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Améliorez la gestion du crédit et le recouvrement

Optimisez vos processus de crédit grâce à notre guide SAP S/4HANA en 6 étapes
Améliorez la gestion du crédit et le recouvrement
Gestion du crédit et recouvrement
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Optimisez la gestion du crédit et du recouvrement dans SAP S/4HANA pour améliorer votre trésorerie

La gestion du crédit et le recouvrement peuvent être complexes, entraînant souvent des retards de paiement et un allongement du délai moyen de paiement client. Notre plateforme vous aide à repérer les inefficacités cachées tout au long du cycle de vie des factures, de l’évaluation initiale du crédit à la comptabilisation du paiement final. Vous pouvez ainsi optimiser vos opérations, limiter les créances irrécouvrables et renforcer vos relations avec vos clients.

Téléchargez notre modèle de données préconfiguré et découvrez les défis courants pour atteindre vos objectifs d’efficacité. Suivez notre plan d’amélioration en six étapes et consultez le guide du modèle de données pour transformer vos opérations.

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Optimisez votre cycle crédit-encaissement grâce au Process Mining

La gestion du crédit et du recouvrement dans SAP S/4HANA est essentielle pour préserver une trésorerie saine et limiter les risques financiers. Pourtant, la complexité inhérente aux processus financiers, qui mobilisent plusieurs services et systèmes, entraîne souvent des inefficacités difficiles à repérer. Des goulots d’étranglement invisibles peuvent allonger le délai moyen de paiement client, accroître les créances irrécouvrables et nuire aux relations avec la clientèle. Sans vue claire de bout en bout sur votre cycle crédit-encaissement, il est difficile d’identifier les causes profondes de ces problèmes. Le Process Mining apporte une nouvelle approche, fondée sur les données plutôt que sur des suppositions. Il vous permet de suivre le parcours réel de chaque facture, de l’évaluation initiale du crédit jusqu’au paiement final, et vous donne la visibilité nécessaire pour optimiser efficacement le processus.

Mieux comprendre les opérations de crédit grâce au Process Mining

Le Process Mining s’appuie sur les données du journal d’événements de SAP S/4HANA pour reconstituer et visualiser les flux réels du processus. En considérant chaque numéro de facture comme un identifiant de cas unique, il permet d’en retracer tout le cycle de vie. Vous obtenez ainsi une vue détaillée de chaque activité, retard et écart qui influe sur la gestion du crédit et du recouvrement. Vous pouvez repérer précisément les factures bloquées, comprendre pourquoi les procédures de relance sont parfois inefficaces ou vérifier si les approbations de limites de crédit prennent systématiquement du retard. Vous pouvez également déterminer si certains segments de clientèle paient souvent en retard ou si certains agents de recouvrement gèrent une part disproportionnée de comptes à risque élevé sans assistance suffisante. Cette analyse fondée sur les données permet d’évaluer les performances réelles de la gestion du crédit et du recouvrement dans SAP S/4HANA, à partir de faits vérifiables plutôt que d’observations subjectives.

Principaux axes d’amélioration de la gestion du crédit et du recouvrement

Le Process Mining vous aide à repérer les domaines de vos opérations de gestion du crédit et du recouvrement dans SAP S/4HANA qui nécessitent une attention particulière.

  • Accélérer l’évaluation et l’approbation du crédit : analysez les délais de traitement des demandes et des approbations de limites de crédit. Repérez les goulots d’étranglement, comme les reprises fréquentes ou les approbations bloquées faute d’informations, afin d’accélérer l’intégration des nouveaux clients et de mieux gérer les risques liés aux clients existants.
  • Améliorer l’efficacité des relances et du recouvrement : évaluez l’efficacité de vos procédures de relance. Les rappels sont-ils envoyés à temps ? Les appels de recouvrement sont-ils passés au bon moment ? Le Process Mining peut révéler si certains niveaux de relance sont omis ou si les agents consacrent trop de temps aux comptes de faible valeur. Vous pourrez ainsi mieux répartir les ressources et améliorer les taux de réponse.
  • Accélérer le traitement des litiges : les retards de résolution des litiges clients ont une incidence directe sur les cycles de paiement. En visualisant le processus de gestion des litiges, vous pouvez repérer les étapes où ils sont souvent bloqués, comprendre les causes de ces retards et mettre en place des mesures pour réduire le temps de résolution.
  • Optimiser l’affectation des paiements et leur comptabilisation : veillez à ce que les paiements reçus soient comptabilisés rapidement dans SAP S/4HANA. Les retards d’affectation peuvent fausser le suivi des impayés et entraîner des relances inutiles, au détriment des relations avec la clientèle.
  • Veiller à la conformité et réduire les risques : contrôlez le respect des politiques de crédit internes et des réglementations externes. Le Process Mining peut mettre en évidence les cas où les règles sont contournées ou les activités de recouvrement s’écartent des procédures établies, afin de limiter les risques financiers et réputationnels.

Des résultats concrets

Les stratégies d’optimisation fondées sur les analyses du Process Mining apportent des bénéfices mesurables à votre organisation. Vous pouvez réduire sensiblement le délai moyen de paiement client (DSO), ce qui améliore la trésorerie et la liquidité. L’optimisation des opérations permet de diminuer les coûts liés aux activités de recouvrement manuelles et aux reprises, et donc de réduire les abandons de créances. Une meilleure efficacité permet à vos équipes de recouvrement de se concentrer sur les activités à plus forte valeur ajoutée et d’améliorer leur productivité globale. En outre, un cycle crédit-encaissement plus transparent et plus réactif contribue à améliorer la satisfaction client, en limitant les litiges de paiement et en facilitant les transactions. Vous comprendrez mieux les performances de vos processus, ce qui vous aidera à les améliorer en continu et à prendre des décisions plus stratégiques pour la gestion du crédit et du recouvrement dans SAP S/4HANA.

Lancez votre démarche d’optimisation

En examinant la gestion du crédit et du recouvrement à partir des factures, vous pouvez passer d’une résolution réactive des problèmes à une optimisation proactive. Cette approche vous donne les moyens de mettre en œuvre des améliorations ciblées et de faire en sorte que SAP S/4HANA soutienne un cycle crédit-encaissement efficace et conforme. Ces analyses vous aideront à améliorer vos processus en continu, à renforcer votre santé financière et à consolider vos relations avec la clientèle. Découvrez dès aujourd’hui comment transformer vos opérations de crédit.

Gestion du crédit et recouvrement Du crédit à l’encaissement Comptes clients Délai moyen de paiement client Optimisation de la trésorerie Recouvrement de créances Processus de relance Traitement des factures Gestion du crédit Processus de recouvrement Recouvrement de créances Relances

Problèmes et difficultés courants

Repérez les difficultés qui vous concernent

Les retards dans les demandes ou les approbations de limites de crédit ont une incidence directe sur le cycle de vente : les factures ne peuvent pas être générées et envoyées à temps. Ce goulot d’étranglement peut entraîner des pertes de revenus, mécontenter les clients et allonger le cycle crédit-encaissement dans SAP S/4HANA Credit Management. ProcessMind analyse le cycle de vie complet des factures, met en évidence les blocages dans les approbations de crédit et en identifie les causes. En représentant le processus réel, la plateforme repère les étapes ou les intervenants à l’origine des goulots d’étranglement. Vous pouvez alors apporter des améliorations ciblées pour accélérer les approbations et améliorer la trésorerie.

Malgré l’envoi de rappels de paiement et le lancement de procédures de relance dans SAP S/4HANA, de nombreuses factures restent impayées. Le délai moyen de paiement client (DSO) s’allonge et le risque de créances irrécouvrables augmente. La stratégie de relance actuelle n’est peut-être pas adaptée aux différents segments de clientèle ou types de factures. ProcessMind suit en détail chaque activité de relance associée à une facture, des premiers rappels aux niveaux de relance avancés. La plateforme repère les parcours de relance inefficaces, met en évidence les stratégies qui obtiennent les meilleurs taux de paiement et révèle comment adapter les séquences de relance au comportement des clients et aux caractéristiques des factures, afin d’améliorer sensiblement l’efficacité du recouvrement.

Un grand nombre de litiges liés aux factures allonge les cycles de paiement et mobilise des ressources pour les enquêtes et leur résolution, ce qui nuit à la satisfaction client. Pour prévenir ces litiges, il est essentiel d’en comprendre les causes fréquentes et les facteurs déclencheurs dans SAP S/4HANA. ProcessMind visualise le cycle de vie des factures contestées et indique précisément quand et pourquoi les litiges sont enregistrés. La plateforme met en évidence les motifs récurrents, comme les problèmes de prix, de quantité ou de prestation. Vous pouvez ainsi prendre des mesures préventives pour réduire le nombre de litiges et accélérer leur résolution, ce qui améliore la trésorerie.

Le recours à des rapports manuels ou à des méthodes réactives pour repérer et hiérarchiser les factures en retard entraîne des inefficacités et des occasions de recouvrement manquées. Cette approche, qui demande beaucoup de travail, retarde les démarches de recouvrement et augmente le risque qu’un plus grand nombre de factures accusent un retard important et deviennent irrécouvrables. ProcessMind surveille automatiquement le statut de chaque facture par rapport à son échéance et fournit une vue actualisée des tendances de retard et du parcours de chaque facture dans SAP S/4HANA. La plateforme repère les écarts du processus et vous aide à mettre en place des alertes automatiques et des listes de priorités pour les agents de recouvrement. Vous passez ainsi d’un recouvrement réactif à une stratégie proactive fondée sur les données.

Les factures restent souvent impayées après leur échéance sans raison clairement identifiée, ce qui allonge le délai moyen de paiement client (DSO) et rend la trésorerie imprévisible. Sans visibilité sur les causes des retards, il est difficile de mettre en place des stratégies de recouvrement efficaces ou de résoudre les problèmes systémiques sous-jacents. ProcessMind analyse le parcours complet de chaque paiement dans SAP S/4HANA, de la création de la facture à sa comptabilisation finale. La plateforme repère les étapes où les retards surviennent et les met en relation avec des attributs tels que le segment de clientèle, le montant de la facture ou l’agent de recouvrement responsable. Vous disposez ainsi d’éléments concrets pour réduire les délais de paiement.

Les agents de recouvrement peuvent consacrer beaucoup de temps à des appels qui n’aboutissent pas à un paiement ou qui ne sont pas priorisés efficacement. Les ressources sont alors mal utilisées et les taux de recouvrement ne progressent pas. Sans savoir quelles stratégies d’appel fonctionnent le mieux ni quelles factures nécessitent une attention immédiate, les démarches de recouvrement risquent de rester réactives et inefficaces. ProcessMind suit l’ensemble du parcours des appels de recouvrement pour chaque facture et met en relation les appels avec les paiements qui suivent dans SAP S/4HANA. La plateforme repère les activités de recouvrement associées aux meilleurs résultats, aide à répartir la charge de travail des agents selon la priorité et la valeur des factures, et permet d’affiner les stratégies d’appel pour augmenter les paiements et réduire le DSO.

Un nombre important de factures finalement abandonnées révèle des problèmes de fond dans la gestion du crédit ou le recouvrement et entraîne des pertes financières directes. Ces problèmes peuvent être dus à une évaluation initiale du crédit insuffisante, à des relances inefficaces ou à des litiges dont la résolution prend trop de temps. ProcessMind examine l’historique complet des factures abandonnées dans SAP S/4HANA, depuis l’évaluation initiale du crédit jusqu’aux étapes de relance et aux éventuelles démarches de résolution des litiges. La plateforme repère les caractéristiques communes de ces factures et les moments où le processus a échoué. Vous pouvez ainsi améliorer les politiques de crédit en amont et les stratégies de recouvrement pour limiter les pertes futures.

Même après réception des paiements, les retards de comptabilisation dans le grand livre peuvent masquer la situation réelle de trésorerie, compliquer le rapprochement et influer sur les démarches de recouvrement ultérieures. Ces écarts peuvent être dus à des étapes de traitement manuelles, à des problèmes d’interface entre systèmes ou à un manque de ressources. Pour chaque facture dans SAP S/4HANA, ProcessMind mesure précisément le délai entre « Payment Received » et « Payment Posted ». La plateforme met en évidence les variations et les goulots d’étranglement du processus de comptabilisation, ainsi que les possibilités d’automatisation ou de normalisation, afin d’assurer une communication financière exacte et ponctuelle et une meilleure visibilité sur la trésorerie.

L’application inégale des règles de relance, les communications inappropriées avec les clients ou le non-respect des exigences réglementaires peuvent exposer l’organisation à des risques de non-conformité et à des sanctions juridiques. Il est essentiel que toutes les activités de recouvrement respectent les politiques internes et les réglementations externes. ProcessMind fournit une piste d’audit de chaque activité de relance et compare le déroulement réel du processus aux règles de conformité et aux politiques internes définies dans SAP S/4HANA. La plateforme détecte automatiquement les écarts, repère les situations les plus susceptibles d’entraîner un manquement et vous aide à appliquer des pratiques de recouvrement normalisées et conformes.

Les factures peuvent être attribuées aux agents de recouvrement selon de simples règles de répartition plutôt qu’en fonction de critères stratégiques comme le segment de clientèle, l’ancienneté ou le montant de la facture. Les ressources sont alors mal réparties, et les factures de grande valeur ou très en retard risquent de ne pas recevoir l’attention urgente qu’elles nécessitent. ProcessMind analyse la charge de travail et les performances des agents en fonction des attributs des factures et des résultats obtenus, à partir des données de SAP S/4HANA. La plateforme met en évidence les modes d’attribution les plus efficaces, repère les possibilités de réaffecter les ressources selon l’impact et le niveau de priorité, et aide à optimiser les affectations pour augmenter les taux de recouvrement et réduire le DSO.

Objectifs habituels

Définissez les critères de réussite

Cet objectif consiste à réduire le délai d’approbation des limites de crédit accordées aux clients, de la demande initiale à la décision finale. Des approbations plus rapides accélèrent les ventes et améliorent la satisfaction client, car les commandes peuvent être traitées et les revenus générés plus tôt. C’est un facteur important pour préserver votre avantage concurrentiel.
ProcessMind visualise le flux de travail d’approbation du crédit dans SAP S/4HANA, repère les goulots d’étranglement et les retards, et identifie les étapes qui nécessitent trop d’interventions manuelles. En analysant la durée des activités et les transitions, les organisations peuvent simplifier le processus, automatiser les contrôles courants et définir des objectifs de performance. Elles peuvent ainsi réduire les délais d’approbation de 30 à 50 %.

Cet objectif vise à augmenter le taux de réussite des procédures de relance et à obtenir le paiement des factures en retard. Des relances plus efficaces contribuent directement à réduire le délai moyen de paiement client (DSO) et à améliorer la trésorerie, tout en limitant le recours à des démarches de recouvrement plus intensives et les abandons de créances.
ProcessMind analyse l’ensemble du parcours de relance dans SAP S/4HANA, des premiers rappels aux derniers niveaux de relance, et met les activités en relation avec les paiements effectivement reçus. La plateforme révèle les stratégies, canaux et moments de relance les plus efficaces selon les segments de clientèle. Les organisations peuvent ainsi adapter leur approche et augmenter les taux de paiement de 15 à 25 %.

Cet objectif vise à réduire le nombre de litiges liés aux factures. Un volume élevé de litiges révèle souvent des problèmes de facturation, de livraison ou de prestation. Il entraîne des retards de paiement, une hausse des coûts administratifs et un risque d’insatisfaction client. Réduire les litiges rend la trésorerie plus prévisible.
ProcessMind donne une vue claire des activités qui précèdent l’enregistrement d’un litige et repère les causes fréquentes, comme des erreurs de prix, des écarts de quantité ou des problèmes de prestation, dans les données de SAP S/4HANA. En comprenant les motifs les plus courants et leur origine, les organisations peuvent prendre des mesures correctives, réduire de 20 à 40 % le nombre de nouveaux litiges et simplifier leur résolution.

Cet objectif consiste à réduire le travail manuel nécessaire pour repérer et suivre les factures en retard. Un suivi manuel excessif demande beaucoup de temps, est sujet aux erreurs humaines et peut retarder les démarches de recouvrement, au détriment de la trésorerie et de l’efficacité opérationnelle.
ProcessMind visualise le cycle de vie des factures dans SAP S/4HANA, met en évidence les étapes de suivi manuel et en mesure la durée et la fréquence. En comprenant le processus dans son ensemble, les organisations peuvent repérer les possibilités de mettre en place des alertes, des rapports et des flux de travail automatisés. Elles peuvent ainsi réduire le travail manuel de 40 à 60 % et assurer un suivi dans les délais.

Cet objectif vise à comprendre précisément les causes des retards de paiement, au-delà du simple constat d’une échéance dépassée. Il est essentiel d’identifier les raisons sous-jacentes, qu’il s’agisse de problèmes de traitement interne, des habitudes de paiement propres à certains clients ou de dysfonctionnements système, afin de définir des mesures correctives ciblées et efficaces.
ProcessMind analyse les données d’événements de SAP S/4HANA pour repérer les tendances et les écarts dans les processus de paiement. La plateforme met en relation les retards avec les activités qui les précèdent, les segments de clientèle ou les caractéristiques des factures, et révèle ainsi leurs causes les plus fréquentes. Cette visibilité aide les organisations à traiter les causes profondes et à augmenter de 10 à 20 % le taux de paiement à l’échéance.

Cet objectif vise à améliorer l’efficacité des appels de recouvrement pour obtenir les paiements. Des appels mal ciblés ou inefficaces mobilisent des ressources, peuvent nuire aux relations avec la clientèle et ne réduisent pas les créances en attente. Une approche stratégique améliore les taux de paiement et la satisfaction client.
ProcessMind analyse la séquence des activités avant et après les appels de recouvrement dans SAP S/4HANA. La plateforme repère les actions et les segments de clientèle associés aux paiements, par opposition aux retards persistants. En comprenant quelles stratégies d’appel sont les plus efficaces, les organisations peuvent adapter leur approche, augmenter le taux de réussite des appels et réduire les coûts de recouvrement de 15 à 20 %.

Cet objectif vise à réduire le nombre de factures abandonnées en tant que créances irrécouvrables. Les abandons fréquents entraînent des pertes financières et nuisent directement à la rentabilité. Une gestion proactive du cycle crédit-encaissement peut réduire sensiblement ce risque.
ProcessMind donne une vue complète du cycle de vie des factures dans SAP S/4HANA, de l’évaluation initiale du crédit jusqu’à l’abandon de la créance. La plateforme repère les tendances et les moments où une intervention aurait pu éviter qu’une facture devienne irrécouvrable. Les organisations peuvent ainsi réduire les abandons de 5 à 10 % et améliorer leur rentabilité.

Cet objectif vise à garantir des délais de comptabilisation des paiements réguliers et efficaces après leur réception. Des délais variables peuvent entraîner des écarts dans les registres financiers, retarder les rapprochements et fausser la vision de la trésorerie, ce qui complique la prise de décisions financières en temps utile.
ProcessMind analyse la séquence d’événements entre « Payment Received » et « Payment Posted » dans SAP S/4HANA. La plateforme repère les variations et les retards selon les canaux, les types de clients ou les équipes opérationnelles. En identifiant les causes de ces écarts, les organisations peuvent normaliser le processus, réduire de 20 à 30 % la variabilité des délais de comptabilisation et améliorer l’exactitude des données financières.

Cet objectif consiste à vérifier que toutes les activités de relance respectent les politiques internes, les exigences réglementaires et les contrats clients. Le non-respect des règles dans la gestion du crédit et le recouvrement peut entraîner des sanctions juridiques, nuire à la réputation et avoir des conséquences financières. La conformité est donc une exigence opérationnelle essentielle.
ProcessMind compare les flux réels des procédures de relance dans SAP S/4HANA aux modèles et règles de conformité définis. La plateforme met automatiquement en évidence les écarts, comme des niveaux de relance incorrects, des actions non autorisées ou des étapes omises. Les organisations peuvent ainsi traiter les problèmes de conformité de manière proactive et respecter pleinement les normes réglementaires.

Cet objectif vise à affecter efficacement les ressources de recouvrement en attribuant les comptes aux agents selon leur importance stratégique et la probabilité de paiement. Une répartition inefficace mobilise un temps précieux sur des comptes peu prioritaires ou de faible valeur, ce qui réduit l’efficacité et l’impact global du recouvrement.
ProcessMind analyse les attributs des clients et des factures dans SAP S/4HANA, ainsi que les habitudes de paiement passées et les résultats du recouvrement, afin de déterminer les meilleurs critères de priorisation des comptes. Les organisations peuvent ainsi mettre en place des stratégies d’affectation fondées sur les données, concentrer les efforts sur les comptes à fort impact et améliorer de 10 à 15 % l’efficacité globale du recouvrement.

Les six étapes pour améliorer la gestion du crédit et du recouvrement

1

Téléchargez le modèle
2

Exportez vos données
3

Importez votre jeu de données
4

Analysez votre processus
5

Mettez en œuvre des améliorations
6

Suivez votre processus
1

Téléchargez le modèle

Que faire

Récupérez le modèle Excel adapté aux données de gestion du crédit et du recouvrement. Il fournit la structure requise pour vos données transactionnelles et de référence dans SAP S/4HANA.

Consulter le guide du modèle de données Télécharger le modèle
Pourquoi est-ce important ?

Une structure de données normalisée est essentielle pour analyser les processus avec précision. Elle garantit la collecte cohérente de tous les éléments pertinents et permet d’obtenir des analyses utiles.

Résultat attendu

Un modèle Excel prêt à l’emploi, avec des colonnes prédéfinies pour vos données de crédit dans SAP S/4HANA.

CE QUE VOUS OBTIENDREZ

Repérez les problèmes cachés et optimisez votre trésorerie

ProcessMind présente des visualisations et des analyses concrètes de votre processus de gestion du crédit et de recouvrement. Examinez chaque étape, repérez les inefficacités et apportez des améliorations pour réduire le délai moyen de paiement client.
  • Visualisez vos flux de travail de crédit de bout en bout
  • Repérez les goulots d’étranglement liés aux retards de paiement
  • Identifiez les causes profondes des créances irrécouvrables
  • Optimisez le recouvrement pour accélérer les encaissements
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

RÉSULTATS TYPES

Des progrès significatifs dans la gestion du crédit

Ces résultats illustrent les bénéfices mesurables obtenus par les organisations qui optimisent leurs processus de gestion du crédit et du recouvrement grâce aux analyses fondées sur les données de Process Mining dans leurs systèmes SAP S/4HANA.

0 % faster
Approbation plus rapide des crédits

Réduction du temps de cycle moyen

Optimisez l’évaluation du crédit afin de réduire sensiblement le délai d’approbation des nouveaux plafonds de crédit, d’améliorer l’intégration des clients et d’accélérer les ventes.
0 % reduction
Réduction des pertes sur créances irrécouvrables

Diminution du nombre de factures irrécouvrables

Repérez plus tôt les causes des factures irrécouvrables et traitez-les dès le début du cycle de recouvrement. Vous réduirez ainsi directement les pertes financières liées aux créances passées en perte.
0 % adherence
Meilleur respect des procédures de relance

Respect des politiques de relance

Veillez à ce que toutes les procédures de relance respectent systématiquement les politiques internes et les exigences réglementaires, afin de limiter les risques et de traiter les clients équitablement.
0 % improvement
Recouvrement plus efficace

Hausse du taux de paiement après appel de recouvrement

Optimisez vos stratégies de recouvrement en déterminant quelles approches et quels horaires d’appel donnent les meilleurs résultats. Vous augmenterez ainsi la part des démarches de recouvrement qui aboutissent à un paiement.
~ 0 days faster
Résolution plus rapide des litiges

Délai moyen de résolution des litiges

Accélérez l’examen et la résolution des litiges liés aux factures en repérant les goulots d’étranglement et en automatisant les flux de travail. Vous améliorerez ainsi la satisfaction client et la trésorerie.

Les résultats varient selon la complexité des processus, la qualité des données et les objectifs propres à chaque organisation. Ces chiffres correspondent aux améliorations généralement observées dans différentes mises en œuvre.

Données recommandées

Commencez par les attributs et les activités les plus importants, puis élargissez l’analyse selon vos besoins.
Vous découvrez les journaux d’événements ? Découvrez comment créer un journal d’événements pour le Process Mining.

Attributs

Les principales données à recueillir pour l’analyse

Identifiant unique de la facture client, qui sert d’identifiant de cas principal pour le processus de gestion du crédit et du recouvrement.

Pourquoi est-ce important ?

Cet identifiant de cas essentiel relie toutes les activités de crédit et de recouvrement associées, ce qui permet d’analyser le cycle de vie complet de chaque créance.

Nom de l’événement métier survenu dans le processus de gestion du crédit et du recouvrement.

Pourquoi est-ce important ?

Il définit les étapes du processus, indispensables pour visualiser sa cartographie, analyser les variantes et comprendre son déroulement.

Horodatage indiquant le moment où l’activité a eu lieu.

Pourquoi est-ce important ?

Il établit l’ordre chronologique des événements, nécessaire au calcul des temps de cycle, à l’analyse des performances du processus et à la détection des goulots d’étranglement.

Identifiant de la personne qui a exécuté l’activité.

Pourquoi est-ce important ?

Il relie les activités du processus à des personnes précises et permet d’analyser la performance des ressources, la charge de travail et la conformité.

Identifiant unique du compte client.

Pourquoi est-ce important ?

Il relie les opérations à des clients précis et permet d’analyser les comportements de paiement, la segmentation et la gestion de la relation client.

Montant total de la facture dans la devise du document.

Pourquoi est-ce important ?

Il quantifie la valeur financière de chaque cas, indispensable à la priorisation, à l’évaluation des risques et à la mesure des performances.

Date à laquelle le paiement de la facture doit être effectué.

Pourquoi est-ce important ?

Cette date permet de déterminer si une facture est en retard, de déclencher les activités de recouvrement et de calculer des indicateurs essentiels.

Nombre de jours écoulés depuis la date d’échéance de paiement d’une facture.

Pourquoi est-ce important ?

C’est un indicateur essentiel de l’efficacité du recouvrement, utilisé pour analyser l’ancienneté des créances, hiérarchiser les tâches et mesurer les retards de paiement.

Activités

Étapes du processus à suivre et à optimiser

Cette activité correspond à la création d’une facture client, point de départ du processus de recouvrement. L’événement est enregistré lorsqu’un nouveau document comptable de type facture est comptabilisé dans le système SAP S/4HANA.

Pourquoi est-ce important ?

Il s’agit du principal événement de début du processus de la facture à l’encaissement. L’analyse du délai entre cette étape et le paiement est essentielle pour mesurer le délai moyen de paiement client (DSO) et l’efficacité globale du processus.

Cet événement calculé survient lorsque la date du jour dépasse la date d’échéance nette de la facture sans qu’un paiement de compensation ait été comptabilisé. Il marque le passage de la facture du statut « en cours » au statut « en retard ».

Pourquoi est-ce important ?

Cette activité déclenche les opérations de recouvrement et de relance. Elle est essentielle pour analyser les comportements de paiement, les causes des retards et l’efficacité des rappels préventifs.

Cette activité indique qu’un client a officiellement contesté une facture et qu’un dossier a été créé dans SAP Dispute Management. Elle est enregistrée lors de la création d’un nouveau dossier de litige associé à la facture.

Pourquoi est-ce important ?

L’enregistrement des litiges est une étape importante pour comprendre les exceptions au processus. L’analyse de leur volume, de leurs motifs et de leur délai de résolution permet de repérer des causes profondes, comme des erreurs de prix ou d’expédition.

Cette activité correspond à la réception des fonds du client, ensuite affectés à la facture ouverte. Elle est enregistrée lors de la création d’un document de compensation qui solde le montant de la facture.

Pourquoi est-ce important ?

Cette étape importante a un effet direct sur la trésorerie et le DSO. L’analyse du délai de paiement et des activités qui le précèdent permet d’évaluer l’efficacité de l’ensemble du processus de recouvrement.

Il s’agit de l’issue finale favorable pour une facture : elle a été intégralement payée et retirée des postes ouverts. Cet état est reconnu lorsqu’un document et une date de compensation sont associés à la facture.

Pourquoi est-ce important ?

Cette activité constitue l’issue favorable principale du processus et clôt le cycle de vie de la facture. L’analyse des parcours et du délai nécessaire pour atteindre cet état est fondamentale pour optimiser le processus.

Cette activité correspond à la décision de comptabiliser une facture impayée en perte, en la classant comme créance irrécouvrable. Elle est enregistrée lorsqu’un type précis de document de compensation est comptabilisé, souvent avec un code motif spécifique.

Pourquoi est-ce important ?

Les créances passées en perte représentent une perte financière directe. L’analyse de leur fréquence, de leur montant et des activités qui les précèdent permet de repérer les clients à risque et les défaillances du processus de recouvrement.

FAQ

Foire aux questions

Le Process Mining peut repérer les principaux goulots d’étranglement dans les approbations de crédit, les stratégies de relance inefficaces et les causes du nombre élevé de litiges sur les factures. Il révèle le déroulement réel de vos processus et met en évidence les retards, les tâches manuelles et les écarts de conformité qui nuisent à l’efficacité et à la trésorerie.

Vous avez principalement besoin de journaux d’événements détaillant les activités liées à chaque facture, avec le numéro de facture comme identifiant du cas. Ils doivent inclure l’horodatage de chaque activité, sa description et l’utilisateur ou le système qui l’a exécutée. Les tables pertinentes comprennent notamment celles qui enregistrent les décisions de crédit, les étapes de relance, la comptabilisation des paiements et la résolution des litiges.

Une fois les données extraites et chargées, les premières cartes de processus et analyses peuvent généralement être générées en quelques jours ou en quelques semaines. Le délai dépend de la disponibilité des données et de la complexité de votre configuration SAP S/4HANA. Des analyses utiles suivent généralement peu après la première visualisation.

Vous pouvez accélérer les cycles d’approbation du crédit, améliorer l’efficacité des relances et réduire sensiblement le nombre de litiges sur les factures. Le Process Mining aide à clarifier les causes profondes des retards de paiement, à optimiser les stratégies d’appels de recouvrement et à limiter les abandons de créances, ce qui améliore la trésorerie et réduit les coûts opérationnels.

Selon la configuration de votre système et l’outil utilisé, vous pouvez extraire les données à l’aide de connecteurs SAP standard, de rapports personnalisés ou de requêtes directes à la base de données. L’objectif est d’obtenir un journal d’événements dans un format compatible avec votre outil de Process Mining. Il faut généralement repérer les tables et les champs qui enregistrent les événements du processus.

Oui. Le Process Mining visualise clairement le déroulement réel de vos procédures de relance et le compare aux règles et politiques définies. Il peut mettre immédiatement en évidence les écarts, les étapes manquantes ou les séquences incorrectes susceptibles d’entraîner des risques de non-conformité. Vous pouvez ainsi corriger les incohérences de manière proactive et veiller au respect de la réglementation.

Bien comprendre le processus de gestion du crédit et du recouvrement est essentiel. La plupart des outils de Process Mining proposent des Dashboards et des visualisations faciles à utiliser, conçus pour rendre les données complexes accessibles aux équipes métier, sans nécessiter de compétences techniques approfondies. Les analystes de données et les experts des processus peuvent ensuite examiner les résultats plus en détail.

Le numéro de facture sert d’identifiant de cas. Il permet à l’outil de Process Mining de retracer toutes les activités associées, depuis une demande de crédit jusqu’au paiement final ou à la comptabilisation d’une perte. Il relie à une même instance de processus tous les événements, comme les étapes de relance, les écritures de paiement et le traitement des litiges. Sans identifiant de cas cohérent, il est impossible de reconstituer fidèlement le déroulement du processus.

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