> Folyamatos folyamatfejlesztés > Hitel és követeléskezelés > Oracle Fusion Financials

Fejlessze hitelkezelési és követelésbehajtási folyamatait

Optimalizálja a hitelkezelést és a követelésbehajtást Oracle Fusionben: útmutató 6 lépésben.
Fejlessze hitelkezelési és követelésbehajtási folyamatait
Hitel- és követeléskezelés
Oracle Fusion

Válasszon folyamatot

Válasszon folyamatot, hogy a csatlakoztatott munkaterületen folytathassa a munkát.

Elérhető folyamatok
Általános folyamat 1 Alkalmazottak beléptetése 6 Bérszámfejtés 7 Beszerzéstől a fizetésig, beszerzési rendelés 8 Beszerzéstől a fizetésig: kérelmek 8 Beszerzéstől a kifizetésig: számlafeldolgozás 8 Betegellátási folyamat 6 Bevételciklus-kezelés 6 Ellátásilánc-menedzsment 7 Érdeklődőtől a pénz beérkezéséig 7 Eszközkarbantartás 6 Felvételtől a kilépésig, az alkalmazotti életciklus 8 Felvételtől a kilépésig: munkakör-kezelés 4 Fizetésfeldolgozás 7 Hitelkezelés és követeléskezelés 7 Hitelkihelyezés 6 Incidenskezelés 6 Kárigények feldolgozása 6 Készletgazdálkodás 7 Költségelszámolás 6 KYC-ügyfélbeléptetés 6 Minőségirányítás 6 Problémakezelés 6 Raktárirányítás 6 Record to Report – naplóbejegyzés 7 Record to Report, időszaki zárás és egyeztetés 7 Rendeléstől a pénz beérkezéséig: számlázás és számlakiállítás 8 Rendeléstől a pénz beérkezéséig: vevői rendelések feldolgozása 8 Szállítmányozás 6 Szállítói számlák feldolgozása 7 Szállítói számlák kifizetésének feldolgozása 7 Szerződéskezelés 6 Szoftverfejlesztési életciklus 6 Szolgáltatási kérelmek kezelése 7 Termeléstervezés 6 Toborzás és tehetségszerzés 6 Ügyfélszolgálat 7 Változáskezelés 6 Vevőkövetelés-kezelés 7 Visszáru- és visszatérítés-feldolgozás 7
Elérhető rendszerek
Kihívások(11)Célok(11)6 lépésElőnézetEredményekAdatokGYIK(5)

Optimalizálja a hitelezési és követeléskezelési folyamatokat az Oracle Fusion Financials rendszerben

A hitelkezelés és a követelésbehajtás hatékony irányítása összetett feladat. Gyakran késedelmes fizetésekhez és a vevői kintlévőségek beszedésének elhúzódásához vezet. Platformunk segít feltárni a hitelbírálattól a végső fizetésig tartó folyamat rejtett hatékonysági problémáit. Azonosítsa a szűk keresztmetszeteket, egyszerűsítse a működést, és javítsa pénzügyi helyzetét.

Töltse le az előre beállított adatsablont, és kezelje a gyakori kihívásokat a hatékonysági célok eléréséhez. Kövesse a hatlépéses fejlesztési tervet, és használja az Adatsablon útmutatóját a működés fejlesztéséhez.

Részletes leírás megjelenítése

Miért érdemes optimalizálni a hitelezést és a követeléskezelést az Oracle Fusion Financials rendszerben?

Szervezete pénzügyi helyzete nagyban függ attól, mennyire hatékony a hitelezés és a követeléskezelés. Az Oracle Fusion Financials összetett környezetében az ügyfelek hitelképességének kezelése, a számlák időben történő kiállítása és a fizetések beszedése során könnyen rejtve maradhatnak a hatékonysági problémák. A hiteljóváhagyás késedelme, az elmulasztott fizetési felszólítások vagy a vitás ügyek lassú rendezése közvetlenül rontja a cash flow-t, növeli a vevőkövetelések átlagos behajtási idejét (DSO), és emeli a behajthatatlan követelések kockázatát. Az Oracle Fusion Financials összetettsége, bár sok lehetőséget kínál, azt is megnehezítheti, hogy átlássa, milyen útvonalon halad egy számla, és hol vész el értékes idő és pénz. A hiteltől a pénz beérkezéséig tartó folyamat tényleges menetének megértése nemcsak a pénzügyi stabilitás, hanem az ügyfélkapcsolatok fenntartása és a pénzügyi szabályozásoknak való megfelelés szempontjából is fontos. Ha nem látja át a folyamatot, nehéz feltárni a fizetési késedelmek okait és javítani a követelésbehajtási stratégiákon.

Hogyan javítja a process mining a hitelezést és a követeléskezelést?

A process mining átláthatóvá teszi a hitelezés és a követeléskezelés működését az Oracle Fusion Financials rendszerben. A „Számlaszám” használatával központi ügyazonosítóként rekonstruálhatja minden egyes számla teljes útját. Az első hitelképességi felméréstől és a vevői rendelés rögzítésétől a számla kiállításán és a fizetés feldolgozásán át a későbbi behajtási lépésekig megjelenítheti az események pontos sorrendjét. Így feltárhatja, mi hosszabbítja meg a hitelciklust, felmérheti a fizetési felszólítások tényleges eredményességét, és finomíthatja a behajtási stratégiákat. Pontosan láthatja, mikor küldik ki az emlékeztetőket, mikor kezdeményeznek behajtási hívásokat, és hogyan kezelik a vitás ügyeket. Ez az adatokra épülő, teljes képet adó megközelítés segít túllépni a feltételezéseken. Konkrét bizonyítékot ad arra, hol hozhatja a folyamatfejlesztés a legnagyobb eredményt a DSO csökkentésében és a cash flow kezelésének javításában.

A process mining által feltárt fő fejlesztési lehetőségek

A process mining részletes elemzése több olyan területet is feltár az Oracle Fusion Financials hitelezési és követeléskezelési folyamataiban, ahol érdemes fejlesztéseket végezni. Azonosíthatja a hitelkeret-jóváhagyások jelentős késéseit, megértheti, miért tart egyes jóváhagyás hosszabb ideig, és hogyan hat ez a későbbi értékesítési lépésekre. A számlák kézbesítésének és feldolgozásának elemzése megmutatja, mennyi idő telik el a számla Oracle rendszerben történő kiállítása és az ügyfél általi átvétele között, illetve mely belső visszatartások hosszabbítják meg a folyamatot. A fizetési felszólítások elemzéséből kiderül, hogy az emlékeztetők időben érkeznek-e, hogyan reagálnak az ügyfelek az egyes felszólítási szintekre, és a teljes stratégia elősegíti-e a gyors fizetést. Optimalizálhatja a követeléskezelési munkafolyamatot, hogy a behajtási hívások a megfelelő időben történjenek, a vitás ügyek rendezése pedig gyors és eredményes legyen. Mindez csökkenti a hitelezési és követeléskezelési ciklus teljes idejét, és támogatja a folyamatfejlesztést.

Várható eredmények és mérhető előnyök

A process mining elemzéseire épülő folyamatfejlesztés kézzelfogható, mérhető előnyöket hozhat szervezetének a hitelezés és a követeléskezelés területén. Jelentősen csökkenhet a DSO, ami közvetlenül javítja a cash flow-t és a likviditást. A folyamatok egyszerűsítésével és a hatékonysági problémák feltárásával mérsékelheti a manuális behajtási tevékenységek működési költségeit és a behajthatatlan követelések leírását. A jobb átláthatóság és kontroll a belső szabályzatoknak és a külső előírásoknak való megfelelést is javítja, így csökkenti a pénzügyi kockázatokat. A hatékonyabb, ügyfélközpontú követeléskezelés az ügyfél-elégedettséget is növelheti: a vitás ügyek gyorsabban rendeződnek, a fizetési felszólítások pedig eredményesebbek és kevésbé zavaróak lesznek. Ezek az eredmények erősítik pénzügyi helyzetét, és hatékonyabbá teszik a pénzügyi működést az Oracle Fusion Financials rendszerben.

A hitelezés és a követeléskezelés fejlesztésének első lépései

A hitelezés és a követeléskezelés fejlesztéséhez az Oracle Fusion Financials rendszerben nincs szükség mély process mining-ismeretekre. Az üzleti felhasználóknak készült megoldásokkal gyorsan csatlakozhat Oracle-adataihoz, és feltárhatja, hogyan teljesítenek valójában a hiteltől a pénz beérkezéséig tartó folyamatai. Megismerheti a jelenlegi működést, azonosíthatja a legnagyobb hatású fejlesztési lehetőségeket, és adatokra alapozva változtathat. Kövesse végig a számlák útját, mérje fel a behajtási stratégiák eredményességét, és tegyen lépéseket a pénzügyi működés javítására. A DSO csökkentéséhez, a cash flow javításához, valamint a hitelezés és a követeléskezelés egyszerűsítéséhez először azt kell megértenie, hogyan zajlanak valójában a folyamatai.

Hitel- és követeléskezelés Vevőkövetelések Cash flow optimalizálása Számlafolyamat Fizetési felszólítások eredményessége Követelésbehajtási stratégia A hiteltől a pénz beérkezéséig tartó folyamat Kockázatkezelés Hitelkontroll Követeléskezelési folyamat Követelések behajtása Fizetési felszólítások

Gyakori problémák és kihívások

Azonosítsa, mely kihívások érintik Önt

A hitelkeret igénylése és jóváhagyása közötti késedelem jelentősen lassíthatja az értékesítési ciklust, és elriaszthatja a lehetséges ügyfeleket. A hitelezés és a követeléskezelés kezdeti szakaszában, gyakran az Oracle Fusion Financials rendszerben jelentkező szűk keresztmetszet elmaradt bevételi lehetőségekhez és az új üzletek lassabb elindításához vezethet. A ProcessMind megméri a „Hitelkeret igénylése” és a „Hitelkeret jóváhagyása” események közötti pontos időt. Megmutatja, hol akadnak el a jóváhagyások, mely részlegek vagy szerepkörök okoznak késedelmet, és mennyi a tényleges ciklusidő. Ezek alapján egyszerűsítheti a hitelbírálatot.

A fizetési felszólítások, például a „Lejárt fizetési emlékeztető elküldése” és a „Fizetési felszólítási eljárás indítása”, nem ösztönzik kellően az időben történő fizetést, ezért tartósan magas marad a DSO. Ez arra utal, hogy az Oracle Fusion Financials rendszerben alkalmazott hitelezési és követeléskezelési kommunikációs stratégia nem elég hatékony, ami késlelteti a pénz beérkezését és növeli a behajthatatlan követelések kockázatát. A ProcessMind a későbbi fizetési események követésével megmutatja, mennyire eredményes a felszólítási folyamat egyes lépése. Feltárja, mely felszólítási szintek vagy üzenetek hatnak a legkevésbé, így finomíthatja a behajtási stratégiát, javíthatja a válaszadási arányt és gyorsíthatja a pénz beérkezését.

Szervezeténél tartósan magas a DSO, ami arra utal, hogy rendszerszintű problémák lassítják az értékesítésből származó bevételek beérkezését. Ez rontja a likviditást, növeli a forgótőkeigényt, és a hiteltől a pénz beérkezéséig tartó teljes ciklus problémáira utal, beleértve az Oracle Fusion Financials rendszerben kezelt folyamatokat is. A ProcessMind végigköveti a számla teljes életútját a „Számla kiállítása” eseménytől a „Fizetés beérkezése” eseményig. Feltárja a hosszú fizetési idők okait, például a számlakézbesítés késedelmét vagy a nem hatékony utánkövetést, így célzottan fejlesztheti a hitelezést és a követeléskezelést, és csökkentheti a DSO-t.

A behajtást lassítják a manuális lépések, az ismétlődő feladatok vagy a csapattagok közötti nem megfelelő átadások. Emiatt nőnek a működési költségek, és tovább tart a lejárt követelések rendezése. Az Oracle Fusion Financials rendszerben kezelt hitelezési és követeléskezelési folyamat hatékonysági problémái értékes erőforrásokat kötnek le, és késleltetik a pénz beérkezését. A ProcessMind megjeleníti a behajtási tevékenységek tényleges útvonalait, például a „Behajtási hívás kezdeményezése” vagy a „Fizetési felszólítási eljárás indítása” lépéseket, és kiemeli az eltéréseket, valamint az ismételt munkavégzést. Segít feltárni a szűk keresztmetszeteket és az előírástól eltérő folyamatokat, így egyszerűsítheti a behajtási stratégiákat és javíthatja a behajtással foglalkozó munkatársak hatékonyságát.

A „Vita rögzítése” és a „Vita rendezése” közötti idő túl hosszú, ezért a számlák rendezetlenek maradnak, és késik a pénz beérkezése. A vitás ügyek elhúzódó rendezése rontja az ügyfél-elégedettséget, leköti a forgótőkét, és növeli az Oracle Fusion Financials rendszerben dolgozó hitelezési és követeléskezelési csapat adminisztrációs terheit. A ProcessMind feltérképezi a vitás ügyek teljes rendezési folyamatát, és megmutatja, milyen lépések és érintettek kapcsolódnak az egyes „Vita rögzítése” eseményekhez. Azonosítja a leghosszabb késedelmet okozó szakaszokat és résztvevőket, így célzott intézkedésekkel gyorsíthatja a rendezést és javíthatja a cash flow-t.

A hitelkeretek lehetnek túl alacsonyak, ami visszafogja az értékesítést, vagy túl magasak, ami növeli a behajthatatlan követelések kockázatát. Az Oracle Fusion Financials rendszerben hozott „Hitelkeret jóváhagyása” döntések közötti egyensúlytalanság arra utal, hogy a kockázatfelmérés nem kellően adatalapú. Ez elmaradt bevételi lehetőségekhez vezethet a hitelezés és a követeléskezelés során. A ProcessMind összeveti a „Hitelkeret igénylése” és a „Hitelkeret jóváhagyása” eseményeket a tényleges fizetési szokásokkal és számlaeredményekkel. Segít feltárni, ha a hitelkeretek nincsenek összhangban az ügyfélszegmensekkel vagy a fizetési előzményekkel, így pontosabb kockázatfelmérést és bevételnövekedést tesz lehetővé.

Sok számlát végül le kell írni („Számla leírása”), ami a hitelezési és követeléskezelési folyamat korábbi szakaszainak rendszerszintű problémáira utal. Ez közvetlenül rontja a jövedelmezőséget, és az Oracle Fusion Financials rendszerben végzett hitelbírálat, a fizetési felszólítások vagy a behajtás olyan hiányosságaira hívja fel a figyelmet, amelyek megelőzhetők lennének. A ProcessMind végigköveti a leírt számlák teljes életútját, és azonosítja azokat a korábbi tevékenységeket vagy jellemzőket, amelyek gyakran vezetnek a követelés be nem hajtásához. Feltárja a rendszerszintű gyengeségeket, így megelőző intézkedésekkel csökkentheti a behajthatatlan követelések számát és javíthatja a behajtási arányt.

Nehéz valós időben, a teljes folyamaton át követni egy számla állapotát a kiállítástól a végső rendezésig, különösen az Oracle Fusion Financials különböző szakaszaiban. Az átláthatóság hiánya miatt a döntések gyakran csak a problémák felmerülése után születnek meg, elmaradhat az utánkövetés, és nehéz hatékonyan irányítani a hitelezést és a követeléskezelést. A ProcessMind rekonstruálja minden „Számlaszám” teljes útját, és megjeleníti az összes tevékenységet a „Számla kiállítása” eseménytől a „Számla rendezése” eseményig. Világosan, vizuálisan mutatja be a tényleges folyamatot, kiemeli az elakadt számlákat és az ideális útvonaltól való eltéréseket, így jelentősen javítja az átláthatóságot.

A behajtási tevékenységek, például a „Lejárt fizetési emlékeztető elküldése” vagy a „Fizetési felszólítási eljárás indítása”, nem mindig felelnek meg a vállalati szabályzatoknak és a jogszabályi előírásoknak. Ez megfelelési kockázatot, esetleges bírságokat és reputációs károkat okozhat az Oracle Fusion Financials rendszerben kezelt hitelezési és követeléskezelési folyamatokban. A ProcessMind összeveti a tényleges folyamatvégrehajtást az előre meghatározott üzleti szabályokkal és megfelelési előírásokkal. Automatikusan azonosítja a fizetési felszólítások időzítésétől vagy sorrendjétől való eltéréseket, megjelöli a szabályoknak nem megfelelő eseteket, és lehetővé teszi a korrekciót.

A „Fizetés beérkezése” esemény után gyakran jelentős idő telik el, mire az Oracle Fusion Financials rendszerben megtörténik a „Fizetés könyvelése” tevékenység. Ez egyeztetési problémákat okoz, pontatlanná teszi az ügyfélszámla-egyenlegeket, és szükségtelen utánkövető hívásokhoz vezethet, ami nehezíti a hitelezés és a követeléskezelés hatékony működését. A ProcessMind megméri a „Fizetés beérkezése” és a „Fizetés könyvelése” közötti időt, és feltárja a pénz beérkezésének feldolgozásában jelentkező szűk keresztmetszeteket. Segít kideríteni a késedelmek okait, legyen szó manuális beavatkozásról, rendszerhibáról vagy erőforráshiányról, így gyorsabban és pontosabban könyvelheti a beérkezett összegeket.

A behajtási ügyeket egyértelmű szegmentálás nélkül osztják ki, ezért a behajtás eredményessége ingadozó, a munkaterhelés pedig egyenetlen lehet. Egyes munkatársak túlterheltek, mások kapacitása kihasználatlan marad, ami rontja az Oracle Fusion Financials rendszerben végzett hitelezés és követeléskezelés hatékonyságát, valamint a behajtási arányt. A ProcessMind összeveti a „Behajtási ügyintéző kijelölése” eseményt a „Fizetés beérkezése” eredményével, és elemzi az ügyintézők teljesítményét olyan jellemzők szerint, mint az „Ügyfélszegmens” vagy a „Lejárt napok száma”. Segít megtalálni a megfelelő kiosztási stratégiát, hatékonyabban elosztani az erőforrásokat és javítani a behajtás eredményességét.

Jellemző célok

Határozza meg, mit jelent a siker

A cél az ügyfelek hitelkérelmeinek jóval gyorsabb jóváhagyása, ami közvetlenül befolyásolja az értékesítési ciklust és az ügyfelek bevezetésének hatékonyságát. A gyorsabb hiteljóváhagyás felgyorsítja a rendelések feldolgozását és a bevételek elszámolását az Oracle Fusion Financials rendszerben. A ProcessMind feltárja és megszünteti a hitelbírálat szűk keresztmetszeteit. A kérelem benyújtásától a döntésig feltérképezi a teljes jóváhagyási folyamatot, és kiemeli a késedelmeket, valamint az eltéréseket. Az egyes Számlaszámokhoz tartozó tevékenységek időtartamának és átadásainak elemzésével feltárja a lassúság okait, így célzott intézkedésekkel csökkentheti a ciklusidőt és javíthatja az ügyfélélményt.

A cél a fizetési felszólítások eredményességének növelése, hogy az ügyfelek rendezzék lejárt tartozásaikat, és kevesebb számla kerüljön intenzívebb behajtási szakaszba. A hatékonyabb felszólítások javítják a cash flow-t és csökkentik a DSO-t az Oracle Fusion Financials rendszerben. A ProcessMind minden Számlaszám esetében elemzi a felszólítási folyamatot az első emlékeztetőtől az utolsó felszólítási szintig. Megmutatja, mely stratégiák és lépéssorozatok működnek a legjobban az egyes ügyfélszegmenseknél, így a szervezet finomíthatja a megközelítését, és növelheti az időben történő fizetés esélyét.

A cél az értékesítést követő fizetések átlagos beérkezési idejének csökkentése, ami a pénzügyi helyzet egyik fontos mutatója. Az alacsonyabb DSO hatékonyabb cash flow-kezelést és kisebb behajthatatlankövetelés-kockázatot jelez a hitelezés és a követeléskezelés területén. A ProcessMind a Számlaszámot használja ügyazonosítóként, és végigköveti a számla teljes életútját. A „Számla kiállítása” eseménytől a „Fizetés beérkezése” eseményig feltárja a fizetés feldolgozásában, a vitás ügyek rendezésében vagy a behajtásban jelentkező késedelmeket, amelyek növelik a DSO-t. Ezek alapján célzottan fejlesztheti a folyamatokat, és lerövidítheti a hiteltől a pénz beérkezéséig tartó ciklust.

A cél a lejárt tartozások behajtásához használt teljes folyamat egyszerűsítése, hogy az erőforrásokat hatékonyan használják fel, és a munkatársak a legnagyobb hatású tevékenységekre összpontosítsanak. A hatékonyság javítása csökkenti a működési költségeket, és felgyorsítja a pénz beérkezését az Oracle Fusion Financials rendszerben. A ProcessMind feltérképezi az egyes Számlaszámokhoz tartozó tényleges behajtási munkafolyamatot, és azonosítja a manuális beavatkozásokat, a szükségtelen lépéseket és az ismételt munkát. Megmutatja, hogyan tér el a folyamat a tervezettől, és kiemeli a „Behajtási hívás kezdeményezése” vagy a „Lejárt fizetési emlékeztető elküldése” tevékenységek szűk keresztmetszeteit. Ez lehetőséget ad a folyamat egységesítésére és az automatizálásra.

A cél a számlákkal kapcsolatos ügyfélviták rendezési idejének jelentős csökkentése, mivel ezek gyakran késleltetik a fizetést. A gyorsabb rendezés hamarabb beérkező fizetéseket és elégedettebb ügyfeleket eredményez az Oracle Fusion Financials rendszerben. A ProcessMind végigköveti a „Vita rögzítve” állapotú számlák teljes útját. Megmutatja, mely szakaszokban húzódnak el a vitás ügyek, feltárja a késedelmek gyakori okait, és megjeleníti a rendezési folyamat eltéréseit. A „Vita rendezése” tevékenység elemzésével segít egyszerűsíteni a folyamatot és csökkenteni az átlagos rendezési időt.

A cél az ügyfelek számára megfelelő hitelkeretek meghatározása, az értékesítési lehetőségek és a pénzügyi kockázat egyensúlyban tartásával. A pontosabb döntések csökkentik a behajthatatlan követelések kockázatát, miközben teret adnak a megalapozott értékesítésnek az Oracle Fusion Financials rendszerben. A ProcessMind minden Számlaszám előzményeit elemzi, és összeveti a kezdeti „Hitelkeret jóváhagyása” döntéseket a későbbi fizetési szokásokkal, leírásokkal és behajtási lépésekkel. Feltárja, ha a hitelkeret túl magas volt, és leíráshoz vezetett, vagy túl alacsony, és visszafogta az értékesítést. Így adatokra alapozva módosíthatja a hitelpolitikát.

A cél a végül behajthatatlannak minősített és leírt számlák arányának csökkentése, ami közvetlenül javítja a vállalat jövedelmezőségét. Az alacsonyabb leírási arány hatékonyabb hitelezést és követeléskezelést jelez az Oracle Fusion Financials rendszerben. A ProcessMind feltárja a „Számla leírva” állapotba kerülő számlák teljes életútját. Azonosítja a gyakori előzményeket, például az érintett ügyfélszegmenseket, a sikertelen fizetési felszólításokat vagy az elhúzódó vitás ügyeket, így a szervezet korábban beavatkozhat és megelőzheti a leírásokat.

A cél, hogy a számlák kiállításától a végső rendezésig minden számla állapota és előrehaladása átlátható legyen. A jobb rálátás lehetővé teszi a proaktív kezelést és a pontosabb előrejelzést, valamint segít gyorsan felismerni a lehetséges problémákat az Oracle Fusion Financials rendszerben. A ProcessMind minden Számlaszám pontos, teljes útját rekonstruálja, és világosan, vizuálisan jeleníti meg az összes „Jellemző tevékenységet” és „Jellemző attribútumot”. Így nyomon követheti az egyes számlákat, láthatja, hol akadtak el, és megértheti, milyen útvonalon haladnak. Ezzel megszüntetheti a hiteltől a pénz beérkezéséig tartó folyamat vakfoltjait.

A cél annak biztosítása, hogy a fizetési felszólítási szabályzatot minden érintett számlánál és ügyfélszegmensnél következetesen alkalmazzák, csökkentve az eltéréseket és a jogi kockázatokat. A szabályok egységes betartása méltányosabbá és kiszámíthatóbbá teszi a behajtást az Oracle Fusion Financials rendszerben. A ProcessMind minden Számlaszám tényleges felszólítási tevékenységeit összeveti az előre meghatározott szabályokkal és az ideális folyamatmodellekkel. Kiemeli az eltéréseket, például ha a „Lejárt fizetési emlékeztető elküldése” vagy a „Fizetési felszólítási eljárás indítása” nem megfelelő időben vagy gyakorisággal történik. Így a vezetők érvényt szerezhetnek a szabályzatnak, és biztosíthatják a megfelelést.

A cél a beérkezett fizetések feldolgozásához és ügyfélszámlákra könyveléséhez szükséges idő csökkentése, hogy a pénzügyi nyilvántartások pontosak és naprakészek legyenek. A gyorsabb könyvelés pontosabb cash flow-jelentéseket eredményez, és csökkenti az egyenleggel kapcsolatos ügyfélmegkereséseket az Oracle Fusion Financials rendszerben. A ProcessMind minden Számlaszám esetében feltérképezi a „Fizetés beérkezése” és a „Fizetés könyvelése” közötti tevékenységeket. Feltárja az egyeztetés manuális lépéseit, rendszerkéséseit és szűk keresztmetszeteit, így egyszerűsítheti a működést, és biztosíthatja a fizetések gyors könyvelését.

A cél, hogy a követeléskezeléssel foglalkozó munkatársak a lehető leghatékonyabban kapják meg a számlákat és az ügyfeleket, növelve a behajtási arányt és csökkentve a behajtás költségeit. A megfelelő kiosztási stratégia javítja a munkatársak hatékonyságát és a követeléskezelés eredményességét az Oracle Fusion Financials rendszerben. A ProcessMind minden Számlaszám esetében elemzi a különböző „Kijelölt behajtási ügyintézők” vagy csapatok teljesítményét az „Ügyfélszegmens” és a „Lejárt napok száma” jellemzők szerint. Feltárja a kiosztás bevált gyakorlatait és hiányosságait, így adatokra alapozva csoportosíthatja át az erőforrásokat és javíthatja a behajtási arányt.

A hitelezés és a követeléskezelés fejlesztésének 6 lépése

1
Adatsablon letöltése
2
Adatok kinyerése
3
Adatkészlet feltöltése
4
Folyamat elemzése
5
Fejlesztések bevezetése
6
Előrehaladás nyomon követése
1

Adatsablon letöltése

Teendők

Töltse le a hitelezéshez és követeléskezeléshez készült Excel-sablont. A sablon meghatározza a hatékony folyamatelemzéshez szükséges adatszerkezetet.

Adatsablon-útmutató megtekintése Sablon letöltése

Miért fontos?

A megfelelő adatszerkezettel pontos és teljes elemzést készíthet, elkerülheti az ismételt munkát, és hamarabb juthat hasznos eredményekhez.

Várható eredmény

Az Oracle Fusion Financials adataival kitölthető, előkészített Excel-sablon.

MIT KAP

Tárja fel a hiteltől a pénz beérkezéséig tartó folyamat rejtett késéseit

A ProcessMind interaktív vizualizációkkal mutatja meg a hitelkezelési és követelésbehajtási folyamat tényleges menetét. Pontosan azonosíthatja a hatékonysági problémákat és a pénz gyorsabb beérkezését segítő lehetőségeket.
  • A teljes hitelkezelési munkafolyamat vizualizálása
  • A késedelmes fizetések kiváltó okainak feltárása
  • A vevőkövetelések átlagos behajtási idejének (DSO) csökkentése
  • A követelésbehajtási stratégia hatékonyságának javítása
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

JELLEMZŐ EREDMÉNYEK

Jobb pénzügyi teljesítmény

A process mining feltárja a hitelkezelési és követeléskezelési folyamatok hatékonysági problémáit, és megmutatja, hol érdemes fejleszteni. Az alábbi eredmények az Oracle Fusion Financials pénzügyi folyamatait optimalizáló szervezeteknél elérhető, számszerűsíthető előnyöket mutatják.

0 %
Gyorsabb hiteljóváhagyás

A jóváhagyási ciklus idejének csökkenése

Egyszerűsítse a hitelkeret jóváhagyását, csökkentse a késéseket, és tegye lehetővé, hogy az értékesítési csapat gyorsabban kezdjen együttműködni az új ügyfelekkel, vagy bővítse a meglévő hitelkereteket.
0 %
Eredményesebb behajtási felszólítások

A lejárt követelések beszedésének javulása

Növelje a behajtási felszólítások eredményességét, hogy a felszólítási folyamat megkezdése után több lejárt számlát fizessenek ki.
0 %
Kevesebb leírt követelés

A behajthatatlan tartozások csökkenése

Csökkentse a pénzügyi veszteségeket a behajthatatlan számlák kiváltó okainak feltárásával és kezelésével, így jelentősen mérsékelheti a leírásokat.
0 %
Gyorsabb vitarendezés

A számlaviták rendezési idejének csökkenése

Gyorsítsa fel a számlaviták kezelését és rendezését, javítsa az ügyfelek elégedettségét, és tegye gyorsabbá a pénz beérkezését.
0 %
A szabályok következetesebb betartása

A behajtási szabályok betartásának javulása

Tegye következetesebbé a behajtási folyamatokat, hogy minden lejárt számlát a belső szabályoknak és előírásoknak megfelelően kezeljenek.
0 days
Alacsonyabb DSO

Az átlagos kintlévőségi idő csökkenése

Rövidítse le a számla kiállítása és az ügyfél fizetése között eltelt átlagos időt, így jelentősen javíthatja a pénzforgalmat és a forgótőkét.

Az eredmények a folyamat összetettségétől, az adatok minőségétől és a szervezet céljaitól függnek. Az itt szereplő értékek különböző bevezetések során tapasztalt, jellemző javulást mutatnak.

Javasolt adatok

Kezdje a legfontosabb attribútumokkal és tevékenységekkel, majd szükség szerint bővítse a kört.
Most ismerkedik az eseménynaplókkal? Tudja meg, hogyan készíthet process mining eseménynaplót.

Attribútumok

Az elemzéshez szükséges főbb adatok

Az egyes ügyfélszámlák egyedi azonosítója, amely a hitelkezelési folyamat elsődleges ügyazonosítójaként szolgál.

Miért fontos?

Ez az alapvető ügyazonosító kapcsolja össze az összes kapcsolódó folyamatlépést, így rekonstruálható és elemezhető a számla útja a kiállítástól a lezárásig.

A hitelkezelési folyamat egy adott időpontban bekövetkezett üzleti eseményének vagy feladatának neve.

Miért fontos?

Ez az attribútum határozza meg a folyamattérkép lépéseit, így a számla életciklusa az elejétől a végéig megjeleníthető és elemezhető.

A tevékenység pontos dátuma és időpontja, vagyis az esemény időbélyege.

Miért fontos?

Ez az időbélyeg szükséges az események sorrendbe állításához, a ciklusidők és időtartamok kiszámításához, valamint a folyamat teljesítményének időbeli elemzéséhez.

A számlához tartozó ügyfél egyedi azonosítója.

Miért fontos?

Lehetővé teszi a folyamat ügyfelenkénti szegmentálását, így feltárhatók a mintázatok és kockázatok, valamint kialakíthatók a célzott követeléskezelési stratégiák.

Az ügyfél meghatározott csoportba sorolása például méret, iparág vagy stratégiai jelentőség alapján.

Miért fontos?

Összehasonlító elemzést tesz lehetővé, és megmutatja, hogyan tér el a folyamat teljesítménye és kockázata az egyes ügyfélcsoportok között.

A számla teljes pénzösszege.

Miért fontos?

Pénzügyi hátteret ad a folyamatelemzéshez, így rangsorolhatók a nagy értékű számlák, és felmérhető a folyamat hatékonysági problémáinak pénzügyi hatása.

A számlához rendelt követeléskezelő neve vagy azonosítója.

Miért fontos?

Lehetővé teszi az egyes követeléskezelők és csapatok teljesítményének elemzését, segít optimalizálni az erőforrások elosztását és javítani a követeléskezelés hatékonyságát.

A számlára alkalmazott fizetési felszólítási eljárás szakasza vagy szintje.

Miért fontos?

Nyomon követi a követeléskezelés szigorításának szakaszát, ami elengedhetetlen a felszólítási stratégia hatékonyságának értékeléséhez.

Az a dátum, ameddig a számlát ki kell fizetni.

Miért fontos?

Viszonyítási alapot ad annak megállapításához, hogy lejárt-e a számla, mikor kell elindítani a követeléskezelést, és hogyan elemezhetők a kintlévőségek kor szerint.

A tevékenységet végrehajtó felhasználó vagy rendszerazonosító.

Miért fontos?

Az egyes tevékenységeket konkrét személyekhez vagy automatizált rendszerekhez rendeli, így elemezhető a teljesítmény és a munkaterhelés, valamint elvégezhető az ellenőrzés.

Tevékenységek

Követendő és optimalizálandó folyamatlépések

Az Oracle Fusion Financials rendszerben rögzített számlatranzakció létrehozását jelöli. Ez a követeléskezelési modulban a számla életciklusának hivatalos kezdete, és az elemzés elsődleges kiindulópontja.

Miért fontos?

Ez a számlafolyamat kezdő eseménye. Minden további ciklusidő-számítás, például a Days Sales Outstanding (DSO) és a számlafizetési ciklusidő, ettől az időbélyegtől függ.

Számított esemény: akkor következik be, ha az aktuális dátum későbbi a számla esedékességi dátumánál, és a számlát még nem fizették ki teljesen. Ekkor a számla „rendezett” állapotból „lejárt” állapotba kerül.

Miért fontos?

Ez fontos mérföldkő, amely elindítja a követeléskezelést és a behajtási felszólításokat. A lejárt számlák számának és értékének elemzése elengedhetetlen a forgótőke kezeléséhez és a hitelkockázat felméréséhez.

A lejárt számlához kapcsolódó behajtási folyamat hivatalos kezdetét jelöli, amely gyakran az első hivatalos felszólító levél elküldésével jár. Az eseményt általában akkor rögzítik, amikor a számlát tartalmazó felszólítási köteg lefut.

Miért fontos?

Ennek a tevékenységnek a nyomon követése elengedhetetlen a behajtási felszólítások eredményességének és a vonatkozó szabályok betartásának méréséhez. Kiindulópontot ad annak méréséhez, mennyi idő alatt vezet a felszólítás fizetéshez.

Az ügyféltől érkező pénz beérkezését jelöli, amelyet még nem feltétlenül rendeltek hozzá egy adott számlához. Akkor rögzítik, amikor a rendszerben létrejön a pénzbeérkezési tranzakció.

Miért fontos?

Ez fontos mérföldkő a követeléskezelési folyamatban, mert jelzi, hogy a pénz beérkezett. A beérkezés és a számlához rendelés közötti idő a belső feldolgozás hatékonyságát mutatja.

A beérkezett fizetés adott számlához rendelését jelöli, amely csökkenti a számla fennálló egyenlegét. Ekkor kapcsolják össze hivatalosan a fizetést a számlával.

Miért fontos?

Ez a tevékenység igazolja, hogy a számlát kifizették. Ez a Days Sales Outstanding (DSO) számításának és a fizetés könyvelési ciklusának tényleges végpontja.

A követelés behajtásának megszüntetéséről és a számla összegének behajthatatlan tartozásként való elszámolásáról hozott hivatalos döntést jelöli. Ez egy kifejezetten rögzített pénzügyi tranzakció, amely nullára módosítja a számla egyenlegét.

Miért fontos?

Ez a követeléskezelési folyamat sikertelen végpontja. Az ügyfélszegmens, régió vagy hitelkeret szerinti leírások elemzése segít finomítani a hitelpolitikát és a követeléskezelési stratégiákat a veszteségek mérsékléséhez.

GYIK

Gyakran ismételt kérdések

A process mining megmutatja a hitelezési és követeléskezelési folyamat tényleges menetét, és feltárja a szűk keresztmetszeteket, például a lassú hiteljóváhagyást vagy a nem hatékony fizetési felszólításokat. Kimutatja a szabványos eljárásoktól való eltéréseket, és megmutatja, hol javítható a hatékonyság. Így adatokra alapozva optimalizálhatja a munkafolyamatokat és csökkentheti a DSO-t.

Általában a számlák kiállításához, a hiteljóváhagyásokhoz, a fizetések elszámolásához, a fizetési felszólításokhoz és a vitás ügyek rendezéséhez kapcsolódó eseménynaplókra lesz szüksége. A fontos adatmezők közé tartozik a számlaszám mint ügyazonosító, a tevékenységek neve, az egyes tevékenységek időbélyege és a végrehajtó személy vagy szerepkör. Ezeket az adatokat általában a megfelelő Oracle-táblákból nyerik ki.

Igen. A teljes számlafolyamat elemzésével a process mining feltárja a magas DSO pontos okait, például a hiteljóváhagyás késedelmét, a behajtási felszólítások nem hatékony ütemezését vagy a befizetések lassú számlákhoz rendelését. Megmutatja, hol akadnak el a számlák, és mely folyamatváltozatok hosszabbítják meg a fizetési időt. Ezek alapján célzott fejlesztések indíthatók.

Javulhat többek között a Days Sales Outstanding értéke, rövidülhet a hiteljóváhagyás ideje, és csökkenhet a leírt számlák aránya. A process mining segít egységesebbé tenni a behajtási szabályok betartását, optimalizálni a követeléskezelők feladatkiosztását és lerövidíteni a vitás ügyek rendezését. Mindez hatékonyabb működést és jobb megfelelést eredményezhet.

A sikeres adatkinyerést és betöltést követően gyakran néhány héten belül elkészülnek az első elemzések. A teljes előnyök, például a hiteljóváhagyás 30%-os gyorsulása vagy a behajtási felszólítások 20%-kal nagyobb eredményessége, a folyamat összetettségétől és a javasolt változtatások bevezetésének sebességétől függ. A process mining folyamatos nyomon követést biztosít a további fejlesztésekhez.

Elsősorban hozzá kell férni az Oracle Fusion Financials adataihoz, és ki kell tudni nyerni a tranzakciós naplókat a megfelelő táblákból. Szükség van továbbá egy helyben telepített vagy felhőalapú process mining platformra, valamint erőforrásokra a kezdeti adatmodellezéshez és a folyamatos elemzéshez. Magához az elemzéshez általában nincs szükség egyedi kódolásra.

A BI dashboardokat és jelentéseket készít a korábbi mutatókról, a process mining viszont az eseménynaplók alapján rekonstruálja a tényleges, teljes folyamatot. Megmutatja, hogyan zajlanak valójában a tevékenységek, feltárja a késések és eltérések kiváltó okait, és láthatóvá teszi az egyes számlák teljes útját. Így az összesített KPI-kon túl részletesebb, diagnosztikai képet ad.

Nem. A process mining különböző méretű szervezeteknél is bevezethető és hasznos. Az első adatkinyeréshez szükség lehet némi műszaki ismeretre, a korszerű eszközök azonban felhasználóbarát felületen teszik lehetővé a folyamatok elemzését és az eredmények értelmezését. A meglévő adatokból tárják fel a hatékonysági problémákat, a vállalat méretétől függetlenül.

Az adatvédelem és az adatbiztonság elsődleges szempont. Kövesse szervezete adatkezelési szabályait. Ezek gyakran előírják, hogy az érzékeny személyes adatokat anonimizálják vagy álnevesítsék, mielőtt azok a process mining eszközbe kerülnek. Ellenőrizze, hogy a választott megoldás megfelel-e a vonatkozó adatvédelmi előírásoknak, és rendelkezik-e megfelelő biztonsági intézkedésekkel.

Kezdje el még ma optimalizálni a hitelkezelést és a követelésbehajtást

Csökkentse a folyamat átfutási idejét 30%-kal, és javítsa pénzügyi helyzetét Oracle Fusionben.

Próbálja ki ingyen

Nincs szükség bankkártyára. Kezdje el néhány perc alatt.