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Améliorez votre onboarding KYC client

Gagnez en efficacité dans Refinitiv World-Check grâce à notre guide en 6 étapes.
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Optimisez l’intégration des clients KYC dans Refinitiv World-Check

Les processus d’onboarding client connaissent souvent des retards lors des vérifications et des contrôles de conformité, ce qui dégrade l’expérience client. Notre plateforme vous aide à repérer précisément les inefficacités de votre processus afin d’optimiser vos opérations. Vous bénéficiez ainsi d’un onboarding plus rapide, d’une meilleure conformité et d’une satisfaction client accrue.

Téléchargez notre modèle de données préconfiguré et relevez les défis courants pour atteindre vos objectifs d’efficacité. Suivez notre plan d’amélioration en six étapes et consultez le guide du modèle de données pour transformer vos opérations.

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Pourquoi optimiser l’intégration des clients KYC ?

Le processus Know Your Customer, ou KYC, d’intégration des clients constitue une étape déterminante pour les établissements financiers et les entités réglementées. Il représente la porte d’entrée des nouveaux clients, mais aussi une ligne de défense essentielle contre la criminalité financière, le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. Même si des systèmes comme Refinitiv World-Check fournissent des informations essentielles sur les risques et un filtrage AML performant, le processus global d’intégration peut encore présenter de nombreuses inefficacités, entraînant des retards, une hausse des coûts opérationnels et, surtout, une expérience client médiocre. Dans un environnement concurrentiel, les clients attendent une intégration rapide et simple. Des processus trop longs peuvent les inciter à abandonner, avec un impact direct sur les revenus et les parts de marché.

Le coût d’une intégration KYC inefficace ne se limite pas aux clients perdus. Il comprend également une charge manuelle plus importante, une surveillance réglementaire accrue, d’éventuelles amendes pour non-conformité et une atteinte à la réputation. Comprendre comment améliorer l’intégration des clients KYC ne consiste pas seulement à aller plus vite. Il s’agit de trouver un équilibre essentiel entre des exigences strictes de conformité et l’agilité opérationnelle. L’optimisation du processus est indispensable pour réduire le temps de cycle de l’intégration KYC tout en maintenant, voire en renforçant, le respect des exigences réglementaires.

Comment le Process Mining éclaire le parcours d’intégration

Le Process Mining propose une approche unique, fondée sur les données, pour analyser et améliorer votre processus d’intégration des clients KYC. Plutôt que de s’appuyer sur des hypothèses ou des témoignages isolés, il utilise les journaux d’événements générés par vos systèmes centraux, notamment les interactions avec Refinitiv World-Check, pour reconstituer le parcours réel de bout en bout d’une demande client. En analysant des activités telles que « Application Submitted », « Identity Verification Performed », « Background Checks Initiated » et « Compliance Review Completed », le Process Mining révèle le déroulement réel du processus, ainsi que toutes ses variantes, ses écarts et ses boucles de reprise.

Cette perspective analytique vous permet de localiser précisément les goulots d’étranglement qui ralentissent le processus. Vous pourriez par exemple découvrir que la vérification d’identité retarde systématiquement les demandes de certains types de clients, ou que les revues de conformité, malgré l’utilisation d’outils avancés comme Refinitiv World-Check, entraînent souvent des cycles « Additional Information Requested » qui prolongent le temps de cycle global. Le Process Mining vous aide à visualiser les points de blocage, les étapes répétées inutilement et les interventions manuelles qui provoquent des retards importants. Vous pouvez ainsi concentrer vos efforts d’optimisation exactement là où ils sont nécessaires.

Principaux axes d’amélioration du processus

Grâce aux analyses obtenues avec le Process Mining, vous pouvez cibler des domaines précis pour améliorer sensiblement votre intégration des clients KYC. Les possibilités d’amélioration les plus courantes sont les suivantes :

  • Optimiser la vérification et la collecte des documents : identifiez les étapes où des documents incomplets ou des demandes répétées d’informations provoquent des retards. Automatisez le précontrôle des documents ou améliorez l’intégration avec les services de vérification externes.
  • Optimiser les transferts et l’affectation des tâches : réduisez les temps d’inactivité entre les activités successives, en particulier lorsque plusieurs services ou systèmes sont concernés. Veillez à ce que les tâches soient orientées vers la bonne personne ou le bon système au moment approprié.
  • Éliminer les reprises et les écarts : détectez les boucles de reprise fréquentes, par exemple lorsque les demandes sont renvoyées plusieurs fois pour une revue ou des informations complémentaires. Identifiez les causes profondes, qu’il s’agisse d’une collecte initiale incomplète des données, de règles peu claires ou de problèmes système.
  • Améliorer l’efficacité des revues de conformité : analysez la durée et les résultats des étapes faisant intervenir des outils comme Refinitiv World-Check. Veillez à utiliser efficacement les résultats du filtrage sans créer de retards inutiles dans le flux de travail global de conformité. Vérifiez si certains niveaux de risque ou types de clients sont systématiquement soumis à des revues plus longues, afin d’adapter le processus de manière ciblée.
  • Accélérer la prise de décision : localisez les points où les approbations ou les rejets sont retardés, afin d’affiner les critères de décision ou d’introduire des flux de travail d’approbation plus efficaces.

Résultats attendus : des bénéfices mesurables et une conformité renforcée

En utilisant le Process Mining pour optimiser votre intégration des clients KYC, vous pouvez obtenir des bénéfices importants et mesurables :

  • Réduction du temps de cycle de l’intégration des clients : diminuez sensiblement le temps moyen nécessaire à l’intégration d’un client, pour accélérer la génération de revenus et améliorer sa satisfaction.
  • Efficacité opérationnelle accrue : réduisez les coûts opérationnels en limitant les tâches manuelles, en diminuant les reprises et en optimisant l’affectation des ressources au sein des équipes chargées de l’intégration.
  • Amélioration de la conformité et de la gestion des risques : garantissez le respect constant des exigences réglementaires en identifiant et en corrigeant les écarts du processus, afin de réduire le risque de sanctions.
  • Meilleure expérience client : proposez un parcours d’intégration plus rapide et plus simple, qui renforce la fidélité et la perception positive de la marque dès le premier échange.
  • Transparence accrue : obtenez une vision claire et actualisée de l’ensemble de votre processus KYC, afin d’assurer une surveillance continue et de prendre des décisions fondées sur les données.

Commencer à améliorer les processus grâce aux données

Engager une démarche d’amélioration des processus fondée sur les données pour votre intégration des clients KYC avec le Process Mining revient à transformer les difficultés en possibilités d’amélioration. En comprenant la dynamique réelle de votre processus, notamment les interactions avec des systèmes essentiels comme Refinitiv World-Check, vous pouvez dépasser les suppositions et mettre en œuvre des changements ciblés produisant des résultats concrets. Cette approche vous permet d’atteindre à la fois un haut niveau de conformité et une excellence opérationnelle durable, tout en préparant votre organisation à une croissance pérenne et en renforçant la confiance des clients. Découvrez dès aujourd’hui comment utiliser ces analyses pour piloter et améliorer votre processus KYC de manière proactive.

Intégration des clients KYC Conformité AML Vigilance à l’égard des clients Intégration des clients Évaluation des risques Prévention de la fraude Conformité réglementaire Services financiers Efficacité de l’intégration AML Lutte contre le blanchiment d’argent Vigilance

Problèmes et défis courants

Identifiez les défis qui vous concernent

Les retards dans la collecte, la revue et la validation des documents sont une cause majeure de l’allongement des délais d’intégration des clients KYC. Ils nuisent directement à la satisfaction client, augmentent les coûts opérationnels en raison des relances manuelles et peuvent entraîner l’abandon du parcours avant l’activation du compte. Les organisations peinent à déterminer précisément à quel endroit ces étapes de vérification se bloquent.
ProcessMind analyse les données d’événements de votre processus d’intégration des clients KYC et visualise les étapes exactes où les activités de vérification ou de revue des documents provoquent des retards importants. La plateforme identifie les goulots d’étranglement précis, comme des réviseurs surchargés ou des problèmes récurrents liés à certains types de documents, afin de vous aider à optimiser le flux de travail de vérification dans Refinitiv World-Check et les autres systèmes intégrés.

L’étape de contrôle de conformité, qui fait souvent appel à des outils comme Refinitiv World-Check, devient fréquemment un goulot d’étranglement majeur du processus d’intégration. Les cycles de contrôle prolongés retardent non seulement l’activation des clients, mais exposent également l’entreprise à un risque de non-conformité face à l’évolution des réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et de KYC, avec à la clé d’éventuelles amendes et une atteinte à la réputation. Il est essentiel d’identifier précisément les causes de ces retards.
ProcessMind cartographie le parcours des demandes pendant le contrôle de conformité et met en évidence les personnes, les services ou les conditions à l’origine des retards. En analysant les temps de cycle et les boucles de reprise entre les activités « Compliance Review Initiated » et « Compliance Review Completed », la plateforme identifie les causes profondes de ces goulots d’étranglement et permet de cibler les améliorations du processus afin d’accélérer les contrôles de conformité.

Les clients sont souvent frustrés par les demandes multiples et répétées d’informations complémentaires au cours de leur parcours d’intégration. Cette communication fragmentée accroît les efforts requis, tant pour le client que pour les équipes internes, prolonge la durée globale du processus et dégrade sensiblement l’expérience client, avec un risque de perte de clientèle. Il est essentiel de comprendre pourquoi et à quel moment ces demandes surviennent.
ProcessMind visualise la fréquence et le contexte des activités « Additional Information Requested », afin d’identifier les tendances et leurs causes profondes. La plateforme peut révéler si ces demandes interviennent systématiquement après une étape donnée, sont formulées par certains utilisateurs ou concernent des segments de clientèle particuliers. Vous pouvez ainsi optimiser la collecte initiale des données et réduire les demandes ultérieures dans votre processus KYC Customer Onboarding.

Un taux élevé de rejet des demandes entraîne des coûts importants, puisque des ressources sont mobilisées pour traiter des dossiers qui échouent finalement. Cela révèle des problèmes situés en amont du processus KYC Customer Onboarding, tels que des exigences peu claires, un filtrage initial insuffisant ou une évaluation des risques inefficace. Ces difficultés entraînent un travail inutile et des occasions de revenus manquées. Il est donc essentiel de comprendre les motifs de rejet les plus fréquents.
ProcessMind analyse les parcours suivis par les demandes qui aboutissent à « Application Rejected ». En mettant en relation les motifs de rejet avec les activités précédentes et des attributs tels que « Risk Level » ou « Document Status », la plateforme identifie les facteurs qui précèdent le plus souvent un rejet. Vous pouvez ainsi affiner les critères de filtrage initial et améliorer les étapes amont afin de réduire les rejets coûteux.

Les écarts par rapport au processus KYC Customer Onboarding idéal ou standardisé entraînent des délais de traitement imprévisibles, davantage d’erreurs et des risques de non-conformité accrus. Lorsque les demandes suivent des parcours différents sans justification claire, il devient impossible de gérer les attentes, de prévoir la charge de travail ou de garantir le respect constant des politiques. La standardisation est donc essentielle à l’efficacité.
ProcessMind détecte automatiquement toutes les variantes réelles du processus à partir de vos données d’événements et met visuellement en évidence les écarts par rapport au parcours de référence prévu. La plateforme mesure la fréquence et l’impact de ces parcours non standard. Vous pouvez ainsi repérer les situations où la discipline de processus fait défaut ou celles où des exceptions légitimes doivent être formalisées, afin de garantir la cohérence de votre processus intégré à Refinitiv World-Check.

Le non-respect régulier des objectifs de niveau de service pour l’achèvement de l’intégration client révèle des inefficacités sous-jacentes et affecte directement la satisfaction client, ainsi que la conformité réglementaire. Ces dépassements peuvent entraîner des pénalités, nuire à la réputation de l’entreprise et faire perdre des clients. Il est donc essentiel d’identifier précisément les étapes à l’origine des retards.
ProcessMind utilise l’attribut « SLA Target Date » pour mettre en évidence les demandes qui dépassent leurs accords de niveau de service. La plateforme examine ensuite le flux de processus de ces dossiers afin d’identifier les activités ou transferts responsables des retards. Vous pouvez ainsi optimiser les étapes du chemin critique et accélérer l’ensemble du processus d’intégration dans votre processus KYC.

Les retards dans le lancement des contrôles d’antécédents, notamment dans des systèmes tels que Refinitiv World-Check, prolongent l’ensemble du parcours KYC Customer Onboarding. Si l’activité « Background Checks Initiated » intervient systématiquement trop tard après les étapes préalables nécessaires, elle ajoute un temps d’attente inutile, réduit l’efficacité et peut retarder la maîtrise des risques.
ProcessMind mesure le délai entre les activités précédentes pertinentes et l’activité « Background Checks Initiated ». La plateforme révèle les transferts trop lents et les prérequis qui ne sont pas remplis à temps. Vous pouvez ainsi optimiser les points de déclenchement et accélérer cette étape essentielle de conformité.

Le retour fréquent des demandes vers « Risk Assessment Performed » peut indiquer des évaluations initiales incomplètes, une évolution des facteurs de risque ou des consignes peu claires. Chaque nouvelle évaluation entraîne une reprise importante, mobilise le temps précieux des analystes et prolonge la durée d’intégration, ce qui crée une expérience frustrante pour les clients comme pour les équipes internes.
ProcessMind visualise et mesure ces boucles de reprise. La plateforme montre à quelle fréquence les demandes reviennent dans la phase d’évaluation des risques et quelles activités ou quels attributs précédents les déclenchent. Vous pouvez ainsi identifier les domaines où la collecte d’informations en amont ou la qualité de l’évaluation initiale doivent être améliorées afin de réduire le travail redondant dans votre processus KYC Customer Onboarding.

Une visibilité insuffisante sur le « Document Status » actuel ou sur le statut global d’une demande entraîne des inefficacités opérationnelles, des demandes redondantes et l’impossibilité d’informer les clients avec précision. Lorsque les mises à jour de statut ne sont pas effectuées rapidement, le manque de transparence qui en résulte complique la gestion du processus et la hiérarchisation efficace du travail.
ProcessMind suit la ponctualité des mises à jour de statut en mettant en relation les activités avec les changements du « Document Status » ou avec l’avancement global de la demande. La plateforme met en évidence les retards d’information. Vous pouvez ainsi repérer les lacunes dans les rapports ou les étapes de processus qui ne sont pas enregistrées efficacement, et améliorer la visibilité en temps réel ainsi que la communication dans votre processus KYC Customer Onboarding.

Certains utilisateurs ou services deviennent des goulots d’étranglement en raison d’une charge de travail déséquilibrée, tandis que d’autres peuvent être sous-utilisés. Cette situation entraîne des retards accumulés, des durées de traitement plus longues et un risque d’épuisement pour les équipes surchargées, ce qui nuit à l’efficacité globale et au moral des collaborateurs dans le processus d’intégration des clients KYC. L’optimisation de l’allocation des ressources est donc essentielle.
ProcessMind identifie les attributs « Initiating User » ou « Department » associés à des durées d’activité ou à des files d’attente prolongées. La plateforme quantifie la répartition de la charge et les durées de traitement entre vos équipes, révèle les ressources surchargées ou sous-utilisées, puis permet une allocation plus équilibrée et un meilleur déroulement des activités liées à Refinitiv World-Check.

Des frictions et des retards surviennent souvent lorsque les demandes passent d’un service ou d’une équipe à l’autre au cours du processus KYC Customer Onboarding. Lorsqu’ils sont mal gérés, ces transferts peuvent entraîner des temps d’inactivité importants, une perte de contexte et des reprises, ce qui ralentit l’ensemble du processus et crée des tensions entre les équipes.
ProcessMind cartographie avec précision le temps nécessaire au passage des demandes entre les activités réalisées par différents groupes « Department » ou « Initiating User ». La plateforme met visuellement en évidence les temps d’attente les plus longs à ces points de transfert essentiels. Vous pouvez ainsi cibler les interfaces entre services qui doivent être améliorées et mieux coordonner les efforts.

Objectifs habituels

Définissez les critères de réussite

Réduisez le temps nécessaire à la vérification des documents clients. Vous accélérez ainsi l’ensemble du processus d’intégration KYC, améliorez la satisfaction des clients et réduisez les coûts opérationnels des utilisateurs de Refinitiv World-Check. ProcessMind identifie les goulots d’étranglement dans les activités de contrôle des documents et met en évidence les étapes ou les utilisateurs à l’origine des retards. La plateforme compare les durées réelles aux durées cibles, afin de cibler les ajustements du processus et les possibilités d’automatisation qui améliorent l’efficacité.

Cet objectif vise à réduire sensiblement le temps consacré à l’étape de contrôle de conformité du processus d’intégration KYC, afin d’accélérer l’approbation des demandes sans compromettre l’intégrité réglementaire. Des contrôles plus rapides permettent d’intégrer les clients plus tôt et d’améliorer leur expérience. ProcessMind cartographie le sous-processus de contrôle de conformité et révèle les retards dissimulés ainsi que les boucles de reprise. La plateforme quantifie l’impact de ces goulots d’étranglement et permet aux organisations de modifier le processus ou de réaffecter les ressources dans Refinitiv World-Check pour obtenir des gains d’efficacité significatifs.

Réduisez le nombre de fois où des informations supplémentaires sont demandées aux clients pendant leur intégration. Vous améliorez ainsi sensiblement l’expérience client en évitant les frustrations et en raccourcissant la durée globale du processus, un facteur essentiel pour fidéliser les nouveaux clients. ProcessMind analyse les journaux d’événements afin d’identifier les tendances qui conduisent à des demandes répétées. La plateforme en détermine les causes profondes, telles que des demandes initiales incomplètes ou des exigences documentaires peu claires, afin de permettre des ajustements préventifs des formulaires ou des protocoles de communication dans le processus Refinitiv World-Check.

Réduisez le taux de rejet des demandes clients dû à des problèmes évitables, tels que des informations incomplètes ou de légères erreurs de procédure. Vous améliorez ainsi les taux de conversion et évitez de perdre des clients éligibles, avec un impact direct sur les revenus. ProcessMind visualise les parcours menant au rejet et identifie les activités ou les valeurs d’attributs qui le précèdent fréquemment. La plateforme met en évidence les points de rejet dans le processus Refinitiv World-Check et suggère des améliorations, telles qu’une intervention plus précoce ou de meilleures consignes, afin de transformer davantage de demandes en intégrations réussies.

Établissez des parcours cohérents et optimisés pour l’intégration des clients KYC, en éliminant les écarts qui entraînent des inefficacités ou des risques de non-conformité. Un processus standardisé garantit des résultats prévisibles et facilite la formation des nouveaux collaborateurs. ProcessMind détecte automatiquement toutes les variantes réelles du processus à partir des données d’événements et les compare aux modèles de référence. La plateforme mesure l’impact financier et temporel des variantes non conformes ou inefficaces, afin de permettre aux organisations d’appliquer les bonnes pratiques dans leurs opérations Refinitiv World-Check.

Assurez le respect constant des accords de niveau de service concernant les délais du processus KYC Customer Onboarding. Le respect des SLA renforce la confiance des clients, évite les pénalités et témoigne de l’excellence opérationnelle, notamment lors du traitement de volumes importants de contrôles Refinitiv World-Check. ProcessMind surveille en temps réel la durée des dossiers par rapport aux objectifs SLA définis. La plateforme alerte en cas de dépassement potentiel et identifie les activités ou les allocations de ressources qui provoquent régulièrement des retards, afin de permettre une intervention préventive et de maintenir le processus sur la bonne trajectoire.

Réduisez le délai entre les jalons pertinents et le lancement des contrôles d’antécédents essentiels, afin que ces étapes commencent le plus tôt possible dans le parcours d’intégration. Un lancement plus rapide peut réduire sensiblement la durée globale du processus. ProcessMind analyse l’écart de temps entre les activités précédentes et l’événement « Background Checks Initiated ». La plateforme révèle les étapes du processus ou les retards système qui empêchent un lancement rapide et fournit des indications pour automatiser ou réorganiser les tâches dans Refinitiv World-Check.

Éliminez les situations dans lesquelles les évaluations des risques doivent être répétées ou largement révisées en raison d’erreurs ou de données incomplètes. La réduction des reprises permet d’économiser du temps et des ressources, afin que les analystes puissent se concentrer sur les nouveaux dossiers. ProcessMind visualise les flux de processus et met clairement en évidence les activités telles que « Risk Assessment Performed » lorsqu’elles sont exécutées plusieurs fois pour la même demande client. La plateforme identifie les déclencheurs de ces boucles, comme des données initiales insuffisantes ou des consignes peu claires, et fournit une base pour repenser le processus dans Refinitiv World-Check.

Veillez à ce que le statut actuel de chaque demande client soit reflété avec précision et dans les meilleurs délais dans tous les systèmes et Dashboards concernés. Une meilleure visibilité améliore la coordination interne et la communication avec les clients. ProcessMind fournit une vue en direct de l’exécution du processus et suit la progression de chaque dossier « Customer Application » à travers ses différentes « Activities ». La plateforme identifie les mises à jour de statut tardives ou manquantes, afin de permettre la mise en place d’intégrations système ou d’automatisations garantissant des rapports exacts et à jour pour les utilisateurs de Refinitiv World-Check.

Veillez à utiliser efficacement les ressources humaines ou automatisées tout au long du processus d’intégration KYC, afin d’éviter les goulots d’étranglement liés aux équipes surchargées ou aux capacités sous-utilisées. Vous réduisez ainsi les coûts opérationnels et améliorez le débit du processus. ProcessMind analyse l’affectation des ressources aux activités, met en évidence les déséquilibres de charge et les temps d’inactivité, puis montre comment les ressources sont utilisées dans Refinitiv World-Check. Les responsables peuvent ainsi réaffecter les tâches, former les collaborateurs à plusieurs activités ou automatiser les étapes répétitives pour gagner en efficacité.

Facilitez le passage des demandes clients entre les différents services, tels que la revue initiale, la gestion des risques et la conformité, en éliminant les retards et les ruptures de communication. Des transferts efficaces sont essentiels à un processus de bout en bout cohérent. ProcessMind visualise le flux des dossiers entre les différents « Departments » ou « Users » et identifie les points où les retards ou les erreurs surviennent fréquemment lors des transitions. La plateforme mesure le temps perdu lors de ces transferts et fournit les données nécessaires pour optimiser les protocoles de communication ou intégrer les systèmes utilisés dans Refinitiv World-Check.

Le parcours d’amélioration en 6 étapes de l’intégration des clients KYC

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Que faire

Obtenez le modèle Excel préconfiguré pour l’intégration des clients KYC, afin de structurer correctement vos données pour l’analyse. Ce modèle vous indique les champs nécessaires.

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Pourquoi c’est important

L’utilisation du modèle approprié garantit la compatibilité des données, évite les erreurs et accélère la configuration initiale pour une analyse précise du processus.

Résultat attendu

Un modèle Excel structuré, prêt à être renseigné avec vos données d’intégration des clients KYC.

CE QUE VOUS OBTIENDREZ

Identifiez les analyses clés des flux de travail d’intégration KYC

ProcessMind transforme vos données KYC en visualisations dynamiques qui révèlent chaque étape et chaque interaction. Obtenez des analyses détaillées des goulots d’étranglement et des écarts de conformité dans votre processus Refinitiv World-Check.
  • Visualisez les parcours réels d’onboarding KYC
  • Repérez précisément les retards des contrôles de conformité
  • Optimisez les étapes de Refinitiv World-Check
  • Suivez les progrès de l’expérience client
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Identify bottlenecks and delays
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Analyze process variants
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RÉSULTATS HABITUELS

Gagner en efficacité dans l’intégration KYC

Le process mining fournit une approche fondée sur les données pour identifier les goulots d’étranglement et optimiser le parcours d’intégration des clients KYC. En analysant les données réelles d’exécution, notamment les interactions avec Refinitiv World-Check, les organisations peuvent améliorer sensiblement l’efficacité du processus et l’expérience client.

0 %
Cycles de revue plus rapides

Réduction du temps consacré à la revue des documents et de la conformité

Le process mining identifie les goulots d’étranglement dans les contrôles des documents et de la conformité, ce qui réduit sensiblement les durées de traitement et améliore l’efficacité ainsi que l’expérience client.
0 %
Moins de demandes d’informations

Réduction des demandes d’informations complémentaires

En identifiant les causes profondes des demandes incomplètes, les organisations peuvent réduire sensiblement le besoin d’informations complémentaires, accélérer l’intégration et améliorer la satisfaction client.
10- 0 %
Meilleur respect des SLA

Respect accru des accords de niveau de service

Le Process Mining révèle les écarts qui empêchent l’achèvement dans les délais et aide les équipes à respecter systématiquement les SLA réglementaires ainsi que les objectifs internes, tout en réduisant les pénalités et les risques pour la réputation.
0 %
Utilisation optimisée des ressources

Efficacité accrue dans l’allocation des ressources de conformité

La compréhension de l’utilisation réelle des ressources et des temps d’inactivité permet de mieux répartir la charge de travail, de réduire les coûts opérationnels et de concentrer les équipes sur les activités à valeur ajoutée.
15- 0 %
Meilleure conformité au processus

Respect accru des parcours KYC standardisés

En identifiant et en standardisant les variantes du processus, les organisations garantissent une intégration cohérente, conforme et efficace, réduisent les erreurs et améliorent leur préparation aux audits.
~ 0 days
Contrôles d’antécédents plus rapides

Réduction du délai de lancement des contrôles d’antécédents

L’identification précise des retards avant les contrôles d’antécédents permet de les lancer plus rapidement, d’accélérer une phase essentielle et chronophage de l’intégration KYC et de réduire la durée globale du processus.

Les résultats varient selon la complexité du processus et la qualité des données. Ces chiffres correspondent aux améliorations généralement observées lors des mises en œuvre.

Données recommandées

Commencez par les attributs et les activités les plus importants, puis complétez-les selon vos besoins.
Vous découvrez les journaux d’événements ? En savoir plus sur la création d’un journal d’événements pour le Process Mining.

Attributs

Données clés à recueillir pour l’analyse

Identifiant unique d’une demande d’intégration client, utilisé comme identifiant principal du dossier.

Pourquoi c’est important

Il s’agit de l’identifiant de dossier essentiel qui relie toutes les activités associées et permet d’analyser le processus d’intégration client de bout en bout.

Nom d’un événement métier ou d’une tâche précise survenu dans le processus d’intégration KYC.

Pourquoi c’est important

Cet attribut définit les différentes étapes du processus. Il est essentiel pour découvrir et visualiser le flux du processus et identifier les goulots d’étranglement.

Horodatage indiquant le moment où une activité ou un événement précis s’est produit.

Pourquoi c’est important

L’horodatage de chaque activité est essentiel pour calculer toutes les métriques fondées sur la durée, découvrir la séquence du processus et réaliser une analyse des goulots d’étranglement.

Horodatage indiquant le moment où une activité ou un événement précis a été terminé.

Pourquoi c’est important

Permet de calculer précisément le temps de traitement d’une activité en distinguant le temps de travail effectif du temps d’attente, pour une analyse plus fiable de la performance.

Identifiant de l’utilisateur, de l’analyste ou de l’agent automatisé ayant exécuté l’activité.

Pourquoi c’est important

Permet d’analyser la répartition de la charge de travail, la performance des utilisateurs et les transferts entre services, ce qui est essentiel pour optimiser les ressources.

Service ou équipe fonctionnelle responsable de l’exécution de l’activité.

Pourquoi c’est important

Permet d’analyser la performance du processus par service et est essentiel pour identifier les retards lors des transferts entre équipes.

Classification du risque calculée pour la demande client, par exemple faible, moyen ou élevé.

Pourquoi c’est important

La segmentation du processus par niveau de risque est essentielle pour comprendre pourquoi certains dossiers prennent plus de temps ou suivent des parcours différents, ainsi que pour analyser les taux de rejet.

Date cible à laquelle le processus d’intégration client doit être terminé.

Pourquoi c’est important

Il s’agit de la référence utilisée pour mesurer la performance dans les délais. Cet attribut est essentiel au calcul du taux de respect des SLA et à l’analyse des dépassements.

Activités

Étapes du processus à suivre et à optimiser

Cette activité marque le début du processus KYC Customer Onboarding, lorsqu’un client soumet sa demande. Cet événement est généralement enregistré dans un CRM ou un système applicatif central, qui déclenche ensuite le contrôle dans Refinitiv World-Check.

Pourquoi c’est important

Il s’agit de l’événement de début principal du parcours d’intégration client de bout en bout. L’analyse du temps écoulé entre ce point et l’achèvement du processus fournit la durée globale du cycle d’intégration, un indicateur essentiel pour mesurer l’expérience client et le respect des SLA.

Un nouveau dossier de contrôle est officiellement créé pour une demande client dans le système Refinitiv World-Check. Cette création est déclenchée par un appel API ou une saisie manuelle depuis un système en amont et marque le début du contrôle des informations de risque.

Pourquoi c’est important

Cet événement marque le début officiel du sous-processus de contrôle. Le délai entre Application Submitted et cette activité révèle les retards dans les transferts entre le système métier et la fonction conformité.

Un analyste conformité commence l’investigation manuelle des correspondances potentielles associées à une demande client. Il compare les informations relatives aux correspondances potentielles avec celles du client afin d’en déterminer la pertinence.

Pourquoi c’est important

Cette activité marque le début du contrôle manuel de conformité, qui constitue souvent un goulot d’étranglement. La mesure du temps écoulé entre « Potential Match Identified » et cette activité révèle les retards liés aux files d’attente, tandis que la durée du contrôle renseigne sur l’efficacité des analystes.

Un analyste confirme qu’une correspondance potentielle concerne bien le client soumis au filtrage, ce qui révèle un risque potentiel. Cette étape importante déclenche généralement des contrôles renforcés ou le rejet de la demande.

Pourquoi c’est important

Il s’agit d’un résultat important pour la réduction des risques et d’un moment déterminant du processus. Il influence directement la décision finale concernant la demande client et joue un rôle essentiel dans les rapports et analyses de conformité.

Le dossier de filtrage est officiellement clôturé avec le résultat « Clear », ce qui signifie qu’aucune correspondance avérée n’a été trouvée. Cette décision est transmise au système d’origine, permettant au processus d’intégration de se poursuivre.

Pourquoi c’est important

Cette activité représente l’achèvement réussi du parcours standard du processus de filtrage. Elle constitue un point de sortie important pour mesurer le délai de traitement des demandes standard à faible risque.

Le dossier de filtrage est officiellement clôturé avec le résultat « Match Found », indiquant qu’un risque confirmé a été identifié. Cette décision déclenche un processus en aval différent, tel qu’un contrôle renforcé ou un rejet.

Pourquoi c’est important

Il s’agit du principal point de sortie du parcours défavorable du processus de filtrage. L’analyse de ces dossiers aide à comprendre les profils de risque et l’efficacité des contrôles de filtrage.

Le compte du client est créé et activé dans le système central, ce qui achève le parcours d’intégration. Cette étape suit l’approbation finale de la demande et rend le compte utilisable.

Pourquoi c’est important

Il s’agit de la dernière étape du processus, celle qui produit la valeur attendue. Le délai entre la soumission de la demande et l’activation du compte constitue un indicateur important de l’efficacité opérationnelle et de la satisfaction client.

La demande client est officiellement rejetée, souvent à la suite d’un résultat « Match Found » dans World-Check ou d’autres facteurs de risque. Cet événement constitue l’issue négative finale du processus d’intégration.

Pourquoi c’est important

Il s’agit du principal point de sortie en échec du processus. L’analyse des rejets, notamment de leurs motifs et des activités qui les précèdent, est essentielle pour améliorer le processus et réduire les rejets évitables.

FAQ

Questions fréquemment posées

Le Process Mining analyse vos données KYC existantes pour révéler le flux réel du processus et identifier les inefficacités, les écarts de conformité et les goulots d’étranglement. Il permet de repérer les étapes telles que la vérification prolongée des documents, les boucles de reprise lors de l’évaluation des risques et les transferts inefficaces entre services. Vous pouvez ainsi cibler les domaines à optimiser et obtenir un parcours d’intégration plus simple, conforme et efficace.

Vous aurez principalement besoin de journaux d’événements comprenant un identifiant de dossier, le nom de l’activité et un horodatage pour chaque étape du processus d’intégration. Pour le KYC, cela inclut les données relatives à la soumission de la demande client, aux contrôles d’antécédents, à la vérification des documents, aux contrôles de conformité et aux mises à jour de statut. Les données de Refinitiv World-Check concernant les résultats des contrôles et leur traitement constituent des activités d’événements essentielles.

Vous pouvez vous attendre à des améliorations significatives, comme l’accélération de la vérification des documents, la réduction des demandes d’informations complémentaires et la diminution des rejets injustifiés de demandes. Le Process Mining contribue à standardiser les variantes du processus d’intégration, à garantir le respect des SLA dans les délais et à optimiser l’affectation des ressources. Ces améliorations accélèrent l’intégration des clients et renforcent la conformité.

Les premières analyses et un modèle de référence du processus peuvent souvent être produits en quelques semaines, selon la disponibilité et la qualité des données. Des recommandations d’amélioration significatives et une compréhension claire des goulots d’étranglement apparaissent généralement dans un délai d’un à trois mois. La mise en œuvre des changements et l’obtention d’améliorations durables suivent ensuite et nécessitent un suivi continu.

Le principal prérequis technique est l’accès aux données d’événements de vos systèmes, notamment aux journaux d’audit ou aux tables de base de données qui enregistrent l’activité, l’horodatage et l’identifiant de dossier. Vous aurez besoin d’une plateforme logicielle de Process Mining, dans le cloud ou sur site. Des capacités élémentaires d’intégration des données sont également nécessaires pour extraire et transformer les données brutes dans un format adapté à l’analyse.

Les méthodes d’extraction varient, mais les approches courantes comprennent les requêtes directes de base de données, les intégrations API ou l’exportation des données depuis les journaux système. Il faut identifier les tables ou les journaux pertinents contenant l’identifiant de dossier, le nom de l’activité et l’horodatage de chaque étape du processus KYC. Ces données brutes doivent ensuite être transformées en format de journal d’événements compatible avec l’outil de Process Mining.

Le Process Mining ne perturbe généralement pas les opérations en production, car il utilise principalement des données historiques. L’extraction des données peut être effectuée en arrière-plan ou en dehors des heures de pointe. L’analyse et la production des résultats se déroulent séparément de vos systèmes opérationnels, ce qui permet à vos équipes de poursuivre leur travail sans interruption pendant l’identification des améliorations.

La précision des analyses dépend directement de la qualité et de l’exhaustivité de vos données d’événements. Lorsque les journaux d’événements sont exacts et complets, le Process Mining fournit une vision très précise de l’exécution réelle du processus, fondée sur les données. Il révèle les écarts, les goulots d’étranglement et les boucles de reprise souvent invisibles lors d’une analyse manuelle ou dans les rapports traditionnels.

Oui, le process mining peut améliorer sensiblement la conformité KYC en visualisant toutes les variantes du processus et en identifiant les écarts par rapport aux flux de travail réglementaires définis. Il met en évidence les cas de non-respect, comme les étapes ignorées ou les raccourcis non autorisés, afin de garantir l’exécution systématique de tous les contrôles et approbations nécessaires. Vous disposez ainsi d’une piste d’audit de la conformité tout au long du parcours d’intégration.

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