Datatemplate voor onboarding van KYC-klanten

Dit attribuut bevat de naam van elke stap of activiteit in het KYC-proces, zoals ‘Aanvraag ingediend’, ‘Risicobeoordeling uitgevoerd’ of ‘Aanvraag goedgekeurd’. Deze namen vormen de opeenvolgende bouwstenen van de proceskaart.

Met de activiteitsnaam kun je het procesverloop visualiseren, veelvoorkomende en zeldzame activiteiten herkennen en bottlenecks of herstelwerk vinden. Dit attribuut is essentieel om te begrijpen welke acties worden uitgevoerd en in welke volgorde. Dat is belangrijk voor het analyseren van procesvarianten en compliancecontroles.

Dit attribuut bepaalt de stappen op de proceskaart. Zo kun je het procesverloop visualiseren, afwijkingen vinden en de frequentie en volgorde van activiteiten analyseren.

Deze informatie staat meestal in een event log-tabel in ACTICO, vaak in een veld met het type gebeurtenis of taak. Raadpleeg de ACTICO-documentatie.

De klantaanvraag is de belangrijkste case-ID. Hiermee groepeer je alle gebeurtenissen en activiteiten van het onboardingtraject van één klant. De aanvraag staat voor één volledige uitvoering van het KYC-proces, van de eerste indiening tot de definitieve goedkeuring of afwijzing.

Bij process mining is dit attribuut nodig om het volledige traject van elke aanvraag te reconstrueren. Analisten kunnen de volgorde van activiteiten volgen, de totale doorlooptijd meten en verschillende procesroutes of varianten met elkaar vergelijken. Alle gebeurtenissen met dezelfde klantaanvraag-ID horen bij dezelfde case.

Dit is het belangrijkste attribuut voor process mining. Het koppelt alle bijbehorende gebeurtenissen aan één procesinstantie, zodat je het volledige onboardingtraject van elke klant kunt analyseren.

Dit is een primaire sleutel in de hoofdtabellen voor aanvragen of casebeheer in ACTICO. Raadpleeg de ACTICO-documentatie voor de namen van specifieke tabellen en velden.

Het tijdstip van de gebeurtenis is de exacte datum en tijd waarop een activiteit in het systeem is vastgelegd. Het bepaalt de chronologische volgorde van alle gebeurtenissen binnen één klantaanvraagcase en vormt zo de tijdlijn van het onboardingtraject.

Dit attribuut is nodig voor alle analyses op basis van tijd. Je gebruikt het om doorlooptijden tussen activiteiten te berekenen, vertragingen en wachttijden te vinden, de totale duur van een case te meten en te controleren of de Service Level Agreements (SLA’s) worden nageleefd. Aan de hand van de timestamps van een case kunnen process mining-tools het procesverloop precies reconstrueren.

Dit attribuut bepaalt de chronologische volgorde van gebeurtenissen. Die is nodig om doorlooptijden te berekenen, bottlenecks te vinden en de tijdlijn van het proces te analyseren.

Deze timestamp staat in de event log-tabellen van ACTICO en hoort bij elke vastgelegde activiteit. Raadpleeg de ACTICO-documentatie.

Dit attribuut geeft aan uit welk informatiesysteem de data afkomstig zijn. Voor dit proces is dat altijd 'ACTICO'. Bij analyses met meerdere systemen helpt het om de herkomst van de data te onderscheiden.

Bij process mining is dit belangrijk voor datagovernance en validatie. Zo blijft duidelijk uit welk systeem de data komen. Dat is van belang wanneer je data uit verschillende systemen samenvoegt om het proces in zijn geheel te bekijken. Ook helpt het bij het opsporen van problemen met de datakwaliteit, doordat je die kunt herleiden naar het bronsysteem.

Geeft inzicht in de herkomst van de data en ondersteunt de dataherkomstregistratie en governance. Dat is belangrijk wanneer je data uit meerdere bronnen combineert.

Dit is meestal een vaste waarde ('ACTICO') die tijdens de data-extractie en -transformatie aan de dataset wordt toegevoegd.

Dit attribuut registreert de datum en tijd waarop de data voor het laatst uit ACTICO zijn opgehaald. Het is een metadataveld voor de hele dataset, niet voor afzonderlijke events. Zo zie je hoe actueel de analyse is.

In dashboards en rapporten helpt deze informatie om te bepalen hoe actueel de data zijn. Zo weet je hoe recent de inzichten zijn. Dit is belangrijk voor operationele monitoring, waarbij data bijna realtime nodig zijn. Door deze timestamp te tonen, is duidelijk wanneer de data zijn bijgewerkt.

Laat zien hoe actueel de data zijn, zodat gebruikers weten of ze met recente informatie werken. Dat is belangrijk voor beslissingen over de bedrijfsvoering.

Deze waarde wordt gegenereerd en opgeslagen tijdens het ETL-proces (extractie, transformatie en laden). De timestamp geeft aan wanneer de ETL-taak succesvol is afgerond.

Dit attribuut geeft de eindstatus van een case aan, meestal 'Goedgekeurd' of 'Afgewezen'. Het kan ook de status van lopende cases tonen. Deze dimensie is belangrijk voor analyses op basis van uitkomsten.

Bij process mining voor KYC is het belangrijk te begrijpen waarom aanvragen worden goedgekeurd of afgewezen. Met dit attribuut kun je de proceskaart filteren en de gebruikelijke routes van goedgekeurde en afgewezen aanvragen vergelijken. Zo spoor je procespatronen op die tot ongewenste uitkomsten leiden. Het attribuut vormt ook de basis voor de KPI 'Afwijzingspercentage van aanvragen'.

Geeft de uitkomst van elke case aan. Zo kun je succesvolle en niet-succesvolle procesinstanties vergelijken en het afwijzingspercentage berekenen.

Dit attribuut hoort bij de case en staat vaak in de hoofdcase- of aanvraagtabel van ACTICO. Het geeft de eindstatus van de aanvraag weer.

Dit attribuut koppelt een activiteit aan een organisatieonderdeel, zoals 'Compliance', 'Onboardingteam' of 'Klantrelaties'. Zo krijgt de processtroom een organisatorische context.

Analyse per afdeling helpt te begrijpen hoe werk tussen organisatieonderdelen wordt overgedragen. Je kunt bottlenecks tussen afdelingen opsporen, de efficiëntie per afdeling meten en de inzet van middelen binnen teams analyseren. Door dashboards op afdeling te filteren, zien managers hoe hun team presteert.

Voegt een organisatorische dimensie toe aan de analyse. Zo kun je vertragingen tussen afdelingen opsporen en de prestaties per team beoordelen.

Deze informatie staat mogelijk bij de eventdata zelf. Je kunt die ook afleiden door gebruikersdata te koppelen aan een HR-stamgegevenstabel waarin gebruikers aan afdelingen zijn gekoppeld. Raadpleeg de documentatie van ACTICO.

De eindtijd geeft aan wanneer een activiteit is afgerond. Samen met de starttijd (EventTime) kun je de precieze duur van een taak berekenen, oftewel de verwerkingstijd. Niet elk event heeft een aparte eindtijd. Sommige events zijn direct afgerond.

Dit attribuut is belangrijk voor prestatieanalyses, vooral om te meten hoelang elke stap duurt. Je kunt er gedetailleerde prestatiedashboards mee maken, zien welke activiteiten de meeste tijd kosten en KPI’s berekenen, zoals 'Gemiddelde beoordelingstijd van documenten'.

Maakt het mogelijk om de precieze duur van activiteiten (verwerkingstijd) te berekenen. Zo kun je bottlenecks opsporen en de efficiëntie van de inzet van middelen analyseren.

Net als de starttijd staat deze meestal in de eventlogtabellen van ACTICO. Sommige systemen bewaren de start- en eindtijd van één event in aparte kolommen. Raadpleeg de documentatie van ACTICO.

Dit attribuut geeft aan welke gebruiker of systeemagent verantwoordelijk was voor een activiteit. Zo koppel je processtappen aan de personen of teams die ze hebben uitgevoerd.

Prestatieanalyses per gebruiker zijn vaak nodig. Met dit attribuut kun je dashboards maken met de verdeling van het werk, verwerkingstijden per persoon en prestatievergelijkingen tussen gebruikers of teams. Je ziet welke medewerkers goed presteren en wie mogelijk extra training nodig heeft. Ook helpt het om de inzet en verdeling van middelen te beoordelen.

Koppelt procesactiviteiten aan specifieke gebruikers. Zo kun je prestaties per persoon of team analyseren en opleidingsbehoeften of een ongelijke verdeling van middelen opsporen.

Staat meestal bij elk event in de eventlog- of transactiehistorietabellen van ACTICO. Raadpleeg de documentatie van ACTICO.

Als de eindstatus van een aanvraag 'Afgewezen' is, geeft dit attribuut de reden daarvoor. Voorbeelden zijn 'Documentatie onvolledig', 'Identiteitscontrole mislukt' en 'Hoog risicoprofiel'.

Dit attribuut is belangrijk voor oorzaakanalyse. Door te bekijken hoe vaak verschillende afwijsredenen voorkomen, kan de organisatie structurele problemen in het proces of in de aanvragen opsporen. Veel afwijzingen door onvolledige documentatie kunnen er bijvoorbeeld op wijzen dat de aanvraaginstructies onduidelijk zijn. Dit attribuut ondersteunt het dashboard 'Afwijzingspercentage en redenen van aanvragen'.

Geeft inzicht in de redenen voor afgewezen aanvragen. Met oorzaakanalyse kun je het afwijzingspercentage verlagen en de procesefficiëntie verbeteren.

Staat meestal in de hoofdcase- of aanvraagtabel van ACTICO en is vaak alleen ingevuld als de aanvraagstatus 'Afgewezen' is.

Dit attribuut geeft de ingeschatte risicocategorie van een klant weer. Die bepaalt vaak hoe complex en grondig het vervolg van het KYC-proces is. Voor een klant met een hoog risico kunnen extra controles en goedkeuringen nodig zijn.

Bij process mining is het risiconiveau een nuttige dimensie om processen te vergelijken. Analisten kunnen controleren of het proces, zoals bedoeld, verschillende routes volgt op basis van het risico. Zo kun je nagaan of alle klanten met een hoog risico een verscherpt cliëntenonderzoek krijgen. Dit attribuut is belangrijk voor het dashboard 'Processtromen voor risicobeoordeling'.

Maakt het mogelijk cases op risico in te delen. Zo kun je controleren of het proces zich volgens de compliancevereisten aanpast aan verschillende risicoprofielen.

Dit belangrijke gegeven staat op caseniveau in de hoofdaanvraagtabel van ACTICO.

De SLA-streefdatum is de deadline voor de onboarding van een klant, zoals vastgelegd in interne service level agreements. Vaak wordt deze datum berekend op basis van de indieningsdatum van de aanvraag plus een standaardverwerkingstijd.

Dit attribuut is nodig om de naleving van de SLA te bewaken. Door de werkelijke afrondingsdatum van een case te vergelijken met de SLA-streefdatum, kan het systeem bepalen of de case op tijd is afgerond of de SLA is overschreden. Dit vormt de basis voor het dashboard 'SLA-prestaties onboarding' en de KPI 'Nalevingspercentage SLA onboarding'.

Biedt een referentiepunt om te meten of cases op tijd worden afgerond. Zo kun je de naleving van de SLA volgen en rapporteren.

Dit kan als veld in de hoofdcasetabel van ACTICO zijn opgeslagen of worden afgeleid op basis van bedrijfsregels, bijvoorbeeld indieningsdatum + 5 werkdagen.

Dit booleaanse attribuut maakt onderscheid tussen taken die door een gebruiker zijn uitgevoerd en taken die door systeemautomatisering zijn afgehandeld, zoals een automatische achtergrondcontrole of risicoscore.

Met dit attribuut kun je beoordelen hoe effectief automatiseringsinitiatieven zijn. Je kunt de verwerkingstijden van geautomatiseerde en handmatige stappen vergelijken, zien welke delen van het proces nog veel handmatig werk vragen en mogelijkheden voor verdere automatisering opsporen. Dat kan de efficiëntie verbeteren en de operationele kosten verlagen.

Maakt onderscheid tussen taken van medewerkers en systeemtaken. Zo kun je het effect van automatisering meten en mogelijkheden voor verdere efficiëntieverbetering opsporen.

Dit kan worden afgeleid uit het attribuut 'InitiatingUser', bijvoorbeeld als de gebruiker 'SYSTEM' is. Het kan ook een apart veld in de eventlog zijn. Raadpleeg de documentatie van ACTICO.

Dit booleaanse attribuut markeert activiteiten die binnen dezelfde case voor de tweede of volgende keer worden uitgevoerd. Denk aan een 'Documentbeoordeling' na een verzoek om aanvullende informatie. Zo worden gevallen van herstelwerk zichtbaar, die vaak wijzen op een inefficiënt proces.

Herstelwerk opsporen is een belangrijk doel van process mining. Met deze aanduiding kun je herstelwerk kwantificeren, bijvoorbeeld door de KPI 'Percentage documenten met herstelwerk' te berekenen. Op de proceskaart kun je herstelwerklussen markeren en zien waar het proces teruggaat naar een eerdere stap. Zo spoor je kwaliteitsproblemen op of zie je waar het proces niet in één keer goed verloopt.

Maakt herhaald werk zichtbaar. Zo kun je procesinefficiëntie meten en activiteiten opsporen die wijzen op kwaliteits- of duidelijkheidsproblemen.

Dit is een berekend attribuut. De logica wordt ingesteld in de process mining-tool of tijdens de datatransformatie, zodat herhaalde activiteiten binnen dezelfde case worden herkend.

Dit attribuut deelt aanvragers in categorieën in, bijvoorbeeld particulieren en bedrijven. Het KYC-proces verschilt vaak sterk per type. De onboarding van bedrijven is doorgaans veel complexer.

Met klanttype als dimensie kun je deze verschillende processen in dezelfde dataset apart bekijken en vergelijken. Analisten kunnen de proceskaart filteren op 'Zakelijk' om de specifieke uitdagingen, bottlenecks en doorlooptijden te onderzoeken. De eenvoudigere processen van particuliere klanten vertekenen de data dan niet.

Maakt het mogelijk het proces per klantcategorie te analyseren. De processtromen en complexiteit verschillen vaak sterk, wat leidt tot nauwkeurigere analyses.

Dit basisattribuut is op caseniveau of klantniveau opgeslagen in ACTICO.

Dit attribuut geeft het land van de klant aan en kan het KYC-proces sterk beïnvloeden. Regelgeving verschilt per rechtsgebied en kan extra of andere processtappen vereisen.

Door het proces per land te analyseren, kun je prestaties in verschillende regio’s vergelijken. Zo zie je of bepaalde landen steeds langere doorlooptijden of hogere afwijzingspercentages hebben. Dat kan wijzen op verschillen in regelgeving of specifieke uitdagingen in de markt. Dit geografische perspectief helpt internationale organisaties processen te standaardiseren en tegelijk aan lokale compliancevereisten te voldoen.

Voegt een geografische dimensie toe aan de analyse. Zo kun je procesverschillen en prestatieverschillen tussen rechtsgebieden met verschillende regelgeving onderzoeken.

Dit is een basisgegeven over de klant dat op caseniveau of klantniveau in ACTICO is opgeslagen.

Dit attribuut geeft in categorieën aan hoe een case presteert ten opzichte van de service level agreement. De status wordt bepaald door de afrondingstijd van de case, of de huidige tijd bij open cases, te vergelijken met de 'SlaTargetDate'.

Zo wordt SLA-rapportage eenvoudiger: datumvergelijkingen worden omgezet in een duidelijke status. Dashboards kunnen dit bijvoorbeeld weergeven met cirkeldiagrammen of meters die het percentage cases tonen dat aan de SLA voldoet of deze heeft overschreden. Dit attribuut is belangrijk voor het dashboard 'SLA-prestaties onboarding' en ondersteunt rechtstreeks de KPI 'Nalevingspercentage SLA onboarding'.

Geeft per case een duidelijke status van de SLA-naleving. Zo wordt rapporteren eenvoudiger en kun je prestaties ten opzichte van doelen makkelijk visualiseren.

Dit berekende attribuut is gebaseerd op bedrijfslogica die de afrondingstimestamp van de case vergelijkt met de 'SlaTargetDate'.