Votre modèle de données pour l’intégration KYC des clients

La demande client est l’identifiant central qui relie toutes les activités et les données associées au parcours d’intégration d’un client. Elle est créée à la soumission de la demande et permet de suivre le dossier jusqu’à sa clôture ou son rejet.

En process mining, cet attribut est essentiel pour regrouper tous les événements dans un même cas et analyser l’ensemble du cycle d’intégration. Il permet de reconstituer le flux complet du processus pour chaque demandeur, ce qui est indispensable pour calculer les temps de cycle, analyser les variantes du processus et suivre l’évolution de l’état d’une demande.

Il s’agit de l’ID de cas fondamental. Sans lui, vous ne pouvez pas suivre le parcours complet d’une demande client, ce qui rend l’analyse du processus impossible.

Il s’agit de l’identifiant principal du dossier dans le module de gestion des dossiers de LexisNexis Risk Solutions.

Cet horodatage marque le début d’une activité et établit l’ordre chronologique des événements d’un dossier. Il constitue la base de toutes les analyses temporelles en process mining.

À partir de l’horodatage de l’événement, vous pouvez calculer la durée des activités, le temps d’attente entre celles-ci et le temps de cycle total du processus d’intégration, de bout en bout. Ces données sont essentielles pour repérer les goulots d’étranglement, suivre le respect des SLA et comprendre l’efficacité du processus.

Cet horodatage est indispensable pour classer les événements dans l’ordre chronologique et calculer toutes les métriques temporelles, notamment les temps de cycle et les goulots d’étranglement.

Situé dans le journal d’événements ou les tables de piste d’audit, à côté du nom de l’activité.

Le nom de l’activité décrit une étape du flux de travail d’intégration KYC, comme « Demande soumise », « Documents vérifiés » ou « Demande approuvée ». Chaque activité correspond à une action ou à un jalon distinct du processus.

Cet attribut est essentiel à la création de la carte du processus, qui représente visuellement le déroulement des activités. Il permet d’analyser les variantes du processus, les goulots d’étranglement entre certaines étapes et la fréquence des boucles de reprise. L’analyse des activités aide à comprendre ce qui se passe dans le processus.

Cet attribut constitue la base de la carte du processus et vous permet de visualiser et d’analyser l’ordre des événements dans le parcours d’intégration client.

Généralement présent dans un journal d’événements ou une table de piste d’audit de LexisNexis Risk Solutions qui consigne les étapes du processus.

La date cible du SLA définit l’échéance prévue dans l’accord de niveau de service pour le traitement d’une demande. Elle est souvent déterminée en fonction de critères tels que le type de demande, le segment de clientèle ou la juridiction.

Cet attribut est essentiel au Dashboard « Suivi du respect des échéances du SLA » et à l’indicateur « Taux de respect du SLA ». En comparant la date d’achèvement réelle à la date cible du SLA, les organisations peuvent mesurer leur respect des engagements, repérer les cas susceptibles de dépasser l’échéance et rechercher les causes des retards.

Permet de mesurer les performances au regard des accords de niveau de service et de repérer les inefficacités du processus à l’origine des dépassements de SLA.

Consultez la documentation de LexisNexis Risk Solutions ou contactez l’administrateur système. Cette information peut être enregistrée dans le cas ou calculée à partir de règles métier.

Cet horodatage marque la fin d’une activité. Pour un événement, l’écart entre l’heure de fin et l’heure de début correspond à sa durée de traitement.

L’heure de fin permet de calculer précisément la durée de chaque étape. Elle constitue une donnée essentielle du Dashboard « Durées de traitement et d’attente des activités ». Elle aide à distinguer le temps pendant lequel une ressource a travaillé activement sur une tâche du temps d’attente du cas avant le début de l’étape suivante.

Permet de calculer précisément la durée de traitement des activités, une mesure essentielle pour repérer les étapes inefficaces et analyser la charge de travail des ressources.

Consultez la documentation de LexisNexis Risk Solutions ou contactez l’administrateur système. Cette information figure souvent dans les journaux d’événements qui enregistrent les heures de début et de fin.

LexisNexis Risk Solutions est spécialisé dans l’évaluation des risques. Cet attribut correspond au résultat de cette évaluation : chaque demande est classée selon son profil de risque potentiel. Le niveau de risque détermine souvent l’ampleur et la durée des vérifications préalables nécessaires.

Cet attribut est la dimension centrale du Dashboard « Niveau de risque et durée d’intégration ». L’analyse du processus par niveau de risque permet de vérifier si les demandes à risque élevé prennent nettement plus de temps, comme prévu, ou si celles à faible risque subissent des retards inutiles. Elle aide à évaluer et à affiner les stratégies d’intégration fondées sur le risque.

Essentiel à l’analyse fondée sur le risque, cet attribut permet de comprendre comment le profil de risque des clients influe sur la complexité, la durée et le parcours du processus.

Consultez la documentation de LexisNexis Risk Solutions ou contactez l’administrateur système. Il s’agit d’un résultat central des modules d’évaluation des risques.

L’attribut Service indique le groupe fonctionnel responsable d’une activité, par exemple « Conformité », « Opérations d’intégration » ou « Prévention de la fraude ».

Il permet d’analyser le processus par service et d’étudier les transferts entre équipes. Il constitue une dimension principale du Dashboard « Répartition des ressources et charge de travail » et aide à repérer les inefficacités entre fonctions ou les retards de communication entre services.

Permet d’analyser les transferts entre équipes et les performances par domaine fonctionnel, afin de repérer les goulots d’étranglement entre services.

Consultez la documentation de LexisNexis Risk Solutions ou contactez l’administrateur système. Il peut être nécessaire de joindre ces données à une table de référence des utilisateurs ou des ressources humaines.

Cet attribut indique le statut global du cas à un moment donné ou son résultat final. Les statuts courants sont notamment « En cours », « Approuvé », « Rejeté » et « Informations en attente ».

Le statut de la demande est essentiel pour suivre les résultats du processus d’intégration. Il est utilisé dans les Dashboards « Motifs et étapes de rejet des demandes » et « Volume quotidien et statut des demandes » pour suivre les taux de réussite et le déroulement des opérations. L’analyse de l’évolution du statut au fil du temps permet de mieux comprendre le cycle de vie du cas.

Suit le résultat de chaque demande, une information essentielle pour calculer des indicateurs clés comme le taux de rejet des demandes et suivre le volume traité.

Consultez la documentation de LexisNexis Risk Solutions ou contactez l’administrateur système. Il s’agit généralement d’un champ clé de l’objet principal du cas ou de la demande.

Cet attribut identifie la personne qui a exécuté une tâche, par exemple un responsable de la conformité chargé d’examiner un document. Il permet d’analyser la répartition de la charge de travail et les performances individuelles.

Dans les analyses, l’utilisateur affecté est essentiel au Dashboard « Répartition des ressources et charge de travail ». Vous pouvez filtrer la carte du processus par utilisateur, comparer les performances des membres de l’équipe et repérer les besoins de formation ou de rééquilibrage de la charge. Cet attribut peut aussi aider à localiser les goulots d’étranglement liés à certains groupes d’utilisateurs.

Cet attribut est essentiel pour analyser les performances des ressources, la répartition de la charge de travail et les possibilités d’automatisation ou d’optimisation des ressources.

Consultez la documentation de LexisNexis Risk Solutions ou contactez l’administrateur système. Cette information se trouve généralement dans les pistes d’audit ou les tables de gestion des tâches.

Cet attribut booléen distingue les tâches exécutées automatiquement par le système, comme une première vérification, de celles qui nécessitent une intervention humaine, comme l’examen manuel d’un document.

L’indicateur « Automatisé » sert à calculer l’indicateur « Part des activités manuelles » et à analyser les résultats des initiatives d’automatisation. Sur la carte du processus, il peut mettre en évidence la transition entre les étapes automatisées et manuelles et aider à repérer d’autres possibilités d’automatisation pour réduire les coûts et les durées de traitement.

Distingue les tâches manuelles des tâches automatisées, ce qui permet de repérer les possibilités d’automatisation et d’en mesurer les effets.

Consultez la documentation de LexisNexis Risk Solutions ou contactez l’administrateur système. Il peut s’agir d’un indicateur dans le journal d’événements ou d’une valeur déduite du champ « AssignedUser », par exemple lorsque l’utilisateur est « system ».

L’attribut Canal indique par quelle source la demande a été soumise. Le canal peut influer sur la qualité des données, le comportement des clients et les problèmes rencontrés lors de l’intégration.

Cet attribut permet de comparer les performances du processus selon le canal. Par exemple, vous pouvez filtrer le Dashboard « Taux de conversion du parcours d’intégration » par canal pour vérifier si les clients qui utilisent l’application mobile abandonnent plus souvent que ceux qui passent par le site Web. Ces résultats peuvent orienter les améliorations propres à chaque canal.

Permet d’analyser les performances du processus selon le canal de soumission et de repérer les écarts qui peuvent guider la stratégie de canal et l’amélioration de l’expérience utilisateur.

Consultez la documentation de LexisNexis Risk Solutions ou contactez l’administrateur système. Cette information est généralement enregistrée au début du processus de demande.

Cet attribut indique la date et l’heure de la dernière mise à jour du jeu de données. Il est généralement appliqué à l’ensemble du jeu de données lors de son extraction et de son chargement.

Cette information permet aux utilisateurs des Dashboards de vérifier l’actualité des données analysées. Ils peuvent ainsi s’assurer que leurs décisions reposent sur des données suffisamment récentes et savoir à quel moment les analyses reflètent la situation observée.

Précise l’actualité des données, afin que les analyses restent pertinentes et que les décisions ne reposent pas sur des informations obsolètes.

Cette valeur est généralement générée et ajoutée au jeu de données lors du processus ETL (extraction, transformation et chargement).

Lorsque le statut final d’une demande est « Rejeté », cet attribut en précise le motif. Il peut s’agir, par exemple, d’un échec de la vérification d’identité, d’une correspondance avec une liste de sanctions ou d’un dossier incomplet.

Ces données constituent la principale source du Dashboard « Motifs et étapes de rejet des demandes ». L’analyse des motifs de rejet permet de repérer les problèmes récurrents du processus et d’améliorer les consignes de dépôt, la communication avec les clients ou les critères d’examen internes. Comprendre les raisons du rejet est essentiel pour augmenter le taux d’approbation global.

Indique directement les raisons des échecs lors de l’intégration et permet de cibler les améliorations pour augmenter le taux d’approbation des demandes.

Consultez la documentation de LexisNexis Risk Solutions ou contactez l’administrateur système. Cette information figure souvent dans un champ renseigné lorsque le statut de la demande passe à « Rejeté ».

Cet attribut indique le pays du client, un facteur important pour le KYC en raison des différences entre les réglementations internationales et les niveaux de risque propres à chaque juridiction.

L’analyse du processus par pays du client peut révéler des écarts importants dans les temps de cycle et la complexité du processus. Par exemple, les demandes provenant de juridictions à risque élevé peuvent nécessiter des contrôles de conformité supplémentaires et prendre plus de temps. Cette analyse aide à planifier les ressources et à définir des SLA réalistes selon les régions.

Permet d’analyser les juridictions et de comprendre comment les réglementations régionales et les facteurs de risque influent sur les performances du processus.

Consultez la documentation de LexisNexis Risk Solutions ou contactez l’administrateur système. Il s’agit d’un champ standard des données de référence client.

Cet indicateur booléen prend la valeur « vrai » lorsqu’une activité est répétée dans un même cas. C’est le cas, par exemple, lorsqu’un « Examen de document effectué » est réalisé une seconde fois après une demande d’informations complémentaires. Cela signifie que le processus est revenu à une étape précédente.

L’indicateur « Reprise » est essentiel au Dashboard « Analyse des reprises et des répétitions » et à l’indicateur « Pourcentage de boucles de reprise ». Il permet de quantifier les efforts perdus et de repérer les causes des reprises, comme des consignes peu claires ou une mauvaise qualité des données, afin de cibler les améliorations du processus.

Quantifie directement les inefficacités et les efforts perdus dans le processus. Il met en évidence les activités fréquemment répétées, qui augmentent les coûts et les temps de cycle.

Cet attribut est calculé, généralement dans l’outil de Process Mining, en détectant les séquences d’activités répétées au sein d’un cas.

Alors que « AssignedUser » indique l’utilisateur associé à chaque activité, cet attribut identifie spécifiquement le spécialiste de la conformité qui intervient lors des étapes d’examen importantes. Il permet ainsi d’analyser plus précisément la fonction conformité.

Cet attribut est essentiel au Dashboard « Durée et retard des examens de conformité ». Il permet d’analyser la charge de travail et les performances de l’équipe conformité, et de déterminer si certains responsables de l’examen constituent des goulots d’étranglement ou si l’équipe manque globalement de ressources.

Permet d’analyser en détail la charge de travail et les performances de la fonction conformité, notamment lors de cette étape importante du processus, souvent source de retards.

Consultez la documentation de LexisNexis Risk Solutions ou contactez l’administrateur système. Vous pouvez obtenir cette information en filtrant « AssignedUser » sur les activités liées à la conformité.

Cet attribut classe chaque cas achevé selon le respect de la « SlaTargetDate ». Les valeurs courantes sont « Respecté » et « Dépassé ».

Ce champ calculé est à la base du Dashboard « Suivi du respect des échéances du SLA » et de l’indicateur « Taux de respect du SLA ». Il donne une vue d’ensemble claire des performances au regard des engagements de service et permet d’examiner plus en détail les caractéristiques communes des cas qui dépassent leur SLA.

Indique clairement si le SLA a été respecté ou non, ce qui facilite le suivi, la communication des résultats et l’analyse du respect des objectifs de niveau de service.

Cet attribut est calculé en comparant, pour chaque cas, l’horodatage de la dernière activité à la « SlaTargetDate ».

Cet attribut identifie le système source qui a généré les données d’événement, par exemple LexisNexis Risk Solutions ou un outil tiers intégré. Dans les environnements complexes, les données d’un même processus peuvent provenir de plusieurs systèmes.

Connaître le système source facilite la validation des données, le dépannage et l’analyse des variations du processus propres à un système donné. Cela contribue à garantir l’intégrité des données et précise le contexte dans lequel une activité a été enregistrée, ainsi que l’endroit où elle l’a été.

Indique l’origine des données, une information essentielle pour leur gouvernance et leur validation, ainsi que pour comprendre l’exécution du processus dans différents systèmes informatiques.

Cette information peut être enregistrée sous forme de valeur statique ou dans un champ spécifique de l’export de données ou de la réponse de l’API.

Le temps de cycle mesure la durée totale entre le premier événement, par exemple « Demande soumise », et le dernier, par exemple « Intégration du client terminée » ou « Demande rejetée », pour un même cas.

Il s’agit d’un indicateur clé de la santé globale du processus, présenté dans le Dashboard « Temps de cycle de bout en bout de l’intégration ». Le suivi du temps de cycle moyen permet aux organisations de mesurer les effets des améliorations du processus et de déterminer comment différents facteurs, tels que le niveau de risque ou le type de demande, influent sur l’expérience client globale.

Cet indicateur clé mesure le délai total avant que le client bénéficie du service. Il a une incidence directe sur la satisfaction client et l’efficacité opérationnelle.

Cette métrique est calculée en soustrayant l’horodatage du premier événement de celui du dernier événement pour chaque cas.

Cet attribut classe les demandes selon le type d’entité concernée par l’intégration. Les différents types de demandes suivent souvent des parcours distincts et présentent des profils de risque et des objectifs de SLA différents.

L’analyse du processus par type de demande permet de segmenter les données et de comparer l’efficacité et la complexité de l’intégration selon le type de client. Ce filtre courant, disponible dans la plupart des Dashboards, offre une vue plus détaillée des performances.

Permet de segmenter le processus pour voir comment les différents types de demandes sont traités et repérer les goulots d’étranglement propres à chacun.

Consultez la documentation de LexisNexis Risk Solutions ou contactez l’administrateur système. Il s’agit généralement d’un champ central de l’objet demande ou cas.