Verbessern Sie Ihr Kredit- und Forderungsmanagement

Optimieren Sie Ihren Credit-to-Cash-Zyklus mit Process Mining

Ein effizientes Kreditmanagement und Forderungsmanagement in SAP S/4HANA ist entscheidend für einen gesunden Cashflow und ein geringeres finanzielles Risiko. Doch die Finanzprozesse sind komplex: Mehrere Fachabteilungen und Systeme greifen ineinander, wodurch Ineffizienzen entstehen, die sich nur schwer lokalisieren lassen. Verborgene Engpässe können die Days Sales Outstanding verlängern, zu höheren Forderungsausfällen führen und Kundenbeziehungen belasten. Ohne einen durchgängigen Überblick über den Credit-to-Cash-Zyklus ist es schwierig, die Ursachen dieser Probleme zu erkennen. Process Mining ergänzt die bisherige Einschätzung durch datenbasierte Erkenntnisse. Sie sehen, welchen Weg jede Rechnung tatsächlich nimmt, von der ersten Bonitätsprüfung bis zum Zahlungseingang. So erhalten Sie die nötige Transparenz, um den Prozess gezielt zu verbessern.

Erkenntnisse gewinnen: So verändert Process Mining das Kreditmanagement

Process Mining wertet Event-Log-Daten aus SAP S/4HANA aus, um tatsächliche Prozessabläufe zu rekonstruieren und sichtbar zu machen. Dabei dient jede Rechnungsnummer als eindeutige Case-ID, anhand derer sich der gesamte Prozessverlauf nachvollziehen lässt. Sie sehen im Detail, welche Aktivitäten stattfinden, wo Verzögerungen auftreten und welche Abweichungen das Kredit- und Forderungsmanagement beeinflussen. So erkennen Sie, an welchen Stellen Rechnungen liegen bleiben, warum Mahnverfahren nicht greifen oder ob Kreditlimitfreigaben regelmäßig verspätet erfolgen. Sie können beispielsweise prüfen, ob bestimmte Kundengruppen häufig verspätet zahlen oder einzelne Mitarbeitende überproportional viele risikoreiche Konten betreuen, ohne ausreichend unterstützt zu werden. Diese datenbasierte Sicht zeigt die tatsächliche Leistung Ihres Kreditmanagements und Forderungsmanagements in SAP S/4HANA und ersetzt subjektive Einschätzungen durch überprüfbare Fakten.

Ansatzpunkte zur Verbesserung im Kreditmanagement und Forderungsmanagement

Mit Process Mining erkennen Sie, welche Bereiche Ihres Kreditmanagements und Forderungsmanagements in SAP S/4HANA besondere Aufmerksamkeit benötigen.

• Bonitätsprüfung und Freigabe beschleunigen: Analysieren Sie, wie lange Anträge auf Kreditlimits und deren Freigabe dauern. Ermitteln Sie Engpässe, etwa durch häufige Nachbearbeitungen oder fehlende Angaben, die Freigaben verzögern. So können Sie neue Kunden schneller aufnehmen und das Risiko bei Bestandskunden gezielter steuern.
• Mahnwesen und Forderungseinzug verbessern: Prüfen Sie, wie effizient Ihre Mahnverfahren ablaufen. Werden Erinnerungen rechtzeitig versendet? Erfolgen Anrufe zum passenden Zeitpunkt? Process Mining zeigt, ob Mahnstufen übersprungen werden oder Mitarbeitende zu viel Zeit für Konten mit geringem Forderungswert aufwenden. So können Sie Ressourcen gezielter einsetzen und die Reaktionsquote verbessern.
• Klärung von Zahlungsstreitigkeiten beschleunigen: Verzögerungen bei der Klärung von Kundenstreitigkeiten wirken sich direkt auf den Zahlungszyklus aus. Machen Sie den Klärungsprozess sichtbar, um häufige Verzögerungsstellen und deren Ursachen zu erkennen. Leiten Sie daraus Maßnahmen ab, mit denen sich die Bearbeitungszeit verkürzen lässt.
• Zahlungszuordnung und -buchung optimieren: Stellen Sie sicher, dass eingegangene Zahlungen zeitnah in SAP S/4HANA gebucht werden. Verzögerungen bei der Zahlungszuordnung können zu ungenauen Berichten über überfällige Forderungen und unnötigen Mahnungen führen und damit Kundenbeziehungen belasten.
• Compliance sicherstellen und Risiken senken: Überwachen Sie die Einhaltung interner Kreditrichtlinien und externer Vorschriften. Process Mining macht sichtbar, wenn Richtlinien umgangen oder Forderungseinzüge nicht nach den festgelegten Vorgehensweisen durchgeführt werden. So können Sie finanzielle und Reputationsrisiken verringern.

Messbare Ergebnisse: Was Sie erreichen können

Prozessverbesserungen auf Basis von Process-Mining-Erkenntnissen bringen messbare Vorteile für Ihr Unternehmen. Sie können die Days Sales Outstanding (DSO) deutlich senken und so Cashflow und Liquidität verbessern. Effizientere Abläufe verringern den Aufwand für manuelle Forderungseinzüge und Nachbearbeitungen und können Forderungsausfälle reduzieren. Ihre Teams können sich stärker auf Aufgaben mit höherem Mehrwert konzentrieren und ihre Produktivität steigern. Ein transparenterer und reaktionsfähigerer Credit-to-Cash-Zyklus trägt außerdem zu einer höheren Kundenzufriedenheit bei, weil Zahlungsstreitigkeiten seltener auftreten und Transaktionen reibungsloser ablaufen. Sie gewinnen einen genaueren Einblick in die Prozessleistung und können Verbesserungen kontinuierlich vorantreiben sowie fundiertere Entscheidungen für das Kreditmanagement und Forderungsmanagement in SAP S/4HANA treffen.

Der Weg zur Prozessoptimierung

Wenn Sie das Kreditmanagement und Forderungsmanagement ausgehend von einzelnen Rechnungen betrachten, können Sie Probleme nicht nur nachträglich beheben, sondern den Prozess vorausschauend verbessern. Sie erhalten die nötigen Werkzeuge, um gezielte Änderungen umzusetzen und einen effizienten, regelkonformen Credit-to-Cash-Zyklus in SAP S/4HANA zu unterstützen. Auf Basis dieser Erkenntnisse können Sie die Prozessleistung kontinuierlich verbessern, die finanzielle Gesundheit stärken und Kundenbeziehungen ausbauen. Entdecken Sie noch heute, wie Sie Ihr Kreditmanagement verbessern können.