> Continu verbeteren van processen > Leningaanvragen > nCino

Verbeter het leningaanvraagproces

Je 6-stappengids voor het optimaliseren van het leningproces in nCino.
Verbeter het leningaanvraagproces
Leningaanvragen
nCino

Selecteer een proces

Kies een proces om verder te werken in de gekoppelde workspace.

Beschikbare processen
Beschikbare systemen
259 Processen
Uitdagingen (10) Doelen (11) 6 stappen Voorbeeld Resultaten Data Veelgestelde vragen (5)

Verbeter het leningaanvraagproces in nCino voor snellere goedkeuringen

Complexe workflows efficiënter maken is niet eenvoudig. Ze kunnen leiden tot vertragingen in de verwerking en problemen met compliance. Ons platform laat precies zien waar bottlenecks zitten, wat de uitkomsten van beslissingen zijn en hoe het volledige proces verloopt. Analyseer de processen zoals ze in jouw organisatie werken en ontdek waar je de efficiëntie kunt verhogen, risico’s kunt beperken en de klanttevredenheid kunt verbeteren.

Download onze vooraf ingestelde datatemplate en pak veelvoorkomende uitdagingen aan om je efficiëntie-doelen te bereiken. Volg ons verbeterplan in zes stappen en raadpleeg de gids voor de datatemplate om je bedrijfsvoering te verbeteren.

Gedetailleerde beschrijving tonen

Waarom het leningaanvraagproces verbeteren?

Het leningaanvraagproces is belangrijk voor elke kredietverstrekker. Het heeft invloed op de omzet, klantrelaties en concurrentiepositie. Ook met het geavanceerde nCino Bank Operating System kunnen complexe processen en markteisen tot inefficiëntie leiden. Vertragingen frustreren aanvragers, verhogen de bedrijfskosten en kunnen omzet kosten. Het is belangrijk om te voldoen aan veranderende regelgeving. Daarvoor moet je het proces zorgvuldig volgen, van aanvraag tot uitbetaling. Zonder data over het werkelijke verloop van leningen in nCino is het lastig om de oorzaken van problemen te vinden. Door het leningaanvraagproces te verbeteren, bescherm je de financiële gezondheid van je organisatie, versterk je het vertrouwen van klanten en behoud je een voorsprong in een veranderende financiële markt. Dat heeft ook invloed op je reputatie en resultaat.

Hoe process mining helpt bij leningaanvragen in nCino

Met process mining analyseer en verbeter je de workflow voor leningaanvragen in nCino op basis van feiten. In plaats van aannames gebruikt process mining het event log uit nCino om het volledige verloop van elke leningaanvraag in kaart te brengen, van ‘Aanvraag ingediend’ tot ‘Geld uitbetaald’. Zo zie je hoe het proces echt verloopt, met alle activiteiten, overgangen en afwijkingen. Je kunt precies zien waar bottlenecks ontstaan, bijvoorbeeld door onverwachte vertragingen tussen ‘Kredietcontrole afgerond’ en ‘Kredietbeoordeling gestart’. Ook worden herstelwerkloops zichtbaar, waarbij aanvragen teruggaan naar de stap ‘Ondersteunende documenten opgevraagd’.
Met process mining kun je:

  • Het werkelijke proces in beeld brengen, niet alleen de theoretische modellen.
  • Vertragingen opsporen die de doorlooptijd van leningen verlengen.
  • Hiaten in compliance vinden, zoals gemiste stappen of stappen in de verkeerde volgorde.
  • De inzet van medewerkers en afdelingen analyseren en zien waar de werkdruk te hoog is.
    Met data uit nCino krijg je concrete inzichten in de kredietverleningsprocessen van je organisatie. Zo kun je inefficiënties gericht aanpakken.

Belangrijke verbeterpunten in het kredietverleningsproces

Process mining maakt duidelijk waar je het leningaanvraagproces in nCino gericht kunt verbeteren. Onderzoek lange gemiddelde doorlooptijden door aanvragen met een hoge waarde te volgen. Zo ontdek je in welke stappen vertraging ontstaat. Door ‘Beslissingsuitkomst’ te vergelijken met ‘Aanvraagkanaal’ zie je bijvoorbeeld of aanvragen via een bepaald kanaal vaker worden afgewezen of meer herstelwerk vragen. Dat kan wijzen op de noodzaak van betere controles of communicatie aan het begin van het proces.
Veelvoorkomende verbeterkansen zijn:

  • Doorlooptijd verkorten: Spoor onnodige vertragingen op, zoals wachten op goedkeuringen of documenten, en pak ze aan om aanvragen sneller goed te keuren.
  • Workflows verbeteren: Verwijder onnodige stappen en herstelwerk en verbeter de volgorde van activiteiten zoals ‘Eerste beoordeling uitgevoerd’ en ‘Kredietbeoordeling gestart’. Vaak helpt het om processen te standaardiseren en routinetaken te automatiseren.
  • Compliance en risicobeheer verbeteren: Controleer of elke aanvraag aan de regelgeving voldoet en of ‘Risicobeoordeling uitgevoerd’ steeds vóór ‘Kredietbeslissing genomen’ plaatsvindt. Zo beperk je risico’s en maak je het proces beter auditeerbaar.
  • Medewerkers beter inzetten: Verdeel taken onder kredietmedewerkers en afdelingen om de werkdruk in balans te brengen en wachtrijen te verkorten.
  • Besluitvorming automatiseren: Terugkerende patronen in ‘Beslissingsuitkomst’ bij bepaalde ‘Kredietscores’ kunnen aanleiding zijn om onderdelen van de besluitvorming te automatiseren. Zo kunnen leningen met een laag risico sneller worden verwerkt.

Concrete resultaten voor je organisatie

Inzichten uit process mining van het leningaanvraagproces in nCino leveren meetbare voordelen op. Door bottlenecks aan te pakken en workflows te verbeteren, kun je de totale doorlooptijd van leningverwerking aanzienlijk verkorten. Dat heeft direct effect op klanttevredenheid en klantbehoud. Snellere goedkeuringen zorgen voor tevreden klanten en een sterkere concurrentiepositie. De bedrijfskosten dalen als er minder herstelwerk nodig is, medewerkers beter worden ingezet en er minder handmatige handelingen zijn. Meer zicht op het proces helpt je om interne afspraken en externe regelgeving beter na te leven, auditrisico’s te beperken en de governance te verbeteren. Process mining geeft je de data om betere beslissingen te nemen en het leningaanvraagproces efficiënter, transparanter en responsiever te maken. Je kunt de prestaties blijven volgen, sneller inspelen op veranderingen in de markt en de bedrijfsvoering blijvend verbeteren. Zo verbeter je het leningaanvraagproces en verkort je de doorlooptijd.

Aan de slag met procesoptimalisatie voor leningaanvragen

Het leningaanvraagproces in nCino verbeteren met process mining is een gerichte stap naar een efficiëntere bedrijfsvoering. Met bestaande data uit nCino krijg je snel inzicht in hoe processen nu verlopen. Daarvoor hoef je het platform niet ingrijpend aan te passen. Begin met het vaststellen van KPI’s, zoals streeftijden of nalevingspercentages, en gebruik de data om verbeteringen te bepalen. Bekijk beschikbare templates en gidsen om je analyse op gang te helpen. Die bieden een vaste aanpak om process mining toe te passen op de uitdagingen van jouw leningaanvraagproces. Zo kun je de kredietverlening verbeteren.

Leningaanvragen Kredietverleningsproces Kredietaanvraag Kredietbeoordeling Risicobeheer Naleving van regelgeving Financiële dienstverlening Leningverwerking Kredietbeslissing Hypotheekproces Levenscyclus van een lening

Veelvoorkomende problemen en uitdagingen

Bekijk welke uitdagingen voor jou spelen

Bij leningaanvragen lopen de verwerkingstijden vaak uiteen en zijn ze lastig te voorspellen. Dat frustreert aanvragers en kan omzetdoelen in gevaar brengen. Aanvragen blijven soms te lang in bepaalde stappen hangen. Daardoor moeten klanten langer wachten op belangrijke financiële beslissingen en werkt de kredietafdeling in nCino minder efficiënt.
ProcessMind brengt het volledige verloop van elke leningaanvraag-ID in beeld en laat precies zien waar vertragingen ontstaan en hoe lang ze duren. Door activiteiten zoals ‘Aanvraag ingediend’, ‘Kredietbeoordeling gestart’ en ‘Geld uitbetaald’ te analyseren, worden de oorzaken van wisselende verwerkingstijden duidelijk. Zo kun je gericht verbeteringen doorvoeren en het leningaanvraagproces soepeler laten verlopen.

Bij leningaanvragen stapelen aanvragen zich regelmatig op tijdens de kredietbeoordeling, met flinke vertragingen tot gevolg. Deze bottleneck in de workflow van nCino zet medewerkers onder druk, verhoogt de bedrijfskosten en zorgt voor een achterstand in de behandeling van aanvragen. Dat schaadt de klanttevredenheid en de productiviteit van kredietmedewerkers.
ProcessMind laat precies zien waar en waarom aanvragen tijdens de kredietbeoordeling vastlopen. Het analyseert voor elke leningaanvraag-ID de activiteiten ‘Kredietbeoordeling gestart’ en ‘Kredietbeoordeling afgerond’. Zo worden de procesroutes die tot vertragingen leiden zichtbaar, net als problemen met de inzet van medewerkers of specifieke omstandigheden. Daarmee kun je gericht verbeteringen doorvoeren in nCino.

Bij leningaanvragen is vaak herstelwerk nodig en wordt informatie herhaaldelijk opgevraagd. Daardoor lopen de doorlooptijden en bedrijfskosten flink op. In nCino-workflows komt dit vaak door onvolledige aanvragen, fouten bij het invoeren van data of onduidelijke communicatie. Dat leidt tot frustrerende vertragingen voor zowel aanvragers als medewerkers.
ProcessMind brengt alle herstelwerkloops in kaart door de werkelijke routes van leningaanvraag-ID’s te analyseren. Zo worden herhaalde activiteiten zichtbaar, zoals ‘Ondersteunende documenten opgevraagd’ of ‘Aanvraag ontvangen en gecontroleerd’. Je ziet precies waar aanvragen opnieuw een processtap doorlopen, wat herstelwerk kost en waar je kunt ingrijpen om het leningaanvraagproces in nCino te verbeteren.

Het is belangrijk om Service Level Agreements (SLA’s) na te leven, maar veel organisaties halen de afgesproken doelen niet consequent. Dat speelt vooral in complexe nCino-omgevingen. Als je de SLA’s voor kredietbeoordeling of goedkeuring niet haalt, kan dat leiden tot boetes, reputatieschade en een slechte ervaring voor aanvragers die op een belangrijke financiële beslissing wachten.
ProcessMind vergelijkt voor elke leningaanvraag-ID de werkelijke verwerkingstijden met de vastgelegde attributen voor de SLA-streeftermijn van de kredietbeoordeling. Je ziet afwijkingen van de verwachte termijnen bij activiteiten zoals ‘Eerste beoordeling uitgevoerd’ en ‘Kredietbeslissing genomen’. Zo wordt duidelijk waar en waarom SLA’s niet worden gehaald en kun je het proces in nCino tijdig bijsturen.

Medewerkers, zoals kredietmedewerkers en kredietbeoordelaars, worden niet altijd goed verdeeld over het leningaanvraagproces. Sommige teams of medewerkers hebben te veel werk, terwijl anderen niet volledig worden ingezet. Dat leidt tot een ongelijke werkdruk, overbelasting en inefficiëntie in nCino, en heeft gevolgen voor de doorvoer en bedrijfskosten.
ProcessMind analyseert de duur van activiteiten en de gegevens over toegewezen medewerkers, gekoppeld aan ‘Toegewezen kredietmedewerker’ en ‘Vestigingslocatie’ voor elke leningaanvraag-ID. Zo zie je waar werk zich opstapelt en welke medewerkers te veel tijd aan bepaalde taken besteden. Daarmee kun je het werk beter verdelen en de efficiëntie van het leningaanvraagproces in nCino verbeteren.

Veel organisaties hebben geen helder, realtime beeld van het volledige kredietaanvraagproces, van aanvraag tot uitbetaling. Daardoor blijven inefficiënties en verschillen in de uitvoering verborgen, zelfs met systemen als nCino. Het is lastig om goed onderbouwde verbeterbeslissingen te nemen, wat optimalisatie in de weg staat.
ProcessMind ontdekt en visualiseert automatisch het werkelijke proces voor elke Loan Application ID. Je ziet alle gevolgde routes en varianten, niet alleen de routes die vooraf zijn ontworpen. Door Application Submitted, Loan Decision Rendered en Funds Disbursed te volgen, krijg je een volledig en transparant beeld van het kredietaanvraagproces in nCino, inclusief afwijkingen en bottlenecks.

Een groot deel van de kredietaanvragen wordt afgewezen nadat er al veel werk aan is besteed. Dat leidt tot verspilde middelen en ontevreden aanvragers. Vaak wijst dit op problemen aan het begin van het kredietaanvraagproces in nCino, zoals een gebrekkige eerste beoordeling of criteria die niet goed op elkaar aansluiten. Het resultaat is een laag conversiepercentage en hogere bedrijfskosten.
ProcessMind analyseert de attributen Decision Outcome en Reason for Decision voor Loan Application ID’s en koppelt die aan eerdere activiteiten, zoals Credit Check Initiated of Risk Assessment Performed. Zo worden de routes zichtbaar die vaak tot afwijzing leiden. Je ziet waar een vroege interventie of aanpassing van de criteria onnodige verwerking van ongeschikte aanvragen kan voorkomen.

Het is voortdurend een uitdaging om bij alle activiteiten rond kredietaanvragen aan de regelgeving te voldoen, zeker met de verschillende kredietproducten en soorten aanvragers in nCino. Onopgemerkte afwijkingen van de voorgeschreven werkwijze kunnen grote juridische en financiële risico’s opleveren en het vertrouwen en de reputatie bij toezichthouders schaden.
ProcessMind vergelijkt automatisch de werkelijke routes van Loan Application ID’s met vastgelegde compliancemodellen. Het laat zien waar het proces afwijkt van de verwachte volgorde van activiteiten, zoals Initial Review Performed of Risk Assessment Performed. Zo zie je precies waar en hoe vaak het proces in nCino niet aan de regels voldoet.

Gebrekkige communicatie en inefficiënte overdrachten tussen teams of processtappen kunnen het kredietaanvraagproces flink vertragen en tot fouten leiden. In nCino kunnen aanvragen hierdoor blijven liggen, werk dubbel worden gedaan of gegevens verloren gaan. Dat zorgt voor een versnipperde ervaring voor aanvragers en langere doorlooptijden.
ProcessMind brengt de route van Loan Application ID’s langs verschillende activiteiten en verantwoordelijke rollen in beeld. Het laat zien waar aanvragen lang wachten tussen opeenvolgende activiteiten van verschillende teams, bijvoorbeeld tussen Credit Check Completed en Underwriting Commenced. Zo worden problematische overdrachten en communicatieproblemen zichtbaar en kun je de samenwerking in nCino verbeteren.

Kredietaanvragen via verschillende kanalen, zoals een online portaal of een kantoor, verlopen vaak niet even efficiënt en zorgvuldig. Die verschillen in het kredietaanvraagproces van nCino kunnen leiden tot een wisselende klantervaring. Ook wordt het lastiger om te bepalen welk kanaal het beste werkt.
ProcessMind groepeert Loan Application ID’s op basis van Application Channel en vergelijkt de totale doorlooptijd en het aantal herstelwerkzaamheden. Zo zie je welke kanalen goed presteren en welke voor vertraging of extra werk zorgen. Met die gegevens kun je de prestaties van alle instroomkanalen in nCino verbeteren en meer op elkaar afstemmen.

Veelvoorkomende doelen

Bepaal hoe succes eruitziet

Een kredietaanvraag sneller van indiening naar definitieve goedkeuring brengen, is belangrijk voor klanttevredenheid en concurrentiepositie. Kortere doorlooptijden betekenen dat aanvragers sneller over geld beschikken en de instelling meer kredieten kan verwerken. Dat heeft direct invloed op de omzet en marktpositie bij kredietverstrekking in nCino. ProcessMind laat zien welke activiteiten en bottlenecks in de workflow van nCino de meeste tijd kosten. Vaak zijn er mogelijkheden om de verwerkingstijd met 15-30% te verkorten. Je ziet waar het proces afwijkt van de beste routes, zodat je gerichte verbeteringen kunt doorvoeren en de invloed daarvan op de doorlooptijd per Loan Application ID kunt volgen.

De kredietbeoordeling vormt vaak een belangrijke bottleneck in het kredietaanvraagproces en veroorzaakt flinke vertragingen. Het is essentieel om deze bottlenecks te vinden en aan te pakken, of ze nu ontstaan door beperkte capaciteit, ingewikkelde besluitvorming of een onlogische volgorde van activiteiten. Zo kunnen aanvragen vlotter door nCino gaan en voorkom je achterstanden. ProcessMind brengt verborgen vertragingen en herstelwerk in het deel van het nCino-proces rond kredietbeoordeling aan het licht. Je ziet precies welke activiteiten of overdrachten vertraging veroorzaken. Daarmee kun je de inzet van medewerkers verbeteren of workflows vereenvoudigen. Zo kan de doorlooptijd van de kredietbeoordeling met 20-40% afnemen en neemt de totale doorvoer van aanvragen toe.

Herstelwerk, opnieuw ingediende aanvragen en herhaalde stappen kosten tijd en middelen, verhogen de bedrijfskosten en frustreren aanvragers. Minder inefficiëntie betekent dat aanvragen vaker in één keer goed zijn. Dat leidt tot snellere verwerking, minder fouten en een betere kwaliteit van het kredietaanvraagproces in nCino. ProcessMind brengt afwijkingen, lussen en herstelwerk tijdens het aanvraagproces in beeld. Je ziet waar en waarom aanvragen teruggaan naar eerdere stappen. Door de oorzaken te vinden, zoals ontbrekende documenten of verkeerd ingevoerde gegevens, kun je maatregelen nemen om herhaling te voorkomen. Zo kan het aantal gevallen van herstelwerk voor Loan Application ID’s met 10-25% dalen.

SLA’s nakomen is belangrijk om het vertrouwen van klanten te behouden, boetes te voorkomen en de bedrijfsvoering op orde te houden. Als afspraken steeds niet worden gehaald, wijst dat op onderliggende inefficiënties die aandacht vragen. ProcessMind volgt de volledige levenscyclus van elke Loan Application ID en vergelijkt die met vooraf vastgelegde SLA-doelen. Je ziet precies welke stappen of processen langer duren dan afgesproken. Door in te zoomen op de oorzaken van gemiste SLA’s kun je gericht ingrijpen en de naleving in nCino met 15-30% verbeteren.

Als kredietmedewerkers en andere personeelsleden niet efficiënt worden ingezet, kunnen teams overbelast raken, medewerkers uitgeput raken en de verwerkingstijden uiteenlopen. Een betere inzet van capaciteit zorgt voor een evenwichtige werkverdeling, passend gebruik van kennis en hogere productiviteit in het kredietaanvraagproces van nCino. ProcessMind analyseert hoe activiteiten over medewerkers zijn verdeeld en laat zien wanneer mensen weinig werk hebben of juist overbelast zijn. Je krijgt inzicht in de werkverdeling en bottlenecks door capaciteitsgebrek. Zo kun je medewerkers anders inzetten en de verwerkingsefficiëntie met 10-20% verbeteren, gemeten aan de doorvoer van Loan Application ID’s.

Zonder helder zicht op het volledige kredietaanvraagproces, van indiening tot uitbetaling, blijven inefficiënties, compliancerisico’s en belangrijke beslismomenten verborgen. Een transparant proces geeft je een volledig beeld van de complexe route die een kredietaanvraag aflegt en maakt het beheer ervan eenvoudiger. ProcessMind ontdekt en visualiseert automatisch het werkelijke proces voor elke Loan Application ID in nCino. Je ziet alle gevolgde routes, afwijkingen en lussen met herstelwerk. Deze proceskaart laat zien hoe het werk in de praktijk verloopt en geeft alle betrokkenen een gedeeld beeld waarop ze beslissingen kunnen baseren.

Veel of onverwachte afwijzingen kunnen wijzen op problemen die niets met kredietwaardigheid te maken hebben, zoals inefficiënte aanvraagprocessen, onduidelijke criteria of inconsistente besluitvorming. Minder onnodige afwijzingen verbetert de conversie en vergroot de potentiële omzet, zonder de risiconormen te verlagen. ProcessMind analyseert de routes van afgewezen Loan Application ID’s en brengt terugkerende patronen, beslismomenten en mogelijke vooroordelen of inconsistenties in beeld. Zo ontdek je of afwijzingen voortkomen uit inefficiënte processen in plaats van de geschiktheid van de aanvrager. Gerichte aanpassingen kunnen onnodige afwijzingen met 5-15% verminderen, met behoud van het risicoprofiel.

Bij kredietaanvragen moet je aan de regelgeving voldoen. Inconsistente naleving kan leiden tot hoge boetes, reputatieschade en juridische problemen. Elke stap moet aan de eisen voldoen om risico’s te beheersen en de bedrijfsvoering integer te houden. ProcessMind vergelijkt de uitvoering van elk proces voor een Loan Application ID automatisch met vooraf vastgelegde compliancemodellen en regels. Het markeert alle afwijkingen van de voorgeschreven routes. Zo kun je activiteiten in nCino die niet aan de regels voldoen vroeg opsporen en snel corrigeren. De naleving kan daardoor met 10-20% verbeteren.

Gebrekkige communicatie en inefficiënte overdrachten tussen afdelingen, zoals verkoop, kredietbeoordeling en juridische zaken, veroorzaken vaak vertragingen en fouten in het kredietaanvraagproces. Betere overdrachten helpen het proces op gang te houden en verminderen onnodige vertraging. ProcessMind brengt de overdrachtsmomenten tussen teams en systemen in de workflow voor kredietaanvragen in nCino duidelijk in beeld. Het meet hoelang aanvragen op die momenten wachten en laat zien waar communicatieproblemen of inefficiënte overdrachten ontstaan. Zo kun je gericht ingrijpen en de vertraging bij overdrachten voor Loan Application ID’s met 15-30% verminderen.

Kredietaanvragen komen via verschillende kanalen binnen, elk met een eigen efficiëntie en conversiepercentage. Door de prestaties van elk kanaal te begrijpen en te verbeteren, of het nu gaat om online aanvragen, een kantoor of een tussenpersoon, kun je de instroom efficiënter verwerken en de klantervaring verbeteren. ProcessMind analyseert en vergelijkt de totale prestaties van Loan Application ID’s op basis van het kanaal waarlangs ze zijn binnengekomen. Je ziet welke kanalen in nCino leiden tot snellere verwerking, meer goedkeuringen of minder herstelwerk. Die inzichten helpen je de kanaalstrategie aan te passen en de totale doorvoer met 5-15% te verhogen.

Elke vertraging, herstelactie en handmatige tussenkomst in het kredietaanvraagproces verhoogt de bedrijfskosten. Door deze inefficiënties te verminderen, bespaar je kosten en wordt elk verwerkt krediet winstgevender. ProcessMind berekent hoe procesvarianten en inefficiënties de kosten beïnvloeden. Daarbij analyseert het de inzet van medewerkers en lussen met herstelwerk voor elke Loan Application ID. Je ziet welke activiteiten of afwijkingen in nCino onnodige kosten veroorzaken en kunt gericht verbeteringen doorvoeren. Zo kunnen de totale verwerkingskosten met 8-18% dalen.

Het verbetertraject in 6 stappen voor kredietaanvragen

1

Download de template
2

Exporteer de data uit nCino
3

Je data uploaden
4

Analyseer het kredietproces
5

Voer verbeteringen door
6

Volg de resultaten en houd ze vast
1

Download de template

Wat je moet doen

Gebruik de kant-en-klare ProcessMind-template voor data-extractie uit nCino, speciaal voor kredietaanvragen. Deze Excel-template biedt de juiste structuur voor je event log.

Handleiding voor de datatemplate bekijken Template downloaden
Waarom dit belangrijk is

Met het juiste dataformaat krijg je een betrouwbare analyse. Zo worden alle relevante gebeurtenissen rond kredietaanvragen in nCino vastgelegd voor procesmapping.

Verwacht resultaat

Een direct te gebruiken Excel-template met de juiste kolomkoppen voor kredietgegevens uit nCino.

BELANGRIJKSTE ONTDEKKINGEN

Ontdek meteen wat er speelt bij leningaanvragen in nCino

ProcessMind laat zien hoe leningaanvragen in nCino echt verlopen. De visualisaties maken inefficiënties zichtbaar. Je ziet waar het proces afwijkt van het gewenste verloop en hoe je goedkeuringen kunt versnellen.
  • Breng het volledige verloop van leningaanvragen in kaart
  • Vind precies waar de bottlenecks in nCino zitten
  • Krijg inzicht in beslispaden en uitkomsten
  • Maak het leenproces efficiënter en keur aanvragen sneller goed
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

GEBRUIKELIJKE RESULTATEN

Concrete verbeteringen in kredietaanvraagprocessen

Deze resultaten laten zien wat organisaties kunnen bereiken door hun kredietaanvraagproces in nCino te verbeteren. Process mining maakt bottlenecks zichtbaar met inzichten op basis van data. Door die aan te pakken, verloopt de bedrijfsvoering sneller en efficiënter.

0 %
Snellere kredietgoedkeuring

Kortere gemiddelde doorlooptijd van begin tot eind

Door vertragingen in het proces op te sporen en weg te nemen, kunnen organisaties het hele kredietaanvraagproces versnellen en klanten sneller geld uitbetalen.
0 %
Minder herstelwerk

Minder aanvragen die opnieuw moeten worden ingediend

Process mining brengt de oorzaken van herhaalde verzoeken om documenten aan het licht. Zo kun je verbeteringen doorvoeren die herstelwerk verminderen en de kwaliteit van aanvragen verhogen.
0 %
Betere naleving van SLA’s

Meer aanvragen binnen de afgesproken verwerkingstijd

Zie precies waar en waarom SLA’s niet worden gehaald. Zo kun je gericht ingrijpen en ervoor zorgen dat meer aanvragen binnen de afgesproken termijn worden afgehandeld.
0 %
Minder onnodige afwijzingen

Inzicht in factoren die tot afwijzing leiden

Analyseer het verloop van afgewezen kredietaanvragen om terugkerende problemen te vinden. Voer vervolgens wijzigingen door die onnodige afwijzingen verminderen en de conversie verbeteren.
0 %
Snellere kredietbeoordeling

Kortere verwerkingstijd bij de kredietbeoordeling

Door het proces voor kredietbeoordeling in beeld te brengen, kunnen organisaties bottlenecks vinden en wegnemen. Zo wordt deze belangrijke processtap een stuk sneller afgerond.
0 %
Lagere verwerkingskosten

Minder activiteiten per kredietaanvraag

Spoor overbodige of onnodige activiteiten in het kredietaanvraagproces op en vereenvoudig workflows. Zo dalen de totale bedrijfskosten per krediet.

De resultaten hangen af van de kredietproducten, de complexiteit van het proces en de datakwaliteit. De cijfers laten verbeteringen zien die doorgaans bij verschillende implementaties van kredietaanvraagprocessen zijn waargenomen.

Aanbevolen data

Begin met de belangrijkste attributen en activiteiten. Voeg later meer toe als dat nodig is.
Nieuw met event logs? Lees hoe je een event log voor process mining maakt.

Attributen

Belangrijke datapunten voor de analyse

Een unieke identificatiecode voor elke leningaanvraag. Deze code is de primaire sleutel waarmee je het hele aanvraagproces volgt.

Waarom dit belangrijk is

Dit is de Case-ID die alle processtappen met elkaar verbindt. Zo kun je het volledige traject van elke leningaanvraag analyseren.

De naam van een specifieke processtap of gebeurtenis in het leningaanvraagproces.

Waarom dit belangrijk is

Dit attribuut beschrijft de processtappen. Daarmee kun je de processtroom visualiseren en analyseren, de kern van process mining.

Het timestamp dat aangeeft wanneer een activiteit of gebeurtenis is begonnen.

Waarom dit belangrijk is

Dit timestamp geeft de chronologische volgorde van gebeurtenissen aan. Die is nodig om prestatiemetrieken zoals doorlooptijden en tijdsduren te berekenen.

Het timestamp dat aangeeft wanneer een activiteit of gebeurtenis is afgerond.

Waarom dit belangrijk is

Hiermee kun je de verwerkingstijd van activiteiten nauwkeurig berekenen en actief werk onderscheiden van wachttijd.

De gebruiker, bijvoorbeeld een leningadviseur of kredietbeoordelaar, die verantwoordelijk is voor de activiteit.

Waarom dit belangrijk is

Hiermee kun je de werkverdeling, teamprestaties en inzet van medewerkers analyseren en bottlenecks bij specifieke gebruikers of teams opsporen.

De afdeling of het team dat in een bepaalde fase verantwoordelijk is voor de leningaanvraag.

Waarom dit belangrijk is

Belangrijk om overdrachten tussen afdelingen te analyseren, prestaties per team te meten en bottlenecks tussen afdelingen op te sporen.

Het definitieve besluit over de leningaanvraag, zoals goedgekeurd, afgewezen of ingetrokken.

Waarom dit belangrijk is

Hiermee kun je processen filteren en vergelijken op basis van de uiteindelijke bedrijfsuitkomst. Zo zie je welke procespatronen tot succes of mislukking leiden.

Het type leningproduct waarvoor de aanvrager een aanvraag doet, zoals een hypotheek, autolening of persoonlijke lening.

Waarom dit belangrijk is

Hiermee kun je de procesanalyse uitsplitsen naar bedrijfscontext en zien hoe verschillende producten de procesefficiëntie, doorlooptijd en procesroutes beïnvloeden.

Het geldbedrag dat de aanvrager leent.

Waarom dit belangrijk is

Geeft financiële context en maakt het mogelijk om te onderzoeken of de waarde van een lening samenhangt met de complexiteit, duur of uitkomst van het proces.

Het kanaal waarlangs de leningaanvraag is ingediend, zoals online, in een filiaal of via een tussenpersoon.

Waarom dit belangrijk is

Helpt de efficiëntie, snelheid en kwaliteit van verschillende aanvraagkanalen te vergelijken en geeft richting aan verbeteringen en investeringen.

Activiteiten

Processtappen om te volgen en te optimaliseren

Deze activiteit markeert het moment waarop in nCino een nieuw kredietaanvraagdossier wordt aangemaakt. Dit is het officiële begin van het kredietaanvraagproces. Meestal wordt dit vastgelegd wanneer een gebruiker een nieuw Loan-record voor het eerst opslaat.

Waarom dit belangrijk is

Dit is de belangrijkste startgebeurtenis van het proces. Door de tijd tussen deze activiteit en andere activiteiten te meten, kun je de totale doorlooptijd bepalen en vertragingen aan het begin van het proces vinden.

Dit markeert het officiële begin van de kredietbeoordeling, waarin een kredietbeoordelaar de aanvraag actief beoordeelt. Dit wordt vrijwel altijd vastgelegd wanneer het primaire fase- of statusveld van de aanvraag verandert naar 'Underwriting'.

Waarom dit belangrijk is

Dit is een belangrijke mijlpaal en het begin van een van de procesfasen die de meeste capaciteit vragen. Vanaf dit moment kun je de doorlooptijd van de kredietbeoordeling en de naleving van SLA’s meten.

Deze activiteit geeft aan dat de kredietbeoordelaar de aanvraag heeft beoordeeld en een advies heeft uitgebracht. De activiteit wordt vastgelegd wanneer de fase van de lening verandert van 'Underwriting' naar een volgende fase, zoals 'Goedgekeurd', 'Afgewezen' of 'Besluit in behandeling'.

Waarom dit belangrijk is

Deze mijlpaal markeert het einde van de kredietbeoordelingsfase. De tijd tussen 'Kredietbeoordeling gestart' en deze gebeurtenis is een belangrijke KPI om de efficiëntie van de kredietbeoordeling te meten en bottlenecks op te sporen.

Dit is het definitieve, officiële besluit over de leningaanvraag, bijvoorbeeld 'Goedgekeurd' of 'Afgewezen'. De gebeurtenis wordt vastgelegd wanneer de status van de lening formeel op de definitieve uitkomst wordt gezet.

Waarom dit belangrijk is

Deze belangrijke mijlpaal markeert de overgang van de beoordelingsfase naar de afsluitingsfase. Door de tijd tussen het afronden van de kredietbeoordeling en dit besluit te analyseren, kun je mogelijke vertragingen bij commissiebeoordelingen of definitieve goedkeuringen opsporen.

Deze activiteit markeert de succesvolle afronding van het leningaanvraagproces: het geld wordt overgemaakt aan de aanvrager. Dit wordt meestal vastgelegd wanneer de fase van de lening verandert naar 'Geboekt' of 'Voltooid'.

Waarom dit belangrijk is

Dit is de belangrijkste eindgebeurtenis voor een succesvolle aanvraag. De totale tijd tot deze activiteit is de end-to-end-doorlooptijd en een belangrijke KPI voor de algehele procesprestaties.

Deze activiteit markeert het onsuccesvolle einde van het proces: de leningaanvraag wordt officieel afgewezen. Dit wordt vastgelegd wanneer de fase of status van de lening op 'Afgewezen' wordt gezet.

Waarom dit belangrijk is

Dit is een belangrijke eindgebeurtenis die op een mislukte aanvraag wijst. Door de routes naar deze uitkomst te analyseren, kun je redenen voor afwijzing opsporen en mogelijkheden vinden om de kwaliteit van aanvragen of de kredietcriteria te verbeteren.

Veelgestelde vragen

Veelgestelde vragen

Process mining geeft je een objectief beeld van het kredietaanvraagproces in nCino, gebaseerd op data. Je ziet inefficiënties, bottlenecks en afwijkingen van de gebruikelijke routes, zoals wisselende verwerkingstijden of veel herstelwerk. Daarmee kun je precies bepalen wat beter kan, bijvoorbeeld de doorlooptijd van kredietgoedkeuring verkorten en zorgen dat je consequent aan de regelgeving voldoet.

Om met process mining te beginnen, heb je vooral event log-data uit nCino nodig. Daarin staan een unieke case-ID, zoals de Loan Application ID, de naam van elke uitgevoerde activiteit en een timestamp van het moment waarop die plaatsvond. Extra attributen, zoals informatie over medewerkers of het type krediet, kunnen de analyse aanvullen.

De eerste inzichten in het kredietaanvraagproces zijn meestal binnen enkele weken beschikbaar, zodra de data is geëxtraheerd en voorbereid. Een grondigere analyse, oorzaakanalyse en het doorvoeren van verbeteringen nemen doorgaans enkele maanden in beslag. De planning hangt af van de complexiteit van de data en de omvang van de analyse.

Process mining kan automatisch afwijkingen opsporen van vastgelegde standaardprocedures en wettelijke eisen. Het laat zien waar processen niet de verwachte route volgen, zodat je activiteiten die niet aan de regels voldoen kunt onderzoeken en corrigeren. Zo zorg je voor consistente naleving van regelgeving en beperk je risico’s.

Kennis van data-engineering kan handig zijn om data in eerste instantie uit nCino te halen en om te zetten. Moderne process mining-tools zijn echter ontworpen voor gebruiksgemak. Businessanalisten en proceseigenaren leren snel hoe ze proceskaarten en de bijbehorende inzichten kunnen interpreteren. Vaak is er ook training beschikbaar om teams op weg te helpen.

Ja. Process mining brengt specifieke bottlenecks en hun oorzaken in processtappen zoals de kredietbeoordeling in beeld. Je ziet hoe het proces werkelijk verloopt en waar aanvragen onnodig lang blijven liggen. Zo worden factoren als beschikbare capaciteit en afhankelijkheden tussen stappen zichtbaar. Daarmee kun je gericht ingrijpen, bottlenecks bij de kredietbeoordeling wegnemen en het hele proces versnellen.

Je kunt de doorlooptijd van kredietgoedkeuring verkorten door onnodige vertragingen, lussen met herstelwerk en inefficiënte overdrachten op te sporen en weg te nemen. Process mining maakt die zichtbaar. Als organisaties het volledige proces verbeteren, verloopt de verwerking doorgaans sneller en worden kredieten eerder goedgekeurd.

Privacy en beveiliging zijn belangrijk bij het verwerken van gevoelige kredietgegevens. Process mining-platforms bieden functies om gegevens te anonimiseren of pseudonimiseren en zo persoonsgegevens te beschermen. Met toegangsbeheer en veilige opslag kunnen alleen bevoegde medewerkers de procesdata bekijken en analyseren. Zo voldoe je aan de regels voor gegevensbescherming.

Zeker. Process mining laat zien hoe kredietmedewerkers en andere bronnen over de verschillende processtappen worden ingezet. Je ziet waar de werkdruk ongelijk verdeeld is, welke medewerkers zo veel werk hebben dat dit vertraging veroorzaakt en waar capaciteit onbenut blijft. Met dat inzicht kun je de inzet van kredietmedewerkers verbeteren en de efficiëntie van het hele team verhogen.

Keur leningaanvragen sneller goed

Verbeter het proces voor leningaanvragen in nCino en verkort de beslisduur met 50%.

Start je gratis proefperiode

Geen creditcard nodig. Binnen enkele minuten ingesteld.