> Continu verbeteren van processen > Hypotheekaanvragen > Finastra Fusion Mortgagebot

Verbeter het proces voor leningaanvragen

Optimaliseer Finastra Fusion Mortgagebot met deze gids in 6 stappen

Datatemplate downloaden

Verbeter het proces voor leningaanvragen

Hypotheekaanvragen

Finastra Fusion Mortgagebot

Selecteer een proces

Kies een proces om verder te werken in de gekoppelde workspace.

Beschikbare processen

Beschikbare systemen

Uitdagingen(10)Doelen(11)6 stappen Voorbeeld Resultaten Data Veelgestelde vragen(5)

Verbeter workflows voor hypotheekaanvragen in Finastra Fusion Mortgagebot

Ons platform laat zien waar in belangrijke bedrijfsprocessen inefficiënties en bottlenecks zitten. Je ziet waar vertraging ontstaat, van de eerste aanvraag tot de afronding, en wat dat betekent voor de doorlooptijd en compliance. Door processtromen in beeld te brengen, kun je processen efficiënter maken, herstelwerk verminderen en aanvragen sneller en volgens de regels afhandelen.

Download onze vooraf ingestelde datatemplate en pak veelvoorkomende uitdagingen aan om je efficiëntie-doelen te bereiken. Volg ons verbeterplan in zes stappen en raadpleeg de gids voor de datatemplate om je bedrijfsvoering te verbeteren.

Gedetailleerde beschrijving tonen

Waarom het proces voor hypotheekaanvragen verbeteren?

Het proces voor hypotheekaanvragen is van groot belang voor elke kredietverstrekker. Het loopt van de eerste aanvraag tot de uiteindelijke uitbetaling en bestaat uit veel stappen. Voor organisaties die Finastra Fusion Mortgagebot gebruiken, heeft de efficiëntie van dit proces direct invloed op de winstgevendheid, klanttevredenheid en naleving van regelgeving. Ook met geavanceerde systemen kunnen complexe processen, handmatige overdrachten en onverwachte variaties voor bottlenecks zorgen. De kosten lopen op en de doorlooptijd van leningen neemt toe. In de huidige concurrerende markt zijn snelle goedkeuringen die aan de regels voldoen noodzakelijk om klanten te behouden en marktaandeel te winnen.

Inefficiënties kunnen leiden tot lange wachttijden voor aanvragers, meer werk voor kredietmedewerkers, meer afgebroken aanvragen en mogelijke complianceproblemen. Om concurrerend te blijven en klanten en medewerkers een goede ervaring te bieden, moet je weten hoe het proces werkelijk verloopt. Zo zie je waar aanvragen vertragen of afwijken van de gewenste route en wat daarvan de oorzaken zijn.

Hoe process mining de analyse van hypotheekaanvragen verandert

Process mining biedt een objectieve, datagedreven manier om het proces voor hypotheekaanvragen in Finastra Fusion Mortgagebot te analyseren. Door de event logs van het systeem te analyseren, brengt process mining het werkelijke verloop van elke aanvraag in kaart, van begin tot eind. Zo zie je hoe het proces echt verloopt, niet alleen hoe het volgens de afspraken zou moeten gaan.

Je kunt elke aanvraag volgen vanaf de status "Application Submitted" via "Credit Check Completed", "Underwriting Commenced" en "Loan Decision Rendered" tot en met "Funds Disbursed". Dit overzicht helpt je om:

Werkelijke workflows in beeld te brengen: Ontdek alle varianten van het proces, ook afwijkingen van standaardprocedures.
Bottlenecks te vinden: Zie bij welke stappen of overdrachten aanvragen vastlopen, bijvoorbeeld door een overbelast beoordelingsteam, vertraging bij het opvragen van documenten of een onverwachte wachtrij voor goedkeuring.
Prestaties nauwkeurig te meten: Bekijk precieze cijfers per activiteit en voor de totale doorlooptijd. Zo ontdek je waar en waarom de verwerking te lang duurt.
Lussen met herstelwerk op te sporen: Vind aanvragen die herhaaldelijk worden teruggestuurd voor extra informatie of beoordeling. Dit kan wijzen op problemen bij de eerste gegevensverzameling of besluitvorming.

Met de gedetailleerde data uit Finastra Fusion Mortgagebot levert process mining inzichten op waarmee je aannames achter je laat en verbeterbeslissingen op data baseert.

Verbeterkansen die process mining zichtbaar maakt

Een analyse van data uit Finastra Fusion Mortgagebot brengt vaak kansen aan het licht om het proces voor hypotheekaanvragen te verbeteren:

Documenten verzamelen en controleren: Ontdek welke documenten of controlefases de meeste vertraging veroorzaken. Zo zie je waar automatisering of aangepaste workflows kunnen helpen.
Beoordeling en risicoanalyse verbeteren: Vind wachtrijen, parallel werk en opeenvolgende afhankelijkheden die deze belangrijke fases onnodig verlengen. Zo wordt duidelijk waar extra capaciteit nodig is of beleid kan worden aangepast.
Besluitvorming versnellen: Analyseer de routes naar goedkeuring, afwijzing of intrekking. Zo ontdek je verschillen in de besluitvorming en mogelijkheden om voorwaardelijke goedkeuringen sneller af te handelen.
Handmatige overdrachten en herstelwerk verminderen: Vind fases waarin aanvragen vaak teruggaan naar eerdere stappen. Mogelijk zijn duidelijkere instructies, betere systeemintegratie of extra training nodig.
Compliance verbeteren: Spoor automatisch afwijkingen van regelgeving of intern beleid op. Zo kun je risico’s beperken en audits voorbereiden.

Met deze inzichten kun je gerichte verbeteringen doorvoeren die veel opleveren, in plaats van brede plannen te maken zonder duidelijke onderbouwing.

Verwachte resultaten: meetbare verbeteringen in de kredietverlening

Met inzichten uit process mining kan je organisatie het proces voor hypotheekaanvragen in Finastra Fusion Mortgagebot aantoonbaar verbeteren:

Kortere doorlooptijd van leningen: Versnel het hele traject, van aanvraag tot goedkeuring en uitbetaling. Dat verbetert de klanttevredenheid en de reputatie van de kredietverstrekker.
Lagere bedrijfskosten: Schrap inefficiënte stappen, beperk herstelwerk en zet capaciteit beter in. Zo bespaar je kosten.
Betere compliance en risicobeheersing: Spoor procesafwijkingen vroegtijdig op en corrigeer ze. Zo voldoe je aan regelgeving en beperk je auditrisico’s.
Betere klantervaring: Reageer sneller en maak het aanvraagproces eenvoudiger. Dat bevordert klantloyaliteit en positieve mond-tot-mondreclame.
Meer doorvoer: Verwerk met dezelfde capaciteit meer hypotheekaanvragen en vergroot zo de kredietverleningscapaciteit van je organisatie.
Betere inzet van medewerkers: Zorg dat kredietmedewerkers en ondersteunend personeel zich richten op werk dat waarde toevoegt. Dat verbetert de motivatie en productiviteit.

Procesoptimalisatie maakt de kredietverlening uiteindelijk flexibeler, beter beheersbaar en winstgevender.

Aan de slag met procesoptimalisatie voor hypotheekaanvragen

Procesoptimalisatie voor hypotheekaanvragen in Finastra Fusion Mortgagebot is een strategische stap die meetbare resultaten oplevert. Met onze aanpak voor process mining koppel je snel je data, breng je de werkelijke processen in beeld en ontdek je waar je kunt verbeteren. Gebruik data om de kredietverlening te verbeteren, bottlenecks te verminderen en efficiënter te werken met inachtneming van de regels.

Hypotheekaanvragen Hypotheekverstrekking Beoordelingsproces Kredietgoedkeuring Verwerking van leningen Efficiëntie van kredietverlening Compliancebeheer Financiële dienstverlening Aanvraagworkflow Kredietbeslissing Hypotheekproces Levenscyclus van een lening

Veelvoorkomende problemen en uitdagingen

Bekijk welke uitdagingen voor jou spelen

Lange doorlooptijden tussen het indienen van een aanvraag en de uitbetaling van het geld schaden de klanttevredenheid en omzetdoelen. Vertragingen bij belangrijke stappen, zoals de beoordeling of documentcontrole, frustreren aanvragers en verhogen de bedrijfskosten.
ProcessMind laat precies zien welke stappen en routes deze lange doorlooptijden veroorzaken in het proces voor hypotheekaanvragen in Finastra Fusion Mortgagebot. Het brengt verborgen bottlenecks aan het licht en toont waar procesvariaties tot langere afhandelingstijden leiden. Zo kun je gericht verbeteringen doorvoeren en de kredietverlening versnellen.

De beoordelingsfase wordt vaak een bottleneck. Daardoor ontstaan achterstanden en worden serviceafspraken niet gehaald. Overbelaste kredietmedewerkers, complexe cases of inefficiënte beoordelingsprocessen kunnen goedkeuringen flink vertragen. Dat vertraagt ook de workflow in Finastra Fusion Mortgagebot.
ProcessMind brengt het verloop van de beoordeling in beeld. Je ziet wachttijden, ontdekt welke medewerkers of leningtypen de meeste vertraging veroorzaken en vindt de oorzaken van deze bottlenecks. Zo kun je ze sneller aanpakken.

Veel hypotheekaanvragen worden pas laat in het proces afgewezen. Dat kost capaciteit en frustreert aanvragers. Vaak worden ongeschikte aanvragen niet vroeg genoeg herkend of hanteren verschillende kanalen en medewerkers uiteenlopende criteria.
ProcessMind brengt de routes in kaart die vaak tot afwijzing leiden in Finastra Fusion Mortgagebot. Je ziet vroege signalen en processtappen waarop ingrijpen de geschiktheid van aanvragers kan verbeteren of tot een gunstiger uitkomst kan leiden. Zo zet je capaciteit gerichter in.

Afwijkingen van verplichte wettelijke stappen of intern beleid bij hypotheekaanvragen brengen aanzienlijke compliancerisico’s en mogelijke auditproblemen met zich mee. Deze niet-goedgekeurde variaties kunnen leiden tot boetes, reputatieschade en inefficiënte processen.
ProcessMind spoort automatisch procesvariaties en afwijkende volgordes op in Finastra Fusion Mortgagebot. Je ziet waar niet aan de regels wordt voldaan. Zo kun je workflows standaardiseren en ervoor zorgen dat elke lening aan de wettelijke eisen voldoet.

Herhaalde verzoeken om dezelfde documenten, vertraging bij het ontvangen van benodigde papieren of zoekgeraakte formulieren verlengen de doorlooptijd van de leningaanvraag. Dit frustreert aanvragers en zorgt voor onnodig handmatig werk en extra verwerkingstijd voor je teams.
ProcessMind brengt de volledige cyclus van documentverzoeken en -ontvangst in Finastra Fusion Mortgagebot in kaart. Het laat zien waar documenten vaak meerdere keren worden opgevraagd en waar de ontvangst vertraging oploopt. Zo kun je de communicatie en het verzamelen van documenten verbeteren.

Als niet duidelijk is hoe kredietbeslissingen tot stand komen of als er geen vaste werkwijze is, kunnen vergelijkbare aanvragen verschillend worden beoordeeld. Dat raakt de eerlijkheid, compliance en het vertrouwen van aanvragers. Kredietbeoordelaars of vestigingen kunnen verschillende criteria hanteren, waardoor de uitkomsten onvoorspelbaar worden.
ProcessMind volgt het volledige besluitvormingstraject van elke lening in Finastra Fusion Mortgagebot. Het koppelt de uiteindelijke beslissing aan specifieke activiteiten, kenmerken zoals kredietscores en de bijbehorende redenen. Zo worden verschillen zichtbaar en kun je de besluitvorming standaardiseren voor eerlijke en voorspelbare kredietverlening.

Sommige kredietbeoordelaars, teams of vestigingen hebben het voortdurend te druk, terwijl elders veel capaciteit onbenut blijft. Die scheve verdeling leidt tot overbelasting, langere verwerkingstijden op sommige plekken en een inefficiënte bedrijfsvoering.
ProcessMind analyseert hoe activiteiten over de bronnen in Finastra Fusion Mortgagebot zijn verdeeld. Je ziet wie waaraan werkt en hoe lang, en waar de werkdruk ongelijk is verdeeld. Die informatie helpt je de personeelsbezetting en taakverdeling te verbeteren.

Je organisatie haalt geregeld de interne of externe service level agreements niet voor bepaalde leningproducten of processtappen. Dat kan de klanttevredenheid en reputatie schaden en tot boetes leiden.
ProcessMind houdt de leningaanvraag in Finastra Fusion Mortgagebot voortdurend naast de vastgestelde SLA-doelen. Het laat zien welke stappen of procesroutes tot overschrijdingen leiden en helpt met oorzaakanalyse om herhaling te voorkomen.

Leningaanvragen worden vaak teruggestuurd voor een nieuwe controle of correctie, of doorlopen onnodige stappen. Dat kost veel tijd en moeite. Deze herstelrondes verhogen de bedrijfskosten en verlengen de verwerkingstijd.
ProcessMind brengt alle herstelrondes en overbodige activiteiten in de workflows van Finastra Fusion Mortgagebot in beeld. Je ziet hoe vaak ze voorkomen en wat hun impact is. Zo kun je processen verbeteren en onnodige stappen schrappen.

Aanvragers moeten vaak lang wachten, krijgen niet altijd dezelfde informatie of lopen vast in een ingewikkeld aanvraagtraject. Dat leidt tot frustratie en kan klanten kosten. Een slechte ervaring kan ook je merkreputatie en het aantal doorverwijzingen schaden.
ProcessMind brengt het volledige traject van aanvragers in Finastra Fusion Mortgagebot in kaart, van indiening tot uitbetaling. Het laat zien waar aanvragers lang moeten wachten, vaak om verduidelijking wordt gevraagd of onverwachte vertragingen optreden. Zo kun je de ervaring verbeteren.

Veelvoorkomende doelen

Bepaal hoe succes eruitziet

Dit doel draait om het verkorten van de tijd tussen het indienen van een aanvraag en de uitbetaling van een lening in Finastra Fusion Mortgagebot. Kortere verwerkingstijden zorgen ervoor dat inkomsten sneller binnenkomen en verhogen de tevredenheid van aanvragers. Ook is de kans kleiner dat zij een andere kredietverstrekker zoeken. ProcessMind brengt de werkelijke doorlooptijden van begin tot eind in beeld, vindt vertragingen en hun oorzaken in elke stap van de leningaanvraag en wijst bottlenecks aan. Door de duur van activiteiten en de inzet van medewerkers te analyseren, kun je gericht ingrijpen en de gemiddelde verwerkingstijd mogelijk met 15-20% verkorten.

Het doel is om de acceptatiefase van leningaanvragen in Finastra Fusion Mortgagebot efficiënter te maken, met minder onnodige stappen en wachttijd. Een beter ingericht acceptatieproces leidt tot snellere beslissingen en een vlottere afhandeling van aanvragen. Zo pak je een belangrijke bottleneck aan. ProcessMind brengt de verschillende routes door het acceptatieproces in beeld. Je ziet waar het proces afwijkt van de gewenste werkwijze en welke activiteiten of capaciteitsproblemen vertraging veroorzaken. Je kunt de doorvoer analyseren, herstelrondes opsporen en proceswijzigingen simuleren. Dat kan de doorlooptijd van de acceptatie met maximaal 25% verkorten.

Dit doel betekent dat minder leningaanvragen in Finastra Fusion Mortgagebot worden afgewezen, zonder de risiconormen te verlagen. Een lager afwijzingspercentage wijst op betere eerste beoordelingen, duidelijkere aanvraagvereisten en een efficiëntere verwerking. Dat leidt tot meer goedgekeurde aanvragen en betere bedrijfsresultaten. ProcessMind analyseert het traject van afgewezen aanvragen en vindt terugkerende patronen, beslismomenten en eerdere activiteiten die vaak tot een afwijzing leiden. Het laat zien waar aanvragers mogelijk onjuist worden begeleid of waar problemen met de datakwaliteit ontstaan. Zo kun je de afwijzingen met 10-15% terugdringen door de eerste processtappen te verbeteren.

Dit doel is erop gericht dat elke leningaanvraag in Finastra Fusion Mortgagebot voldoet aan de relevante financiële regelgeving en interne beleidsregels. Niet-naleving kan leiden tot hoge boetes, reputatieschade en juridische problemen. Daarom is naleving belangrijk voor de continuïteit van de organisatie. ProcessMind vergelijkt de werkelijke procesuitvoering met vooraf vastgestelde compliancemodellen en signaleert afwijkingen en niet-toegestane stappen. Je ziet welke procesroutes niet aan de regels voldoen en hoe vaak dat gebeurt. Zo kun je op tijd ingrijpen en voor alle leningaanvragen volledige compliance nastreven.

Documenten sneller verzamelen betekent dat je ondersteunende documenten voor leningaanvragen in Finastra Fusion Mortgagebot sneller opvraagt, ontvangt en controleert. Dat beperkt vertragingen, verbetert de ervaring van aanvragers en geeft kredietbeoordelaars meer tijd voor andere belangrijke taken. ProcessMind brengt het subprocess voor documentverzameling in kaart en laat zien waar bottlenecks, herhaalde verzoeken of lange wachttijden ontstaan, bijvoorbeeld tussen ‘Ondersteunende documenten opgevraagd’ en ‘Ondersteunende documenten ontvangen’. Je ziet waar digitalisering, automatisering of een andere inrichting van het proces kan helpen. Deze fase kan mogelijk 30% korter worden.

Dit doel is erop gericht verschillen te verkleinen in de beoordeling van vergelijkbare leningaanvragen in Finastra Fusion Mortgagebot, zodat beslissingen eerlijk en voorspelbaar zijn. Consistente beslissingen versterken het vertrouwen, beperken bezwaren en verbeteren de efficiëntie doordat subjectieve vooroordelen minder invloed hebben en vaste kredietcriteria worden gevolgd. ProcessMind analyseert de routes naar verschillende waarden van het attribuut ‘Beslissingsuitkomst’ voor cases met hetzelfde ‘Type aanvrager’ en dezelfde ‘Risicocategorie’. Zo wordt duidelijk waar en waarom verschillen ontstaan. Ook brengt het variaties in de activiteiten ‘Acceptatie gestart’ en ‘Risicobeoordeling uitgevoerd’ aan het licht. Die informatie helpt je de besluitvorming te standaardiseren en de verschillen met 20% te verkleinen.

Dit doel betekent dat taken voor leningaanvragen in Finastra Fusion Mortgagebot gelijkmatiger over kredietbeoordelaars worden verdeeld. Zo voorkom je overbelasting en verbeter je de productiviteit van het team. Een evenwichtige werkverdeling voorkomt dat sommige medewerkers te veel werk hebben terwijl anderen onvoldoende worden ingezet. Dat zorgt voor efficiëntere verwerking en betere dienstverlening. ProcessMind analyseert de inzet van medewerkers en de taakverdeling aan de hand van het attribuut ‘Toegewezen kredietbeoordelaar’. Het laat zien waar werkvoorraden en verwerkingstijden per medewerker uit balans zijn. Je ziet ook welke bottlenecks door de ongelijke verdeling ontstaan. Met een andere taakverdeling kan de totale doorvoer met 10-15% toenemen.

Dit doel draait om het halen of overtreffen van de vastgestelde Service Level Agreement (SLA)-doelen voor alle leningaanvragen in Finastra Fusion Mortgagebot, met name het ‘SLA-doel voor acceptatie’. Consequente naleving van SLA’s versterkt het vertrouwen van klanten, voorkomt boetes en wijst op een goed beheerd en voorspelbaar proces. ProcessMind vergelijkt de werkelijke procesduur met het ‘SLA-doel voor acceptatie’ en andere impliciete SLA’s. Je ziet welke cases de doelen niet halen en in welke fase dat gebeurt. Ook brengt het de oorzaken van SLA-overschrijdingen aan het licht, zodat je gericht kunt ingrijpen en de naleving met 20% of meer kunt verbeteren.

Dit doel is gericht op het voorkomen van onnodige herhalingen en dubbel werk in het proces voor leningaanvragen in Finastra Fusion Mortgagebot. Minder herstelwerk verlaagt de verwerkingskosten, verkort de doorlooptijden en verbetert de efficiëntie en kwaliteit van de kredietverlening. ProcessMind brengt proceslussen en herhaalde activiteiten in beeld, zoals ‘Ondersteunende documenten opgevraagd’ dat opnieuw volgt op dezelfde activiteit omdat de eerste inzending onvolledig was. Je ziet wat herstelwerk kost. Daarmee kun je het proces opnieuw inrichten, overbodige stappen schrappen en de efficiëntie met 15-20% verbeteren.

Dit doel is erop gericht het volledige aanvraagproces voor leningen in Finastra Fusion Mortgagebot soepeler, duidelijker en minder frustrerend te maken. Een betere ervaring leidt tot meer tevreden aanvragers, hogere conversie, positieve doorverwijzingen en sterkere klantloyaliteit. ProcessMind analyseert het traject van ‘Aanvraag ingediend’ tot ‘Geld uitbetaald’ vanuit het perspectief van de aanvrager. Het laat zien waar frustratie, lange wachttijden of verwarrende processtappen ontstaan en waar de communicatie hapert of veel heen-en-weer nodig is. Zo kun je verbeteringen doorvoeren die de tevredenheid van aanvragers met 10% verhogen.

Dit doel is erop gericht de tijd te verkorten die een leningaanvraag in Finastra Fusion Mortgagebot nodig heeft om de definitieve ‘Kredietbeslissing genomen’ te bereiken. Snellere goedkeuringen maken je concurrerender, beperken het aantal aanvragers dat afhaakt en verhogen de totale doorvoer. Dat heeft direct invloed op de inkomsten. ProcessMind volgt de duur van het subprocess voor goedkeuring nauwkeurig, van de eerste beoordeling en kredietcontroles tot de acceptatie en de definitieve beslissing. Je ziet welke activiteiten of beslismomenten vertraging veroorzaken. Met gerichte verbeteringen kan de doorlooptijd van de goedkeuring met maximaal 20% worden verkort.

Het verbetertraject voor leningaanvragen in 6 stappen

Voer verbeteringen door

Volg het proces

Download de template

Wat je moet doen

Download de vooraf ingerichte Excel-template voor leningaanvragen, afgestemd op data uit Finastra Fusion Mortgagebot. De template heeft de juiste structuur voor je procesdata.

Handleiding voor de datatemplate bekijken Template downloaden

Waarom dit belangrijk is

Met een gestandaardiseerde template blijft de data consistent en compatibel met ProcessMind. Dat maakt de analyse eenvoudiger en voorkomt veelvoorkomende problemen bij het importeren van data.

Verwacht resultaat

Je hebt nu de juiste datatemplate om te vullen met data uit Finastra Fusion Mortgagebot.

DIT KRIJG JE

Verbeter de efficiëntie van leningaanvragen in Finastra

ProcessMind brengt elke stap in de workflow voor leningaanvragen in Finastra in beeld. Zo zie je verborgen inefficiënties en compliancerisico’s. Ontdek waar goedkeuringen vertraging oplopen en hoe je de prestaties van het kredietproces kunt verbeteren.

Breng de werkelijke routes van leningaanvragen in beeld
Vind vertragingen tussen aanvraag en uitbetaling
Spoor compliancerisico’s en afwijkingen op
Verbeter de doorlooptijd van goedkeuringen en de inzet van capaciteit

Discover your actual process flow

Identify bottlenecks and delays

Analyze process variants

Design your optimized process

TYPISCHE RESULTATEN

Betere resultaten bij leningaanvragen

Deze resultaten laten zien welke operationele verbeteringen en financiële voordelen organisaties doorgaans behalen door processen voor leningaanvragen met Finastra Fusion Mortgagebot te verbeteren. Door data over het ID van de leningaanvraag grondig te analyseren, brengt ons platform bottlenecks en inefficiënties aan het licht. Dat helpt je de bedrijfsvoering te verbeteren en de klanttevredenheid te verhogen.

0 %

Snellere kredietgoedkeuringen

Gemiddelde verkorting van de doorlooptijd van begin tot eind

Spoor bottlenecks op en haal ze weg om het hele proces voor leningaanvragen aanzienlijk te versnellen, zodat aanvragers hun geld eerder ontvangen.

0 %

Efficiëntere acceptatie

Kortere verwerkingstijd voor acceptatie

Verbeter de workflow voor acceptatie door wachttijden en inefficiënte overdrachten op te sporen. Dat leidt tot snellere beslissingen en een betere inzet van medewerkers.

0 %

Minder afwijzingen

Minder afgewezen leningaanvragen

Breng de oorzaken van afwijzingen in kaart en verbeter de aanvraagstappen en besliscriteria. Zo stijgt het goedkeuringspercentage en neemt het aantal leningen toe.

0 %

Betere naleving van SLA’s

Vaker voldoen aan service level agreements

Volg de naleving van belangrijke service level agreements en wettelijke vereisten. Zo beperk je compliancerisico’s en zorg je dat aanvragen op tijd worden verwerkt.

0 %

Geen herstelwerk meer

Minder overbodige processtappen

Spoor onnodige herhalingen en proceslussen op en haal ze weg. Zo bespaar je kosten en verhoog je de doorvoer van leningaanvragen.

0 %

Tevredenere aanvragers

Hoger percentage geaccepteerde leningaanbiedingen

Verbeter het contact met aanvragers, bijvoorbeeld bij het verzamelen van documenten, en communiceer duidelijker. Dat zorgt voor een betere ervaring en meer geaccepteerde aanbiedingen.

De resultaten hangen af van de complexiteit van het proces en de datakwaliteit. Deze cijfers geven verbeteringen weer die bij implementaties vaak worden gezien.

Aanbevolen data

Begin met de belangrijkste attributen en activiteiten en voeg later meer toe als dat nodig is.

Nieuw met event logs? Lees hoe je een event log voor process mining maakt.

Attributen

Belangrijke datapunten voor de analyse

De unieke identificatiecode die aan elke kredietaanvraag wordt toegekend wanneer deze in het systeem wordt aangemaakt.

Waarom dit belangrijk is

Dit is de essentiële Case-ID die alle bijbehorende gebeurtenissen samenbrengt in één procesinstantie. Dat vormt de basis voor elke process mining-analyse.

De naam van de specifieke bedrijfsgebeurtenis of taak die op een bepaald moment in het kredietaanvraagproces plaatsvond.

Waarom dit belangrijk is

Activiteiten beschrijven de stappen in het proces. Door de volgorde, frequentie en duur ervan te analyseren, begrijp je hoe het proces verloopt en waar verbetering mogelijk is.

De exacte datum en tijd waarop een specifieke activiteit begon of plaatsvond.

Waarom dit belangrijk is

Timestamps geven de chronologische volgorde van gebeurtenissen aan en zijn nodig om prestatiemetrieken zoals doorlooptijden en wachttijden te berekenen.

De exacte datum en tijd waarop een specifieke activiteit is afgerond.

Waarom dit belangrijk is

Maakt een nauwkeurige berekening van de verwerkingstijd van activiteiten mogelijk. Zo onderscheid je die van de daaropvolgende wachttijd en wordt de bottleneckanalyse nauwkeuriger.

De naam of ID van de kredietmedewerker die verantwoordelijk is voor de behandeling van de kredietaanvraag.

Waarom dit belangrijk is

Maakt analyses mogelijk van de werkverdeling en bronprestaties, en helpt bottlenecks of goede werkwijzen rond de inzet van medewerkers te herkennen.

De naam of ID van de kredietbeoordelaar die is toegewezen om het risico van de kredietaanvraag te beoordelen.

Waarom dit belangrijk is

Belangrijk voor een gedetailleerde analyse van de kredietbeoordeling. Hiermee kun je prestaties vergelijken en de werkbelasting binnen het beoordelingsteam beheren.

De definitieve beslissing over de kredietaanvraag, zoals goedgekeurd, afgewezen of ingetrokken.

Waarom dit belangrijk is

Bepaalt de bedrijfsuitkomst van elke case. Zo kun je succesvolle en niet-succesvolle procesverlopen vergelijken en de oorzaken achterhalen.

Het kanaal waarlangs de kredietaanvraag oorspronkelijk is ingediend.

Waarom dit belangrijk is

Maakt het mogelijk om de prestaties van verschillende klantkanalen te vergelijken. Zo kun je processen per kanaal en de inzet van medewerkers verbeteren.

Activiteiten

Processtappen om te volgen en te optimaliseren

Deze activiteit markeert het officiële begin van het proces voor leningaanvragen, wanneer een potentiële kredietnemer de aanvraag via het systeem indient. Dit moment wordt meestal expliciet vastgelegd wanneer een nieuwe leningaanvraag wordt aangemaakt en een uniek ID voor de leningaanvraag krijgt.

Waarom dit belangrijk is

Dit is de belangrijkste startgebeurtenis van het proces. Deze is nodig om de totale doorlooptijd van de lening en de tijd tot de beslissing over de voorlopige goedkeuring te meten.

Dit markeert het einde van de automatische of handmatige controle van de kredietgeschiedenis van de aanvrager. De gebeurtenis wordt vaak vastgelegd wanneer de resultaten van een gekoppeld extern kredietbureau binnenkomen en aan het leningdossier worden toegevoegd.

Waarom dit belangrijk is

Dit is een belangrijke mijlpaal voordat de acceptatiefase begint. De resultaten leveren belangrijke gegevens voor de risicobeoordeling en besluitvorming.

Deze activiteit markeert het begin van de acceptatiefase, wanneer een acceptant officieel begint met de gedetailleerde beoordeling van het leningdossier. Meestal is dit af te leiden uit een statuswijziging, zoals ‘In acceptatie’, of uit de formele toewijzing aan een acceptant.

Waarom dit belangrijk is

Dit is het startpunt voor het meten van de verwerkingstijd van de acceptatie en het eindpunt voor de wachttijd in de acceptatiewachtrij. Zo zie je hoelang aanvragen wachten op behandeling door een acceptant.

Dit markeert het einde van de beoordeling door de acceptant en geeft aan dat de aanvraag klaar is voor een definitieve kredietbeslissing. Dit is af te leiden uit een statuswijziging van ‘In acceptatie’ naar ‘Acceptatie afgerond’ of ‘Wacht op definitieve beslissing’.

Waarom dit belangrijk is

Dit is de eindgebeurtenis voor het meten van de KPI Verwerkingstijd acceptatie. Het is een belangrijke mijlpaal die aangeeft dat de risicobeoordeling is afgerond.

Dit is de belangrijke gebeurtenis waarbij de definitieve beslissing over de kredietaanvraag wordt genomen, bijvoorbeeld 'Approved', 'Conditionally Approved' of 'Rejected'. De gebeurtenis wordt afgeleid van de timestamp waarop de definitieve beslissingsstatus in het systeem wordt vastgelegd.

Waarom dit belangrijk is

Dit is een belangrijke mijlpaal voor het meten van de beslisduur en het analyseren van afwijzingspercentages. Zo krijg je inzicht in de consistentie en uitkomsten van beslissingen.

Dit is de laatste activiteit in een succesvol kredietaanvraagproces en markeert het moment waarop het kredietbedrag wordt uitbetaald. Dit is een belangrijke financiële transactie die als expliciete gebeurtenis met timestamp in het systeem wordt vastgelegd.

Waarom dit belangrijk is

Deze activiteit markeert het succesvolle einde van het proces. Dit is het eindpunt voor het berekenen van de gemiddelde totale doorlooptijd van de kredietaanvraag.

Een eindactiviteit die aangeeft dat de kredietaanvraag officieel is afgesloten met de definitieve status 'Rejected'. Dit is iets anders dan de beslissing zelf en staat voor de definitieve administratieve afsluiting van het dossier.

Waarom dit belangrijk is

Zo bepaal je een duidelijk eindpunt voor afgewezen aanvragen. Dat maakt een nauwkeurige doorlooptijdanalyse van deze groep mogelijk en ondersteunt de KPI voor het afwijzingspercentage van kredietaanvragen.

Veelgestelde vragen

Hoe kan process mining het proces voor leningaanvragen in Finastra Fusion Mortgagebot verbeteren?

Process mining analyseert de bestaande data over leningaanvragen en laat zien hoe het proces werkelijk verloopt. Je ziet bottlenecks, afwijkingen en herstelrondes. Zo kun je inefficiënties opsporen, compliance verbeteren en de verwerking van leningen versnellen.

Welke data uit Finastra Fusion Mortgagebot hebben we nodig voor process mining?

Meestal heb je een event log nodig met een case-ID, zoals het ID van de leningaanvraag, een naam voor elke activiteit en een timestamp van het moment waarop die activiteit plaatsvond. Extra attributen, zoals gegevens over de aanvrager, het type lening of de kredietbeoordelaar, kunnen de analyse aanvullen.

Welke resultaten kunnen we verwachten van process mining voor ons proces van leningaanvragen?

Je kunt rekenen op een kortere gemiddelde verwerkingstijd van leningen en minder afgewezen aanvragen. Ook verbetert de naleving van regelgeving, worden kredietbeslissingen consistenter en krijgen aanvragers een betere ervaring.

Kan process mining helpen om bottlenecks in de acceptatie van leningaanvragen op te lossen?

Ja. Process mining brengt vertragingen in specifieke fases, zoals de acceptatie, in beeld en maakt ze meetbaar. Je ziet precies waar aanvragen vastlopen, welke medewerkers overbelast zijn en of bepaalde beslisroutes steeds vertraging veroorzaken. Zo kun je het acceptatieproces gericht verbeteren.

Hoe brengt process mining het werkelijke traject van leningaanvragen en alle variaties daarin in beeld?

Process mining reconstrueert automatisch het volledige proces voor leningaanvragen in een dynamische proceskaart. Die toont niet alleen de gewenste route, maar ook veelvoorkomende en zeldzame afwijkingen, herstelrondes en alternatieve routes van aanvragen. Zo zie je objectief hoe het werk werkelijk verloopt.

Verstoort process mining de huidige verwerking van leningaanvragen in Finastra Fusion Mortgagebot?

Nee. Process mining is een niet-invasieve analysemethode. De analyse gebruikt historische data-exporten en heeft dus geen invloed op live systemen of lopende leningaanvragen. De bedrijfsvoering kan gewoon doorgaan.

Hoe lang duurt het voordat we de eerste inzichten krijgen uit data van Finastra Fusion Mortgagebot?

Zodra de benodigde data is opgehaald en voorbereid, zijn de eerste inzichten vaak binnen enkele dagen tot een paar weken beschikbaar. De precieze doorlooptijd hangt af van de complexiteit van de data en de gereedheid van je data-infrastructuur.

Wat zijn de technische vereisten voor process mining met Finastra Fusion Mortgagebot?

Je hebt vooral toegang nodig tot de database of systeemlogs van Finastra Fusion Mortgagebot om de gebeurtenisdata op te halen. Daarna gebruik je process mining-software om de data in te lezen en te analyseren. Voor de eerste datakoppelingen en het regelmatig vernieuwen van de data is meestal beperkte IT-ondersteuning nodig.

Hoe helpt process mining om compliance te waarborgen bij leningaanvragen in Finastra Fusion Mortgagebot?

Met process mining kun je complianceregels vastleggen en het traject van elke leningaanvraag automatisch daaraan toetsen. Je ziet snel welke procesroutes of stappen niet aan de regels voldoen. Zo kun je op tijd ingrijpen en naleving van de regelgeving waarborgen.

Kan process mining helpen om de werkdruk onder kredietbeoordelaars beter te verdelen?

Ja. Process mining analyseert hoe taken over verschillende kredietbeoordelaars en teams worden verdeeld en afgehandeld. Het brengt verschillen in werkdruk aan het licht en laat zien waar medewerkers voortdurend overbelast zijn of juist te weinig werk hebben. Met die data kun je het werk beter verdelen en efficiënter werken.

Verbeter het proces voor leningaanvragen en beperk vertragingen

Spoor vertragingen in Finastra Fusion Mortgagebot op en zorg voor 50% snellere goedkeuringen.

Start je gratis proefperiode

Geen creditcard nodig. Binnen enkele minuten ingesteld.