> Průběžné zlepšování procesů > Správa pohledávek a inkaso > SAP S/4HANA

Zlepšete správu úvěrů a vymáhání pohledávek

Optimalizujte úvěrové procesy pomocí našeho průvodce SAP S/4HANA v 6 krocích

Stáhnout datovou šablonu

Zlepšete správu úvěrů a vymáhání pohledávek

Správa pohledávek a inkaso

SAP S/4HANA

Vyberte proces

Vyberte proces a pokračujte v práci v připojeném pracovním prostoru.

Dostupné procesy

Dostupné systémy

Problémy(10)Cíle(10)6 kroků Náhled Výsledky Data Časté dotazy(4)

Zlepšete správu pohledávek a inkaso v SAP S/4HANA a urychlete příjem peněz

Procesy správy úvěrů a vymáhání pohledávek mohou být složité a často vedou k opožděným platbám a delší době inkasa pohledávek (DSO). Naše platforma vám pomůže odhalit skryté neefektivity v celém životním cyklu faktury, od prvotního posouzení úvěruschopnosti až po konečné zaúčtování platby. Díky tomu můžete zefektivnit provoz, omezit nedobytné pohledávky a posílit vztahy se zákazníky.

Stáhněte si naši předpřipravenou datovou šablonu a řešte běžné problémy, abyste dosáhli svých cílů v oblasti efektivity. Postupujte podle našeho plánu zlepšování v šesti krocích a při změnách provozu využijte průvodce datovou šablonou.

Zobrazit podrobný popis

Zkraťte cyklus od úvěrového posouzení po inkaso pomocí process mining

Efektivní správa úvěrů a pohledávek v SAP S/4HANA pomáhá udržet zdravý peněžní tok a omezit finanční rizika. Finanční procesy ale zahrnují více oddělení i systémů, a proto v nich snadno vznikají neefektivní postupy, které se obtížně hledají. Skrytá úzká místa mohou prodlužovat dobu inkasa pohledávek (DSO), zvyšovat objem nedobytných pohledávek a zhoršovat vztahy se zákazníky. Bez přehledu o celém cyklu od úvěrového posouzení po inkaso je těžké určit skutečné příčiny těchto problémů. Process mining vám pomůže opřít se místo předpokladů o data. Ukáže skutečný průběh každé faktury od prvního posouzení úvěru až po konečnou úhradu a poskytne podklady pro cílené zlepšování procesů.

Jak process mining přináší přehled o správě úvěrů a pohledávek

Process mining využívá záznamy událostí ze systému SAP S/4HANA k rekonstrukci a vizualizaci skutečných procesních toků. Každé faktuře přiřadí jedinečný identifikátor případu, díky kterému lze sledovat celý její průběh. Získáte podrobný přehled o jednotlivých činnostech, prodlevách i odchylkách, které ovlivňují správu úvěrů a inkaso pohledávek. Zjistíte, kde se faktury zasekávají, proč upomínání nefunguje podle očekávání nebo zda se schvalování úvěrových limitů pravidelně opožďuje. Můžete například ověřit, zda některé skupiny zákazníků platí často pozdě, nebo zda konkrétní pracovníci správy pohledávek řeší nepřiměřeně mnoho rizikových účtů bez potřebné podpory. Díky datům poznáte skutečný výkon procesu správy úvěrů a pohledávek v SAP S/4HANA, nikoli jen subjektivní dojmy.

Kde lze správu úvěrů a pohledávek zlepšit

Process mining vám pomůže určit konkrétní oblasti správy úvěrů a pohledávek v SAP S/4HANA, které vyžadují pozornost.

Zrychlení posuzování a schvalování úvěrů: Analyzujte, jak dlouho trvá vyřízení žádostí o úvěrový limit a jejich schválení. Odhalte úzká místa, například opakované přepracování žádostí nebo prodlevy způsobené chybějícími informacemi. Díky tomu můžete rychleji přijímat nové zákazníky a účinněji řídit rizika u stávajících.
Zvýšení účinnosti upomínání a inkasa: Vyhodnoťte, jak fungují vaše postupy upomínání. Odcházejí upomínky včas? Voláte zákazníkům ve vhodnou dobu? Process mining ukáže, zda se některé úrovně upomínek přeskakují nebo zda pracovníci věnují příliš mnoho času účtům s nízkou hodnotou. Podle zjištění můžete lépe rozdělit zdroje a zvýšit úspěšnost inkasa.
Zrychlení řešení sporů: Prodlevy při řešení sporů se zákazníky přímo prodlužují platební cyklus. Vizualizujte proces správy sporů, zjistěte, ve kterých fázích se nejčastěji zastavují, a určete příčiny zpoždění. Poté můžete zkrátit dobu jejich vyřízení.
Zlepšení párování a zaúčtování plateb: Zajistěte, aby se přijaté platby v SAP S/4HANA zaúčtovaly bez zbytečných prodlev. Pozdní spárování plateb může zkreslit přehled o pohledávkách po splatnosti a vést ke zbytečným upomínkám, které zatěžují vztahy se zákazníky.
Dodržování pravidel a omezení rizik: Sledujte, zda se dodržují interní úvěrové zásady i externí předpisy. Process mining může upozornit na obcházení pravidel nebo odchylky od standardních postupů při inkasu, a pomoci tak omezit finanční i reputační rizika.

Měřitelné výsledky

Zlepšení procesů založená na poznatcích z process mining přinášejí měřitelné výsledky. Můžete očekávat výrazné zkrácení doby inkasa pohledávek (DSO), které zlepší peněžní tok a likviditu. Zefektivněním provozu omezíte náklady na ruční inkaso a opakované zpracování a snížíte odpisy nedobytných pohledávek. Vyšší efektivita umožní týmům zaměřit se na činnosti s větší přidanou hodnotou a zvýšit produktivitu. Přehlednější a rychlejší cyklus od úvěrového posouzení po inkaso navíc přispívá k vyšší spokojenosti zákazníků, protože omezuje spory o platby a usnadňuje průběh transakcí. Získáte podrobnější přehled o výkonu procesu, který vám pomůže průběžně zlepšovat správu úvěrů a pohledávek v SAP S/4HANA a lépe se rozhodovat.

Jak začít se zlepšováním

Pohled na správu úvěrů a pohledávek z perspektivy jednotlivých faktur vám umožní přejít od řešení problémů až ve chvíli, kdy nastanou, k jejich předcházení. Díky tomuto přístupu můžete zavádět cílená zlepšení a zajistit, aby SAP S/4HANA podporoval efektivní a pravidlům odpovídající cyklus od úvěrového posouzení po inkaso. Využijte získané poznatky k průběžnému zlepšování procesů, posílení finančního zdraví a budování lepších vztahů se zákazníky. Začněte zkoumat možnosti, jak zlepšit správu úvěrů a pohledávek.

Správa pohledávek a inkaso Od pohledávky po inkaso Pohledávky Doba inkasa pohledávek (DSO) Optimalizace cash flow Vymáhání pohledávek Proces upomínání Zpracování faktur Řízení pohledávek Proces inkasa Vymáhání dluhů Upomínky

Časté problémy a výzvy

Zjistěte, které výzvy se vás týkají

Prodlevy při vyřizování žádostí o úvěrový limit nebo jejich schvalování přímo zpomalují prodej. Faktury se proto nevystavují a neodesílají včas. Toto úzké místo může vést ke ztrátě tržeb, nespokojenosti zákazníků a prodloužení cyklu od úvěrového posouzení po inkaso v SAP S/4HANA Credit Management. ProcessMind analyzuje celý průběh faktury, ukáže, kde se schvalování úvěrů zdržuje, a pomůže určit příčiny prodlev. Mapování skutečného procesu odhalí konkrétní kroky nebo osoby, které přispívají ke vzniku úzkých míst. Díky tomu můžete cíleně zlepšit a zrychlit schvalování i podpořit peněžní tok.

Přestože v SAP S/4HANA odesíláte upomínky a zahajujete upomínací postupy, mnoho faktur zůstává neuhrazených. Prodlužuje se tak doba inkasa pohledávek (DSO) a roste riziko nedobytných pohledávek. Současná strategie upomínání nemusí být vhodná pro různé skupiny zákazníků nebo typy faktur. ProcessMind podrobně sleduje všechny upomínací činnosti spojené s fakturou, od první upomínky až po další stupně upomínání. Odhalí neúčinné postupy, ukáže, které strategie vedou k nejvyšší míře úhrad, a pomůže přizpůsobit pořadí upomínek chování zákazníků a vlastnostem faktur. Tím můžete výrazně zvýšit efektivitu inkasa.

Velký počet sporů o faktury prodlužuje platební cyklus a zároveň zatěžuje zdroje potřebné k prověření a vyřešení sporů, což může snížit spokojenost zákazníků. Pro prevenci je důležité porozumět obvyklým příčinám sporů a tomu, co je v SAP S/4HANA spouští. ProcessMind zobrazuje průběh řešení sporných faktur a přesně ukáže, kdy a proč se spory evidují. Pomůže odhalit opakující se vzorce, například problémy s cenou, množstvím nebo dodáním služby. Na jejich základě můžete přijmout preventivní opatření, omezit počet sporů a zkrátit dobu jejich řešení, což v konečném důsledku zlepší peněžní tok.

Ruční přehledy a řešení problémů až ve chvíli, kdy nastanou, ztěžují vyhledávání a určování priorit faktur po splatnosti. Tento pracný přístup zdržuje inkaso a může způsobit, že větší část faktur zůstane dlouho neuhrazená, čímž roste riziko nedobytných pohledávek. ProcessMind automaticky sleduje stav každé faktury vzhledem k datu splatnosti a v SAP S/4HANA poskytuje aktuální přehled o vývoji prodlení i průběhu jednotlivých faktur. Odhalí odchylky v procesu a pomůže nastavit automatická upozornění a seznamy priorit pro pracovníky inkasa. Reaktivní přístup tak můžete změnit na proaktivní strategii založenou na datech.

Faktury často zůstávají neuhrazené i po datu splatnosti a příčiny nejsou zřejmé. Prodlužuje se tak doba inkasa pohledávek (DSO) a peněžní tok se hůře předvídá. Bez přehledu o tom, proč se platby zpožďují, je obtížné zavádět účinné postupy inkasa nebo řešit systémové problémy. ProcessMind analyzuje v prostředí SAP S/4HANA celý průběh platby u každé faktury, od jejího vystavení až po konečné zaúčtování. Odhalí konkrétní místa, kde vznikají prodlevy, a porovná je například se skupinou zákazníků, částkou faktury nebo přiřazeným pracovníkem. Získáte tak podklady pro zkrácení platebního cyklu.

Pracovníci inkasa mohou věnovat mnoho času telefonátům, které nevedou k úhradě, nebo nesprávně určovat jejich priority. Plýtvají tak zdroji a nezvyšují úspěšnost inkasa. Bez přehledu o tom, které postupy při telefonickém kontaktu fungují nejlépe a které faktury vyžadují okamžitou pozornost, může být inkaso reaktivní a neefektivní. ProcessMind sleduje celý průběh telefonátů spojených s každou fakturou a propojuje je s následným výsledkem platby v SAP S/4HANA. Pomůže odhalit, které činnosti vedou k úspěšnému inkasu, lépe rozdělit práci podle priority a hodnoty faktur a upravit postupy telefonického kontaktu tak, aby se zvýšil počet úhrad a zkrátila doba DSO.

Vysoký počet odepsaných faktur poukazuje na zásadní problémy ve správě úvěrů nebo inkasu a vede k přímým finančním ztrátám. Příčinou může být nedostatečné počáteční posouzení úvěruschopnosti, neúčinné upomínání nebo zdlouhavé řešení sporů. ProcessMind v SAP S/4HANA prověří celou historii odepsaných faktur a dohledá původní posouzení úvěruschopnosti, kroky upomínání i případné řešení sporů. Odhalí společné znaky odepsaných faktur a místa, kde proces selhal. Na základě těchto zjištění můžete upravit úvěrové zásady i postupy inkasa a omezit budoucí ztráty.

I po přijetí platby může prodleva před jejím zaúčtováním zkreslit skutečný stav peněžních prostředků, zkomplikovat odsouhlasení a ovlivnit další kroky inkasa. Příčinou mohou být ruční činnosti, problémy s rozhraním mezi systémy nebo nedostatek zdrojů. ProcessMind v SAP S/4HANA přesně změří dobu od „Přijetí platby“ po „Zaúčtování platby“ u každé faktury. Odhalí rozdíly, určí konkrétní úzká místa při zaúčtování a poukáže na možnosti automatizace nebo sjednocení postupu. Díky tomu můžete zajistit včasné a přesné finanční výkaznictví i přehled o peněžním toku.

Nedůsledné uplatňování pravidel upomínání, nevhodná komunikace se zákazníky nebo nedodržení předpisů mohou organizaci vystavit právním postihům a rizikům spojeným s nedodržováním pravidel. Je proto důležité zajistit, aby všechny činnosti při inkasu odpovídaly interním zásadám i externím předpisům. ProcessMind v SAP S/4HANA zaznamenává průběh každé upomínací činnosti a porovnává skutečný proces s definovanými pravidly a interními zásadami. Automaticky odhalí odchylky, upozorní na místa s nejvyšším rizikem porušení pravidel a pomůže sjednotit postupy inkasa tak, aby byly v souladu s požadavky.

Faktury se pracovníkům inkasa mohou přidělovat podle jednoduchých pravidel místo strategických kritérií, jako je skupina zákazníků, stáří faktury nebo její částka. Zdroje se pak nevyužívají efektivně a faktury s vysokou hodnotou nebo dlouho po splatnosti nemusí dostat potřebnou přednost. ProcessMind analyzuje v SAP S/4HANA pracovní vytížení a výsledky jednotlivých pracovníků ve vztahu k vlastnostem faktur a výsledkům inkasa. Odhalí, jaké přiřazení pracovníků funguje nejlépe, kde lze zdroje přerozdělit podle dopadu a priority a jak upravit pravidla přidělování. Tím můžete zvýšit úspěšnost inkasa a zkrátit dobu DSO.

Typické cíle

Určete, jak vypadá úspěch

Cílem je zkrátit dobu schvalování úvěrových limitů pro zákazníky, od podání žádosti až po konečné rozhodnutí. Rychlejší schvalování přímo podporuje prodej a spokojenost zákazníků, protože umožňuje rychlejší vyřízení objednávek a realizaci tržeb. Pomáhá také udržet si konkurenceschopnost.
ProcessMind vizualizuje workflow schvalování úvěrů v SAP S/4HANA, odhalí úzká místa a prodlevy a určí fáze, které vyžadují příliš mnoho ručních zásahů. Analýza délky jednotlivých činností a přechodů mezi nimi vám umožní proces zjednodušit, automatizovat rutinní kontroly a nastavit výkonnostní cíle. Dobu schvalování tak můžete zkrátit o 30–50 %.

Cílem je zvýšit úspěšnost upomínání při získávání opožděných plateb. Účinnější upomínání přímo zkracuje dobu inkasa pohledávek (DSO) a zlepšuje peněžní tok. Zároveň omezuje potřebu intenzivnějšího inkasa a riziko odpisu nedobytných pohledávek.
ProcessMind analyzuje celý průběh upomínání v SAP S/4HANA, od prvních upozornění až po závěrečné stupně upomínání, a porovnává jednotlivé činnosti se skutečně přijatými platbami. Ukáže, které strategie, kanály a načasování fungují nejlépe pro různé skupiny zákazníků. Podle zjištění můžete upravit postupy a zvýšit úspěšnost plateb o 15–25 %.

Cílem je snížit počet sporů týkajících se faktur. Vysoký počet sporů často ukazuje na problémy s fakturací, dodávkou nebo službami. Tyto problémy mohou vést ke zpoždění plateb, vyšším administrativním nákladům a nespokojenosti zákazníků. Omezení sporů zlepšuje předvídatelnost peněžních toků.
ProcessMind přehledně ukazuje aktivity, které předcházejí registraci sporu, a pomáhá v datech SAP S/4HANA odhalit časté příčiny, například nesprávné ceny, rozdíly v množství nebo problémy se službami. Když organizace znají nejčastější důvody sporů a jejich původ, mohou přijmout nápravná opatření, snížit počet nových sporů o 20–40 % a zjednodušit jejich řešení.

Cílem je omezit ruční práci spojenou s vyhledáváním a sledováním faktur po splatnosti. Ruční sledování je časově náročné, náchylné k chybám a může zdržovat inkaso. Tím negativně ovlivňuje peněžní tok i efektivitu provozu.
ProcessMind vizualizuje průběh faktur v SAP S/4HANA, ukáže, kde se provádí ruční sledování, a změří jeho délku a četnost. Díky přehledu o celém procesu můžete najít příležitosti k zavedení automatických upozornění, přehledů a workflow. Ruční práci tak můžete omezit o 40–60 % a zajistit včasné následné kroky.

Cílem je zjistit, proč se platby zpožďují, nejen že jsou po splatnosti. Pro přípravu cílených a účinných opatření je důležité odhalit příčiny, například problémy s interním zpracováním, specifické platební chování zákazníků nebo chyby systému.
ProcessMind analyzuje data událostí ze SAP S/4HANA a odhaluje vzorce i odchylky v procesech souvisejících s platbami. Prodlevy dokáže propojit s konkrétními předchozími činnostmi, skupinami zákazníků nebo vlastnostmi faktur a ukázat jejich nejčastější příčiny. Díky tomu můžete řešit problémy u zdroje a zvýšit podíl včasných plateb o 10–20 %.

Cílem je zvýšit účinnost telefonátů při inkasu. Neúčelné nebo špatně cílené telefonáty plýtvají zdroji, mohou narušit vztahy se zákazníky a nepomáhají snižovat nesplacené pohledávky. Strategický přístup zvyšuje úspěšnost plateb i spokojenost zákazníků.
ProcessMind analyzuje v SAP S/4HANA posloupnost činností před telefonáty při inkasu i po nich. Ukáže, které kroky a skupiny zákazníků vedou k úhradě a které k dalším prodlevám. Když zjistíte, které postupy při telefonickém kontaktu fungují nejlépe, můžete je upravit, zvýšit úspěšnost telefonátů a snížit náklady na inkaso o 15–20 %.

Cílem je snížit počet faktur odepsaných jako nedobytné pohledávky. Časté odpisy znamenají přímé finanční ztráty a snižují ziskovost. Proaktivní řízení cyklu od úvěrového posouzení po inkaso může toto riziko výrazně omezit.
ProcessMind v SAP S/4HANA zpřístupní celý průběh faktury od prvního posouzení úvěruschopnosti až po její odpis. Pomůže odhalit vzorce a důležité okamžiky, kdy bylo možné zabránit tomu, aby se faktura stala nedobytnou. Díky tomu můžete snížit odpisy o 5–10 % a zlepšit ziskovost.

Cílem je zajistit, aby se platby po přijetí zaúčtovávaly včas a jednotným způsobem. Nepravidelné zaúčtování může vést k nesrovnalostem ve finančních záznamech, prodlevám při odsouhlasení a nepřesnému přehledu o peněžním toku. To ztěžuje včasné finanční rozhodování.
ProcessMind analyzuje v SAP S/4HANA posloupnost událostí od „Přijetí platby“ po „Zaúčtování platby“ a odhalí rozdíly i prodlevy napříč různými kanály, typy zákazníků a provozními týmy. Když zjistíte příčiny těchto rozdílů, můžete postup sjednotit, omezit kolísání doby zaúčtování o 20–30 % a zpřesnit finanční údaje.

Cílem je ověřit, zda všechny činnosti spojené s upomínáním odpovídají interním zásadám, předpisům a dohodám se zákazníky. Porušení pravidel při správě úvěrů a inkasu může vést k právním postihům, poškození pověsti i finančním ztrátám. Dodržování pravidel proto musí být součástí každodenního provozu.
ProcessMind porovnává skutečný průběh upomínání v SAP S/4HANA s předem definovanými modely a pravidly pro dodržování předpisů. Automaticky upozorní na odchylky, například nesprávný stupeň upomínání, neoprávněné činnosti nebo vynechané kroky. Díky tomu můžete problémy s dodržováním pravidel řešit včas a zajistit soulad s předpisy.

Cílem je účelně využít zdroje pro inkaso a přidělovat pracovníky k účtům podle jejich strategické důležitosti a pravděpodobnosti úhrady. Neefektivní rozdělení práce znamená, že se cenný čas věnuje účtům s nízkou prioritou nebo hodnotou. Tím se snižuje celková účinnost inkasa i jeho přínos.
ProcessMind analyzuje v SAP S/4HANA vlastnosti zákazníků a faktur, historické platební chování i výsledky inkasa a pomáhá určit vhodná kritéria pro stanovení priorit účtů. Na základě dat pak můžete nastavit pravidla přidělování a zajistit, aby se pracovníci zaměřili na účty s největším dopadem. Celkovou efektivitu inkasa tak můžete zvýšit o 10–15 %.

Zlepšování správy úvěrů a pohledávek v 6 krocích

Stáhněte si šablonu

Exportujte svá data

Nahrajte svou datovou sadu

Analyzujte svůj proces

Zaveďte zlepšení

Sledujte svůj proces

Stáhněte si šablonu

Co dělat

Získejte excelovou šablonu připravenou pro data správy úvěrů a pohledávek. Obsahuje správnou strukturu pro transakční a kmenová data ze SAP S/4HANA.

Zobrazit průvodce šablonou dat Stáhnout šablonu

Proč je to důležité

Standardizovaná struktura dat je nezbytná pro přesnou analýzu procesu. Zajistí, že se všechny důležité údaje zaznamenají jednotně a umožní získat spolehlivé poznatky.

Očekávaný výsledek

Připravená excelová šablona s předem definovanými sloupci pro vaše úvěrová data ze SAP S/4HANA.

CO ZÍSKÁTE

Odhalte, co se skutečně děje, a zlepšete cash flow

ProcessMind přehledně zobrazuje proces správy úvěrů a vymáhání pohledávek a ukazuje, kde je prostor ke zlepšení. Prohlédněte si každý krok, najděte neefektivní místa a zkraťte dobu inkasa pohledávek (DSO).

Zobrazte si úvěrové workflow od začátku do konce
Najděte úzká místa při řešení opožděných plateb
Odhalte hlavní příčiny nedobytných pohledávek
Zefektivněte vymáhání a urychlete inkaso

Discover your actual process flow

Identify bottlenecks and delays

Analyze process variants

Design your optimized process

OBVYKLÉ VÝSLEDKY

Výrazné zlepšení správy úvěrů

Tyto výsledky ukazují měřitelné přínosy, kterých organizace dosahují optimalizací procesů správy úvěrů a vymáhání pohledávek. Vycházejí z datové analýzy pomocí process mining v systémech SAP S/4HANA.

0 % faster

Rychlejší schvalování úvěrů

Zkrácení průměrné doby cyklu

Zjednodušte posuzování úvěrů a výrazně zkraťte dobu potřebnou ke schválení nových úvěrových limitů. Zlepšíte tak zapojení nových zákazníků i tempo prodeje.

0 % reduction

Méně ztrát z odpisů

Méně nedobytných faktur

Odhalte a řešte příčiny nedobytných faktur dříve, než se pohledávka dostane do pozdní fáze vymáhání. Omezíte tak finanční ztráty z odepsaných pohledávek.

0 % adherence

Důslednější dodržování upomínkového procesu

Dodržování pravidel pro upomínání

Zajistěte, aby všechny upomínkové postupy odpovídaly interním pravidlům i regulatorním požadavkům. Omezíte rizika a zajistíte férové zacházení se zákazníky.

0 % improvement

Účinnější vymáhání pohledávek

Vyšší podíl úhrad po telefonickém kontaktu

Zjistěte, které způsoby a načasování telefonického kontaktu přinášejí nejlepší výsledky. Podle toho upravte strategii vymáhání a zvyšte podíl případů, které skončí úhradou.

~ 0 days faster

Rychlejší řešení sporů

Průměrná doba řešení sporů

Urychlete prověřování a řešení sporů o faktury tím, že odhalíte úzká místa a zautomatizujete workflow. Zlepšíte tak spokojenost zákazníků i cash flow.

Výsledky se liší podle složitosti procesu, kvality dat a konkrétních cílů organizace. Uvedené hodnoty představují obvyklá zlepšení pozorovaná při různých nasazeních.

Doporučená data

Začněte nejdůležitějšími atributy a aktivitami a podle potřeby je doplňte.

Pracujete se záznamy událostí poprvé? Přečtěte si, jak vytvořit záznam událostí pro process mining.

Atributy

Důležité údaje pro analýzu

Jedinečný identifikátor zákaznické faktury, který slouží jako hlavní ID případu v procesu správy úvěrů a vymáhání pohledávek.

Proč je to důležité

Jde o hlavní identifikátor případu, který propojuje všechny související činnosti správy úvěrů a vymáhání. Umožňuje analyzovat celý životní cyklus každé pohledávky.

Název konkrétní obchodní události, ke které došlo v procesu správy úvěrů a vymáhání pohledávek.

Proč je to důležité

Určuje jednotlivé kroky procesu. Je nezbytný pro zobrazení mapy procesu, analýzu variant a pochopení průběhu procesu.

Časový údaj, který označuje, kdy k činnosti došlo.

Proč je to důležité

Určuje chronologické pořadí událostí, které je potřeba pro výpočet doby cyklu, analýzu výkonnosti procesu a odhalení úzkých míst.

ID uživatele, který provedl danou činnost.

Proč je to důležité

Propojuje činnosti procesu s konkrétními osobami a umožňuje analyzovat výkonnost, pracovní zátěž a shodu.

Jedinečný identifikátor zákaznického účtu.

Proč je to důležité

Propojuje transakce s konkrétními zákazníky a umožňuje analyzovat jejich platební chování, segmentaci a správu vztahů.

Celková hodnota faktury v měně dokladu.

Proč je to důležité

Vyjadřuje finanční hodnotu každého případu, která je důležitá pro stanovení priorit, posouzení rizik a měření výkonnosti.

Datum, do kterého je třeba fakturu uhradit.

Proč je to důležité

Jde o rozhodující datum pro určení, zda je faktura po splatnosti. Spouští činnosti spojené s vymáháním a používá se při výpočtu důležitých KPI.

Počet dní, o které je faktura po termínu splatnosti.

Proč je to důležité

Jde o důležitý ukazatel účinnosti vymáhání. Používá se při analýze stáří pohledávek, určování priorit práce a měření prodlení plateb.

Aktivity

Kroky procesu ke sledování a optimalizaci

Tato činnost označuje vytvoření zákaznické faktury, které zahajuje proces vymáhání pohledávky. Událost se zaznamená při zaúčtování nového účetního dokladu typu faktura v systému SAP S/4HANA.

Proč je to důležité

Jde o hlavní počáteční událost procesu od faktury po úhradu. Doba od tohoto okamžiku do zaplacení je důležitá pro výpočet doby inkasa pohledávek (DSO) i celkové efektivity procesu.

Jde o vypočítanou událost, která nastane, když aktuální datum překročí čisté datum splatnosti faktury a není zaúčtována vyrovnávací platba. Faktura tím přechází ze stavu „splatná“ do stavu „po splatnosti“.

Proč je to důležité

Tato činnost spouští veškeré vymáhání pohledávek a upomínání. Je důležitá pro analýzu platebního chování, příčin prodlení i účinnosti včasných upomínek.

Tato činnost označuje okamžik, kdy zákazník formálně zpochybní fakturu a v SAP Dispute Management se založí případ. Zaznamená se při vytvoření nového případu sporu propojeného s fakturačním dokladem.

Proč je to důležité

Evidence sporů je důležitá pro pochopení výjimek v procesu. Analýza počtu sporů, jejich příčin a doby řešení pomáhá odhalit hlavní příčiny, například chyby v cenách nebo dodávkách.

Tato činnost označuje přijetí peněz od zákazníka a jejich přiřazení k otevřené faktuře. Zaznamená se vytvořením vyrovnávacího dokladu, který fakturu vyrovná.

Proč je to důležité

Jde o důležitý milník, který přímo ovlivňuje cash flow a dobu inkasa pohledávek (DSO). Analýza doby do úhrady a předcházejících činností ukazuje účinnost celého procesu vymáhání.

Jde o konečný úspěšný výsledek pro fakturu. Znamená, že byla plně uhrazena a odstraněna z otevřených položek. Tento stav se rozpozná podle odpovídajícího vyrovnávacího dokladu a data vyrovnání.

Proč je to důležité

Tato činnost uzavírá životní cyklus faktury a představuje hlavní úspěšný výsledek procesu. Analýza cest a doby potřebné k dosažení tohoto stavu je základem zlepšování procesů.

Tato činnost označuje rozhodnutí odepsat neuhrazenou fakturu jako ztrátu a klasifikovat ji jako nedobytnou pohledávku. Zaznamená se při zaúčtování určitého typu vyrovnávacího dokladu, často s jedinečným kódem důvodu.

Proč je to důležité

Odpisy znamenají přímou finanční ztrátu. Analýza jejich četnosti, hodnoty a předcházejících činností pomáhá odhalit rizikové zákazníky a nedostatky v procesu vymáhání.

Časté dotazy

Nejčastější otázky

Jaké konkrétní problémy ve správě úvěrů a pohledávek dokáže process mining odhalit?

Process mining dokáže odhalit úzká místa při schvalování úvěrů, určit neúčinné strategie upomínání a poukázat na příčiny vysokého počtu sporů o faktury. Ukáže, jak procesy skutečně probíhají, a odhalí prodlevy, ruční práci i nedostatky v dodržování pravidel, které snižují efektivitu a zhoršují peněžní tok.

Jaká data ze SAP S/4HANA jsou potřeba pro process mining správy úvěrů a pohledávek?

Potřebujete především záznamy událostí s údaji o činnostech souvisejících s každou fakturou. Jako identifikátor případu slouží číslo faktury. Data zahrnují časová razítka jednotlivých činností, jejich popis a informaci o uživateli nebo systému, který je provedl. Vhodné tabulky obsahují údaje o úvěrových rozhodnutích, krocích upomínání, zaúčtování plateb a řešení sporů.

Jak rychle můžeme očekávat první výsledky process mining ve správě úvěrů a pohledávek?

Po exportu a načtení dat lze první mapy procesů a poznatky obvykle připravit během několika dnů až týdnů. Rychlost závisí na připravenosti dat a složitosti vašeho prostředí SAP S/4HANA. Brzy po prvotní vizualizaci zpravidla získáte i konkrétní poznatky, podle kterých lze jednat.

Jaká zlepšení můžeme ve správě úvěrů a pohledávek dosáhnout díky poznatkům z process mining?

Můžete zrychlit schvalování úvěrů, zvýšit účinnost upomínání a výrazně omezit počet sporů o faktury. Process mining pomáhá určit příčiny prodlení plateb, zlepšit strategii telefonického inkasa a omezit odpisy faktur. Výsledkem může být lepší peněžní tok a nižší provozní náklady.

Jak se ze SAP S/4HANA získávají data pro process mining?

Data lze získat pomocí standardních konektorů SAP, vlastních přehledů nebo přímých dotazů do databáze. Záleží na konfiguraci systému a použitém nástroji. Cílem je připravit záznam událostí ve formátu, který váš nástroj pro process mining dokáže zpracovat. Obvykle je potřeba určit příslušné tabulky a pole, ve kterých se zaznamenávají události procesu.

Pomáhá process mining zajistit dodržování pravidel při upomínání?

Ano. Process mining přehledně zobrazuje skutečný průběh upomínání a porovnává ho s definovanými pravidly a zásadami. Může okamžitě upozornit na odchylky, chybějící kroky nebo nesprávné pořadí činností, které mohou představovat riziko. Díky tomu můžete nesrovnalosti řešit předem a zajistit dodržování předpisů.

Potřebujeme k interpretaci výsledků process mining specializované technické znalosti?

Pro porozumění procesu správy úvěrů a vymáhání pohledávek jsou důležité přehledné dashboardy a vizualizace, které nabízí většina nástrojů pro process mining. Pomáhají srozumitelně zobrazit data i uživatelům z byznysu, kteří obvykle nepotřebují hlubší technické znalosti. Datoví analytici a odborníci na procesy pak mohou podrobněji prozkoumat konkrétní zjištění.

Jakou roli má číslo faktury při process mining analýze správy úvěrů a vymáhání pohledávek?

Číslo faktury slouží jako jednoznačný identifikátor případu. Nástroj pro process mining díky němu může sledovat všechny související činnosti od žádosti o úvěr až po konečnou úhradu nebo odpis pohledávky. Propojuje události, jako jsou upomínky, zaúčtování plateb a řešení sporů, s jednou instancí procesu. Bez jednotného ID případu nelze průběh procesu přesně rekonstruovat.

Zlepšete cash flow: optimalizujte správu úvěrů a vymáhání pohledávek

Najděte neefektivní místa, zkraťte dobu procesu o 30 % a zlepšete cash flow.

Začněte se zkušební verzí zdarma

Platební kartu nepotřebujete. Nastavení zabere jen několik minut.