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Améliorez le traitement de vos paiements

Guide en 6 étapes pour optimiser les paiements dans Adyen
Améliorez le traitement de vos paiements
Traitement des paiements
Adyen

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Processus disponibles
Processus générique 1 Achats au paiement : traitement des factures 8 Clôture comptable, de l’enregistrement au reporting : écritures comptables 7 Comptes clients 7 Cycle de vie des employés, de l’embauche au départ à la retraite 8 Cycle de vie du développement logiciel 6 De la commande à l’encaissement : facturation et émission des factures 8 De la prospection à l’encaissement 7 Du processus d’achat au paiement : bon de commande 8 Gestion de la chaîne logistique 7 Gestion de la qualité 6 Gestion des contrats 6 Gestion des demandes de service 7 Gestion des dépenses 6 Gestion des entrepôts 6 Gestion des incidents 6 Gestion des problèmes 6 Gestion des stocks 7 Gestion du changement 6 Gestion du crédit et recouvrement 7 Gestion du cycle de revenus 6 Gestion du transport 6 Intégration des clients KYC 6 Intégration des employés 6 Maintenance des équipements 6 Modèle de données : Planification de la production 6 Octroi de prêts 6 Order to Cash : traitement des commandes clients 8 Parcours de l’embauche au départ à la retraite : gestion des postes 4 Parcours du patient 6 Purchase to Pay - Demande d’achat 8 Record to Report : clôture de période et rapprochements 7 Recrutement et acquisition de talents 6 Service client 7 Traitement de la paie 7 Traitement des factures fournisseurs 7 Traitement des paiements 7 Traitement des paiements fournisseurs 7 Traitement des retours et remboursements 7 Traitement des sinistres 6
Systèmes disponibles
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Optimisez le traitement des paiements dans Adyen

Le traitement des paiements connaît souvent des retards, des difficultés de conformité et des erreurs de rapprochement. Notre plateforme vous aide à repérer précisément les ralentissements du processus et à détecter les risques de non-conformité. Elle vous accompagne dans la mise en œuvre d’améliorations concrètes pour réduire les temps de cycle, limiter les erreurs et renforcer la transparence financière.

Téléchargez notre modèle de données préconfiguré et découvrez les défis courants pour atteindre vos objectifs d’efficacité. Suivez notre plan d’amélioration en six étapes et consultez le guide du modèle de données pour transformer vos opérations.

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Pourquoi optimiser le traitement des paiements dans Adyen ?

Un traitement efficace des paiements est essentiel à toute entreprise moderne, en particulier aux entreprises de commerce électronique qui s’appuient sur des plateformes comme Adyen. Les retards, les erreurs et les problèmes de conformité liés à vos flux de travail de paiement ont des conséquences directes sur vos résultats, la satisfaction de vos clients et votre réputation financière. Imaginez qu’une part importante de vos transactions, bien qu’initiées sur une plateforme performante comme Adyen, soit inexplicablement bloquée entre les activités « Payment Authorized » et « Funds Transferred ». Ces retards, qui semblent mineurs, s’accumulent : ils pèsent sur votre trésorerie, fragilisent vos relations avec les fournisseurs et peuvent entraîner une perte de revenus en raison de paniers abandonnés ou de clients mécontents.

Les coûts d’un traitement inefficace des paiements ne se limitent pas aux pertes financières directes. Ils comprennent le temps consacré par les équipes à rechercher manuellement les erreurs, les ressources mobilisées pour résoudre les litiges et les amendes potentielles en cas de non-respect de la réglementation financière. Optimiser ce processus essentiel ne consiste pas seulement à accélérer les opérations. Il s’agit aussi de mettre en place une gestion financière fiable, transparente et conforme, qui accompagne la croissance de votre entreprise et contribue à sa santé financière.

Comment le Process Mining améliore le traitement des paiements dans Adyen

Le Process Mining offre une nouvelle approche pour comprendre et améliorer le traitement des paiements dans Adyen. Contrairement aux méthodes traditionnelles fondées sur des suppositions ou des audits manuels, il s’appuie sur les données du journal d’événements, notamment celles générées par votre plateforme Adyen, pour reconstituer le parcours réel de chaque transaction. En utilisant « Payment Transaction ID » comme identifiant de cas, vous obtenez une représentation objective de l’ensemble du cycle de vie des paiements, depuis « Payment Request Created » jusqu’à « Payment Reconciled ».

Cette analyse vous permet de repérer précisément les goulots d’étranglement, de détecter les écarts par rapport au processus prévu et d’en comprendre les causes profondes. Vous pouvez, par exemple, suivre visuellement les raisons pour lesquelles certains modes de paiement entraînent systématiquement des délais plus longs pour « Payment Details Validated », ou pourquoi un groupe donné d’« Approval Authority » est associé à des durées d’approbation plus élevées pour « Payment Approved ». Le Process Mining vous permet de dépasser les suppositions, de découvrir comment le processus de traitement des paiements fonctionne réellement et de repérer des possibilités d’optimisation jusque-là invisibles.

Principaux axes d’amélioration révélés par le Process Mining

L’application du Process Mining au traitement des paiements dans Adyen peut mettre en évidence plusieurs axes d’amélioration importants :

  • Réduction du temps de cycle : analysez la durée entre des activités clés comme « Payment Authorized » et « Payment Settled ». Repérez les étapes ou les transferts de responsabilité qui allongent particulièrement le cycle de paiement afin de simplifier les flux de travail et d’accélérer la conversion des liquidités.
  • Prévention et résolution des erreurs : repérez les occurrences fréquentes de l’activité « Payment Error Identified » et analysez les attributs « Error Code » associés. Comprenez quelles étapes du processus précèdent ces erreurs pour prendre des mesures préventives, en réduire la fréquence et améliorer l’efficacité de « Payment Error Resolved ».
  • Conformité et traçabilité des audits : vérifiez que toutes les transactions respectent les politiques internes et la réglementation financière externe. Le Process Mining peut mettre en évidence les écarts non autorisés ou les étapes d’approbation omises, ce qui renforce les pistes d’audit et la conformité réglementaire.
  • Optimisation des ressources : examinez la répartition de la charge de travail entre les rôles « Processing User » et « Approval Authority ». Repérez les goulots d’étranglement liés à certains utilisateurs ou à certaines équipes afin de mieux répartir les ressources et les tâches et d’éviter les retards.
  • Amélioration de l’expérience client : des paiements plus rapides et plus fiables contribuent directement à la satisfaction des clients. En réduisant les retards et les erreurs de paiement, vous renforcez la confiance et la satisfaction, essentielles pour fidéliser la clientèle dans un secteur du commerce électronique très concurrentiel.

Résultats attendus de l’optimisation du traitement des paiements

En optimisant le traitement des paiements dans Adyen, vous pouvez obtenir des résultats concrets et mesurables :

  • Réduction des temps de cycle des paiements : raccourcissez sensiblement le délai entre l’initiation du paiement et son règlement final. Vous accédez ainsi plus rapidement aux fonds et gérez mieux votre fonds de roulement.
  • Baisse des coûts opérationnels : réduisez le travail manuel consacré à la résolution des erreurs, aux enquêtes et aux écarts de rapprochement, et libérez des ressources précieuses.
  • Renforcement de la conformité : améliorez le respect de la réglementation financière et des contrôles internes afin de limiter les risques d’amendes et d’atteinte à la réputation.
  • Réduction des erreurs de paiement : repérez et éliminez de manière proactive les causes profondes des échecs de paiement, des rétrofacturations et des problèmes de rapprochement.
  • Meilleure transparence financière : obtenez une vision plus détaillée de vos opérations financières pour prendre de meilleures décisions et planifier vos orientations stratégiques.

Commencer à optimiser le traitement des paiements

Vous n’avez pas besoin d’une grande expérience préalable du Process Mining pour optimiser le traitement des paiements dans Adyen. Des outils dédiés et des modèles guidés vous permettent de commencer rapidement à mieux comprendre vos flux de travail de paiement. Faites évoluer vos opérations financières dès aujourd’hui en vous appuyant sur les données pour gagner en efficacité, renforcer la conformité et mieux maîtriser le traitement de vos paiements.

Traitement des paiements Approbation des paiements Conformité financière Efficacité des transactions Rapprochement des paiements Comptes fournisseurs Gestion de la trésorerie Optimisation du fonds de roulement Passerelle de paiement Traitement des transactions Cycle de vie des paiements Règlement

Problèmes et difficultés courants

Repérez les difficultés qui vous concernent

Les retards à l’étape d’approbation des paiements pèsent directement sur le fonds de roulement et peuvent fragiliser les relations avec les fournisseurs. Ces goulots d’étranglement retardent le versement des fonds et peuvent entraîner des pénalités de retard ou la perte de remises pour paiement anticipé. ProcessMind analyse le cycle de traitement des paiements dans Adyen pour repérer précisément les retards d’approbation, les personnes concernées et les types de paiement les plus touchés. Ces informations permettent de cibler les améliorations du processus.

Un taux élevé d’échecs de paiement entraîne des reprises importantes, des frais de transaction supplémentaires et une mauvaise expérience pour les payeurs comme pour les bénéficiaires. Comprendre les causes de ces échecs est essentiel pour préserver la santé financière et l’efficacité opérationnelle. ProcessMind cartographie l’ensemble du parcours de traitement des paiements dans Adyen et met en évidence les chemins qui mènent aux activités « Payment Error Identified » et « Payment Error Resolved ». La plateforme révèle les causes profondes de ces échecs, ce qui permet de les prévenir et de les résoudre plus rapidement.

Les processus manuels et fragmentés de rapprochement des paiements prennent du temps, sont sujets aux erreurs et retardent la clôture financière. L’absence d’automatisation mobilise inutilement les ressources et nuit à la précision des rapports financiers. ProcessMind visualise l’ensemble du flux de traitement des paiements dans Adyen et suit en particulier l’activité « Payment Reconciled ». La plateforme révèle les goulots d’étranglement et les écarts dans le processus de rapprochement, ainsi que les possibilités de le simplifier et de l’automatiser.

Les écarts par rapport aux exigences réglementaires ou aux politiques internes dans le traitement des paiements peuvent entraîner de lourdes amendes, nuire à la réputation et accroître le nombre d’audits. Il est essentiel que chaque transaction respecte les normes de conformité. ProcessMind offre une vue détaillée de toutes les transactions de paiement dans Adyen et repère chaque écart par rapport au parcours conforme défini. Les organisations peuvent ainsi corriger les problèmes de conformité avant qu’ils ne prennent de l’ampleur.

Un délai important entre « Payment Request Created » et « Payment Settled » immobilise directement le fonds de roulement et réduit les liquidités disponibles. Comprendre ce qui prolonge ces cycles est essentiel pour gagner en agilité financière et optimiser la gestion de la trésorerie. ProcessMind analyse de bout en bout le traitement des paiements dans Adyen et mesure précisément la durée de chaque étape. La plateforme met clairement en évidence les goulots d’étranglement et les retards, et indique où accélérer le processus pour améliorer la trésorerie.

Les paiements qui s’écartent du parcours de traitement standard, souvent en raison d’imprévus ou d’erreurs, peuvent ne plus être suivis. Il peut en résulter des retards, des pertes financières ou des manquements à la conformité. Une bonne gestion de ces exceptions est essentielle. ProcessMind détecte automatiquement toutes les variantes réelles du traitement des paiements dans Adyen, y compris celles qui correspondent à des exceptions. La plateforme en mesure la fréquence et les conséquences, afin d’aider les organisations à standardiser ou à améliorer leur traitement.

Les boucles de retour, par exemple lorsqu’il faut valider de nouveau des informations ou renvoyer des instructions de paiement à la suite d’une erreur initiale, mobilisent des ressources précieuses et augmentent les coûts opérationnels. Limiter les reprises est essentiel pour gagner en efficacité. ProcessMind visualise toutes les boucles et répétitions dans le flux de traitement des paiements d’Adyen et repère les étapes où les reprises sont les plus fréquentes. La plateforme aide à en identifier les causes profondes et à réduire sensiblement les coûts.

Sans visibilité claire sur le statut en temps réel de chaque transaction, il est difficile de répondre aux demandes, de gérer les attentes ou de traiter les problèmes potentiels de manière proactive. Cela nuit au service client et aux opérations internes. ProcessMind offre une vue complète et transparente de chaque identifiant de transaction de paiement dans Adyen, de « Payment Request Created » à « Payment Confirmed » et « Payment Reconciled ». Cette visibilité améliore le contrôle opérationnel et la communication avec les parties prenantes.

Le parcours d’un paiement peut avoir une incidence importante sur les frais de transaction, la rapidité et la fiabilité. Sans visibilité suffisante, les paiements peuvent être acheminés inutilement par des canaux plus coûteux ou plus lents, ce qui réduit la rentabilité. ProcessMind analyse les parcours réellement suivis par les paiements dans Adyen et les compare aux itinéraires optimaux selon des critères comme le type de paiement et la devise. La plateforme met en évidence les écarts et les possibilités de choisir des stratégies de routage moins coûteuses.

Lorsqu’un événement « Payment Error Identified » survient, une résolution lente retarde le transfert ou le rapprochement correct des fonds. Ce délai peut nuire à la trésorerie, au fonds de roulement et aux relations avec les fournisseurs. ProcessMind mesure précisément le temps écoulé entre « Payment Error Identified » et « Payment Error Resolved » dans le traitement des paiements d’Adyen. La plateforme met en évidence les goulots d’étranglement dans le flux de résolution des erreurs, ce qui permet d’accélérer le rétablissement de la situation et d’améliorer les liquidités.

Objectifs habituels

Définissez les critères de réussite

Cet objectif vise à réduire sensiblement le temps nécessaire à l’approbation des paiements. En raccourcissant les délais d’approbation, les organisations peuvent traiter les paiements plus rapidement, améliorer leurs relations avec les fournisseurs et éviter les pénalités de retard. Des approbations plus rapides améliorent directement l’efficacité du fonds de roulement et réduisent les goulots d’étranglement opérationnels dans le traitement des paiements.
ProcessMind analyse les journaux d’événements d’Adyen pour repérer les retards d’approbation et identifier les étapes, les groupes d’utilisateurs ou les niveaux d’autorisation concernés. La plateforme en révèle les causes profondes et permet de cibler les améliorations des flux d’approbation. Les délais d’approbation pourraient ainsi diminuer de 30 à 50 %, tout en améliorant la gestion financière dans son ensemble.

Réduire la fréquence des échecs de paiement est essentiel pour maîtriser les coûts et assurer la fiabilité des opérations. Chaque échec entraîne des frais de traitement supplémentaires, nécessite une intervention manuelle et peut entamer la confiance des bénéficiaires. Cet objectif contribue à fiabiliser le traitement des paiements dans Adyen.
ProcessMind analyse les flux de transactions pour repérer les causes fréquentes d’échec, comme certains modes de paiement, des régions géographiques ou des problèmes d’intégration des systèmes. En comprenant ces tendances, vous pouvez mettre en place des mesures préventives, réduire potentiellement le taux d’échec des transactions de 15 à 25 % et réaliser des économies importantes sur les coûts opérationnels.

Cet objectif consiste à accélérer le rapprochement des paiements, étape essentielle à l’exactitude des comptes et à la clôture financière. Les retards de rapprochement entraînent des écarts, compliquent le reporting financier et mobilisent des ressources. Un rapprochement plus rapide améliore la transparence financière et l’efficacité opérationnelle.
ProcessMind cartographie l’ensemble du parcours de rapprochement dans Adyen et met en évidence les activités à l’origine de retards ou nécessitant trop d’interventions manuelles. La plateforme révèle les variantes du processus et les parcours non conformes, ce qui permet de standardiser et d’automatiser certaines étapes. Le temps de rapprochement peut ainsi diminuer de 20 à 40 %, libérant du temps pour les équipes financières.

Le respect strict des exigences réglementaires et des règles internes de conformité dans toutes les activités de traitement des paiements est indispensable pour éviter les amendes, les atteintes à la réputation et les problèmes juridiques. Cet objectif vise à repérer et à corriger de manière proactive les lacunes en matière de conformité dans l’écosystème de paiement Adyen.
ProcessMind donne une visibilité complète sur chaque parcours de transaction et permet de vérifier automatiquement la conformité à des règles prédéfinies. La plateforme signale les écarts par rapport aux processus conformes, comme l’absence d’approbation ou la saisie de données incorrectes. Les organisations peuvent ainsi viser un taux de conformité proche de 100 % et renforcer leur piste d’audit.

L’objectif est de réduire la durée totale entre la création d’une demande de paiement et le règlement final, rapprochement compris. Un cycle de bout en bout plus court améliore la gestion du fonds de roulement, les relations avec les fournisseurs et le coût de détention des fonds. Il a également un effet direct sur la liquidité de l’organisation.
ProcessMind offre une vue d’ensemble du traitement des paiements dans Adyen et repère les parcours les plus longs ainsi que les principaux goulots d’étranglement à chaque étape. La plateforme met en évidence les possibilités d’optimisation du processus, avec une réduction potentielle de 10 à 20 % du temps de cycle global et une amélioration de la trésorerie.

Les exceptions de paiement qui ne sont pas suivies ou qui sont traitées de manière inégale peuvent entraîner des retards importants, une hausse des coûts et des risques de non-conformité. Cet objectif vise à définir des procédures claires, efficaces et cohérentes pour gérer toutes les exceptions de paiement, afin de rendre leur traitement prévisible et de limiter les imprévus.
ProcessMind révèle les différentes façons dont les exceptions sont actuellement traitées dans Adyen et met en évidence les parcours les plus fréquents, les plus coûteux ou non conformes. Les analyses fondées sur les données vous aident à concevoir et à appliquer des flux de travail standardisés, à limiter les interventions manuelles et à réduire de 20 à 30 % le temps de résolution des exceptions.

Les reprises dans le traitement des paiements, par exemple la correction d’erreurs de saisie ou le retraitement de transactions échouées, mobilisent des ressources précieuses et augmentent les coûts opérationnels. Cet objectif vise à repérer et à éliminer les causes profondes de ces reprises, pour que les processus soient correctement exécutés dès la première fois.
ProcessMind visualise les répétitions d’activités et les boucles dans le flux de processus Adyen, et repère précisément où et pourquoi les reprises surviennent. En analysant les activités qui les précèdent, la plateforme vous aide à mettre en place des améliorations ciblées, susceptibles de réduire les reprises de 25 à 40 % et de faire gagner du temps aux équipes.

Sans visibilité claire sur le statut actuel des paiements, les demandes de renseignements se multiplient, le suivi manuel s’intensifie et les parties prenantes restent dans l’incertitude. Cet objectif consiste à fournir des informations exactes et à jour sur chaque transaction de paiement, afin d’améliorer la transparence et de réduire les échanges nécessaires.
ProcessMind cartographie le parcours réel de chaque paiement dans Adyen, de son lancement à son achèvement, et fournit une source de référence unique pour en connaître le statut. La plateforme met en évidence les écarts par rapport au parcours standard et prévoit avec précision les prochaines étapes. Les parties prenantes obtiennent ainsi des réponses immédiates et les demandes de renseignements diminuent de 15 à 20 %.

Un routage des paiements mal optimisé, notamment pour les transactions internationales ou les différents types de paiement, peut entraîner des frais de transaction plus élevés et des taux de change défavorables. Cet objectif consiste à analyser les décisions de routage actuelles pour repérer et mettre en place des canaux de paiement plus économiques.
ProcessMind analyse les parcours des différents types et modes de paiement traités par Adyen, puis les met en regard des coûts et frais associés. La plateforme repère les cas où une option de routage plus économique aurait pu être choisie. Vous pouvez ainsi prendre des décisions fondées sur les données et réduire les frais de transaction de 5 à 15 %, sans compromettre la rapidité ni la fiabilité.

Les retards dans la résolution des erreurs de paiement peuvent entraîner des problèmes de liquidité, des échéances manquées et l’insatisfaction des clients. Cet objectif vise à réduire considérablement le temps nécessaire pour détecter, diagnostiquer et résoudre les erreurs survenant pendant le traitement des paiements.
ProcessMind repère rapidement les étapes et les activités où les erreurs surviennent souvent, puis cartographie les parcours de résolution correspondants dans Adyen. La plateforme met en évidence les flux de travail de résolution inefficaces et fournit des pistes pour les optimiser. Le temps de résolution des erreurs peut ainsi diminuer de 20 à 35 %, limitant leur impact financier.

Les 6 étapes pour améliorer le traitement des paiements

1
Télécharger le modèle
2
Exporter vos données Adyen
3
Importer votre jeu de données
4
Analyser votre processus de paiement
5
Mettre en œuvre les améliorations
6
Suivre la performance des paiements
1

Télécharger le modèle

Que faire

Téléchargez le modèle Excel conçu pour le traitement des paiements. Il vous aidera à structurer correctement vos données Adyen en vue de leur analyse.

Consulter le guide du modèle de données Télécharger le modèle

Pourquoi est-ce important ?

Une structure de données standardisée est essentielle à une analyse Process Mining précise. Elle constitue le socle d’analyses pertinentes de vos flux de paiement.

Résultat attendu

Un modèle Excel prêt à remplir, conçu pour les données de traitement des paiements Adyen.

CE QUE VOUS ALLEZ OBTENIR

Comprenez le traitement des paiements et gagnez en efficacité

ProcessMind révèle le déroulement réel de vos paiements dans Adyen et indique précisément où surviennent les retards et les erreurs. Visualisez clairement votre processus et obtenez des analyses concrètes pour optimiser les opérations et renforcer la transparence financière.
  • Repérez précisément les retards dans le traitement des paiements
  • Détectez les risques de non-conformité dans les paiements Adyen
  • Optimisez le rapprochement et réduisez les erreurs
  • Accélérez les cycles de paiement et réduisez les coûts
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

RÉSULTATS TYPES

Améliorer le traitement des paiements

Ces résultats montrent comment les organisations améliorent l’efficacité et l’exactitude du traitement des paiements grâce à des analyses fondées sur les données, qui optimisent les opérations et réduisent les interventions manuelles.

0 %
Accélérer les approbations de paiement

Réduction moyenne du temps d’approbation

Optimisez le flux de travail d’approbation en repérant et en éliminant les goulots d’étranglement. Vous accélérerez ainsi le traitement des paiements et améliorerez la liquidité.
0 %
Réduire les échecs de transaction

Réduction des tentatives de paiement échouées

Repérez les causes profondes des erreurs de transaction et mettez en place des mesures correctives. Vous réduirez ainsi considérablement les coûts opérationnels et renforcerez la confiance des clients.
~ 0 days
Accélérer le rapprochement

Réduction du temps de rapprochement des paiements

Optimisez le flux de travail de rapprochement en repérant les retards et les étapes manuelles. Vous améliorerez la transparence financière et accélérerez les clôtures de fin de mois.
0 %
Renforcer la conformité

Réduction des incidents de conformité

Repérez les activités non conformes et veillez au respect constant des exigences réglementaires afin de limiter les risques et d’éviter les sanctions.
0 %
Réduire les reprises de paiement

Réduction du nombre de paiements nécessitant des reprises

Repérez et éliminez les causes des reprises de paiement. Vous libérerez des ressources précieuses et réduirez considérablement les coûts opérationnels liés aux corrections manuelles.

Les résultats obtenus dans le traitement des paiements varient selon la complexité du processus existant, la qualité des données et les objectifs propres à chaque organisation. Ces chiffres illustrent les améliorations généralement observées dans différentes mises en œuvre.

Données recommandées

Commencez par les attributs et les activités les plus importants, puis complétez-les selon vos besoins.
Vous découvrez les journaux d’événements ? Découvrez comment créer un journal d’événements pour le Process Mining.

Attributs

Les principales données à recueillir pour l’analyse

Identifiant de référence unique attribué par Adyen à chaque transaction de paiement.

Pourquoi est-ce important ?

C’est le lien essentiel qui permet de regrouper des événements dissociés dans une même instance de processus pour le Process Mining.

Étape ou action précise du cycle de vie du paiement.

Pourquoi est-ce important ?

Définit le « quoi » du modèle de Process Mining et permet de visualiser les flux du processus.

Date et heure auxquelles l’activité de paiement a eu lieu.

Pourquoi est-ce important ?

Indispensable pour ordonner les événements et calculer toutes les métriques de durée.

Compte marchand Adyen qui traite la transaction.

Pourquoi est-ce important ?

Permet de segmenter les performances par unité opérationnelle ou filiale.

Mode de paiement choisi par le client, par exemple Visa ou PayPal.

Pourquoi est-ce important ?

Essentiel pour comparer les taux de réussite et les coûts des différents prestataires de paiement.

Valeur monétaire de la transaction de paiement.

Pourquoi est-ce important ?

Nécessaire pour analyser l’impact financier et suivre le débit des paiements.

Description expliquant pourquoi un paiement a été refusé ou a échoué.

Pourquoi est-ce important ?

Attribut clé pour rechercher la cause première des échecs de paiement.

Indicateur signalant si la transaction a donné lieu à de nouvelles tentatives ou à la correction d’erreurs.

Pourquoi est-ce important ?

Repère les cas inefficaces qui nécessitent une intervention manuelle ou système.

État actuel du paiement, par exemple autorisé, réglé ou refusé.

Pourquoi est-ce important ?

Donne un aperçu de l’état actuel de la transaction.

Activités

Étapes du processus à suivre et à optimiser

La plateforme de paiement Adyen reçoit la demande de transaction. Cet événement est enregistré à partir de l’horodatage de la requête API initiale ou de la création du pspReference.

Pourquoi est-ce important ?

Marque le début exact de l’instance de processus. Cet événement est essentiel au calcul du temps de cycle total de bout en bout.

L’émetteur de la carte ou le mode de paiement a approuvé la transaction et les fonds sont réservés. L’événement est enregistré par le webhook de notification standard d’Adyen.

Pourquoi est-ce important ?

Étape importante qui confirme la validité de la transaction et la disponibilité des fonds. Elle est nécessaire à la capture.

La transaction a été refusée par l’émetteur ou par les règles de gestion des risques d’Adyen. L’événement est enregistré par le webhook d’autorisation avec un statut d’échec.

Pourquoi est-ce important ?

Influe directement sur le KPI « Taux d’échec des transactions de paiement ». L’analyse des motifs de refus aide à optimiser les taux d’autorisation.

L’ordre de transfert des fonds du client au commerçant a été exécuté. La capture peut être immédiate (capture automatique) ou différée (capture manuelle).

Pourquoi est-ce important ?

Confirme la comptabilisation du revenu. Le délai entre l’autorisation et la capture est essentiel au KPI « Délai d’autorisation du paiement ».

Les fonds ont été compensés et crédités sur le compte Adyen du commerçant. Cette opération figure dans le rapport détaillé de règlement.

Pourquoi est-ce important ?

Conclusion financière du processus réussi. Cet événement est essentiel pour les analyses « Temps de cycle global des paiements » et « Analyse des retards de rapprochement des paiements ».

FAQ

Foire aux questions

Le Process Mining donne une vue détaillée des flux de paiement réels dans Adyen et révèle les goulots d’étranglement, comme les approbations lentes ou un routage inefficace. Il aide à repérer les causes profondes de problèmes fréquents, tels que les échecs répétés ou les cycles de paiement trop longs. L’analyse des données réelles de transaction vous permet de cibler précisément les améliorations nécessaires pour gagner en efficacité et renforcer la conformité.

Pour commencer le Process Mining, vous avez principalement besoin de journaux d’événements détaillant chaque étape des transactions de paiement dans Adyen. Les données essentielles comprennent un identifiant unique de transaction de paiement, la description des activités, l’horodatage de chaque événement et, éventuellement, des identifiants de ressources. Ces informations permettent de reconstituer l’ensemble du parcours de paiement.

Vous pouvez réduire les temps de cycle d’approbation des paiements et le taux d’échec des transactions. Le Process Mining permet également d’accélérer le rapprochement des paiements, de mieux respecter les exigences de conformité financière et d’optimiser le temps de cycle global des paiements. Ces améliorations contribuent directement à réduire les coûts et à mieux gérer la liquidité.

La mise en place initiale, qui comprend l’extraction des données et la configuration du modèle, prend généralement quelques semaines, selon la disponibilité et la complexité des données. Une fois la configuration terminée, vous pouvez souvent obtenir les premières analyses et repérer les principaux goulots d’étranglement en quelques jours. Les optimisations et analyses détaillées permettent ensuite d’affiner ces résultats au fil des semaines.

Oui. Le Process Mining permet de repérer précisément les étapes où les approbations sont lentes et d’identifier les raisons des échecs de paiement fréquents. Il cartographie visuellement tous les parcours de paiement, met en évidence les écarts par rapport au processus prévu et montre où les reprises ou les inefficacités sont les plus fréquentes. Vous pouvez ainsi intervenir de manière ciblée.

Une connaissance de base de votre processus de paiement et de la structure de vos données est utile, mais les outils modernes de Process Mining sont conçus pour être faciles à utiliser. La plupart des plateformes proposent des intégrations ou des connecteurs qui simplifient l’extraction des données, ainsi que des interfaces visuelles qui ne nécessitent pas de solides compétences en programmation. Une assistance en ingénierie des données peut toutefois être nécessaire pour la transformation initiale des données.

Non. Le Process Mining s’adapte aux organisations de toutes tailles, quelle que soit la complexité de leur configuration Adyen. Il est particulièrement utile dans les environnements complexes, mais même des processus de paiement simples peuvent révéler des inefficacités inattendues et des possibilités d’optimisation. Comprendre le déroulement réel du processus est utile dans tous les contextes.

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