> Continu verbeteren van processen > Betalingsverwerking > SWIFT

Verbeter de betalingsverwerking

Optimaliseer SWIFT-workflows met deze gids in 6 stappen
Verbeter de betalingsverwerking
Betalingsverwerking
SWIFT

Selecteer een proces

Kies een proces om verder te werken in de gekoppelde workspace.

Beschikbare processen
Beschikbare systemen
259 Processen
Uitdagingen (10) Doelen (12) 6 stappen Voorbeeld Resultaten Data Veelgestelde vragen (4)

Optimaliseer SWIFT-betalingsverwerking voor snellere afwikkeling

Ons platform laat zien hoe betalingsprocessen in de praktijk verlopen. Zo vind je verborgen bottlenecks en onnodige vertragingen. Door de volledige transactielevenscyclus te analyseren, zie je waar handmatige handelingen processen vertragen en risico’s vergroten. Met dit overzicht kan je team stappen verbeteren die invloed hebben op de efficiëntie en de snelheid van betalingen.

Download onze vooraf ingestelde datatemplate en pak veelvoorkomende uitdagingen aan om je efficiëntie-doelen te bereiken. Volg ons verbeterplan in zes stappen en raadpleeg de gids voor de datatemplate om je bedrijfsvoering te verbeteren.

Gedetailleerde beschrijving tonen

De strategische waarde van betere internationale betalingen

In de internationale financiële sector staat er veel op het spel. Efficiënte betalingsverwerking is meer dan een operationele metriek: ze draagt bij aan de stabiliteit van financiële instellingen en het vertrouwen van klanten. Voor organisaties die het SWIFT-berichtenverkeer gebruiken, blijven grensoverschrijdende transacties een uitdaging. Elke betaling gaat langs tussenbanken, valutaconversies en veranderende regelgeving. Inefficiënte processen hebben meteen kostbare gevolgen: vastzittende liquiditeit, hogere bedrijfskosten en mogelijk zware boetes wegens niet-naleving. Met procesoptimalisatie kunnen instellingen problemen voorkomen in plaats van er achteraf op te reageren. Zo ligt de nadruk op snelheid, nauwkeurigheid en transparantie. Dat is extra belangrijk nu de sector overstapt van oudere formaten zoals MT103 naar de datarijke standaard ISO 20022. Die vraagt om een nauwkeuriger verwerking en routering van financiële data.

SWIFT-data omzetten in inzicht in de bedrijfsvoering

Met process mining zie je hoe betalingsstromen in de praktijk verlopen. Door verbinding te maken met je SWIFT-gateway en interne banksystemen haalt process mining event logs op en reconstrueert het realtime de levenscyclus van elke transactie. Zo ontstaat een digitale weergave van de betalingsverwerking. Je ziet welke route een betaling werkelijk aflegt, in plaats van alleen de route die in standaardprocedures staat beschreven. Dat maakt zichtbaar waar de praktijk afwijkt van de afspraken. Misschien schrijft het interne beleid bijvoorbeeld voor dat een betaling binnen twee uur wordt goedgekeurd, terwijl process mining laat zien dat bepaalde grote transacties door beperkte capaciteit of overbodige handmatige controles steeds zes uur vertraging oplopen. Je ziet precies waar het proces vastloopt, van de eerste controle van betalingsgegevens tot de uiteindelijke afstemming nadat het geld is overgemaakt.

Gerichte verbeteringen voor een vlottere transactiestroom

Een belangrijk doel bij het optimaliseren van SWIFT-workflows is een hoger percentage volledig geautomatiseerde verwerking (STP). Elke handmatige tussenkomst vergroot de kans op fouten en verlengt de doorlooptijd. Process mining helpt je de oorzaken van die handmatige stappen te vinden. Misschien blijken bepaalde typen betalers of valutaparen vaak validatiefouten te veroorzaken door verouderde stamgegevens. Door die problemen met de datakwaliteit op te lossen, zijn minder handmatige correcties nodig. Ook compliancecontroles kunnen een grote bottleneck zijn in de betalingsverwerking. Met process mining analyseer je hoe controles op witwassen (AML) en klantidentificatie (KYC) de totale doorlooptijd beïnvloeden. Je ziet of fout-positieve meldingen onnodige vertraging veroorzaken en of de goedkeuringsbevoegdheden goed zijn afgestemd op zowel de risico’s als de snelheid van de bedrijfsvoering.

Resultaten meten en onderbouwen

Process mining kan veel betekenen voor de financiële bedrijfsvoering. Door bottlenecks te vinden en weg te nemen, verkort je de gemiddelde doorlooptijd van een betalingsverzoek tot de afwikkeling. Dat verbetert het werkkapitaalbeheer en de relatie met begunstigden en correspondentbanken. Hogere STP-percentages verlagen ook de kosten per transactie, omdat medewerkers minder tijd kwijt zijn aan uitzonderingen en fouten. Bovendien maakt process mining compliance eenvoudiger controleerbaar. Met een volledige geschiedenis met timestamps van elke activiteit, van ‘Betaling goedgekeurd’ tot ‘Betaling afgestemd’, kun je toezichthouders en interne auditors volledige transparantie bieden zonder tijdrovend handmatig data te verzamelen.

Een aanpak voor voortdurende verbetering

SWIFT-betalingsverwerking optimaliseren is geen eenmalig project, maar een doorlopend traject. Met process mining verruil je anekdotes voor beslissingen op basis van data. Begin met het vaststellen van de huidige situatie en bepaal duidelijke prestatiedoelen. Voer je veranderingen door, zoals het automatiseren van bepaalde controles of het aanpassen van goedkeuringsworkflows, dan kun je met process mining realtime volgen wat het effect is. Zo ontstaat een terugkoppeling waarmee je processen steeds verder kunt verbeteren en aanpassen aan nieuwe markteisen of regelgeving. Gebruik de inzichten uit deze gids om te werken aan efficiëntere betalingsverwerking die voldoet aan de regels en transparant is. Zo blijft je organisatie concurrerend in een financiële sector die steeds sneller verandert.

Betalingsverwerking kasbeheer grensoverschrijdende betalingen compliancefunctionaris betalingsafstemming automatisering van de afwikkeling liquiditeitsbeheer Betalingsgateway Transactieverwerking Levenscyclus van betalingen Afwikkeling

Veelvoorkomende problemen en uitdagingen

Bekijk welke uitdagingen voor jou spelen

Handmatige invoer leidt vaak tot onjuiste betalingsgegevens of fouten in de opmaak van SWIFT-berichten. Daardoor wijst het netwerk transacties af, wat herstelwerk en mogelijke boetes voor te late betalingen oplevert. Dat kan de relatie met leveranciers schaden. Zelfs kleine fouten in IBAN- of BIC-codes kunnen tot grote financiële vertragingen leiden.

ProcessMind laat zien in welke processtappen validatiefouten het vaakst voorkomen. Door de relatie tussen gebruikersrollen en fouttypen te analyseren, helpt het platform de oorzaken van invoerfouten te vinden en het percentage volledig geautomatiseerde verwerking in het SWIFT-netwerk te verhogen.

Voor grote grensoverschrijdende betalingen zijn vaak meerdere goedkeuringsniveaus nodig. Daardoor kan de afhandeling dagen stilliggen. Deze bottleneck zet de liquiditeit onder druk en maakt het lastig om belangrijke financiële deadlines te halen of tijdgevoelige investeringskansen te benutten. Zonder goed overzicht blijven grote transacties soms in wachtrijen staan, zonder de juiste prioriteit.

Met ProcessMind zie je precies hoelang elke goedkeuringsstap in de levenscyclus van een betaling duurt. Het platform laat zien welke goedkeurders de afgesproken termijnen overschrijden. Zo kun je de goedkeuringshiërarchie aanpassen, grote transacties sneller afhandelen en de kasstroom beter beheren.

Betalingen die de interne controles doorstaan, kunnen alsnog door de ontvangende bank worden afgewezen. Dat gebeurt bijvoorbeeld als gegevens van tussenbanken ontbreken of velden verkeerd zijn gekoppeld. Dit leidt tot hoge retourkosten en extra administratief werk om de transactie te onderzoeken en opnieuw in te dienen. Regelmatige afwijzingen kunnen ook ongewenste aandacht van toezichthouders trekken.

ProcessMind volgt elke betaling van begin tot eind, ook wanneer die na verzending wordt teruggestuurd. Door de kenmerken van afgewezen betalingen te analyseren, brengt het systeem patronen in ontbrekende data aan het licht. Die kun je aanpakken met betere controles vooraf en nauwkeurigere datamapping voordat berichten worden verzonden.

Verplichte controles op regelgeving vertragen vaak de betalingsstroom, vooral bij internationale transacties. Wisselende controletijden maken afwikkelingsdatums onvoorspelbaar, waardoor kasbeheer voor treasuryteams lastig wordt. Als een betaling ten onrechte wordt gemarkeerd, kan die lange tijd worden vastgehouden voor handmatige beoordeling.

Onze process mining-oplossing volgt voor elke transactie hoelang de compliancecontrole duurt. Je ziet het verschil tussen standaardcontroles en complexe onderzoeken. Zo wordt duidelijk waar de screening vastloopt en wat dit betekent voor de afwikkelingssnelheid van betalingen in verschillende valuta.

Bevestigde afwikkelingen koppelen aan de oorspronkelijke betalingsopdrachten gebeurt vaak handmatig en is foutgevoelig. Verschillen tussen overgemaakte bedragen en boekingen in het grootboek vragen om tijdrovend handwerk en vertragen de afsluiting van financiële perioden. Door het gebrek aan automatisering stapelen niet-afgestemde betalingen zich op en wordt het financiële overzicht minder helder.

ProcessMind brengt het verband tussen betalingsbevestiging en de uiteindelijke afstemming in kaart. Je ziet welke transacties herhaaldelijk niet automatisch worden gekoppeld. Zo kunnen teams de afstemmingsregels verbeteren en minder tijd besteden aan handmatige correcties, zodat de financiële administratie klopt en actueel is.

Als een betaling niet vóór de deadline van het netwerk of de valuta wordt ingediend, blijft die liggen tot de volgende werkdag. Daardoor kan de afwikkelingstermijn worden gemist en neemt bij internationale overboekingen de blootstelling aan wisselkoersschommelingen toe. Ook ontstaat er een groeiende achterstand die de volgende ochtend moet worden weggewerkt.

Het platform vergelijkt het tijdstip waarop een betaling wordt aangemaakt met het moment waarop de definitieve opdracht wordt verzonden. Het markeert betalingen die herhaaldelijk vlak voor de deadline worden ingediend. Zo kunnen managers interne deadlines aanpassen en internationale geldstromen beter plannen, zodat betalingen waar mogelijk dezelfde dag worden afgewikkeld.

Wanneer een SWIFT-bericht een foutmelding krijgt, wordt die vaak op een herhalende en niet-gestandaardiseerde manier opgelost. Teams besteden kostbare tijd aan dezelfde problemen bij verschillende transacties. Daardoor stijgen de verwerkingskosten per betaling. Zonder deze fouten bij te houden, is het lastig om ze blijvend op te lossen.

ProcessMind deelt betalingstransacties in op basis van foutcodes en brengt de daaropvolgende herstelactiviteiten in kaart. Zo zie je welke fouten de meeste middelen kosten. Vervolgens kun je automatische correcties invoeren of medewerkers beter trainen om herhaling te voorkomen en de transactiekosten te verlagen.

Bij internationale betalingen leiden meerdere tussenbanken vaak tot onvoorspelbare kosten en langere afwikkelingstijden. Zonder zicht op de volledige route is het lastig te bepalen welke routes het efficiëntst en voordeligst zijn. Door dit gebrek aan transparantie is het ook moeilijker om betere voorwaarden met bankpartners af te spreken.

ProcessMind analyseert de volledige route van elke betaling en geeft inzicht in de prestaties van verschillende betalingsroutes. Je ziet welke routes via tussenbanken de meeste vertraging opleveren. Vervolgens kun je overboekingen bundelen via beter presterende kanalen om kosten en doorlooptijd te verlagen.

Veel betalingen die handmatige tussenkomst vereisen, wijzen erop dat geautomatiseerde workflows tekortschieten. Als betalingen niet volledig automatisch worden verwerkt, neemt de kans op menselijke fouten toe en stijgen de personeelskosten voor routinematige financiële processen. Ook kan de organisatie het aantal betalingen niet verhogen zonder extra medewerkers aan te nemen.

ProcessMind visualiseert de ideale route voor geautomatiseerde betalingen en laat zien waar handmatige activiteiten nodig zijn. Met deze data zie je precies waar de automatisering vastloopt. Zo kun je handmatige stappen verwijderen en automatische validatieregels verbeteren om de doorvoer te verhogen.

Betalingen in meerdere valuta lopen vaak vertraging op wanneer wisselkoersen verkeerd worden toegepast of controles mislukken. Dit verstoort de betalingsstroom en leidt tot onverwachte kosten bij de uiteindelijke afwikkeling. Als valutaparen niet efficiënt worden verwerkt, kunnen de totale kosten van een overboeking te hoog oplopen.

De oplossing volgt betalingen in verschillende valuta en laat zien welke conversies de meeste problemen veroorzaken. ProcessMind brengt bottlenecks bij valutacontroles en de planning aan het licht. Zo kun je de verwerkingstijd van internationale overboekingen voorspelbaarder maken en zorgen dat valutaregels overal in de organisatie hetzelfde worden toegepast.

Veelvoorkomende doelen

Bepaal hoe succes eruitziet

Volledig geautomatiseerde verwerking is de norm in de internationale financiële sector: betalingen gaan van initiatie tot afwikkeling zonder menselijke tussenkomst. Door dit percentage te verhogen, verlagen organisaties de bedrijfskosten en voorkomen ze fouten door handmatige data-invoer die vertraging veroorzaken. Transacties worden sneller afgehandeld en treasuryprocessen zijn beter voorspelbaar in het hele netwerk. ProcessMind laat zien waar in de levenscyclus van transacties handmatig werk plaatsvindt. Het brengt verborgen bottlenecks bij controles en goedkeuringen aan het licht, zodat je specifieke workflows kunt kiezen voor automatisering en de verwerking efficiënter kunt maken. Volg realtime het effect van veranderingen en baseer de stappen naar volledige automatisering op data.

Voor grote overboekingen zijn vaak meerdere goedkeuringsniveaus nodig. Zonder een goed ingericht proces kan dat tot flinke vertragingen leiden. Snelle goedkeuring zorgt ervoor dat belangrijke betalingen op tijd aankomen en dat de liquiditeit van de organisatie over de grenzen heen goed wordt beheerd. Ook verkleint een kortere goedkeuringsronde de blootstelling aan marktbewegingen en verbetert die de relatie met begunstigden wereldwijd. Breng met ons platform de exacte route van grote betalingen in kaart en ontdek waar ze vastlopen. ProcessMind laat zien welke goedkeuringsniveaus de meeste vertraging veroorzaken. Zo kun je goedkeuringsstappen vereenvoudigen en sneller escaleren. Door te zien hoelang elke bevoegdheidslaag nodig heeft, kun je workflows aanpassen en voorkomen dat grote transacties door administratieve vertraging worden opgehouden.

Afwijzingen door ontvangende banken leiden tot veel herstelwerk en kunnen de relatie met leveranciers en partners schaden. Minder afwijzingen zorgen ervoor dat internationale betalingen op tijd aankomen en voorkomen extra kosten voor mislukte transacties. Een lager afwijzingspercentage verhoogt de operationele efficiëntie en maakt het beheer van de cashflow betrouwbaarder. ProcessMind analyseert de oorzaken van afgewezen transacties door foutcodes te koppelen aan specifieke betalingskenmerken. Zo kun je problemen met de datakwaliteit bij de bron oplossen en ervoor zorgen dat berichten zoals MT103 of ISO 20022 telkens correct zijn opgemaakt. Door patronen in mislukte betalingen te herkennen, kun je validatieregels aanpassen en toekomstige afwijzingen voorkomen.

Compliancecontroles zijn verplicht, maar vormen in de internationale financiële sector vaak de grootste bottleneck. Door deze controles sneller uit te voeren en tegelijk strenge normen te handhaven, worden betalingen vlot verwerkt zonder risico op boetes of financiële criminaliteit. Efficiënte complianceprocessen versnellen de afwikkeling zonder de integriteit van transacties aan te tasten. ProcessMind laat zien hoeveel tijd betalingen in compliancewachtrijen doorbrengen en waar sanctiescreening achterblijft bij andere processtappen. Vervolgens kun je de overdracht tussen geautomatiseerde filters en teams voor handmatige beoordeling verbeteren. Zo blijft de transactiestroom soepel verlopen. Het platform geeft je het overzicht om snelheid en veiligheid in balans te houden, zodat compliance het proces ondersteunt in plaats van belemmert.

Handmatige betalingsafstemming kost veel tijd, vertraagt de financiële afsluiting en maakt het lastig om de actuele kassaldi te zien. Met geautomatiseerde matching worden de boeken bijgewerkt zodra de betaling in het netwerk is afgewikkeld. Dat verlaagt de werkdruk voor financiële teams aan het einde van de maand en levert nauwkeurigere data op voor strategische beslissingen. Onze process mining-oplossing meet de tijd tussen de betalingsbevestiging en de definitieve afstemming. Door te bepalen in welke situaties matching nog handmatig nodig is, kun je de regels aanscherpen en de afstemming vrijwel direct automatiseren. ProcessMind helpt de verschillen tussen bankafschriften en interne grootboeken weg te werken, zodat de financiële processen efficiënter verlopen.

Als je een deadline van het netwerk mist, kan een betaling een hele dag vertraging oplopen. Dat heeft gevolgen voor de liquiditeit en kan leiden tot contractbreuk. Om wereldwijd betrouwbaar geldbeheer te ondersteunen, moet elke betaling binnen het juiste tijdvenster klaarstaan voor verzending. Door deadlines consequent te halen, bouw je vertrouwen op bij bankpartners en komen bedragen op tijd bij de begunstigden aan. ProcessMind geeft inzicht in de doorlooptijd van elke verwerkingsstap. Door die tijden te vergelijken met de bekende deadlines, zie je welke interne vertragingen tijdgevoelige betalingen in gevaar brengen. Met deze inzichten kun je urgente transacties voorrang geven en de interne planning afstemmen op de internationale bankcycli.

Terugkerende foutcodes leiden steeds opnieuw tot herstelwerk. Dat kost medewerkers waardevolle tijd en vertraagt de hele treasuryafdeling. Door deze correcties te beperken, kan het team zich richten op financiële analyses met meer toegevoegde waarde in plaats van opmaakfouten te herstellen. Minder herstelwerk verlaagt ook de kosten per transactie en versnelt de betalingsverwerking. ProcessMind brengt herstelwerk in kaart door transacties te herkennen die meerdere keren dezelfde activiteit doorlopen. Als je weet welke foutcodes deze herhalingen veroorzaken, kun je blijvende aanpassingen doen aan de gegevensinvoer of berichtlogica. Zo pak je veelvoorkomende fouten bij de bron aan en voorkom je dat ze in volgende betalingscycli terugkomen.

Als vestigingen of teams internationale betalingen op verschillende manieren afwikkelen, leidt dat tot onvoorspelbare resultaten en hogere kosten. Een gestandaardiseerde aanpak zorgt voor consistente prestaties, betere compliance en een eenvoudiger inwerkproces voor nieuwe financiële medewerkers. Ook wordt het technisch beheer van betalingssystemen eenvoudiger en ontstaat er één overzicht van de wereldwijde bedrijfsvoering. Het platform vergelijkt verwerkingsroutes per regio en betalingstype om de efficiëntste route te vinden. ProcessMind helpt afwijkingen van de standaard terug te dringen, zodat elke betaling via de meest directe en voordelige route wordt afgehandeld. Met een basis van best practices kunnen alle internationale entiteiten even efficiënt werken.

Elke keer dat iemand betalingsgegevens handmatig moet controleren, neemt de kans op fouten toe en duurt het proces langer. Door deze handmatige stappen te schrappen, kun je meer betalingen verwerken zonder het aantal medewerkers in de backoffice sterk uit te breiden. Geautomatiseerde validatie toetst gegevens meteen aan strikte regels. Dat verhoogt de nauwkeurigheid en verlaagt de kosten. ProcessMind laat zien wanneer een gebruiker vóór de autorisatie handmatig een betalingsrecord aanpast. Door het effect van deze handmatige acties te meten, kun je onderbouwen waarom strengere geautomatiseerde validatieregels nodig zijn. Het platform maakt duidelijk waar menselijke tussenkomst overbodig is, zodat medewerkers zich kunnen richten op complexere financiële uitzonderingen.

Als valutaconversies niet op dezelfde manier worden verwerkt, kan dat leiden tot ongunstige wisselkoersen en onvoorspelbare afwikkelingstijden. Door het proces te verbeteren, verlopen betalingen in meerdere valuta net zo efficiënt als binnenlandse betalingen. Een uniforme aanpak geeft meer grip op valutarisico’s en maakt de kosten van internationale overboekingen inzichtelijker. Met onze analysetools kun je de verwerkingsduur vergelijken van transacties met verschillende valutaparen. ProcessMind laat zien waar conversiestappen vertraging oplopen. Zo kun je de samenwerking met bankpartners of interne treasuryteams verbeteren. Door deze vertragingen te beperken, worden valutatransacties net zo snel verwerkt als gewone overboekingen.

Realtime inzicht in de status van uitgaande betalingen is belangrijk voor een nauwkeurige liquiditeitsprognose. Als je precies weet waar het geld zich in het proces bevindt, kunnen treasury managers betere beslissingen nemen over de verdeling en investering van middelen. Meer inzicht verkleint de behoefte aan grote kasbuffers en helpt het werkkapitaal binnen de organisatie beter te beheren. ProcessMind geeft een volledig overzicht van de betalingslevenscyclus, van aanvraag tot afwikkeling. Door de status van elke transactie-ID te volgen, zie je welke bedragen zijn vastgelegd en kun je voorspellen wanneer het geld in het netwerk beschikbaar komt. Deze gedetailleerde opvolging maakt het cashflowbeheer nauwkeuriger en vermindert de onzekerheid rond internationale betalingen.

Financiële toezichthouders eisen voor elke internationale betaling een volledig en onveranderbaar auditspoor. Een sterker auditspoor verlaagt de kosten van audits en helpt je organisatie te voldoen aan de eisen van internationale bankautoriteiten. Een digitaal dossier maakt intern onderzoek eenvoudiger en legt duidelijk vast wie verantwoordelijk is voor elke financiële transactie. Ons platform reconstrueert automatisch de volledige geschiedenis van elke betaling, inclusief wie wat deed en wanneer. ProcessMind legt een transparant digitaal spoor vast, zodat je compliance sneller en nauwkeuriger kunt aantonen en afwijkingen kunt onderzoeken. Dankzij deze automatische documentatie ben je met weinig handmatig werk klaar voor controles door toezichthouders.

Het verbetertraject voor betalingsverwerking in 6 stappen

1

Het betalings-template ophalen
2

SWIFT-transactiedata exporteren
3

Data uploaden voor analyse
4

Bottlenecks in betalingen analyseren
5

De betalingsstroom verbeteren
6

De voortgang volgen
1

Het betalings-template ophalen

Wat je moet doen

Download het gestandaardiseerde Excel-template voor SWIFT-transactielogs, met kolomkoppen voor MT- en ISO 20022-berichttypen.

Handleiding voor de datatemplate bekijken Template downloaden
Waarom dit belangrijk is

Met een vaste structuur sluit je betalingsdata aan op de vereisten voor process mining en voorkom je mappingfouten tijdens de analyse.

Verwacht resultaat

Een gebruiksklaar template voor SWIFT-transactiedata

SWIFT-INZICHTEN

Krijg volledig zicht op SWIFT-betalingscycli

Bekijk je betalingsstromen van begin tot eind en ontdek waar validatiefouten en handmatige vertragingen ontstaan. Met data zie je hoe je de afwikkelingstijd kunt verkorten en compliancerisico’s kunt beperken.
  • Breng de volledige levenscyclus van SWIFT-transacties in kaart
  • Spoor de oorzaken van reconciliatiefouten op
  • Vind handmatige stappen die voor automatisering in aanmerking komen
  • Volg de afwikkelingssnelheid en compliance-KPI’s
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

TYPISCHE RESULTATEN

De doorvoer van internationale betalingen verbeteren

Organisaties die process mining inzetten voor SWIFT-workflows ontdekken vaak verborgen vertragingen bij de afwikkeling en validatie van betalingen. Door de unieke Payment Transaction ID in elke processtap te volgen, kunnen teams overbodige controles schrappen en routering automatiseren om de doorlooptijden te verkorten.

+ 0 %
Het STP-percentage verhogen

Meer betalingen volledig automatisch verwerken

Als handmatige validatie overbodig wordt, kunnen betalingen zonder onderbreking van aanmaak tot afwikkeling doorstromen.
0 %
Grote betalingen sneller goedkeuren

Minder autorisatiecycli

Door bottlenecks in autorisatieketens voor grote overboekingen te vinden, kun je doelen voor de verwerking van grote bedragen halen en het liquiditeitsbeheer verbeteren.
0 %
Sanctiescreening efficiënter uitvoeren

Compliancecontroles sneller uitvoeren

Door de duur van screenings te verbeteren, voldoe je aan de regelgeving zonder tijdgevoelige betalingsvensters of netwerkprestaties in gevaar te brengen.
+ 0 %
SWIFT-deadlines halen

Meer betalingen op tijd verzenden

Beter zicht op interne vertragingen helpt om betalingsopdrachten vóór de dagelijkse deadline voor elke valuta te verzenden.
0 days
De afstemmingsachterstand verkleinen

Minder tijd tussen afwikkeling en boeking

Door de laatste stappen van de betalingsafstemming te automatiseren, verkort je de tijd die nodig is om transacties in het interne grootboek af te sluiten.
0 %
Minder betalingsafwijzingen

Minder fouten bij banken van begunstigden

Door workflows voor internationale afwikkelingen te standaardiseren, verminder je veelvoorkomende SWIFT-foutcodes en voorkom je kostbaar herstelwerk met ontvangende banken.

Resultaten verschillen per organisatie en zijn afhankelijk van de procescomplexiteit en datakwaliteit. Deze cijfers geven typische verbeteringen weer die zijn waargenomen bij de betalingsverwerking van grote organisaties.

Aanbevolen data

Begin met deze kernattributen voor direct inzicht in de levenscyclus van betalingen.
Nieuw met event logs? Lees hoe je een event log voor process mining maakt.

Attributen

Belangrijke datapunten voor de analyse

Het geldbedrag van de betalingsopdracht.

Waarom dit belangrijk is

Maakt analyses van de financiële impact en indeling op basis van transactiebedrag mogelijk.

De ISO-code van 3 letters die de valuta van de betaling aangeeft.

Waarom dit belangrijk is

Bepaalt de routeringsregels, deadlines en afwikkelingscorridors.

De Unique End-to-end Transaction Reference voor het volgen van betalingen via SWIFT gpi.

Waarom dit belangrijk is

De standaard voor het volgen van grensoverschrijdende betalingen tussen verschillende instellingen.

Het type SWIFT-bericht dat is gebruikt (bijvoorbeeld MT103 of pacs.008).

Waarom dit belangrijk is

Maakt onderscheid tussen betalingsstromen en verwerkingsstandaarden (verouderd versus ISO 20022).

De gebruiker of systeemagent die de activiteit heeft uitgevoerd.

Waarom dit belangrijk is

Maakt bronanalyse mogelijk en helpt handmatige bottlenecks te vinden.

De Bank Identifier Code van de ontvangende instelling.

Waarom dit belangrijk is

Essentieel voor het analyseren van prestaties van tegenpartijen en afwijzingspatronen.

De foutcode die het SWIFT-netwerk terugstuurt als een bericht wordt afgewezen.

Waarom dit belangrijk is

Geeft de technische oorzaken van afwijzingen op netwerkniveau.

De datum waarop het geld beschikbaar moet zijn voor de begunstigde.

Waarom dit belangrijk is

Belangrijk voor liquiditeitsbeheer en het meten van tijdige afwikkeling.

Markering die aangeeft of de betaling zonder handmatige tussenkomst is verwerkt.

Waarom dit belangrijk is

De belangrijkste maatstaf voor procesefficiëntie en de werking van automatisering.

Activiteiten

Processtappen om te volgen en te optimaliseren

De betalingsopdracht wordt aangemaakt in het interne banksysteem of ERP. Dit moment wordt expliciet vastgelegd wanneer voor het eerst een unieke transactiecode (TRN of UETR) aan de betalingsopdracht wordt toegekend.

Waarom dit belangrijk is

Hiermee wordt de starttijd van de volledige betalingslevenscyclus bepaald. Dit is nodig om de totale verwerkingstijd te berekenen en vertragingen vóór verzending via het SWIFT-netwerk te herkennen.

De timestamp waarop de betalingsopdracht de screening aan de hand van de OFAC- of sanctielijst met succes doorstaat. Dit wordt rechtstreeks vastgelegd in logs van het compliancesysteem of afgeleid wanneer de status ‘Screening geblokkeerd’ wordt opgeheven.

Waarom dit belangrijk is

Belangrijk voor het dashboard ‘Doorlooptijd sanctiescreening’. Vertragingen hier wijzen op bottlenecks bij compliance, niet op inefficiëntie in de bedrijfsvoering.

De definitieve autorisatie door een bevoegde medewerker of een geautomatiseerde regel voor grote overboekingen. Dit wordt rechtstreeks vastgelegd wanneer de goedkeuringsworkflow op waar wordt gezet.

Waarom dit belangrijk is

Belangrijk voor het dashboard ‘Goedkeuringscycli voor grote overboekingen’. Hiermee herken je vertragingen bij handmatige goedkeuringen van grote geldstromen.

Het opgemaakte bericht (MT103 of ISO 20022 pacs.008) wordt naar de SWIFT Gateway verzonden. Dit wordt rechtstreeks vastgelegd wanneer de berichtinhoud is aangemaakt en aan de netwerkinterface is overgedragen.

Waarom dit belangrijk is

Wordt gebruikt om het percentage betalingen te berekenen dat de SWIFT-deadline haalt. Dit markeert de overgang van interne verwerking naar netwerkverwerking.

Bevestiging dat het bedrag op de rekening van de begunstigde is bijgeschreven, vaak met de gpi-status ACSC. Dit wordt rechtstreeks vastgelegd via trackerupdates of bevestigingsberichten.

Waarom dit belangrijk is

Dit is het functionele eindpunt van de betalingsketen. Belangrijk voor het berekenen van de tijd tussen afwikkeling en afstemming.

De betalingstransactie wordt vergeleken met het rekeningafschrift van de Nostro- of Vostro-rekening. Dit is af te leiden wanneer het afstemmingssysteem de transactie-ID koppelt aan een regel op het afschrift.

Waarom dit belangrijk is

Hiermee is de financiële verwerking afgerond. Vertragingen hebben gevolgen voor het inzicht in de kaspositie en de controleerbaarheid.

Veelgestelde vragen

Veelgestelde vragen

Process mining brengt elke stap in de betalingslevenscyclus in beeld door timestamps uit SWIFT-logs en transactiedatabases te halen. Het laat automatisch zien waar betalingen vastlopen, bijvoorbeeld bij handmatige validatie of sanctiescreening. Zo kunnen teams gericht bottlenecks aanpakken.

Je hebt vooral drie gegevens nodig: een unieke Payment Transaction ID, activiteitsnamen zoals validatie of afwikkeling en nauwkeurige timestamps voor elke gebeurtenis. Je kunt extra context toevoegen, zoals valutasoorten of bankcodes van begunstigden, om de data op te splitsen voor verdere optimalisatieanalyse.

Ja. Door elke handmatige tussenkomst in kaart te brengen, laat process mining zien waardoor herstelwerk ontstaat en straight-through processing mislukt. Met die inzichten kunnen teams terugkerende validatiestappen automatiseren en het aantal handmatige correcties verminderen dat het STP-percentage nu verlaagt.

Het platform meet de duur van elke processtap en toont historische data over transacties die deadlines vaak missen. Als duidelijk is welke interne afdelingen of validatiestappen steeds vertraging veroorzaken, kan het management middelen anders verdelen om betalingen op tijd af te wikkelen.

Nee. Process mining werkt doorgaans als een alleen-lezenlaag die bestaande logdata of database-exportbestanden gebruikt. Het heeft geen invloed op de live verwerking van transacties en vereist geen aanpassingen aan de SWIFT-infrastructuur of berichtprotocollen.

De meeste organisaties zien hun eerste proceskaarten binnen vier tot zes weken nadat de data-extractie is ingericht. In de eerste fase wordt de verbinding met het betalingssysteem gelegd. In de weken daarna worden de dashboards aangepast om specifieke doelen te volgen, zoals het afwijzingspercentage.

Door de screening als een aparte mijlpaal in de transactiestroom te behandelen, meet process mining precies hoelang elke controle voor elke betaling duurt. Je kunt verschillende screeningsniveaus vergelijken om te zien of fout-positieven of specifieke complianceregels onnodige vertraging in de workflow veroorzaken.

Door SWIFT-foutcodes aan transactiegegevens te koppelen, brengt process mining patronen in afgewezen betalingen aan het licht die anders verborgen blijven. Zo kun je vaststellen of bepaalde valuta, betalingsroutes of patronen in handmatige gegevensinvoer steeds leiden tot veel afwijzingen door partnerbanken.

Verbeter nu de verwerking van SWIFT-betalingen

Bereik 98% straight-through processing en voorkom handmatige fouten

Start je gratis proefperiode

Geen creditcard nodig. Binnen 5 minuten ingesteld