Votre modèle de données pour l’intégration des clients KYC

La demande client est l’identifiant principal du dossier qui regroupe tous les événements et activités liés au parcours d’intégration d’un même client. Elle représente une instance complète du processus KYC, depuis la soumission initiale jusqu’à la décision finale d’approbation ou de rejet.

Dans le Process Mining, cet attribut est essentiel pour reconstituer le parcours de bout en bout de chaque demande. Il permet aux analystes de suivre la séquence des activités, de mesurer les durées totales de cycle et de comparer les différents parcours, ou variantes, suivis par les demandes. Tous les événements partageant le même identifiant de demande client sont considérés comme appartenant au même dossier.

Il s’agit de l’attribut fondamental du Process Mining, car il relie tous les événements associés au sein d’une même instance de processus et permet d’analyser de bout en bout l’expérience d’intégration de chaque client.

Il s’agit d’une clé primaire dans les principales tables de demandes ou de gestion des dossiers d’ACTICO. Consultez la documentation ACTICO pour connaître les noms précis des tables et des champs.

L’heure de l’événement correspond à la date et à l’heure précises auxquelles une activité a été enregistrée dans le système. Elle définit l’ordre chronologique de tous les événements d’un même dossier de demande client et forme la chronologie du parcours d’intégration.

Cet attribut est essentiel pour toutes les analyses temporelles. Il sert à calculer les durées de cycle entre les activités, à identifier les retards et les temps d’attente, à mesurer la durée globale des dossiers et à vérifier le respect des Service Level Agreements (SLA). La séquence de ces horodatages pour un dossier donné permet aux outils de Process Mining de reconstituer le flux exact du processus tel qu’il s’est déroulé.

Cet attribut indique l’ordre chronologique des événements. Il est essentiel pour calculer les durées, découvrir les goulots d’étranglement et analyser la chronologie du processus.

Cet horodatage associé à chaque activité enregistrée se trouve dans les tables de journaux d’événements d’ACTICO. Consultez la documentation ACTICO.

Cet attribut enregistre le nom de chaque étape ou activité exécutée pendant le processus KYC, par exemple « Application Submitted », « Risk Assessment Performed » ou « Application Approved ». Il fournit les éléments successifs nécessaires à la construction de la carte du processus.

L’analyse de l’Activité permet de visualiser le flux du processus, d’identifier les activités fréquentes ou rares et de détecter les goulots d’étranglement ou les boucles de reprise. Elle constitue un élément fondamental pour comprendre quelles actions sont exécutées et dans quel ordre, ce qui est essentiel à l’analyse des variantes et aux contrôles de conformité.

Il définit les étapes de la cartographie du processus, permettant de visualiser le flux, d’identifier les écarts et d’analyser la fréquence et la séquence des activités.

Ces informations se trouvent généralement dans une table de journal d’événements d’ACTICO, souvent dans un champ décrivant le type d’événement ou de tâche. Consultez la documentation ACTICO.

Cet attribut enregistre la date et l’heure de la dernière extraction de données depuis ACTICO. Il s’agit d’un champ de métadonnées qui s’applique à l’ensemble du jeu de données, et non aux événements individuels, et qui fournit des informations sur l’actualité de l’analyse.

Dans les Dashboards et les rapports, cette information est essentielle pour permettre aux utilisateurs de savoir à quel point les données sont récentes. Elle aide à définir les attentes concernant l’actualité des analyses et joue un rôle important dans le suivi opérationnel lorsque des données quasi en temps réel sont nécessaires. L’affichage de cet horodatage renforce la transparence et la confiance dans les données présentées.

Indique l’actualité des données et permet aux utilisateurs de savoir s’ils analysent des informations à jour, ce qui est essentiel pour la prise de décision opérationnelle.

Cette valeur est générée et enregistrée lors du processus d’extraction, de transformation et de chargement (ETL) des données. Elle correspond à l’horodatage de la fin réussie du traitement ETL.

Cet attribut identifie le système d’information source dans lequel les données ont été générées. Pour ce processus, sa valeur sera toujours « ACTICO », mais dans les analyses portant sur plusieurs systèmes, il permet de distinguer l’origine des données.

Dans le contexte du Process Mining, il est essentiel à la gouvernance et à la validation des données. Il garantit que les données sont correctement attribuées à leur source, ce qui est important lors de la fusion de données provenant de différents systèmes afin d’obtenir une vue globale du processus. Il facilite également le diagnostic des problèmes de qualité des données en permettant de remonter jusqu’au système d’origine.

Fournit le contexte essentiel sur l’origine des données et garantit leur traçabilité ainsi que leur gouvernance, ce qui est important lors de la combinaison de plusieurs sources.

Il s’agit généralement d’une valeur statique (« ACTICO ») ajoutée lors de l’extraction et de la transformation des données pour identifier le jeu de données.

La date cible de l’accord de niveau de service correspond à l’échéance fixée pour terminer l’intégration d’un client, conformément aux accords de niveau de service internes. Elle est souvent calculée à partir de la date de soumission de la demande, à laquelle s’ajoute un délai de traitement standard.

Cet attribut est essentiel au suivi du respect des accords de niveau de service. En comparant la date réelle de clôture d’un dossier à sa date cible, le système peut déterminer si le dossier a été traité dans les délais ou si l’accord de niveau de service n’a pas été respecté. Il constitue la base du Dashboard « Performance des accords de niveau de service de l’intégration » et du KPI « Taux de respect des accords de niveau de service de l’intégration ».

Fournit la référence nécessaire pour mesurer la performance dans les délais et suivre directement le respect des accords de niveau de service.

Cette information peut être enregistrée dans un champ de la table principale des dossiers d’ACTICO ou être calculée à partir de règles métier, par exemple : date de soumission + 5 jours ouvrés.

L’heure de fin marque l’achèvement d’une activité. Associée à l’heure de début (EventTime), elle permet de calculer la durée précise de chaque tâche, appelée temps de traitement. Tous les événements ne disposent pas d’une heure de fin distincte, car certains sont instantanés.

Cet attribut est fondamental pour l’analyse de la performance, notamment pour mesurer la durée de chaque étape. Il permet de créer des Dashboards détaillés sur la performance, d’identifier les activités qui consomment le plus de temps et de calculer des KPI tels que « Average Document Review Time ».

Permet de calculer précisément la durée des activités, c’est-à-dire le temps de traitement, ce qui est essentiel pour repérer les goulots d’étranglement et analyser l’efficacité des ressources.

Comme l’heure de début, cette information se trouve généralement dans les tables de journaux d’événements d’ACTICO. Certains systèmes stockent les heures de début et de fin dans des colonnes distinctes d’un même enregistrement d’événement. Consultez la documentation ACTICO.

Lorsque le statut final d’une demande est « Rejected », cet attribut en indique la cause sous-jacente. Les exemples incluent « Incomplete Documentation », « Failed Background Check » ou « High Risk Profile ».

Cet attribut est essentiel à l’analyse des causes profondes. En analysant la fréquence des différents motifs de rejet, l’entreprise peut identifier les problèmes systémiques du processus ou des demandes clients. Par exemple, un nombre élevé de rejets dus à des documents incomplets peut indiquer que les instructions de demande ne sont pas suffisamment claires. Il contribue directement au Dashboard « Application Rejection Rate and Reasons ».

Explique les raisons des rejets de demandes et permet d’analyser les causes profondes afin de réduire le taux de rejet et d’améliorer l’efficacité du processus.

Se trouve généralement dans la table principale des dossiers ou des demandes d’ACTICO et n’est souvent renseigné que lorsque le statut de la demande est « Rejected ».

Cet attribut représente la catégorie de risque évaluée d’un client, qui détermine souvent la complexité et le niveau d’exigence du processus KYC qui suit. Un client présentant un risque élevé peut nécessiter des contrôles et des validations supplémentaires par rapport à un client à faible risque.

Dans le Process Mining, le niveau de risque constitue une dimension particulièrement utile pour l’analyse comparative. Il permet aux analystes de vérifier que le processus suit correctement des parcours différents selon le niveau de risque, comme prévu. Il est par exemple possible de vérifier que tous les clients à haut risque font l’objet d’un contrôle renforcé. Cet attribut est essentiel au Dashboard « Flux du processus d’évaluation des risques ».

Permet de segmenter les dossiers selon le niveau de risque et d’analyser si le processus s’adapte correctement aux différents profils de risque, conformément aux politiques de conformité.

Il s’agit d’une donnée essentielle enregistrée au niveau du dossier dans la table principale de l’application ACTICO.

Cet attribut associe une activité à une unité organisationnelle précise, comme « Compliance », « Onboarding Team » ou « Client Relations ». Il fournit le contexte organisationnel du flux du processus.

L’analyse par service est essentielle pour comprendre comment le travail est transmis entre les différentes composantes de l’organisation. Elle aide à repérer les goulots d’étranglement entre services, à mesurer l’efficacité de chaque service et à analyser l’affectation des ressources entre les équipes. Les Dashboards peuvent être filtrés par service afin de donner aux responsables une vue des performances propres à leur équipe.

Fournit une dimension organisationnelle à l’analyse et permet d’identifier les retards entre services ainsi que d’évaluer la performance au niveau des équipes.

Ces informations peuvent être stockées directement avec les données d’événements ou obtenues en reliant les données utilisateurs à une table de référence RH qui associe les utilisateurs à leurs services. Consultez la documentation ACTICO.

Cet attribut indique l’issue finale d’un dossier, généralement « Approved » ou « Rejected ». Il peut également indiquer le statut des dossiers en cours. Il s’agit d’une dimension essentielle pour l’analyse des résultats.

Comprendre pourquoi les demandes sont approuvées ou rejetées est un objectif majeur du Process Mining appliqué aux processus KYC. Cet attribut permet de filtrer la cartographie du processus afin d’observer les parcours types des demandes approuvées et rejetées et d’identifier les schémas qui conduisent à des résultats indésirables. Il sert également de base au calcul du KPI « Application Rejection Rate ».

Définit l’issue de chaque dossier, permet de comparer les instances de processus réussies et non abouties et de calculer les taux de rejet.

Il s’agit d’un attribut au niveau du dossier, généralement présent dans la table principale des dossiers ou des demandes d’ACTICO. Il reflète le statut final de la demande.

Cet attribut identifie l’utilisateur ou l’agent système responsable de l’exécution d’une activité. Il relie les étapes du processus aux personnes ou aux équipes qui les ont réalisées.

L’analyse de la performance par utilisateur est une exigence courante. Cet attribut permet de créer des Dashboards présentant la répartition de la charge de travail, les temps de traitement individuels et les comparaisons de performance entre utilisateurs ou équipes. Il aide à identifier les collaborateurs les plus performants ainsi que ceux qui pourraient avoir besoin d’une formation complémentaire, et il est essentiel pour comprendre l’affectation et l’utilisation des ressources.

Relie les activités du processus à des utilisateurs précis, permettant d’analyser la performance par personne ou par équipe et d’identifier les besoins de formation ou les déséquilibres de ressources.

Cette information est généralement stockée avec chaque événement dans le journal d’événements ou les tables d’historique des transactions d’ACTICO. Consultez la documentation ACTICO.

Cet attribut booléen distingue les tâches exécutées par un utilisateur de celles prises en charge par l’automatisation du système, comme un contrôle automatisé des antécédents ou un calcul du niveau de risque.

L’analyse de cet attribut permet d’évaluer l’efficacité des initiatives d’automatisation. Elle permet de comparer les délais de traitement des étapes automatisées et manuelles, d’identifier les parties du processus qui restent fortement dépendantes d’interventions humaines et de repérer les possibilités d’automatisation supplémentaires pour améliorer l’efficacité et réduire les coûts opérationnels.

Distingue les tâches humaines des tâches exécutées par le système, ce qui est essentiel pour mesurer l’impact de l’automatisation et repérer de nouvelles possibilités d’amélioration de l’efficacité.

Cette information peut être déduite de l’attribut « InitiatingUser », par exemple lorsque l’utilisateur est « SYSTEM », ou correspondre à un indicateur dédié dans l’Event Log. Consultez la documentation d’ACTICO.

Cet attribut booléen signale les activités exécutées une deuxième fois ou davantage dans le même dossier, par exemple une « Revue des documents » effectuée après une demande d’informations complémentaires. Il identifie les reprises, qui sont généralement une source d’inefficacité du processus.

L’identification des reprises constitue un objectif majeur du Process Mining. Cet indicateur permet de quantifier les reprises, notamment en calculant le KPI « Taux de reprise documentaire ». Sur la carte du processus, les boucles de reprise peuvent être mises en évidence afin de montrer les endroits où le processus revient sur lui-même. Cette analyse aide à repérer les problèmes de qualité ou les étapes qui ne sont pas réalisées correctement du premier coup.

Met en évidence les tâches répétées, ce qui permet de mesurer directement l’inefficacité du processus et d’identifier les activités présentant des problèmes de qualité ou de clarté.

Il s’agit d’un attribut calculé. La logique est définie dans l’outil de Process Mining ou lors de la transformation des données afin de détecter les activités répétées dans un même dossier.

Cet attribut fournit une évaluation catégorielle de la performance d’un dossier au regard de son accord de niveau de service. Il est calculé en comparant le délai de clôture du dossier, ou l’heure actuelle pour les dossiers ouverts, à « SlaTargetDate ».

Cet attribut simplifie le reporting des accords de niveau de service en transformant les comparaisons de dates en un statut facile à comprendre. Les Dashboards peuvent l’utiliser pour créer des visualisations claires, comme des diagrammes circulaires ou des jauges indiquant le pourcentage de dossiers « Respectés » et « Non respectés ». Il constitue un élément essentiel du Dashboard « Performance des accords de niveau de service de l’intégration » et contribue directement au KPI « Taux de respect des accords de niveau de service de l’intégration ».

Fournit pour chaque dossier un statut clair et catégorisé du respect de l’accord de niveau de service, ce qui simplifie le reporting et facilite la visualisation de la performance par rapport aux objectifs.

Il s’agit d’un attribut calculé à partir d’une règle métier qui compare l’horodatage de clôture du dossier à « SlaTargetDate ».

Cet attribut indique le pays du client, qui peut avoir une incidence importante sur le processus KYC. Les différentes juridictions appliquent des exigences réglementaires distinctes, susceptibles d’entraîner des étapes supplémentaires ou différentes.

L’analyse du processus par pays permet de comparer les performances entre plusieurs régions. Elle peut révéler que certains pays connaissent systématiquement des délais de traitement plus longs ou des taux de rejet plus élevés, ce qui peut signaler des contraintes réglementaires ou des difficultés propres à certains marchés. Cette dimension géographique est importante pour les organisations internationales qui souhaitent harmoniser leurs processus tout en respectant les exigences locales de conformité.

Fournit une dimension géographique pour l’analyse et aide à comprendre les variations du processus ainsi que les écarts de performance entre les différentes juridictions réglementaires.

Il s’agit d’une information client fondamentale, enregistrée au niveau du dossier ou du client dans le système ACTICO.

Cet attribut classe le demandeur dans différentes catégories, par exemple une personne physique ou une entité juridique. Le processus KYC diffère souvent fortement selon le type de demandeur, l’intégration d’une entreprise étant généralement beaucoup plus complexe.

L’utilisation de Type de client comme dimension permet de distinguer clairement ces processus et de les comparer au sein du même jeu de données. Les analystes peuvent filtrer la carte du processus pour n’afficher que les clients « Corporate » et comprendre leurs difficultés, leurs goulots d’étranglement et leurs temps de cycle propres, sans que les données soient influencées par le processus beaucoup plus simple des clients « Individual ».

Permet de segmenter le processus selon les catégories de clients, dont les parcours et la complexité peuvent être très différents, afin d’obtenir une analyse plus précise.

Il s’agit d’un attribut fondamental enregistré au niveau du dossier ou du client dans ACTICO.