> Continue procesverbetering > Leningverstrekking > nCino

Verbeter je leningaanvraagproces

Je 6-stappengids voor procesoptimalisatie van nCino-leningen.
Datatemplate downloaden
Verbeter je leningaanvraagproces
Leningverstrekking
nCino
Processen
Systemen
Selecteer een proces.
259 Processen
Annuleren
Selecteren
Uitdagingen (10) Doelen (11) 6 stappen Voorbeeld Resultaten Data Veelgestelde vragen (5)

Optimaliseer leningverstrekking in nCino voor snellere goedkeuringen

Complexe workflows efficiënter maken kan lastig zijn. Dat leidt tot vertragingen in de verwerking en mogelijke complianceproblemen. Ons platform helpt je exacte knelpunten te vinden, besluituitkomsten te begrijpen en je volledige procesworkflow te optimaliseren. Ontdek hoe je efficiëntie verhoogt, risico's verlaagt en de klanttevredenheid verbetert door je eigen processen te analyseren.

Download onze voorgeconfigureerde datatemplate en pak veelvoorkomende uitdagingen aan om je efficiëntiedoelen te behalen. Volg ons 6-stappenplan voor verbetering en bekijk de gids voor de datatemplate om je bedrijfsvoering te verbeteren.

Gedetailleerde beschrijving tonen

Waarom leningverstrekking optimaliseren?

Het proces voor leningverstrekking is belangrijk voor elke kredietverstrekker. Het heeft invloed op omzet, klantrelaties en concurrentiekracht. Zelfs met het geavanceerde nCino Bank Operating System zorgen complexiteit en veranderende marktvraag vaak voor inefficiëntie. Vertragingen leiden tot gefrustreerde aanvragers, hogere bedrijfskosten en gemiste omzet. Naleving van veranderende regelgeving vraagt om zorgvuldige opvolging, van aanvraag tot uitbetaling. Zonder datagedreven inzicht in de manier waarop leningen echt door je nCino-systeem lopen, is het lastig om de oorzaken te vinden. Door leningverstrekking te optimaliseren houd je je organisatie financieel gezond, vergroot je het vertrouwen van klanten en behoud je een sterke concurrentiepositie. Dat heeft ook invloed op je merkreputatie en resultaat.

Hoe process mining helpt bij leningverstrekking in nCino

Process mining biedt een objectieve manier om je workflow voor leningverstrekking in nCino te analyseren en te verbeteren. In plaats van aannames gebruikt het echte event-logdata uit je nCino-systeem om de volledige route van elke leningaanvraag te reconstrueren, van "Application Submitted" tot "Funds Disbursed". Dit overzicht van begin tot eind laat de werkelijke procesflow zien, inclusief elke activiteit, overgang en afwijking. Je ziet precies waar knelpunten ontstaan, bijvoorbeeld bij onverwachte vertragingen tussen "Credit Check Completed" en "Underwriting Commenced". Ook zie je herwerklussen waarbij aanvragen opnieuw door een stap gaan, zoals "Supporting Documents Requested".
Process mining helpt je om:

  • Het werkelijke proces te visualiseren, niet alleen theoretische modellen.
  • Knelpunten te vinden die de doorlooptijd van leningen verlengen.
  • Compliancehiaten te signaleren wanneer verplichte stappen worden overgeslagen of in de verkeerde volgorde plaatsvinden.
  • De inzet van medewerkers en afdelingen te analyseren, zodat je overbelasting zichtbaar maakt.
    Met volledige nCino-data levert process mining concrete inzichten in jouw kredietprocessen. Zo kun je inefficiëntie gericht aanpakken.

Belangrijke verbeterpunten in je kredietproces

Process mining op je leningverstrekking in nCino maakt duidelijk waar gerichte verbetering nodig is. Je kunt lange gemiddelde doorlooptijden onderzoeken door aanvragen met een hoge waarde te volgen en te zien in welke stappen vertraging ontstaat. Door bijvoorbeeld "Decision Outcome" te combineren met "Application Channel" ontdek je mogelijk dat aanvragen uit een bepaald kanaal vaker worden afgewezen of opnieuw moeten worden verwerkt. Dat kan wijzen op betere controles of duidelijkere communicatie aan het begin van het proces.
Veelvoorkomende verbeterpunten zijn:

  • De doorlooptijd verkorten: Vind en verwijder onnodige wachttijden, bijvoorbeeld bij goedkeuringen of het verzamelen van documenten, zodat leningen sneller worden goedgekeurd.
  • Workflows verbeteren: Verwijder overbodige stappen en herwerk. Optimaliseer de volgorde van activiteiten zoals "Initial Review Performed" en "Underwriting Commenced". Vaak betekent dit dat je processen standaardiseert en routinetaken automatiseert.
  • Compliance en risicobeheer verbeteren: Zorg dat elke aanvraag aan de regelgeving voldoet. Controleer bijvoorbeeld of "Risk Assessment Performed" altijd vóór "Loan Decision Rendered" plaatsvindt. Zo beperk je risico's en wordt controle eenvoudiger.
  • Medewerkers en middelen beter inzetten: Verdeel taken onder loan officers en afdelingen, zodat werkdruk beter in balans is en wachtrijen korter worden.
  • Besluitvorming automatiseren: Zoek naar vaste patronen in "Decision Outcome" bij bepaalde bereiken van "Credit Score". Die kunnen de basis vormen voor gedeeltelijke of volledige automatisering van leningen met een laag risico.

Concrete resultaten voor je organisatie

Inzichten uit process mining van je leningverstrekking in nCino leveren meetbare voordelen op. Door knelpunten vroeg aan te pakken en workflows te verbeteren, verkort je de totale doorlooptijd van leningverwerking. Dat heeft meteen effect op klanttevredenheid en klantbehoud. Snellere goedkeuringen zorgen voor tevreden klanten en een sterkere concurrentiepositie. De bedrijfskosten dalen doordat er minder herwerk nodig is, middelen beter worden verdeeld en minder handmatige acties nodig zijn. Meer zicht op het proces helpt je bovendien om interne beleidsregels en externe regelgeving beter na te leven. Dat verlaagt auditrisico's en verbetert de governance. Uiteindelijk helpt process mining je om beslissingen op basis van data te nemen en je proces voor leningverstrekking efficiënter, transparanter en beter aanpasbaar te maken. Je kunt prestaties continu volgen, sneller reageren op marktveranderingen en blijvend beter werken. Zo verbeter je leningverstrekking en verkort je de doorlooptijd.

Aan de slag met procesoptimalisatie voor leningverstrekking

Je proces voor leningverstrekking in nCino optimaliseren met process mining is een gerichte stap naar betere bedrijfsvoering. Door bestaande data uit je nCino-systeem te gebruiken, krijg je snel helder zicht op de huidige processen. Daarvoor hoef je je platform niet volledig om te bouwen. Je haalt meer uit wat er al staat. Begin met het vastleggen van KPI's, zoals gewenste doorlooptijden of compliancepercentages, en laat de data bepalen waar je verbeteringen nodig zijn. Bekijk beschikbare templates en gidsen om je analyse sneller op te starten. Ze bieden een vaste aanpak voor het toepassen van process mining op jouw uitdagingen rond leningverstrekking. Zo kun je je kredietprocessen gericht verbeteren.

Leningverstrekking Kredietproces Kredietaanvraag Kredietbeoordeling Risicobeheer Regelgevingscompliance Financiële dienstverlening Leningverwerking Kredietbeslissing Hypotheekproces Levenscyclus van leningen

Veelvoorkomende problemen en uitdagingen

Bepaal welke uitdagingen invloed op je hebben

Bij leningverstrekking wisselen verwerkingstijden vaak sterk en zijn ze moeilijk te voorspellen. Dat leidt tot frustratie bij aanvragers en gemiste omzetdoelen. Aanvragen kunnen te lang in bepaalde stappen blijven hangen. Daardoor worden belangrijke financiële beslissingen vertraagd en neemt de efficiëntie van de kredietafdeling in nCino af.
ProcessMind visualiseert de volledige route van elke Loan Application ID en laat precies zien waar vertraging ontstaat en hoe lang die duurt. Door activiteiten zoals Application Submitted, Underwriting Commenced en Funds Disbursed te analyseren, brengt het de oorzaken van onvoorspelbaarheid aan het licht. Zo kun je gerichte verbeteringen doorvoeren voor een soepeler proces voor leningverstrekking.

Een groot probleem bij leningverstrekking is dat aanvragen zich vaak ophopen in de fase van kredietbeoordeling. Dat veroorzaakt flinke vertragingen. Dit knelpunt in de workflow van nCino zet middelen onder druk, verhoogt de bedrijfskosten en zorgt voor een achterstand in openstaande aanvragen. Dat heeft een negatief effect op klanttevredenheid en de productiviteit van loan officers.
ProcessMind laat precies zien waar en waarom aanvragen in de fase van kredietbeoordeling blijven hangen. Het analyseert voor elke Loan Application ID de activiteiten Underwriting Commenced en Underwriting Completed. Zo worden de procesroutes zichtbaar die tot vertraging leiden, net als problemen met de inzet van medewerkers of specifieke voorwaarden. Daarmee kun je het proces in nCino gericht verbeteren.

Bij leningverstrekking komen herwerklussen en herhaalde informatieverzoeken vaak voor. Daardoor nemen doorlooptijden en bedrijfskosten flink toe. Deze inefficiëntie in nCino-workflows ontstaat vaak door onvolledige aanvragen, fouten bij data-invoer of onduidelijke communicatie. Zowel aanvragers als medewerkers krijgen daardoor met frustrerende vertragingen te maken.
ProcessMind brengt alle herwerklussen in kaart door de werkelijke routes van Loan Application ID's te visualiseren. Het identificeert herhaalde activiteiten zoals Supporting Documents Requested of Application Received and Validated. Je ziet precies waar aanvragen opnieuw een fase ingaan, wat de impact van herwerk is en waar je kunt ingrijpen om het proces voor leningverstrekking in nCino te verbeteren.

Het naleven van Service Level Agreements (SLA's) is belangrijk bij leningverstrekking, maar veel organisaties halen deze doelen niet consequent, vooral in complexe nCino-omgevingen. Als underwriting- of goedkeurings-SLA's niet worden gehaald, kan dat leiden tot boetes, reputatieschade en een slechte ervaring voor aanvragers die wachten op belangrijke financiële beslissingen.
ProcessMind vergelijkt de werkelijke verwerkingstijden met de vastgelegde attributen voor Underwriting SLA Target van elke Loan Application ID. Het visualiseert afwijkingen van de verwachte doorlooptijden voor activiteiten zoals Initial Review Perform en Loan Decision Rendered. Zo zie je waar en waarom SLA's niet worden gehaald en kun je het nCino-proces tijdig aanpassen.

Middelen zoals loan officers en underwriters worden in het proces voor leningverstrekking vaak niet optimaal ingezet. Sommige teams of medewerkers zijn overbelast, terwijl anderen te weinig werk hebben. Dat leidt tot ongelijke werkdruk, uitval en inefficiëntie in het nCino-systeem. Ook de verwerkingscapaciteit en bedrijfskosten worden hierdoor geraakt.
ProcessMind analyseert de duur van activiteiten en informatie over toegewezen medewerkers, gekoppeld aan Assigned Loan Officer en Branch Location voor elke Loan Application ID. Het laat zien in welke stappen of rollen werk zich ophoopt en waar bepaalde middelen te veel tijd besteden. Zo kun je middelen beter verdelen en de efficiëntie van leningverstrekking in nCino verbeteren.

Veel organisaties hebben geen duidelijk, actueel beeld van hun volledige proces voor leningverstrekking, van aanvraag tot uitbetaling. Ook met systemen zoals nCino maakt dit gebrek aan zicht het lastig om verborgen inefficiëntie en werkelijke procesvarianten te herkennen en onderbouwde verbeterbeslissingen te nemen. Dat belemmert gerichte procesoptimalisatie.
ProcessMind ontdekt en visualiseert automatisch de werkelijke as-is-proceskaart voor elke Loan Application ID. Je ziet alle echte routes en varianten, niet alleen de ontworpen routes. Door Application Submitted, Loan Decision Rendered en Funds Disbursed te volgen, geeft het een volledig en transparant beeld van het proces voor leningverstrekking in nCino. Zo worden alle afwijkingen en knelpunten zichtbaar.

Een groot deel van de leningaanvragen wordt pas na veel verwerkingswerk afgewezen. Dat leidt tot verspilde middelen en ontevreden aanvragers. Vaak wijst dit op problemen vroeg in het proces voor leningverstrekking in nCino, zoals onvoldoende eerste screening of criteria die niet goed aansluiten. Het gevolg is een lage conversie en hogere bedrijfskosten.
ProcessMind analyseert de attributen Decision Outcome en Reason for Decision van Loan Application ID's en koppelt die aan eerdere activiteiten zoals Credit Check Initiated of Risk Assessment Performed. Het identificeert de routes die vaak tot afwijzing leiden. Zo zie je waar vroege interventies of aangepaste criteria kunnen voorkomen dat ongeschikte aanvragen onnodig verder worden verwerkt in nCino.

Consistente naleving van regelgeving bij alle activiteiten rond leningverstrekking blijft een voortdurende uitdaging, vooral bij verschillende leningproducten en typen aanvragers in nCino. Onzichtbare afwijkingen van voorgeschreven complianceroutes kunnen de organisatie blootstellen aan grote juridische en financiële risico's. Ook het vertrouwen en de positie tegenover toezichthouders kunnen eronder lijden.
ProcessMind vergelijkt de werkelijke uitvoeringsroutes van Loan Application ID's automatisch met vastgelegde compliancemodellen. Het markeert elke afwijking van de verwachte volgorde van activiteiten zoals Initial Review Performed of Risk Assessment Performed. Zo zie je waar compliance niet wordt nageleefd en hoe vaak dat binnen het nCino-proces gebeurt.

Hiaten in de communicatie en inefficiënte overdrachten tussen teams of processtappen kunnen bij leningverstrekking flinke vertragingen en fouten veroorzaken. Binnen nCino zorgen deze knelpunten ervoor dat aanvragen blijven liggen, werk dubbel wordt gedaan of informatie verloren gaat. Dat leidt tot een versnipperde ervaring voor aanvragers en langere doorlooptijden.
ProcessMind visualiseert de flow van Loan Application ID's over verschillende activiteiten en verantwoordelijke rollen. Het identificeert lange wachttijden tussen opeenvolgende activiteiten van verschillende teams, zoals de vertraging tussen Credit Check Completed en Underwriting Commenced. Zo worden problematische overdrachtsmomenten en communicatiehiaten zichtbaar en kun je de samenwerking in nCino verbeteren.

Leningaanvragen die via verschillende kanalen binnenkomen, zoals onlineportalen of een filiaal, hebben vaak uiteenlopende verwerkingskwaliteit en efficiëntie. Deze verschillen in het proces voor leningverstrekking in nCino zorgen voor een ongelijke klantervaring en maken het lastig om de effectiefste kanalen te bepalen.
ProcessMind segmenteert Loan Application ID's op basis van Application Channel en vergelijkt de verwerkingstijden en herwerkpercentages van begin tot eind. Zo zie je welke kanalen goed presteren en welke voor vertraging of extra werk zorgen. Met die inzichten kun je de prestaties van alle intakekanalen in nCino standaardiseren en verbeteren.

Typische doelen

Bepaal hoe succes eruitziet

De tijd verkorten tussen het indienen van een leningaanvraag en de definitieve goedkeuring is belangrijk voor klanttevredenheid en concurrentiekracht. Kortere doorlooptijden geven aanvragers sneller toegang tot geld en vergroten het aantal verwerkte leningen. Dat heeft direct invloed op omzet en marktpositie bij leningverstrekking in nCino. ProcessMind helpt door tijdrovende activiteiten en knelpunten in de nCino-workflow precies te identificeren. Vaak zijn er mogelijkheden om de verwerkingstijd met 15-30% te verkorten. Je krijgt inzicht in afwijkingen van optimale routes, kunt gerichte verbeteringen doorvoeren en het effect op de doorlooptijd per Loan Application ID volgen.

De fase van kredietbeoordeling is vaak een belangrijk knelpunt in het proces voor leningverstrekking. Dat veroorzaakt flinke vertragingen. Het is belangrijk om deze knelpunten te vinden en op te lossen, of ze nu ontstaan door beperkte capaciteit, complexe besluitvorming of een inefficiënte volgorde. Zo blijven aanvragen soepel door nCino lopen en voorkom je achterstanden. ProcessMind brengt verborgen vertragingen en herwerk in het segment voor kredietbeoordeling van je nCino-proces aan het licht. Het wijst precies de activiteiten of overdrachten aan die vertraging veroorzaken. Daarmee kun je de inzet van medewerkers verbeteren of workflows vereenvoudigen. De doorlooptijd van kredietbeoordeling kan mogelijk met 20-40% dalen en de totale verwerkingscapaciteit van aanvragen toenemen.

Herwerk, opnieuw ingediende aanvragen en herhaalde stappen kosten tijd en middelen. Ze verhogen de bedrijfskosten en frustreren aanvragers. Door deze inefficiëntie te verminderen, werk je volgens het principe "right-first-time". Dat leidt tot snellere verwerking, minder fouten en een betere kwaliteit binnen je leningverstrekking in nCino. ProcessMind visualiseert alle afwijkingen, lussen en herwerkactiviteiten in de route van een leningaanvraag. Je ziet waar en waarom aanvragen teruggaan naar eerdere stappen. Door oorzaken zoals ontbrekende documenten of onjuiste data-invoer te vinden, kun je preventieve maatregelen nemen en het aantal herwerkmomenten voor Loan Application ID's met 10-25% verlagen.

SLA's halen is belangrijk om het vertrouwen van klanten te behouden, boetes te voorkomen en de bedrijfsvoering bij leningverstrekking op orde te houden. Als afspraken structureel niet worden gehaald, wijst dat op onderliggende inefficiëntie die je moet aanpakken om de servicekwaliteit en concurrentiekracht te behouden. ProcessMind volgt de volledige levenscyclus van elke Loan Application ID aan de hand van vooraf ingestelde SLA-doelen. Het laat precies zien welke stappen of volledige processen langer duren dan toegestaan. Met drill-downmogelijkheden zie je waarom SLA's worden gemist. Zo kun je corrigerende maatregelen nemen en het compliancepercentage binnen je nCino-systeem met 15-30% verhogen.

Een inefficiënte verdeling van loan officers en andere medewerkers kan leiden tot overbelaste teams, uitval en ongelijke verwerkingstijden. Door middelen beter in te zetten, houd je de werkdruk in balans, gebruik je kennis gericht en verhoog je de productiviteit binnen het proces voor leningverstrekking in nCino. ProcessMind identificeert periodes waarin medewerkers te weinig of juist te veel werk hebben door de verdeling van activiteiten over verschillende medewerkers te analyseren. Je krijgt inzicht in de werkverdeling en in knelpunten die door beperkte capaciteit ontstaan. Zo kun je middelen beter herverdelen en de verwerkingsefficiëntie met 10-20% verbeteren, gemeten op basis van de verwerkingscapaciteit per Loan Application ID.

Zonder duidelijk zicht op het volledige proces voor leningverstrekking, van het indienen van de aanvraag tot de uitbetaling, blijven inefficiëntie, compliancerisico's en belangrijke beslismomenten verborgen. Transparantie geeft je een volledig beeld van de complexe route van een lening en maakt beter beheer mogelijk. ProcessMind ontdekt en visualiseert automatisch de werkelijke end-to-end-procesflow van elke Loan Application ID in nCino. Je ziet alle werkelijk gevolgde routes, afwijkingen en herwerklussen. Deze volledige proceskaart geeft een helder beeld van de uitvoering. Zo ontstaat een gedeeld begrip en kunnen alle betrokkenen beslissingen nemen op basis van data.

Veel of onverwacht hoge afwijzingspercentages kunnen wijzen op andere problemen dan kredietwaardigheid, zoals inefficiënte aanvraagprocessen, onduidelijke criteria of inconsistente besluitvorming. Door deze "onnodige" afwijzingen te verminderen, verbeter je de conversie en vergroot je de potentiële omzet zonder de risiconormen te verlagen. ProcessMind analyseert de routes van afgewezen Loan Application ID's en identificeert terugkerende patronen, beslismomenten en mogelijke vooroordelen of inconsistenties die tot afwijzing leiden. Zo ontdek je of afwijzingen door procesinefficiëntie komen in plaats van door de geschiktheid van de aanvrager. Vervolgens kun je gericht aanpassen en onnodige afwijzingen met 5-15% verminderen, terwijl de risicoprofielen behouden blijven.

Naleving van regelgeving is niet onderhandelbaar bij leningverstrekking. Inconsistente compliance kan leiden tot hoge boetes, reputatieschade en juridische problemen. Elke stap moet daarom aan de voorschriften voldoen. Dat is belangrijk voor risicobeheer en een betrouwbare bedrijfsvoering. ProcessMind vergelijkt de werkelijke uitvoering van elke Loan Application ID automatisch met vooraf ingestelde compliancemodellen en regels. Het markeert alle afwijkingen van verplichte routes. Zo identificeer je niet-conforme activiteiten in nCino vroegtijdig, kun je snel corrigeren en het nalevingspercentage met 10-20% verbeteren.

Slechte communicatie en inefficiënte overdrachten tussen afdelingen zoals sales, kredietbeoordeling en juridische zaken veroorzaken vaak flinke vertragingen en fouten in het proces voor leningverstrekking. Betere overdrachten zijn nodig om het proces op gang te houden en vertraging door afstemming te beperken. ProcessMind visualiseert duidelijk de overdrachtsmomenten tussen teams en systemen in je nCino-workflow voor leningverstrekking. Het meet hoe lang aanvragen op deze momenten wachten. Zo zie je waar communicatiehiaten of inefficiënte overdrachten ontstaan en kun je gericht ingrijpen om overdrachtsvertragingen voor Loan Application ID's met 15-30% te verminderen.

Leningen kunnen via verschillende kanalen worden aangevraagd. Elk kanaal heeft zijn eigen efficiëntie en conversiepercentages. Als je de prestaties van elk kanaal begrijpt en optimaliseert, online, via een vestiging of via een broker, verbeter je de efficiëntie van de intake en de klantervaring. ProcessMind analyseert en vergelijkt de end-to-end prestaties van Loan Application ID's op basis van hun aanvraagkanaal. Het identificeert welke kanalen leiden tot snellere verwerking, hogere goedkeuringspercentages of minder herstelwerk in nCino. Zo krijg je inzicht om kanaalstrategieën te optimaliseren en de totale verwerkingscapaciteit met 5-15% te verbeteren.

Elke vertraging, herstelactie en handmatige interventie in het Loan Origination-proces verhoogt de bedrijfskosten. Door deze inefficiënties te verminderen, bespaar je aanzienlijk en verbeter je de winstgevendheid van elke verwerkte lening. ProcessMind maakt inzichtelijk welk effect procesvarianten en inefficiënties hebben op de bedrijfskosten. Dat gebeurt door het gebruik van bronnen en herstel-loops per Loan Application ID te analyseren. Zo zie je welke activiteiten of afwijkingen in nCino onnodige kosten veroorzaken en kun je gericht verbeteren om de totale verwerkingskosten met 8-18% te verlagen.

De 6-stappengids voor procesverbetering bij leningaanvragen

1

De template downloaden
2

Je nCino-data exporteren
3

Je data uploaden
4

Je leningproces analyseren
5

Optimalisaties doorvoeren
6

Resultaten monitoren en vasthouden
1

De template downloaden

Wat je moet doen

Gebruik de voorgebouwde ProcessMind-data-extractietemplate voor data over leningaanvragen uit nCino. Deze Excel-template heeft de juiste structuur voor je event log.

Gids voor de datatemplate bekijken Template downloaden
Waarom dit belangrijk is

De juiste data-indeling is belangrijk voor een nauwkeurige analyse. Zo leg je alle relevante gebeurtenissen rond nCino-leningaanvragen vast voor het maken van een proceskaart.

Verwacht resultaat

Een gebruiksklare Excel-template met de juiste kolomkoppen voor je nCino-leningdata.

JOUW BELANGRIJKSTE INZICHTEN

Ontdek meteen de verborgen patronen in kredietaanvragen met nCino

ProcessMind laat zien hoe kredietaanvragen in nCino echt verlopen. Met heldere visualisaties zie je waar inefficiënties ontstaan. Ontdek waar je proces afwijkt van de ideale route en hoe je goedkeuringen versnelt.
  • Breng de volledige flow van kredietaanvragen in beeld
  • Vind precies waar de bottlenecks in nCino zitten
  • Begrijp beslispaden en uitkomsten
  • Maak kredietverlening efficiënter voor snellere goedkeuringen
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

TYPISCHE RESULTATEN

Praktische verbeteringen in Loan Origination

Deze resultaten laten zien welke concrete voordelen organisaties behalen door hun nCino-aangedreven Loan Origination-proces te optimaliseren. Met data-inzichten uit process mining worden knelpunten gevonden en weggenomen, wat leidt tot snellere en efficiëntere processen.

0 %
Snellere leninggoedkeuringen

Kortere gemiddelde end-to-end doorlooptijd

Door procesvertragingen te vinden en weg te nemen, kunnen organisaties het volledige Loan Origination-proces aanzienlijk versnellen. Klanten ontvangen hun geld daardoor sneller.
0 %
Minder herstelwerk

Een lager percentage aanvragen dat opnieuw moet worden ingediend

Process mining brengt de grondoorzaken van herhaalde documentverzoeken aan het licht. Zo kun je verbeteringen doorvoeren die herstelwerk verminderen en de kwaliteit van aanvragen verhogen.
0 %
Betere naleving van SLA's

Betere naleving van verwerkingstargets

Zie precies waar en waarom SLA's niet worden gehaald. Zo kun je gericht ingrijpen en ervoor zorgen dat meer aanvragen binnen het beloofde serviceniveau vallen.
0 %
Geoptimaliseerde afwijzingspercentages

Factoren identificeren die tot afwijzingen leiden

Analyseer de route van afgewezen leningen om veelvoorkomende problemen te begrijpen. Voer vervolgens wijzigingen door die onnodige afwijzingen verminderen en de conversie verbeteren.
0 %
Snellere underwriting

Kortere verwerkingstijd bij underwriting

Door het underwritingproces zichtbaar te maken, kunnen organisaties knelpunten vinden en wegnemen. Zo wordt de tijd voor deze belangrijke fase aanzienlijk korter.
0 %
Lagere verwerkingskosten

Minder activiteiten per lening

Breng overbodige of onnodige activiteiten in het Loan Origination-proces aan het licht. Vereenvoudig workflows en verlaag zo de totale bedrijfskosten per lening.

De resultaten verschillen per leningproduct, procescomplexiteit en datakwaliteit. De cijfers hier laten typische verbeteringen zien die bij verschillende Loan Origination-implementaties zijn waargenomen.

Aanbevolen data

Begin met de belangrijkste attributen en activiteiten en breid dit uit wanneer dat nodig is.
Nieuw met event logs? Leer hoe je een process mining-event log maakt.

Attributen

Belangrijke datapunten voor analyse

Een unieke identificatie die aan elke leningaanvraag wordt toegekend en als primaire sleutel dient om het volledige Loan Origination-proces te volgen.

Waarom dit belangrijk is

Dit is de essentiële Case ID die alle processtappen verbindt. Zo kun je het volledige traject van elke leningaanvraag analyseren.

De naam van een specifieke processtap of gebeurtenis die binnen het Loan Origination-proces heeft plaatsgevonden.

Waarom dit belangrijk is

Dit attribuut definieert de processtappen. Daarmee kun je de procesflow visualiseren en analyseren, de kern van process mining.

De timestamp die aangeeft wanneer een specifieke activiteit of gebeurtenis begon.

Waarom dit belangrijk is

Deze timestamp bepaalt de chronologische volgorde van gebeurtenissen. Dat is nodig om alle prestatiemaatstaven te berekenen, zoals doorlooptijden en tijdsduur.

De timestamp die aangeeft wanneer een activiteit of event is afgerond.

Waarom dit belangrijk is

Maakt een nauwkeurige berekening van verwerkingstijden per activiteit mogelijk. Zo kun je actieve werktijd onderscheiden van inactieve wachttijd.

De gebruiker, bijvoorbeeld een loan officer of underwriter, die verantwoordelijk is voor het uitvoeren van de activiteit.

Waarom dit belangrijk is

Hiermee kun je de verdeling van de werklast, teamprestaties en toewijzing van bronnen analyseren. Zo vind je knelpunten die samenhangen met specifieke gebruikers of teams.

De afdeling of het team dat in een bepaalde fase verantwoordelijk is voor de leningaanvraag.

Waarom dit belangrijk is

Belangrijk voor het analyseren van overdrachten tussen afdelingen, het meten van teamprestaties en het vinden van knelpunten tussen functies.

Het uiteindelijke besluit over de leningaanvraag, bijvoorbeeld Approved, Declined of Withdrawn.

Waarom dit belangrijk is

Hiermee kun je processen filteren en vergelijken op basis van hun uiteindelijke bedrijfsuitkomst. Zo zie je welke procespatronen tot succes of mislukking leiden.

Het specifieke leningproduct waarvoor de aanvraag wordt ingediend, zoals Mortgage, Auto Loan of Personal Loan.

Waarom dit belangrijk is

Maakt het mogelijk om de procesanalyse te segmenteren op bedrijfscontext. Zo zie je hoe verschillende producten de procesefficiëntie, doorlooptijd en procespaden beïnvloeden.

De geldwaarde van de lening die de aanvrager aanvraagt.

Waarom dit belangrijk is

Geeft belangrijke financiële context en maakt segmentatie mogelijk. Zo zie je of de waarde van een lening samenhangt met procescomplexiteit, doorlooptijd of uitkomst.

Het kanaal waarlangs de leningaanvraag is ingediend, zoals Online, In-Branch of Broker.

Waarom dit belangrijk is

Helpt de efficiëntie, snelheid en kwaliteit van verschillende aanvraagkanalen te vergelijken en ondersteunt gerichte verbeteringen en investeringen.

Activiteiten

Processtappen om te volgen en optimaliseren

Deze activiteit markeert het aanmaken van een nieuwe leningaanvraag in het nCino-systeem. Dit is het officiële begin van het Loan Origination-proces en wordt meestal vastgelegd wanneer een gebruiker een nieuw Loan-record voor het eerst opslaat.

Waarom dit belangrijk is

Dit is de primaire startgebeurtenis van het proces. De tijd vanaf deze activiteit naar andere activiteiten analyseren is de basis voor het meten van totale doorlooptijden en het vinden van vertragingen aan het begin van het proces.

Dit markeert het officiële begin van de underwritingfase, waarin een underwriter de leningaanvraag actief beoordeelt. Vrijwel altijd wordt dit vastgelegd door het primaire fase- of statusveld van de lening te wijzigen naar 'Underwriting'.

Waarom dit belangrijk is

Dit is een belangrijke mijlpaal aan het begin van een van de meest arbeidsintensieve fasen van het proces. Het is het startpunt voor het meten van de doorlooptijd van underwriting en SLA-naleving.

Deze activiteit geeft aan dat de underwriter de beoordeling heeft afgerond en een aanbeveling heeft gedaan. Dit wordt vastgelegd wanneer de fase van de lening van 'Underwriting' naar een volgende fase gaat, zoals 'Approved', 'Declined' of 'Pending Decision'.

Waarom dit belangrijk is

Deze mijlpaal markeert het einde van de underwritingfase. De tijd tussen 'Underwriting Commenced' en deze gebeurtenis is een belangrijke KPI voor het meten van underwritingefficiëntie en het vinden van knelpunten.

Dit staat voor het definitieve, officiële besluit over de leningaanvraag, zoals 'Approved' of 'Declined'. De gebeurtenis wordt vastgelegd wanneer de status van de lening formeel op deze einduitkomst wordt gezet.

Waarom dit belangrijk is

Dit is een belangrijke mijlpaal die de evaluatiefase scheidt van de afsluitfase. Door de tijd tussen het afronden van underwriting en dit besluit te analyseren, zie je mogelijke vertragingen bij commissiebeoordelingen of definitieve goedkeuringen.

Deze activiteit markeert de succesvolle afronding van het Loan Origination-proces, waarbij geld aan de aanvrager wordt overgemaakt. Meestal wordt dit vastgelegd wanneer de fase van de lening wordt gewijzigd naar 'Booked' of 'Complete'.

Waarom dit belangrijk is

Dit is de primaire succesvolle eindgebeurtenis van het proces. Door de totale tijd tot deze activiteit te meten, bereken je de end-to-end doorlooptijd, een belangrijke KPI voor de totale procesprestatie.

Deze activiteit staat voor een onsuccesvol einde van het proces, waarbij de leningaanvraag officieel wordt afgewezen. Dit wordt vastgelegd wanneer de fase of status van de lening op 'Declined' wordt gezet.

Waarom dit belangrijk is

Dit is een kritieke eindgebeurtenis bij mislukking. Door routes naar deze uitkomst te analyseren, zie je redenen voor afwijzing en mogelijke verbeterpunten in de kwaliteit van aanvragen of de kredietcriteria.

Veelgestelde vragen

Veelgestelde vragen

Process mining geeft een objectief, datagedreven beeld van je proces voor leningaanvragen in nCino. Je ziet inefficiënties, bottlenecks en afwijkingen van standaardroutes, zoals wisselende verwerkingstijden of veel herstelwerk. Met dit inzicht vind je precies waar verbeteringen nodig zijn, bijvoorbeeld om de doorlooptijd van goedkeuringen te verkorten en blijvend aan regelgeving te voldoen.

Voor process mining heb je vooral eventdata uit nCino nodig. Daarin staan een unieke Case Identifier, zoals de Loan Application ID, een Activity Name voor elke uitgevoerde stap en een Timestamp van het moment waarop de activiteit plaatsvond. Aanvullende attributen, zoals informatie over bronnen of het leningtype, kunnen de analyse verrijken.

Zodra de data-extractie en voorbereiding zijn afgerond, kun je meestal binnen enkele weken de eerste inzichten in je proces voor leningaanvragen genereren. Een diepere analyse, oorzaakanalyse en het doorvoeren van verbeteringen ontwikkelen zich over meerdere maanden. De doorlooptijd hangt af van de complexiteit van de data en de precieze scope van je analyse.

Process mining kan automatisch afwijkingen van je standaardwerkwijzen en wettelijke vereisten detecteren. Het maakt zichtbaar waar processen niet de verwachte route volgen, zodat je niet-conforme activiteiten kunt onderzoeken en herstellen. Zo help je consistente compliance te waarborgen en risico’s te beperken.

Data-engineeringkennis kan nuttig zijn voor de eerste data-extractie en transformatie uit nCino, maar moderne process mining-tools zijn gebruiksvriendelijk ontworpen. Bedrijfsanalisten en proceseigenaren leren snel hoe ze proceskaarten en gegenereerde inzichten interpreteren. Vaak is gespecialiseerde training beschikbaar om teams efficiënt op weg te helpen.

Ja. Process mining vindt specifieke bottlenecks en hun oorzaken in fasen zoals kredietbeoordeling. Het visualiseert de werkelijke flow en laat zien waar aanvragen onnodig lang duren, bijvoorbeeld door beperkte beschikbaarheid van bronnen of afhankelijkheden tussen opeenvolgende stappen. Zo kun je bottlenecks in de kredietbeoordeling gericht aanpakken en het totale proces versnellen.

Je kunt de doorlooptijd van leninggoedkeuringen aanzienlijk verkorten door onnodige vertragingen, herstelwerklussen en inefficiënte overdrachten aan te pakken die process mining zichtbaar maakt. Door het volledige proces efficiënter te maken, verloopt de verwerking sneller en worden leningen eerder goedgekeurd.

Privacy en beveiliging zijn belangrijk bij gevoelige leningdata. Betrouwbare process mining-platforms bieden functies voor anonimisering en pseudonimisering om persoonsgegevens te beschermen. Toegangsbeheer en veilige opslag zorgen ervoor dat alleen bevoegde medewerkers de procesdata kunnen bekijken en analyseren. Zo blijf je voldoen aan de AVG en andere regels voor gegevensbescherming.

Zeker. Process mining laat zien hoe leningbehandelaars en andere bronnen in verschillende processtappen worden ingezet. Het maakt ongelijke werklasten zichtbaar, toont welke veelgebruikte bronnen vertraging veroorzaken en laat onderbenutte bronnen zien. Met dit inzicht kun je de inzet van leningbehandelaars verbeteren en de efficiëntie van het hele team verhogen.

Versnel vandaag nog de goedkeuring van kredietaanvragen

Verbeter je kredietaanvraagproces in nCino en verkort de beslissingstijd met 50%.

Start je gratis proefperiode

Je hebt geen creditcard nodig. Je bent binnen enkele minuten klaar.