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Mejore su onboarding de clientes KYC

Descubra la eficiencia de Refinitiv World-Check con nuestra guía de 6 pasos.
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Optimice la incorporación de clientes KYC en Refinitiv World-Check

Los procesos de onboarding de clientes suelen sufrir retrasos en las verificaciones y las revisiones de cumplimiento, lo que se traduce en una mala experiencia para el cliente. Nuestra plataforma le ayuda a localizar las ineficiencias exactas de su proceso para agilizar las operaciones. Así podrá acelerar el onboarding, reforzar el cumplimiento y mejorar la satisfacción del cliente.

Descargue nuestro Template de datos preconfigurado y aborde los desafíos habituales para alcanzar sus objetivos de eficiencia. Siga nuestro plan de mejora de seis pasos y consulte la guía del Template de datos para transformar sus operaciones.

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¿Por qué optimizar el onboarding de clientes KYC?

El onboarding de clientes KYC, o Know Your Customer, es un proceso fundamental para las instituciones financieras y las entidades reguladas. Actúa como puerta de entrada para nuevos clientes, pero también constituye una línea de defensa esencial contra los delitos financieros, el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Aunque sistemas como Refinitiv World-Check proporcionan inteligencia de riesgos esencial y un sólido screening de AML, el proceso general de onboarding aún puede estar plagado de ineficiencias que provocan retrasos, aumentan los costes operativos y, sobre todo, deterioran la experiencia del cliente. En el entorno competitivo actual, los clientes esperan un onboarding rápido y fluido, y los procesos prolongados pueden provocar abandonos que afectan directamente a los ingresos y a la cuota de mercado.

El coste de un onboarding de clientes KYC ineficiente va más allá de la pérdida de clientes. Incluye un mayor esfuerzo manual, un mayor escrutinio normativo, posibles multas por incumplimiento y daños reputacionales. Comprender cómo mejorar el onboarding de clientes KYC no consiste únicamente en ganar velocidad, sino en encontrar un equilibrio esencial entre unos requisitos de cumplimiento estrictos y la agilidad operativa. Optimizar el proceso es fundamental para reducir el tiempo de ciclo del onboarding de clientes KYC y, al mismo tiempo, mantener o incluso reforzar el cumplimiento normativo.

Cómo Process Mining aporta visibilidad al recorrido de onboarding

Process Mining ofrece un enfoque único, basado en datos, para analizar y mejorar su proceso de onboarding de clientes KYC. En lugar de basarse en suposiciones o testimonios aislados, Process Mining utiliza los Registros de eventos generados por sus sistemas principales, incluidas las interacciones con Refinitiv World-Check, para reconstruir el recorrido real y completo de la solicitud del cliente. Al analizar actividades como "Solicitud enviada", "Verificación de identidad realizada", "Comprobaciones de antecedentes iniciadas" y "Revisión de cumplimiento completada", Process Mining revela el flujo real del proceso, incluidas todas sus variaciones, desviaciones y ciclos de retrabajo.

Esta perspectiva analítica le permite localizar los cuellos de botella exactos que frenan el avance. Por ejemplo, podría descubrir que la verificación de identidad retrasa sistemáticamente las solicitudes de determinados tipos de clientes, o que las revisiones de cumplimiento, a pesar de utilizar herramientas avanzadas como Refinitiv World-Check, suelen generar ciclos de "Información adicional solicitada" que prolongan el tiempo de ciclo total. Process Mining ayuda a visualizar dónde se atascan las solicitudes, qué pasos se repiten sin necesidad y dónde las intervenciones manuales introducen retrasos importantes. Así podrá concentrar sus esfuerzos de optimización justo donde más se necesitan.

Áreas clave para mejorar el proceso

Con la información obtenida mediante Process Mining, puede centrarse en áreas concretas para lograr mejoras significativas en su onboarding de clientes KYC. Entre las oportunidades habituales se incluyen:

  • Agilizar la verificación y recopilación de documentos: Identifique los puntos en los que la documentación incompleta o las solicitudes repetidas de información provocan retrasos. Automatice la preselección de documentos o mejore la integración con servicios externos de verificación.
  • Optimizar las transferencias y asignaciones de tareas: Reduzca los tiempos de inactividad entre actividades secuenciales, especialmente cuando intervienen distintos departamentos o sistemas. Asegúrese de que las tareas lleguen a la persona o al sistema adecuados en el momento oportuno.
  • Eliminar el retrabajo y las desviaciones: Descubra los ciclos de retrabajo habituales, como las solicitudes que vuelven repetidamente a revisión o a la fase de recopilación de información. Comprenda las causas raíz, ya se deban a una captura inicial de datos incompleta, políticas poco claras o problemas del sistema.
  • Mejorar la eficacia de las revisiones de cumplimiento: Analice la duración y los resultados de los pasos que utilizan herramientas como Refinitiv World-Check. Asegúrese de aprovechar eficazmente la información del screening sin generar retrasos innecesarios en el Workflow general de cumplimiento. Identifique si determinados niveles de riesgo o tipos de cliente afrontan sistemáticamente tiempos de revisión más largos para aplicar ajustes específicos al proceso.
  • Acelerar la toma de decisiones: Localice dónde se retrasan las aprobaciones o los rechazos para perfeccionar los criterios de decisión o introducir Workflows de aprobación más eficientes.

Resultados esperados: beneficios medibles y mayor cumplimiento

Al utilizar Process Mining para optimizar su onboarding de clientes KYC, puede esperar beneficios sustanciales y medibles:

  • Menor tiempo de ciclo del onboarding de clientes: Reduzca significativamente el tiempo medio necesario para incorporar a un cliente, genere ingresos más rápido y mejore su satisfacción.
  • Mayor eficiencia operativa: Disminuya los costes operativos reduciendo el esfuerzo manual, minimizando el retrabajo y optimizando la asignación de recursos en sus equipos de onboarding.
  • Mejor cumplimiento y gestión de riesgos: Garantice un cumplimiento coherente de los requisitos normativos identificando y corrigiendo las desviaciones del proceso. Esto se traduce en una postura de cumplimiento más sólida y un menor riesgo de sanciones.
  • Mejor experiencia del cliente: Ofrezca un recorrido de onboarding más fluido y rápido que fomente la fidelidad y una percepción positiva de la marca desde la primera interacción.
  • Mayor transparencia: Obtenga una visión clara y en tiempo real de todo su proceso KYC para supervisarlo de forma continua y tomar decisiones basadas en datos.

Cómo comenzar a mejorar con datos

Emprender un proceso de mejora basado en datos para su onboarding de clientes KYC mediante Process Mining significa convertir los retos en oportunidades. Al comprender la dinámica real de su proceso, incluidas las interacciones con sistemas críticos como Refinitiv World-Check, podrá dejar atrás las conjeturas y aplicar cambios específicos que generen resultados tangibles. Este enfoque le permite alcanzar la excelencia en cumplimiento y la superioridad operativa, y posiciona a su organización para un crecimiento sostenible y una mayor confianza de sus clientes. Descubra hoy cómo aprovechar esta información para gestionar y mejorar de forma proactiva su proceso KYC.

Incorporación de clientes KYC Cumplimiento de AML Diligencia debida del cliente Incorporación de clientes Evaluación de riesgos Prevención del fraude Cumplimiento normativo Servicios financieros Eficiencia de la incorporación AML Prevención del blanqueo de capitales Diligencia debida

Problemas y desafíos habituales

Identifique los desafíos que le afectan

Los retrasos en la recopilación, revisión y validación de documentos son una de las principales causas de que se prolongue el onboarding de clientes KYC. Esto afecta directamente a la satisfacción del cliente, aumenta los costes operativos debido al seguimiento manual y puede provocar que los clientes abandonen el proceso antes de activar la cuenta. A las organizaciones les resulta difícil determinar exactamente en qué punto se estancan estas etapas de verificación.
ProcessMind analiza los datos de eventos de su proceso de onboarding de clientes KYC y visualiza las etapas exactas en las que las actividades de verificación o revisión de documentos introducen retrasos importantes. Identifica cuellos de botella concretos, como revisores sobrecargados o problemas recurrentes con determinados tipos de documentos, para que pueda agilizar el Workflow de verificación en Refinitiv World-Check y otros sistemas integrados.

La etapa de revisión de cumplimiento, que a menudo utiliza herramientas como Refinitiv World-Check, se convierte con frecuencia en un cuello de botella importante del proceso de incorporación. Los ciclos de revisión prolongados no solo retrasan la activación de clientes, sino que también aumentan el riesgo de incumplir las normativas AML y KYC, que evolucionan constantemente, lo que puede provocar multas y daños reputacionales. Identificar las causas concretas de estos retrasos es fundamental.
ProcessMind traza el flujo de las solicitudes durante la revisión de cumplimiento y destaca las personas, los departamentos o las condiciones concretas que provocan retrasos. Al analizar los tiempos de ciclo y los bucles de retrabajo entre las actividades «Compliance Review Initiated» y «Compliance Review Completed», identifica las causas raíz de estos cuellos de botella y permite aplicar mejoras específicas para acelerar las comprobaciones de cumplimiento.

Durante su proceso de incorporación, los clientes suelen sentirse frustrados por las múltiples solicitudes repetitivas de información adicional. Esta comunicación fragmentada aumenta el esfuerzo tanto para el cliente como para los equipos internos, prolonga el tiempo total del ciclo de incorporación y deteriora considerablemente la experiencia del cliente, lo que puede provocar abandono. Comprender por qué y cuándo se producen estas solicitudes es esencial.
ProcessMind visualiza la frecuencia y el contexto de las actividades «Additional Information Requested» e identifica patrones y causas raíz. Puede revelar si las solicitudes se realizan sistemáticamente después de un paso concreto, por parte de determinados usuarios o para segmentos específicos de clientes. Así, usted puede optimizar la recopilación inicial de datos y reducir las solicitudes posteriores en su proceso KYC Customer Onboarding.

Una tasa elevada de rechazo de solicitudes resulta costosa, ya que se destinan recursos a tramitar solicitudes que finalmente no prosperan. Esto indica que existen problemas en etapas anteriores del proceso KYC Customer Onboarding, como requisitos poco claros, una evaluación inicial deficiente o una valoración del riesgo ineficiente, que generan trabajo desperdiciado y oportunidades de ingresos perdidas. Comprender los motivos habituales del rechazo es fundamental.
ProcessMind analiza las rutas que siguen las solicitudes hasta llegar a «Application Rejected». Al relacionar los motivos del rechazo con las actividades anteriores y con atributos como «Risk Level» o «Document Status», descubre los factores que suelen preceder al rechazo. De este modo, usted puede perfeccionar los criterios de evaluación inicial y mejorar las etapas anteriores del proceso para reducir los rechazos costosos.

Las desviaciones respecto al proceso KYC Customer Onboarding ideal o estandarizado provocan tiempos de ciclo impredecibles, más errores y mayores riesgos de incumplimiento. Cuando distintas solicitudes siguen rutas diferentes sin una justificación clara, resulta imposible gestionar expectativas, prever la carga de trabajo o garantizar el cumplimiento uniforme de las políticas. La estandarización es fundamental para lograr eficiencia.
ProcessMind descubre automáticamente todas las variantes reales del proceso a partir de sus datos de eventos y destaca visualmente las desviaciones respecto a la ruta ideal. Cuantifica la frecuencia y el impacto de estos flujos no estándar, lo que le permite identificar dónde falta disciplina de proceso o dónde deben formalizarse excepciones legítimas, garantizando la coherencia en su proceso integrado con Refinitiv World-Check.

Incumplir de forma habitual los objetivos del Acuerdo de Nivel de Servicio (SLA) para completar la incorporación de clientes indica ineficiencias subyacentes y afecta directamente a la satisfacción del cliente y, potencialmente, al cumplimiento normativo. Estos incumplimientos pueden provocar sanciones, daños reputacionales y pérdida de negocio, por lo que es esencial identificar los pasos concretos que causan los retrasos.
ProcessMind utiliza el atributo «SLA Target Date» para destacar las solicitudes que incumplen sus acuerdos de nivel de servicio. A continuación, profundiza en el flujo de proceso de estos casos concretos e identifica las actividades o transferencias responsables de los retrasos. Así, usted puede optimizar los pasos críticos de la ruta y mejorar la velocidad general de incorporación en su proceso KYC.

Los retrasos en el inicio de comprobaciones de antecedentes esenciales, especialmente en sistemas como Refinitiv World-Check, prolongan todo el proceso KYC Customer Onboarding. Si la actividad «Background Checks Initiated» se retrasa sistemáticamente después de los pasos previos necesarios, se añade un tiempo de espera innecesario que afecta a la eficiencia y puede retrasar la mitigación del riesgo.
ProcessMind mide el tiempo transcurrido entre las actividades previas relevantes y la actividad «Background Checks Initiated». Revela dónde las transferencias son lentas o dónde los requisitos previos para iniciar estas comprobaciones no se cumplen a tiempo, lo que le permite optimizar los puntos de activación y acelerar este paso crítico de cumplimiento.

Que las solicitudes vuelvan con frecuencia a «Risk Assessment Performed» indica evaluaciones iniciales incompletas, cambios en los factores de riesgo o directrices poco claras. Cada reevaluación añade un retrabajo considerable, consume tiempo valioso de los analistas y prolonga la incorporación, creando una experiencia frustrante tanto para los clientes como para los equipos internos.
ProcessMind visualiza y cuantifica estos bucles de retrabajo, mostrando con qué frecuencia las solicitudes vuelven a la fase de evaluación del riesgo y qué actividades o atributos anteriores los activan. Esto le permite identificar áreas en las que puede mejorar la recopilación inicial de información o la calidad de la evaluación para reducir el trabajo redundante en su proceso KYC Customer Onboarding.

La escasa visibilidad del «Document Status» actual o del estado general de la solicitud provoca ineficiencias operativas, consultas redundantes y la imposibilidad de informar a los clientes con precisión. Cuando las actualizaciones de estado no se realizan a tiempo, se genera una falta de transparencia que dificulta la gestión del proceso y la priorización eficaz del trabajo.
ProcessMind supervisa la puntualidad de las actualizaciones de estado relacionando las actividades con los cambios en «Document Status» o con la evolución general de la solicitud. Destaca dónde se retrasa la información, lo que le permite identificar carencias en los informes o pasos del proceso que no se registran de forma eficiente y mejorar así la visibilidad y la comunicación en tiempo real de su proceso KYC Customer Onboarding.

Algunos usuarios o departamentos se convierten en cuellos de botella debido a una carga de trabajo desequilibrada, mientras que otros pueden estar infrautilizados. Esto genera acumulaciones, prolonga los tiempos de procesamiento y puede provocar agotamiento en los equipos sobrecargados, afectando a la eficiencia general y a la motivación del personal en el proceso KYC Customer Onboarding. Optimizar la asignación de recursos es fundamental.
ProcessMind identifica los atributos «Initiating User» o «Department» asociados con duraciones prolongadas de actividades o colas. Cuantifica la distribución de la carga de trabajo y los tiempos de procesamiento entre sus equipos, revela dónde los recursos están sobrecargados o infrautilizados y permite lograr una asignación más equilibrada y un mejor flujo en las actividades relacionadas con Refinitiv World-Check.

Durante el proceso KYC Customer Onboarding, suelen producirse fricciones y retrasos cuando las solicitudes pasan de un departamento o equipo a otro. Si estos puntos de transferencia no se gestionan de forma eficiente, pueden introducir tiempos de inactividad considerables, pérdida de contexto y retrabajo, ralentizando todo el proceso y generando frustración entre los equipos.
ProcessMind traza con precisión el tiempo que tardan las solicitudes en pasar entre actividades realizadas por distintos grupos de «Department» o «Initiating User». Destaca visualmente los tiempos de espera más largos en estos puntos críticos de transferencia, lo que le permite centrarse en interfaces concretas entre departamentos y agilizar la colaboración.

Objetivos habituales

Defina cómo es el éxito

Reduzca el tiempo necesario para verificar los documentos de los clientes. Esto acelera todo el proceso KYC onboarding, mejora la satisfacción del cliente y reduce los costes operativos de los usuarios de Refinitiv World-Check. ProcessMind identifica cuellos de botella en las actividades de revisión de documentos y destaca los pasos o usuarios concretos que provocan retrasos. Mide los tiempos reales de finalización frente a los objetivos, lo que permite realizar ajustes específicos en el proceso e identificar oportunidades de automatización para mejorar la eficiencia.

Este objetivo busca reducir considerablemente el tiempo dedicado a la etapa de revisión de cumplimiento del proceso KYC onboarding, garantizando aprobaciones más rápidas sin comprometer la integridad normativa. Las revisiones más ágiles permiten incorporar antes a los clientes y mejorar su experiencia. ProcessMind traza el subproceso de revisión de cumplimiento y revela retrasos ocultos y bucles de retrabajo. Cuantifica el impacto de estos cuellos de botella, lo que permite a las organizaciones aplicar cambios en el proceso o reasignar recursos dentro de Refinitiv World-Check para lograr mejoras significativas de eficiencia.

Reduzca el número de veces que se solicita más información a los clientes durante la incorporación. Esto mejora considerablemente la experiencia del cliente al evitar frustraciones y acortar el plazo total de incorporación, algo esencial para conservar a los nuevos clientes. ProcessMind analiza los registros de eventos para identificar patrones que provocan solicitudes repetidas de información. Detecta las causas raíz, como solicitudes iniciales incompletas o requisitos documentales poco claros, lo que permite ajustar de forma proactiva los formularios o los protocolos de comunicación del proceso Refinitiv World-Check.

Reduzca la tasa de rechazo de solicitudes de clientes debido a problemas evitables, como información incompleta o errores de procedimiento menores. Esto mejora las tasas de conversión y evita perder clientes válidos, con un impacto directo en los ingresos. ProcessMind visualiza las rutas de rechazo e identifica actividades previas habituales o valores de atributos asociados al rechazo. Destaca dónde se producen los rechazos en el proceso Refinitiv World-Check y sugiere mejoras, como intervenir antes o proporcionar mejores indicaciones, para convertir las solicitudes en incorporaciones satisfactorias.

Establezca rutas coherentes y optimizadas para la incorporación de clientes KYC y elimine las desviaciones que provocan ineficiencias o riesgos de incumplimiento. Un proceso estandarizado garantiza resultados previsibles y facilita la formación del personal nuevo. ProcessMind descubre automáticamente todas las variantes reales del proceso a partir de los datos de eventos y las compara con modelos ideales. Cuantifica el impacto en costes y tiempo de las variantes que incumplen las normas o son ineficientes, lo que permite a las organizaciones aplicar las mejores prácticas en sus operaciones con Refinitiv World-Check.

Logre un cumplimiento constante de los Acuerdos de Nivel de Servicio en los tiempos de ciclo del proceso KYC onboarding. Cumplir los SLA refuerza la confianza del cliente, evita sanciones y demuestra excelencia operativa, especialmente al gestionar grandes volúmenes de comprobaciones de Refinitiv World-Check. ProcessMind supervisa en tiempo real la duración de los casos frente a los objetivos de SLA definidos. Proporciona alertas sobre posibles incumplimientos e identifica las actividades o asignaciones de recursos que provocan retrasos de forma sistemática, lo que permite intervenir de manera proactiva para mantener los procesos bajo control.

Reduzca el tiempo transcurrido entre los hitos relevantes y el inicio de las comprobaciones de antecedentes esenciales, garantizando que estos pasos críticos comiencen lo antes posible en el flujo de incorporación. Un inicio más rápido puede reducir considerablemente los tiempos de ciclo generales. ProcessMind analiza la diferencia de tiempo entre las actividades anteriores y el evento «Background Checks Initiated». Descubre los pasos del proceso o los retrasos del sistema que impiden un inicio puntual y ofrece información para automatizar o reordenar tareas dentro de Refinitiv World-Check.

Elimine los casos en los que las evaluaciones de riesgo deben repetirse o revisarse ampliamente debido a errores o datos incompletos. Reducir el retrabajo ahorra tiempo y recursos considerables y permite a los analistas centrarse en nuevos casos. ProcessMind visualiza los flujos del proceso y destaca claramente dónde se ejecutan varias veces actividades como «Risk Assessment Performed» para la misma solicitud de cliente. Identifica los factores que activan estos bucles, como datos iniciales insuficientes o directrices poco claras, y proporciona una base para rediseñar el proceso dentro de Refinitiv World-Check.

Asegúrese de que el estado actual de cada aplicación de cliente se refleje de forma precisa y rápida en todos los sistemas y Dashboards pertinentes. Una mayor visibilidad mejora la coordinación interna y la comunicación externa con los clientes.ProcessMind ofrece una visión activa de la ejecución del proceso y realiza el seguimiento del progreso de cada caso de «Aplicación de cliente» a través de sus distintas «Actividades». Identifica dónde se retrasan o faltan las actualizaciones de estado, lo que permite establecer integraciones de sistemas o automatizaciones para garantizar informes puntuales y precisos para los usuarios de Refinitiv World-Check.

Garantice que los recursos adecuados, ya sean humanos o automatizados, se utilicen eficazmente en todo el proceso KYC onboarding y evite cuellos de botella provocados por equipos sobrecargados o capacidad infrautilizada. Esto reduce los costes operativos y mejora el rendimiento. ProcessMind analiza la asignación de recursos a las actividades y revela desequilibrios en la carga de trabajo y los tiempos de inactividad. Ofrece información sobre el uso de los recursos en Refinitiv World-Check, lo que permite a los responsables reasignar tareas, formar al personal en varias funciones o automatizar pasos repetitivos para mejorar la eficiencia.

Agilice las transiciones de las solicitudes de clientes entre distintos departamentos, como revisión inicial, riesgos y cumplimiento, eliminando retrasos y fallos de comunicación. Las transferencias eficientes son esenciales para lograr un proceso fluido de principio a fin. ProcessMind visualiza el flujo de los casos entre distintos «Departments» o «Users» e identifica dónde se producen con frecuencia retrasos o errores durante las transiciones. Cuantifica el tiempo perdido en estas transferencias y proporciona datos para optimizar los protocolos de comunicación o integrar los sistemas utilizados en Refinitiv World-Check.

La ruta de mejora de 6 pasos para la incorporación de clientes KYC

1

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2

Exporte sus datos
3

Cargue su conjunto de datos
4

Analice su proceso
5

Implemente mejoras
6

Supervise su proceso
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Qué hacer

Obtenga la plantilla de Excel preconfigurada para la incorporación de clientes KYC, a fin de garantizar que sus datos estén estructurados correctamente para el análisis. Esta plantilla le orienta sobre los campos necesarios.

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Por qué es importante

Utilizar la plantilla adecuada garantiza la compatibilidad de los datos, evita errores y acelera la configuración inicial para analizar el proceso con precisión.

Resultado esperado

Una plantilla de Excel estructurada, lista para completarse con sus datos de incorporación de clientes KYC.

LO QUE OBTENDRÁ

Descubra información clave en los Workflows de onboarding KYC

ProcessMind transforma sus datos de KYC en visualizaciones dinámicas que muestran cada paso y cada interacción. Obtenga una visión profunda de los cuellos de botella y las brechas de cumplimiento en su proceso de Refinitiv World-Check.
  • Visualice las rutas reales del onboarding KYC
  • Localice los retrasos en las revisiones de cumplimiento
  • Optimice los pasos de Refinitiv World-Check
  • Siga las mejoras en la experiencia del cliente
Discover your actual process flow
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Identify bottlenecks and delays
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Analyze process variants
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Design your optimized process
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RESULTADOS HABITUALES

Lograr eficiencia en KYC Onboarding

Process Mining ofrece un enfoque basado en datos para identificar cuellos de botella y optimizar el proceso KYC Customer Onboarding. Al analizar datos reales de ejecución, incluidas las interacciones con Refinitiv World-Check, las organizaciones pueden mejorar considerablemente la eficiencia del proceso y la experiencia del cliente.

0 %
Ciclos de revisión más rápidos

Reducción del tiempo de revisión de documentos y cumplimiento

Process Mining identifica cuellos de botella en las revisiones de documentos y cumplimiento, lo que reduce considerablemente el tiempo de procesamiento y mejora la eficiencia y la experiencia del cliente.
0 %
Menos solicitudes de información

Reducción de las solicitudes de información adicional

Al identificar las causas raíz de las solicitudes incompletas, las organizaciones pueden reducir considerablemente la necesidad de pedir información adicional, acelerar la incorporación y mejorar la satisfacción del cliente.
10- 0 %
Mejor cumplimiento de los SLA

Mayor cumplimiento de los acuerdos de nivel de servicio

Process Mining descubre las desviaciones que impiden completar el proceso a tiempo y ayuda a los equipos a cumplir de forma constante los SLA normativos y los objetivos internos, reduciendo las sanciones y el riesgo reputacional.
0 %
Uso optimizado de los recursos

Mayor eficiencia en la asignación de recursos de cumplimiento

Comprender la utilización real de los recursos y los tiempos de inactividad permite distribuir mejor la carga de trabajo, reducir los costes operativos y garantizar que el personal se centre en actividades que aportan valor.
15- 0 %
Mayor conformidad del proceso

Mayor cumplimiento de los flujos KYC estandarizados

Al identificar y estandarizar las variantes del proceso, las organizaciones garantizan una incorporación coherente, conforme y eficiente, reducen los errores y mejoran su preparación para las auditorías.
~ 0 days
Comprobaciones de antecedentes más rápidas

Reducción del tiempo necesario para iniciar las comprobaciones de antecedentes

Identificar los retrasos previos a las comprobaciones de antecedentes permite iniciarlas antes, acelerar una fase crítica y prolongada de la incorporación KYC y reducir el tiempo de ciclo general.

Los resultados varían según la complejidad del proceso y la calidad de los datos. Estas cifras representan mejoras habituales observadas en distintas implementaciones.

Datos recomendados

Comience por los atributos y las actividades más importantes y amplíe el alcance según sea necesario.
¿Es nuevo en los registros de eventos? Aprenda a crear un registro de eventos de Process Mining.

Atributos

Datos clave que debe recopilar para el análisis

El identificador único de la solicitud de onboarding de un cliente, que actúa como identificador principal del caso.

Por qué es importante

Este es el identificador esencial del caso que conecta todas las actividades relacionadas y permite analizar el proceso de onboarding del cliente de principio a fin.

El nombre de un evento empresarial o una tarea específicos que tuvieron lugar dentro del proceso de onboarding KYC.

Por qué es importante

Este atributo define los pasos individuales del proceso, algo esencial para descubrir y visualizar el flujo del proceso e identificar cuellos de botella.

La marca de tiempo que indica cuándo tuvo lugar una actividad o evento específico.

Por qué es importante

La marca de tiempo de cada actividad es esencial para calcular todas las métricas basadas en la duración, descubrir la secuencia del proceso y realizar análisis de cuellos de botella.

La marca de tiempo que indica cuándo se completó una actividad o evento específico.

Por qué es importante

Permite calcular con precisión el tiempo de procesamiento de una actividad y separar el tiempo de trabajo activo del tiempo de espera inactivo para obtener un análisis de rendimiento más exacto.

El identificador del usuario, analista o agente automatizado que realizó la actividad.

Por qué es importante

Permite analizar la distribución de la carga de trabajo, el rendimiento de los usuarios y las transferencias entre departamentos, aspectos fundamentales para optimizar los recursos.

El departamento o equipo funcional responsable de realizar la actividad.

Por qué es importante

Permite analizar el rendimiento del proceso por departamento y es esencial para identificar demoras en las transferencias entre distintos equipos.

La clasificación de riesgo calculada para la solicitud del cliente, como Bajo, Medio o Alto.

Por qué es importante

Segmentar el proceso por nivel de riesgo es fundamental para comprender por qué determinados casos tardan más o siguen rutas diferentes, así como para analizar las tasas de rechazo.

La fecha objetivo en la que debería completarse el proceso de onboarding del cliente.

Por qué es importante

Es el punto de referencia para medir el rendimiento puntual y resulta fundamental para calcular la tasa de cumplimiento del SLA y analizar los incumplimientos.

Actividades

Pasos del proceso que debe supervisar y optimizar

Esta actividad marca el inicio del proceso KYC onboarding, cuando un cliente envía su solicitud. Este evento suele capturarse en un CRM o en un sistema central de solicitudes, que posteriormente activa el proceso de comprobación en Refinitiv World-Check.

Por qué es importante

Este es el evento de inicio principal del proceso integral de incorporación del cliente. Analizar el tiempo transcurrido desde este punto hasta la finalización proporciona el tiempo de ciclo total de incorporación, un indicador fundamental para medir la experiencia del cliente y el cumplimiento de los SLA.

En el sistema Refinitiv World-Check se crea formalmente un nuevo caso de comprobación para una solicitud de cliente. Esto se activa mediante una llamada a la API o una entrada manual desde un sistema anterior y representa el inicio de la comprobación de inteligencia de riesgos.

Por qué es importante

Este evento marca el inicio oficial del subproceso de comprobación. El tiempo transcurrido entre «Application Submitted» y esta actividad revela retrasos en las transferencias entre el sistema de la unidad de negocio y la función de cumplimiento.

Un analista de cumplimiento inicia la investigación manual de las posibles coincidencias de una solicitud de cliente. Esto implica evaluar los detalles de las posibles coincidencias frente a la información del cliente para determinar su relevancia.

Por qué es importante

Esto marca el inicio de la revisión manual de cumplimiento, un cuello de botella habitual. Medir el tiempo desde «Potential Match Identified» hasta esta actividad revela las demoras en la cola, mientras que la duración de la revisión indica la eficiencia del analista.

Un analista confirma que una posible coincidencia corresponde efectivamente al cliente sometido a screening, lo que identifica un posible riesgo. Este es un hito crítico que normalmente activa una diligencia debida adicional o el rechazo de la solicitud.

Por qué es importante

Este es un resultado clave para mitigar riesgos y un momento decisivo del proceso. Influye directamente en la decisión final sobre la solicitud del cliente y es fundamental para los informes y análisis de cumplimiento.

El caso de screening se cierra oficialmente con un resultado «Clear», lo que significa que no se encontraron coincidencias verdaderas. Esta decisión se comunica al sistema de origen, lo que permite continuar con el proceso de onboarding.

Por qué es importante

Esta actividad representa la finalización satisfactoria, o «ruta ideal», del proceso de screening. Es un punto final clave para medir el tiempo de ciclo de las solicitudes estándar y de bajo riesgo.

El caso de screening se cierra oficialmente con un resultado «Match Found», lo que indica que se identificó un riesgo confirmado. Esta decisión activa un proceso posterior diferente, como una diligencia debida reforzada o el rechazo.

Por qué es importante

Este es el principal punto final de la «ruta no deseada» del proceso de screening. Analizar estos casos ayuda a comprender los perfiles de riesgo y la eficacia de los controles de screening.

La cuenta del cliente se crea y activa en el sistema principal, con lo que finaliza el proceso de onboarding. Esto ocurre después de la aprobación final de la solicitud y deja la cuenta lista para utilizarse.

Por qué es importante

Este es el último paso del proceso que aporta valor. La duración desde el envío de la solicitud hasta la activación de la cuenta es una métrica clave de la eficiencia operativa y la satisfacción del cliente.

La solicitud del cliente se rechaza formalmente, a menudo como resultado de un «Match Found» en World-Check u otros factores de riesgo. Este evento es el resultado negativo final del proceso de onboarding.

Por qué es importante

Este es el principal punto final de fallo del proceso. Analizar los eventos de rechazo, especialmente sus motivos y las actividades anteriores, es fundamental para mejorar el proceso y reducir los rechazos innecesarios.

Preguntas frecuentes

Preguntas frecuentes

El Process Mining analiza sus datos KYC existentes para revelar el flujo real del proceso e identificar ineficiencias, brechas de cumplimiento y cuellos de botella. Ayuda a localizar áreas como la verificación prolongada de documentos, los ciclos de retrabajo en la evaluación de riesgos y las transferencias ineficientes entre departamentos. Así puede centrarse en áreas concretas de optimización y lograr un recorrido de incorporación más ágil, conforme y eficiente.

Principalmente necesitará registros de eventos que incluyan un identificador de caso, el nombre de la actividad y una marca de tiempo para cada paso del proceso de incorporación. En KYC, esto incluye datos relacionados con el envío de solicitudes de clientes, las comprobaciones de antecedentes, la verificación de documentos, las revisiones de cumplimiento y las actualizaciones de estado. Los datos de Refinitiv World-Check sobre los resultados de las comprobaciones y su procesamiento serán actividades de eventos fundamentales.

Puede esperar mejoras significativas, como completar más rápidamente la revisión de documentos, reducir las solicitudes de información adicional y disminuir los rechazos innecesarios de solicitudes. El Process Mining ayuda a estandarizar las variantes del proceso de incorporación, garantiza el cumplimiento puntual de los SLA y optimiza la asignación de recursos. Todo ello permite incorporar clientes más rápidamente y mejorar el cumplimiento.

La información inicial y un modelo de referencia del proceso suelen generarse en pocas semanas, según la disponibilidad y la calidad de los datos. Las recomendaciones de mejora significativas y una comprensión clara de los cuellos de botella suelen aparecer en un plazo de uno a tres meses. Después se implementan los cambios y se consolidan las mejoras, lo que requiere una supervisión continua.

El principal requisito técnico es acceder a los datos de eventos de su sistema, incluidos los registros de auditoría o las tablas de la base de datos que registran la actividad, la marca de tiempo y el ID de caso. Necesitará una plataforma de software de Process Mining, en la nube o local. También son necesarias capacidades básicas de integración de datos para extraer y transformar los datos sin procesar a un formato adecuado para el análisis.

Los métodos de extracción de datos varían, pero los enfoques habituales incluyen consultas directas a bases de datos, integraciones de API o exportaciones de registros del sistema. Es necesario identificar las tablas o los registros relevantes que contienen el identificador de caso, el nombre de la actividad y la marca de tiempo de cada paso del proceso KYC. Después, estos datos sin procesar deben transformarse a un formato de registro de eventos adecuado para la herramienta de Process Mining.

Por lo general, el Process Mining no altera las operaciones activas, ya que utiliza principalmente datos históricos. La extracción de datos puede realizarse en segundo plano o fuera de las horas punta. El análisis y la generación de conclusiones se llevan a cabo de forma independiente de sus sistemas operativos, por lo que sus equipos pueden seguir trabajando sin interrupciones mientras se identifican las mejoras.

La precisión de la información depende directamente de la calidad y la integridad de sus datos de eventos. Cuando los registros de eventos son precisos y exhaustivos, el Process Mining ofrece una visión muy exacta y basada en datos de la ejecución real del proceso. Revela desviaciones, cuellos de botella y ciclos de retrabajo que suelen ser invisibles en el análisis manual o los informes tradicionales.

Sí. El Process Mining puede mejorar significativamente el cumplimiento KYC al visualizar todas las variantes del proceso e identificar desviaciones respecto a los Workflows normativos definidos. Ayuda a destacar casos de incumplimiento, como pasos omitidos o atajos no autorizados, y garantiza que todas las comprobaciones y aprobaciones necesarias se ejecuten de forma coherente. Esto proporciona un registro auditable del cumplimiento durante todo el recorrido de incorporación.

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