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Améliorez la gestion du crédit et le recouvrement

Optimisez la gestion du crédit et le recouvrement dans Oracle Fusion : guide en 6 étapes.
Améliorez la gestion du crédit et le recouvrement
Gestion du crédit et recouvrement
Oracle Fusion

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Processus disponibles
Processus générique 1 Achats au paiement : traitement des factures 8 Clôture comptable, de l’enregistrement au reporting : écritures comptables 7 Comptes clients 7 Cycle de vie des employés, de l’embauche au départ à la retraite 8 Cycle de vie du développement logiciel 6 De la commande à l’encaissement : facturation et émission des factures 8 De la prospection à l’encaissement 7 Du processus d’achat au paiement : bon de commande 8 Gestion de la chaîne logistique 7 Gestion de la qualité 6 Gestion des contrats 6 Gestion des demandes de service 7 Gestion des dépenses 6 Gestion des entrepôts 6 Gestion des incidents 6 Gestion des problèmes 6 Gestion des stocks 7 Gestion du changement 6 Gestion du crédit et recouvrement 7 Gestion du cycle de revenus 6 Gestion du transport 6 Intégration des clients KYC 6 Intégration des employés 6 Maintenance des équipements 6 Modèle de données : Planification de la production 6 Octroi de prêts 6 Order to Cash : traitement des commandes clients 8 Parcours de l’embauche au départ à la retraite : gestion des postes 4 Parcours du patient 6 Purchase to Pay - Demande d’achat 8 Record to Report : clôture de période et rapprochements 7 Recrutement et acquisition de talents 6 Service client 7 Traitement de la paie 7 Traitement des factures fournisseurs 7 Traitement des paiements 7 Traitement des paiements fournisseurs 7 Traitement des retours et remboursements 7 Traitement des sinistres 6
Systèmes disponibles
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Optimiser la gestion du crédit et le recouvrement dans Oracle Fusion Financials

La gestion du crédit et le recouvrement peuvent être complexes, entraînant souvent des retards de paiement et un allongement du délai moyen de paiement client. Notre plateforme vous aide à repérer les inefficacités qui se cachent dans votre processus de la commande à l’encaissement, de l’évaluation initiale au paiement final. Identifiez clairement les goulots d’étranglement pour optimiser les opérations et améliorer votre santé financière.

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Pourquoi optimiser la gestion du crédit et le recouvrement dans Oracle Fusion Financials

La santé financière de votre organisation dépend largement de l’efficacité de la gestion du crédit et du recouvrement. Dans l’environnement complexe d’Oracle Fusion Financials, la gestion du crédit client, la facturation dans les délais et le recouvrement des paiements peuvent comporter des inefficacités difficiles à repérer. Les retards d’approbation du crédit, les occasions de relance manquées ou la lenteur du traitement des litiges ont un effet direct sur votre trésorerie, allongent le délai moyen de paiement client (DSO) et augmentent le risque de créances irrécouvrables. La complexité d’Oracle Fusion Financials, malgré ses capacités, peut aussi masquer le parcours réel d’une facture et rendre difficile l’identification des pertes de temps et d’argent. Comprendre le déroulement réel de votre processus de conversion du crédit en trésorerie est essentiel, non seulement pour assurer votre stabilité financière, mais aussi pour préserver de bonnes relations avec vos clients et respecter la réglementation financière. Sans visibilité claire, il reste difficile pour toute organisation utilisant Oracle Fusion Financials de déterminer les causes profondes des retards de paiement et d’optimiser ses stratégies de recouvrement.

Comment le Process Mining améliore la gestion du crédit et le recouvrement

Le Process Mining apporte une visibilité détaillée sur vos opérations de gestion du crédit et de recouvrement dans Oracle Fusion Financials. En prenant le « Numéro de facture » comme identifiant central du cas, cette approche permet de reconstituer le parcours complet de chaque facture, de bout en bout. De l’évaluation initiale du crédit et de la création de la commande à la génération de la facture, au traitement du paiement et aux éventuelles activités de recouvrement, vous pouvez visualiser la séquence exacte des événements. Cette capacité est essentielle pour repérer les goulots d’étranglement qui allongent le temps de cycle du crédit, évaluer l’efficacité réelle de vos procédures de relance et affiner vos stratégies de recouvrement. Vous pouvez voir précisément quand les rappels sont envoyés, quand les appels de recouvrement sont passés et comment les litiges sont traités. Cette perspective complète, fondée sur les données, vous permet de dépasser les suppositions et de déterminer concrètement où l’optimisation des processus peut réduire le plus le délai moyen de paiement client et améliorer la gestion globale de la trésorerie.

Principaux axes d’amélioration révélés par le Process Mining

L’analyse détaillée du Process Mining met en évidence plusieurs domaines de votre processus de gestion du crédit et de recouvrement dans Oracle Fusion Financials qui peuvent être améliorés. Vous pouvez repérer les retards importants dans l’approbation des limites de crédit, comprendre pourquoi certaines approbations prennent plus de temps que d’autres et mesurer leurs répercussions sur les ventes en aval. L’analyse peut révéler des inefficacités dans l’envoi et le traitement des factures, notamment les délais entre la génération d’une facture dans Oracle et sa réception effective par le client, ou les blocages internes qui prolongent le processus. Le Process Mining montre également l’efficacité réelle de vos procédures de relance : les rappels sont-ils envoyés à temps ? Les clients réagissent-ils à certains niveaux de relance ? La stratégie globale permet-elle d’obtenir des paiements rapides ? Vous pouvez optimiser votre flux de travail de recouvrement pour que les appels soient passés au bon moment et que les litiges soient résolus rapidement et efficacement. Vous réduisez ainsi le temps de cycle global de la gestion du crédit et du recouvrement et renforcez vos efforts d’optimisation des processus.

Résultats attendus et avantages mesurables

L’optimisation de la gestion du crédit et du recouvrement à partir des analyses du Process Mining apporte à votre organisation des avantages concrets et mesurables. Vous pouvez réduire sensiblement le délai moyen de paiement client (DSO), ce qui améliore directement votre trésorerie et vos liquidités. En optimisant les processus et en repérant les inefficacités, vous réduisez les coûts opérationnels liés aux efforts de recouvrement manuels ainsi que les pertes sur créances irrécouvrables. Une meilleure visibilité et un contrôle accru contribuent aussi au respect des politiques internes et des réglementations externes, ce qui limite les risques financiers. Enfin, des processus de recouvrement plus efficaces et davantage centrés sur le client peuvent améliorer sa satisfaction : les litiges sont résolus plus rapidement et les relances sont plus efficaces et moins intrusives. Ces résultats renforcent votre situation financière et améliorent l’efficacité des opérations financières dans votre environnement Oracle Fusion Financials.

Premiers pas vers l’optimisation de la gestion du crédit et du recouvrement

Pour améliorer la gestion du crédit et le recouvrement dans Oracle Fusion Financials, il n’est pas nécessaire d’avoir une connaissance technique approfondie du Process Mining. Grâce à des solutions conçues pour les équipes métier, vous pouvez vous connecter rapidement à vos données Oracle et évaluer les performances réelles de vos processus de conversion du crédit en trésorerie. Vous comprenez ainsi mieux leur état actuel, repérez les axes de changement les plus importants et mettez en œuvre des améliorations fondées sur les données. Visualisez le cycle de vie de vos factures, évaluez l’efficacité de vos stratégies de recouvrement et prenez des mesures préventives pour améliorer vos opérations financières. Pour réduire le délai moyen de paiement client, améliorer votre trésorerie et optimiser la gestion du crédit et le recouvrement, commencez par comprendre le fonctionnement réel de vos processus.

Gestion du crédit et recouvrement Comptes clients Optimisation de la trésorerie Cycle de vie des factures Efficacité des relances Stratégie de recouvrement Cycle de conversion du crédit en trésorerie Gestion des risques Contrôle du crédit Processus de recouvrement Recouvrement des créances Relances

Problèmes et difficultés courants

Repérez les difficultés qui vous concernent

Les délais entre une demande de limite de crédit et son approbation peuvent ralentir considérablement le cycle de vente et frustrer les clients potentiels. Ce goulot d’étranglement au début du processus de gestion du crédit et de recouvrement, souvent dans Oracle Fusion Financials, entraîne des occasions de revenus manquées et retarde la mise sur le marché des nouvelles offres. ProcessMind mesure précisément le temps écoulé entre les activités « Limite de crédit demandée » et « Limite de crédit approuvée ». La solution repère les blocages, identifie les services ou les rôles à l’origine des retards et révèle le temps de cycle réel, afin de vous aider à optimiser l’évaluation du crédit.

Vos procédures de relance, notamment « Rappel de retard envoyé » et « Procédure de relance lancée », n’incitent pas suffisamment les clients à payer dans les délais, ce qui maintient le délai moyen de paiement client (DSO) à un niveau élevé. Cela peut indiquer que la stratégie de communication actuelle pour la gestion du crédit et le recouvrement dans Oracle Fusion Financials n’est pas optimale, ce qui retarde les encaissements et augmente le risque de créances irrécouvrables. ProcessMind mesure l’efficacité de chaque étape de relance en suivant les paiements qui lui font suite. La solution révèle les niveaux de relance ou les communications les moins efficaces, afin que vous puissiez affiner vos stratégies de recouvrement, obtenir davantage de réponses et accélérer les encaissements.

Votre organisation affiche régulièrement un délai moyen de paiement client (DSO) élevé, signe d’inefficacités systémiques dans la conversion des ventes en trésorerie. Cela pèse fortement sur vos liquidités, augmente vos besoins en fonds de roulement et révèle des problèmes sous-jacents dans l’ensemble du cycle de conversion du crédit en trésorerie, y compris dans les processus gérés par Oracle Fusion Financials. ProcessMind offre une vue de bout en bout du cycle de vie des factures, de « Facture générée » à « Paiement reçu ». La solution identifie les causes profondes des délais de paiement, comme les retards d’envoi des factures ou le manque d’efficacité des relances, afin de cibler les améliorations de la gestion du crédit et du recouvrement et de réduire le DSO.

Les efforts de recouvrement sont ralentis par des étapes manuelles, des actions redondantes ou des transferts mal organisés entre les membres de l’équipe. Il en résulte des coûts opérationnels plus élevés et des délais de résolution plus longs pour les comptes en retard. Cette inefficacité dans votre processus de gestion du crédit et de recouvrement, souvent géré dans Oracle Fusion Financials, mobilise inutilement des ressources précieuses et retarde les encaissements. ProcessMind visualise les parcours réellement suivis lors des activités de recouvrement, comme « Appel de recouvrement passé » ou « Procédure de relance lancée », et met en évidence les écarts ainsi que les boucles de reprise. La solution aide à repérer les goulots d’étranglement et les pratiques non standard, afin d’optimiser les stratégies de recouvrement et d’améliorer la productivité des équipes.

Le délai entre l’enregistrement d’un litige et sa résolution est excessif. Les factures restent alors impayées et les encaissements sont retardés. Une résolution trop lente nuit à la satisfaction client, immobilise le fonds de roulement et augmente la charge administrative de votre équipe de gestion du crédit et de recouvrement dans Oracle Fusion Financials. ProcessMind cartographie le parcours complet de résolution des litiges et révèle les étapes et les parties prenantes associées à chaque événement « Litige enregistré ». La solution repère les étapes ou les intervenants à l’origine des retards les plus longs, afin de cibler les mesures qui accéléreront la résolution et amélioreront la trésorerie.

Les limites de crédit sont parfois trop prudentes, ce qui freine les ventes potentielles, ou trop généreuses, ce qui augmente le risque de créances irrécouvrables. Ce déséquilibre dans les décisions « Limite de crédit approuvée » prises dans Oracle Fusion Financials révèle un manque d’analyses fondées sur les données. Il peut conduire à une évaluation des risques inadaptée et à des occasions de revenus manquées dans la gestion du crédit et le recouvrement. ProcessMind analyse le lien entre « Limite de crédit demandée » et « Limite de crédit approuvée », les comportements de paiement et les résultats liés aux factures. La solution repère les cas où les limites de crédit ne correspondent pas aux segments de clientèle ou aux historiques de paiement, afin d’améliorer l’évaluation des risques et de soutenir la croissance des revenus.

Un nombre important de factures finissent par être passées en perte (« Facture passée en perte »), ce qui révèle des défaillances systémiques en amont du processus de gestion du crédit et de recouvrement. Cela nuit directement à la rentabilité et peut signaler des problèmes évitables d’évaluation du crédit, d’efficacité des relances ou de recouvrement dans Oracle Fusion Financials. ProcessMind retrace le cycle de vie complet des factures passées en perte et repère les activités ou les attributs récurrents qui contribuent à l’absence de recouvrement. La solution met au jour les faiblesses systémiques afin que vous puissiez prendre des mesures préventives, réduire les créances irrécouvrables et améliorer les taux de recouvrement.

Il est difficile d’obtenir une vue de bout en bout et à jour du statut d’une facture, de sa création à son règlement final, en particulier lorsqu’elle passe par plusieurs étapes dans Oracle Fusion Financials. Ce manque de visibilité entraîne des décisions réactives, des occasions de relance manquées et une gestion préventive difficile du crédit et du recouvrement. ProcessMind reconstitue le parcours complet de chaque « Numéro de facture » et affiche toutes les activités, de « Facture générée » à « Facture réglée ». La représentation visuelle du processus réel montre clairement les factures bloquées ou celles qui s’écartent du parcours prévu, ce qui améliore considérablement la visibilité.

Les activités de recouvrement, comme l’envoi d’un « Rappel de retard envoyé » ou le lancement d’une « Procédure de relance lancée », ne respectent pas systématiquement les politiques de l’entreprise ni les exigences réglementaires. Cela expose l’organisation à des risques de non-conformité, à des amendes potentielles et à une atteinte à sa réputation dans le cadre de la gestion du crédit et du recouvrement dans Oracle Fusion Financials. ProcessMind compare l’exécution réelle des processus aux règles métier et aux normes de conformité définies. La solution repère automatiquement les écarts dans le calendrier ou l’ordre des relances, signale les cas non conformes et vous permet de prendre des mesures correctives pour assurer une application cohérente des politiques.

Même après l’événement « Paiement reçu », l’activité « Paiement enregistré » dans Oracle Fusion Financials peut être considérablement retardée. Cet écart complique le rapprochement, fausse les soldes des comptes clients et peut entraîner des appels de relance inutiles, ce qui nuit à l’efficacité de la gestion du crédit et du recouvrement. ProcessMind mesure le temps écoulé entre « Paiement reçu » et « Paiement enregistré » et repère les goulots d’étranglement dans l’affectation des encaissements. La solution aide à déterminer les causes des retards, qu’il s’agisse d’interventions manuelles, d’inefficacités du système ou d’un manque de ressources, afin d’accélérer l’affectation des paiements et d’en améliorer la précision.

Les comptes sont affectés aux équipes de recouvrement sans segmentation claire, ce qui entraîne des résultats inégaux et des charges de travail parfois déséquilibrées. Certaines personnes peuvent être débordées tandis que d’autres sont sous-utilisées, au détriment de l’efficacité globale et des taux de recouvrement dans Oracle Fusion Financials. ProcessMind analyse les affectations « Responsable du recouvrement affecté » et les résultats « Paiement reçu », en les mettant en relation avec des attributs comme « Segment client » ou « Nombre de jours de retard ». La solution aide à déterminer les stratégies d’affectation les plus adaptées, à mieux répartir les ressources et à améliorer les résultats du recouvrement.

Objectifs habituels

Définissez les critères de réussite

Cet objectif vise à réduire sensiblement le délai d’approbation du crédit client, qui a une incidence directe sur le cycle de vente et l’efficacité de l’intégration des clients. Des approbations plus rapides permettent de traiter les commandes et de comptabiliser les revenus plus tôt dans Oracle Fusion Financials. ProcessMind repère les goulots d’étranglement dans le processus d’évaluation du crédit et aide à les éliminer. La solution cartographie le processus complet d’approbation, de la demande à la décision, et met en évidence les retards et les écarts. En analysant la durée des activités et les délais de transfert pour chaque numéro de facture, ProcessMind identifie les causes profondes des lenteurs, afin de cibler les mesures qui réduiront le temps de cycle et amélioreront l’expérience client.

Cet objectif consiste à rendre les procédures de relance plus efficaces pour obtenir le paiement des factures en retard et réduire le nombre de factures nécessitant des démarches de recouvrement plus poussées. Des relances plus efficaces contribuent directement à améliorer la trésorerie et à réduire le délai moyen de paiement client (DSO) dans Oracle Fusion Financials. ProcessMind analyse le parcours complet des relances pour chaque numéro de facture, des premiers rappels aux derniers niveaux de relance. La solution identifie les stratégies et les séquences les plus efficaces selon les segments de clientèle, afin que les organisations puissent adapter leur approche et augmenter les chances d’obtenir un paiement dans les délais.

Atteindre cet objectif consiste à réduire le nombre moyen de jours nécessaires pour encaisser les paiements après une vente, un indicateur essentiel de la santé financière. Un DSO plus faible témoigne d’une meilleure gestion de la trésorerie et d’un risque réduit de créances irrécouvrables dans le processus de gestion du crédit et du recouvrement. ProcessMind offre une vue de bout en bout du cycle de vie des factures, en utilisant le numéro de facture comme identifiant du cas. La solution retrace chaque étape, de la génération de la facture à la réception du paiement, et révèle les retards de traitement des paiements, de résolution des litiges ou de recouvrement qui allongent le DSO. Ces analyses permettent de cibler les améliorations nécessaires pour raccourcir le cycle de conversion du crédit en trésorerie.

Cet objectif vise à optimiser l’ensemble du processus suivi par les équipes de recouvrement pour récupérer les paiements en retard. Il s’agit de bien répartir les ressources et de concentrer les efforts sur les activités les plus efficaces. Une meilleure efficacité réduit les coûts opérationnels et accélère les encaissements dans Oracle Fusion Financials. ProcessMind cartographie le flux de travail de recouvrement réellement suivi pour chaque numéro de facture et repère les interventions manuelles, les étapes inutiles et les reprises. La solution visualise les écarts par rapport au processus prévu et met en évidence les goulots d’étranglement dans des activités comme « Appel de recouvrement passé » ou « Rappel de retard envoyé », afin de vous aider à standardiser le processus et à repérer les possibilités d’automatisation.

Cet objectif vise à réduire sensiblement le délai de résolution des litiges liés aux factures, qui retardent souvent les paiements. Une résolution plus rapide permet d’encaisser les paiements plus tôt et d’améliorer la satisfaction client dans Oracle Fusion Financials. ProcessMind retrace le parcours complet des factures portant le statut « Litige enregistré ». La solution repère les étapes où les litiges s’éternisent, identifie les causes récurrentes des retards et révèle les différences entre les parcours de résolution. En analysant des activités comme « Litige résolu », ProcessMind vous aide à optimiser le processus et à réduire le délai moyen de résolution.

Cet objectif consiste à attribuer aux clients des limites de crédit adaptées, qui concilient les possibilités de vente et le risque financier. Des décisions plus précises réduisent le risque de créances irrécouvrables tout en permettant de saisir les occasions de vente pertinentes dans Oracle Fusion Financials. ProcessMind analyse les données historiques de chaque numéro de facture et met en relation les décisions initiales « Limite de crédit approuvée » avec les comportements de paiement ultérieurs, les factures passées en perte et les efforts de recouvrement. La solution repère les limites trop généreuses, qui entraînent des pertes, ou trop restrictives, qui peuvent freiner les ventes, afin d’éclairer l’ajustement des politiques de crédit à partir des données.

Cet objectif vise à réduire la part des factures finalement jugées irrécouvrables et passées en perte, ce qui a une incidence directe sur la rentabilité de l’entreprise. Un taux de pertes plus faible témoigne d’une gestion du crédit et d’un recouvrement plus efficaces dans Oracle Fusion Financials. ProcessMind analyse le cycle de vie complet des factures qui finissent par prendre le statut « Facture passée en perte ». La solution repère les facteurs récurrents, comme certains segments de clientèle, l’échec des relances ou des litiges qui s’éternisent, afin que les organisations puissent intervenir plus tôt et éviter ces pertes.

Cet objectif vise à assurer une visibilité complète sur le statut et l’avancement de chaque facture, de sa génération à son règlement final. Une meilleure visibilité permet une gestion préventive, des prévisions plus fiables et une détection plus rapide des problèmes potentiels dans Oracle Fusion Financials. ProcessMind reconstitue le parcours exact de chaque numéro de facture, de bout en bout, et présente clairement toutes les « Activités types » et les « Attributs types ». Vous pouvez ainsi suivre chaque facture, repérer les blocages et comprendre les parcours suivis, sans laisser de zones d’ombre dans le processus de conversion du crédit en trésorerie.

Cet objectif vise à appliquer systématiquement les politiques de relance à toutes les factures et à tous les segments de clientèle concernés, afin de réduire les incohérences et les risques juridiques. Une application uniforme garantit un traitement équitable et des résultats prévisibles dans les activités de recouvrement d’Oracle Fusion Financials. ProcessMind compare les activités de relance réellement effectuées pour chaque numéro de facture aux règles définies et aux modèles de processus prévus. La solution signale les écarts, par exemple lorsqu’un « Rappel de retard envoyé » ou une « Procédure de relance lancée » intervient au mauvais moment ou trop souvent, afin que la direction puisse faire respecter les politiques et assurer la conformité.

Cet objectif consiste à réduire le délai de traitement et d’enregistrement des paiements reçus sur les comptes clients, afin de garantir des données financières exactes et à jour. L’enregistrement rapide des paiements améliore la fiabilité des rapports de trésorerie et réduit les demandes des clients concernant leurs soldes impayés dans Oracle Fusion Financials. ProcessMind cartographie les activités entre « Paiement reçu » et « Paiement enregistré » pour chaque numéro de facture. La solution repère les étapes manuelles, les retards du système et les goulots d’étranglement du rapprochement, afin d’optimiser les opérations et de refléter rapidement les paiements dans les comptes.

Cet objectif vise à affecter les équipes de recouvrement aux factures et aux clients de la manière la plus efficace possible, afin d’augmenter les taux de recouvrement et de réduire les coûts. Une stratégie adaptée améliore la productivité des équipes et les résultats globaux du recouvrement dans Oracle Fusion Financials. ProcessMind analyse les résultats des personnes ou des équipes associées à l’attribut « Responsable du recouvrement affecté », en fonction des attributs « Segment client » et « Nombre de jours de retard » pour chaque numéro de facture. La solution repère les bonnes pratiques et les inefficacités d’affectation, afin d’aider les organisations à réallouer les ressources et à améliorer les taux de recouvrement grâce aux données.

Les 6 étapes pour améliorer la gestion du crédit et le recouvrement

1
Télécharger le modèle de données
2
Extraire vos données
3
Importer votre jeu de données
4
Analyser votre processus
5
Mettre en œuvre les améliorations
6
Suivre les progrès
1

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Que faire

Récupérez le modèle Excel conçu pour la gestion du crédit et le recouvrement. Il présente la structure de données nécessaire à une analyse efficace des processus.

Consulter le guide du modèle de données Télécharger le modèle

Pourquoi est-ce important ?

En partant d’une structure de données adaptée, vous obtenez une analyse précise et complète, évitez les reprises et accédez plus rapidement aux résultats.

Résultat attendu

Un modèle Excel structuré, prêt à être rempli avec vos données Oracle Fusion Financials.

CE QUE VOUS OBTIENDREZ

Repérez les retards cachés dans le processus de la commande à l’encaissement

ProcessMind met en évidence le déroulement réel de votre processus de gestion du crédit et de recouvrement grâce à des visualisations interactives. Repérez précisément les inefficacités et les possibilités d’accélérer l’encaissement.
  • Visualisez le flux de travail du crédit de bout en bout
  • Identifiez les causes des retards de paiement
  • Réduire le délai moyen de paiement client (DSO)
  • Optimisez l’efficacité de votre stratégie de recouvrement
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

RÉSULTATS TYPES

Améliorez vos résultats financiers

Le Process Mining met au jour les inefficacités de vos processus de gestion du crédit et de recouvrement, et repère les principaux axes d’amélioration. Ces résultats illustrent les bénéfices mesurables obtenus en optimisant vos opérations financières dans Oracle Fusion Financials.

0 %
Approbations de crédit plus rapides

Réduction du temps de cycle d’approbation

Optimisez le processus d’approbation des limites de crédit pour réduire les retards et permettre aux équipes commerciales d’intégrer de nouveaux clients ou d’augmenter plus rapidement les lignes de crédit existantes.
0 %
Relances plus efficaces

Amélioration du recouvrement des paiements en retard

Améliorez le taux de réussite des procédures de relance afin d’augmenter le nombre de factures en retard réglées après le lancement des démarches de recouvrement.
0 %
Moins de passages en pertes

Réduction des créances irrécouvrables

Limitez les pertes financières en identifiant et en traitant les causes profondes des factures irrécouvrables, afin de réduire sensiblement les passages en pertes.
0 %
Traitement plus rapide des litiges

Réduction du délai de résolution des litiges liés aux factures

Accélérez le traitement et la résolution des litiges liés aux factures, améliorez la satisfaction client et réduisez le délai de conversion des créances en trésorerie.
0 %
Meilleur respect des politiques

Amélioration du respect des politiques de relance

Assurez une gestion plus cohérente des relances, afin que toutes les factures en retard soient traitées conformément aux politiques internes et aux réglementations en vigueur.
0 days
Réduction du DSO

Réduction du nombre moyen de jours de retard

Réduisez le délai moyen de recouvrement des paiements après l’émission d’une facture, afin d’améliorer sensiblement la trésorerie et le fonds de roulement.

Les résultats varient selon la complexité du processus, la qualité des données et les objectifs propres à chaque organisation. Ces chiffres correspondent aux améliorations généralement observées dans différentes mises en œuvre.

Données recommandées

Commencez par les attributs et les activités les plus importants, puis ajoutez-en d’autres au besoin.
Vous découvrez les journaux d’événements ? Découvrez comment créer un journal d’événements pour le Process Mining.

Attributs

Les principales données à recueillir pour l’analyse

Identifiant unique de chaque facture client, qui sert d’identifiant de cas principal pour le processus de gestion du crédit.

Pourquoi est-ce important ?

Il s’agit de l’ID de cas essentiel qui relie toutes les étapes associées du processus et permet de reconstituer et d’analyser le parcours de chaque facture, de son émission à sa clôture.

Nom de l’événement métier ou de la tâche qui s’est produit à un moment donné du processus de gestion du crédit.

Pourquoi est-ce important ?

Cet attribut définit les étapes de la carte du processus et permet de visualiser et d’analyser le cycle de vie de la facture, du début à la fin.

Date et heure précises auxquelles l’activité s’est produite, qui constituent l’horodatage de l’événement.

Pourquoi est-ce important ?

Cet horodatage est indispensable pour ordonner les événements, calculer les temps de cycle et les durées, et analyser la performance du processus au fil du temps.

Identifiant unique du client associé à la facture.

Pourquoi est-ce important ?

Permet de segmenter le processus par client afin de repérer les tendances, les risques et les possibilités d’adapter les stratégies de recouvrement.

Classement du client dans un groupe défini selon sa taille, son secteur d’activité ou son importance stratégique, par exemple.

Pourquoi est-ce important ?

Permet des comparaisons détaillées et montre comment la performance du processus et les risques varient selon les groupes de clients.

Montant total de la facture.

Pourquoi est-ce important ?

Apporte un contexte financier au processus, permet de prioriser les factures de montant élevé et d’analyser l’incidence financière des inefficacités.

Nom ou identifiant de l’agent de recouvrement chargé de la facture.

Pourquoi est-ce important ?

Permet d’analyser la performance des agents ou des équipes de recouvrement, afin de mieux répartir les ressources et d’améliorer l’efficacité globale du recouvrement.

Étape ou niveau de la procédure de relance appliquée à la facture.

Pourquoi est-ce important ?

Suit les étapes de l’escalade des actions de recouvrement, un élément important pour évaluer l’efficacité de la stratégie de relance.

Date à laquelle le paiement de la facture doit être effectué.

Pourquoi est-ce important ?

Sert de référence pour déterminer si une facture est en retard, déclencher les actions de recouvrement et analyser l’ancienneté des créances.

Utilisateur ou identifiant système ayant effectué l’activité.

Pourquoi est-ce important ?

Associe les activités du processus à des personnes ou à des systèmes automatisés, ce qui permet de suivre les performances, d’analyser la charge de travail et de réaliser des audits.

Activités

Étapes du processus à suivre et à optimiser

Marque la création de l’enregistrement de transaction de facture dans Oracle Fusion Financials. Il s’agit du début officiel du cycle de vie de la facture dans le module des comptes clients et du principal point de départ de l’analyse.

Pourquoi est-ce important ?

Il s’agit de l’événement de début essentiel du parcours de la facture. Tous les calculs ultérieurs du temps de cycle, comme le délai moyen de paiement client (DSO) et le temps de cycle du paiement de la facture, reposent sur cet horodatage initial.

Événement calculé lorsque la date du jour dépasse la date d’échéance de la facture et que celle-ci n’a pas été intégralement réglée. Il marque le passage de la facture du statut « en cours » au statut « en retard ».

Pourquoi est-ce important ?

Cette étape importante déclenche les processus de recouvrement et de relance. Analyser le nombre et le montant des factures dont la date d’échéance est dépassée est essentiel pour gérer le fonds de roulement et évaluer le risque de crédit.

Marque le début officiel de la procédure de relance pour une facture en retard, qui comprend souvent l’envoi du premier courrier de relance officiel. L’événement est généralement enregistré lorsqu’un traitement par lot de relance s’exécute et inclut la facture.

Pourquoi est-ce important ?

Le suivi de cette activité est essentiel pour mesurer l’efficacité des relances et le respect des politiques correspondantes. Il fournit un point de référence pour mesurer le délai entre le lancement d’une relance et le paiement.

Marque la réception des fonds d’un client, qui ne sont pas nécessairement encore affectés à une facture précise. L’événement est enregistré lors de la création d’une transaction d’encaissement dans le système.

Pourquoi est-ce important ?

Cette étape importante du processus de recouvrement indique que les fonds ont été reçus. Le délai entre cette étape et l’affectation du paiement permet de mesurer l’efficacité du traitement interne.

Correspond à l’affectation d’un paiement reçu à une facture précise, ce qui réduit le solde restant dû. Cette étape établit officiellement le lien entre le paiement et la facture.

Pourquoi est-ce important ?

Cette activité permet de confirmer qu’une facture a été payée. Elle marque le véritable point final du calcul du délai moyen de paiement client (DSO) et du cycle d’enregistrement du paiement.

Correspond à la décision officielle de mettre fin aux démarches de recouvrement et de comptabiliser le montant de la facture en créance irrécouvrable. Cette transaction financière explicite ramène le solde de la facture à zéro.

Pourquoi est-ce important ?

Il s’agit d’un point de fin négatif du processus de recouvrement. L’analyse des passages en pertes par segment de clientèle, région ou limite de crédit aide à affiner les politiques de crédit et les stratégies de recouvrement afin de limiter les pertes.

FAQ

Foire aux questions

Le Process Mining vous aide à visualiser le déroulement réel de votre processus de gestion du crédit et de recouvrement et à repérer les goulots d’étranglement, comme les approbations de crédit lentes ou les relances inefficaces. Il révèle les écarts par rapport à vos procédures habituelles et met en évidence les possibilités de gagner en efficacité. Vous pouvez ainsi prendre des décisions fondées sur les données pour optimiser vos flux de travail et réduire le DSO.

Vous aurez généralement besoin des journaux d’événements relatifs à la création des factures, aux approbations de crédit, à l’affectation des paiements, aux relances et au traitement des litiges. Les principaux champs de données comprennent le numéro de facture, qui sert d’identifiant de cas, le nom des activités, leur horodatage et la personne qui a réalisé chaque étape. Ces données sont généralement extraites des tables Oracle concernées.

Oui. En analysant l’ensemble du parcours de facturation, le Process Mining peut mettre en évidence les causes précises d’un DSO élevé, par exemple des retards dans l’approbation de crédit, des cycles de relance inefficaces ou une affectation tardive des paiements. Il montre où les factures restent bloquées et quelles variantes du processus allongent les délais de paiement, afin de guider des améliorations ciblées.

Vous pouvez notamment réduire le délai moyen de paiement client, accélérer les approbations de crédit et diminuer le taux de factures passées en pertes. Le Process Mining aide également à mieux respecter les politiques de relance, à optimiser l’affectation des agents de recouvrement et à raccourcir les cycles de traitement des litiges, pour améliorer l’efficacité opérationnelle et la conformité.

Les premières analyses peuvent souvent être disponibles quelques semaines après l’extraction et l’intégration des données. Le délai nécessaire pour obtenir tous les bénéfices, comme une approbation de crédit 30 % plus rapide ou une efficacité des relances accrue de 20 %, dépend de la complexité de votre processus et de la rapidité de mise en œuvre des changements proposés. Le Process Mining permet un suivi continu pour soutenir les améliorations dans la durée.

La principale exigence technique est l’accès aux données Oracle Fusion Financials, et plus précisément la possibilité d’extraire les journaux de transactions des tables concernées. Vous aurez également besoin d’une plateforme logicielle de Process Mining, sur site ou dans le cloud, ainsi que de ressources pour la modélisation initiale des données et les analyses régulières. En général, aucune programmation spécifique n’est nécessaire pour effectuer les analyses.

La BI présente des tableaux de bord et des rapports sur des indicateurs historiques, tandis que le Process Mining reconstitue le flux réel du processus de bout en bout à partir des journaux d’événements. Il révèle comment les activités sont réellement exécutées, identifie les causes profondes des retards et des écarts, et visualise le parcours complet de chaque facture. Vous obtenez ainsi une compréhension détaillée des causes, au-delà des KPI agrégés.

Non. Le Process Mining s’adapte aux organisations de différentes tailles et peut leur être utile. L’extraction initiale des données demande une certaine expertise technique, mais les outils actuels proposent des interfaces faciles à utiliser pour analyser et interpréter les résultats. L’objectif est d’utiliser les données existantes pour repérer les inefficacités, quelle que soit la taille de l’entreprise.

La confidentialité et la sécurité des données sont prioritaires. Il est essentiel de respecter les politiques de gouvernance des données de votre organisation, notamment en anonymisant ou en pseudonymisant les données personnelles sensibles avant leur intégration dans l’outil de Process Mining. Vérifiez que la solution choisie respecte les réglementations applicables en matière de protection des données, notamment le RGPD, et qu’elle dispose de mesures de sécurité adaptées.

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