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Améliorez l’intégration KYC de vos clients

Améliorez l’efficacité de Refinitiv World-Check grâce à notre guide en 6 étapes.
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Processus générique 1 Achats au paiement : traitement des factures 8 Clôture comptable, de l’enregistrement au reporting : écritures comptables 7 Comptes clients 7 Cycle de vie des employés, de l’embauche au départ à la retraite 8 Cycle de vie du développement logiciel 6 De la commande à l’encaissement : facturation et émission des factures 8 De la prospection à l’encaissement 7 Du processus d’achat au paiement : bon de commande 8 Gestion de la chaîne logistique 7 Gestion de la qualité 6 Gestion des contrats 6 Gestion des demandes de service 7 Gestion des dépenses 6 Gestion des entrepôts 6 Gestion des incidents 6 Gestion des problèmes 6 Gestion des stocks 7 Gestion du changement 6 Gestion du crédit et recouvrement 7 Gestion du cycle de revenus 6 Gestion du transport 6 Intégration des clients KYC 6 Intégration des employés 6 Maintenance des équipements 6 Modèle de données : Planification de la production 6 Octroi de prêts 6 Order to Cash : traitement des commandes clients 8 Parcours de l’embauche au départ à la retraite : gestion des postes 4 Parcours du patient 6 Purchase to Pay - Demande d’achat 8 Record to Report : clôture de période et rapprochements 7 Recrutement et acquisition de talents 6 Service client 7 Traitement de la paie 7 Traitement des factures fournisseurs 7 Traitement des paiements 7 Traitement des paiements fournisseurs 7 Traitement des retours et remboursements 7 Traitement des sinistres 6
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Optimisez l’intégration client KYC dans Refinitiv World-Check

Les processus d’intégration des clients connaissent souvent des retards lors des vérifications et des contrôles de conformité, ce qui nuit à l’expérience client. Notre plateforme vous aide à repérer précisément les inefficacités de votre processus afin d’optimiser les opérations. Vous pouvez ainsi accélérer l’intégration, renforcer la conformité et améliorer la satisfaction des clients.

Téléchargez notre modèle de données préconfiguré et découvrez les défis courants pour atteindre vos objectifs d’efficacité. Suivez notre plan d’amélioration en six étapes et consultez le guide du modèle de données pour transformer vos opérations.

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Pourquoi optimiser l’intégration client KYC ?

Le processus d’intégration client KYC, ou « Know Your Customer », est essentiel pour les établissements financiers et les entités réglementées. Il constitue la porte d’entrée pour les nouveaux clients, mais aussi une ligne de défense importante contre la criminalité financière, le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Des systèmes comme Refinitiv World-Check fournissent des informations essentielles sur les risques et des contrôles LBC approfondis, mais le processus d’intégration dans son ensemble peut rester inefficace. Il en résulte des retards, une hausse des coûts opérationnels et, surtout, une expérience client dégradée. Dans un marché concurrentiel, les clients attendent une intégration rapide et simple. Des démarches trop longues peuvent les inciter à abandonner, avec des conséquences directes sur le chiffre d’affaires et les parts de marché.

Les coûts d’une intégration client KYC inefficace ne se limitent pas à la perte de clients. Ils comprennent aussi une charge de travail manuel plus importante, un contrôle réglementaire accru, des amendes potentielles en cas de non-conformité et une atteinte à la réputation. Améliorer l’intégration client KYC ne consiste pas seulement à aller plus vite : il faut trouver le juste équilibre entre des exigences de conformité strictes et la souplesse des opérations. L’optimisation des processus est essentielle pour réduire le temps de cycle de l’intégration client KYC tout en maintenant, voire en renforçant, le respect des exigences réglementaires.

Comment le Process Mining éclaire le parcours d’intégration

Le Process Mining permet d’analyser et d’améliorer le processus d’intégration client KYC à partir des données. Plutôt que de s’appuyer sur des suppositions ou des témoignages isolés, il utilise les journaux d’événements générés par vos systèmes principaux, y compris les interactions avec Refinitiv World-Check, pour reconstituer le parcours réel des demandes client de bout en bout. En analysant des activités telles que « Demande soumise », « Vérification d’identité effectuée », « Vérifications des antécédents lancées » et « Contrôle de conformité terminé », le Process Mining révèle le déroulement réel du processus, ses différentes variantes et ses écarts, ainsi que les reprises.

Cette analyse vous permet de repérer précisément les goulots d’étranglement qui ralentissent le processus. Vous pourriez, par exemple, constater que la vérification d’identité retarde systématiquement les demandes de certains types de clients, ou que les contrôles de conformité, même lorsqu’ils s’appuient sur des outils spécialisés comme Refinitiv World-Check, entraînent souvent des demandes d’informations complémentaires et prolongent le temps de cycle global. Le Process Mining montre où les demandes restent bloquées, quelles étapes sont répétées inutilement et où les interventions manuelles provoquent des retards importants. Vous pouvez ainsi concentrer vos efforts d’optimisation là où ils seront les plus utiles.

Principaux axes d’amélioration des processus

Les analyses issues du Process Mining vous permettent de cibler les aspects de l’intégration client KYC qui peuvent être améliorés. Voici quelques pistes courantes :

  • Simplifier la vérification et la collecte des documents : repérez les étapes où des documents incomplets ou des demandes d’informations répétées entraînent des retards. Automatisez le contrôle préliminaire des documents ou améliorez l’intégration avec les services de vérification externes.
  • Optimiser les transferts et l’attribution des tâches : réduisez les temps d’attente entre les activités successives, notamment lorsqu’elles font intervenir différents services ou systèmes. Veillez à ce que les tâches soient transmises à la bonne personne ou au bon système au bon moment.
  • Éliminer les reprises et les écarts : repérez les boucles de reprise fréquentes, par exemple les demandes renvoyées plusieurs fois pour un nouvel examen ou des informations complémentaires. Cherchez-en les causes, qu’il s’agisse de données initiales incomplètes, de règles peu claires ou de problèmes système.
  • Améliorer l’efficacité des contrôles de conformité : analysez la durée et les résultats des étapes faisant appel à des outils comme Refinitiv World-Check. Veillez à utiliser efficacement les résultats des contrôles sans créer de retards inutiles dans le flux de travail global de conformité. Vérifiez si certains niveaux de risque ou types de clients entraînent systématiquement des délais d’examen plus longs, afin d’adapter le processus en conséquence.
  • Accélérer la prise de décision : repérez les retards dans les approbations ou les rejets afin d’affiner les critères de décision ou de mettre en place des circuits d’approbation plus efficaces.

Résultats attendus : des gains mesurables et une conformité renforcée

En utilisant le Process Mining pour optimiser l’intégration client KYC, vous pouvez obtenir des améliorations importantes et mesurables :

  • Réduction du temps de cycle d’intégration client : diminuez sensiblement le temps moyen nécessaire à l’intégration d’un client, accélérez la génération de revenus et améliorez la satisfaction client.
  • Efficacité opérationnelle accrue : réduisez les coûts opérationnels en limitant les tâches manuelles et les reprises, et en répartissant mieux les ressources entre les équipes chargées de l’intégration.
  • Amélioration de la conformité et de la gestion des risques : repérez et corrigez les écarts de processus pour respecter les exigences réglementaires de manière cohérente, réduire les risques de pénalités et renforcer votre dispositif de conformité.
  • Meilleure expérience client : proposez un parcours d’intégration plus simple et plus rapide, qui contribue à la fidélité et à une image positive dès le premier échange.
  • Transparence accrue : obtenez une vision claire et actualisée de l’ensemble du processus KYC pour en assurer le suivi continu et prendre des décisions fondées sur les données.

Commencer à améliorer les processus grâce aux données

Améliorer votre processus d’intégration client KYC à partir des données vous permet de transformer les difficultés en possibilités d’amélioration. En comprenant le fonctionnement réel du processus, y compris ses interactions avec des systèmes essentiels comme Refinitiv World-Check, vous pouvez dépasser les suppositions et mettre en place des changements ciblés aux effets concrets. Cette approche vous aide à concilier conformité et efficacité opérationnelle, tout en préparant votre organisation à une croissance durable et en renforçant la confiance des clients. Découvrez comment utiliser ces analyses pour suivre et améliorer votre processus KYC dès aujourd’hui.

Intégration client KYC Conformité en matière de lutte contre le blanchiment d’argent Vigilance à l’égard de la clientèle Intégration client Évaluation des risques Prévention de la fraude Conformité réglementaire Services financiers Efficacité de l’intégration LBC Lutte contre le blanchiment d’argent Due Diligence

Problèmes et difficultés courants

Repérez les difficultés qui vous concernent

Les retards dans la collecte, l’examen et la validation des documents sont l’une des principales causes de l’allongement des délais d’intégration des clients soumis aux contrôles KYC. Ils nuisent directement à la satisfaction des clients, augmentent les coûts opérationnels en raison des relances manuelles et peuvent entraîner des abandons avant l’activation du compte. Les organisations peinent à déterminer précisément à quelle étape ces vérifications prennent du retard.
ProcessMind analyse les données d’événements du processus d’intégration des clients KYC et met en évidence les étapes exactes où la vérification ou l’examen des documents entraîne des retards importants. La plateforme repère les goulots d’étranglement, par exemple les équipes de révision surchargées ou les problèmes récurrents liés à certains types de documents. Vous pouvez ainsi optimiser le flux de travail de vérification dans Refinitiv World-Check et les autres systèmes intégrés.

L’étape de contrôle de conformité, qui s’appuie souvent sur des outils comme Refinitiv World-Check, devient fréquemment un goulot d’étranglement majeur dans le processus d’intégration. Des cycles de révision longs retardent l’activation des clients et risquent de compromettre le respect des réglementations LCB et KYC en constante évolution, avec à la clé des amendes et une atteinte à la réputation. Il est essentiel de déterminer les causes précises de ces retards.
ProcessMind cartographie le parcours des demandes lors du contrôle de conformité et met en évidence les personnes, les services ou les conditions à l’origine des retards. En analysant les temps de cycle et les boucles de reprises entre les activités « Contrôle de conformité lancé » et « Contrôle de conformité terminé », la plateforme identifie les causes profondes des goulots d’étranglement. Vous pouvez alors cibler les améliorations du processus pour accélérer les contrôles de conformité.

Au cours de leur parcours d’intégration, les clients sont souvent frustrés de devoir fournir plusieurs fois les mêmes informations complémentaires. Ces échanges fragmentés demandent davantage d’efforts aux clients comme aux équipes internes, allongent le temps de cycle global de l’intégration et dégradent fortement l’expérience client, au risque de provoquer des départs. Il est essentiel de comprendre pourquoi et à quel moment ces demandes sont formulées.
ProcessMind visualise la fréquence et le contexte des activités « Informations complémentaires demandées » afin de repérer les tendances et leurs causes profondes. La plateforme peut révéler si les demandes surviennent systématiquement après une étape précise, sont formulées par certains utilisateurs ou concernent des segments de clientèle particuliers. Vous pouvez ainsi optimiser la collecte initiale des données et réduire les demandes ultérieures dans le processus d’intégration des clients KYC.

Un taux élevé de rejet des demandes coûte cher, car des ressources sont mobilisées pour traiter des dossiers qui n’aboutissent pas. Cela révèle des problèmes en amont du processus d’intégration des clients KYC, comme des exigences peu claires, un premier filtrage insuffisant ou une évaluation des risques inefficace. Il en résulte des efforts inutiles et des occasions de revenus manquées. Il est essentiel de comprendre les motifs de rejet les plus fréquents.
ProcessMind analyse les parcours des demandes qui aboutissent à un « Rejet de la demande ». En mettant en relation les motifs de rejet avec les activités précédentes et des attributs tels que « Niveau de risque » ou « Statut du document », la plateforme fait ressortir les facteurs qui précèdent fréquemment un rejet. Vous pouvez ainsi affiner les critères du premier filtrage et améliorer les étapes en amont pour réduire les rejets coûteux.

Les écarts par rapport au processus d’intégration des clients KYC prévu ou normalisé entraînent des temps de cycle imprévisibles, davantage d’erreurs et des risques accrus en matière de conformité. Lorsque les demandes suivent des parcours différents sans justification claire, il devient impossible de gérer les attentes, de prévoir la charge de travail ou de garantir le respect uniforme des règles. La normalisation est essentielle pour gagner en efficacité.
ProcessMind découvre automatiquement toutes les variantes réelles du processus à partir des données d’événements et met en évidence les écarts par rapport au parcours de référence prévu. La plateforme mesure la fréquence et les conséquences de ces parcours non standard. Vous pouvez ainsi repérer les situations où les règles du processus ne sont pas respectées ou celles où des exceptions légitimes doivent être formalisées, afin d’assurer la cohérence du processus intégré à Refinitiv World-Check.

Le non-respect régulier des objectifs définis dans les accords de niveau de service (SLA) pour la durée d’intégration des clients révèle des inefficacités sous-jacentes. Il nuit directement à la satisfaction des clients et peut compromettre la conformité réglementaire. Ces dépassements peuvent entraîner des pénalités, nuire à la réputation et faire perdre des clients. Il est donc essentiel de repérer précisément les étapes à l’origine des retards.
ProcessMind utilise l’attribut « Date cible du SLA » pour repérer les demandes qui dépassent les délais prévus dans leurs accords de niveau de service. La plateforme examine ensuite le flux du processus pour ces cas précis et identifie les activités ou les transferts responsables des retards. Vous pouvez ainsi optimiser les étapes essentielles du parcours et accélérer l’ensemble du processus d’intégration KYC.

Les retards dans le lancement des vérifications d’antécédents, notamment dans des systèmes comme Refinitiv World-Check, prolongent l’ensemble du parcours d’intégration des clients KYC. Si l’activité « Vérifications d’antécédents lancées » intervient systématiquement trop tard après les étapes préalables nécessaires, elle ajoute un temps d’attente inutile, réduit l’efficacité et peut retarder la maîtrise des risques.
ProcessMind mesure le délai entre les activités préalables pertinentes et l’activité « Vérifications d’antécédents lancées ». La plateforme révèle les transferts trop lents et les prérequis qui ne sont pas remplis à temps. Vous pouvez ainsi optimiser les déclencheurs et accélérer cette étape essentielle du contrôle de conformité.

Lorsque les demandes repassent fréquemment par l’activité « Évaluation des risques effectuée », cela peut signaler une première évaluation incomplète, une évolution des facteurs de risque ou des consignes peu claires. Chaque nouvelle évaluation entraîne des reprises importantes, mobilise un temps précieux des analystes et prolonge l’intégration, ce qui est frustrant pour les clients comme pour les équipes internes.
ProcessMind visualise et mesure ces boucles de reprises. La plateforme indique à quelle fréquence les demandes repassent par l’étape d’évaluation des risques et quelles activités ou quels attributs antérieurs déclenchent ces retours. Vous pouvez ainsi repérer les améliorations à apporter à la collecte initiale des informations ou à la qualité de la première évaluation, et réduire les tâches redondantes dans le processus d’intégration des clients KYC.

Le manque de visibilité sur le « Statut du document » ou sur l’état général d’une demande entraîne des inefficacités opérationnelles, des demandes de renseignements redondantes et des difficultés à informer les clients avec précision. Lorsque les statuts ne sont pas mis à jour rapidement, le manque de transparence complique la gestion du processus et la hiérarchisation du travail.
ProcessMind suit la rapidité des mises à jour en mettant en relation les activités avec les changements du « Statut du document » ou l’avancement général des demandes. La plateforme met en évidence les retards d’information et vous aide à repérer les lacunes dans les rapports ou les étapes du processus qui ne sont pas enregistrées efficacement. Vous améliorez ainsi la visibilité en temps réel et la communication dans le cadre de l’intégration des clients KYC.

Certains utilisateurs ou services deviennent des goulots d’étranglement en raison d’une charge de travail déséquilibrée, tandis que d’autres sont parfois sous-utilisés. Il en résulte des retards accumulés, des durées de traitement plus longues et un risque d’épuisement pour les équipes surchargées. L’efficacité globale et le moral des équipes chargées de l’intégration des clients KYC s’en ressentent. Il est essentiel d’optimiser la répartition des ressources.
ProcessMind repère les attributs « Utilisateur à l’origine de la demande » ou « Service » associés à des activités ou à des files d’attente de longue durée. La plateforme mesure la répartition de la charge de travail et les durées de traitement au sein de vos équipes, et révèle les ressources surchargées ou sous-utilisées. Vous pouvez ainsi mieux équilibrer les charges et améliorer le déroulement des activités liées à Refinitiv World-Check.

Lors du processus d’intégration des clients KYC, des frictions et des retards surviennent souvent lorsque les demandes passent d’un service ou d’une équipe à l’autre. Si ces transferts sont mal gérés, ils peuvent entraîner des temps d’attente importants, une perte de contexte et des reprises. Le processus dans son ensemble ralentit et les équipes sont frustrées.
ProcessMind cartographie avec précision le temps nécessaire au passage des demandes entre les activités réalisées par différents services ou groupes d’« Utilisateurs à l’origine de la demande ». La plateforme met en évidence les temps d’attente les plus longs à ces points de transfert essentiels. Vous pouvez ainsi cibler les échanges entre services à améliorer et mieux organiser la collaboration.

Objectifs habituels

Définissez les critères de réussite

Réduisez le temps nécessaire à la vérification des documents des clients. L’ensemble du processus d’intégration KYC s’en trouve accéléré, ce qui améliore la satisfaction des clients et réduit les coûts opérationnels des utilisateurs de Refinitiv World-Check. ProcessMind repère les goulots d’étranglement dans l’examen des documents et met en évidence les étapes ou les utilisateurs à l’origine des retards. La plateforme compare les délais réels aux délais cibles, ce qui permet d’ajuster le processus de façon ciblée et de repérer les possibilités d’automatisation pour gagner en efficacité.

Cet objectif vise à réduire nettement le temps consacré au contrôle de conformité lors de l’intégration KYC, afin d’approuver les demandes plus rapidement sans compromettre le respect des exigences réglementaires. Des contrôles plus rapides permettent d’intégrer les clients plus tôt et d’améliorer leur expérience. ProcessMind cartographie le sous-processus de contrôle de conformité et révèle les retards cachés ainsi que les boucles de reprises. La plateforme mesure les conséquences de ces goulots d’étranglement, afin que les organisations puissent modifier le processus ou réaffecter les ressources dans Refinitiv World-Check et gagner en efficacité.

Réduisez le nombre de demandes d’informations complémentaires adressées aux clients pendant leur intégration. En évitant les frustrations et en raccourcissant le délai global d’intégration, vous améliorez nettement l’expérience client, un facteur essentiel pour fidéliser les nouveaux clients. ProcessMind analyse les journaux d’événements afin de repérer les facteurs qui entraînent des demandes répétées. La plateforme en identifie les causes profondes, comme des demandes initiales incomplètes ou des exigences documentaires peu claires. Vous pouvez ainsi adapter les formulaires ou les consignes de communication dans le processus Refinitiv World-Check.

Réduisez le nombre de demandes rejetées pour des raisons évitables, comme des informations manquantes ou des erreurs de procédure mineures. Vous améliorez ainsi le taux de conversion et évitez de perdre des clients admissibles, avec un effet direct sur les revenus. ProcessMind visualise les parcours qui aboutissent à un rejet et repère les activités ou les valeurs d’attributs qui le précèdent fréquemment. La plateforme indique à quelle étape du processus Refinitiv World-Check les rejets surviennent et suggère des améliorations, comme une intervention plus précoce ou des consignes plus claires, pour mener davantage de demandes à une intégration réussie.

Définissez des parcours cohérents et optimisés pour l’intégration des clients KYC, en éliminant les écarts qui entraînent des inefficacités ou des risques de non-conformité. Un processus normalisé rend les résultats plus prévisibles et facilite la formation des nouveaux collaborateurs. ProcessMind découvre automatiquement toutes les variantes réelles à partir des données d’événements et les compare aux modèles de référence. La plateforme mesure les coûts et les délais associés aux variantes non conformes ou inefficaces. Les organisations peuvent ainsi appliquer les bonnes pratiques dans leurs opérations liées à Refinitiv World-Check.

Respectez systématiquement les accords de niveau de service concernant les temps de cycle de l’intégration KYC. Le respect des SLA renforce la confiance des clients, évite les pénalités et témoigne de l’efficacité opérationnelle, en particulier lorsque les contrôles Refinitiv World-Check portent sur un grand nombre de dossiers. ProcessMind compare en temps réel la durée des cas aux objectifs définis dans les SLA. La plateforme signale les risques de dépassement et repère les activités ou les affectations de ressources qui entraînent régulièrement des retards. Vous pouvez ainsi intervenir à temps pour maintenir le processus dans les délais prévus.

Réduisez le délai entre les étapes clés et le lancement des vérifications d’antécédents, afin que ces contrôles essentiels commencent le plus tôt possible dans le parcours d’intégration. Un lancement plus rapide peut réduire nettement les temps de cycle globaux. ProcessMind analyse le délai entre les activités préalables et l’événement « Vérifications d’antécédents lancées ». La plateforme révèle les étapes du processus ou les retards système qui empêchent un lancement rapide et vous aide à déterminer comment automatiser ou réorganiser les tâches dans Refinitiv World-Check.

Évitez les évaluations des risques à refaire ou à réviser en profondeur en raison d’erreurs ou de données incomplètes. La réduction des reprises permet d’économiser du temps et des ressources, afin que les analystes puissent se consacrer à de nouveaux dossiers. ProcessMind visualise les flux du processus et met clairement en évidence les cas où des activités comme « Évaluation des risques effectuée » sont répétées pour une même demande client. La plateforme repère les facteurs à l’origine de ces boucles, comme des données initiales insuffisantes ou des consignes peu claires, et fournit une base pour repenser le processus dans Refinitiv World-Check.

Veillez à ce que le statut de chaque demande client soit mis à jour rapidement et avec précision dans tous les systèmes et Dashboards concernés. Une meilleure visibilité améliore la coordination interne et la communication avec les clients. ProcessMind offre une vue en temps réel de l’exécution du processus et suit l’avancement de chaque cas « Demande client » à travers ses différentes « Activités ». La plateforme repère les mises à jour tardives ou manquantes. Vous pouvez ainsi mettre en place des intégrations système ou des automatisations pour garantir des rapports exacts et à jour aux utilisateurs de Refinitiv World-Check.

Veillez à utiliser efficacement les ressources humaines ou automatisées tout au long du processus d’intégration KYC. Vous évitez ainsi les goulots d’étranglement dus à des équipes surchargées ou à des capacités sous-utilisées, réduisez les coûts opérationnels et augmentez le débit. ProcessMind analyse l’affectation des ressources aux activités et révèle les déséquilibres de charge ainsi que les temps d’inactivité. La plateforme montre comment les ressources sont utilisées dans Refinitiv World-Check. Les responsables peuvent alors réaffecter les tâches, former les équipes à plusieurs activités ou automatiser les étapes répétitives pour gagner en efficacité.

Facilitez le passage des demandes clients entre les différents services, notamment ceux chargés de l’examen initial, des risques et de la conformité, afin d’éviter les retards et les ruptures de communication. Des transferts efficaces sont essentiels au bon déroulement du processus de bout en bout. ProcessMind visualise le parcours des cas entre les différents « Services » ou « Utilisateurs » et repère les retards ou les erreurs fréquents lors des transferts. La plateforme mesure le temps perdu à ces étapes et fournit des données pour améliorer les protocoles de communication ou intégrer les systèmes utilisés dans Refinitiv World-Check.

Les six étapes pour améliorer l’intégration des clients KYC

1
Télécharger le modèle
2
Exporter vos données
3
Importer votre jeu de données
4
Analyser votre processus
5
Mettre en œuvre les améliorations
6
Suivre votre processus
1

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Que faire

Récupérez le modèle Excel préconfiguré pour l’intégration des clients KYC afin de structurer correctement vos données pour l’analyse. Il vous indique les champs à renseigner.

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Pourquoi est-ce important ?

Le bon modèle garantit la compatibilité des données, évite les erreurs et accélère la configuration initiale nécessaire à une analyse précise du processus.

Résultat attendu

Un modèle Excel structuré, prêt à recevoir les données de votre processus d’intégration des clients KYC.

CE QUE VOUS OBTIENDREZ

Repérez les points clés de vos flux de travail d’intégration KYC

ProcessMind transforme vos données KYC en visualisations dynamiques qui montrent chaque étape et chaque interaction. Repérez les goulots d’étranglement et les lacunes de conformité dans votre processus Refinitiv World-Check grâce à des analyses détaillées.
  • Visualisez les parcours réels d’intégration KYC
  • Repérez les retards dans les contrôles de conformité
  • Optimisez les étapes de Refinitiv World-Check
  • Suivez l’amélioration de l’expérience client
Discover your actual process flow
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Identify bottlenecks and delays
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Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

RÉSULTATS TYPES

Gagner en efficacité dans l’intégration KYC

Le Process Mining s’appuie sur les données pour repérer les goulots d’étranglement et améliorer le parcours d’intégration des clients KYC. En analysant les données réelles d’exécution, notamment les interactions avec Refinitiv World-Check, les organisations peuvent améliorer nettement l’efficacité du processus et l’expérience client.

0 %
Cycles de révision plus courts

Réduction du temps consacré à l’examen des documents et au contrôle de conformité

Le Process Mining repère les goulots d’étranglement dans l’examen des documents et les contrôles de conformité. La durée de traitement diminue, ce qui améliore l’efficacité et l’expérience client.
0 %
Moins de demandes d’informations

Baisse du nombre de demandes d’informations complémentaires

En repérant les causes profondes des demandes incomplètes, les organisations peuvent réduire nettement le besoin d’informations complémentaires, accélérer l’intégration et améliorer la satisfaction des clients.
10- 0 %
Meilleur respect des SLA

Respect accru des accords de niveau de service

Le Process Mining révèle les écarts qui empêchent de terminer le processus dans les délais. Les équipes peuvent ainsi respecter systématiquement les SLA réglementaires et les objectifs internes, tout en réduisant les pénalités et les risques pour la réputation.
0 %
Meilleure utilisation des ressources

Répartition plus efficace des ressources dédiées à la conformité

Une meilleure compréhension de l’utilisation réelle des ressources et de leurs temps d’inactivité permet de mieux répartir la charge de travail, de réduire les coûts opérationnels et de consacrer le temps des équipes aux activités qui apportent de la valeur.
15- 0 %
Meilleur respect du processus

Respect accru des parcours KYC normalisés

En repérant et en normalisant les variantes du processus, les organisations assurent une intégration cohérente, conforme et efficace. Elles réduisent les erreurs et sont mieux préparées aux audits.
~ 0 days
Vérifications d’antécédents plus rapides

Réduction du délai de lancement des vérifications d’antécédents

Repérer les retards qui précèdent les vérifications d’antécédents permet de les lancer plus rapidement. Cette étape essentielle et chronophage de l’intégration KYC est ainsi accélérée, tout comme le temps de cycle global.

Les résultats varient selon la complexité du processus et la qualité des données. Ces chiffres correspondent aux améliorations généralement observées lors des mises en œuvre.

Données recommandées

Commencez par les attributs et les activités les plus importants, puis complétez-les selon vos besoins.
Vous découvrez les journaux d’événements ? Découvrez comment créer un journal d’événements pour le Process Mining.

Attributs

Les principales données à recueillir pour l’analyse

Identifiant unique d’une demande d’intégration d’un client, utilisé comme identifiant principal du dossier.

Pourquoi est-ce important ?

Cet identifiant de dossier essentiel relie toutes les activités associées et permet d’analyser le processus d’intégration du client de bout en bout.

Nom d’un événement métier ou d’une tâche précise survenue au cours du processus d’intégration KYC.

Pourquoi est-ce important ?

Cet attribut définit les étapes individuelles du processus. Il est essentiel pour découvrir et visualiser le flux du processus et repérer les goulots d’étranglement.

Horodatage indiquant le moment où une activité ou un événement précis s’est produit.

Pourquoi est-ce important ?

L’horodatage de chaque activité est indispensable pour calculer les métriques de durée, reconstituer la séquence du processus et analyser les goulots d’étranglement.

Horodatage indiquant le moment où une activité ou un événement précis a pris fin.

Pourquoi est-ce important ?

Permet de calculer précisément la durée de traitement d’une activité et de distinguer le temps de travail actif du temps d’attente, pour une analyse plus juste des performances.

Identifiant de l’utilisateur, de l’analyste ou de l’agent automatisé qui a effectué l’activité.

Pourquoi est-ce important ?

Permet d’analyser la répartition de la charge de travail, les performances des utilisateurs et les transmissions entre services, afin de mieux répartir les ressources.

Service ou équipe fonctionnelle responsable de l’activité.

Pourquoi est-ce important ?

Permet d’analyser les performances du processus par service et de repérer les retards lors des transmissions entre équipes.

Classification du risque calculée pour la demande du client, par exemple faible, moyen ou élevé.

Pourquoi est-ce important ?

La segmentation du processus par niveau de risque aide à comprendre pourquoi certains dossiers prennent plus de temps ou suivent un parcours différent, et à analyser les taux de rejet.

Date à laquelle le processus d’intégration du client doit être terminé.

Pourquoi est-ce important ?

Cette référence permet de mesurer le respect des délais, de calculer le taux de respect des SLA et d’analyser les dépassements.

Activités

Étapes du processus à suivre et à optimiser

Cette activité marque le début du processus d’intégration KYC, lorsque le client soumet sa demande. L’événement est généralement enregistré dans un CRM ou un système de gestion des demandes, qui déclenche ensuite le contrôle dans Refinitiv World-Check.

Pourquoi est-ce important ?

Il s’agit de l’événement de début du parcours d’intégration client de bout en bout. Le temps écoulé entre cette étape et la fin du processus correspond au temps de cycle global de l’intégration. Cet indicateur est essentiel pour mesurer l’expérience client et le respect des SLA.

Un nouveau dossier de contrôle est officiellement créé pour une demande client dans le système Refinitiv World-Check. Cette création est déclenchée par un appel d’API ou une saisie manuelle depuis un système en amont et marque le début du contrôle des risques.

Pourquoi est-ce important ?

Cette étape marque le début officiel du sous-processus de filtrage. Le délai entre la soumission de la demande et cette activité révèle les retards de transmission entre le système métier et la fonction conformité.

Un analyste conformité commence l’examen manuel des correspondances potentielles associées à une demande client. Il compare les informations relatives aux correspondances potentielles aux données du client afin d’en déterminer la pertinence.

Pourquoi est-ce important ?

Cette étape marque le début de l’examen manuel de conformité, souvent source de goulots d’étranglement. Le délai entre la détection d’une correspondance potentielle et cette activité révèle les temps d’attente dans la file, tandis que la durée de l’examen renseigne sur l’efficacité des analystes.

Un analyste confirme que la correspondance potentielle concerne bien le client soumis au filtrage et relève un risque potentiel. Cette étape importante déclenche généralement des vérifications complémentaires ou le rejet de la demande.

Pourquoi est-ce important ?

Cette issue joue un rôle important dans la réduction des risques et marque un tournant dans le processus. Elle influe directement sur la décision finale concernant la demande du client et compte pour les rapports et les analyses de conformité.

Le dossier de filtrage est officiellement clôturé avec le résultat « Aucun risque détecté », ce qui signifie qu’aucune correspondance avérée n’a été trouvée. La décision est communiquée au système d’origine, qui peut alors poursuivre le processus d’intégration du client.

Pourquoi est-ce important ?

Cette activité correspond à l’issue favorable du parcours nominal de filtrage. Elle sert de point de référence pour mesurer le temps de cycle des demandes standard à faible risque.

Le dossier de filtrage est officiellement clôturé avec le résultat « Correspondance détectée », indiquant qu’un risque confirmé a été relevé. Cette décision déclenche une autre procédure, par exemple des vérifications renforcées ou le rejet de la demande.

Pourquoi est-ce important ?

Il s’agit de la principale issue défavorable du processus de filtrage. L’analyse de ces dossiers aide à comprendre les profils de risque et l’efficacité des contrôles de filtrage.

Le compte du client est créé et activé dans le système central, ce qui termine son parcours d’intégration. Cette étape suit l’approbation finale de la demande et rend le compte utilisable.

Pourquoi est-ce important ?

Il s’agit de la dernière étape du processus, celle qui apporte le résultat attendu. Le délai entre la soumission de la demande et l’activation du compte est une métrique importante pour évaluer l’efficacité opérationnelle et la satisfaction client.

La demande du client est officiellement rejetée, souvent à la suite d’une « Correspondance détectée » dans World-Check ou en raison d’autres facteurs de risque. Cet événement marque l’issue défavorable finale du processus d’intégration.

Pourquoi est-ce important ?

Il s’agit de la principale issue négative du processus. L’analyse des rejets, notamment de leurs motifs et des activités qui les précèdent, est importante pour améliorer le processus et réduire les rejets injustifiés.

FAQ

Foire aux questions

Le Process Mining analyse les données d’événements KYC existantes pour révéler le déroulement réel du processus et repérer les inefficacités, les écarts de conformité et les goulots d’étranglement. Il aide à identifier les problèmes, comme les vérifications de documents trop longues, les boucles de reprises dans l’évaluation des risques et les transferts inefficaces entre services. Vous pouvez ainsi cibler les améliorations et rendre le parcours d’intégration plus rapide, conforme et efficace.

Vous aurez principalement besoin de journaux d’événements contenant un identifiant de cas, le nom de l’activité et un horodatage pour chaque étape du processus d’intégration. Pour le KYC, il s’agit notamment des données relatives au dépôt des demandes clients, aux vérifications d’antécédents, à la vérification des documents, aux contrôles de conformité et aux mises à jour de statut. Les événements liés aux résultats des contrôles et à leur traitement dans Refinitiv World-Check seront également essentiels.

Vous pouvez notamment accélérer l’examen des documents, réduire les demandes d’informations complémentaires et limiter les rejets évitables. Le Process Mining aide à normaliser les variantes du processus d’intégration, à respecter les SLA dans les délais prévus et à mieux répartir les ressources. Vous pouvez ainsi intégrer les clients plus rapidement et améliorer la conformité.

Les premières analyses et un modèle de référence du processus peuvent souvent être produits en quelques semaines, selon la disponibilité et la qualité des données. Des recommandations d’amélioration importantes et une compréhension claire des goulots d’étranglement apparaissent généralement en un à trois mois. La mise en œuvre des changements et l’obtention d’améliorations durables viennent ensuite et nécessitent un suivi continu.

Le principal prérequis technique est l’accès aux données d’événements de vos systèmes, notamment aux journaux d’audit ou aux tables de base de données qui enregistrent l’activité, l’horodatage et l’ID de cas. Vous aurez besoin d’une plateforme logicielle de Process Mining, hébergée dans le cloud ou sur site. Des capacités de base d’intégration des données sont également nécessaires pour extraire les données brutes et les transformer dans un format adapté à l’analyse.

Les méthodes d’extraction des données varient. Les approches courantes comprennent les requêtes directes dans les bases de données, les intégrations par API ou l’exportation des données depuis les journaux système. Il faut repérer les tables ou les journaux pertinents qui contiennent l’identifiant de cas, le nom de l’activité et l’horodatage de chaque étape du processus KYC. Les données brutes extraites doivent ensuite être transformées au format de journal d’événements adapté à l’outil de Process Mining.

Le Process Mining ne perturbe généralement pas les opérations en cours, car il s’appuie principalement sur des données historiques. L’extraction des données peut s’effectuer en arrière-plan ou en dehors des heures de pointe. L’analyse et la production des résultats ont lieu séparément des systèmes opérationnels. Vos équipes peuvent donc poursuivre leur travail sans interruption pendant que les possibilités d’amélioration sont repérées.

La précision des analyses dépend directement de la qualité et de l’exhaustivité des données d’événements. Lorsque les journaux d’événements sont exacts et complets, le Process Mining fournit une représentation très précise de l’exécution réelle du processus, fondée sur les données. Il révèle les écarts, les goulots d’étranglement et les boucles de reprises qui passent souvent inaperçus lors d’analyses manuelles ou dans les rapports traditionnels.

Oui. Le Process Mining peut améliorer nettement la conformité KYC en visualisant toutes les variantes du processus et en repérant les écarts par rapport aux flux de travail réglementaires définis. Il met en évidence les manquements, comme les étapes ignorées ou les raccourcis non autorisés, et permet de vérifier que tous les contrôles et toutes les approbations nécessaires sont effectués systématiquement. Vous disposez ainsi d’une piste d’audit de la conformité tout au long du parcours d’intégration.

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