> Průběžné zlepšování procesů > Řízení úvěrů a vymáhání pohledávek > Oracle Fusion Financials

Zlepšete správu úvěrů a vymáhání pohledávek

Optimalizujte správu úvěrů a vymáhání pohledávek v Oracle Fusion: průvodce v 6 krocích.

Stáhnout datovou šablonu

Zlepšete správu úvěrů a vymáhání pohledávek

Řízení úvěrů a vymáhání pohledávek

Oracle Fusion

Vyberte proces

Vyberte proces a pokračujte v práci v připojeném pracovním prostoru.

Dostupné procesy

Dostupné systémy

Problémy(11)Cíle(11)6 kroků Náhled Výsledky Data Časté dotazy(5)

Zlepšete správu úvěrů a vymáhání pohledávek v Oracle Fusion Financials

Efektivní správa úvěrů a vymáhání pohledávek může být náročná. Často vede k opožděným platbám a prodlužuje dobu inkasa pohledávek (DSO). Naše platforma vám pomůže odhalit skryté neefektivity v celém procesu od úvěru po inkaso, od prvotního posouzení až po konečnou platbu. Získáte přehled o úzkých místech, zjednodušíte provoz a zlepšíte finanční zdraví firmy.

Stáhněte si naši předpřipravenou datovou šablonu a řešte běžné problémy, abyste dosáhli svých cílů v oblasti efektivity. Postupujte podle našeho plánu zlepšování v šesti krocích a při změnách provozu využijte průvodce datovou šablonou.

Zobrazit podrobný popis

Proč zlepšovat správu úvěrů a vymáhání pohledávek v Oracle Fusion Financials

Finanční zdraví vaší organizace závisí mimo jiné na tom, jak účinně spravujete úvěry a vymáháte pohledávky. V prostředí Oracle Fusion Financials může být správa úvěrů zákazníků, včasné vystavování faktur a inkaso plateb zatíženo skrytou neefektivitou. Zpožděné schválení úvěru, nevyužité příležitosti k upomínání nebo pomalé řešení sporů přímo ovlivňují cash flow, prodlužují dobu inkasa pohledávek (DSO) a zvyšují riziko nedobytných pohledávek. Složitost Oracle Fusion Financials může ztížit zjištění, kudy faktura skutečně prochází a kde se ztrácí čas i peníze. Znalost skutečného průběhu procesu od úvěru k inkasu je důležitá pro finanční stabilitu, dobré vztahy se zákazníky i dodržování finančních předpisů. Bez jasného přehledu je pro každou organizaci používající Oracle Fusion Financials obtížné určit příčiny zpožděných plateb a zlepšit strategii vymáhání pohledávek.

Jak process mining zlepšuje správu úvěrů a vymáhání pohledávek

Process mining přináší přehled o provozu správy úvěrů a vymáhání pohledávek v Oracle Fusion Financials. Jako hlavní identifikátor případu používá „Číslo faktury“ a umožňuje rekonstruovat celý průběh každé faktury. Uvidíte přesné pořadí událostí od prvotního posouzení úvěru a zadání prodejní objednávky přes vystavení faktury a zpracování platby až po případné kroky vymáhání. Díky tomu odhalíte úzká místa, která prodlužují úvěrový cyklus, vyhodnotíte skutečnou účinnost upomínání a upravíte strategii vymáhání. Zjistíte, kdy se odesílají upomínky, kdy probíhají telefonáty kvůli inkasu a jak se řeší spory. Tento celkový pohled založený na datech vám pomůže opřít rozhodnutí o konkrétní důkazy a určit, kde zlepšení procesů nejvíce přispěje ke zkrácení doby inkasa pohledávek a lepšímu řízení cash flow.

Oblasti, které lze zlepšit pomocí process mining

Podrobná analýza pomocí process mining odhalí několik oblastí správy úvěrů a vymáhání pohledávek v Oracle Fusion Financials, které lze zlepšit. Zjistíte, proč některá schválení úvěrového limitu trvají déle než jiná a jak zpoždění ovlivňují navazující prodej. Analýza může odhalit neefektivitu při doručování a zpracování faktur, například prodlevu mezi vystavením faktury v Oracle a jejím doručením zákazníkovi nebo interní blokace, které proces prodlužují. Process mining také ukáže, jak upomínací postupy skutečně fungují: zda se upomínky odesílají včas, jak zákazníci reagují na jednotlivé stupně upomínání a zda strategie vede k rychlému zaplacení. Můžete zlepšit workflow vymáhání pohledávek, aby telefonáty probíhaly ve vhodnou dobu a spory se řešily rychle a účinně. Výsledkem může být kratší cyklus správy úvěrů a vymáhání pohledávek a účinnější zlepšování procesů.

Očekávané výsledky a měřitelné přínosy

Zlepšení správy úvěrů a vymáhání pohledávek na základě poznatků z process mining přináší konkrétní a měřitelné výsledky. Můžete očekávat zkrácení doby inkasa pohledávek (DSO), což se přímo projeví v lepším cash flow a likviditě. Zjednodušením procesů a odhalením neefektivních míst snížíte provozní náklady na ruční vymáhání i odpisy nedobytných pohledávek. Lepší přehled a kontrola také usnadní dodržování interních pravidel a externích předpisů a pomohou omezit finanční rizika. Účinnější procesy zaměřené na zákazníka mohou zvýšit jeho spokojenost: spory se vyřeší rychleji a upomínání bude účinnější a méně obtěžující. Tyto výsledky posílí finanční pozici organizace a zefektivní finanční provoz v Oracle Fusion Financials.

Jak začít se zlepšováním správy úvěrů a vymáhání pohledávek

Ke zlepšení správy úvěrů a vymáhání pohledávek v Oracle Fusion Financials nepotřebujete hluboké technické znalosti process mining. Řešení určená pro firemní uživatele vám umožní rychle se připojit k datům Oracle a zjistit, jak vaše procesy od úvěru k inkasu skutečně fungují. Získáte podrobný přehled o současném stavu, určíte oblasti s největším potenciálem ke změně a zavedete zlepšení podložená daty. Zmapujte životní cyklus faktur, vyhodnoťte účinnost strategie vymáhání a podnikněte kroky ke zlepšení finančního provozu. Cesta ke kratší době inkasa pohledávek, lepšímu cash flow a účinnější správě úvěrů a vymáhání pohledávek začíná poznáním skutečného průběhu vašich procesů.

Řízení úvěrů a vymáhání pohledávek Pohledávky z obchodních vztahů Optimalizace cash flow Životní cyklus faktury Účinnost upomínání Strategie vymáhání pohledávek Cyklus od úvěru k inkasu Řízení rizik Kontrola úvěrů Proces vymáhání pohledávek Vymáhání dluhů Upomínání

Časté problémy a výzvy

Zjistěte, které výzvy se vás týkají

Prodleva mezi žádostí o úvěrový limit a jeho schválením může výrazně zpomalit prodejní cyklus a odradit potenciální zákazníky. Toto úzké místo v počáteční fázi správy úvěrů a vymáhání pohledávek, často v Oracle Fusion Financials, znamená ztracené obchodní příležitosti a pomalejší zahájení spolupráce s novými zákazníky. ProcessMind měří přesnou dobu mezi událostmi „Požádáno o úvěrový limit“ a „Schválen úvěrový limit“. Ukáže, kde se schvalování zdržuje, které oddělení nebo role způsobují prodlevy a jak dlouho celý cyklus skutečně trvá. Díky tomu můžete zjednodušit posuzování úvěru.

Upomínací postupy, například „Odeslána upomínka po splatnosti“ a „Zahájen upomínací postup“, nevedou k včasným platbám a doba inkasa pohledávek (DSO) zůstává vysoká. To může znamenat, že současná komunikační strategie správy úvěrů a vymáhání pohledávek v Oracle Fusion Financials není účinná, což zpomaluje cash flow a zvyšuje riziko nedobytných pohledávek. ProcessMind sleduje následné platby a ukazuje účinnost jednotlivých kroků upomínání. Odhalí, které stupně upomínání nebo konkrétní zprávy mají nejmenší účinek, abyste mohli upravit strategii vymáhání, zvýšit míru odezvy a urychlit inkaso.

Vaše organizace má dlouhodobě vysokou dobu inkasa pohledávek (DSO), což ukazuje na systémovou neefektivitu při přeměně prodeje na hotovost. To výrazně omezuje likviditu, zvyšuje potřebu pracovního kapitálu a poukazuje na problémy v celém cyklu od úvěru k inkasu, včetně procesů spravovaných v Oracle Fusion Financials. ProcessMind zobrazí celý životní cyklus faktury od události „Vystavena faktura“ po „Přijata platba“. Odhalí příčiny dlouhého čekání na platbu, například zpožděné doručení faktury nebo neúčinné následné kroky. Díky tomu můžete cíleně zlepšit správu úvěrů a vymáhání pohledávek a zkrátit DSO.

Vymáhání pohledávek zpomalují ruční kroky, duplicitní činnosti nebo neúčinné předávání práce mezi členy týmu. Rostou tak provozní náklady a prodlužuje se řešení pohledávek po splatnosti. Tato neefektivita v procesu správy úvěrů a vymáhání pohledávek, který se často řídí v Oracle Fusion Financials, zatěžuje zdroje a oddaluje inkaso. ProcessMind zobrazí skutečné průběhy činností, jako jsou „Proveden telefonát kvůli inkasu“ nebo „Zahájen upomínací postup“, a upozorní na odchylky a opakované zpracování. Pomůže odhalit úzká místa a nestandardní postupy, abyste mohli zjednodušit vymáhání a zvýšit produktivitu pracovníků.

Doba od události „Zaregistrován spor“ do „Vyřešen spor“ je příliš dlouhá. Faktury zůstávají neuhrazené a inkaso se zpožďuje. Dlouhé řešení sporů snižuje spokojenost zákazníků, váže pracovní kapitál a zvyšuje administrativní zátěž týmu správy úvěrů a vymáhání pohledávek v Oracle Fusion Financials. ProcessMind zmapuje celý průběh řešení sporů a ukáže konkrétní kroky i zapojené osoby u každého případu „Zaregistrován spor“. Určí fáze nebo účastníky, kteří způsobují nejdelší prodlevy, abyste mohli cíleně urychlit řešení a zlepšit cash flow.

Úvěrové limity mohou být příliš nízké a brzdit prodej, nebo příliš vysoké a zvyšovat riziko nedobytných pohledávek. Tato nerovnováha v rozhodování o události „Schválen úvěrový limit“ v Oracle Fusion Financials ukazuje na nedostatek rozhodnutí podložených daty. Výsledkem může být nepřesné posouzení rizika a ztracené obchodní příležitosti při správě úvěrů a vymáhání pohledávek. ProcessMind porovnává „Požádáno o úvěrový limit“ a „Schválen úvěrový limit“ se skutečným chováním při placení a výsledky faktur. Pomůže odhalit, kdy úvěrové limity neodpovídají zákaznickým segmentům nebo platební historii, a podpoří přesnější posouzení rizik i růst tržeb.

Významný počet faktur se nakonec odepíše („Odepsána faktura“). To ukazuje na systémové nedostatky v dřívějších fázích správy úvěrů a vymáhání pohledávek. Snižuje to ziskovost a může to poukazovat na problémy s posuzováním úvěru, účinností upomínání nebo vymáháním v Oracle Fusion Financials, kterým lze předcházet. ProcessMind sleduje celý životní cyklus odepsaných faktur a hledá činnosti nebo vlastnosti, které jejich neuhrazení předcházely. Pomůže odhalit systémové nedostatky a zavést opatření, která omezí nedobytné pohledávky a zvýší míru jejich vymožení.

Získat aktuální přehled o faktuře od jejího vystavení až po konečné uhrazení je obtížné, zejména při průchodu různými fázemi Oracle Fusion Financials. Nedostatek přehledu vede k rozhodování až v reakci na vzniklé problémy, promarněným příležitostem k následným krokům a obtížnému řízení správy úvěrů a vymáhání pohledávek. ProcessMind rekonstruuje celý průběh každého „Čísla faktury“ a zobrazí všechny činnosti od „Vystavena faktura“ po „Faktura uhrazena“. Přehledně znázorní skutečný průběh procesu a ukáže, kde se faktury zdržují nebo odchylují od očekávaného postupu. Získáte tak výrazně lepší přehled.

Činnosti při vymáhání, například „Odeslána upomínka po splatnosti“ nebo „Zahájen upomínací postup“, nejsou vždy v souladu s firemními pravidly nebo právními předpisy. Při správě úvěrů a vymáhání pohledávek v Oracle Fusion Financials tak vzniká riziko porušení pravidel, pokut a poškození pověsti. ProcessMind porovnává skutečný průběh procesu s předem stanovenými obchodními pravidly a požadavky na shodu. Automaticky odhalí odchylky v načasování nebo pořadí upomínek, označí případy, které pravidla nesplňují, a umožní přijmout nápravná opatření.

I po události „Přijata platba“ často trvá dlouho, než v Oracle Fusion Financials proběhne činnost „Zaúčtována platba“. Tato prodleva komplikuje párování plateb, zkresluje zůstatky na zákaznických účtech a může vést ke zbytečným telefonátům, což ztěžuje účinnou správu úvěrů a vymáhání pohledávek. ProcessMind měří dobu mezi událostmi „Přijata platba“ a „Zaúčtována platba“ a odhaluje úzká místa při přiřazování plateb. Pomůže zjistit příčiny prodlev, ať už jde o ruční zásahy, neefektivitu systému nebo nedostatek zdrojů, abyste mohli platby zpracovávat rychleji a přesněji.

Pohledávky se pracovníkům přiřazují bez jasného rozdělení podle zákaznických skupin. Účinnost vymáhání se proto liší a pracovní zátěž nemusí být rovnoměrná. Někteří pracovníci mohou být přetížení, zatímco jiní nemají dost práce. To snižuje celkovou efektivitu a míru inkasa při správě úvěrů a vymáhání pohledávek v Oracle Fusion Financials. ProcessMind porovnává událost „Přiřazen pracovník pro vymáhání“ s výsledkem „Přijata platba“ a sleduje souvislost mezi výkonem pracovníků a vlastnostmi, jako je „Zákaznický segment“ nebo „Počet dní po splatnosti“. Pomůže určit vhodný způsob přiřazování, lépe rozdělit zdroje a zlepšit výsledky vymáhání.

Typické cíle

Určete, jak vypadá úspěch

Cílem je výrazně zkrátit dobu schvalování úvěrů zákazníkům, která přímo ovlivňuje prodejní cyklus a rychlost zahájení spolupráce se zákazníky. Rychlejší schválení úvěru umožní dříve zpracovat objednávky a vykázat tržby v Oracle Fusion Financials. ProcessMind odhalí a pomůže odstranit úzká místa při posuzování úvěru. Zmapuje celý proces od žádosti po rozhodnutí a ukáže prodlevy i odchylky. Analýza délky jednotlivých činností a předávání práce u každého čísla faktury pomůže určit příčiny zdržení a cíleně zkrátit cyklus i zlepšit zákaznickou zkušenost.

Cílem je zvýšit účinnost upomínání a přimět zákazníky k úhradě faktur po splatnosti, aby se méně případů dostávalo do intenzivnější fáze vymáhání. Účinnější upomínání přímo přispívá k lepšímu cash flow a kratší době inkasa pohledávek (DSO) v Oracle Fusion Financials. ProcessMind analyzuje celý průběh upomínání u každého čísla faktury, od první upomínky až po poslední stupeň. Ukáže, které strategie a pořadí kroků přinášejí nejlepší výsledky u různých zákaznických segmentů. Organizace tak mohou upravit svůj postup a zvýšit pravděpodobnost včasné platby.

Cílem je zkrátit průměrnou dobu, za kterou firma po prodeji obdrží platbu. Jde o důležitý ukazatel finančního zdraví. Nižší DSO znamená účinnější řízení cash flow a menší riziko nedobytných pohledávek při správě úvěrů a vymáhání. ProcessMind zobrazí celý životní cyklus faktury a jako identifikátor případu použije její číslo. Sleduje všechny kroky od vystavení faktury po přijetí platby a odhalí prodlevy při zpracování plateb, řešení sporů nebo vymáhání, které DSO prodlužují. Díky tomuto celkovému přehledu můžete cíleně zlepšit procesy a zkrátit cyklus od úvěru k inkasu.

Cílem je zjednodušit celý postup, kterým pracovníci vymáhají pohledávky po splatnosti, účelně využívat zdroje a zaměřit úsilí na činnosti s největším přínosem. Vyšší efektivita snižuje provozní náklady a urychluje inkaso v Oracle Fusion Financials. ProcessMind zmapuje skutečné workflow vymáhání u každého čísla faktury a odhalí ruční zásahy, zbytečné kroky i opakované zpracování. Zobrazí odchylky od navrženého postupu a upozorní na úzká místa při činnostech, jako jsou „Proveden telefonát kvůli inkasu“ nebo „Odeslána upomínka po splatnosti“. To vám umožní sjednotit postupy a najít příležitosti k automatizaci.

Cílem je výrazně zkrátit dobu řešení zákaznických sporů týkajících se faktur, které často brání jejich úhradě. Rychlejší řešení sporů urychluje inkaso a zvyšuje spokojenost zákazníků v Oracle Fusion Financials. ProcessMind sleduje celý průběh faktur označených stavem „Zaregistrován spor“. Určí konkrétní fáze, ve kterých se řešení zdržuje, odhalí časté příčiny prodlev a ukáže rozdíly v postupech. Analýza činností, jako je „Vyřešen spor“, vám pomůže proces zjednodušit a zkrátit průměrnou dobu řešení.

Cílem je nastavit zákazníkům vhodné úvěrové limity, které vyvažují obchodní příležitosti a finanční riziko. Přesnější rozhodování omezuje riziko nedobytných pohledávek a zároveň umožňuje uskutečnit oprávněné obchodní příležitosti v Oracle Fusion Financials. ProcessMind analyzuje historická data u každého čísla faktury a porovnává původní rozhodnutí „Schválen úvěrový limit“ s následným chováním při placení, odpisy a kroky vymáhání. Pomůže odhalit případy, kdy byl limit příliš vysoký a vedl k odpisu, nebo příliš nízký a mohl brzdit prodej. Na základě těchto poznatků můžete upravit úvěrová pravidla.

Cílem je snížit podíl faktur, které jsou nakonec označeny za nedobytné a odepsány, což přímo ovlivňuje ziskovost firmy. Nižší počet odpisů svědčí o účinnější správě úvěrů a vymáhání pohledávek v Oracle Fusion Financials. ProcessMind zobrazí celý životní cyklus faktur, které skončí ve stavu „Odepsána faktura“. Odhalí časté předcházející okolnosti, například konkrétní zákaznické segmenty, neúspěšné upomínání nebo dlouhé řešení sporů. Organizace tak mohou zasáhnout dříve a odpisům předejít.

Cílem je získat úplný přehled o stavu a průběhu každé faktury od jejího vystavení až po konečné uhrazení. Lepší přehled umožňuje jednat s předstihem, přesněji plánovat a rychleji odhalovat možné problémy v Oracle Fusion Financials. ProcessMind přehledně a názorně rekonstruuje celý průběh každého čísla faktury a zobrazí všechny „Typické činnosti“ a „Typické vlastnosti“. Můžete sledovat jednotlivé faktury, zjistit, kde se zdržují, a porozumět jejich průchodu procesem. Odstraníte tak slepá místa v procesu od úvěru k inkasu.

Cílem je zajistit jednotné uplatňování pravidel upomínání u všech příslušných faktur a zákaznických segmentů, omezit nesrovnalosti a snížit právní rizika. Jednotný postup přispívá ke spravedlivému a předvídatelnému vymáhání pohledávek v Oracle Fusion Financials. ProcessMind porovnává skutečné činnosti při upomínání u každého čísla faktury s předem stanovenými pravidly a doporučenými modely procesu. Upozorní na odchylky, například když se „Odeslána upomínka po splatnosti“ nebo „Zahájen upomínací postup“ objeví v nesprávnou dobu nebo příliš často. Vedení tak může prosazovat pravidla a zajistit jejich dodržování.

Cílem je zkrátit dobu zpracování a zaúčtování přijatých plateb na zákaznické účty a zajistit přesné a aktuální finanční záznamy. Rychlejší zaúčtování zlepšuje přesnost přehledů o cash flow a omezuje dotazy zákazníků na neuhrazené zůstatky v Oracle Fusion Financials. ProcessMind zmapuje činnosti mezi událostmi „Přijata platba“ a „Zaúčtována platba“ u každého čísla faktury. Odhalí ruční kroky, zpoždění systému i úzká místa při párování plateb, abyste mohli zjednodušit provoz a zajistit včasné zaúčtování.

Cílem je co nejúčinněji přiřazovat faktury a zákazníky pracovníkům vymáhání, zvýšit míru inkasa a snížit náklady. Vhodně nastavená strategie zvyšuje produktivitu pracovníků i celkovou účinnost vymáhání v Oracle Fusion Financials. ProcessMind analyzuje výsledky jednotlivých pracovníků nebo týmů uvedených v poli „Přiřazen pracovník pro vymáhání“ podle vlastností „Zákaznický segment“ a „Počet dní po splatnosti“ u každého čísla faktury. Odhalí osvědčené postupy i neefektivitu při přiřazování a pomůže přerozdělit zdroje a zvýšit míru inkasa na základě dat.

Šest kroků ke zlepšení správy úvěrů a vymáhání pohledávek

Stáhněte si šablonu dat

Exportujte svá data

Nahrajte datovou sadu

Analyzujte svůj proces

Zaveďte zlepšení

Sledujte pokrok

Stáhněte si šablonu dat

Co dělat

Získejte specializovanou šablonu Excelu pro správu úvěrů a vymáhání pohledávek. Šablona popisuje požadovanou strukturu dat pro účinnou analýzu procesu.

Zobrazit průvodce šablonou dat Stáhnout šablonu

Proč je to důležité

Správná struktura dat hned na začátku zajistí přesnou a úplnou analýzu, omezí nutnost předělávek a urychlí získání poznatků.

Očekávaný výsledek

Připravená šablona Excelu, kterou stačí doplnit daty z Oracle Fusion Financials.

CO ZÍSKÁTE

Odhalte skrytá zpoždění v procesu od úvěru po inkaso

ProcessMind pomocí interaktivních vizualizací ukáže skutečný průběh správy úvěrů a vymáhání pohledávek. Přesně určíte neefektivní místa a příležitosti k rychlejšímu inkasu.

Zobrazte celý workflow správy úvěrů
Zjistěte příčiny opožděných plateb
Zkraťte dobu inkasa pohledávek (DSO)
Zvyšte účinnost strategie vymáhání pohledávek

Discover your actual process flow

Identify bottlenecks and delays

Analyze process variants

Design your optimized process

OBVYKLÉ VÝSLEDKY

Lepší finanční výsledky

Process mining odhalí neefektivitu v procesech správy úvěrů a inkasa a pomůže určit oblasti, které je třeba zlepšit. Uvedené výsledky představují měřitelné přínosy optimalizace finančních procesů v Oracle Fusion Financials.

0 %

Rychlejší schvalování úvěrových limitů

Zkrácení doby schvalovacího cyklu

Zjednodušte schvalování úvěrových limitů, omezte prodlevy a umožněte obchodním týmům rychleji získávat nové zákazníky nebo navyšovat stávající úvěrové limity.

0 %

Účinnější upomínání

Vyšší úspěšnost inkasa opožděných plateb

Zvyšte úspěšnost upomínání, aby po zahájení inkasních kroků uhradilo více zákazníků faktury po splatnosti.

0 %

Méně odpisů pohledávek

Snížení nedobytných pohledávek

Omezte finanční ztráty tím, že odhalíte a odstraníte příčiny nedobytných faktur. Tím můžete výrazně snížit objem odpisů.

0 %

Rychlejší řešení sporů

Kratší doba řešení sporů o faktury

Urychlete vyřizování a řešení sporů o faktury. Zlepšíte tím spokojenost zákazníků a zkrátíte dobu přeměny pohledávek na hotovost.

0 %

Důslednější dodržování pravidel

Vyšší míra dodržování pravidel upomínání

Zajistěte jednotnější postup při upomínání a spravujte všechny faktury po splatnosti podle stanovených interních pravidel a předpisů.

0 days

Nižší DSO

Zkrácení průměrné doby po splatnosti

Zkraťte průměrnou dobu od vystavení faktury do přijetí platby od zákazníka. Výrazně tak zlepšíte peněžní tok a pracovní kapitál.

Výsledky se liší podle složitosti procesu, kvality dat a konkrétních cílů organizace. Uvedené hodnoty odpovídají obvyklým zlepšením zaznamenaným při různých nasazeních.

Doporučená data

Začněte s nejdůležitějšími atributy a aktivitami a podle potřeby je rozšiřte.

Pracujete se záznamy událostí poprvé? Přečtěte si, jak vytvořit záznam událostí pro process mining.

Atributy

Důležité údaje pro analýzu

Jedinečný identifikátor každé zákaznické faktury, který slouží jako hlavní identifikátor případu v procesu správy úvěrů.

Proč je to důležité

Jde o nezbytné ID případu, které propojuje všechny související kroky procesu a umožňuje rekonstruovat a analyzovat průběh každé faktury od vystavení po uzavření.

Název konkrétní obchodní události nebo úkolu, ke kterému v určitém okamžiku došlo v procesu správy úvěrů.

Proč je to důležité

Tento atribut určuje kroky v mapě procesu a umožňuje zobrazit a analyzovat životní cyklus faktury od začátku do konce.

Přesné datum a čas, kdy k činnosti došlo, tedy časové razítko události.

Proč je to důležité

Toto časové razítko je nezbytné pro řazení událostí, výpočet doby trvání a cyklů i analýzu výkonnosti procesu v čase.

Jedinečný identifikátor zákazníka spojeného s fakturou.

Proč je to důležité

Umožňuje rozdělit proces podle zákazníků a odhalit vzorce, rizika i příležitosti pro přizpůsobení inkasních strategií.

Zařazení zákazníka do vymezené skupiny, například podle velikosti, odvětví nebo strategického významu.

Proč je to důležité

Umožňuje porovnávat výsledky a rizika procesu mezi různými skupinami zákazníků.

Celková peněžní hodnota faktury.

Proč je to důležité

Doplňuje finanční kontext procesu a umožňuje upřednostnit faktury s vysokou hodnotou i analyzovat peněžní dopad neefektivity procesu.

Jméno nebo ID pracovníka inkasa přiřazeného k faktuře.

Proč je to důležité

Umožňuje analyzovat výkonnost jednotlivých pracovníků nebo týmů, lépe rozdělovat zdroje a zvyšovat celkovou efektivitu inkasa.

Fáze nebo úroveň upomínacího postupu, která byla u faktury použita.

Proč je to důležité

Zaznamenává fázi vymáhání pohledávky, která je důležitá pro vyhodnocení účinnosti upomínací strategie.

Datum, do kterého má být faktura zaplacena.

Proč je to důležité

Slouží jako základ pro určení, zda je faktura po splatnosti, zahájení vymáhání pohledávky a analýzu stáří pohledávek.

Uživatel nebo systémové ID osoby či systému, který provedl danou činnost.

Proč je to důležité

Přiřazuje činnosti konkrétním osobám nebo automatizovaným systémům a umožňuje sledovat výkon, analyzovat pracovní zátěž a provádět audit.

Aktivity

Kroky procesu ke sledování a optimalizaci

Označuje vytvoření záznamu faktury v Oracle Fusion Financials. Jde o oficiální začátek životního cyklu faktury v modulu pohledávek a hlavní výchozí bod analýzy.

Proč je to důležité

Jde o počáteční událost průběhu faktury. Všechny následné výpočty doby trvání, například DSO a doby úhrady faktury, vycházejí z tohoto časového údaje.

Vypočítaná událost, ke které dojde, když aktuální datum překročí datum splatnosti faktury a faktura ještě není plně uhrazena. Označuje změnu stavu faktury z „aktuální“ na „po splatnosti“.

Proč je to důležité

Jde o důležitý milník, který spouští inkaso a upomínání. Analýza počtu a hodnoty faktur po splatnosti je nezbytná pro řízení pracovního kapitálu a posuzování úvěrového rizika.

Označuje formální zahájení upomínání faktury po splatnosti, často odesláním první oficiální upomínky. Událost se obvykle zaznamená při spuštění dávkového procesu upomínání, který zahrne danou fakturu.

Proč je to důležité

Sledování této činnosti je důležité pro měření účinnosti upomínání a dodržování příslušných pravidel. Poskytuje výchozí bod pro měření doby od zahájení upomínání do přijetí platby.

Označuje přijetí peněz od zákazníka, které ještě nemusí být přiřazeny ke konkrétní faktuře. Událost se zaznamená při vytvoření transakce příjmu hotovosti v systému.

Proč je to důležité

Jde o důležitý milník v procesu inkasa, který potvrzuje přijetí peněz. Doba mezi touto událostí a přiřazením platby měří efektivitu interního zpracování.

Označuje přiřazení přijaté platby ke konkrétní faktuře, čímž se sníží její neuhrazený zůstatek. Tím se platba formálně propojí s fakturou.

Proč je to důležité

Tato činnost potvrzuje, že faktura byla uhrazena. Je skutečným koncovým bodem výpočtu doby inkasa pohledávek (DSO) a cyklu zaúčtování platby.

Označuje formální rozhodnutí ukončit inkasní činnost a zaúčtovat částku faktury jako nedobytnou pohledávku. Jde o explicitní finanční transakci, která upraví zůstatek faktury na nulu.

Proč je to důležité

Jde o neúspěšný koncový bod procesu inkasa. Analýza odpisů podle skupiny zákazníků, regionu nebo úvěrového limitu pomáhá upravit úvěrové zásady a strategie inkasa tak, aby se omezily ztráty.

Časté dotazy

Nejčastější otázky

Jak může process mining zlepšit správu úvěrů a vymáhání pohledávek?

Process mining zobrazí skutečný průběh správy úvěrů a vymáhání pohledávek a odhalí úzká místa, například pomalé schvalování úvěrů nebo neúčinné upomínání. Ukáže odchylky od standardních postupů a oblasti, kde lze zvýšit efektivitu. Díky tomu můžete rozhodovat na základě dat, zlepšit workflow a zkrátit DSO.

Jaká data z Oracle Fusion Financials potřebuji pro process mining?

Obvykle budete potřebovat záznamy událostí týkající se vystavení faktur, schvalování úvěrů, přiřazování plateb, upomínání a řešení sporů. Mezi důležitá datová pole patří číslo faktury jako identifikátor případu, názvy činností, časová razítka jednotlivých činností a osoba, která každý krok provedla. Tato data se obvykle získávají z příslušných tabulek Oracle.

Může process mining pomoci s konkrétními problémy, například s vysokou dobou inkasa pohledávek (DSO)?

Ano. Analýza celého průběhu faktury pomůže přesně určit příčiny vysoké DSO, například prodlevy při schvalování úvěrového limitu, neefektivní upomínání nebo pomalé přiřazování plateb. Ukáže, kde se faktury zdržují a které varianty procesu prodlužují dobu úhrady. Díky tomu můžete cílit zlepšení na konkrétní místa.

Jaká zlepšení mohu očekávat po optimalizaci procesu správy úvěrů?

Můžete očekávat například kratší dobu inkasa pohledávek (DSO), rychlejší schvalování úvěrových limitů a méně odpisů faktur. Process mining také pomáhá sjednotit dodržování pravidel upomínání, lépe přidělovat pohledávky pracovníkům inkasa a zkrátit řešení sporů. Výsledkem může být efektivnější provoz a lepší shoda s pravidly.

Jak rychle uvidím výsledky process mining při správě úvěrů?

První poznatky lze často získat během několika týdnů od úspěšného získání a načtení dat. Dosažení plného přínosu, například o 30 % rychlejšího schvalování úvěrových limitů nebo o 20 % účinnějšího upomínání, závisí na složitosti procesu a rychlosti zavádění navržených změn. Process mining umožňuje průběžně sledovat proces a dál ho zlepšovat.

Jaké jsou hlavní technické požadavky na zavedení process mining?

Základem je přístup k datům Oracle Fusion Financials, zejména možnost získávat záznamy transakcí z příslušných tabulek. Potřebujete také platformu pro process mining, místní nebo cloudovou, a zdroje na počáteční modelování dat i průběžnou analýzu. Samotná analýza obvykle nevyžaduje vlastní programování.

Jak se process mining liší od tradiční business intelligence (BI) při správě pohledávek?

BI nabízí dashboardy a reporty s historickými ukazateli. Process mining naproti tomu rekonstruuje skutečný průběh procesu od začátku do konce ze záznamů událostí. Ukazuje, jak se jednotlivé činnosti opravdu provádějí, odhaluje příčiny prodlev a odchylek a zobrazuje celý průběh každé faktury. Díky tomu získáte podrobnější pohled na příčiny, než jaký poskytují souhrnné KPI.

Je process mining určený jen pro velké firmy se složitým IT?

Ne. Process mining lze využít v organizacích různých velikostí. Počáteční získání dat vyžaduje určité technické znalosti, moderní nástroje ale nabízejí přehledné rozhraní pro analýzu a interpretaci poznatků o procesech. Důležité je využít existující data k odhalení neefektivity, bez ohledu na velikost firmy.

Jak při získávání dat z Oracle Fusion Financials zajistíme ochranu soukromí a bezpečnost dat?

Ochrana soukromí a bezpečnost dat jsou zásadní. Dodržujte zásady správy dat ve vaší organizaci. Citlivé osobní údaje se často před načtením do nástroje pro process mining anonymizují nebo pseudonymizují. Ověřte také, že zvolené řešení pro process mining splňuje příslušné předpisy na ochranu dat a má zavedená odpovídající bezpečnostní opatření.

Začněte zlepšovat správu úvěrů a vymáhání pohledávek ještě dnes

Zkraťte dobu průchodu procesem o 30 % a zlepšete finanční zdraví firmy v Oracle Fusion.

Začněte se zkušební verzí zdarma

Platební kartu nepotřebujete. Začít můžete během několika minut.