Votre modèle de données pour l’intégration KYC des clients

La demande client est l’identifiant principal du dossier. Elle regroupe tous les événements et activités liés au parcours d’intégration d’un client. Elle représente une instance complète du processus KYC, depuis le dépôt initial de la demande jusqu’à la décision finale d’approbation ou de rejet.

En Process Mining, cet attribut est indispensable pour reconstituer le parcours de bout en bout de chaque demande. Il permet aux analystes de suivre la séquence des activités, de mesurer les temps de cycle totaux et de comparer les différents parcours, ou variantes, empruntés par les demandes. Tous les événements associés au même identifiant de demande client appartiennent au même dossier.

Cet attribut fondamental du Process Mining relie tous les événements associés au sein d’une même instance de processus et permet d’analyser de bout en bout le parcours d’intégration de chaque client.

Il s’agit d’une clé primaire dans les tables principales des demandes ou de gestion des dossiers d’ACTICO. Consultez la documentation ACTICO pour connaître les noms précis des tables et des champs.

L’heure de l’événement correspond à la date et à l’heure précises auxquelles une activité a été enregistrée dans le système. Elle établit l’ordre chronologique de tous les événements d’un même dossier client et retrace ainsi le parcours d’intégration.

Cet attribut est essentiel à toutes les analyses temporelles. Il sert à calculer les temps de cycle entre les activités, à repérer les retards et les temps d’attente, à mesurer la durée totale d’un dossier et à vérifier le respect des accords de niveau de service (SLA). Pour un dossier donné, la séquence de ces horodatages permet aux outils de Process Mining de reconstituer le déroulement exact du processus.

Cet attribut établit l’ordre chronologique des événements, indispensable pour calculer les durées, repérer les goulots d’étranglement et analyser la chronologie du processus.

Cet horodatage, associé à chaque activité enregistrée, figure dans les tables de journaux d’événements d’ACTICO. Consultez la documentation ACTICO.

Cet attribut indique le nom de chaque étape ou activité du processus KYC, comme « Demande déposée », « Évaluation des risques effectuée » ou « Demande approuvée ». Il constitue la succession des étapes qui composent la carte de processus.

L’analyse du nom de l’activité permet de visualiser le déroulement du processus, de repérer les activités fréquentes ou rares et de détecter les goulots d’étranglement ou les boucles de reprise. Cet attribut est essentiel pour comprendre quelles actions sont réalisées et dans quel ordre, ce qui est important pour analyser les variantes et vérifier la conformité.

Il définit les étapes de la carte de processus et permet de visualiser le déroulement du processus, de repérer les écarts et d’analyser la fréquence et l’ordre des activités.

Cette information figure généralement dans une table de journal d’événements d’ACTICO, souvent dans un champ qui décrit le type d’événement ou de tâche. Consultez la documentation ACTICO.

Cet attribut indique la date et l’heure de la dernière extraction des données depuis ACTICO. Il s’agit d’un champ de métadonnées qui concerne l’ensemble du jeu de données, et non chaque événement individuellement. Il renseigne sur l’actualité de l’analyse.

Dans les Dashboards et les rapports, cette information permet aux utilisateurs de savoir à quel point les données sont récentes. Elle aide à définir des attentes réalistes quant à l’actualité des analyses et s’avère essentielle au suivi opérationnel lorsque des données presque en temps réel sont nécessaires. L’affichage de cet horodatage garantit la transparence et renforce la confiance dans les données présentées.

Indique l’actualité des données et permet aux utilisateurs de savoir s’ils analysent des informations à jour, un élément important pour la prise de décision opérationnelle.

Cette valeur est générée et enregistrée lors du processus d’extraction, de transformation et de chargement des données (ETL). Elle correspond à l’horodatage de fin d’exécution réussie du traitement ETL.

Cet attribut identifie le système d’information source dans lequel les données ont été générées. Pour ce processus, sa valeur sera toujours « ACTICO ». Dans les analyses plus larges qui portent sur plusieurs systèmes, il permet de distinguer l’origine des données.

Dans le cadre du Process Mining, cet attribut est essentiel à la gouvernance et à la validation des données. Il garantit que celles-ci sont correctement rattachées à leur source, ce qui est important lorsqu’on les regroupe depuis plusieurs systèmes pour obtenir une vue d’ensemble du processus. Il facilite également la résolution des problèmes de qualité des données en permettant de remonter jusqu’au système d’origine.

Précise l’origine des données et contribue à leur traçabilité ainsi qu’à leur gouvernance, notamment lorsqu’elles proviennent de plusieurs sources.

Il s’agit généralement d’une valeur statique (« ACTICO »), ajoutée lors de l’extraction et de la transformation des données pour identifier le jeu de données.

La date limite du SLA correspond à l’échéance fixée pour terminer l’intégration d’un client, conformément aux accords de niveau de service internes. Elle est souvent calculée à partir de la date de dépôt de la demande, à laquelle s’ajoute un délai de traitement standard.

Cet attribut est essentiel au suivi du respect des SLA. En comparant la date réelle de fin d’un cas à la date limite du SLA, le système peut déterminer si le cas a été traité dans les délais ou si le SLA n’a pas été respecté. Cette comparaison sert de base au Dashboard « Performance du SLA d’intégration » et à l’indicateur « taux de respect du SLA d’intégration ».

Fournit une référence pour mesurer le respect des délais et suivre directement la conformité aux SLA dans les rapports.

Cette information peut être enregistrée dans un champ de la table principale des cas d’ACTICO ou calculée à partir de règles métier, par exemple : date de dépôt + 5 jours ouvrés.

L’heure de fin marque l’achèvement d’une activité. Associée à l’heure de début (EventTime), elle permet de calculer la durée exacte de chaque tâche, appelée durée de traitement. Certains événements n’ont pas d’heure de fin distincte, car ils peuvent être instantanés.

Cet attribut est fondamental pour l’analyse des performances, notamment pour mesurer la durée de chaque étape. Il permet de créer des Dashboards détaillés sur les performances, aide à repérer les activités les plus longues et sert au calcul d’indicateurs clés tels que le « temps moyen d’examen des documents ».

Permet de calculer la durée exacte des activités (durée de traitement), ce qui aide à repérer les goulots d’étranglement et à analyser l’efficacité de l’utilisation des ressources.

Comme l’heure de début, cette information figure généralement dans les tables du journal d’événements d’ACTICO. Certains systèmes enregistrent les heures de début et de fin dans des colonnes distinctes pour un même événement. Consultez la documentation d’ACTICO.

Lorsque le statut final d’une demande est « Rejeté », cet attribut en indique la cause. Parmi les exemples possibles : « Documents incomplets », « Échec de la vérification des antécédents » ou « Profil à risque élevé ».

Cet attribut est essentiel à l’analyse des causes profondes. En étudiant la fréquence des différents motifs de rejet, l’entreprise peut repérer des problèmes récurrents dans le processus ou dans les dossiers soumis par les clients. Par exemple, un nombre élevé de rejets pour documents incomplets peut indiquer que les consignes de dépôt de la demande manquent de clarté. Cet attribut alimente directement le Dashboard « Taux et motifs de rejet des demandes ».

Explique les motifs de rejet des demandes et permet d’en rechercher les causes afin de réduire le taux de rejet et d’améliorer l’efficacité du processus.

Cette information figure généralement dans la table principale des cas ou des demandes d’ACTICO. Elle n’est souvent renseignée que lorsque le statut de la demande est « Rejeté ».

Cet attribut indique la catégorie de risque attribuée au client. Celle-ci détermine souvent la complexité et le niveau d’exigence des étapes KYC suivantes. Un client à risque élevé peut nécessiter des contrôles et des approbations supplémentaires par rapport à un client à faible risque.

Dans le Process Mining, le niveau de risque constitue une dimension utile pour les analyses comparatives. Il permet de vérifier que le processus suit bien les parcours prévus selon le niveau de risque. Par exemple, vous pouvez contrôler que tous les clients à risque élevé font l’objet d’une vérification renforcée. Cet attribut est essentiel au Dashboard « Parcours d’évaluation des risques ».

Permet de segmenter les cas selon leur niveau de risque et de vérifier que le processus s’adapte aux différents profils conformément aux règles de conformité.

Cette donnée clé est enregistrée au niveau du cas dans la table principale des demandes d’ACTICO.

Cet attribut rattache une activité à une unité organisationnelle précise, par exemple « Conformité », « Équipe d’intégration » ou « Relations clients ». Il apporte une dimension organisationnelle à la représentation du processus.

L’analyse par service est essentielle pour comprendre les transferts de travail entre les différentes entités de l’organisation. Elle aide à repérer les goulots d’étranglement entre services, à mesurer leur efficacité et à analyser la répartition des ressources entre les équipes. Les responsables peuvent filtrer les Dashboards par service pour consulter les performances propres à leur équipe.

Ajoute une dimension organisationnelle à l’analyse, permettant de repérer les retards entre services et d’évaluer les performances des équipes.

Cette information peut être enregistrée directement avec les données d’événement ou obtenue en reliant les données utilisateur à une table de référence RH qui associe les utilisateurs à leur service. Consultez la documentation d’ACTICO.

Cet attribut indique l’issue finale d’un cas, généralement « Approuvé » ou « Rejeté ». Il peut également préciser l’état des cas en cours de traitement. Il constitue une dimension importante pour l’analyse des résultats.

Comprendre pourquoi les demandes sont approuvées ou rejetées est un objectif majeur du Process Mining appliqué au KYC. Cet attribut permet de filtrer la carte du processus pour comparer les parcours types des demandes approuvées et rejetées, et ainsi repérer les schémas associés aux résultats indésirables. Il sert également de base au calcul de l’indicateur « taux de rejet des demandes ».

Définit l’issue de chaque cas, permettant de comparer les instances de processus réussies et non réussies et de calculer le taux de rejet.

Cet attribut, défini au niveau du cas, figure souvent dans la table principale des cas ou des demandes d’ACTICO. Il indique le statut final de la demande.

Cet attribut identifie l’utilisateur ou l’agent système qui a exécuté une activité. Il relie les étapes du processus aux personnes ou aux équipes qui les ont réalisées.

L’analyse des performances par utilisateur est souvent nécessaire. Cet attribut permet de créer des Dashboards présentant la répartition de la charge de travail, les durées de traitement individuelles et les comparaisons entre utilisateurs ou équipes. Il aide à repérer les personnes très performantes ainsi que celles qui pourraient avoir besoin d’une formation complémentaire. Il est également essentiel pour comprendre l’affectation et l’utilisation des ressources.

Relie les activités du processus aux utilisateurs concernés, ce qui permet d’analyser les performances par personne ou par équipe et de repérer les besoins de formation ou les déséquilibres dans l’affectation des ressources.

Cette information est généralement enregistrée avec chaque événement dans le journal d’événements ou les tables d’historique des transactions d’ACTICO. Consultez la documentation d’ACTICO.

Cet attribut booléen distingue les tâches effectuées par un utilisateur de celles prises en charge automatiquement par le système, comme une vérification des antécédents ou un calcul du score de risque.

Son analyse permet d’évaluer l’efficacité des initiatives d’automatisation. Elle sert à comparer les durées de traitement des étapes automatisées et manuelles, à repérer les parties du processus qui reposent encore largement sur des interventions manuelles et à identifier les possibilités d’automatisation supplémentaires pour améliorer l’efficacité et réduire les coûts opérationnels.

Distingue les tâches effectuées par des personnes de celles prises en charge par le système. Cette distinction permet de mesurer les effets de l’automatisation et de repérer les possibilités d’améliorer l’efficacité.

Cette information peut être déduite de l’attribut « InitiatingUser », par exemple lorsque l’utilisateur est « SYSTEM », ou provenir d’un indicateur dédié dans le journal d’événements. Consultez la documentation d’ACTICO.

Cet attribut évalue le respect de l’accord de niveau de service pour chaque cas. Il est calculé en comparant la date de fin du cas, ou la date actuelle pour les cas ouverts, à la « SlaTargetDate ».

Il simplifie le suivi des SLA en transformant la comparaison des dates en un statut facile à comprendre. Les Dashboards peuvent s’appuyer sur cet attribut pour créer des visualisations claires, comme des graphiques circulaires ou des jauges indiquant la part des cas conformes et non conformes. Il joue un rôle clé dans le Dashboard « Performance du SLA d’intégration » et contribue directement au calcul de l’indicateur « taux de respect du SLA d’intégration ».

Fournit pour chaque cas un statut clair du respect du SLA, simplifie les rapports et facilite la visualisation des performances par rapport aux objectifs.

Cet attribut calculé repose sur une règle métier qui compare l’horodatage de fin du cas à la « SlaTargetDate ».

Cet attribut indique le pays du client, qui peut avoir une incidence importante sur le processus KYC. Les exigences réglementaires varient selon les juridictions et peuvent entraîner des étapes supplémentaires ou différentes.

L’analyse par pays permet de comparer les performances entre régions. Elle peut révéler que certains pays connaissent régulièrement des temps de cycle plus longs ou des taux de rejet plus élevés, ce qui peut signaler des contraintes réglementaires ou des difficultés propres au marché. Cette vue géographique est importante pour les organisations internationales qui souhaitent harmoniser leurs processus tout en respectant les exigences locales de conformité.

Ajoute une dimension géographique à l’analyse et aide à comprendre les variations du processus et des performances selon les juridictions réglementaires.

Cette information essentielle sur le client est enregistrée au niveau du cas ou du client dans le système ACTICO.

Cet attribut booléen signale les activités effectuées une deuxième fois ou plus dans un même cas, par exemple un « Examen des documents » réalisé après une demande d’informations complémentaires. Il permet de repérer les reprises, qui sont souvent une source d’inefficacité.

Repérer les reprises est un objectif majeur du Process Mining. Cet indicateur permet de les quantifier, notamment pour calculer le taux de reprise des documents. Sur la carte du processus, les boucles de reprise peuvent être mises en évidence afin de montrer les étapes où le processus revient en arrière. Cela aide à repérer les problèmes de qualité ou les étapes qui ne sont pas réalisées correctement du premier coup.

Met en évidence les tâches répétées, ce qui permet de mesurer directement les pertes d’efficacité et de repérer les activités associées à des problèmes de qualité ou de clarté.

Cet attribut est calculé. La logique de détection des activités répétées dans un même cas est définie dans l’outil de Process Mining ou lors de la transformation des données.

Cet attribut répartit les demandeurs en différentes catégories, par exemple les particuliers et les entreprises. Le processus KYC varie souvent considérablement selon le type de client, l’intégration des entreprises étant généralement bien plus complexe.

Le type de client permet de distinguer et de comparer clairement ces processus au sein d’un même jeu de données. Les analystes peuvent filtrer la carte du processus pour n’afficher que les clients « Entreprise » et étudier leurs difficultés, leurs goulots d’étranglement et leurs temps de cycle, sans que les parcours beaucoup plus simples des particuliers ne faussent l’analyse.

Permet de segmenter le processus selon les catégories de clients, dont les parcours et les niveaux de complexité peuvent être très différents, pour obtenir une analyse plus précise.

Cet attribut fondamental est enregistré au niveau du cas ou du client dans ACTICO.