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Verbessern Sie Ihr Kreditmanagement & Inkasso

Kreditmanagement & Inkasso in Oracle Fusion optimieren: Ihr 6-Schritte-Leitfaden.
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Herausforderungen (11) Ziele (11) 6-Schritte-Plan Einblicke Resultate Daten FAQs (5)

Kreditmanagement & Inkasso in Oracle Fusion Financials optimieren

Ein effektives Kredit- und Inkassomanagement kann komplex sein und oft zu überfälligen Zahlungen und längeren Days Sales Outstanding führen. Unsere Plattform hilft Ihnen, versteckte Ineffizienzen in Ihrem gesamten Credit-to-Cash-Prozess zu identifizieren, von der Erstprüfung bis zur finalen Zahlung. Gewinnen Sie ein klares Verständnis von Engpässen, um Abläufe zu straffen und Ihre finanzielle Gesundheit zu verbessern.

Laden Sie unsere vorkonfigurierte Datenvorlage herunter und gehen Sie häufige Herausforderungen an, um Ihre Effizienz-Ziele zu erreichen. Befolgen Sie unseren Sechs-Schritte-Verbesserungsplan und einsetzen Sie den Leitfaden zur Datenvorlage, um Ihre Abläufe zu optimieren.

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Warum Kreditmanagement und Inkasso in Oracle Fusion Financials optimieren?

Die finanzielle Gesundheit Ihres Unternehmens hängt maßgeblich von einem effizienten Kreditmanagement und Inkasso ab. Im komplexen Umfeld von Oracle Fusion Financials kann die Verwaltung von Kundenkrediten, die pünktliche Rechnungsstellung und der Zahlungseinzug mit versteckten Ineffizienzen behaftet sein. Verzögerungen bei der Kreditgenehmigung, verpasste Mahnmöglichkeiten oder eine langsame Streitbeilegung wirken sich direkt auf Ihren Cashflow aus, erhöhen die Days Sales Outstanding (DSO) und das Risiko von Forderungsausfällen. Die Komplexitäten innerhalb von Oracle Fusion Financials, so leistungsfähig sie auch sind, können den wahren Weg einer Rechnung verschleiern und es schwierig machen, zu erkennen, wo wertvolle Zeit und Geld verloren gehen. Das Verständnis des realen Ablaufs Ihres Credit-to-Cash-Prozesses ist nicht nur für die finanzielle Stabilität entscheidend, sondern auch für die Pflege positiver Kundenbeziehungen und die Einhaltung finanzieller Vorschriften. Ohne klare Transparenz bleibt die Ermittlung der Ursachen für Zahlungsverzögerungen und die Optimierung Ihrer Inkassostrategien eine große Herausforderung für jedes Unternehmen, das Oracle Fusion Financials nutzt.

Wie Process Mining das Kreditmanagement und Inkasso verbessert

Process Mining bietet ein beispielloses Maß an Transparenz für Ihre Kreditmanagement- und Inkassovorgänge innerhalb von Oracle Fusion Financials. Indem die „Invoice Number“ (Rechnungsnummer) als zentraler Fallidentifikator verwendet wird, ermöglicht dieser Ansatz die Rekonstruktion des vollständigen, durchgängigen Verlaufs jeder einzelnen Rechnung. Von der anfänglichen Kreditprüfung und der Auftragserteilung bis zur Rechnungsstellung, Zahlungsbearbeitung und allen nachfolgenden Inkassoaktivitäten können Sie die genaue Abfolge der Ereignisse visualisieren. Diese Fähigkeit ist entscheidend, um Engpässe aufzudecken, die die Kreditzykluszeit verlängern, die tatsächliche Wirksamkeit Ihrer Mahnverfahren zu bewerten und Inkassostrategien zu optimieren. Sie können genau sehen, wann Mahnungen gesendet werden, wann Inkassoanrufe getätigt werden und wie Streitfälle bearbeitet werden. Diese umfassende, datengesteuerte Perspektive ermöglicht es Ihnen, Annahmen zu überwinden und konkrete Beweise dafür zu liefern, wo Prozessoptimierungen die größten Vorteile bei der Reduzierung der Days Sales Outstanding und der Verbesserung des gesamten Cashflow-Managements erzielen können.

Wichtige Verbesserungsbereiche durch Process Mining

Durch die detaillierte Analyse, die Process Mining bietet, werden mehrere kritische Bereiche innerhalb Ihres Oracle Fusion Financials Kreditmanagement- und Inkassoprozesses reif für Verbesserungen. Sie können erhebliche Verzögerungen bei den Kreditlimitgenehmigungen identifizieren, verstehen, warum einige Genehmigungen länger dauern als andere und sich auf nachgelagerte Verkäufe auswirken. Die Analyse kann Ineffizienzen bei der Rechnungszustellung und -bearbeitung aufdecken und Lücken zwischen der Generierung einer Rechnung in Oracle und deren tatsächlichem Empfang durch den Kunden oder interne Sperren aufzeigen, die den Prozess verlängern. Darüber hinaus beleuchtet Process Mining die tatsächliche Wirksamkeit Ihrer Mahnverfahren, indem es zeigt, ob Mahnungen rechtzeitig erfolgen, ob Kunden auf bestimmte Mahnstufen reagieren und ob die Gesamtstrategie zu pünktlichen Zahlungen führt. Sie können Ihren Collections Workflow optimieren, um sicherzustellen, dass Inkassoanrufe zum richtigen Zeitpunkt getätigt werden und Streitbeilegungsprozesse schnell und effektiv sind. Letztendlich führt dies zu einer Reduzierung der gesamten Kreditmanagement- und Inkassozykluszeit und verbessert die Prozessoptimierungsbemühungen.

Erwartete Ergebnisse und messbare Vorteile

Die Implementierung der Prozessoptimierung für Kreditmanagement und Inkasso, unterstützt durch Erkenntnisse aus Process Mining, liefert Ihrem Unternehmen greifbare und messbare Vorteile. Sie können eine signifikante Reduzierung der Days Sales Outstanding (DSO) erwarten, was sich direkt in einem verbesserten Cashflow und einer höheren Liquidität niederschlägt. Durch die Straffung von Prozessen und die Identifizierung von Ineffizienzen erzielen Sie niedrigere Betriebskosten im Zusammenhang mit manuellen Inkassobemühungen und reduzierten Abschreibungen auf uneinbringliche Forderungen. Die erhöhte Transparenz und Kontrolle führen auch zu einer besseren Einhaltung interner Richtlinien und externer Vorschriften, wodurch finanzielle Risiken gemindert werden. Darüber hinaus können Sie durch effizientere und kundenorientiertere Inkassoprozesse die Kundenzufriedenheit verbessern, da Streitfälle schneller gelöst werden und Mahnverfahren effektiver und weniger aufdringlich werden. Diese Ergebnisse tragen zu einer stärkeren finanziellen Position und einem effizienteren Finanzbetrieb in Ihrer Oracle Fusion Financials-Umgebung bei.

Erste Schritte zur Optimierung von Kreditmanagement und Inkasso

Der Weg zur Verbesserung des Kreditmanagements und Inkassos in Oracle Fusion Financials erfordert kein tiefgreifendes technisches Wissen über Process Mining. Mit Lösungen, die für Geschäftsanwender konzipiert sind, können Sie schnell eine Verbindung zu Ihren Oracle-Daten herstellen und die wahre Leistung Ihrer Credit-to-Cash-Prozesse aufdecken. Dieser Ansatz ermöglicht es Ihnen, tiefe Einblicke in Ihren aktuellen Zustand zu gewinnen, die wirkungsvollsten Bereiche für Veränderungen zu identifizieren und datengesteuerte Verbesserungen umzusetzen. Beginnen Sie, Ihre Rechnungslebenszyklen zu visualisieren, die Wirksamkeit Ihrer Inkassostrategien zu verstehen und proaktive Schritte zur Verbesserung Ihrer Finanzoperationen zu unternehmen. Der Weg zu reduzierten DSO, verbessertem Cashflow und einem optimierten Kreditmanagement und Inkasso beginnt mit dem Verständnis Ihrer Prozesse, so wie sie wirklich sind.

Kreditmanagement & Inkasso Forderungsmanagement Cashflow-Optimierung Rechnungslebenszyklus Mahnverfahrenseffektivität Inkassostrategie Credit-to-Cash-Zyklus Risikomanagement

Häufige Probleme & Herausforderungen

Identifizieren Sie, welche Herausforderungen Sie beeinträchtigen.

Verzögerungen zwischen einer Kreditlimit-Anfrage und deren Genehmigung können Verkaufszyklen erheblich behindern und potenzielle Kunden frustrieren. Dieser Engpass in den Anfangsphasen des Kreditmanagements und Inkassos, oft innerhalb von Oracle Fusion Financials, bedeutet entgangene Umsatzchancen und eine langsamere Markteinführung für neue Geschäfte.ProcessMind analysiert die genaue Zeitspanne zwischen den Aktivitäten „Credit Limit Requested“ (Kreditlimit angefragt) und „Credit Limit Approved“ (Kreditlimit genehmigt). Es identifiziert, wo Genehmigungen stocken, welche spezifischen Abteilungen oder Rollen Verzögerungen verursachen, und zeigt die wahre Zykluszeit auf, wodurch Sie den Kreditprüfungsprozess optimieren können.

Ihre Mahnverfahren, wie zum Beispiel "Überfälligkeitserinnerung versandt" oder "Mahnverfahren eingeleitet", führen nicht effektiv zu pünktlichen Zahlungseingängen. Dies resultiert in anhaltend hohen Forderungslaufzeiten (DSO) und deutet darauf hin, dass die aktuelle Kommunikationsstrategie im Kredit- und Forderungsmanagement innerhalb von Oracle Fusion Financials suboptimal sein könnte. Die Folge: ein verzögerter Cashflow und ein erhöhtes Ausfallrisiko. ProcessMind visualisiert die Wirksamkeit jedes Mahnschritts, indem es die nachfolgenden Zahlungsereignisse nachverfolgt. So erkennen Sie, welche Mahnstufen oder spezifischen Kommunikationsmaßnahmen am wenigsten Wirkung zeigen. Dies ermöglicht Ihnen, Ihre Inkassostrategien gezielt zu optimieren, um bessere Rücklaufquoten und eine beschleunigte Kapitalrückführung zu erzielen.

Ihr Unternehmen verzeichnet konstant hohe Forderungslaufzeiten (DSO), was auf systemische Ineffizienzen bei der Umwandlung von Verkäufen in Cash hinweist. Dies beeinträchtigt die Liquidität erheblich, erhöht den Bedarf an Betriebskapital und signalisiert grundlegende Probleme im gesamten Credit-to-Cash-Zyklus, einschließlich der in Oracle Fusion Financials verwalteten Prozesse. ProcessMind bietet eine End-to-End-Ansicht des Rechnungslebenszyklus – von der "Rechnungserstellung" bis zum "Zahlungseingang". Es identifiziert die Wurzeln für verlängerte Zahlungsfristen, wie etwa Verzögerungen bei der Rechnungszustellung oder ineffektive Folgemaßnahmen. So ermöglicht es gezielte Verbesserungen im Kredit- und Forderungsmanagement, um die DSO zu senken.

Inkassobemühungen werden durch manuelle Schritte, redundante Aktionen oder unoptimierte Übergaben zwischen Teammitgliedern behindert, was zu höheren Betriebskosten und längeren Bearbeitungszeiten für überfällige Konten führt. Diese Ineffizienz in Ihrem Kreditmanagement- und Inkassoprozess, der oft innerhalb von Oracle Fusion Financials verwaltet wird, verbraucht wertvolle Ressourcen und verzögert die Liquiditätsbeschaffung.ProcessMind visualisiert die tatsächlichen Wege, die während der Inkassoaktivitäten genommen werden, wie z.B. „Collection Call Made“ (Inkassoanruf getätigt) oder „Dunning Procedure Initiated“ (Mahnverfahren eingeleitet), und hebt Abweichungen und Nacharbeitschleifen hervor. Es hilft, Engpässe und nicht standardisierte Prozesse zu identifizieren, sodass Sie Inkassostrategien optimieren und die Produktivität der Inkassomitarbeiter verbessern können.

Die Zeitspanne von der „Streitigkeit erfasst“ bis zur „Streitigkeit beigelegt“ ist übermäßig lang, wodurch Rechnungen unbeglichen bleiben und der Cashflow verzögert wird. Eine langwierige Streitbeilegung wirkt sich negativ auf die Kundenzufriedenheit aus, bindet Working Capital und erhöht den Verwaltungsaufwand für Ihr Kreditmanagement- & Inkassoteam in Oracle Fusion Financials. ProcessMind bildet den gesamten Weg der Streitbeilegung ab und zeigt die spezifischen Schritte und Beteiligten jedes „Streitigkeit erfasst“-Ereignisses. Es identifiziert die Phasen oder Teilnehmer, die die längsten Verzögerungen verursachen, und ermöglicht gezielte Interventionen zur Beschleunigung der Beilegung und Verbesserung des Cashflows.

Kreditlimits sind entweder zu konservativ, was potenzielle Verkäufe behindert, oder zu nachsichtig, was das Risiko von Forderungsausfällen erhöht. Dieses Ungleichgewicht bei den Entscheidungen für „Credit Limit Approved“ (Kreditlimit genehmigt) innerhalb von Oracle Fusion Financials weist auf einen Mangel an datengesteuerten Erkenntnissen hin, was zu einer suboptimalen Risikobewertung und verpassten Umsatzmöglichkeiten im Kreditmanagement und Inkasso führt.ProcessMind analysiert die Korrelation zwischen „Credit Limit Requested“ (Kreditlimit angefragt) und „Credit Limit Approved“ (Kreditlimit genehmigt) mit dem tatsächlichen Zahlungsverhalten und den Rechnungsergebnissen. Es hilft, Muster zu identifizieren, bei denen Kreditlimits nicht mit Kundensegmenten oder Zahlungshistorien übereinstimmen, und unterstützt so eine genauere Risikobewertung und Umsatzwachstum.

Eine erhebliche Anzahl von Rechnungen wird letztendlich abgeschrieben ("Rechnung abgeschrieben"), was auf systemische Fehler in den früheren Phasen des Kreditmanagement- und Inkassoprozesses hindeutet. Dies wirkt sich direkt auf die Rentabilität aus und deutet auf zugrunde liegende Probleme bei der Kreditwürdigkeitsprüfung, der Mahnverfahrenseffektivität oder den Inkassobemühungen innerhalb von Oracle Fusion Financials hin, die verhindert werden könnten.ProcessMind verfolgt den gesamten Lebenszyklus abgeschriebener Rechnungen, identifiziert die häufigsten vorhergehenden Aktivitäten oder Attribute, die zur Nichteinziehung beitragen. Es hilft, systemische Schwachstellen aufzudecken, sodass Sie vorbeugende Maßnahmen ergreifen können, um uneinbringliche Forderungen zu reduzieren und die Rückgewinnungsraten zu verbessern.

Es ist eine Herausforderung, eine Echtzeit-End-to-End-Ansicht des Status einer Rechnung von ihrer Erstellung bis zur endgültigen Begleichung zu erhalten, insbesondere über verschiedene Stufen innerhalb von Oracle Fusion Financials hinweg. Dieser Mangel an Transparenz führt zu reaktiver Entscheidungsfindung, verpassten Nachfassmöglichkeiten und der Unfähigkeit, Kreditmanagement und Inkasso proaktiv und effektiv zu steuern.ProcessMind rekonstruiert den vollständigen Pfad jeder „Invoice Number“ (Rechnungsnummer) und zeigt alle Aktivitäten von „Invoice Generated“ (Rechnung erstellt) bis „Invoice Settled“ (Rechnung beglichen) an. Es bietet eine klare, visuelle Darstellung des tatsächlichen Prozessflusses, hebt hervor, wo Rechnungen stecken bleiben oder vom idealen Pfad abweichen, und verbessert die Transparenz erheblich.

Inkassoaktivitäten, wie das Versenden von „Overdue Reminder Sent“ (Mahnung gesendet) oder das Einleiten von „Dunning Procedure Initiated“ (Mahnverfahren eingeleitet), entsprechen nicht konsistent den etablierten Unternehmensrichtlinien oder regulatorischen Vorgaben. Dies setzt die Organisation Compliance-Risiken, potenziellen Bußgeldern und Reputationsschäden im Kreditmanagement und Inkasso innerhalb von Oracle Fusion Financials aus.ProcessMind vergleicht die tatsächliche Prozessausführung mit vordefinierten Geschäftsregeln und Compliance-Standards. Es identifiziert automatisch Abweichungen im Timing oder in der Reihenfolge der Mahnmaßnahmen, kennzeichnet nicht konforme Fälle und ermöglicht Korrekturmaßnahmen, um eine konsistente Einhaltung der Richtlinien sicherzustellen.

Selbst nach einem „Payment Received“ (Zahlung erhalten) Event gibt es oft erhebliche Verzögerungen, bevor die Aktivität „Payment Posted“ (Zahlung gebucht) in Oracle Fusion Financials stattfindet. Diese Lücke führt zu Abstimmungsproblemen, verzerrt die Kundenkontensalden und kann zu unnötigen Nachfassanrufen führen, was ein effektives Kreditmanagement und Inkasso behindert.ProcessMind misst die verstrichene Zeit zwischen „Payment Received“ und „Payment Posted“ und identifiziert Engpässe im Cash-Application-Prozess. Es hilft, die Gründe für diese Verzögerungen aufzudecken, sei es aufgrund manueller Intervention, Systemineffizienzen oder Ressourcenbeschränkungen, und ermöglicht so eine schnellere und genauere Cash-Application.

Inkassomitarbeiter werden Konten ohne klare Segmentierung zugewiesen, was zu inkonsistenter Inkassoeffektivität und potenziell ungleichmäßiger Arbeitslast führt. Dies bedeutet, dass einige Inkassomitarbeiter überlastet oder unterfordert sein könnten, was sich auf die Gesamteffizienz und die Barbeitragsraten im Kreditmanagement und Inkasso in Oracle Fusion Financials auswirkt.ProcessMind analysiert die Ergebnisse von „Collector Assigned“ (Sachbearbeiter zugewiesen) im Vergleich zu „Payment Received“ (Zahlung erhalten) und korreliert die Leistung der Inkassomitarbeiter mit Attributen wie „Customer Segment“ (Kundensegment) oder „Days Overdue“ (Tage überfällig). Es hilft, optimale Zuweisungsstrategien zu identifizieren, was eine effektivere Ressourcenallokation und verbesserte Inkassoergebnisse ermöglicht.

Typische Ziele

Definieren Sie, wie Erfolg aussieht

Dieses Ziel zielt darauf ab, den Prozess der Kreditgenehmigung für Kunden erheblich zu beschleunigen, was sich direkt auf Verkaufszyklen und die Effizienz des Kunden-Onboardings auswirkt. Schnellere Kreditgenehmigungen bedeuten eine schnellere Auftragsbearbeitung und Umsatzrealisierung innerhalb von Oracle Fusion Financials. ProcessMind identifiziert und beseitigt Bottlenecks im Kreditbewertungsprozess. Es bildet den gesamten Kreditgenehmigungsprozess von der Anfrage bis zur Entscheidung ab, hebt Verzögerungen und Abweichungen hervor. Durch die Analyse von Aktivitätsdauern und Übergabezeiten für jede Rechnungsnummer identifiziert ProcessMind die Ursachen für Langsamkeit und ermöglicht gezielte Interventionen zur Reduzierung der Zykluszeit und Verbesserung des Kundenerlebnisses.

Dieses Ziel konzentriert sich darauf, Mahnverfahren erfolgreicher zu gestalten, um überfällige Zahlungen zu beschleunigen und dadurch die Anzahl der Rechnungen zu reduzieren, die zu intensiveren Inkassobemühungen eskalieren. Eine höhere Mahnwesen-Effektivität trägt direkt zu einem verbesserten Cashflow und reduzierten Days Sales Outstanding (DSO) in Oracle Fusion Financials bei. ProcessMind analysiert den gesamten Mahnweg für jede Rechnungsnummer, von anfänglichen Erinnerungen bis zu den letzten Mahnstufen. Es identifiziert, welche Mahnstrategien und -sequenzen die besten Ergebnisse für verschiedene Kundensegmente liefern, und ermöglicht es Organisationen, ihren Ansatz zu optimieren und die Wahrscheinlichkeit pünktlicher Zahlungen zu erhöhen.

Dieses Ziel zu erreichen bedeutet, die durchschnittliche Anzahl der Tage zu verringern, die es dauert, Zahlungen nach einem Verkauf einzuziehen, ein kritischer Indikator für die finanzielle Gesundheit. Eine niedrigere DSO bedeutet ein effizienteres Cashflow-Management und ein reduziertes Risiko von Forderungsausfällen im Kreditmanagement und Inkasso.ProcessMind bietet eine End-to-End-Ansicht des Rechnungslebenszyklus unter Verwendung der Rechnungsnummer als Fallidentifikator. Es verfolgt jeden Schritt von der Rechnungsstellung bis zum Zahlungseingang und zeigt Verzögerungen bei der Zahlungsabwicklung, Streitbeilegung oder Inkassoaktivitäten auf, die die DSO erhöhen. Diese umfassende Einsicht ermöglicht gezielte Prozessverbesserungen zur Verkürzung des Credit-to-Cash-Zyklus.

Dieses Ziel zielt darauf ab, den gesamten Prozess, den Inkassobearbeiter zur Beitreibung überfälliger Zahlungen befolgen, zu optimieren, um sicherzustellen, dass Ressourcen effektiv genutzt und Anstrengungen auf wirkungsvolle Aktivitäten konzentriert werden. Eine verbesserte Effizienz reduziert die Betriebskosten und beschleunigt die Cash Recovery innerhalb von Oracle Fusion Financials. ProcessMind bildet den tatsächlichen Inkasso-Workflow für jede Rechnungsnummer ab, identifiziert manuelle Eingriffe, unnötige Schritte und Nacharbeiten. Es visualisiert Abweichungen vom entworfenen Prozess und hebt Bottlenecks bei Aktivitäten wie „Inkassoanruf getätigt“ oder „Überfälligkeitserinnerung gesendet“ hervor, was Möglichkeiten zur Prozessstandardisierung und Automatisierung eröffnet.

Dieses Ziel zielt darauf ab, die Zeit, die zur Beilegung von Kundenstreitigkeiten im Zusammenhang mit Rechnungen benötigt wird, erheblich zu verkürzen, da diese oft Zahlungen zurückhalten. Eine schnellere Streitbeilegung führt zu einer schnelleren Zahlungsrealisierung und einer verbesserten Kundenzufriedenheit in Oracle Fusion Financials. ProcessMind verfolgt den gesamten Weg von Rechnungen, die mit dem Status „Streitigkeit erfasst“ gekennzeichnet sind. Es identifiziert die spezifischen Phasen, in denen Streitigkeiten verweilen, gemeinsame Ursachen für Verzögerungen und deckt Variationen in den Beilegungsprozessen auf. Durch die Analyse von Aktivitäten wie „Streitigkeit beigelegt“ hilft ProcessMind, den Prozess zu optimieren und die durchschnittliche Beilegungszeit zu reduzieren.

Dieses Ziel konzentriert sich darauf, sicherzustellen, dass die den Kunden zugewiesenen Kreditlimits optimal sind, um Verkaufschancen mit finanziellen Risiken in Einklang zu bringen. Genauere Entscheidungen reduzieren das Risiko von uneinbringlichen Forderungen und erleichtern gleichzeitig legitime Verkaufschancen innerhalb von Oracle Fusion Financials. ProcessMind analysiert historische data für jede Rechnungsnummer und korreliert anfängliche „Kreditlimit genehmigt“-Entscheidungen mit dem nachfolgenden Zahlungsverhalten, Abschreibungen und Inkassobemühungen. Es hilft, Muster zu identifizieren, bei denen Kreditlimits entweder zu großzügig waren, was zu Abschreibungen führte, oder zu restriktiv, was potenziell den Umsatz behinderte, und ermöglicht somit datengestützte Anpassungen der Kreditrichtlinien.

Dieses Ziel zielt darauf ab, den Prozentsatz der Rechnungen zu reduzieren, die letztendlich als uneinbringlich eingestuft und abgeschrieben werden, was sich direkt auf die Rentabilität eines Unternehmens auswirkt. Niedrigere Abschreibungsraten bedeuten effektivere Kreditmanagement- und Inkassoprozesse in Oracle Fusion Financials. ProcessMind liefert Einblicke in den gesamten Lebenszyklus von Rechnungen, die schließlich den Status „Rechnung abgeschrieben“ erreichen. Es identifiziert gemeinsame Vorläufer, wie spezifische Kundensegmente, Mahnfehler oder längere Streitbeilegungszyklen, und ermöglicht es Organisationen, früher einzugreifen und Abschreibungen zu verhindern.

Dieses Ziel zielt darauf ab, vollständige Transparenz über den Status und Fortschritt jeder Rechnung, von ihrer Erstellung bis zur endgültigen Begleichung, zu schaffen. Eine verbesserte Sichtbarkeit ermöglicht proaktives Management, bessere Prognosen und eine schnellere Identifizierung potenzieller Probleme innerhalb von Oracle Fusion Financials. ProcessMind rekonstruiert den präzisen, End-to-End-Weg jeder Rechnungsnummer und zeigt alle „Typischen Aktivitäten“ und „Typischen Attribute“ in einem klaren, visuellen Format. Dies ermöglicht es Benutzern, einzelne Rechnungen zu verfolgen, festzustellen, wo sie stecken bleiben, und die Wege zu verstehen, die sie nehmen, wodurch blinde Flecken im Credit-to-Cash-Prozess beseitigt werden.

Dieses Ziel zielt darauf ab, sicherzustellen, dass Mahnrichtlinien konsistent auf alle relevanten Rechnungen und Kundensegmente angewendet werden, wodurch Inkonsistenzen und rechtliche Risiken reduziert werden. Eine standardisierte Einhaltung gewährleistet Fairness und vorhersehbare Ergebnisse bei den Inkassobemühungen innerhalb von Oracle Fusion Financials. ProcessMind vergleicht die tatsächlichen Mahnaktivitäten für jede Rechnungsnummer mit vordefinierten Richtlinienregeln und idealen Prozessmodellen. Es hebt Abweichungen hervor, wie z.B. „Überfälligkeitserinnerung gesendet“ oder „Mahnverfahren eingeleitet“ zu falschen Zeiten oder Häufigkeiten, was dem Management ermöglicht, Richtlinien durchzusetzen und Compliance sicherzustellen.

Dieses Ziel konzentriert sich darauf, die Zeit zu verkürzen, die für die Verarbeitung und Buchung eingegangener Zahlungen auf Kundenkonten benötigt wird, um genaue und aktuelle Finanzunterlagen sicherzustellen. Eine schnellere Zahlungsbuchung verbessert die Genauigkeit der Cashflow-Berichterstattung und reduziert Kundenanfragen bezüglich ausstehender Salden in Oracle Fusion Financials. ProcessMind bildet die Aktivitäten zwischen „Zahlung erhalten“ und „Zahlung gebucht“ für jede Rechnungsnummer ab. Es identifiziert manuelle Schritte, Systemverzögerungen oder Bottlenecks im Abstimmungsprozess, wodurch Unternehmen ihre Abläufe optimieren und sicherstellen können, dass Zahlungen zeitnah verbucht werden.

Dieses Ziel zielt darauf ab, sicherzustellen, dass das Inkassopersonal Rechnungen und Kunden auf die effektivste Weise zugewiesen wird, um die Beitreibungsraten zu maximieren und die Inkassokosten zu minimieren. Eine optimierte Strategie verbessert die Produktivität der Bearbeiter und die gesamte Inkassoleistung in Oracle Fusion Financials. ProcessMind analysiert die Leistung verschiedener „Bearbeiter zugewiesen“-Personen oder -Teams anhand verschiedener „Kundensegment“- und „Tage überfällig“-Attribute für jede Rechnungsnummer. Es identifiziert Best Practices und Ineffizienzen bei der Zuweisung und hilft Organisationen, Ressourcen neu zuzuweisen und die Beitreibungsraten auf Basis datengestützter Erkenntnisse zu verbessern.

Der 6-Schritte-Verbesserungspfad für Kreditmanagement & Inkasso

1

Datenvorlage herunterladen
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Ihre Daten extrahieren
3

Laden Sie Ihren Datensatz hoch
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Prozess analysieren
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Verbesserungen umsetzen
6

Fortschritt überwachen
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Datenvorlage herunterladen

Was ist zu tun

Besorgen Sie sich die spezialisierte Excel-Vorlage für Kreditmanagement & Inkasso. Diese Vorlage beschreibt die erforderliche Datenstruktur für eine effektive Prozessanalyse.

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Bedeutung

Der Beginn mit der richtigen Datenstruktur gewährleistet, dass Ihre Analyse präzise und umfassend ist, wodurch Nacharbeiten vermieden und Ihr Weg zu Erkenntnissen beschleunigt wird.

Erwartetes Ergebnis

Eine strukturierte Excel-Vorlage, die mit Ihren Oracle Fusion Financials-Daten befüllt werden kann.

WAS SIE ERHALTEN

Verborgene Verzögerungen im Credit-to-Cash-Prozess aufdecken

ProcessMind deckt den wahren Fluss Ihres Kreditmanagement- und Inkassoprozesses durch interaktive Visualisierungen auf. Identifizieren Sie präzise Ineffizienzen und Chancen für eine schnellere Cash Realization.
  • End-to-End-Kredit-`Workflow` visualisieren
  • Ursachen für überfällige Zahlungen identifizieren
  • Days Sales Outstanding (DSO) reduzieren
  • Inkassostrategie-Effektivität optimieren
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

TYPISCHE ERGEBNISSE

Verbesserte Finanzleistung freisetzen

Process Mining deckt Ineffizienzen in Ihren Kreditmanagement- und Inkassoprozessen auf und identifiziert kritische Verbesserungsbereiche. Diese Ergebnisse stellen die quantifizierbaren Vorteile dar, die durch die Optimierung Ihrer Finanzoperationen in Oracle Fusion Financials erzielt werden.

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Schnellere Kreditgenehmigungen

Kürzere Freigabezyklen

Optimieren Sie den Kreditlimit-Genehmigungsprozess, reduzieren Sie Verzögerungen und ermöglichen Sie Vertriebsteams, neue Kunden schneller zu gewinnen oder bestehende Kreditlinien zu erweitern.
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Erhöhte Mahnwirkung

Verbesserung des Einzugs überfälliger Zahlungen

Steigerung der Erfolgsquote von Mahnverfahren, was dazu führt, dass mehr überfällige Rechnungen nach Einleitung von Inkassobemühungen bezahlt werden.
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Niedrigere Abschreibungsraten

Reduzierung uneinbringlicher Forderungen

Minimieren Sie finanzielle Verluste, indem Sie die Ursachen für uneinbringliche Rechnungen identifizieren und beheben, was zu einer deutlichen Reduzierung der Abschreibungen führt.
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Schnellere Streitbeilegung

Reduzierte Zeit zur Beilegung von Rechnungsstreitigkeiten

Beschleunigung der Bearbeitung und Beilegung von Rechnungsstreitigkeiten, Verbesserung der Kundenzufriedenheit und Beschleunigung der Bargeldumwandlung.
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Verbesserte Richtlinieneinhaltung

Erhöhte Einhaltung der Mahnrichtlinien

Erzielung einer höheren Konsistenz in den Mahnprozessen, um sicherzustellen, dass alle überfälligen Rechnungen gemäß den etablierten internen Richtlinien und Vorschriften verwaltet werden.
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Reduzierter DSO

Verringerung der durchschnittlichen Außenstandstage

Verkürzen Sie die durchschnittliche Zeit, die es dauert, Zahlungen von Kunden nach Rechnungsstellung einzuziehen, was den Cashflow und das Working Capital erheblich verbessert.

Die Ergebnisse variieren je nach Prozesskomplexität, Datenqualität und spezifischen Unternehmenszielen. Diese Zahlen stellen typische Verbesserungen dar, die bei verschiedenen Implementierungen beobachtet wurden.

Empfohlene Daten

Beginnen Sie mit den wichtigsten Attributen und Aktivitäten und erweitern Sie diese bei Bedarf.
Neu bei Event-Logs? Erfahren Sie wie Sie ein Process-Mining-Event-Log erstellen.

Attribute

Wichtige Datenpunkte für die Analyse erfassen

Der eindeutige Identifier für jede Kundenrechnung, der als primärer Case Identifier für den Kreditmanagementprozess dient.

Bedeutung

Dies ist die essenzielle Case ID, die alle zugehörigen Prozessschritte verbindet und die Rekonstruktion und Analyse des Weges jeder Rechnung von der Ausstellung bis zum Abschluss ermöglicht.

Der Name des spezifischen Geschäftsereignisses oder der Aufgabe, die zu einem bestimmten Zeitpunkt innerhalb des Kreditmanagementprozesses stattfand.

Bedeutung

Dieses Attribut definiert die Schritte in der Prozesslandkarte und ermöglicht die Visualisierung und Analyse des Rechnungslebenszyklus von Anfang bis Ende.

Das genaue Datum und die Uhrzeit des Ereignisses, das als Timestamp der Aktivität dient.

Bedeutung

Dieser Timestamp ist unerlässlich für die chronologische Anordnung von Events, die Berechnung von Zykluszeiten und Dauern sowie die Analyse der Prozessleistung im Zeitverlauf.

Ein eindeutiger Identifikator für den Kunden, der mit der Rechnung verknüpft ist.

Bedeutung

Ermöglicht die Segmentierung des Prozesses nach Kunden, was hilft, Muster, Risiken und Chancen für maßgeschneiderte Inkassostrategien zu identifizieren.

Die Klassifizierung des Kunden in eine definierte Gruppe, z.B. nach Größe, Branche oder strategischer Bedeutung.

Bedeutung

Ermöglicht eine leistungsstarke vergleichende Analyse, die aufzeigt, wie sich Prozessleistung und Risiken über verschiedene Kundengruppen hinweg unterscheiden.

Der monetäre Gesamtwert der Rechnung.

Bedeutung

Bietet finanziellen Kontext für den Prozess und ermöglicht die Priorisierung hochvolumiger Rechnungen sowie die Analyse der monetären Auswirkungen von Prozessineffizienzen.

Der Name oder die ID des Inkassobearbeiters, der der Rechnung zugewiesen ist.

Bedeutung

Ermöglicht die Leistungsanalyse einzelner Inkassomitarbeiter oder -teams und hilft dabei, die Ressourcenzuteilung zu optimieren und die gesamte Inkassoeffizienz zu verbessern.

Die Stufe oder das Niveau des Mahnverfahrens, das auf die Rechnung angewendet wurde.

Bedeutung

Verfolgt die Eskalationsstufe der Inkassobemühungen, was entscheidend für die Bewertung der Wirksamkeit der Mahnstrategie ist.

Das Datum, bis zu dem die Zahlung für die Rechnung fällig ist.

Bedeutung

Dient als Grundlage zur Feststellung, ob eine Rechnung überfällig ist, löst Inkassoaktivitäten aus und ermöglicht eine Altersanalyse.

Die Benutzer- oder System-ID, die die Aktivität ausgeführt hat.

Bedeutung

Weist Prozessaktivitäten bestimmten Personen oder automatisierten Systemen zu, was Leistungsverfolgung, Arbeitslastanalyse und Auditing ermöglicht.

Aktivitäten

Prozessschritte zur Verfolgung und Optimierung

Kennzeichnet die Erstellung des Rechnungsdatensatzes in Oracle Fusion Financials. Dies ist der offizielle Beginn des Rechnungslebenszyklus im Debitorenmodul und dient als primärer Startpunkt für die Analyse.

Bedeutung

Dies ist das kritische Start-Event für den Rechnungsdurchlauf. Alle nachfolgenden Zykluszeitberechnungen, wie Days Sales Outstanding (DSO) und Rechnungszahlungs-Zykluszeit, hängen von diesem initialen Timestamp ab.

Ein berechnetes Event, das eintritt, wenn das aktuelle Datum das Fälligkeitsdatum der Rechnung überschreitet, ohne dass die Rechnung vollständig bezahlt wurde. Dieses Event markiert den Übergang einer Rechnung vom Status 'aktuell' zu 'überfällig'.

Bedeutung

Dies ist ein wichtiger Meilenstein, der Inkasso- und Mahnprozesse auslöst. Die Analyse des Volumens und Werts von Rechnungen, die ihr Fälligkeitsdatum überschreiten, ist entscheidend für das Management des Working Capital und die Bewertung des Kreditrisikos.

Stellt den formellen Beginn des Mahnprozesses für eine überfällige Rechnung dar, oft durch das Versenden des ersten offiziellen Mahnschreibens. Dies wird typischerweise erfasst, wenn ein Mahn-Batch-Prozess läuft und die Rechnung enthält.

Bedeutung

Die Nachverfolgung dieser Aktivität ist entscheidend, um die Effektivität des Mahnwesens und die Einhaltung der Mahnrichtlinien zu messen. Sie liefert eine Grundlage, um zu messen, wie lange es dauert, bis Mahnungen zu einer Zahlung führen.

Kennzeichnet den Geldeingang von einem Kunden, der möglicherweise noch keiner bestimmten Rechnung zugewiesen wurde. Dies wird erfasst, wenn eine Zahlungseingangstransaktion im System erstellt wird.

Bedeutung

Dies ist ein wichtiger Meilenstein im Inkassoprozess, der anzeigt, dass Bargeld eingegangen ist. Die Zeit zwischen diesem und der Zahlungsverbuchung ist ein Maß für die interne Verarbeitungseffizienz.

Stellt die Verrechnung eines eingegangenen Zahlungseingangs mit einer bestimmten Rechnung dar, wodurch der offene Rechnungsbetrag reduziert wird. Dies ist der Schritt, der eine Zahlung formal mit einer Rechnung verknüpft.

Bedeutung

Diese Aktivität ist entscheidend, um zu erkennen, dass eine Rechnung bezahlt wurde. Sie ist der eigentliche Endpunkt für die Berechnung der Days Sales Outstanding (DSO) und den Zahlungsbuchungszyklus.

Stellt die formelle Entscheidung dar, Inkassobemühungen einzustellen und den Rechnungsbetrag als uneinbringliche Forderung zu verbuchen. Dies ist eine explizite Finanztransaktion, die den Rechnungsbetrag auf null setzt.

Bedeutung

Dies ist ein kritischer Fehlerendpunkt für den Inkassoprozess. Die Analyse von Abschreibungen nach Kundensegment, Region oder Kreditlimit hilft, Kreditrichtlinien und Inkassostrategien zu verfeinern, um Verluste zu minimieren.

FAQs

Häufig gestellte Fragen

Process Mining hilft Ihnen, den tatsächlichen Ablauf Ihres Kreditmanagement- und Inkassoprozesses zu visualisieren und Bottlenecks wie langsame Kreditgenehmigungen oder ineffiziente Mahnverfahren zu identifizieren. Es deckt Abweichungen von Ihren Standardprozeduren auf und zeigt Bereiche für Effizienzsteigerungen. Dies ermöglicht datengestützte Entscheidungen zur Optimierung von Workflows und zur Reduzierung des DSO.

Sie benötigen typischerweise Event Logs im Zusammenhang mit Rechnungserstellung, Kreditgenehmigungen, Zahlungsverbuchungen, Mahnaktivitäten und Streitbeilegung. Wichtige Datenfelder umfassen die Rechnungsnummer als Case Identifier, Aktivitätsnamen, Timestamps für jede Aktivität und den Ausführenden jedes Schritts. Diese data wird üblicherweise aus relevanten Oracle-Tabellen extrahiert.

Absolut. Durch die Analyse des gesamten Rechnungsverlaufs kann Process Mining die genauen Ursachen für hohe DSO identifizieren, wie z.B. Verzögerungen bei der Kreditgenehmigung, ineffiziente Mahnzyklen oder langsame Zahlungsverbuchung. Es visualisiert, wo Rechnungen stecken bleiben und welche Prozessvarianten zu längeren Zahlungszeiten führen, was gezielte Verbesserungen ermöglicht.

Sie können erhebliche Verbesserungen erwarten, wie reduzierte Days Sales Outstanding, schnellere Kreditgenehmigungszeiten und eine Verringerung der Rechnungsabschreibungsraten. Process Mining hilft auch, die Einhaltung der Mahnrichtlinien zu standardisieren, die Bearbeiterzuweisung zu optimieren und Streitbeilegungszyklen zu verkürzen, was zu höherer operativer Effizienz und Compliance führt.

Erste Einblicke können oft innerhalb weniger Wochen nach erfolgreicher Datenextraktion und -aufnahme gewonnen werden. Die Zeit bis zur Realisierung des vollen Nutzens, wie einer 30%igen Beschleunigung der Kreditgenehmigung oder einer 20%igen Steigerung der Mahnverfahrenseffektivität, hängt von der Komplexität Ihres Prozesses und der Geschwindigkeit der Umsetzung vorgeschlagener Änderungen ab. Process Mining bietet kontinuierliches Monitoring für fortlaufende Verbesserungen.

Die primäre technische Anforderung ist der Zugriff auf Ihre Oracle Fusion Financials Daten, insbesondere die Möglichkeit, Transaktions-Logs aus relevanten Tabellen zu extrahieren. Sie benötigen außerdem eine Process Mining Softwareplattform, entweder On-Premise oder Cloud-basiert, sowie Ressourcen für die anfängliche Datenmodellierung und laufende Analyse. Für die Analyse selbst ist in der Regel keine kundenspezifische Programmierung erforderlich.

Während BI Dashboards und Berichte über historische Metriken liefert, konzentriert sich Process Mining auf die Rekonstruktion des tatsächlichen End-to-End-Prozessflusses aus Event Logs. Es offenbart, wie Aktivitäten wirklich ausgeführt werden, identifiziert Ursachen von Verzögerungen und Abweichungen und visualisiert den gesamten Weg jeder Rechnung. Dies bietet ein tieferes, diagnostisches Verständnis jenseits aggregierter KPIs.

Nein, Process Mining ist skalierbar und vorteilhaft für Unternehmen jeder Größe. Während die anfängliche Datenextraktion ein gewisses technisches Verständnis erfordert, bieten moderne Tools benutzerfreundliche Oberflächen zur Analyse und Interpretation von Prozesseinblicken. Der Fokus liegt auf der Nutzung vorhandener Daten, um Ineffizienzen aufzudecken, unabhängig von der Unternehmensgröße.

Datenschutz und -sicherheit sind von größter Bedeutung. Es ist entscheidend, die Datengovernance-Richtlinien Ihrer Organisation zu befolgen, die oft die Anonymisierung oder Pseudonymisierung sensibler personenbezogener Daten beinhalten, bevor diese in das Process Mining-Tool gelangen. Stellen Sie sicher, dass Ihre gewählte Process Mining-Lösung den relevanten Datenschutzbestimmungen entspricht und leistungsstarke Sicherheitsmaßnahmen implementiert hat.

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