> Continu verbeteren van processen > Kredietbeheer en incasso > Oracle Fusion Financials

Verbeter kredietbeheer en incasso

Optimaliseer kredietbeheer en incasso in Oracle Fusion: je gids in 6 stappen.

Datatemplate downloaden

Kredietbeheer en incasso

Oracle Fusion

Selecteer een proces

Kies een proces om verder te werken in de gekoppelde workspace.

Beschikbare processen

Beschikbare systemen

Uitdagingen(11)Doelen(11)6 stappen Voorbeeld Resultaten Data Veelgestelde vragen(5)

Optimaliseer creditbeheer en incasso in Oracle Fusion Financials

Kredietbeheer en incasso kunnen ingewikkeld zijn. Betalingen raken daardoor vaak achterstallig en het aantal Days Sales Outstanding loopt op. Ons platform helpt je inefficiënties in het hele traject van kredietverlening tot betaling op te sporen, van de eerste beoordeling tot de uiteindelijke betaling. Krijg helder zicht op bottlenecks, zodat je de bedrijfsvoering efficiënter kunt maken en je financiële positie kunt verbeteren.

Download onze vooraf ingestelde datatemplate en pak veelvoorkomende uitdagingen aan om je efficiëntie-doelen te bereiken. Volg ons verbeterplan in zes stappen en raadpleeg de gids voor de datatemplate om je bedrijfsvoering te verbeteren.

Gedetailleerde beschrijving tonen

Waarom creditbeheer en incasso in Oracle Fusion Financials optimaliseren

De financiële gezondheid van je organisatie hangt sterk af van goed creditbeheer en een effectief incassoproces. In de complexe omgeving van Oracle Fusion Financials is het niet altijd eenvoudig om klantkrediet, tijdige facturatie en betalingsinning goed te beheren. Vertraging bij kredietgoedkeuring, gemiste kansen om aanmaningen te versturen of een trage afhandeling van geschillen hebben direct invloed op de cashflow. Ook loopt de Days Sales Outstanding (DSO) op en neemt het risico op oninbare vorderingen toe. Oracle Fusion Financials biedt veel mogelijkheden, maar maakt niet altijd duidelijk welke route een factuur aflegt. Daardoor is het lastig te zien waar tijd en geld verloren gaan. Inzicht in het werkelijke verloop van het credit-to-cash-proces is belangrijk voor financiële stabiliteit, goede klantrelaties en naleving van financiële regelgeving. Zonder helder overzicht blijft het voor organisaties die Oracle Fusion Financials gebruiken een flinke uitdaging om de oorzaken van betalingsvertragingen te vinden en de incassostrategie te verbeteren.

Hoe process mining creditbeheer en incasso verbetert

Process mining maakt zichtbaar hoe creditbeheer en incasso binnen Oracle Fusion Financials verlopen. Door ‘Factuurnummer’ als centrale case-ID te gebruiken, reconstrueer je de volledige route van elke factuur. Van de eerste kredietbeoordeling en het plaatsen van een verkooporder tot het aanmaken van de factuur, de betalingsverwerking en eventuele incassoactiviteiten: je ziet precies welke gebeurtenissen elkaar opvolgen. Zo ontdek je bottlenecks die de kredietcyclus verlengen, beoordeel je hoe effectief aanmaningsprocedures zijn en verbeter je de incassostrategie. Je ziet wanneer herinneringen worden verstuurd, wanneer er wordt gebeld en hoe geschillen worden afgehandeld. Met dit volledige beeld op basis van data hoef je niet langer op aannames af te gaan. Je ziet waar procesoptimalisatie het meeste kan opleveren voor een lagere Days Sales Outstanding en een beter beheer van de cashflow.

Belangrijke verbeterpunten die process mining aan het licht brengt

Een gedetailleerde analyse met process mining laat zien waar creditbeheer en incasso in Oracle Fusion Financials beter kunnen. Je ontdekt bijvoorbeeld vertragingen bij de goedkeuring van kredietlimieten en ziet waarom sommige aanvragen langer duren dan andere, met mogelijke gevolgen voor de verkoop. Ook brengt de analyse inefficiënties in de bezorging en verwerking van facturen aan het licht. Zo zie je hoeveel tijd er zit tussen het aanmaken van een factuur in Oracle en de ontvangst door de klant, of welke interne blokkades het proces vertragen. Daarnaast maakt process mining duidelijk hoe goed aanmaningsprocedures werken: worden herinneringen op tijd verstuurd, reageren klanten op bepaalde aanmaningsniveaus en leidt de aanpak tot tijdige betalingen? Je kunt ook de incassoworkflow verbeteren, zodat er op het juiste moment wordt gebeld en geschillen snel en goed worden afgehandeld. Zo verkort je de totale doorlooptijd van creditbeheer en incasso en verbeter je het proces.

Verwachte resultaten en meetbare voordelen

Procesoptimalisatie voor creditbeheer en incasso, gebaseerd op inzichten uit process mining, levert concrete en meetbare voordelen op. Je kunt rekenen op een lagere Days Sales Outstanding (DSO), wat de cashflow en liquiditeit verbetert. Door inefficiënties op te sporen en processen te verbeteren, dalen de operationele kosten van handmatige incassoactiviteiten en hoef je minder vorderingen af te schrijven. Meer inzicht en controle helpen ook om interne beleidsregels en externe regelgeving beter na te leven en financiële risico’s te beperken. Bovendien verbetert de klanttevredenheid wanneer incassoprocessen efficiënter en klantgerichter verlopen, geschillen sneller worden opgelost en aanmaningen effectiever en minder opdringerig zijn. Dat draagt bij aan een sterkere financiële positie en een efficiëntere financiële bedrijfsvoering in Oracle Fusion Financials.

Aan de slag met de optimalisatie van creditbeheer en incasso

Je hebt geen uitgebreide technische kennis van process mining nodig om creditbeheer en incasso in Oracle Fusion Financials te verbeteren. Met oplossingen voor zakelijke gebruikers kun je snel verbinding maken met Oracle-data en zien hoe je credit-to-cash-processen in de praktijk presteren. Zo krijg je inzicht in de huidige situatie, bepaal je waar veranderingen het meeste effect hebben en voer je verbeteringen door op basis van data. Breng de levenscyclus van facturen in beeld, beoordeel de effectiviteit van incassostrategieën en onderneem gerichte stappen om de financiële bedrijfsvoering te verbeteren. Een lagere DSO, betere cashflow en efficiënter creditbeheer en incasso beginnen met inzicht in hoe processen echt verlopen.

Kredietbeheer en incasso Debiteurenbeheer Cashflowoptimalisatie Factuurlevenscyclus Effectiviteit van aanmaningen Incassostrategie Credit-to-cash-cyclus Risicobeheer Kredietbeheer Incassoproces Schuldinning Aanmaningen

Veelvoorkomende problemen en uitdagingen

Bekijk welke uitdagingen voor jou spelen

Vertraging tussen een aanvraag voor een kredietlimiet en de goedkeuring ervan kan verkoopcycli flink vertragen en potentiële klanten frustreren. Deze bottleneck in de eerste stappen van creditbeheer en incasso, vaak binnen Oracle Fusion Financials, leidt tot gemiste omzetkansen en vertraagt de introductie van nieuwe producten of diensten. ProcessMind meet precies hoeveel tijd er zit tussen de activiteiten ‘Kredietlimiet aangevraagd’ en ‘Kredietlimiet goedgekeurd’. Je ziet waar aanvragen blijven hangen, welke afdelingen of rollen voor vertraging zorgen en wat de werkelijke doorlooptijd is. Zo kun je het kredietbeoordelingsproces verbeteren.

Aanmaningsprocedures, zoals ‘Herinnering voor achterstallige betaling verstuurd’ en ‘Aanmaningsprocedure gestart’, leiden niet tot tijdige betalingen. Daardoor blijft de Days Sales Outstanding (DSO) hoog. Dit kan erop wijzen dat de communicatiestrategie voor creditbeheer en incasso in Oracle Fusion Financials niet goed werkt, waardoor de cashflow vertraagt en het risico op oninbare vorderingen toeneemt. ProcessMind laat zien hoe effectief elke stap in het aanmaningsproces is door daaropvolgende betalingen te volgen. Je ontdekt welke aanmaningsniveaus of berichten het minst effect hebben en kunt de incassostrategie aanpassen voor meer reacties en snellere inning.

De Days Sales Outstanding (DSO) blijft binnen je organisatie hoog. Dat wijst op structurele inefficiënties bij het omzetten van verkopen in geld. Dit beperkt de liquiditeit, vergroot de behoefte aan werkkapitaal en wijst op problemen in de hele credit-to-cash-cyclus, ook in processen die in Oracle Fusion Financials worden beheerd. ProcessMind geeft een volledig beeld van de levenscyclus van facturen, van ‘Factuur aangemaakt’ tot ‘Betaling ontvangen’. Je ziet waardoor betalingen lang op zich laten wachten, bijvoorbeeld door vertraging bij de bezorging van facturen of ineffectieve opvolging. Zo kun je gericht verbeteringen doorvoeren in creditbeheer en incasso en de DSO verlagen.

Handmatige stappen, dubbel werk en ondoordachte overdrachten tussen teamleden maken incasso minder effectief. Daardoor stijgen de operationele kosten en duurt het langer om achterstallige vorderingen af te handelen. Deze inefficiënties in creditbeheer en incasso, vaak beheerd in Oracle Fusion Financials, kosten waardevolle middelen en vertragen de inning. ProcessMind brengt de routes van incassoactiviteiten in beeld, zoals ‘Incassogesprek gevoerd’ of ‘Aanmaningsprocedure gestart’, en laat afwijkingen en herstelwerk zien. Je ontdekt bottlenecks en afwijkende werkwijzen, zodat je de incassostrategie kunt verbeteren en de productiviteit van medewerkers kunt verhogen.

De tijd tussen ‘Geschil geregistreerd’ en ‘Geschil opgelost’ is te lang. Daardoor blijven facturen openstaan en loopt de cashflow vertraging op. Een langdurige afhandeling schaadt de klanttevredenheid, houdt werkkapitaal vast en verhoogt de administratieve lasten voor het team dat creditbeheer en incasso uitvoert in Oracle Fusion Financials. ProcessMind brengt het volledige traject van de geschilafhandeling in kaart en laat zien welke stappen en betrokkenen bij elk ‘Geschil geregistreerd’-event horen. Je ziet waar de grootste vertraging ontstaat en kunt gericht ingrijpen om geschillen sneller op te lossen en de cashflow te verbeteren.

Kredietlimieten zijn soms te laag, waardoor verkoopkansen verloren gaan, en soms te hoog, waardoor het risico op oninbare vorderingen toeneemt. Deze onbalans in beslissingen over goedgekeurde kredietlimieten binnen Oracle Fusion Financials wijst op een gebrek aan inzichten op basis van data. Dat leidt tot een minder goede risico-inschatting en gemiste omzetkansen bij creditbeheer en incasso. ProcessMind analyseert het verband tussen ‘Kredietlimiet aangevraagd’ en ‘Kredietlimiet goedgekeurd’, het betalingsgedrag en de uitkomsten van facturen. Je ontdekt patronen waarbij kredietlimieten niet aansluiten op klantsegmenten of betaalgeschiedenis. Dat helpt om risico’s beter in te schatten en omzet te laten groeien.

Een groot aantal facturen wordt uiteindelijk afgeschreven (‘Factuur afgeschreven’). Dat wijst op structurele problemen in eerdere stappen van het proces voor creditbeheer en incasso. Dit raakt direct de winstgevendheid en kan duiden op problemen met kredietbeoordeling, de effectiviteit van aanmaningen of incassoactiviteiten in Oracle Fusion Financials. Die problemen zijn mogelijk te voorkomen. ProcessMind volgt de volledige levenscyclus van afgeschreven facturen en brengt terugkerende activiteiten of attributen aan het licht die ertoe bijdragen dat betaling uitblijft. Zo ontdek je structurele zwakke punten en kun je maatregelen nemen om oninbare vorderingen te beperken en meer geld te innen.

Het is lastig om realtime en van begin tot eind te zien wat de status van een factuur is, van aanmaak tot uiteindelijke betaling. Dat geldt vooral voor de verschillende stappen in Oracle Fusion Financials. Door dit gebrek aan inzicht worden beslissingen vaak pas achteraf genomen, gaan kansen voor opvolging verloren en is het moeilijk om creditbeheer en incasso goed aan te sturen. ProcessMind reconstrueert het volledige traject van elk ‘Factuurnummer’ en toont alle activiteiten, van ‘Factuur aangemaakt’ tot ‘Factuur betaald’. Je ziet het werkelijke procesverloop en ontdekt waar facturen vastlopen of afwijken van de gewenste route. Dat maakt het proces een stuk inzichtelijker.

Incassoactiviteiten, zoals het versturen van een ‘Herinnering voor achterstallige betaling’ of het starten van een ‘Aanmaningsprocedure’, volgen niet altijd het vastgestelde bedrijfsbeleid of de geldende regelgeving. Dat brengt compliance-risico’s, mogelijke boetes en reputatieschade met zich mee voor creditbeheer en incasso in Oracle Fusion Financials. ProcessMind vergelijkt de werkelijke uitvoering met vooraf vastgelegde bedrijfsregels en compliancestandaarden. Het signaleert automatisch afwijkingen in de timing of volgorde van aanmaningsacties, markeert cases die niet aan de regels voldoen en helpt je corrigerende maatregelen te nemen.

Ook na een ‘Betaling ontvangen’-event duurt het vaak lang voordat de activiteit ‘Betaling geboekt’ plaatsvindt in Oracle Fusion Financials. Dit verschil leidt tot problemen bij de afstemming, geeft een onjuist beeld van klanttegoeden en kan onnodige opvolggesprekken veroorzaken. Dat bemoeilijkt effectief creditbeheer en incasso. ProcessMind meet de tijd tussen ‘Betaling ontvangen’ en ‘Betaling geboekt’ en brengt bottlenecks in de verwerking van ontvangen betalingen aan het licht. Je ontdekt de oorzaken van vertraging, zoals handmatig werk, inefficiënte systemen of beperkte capaciteit. Zo kun je betalingen sneller en nauwkeuriger verwerken.

Medewerkers krijgen klantrekeningen toegewezen zonder duidelijke segmentatie. Daardoor verschilt de effectiviteit van incasso en kan de werkdruk ongelijk verdeeld zijn. Sommige medewerkers hebben te veel werk, terwijl anderen niet volledig worden ingezet. Dat schaadt de efficiëntie en het incassoresultaat bij creditbeheer en incasso in Oracle Fusion Financials. ProcessMind vergelijkt ‘Medewerker toegewezen’ met ‘Betaling ontvangen’ en legt verbanden tussen de prestaties van medewerkers en attributen zoals ‘Klantsegment’ of ‘Dagen achterstallig’. Zo ontdek je welke toewijzingsstrategie het beste werkt en kun je middelen effectiever verdelen voor betere incassoresultaten.

Veelvoorkomende doelen

Bepaal hoe succes eruitziet

Dit doel is erop gericht kredietaanvragen van klanten veel sneller goed te keuren. Dat heeft direct invloed op verkoopcycli en de efficiëntie van het klantacceptatieproces. Snellere kredietgoedkeuring betekent dat orders sneller worden verwerkt en omzet eerder wordt verantwoord in Oracle Fusion Financials. ProcessMind brengt bottlenecks in het kredietbeoordelingsproces in kaart. Het toont het volledige traject van aanvraag tot besluit en maakt vertragingen en afwijkingen zichtbaar. Door de duur van activiteiten en overdrachten voor elk factuurnummer te analyseren, vind je de oorzaken van vertraging. Zo kun je gericht ingrijpen, de doorlooptijd verkorten en de klantervaring verbeteren.

Dit doel richt zich op aanmaningsprocedures die achterstallige betalingen effectiever opvolgen. Zo komen minder facturen terecht in intensievere incassotrajecten. Effectievere aanmaningen verbeteren de cashflow en verlagen de Days Sales Outstanding (DSO) in Oracle Fusion Financials. ProcessMind analyseert het volledige aanmaningstraject voor elk factuurnummer, van de eerste herinnering tot de laatste aanmaningsfase. Je ziet welke strategieën en volgordes het beste werken voor verschillende klantsegmenten. Zo kun je de aanpak verbeteren en de kans op tijdige betaling vergroten.

Dit doel betekent dat het gemiddeld minder dagen duurt om een betaling te innen na een verkoop. Dat is een belangrijke graadmeter voor de financiële gezondheid. Een lagere DSO wijst op beter cashflowbeheer en een kleiner risico op oninbare vorderingen bij creditbeheer en incasso. ProcessMind geeft een volledig beeld van de levenscyclus van facturen en gebruikt het factuurnummer als case-ID. Het volgt elke stap van ‘Factuur aangemaakt’ tot ‘Betaling ontvangen’ en laat zien welke vertragingen bij betalingsverwerking, geschilafhandeling of incasso de DSO verhogen. Met dit inzicht kun je gericht verbeteringen doorvoeren en de credit-to-cash-cyclus verkorten.

Dit doel richt zich op het verbeteren van het volledige proces dat medewerkers volgen om achterstallige betalingen te innen. Zo worden middelen goed ingezet en gaat de aandacht naar activiteiten met het meeste effect. Een efficiënter proces verlaagt de operationele kosten en versnelt de inning in Oracle Fusion Financials. ProcessMind brengt de werkelijke incassoworkflow voor elk factuurnummer in kaart en laat handmatige handelingen, onnodige stappen en herstelwerk zien. Je ziet waar de uitvoering afwijkt van het ontworpen proces en waar bottlenecks zitten, bijvoorbeeld bij ‘Incassogesprek gevoerd’ of ‘Herinnering voor achterstallige betaling verstuurd’. Dat helpt om het proces te standaardiseren en mogelijkheden voor automatisering te vinden.

Dit doel is erop gericht geschillen over facturen veel sneller op te lossen, zodat betalingen minder lang worden tegengehouden. Een snellere afhandeling zorgt ervoor dat betalingen eerder binnenkomen en verbetert de klanttevredenheid in Oracle Fusion Financials. ProcessMind volgt het volledige traject van facturen met de status ‘Geschil geregistreerd’. Je ziet in welke stappen geschillen blijven hangen, wat de terugkerende oorzaken van vertraging zijn en hoe de afhandeling verschilt. Door activiteiten zoals ‘Geschil opgelost’ te analyseren, helpt ProcessMind de gemiddelde afhandelingstijd te verkorten.

Dit doel richt zich op kredietlimieten die de verkoopkansen en financiële risico’s goed in balans brengen. Nauwkeurigere beslissingen beperken het risico op oninbare vorderingen en laten ruimte voor verantwoorde verkoop in Oracle Fusion Financials. ProcessMind analyseert historische data voor elk factuurnummer en legt verbanden tussen de eerste beslissing over ‘Kredietlimiet goedgekeurd’, het latere betalingsgedrag, afschrijvingen en incassoactiviteiten. Je ontdekt patronen waarbij kredietlimieten te ruim waren en tot afschrijvingen leidden, of juist te krap en mogelijk de verkoop beperkten. Zo kun je kredietbeleid aanpassen op basis van data.

Dit doel is erop gericht het percentage facturen te verlagen dat uiteindelijk oninbaar blijkt en wordt afgeschreven. Dat heeft direct invloed op de winstgevendheid van een bedrijf. Minder afschrijvingen wijzen op effectiever creditbeheer en incasso in Oracle Fusion Financials. ProcessMind geeft inzicht in de volledige levenscyclus van facturen die uiteindelijk de status ‘Factuur afgeschreven’ krijgen. Je ontdekt terugkerende oorzaken, zoals bepaalde klantsegmenten, mislukte aanmaningen of langdurige geschillen. Zo kun je eerder ingrijpen en afschrijvingen voorkomen.

Dit doel is erop gericht de status en voortgang van elke factuur volledig inzichtelijk te maken, van aanmaak tot uiteindelijke betaling. Met meer inzicht kun je processen proactief beheren, beter voorspellen en mogelijke problemen in Oracle Fusion Financials sneller herkennen. ProcessMind reconstrueert het volledige traject van elk factuurnummer en toont alle ‘Typische activiteiten’ en ‘Typische attributen’ in een helder visueel overzicht. Zo kun je facturen volgen, zien waar ze vastlopen en begrijpen welke route ze afleggen. Daarmee verdwijnen blinde vlekken in het credit-to-cash-proces.

Dit doel is erop gericht aanmaningsbeleid consequent toe te passen op alle relevante facturen en klantsegmenten. Zo beperk je verschillen in de uitvoering en juridische risico’s. Een consequente aanpak zorgt voor een eerlijke behandeling en voorspelbare uitkomsten bij incasso in Oracle Fusion Financials. ProcessMind vergelijkt de werkelijke aanmaningsactiviteiten voor elk factuurnummer met vooraf vastgelegde beleidsregels en ideale procesmodellen. Het signaleert afwijkingen, zoals een ‘Herinnering voor achterstallige betaling verstuurd’ of ‘Aanmaningsprocedure gestart’ op het verkeerde moment of met de verkeerde frequentie. Zo kan het management het beleid handhaven en compliance waarborgen.

Dit doel richt zich op het verkorten van de tijd die nodig is om ontvangen betalingen te verwerken en op klantrekeningen te boeken. Zo blijven financiële gegevens actueel en kloppen ze. Betalingen sneller boeken verbetert de nauwkeurigheid van cashflowrapportages en vermindert vragen van klanten over openstaande bedragen in Oracle Fusion Financials. ProcessMind brengt voor elk factuurnummer de activiteiten tussen ‘Betaling ontvangen’ en ‘Betaling geboekt’ in kaart. Je ziet handmatige stappen, systeemvertragingen en bottlenecks bij de afstemming. Zo kun je processen verbeteren en betalingen sneller verwerken.

Dit doel is erop gericht incassomedewerkers zo effectief mogelijk aan facturen en klanten toe te wijzen. Zo haal je meer betalingen binnen en beperk je de incassokosten. Een goede toewijzingsstrategie verhoogt de productiviteit van medewerkers en verbetert de incassoresultaten in Oracle Fusion Financials. ProcessMind analyseert de prestaties van verschillende personen of teams bij ‘Medewerker toegewezen’ en vergelijkt die met attributen zoals ‘Klantsegment’ en ‘Dagen achterstallig’ voor elk factuurnummer. Je ontdekt wat goed werkt en waar de toewijzing beter kan. Zo kun je middelen anders verdelen en de inning verbeteren op basis van data.

Het verbetertraject in 6 stappen voor creditbeheer en incasso

Datatemplate downloaden

Data exporteren

Dataset uploaden

Proces analyseren

Verbeteringen doorvoeren

Voortgang volgen

Datatemplate downloaden

Wat je moet doen

Download de Excel-template voor creditbeheer en incasso. Hierin staat welke datastructuur nodig is voor een goede procesanalyse.

Handleiding voor de datatemplate bekijken Template downloaden

Waarom dit belangrijk is

Met de juiste datastructuur voorkom je herstelwerk en versnel je de analyse.

Verwacht resultaat

Een gestructureerde Excel-template die klaar is om te vullen met data uit Oracle Fusion Financials.

WAT JE KRIJGT

Verborgen vertragingen in het traject van kredietverlening tot betaling opsporen

ProcessMind laat met interactieve visualisaties zien hoe het proces voor kredietbeheer en incasso echt verloopt. Spoor precies op waar het inefficiënt gaat en waar betalingen sneller binnen kunnen komen.

Het volledige kredietproces visualiseren
De oorzaken van achterstallige betalingen opsporen
Days Sales Outstanding (DSO) verlagen
De effectiviteit van de incassostrategie verbeteren

Discover your actual process flow

Identify bottlenecks and delays

Analyze process variants

Design your optimized process

TYPISCHE RESULTATEN

Betere financiële resultaten

Process mining brengt inefficiënties in processen voor kredietbeheer en incasso aan het licht en wijst aan waar verbetering mogelijk is. Deze resultaten laten zien welke meetbare voordelen je kunt behalen door de financiële processen in Oracle Fusion Financials te optimaliseren.

0 %

Snellere kredietgoedkeuringen

Kortere doorlooptijd van goedkeuringen

Vereenvoudig het goedkeuringsproces voor kredietlimieten, beperk vertragingen en help verkoopteams om sneller nieuwe klanten aan te sluiten of bestaande kredietlimieten te verhogen.

0 %

Meer effect van aanmaningen

Meer achterstallige betalingen innen

Verhoog het succespercentage van aanmaningsprocedures, zodat meer achterstallige facturen worden betaald nadat de incasso is gestart.

0 %

Minder afschrijvingen

Minder oninbare vorderingen

Beperk financiële verliezen door de oorzaken van oninbare facturen op te sporen en aan te pakken. Zo daalt het aantal afschrijvingen aanzienlijk.

0 %

Geschillen sneller afhandelen

Kortere afhandeling van factuurgeschillen

Handel factuurgeschillen sneller af. Dat verhoogt de klanttevredenheid en versnelt de omzetting van facturen in geld.

0 %

Beleid beter naleven

Betere naleving van het aanmaningsbeleid

Zorg voor meer consistentie in aanmaningsprocessen. Zo worden alle achterstallige facturen volgens het vastgestelde interne beleid en de geldende regels behandeld.

0 days

Lagere DSO

Kortere gemiddelde betalingstermijn

Verkort de gemiddelde tijd tussen het versturen van een factuur en de betaling door de klant. Dat verbetert de cashflow en het werkkapitaal.

De resultaten verschillen per procescomplexiteit, datakwaliteit en organisatiedoelen. De cijfers geven typische verbeteringen weer die bij verschillende implementaties zijn waargenomen.

Aanbevolen data

Begin met de belangrijkste attributen en activiteiten en breid de selectie zo nodig uit.

Nieuw met event logs? Lees hoe je een event log voor process mining maakt.

Attributen

Belangrijke datapunten voor de analyse

De unieke identificatie van elke klantfactuur. Dit is de belangrijkste case-ID voor het kredietbeheerproces.

Waarom dit belangrijk is

Dit is de essentiële case-ID die alle bijbehorende processtappen koppelt. Zo kun je het traject van elke factuur, van uitgifte tot afsluiting, reconstrueren en analyseren.

De naam van de specifieke bedrijfsgebeurtenis of taak die op een bepaald moment in het kredietbeheerproces plaatsvond.

Waarom dit belangrijk is

Dit attribuut bepaalt de stappen op de proceskaart en maakt het mogelijk om de levenscyclus van een factuur van begin tot eind te visualiseren en analyseren.

De exacte datum en tijd waarop de activiteit plaatsvond, oftewel de timestamp van de gebeurtenis.

Waarom dit belangrijk is

Deze timestamp is nodig om gebeurtenissen te ordenen, doorlooptijden en duur te berekenen en procesprestaties over tijd te analyseren.

Een unieke identificatie van de klant bij de factuur.

Waarom dit belangrijk is

Maakt het mogelijk om het proces per klant uit te splitsen en patronen, risico’s en kansen voor gerichte incassostrategieën te herkennen.

De indeling van een klant in een bepaalde groep, bijvoorbeeld op basis van omvang, sector of strategisch belang.

Waarom dit belangrijk is

Maakt vergelijkingen mogelijk en laat zien hoe procesprestaties en risico’s verschillen tussen klantgroepen.

Het totale geldbedrag van de factuur.

Waarom dit belangrijk is

Geeft het proces financiële context. Zo kun je facturen met hoge bedragen prioriteren en de financiële gevolgen van procesinefficiënties analyseren.

De naam of ID van de incassomedewerker die aan de factuur is toegewezen.

Waarom dit belangrijk is

Maakt het mogelijk om de prestaties van individuele incassomedewerkers of teams te analyseren, de inzet van bronnen te verbeteren en de algehele efficiëntie van incasso te verhogen.

De fase of het niveau van de aanmaningsprocedure die op de factuur is toegepast.

Waarom dit belangrijk is

Houdt bij hoe ver de incasso is opgeschaald. Dit is belangrijk om de effectiviteit van de aanmaningsstrategie te beoordelen.

De datum waarop de factuur betaald moet zijn.

Waarom dit belangrijk is

Dient als uitgangspunt om te bepalen of een factuur achterstallig is. Zo kun je incassoactiviteiten starten en de ouderdom van facturen analyseren.

De gebruiker of systeem-ID die de activiteit heeft uitgevoerd.

Waarom dit belangrijk is

Koppelt procesactiviteiten aan specifieke personen of geautomatiseerde systemen. Zo kun je prestaties en werkverdeling volgen en controles uitvoeren.

Activiteiten

Processtappen om te volgen en te optimaliseren

Dit markeert het aanmaken van de factuurtransactie in Oracle Fusion Financials. Dit is het officiële begin van de levenscyclus van de factuur in de module voor debiteurenbeheer en het belangrijkste startpunt voor de analyse.

Waarom dit belangrijk is

Dit is de belangrijkste startgebeurtenis voor het factuurtraject. Alle daaropvolgende berekeningen van doorlooptijden, zoals Days Sales Outstanding (DSO) en de betalingstermijn van de factuur, zijn afhankelijk van deze eerste timestamp.

Dit is een berekende gebeurtenis die plaatsvindt wanneer de huidige datum na de vervaldatum van de factuur valt en de factuur nog niet volledig is betaald. De factuur verandert dan van de status ‘actueel’ naar ‘achterstallig’.

Waarom dit belangrijk is

Dit is een belangrijk moment waarop incasso- en aanmaningsprocessen starten. Door het aantal en de waarde van facturen waarvan de vervaldatum is verstreken te analyseren, kun je het werkkapitaal beheren en kredietrisico’s beoordelen.

Dit markeert de officiële start van het aanmaningsproces voor een achterstallige factuur. Vaak wordt dan de eerste officiële aanmaning verstuurd. Dit wordt meestal vastgelegd wanneer een aanmaningsbatch wordt uitgevoerd en de factuur daarin wordt opgenomen.

Waarom dit belangrijk is

Door deze activiteit bij te houden, kun je de effectiviteit van aanmaningen en de naleving van het aanmaningsbeleid meten. Het geeft een uitgangspunt om te bepalen hoe lang het duurt voordat een aanmaning tot betaling leidt.

Dit markeert de ontvangst van geld van een klant. De betaling is mogelijk nog niet aan een specifieke factuur toegewezen. Dit wordt vastgelegd wanneer het systeem een ontvangsttransactie aanmaakt.

Waarom dit belangrijk is

Dit is een belangrijk moment in het incassoproces: het geld is ontvangen. De tijd tussen dit moment en de verwerking van de betaling laat zien hoe efficiënt de interne verwerking verloopt.

Dit is het verwerken van een ontvangen betaling op een specifieke factuur, waardoor het openstaande saldo van de factuur daalt. In deze stap wordt de betaling officieel aan de factuur gekoppeld.

Waarom dit belangrijk is

Deze activiteit bevestigt dat een factuur is betaald. Dit is het werkelijke eindpunt voor de berekening van Days Sales Outstanding (DSO) en de betalingsverwerking.

Dit is de formele beslissing om te stoppen met incasseren en het factuurbedrag als oninbare vordering af te schrijven. Het gaat om een expliciete financiële transactie die het factuursaldo op nul zet.

Waarom dit belangrijk is

Dit is een belangrijk eindpunt waarbij het incassoproces niet succesvol is afgerond. Door afschrijvingen per klantsegment, regio of kredietlimiet te analyseren, kun je kredietbeleid en incassostrategieën aanscherpen en verliezen beperken.

Veelgestelde vragen

Hoe kan process mining creditbeheer en incasso verbeteren?

Process mining brengt het werkelijke verloop van creditbeheer en incasso in beeld. Je ontdekt bottlenecks, zoals trage kredietgoedkeuringen of ineffectieve aanmaningen. Ook worden afwijkingen van standaardprocedures en kansen om efficiënter te werken zichtbaar. Zo kun je beslissingen nemen op basis van data, workflows verbeteren en de DSO verlagen.

Welke data heb ik uit Oracle Fusion Financials nodig voor process mining?

Hiervoor heb je meestal event logs nodig over het aanmaken van facturen, kredietgoedkeuringen, het verwerken van betalingen, aanmaningsactiviteiten en het afhandelen van geschillen. Belangrijke datavelden zijn het factuurnummer als case-ID, de activiteitsnamen, de timestamps van elke activiteit en de uitvoerder van elke stap. Deze data haal je meestal uit relevante Oracle-tabellen.

Kan process mining helpen bij specifieke problemen, zoals een hoge Days Sales Outstanding (DSO)?

Zeker. Door het volledige traject van een factuur te analyseren, kan process mining precies aanwijzen waardoor de DSO oploopt. Denk aan vertragingen bij kredietgoedkeuring, inefficiënte aanmaningstrajecten of een trage verwerking van betalingen. Je ziet waar facturen blijven hangen en welke procesvarianten tot langere betalingstermijnen leiden. Zo kun je gericht verbeteringen doorvoeren.

Welke verbeteringen kan ik verwachten als ik het kredietbeheerproces optimaliseer?

Je kunt onder meer rekenen op een lagere Days Sales Outstanding, kortere doorlooptijden voor kredietgoedkeuring en minder afgeschreven facturen. Process mining helpt ook om aanmaningen volgens het beleid uit te voeren, de toewijzing van incassomedewerkers te verbeteren en geschillen sneller af te handelen. Dat draagt bij aan een efficiëntere bedrijfsvoering en betere compliance.

Hoe snel zie ik resultaat met process mining voor kredietbeheer?

De eerste inzichten zijn vaak binnen enkele weken beschikbaar, zodra de data succesvol is geëxtraheerd en ingeladen. Hoe snel je de volledige voordelen merkt, zoals 30% kortere doorlooptijden voor kredietgoedkeuring of 20% meer effect van aanmaningen, hangt af van de complexiteit van het proces en hoe snel je de voorgestelde wijzigingen doorvoert. Met process mining kun je het proces continu volgen en blijven verbeteren.

Wat zijn de belangrijkste technische vereisten voor de implementatie van process mining?

Je hebt vooral toegang nodig tot de data in Oracle Fusion Financials, met name om transactielogs uit relevante tabellen te kunnen halen. Daarnaast heb je process mining-software nodig, lokaal geïnstalleerd of in de cloud, en bronnen voor de eerste datamodellering en doorlopende analyses. Voor de analyse zelf is meestal geen maatwerkcode nodig.

Wat is het verschil tussen process mining en traditionele business intelligence (BI) voor debiteurenbeheer?

BI toont dashboards en rapporten met historische metrieken. Process mining reconstrueert juist de werkelijke end-to-end-processtroom op basis van event logs. Je ziet hoe activiteiten echt worden uitgevoerd, wat vertragingen en afwijkingen veroorzaakt en hoe het volledige traject van elke factuur verloopt. Zo krijg je meer inzicht in oorzaken dan met geaggregeerde KPI’s.

Is process mining alleen geschikt voor grote bedrijven met complexe IT-omgevingen?

Nee, process mining is schaalbaar en nuttig voor organisaties van verschillende omvang. Voor de eerste data-extractie is enige technische kennis nodig, maar moderne tools hebben gebruiksvriendelijke interfaces waarmee je procesinzichten kunt analyseren en interpreteren. Het gaat erom bestaande data te gebruiken om inefficiënties op te sporen, ongeacht de omvang van je organisatie.

Hoe beschermen we de privacy en beveiliging van data bij het ophalen uit Oracle Fusion Financials?

Privacy en beveiliging van data staan voorop. Volg het databeleid van je organisatie. Vaak betekent dit dat gevoelige persoonsgegevens worden geanonimiseerd of gepseudonimiseerd voordat ze in de process mining-tool terechtkomen. Controleer ook of de gekozen process mining-oplossing voldoet aan de relevante privacywetgeving, zoals de AVG, en passende beveiligingsmaatregelen heeft.

Optimaliseer vandaag nog kredietbeheer en incasso

Verkort de doorlooptijd met 30% en verbeter de financiële positie in Oracle Fusion.

Start je gratis proefperiode

Je hebt geen creditcard nodig. Je kunt binnen enkele minuten aan de slag.