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Melhore sua gestão de crédito e cobrança

Otimize os processos de crédito com nosso guia de 6 etapas para SAP S/4HANA
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Otimize a Gestão de Crédito e Cobrança no SAP S/4HANA para melhorar o fluxo de caixa

Os processos de gestão de crédito e cobrança podem ser complexos, muitas vezes resultando em pagamentos atrasados e no aumento do prazo médio de recebimento. Nossa plataforma ajuda você a identificar ineficiências ocultas em todo o ciclo de vida da fatura, desde a avaliação inicial de crédito até o lançamento do pagamento final. Assim, você consegue simplificar as operações, reduzir perdas com inadimplência e fortalecer o relacionamento com os clientes.

Baixe nosso Template de dados pré-configurado e enfrente desafios comuns para alcançar suas metas de eficiência. Siga nosso plano de melhoria em seis etapas e consulte o Guia do Template de dados para transformar suas operações.

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Otimizando seu ciclo de crédito ao recebimento com Process Mining

Gerenciar o Credit Management & Collections no SAP S/4HANA é essencial para manter um fluxo de caixa saudável e minimizar riscos financeiros. No entanto, a complexidade inerente aos processos financeiros, que envolvem vários departamentos e interações entre sistemas, costuma gerar ineficiências difíceis de identificar. Gargalos ocultos podem aumentar o prazo médio de recebimento, elevar as perdas com inadimplência e prejudicar o relacionamento com os clientes. Sem uma visão clara e de ponta a ponta do seu ciclo de crédito ao recebimento, identificar as causas desses problemas se torna um grande desafio. É nesse ponto que o process mining oferece uma abordagem transformadora, indo além das suposições para gerar insights baseados em dados. Ele ajuda você a entender a jornada real de cada fatura, desde a avaliação inicial de crédito até o pagamento final, oferecendo a transparência necessária para otimizar o processo com eficiência.

Revelando insights: como o Process Mining transforma as operações de crédito

Process mining é uma metodologia poderosa que usa dados de Event Log do seu sistema SAP S/4HANA para reconstruir e visualizar os fluxos reais do processo. Ao tratar cada número de fatura como um identificador exclusivo de caso, o process mining permite acompanhar todo o ciclo de vida da fatura. Isso oferece um nível de detalhamento incomparável, permitindo observar cada atividade, atraso e desvio que afeta seus esforços de crédito e cobrança. Você consegue identificar exatamente onde as faturas ficam paradas, por que os procedimentos de cobrança podem não estar funcionando ou se as aprovações de limite de crédito estão sofrendo atrasos constantes. Por exemplo, você pode verificar se determinados segmentos de clientes enfrentam pagamentos atrasados com frequência ou se alguns cobradores estão lidando com uma quantidade desproporcional de contas de alto risco sem o suporte adequado. Essa perspectiva baseada em dados é essencial para entender a verdadeira performance do processo de Credit Management & Collections no SAP S/4HANA, indo além de observações subjetivas e chegando a fatos verificáveis.

Principais áreas de melhoria em Credit Management & Collections

Com process mining, você consegue identificar áreas específicas das operações de Credit Management & Collections no SAP S/4HANA que precisam de atenção.

  • Simplificar a avaliação e a aprovação de crédito: analise o tempo necessário para solicitar e aprovar limites de crédito. Identifique gargalos, como retrabalho frequente ou aprovações paradas por falta de informações, para acelerar o cadastro de novos clientes e gerenciar com mais eficiência o risco dos clientes atuais.
  • Aumentar a eficácia da cobrança: avalie a eficiência dos seus procedimentos de cobrança. Os lembretes estão sendo enviados no momento certo? As ligações de cobrança estão sendo feitas no melhor horário? O process mining pode revelar se níveis de cobrança estão sendo ignorados ou se os cobradores estão dedicando tempo demais a contas de baixo valor, ajudando você a otimizar a alocação de recursos e melhorar as taxas de resposta.
  • Acelerar a resolução de disputas: atrasos na resolução de disputas com clientes afetam diretamente os ciclos de pagamento. Ao visualizar o processo de gestão de disputas, você consegue identificar as etapas em que elas costumam ficar paradas, entender as causas desses atrasos e implementar estratégias para reduzir o tempo de resolução.
  • Otimizar a aplicação de recebimentos e o registro de pagamentos: garanta que, depois de recebidos, os pagamentos sejam registrados com eficiência no SAP S/4HANA. Atrasos na aplicação de recebimentos podem gerar relatórios imprecisos de valores vencidos e cobranças desnecessárias, prejudicando o relacionamento com os clientes.
  • Garantir a Conformidade e reduzir riscos: monitore a adesão às políticas internas de crédito e às regulamentações externas. O process mining pode destacar situações em que as políticas são ignoradas ou em que as atividades de cobrança se desviam dos procedimentos padrão, ajudando você a reduzir riscos financeiros e reputacionais.

Resultados concretos: o que você pode alcançar

Implementar estratégias de otimização baseadas nos insights de process mining gera benefícios mensuráveis para sua organização. Você pode esperar uma redução significativa do prazo médio de recebimento (DSO), levando a um fluxo de caixa e uma liquidez melhores. Ao simplificar as operações, você reduz os custos operacionais associados a esforços manuais de cobrança e retrabalho, diminuindo, em última análise, as baixas de créditos incobráveis. Com mais eficiência, suas equipes de cobrança conseguem se concentrar em atividades de maior valor, melhorando a produtividade geral. Além disso, um ciclo de crédito ao recebimento mais transparente e ágil contribui para uma maior satisfação dos clientes, ao minimizar disputas de pagamento e garantir transações mais fluidas. Você passa a entender melhor a performance do processo, permitindo promover melhorias contínuas e tomar decisões mais estratégicas em Credit Management & Collections no SAP S/4HANA.

Começando sua jornada de otimização

Entender seu processo de Credit Management & Collections a partir de uma perspectiva centrada na fatura permite que você deixe de apenas reagir aos problemas e passe a otimizar o processo de forma proativa. Essa abordagem oferece as ferramentas necessárias para implementar melhorias direcionadas, garantindo que seu sistema SAP S/4HANA apoie um ciclo de crédito ao recebimento eficiente e em conformidade. Ao aproveitar esses insights, você estará preparado para promover melhorias contínuas, fortalecer a saúde financeira e construir relacionamentos mais sólidos com os clientes. Comece hoje a explorar como transformar suas operações de crédito.

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Problemas e desafios comuns

Identifique quais desafios estão afetando você

Atrasos nas solicitações ou aprovações de limite de crédito afetam diretamente o ciclo de vendas, impedindo que as faturas sejam geradas e enviadas rapidamente. Esse gargalo pode levar à perda de oportunidades de receita, à frustração dos clientes e ao prolongamento do ciclo de crédito ao recebimento no Credit Management do SAP S/4HANA. O ProcessMind analisa o ciclo de vida completo da fatura, revelando onde as aprovações de crédito ficam paradas e identificando as causas desses atrasos. Ao mapear o processo real, ele destaca etapas ou responsáveis específicos que contribuem para os gargalos, permitindo melhorias direcionadas para acelerar a aprovação e melhorar o fluxo de caixa.

Mesmo enviando lembretes de vencimento e iniciando procedimentos de cobrança no SAP S/4HANA, muitas faturas continuam sem pagamento, resultando em um prazo médio de recebimento (DSO) elevado e maior risco de inadimplência. A estratégia atual de cobrança pode não estar otimizada para diferentes segmentos de clientes ou tipos de fatura. O ProcessMind acompanha detalhadamente cada atividade de cobrança associada a uma fatura, desde os primeiros lembretes até os níveis avançados de cobrança. Ele identifica caminhos de cobrança ineficazes, mostra quais estratégias geram as melhores taxas de pagamento e revela oportunidades para adaptar as sequências de cobrança com base no comportamento do cliente e nas características da fatura, aumentando significativamente a eficiência da cobrança.

Um número elevado de disputas registradas para faturas não apenas prolonga o ciclo de pagamento, mas também consome recursos na investigação e na resolução, afetando a satisfação dos clientes. Entender as causas comuns e os pontos que desencadeiam essas disputas no SAP S/4HANA é essencial para preveni-las. O ProcessMind visualiza o ciclo de vida das faturas em disputa, identificando exatamente quando e por que as disputas são registradas. Ele ajuda a identificar padrões comuns, como problemas relacionados a preço, quantidade ou entrega do serviço, permitindo tomar medidas proativas para reduzir a frequência das disputas e acelerar o tempo de resolução, melhorando o fluxo de caixa.

Depender de relatórios manuais ou de métodos reativos para identificar e priorizar faturas vencidas gera ineficiências e faz com que oportunidades de cobrança sejam perdidas. Essa abordagem trabalhosa atrasa os esforços de cobrança e pode fazer com que uma parcela maior das faturas fique muito atrasada, aumentando o risco de inadimplência. O ProcessMind automatiza o monitoramento do status de cada fatura em relação à data de vencimento, oferecendo insights em tempo real sobre tendências de atraso e a trajetória de cada fatura no SAP S/4HANA. Ele identifica desvios no processo e ajuda a criar alertas automáticos e listas de prioridade para os cobradores, transformando a cobrança reativa em uma estratégia proativa e orientada por dados.

As faturas frequentemente continuam sem pagamento depois do vencimento, sem motivos claros, levando a um prazo médio de recebimento (DSO) maior e a um fluxo de caixa imprevisível. A falta de transparência sobre os motivos dos atrasos dificulta a implementação de estratégias eficazes de cobrança e o tratamento de problemas sistêmicos subjacentes. O ProcessMind analisa a jornada completa de pagamento de cada fatura, desde a geração até o registro final, no ambiente SAP S/4HANA. Ele identifica os pontos específicos do processo em que os atrasos ocorrem e os relaciona a atributos como segmento do cliente, valor da fatura ou cobrador responsável, oferecendo insights acionáveis para reduzir o tempo do ciclo de pagamento.

Os cobradores podem passar muito tempo fazendo ligações que não resultam em pagamento ou que não são priorizadas de forma adequada, desperdiçando recursos e sem melhorar as taxas de cobrança. Sem insights sobre quais estratégias de ligação são mais eficazes ou quais faturas exigem atenção imediata, os esforços de cobrança podem se tornar reativos e ineficientes. O ProcessMind acompanha todo o ciclo de vida das ligações de cobrança de cada fatura, relacionando as ligações aos resultados de pagamento posteriores no SAP S/4HANA. Ele ajuda a identificar padrões de atividades de cobrança bem-sucedidas, otimizar a carga de trabalho dos cobradores com base na prioridade e no valor das faturas e aperfeiçoar as estratégias de ligação para maximizar a conversão em pagamentos e reduzir o DSO.

Um número significativo de faturas baixadas como incobráveis indica problemas fundamentais no processo de gestão de crédito ou cobrança, gerando perdas financeiras diretas. Isso pode resultar de avaliações iniciais de crédito inadequadas, cobranças ineficazes ou resolução prolongada de disputas. O ProcessMind examina o histórico completo das faturas baixadas como incobráveis no SAP S/4HANA, voltando à avaliação de crédito original, às etapas de cobrança e a qualquer esforço de resolução de disputas. Ele identifica as características comuns dessas faturas e os pontos críticos em que o processo falhou, permitindo melhorar as políticas de crédito e as estratégias de cobrança desde as etapas iniciais para minimizar perdas futuras.

Mesmo depois que os pagamentos são recebidos, atrasos no registro no razão contábil podem ocultar a verdadeira posição de caixa, complicar a conciliação e afetar as ações de cobrança seguintes. Essas inconsistências podem ser causadas por etapas de processamento manual, problemas nas interfaces dos sistemas ou limitações de recursos. O ProcessMind mapeia o tempo exato entre 'Payment Received' e 'Payment Posted' para cada fatura no SAP S/4HANA. Ele revela variações, identifica gargalos específicos no processo de registro e destaca oportunidades de automação ou padronização para garantir relatórios financeiros precisos e pontuais, além de visibilidade sobre o fluxo de caixa.

A aplicação inconsistente das regras de cobrança, a comunicação incorreta com os clientes ou o desvio dos requisitos regulatórios podem expor a organização a riscos de Conformidade e penalidades legais. Garantir que todas as atividades de cobrança sigam as políticas internas e as regulamentações externas é essencial. O ProcessMind oferece uma trilha de auditoria de cada atividade de cobrança, comparando o fluxo real do processo com as regras de Conformidade e as políticas internas definidas no SAP S/4HANA. Ele detecta desvios automaticamente, identifica as áreas com maior probabilidade de violações e ajuda a aplicar práticas de cobrança padronizadas e em conformidade.

Os cobradores podem receber faturas com base em regras simples de distribuição, em vez de critérios estratégicos como segmento do cliente, idade ou valor da fatura, gerando uma alocação ineficiente de recursos. Com isso, faturas de alto valor ou muito atrasadas podem não receber a atenção urgente necessária. O ProcessMind analisa a carga de trabalho e a performance dos cobradores em relação aos atributos e resultados das faturas, usando dados do SAP S/4HANA. Ele revela padrões de alocação eficaz, identifica oportunidades para redistribuir recursos com base em impacto e prioridade e otimiza a estratégia de distribuição para maximizar as taxas de cobrança e reduzir o DSO.

Metas típicas

Defina como é o sucesso

Este objetivo se concentra em reduzir o tempo necessário para aprovar limites de crédito para clientes, desde a solicitação inicial até a decisão final. Aprovações mais rápidas afetam diretamente a velocidade das vendas e a satisfação dos clientes, permitindo atender pedidos e gerar receita mais rapidamente. Isso é essencial para manter uma vantagem competitiva.
O ProcessMind ajuda visualizando o Workflow de aprovação de crédito no SAP S/4HANA, identificando gargalos e atrasos e apontando as etapas que exigem intervenção manual excessiva. Ao analisar a duração e as transições das atividades, as organizações podem simplificar o processo, automatizar verificações rotineiras e definir referências de performance para obter ganhos significativos de tempo, potencialmente reduzindo o prazo de aprovação em 30% a 50%.

Este objetivo busca melhorar a taxa de sucesso dos procedimentos de cobrança na obtenção de pagamentos vencidos. Um processo de cobrança mais eficaz contribui diretamente para reduzir o prazo médio de recebimento (DSO) e melhorar o fluxo de caixa, minimizando a necessidade de esforços de cobrança mais intensos e possíveis baixas de créditos incobráveis.
O ProcessMind pode analisar toda a jornada de cobrança no SAP S/4HANA, desde os primeiros lembretes até os níveis finais de cobrança, relacionando as atividades ao recebimento efetivo dos pagamentos. Ele revela quais estratégias, canais ou horários de cobrança são mais bem-sucedidos para diferentes segmentos de clientes, permitindo que as organizações otimizem sua abordagem e aumentem as taxas de sucesso dos pagamentos em 15% a 25%.

Este objetivo busca reduzir o número de disputas abertas contra faturas. Um volume elevado de disputas geralmente indica problemas subjacentes no faturamento, na entrega ou no serviço, levando a atrasos nos pagamentos, aumento dos custos administrativos e possível insatisfação dos clientes. Minimizar as disputas melhora a previsibilidade do fluxo de caixa.
O ProcessMind oferece uma visão clara das atividades que antecedem o registro de uma disputa, identificando causas comuns, como preços incorretos, divergências de quantidade ou problemas no serviço, nos dados do SAP S/4HANA. Ao entender os motivos mais frequentes e suas origens, as organizações podem implementar ações corretivas para reduzir novas disputas em 20% a 40% e simplificar os processos de resolução.

Este objetivo se concentra em reduzir o esforço manual envolvido na identificação e no monitoramento de faturas vencidas. O acompanhamento manual excessivo exige muito trabalho, está sujeito a erros humanos e pode atrasar as atividades de cobrança, prejudicando o fluxo de caixa e a eficiência operacional.
O ProcessMind visualiza o ciclo de vida das faturas no SAP S/4HANA, destacando onde ocorrem atividades de acompanhamento manual e quantificando sua duração e frequência. Ao entender o processo completo, as organizações podem identificar oportunidades para implementar alertas, relatórios e Workflows automatizados, reduzindo significativamente o esforço manual em 40% a 60% e garantindo ações de acompanhamento no momento certo.

Este objetivo busca entender claramente por que os pagamentos atrasam, indo além de simplesmente saber que estão vencidos. Identificar as causas subjacentes, como problemas de processamento interno, comportamentos específicos de pagamento dos clientes ou falhas no sistema, é essencial para desenvolver estratégias de mitigação direcionadas e eficazes.
O ProcessMind analisa dados de eventos do SAP S/4HANA para revelar padrões e desvios nos processos de pagamento. Ele pode relacionar atrasos a atividades anteriores específicas, segmentos de clientes ou características das faturas, oferecendo insights sobre as causas mais comuns. Essa clareza permite que as organizações tratem as causas-raiz com eficiência, melhorando as taxas de pagamento no prazo em 10% a 20%.

Este objetivo busca aumentar a eficácia das ligações de cobrança na obtenção de pagamentos. Ligações ineficientes ou mal direcionadas desperdiçam recursos, podem prejudicar o relacionamento com os clientes e não conseguem reduzir a dívida em aberto. Uma abordagem estratégica melhora as taxas de pagamento e a satisfação dos clientes.
O ProcessMind pode analisar a sequência de atividades antes e depois das ligações de cobrança no SAP S/4HANA, identificando quais ações e segmentos de clientes levam a pagamentos bem-sucedidos em comparação com atrasos contínuos. Ao entender quais estratégias de ligação são mais eficazes, as organizações podem aperfeiçoar sua abordagem, melhorar as taxas de sucesso das ligações e reduzir os custos de cobrança em 15% a 20%.

Este objetivo busca reduzir a ocorrência de baixas de faturas como dívidas incobráveis. Baixas frequentes se traduzem diretamente em perdas financeiras e afetam negativamente a rentabilidade. A gestão proativa do ciclo de crédito ao recebimento pode reduzir significativamente esse risco.
O ProcessMind oferece visibilidade sobre todo o ciclo de vida da fatura no SAP S/4HANA, desde a avaliação inicial de crédito até a baixa. Ele ajuda a identificar padrões e pontos críticos em que intervenções poderiam ter evitado que uma fatura se tornasse incobrável, permitindo que as organizações reduzam as baixas em 5% a 10% e melhorem a rentabilidade.

Este objetivo se concentra em garantir consistência e eficiência no tempo necessário para registrar pagamentos depois do recebimento. Registros inconsistentes podem gerar divergências nos registros financeiros, atrasar a conciliação e produzir visões imprecisas do fluxo de caixa, dificultando decisões financeiras no momento certo.
O ProcessMind analisa a sequência de eventos entre 'Payment Received' e 'Payment Posted' no SAP S/4HANA, identificando variações e atrasos entre diferentes canais, tipos de clientes ou equipes operacionais. Ao revelar as causas da inconsistência, as organizações podem padronizar o processo, reduzindo a variabilidade do ciclo de registro em 20% a 30% e melhorando a precisão financeira.

Este objetivo busca verificar se todas as atividades de cobrança seguem as políticas internas, os requisitos regulatórios e os acordos com os clientes. A falta de Conformidade na gestão de crédito e na cobrança pode levar a penalidades legais, danos à reputação e impactos financeiros, tornando a adesão uma prioridade operacional.
O ProcessMind permite comparar os fluxos reais do processo de cobrança no SAP S/4HANA com modelos e regras de Conformidade predefinidos. Ele destaca automaticamente desvios, como níveis de cobrança incorretos, ações não autorizadas ou etapas ignoradas, permitindo que as organizações tratem proativamente os problemas de não conformidade e mantenham 100% de adesão aos padrões regulatórios.

Este objetivo se concentra em garantir que os recursos de cobrança sejam utilizados com eficiência, atribuindo contas aos cobradores com base na importância estratégica e na probabilidade de pagamento. Uma alocação ineficiente faz com que tempo valioso seja gasto em contas de baixa prioridade ou baixo valor, reduzindo a eficiência e o impacto geral da cobrança.
O ProcessMind analisa os atributos de clientes e faturas no SAP S/4HANA, junto com o histórico de comportamentos de pagamento e resultados de cobrança, para identificar os critérios ideais de priorização de contas. Isso permite que as organizações implementem estratégias de distribuição baseadas em dados, garantindo que os cobradores se concentrem nas contas de maior impacto e melhorando a eficiência geral da cobrança em 10% a 15%.

A jornada de melhoria em 6 etapas para Gestão de Crédito e Cobrança

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Carregue seu conjunto de dados
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Analise seu processo
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Monitore seu processo
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O que fazer

Obtenha o Template do Excel desenvolvido para os dados de Gestão de Crédito e Cobrança. Esse Template oferece a estrutura correta para seus dados transacionais e mestres do SAP S/4HANA.

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Por que isso importa

Uma estrutura de dados padronizada é essencial para uma análise precisa do processo. Ela garante que todos os dados relevantes sejam capturados de forma consistente para gerar insights eficazes.

Resultado esperado

Um Template do Excel pronto para uso, com colunas predefinidas para seus dados de crédito do SAP S/4HANA.

O QUE VOCÊ VAI OBTER

Revele o que está oculto e otimize o fluxo de caixa

O ProcessMind oferece visualizações avançadas e insights acionáveis sobre seu processo de gestão de crédito e cobrança. Visualize cada etapa, identifique ineficiências e promova melhorias para reduzir o prazo médio de recebimento.
  • Visualize os Workflows de crédito de ponta a ponta
  • Identifique gargalos nos pagamentos em atraso
  • Identifique as causas-raiz da inadimplência
  • Simplifique a cobrança para receber mais rápido
Discover your actual process flow
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Identify bottlenecks and delays
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Analyze process variants
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Design your optimized process
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RESULTADOS TÍPICOS

Alcançando melhorias significativas na gestão de crédito

Esses resultados representam os benefícios mensuráveis alcançados por organizações que otimizam seus processos de Credit Management & Collections, aproveitando insights baseados em dados obtidos com Process Mining em seus sistemas SAP S/4HANA.

0 % faster
Aprovações de crédito mais rápidas

Redução no tempo médio de ciclo

Simplifique o processo de avaliação de crédito para reduzir significativamente o tempo necessário para aprovar novos limites de crédito, melhorando a integração de clientes e a velocidade das vendas.
0 % reduction
Menores perdas com baixas

Redução de faturas incobráveis

Identifique e trate mais cedo as causas-raiz das faturas incobráveis durante o ciclo de cobrança, reduzindo diretamente as perdas financeiras decorrentes de dívidas baixadas como perda.
0 % adherence
Maior aderência à cobrança

Conformidade com as políticas de cobrança

Garanta que todos os procedimentos de cobrança sigam consistentemente as políticas internas estabelecidas e os requisitos regulatórios, minimizando riscos e assegurando um tratamento justo aos clientes.
0 % improvement
Cobranças mais eficazes

Maior taxa de conversão de ligações de cobrança em pagamentos

Otimize as estratégias de cobrança entendendo quais abordagens e horários das ligações geram os melhores resultados, aumentando a conversão dos esforços de cobrança em pagamentos recebidos.
~ 0 days faster
Resolução mais rápida de disputas

Tempo médio para resolver disputas

Acelere a investigação e a resolução de disputas de faturas identificando gargalos e automatizando Workflows, melhorando a satisfação do cliente e o fluxo de caixa.

Os resultados variam de acordo com a complexidade do processo, a qualidade dos dados e os objetivos específicos da organização. Esses números representam melhorias típicas observadas em diferentes implementações.

Dados recomendados

Comece pelos atributos e atividades mais importantes e expanda conforme necessário.
Novo em Event Logs? Aprenda como criar um Event Log de Process Mining.

Atributos

Principais dados a capturar para análise

O identificador exclusivo da fatura do cliente, que funciona como o ID de caso principal do processo de gestão de crédito e cobrança.

Por que isso importa

É o identificador essencial do caso que conecta todas as atividades relacionadas a crédito e cobrança, permitindo analisar todo o ciclo de vida de cada conta a receber.

O nome do evento de negócio específico que ocorreu no processo de gestão de crédito e cobrança.

Por que isso importa

Ele define as etapas do processo, o que é essencial para visualizar o mapa do processo, analisar variantes e entender o fluxo do processo.

O timestamp que indica quando a atividade ocorreu.

Por que isso importa

Ele fornece a ordem cronológica dos eventos, necessária para calcular tempos de ciclo, analisar a performance do processo e descobrir gargalos.

O ID do usuário que executou a atividade.

Por que isso importa

Ele conecta as atividades do processo a pessoas específicas, permitindo analisar a performance dos recursos, a carga de trabalho e a conformidade.

O identificador exclusivo da conta do cliente.

Por que isso importa

Ele conecta as transações a clientes específicos, permitindo analisar o comportamento de pagamento, a segmentação e a gestão do relacionamento.

O valor total da fatura na moeda do documento.

Por que isso importa

Ele quantifica o valor financeiro de cada caso, o que é essencial para priorização, avaliação de riscos e medição de performance.

A data até a qual o pagamento da fatura deve ser realizado.

Por que isso importa

É a data principal para determinar se uma fatura está em atraso, acionar atividades de cobrança e calcular KPIs essenciais.

O número de dias desde que uma fatura ultrapassou a data de vencimento.

Por que isso importa

É um indicador de performance essencial para a eficácia da cobrança, usado na análise de aging, na priorização do trabalho e na medição dos atrasos de pagamento.

Atividades

Etapas do processo a acompanhar e otimizar

Esta atividade marca a criação de uma fatura de cliente, que é o ponto de partida do processo de cobrança. Esse evento é capturado quando um novo documento contábil com tipo de documento de fatura é lançado no sistema SAP S/4HANA.

Por que isso importa

Este é o principal evento de início do processo de invoice-to-cash. Analisar o tempo entre esse ponto e o pagamento é essencial para medir o Days Sales Outstanding (DSO) e a eficiência geral do processo.

Um evento calculado que ocorre quando a data atual ultrapassa a data líquida de vencimento da fatura sem que um pagamento de compensação tenha sido lançado. Ele indica a transição da fatura do status 'em dia' para 'em atraso'.

Por que isso importa

Esta atividade aciona todas as atividades de cobrança e de dunning. Ela é essencial para analisar o comportamento de pagamento, os motivos dos atrasos e a eficácia dos lembretes proativos.

Esta atividade indica que um cliente contestou formalmente uma fatura e que um caso foi criado no SAP Dispute Management. Ela é capturada quando um novo caso de disputa é criado e vinculado ao documento da fatura.

Por que isso importa

Registrar disputas é uma etapa essencial para entender as exceções do processo. Analisar o volume, os motivos e o tempo de resolução das disputas ajuda a identificar causas-raiz, como erros de preço ou de envio.

Esta atividade representa o recebimento de recursos do cliente, que são então aplicados à fatura em aberto. Ela é capturada pela criação de um documento de compensação que liquida o valor da fatura.

Por que isso importa

Este é um marco essencial que impacta diretamente o fluxo de caixa e o DSO. Analisar o tempo até o pagamento e as atividades que o antecedem revela a eficácia de todo o processo de cobrança.

Este é o resultado final e bem-sucedido de uma fatura, indicando que ela foi totalmente paga e compensada dos itens em aberto. Esse estado é reconhecido quando a fatura tem um documento e uma data de compensação correspondentes.

Por que isso importa

Como principal ponto de sucesso do processo, esta atividade encerra o ciclo de vida da fatura. Analisar os caminhos e o tempo necessário para chegar a esse estado é fundamental para otimizar o processo.

Esta atividade representa a decisão de absorver uma fatura não paga como perda, classificando-a como dívida incobrável. Ela é capturada quando um tipo específico de documento de compensação é lançado, geralmente com um código de motivo exclusivo.

Por que isso importa

As baixas como perda representam uma perda financeira direta. Analisar sua frequência, valor e atividades anteriores ajuda a identificar clientes em risco e falhas no processo de cobrança.

Perguntas frequentes

Perguntas frequentes

O Process Mining pode identificar gargalos críticos na aprovação de crédito, estratégias de cobrança ineficazes e motivos para o alto volume de divergências em faturas. Ele revela como seus processos são realmente executados, expondo atrasos, esforços manuais e lacunas de conformidade que prejudicam a eficiência e o fluxo de caixa.

Você precisa principalmente de Event Logs que detalhem as atividades relacionadas a cada fatura, usando o número da fatura como identificador do caso. Isso inclui os timestamps de cada atividade, a descrição da atividade e o usuário ou sistema que a executou. As tabelas relevantes incluem as que registram decisões de crédito, etapas de cobrança, lançamentos de pagamentos e resolução de divergências.

Depois que os dados são extraídos e carregados, os primeiros mapas de processo e insights normalmente podem ser gerados em alguns dias ou poucas semanas. A velocidade depende da preparação dos dados e da complexidade da configuração do SAP S/4HANA. Insights acionáveis relevantes geralmente aparecem logo após a visualização inicial.

Você pode acelerar os ciclos de aprovação de crédito, aumentar a eficácia das cobranças e reduzir significativamente o volume de contestações de faturas. O Process Mining ajuda a esclarecer as causas raiz dos atrasos nos pagamentos, otimizar as estratégias de ligações de cobrança e minimizar baixas de faturas, melhorando o fluxo de caixa e reduzindo os custos operacionais.

Os dados podem ser extraídos usando conectores padrão do SAP, relatórios personalizados ou consultas diretas ao banco de dados, dependendo da configuração do sistema e da ferramenta. O objetivo é obter um Event Log em um formato que sua ferramenta de Process Mining consiga consumir. Normalmente, isso envolve identificar as tabelas e os campos relevantes que registram os eventos do processo.

Sim. O Process Mining visualiza claramente o caminho real de execução dos seus processos de cobrança em comparação com as regras e políticas definidas. Ele pode destacar instantaneamente desvios, etapas ausentes ou sequências incorretas que podem gerar riscos de conformidade. Assim, você consegue corrigir inconsistências de forma proativa e garantir a adesão às regulamentações.

Embora seja essencial entender o processo de Credit Management & Collections, a maioria das ferramentas de Process Mining oferece Dashboards e visualizações fáceis de usar. Essas plataformas são projetadas para tornar dados complexos compreensíveis para usuários de negócios e geralmente exigem pouca experiência técnica para a interpretação. Depois, analistas de dados ou especialistas em processos podem aprofundar a análise de descobertas específicas.

O Invoice Number funciona como o identificador essencial do caso, permitindo que a ferramenta de Process Mining rastreie todas as atividades relacionadas, desde uma solicitação de crédito até o pagamento final ou a baixa. Ele conecta todos os eventos, como etapas de cobrança, lançamentos de pagamentos e resoluções de contestações, a uma única instância do processo. Sem um ID de caso consistente, o fluxo do processo não pode ser reconstruído com precisão.

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