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Améliorez votre traitement des paiements

Votre guide en 6 étapes pour optimiser les paiements dans Adyen
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Optimisez le traitement des paiements Adyen pour gagner en efficacité

Le traitement des paiements est souvent confronté à des retards, à des enjeux de conformité et à des erreurs de rapprochement. Notre plateforme vous aide à identifier précisément les points de ralentissement de votre processus et à détecter les risques de conformité. Nous vous guidons dans la mise en œuvre d'améliorations concrètes pour réduire les délais de traitement, limiter les erreurs et renforcer la transparence financière.

Téléchargez notre modèle de données préconfiguré et relevez les défis courants pour atteindre vos objectifs d’efficacité. Suivez notre plan d’amélioration en six étapes et consultez le guide du modèle de données pour transformer vos opérations.

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Pourquoi optimiser le traitement des paiements dans Adyen ?

Un traitement efficace des paiements est indispensable à toute entreprise moderne, en particulier aux acteurs du commerce électronique qui s’appuient sur des plateformes comme Adyen. Les retards, les erreurs et les problèmes de conformité dans vos flux de travail de paiement affectent directement vos résultats, la satisfaction de vos clients et votre réputation financière. Imaginez qu’une part importante de vos transactions, bien qu’initiées sur une plateforme performante comme Adyen, subisse des retards inexpliqués entre les activités « Payment Authorized » et « Funds Transferred ». Ces délais apparemment mineurs s’accumulent, réduisent votre trésorerie, fragilisent vos relations avec vos fournisseurs et peuvent entraîner une perte de revenus liée aux paniers abandonnés ou à l’insatisfaction des clients.

Le coût d’un traitement des paiements inefficace ne se limite pas aux pertes financières directes. Il comprend les heures consacrées à l’examen manuel des erreurs, les ressources mobilisées pour résoudre les litiges et les amendes potentielles en cas de non-respect des réglementations financières. Optimiser ce processus essentiel ne consiste pas seulement à accélérer les opérations. Il s’agit de mettre en place une activité financière fiable, transparente et conforme, qui accompagne la croissance de votre entreprise et améliore sa santé financière globale.

Comment le Process Mining améliore le traitement des paiements dans Adyen

Le Process Mining offre une nouvelle manière de comprendre et d’améliorer votre traitement des paiements dans Adyen. Contrairement aux méthodes traditionnelles fondées sur des hypothèses ou des audits manuels, il utilise les données du journal d’événements, notamment celles générées par votre plateforme Adyen, pour reconstituer le parcours réel de chaque transaction de paiement. En utilisant l’identifiant « Payment Transaction ID » comme identifiant du cas, vous obtenez une visualisation objective et fondée sur les données de l’ensemble du cycle de vie du paiement, de « Payment Request Created » à « Payment Reconciled ».

Cette capacité d’analyse vous permet de localiser précisément les goulots d’étranglement, d’identifier les écarts par rapport au processus prévu et de découvrir les causes profondes des retards et des erreurs. Vous pouvez par exemple suivre visuellement les raisons pour lesquelles certains modes de paiement entraînent systématiquement des délais plus longs pour « Payment Details Validated », ou pourquoi un groupe donné d’« Approval Authority » est associé à des durées prolongées pour « Payment Approved ». Le Process Mining vous permet de dépasser les suppositions, de comprendre l’état réel de votre flux de travail de traitement des paiements et de repérer des possibilités d’optimisation auparavant invisibles.

Principaux axes d’amélioration identifiés grâce au Process Mining

L’application du Process Mining à votre traitement des paiements Adyen peut révéler plusieurs axes d’amélioration importants :

  • Réduction du temps de cycle : analysez la durée entre des activités clés comme « Payment Authorized » et « Payment Settled ». Identifiez les étapes ou les transmissions qui prolongent de manière disproportionnée le temps de cycle global du paiement, afin d’optimiser les flux de travail et d’accélérer la conversion en trésorerie.
  • Prévention et résolution des erreurs : repérez les situations où l’activité « Payment Error Identified » survient fréquemment et analysez les attributs « Error Code » associés. Comprenez les étapes précédentes qui conduisent à ces erreurs afin de prendre des mesures préventives, d’en réduire la fréquence et d’améliorer l’efficacité de « Payment Error Resolved ».
  • Conformité et auditabilité : vérifiez que toutes les transactions de paiement respectent les politiques internes et les réglementations financières externes. Le Process Mining peut mettre en évidence les écarts non autorisés ou les étapes d’approbation ignorées, renforcer vos pistes d’audit et améliorer la conformité réglementaire.
  • Optimisation des ressources : comprenez la répartition de la charge entre les rôles « Processing User » et « Approval Authority ». Identifiez les goulots d’étranglement causés par certains utilisateurs ou certaines équipes afin de mieux répartir les ressources et les tâches et d’éviter les retards.
  • Amélioration de l’expérience client : des paiements plus rapides et plus fiables se traduisent directement par une plus grande satisfaction client. En réduisant les retards et les erreurs de paiement, vous renforcez la confiance et la satisfaction, deux facteurs essentiels pour fidéliser vos clients dans un secteur du commerce électronique très concurrentiel.

Résultats attendus de l’optimisation du traitement des paiements

En optimisant le traitement de vos paiements dans Adyen, vous pouvez obtenir des bénéfices concrets et mesurables :

  • Réduction des temps de cycle des paiements : raccourcissez considérablement la durée entre l’initiation du paiement et son règlement final, pour accéder plus rapidement aux fonds et mieux gérer votre fonds de roulement.
  • Diminution des coûts opérationnels : réduisez les efforts manuels liés à la résolution des erreurs, aux investigations et aux écarts de rapprochement, afin de dégager des ressources précieuses.
  • Renforcement de la conformité : améliorez le respect des réglementations financières et des contrôles internes, tout en limitant les risques d’amendes et d’atteinte à la réputation.
  • Réduction des erreurs de paiement : identifiez et éliminez en amont les causes profondes des échecs de paiement, des rétrofacturations et des problèmes de rapprochement.
  • Meilleure transparence financière : obtenez une vision plus précise de vos opérations financières afin de prendre de meilleures décisions et de mieux planifier vos orientations stratégiques.

Premiers pas vers l’optimisation du traitement des paiements

Optimiser votre traitement des paiements dans Adyen ne nécessite pas une longue expérience préalable en Process Mining. Grâce à des outils dédiés et à des modèles guidés, vous pouvez rapidement commencer à faire apparaître des analyses utiles sur vos flux de travail de paiement. Commencez dès aujourd’hui à transformer vos opérations financières en vous appuyant sur vos données pour gagner en efficacité, en conformité et en maîtrise de votre traitement des paiements.

Traitement des paiements Approbation des paiements Conformité financière Efficacité des transactions Rapprochement des paiements Comptes fournisseurs Gestion de la trésorerie Optimisation du fonds de roulement Passerelle de paiement Traitement des transactions Cycle de vie des paiements Règlement

Problèmes et défis courants

Identifiez les défis qui vous concernent

Les retards au stade de l’approbation des paiements affectent directement le fonds de roulement et peuvent fragiliser les relations avec les fournisseurs. Ces goulots d’étranglement empêchent le décaissement rapide des fonds, ce qui peut entraîner des frais de retard ou faire perdre des remises pour paiement anticipé. ProcessMind analyse le cycle de vie du traitement des paiements dans Adyen afin de localiser précisément les retards d’approbation, d’identifier les personnes impliquées et de déterminer les types de paiements les plus touchés. Cette analyse permet de cibler les améliorations à apporter au processus.

Un taux élevé d'échecs de paiement entraîne de nombreuses reprises, des frais de transaction supplémentaires et une expérience dégradée pour les payeurs comme pour les bénéficiaires. Comprendre pourquoi les paiements échouent est essentiel pour préserver la santé financière et l'efficacité opérationnelle. ProcessMind cartographie l'ensemble du parcours de traitement des paiements dans Adyen et met en évidence les chemins menant aux activités « Payment Error Identified » et « Payment Error Resolved ». La plateforme révèle les causes profondes de ces échecs, afin de les prévenir et de les résoudre plus rapidement.

Les processus manuels et fragmentés de rapprochement des paiements prennent du temps, sont sujets aux erreurs et retardent la clôture financière. L’absence d’automatisation mobilise inutilement les ressources et affecte l’exactitude des rapports financiers. ProcessMind visualise l’ensemble du flux de traitement des paiements dans Adyen, en suivant notamment l’activité « Payment Reconciled ». La plateforme révèle les goulots d’étranglement et les écarts du processus de rapprochement, et met en évidence les possibilités de simplification et d’automatisation.

Les écarts par rapport aux exigences réglementaires ou aux politiques internes dans le traitement des paiements peuvent entraîner de lourdes amendes, une atteinte à la réputation et un renforcement des contrôles. Il est essentiel de veiller à ce que chaque transaction respecte les normes de Conformité. ProcessMind fournit une vue détaillée de toutes les transactions de paiement dans Adyen et identifie chaque cas où le processus s'écarte du parcours conforme défini. Les organisations peuvent ainsi corriger les écarts de Conformité avant qu'ils ne deviennent un problème majeur.

Les longues durées entre « Payment Request Created » et « Payment Settled » immobilisent directement le fonds de roulement et réduisent les liquidités. Comprendre ce qui prolonge ces cycles est essentiel pour gagner en agilité financière et optimiser la gestion de la trésorerie. ProcessMind analyse le parcours de bout en bout du traitement des paiements dans Adyen et mesure précisément la durée de chaque étape. La plateforme met clairement en évidence les goulots d’étranglement et les retards, en indiquant où accélérer le processus pour améliorer la trésorerie.

Les paiements qui s'écartent du parcours de traitement standard, souvent en raison de circonstances imprévues ou d'erreurs, peuvent ne pas être suivis et provoquer des retards, des pertes financières ou des manquements à la Conformité. Une gestion appropriée de ces exceptions est essentielle. ProcessMind détecte automatiquement toutes les variantes réelles du traitement des paiements dans Adyen, y compris celles qui correspondent à des exceptions. La plateforme en mesure la fréquence et l'impact, afin d'aider les organisations à standardiser ou à améliorer leur traitement.

Les reprises, comme la nouvelle validation des informations ou le renvoi des instructions de paiement après une erreur initiale, mobilisent des Ressources précieuses et entraînent des coûts opérationnels supplémentaires. Réduire ces reprises est essentiel pour gagner en efficacité. ProcessMind visualise toutes les boucles et répétitions du flux de traitement des paiements dans Adyen et repère les points où les reprises sont les plus fréquentes. La plateforme aide à identifier les causes profondes de ces inefficacités et à réaliser des économies importantes.

Sans visibilité claire sur le statut en temps réel de chaque transaction de paiement, il est difficile de répondre aux demandes, de gérer les attentes ou de traiter préventivement les problèmes potentiels. Cette situation affecte le service client et les opérations internes. ProcessMind offre une vue complète et transparente de chaque Payment Transaction ID dans Adyen, de « Payment Request Created » à « Payment Confirmed » et « Payment Reconciled ». Cette visibilité renforce le contrôle opérationnel et la communication avec les parties prenantes.

Le parcours suivi par un paiement peut avoir une incidence importante sur les frais de transaction, la rapidité et la fiabilité. Sans visibilité suffisante, les paiements peuvent être inutilement acheminés par des canaux plus coûteux ou plus lents, ce qui réduit la rentabilité. ProcessMind analyse les parcours réellement suivis par les paiements dans Adyen et les compare aux itinéraires optimaux selon des critères tels que Payment Type et Currency. La plateforme met en évidence les écarts et les possibilités de mettre en place des stratégies de routage plus économiques.

Lorsqu’un événement « Payment Error Identified » survient, une résolution lente prolonge le délai avant le transfert ou le rapprochement correct des fonds. Ce retard peut affecter négativement la trésorerie, le fonds de roulement et les relations avec les fournisseurs. ProcessMind suit précisément la durée entre « Payment Error Identified » et « Payment Error Resolved » dans le traitement des paiements d’Adyen. La plateforme révèle les goulots d’étranglement du flux de travail de résolution des erreurs, ce qui permet d’accélérer le rétablissement et d’améliorer les liquidités.

Objectifs habituels

Définissez les critères de réussite

Cet objectif vise à réduire considérablement le temps nécessaire à l’approbation des paiements. En raccourcissant les délais d’approbation, les organisations peuvent traiter les paiements plus rapidement, améliorer leurs relations avec les fournisseurs et éviter les pénalités de retard. Des approbations plus rapides améliorent directement l’efficacité du fonds de roulement et réduisent les goulots d’étranglement opérationnels du traitement des paiements.
ProcessMind analyse les journaux d’événements d’Adyen afin de localiser les retards d’approbation et d’identifier les étapes, groupes d’utilisateurs ou niveaux d’autorisation qui prolongent le cycle. La plateforme révèle les causes profondes des blocages et permet de cibler les interventions pour optimiser les flux de travail d’approbation, avec une réduction potentielle de 30 à 50 % des délais d’approbation et une amélioration globale de la gestion financière.

Réduire la fréquence des transactions de paiement échouées est essentiel pour maîtriser les coûts et garantir la fiabilité des opérations. Chaque échec entraîne des coûts de traitement supplémentaires, nécessite une intervention manuelle et peut nuire à la confiance des bénéficiaires. Atteindre cet objectif améliore la fiabilité de votre traitement des paiements dans Adyen.
ProcessMind examine les flux de transactions pour identifier les points d'échec récurrents, comme certains modes de paiement, certaines régions géographiques ou des problèmes d'intégration système. En comprenant ces schémas, ProcessMind aide à mettre en place des mesures préventives, avec une réduction potentielle de 15 à 25 % du taux d'échec des transactions et des économies opérationnelles importantes.

Cet objectif vise à accélérer le rapprochement des paiements, une étape essentielle pour garantir l’exactitude des données financières et clôturer les opérations. Les rapprochements tardifs entraînent des écarts, compliquent le reporting financier et mobilisent inutilement les ressources. Des rapprochements plus rapides améliorent la transparence financière et l’efficacité opérationnelle.
ProcessMind cartographie l’ensemble du parcours de rapprochement dans Adyen et met en évidence les activités à l’origine de retards ou nécessitant un effort manuel excessif. La solution révèle les variations de processus et les parcours non conformes, afin de permettre leur standardisation et leur automatisation. Le temps consacré au rapprochement peut ainsi être réduit de 20 à 40 %, tout en libérant des ressources pour les équipes financières.

Veiller à ce que toutes les activités de traitement des paiements respectent strictement les exigences réglementaires et les normes internes de conformité est essentiel pour éviter les amendes, les atteintes à la réputation et les problèmes juridiques. Cet objectif consiste à identifier et à corriger de manière proactive les écarts de conformité au sein de l’écosystème de paiement Adyen.
ProcessMind offre une visibilité complète sur chaque parcours de transaction et permet d’effectuer automatiquement des contrôles de conformité à partir de règles prédéfinies. La solution signale les écarts par rapport aux processus conformes, comme l’absence d’approbation ou la saisie incorrecte de données, afin d’aider les organisations à atteindre un niveau de conformité proche de 100 % et à renforcer leur piste d’audit.

L’objectif est de réduire la durée totale entre la création d’une demande de paiement et le règlement et le rapprochement finaux. Un cycle de bout en bout plus court améliore la gestion du fonds de roulement, renforce les relations avec les fournisseurs et réduit le coût d’immobilisation des fonds. Cet objectif a un impact direct sur la liquidité de l’organisation.
ProcessMind fournit une vue complète du parcours de traitement des paiements dans Adyen et identifie les chemins les plus longs ainsi que les principaux goulots d’étranglement à chaque étape. La solution révèle les possibilités d’optimisation de l’ensemble du processus, avec une réduction potentielle de 10 à 20 % de la durée globale du cycle et une amélioration des flux de trésorerie.

Des exceptions de paiement non suivies ou traitées de manière incohérente peuvent entraîner des retards importants, une hausse des coûts et des risques de non-conformité. Cet objectif vise à établir des processus clairs, efficaces et cohérents pour gérer toutes les exceptions de paiement, afin d’améliorer la prévisibilité et de réduire le désordre.
ProcessMind révèle toutes les variantes de traitement actuellement appliquées aux exceptions dans Adyen et met en évidence les parcours d’exception les plus fréquents, les plus coûteux ou les moins conformes. La plateforme fournit des analyses fondées sur les données pour concevoir et faire respecter des flux de travail standardisés, réduire les interventions manuelles et raccourcir de 20 à 30 % le délai de résolution des exceptions.

Les reprises dans le traitement des paiements, comme la correction de saisies erronées ou le retraitement de transactions échouées, mobilisent des ressources précieuses et augmentent les coûts opérationnels. Cet objectif vise à identifier et à éliminer les causes profondes de ces reprises, afin que les processus soient correctement exécutés dès la première tentative.
ProcessMind visualise les répétitions d’activités et les boucles dans le flux de processus Adyen, en identifiant précisément où et pourquoi les reprises se produisent. En analysant les activités précédentes qui les déclenchent, ProcessMind permet aux organisations de mettre en œuvre des améliorations ciblées, avec une réduction potentielle de 25 à 40 % des reprises et un gain de temps pour les équipes.

L’absence de visibilité claire sur le statut actuel des paiements entraîne de nombreuses demandes d’information, des suivis manuels et de l’incertitude pour les parties prenantes. Cet objectif consiste à fournir des informations exactes et à jour sur chaque transaction, afin d’améliorer la transparence et de réduire les échanges nécessaires.
ProcessMind cartographie le parcours réel de chaque paiement dans Adyen, de son lancement à son achèvement, et fournit une source de référence unique et fiable pour connaître son statut. La solution met en évidence les écarts par rapport au parcours standard et prédit avec précision les états futurs, afin de donner immédiatement aux parties prenantes les réponses dont elles ont besoin et de réduire de 15 à 20 % le nombre de demandes.

Un routage sous-optimal des paiements, notamment pour les transactions internationales ou les différents types de paiement, peut entraîner des frais de transaction plus élevés et des taux de change défavorables. Cet objectif vise à analyser les décisions de routage actuelles afin d’identifier et de mettre en œuvre des canaux de paiement plus économiques.
ProcessMind analyse les parcours des différents types et moyens de paiement traités par Adyen et les met en relation avec les coûts et frais associés. La solution identifie les situations dans lesquelles des options de routage plus économiques auraient pu être utilisées, afin d’éclairer les décisions et de réduire de 5 à 15 % les frais de transaction sans compromettre la rapidité ni la fiabilité.

Les retards dans la résolution des erreurs de paiement peuvent entraîner des problèmes de liquidité, des échéances manquées et une insatisfaction client. Cet objectif vise à réduire considérablement le temps nécessaire pour détecter, diagnostiquer et résoudre les erreurs rencontrées pendant le traitement des paiements.
ProcessMind identifie rapidement les étapes et les activités où les erreurs surviennent fréquemment et cartographie les parcours de résolution qui suivent dans Adyen. La plateforme met en évidence les flux de travail inefficaces de résolution des erreurs et fournit des analyses pour les optimiser, avec une réduction potentielle de 20 à 35 % des délais de résolution et une limitation de l’impact financier.

Le parcours d’amélioration du traitement des paiements en 6 étapes

1

Téléchargez le modèle
2

Exportez vos données Adyen
3

Importez votre jeu de données
4

Analysez votre processus de paiement
5

Mettez en œuvre les améliorations
6

Surveillez la performance des paiements
1

Téléchargez le modèle

Que faire

Obtenez le modèle Excel spécialement conçu pour le traitement des paiements. Ce modèle garantit que vos données Adyen sont correctement structurées pour l’analyse.

Voir le guide du modèle de données Télécharger le modèle
Pourquoi c’est important

Une structure de données standardisée est essentielle à la précision du Process Mining et constitue la base d’analyses pertinentes de vos flux de paiement.

Résultat attendu

Un modèle Excel prêt à être renseigné, optimisé pour les données de traitement des paiements Adyen.

CE QUE VOUS OBTIENDREZ

Révélez les secrets du traitement des paiements et maximisez l'efficacité

ProcessMind révèle le véritable déroulement de vos paiements dans Adyen et vous montre précisément où surviennent les retards et les erreurs. Bénéficiez de visualisations claires et d'analyses concrètes pour optimiser vos opérations et renforcer la transparence financière.
  • Identifiez précisément les retards du traitement des paiements
  • Détectez les risques de conformité dans les paiements Adyen
  • Optimisez le rapprochement et réduisez les erreurs
  • Accélérez les cycles de paiement et réduisez les coûts
Discover your actual process flow
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Identify bottlenecks and delays
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Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
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RÉSULTATS HABITUELS

Atteindre l’excellence dans le traitement des paiements

Ces résultats montrent comment les organisations améliorent l’efficacité et la précision de leur traitement des paiements grâce à des analyses fondées sur les données, tout en simplifiant leurs opérations et en réduisant les efforts manuels.

0 %
Approbations de paiement plus rapides

Réduction moyenne du délai d’approbation

Optimisez le flux de travail d’approbation en identifiant et en éliminant les goulots d’étranglement, afin d’accélérer le traitement des paiements et d’améliorer les liquidités.
0 %
Réduire les échecs de transaction

Réduction des tentatives de paiement échouées

Identifiez les causes profondes des erreurs de transaction et mettez en œuvre des mesures correctives pour réduire sensiblement les coûts opérationnels et renforcer la confiance des clients.
~ 0 days
Rapprochement accéléré

Réduction du délai de rapprochement des paiements

Optimisez le flux de travail de rapprochement en identifiant les retards et les étapes manuelles, afin d’améliorer la transparence financière et d’accélérer les opérations de clôture mensuelle.
0 %
Renforcer la conformité

Réduction des incidents de conformité

Identifiez les activités non conformes et veillez au respect constant des exigences réglementaires afin de réduire les risques et d’éviter les sanctions.
0 %
Réduire les reprises de paiement

Réduction du nombre de paiements nécessitant une reprise

Identifiez et éliminez les causes des reprises de paiement pour libérer des ressources précieuses et réduire sensiblement les coûts opérationnels liés aux corrections manuelles.

Les résultats du traitement des paiements varient selon la complexité du processus existant, la qualité des données et les objectifs spécifiques de l’organisation. Ces chiffres illustrent les améliorations généralement observées dans différentes mises en œuvre.

Données recommandées

Commencez par les attributs et activités les plus importants, puis élargissez l'analyse selon vos besoins.
Vous découvrez les journaux d’événements ? En savoir plus sur la création d’un journal d’événements pour le Process Mining.

Attributs

Données clés à recueillir pour l’analyse

Identifiant de référence unique attribué par Adyen à chaque transaction de paiement.

Pourquoi c’est important

Il constitue le lien fondamental qui regroupe des événements dissociés au sein d’une même instance de processus pour le Process Mining.

Étape ou action précise qui se déroule au cours du cycle de vie du paiement.

Pourquoi c’est important

Définit le « quoi » du modèle de Process Mining et permet de visualiser les flux du processus.

Date et heure auxquelles l’activité de paiement concernée s’est produite.

Pourquoi c’est important

Essentiel pour ordonner les événements et calculer tous les indicateurs fondés sur la durée.

Compte marchand précis au sein d’Adyen qui traite la transaction.

Pourquoi c’est important

Indispensable pour segmenter les performances par unité opérationnelle ou filiale.

Mode de paiement utilisé par l’acheteur, par exemple Visa ou PayPal.

Pourquoi c’est important

Essentiel pour analyser les taux de réussite et les coûts associés aux différents prestataires de paiement.

Valeur monétaire de la transaction de paiement.

Pourquoi c’est important

Nécessaire pour analyser l’impact financier et suivre le débit des paiements.

Description textuelle expliquant pourquoi un paiement a été refusé ou a échoué.

Pourquoi c’est important

Attribut principal pour analyser les causes profondes des paiements échoués.

Indicateur précisant si la transaction a fait l’objet de nouvelles tentatives ou de corrections d’erreurs.

Pourquoi c’est important

Identifie les cas inefficaces nécessitant une intervention manuelle ou système.

État actuel du paiement, par exemple Authorised, Settled ou Refused.

Pourquoi c’est important

Fournit un aperçu de l’état actuel de la transaction.

Activités

Étapes du processus à suivre et à optimiser

Réception initiale de la demande de transaction par la plateforme de paiement Adyen. Cet événement est enregistré à partir de l’horodatage de la première requête API ou de la création du pspReference.

Pourquoi c’est important

Marque le début absolu de l’instance de processus. Cet événement est essentiel pour calculer la durée totale du cycle de bout en bout.

L’émetteur de la carte ou le moyen de paiement a approuvé la transaction et les fonds sont réservés. Cet événement est capturé via le webhook de notification standard d’Adyen.

Pourquoi c’est important

Étape essentielle indiquant que la transaction est valide et que les fonds sont disponibles. Prérequis pour la capture.

La transaction a été refusée par l’émetteur ou par les règles de risque d’Adyen. Cet événement est capturé via le webhook d’autorisation avec un statut d’échec.

Pourquoi c’est important

A un impact direct sur le KPI « Payment Transaction Failure Rate ». L’analyse des motifs de refus contribue à améliorer les taux d’autorisation.

L’ordre de transférer les fonds du client vers le commerçant a été traité avec succès. Cette opération peut être immédiate, avec une capture automatique, ou différée, avec une capture manuelle.

Pourquoi c’est important

Confirme la comptabilisation du chiffre d’affaires. Le délai entre l’autorisation et la capture est essentiel pour le KPI « Payment Authorization Lead Time ».

Les fonds ont été compensés et crédités avec succès sur le compte Adyen du commerçant. Cet événement apparaît dans le Settlement Detail Report.

Pourquoi c’est important

Conclusion financière du processus réussi. Essentiel pour « Overall Payment Cycle Time » et « Payment Reconciliation Delay Analysis ».

FAQ

Questions fréquemment posées

Le Process Mining fournit une vision radiographique de vos flux de paiement réels dans Adyen et révèle les goulots d’étranglement, comme les approbations lentes ou le routage inefficace. Il aide à identifier les causes profondes des problèmes courants, tels que les échecs fréquents ou les cycles de paiement prolongés. En analysant les données réelles des transactions, vous pouvez repérer précisément les domaines à améliorer pour accroître l’efficacité et la conformité.

Pour commencer le Process Mining, vous avez principalement besoin de journaux d’événements détaillant chaque étape de vos transactions de paiement dans Adyen. Les principaux éléments comprennent un Payment Transaction ID unique, les descriptions des activités, les horodatages de chaque événement et, éventuellement, les identifiants des ressources. Ces informations permettent de reconstituer l’intégralité du parcours de paiement.

Vous pouvez vous attendre à une réduction des temps de cycle d’approbation des paiements et du taux d’échec des transactions. Le Process Mining permet également d’accélérer le rapprochement des paiements, d’améliorer le respect des exigences de conformité financière et d’optimiser les temps de cycle globaux des paiements. Ces améliorations contribuent directement à réduire les coûts et à mieux gérer la liquidité.

La configuration initiale, qui comprend l’extraction des données et la configuration du modèle, prend généralement quelques semaines, selon la disponibilité et la complexité des données. Une fois la configuration terminée, vous pouvez souvent obtenir les premières analyses et identifier les principaux goulots d’étranglement en quelques jours. Les optimisations et analyses détaillées menées au cours des semaines suivantes permettent ensuite d’affiner ces résultats.

Oui, tout à fait. Le Process Mining permet de localiser précisément les étapes où se produisent les validations lentes et d’identifier les causes des échecs de paiement fréquents. Il représente visuellement tous les parcours de paiement, met en évidence les écarts par rapport au processus cible et montre où les reprises ou les inefficacités sont les plus fréquentes, afin de permettre des interventions ciblées.

Une bonne compréhension de votre processus de paiement et de la structure de vos données est utile, mais les outils modernes de Process Mining sont conçus pour être simples à utiliser. La plupart des plateformes proposent des intégrations ou des connecteurs qui simplifient l’extraction des données, ainsi que des interfaces visuelles ne nécessitant pas de connaissances approfondies en programmation. Une assistance en ingénierie des données peut toutefois être nécessaire pour la transformation initiale des données.

Non. Le Process Mining s’adapte aux organisations de toutes tailles, quelle que soit la complexité de leur configuration Adyen. Même s’il est particulièrement utile dans les environnements complexes, les processus de paiement plus simples peuvent également révéler des inefficacités inattendues et des possibilités d’optimisation. Sa valeur repose sur la compréhension du déroulement réel du processus, un principe applicable à toutes les organisations.

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