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Verbessern Sie Ihr Kredit- und Forderungsmanagement

Optimieren Sie Ihre Kreditprozesse mit unserer 6-Schritte-Anleitung für SAP S/4HANA.
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Verbessern Sie Ihr Kredit- und Forderungsmanagement
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Credit Management & Collections in SAP S/4HANA für besseren Cashflow optimieren

Kredit- und Forderungsmanagementprozesse können komplex sein und oft zu Zahlungsverzögerungen und längeren Days Sales Outstanding (DSO) führen. Unsere Plattform hilft Ihnen, verborgene Ineffizienzen über den gesamten Rechnungslebenszyklus hinweg zu identifizieren, von der anfänglichen Kreditprüfung bis zur endgültigen Zahlungsbuchung. Dies ermöglicht es Ihnen, Abläufe zu optimieren, Forderungsausfälle zu minimieren und stärkere Kundenbeziehungen aufzubauen.

Laden Sie unsere vorkonfigurierte Datenvorlage herunter und gehen Sie häufige Herausforderungen an, um Ihre Effizienz-Ziele zu erreichen. Befolgen Sie unseren Sechs-Schritte-Verbesserungsplan und einsetzen Sie den Leitfaden zur Datenvorlage, um Ihre Abläufe zu optimieren.

Detaillierte Beschreibung anzeigen

Optimierung Ihres Order-to-Cash-Zyklus mit Process Mining

Das Management Ihres Kredit- und Forderungsmanagements in SAP S/4HANA ist entscheidend, um einen gesunden Cashflow aufrechtzuerhalten und finanzielle Risiken zu minimieren. Die inhärente Komplexität von Finanzprozessen, die mehrere Abteilungen und Systeminteraktionen umfassen, führt jedoch oft zu Ineffizienzen, die schwer zu identifizieren sind. Versteckte Engpässe können zu längeren Days Sales Outstanding (DSO), erhöhten Forderungsausfällen und einem negativen Einfluss auf Kundenbeziehungen führen. Ohne eine klare End-to-End-Sicht auf Ihren Order-to-Cash-Zyklus wird die Identifizierung der Grundursachen dieser Herausforderungen zu einem erheblichen Hindernis. Hier bietet Process Mining einen transformativen Ansatz, der über Annahmen hinaus zu datengestützten Erkenntnissen führt. Es hilft Ihnen, den tatsächlichen Weg jeder Rechnung zu verstehen, von der anfänglichen Kreditprüfung bis zur endgültigen Zahlung, und bietet die notwendige Transparenz für eine effektive Prozessoptimierung.

Erkenntnisse freisetzen: Wie Process Mining das Kreditgeschäft transformiert

Process Mining ist eine leistungsstarke Methodik, die Event Log Daten aus Ihrem SAP S/4HANA-System nutzt, um die tatsächlichen Prozessabläufe zu rekonstruieren und zu visualisieren. Indem jede Rechnungsnummer als einzigartiger Case Identifier behandelt wird, ermöglicht Process Mining Ihnen, ihren vollständigen Lebenszyklus nachzuvollziehen. Dies bietet ein beispielloses Detailniveau, das es Ihnen ermöglicht, jede Aktivität, Verzögerung und Abweichung zu beobachten, die Ihre Kredit- und Forderungsmanagementbemühungen beeinflusst. Sie können genau identifizieren, wo Rechnungen stecken bleiben, warum Mahnverfahren möglicherweise ineffektiv sind oder ob Kreditlimitgenehmigungen konstant verzögert werden. Sie können beispielsweise sehen, ob bestimmte Kundensegmente häufig verspätete Zahlungen aufweisen oder ob spezifische Sachbearbeiter einen unverhältnismäßig hohen Anteil an risikoreichen Konten ohne ausreichende Unterstützung bearbeiten. Diese datengestützte Perspektive ist unerlässlich, um die wahre Performance Ihres Kredit- und Forderungsmanagementprozesses in SAP S/4HANA zu verstehen und über subjektive Beobachtungen hinaus zu überprüfbaren Fakten zu gelangen.

Schlüsselbereiche für Verbesserungen im Kredit- und Forderungsmanagement

Mit Process Mining können Sie spezifische Bereiche innerhalb Ihres SAP S/4HANA Kredit- und Forderungsmanagements identifizieren, die Aufmerksamkeit erfordern.

  • Optimierung der Kreditprüfung und -genehmigung: Analysieren Sie die Bearbeitungszeit für Kreditlimitanträge und -genehmigungen. Identifizieren Sie Engpässe, wie häufige Nacharbeiten oder Genehmigungen, die aufgrund fehlender Informationen ins Stocken geraten, um die Einarbeitung neuer Kunden zu beschleunigen und bestehende Kundenrisiken effektiver zu managen.
  • Steigerung der Effektivität von Mahn- und Inkassoprozessen: Bewerten Sie die Effizienz Ihrer Mahnverfahren. Werden Mahnungen zeitnah versendet? Erfolgen Inkassoanrufe zum optimalen Zeitpunkt? Process Mining kann aufzeigen, ob Mahnstufen übersprungen werden oder ob Sachbearbeiter zu viel Zeit mit Konten geringen Werts verbringen, was Ihnen hilft, die Ressourcenallokation zu optimieren und die Rücklaufquoten zu verbessern.
  • Beschleunigung der Streitbeilegung: Verzögerungen bei der Beilegung von Kundenstreitigkeiten wirken sich direkt auf die Zahlungszyklen aus. Durch die Visualisierung des Dispute-Management-Prozesses können Sie die Phasen identifizieren, in denen Streitigkeiten häufig stagnieren, die Gründe für diese Verzögerungen verstehen und Strategien zur Verkürzung der Bearbeitungszeit implementieren.
  • Optimierung der Kassenanwendung und Zahlungsbuchung: Stellen Sie sicher, dass eingegangene Zahlungen in SAP S/4HANA effizient gebucht werden. Verzögerungen bei der Kassenanwendung können zu ungenauen Überfälligkeitsberichten und unnötigen Mahnungen führen, was sich auf die Kundenbeziehungen auswirkt.
  • Sicherstellung der Compliance und Risikoreduzierung: Überwachen Sie die Einhaltung interner Kreditrichtlinien und externer Vorschriften. Process Mining kann Fälle aufzeigen, in denen Richtlinien umgangen werden oder Inkassoaktivitäten von Standardverfahren abweichen, was Ihnen hilft, finanzielle und reputative Risiken zu mindern.

Greifbare Ergebnisse: Was Sie erreichen können

Die Implementierung von Prozessoptimierungsstrategien auf Basis von Process Mining-Erkenntnissen liefert messbare Vorteile für Ihr Unternehmen. Sie können eine signifikante Reduzierung der Days Sales Outstanding (DSO) erwarten, was zu einem verbesserten Cashflow und höherer Liquidität führt. Durch die Optimierung der Abläufe senken Sie die Betriebskosten, die mit manuellen Inkassobemühungen und Nacharbeiten verbunden sind, und reduzieren letztendlich Ihre Abschreibungen auf Forderungsausfälle. Eine gesteigerte Effizienz bedeutet, dass sich Ihre Inkassoteams auf höherwertige Aktivitäten konzentrieren können, was die Gesamtproduktivität verbessert. Darüber hinaus trägt ein transparenterer und reaktionsschnellerer Order-to-Cash-Zyklus zu einer verbesserten Kundenzufriedenheit bei, indem Zahlungsstreitigkeiten minimiert und reibungslosere Transaktionen gewährleistet werden. Sie erhalten ein tieferes Verständnis Ihrer Prozessleistung, was eine kontinuierliche Verbesserung und strategischere Entscheidungen in Ihrem Kredit- und Forderungsmanagement innerhalb von SAP S/4HANA ermöglicht.

Starten Sie Ihre Optimierungsreise

Das Verständnis Ihres Kredit- und Forderungsmanagementprozesses aus einer rechnungszentrierten Perspektive ermöglicht es Ihnen, von der reaktiven Problembehebung zu einer proaktiven Optimierung überzugehen. Dieser Ansatz stattet Sie mit den Werkzeugen aus, um gezielte Verbesserungen umzusetzen und sicherzustellen, dass Ihr SAP S/4HANA-System einen effizienten und compliant Order-to-Cash-Zyklus unterstützt. Durch die Nutzung dieser Erkenntnisse sind Sie bestens gerüstet, um kontinuierliche Verbesserungen voranzutreiben, die finanzielle Gesundheit zu stärken und stärkere Kundenbeziehungen aufzubauen. Beginnen Sie noch heute damit, wie Sie Ihre Kreditoperationen transformieren können.

Kredit- und Forderungsmanagement Order-to-Cash Forderungsmanagement Days Sales Outstanding Cashflow-Optimierung Inkasso Mahnprozess Rechnungsverarbeitung

Häufige Probleme & Herausforderungen

Identifizieren Sie, welche Herausforderungen Sie beeinträchtigen.

Verzögerungen bei Kreditlimitanträgen oder -genehmigungen wirken sich direkt auf den Vertriebszyklus aus, indem sie die zeitnahe Erstellung und den Versand von Rechnungen verhindern. Dieser Engpass kann zu verlorenen Umsatzchancen, frustrierten Kunden und einem verlängerten Order-to-Cash-Zyklus im SAP S/4HANA Kreditmanagement führen. ProcessMind analysiert den End-to-End-Rechnungslebenszyklus, deckt auf, wo Kreditgenehmigungen stecken bleiben, und identifiziert die Grundursachen dieser Verzögerungen. Durch die Abbildung des tatsächlichen Prozesses werden spezifische Schritte oder Akteure hervorgehoben, die zu Engpässen beitragen, was gezielte Verbesserungen zur Beschleunigung des Genehmigungsprozesses und zur Verbesserung des Cashflows ermöglicht.

Trotz des Versands von Überfälligkeitserinnerungen und der Initiierung von Mahnverfahren in SAP S/4HANA bleiben viele Rechnungen unbezahlt, was zu hohen Days Sales Outstanding (DSO) und einem erhöhten Risiko von Forderungsausfällen führt. Die aktuelle Mahnstrategie ist möglicherweise nicht für verschiedene Kundensegmente oder Rechnungsarten optimiert. ProcessMind verfolgt akribisch jede Mahnaktivität, die mit einer Rechnung verbunden ist, von den anfänglichen Erinnerungen bis zu fortgeschrittenen Mahnstufen. Es identifiziert ineffektive Mahnwege, zeigt auf, welche Strategien die besten Zahlungsquoten erzielen, und deckt Möglichkeiten auf, Mahnsequenzen basierend auf Kundenverhalten und Rechnungsmerkmalen anzupassen, wodurch die Inkassoeffizienz erheblich gesteigert wird.

Eine hohe Anzahl registrierter Streitigkeiten zu Rechnungen verlängert nicht nur den Zahlungszyklus, sondern bindet auch Ressourcen bei der Untersuchung und Beilegung, was die Kundenzufriedenheit beeinträchtigt. Das Verständnis der häufigsten Gründe und Auslöser für diese Streitigkeiten innerhalb von SAP S/4HANA ist entscheidend für die Prävention. ProcessMind visualisiert den Lebenszyklus strittiger Rechnungen und zeigt genau auf, wann und warum Streitigkeiten registriert werden. Es hilft, gängige Streitigkeitsmuster zu identifizieren, wie Probleme im Zusammenhang mit Preisgestaltung, Menge oder Dienstleistungserbringung, und ermöglicht proaktive Maßnahmen zur Reduzierung der Streitigkeitshäufigkeit und zur Beschleunigung der Streitbeilegungszeiten, was letztlich den Cashflow verbessert.

Das Verlassen auf manuelle Berichte oder reaktive Methoden zur Identifizierung und Priorisierung überfälliger Rechnungen führt zu Ineffizienzen und verpassten Inkassomöglichkeiten. Dieser arbeitsintensive Ansatz verzögert die Inkassobemühungen und kann dazu führen, dass ein höherer Anteil von Rechnungen stark überfällig wird, was das Risiko von uneinbringlichen Forderungen erhöht. ProcessMind automatisiert die Überwachung des Status jeder Rechnung im Vergleich zu ihrem Fälligkeitsdatum und liefert Echtzeit-Einblicke in Überfälligkeitstrends und individuelle Rechnungsverläufe innerhalb von SAP S/4HANA. Es identifiziert Prozessabweichungen und hilft, automatisierte Warnmeldungen und Prioritätenlisten für Inkassosachbearbeiter zu erstellen, wodurch reaktive Inkassomaßnahmen in eine proaktive, datengesteuerte Strategie umgewandelt werden.

Rechnungen bleiben oft über ihre Fälligkeitsdaten hinaus unbezahlt, ohne klare Gründe, was zu verlängerten Days Sales Outstanding (DSO) und unvorhersehbarem Cashflow führt. Die mangelnde Transparenz darüber, warum Zahlungen verzögert werden, erschwert die Implementierung effektiver Inkassostrategien oder die Behebung zugrunde liegender systemischer Probleme. ProcessMind analysiert den vollständigen Zahlungsweg jeder Rechnung, von der Erstellung bis zur finalen Buchung, innerhalb der SAP S/4HANA-Umgebung. Es deckt die spezifischen Punkte im Prozess auf, an denen Verzögerungen auftreten, und korreliert diese mit Attributen wie Kundensegment, Rechnungsbetrag oder zugewiesenem Sachbearbeiter, wodurch umsetzbare Erkenntnisse zur Verkürzung der Zahlungszykluszeiten geliefert werden.

Sachbearbeiter verbringen möglicherweise viel Zeit mit Anrufen, die nicht zu Zahlungen führen oder nicht effektiv priorisiert werden, was Ressourcen verschwendet und die Inkassoquoten nicht verbessert. Ohne Erkenntnisse darüber, welche Anrufstrategien am effektivsten sind oder welche Rechnungen sofortige Aufmerksamkeit erfordern, können Inkassobemühungen reaktiv und ineffizient werden. ProcessMind verfolgt den gesamten Lebenszyklus von Inkassoanrufen für jede Rechnung und verknüpft Anrufe mit nachfolgenden Zahlungsergebnissen innerhalb von SAP S/4HANA. Es hilft, Muster erfolgreicher Inkassoaktivitäten zu identifizieren, die Arbeitslast der Sachbearbeiter basierend auf Rechnungspriorität und -wert zu optimieren und Anrufstrategien zu verfeinern, um die Zahlungsumwandlung zu maximieren und die DSO zu reduzieren.

Eine erhebliche Anzahl letztendlich abgeschriebener Rechnungen weist auf grundlegende Probleme im Kreditmanagement- oder Forderungsmanagementprozess hin, was zu direkten finanziellen Verlusten führt. Dies kann auf schlechte anfängliche Kreditprüfungen, ineffektive Mahnverfahren oder eine langwierige Streitbeilegung zurückzuführen sein. ProcessMind untersucht die vollständige Historie abgeschriebener Rechnungen innerhalb von SAP S/4HANA und verfolgt diese bis zur ursprünglichen Kreditprüfung, den Mahnschritten und allen Bemühungen zur Streitbeilegung zurück. Es identifiziert die gemeinsamen Merkmale abgeschriebener Rechnungen und die kritischen Punkte, an denen der Prozess versagte, was Verbesserungen bei den vorgelagerten Kreditrichtlinien und Inkassostrategien ermöglicht, um zukünftige Verluste zu minimieren.

Selbst nach Zahlungseingang können Verzögerungen bei der Buchung im Hauptbuch die wahre Kassenposition verschleiern, die Abstimmung erschweren und nachfolgende Inkassomaßnahmen beeinträchtigen. Diese Inkonsistenzen können auf manuelle Verarbeitungsschritte, Systeminterfaceprobleme oder Ressourcenengpässe zurückzuführen sein. ProcessMind bildet die genaue Zeitspanne zwischen 'Zahlung erhalten' und 'Zahlung gebucht' für jede Rechnung in SAP S/4HANA ab. Es deckt Variationen auf, identifiziert spezifische Engpässe im Buchungsprozess und hebt Möglichkeiten zur Automatisierung oder Prozessstandardisierung hervor, um eine zeitnahe und genaue Finanzberichterstattung und Cashflow-Transparenz sicherzustellen.

Die inkonsistente Anwendung von Mahnregeln, inkorrekte Kommunikation mit Kunden oder Abweichungen von regulatorischen Anforderungen können das Unternehmen Compliance-Risiken und rechtlichen Strafen aussetzen. Die Sicherstellung, dass alle Inkassoaktivitäten internen Richtlinien und externen Vorschriften entsprechen, ist entscheidend. ProcessMind bietet einen Audit-Trail jeder Mahnaktivität, der den tatsächlichen Prozessfluss mit definierten Compliance-Regeln und internen Richtlinien innerhalb von SAP S/4HANA vergleicht. Es erkennt automatisch Abweichungen, identifiziert Bereiche, in denen Compliance-Verletzungen am wahrscheinlichsten auftreten, und hilft, standardisierte, konforme Inkassopraktiken durchzusetzen.

Inkassosachbearbeiter können Rechnungen basierend auf einfachen Verteilungsregeln zugewiesen werden, anstatt strategische Kriterien wie Kundensegment, Rechnungsalter oder -betrag zu berücksichtigen, was zu einer ineffizienten Ressourcenallokation führt. Dies bedeutet, dass Rechnungen mit hohem Wert oder stark überfällige Rechnungen möglicherweise nicht die dringend benötigte Aufmerksamkeit erhalten. ProcessMind analysiert die Arbeitslast und Leistung der Sachbearbeiter in Bezug auf Rechnungsattribute und -ergebnisse unter Verwendung von Daten aus SAP S/4HANA. Es deckt Muster effektiver Sachbearbeiterzuweisungen auf, identifiziert Möglichkeiten zur Neuzuweisung von Ressourcen basierend auf Wirkung und Priorität und optimiert die Zuweisungsstrategie, um die Inkassoquoten zu maximieren und die DSO zu reduzieren.

Typische Ziele

Definieren Sie, wie Erfolg aussieht

Dieses Ziel konzentriert sich darauf, die Zeit zu verkürzen, die für die Genehmigung von Kreditlimits für Kunden benötigt wird, von der ersten Anfrage bis zur endgültigen Entscheidung. Schnellere Genehmigungen wirken sich direkt auf die Verkaufsgeschwindigkeit und Kundenzufriedenheit aus, indem sie eine schnellere Auftragsabwicklung und Umsatzgenerierung ermöglichen. Dies ist entscheidend für die Aufrechterhaltung des Wettbewerbsvorteils.
ProcessMind hilft, indem es den Kreditgenehmigungs-Workflow in SAP S/4HANA visualisiert, Engpässe und Verzögerungen identifiziert und Phasen aufzeigt, die übermäßige manuelle Eingriffe erfordern. Durch die Analyse von Aktivitätsdauern und Übergängen können Unternehmen den Prozess straffen, Routineprüfungen automatisieren und Leistungsbenchmarks festlegen, um erhebliche Zeiteinsparungen zu erzielen, potenziell eine Reduzierung der Genehmigungszeiten um 30-50 %.

Dieses Ziel zielt darauf ab, die Erfolgsquote von Mahnverfahren zur Einziehung überfälliger Zahlungen zu verbessern. Ein effektiverer Mahnprozess trägt direkt zur Reduzierung der Days Sales Outstanding (DSO) und zur Steigerung des Cashflows bei, wodurch der Bedarf an intensiveren Inkassobemühungen und potenziellen Forderungsabschreibungen minimiert wird.
ProcessMind kann den gesamten Mahnprozess innerhalb von SAP S/4HANA analysieren, von ersten Erinnerungen bis zu den letzten Mahnstufen, und Aktivitäten mit tatsächlichen Zahlungseingängen korrelieren. Es zeigt auf, welche Mahnstrategien, Kanäle oder Zeitpunkte für verschiedene Kundensegmente am erfolgreichsten sind, wodurch Unternehmen ihren Ansatz optimieren und die Zahlungserfolgsquoten um 15-25% steigern können.

Dieses Ziel konzentriert sich darauf, die Anzahl der gegen Rechnungen erhobenen Streitfälle zu senken. Ein hohes Streitfallvolumen deutet oft auf zugrunde liegende Probleme bei der Rechnungsstellung, Lieferung oder im Service hin, was zu Zahlungsverzögerungen, erhöhten Verwaltungskosten und potenzieller Kundenunzufriedenheit führt. Die Minimierung von Streitfällen verbessert die Cashflow-Prognosefähigkeit.
ProcessMind bietet eine klare Sicht auf Aktivitäten, die zur Streitfallregistrierung führen, und identifiziert häufige Ursachen wie falsche Preisgestaltung, Mengenabweichungen oder Serviceprobleme innerhalb der SAP S/4HANA Daten. Durch das Verständnis der häufigsten Streitfallgründe und ihrer Ursprünge können Unternehmen Korrekturmaßnahmen implementieren, um neue Streitfälle um 20-40% zu reduzieren und die Lösungsprozesse zu straffen.

Dieses Ziel konzentriert sich darauf, den manuellen Aufwand bei der Identifizierung und Überwachung überfälliger Rechnungen zu reduzieren. Übermäßige manuelle Nachverfolgung ist arbeitsintensiv, fehleranfällig und kann Inkassoaktivitäten verzögern, was sich negativ auf den Cashflow und die betriebliche Effizienz auswirkt.
ProcessMind visualisiert den Rechnungslebenszyklus in SAP S/4HANA, hebt hervor, wo manuelle Nachverfolgungsaktivitäten stattfinden, und quantifiziert deren Dauer und Häufigkeit. Durch das Verständnis des gesamten Prozesses können Unternehmen Möglichkeiten zur Implementierung automatisierter Warnmeldungen, Berichte und Workflows identifizieren, wodurch der manuelle Aufwand um 40-60% erheblich reduziert und zeitnahe Folgemaßnahmen sichergestellt werden.

Dieses Ziel zielt darauf ab, ein klares Verständnis dafür zu entwickeln, warum Zahlungen verzögert werden, und nicht nur zu wissen, dass sie überfällig sind. Die Identifizierung der zugrunde liegenden Gründe, wie interne Bearbeitungsprobleme, kundenspezifisches Zahlungsverhalten oder Systemstörungen, ist entscheidend für die Entwicklung gezielter und effektiver Minderungsstrategien.
ProcessMind analysiert Event-Daten aus SAP S/4HANA, um Muster und Abweichungen in Zahlungsprozessen aufzudecken. Es kann Zahlungsverzögerungen mit spezifischen vorhergehenden Aktivitäten, Kundensegmenten oder Rechnungsmerkmalen korrelieren und so Einblicke in die häufigsten Ursachen geben. Diese Klarheit ermöglicht es Unternehmen, Ursachen effektiv zu beheben und die Pünktlichkeit von Zahlungen um 10-20 % zu verbessern.

Dieses Ziel strebt eine Steigerung der Effektivität von Inkassoanrufen zur Sicherstellung von Zahlungen an. Ineffiziente oder schlecht gezielte Inkassoanrufe verschwenden Ressourcen, können Kundenbeziehungen schädigen und tragen nicht zur Reduzierung ausstehender Schulden bei. Ein strategischer Ansatz verbessert die Zahlungsraten und die Kundenzufriedenheit.
ProcessMind kann die Abfolge der Aktivitäten vor und nach Inkassoanrufen in SAP S/4HANA analysieren und identifizieren, welche Aktionen und Kundensegmente zu erfolgreichen Zahlungen im Vergleich zu anhaltenden Verzögerungen führen. Durch das Verständnis der effektivsten Anrufstrategien können Unternehmen ihren Ansatz verfeinern, die Anruferfolgsquoten verbessern und die Inkassokosten um 15-20% senken.

Dieses Ziel zielt darauf ab, die Häufigkeit von Forderungsabschreibungen als uneinbringliche Schulden zu reduzieren. Häufige Abschreibungen führen direkt zu finanziellen Verlusten und beeinträchtigen die Rentabilität negativ. Ein proaktives Management des Credit-to-Cash-Zyklus kann dieses Risiko erheblich mindern.
ProcessMind bietet Transparenz über den gesamten Rechnungslebenszyklus in SAP S/4HANA, von der anfänglichen Kreditprüfung bis zum Zeitpunkt der Abschreibung. Es hilft, Muster und kritische Punkte zu identifizieren, an denen Interventionen eine Rechnung vor der Uneinbringlichkeit hätten bewahren können, wodurch Unternehmen Abschreibungen um 5-10 % reduzieren und die Rentabilität verbessern können.

Dieses Ziel konzentriert sich darauf, Konsistenz und Effizienz bei der Zeit zu gewährleisten, die für die Buchung von Zahlungen nach dem Eingang benötigt wird. Inkonsistente Buchungen können zu Diskrepanzen in den Finanzunterlagen, verzögerter Abstimmung und ungenauen Cashflow-Ansichten führen, was eine zeitnahe Finanzentscheidung behindert.
ProcessMind analysiert die Ereignissequenz 'Payment Received' zu 'Payment Posted' innerhalb von SAP S/4HANA und identifiziert Variationen und Verzögerungen über verschiedene Kanäle, Kundentypen oder operative Teams hinweg. Durch die Aufdeckung der Ursachen für Inkonsistenzen können Unternehmen den Prozess standardisieren, die Variabilität des Buchungszyklus um 20-30% reduzieren und die finanzielle Genauigkeit verbessern.

Dieses Ziel zielt darauf ab, zu überprüfen, ob alle Mahnaktivitäten internen Richtlinien, regulatorischen Anforderungen und Kundenvereinbarungen entsprechen. Nichteinhaltung im Kreditmanagement und Inkasso kann zu rechtlichen Strafen, Reputationsschäden und finanziellen Konsequenzen führen, wodurch die Einhaltung zu einer kritischen betrieblichen Notwendigkeit wird.
ProcessMind ermöglicht den Vergleich tatsächlicher Mahnprozessflüsse in SAP S/4HANA mit vordefinierten Compliance-Modellen und -Regeln. Es hebt automatisch Abweichungen hervor, wie inkorrekte Mahnstufen, unautorisierte Aktionen oder übersehene Schritte, wodurch Unternehmen proaktiv auf Non-Compliance-Probleme reagieren und eine 100%ige Einhaltung regulatorischer Standards aufrechterhalten können.

Dieses Ziel konzentriert sich darauf, sicherzustellen, dass Inkassoressourcen effektiv eingesetzt werden, indem Inkassosachbearbeiter Konten basierend auf strategischer Bedeutung und Zahlungswahrscheinlichkeit zugeordnet werden. Eine ineffiziente Zuweisung bedeutet, dass wertvolle Zeit für geringprioritäre oder geringwertige Konten aufgewendet wird, was die Gesamteffizienz und Wirkung des Inkassos mindert.
ProcessMind analysiert Kunden- und Rechnungsattribute in SAP S/4HANA, zusammen mit historischem Zahlungsverhalten und Inkassoergebnissen, um optimale Kriterien für die Kontenpriorisierung zu identifizieren. Dies ermöglicht Unternehmen die Implementierung datengesteuerter Zuweisungsstrategien, wodurch sichergestellt wird, dass sich Sachbearbeiter auf hochwirksame Konten konzentrieren und die Gesamteffizienz des Inkassos um 10-15% verbessert wird.

Der 6-Schritte-Verbesserungspfad für Credit Management & Collections

1

Vorlage herunterladen
2

Exportieren Sie Ihre Daten
3

Laden Sie Ihren Datensatz hoch
4

Prozess analysieren
5

Verbesserungen umsetzen
6

Überwachen Sie Ihren Prozess
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Was ist zu tun

Laden Sie das speziell für Credit Management & Collections-Daten entwickelte Excel-Template herunter. Dieses Template bietet die korrekte Struktur für Ihre SAP S/4HANA Transaktions- und Stammdaten.

Datenvorlagen-Leitfaden anzeigen Vorlage herunterladen
Bedeutung

Eine standardisierte Datenstruktur ist entscheidend für eine genaue Prozessanalyse. Sie gewährleistet, dass alle relevanten Datenpunkte konsistent erfasst werden, um effektive Erkenntnisse zu gewinnen.

Erwartetes Ergebnis

Eine sofort einsatzbereite Excel-Vorlage mit vordefinierten Spalten für Ihre SAP S/4HANA Kreditdaten.

WAS SIE ERHALTEN

Verborgene Wahrheiten aufdecken, Cashflow optimieren

ProcessMind liefert leistungsstarke Visualisierungen und umsetzbare Erkenntnisse für Ihr Credit Management und den Collections-Prozess. Sehen Sie jeden Schritt, identifizieren Sie Ineffizienzen und treiben Sie Verbesserungen zur Reduzierung der DSO voran.
  • End-to-End Kredit-Workflows visualisieren
  • Engpässe bei überfälligen Zahlungen identifizieren
  • Grundursachen für Forderungsausfälle identifizieren
  • Inkassoprozesse straffen für schnelleren Cashflow
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

TYPISCHE ERGEBNISSE

Deutliche Verbesserungen im Kreditmanagement erzielen

Diese Ergebnisse repräsentieren die messbaren Vorteile, die Unternehmen erzielen, welche ihre Credit Management & Collections-Prozesse optimieren, indem sie datengesteuerte Erkenntnisse aus dem Process Mining auf ihren SAP S/4HANA Systemen nutzen.

0 % faster
Schnellere Kreditgenehmigungen

Reduzierung der durchschnittlichen Durchlaufzeit

Optimieren Sie den Kreditprüfungsprozess, um die Genehmigungszeit für neue Kreditlimits erheblich zu verkürzen, was das Kunden-Onboarding und die Verkaufsgeschwindigkeit verbessert.
0 % reduction
Geringere Abschreibungsverluste

Rückgang uneinbringlicher Rechnungen

Identifizieren und beheben Sie die Grundursachen uneinbringlicher Rechnungen früher im Inkassoprozess, was zu einer direkten Reduzierung finanzieller Verluste aus abgeschriebenen Forderungen führt.
0 % adherence
Verbesserte Mahneinhaltung

Einhaltung der Mahnrichtlinien

Stellen Sie sicher, dass alle Mahnverfahren konsequent etablierten internen Richtlinien und regulatorischen Anforderungen folgen, um Risiken zu minimieren und eine faire Behandlung der Kunden zu gewährleisten.
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Effektiveres Forderungsmanagement

Höhere Quote von Inkassoanruf zu Zahlung

Optimieren Sie Ihre Inkassostrategien, indem Sie verstehen, welche Anrufmuster und Zeitpunkte die besten Ergebnisse liefern. Dies führt zu einer höheren Umwandlungsrate der Inkassobemühungen in tatsächliche Zahlungseingänge.
~ 0 days faster
Schnellere Streitbeilegung

Durchschnittliche Zeit zur Beilegung von Streitigkeiten

Beschleunigen Sie den Prozess der Untersuchung und Beilegung von Rechnungsstreitigkeiten, indem Sie Engpässe identifizieren und Workflows automatisieren, wodurch Kundenzufriedenheit und Cashflow verbessert werden.

Die Ergebnisse variieren je nach Prozesskomplexität, Datenqualität und spezifischen Unternehmenszielen. Diese Zahlen stellen typische Verbesserungen dar, die bei verschiedenen Implementierungen beobachtet wurden.

Empfohlene Daten

Beginnen Sie mit den wichtigsten Attributen und Aktivitäten und erweitern Sie diese bei Bedarf.
Neu bei Event-Logs? Erfahren Sie wie Sie ein Process-Mining-Event-Log erstellen.

Attribute

Wichtige Datenpunkte für die Analyse erfassen

Der eindeutige Identifikator für die Kundenrechnung, der als primäre Case ID für den Kreditmanagement- und Inkassoprozess dient.

Bedeutung

Es ist der wesentliche Case Identifier, der alle damit verbundenen Kredit- und Inkassoaktivitäten verknüpft und eine vollständige Lebenszyklusanalyse für jede Forderung ermöglicht.

Der Name des spezifischen Geschäfts-Events, das im Kreditmanagement- und Inkassoprozess aufgetreten ist.

Bedeutung

Es definiert die Schritte des Prozesses, was für die Visualisierung der Prozesslandkarte, die Analyse von Varianten und das Verständnis des Prozessflusses unerlässlich ist.

Der Timestamp, der angibt, wann die Aktivität stattfand.

Bedeutung

Es bietet die chronologische Reihenfolge der Events, die für die Berechnung von Zykluszeiten, die Analyse der Prozessleistung und die Entdeckung von Engpässen notwendig ist.

Die Benutzer-ID der Person, die die Aktivität ausgeführt hat.

Bedeutung

Es verknüpft Prozessaktivitäten mit spezifischen Personen und ermöglicht so die Analyse von Ressourcenleistung, Arbeitslast und Compliance.

Der eindeutige Identifikator für das Kundenkonto.

Bedeutung

Es verknüpft Transaktionen mit spezifischen Kunden und ermöglicht so die Analyse von Zahlungsverhalten, Segmentierung und Beziehungsmanagement.

Der Gesamtwert der Rechnung in der Belegwährung.

Bedeutung

Es quantifiziert den finanziellen Wert jedes Case, was für Priorisierung, Risikobewertung und Leistungsmessung unerlässlich ist.

Das Fälligkeitsdatum der Rechnungszahlung.

Bedeutung

Es ist das Schlüsseldatum zur Feststellung, ob eine Rechnung überfällig ist, wodurch Inkassoaktivitäten ausgelöst und kritische KPIs berechnet werden.

Die Anzahl der Tage, die eine Rechnung nach ihrem Zahlungsfälligkeitsdatum überfällig ist.

Bedeutung

Es ist ein kritischer Leistungsindikator für die Effektivität des Inkassos, der für die Aging-Analyse, die Priorisierung von Aufgaben und die Messung von Zahlungsverzögerungen verwendet wird.

Aktivitäten

Prozessschritte zur Verfolgung und Optimierung

Diese Aktivität markiert die Erstellung einer Kundenrechnung, die den Ausgangspunkt für den Inkassoprozess bildet. Dieses Event wird erfasst, wenn ein neuer Buchhaltungsbeleg mit einem Rechnungsbelegtyp im SAP S/4HANA System gebucht wird.

Bedeutung

Dies ist das primäre Start-Event für den Invoice-to-Cash-Prozess. Die Analyse der Zeit von diesem Punkt bis zur Zahlung ist entscheidend für die Messung der Days Sales Outstanding (DSO) und der gesamten Prozesseffizienz.

Ein berechnetes Event, das eintritt, wenn das aktuelle Datum das Nettofälligkeitsdatum der Rechnung überschreitet, ohne dass eine Ausgleichszahlung gebucht wurde. Es signalisiert den Übergang einer Rechnung vom Status 'aktuell' zu 'überfällig'.

Bedeutung

Diese Aktivität ist der Auslöser für alle Inkasso- und Mahnaktivitäten. Sie ist unerlässlich für die Analyse des Zahlungsverhaltens, der Überfälligkeitsgründe und der Wirksamkeit proaktiver Erinnerungen.

Diese Aktivität bedeutet, dass ein Kunde eine Rechnung formell beanstandet hat und ein Fall im SAP Dispute Management erstellt wurde. Dies wird erfasst, wenn ein neuer Streitfall erstellt und mit dem Rechnungsbeleg verknüpft wird.

Bedeutung

Die Registrierung von Streitfällen ist ein entscheidender Schritt, um Prozessausnahmen zu verstehen. Die Analyse des Volumens, der Gründe und der Lösungszeit von Streitfällen hilft, die Ursachen wie Preis- oder Versandfehler zu identifizieren.

Diese Aktivität repräsentiert den Zahlungseingang vom Kunden, der dann auf die offene Rechnung angewendet wird. Sie wird durch die Erstellung eines Ausgleichsbelegs erfasst, der den Rechnungsbetrag ausgleicht.

Bedeutung

Dies ist ein kritischer Meilenstein, der sich direkt auf den Cashflow und die DSO auswirkt. Die Analyse der Zahlungszeit und der ihr vorausgehenden Aktivitäten zeigt die Effektivität des gesamten Inkassoprozesses auf.

Dies ist das endgültige, erfolgreiche Ergebnis für eine Rechnung, das anzeigt, dass sie vollständig bezahlt und aus den offenen Posten ausgeglichen wurde. Dieser Zustand wird erkannt, wenn eine Rechnung einen entsprechenden Ausgleichsbeleg und ein Datum aufweist.

Bedeutung

Als primärer Erfolgspunkt des Prozesses schließt diese Aktivität den Rechnungslebenszyklus ab. Die Analyse der Pfade und der Zeit, die benötigt wird, um diesen Zustand zu erreichen, ist grundlegend für die Prozessoptimierung.

Diese Aktivität repräsentiert die Entscheidung, eine unbezahlte Rechnung als Verlust zu verbuchen und als uneinbringliche Forderung einzustufen. Dies wird erfasst, wenn eine spezifische Art von Ausgleichsbeleg gebucht wird, oft mit einem eindeutigen Ursachencode.

Bedeutung

Abschreibungen stellen einen direkten finanziellen Verlust dar. Die Analyse ihrer Häufigkeit, ihres Wertes und der vorhergehenden Aktivitäten hilft, gefährdete Kunden und Versäumnisse im Inkassoprozess zu identifizieren.

FAQs

Häufig gestellte Fragen

Process Mining kann kritische Engpässe bei der Kreditgenehmigung aufzeigen, ineffektive Mahnstrategien identifizieren und die Ursachen für häufige Rechnungsstreitigkeiten hervorheben. Es deckt die tatsächliche Ausführung Ihrer Prozesse auf und macht Verzögerungen, manuelle Aufwände und Compliance-Lücken sichtbar, die Effizienz und Cashflow beeinträchtigen.

Sie benötigen hauptsächlich Event Logs, die Aktivitäten zu jeder Rechnung detaillieren, wobei die Rechnungsnummer als Case-Identifikator dient. Dies umfasst Timestamps für jede Aktivität, die Aktivitätsbeschreibung sowie den Benutzer oder das System, das sie durchgeführt hat. Relevante Tabellen wären solche, die Kreditentscheidungen, Mahnschritte, Zahlungsbuchungen und Streitfalllösungen verfolgen.

Nachdem die Daten extrahiert und geladen wurden, lassen sich erste Prozesskarten und Einblicke typischerweise innerhalb weniger Tage oder Wochen generieren. Die Geschwindigkeit hängt von der Datenverfügbarkeit und der Komplexität Ihrer SAP S/4HANA-Umgebung ab. Aussagekräftige, umsetzbare Erkenntnisse folgen in der Regel kurz nach der ersten Visualisierung.

Sie können Kreditgenehmigungszyklen beschleunigen, die Mahneffektivität steigern und das Volumen an Rechnungsstreitigkeiten erheblich reduzieren. Process Mining hilft, die Ursachen für Zahlungsverzögerungen zu klären, Inkasso-Anrufstrategien zu optimieren und Rechnungsabschreibungen zu minimieren, was zu einem besseren Cashflow und reduzierten Betriebskosten führt.

Daten können mittels Standard-SAP-Konnektoren, kundenspezifischen Berichten oder direkten Datenbankabfragen extrahiert werden, abhängig von Ihrer Systemkonfiguration und dem Tool. Ziel ist es, ein Event Log in einem Format zu erhalten, das Ihr Process Mining Tool verarbeiten kann. Dies beinhaltet typischerweise die Identifizierung der relevanten Tabellen und Felder, die Prozess-Events aufzeichnen.

Ja, Process Mining visualisiert klar den tatsächlichen Ausführungspfad Ihrer Mahnprozesse im Vergleich zu definierten Regeln und Richtlinien. Es kann sofort Abweichungen, fehlende Schritte oder inkorrekte Sequenzen hervorheben, die Compliance-Risiken darstellen könnten. Dies ermöglicht es Ihnen, Inkonsistenzen proaktiv anzugehen und die Einhaltung von Vorschriften sicherzustellen.

Während das Verständnis Ihres Credit Management & Collections-Prozesses entscheidend ist, bieten die meisten Process Mining Tools benutzerfreundliche Dashboards und Visualisierungen. Diese Plattformen sind so konzipiert, dass komplexe Daten für Geschäftsbenutzer verständlich werden und oft nur minimale technische Kenntnisse für die Interpretation erfordern. Datenanalysten oder Prozessexperten können dann tiefer in spezifische Erkenntnisse eintauchen.

Die Rechnungsnummer dient als entscheidender Case-Identifikator und ermöglicht dem Process Mining Tool, alle zugehörigen Aktivitäten von einer Kreditanfrage bis zur endgültigen Zahlung oder Abschreibung zu verfolgen. Sie verknüpft alle Events, wie Mahnschritte, Zahlungsbuchungen und Streitfalllösungen, mit einer einzigen Prozessinstanz. Ohne eine konsistente Case ID kann der Prozessfluss nicht exakt rekonstruiert werden.

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