> Sürekli Süreç İyileştirme > Kredi Başlangıç > nCino

Kredi Başlangıç Sürecinizi İyileştirin

nCino kredi süreç optimizasyonuna yönelik 6 adımlı rehberiniz.
Veri Şablonunu İndir
Kredi Başlangıç Sürecinizi İyileştirin
Zorluklar (10) Hedefler (11) 6 Adım Önizleme Sonuçlar Veri SSS (5)

nCino Kredi Başvurusu Sürecini Daha Hızlı Onaylar İçin Optimize Et

Karmaşık iş akışlarını kolaylaştırmak zorlu olabilir, bu da işlem gecikmelerine ve potansiyel uyumluluk sorunlarına yol açabilir. Platformumuz, kesin darboğazları belirlemenize, karar sonuçlarını anlamanıza ve tüm operasyonel iş akışınızı optimize etmenize yardımcı olur. Benzersiz süreçlerinizi analiz ederek verimliliği nasıl artıracağınızı, riski nasıl azaltacağınızı ve müşteri memnuniyetini nasıl iyileştireceğinizi keşfedin.

Önceden yapılandırılmış veri şablonumuzu indirin ve verimlilik hedeflerinize ulaşmak için yaygın zorlukların üstesinden gelin. Altı adımlı iyileştirme planımızı takip edin ve operasyonlarınızı dönüştürmek için Veri Şablonu Rehberi'ne başvurun.

Detaylı açıklamayı göster

Kredi Başlangıç Sürecini Neden Optimize Etmelisiniz?

Kredi Başlangıç süreci, herhangi bir kredi kurumu için kritik öneme sahiptir; gelirleri, müşteri ilişkilerini ve pazar rekabetçiliğini doğrudan etkiler. Gelişmiş nCino Bankacılık İşletim Sistemi'ne rağmen, karmaşıklıklar ve pazar talepleri sıklıkla verimsizliklere yol açar. Gecikmeler, hayal kırıklığına uğramış başvuru sahiplerine, artan operasyonel maliyetlere ve kaybedilen işlere neden olur. Gelişen düzenlemelere uyumluluk çok önemlidir; başvurudan fon dağıtımına kadar titiz takip gerektirir. Kredilerin nCino sisteminizde gerçekte nasıl ilerlediğine dair veri odaklı bir anlayış olmadan, temel nedenleri belirlemek zorlayıcı hale gelir. Kredi Başlangıç sürecini optimize etmek, kurumunuzun finansal sağlığını güvence altına alır, müşteri güvenini artırır ve dinamik bir finansal ortamda rekabet avantajı sağlar, marka itibarınızı ve kar hanenizi etkiler.

Process Mining, nCino Kredi Başlangıç Sürecinize Nasıl Yardımcı Olur?

Process mining, nCino Kredi Başlangıç workflow'unuzu analiz etmek ve geliştirmek için güçlü, objektif bir bakış açısı sunar. Varsayımlar yerine, her bir kredi başvurusunun "Başvuru Gönderildi"den "Fon Dağıtıldı"ya kadar olan tüm yolculuğunu yeniden oluşturmak için nCino sisteminizdeki gerçek event log verilerini kullanır. Bu uçtan uca görünüm, gerçek süreç akışını ortaya çıkarır; her aktiviteyi, geçişi ve sapmayı vurgular. Darboğazların nerede meydana geldiğini, örneğin "Credit Check Completed" ile "Underwriting Commenced" arasındaki beklenmedik gecikmeleri tespit edebilir veya başvuruların "Supporting Documents Requested" için geri döndüğü rework loop'larını belirleyebilirsiniz.
Process mining size şunları sağlar:

  • Sadece teorik modelleri değil, gerçek süreci görselleştirmenizi.
  • Kredi döngü süresini uzatan performans engellerini belirlemenizi.
  • Gerekli adımların atlandığı veya sırasız olduğu uyumluluk boşluklarını tespit etmenizi.
  • Kaynak tahsisini analiz etmenizi, aşırı yüklü personeli veya departmanları anlamanızı.
    Kapsamlı nCino verilerinden yararlanan process mining, benzersiz kredi operasyonlarınıza ilişkin eyleme geçirilebilir içgörüler sunarak verimsizliklerin doğrudan çözümünü sağlar.

Kredi Sürecinizdeki Temel İyileştirme Alanları

Process mining'i nCino Kredi Başlangıç sürecinize uygulamak, hedeflenen iyileştirmeler için kritik alanları ortaya çıkarır. Yüksek değerli başvuruları takip ederek uzun ortalama döngü sürelerini araştırabilir, gecikmelerin meydana geldiği belirli aşamaları ortaya çıkarabilirsiniz. Benzer şekilde, "Decision Outcome"u "Application Channel" ile analiz etmek, belirli bir kaynaktan gelen başvuruların daha yüksek ret oranları veya daha fazla rework yaşadığını ortaya çıkarabilir; bu da daha iyi ön doğrulama veya iletişimi düşündürür.
Tipik iyileştirme fırsatları şunlardır:

  • Döngü süresini azaltma: Onay veya belge toplama beklemek gibi aşırı gecikmeleri belirleyin ve ortadan kaldırın, bu da daha hızlı kredi onaylarına yol açar.
  • Workflow'ları kolaylaştırma: Gereksiz adımları veya rework'ü kaldırın, "Initial Review Performed" ve "Underwriting Commenced" gibi aktivite dizilerini optimize edin. Bu genellikle süreçleri standartlaştırmayı ve rutin görevleri otomatikleştirmeyi içerir.
  • Uyumluluk ve risk yönetimini geliştirme: Her başvurunun düzenleyici gerekliliklere uygun olduğundan emin olun, "Risk Assessment Performed"ün "Loan Decision Rendered"den önce geldiğini sürekli doğrulayın, riskleri azaltın ve denetlenebilirliği artırın.
  • Kaynak kullanımını iyileştirme: Kredi memurları ve departmanlar arasındaki görev dağılımını optimize edin, iş yüklerini dengeleyin ve işlem kuyruklarını azaltın.
  • Karar vermeyi otomatikleştirme: Belirli "Credit Score" aralıkları için tutarlı "Decision Outcome" kalıplarının kısmi veya tam otomasyonu bilgilendirebileceği alanları belirleyin, düşük riskli kredi işlemlerini hızlandırın.

Kurumunuz İçin Somut Sonuçlar Elde Etme

Process mining'in nCino Kredi Başlangıç sürecinizden elde edilen içgörüler, önemli ve ölçülebilir faydalara dönüşür. Darboğazları proaktif olarak ele alarak ve workflow'ları optimize ederek, genel kredi işlem döngü süresinde önemli azalmalar bekleyebilir, bu da müşteri memnuniyetini ve bağlılığını doğrudan etkiler. Daha hızlı onaylar, daha mutlu müşteriler ve daha güçlü bir rekabet konumu anlamına gelir. Rework en aza indirildikçe, kaynak tahsisi daha verimli hale geldikçe ve manuel müdahaleler azaldıkça operasyonel maliyetler düşer. Gelişmiş süreç görünürlüğü, iç politikalar ve dış düzenlemelerle daha fazla uyumluluk sağlar, denetim risklerini azaltır ve yönetişimi iyileştirir. Nihayetinde, process mining sizi veri odaklı kararlarla donatarak Kredi Başlangıç sürecinizi verimli, şeffaf ve yüksek düzeyde duyarlı bir operasyona dönüştürür. Performansı sürekli izleme, pazar değişikliklerine hızla uyum sağlama ve sürdürülebilir operasyonel mükemmelliğe ulaşma yeteneği kazanırsınız, bu da nihayetinde Kredi Başlangıç sürecini iyileştirir ve döngü süresini azaltır.

Kredi Başlangıç Süreci Optimizasyonunuza Başlarken

Process mining aracılığıyla nCino Kredi Başlangıç sürecini optimize etmeye başlamak, operasyonel mükemmelliğe doğru stratejik bir adımdır. nCino sisteminizdeki mevcut verilerden yararlanarak, mevcut süreçlere dair eşsiz içgörülere hızla ulaşırsınız. Bu yaklaşım kapsamlı revizyonlar gerektirmez; mevcut platformunuzun verimliliğini en üst düzeye çıkarır. Hedef döngü süreleri veya uyumluluk oranları gibi temel performans göstergelerini tanımlayarak başlayın ve verilerin iyileştirme çabalarınıza rehberlik etmesine izin verin. Analizinizi hızlandırmak için mevcut template'leri ve rehberleri keşfedin; bu, özel Kredi Başlangıç zorluklarınıza process mining tekniklerini uygulamak için yapılandırılmış bir çerçeve sağlar. Kredi operasyonlarınızı dönüştürme gücü sizi bekliyor.

Kredi Başlangıç Kredi Süreci Kredi Uygulaması Kredi Değerlendirme Risk Yönetimi Mevzuata Uyumluluk Finansal Hizmetler

Yaygın Sorunlar ve Zorluklar

Sizi etkileyen zorlukları belirleyin

Kredi başlangıcı genellikle değişken ve öngörülemeyen işlem sürelerinden muzdarip olup, başvuru sahiplerinin hayal kırıklığına uğramasına ve gelir hedeflerinin kaçırılmasına yol açar. Başvurular belirli aşamalarda çok uzun süre takılı kalabilir, müşteriler için kritik finansal kararları geciktirebilir ve nCino içinde faaliyet gösteren kredi departmanının genel verimliliğini etkileyebilir.
ProcessMind, her bir Loan Application ID'sinin gerçek uçtan uca yolculuğunu görselleştirir, gecikmelerin tam olarak nerede ve ne kadar sürdüğünü vurgular. Application Submitted, Underwriting Commenced ve Funds Disbursed gibi aktiviteleri analiz ederek öngörülemezliğin temel nedenlerini belirler, böylece daha sorunsuz bir kredi başlangıç süreci için hedeflenen iyileştirmelere olanak tanır.

Kredi başlangıcında önemli bir zorluk, başvuruların underwriting aşamasında sıkça birikmesi ve ciddi gecikmelere neden olmasıdır. nCino'nun workflow'undaki bu darboğaz, kaynakları zorlayabilir, operasyonel maliyetleri artırabilir ve bekleyen başvuruların birikmesine yol açarak müşteri memnuniyetini ve kredi memuru üretkenliğini olumsuz etkileyebilir.
ProcessMind, her bir Kredi Başvuru ID'si için Underwriting Başladı ve Underwriting Tamamlandı aktivitelerini analiz ederek başvuruların underwriting aşamasında nerede ve neden takıldığını kesin olarak belirler. Gecikmelere, kaynak tahsisi sorunlarına veya belirli koşullara yol açan kesin süreç yollarını ortaya çıkarır, böylece nCino ortamında hedeflenen optimizasyonlara olanak tanır.

Kredi başlangıç süreçleri sıklıkla rework loop'ları ve tekrarlanan bilgi talepleriyle karşılaşır, bu da döngü sürelerini ve operasyonel maliyetleri önemli ölçüde artırır. nCino workflow'larında sıklıkla gözlemlenen bu verimsizlik, eksik ilk başvurular, veri girişi hataları veya belirsiz iletişimden kaynaklanır ve hem başvuru sahipleri hem de personel için sinir bozucu gecikmelere yol açar.
ProcessMind, Loan Application ID'leri tarafından izlenen gerçek yolları haritalayarak tüm rework loop'larını ortaya çıkarır, Supporting Documents Requested veya Application Received and Validated gibi tekrarlanan aktiviteleri belirler. Başvuruların aşamalara tam olarak nerede yeniden girdiğini gösterir, rework'ün etkisini nicelleştirir ve nCino kredi başlangıç sürecini kolaylaştırmak için belirli müdahale noktaları önerir.

Hizmet Seviyesi Anlaşmalarına (SLA'lar) uymak kredi başlangıcında çok önemlidir, ancak birçok kuruluş, özellikle karmaşık nCino ortamlarında, bu hedefleri tutarlı bir şekilde karşılamakta zorlanmaktadır. Underwriting veya onay SLA'larına uyulmaması, cezalar, itibar kaybı ve kritik finansal kararları bekleyen başvuru sahipleri için kötü bir deneyimle sonuçlanabilir.
ProcessMind, her bir Kredi Başvuru ID'si için tanımlanmış Underwriting SLA Hedef özniteliklerine karşı gerçek işlem sürelerini karşılaştırır. İlk İnceleme Yapıldı ve Kredi Kararı Verildi gibi aktiviteler için beklenen zaman çizelgelerinden sapmaları görselleştirir, SLA'ların nerede ve neden kaçırıldığına dair net içgörüler sağlayarak nCino sürecine proaktif ayarlamalar yapılmasına olanak tanır.

Kredi uzmanları ve kredi değerlendiricileri de dahil olmak üzere kaynaklar, genellikle kredi başvuru süreci boyunca optimal şekilde kullanılmaz. Bazı ekipler veya kişiler aşırı yüklenmişken diğerleri yetersiz kullanılır, bu da nCino sistemi içinde dengesiz iş yüklerine, tükenmişliğe ve genel verimsizliğe yol açar, iş hacmini ve operasyonel maliyetleri etkiler.
ProcessMind, her Kredi Başvurusu Kimliği için Atanan Kredi Uzmanı ve Şube Konumu ile bağlantılı faaliyet sürelerini ve atanan kişi bilgilerini analiz eder. İşin nerede biriktiğini veya belirli kaynakların aşırı zaman harcadığını ortaya koyarak aşırı yüklenmiş aşamaları veya rolleri belirler, bu da nCino kredi başvuru sürecinde dengeli kaynak dağılımını ve geliştirilmiş verimliliği sağlar.

Birçok kuruluş, başvuru sürecinden ödemeye kadar tüm kredi başvuru sürecine dair net, gerçek zamanlı bir anlayışa sahip değildir. nCino gibi sistemler olsa bile, bu görünürlük eksikliği; gizli verimsizlikleri belirlemeyi, fiili süreç farklılıklarını anlamayı ve iyileştirme için bilinçli kararlar almayı zorlaştırır, bu da stratejik optimizasyon çabalarını engeller.
ProcessMind, tasarlanmış olanlarla sınırlı kalmayıp, her Kredi Başvurusu Kimliği için gerçek, olduğu gibi süreç haritasını otomatik olarak keşfeder ve görselleştirir, tüm gerçek yolları ve varyantları gösterir. Başvuru Gönderildi, Kredi Kararı Verildi ve Fonlar Ödendi adımlarını takip ederek, nCino kredi başvuru sürecinin eksiksiz, şeffaf bir görünümünü sunar ve tüm sapmaları ile darboğazları ortaya çıkarır.

Önemli işlem çabalarından sonra yüksek oranda kredi başvurusu reddedilmekte, bu da kaynak israfına ve başvuru sahiplerinin memnuniyetsizliğine yol açmaktadır. Bu durum genellikle nCino kredi başlangıç sürecinin başlarında, yetersiz ilk tarama veya yanlış hizalanmış kriterler gibi sorunlara işaret eder, kötü bir dönüşüm oranına ve artan operasyonel giderlere neden olur.
ProcessMind, Kredi Başvuru ID'leri için Karar Sonucu ve Karar Nedeni özniteliklerini analiz eder ve bunları Kredi Kontrolü Başlatıldı veya Risk Değerlendirmesi Yapıldı gibi önceki aktivitelere bağlar. Reddedilmeye yol açan yaygın yolları belirler, erken müdahalelerin veya kriter ayarlamalarının nCino'da uygunsuz başvuruların gereksiz işlenmesini önleyebileceği noktaları ortaya çıkarır.

Tüm kredi başlangıç aktivitelerinde tutarlı düzenleyici uyumluluğu sürdürmek, özellikle nCino'da yönetilen çeşitli kredi ürünleri ve başvuru türleriyle sabit bir zorluktur. Belirlenmiş uyumluluk yollarından görünmeyen sapmalar, kuruluşu önemli hukuki ve finansal risklere maruz bırakabilir, güveni ve düzenleyici konumu etkileyebilir.
ProcessMind, Loan Application ID'lerinin gerçek yürütme yollarını tanımlanmış uyumluluk modelleriyle otomatik olarak karşılaştırır. Sürecin Initial Review Performed veya Risk Assessment Performed gibi beklenen aktivite dizisinden saptığı her örneği vurgular, nCino süreci içindeki belirli non-compliance noktalarını ve sıklıklarını belirler.

Kredi başlangıç sürecinde farklı ekipler veya aşamalar arasındaki iletişimdeki boşluklar ve verimsiz devir teslimler, önemli gecikmelere ve hatalara neden olabilir. nCino içinde, bu sürtünme noktaları başvuruların takılmasına, tekrarlanan çabalara veya bilgi kaybına yol açarak parçalı bir başvuru deneyimi yaratır ve döngü sürelerini uzatır.
ProcessMind, Kredi Başvuru ID'lerinin farklı aktiviteler ve sorumlu roller arasındaki akışını görselleştirir; Credit Check Completed ve Underwriting Commenced arasındaki gecikme gibi farklı ekipler tarafından gerçekleştirilen ardışık aktiviteler arasındaki uzun bekleme sürelerini belirler. Bu, sorunlu handoff noktalarını ve iletişim boşluklarını ortaya çıkararak nCino'da sorunsuz koordinasyon sağlar.

Online portallar veya şube içi gibi farklı kanallar aracılığıyla başlatılan kredi başvuruları, genellikle değişen verimlilik ve işlem kalitesi seviyeleri yaşar. nCino kredi başlangıç sürecindeki bu tutarsızlıklar, dengesiz bir müşteri deneyimine yol açabilir ve en etkili işlem kanallarını belirlemeyi zorlaştırabilir.
ProcessMind, Loan Application ID'lerini Application Channel'a göre segmentlere ayırır ve uçtan uca işlem sürelerini ve rework oranlarını karşılaştırır. Hangi kanalların optimal performans gösterdiğini ve hangilerinin gecikmelere veya daha fazla çabaya neden olduğunu ortaya çıkarır, tüm nCino alım kanallarında performansı standartlaştırmak ve optimize etmek için veri odaklı içgörüler sağlar.

Tipik Hedefler

Başarının neye benzediğini tanımlayın

Bir kredi başvurusunun gönderimden nihai onaya geçmesi için geçen süreyi azaltmak, müşteri memnuniyeti ve rekabet avantajı açısından çok önemlidir. Daha kısa döngü süreleri, başvuru sahipleri için fonlara daha hızlı erişim ve kurum için daha yüksek hacimli işlenmiş kredi anlamına gelir, bu da nCino Kredi Başvurusu sürecinde geliri ve pazar konumunu doğrudan etkiler.ProcessMind, nCino iş akışı içindeki kesin zaman alıcı faaliyetleri ve darboğazları belirleyerek yardımcı olur ve genellikle işlem süresini %15-30 oranında azaltma fırsatları sunar. Optimal yollardan sapmalara ilişkin veri odaklı içgörüler sağlayarak, hedefe yönelik iyileştirmeler uygulamanıza ve her Kredi Başvurusu Kimliği için döngü süresi azaltmalarına etkisini izlemenize olanak tanır.

Kredi değerlendirme aşaması, genellikle Kredi Başvurusu sürecinde önemli gecikmelere neden olan kritik bir darboğazdır. Kaynak kısıtlamaları, karmaşık karar verme veya verimsiz sıralama gibi nedenlerden kaynaklanan bu belirli darboğazları belirlemek ve çözmek, başvuruların nCino aracılığıyla sorunsuz akışını sağlamak ve birikmeleri önlemek için çok önemlidir.ProcessMind, nCino sürecinizin kredi değerlendirme segmentindeki gizli gecikmeleri ve yeniden çalışmaları ortaya çıkarır. Gecikmelere neden olan kesin faaliyetleri veya devirleri belirleyerek, kaynak tahsisini optimize etmenizi veya iş akışlarını basitleştirmenizi sağlar, böylece kredi değerlendirme döngü süresini %20-40 oranında azaltabilir ve genel başvuru iş hacmini iyileştirebilirsiniz.

Yeniden çalışma, tekrar gönderimler ve tekrarlayan adımlar değerli zaman ve kaynakları tüketir, operasyonel maliyetleri artırır ve başvuru sahiplerini hayal kırıklığına uğratır. Bu verimsizlikleri azaltmak, nCino Kredi Başvurusu sürecinizde daha hızlı işlemeye, daha düşük hata oranlarına ve geliştirilmiş genel kaliteye yol açan "ilk seferde doğru" bir yaklaşım anlamına gelir.ProcessMind, kredi başvuru yolculuğundaki tüm sapmaları, döngüleri ve yeniden çalışma faaliyetlerini görselleştirir, başvuruların hangi aşamalara ve neden geri döndüğünü gösterir. Eksik belgeler veya yanlış veri girişi gibi yeniden çalışmanın temel nedenlerini belirleyerek, önleyici tedbirler uygulayabilir ve Kredi Başvurusu Kimlikleri için yeniden çalışma örneklerini %10-25 oranında azaltabilirsiniz.

SLA'ları karşılamak, müşteri güvenini sürdürmek, cezaları önlemek ve Kredi Başvurusu Sürecinde operasyonel mükemmelliği sağlamak için hayati öneme sahiptir. Bu anlaşmalara sürekli uyulamaması, hizmet kalitesini ve rekabet gücünü korumak için ele alınması gereken temel verimsizlikleri gösterir.ProcessMind, her Kredi Başvurusu Kimliği'nin tüm yaşam döngüsünü önceden tanımlanmış SLA hedeflerine göre izler ve hangi adımların veya tüm süreçlerin izin verilen sürelerini aştığını tam olarak vurgular. SLA'ların neden karşılanmadığını anlamak için detaylı inceleme yetenekleri sunar, bu da nCino sisteminizde uyum oranlarını %15-30 oranında artırabilecek düzeltici eylemleri mümkün kılar.

Kredi memurlarının ve diğer personelin verimsiz tahsisi, aşırı yüklü ekiplere, tükenmişliğe ve düzensiz işlem hızlarına yol açabilir. Kaynak kullanımını optimize etmek, nCino Kredi Başlangıç sürecinde iş yüklerinin dengelenmesini, uzmanlığın etkin bir şekilde kullanılmasını ve genel üretkenliğin maksimize edilmesini sağlar.ProcessMind, farklı personel arasında aktivite tahsisini analiz ederek kaynak boşta kalma veya aşırı yüklenme dönemlerini belirler. İş yükü dağılımı ve kaynak kısıtlamalarının neden olduğu darboğazlar hakkında içgörüler sunarak, kaynakları etkin bir şekilde yeniden tahsis etmenize ve Loan Application ID iş hacmine göre genel işlem verimliliğini %10-20 oranında iyileştirmenize olanak tanır.

Başvuru gönderiminden fon dağıtımına kadar tüm Kredi Başlangıç sürecine ilişkin net görünürlük eksikliği, verimsizlikleri, uyumluluk risklerini ve kritik karar noktalarını gizleyebilir. Şeffaflık sağlamak, karmaşık kredi yolculuğunun bütünsel olarak anlaşılmasına ve daha iyi yönetilmesine olanak tanır.ProcessMind, nCino'daki her bir Kredi Başvuru ID'sinin gerçek, uçtan uca süreç akışını otomatik olarak keşfeder ve görselleştirir, tüm gerçek alınan yolları, sapmaları ve rework loop'larını ortaya çıkarır. Bu kapsamlı haritalama, süreç yürütmesine eşi benzeri görülmemiş bir içgörü düzeyi sağlayarak tüm paydaşlar arasında ortak bir anlayış ve veri odaklı karar alma imkanı sunar.

Yüksek veya beklenmedik kredi ret oranları, kredi değerliliğinin ötesinde sorunlara işaret edebilir; örneğin verimsiz başvuru süreçleri, belirsiz kriterler veya tutarsız karar alma. Bu "gereksiz" retleri azaltmak, müşteri dönüşümünü iyileştirir ve risk standartlarından ödün vermeden potansiyel geliri maksimize eder.ProcessMind, reddedilen Loan Application ID'lerinin yollarını analiz eder, retle sonuçlanan yaygın kalıpları, karar noktalarını ve potansiyel yanlılıkları veya tutarsızlıkları belirler. Retlerin başvuru sahibinin uygunluğundan ziyade süreç verimsizliklerinden kaynaklanıp kaynaklanmadığını ortaya çıkarmaya yardımcı olur, böylece risk profillerini korurken gereksiz retleri %5-15 oranında azaltmak için hedeflenen ayarlamalara olanak tanır.

Kredi Başlangıç sürecinde düzenleyici gerekliliklere uyum vazgeçilmezdir. Tutarsız uyumluluk, önemli para cezalarına, itibar kaybına ve hukuki sorunlara yol açabilir. Her adımın yetkilendirmelerle uyumlu olmasını sağlamak, risk yönetimi ve operasyonel bütünlük için kritik öneme sahiptir.ProcessMind, her bir Kredi Başvuru ID'si için gerçek süreç yürütmesini önceden tanımlanmış uyumluluk modelleri ve kurallarıyla otomatik olarak karşılaştırır, zorunlu yollardan tüm sapmaları vurgular. Bu, nCino içindeki uyumsuz aktivitelerin proaktif olarak belirlenmesine olanak tanır, hızlı düzeltici eylemleri mümkün kılar ve uyumluluk uyum oranlarını %10-20 oranında iyileştirir.

Satış, kredi değerlendirme ve hukuk gibi departmanlar arasındaki kötü iletişim ve verimsiz devirler, Kredi Başvurusu sürecinde genellikle önemli gecikmeler ve hatalar yaratır. Bu geçişleri kolaylaştırmak, ivmeyi sürdürmek ve sürtünmeyi azaltmak için anahtardır.ProcessMind, nCino Kredi Başvurusu iş akışınızdaki farklı ekipler ve sistemler arasındaki devir noktalarını açıkça görselleştirir. Başvuruların bu kavşaklarda beklediği süreyi ölçer, iletişim eksikliklerinin veya verimsiz transferlerin meydana geldiği alanları ortaya çıkarır ve Kredi Başvurusu Kimlikleri için devir gecikmelerini %15-30 oranında azaltacak özel müdahalelere olanak tanır.

Kredi başvuruları, her birinin kendi verimliliği ve dönüşüm oranları olan çeşitli kanallar aracılığıyla başlayabilir. Online, şube veya aracı fark etmeksizin her kanalın performansını anlamak ve optimize etmek, genel alım verimliliğini ve müşteri deneyimini iyileştirmek için çok önemlidir.ProcessMind, Loan Application ID'lerinin başlangıç kanallarına göre uçtan uca performansını analiz eder ve karşılaştırır. nCino'da hangi kanalların daha hızlı işlemeye, daha yüksek onay oranlarına veya daha az rework'e yol açtığını belirler, kanal stratejilerini optimize etmek ve genel verimi %5-15 oranında iyileştirmek için içgörüler sağlar.

Kredi Başlangıç sürecindeki her gecikme, rework ve manuel müdahale, artan operasyonel maliyetlere katkıda bulunur. Bu verimsizlikleri azaltmak, doğrudan önemli maliyet tasarruflarına dönüşerek işlenen her kredinin karlılığını artırır.ProcessMind, her bir Kredi Başvuru ID'si için kaynak kullanımını ve rework loop'larını analiz ederek süreç varyasyonlarının ve verimsizliklerinin operasyonel maliyetler üzerindeki etkisini nicelleştirir. nCino'da gereksiz harcamalara neden olan belirli aktiviteleri veya sapmaları belirlemeye yardımcı olur, böylece genel işlem maliyetlerini %8-18 oranında azaltmak için hedeflenen iyileştirmelere olanak tanır.

Kredi Başvurusu Süreci İçin 6 Adımlı İyileştirme Yolu

1

Şablonu İndir
2

nCino Verilerinizi Dışa Aktarın
3

Verilerinizi Yükleyin
4

Kredi Sürecinizi Analiz Edin
5

Optimizasyonları Uygula
6

Kazançları İzleyin ve Sürdürün
1

Şablonu İndir

Ne yapmalı

nCino'dan Kredi Başlangıç verileri için tasarlanmış önceden oluşturulmuş ProcessMind veri çıkarma template'ine erişin. Bu Excel template, event log'unuz için ideal yapıyı sağlar.

Veri Şablonu Rehberini Görüntüle Şablonu İndir
Neden önemli

Doğru veri formatını kullanmak, süreç haritalaması için tüm ilgili nCino kredi başvuru olaylarının yakalandığından emin olarak doğru analiz için çok önemlidir.

Beklenen sonuç

nCino kredi verileriniz için doğru sütun başlıklarına sahip, kullanıma hazır bir Excel template'i.

TEMEL KEŞİFLERİNİZ

nCino Kredi Başvurusu Sırlarını Anında Ortaya Çıkarın

ProcessMind, nCino kredi başvurularınızın gerçek yolunu ortaya çıkarır ve verimsizlikleri açığa çıkarmak için net görselleştirmeler sunar. Sürecinizin idealden nerede saptığını ve onayları nasıl hızlandıracağınızı keşfedin.
  • Uçtan uca kredi başvuru akışını görselleştir
  • nCino'daki kesin darboğazları belirle
  • Karar yollarını ve sonuçlarını anla
  • Daha hızlı onaylar için kredi verme sürecini kolaylaştır
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

BEKLENEN SONUÇLAR

Kredi Başvurusu Sürecinde Gerçek Dünya İyileştirmeleri

Bu sonuçlar, kuruluşların nCino destekli Kredi Başvurusu sürecini optimize ederek elde ettikleri somut faydaları göstermektedir. Süreç madenciliğinden elde edilen veri odaklı içgörüler sayesinde, darboğazlar belirlenir ve ortadan kaldırılır, bu da daha hızlı ve daha verimli operasyonlara yol açar.

0 %
Daha Hızlı Kredi Onayları

Ortalama uçtan uca sürede azalma

Süreç gecikmelerini belirleyip ortadan kaldırarak, kuruluşlar tüm kredi başlangıç sürecini önemli ölçüde hızlandırabilir, fonları müşterilere daha çabuk ulaştırabilir.
0 %
Azaltılmış Yeniden İşleme Oranları

Yeniden başvuru gerektiren başvuruların daha düşük yüzdesi

Süreç madenciliği, tekrarlayan belge taleplerinin temel nedenlerini ortaya çıkararak yeniden çalışmayı azaltan ve başvuru kalitesini artıran iyileştirmeler sağlar.
0 %
İyileştirilmiş SLA Uyumu

İşlem hedeflerine daha yüksek uyumluluk

SLA'ların tam olarak nerede ve neden karşılanmadığını tespit edin, bu da daha fazla başvurunun taahhüt edilen hizmet seviyelerini karşılamasını sağlamak için hedefe yönelik müdahalelere olanak tanır.
0 %
Optimize Edilmiş Reddetme Oranları

Retlere yol açan faktörlerin belirlenmesi

Reddedilen kredilerin yolculuğunu analiz ederek yaygın tuzakları anlayın ve gereksiz retleri azaltabilecek, dönüşümü iyileştirebilecek değişiklikleri uygulayın.
0 %
Daha Hızlı Underwriting

Kredi değerlendirmede daha kısa işlem süresi

Underwriting sürecini görselleştirerek, kuruluşlar darboğazları belirleyebilir ve ortadan kaldırabilir, bu kritik aşamanın tamamlanması için gereken süreyi büyük ölçüde kısaltabilir.
0 %
Daha Düşük İşlem Maliyetleri

Kredi başına faaliyet sayısında azalma

Kredi başvuru sürecindeki gereksiz veya fazladan faaliyetleri ortaya çıkararak iş akışlarını kolaylaştırın ve kredi başına genel operasyonel maliyeti azaltın.

Sonuçlar, belirli kredi ürünlerine, süreç karmaşıklığına ve veri kalitesine göre değişir. Burada sunulan rakamlar, çeşitli kredi başvuru süreci uygulamalarında gözlemlenen tipik iyileşmeleri göstermektedir.

Önerilen Veriler

En önemli nitelikler ve aktivitelerle başlayın, ihtiyaç duydukça kapsamı genişletin.
Event log'lara yeni mi başlıyorsunuz? Öğrenin Process Mining event log'u nasıl oluşturulur.

Öznitelikler

Analiz için yakalanacak temel veri noktaları

Her kredi başvurusuna atanan, tüm başlangıç sürecini takip etmek için birincil anahtar görevi gören benzersiz bir tanımlayıcı.

Neden önemli

Bu, tüm süreç adımlarını birbirine bağlayan temel Dava Kimliği olup, her kredi başvurusunun uçtan uca yolculuğunu analiz etmeyi mümkün kılar.

Kredi başvuru süreci içinde meydana gelen belirli bir iş adımının veya olayın adı.

Neden önemli

Bu öznitelik, sürecin adımlarını tanımlar ve süreç akışının görselleştirilmesi ile analiz edilmesine olanak tanır, ki bu da süreç madenciliğinin çekirdeğini oluşturur.

Belirli bir aktivite veya event'in ne zaman başladığını gösteren timestamp.

Neden önemli

Bu zaman damgası, olayların kronolojik sırasını sağlar ve döngü süreleri ile süreler gibi tüm performans metriklerini hesaplamak için gereklidir.

Bir aktivitenin veya olayın ne zaman tamamlandığını gösteren zaman damgası.

Neden önemli

Aktif çalışma süresi ile boş bekleme süresini ayırt etmek için anahtar olan kesin aktivite işlem sürelerinin hesaplanmasını sağlar.

Faaliyeti gerçekleştirmekten sorumlu olan, kredi uzmanı veya kredi değerlendiricisi gibi kullanıcı.

Neden önemli

Bu, iş yükü dağılımının, ekip performansının ve kaynak tahsisinin analiz edilmesini sağlayarak belirli kullanıcılar veya ekiplerle ilgili darboğazların belirlenmesine yardımcı olur.

Kredi başvurusundan belirli bir aşamada sorumlu departman veya ekip.

Neden önemli

Departmanlar arası devir teslimleri analiz etmek, ekip düzeyindeki performansı ölçmek ve çapraz fonksiyonel darboğazları belirlemek için çok önemlidir.

Kredi başvurusu hakkında verilen nihai karar; Onaylandı, Reddedildi veya Geri Çekildi gibi.

Neden önemli

Süreçlerin nihai iş sonucuna göre filtrelenmesine ve karşılaştırılmasına olanak tanır; bu, hangi süreç kalıplarının başarıya veya başarısızlığa yol açtığını belirlemek için anahtardır.

Başvurulan belirli kredi ürünü türü; Konut Kredisi, Taşıt Kredisi veya İhtiyaç Kredisi gibi.

Neden önemli

Süreç analizinin iş bağlamına göre segmentlere ayrılmasını sağlar, farklı ürünlerin süreç verimliliğini, süresini ve yollarını nasıl etkilediğini ortaya çıkarır.

Başvuru sahibi tarafından talep edilen kredinin parasal değeri.

Neden önemli

Önemli finansal bağlam sağlar ve kredi değerinin süreç karmaşıklığı, süresi veya sonuçlarıyla ilişkili olup olmadığını görmek için analizi segmentlere ayırmaya olanak tanır.

Kredi başvurusunun gönderildiği kanal; Çevrimiçi, Şubeden veya Aracılı gibi.

Neden önemli

Farklı başvuru kanallarının verimliliğini, hızını ve kalitesini karşılaştırmaya yardımcı olur, stratejik iyileştirmelere ve yatırımlara rehberlik eder.

Aktiviteler

İzlenecek ve optimize edilecek süreç adımları

Bu faaliyet, nCino sisteminde yeni bir kredi başvuru kaydının oluşturulduğunu işaret eder. Kredi başvuru sürecinin resmi başlangıcı olarak hizmet eder ve genellikle bir kullanıcı yeni bir Kredi kaydını ilk kez kaydettiğinde kaydedilir.

Neden önemli

Bu, süreç için birincil başlangıç olayıdır. Bu faaliyetten diğerlerine kadar geçen süreyi analiz etmek, genel döngü sürelerini ölçmek ve başlangıçtaki işlem gecikmelerini belirlemek için temeldir.

Kredi başvurusunun bir değerlendirici tarafından aktif olarak incelendiği kredi değerlendirme aşamasının resmi başlangıcını işaret eder. Bu, neredeyse her zaman kredinin ana aşamasının veya durum alanının 'Kredi Değerlendirme' olarak değişmesiyle kaydedilir.

Neden önemli

Bu, sürecin en yoğun kaynak gerektiren aşamalarından birini başlatan kritik bir kilometre taşıdır. Kredi değerlendirme döngü süresini ve SLA uyumluluğunu ölçmek için başlangıç noktasıdır.

Bu faaliyet, kredi değerlendiricinin incelemesini tamamladığını ve bir tavsiyede bulunduğunu gösterir. Kredinin aşaması 'Kredi Değerlendirme'den 'Onaylandı', 'Reddedildi' veya 'Karar Bekleniyor' gibi sonraki bir aşamaya ilerletildiğinde kaydedilir.

Neden önemli

Bu kilometre taşı, kredi değerlendirme aşamasının sonunu işaret eder. 'Kredi Değerlendirme Başladı' ve bu olay arasındaki süre, kredi değerlendirme verimliliğini ölçmek ve darboğazları belirlemek için önemli bir KPI'dır.

Kredi başvurusu hakkında verilen 'Onaylandı' veya 'Reddedildi' gibi nihai, resmi kararı temsil eder. Bu olay, kredinin durumu bu nihai sonucu yansıtacak şekilde resmi olarak ayarlandığında kaydedilir.

Neden önemli

Bu, değerlendirme aşamasını kapanış aşamasından ayıran önemli bir kilometre taşıdır. Kredi değerlendirmenin tamamlanmasından bu karara kadar geçen süreyi analiz etmek, komite incelemeleri veya nihai onaylardaki potansiyel gecikmeleri vurgular.

Bu faaliyet, fonların başvuru sahibine aktarıldığı kredi başvuru sürecinin başarılı bir şekilde tamamlandığını işaret eder. Bu genellikle kredinin aşaması 'Kayıtlı' veya 'Tamamlandı' olarak değiştirildiğinde kaydedilir.

Neden önemli

Bu, süreç için birincil başarı bitiş olayıdır. Bu faaliyete kadar geçen toplam süreyi ölçmek, genel süreç performansı için kritik bir KPI olan uçtan uca döngü süresini sağlar.

Bu faaliyet, sürecin başarısız bir sonunu temsil eder; burada kredi başvurusu resmi olarak reddedilir. Bu, kredinin aşaması veya durumu 'Reddedildi' olarak ayarlandığında kaydedilir.

Neden önemli

Bu, kritik bir başarısızlık bitiş olayıdır. Bu sonuca yol açan yolları analiz etmek, reddetme nedenlerini ve başvuru kalitesini veya kredi verme kriterlerini iyileştirmek için potansiyel alanları belirlemeye yardımcı olur.

SSS

Sıkça sorulan sorular

Süreç madenciliği, nCino içindeki Kredi Başvurusu sürecinize objektif, veri odaklı bir görünüm sunar. Tutarsız işlem süreleri veya aşırı yeniden çalışma gibi standart yollardan kaynaklanan verimsizlikleri, darboğazları ve sapmaları belirlemeye yardımcı olur. Bu içgörü, kredi onay döngü sürelerini hızlandırma ve tutarlı yasal uyumluluğu sağlama gibi iyileştirme için kesin alanları belirlemenize olanak tanır.

Süreç madenciliğine başlamak için öncelikle nCino'dan olay günlüğü verilerine ihtiyacınız vardır. Bu, Kredi Başvurusu Kimliği gibi benzersiz bir Dava Tanımlayıcısı, gerçekleştirilen her adım için bir Faaliyet Adı ve her faaliyetin ne zaman gerçekleştiğine dair bir Zaman Damgası içerir. Kaynak bilgileri veya kredi türü gibi ek öznitelikler analizi zenginleştirebilir.

Veri çekimi ve hazırlığı tamamlandıktan sonra Kredi Başlangıç sürecinize ilişkin ilk içgörüler genellikle birkaç hafta içinde oluşturulabilir. Daha derin analiz, temel neden araştırması ve iyileştirmelerin uygulanması birkaç ay içinde gelişecektir. Zaman çizelgesi, veri karmaşıklığına ve analizinizin belirli kapsamına göre değişebilir.

Süreç madenciliği, tanımlanmış standart işletim prosedürlerinizden ve yasal gerekliliklerden sapmaları otomatik olarak tespit edebilir. Süreçlerin beklenen yollara uymadığı durumları vurgular, bu da uyumsuz faaliyetleri araştırmanıza ve düzeltmenize olanak tanır. Bu, tutarlı yasal uyumluluğu sağlamaya ve riskleri azaltmaya yardımcı olur.

nCino'dan ilk veri çıkarma ve dönüştürme için bazı veri mühendisliği becerileri faydalı olsa da, modern süreç madenciliği araçları kullanıcı dostu olacak şekilde tasarlanmıştır. İş analistleri ve süreç sahipleri, üretilen süreç haritalarını ve içgörüleri hızlıca yorumlamayı öğrenebilirler. Ekiplerin verimli bir şekilde başlamasına yardımcı olmak için genellikle özel eğitimler mevcuttur.

Evet, süreç madenciliği, kredi değerlendirme gibi aşamalardaki belirli darboğazları ve bunların temel nedenlerini belirlemede üstündür. Gerçek akışı görselleştirir ve başvuruların aşırı zaman geçirdiği yerleri vurgular, kaynak mevcudiyeti veya sıralı bağımlılıklar gibi faktörleri ortaya çıkarır. Bu, kredi değerlendirme darboğazlarını ortadan kaldırmak ve genel süreci hızlandırmak için hedefe yönelik müdahaleleri mümkün kılar.

Süreç madenciliğiyle ortaya çıkarılan gereksiz gecikmeleri, yeniden çalışma döngülerini ve verimsiz devirleri belirleyip ortadan kaldırarak kredi onay döngü süresinde önemli iyileşmeler bekleyebilirsiniz. Uçtan uca süreci kolaylaştırarak, kuruluşlar genellikle daha hızlı işlem görme ve dolayısıyla daha hızlı kredi onayları elde eder. Bu, kredi onay döngü süresinin hızlanmasına doğrudan katkıda bulunur.

Hassas kredi verileriyle uğraşırken veri gizliliği ve güvenliği çok önemlidir. Sağlam process mining platformları, kişisel olarak tanımlanabilir bilgileri korumak için veri anonimleştirme ve takma ad verme özelliklerini içerir. Erişim kontrolleri ve güvenli veri depolama protokolleri, yalnızca yetkili personelin süreç verilerini görüntülemesini ve analiz etmesini sağlayarak veri koruma düzenlemelerine uyumluluğu sürdürür.

Kesinlikle, process mining kredi memurlarının ve diğer kaynakların farklı süreç adımlarında nasıl kullanıldığına dair içgörüler sunar. Dengesiz iş yükü durumlarını vurgulayabilir, gecikmelere neden olabilecek yüksek kullanılan kaynakları belirleyebilir veya az kullanılan kaynakları ortaya çıkarabilir. Bu anlayış, kredi memuru kaynak kullanımını optimize etmeye ve genel ekip verimliliğini artırmaya yardımcı olur.

Bugün Daha Hızlı Kredi Başvurusu Onaylarının Kilidini Açın

nCino Kredi Başvurusu sürecinizi dönüştürün, karar süresini %50 azaltın.

Ücretsiz Denemenizi Başlatın

Kredi kartı gerekmez, dakikalar içinde kurun.