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Améliorez la gestion du crédit et le recouvrement

Votre guide en 6 étapes pour optimiser la gestion du crédit dans SAP ECC.
Améliorez la gestion du crédit et le recouvrement
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Optimisez la gestion du crédit et le recouvrement dans SAP ECC pour accélérer les encaissements

Les processus de gestion du crédit et de recouvrement sont souvent complexes, ce qui peut retarder les paiements et augmenter les créances irrécouvrables. Notre plateforme vous aide à repérer les inefficacités dans votre cycle crédit-encaissement, de l’évaluation initiale au paiement final. Vous pouvez localiser précisément les goulots d’étranglement et mettre en place des améliorations ciblées pour améliorer la trésorerie et réduire les risques.

Téléchargez notre modèle de données préconfiguré et découvrez les défis courants pour atteindre vos objectifs d’efficacité. Suivez notre plan d’amélioration en six étapes et consultez le guide du modèle de données pour transformer vos opérations.

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Pourquoi optimiser la gestion du crédit et le recouvrement

Dans SAP ECC, la gestion du crédit et le recouvrement ne se limitent pas au suivi des factures : ils jouent un rôle essentiel dans la santé financière de votre organisation. Un cycle crédit-encaissement inefficace affecte directement votre fonds de roulement, votre trésorerie et, au bout du compte, votre rentabilité. Les retards d’approbation des crédits, les procédures de relance inefficaces et les délais de résolution des litiges peuvent allonger le délai moyen de paiement client (DSO), accroître les créances irrécouvrables et fragiliser les relations avec vos clients. Ces inefficacités créent souvent des goulots d’étranglement qui compliquent les prévisions de trésorerie et freinent la planification financière. Comprendre le déroulement réel de vos activités de crédit et de recouvrement est la première étape vers une amélioration financière significative et une réduction des risques.

Comment le Process Mining transforme la gestion du crédit et le recouvrement dans SAP ECC

Le Process Mining vous permet d’analyser sous un angle inédit vos processus de gestion du crédit et de recouvrement dans SAP ECC. En extrayant les données d’événements de votre système SAP ECC FI-AR, notamment celles qui retracent le cycle de vie de chaque facture, notre plateforme reconstitue le déroulement réel du processus. Vous voyez ainsi comment le travail s’effectue concrètement, et non seulement comment il est censé se dérouler. Vous pouvez suivre chaque facture, de l’évaluation initiale du crédit et de la création de la commande client à la génération et à l’envoi de la facture, puis à la réception du paiement ou à la radiation de la créance. Cette analyse centrée sur les factures met en évidence les goulots d’étranglement, les écarts par rapport aux procédures standard et les interventions manuelles ou reprises qui entraînent des retards et des coûts supplémentaires. Vous pouvez également évaluer l’efficacité de vos stratégies de relance, le délai moyen d’approbation des crédits et les causes fréquentes des retards de paiement ou des litiges.

Principaux axes d’amélioration des processus

Les analyses issues du Process Mining vous permettent de cibler des pistes d’optimisation précises dans votre environnement SAP ECC de gestion du crédit et de recouvrement :

  • Accélérer l’approbation des crédits : Repérez les retards dans les demandes et les approbations de limites de crédit. Déterminez s’ils sont dus à des vérifications manuelles, à des informations manquantes ou à des circuits d’approbation inefficaces, afin d’accélérer le démarrage du cycle de vente.
  • Optimiser les procédures de relance : Évaluez l’efficacité des différents niveaux de relance et des canaux de communication. Repérez les étapes omises ou retardées, ainsi que les rappels envoyés trop tôt ou trop tard, qui nuisent au recouvrement. Ajustez vos procédures pour améliorer les résultats.
  • Réduire les interventions manuelles et les reprises : Repérez les factures qui nécessitent plusieurs suivis manuels, des renvois ou d’autres tâches sans valeur ajoutée. Automatisez les tâches courantes et standardisez les procédures pour permettre à votre équipe de recouvrement de se concentrer sur les dossiers qui le nécessitent.
  • Accélérer la résolution des litiges : Examinez le cycle complet des factures contestées, de l’enregistrement à la résolution. Identifiez les types de litiges les plus fréquents et les services ou étapes qui occasionnent les retards les plus longs, afin de résoudre les dossiers plus rapidement.
  • Améliorer la communication et la collaboration : Repérez les ruptures de coordination entre les équipes commerciales, de crédit et de recouvrement susceptibles de mécontenter les clients ou de retarder les paiements. Appuyez la collaboration entre services sur des analyses fondées sur les données.

Résultats attendus et bénéfices pour l’entreprise

La mise en œuvre des améliorations repérées grâce au Process Mining dans la gestion du crédit et le recouvrement sous SAP ECC peut apporter des bénéfices concrets :

  • Réduire le délai moyen de paiement client (DSO) : En repérant et en éliminant les goulots d’étranglement du cycle crédit-encaissement, vous pouvez accélérer le recouvrement des paiements et améliorer votre trésorerie.
  • Diminuer les créances irrécouvrables et les radiations : Une gestion du crédit et des stratégies de recouvrement plus efficaces réduisent le risque de comptes impayés.
  • Améliorer l’efficacité du recouvrement : Votre équipe peut consacrer davantage de temps aux tâches à forte valeur ajoutée, plutôt que de relancer des paiements en retard au moyen de processus inefficaces, et ainsi accroître sa productivité.
  • Améliorer la satisfaction client : Des processus plus rapides et plus transparents, notamment pour l’approbation des crédits et la résolution des litiges, contribuent à une meilleure expérience client.
  • Renforcer la conformité et la gestion des risques : Vérifiez que vos politiques de crédit sont appliquées de manière cohérente et repérez les éventuels écarts de conformité dans vos activités de recouvrement.
  • Prendre des décisions fondées sur les données : Remplacez les suppositions par des constats précis pour éclairer vos décisions concernant l’affectation des ressources, l’évolution des politiques et la configuration des systèmes.

Premiers pas dans l’optimisation de la gestion du crédit et du recouvrement

Vous souhaitez optimiser la gestion du crédit et le recouvrement dans SAP ECC ? Notre plateforme propose un modèle complet conçu pour ce processus. Vous pouvez ainsi connecter rapidement vos données SAP ECC et commencer à les analyser, même sans expérience préalable du Process Mining. Examinez en détail le parcours de vos factures et repérez les possibilités d’optimisation qui peuvent accélérer les encaissements et améliorer vos résultats financiers. Commencez dès aujourd’hui à améliorer vos processus à partir des données.

Gestion du crédit et recouvrement Comptes clients Optimisation de la trésorerie Réduction du DSO Stratégie de recouvrement Traitement des factures Prévention des créances irrécouvrables Opérations financières Gestion du crédit Processus de recouvrement Recouvrement des créances Relances

Problèmes et difficultés courants

Repérez les difficultés qui vous concernent

Les retards d’approbation des limites de crédit freinent directement le traitement des commandes clients et la génération des factures, ce qui entraîne des pertes de revenus potentielles et mécontente les clients. Dans SAP ECC, ce goulot d’étranglement du module de gestion du crédit retarde les transactions financières et affecte la trésorerie globale. ProcessMind analyse les activités « Credit Limit Requested » et « Credit Limit Approved » pour repérer les goulots d’étranglement dans les approbations, ainsi que les utilisateurs ou les étapes à l’origine des retards. La visualisation du déroulement réel de l’évaluation du crédit vous permet de cibler les améliorations et d’accélérer le cycle crédit-encaissement.

Des procédures de relance inefficaces prolongent le retard de paiement des factures, allongent le délai moyen de paiement client (DSO) et augmentent le risque de créances irrécouvrables. Lorsque les lettres de relance et les rappels envoyés dans SAP ECC ne permettent pas d’obtenir les paiements à temps, les ressources sont mobilisées en vain et la trésorerie en pâtit. ProcessMind cartographie la séquence complète des relances, de « Overdue Reminder Sent » à « Payment Received », et évalue l’efficacité de chaque « Dunning Level ». Vous pouvez ainsi repérer les stratégies qui fonctionnent le mieux selon les segments de clientèle et comprendre pourquoi d’autres échouent, afin d’adapter vos méthodes de recouvrement.

Un délai moyen de paiement client (DSO) constamment élevé révèle des problèmes structurels dans le cycle crédit-encaissement. Il immobilise le fonds de roulement et pèse sur la liquidité. Dans SAP ECC, les retards de paiement gérés par le module Accounts Receivable mettent l’entreprise sous pression financière et compliquent les prévisions. ProcessMind repère les étapes et les causes précises de l’allongement du DSO en analysant, pour chaque « Invoice Number », le délai entre « Invoice Generated » et « Payment Received ». Vous pouvez ainsi identifier les causes profondes, comme les retards d’approbation du crédit, la résolution tardive des litiges ou des relances inefficaces, puis intervenir sur la base des données.

Des efforts de recouvrement manuels ou mal coordonnés peuvent entraîner plusieurs activités « Collection Call Made » pour un même dossier : les clients sont contactés inutilement à plusieurs reprises, tandis que des comptes en retard importants risquent de passer inaperçus. Cette inefficacité du module de recouvrement de SAP ECC mobilise des ressources inutilement et peut irriter les clients, au détriment de l’efficacité de l’équipe. ProcessMind visualise toutes les activités « Collection Call Made » et les attributs « Collector Assigned » pour chaque « Invoice Number ». Vous repérez ainsi les efforts redondants et les responsabilités mal définies, ainsi que les cas où les ressources sont mal affectées, afin de mieux les répartir et de cibler les actions de recouvrement.

La résolution tardive des factures associées à « Dispute Registered » affecte directement la trésorerie et la satisfaction client. Lorsqu’une facture fait l’objet d’un litige dans SAP ECC, le paiement est souvent suspendu. Les créances augmentent alors, et le risque de radiation s’accroît si le dossier n’est pas traité rapidement et efficacement. ProcessMind analyse le cycle complet des factures contestées, de « Dispute Registered » à « Dispute Resolved », et repère les goulots d’étranglement du processus de résolution. Vous identifiez les étapes ou les services à l’origine des retards, afin d’accélérer la résolution et d’améliorer la conversion des créances en trésorerie.

Les délais entre les activités « Payment Received » et « Payment Posted » créent des écarts dans les comptes, faussent la visibilité sur la trésorerie et peuvent entraîner l’envoi de relances injustifiées. Ce retard de traitement interne dans SAP ECC complique le rapprochement des comptes et peut mécontenter les clients. ProcessMind mesure, pour chaque « Invoice Number », le délai exact entre « Payment Received » et « Payment Posted » afin de repérer les goulots d’étranglement du traitement interne. Vous pouvez en déterminer les causes, comme les étapes manuelles ou les problèmes d’intégration des systèmes, et simplifier l’affectation des paiements.

Un nombre élevé d’événements « Invoice Written Off » révèle des défaillances en amont dans le processus de gestion du crédit et de recouvrement, qui affectent directement la rentabilité. Cela indique que les démarches engagées dans SAP ECC pour obtenir le paiement ou résoudre les litiges n’ont pas suffi à éviter des pertes financières. ProcessMind retrace l’historique complet des dossiers « Invoice Number » qui se terminent par « Invoice Written Off » et analyse les activités précédentes, comme l’évaluation du crédit, les relances et la résolution des litiges. Vous pouvez repérer les schémas récurrents et les points de défaillance, en comprendre les causes profondes et mettre en place des mesures préventives pour réduire les créances irrécouvrables.

Les retards non détectés entre les étapes clés du cycle crédit-encaissement, par exemple entre « Sales Order Placed » et « Invoice Generated », ou entre « Payment Posted » et « Invoice Settled », s’accumulent et ralentissent la conversion des créances en trésorerie. Ces lacunes dans les processus SAP ECC réduisent l’efficacité opérationnelle et pèsent sur le fonds de roulement. ProcessMind offre une vue complète du parcours de chaque facture et repère les détours et les retards inattendus entre les « Typical Activities ». Vous pouvez mesurer l’effet de chaque goulot d’étranglement sur le temps de cycle et la trésorerie, puis cibler précisément les améliorations à apporter.

L’utilisation de « Payment Terms » génériques ou inadaptées pour différents groupes « Customer Segment » peut nuire au comportement de paiement et allonger le DSO sans raison valable. Dans SAP ECC, une approche uniforme ne permet pas d’encourager les paiements rapides ni de gérer les risques de manière adaptée. ProcessMind met en relation les « Payment Terms » et les « Customer Segment » avec les paiements réellement effectués. Vous pouvez repérer les conditions qui accélèrent les paiements et celles qui entraînent des retards, puis les adapter pour améliorer la trésorerie et réduire les risques financiers selon les groupes de clientèle.

Le non-respect des politiques internes de recouvrement ou des directives réglementaires expose l’organisation à des sanctions financières et à une atteinte à sa réputation. Dans SAP ECC, les écarts concernant la fréquence des activités « Collection Call Made » ou les étapes « Dunning Procedure Initiated » peuvent accroître les risques et fragiliser les relations avec les clients. ProcessMind compare automatiquement les « Typical Activities » et les attributs « Dunning Level » observés aux modèles de processus et aux règles de conformité définis. Il signale chaque écart par rapport au parcours prévu, afin que vous puissiez prendre rapidement des mesures correctives et assurer un suivi continu de la conformité.

Des valeurs « Credit Limit » mal définies peuvent exposer l’entreprise à un risque excessif si elles sont trop élevées, ou limiter inutilement les ventes si elles sont trop basses pour des clients solvables. Dans SAP ECC, ce manque de précision en matière de gestion du crédit affecte directement le potentiel de vente et le risque de créances irrécouvrables. ProcessMind analyse les liens entre les attributs « Credit Limit », le montant des factures (« Invoice Amount ») et les paiements ou radiations qui suivent. Vous pouvez repérer les limites de crédit inadaptées au profil de risque ou au potentiel commercial des clients, puis les ajuster à partir des données pour accroître les revenus et réduire les risques.

Objectifs habituels

Définissez les critères de réussite

L’approbation lente des limites de crédit peut freiner les ventes et retarder la génération de revenus. Cet objectif vise à simplifier l’évaluation et l’approbation du crédit dans SAP ECC, en réduisant le délai entre la demande et la décision. Vous évitez ainsi de perdre des ventes potentielles à cause de retards administratifs, améliorez la satisfaction client et accélérez le cycle commande-encaissement. ProcessMind cartographie le processus réel d’approbation du crédit et repère les étapes et les intervenants à l’origine des retards. En visualisant le parcours de crédit de chaque facture, la plateforme met en évidence les goulots d’étranglement, les boucles de reprise et les écarts de conformité. Vous pouvez cibler les améliorations pour réduire de 20 à 30 % les délais d’approbation et définir des indicateurs clés de performance (KPI) clairs pour mesurer l’efficacité du processus.

Un délai moyen de paiement client (DSO) élevé signale des retards de recouvrement qui affectent la liquidité et le fonds de roulement. Cet objectif consiste à réduire sensiblement le nombre moyen de jours nécessaires pour encaisser les paiements après une vente, dans le cadre de la gestion du crédit et du recouvrement. Un DSO plus faible améliore la trésorerie, réduit le recours au financement externe et renforce la stabilité financière. ProcessMind offre une vue de bout en bout du cycle de vie de chaque facture, de sa création au paiement. En analysant les comportements de paiement réels, l’efficacité des relances et les stratégies de recouvrement dans SAP ECC, la plateforme repère les causes profondes des retards. Vous pouvez ainsi réduire le DSO de 15 à 25 % en optimisant les processus et en intervenant de manière proactive.

Des relances inefficaces prolongent les délais de paiement et augmentent les coûts de recouvrement. Cet objectif consiste à optimiser la stratégie de relance pour obtenir rapidement le paiement des factures en retard et rendre les rappels et les démarches de recouvrement plus efficaces. Des relances mieux ciblées accélèrent directement les encaissements et réduisent les créances irrécouvrables. ProcessMind visualise dans SAP ECC la séquence complète des relances pour chaque facture, des premiers rappels aux étapes de recouvrement avancées. La plateforme repère les étapes omises, retardées ou inefficaces. Vous pouvez alors ajuster les déclencheurs et adapter les communications pour augmenter de 10 à 20 % le taux de paiement grâce à des stratégies de relance fondées sur les données.

Les efforts de recouvrement inefficaces, comme les contacts en double ou les démarches mal ciblées, mobilisent des ressources inutilement et peuvent détériorer les relations avec les clients. Cet objectif vise à mieux organiser les activités de recouvrement pour que chaque démarche soit ciblée, utile et conforme aux politiques établies. Un recouvrement plus efficace réduit les coûts opérationnels et augmente les chances d’obtenir les paiements. ProcessMind cartographie toutes les activités de recouvrement liées à une facture et révèle les chevauchements, les lacunes et les écarts dans le processus SAP ECC. En analysant l’ordre et le calendrier des démarches, la plateforme vous aide à éliminer les tâches redondantes et à mieux répartir les ressources. Vous pouvez ainsi réduire de 10 à 15 % les coûts de recouvrement et améliorer la productivité des agents.

La résolution prolongée des litiges sur les factures immobilise le fonds de roulement et peut fragiliser les relations avec les clients. Cet objectif vise à réduire sensiblement le temps nécessaire pour résoudre les litiges liés aux factures dans le cadre de la gestion du crédit et du recouvrement. Une résolution plus rapide permet d’encaisser les paiements plus tôt et d’améliorer la satisfaction client en traitant les problèmes sans tarder. ProcessMind retrace dans SAP ECC le cycle complet des factures contestées, de leur enregistrement à la résolution du litige. La plateforme repère les goulots d’étranglement, comme les approbations lentes ou les transferts entre équipes, afin de réduire de 20 à 30 % les délais de résolution et de mettre en place des flux de travail standardisés et efficaces pour le traitement des litiges.

Les retards de comptabilisation des paiements reçus peuvent compliquer les rapprochements, fausser les rapports financiers et entraîner des relances inutiles pour des factures déjà payées. Cet objectif consiste à comptabiliser rapidement et avec exactitude tous les paiements reçus dans SAP ECC. Une comptabilisation plus rapide améliore l’exactitude des données, réduit les interventions manuelles et offre une meilleure visibilité sur la trésorerie. ProcessMind présente en détail le processus de comptabilisation des paiements pour chaque facture et met en évidence les étapes manuelles, les retards et les exceptions. En analysant l’ordre exact des activités dans SAP ECC, la plateforme vous aide à repérer les inefficacités, à simplifier les flux de travail, à réduire les erreurs de comptabilisation et à accélérer le traitement des paiements de 15 à 20 %.

Un nombre élevé de radiations de créances irrécouvrables affecte directement la rentabilité et la santé financière de l’entreprise. Cet objectif consiste à prendre des mesures préventives et à affiner les stratégies de recouvrement pour éviter que les factures ne deviennent irrécouvrables. La réduction des radiations préserve les revenus et améliore les résultats financiers de la gestion du crédit et du recouvrement. ProcessMind analyse le parcours des factures finalement passées en créances irrécouvrables et repère dans SAP ECC les schémas récurrents, les étapes de relance omises et les démarches de recouvrement tardives. La plateforme vous aide à identifier les moments où une intervention est nécessaire et à améliorer les systèmes d’alerte précoce. Des améliorations ciblées des processus peuvent ainsi réduire de 5 à 10 % les radiations de créances irrécouvrables.

Les goulots d’étranglement invisibles dans le cycle crédit-encaissement de bout en bout peuvent retarder considérablement la conversion des ventes en liquidités. Cet objectif consiste à repérer et à éliminer les contraintes qui entravent le parcours d’une facture, de l’évaluation initiale du crédit à la comptabilisation finale du paiement. Leur élimination accélère et rend plus prévisible le cycle de conversion des créances en trésorerie. ProcessMind visualise l’ensemble du processus de gestion du crédit et de recouvrement dans SAP ECC pour chaque facture. La plateforme détecte automatiquement les variantes du processus et met en évidence les parcours critiques, les boucles de reprise et les activités non conformes. Vous pouvez ainsi repérer et éliminer les goulots d’étranglement inconnus et améliorer de 10 à 15 % l’efficacité globale de la trésorerie.

Les écarts par rapport aux politiques de recouvrement établies peuvent entraîner un traitement inégal des clients, des risques réglementaires et une mauvaise utilisation des ressources. Cet objectif vise à garantir que toutes les activités de recouvrement liées à la gestion du crédit respectent strictement les politiques internes et externes définies. Le respect de ces politiques réduit les risques, garantit l’équité et renforce l’intégrité opérationnelle. ProcessMind compare le déroulement réel du recouvrement de chaque facture dans SAP ECC aux modèles de conformité et aux règles métier définis. La plateforme détecte automatiquement les infractions aux politiques, les activités non autorisées et les étapes omises. Les analyses détaillées vous aident à atteindre un taux de conformité proche de 100 % et à réduire les risques liés aux audits.

L’application inégale des conditions de paiement selon les segments de clientèle ou les types de factures peut créer de la confusion, provoquer des litiges et retarder les paiements. Cet objectif vise à standardiser l’application et la gestion des conditions de paiement dans le cadre de la gestion du crédit et du recouvrement. Une application cohérente réduit les erreurs, simplifie la facturation et rend les dates d’échéance plus prévisibles. ProcessMind analyse l’attribution des conditions de paiement et leur respect pour toutes les factures dans SAP ECC. La plateforme repère les conditions mal appliquées ou non respectées. Vous pouvez ainsi standardiser les processus, former le personnel et adapter l’attribution des conditions aux comportements des clients, afin d’améliorer de 5 à 10 % le taux de paiement à l’échéance.

Des limites de crédit inexactes, trop élevées ou trop basses, peuvent réduire le potentiel de revenus ou accroître le risque de créances irrécouvrables. Cet objectif consiste à attribuer aux clients des limites de crédit qui reflètent fidèlement leur santé financière et leur historique de paiement. Une meilleure précision permet de saisir les occasions de vente tout en maîtrisant l’exposition au risque de crédit dans SAP ECC. ProcessMind analyse, pour chaque client, les liens entre les limites de crédit attribuées, les comportements de paiement et l’historique des créances irrécouvrables. En rapprochant les données des factures des décisions de crédit dans SAP ECC, la plateforme repère les limites inadaptées. Vous pouvez alors les ajuster sur la base des données, accroître les revenus de 3 à 5 % et réduire le risque de crédit.

Les 6 étapes pour améliorer la gestion du crédit et le recouvrement

1

Télécharger le modèle
2

Exporter vos données
3

Importer votre jeu de données
4

Analyser votre processus
5

Mettre en œuvre les améliorations
6

Suivre votre processus
1

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Que faire

Accédez au modèle Excel conçu pour la gestion du crédit et le recouvrement dans SAP ECC. Il vous aide à structurer correctement vos données pour l’analyse.

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Pourquoi est-ce important ?

Une structure de données adaptée dès le départ est essentielle pour obtenir des analyses précises, éviter les incohérences et produire des résultats pertinents.

Résultat attendu

Un modèle Excel préformaté pour les données de gestion du crédit dans SAP ECC, prêt à être rempli.

CE QUE VOUS ALLEZ OBTENIR

Mettez au jour les points clés de votre processus de gestion du crédit

Notre plateforme révèle le déroulement réel de votre processus de gestion du crédit et en visualise chaque étape, de l’évaluation au recouvrement. Analysez les variations du processus et ses performances pour cibler les améliorations à apporter.
  • Visualisez l’ensemble du processus, du crédit à l’encaissement, dans SAP ECC
  • Repérez les goulots d’étranglement qui retardent les paiements
  • Repérez les étapes de recouvrement non conformes
  • Optimisez vos stratégies pour accélérer les encaissements
Discover your actual process flow
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Identify bottlenecks and delays
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Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

RÉSULTATS TYPES

Améliorer l’efficacité de la gestion du crédit et du recouvrement

Ces résultats montrent comment les organisations améliorent leurs processus de gestion du crédit et de recouvrement en analysant les données SAP ECC avec le Process Mining. L’analyse détaillée des factures permet de repérer et de résoudre les goulots d’étranglement.

0 %
Réduction du DSO

Délai moyen de paiement client

En optimisant les activités de recouvrement et le suivi des paiements, les organisations peuvent réduire sensiblement le temps nécessaire pour convertir les créances en trésorerie et améliorer leur liquidité.
0 %
Approbation plus rapide des crédits

Réduction du délai d’approbation

Accélérer l’approbation des limites de crédit raccourcit les cycles de vente, permet d’intégrer plus rapidement les nouveaux clients et réduit les retards susceptibles de faire perdre des occasions de revenus.
0 %
Meilleur respect des règles

Respect des politiques de recouvrement

Le Process Mining repère les écarts par rapport aux politiques de recouvrement définies. Les organisations peuvent ainsi appliquer des pratiques cohérentes, réduire les risques et respecter les exigences réglementaires.
0 %
Moins de créances irrécouvrables

Réduction des passages en pertes

En identifiant les causes profondes des factures irrécouvrables, comme une évaluation insuffisante du risque de crédit ou des relances inefficaces, les entreprises peuvent réduire de manière préventive les pertes financières liées aux créances douteuses.
0 %
Résolution efficace des litiges

Traitement plus rapide des litiges

Résoudre rapidement les litiges sur les factures améliore la trésorerie en débloquant les paiements et renforce les relations avec les clients grâce à un traitement rapide et satisfaisant des problèmes.
0 %
Relances plus efficaces

Hausse du taux de paiement après relance

En ajustant les stratégies de relance à partir des analyses du processus, vous pouvez obtenir des paiements plus rapides et augmenter la part des relances qui aboutissent à un encaissement.

Les résultats varient selon la complexité du processus, l’environnement informatique existant et la qualité des données. Ces chiffres correspondent aux améliorations généralement observées lors des mises en œuvre.

Données recommandées

Commencez par les attributs et les activités les plus importants, puis complétez-les selon vos besoins.
Vous découvrez les journaux d’événements ? Découvrez comment créer un journal d’événements pour le Process Mining.

Attributs

Les principales données à recueillir pour l’analyse

Identifiant unique de la facture client, qui sert d’identifiant principal du cas pour le processus de gestion du crédit.

Pourquoi est-ce important ?

Cette clé essentielle relie tous les événements du parcours d’une facture et permet de retracer et d’analyser l’ensemble du processus, du crédit à l’encaissement.

Nom de l’activité métier ou de l’événement survenu à un moment précis du cycle de vie de la facture.

Pourquoi est-ce important ?

Les activités constituent les éléments de base de la carte de processus et permettent de visualiser et d’analyser le déroulement du processus, ses variantes et ses exceptions.

Horodatage indiquant le moment où une activité ou un événement précis s’est produit.

Pourquoi est-ce important ?

Cet attribut est essentiel pour ordonner correctement les événements et calculer les indicateurs de performance liés au temps, comme les temps de cycle et les durées.

Identifiant de l’utilisateur qui a exécuté l’activité.

Pourquoi est-ce important ?

Cet attribut permet d’analyser les performances et les comportements des personnes dans le processus, afin de repérer les meilleurs résultats, les besoins de formation et les déséquilibres de charge de travail.

Identifiant unique du client.

Pourquoi est-ce important ?

Permet d’analyser le processus du point de vue des clients, de repérer les comportements propres à certains clients ou groupes de clients et d’adapter les stratégies de recouvrement.

Classification des clients, par exemple selon leur taille, leur secteur d’activité ou leur importance stratégique.

Pourquoi est-ce important ?

Permet d’analyser les performances du processus selon les types de clients et d’adapter les stratégies ainsi que la répartition des ressources.

Montant total de la facture dans la devise locale.

Pourquoi est-ce important ?

Apporte un contexte financier à l’analyse du processus et permet de comparer les résultats selon la valeur des factures et de donner la priorité au recouvrement des montants élevés.

Date à laquelle le paiement de la facture doit être effectué conformément aux conditions convenues.

Pourquoi est-ce important ?

Il s’agit de la référence principale pour mesurer le respect des délais de paiement et de calculer le nombre de jours de retard ainsi que les indicateurs associés.

Le comptable ou le chargé de recouvrement affecté au compte client.

Pourquoi est-ce important ?

Permet d’analyser les performances et de répartir la charge de travail de l’équipe de recouvrement en associant les cas et leurs résultats à des personnes ou à des groupes.

Niveau de relance le plus élevé atteint pour la facture.

Pourquoi est-ce important ?

Mesure directement l’intensité des efforts de recouvrement, un élément essentiel pour évaluer l’efficacité de la stratégie de relance.

Nombre de jours écoulés depuis la date d’échéance de la facture.

Pourquoi est-ce important ?

Cet indicateur central mesure directement les retards de paiement. Il sert à prioriser les efforts de recouvrement et à évaluer la santé du processus.

Activités

Étapes du processus à suivre et à optimiser

Correspond à la création d’une pièce de facture client dans le module de comptabilité financière. Cet événement est enregistré explicitement lorsqu’un document de facturation des ventes et de la distribution (SD) est transféré en comptabilité ou qu’une facture FI est saisie directement, ce qui crée des écritures dans les tables BKPF et BSEG.

Pourquoi est-ce important ?

Il s’agit de l’événement de début principal du cycle de vie de la facture. Le temps écoulé entre cette étape et le paiement est essentiel pour mesurer le délai moyen de paiement client (DSO) et l’efficacité globale du processus.

Cet événement calculé indique que la facture est officiellement échue. Il ne s’agit pas d’un événement explicite du système : il est déduit en comparant la date d’échéance nette de la facture à la date du jour ou à l’horodatage d’une activité ultérieure.

Pourquoi est-ce important ?

Cet événement marque le passage de la facturation courante au processus de recouvrement. Il déclenche le calcul du nombre de jours de retard et le lancement des procédures de relance, et sert de base aux rapports d’ancienneté des créances.

Cette activité correspond à l’exécution du programme automatique de relance pour une facture échue. Pour chaque facture incluse dans une campagne, le système consigne le niveau de relance, la date et d’autres informations.

Pourquoi est-ce important ?

Le suivi des relances est essentiel pour évaluer l’efficacité de la stratégie de recouvrement. Il permet de déterminer quels niveaux de relance incitent le plus souvent les clients à payer et de repérer ceux qui ne répondent pas.

Cet événement marque la clôture effective d’une facture, généralement après réception et affectation du paiement intégral. Il est déduit lorsque le poste de facture passe de la table des postes ouverts (BSID) à celle des postes compensés (BSAD).

Pourquoi est-ce important ?

Il s’agit du principal événement de fin positif du processus. Le temps nécessaire pour atteindre cette étape constitue un élément central du DSO. L’analyse des parcours qui y mènent permet de repérer les bonnes pratiques.

Correspond à la décision de comptabiliser une facture impayée en perte et de la classer comme créance irrécouvrable. Cette opération est enregistrée par une écriture financière spécifique qui compense la facture d’origine et transfère le montant sur un compte de créances irrécouvrables.

Pourquoi est-ce important ?

Il s’agit du principal événement de fin négatif, qui signale un échec du processus de crédit ou de recouvrement et une perte financière directe. L’analyse de ces cas est essentielle pour améliorer les politiques de crédit et les stratégies de recouvrement.

FAQ

Foire aux questions

Le Process Mining visualise les flux de travail réels de gestion du crédit et de recouvrement, et révèle les retards cachés ainsi que les écarts de conformité. Il repère les goulots d’étranglement, comme l’approbation lente des limites de crédit ou l’inefficacité des relances. Ces analyses détaillées vous permettent de cibler les améliorations pour réduire le délai moyen de paiement client (DSO) et limiter les créances irrécouvrables.

Vous aurez besoin des données du journal d’événements, qui retracent généralement la création des factures, les modifications des limites de crédit, les activités de relance, la réception des paiements et les étapes de résolution des litiges. Les principaux éléments comprennent les numéros de facture, les horodatages des activités, les identifiants des utilisateurs et les codes de transaction pertinents. Ces données permettent de reconstituer le déroulement complet du processus.

Les données sont généralement extraites des tables SAP ECC, comme BKPF, BSEG, VBRK et KNKK, à l’aide des outils SAP standard ou de connecteurs spécialisés. Ces données transactionnelles brutes sont ensuite converties au format de journal d’événements utilisé par les logiciels de Process Mining. L’extraction est conçue pour ne pas perturber votre système SAP en production.

Les résultats attendus comprennent une baisse significative du délai moyen de paiement client (DSO), une conversion plus rapide des créances en trésorerie et une meilleure efficacité du recouvrement. Vous pouvez également vous attendre à moins de créances irrécouvrables passées en pertes et à un meilleur respect des politiques internes. Ces progrès reposent sur des décisions fondées sur les données.

La configuration initiale et l’extraction des données peuvent prendre quelques semaines, selon leur volume et leur complexité. Les premières analyses, notamment les cartes de processus et l’identification des goulots d’étranglement, apparaissent souvent sous 4 à 6 semaines. Une analyse continue permet ensuite de poursuivre l’optimisation et de produire des résultats au fil du temps.

Oui. Le Process Mining permet de retracer le parcours exact des factures et des paiements et de repérer les écarts récurrents à l’origine de retards ou de litiges. Il peut mettre en évidence des problèmes fréquents, comme des conditions de paiement inadaptées à certains groupes de clients ou un traitement trop lent des litiges en interne. Vous pouvez ainsi vous attaquer directement aux causes profondes.

L’extraction et la transformation initiales des données demandent certaines compétences techniques, mais les outils modernes de Process Mining sont conçus pour les équipes métier. De nombreuses plateformes proposent des connecteurs préconfigurés pour SAP ECC, ce qui simplifie la mise en place. L’analyse au quotidien fait souvent appel à une collaboration entre les équipes métier et techniques.

Le Process Mining peut être utile aux organisations de toutes tailles qui gèrent des processus transactionnels complexes, notamment la gestion du crédit et le recouvrement. Sa valeur tient à sa capacité à révéler les inefficacités, quelle que soit la taille de l’entreprise. Les organisations plus petites peuvent parfois le mettre en place plus rapidement, car elles traitent moins de données.

Même dans des processus qui semblent efficaces, le Process Mining révèle souvent des inefficacités cachées ou des écarts par rapport aux règles de conformité qui passent inaperçus. Il donne une vision objective fondée sur les données et met en évidence des gains modestes qui, cumulés, peuvent améliorer sensiblement les résultats. Vous pouvez ainsi optimiser davantage la trésorerie et réduire les coûts.

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