> Mejora continua de procesos > Gestión de crédito y cobros > SAP S/4HANA

Mejore la gestión de crédito y cobros

Optimice los procesos de crédito con nuestra guía de 6 pasos para SAP S/4HANA
Descargar Template de datos
Mejore la gestión de crédito y cobros
Gestión de crédito y cobros
SAP S/4HANA
Procesos
Sistemas
Seleccione un proceso.
259 Procesos
Cancelar
Seleccionar
Desafíos (10) Objetivos (10) 6 pasos Vista previa Resultados Datos Preguntas frecuentes (4)

Optimice la gestión de crédito y cobros en SAP S/4HANA para mejorar el flujo de caja

Los procesos de gestión de crédito y cobros pueden ser complejos y, a menudo, provocar retrasos en los pagos y un aumento de los días de ventas pendientes de cobro. Nuestra plataforma le ayuda a identificar ineficiencias ocultas en todo el ciclo de vida de sus facturas, desde la evaluación crediticia inicial hasta el registro del pago final. Así podrá agilizar las operaciones, reducir la deuda incobrable y fortalecer las relaciones con sus clientes.

Descargue nuestro Template de datos preconfigurado y aborde los desafíos habituales para alcanzar sus objetivos de eficiencia. Siga nuestro plan de mejora de seis pasos y consulte la guía del Template de datos para transformar sus operaciones.

Mostrar descripción detallada

Optimice su ciclo de crédito a cobro con Process Mining

Gestionar la gestión de crédito y los cobros en SAP S/4HANA es fundamental para mantener un flujo de efectivo saludable y minimizar el riesgo financiero. Sin embargo, la complejidad inherente de los procesos financieros, que implican a varios departamentos e interacciones entre sistemas, suele introducir ineficiencias difíciles de localizar. Los cuellos de botella ocultos pueden prolongar los días de ventas pendientes de cobro (DSO), aumentar las deudas incobrables y afectar negativamente a las relaciones con los clientes. Sin una visión clara y de principio a fin de su ciclo de crédito a cobro, identificar las causas raíz de estos problemas se convierte en un obstáculo importante. Aquí es donde Process Mining ofrece un enfoque transformador que deja atrás las suposiciones y aporta información basada en datos. Le ayuda a comprender el recorrido real de cada factura, desde la evaluación crediticia inicial hasta el pago final, y proporciona la transparencia necesaria para optimizar el proceso de forma eficaz.

Descubra nuevas perspectivas: cómo Process Mining transforma las operaciones de crédito

Process Mining es una metodología eficaz que utiliza los datos del registro de eventos de su sistema SAP S/4HANA para reconstruir y visualizar los flujos reales del proceso. Al tratar cada número de factura como un identificador único del caso, Process Mining permite rastrear todo su ciclo de vida. Esto proporciona un nivel de detalle excepcional, ya que permite observar cada actividad, retraso y desviación que afecta a sus esfuerzos de gestión de crédito y cobros. Puede identificar exactamente dónde se atascan las facturas, por qué los procedimientos de reclamación pueden no ser eficaces o si las aprobaciones de límites de crédito se retrasan de forma sistemática. Por ejemplo, puede comprobar si determinados segmentos de clientes sufren pagos atrasados con frecuencia o si algunos agentes de cobros gestionan una cantidad desproporcionada de cuentas de alto riesgo sin el apoyo adecuado. Esta perspectiva basada en datos es esencial para comprender el rendimiento real de su proceso de gestión de crédito y cobros en SAP S/4HANA, dejando atrás las observaciones subjetivas y basándose en hechos verificables.

Áreas clave de mejora en la gestión de crédito y los cobros

Con Process Mining, puede localizar áreas concretas de sus operaciones de gestión de crédito y cobros en SAP S/4HANA que requieren atención.

  • Agilizar la evaluación y aprobación del crédito: Analice el tiempo necesario para solicitar y aprobar límites de crédito. Identifique cuellos de botella, como reelaboraciones frecuentes o aprobaciones detenidas por falta de información, para acelerar la incorporación de nuevos clientes y gestionar con mayor eficacia el riesgo de los clientes actuales.
  • Mejorar la eficacia de las reclamaciones y los cobros: Evalúe la eficiencia de sus procedimientos de reclamación. ¿Se envían los recordatorios a tiempo? ¿Se realizan las llamadas de cobro en el momento óptimo? Process Mining puede revelar si se omiten niveles de reclamación o si los agentes de cobros dedican demasiado tiempo a cuentas de bajo valor, lo que le ayuda a optimizar la asignación de recursos y mejorar las tasas de respuesta.
  • Acelerar la resolución de disputas: Los retrasos en la resolución de las disputas de los clientes afectan directamente a los ciclos de pago. Al visualizar el proceso de gestión de disputas, puede identificar las etapas en las que suelen atascarse, comprender las causas de los retrasos y aplicar estrategias para reducir el tiempo del ciclo de resolución.
  • Optimizar la aplicación del efectivo y la contabilización de pagos: Asegúrese de que, una vez recibidos los pagos, se contabilicen de forma eficiente en SAP S/4HANA. Los retrasos en la aplicación del efectivo pueden generar informes imprecisos sobre vencimientos y reclamaciones innecesarias, lo que afecta a las relaciones con los clientes.
  • Garantizar el cumplimiento y reducir el riesgo: Supervise el cumplimiento de las políticas internas de crédito y las normativas externas. Process Mining puede poner de manifiesto casos en los que se eluden las políticas o las actividades de cobro se desvían de los procedimientos estándar, lo que le ayuda a mitigar los riesgos financieros y reputacionales.

Resultados tangibles: lo que puede conseguir

Aplicar estrategias de optimización basadas en la información de Process Mining aporta beneficios medibles a su organización. Puede esperar una reducción significativa de los días de ventas pendientes de cobro (DSO), lo que mejorará el flujo de efectivo y la liquidez. Al agilizar las operaciones, reducirá los costes operativos asociados a las acciones manuales de cobro y las reelaboraciones y, en última instancia, disminuirá las bajas por deudas incobrables. Una mayor eficiencia permite que sus equipos de cobros se concentren en actividades de mayor valor y mejora la productividad general. Además, un ciclo de crédito a cobro más transparente y ágil contribuye a una mayor satisfacción del cliente, ya que minimiza las disputas de pago y garantiza transacciones más fluidas. Obtendrá una comprensión más profunda del rendimiento de su proceso, lo que permitirá la mejora continua y una toma de decisiones más estratégica en su gestión de crédito y cobros en SAP S/4HANA.

Inicie su camino hacia la optimización

Comprender su proceso de gestión de crédito y cobros desde una perspectiva centrada en la factura le permite pasar de la resolución reactiva de problemas a la optimización proactiva. Este enfoque le proporciona las herramientas necesarias para aplicar mejoras específicas y garantizar que su sistema SAP S/4HANA respalde un ciclo de crédito a cobro eficiente y conforme a las normas. Al aprovechar esta información, estará preparado para impulsar la mejora continua, fortalecer la salud financiera y construir relaciones más sólidas con sus clientes. Empiece hoy mismo a explorar cómo puede transformar sus operaciones de crédito.

Gestión de crédito y cobros Crédito a cobro Cuentas por cobrar Días de ventas pendientes Optimización del flujo de caja Cobro de deudas Proceso de gestión de cobros Procesamiento de facturas Control de crédito Proceso de cobros Recuperación de deudas Gestión de cobros

Problemas y desafíos habituales

Identifique los desafíos que le afectan

Los retrasos en las solicitudes o aprobaciones de límites de crédito afectan directamente al ciclo de ventas e impiden generar y enviar las facturas con rapidez. Este cuello de botella puede provocar oportunidades de ingresos perdidas, clientes frustrados y un ciclo de crédito a cobro más largo en SAP S/4HANA Credit Management. ProcessMind analiza el ciclo de vida completo de la factura, revela dónde se atascan las aprobaciones de crédito e identifica las causas raíz de estos retrasos. Al representar el proceso real, pone de manifiesto los pasos o responsables concretos que contribuyen a los cuellos de botella, lo que permite aplicar mejoras específicas para acelerar la aprobación y mejorar el flujo de efectivo.

A pesar de enviar recordatorios de vencimiento e iniciar procedimientos de cobro en SAP S/4HANA, muchas facturas siguen sin pagarse, lo que provoca un alto periodo medio de cobro (DSO) y un mayor riesgo de incobrables. Es posible que la estrategia de cobro actual no esté optimizada para los distintos segmentos de clientes o tipos de factura. ProcessMind realiza un seguimiento detallado de cada actividad de cobro asociada a una factura, desde los recordatorios iniciales hasta los niveles avanzados de cobro. Identifica las rutas de cobro ineficaces, muestra qué estrategias generan las mejores tasas de pago y descubre oportunidades para adaptar las secuencias de cobro según el comportamiento del cliente y las características de la factura, lo que mejora significativamente la eficiencia de la gestión de cobros.

Un número elevado de disputas registradas sobre facturas no solo prolonga el ciclo de pago, sino que también consume recursos en la investigación y resolución, lo que afecta a la satisfacción del cliente. Comprender las causas habituales y los puntos que desencadenan estas disputas en SAP S/4HANA es fundamental para prevenirlas. ProcessMind visualiza el ciclo de vida de las facturas disputadas y señala exactamente cuándo y por qué se registran las disputas. Ayuda a identificar patrones habituales, como problemas relacionados con el precio, la cantidad o la prestación del servicio, lo que permite adoptar medidas proactivas para reducir la frecuencia de las disputas y acelerar su resolución, mejorando en última instancia el flujo de caja.

Depender de informes manuales o de métodos reactivos para identificar y priorizar las facturas vencidas genera ineficiencias y hace que se pierdan oportunidades de cobro. Este enfoque, que requiere mucho trabajo, retrasa las gestiones de cobro y puede provocar que una mayor proporción de facturas alcance un vencimiento prolongado, aumentando el riesgo de incobrables. ProcessMind automatiza el seguimiento del estado de cada factura en relación con su fecha de vencimiento y ofrece información en tiempo real sobre las tendencias de vencimiento y la evolución de cada factura en SAP S/4HANA. Identifica desviaciones del proceso y ayuda a establecer alertas automáticas y listas de prioridades para el personal de cobros, transformando la gestión reactiva en una estrategia proactiva basada en datos.

A menudo, las facturas siguen sin pagarse después de su fecha de vencimiento sin que existan razones claras, lo que aumenta el periodo medio de cobro (DSO) y dificulta la previsión del flujo de caja. La falta de transparencia sobre las causas de los retrasos complica la aplicación de estrategias de cobro eficaces y la resolución de problemas sistémicos subyacentes. ProcessMind analiza el recorrido completo del pago de cada factura, desde su generación hasta su contabilización final, dentro del entorno de SAP S/4HANA. Descubre los puntos concretos del proceso en los que se producen retrasos y los relaciona con atributos como el segmento del cliente, el importe de la factura o el responsable de cobro asignado, proporcionando información útil para reducir la duración de los ciclos de pago.

El personal de cobros puede dedicar mucho tiempo a realizar llamadas que no se traducen en pagos o que no se priorizan correctamente, desperdiciando recursos y sin mejorar las tasas de cobro. Sin información sobre qué estrategias de llamada son más eficaces o qué facturas requieren atención inmediata, las gestiones de cobro pueden volverse reactivas e ineficientes. ProcessMind realiza un seguimiento del ciclo de vida completo de las llamadas de cobro de cada factura y relaciona las llamadas con los pagos posteriores en SAP S/4HANA. Ayuda a identificar patrones de actividades de cobro exitosas, optimizar la carga de trabajo según la prioridad y el valor de las facturas, y perfeccionar las estrategias de llamada para maximizar la conversión en pagos y reducir el DSO.

Que un número significativo de facturas termine cancelándose como incobrable indica problemas fundamentales en el proceso de gestión de crédito o cobros y provoca pérdidas financieras directas. Esto puede deberse a evaluaciones crediticias iniciales deficientes, procedimientos de cobro ineficaces o una resolución prolongada de las disputas. ProcessMind examina el historial completo de las facturas canceladas como incobrables en SAP S/4HANA y retrocede hasta la evaluación crediticia original, los pasos de cobro y las gestiones de resolución de disputas. Identifica las características comunes de las facturas canceladas y los puntos críticos en los que falló el proceso, lo que permite mejorar las políticas de crédito y las estrategias de cobro desde las primeras etapas para minimizar futuras pérdidas.

Incluso después de recibir los pagos, los retrasos en su contabilización en el libro mayor pueden ocultar la verdadera posición de caja, complicar la conciliación y afectar a las acciones de cobro posteriores. Estas inconsistencias pueden deberse a pasos de procesamiento manual, problemas en las interfaces del sistema o limitaciones de recursos. ProcessMind traza el tiempo exacto entre «Pago recibido» y «Pago contabilizado» para cada factura en SAP S/4HANA. Descubre las variaciones, identifica los cuellos de botella concretos del proceso de contabilización y señala oportunidades para automatizar o estandarizar el proceso, garantizando informes financieros y visibilidad del flujo de caja oportunos y precisos.

La aplicación inconsistente de las reglas de cobro, la comunicación incorrecta con los clientes o las desviaciones respecto a los requisitos normativos pueden exponer a la organización a riesgos de cumplimiento y sanciones legales. Es fundamental garantizar que todas las actividades de cobro cumplan las políticas internas y las normativas externas. ProcessMind proporciona un registro de auditoría de cada actividad de cobro y compara el flujo real del proceso con las reglas de cumplimiento y las políticas internas definidas en SAP S/4HANA. Detecta automáticamente las desviaciones, identifica las áreas con mayor probabilidad de incumplimiento y ayuda a aplicar prácticas de cobro estandarizadas y conformes.

Es posible que las facturas se asignen al personal de cobros según reglas de distribución simples, en lugar de criterios estratégicos como el segmento del cliente, la antigüedad de la factura o su importe, lo que provoca una asignación ineficiente de los recursos. Como consecuencia, las facturas de alto valor o con un vencimiento prolongado podrían no recibir la atención urgente que necesitan. ProcessMind analiza la carga de trabajo y el rendimiento del personal de cobros en relación con los atributos y resultados de las facturas, utilizando datos de SAP S/4HANA. Muestra patrones de asignaciones eficaces, identifica oportunidades para redistribuir recursos según el impacto y la prioridad, y optimiza la estrategia de asignación para maximizar las tasas de cobro y reducir el DSO.

Objetivos habituales

Defina cómo es el éxito

Este objetivo se centra en reducir el tiempo necesario para aprobar los límites de crédito de los clientes, desde la solicitud inicial hasta la decisión final. Las aprobaciones más rápidas influyen directamente en la velocidad de las ventas y la satisfacción del cliente, ya que permiten tramitar los pedidos y generar ingresos con mayor rapidez. Además, son fundamentales para mantener una ventaja competitiva.
ProcessMind ayuda a visualizar el Workflow de aprobación de crédito en SAP S/4HANA, identificar cuellos de botella y retrasos, y localizar las etapas que requieren una intervención manual excesiva. Al analizar la duración y las transiciones de las actividades, las organizaciones pueden simplificar el proceso, automatizar las comprobaciones rutinarias y establecer referencias de rendimiento para ahorrar tiempo de forma significativa, con una posible reducción del 30-50 % en los tiempos de aprobación.

Este objetivo busca mejorar la tasa de éxito de los procedimientos de cobro para conseguir el pago de las facturas vencidas. Un proceso de cobro más eficaz contribuye directamente a reducir el periodo medio de cobro (DSO) y mejorar el flujo de caja, al tiempo que minimiza la necesidad de realizar gestiones de cobro más intensivas y de cancelar posibles incobrables.
ProcessMind puede analizar todo el recorrido de cobro en SAP S/4HANA, desde los recordatorios iniciales hasta los niveles finales, y relacionar las actividades con la recepción efectiva del pago. Muestra qué estrategias, canales o momentos de cobro funcionan mejor para cada segmento de clientes, lo que permite optimizar el enfoque y aumentar las tasas de éxito de los pagos entre un 15 % y un 25 %.

Este objetivo busca reducir el número de disputas planteadas contra las facturas. Un volumen elevado de disputas suele indicar problemas subyacentes en la facturación, la entrega o la prestación del servicio, lo que provoca retrasos en los pagos, mayores costes administrativos y una posible insatisfacción del cliente. Minimizar las disputas mejora la previsibilidad del flujo de caja.
ProcessMind ofrece una visión clara de las actividades previas al registro de una disputa e identifica causas raíz habituales, como precios incorrectos, discrepancias en las cantidades o problemas de servicio, a partir de los datos de SAP S/4HANA. Al comprender los motivos más frecuentes y su origen, las organizaciones pueden aplicar medidas correctivas para reducir entre un 20 % y un 40 % las nuevas disputas y agilizar los procesos de resolución.

Este objetivo se centra en reducir el esfuerzo manual necesario para identificar y supervisar las facturas vencidas. Un seguimiento manual excesivo requiere mucho trabajo, es propenso a errores humanos y puede retrasar las gestiones de cobro, afectando negativamente al flujo de caja y a la eficiencia operativa.
ProcessMind visualiza el ciclo de vida de las facturas en SAP S/4HANA, señala dónde se realizan actividades de seguimiento manual y cuantifica su duración y frecuencia. Al comprender el proceso completo, las organizaciones pueden identificar oportunidades para implementar alertas, informes y Workflows automatizados, reduciendo significativamente el esfuerzo manual entre un 40 % y un 60 % y garantizando acciones de seguimiento oportunas.

Este objetivo busca comprender claramente por qué se retrasan los pagos, más allá de saber simplemente que están vencidos. Identificar las razones subyacentes, como problemas de procesamiento interno, comportamientos de pago específicos de determinados clientes o fallos del sistema, es fundamental para desarrollar estrategias de mitigación específicas y eficaces.
ProcessMind analiza los datos de eventos de SAP S/4HANA para descubrir patrones y desviaciones en los procesos de pago. Puede relacionar los retrasos con actividades previas concretas, segmentos de clientes o características de las facturas, proporcionando información sobre las causas más frecuentes. Esta claridad permite abordar eficazmente las causas raíz y mejorar entre un 10 % y un 20 % las tasas de pago puntual.

Este objetivo busca mejorar la eficacia de las llamadas de cobro para conseguir pagos. Las llamadas ineficientes o mal dirigidas desperdician recursos, pueden perjudicar la relación con los clientes y no consiguen reducir la deuda pendiente. Un enfoque estratégico mejora las tasas de pago y la satisfacción del cliente.
ProcessMind puede analizar la secuencia de actividades anteriores y posteriores a las llamadas de cobro en SAP S/4HANA, identificando qué acciones y segmentos de clientes conducen a pagos satisfactorios frente a retrasos continuados. Al comprender qué estrategias de llamada son más eficaces, las organizaciones pueden perfeccionar su enfoque, mejorar las tasas de éxito de las llamadas y reducir los costes de cobro entre un 15 % y un 20 %.

Este objetivo busca reducir la frecuencia con la que las facturas se cancelan como deuda incobrable. Las cancelaciones frecuentes se traducen directamente en pérdidas financieras y afectan negativamente a la rentabilidad. La gestión proactiva del ciclo de crédito a cobro puede mitigar este riesgo de forma significativa.
ProcessMind ofrece visibilidad sobre todo el ciclo de vida de las facturas en SAP S/4HANA, desde la evaluación crediticia inicial hasta la cancelación como incobrable. Ayuda a identificar patrones y puntos críticos en los que una intervención podría haber evitado que una factura se volviera incobrable, permitiendo reducir las cancelaciones entre un 5 % y un 10 % y mejorar la rentabilidad.

Este objetivo se centra en garantizar la coherencia y la eficiencia del tiempo necesario para contabilizar los pagos después de recibirlos. Una contabilización inconsistente puede provocar discrepancias en los registros financieros, retrasar la conciliación y ofrecer una visión imprecisa del flujo de caja, dificultando la toma oportuna de decisiones financieras.
ProcessMind analiza la secuencia de eventos «Pago recibido» a «Pago contabilizado» en SAP S/4HANA e identifica variaciones y retrasos entre distintos canales, tipos de clientes o equipos operativos. Al descubrir las causas de la inconsistencia, las organizaciones pueden estandarizar el proceso, reducir entre un 20 % y un 30 % la variabilidad del ciclo de contabilización y mejorar la precisión financiera.

Este objetivo busca verificar que todas las actividades de cobro cumplan las políticas internas, los requisitos normativos y los acuerdos con los clientes. El incumplimiento en la gestión de crédito y los cobros puede provocar sanciones legales, daños reputacionales y consecuencias financieras, por lo que la conformidad es una prioridad operativa fundamental.
ProcessMind permite comparar los flujos reales del proceso de cobro en SAP S/4HANA con modelos y reglas de cumplimiento predefinidos. Señala automáticamente desviaciones como niveles de cobro incorrectos, acciones no autorizadas o pasos omitidos, lo que permite abordar de forma proactiva los problemas de incumplimiento y mantener una adhesión del 100 % a las normas regulatorias.

Este objetivo se centra en garantizar que los recursos de cobro se utilicen de forma eficaz, asignando el personal a las cuentas según su importancia estratégica y la probabilidad de pago. Una asignación ineficiente implica dedicar tiempo valioso a cuentas de baja prioridad o bajo valor, reduciendo la eficiencia y el impacto global de los cobros.
ProcessMind analiza los atributos de clientes y facturas en SAP S/4HANA, junto con los comportamientos históricos de pago y los resultados de cobro, para identificar los criterios óptimos de priorización de cuentas. Esto permite aplicar estrategias de asignación basadas en datos, garantizar que el personal se concentre en las cuentas de mayor impacto y mejorar entre un 10 % y un 15 % la eficiencia global de los cobros.

La ruta de mejora en 6 pasos para la gestión de crédito y cobros

1

Descargar el Template
2

Exportar sus datos
3

Cargar su conjunto de datos
4

Analizar su proceso
5

Implementar mejoras
6

Supervisar su proceso
1

Descargar el Template

Qué hacer

Obtenga el Template de Excel adaptado a los datos de gestión de crédito y cobros. Este Template proporciona la estructura correcta para sus datos transaccionales y maestros de SAP S/4HANA.

Ver la guía del Template de datos Descargar Template
Por qué es importante

Una estructura de datos estandarizada es fundamental para analizar el proceso con precisión. Garantiza que todos los datos relevantes se capturen de forma coherente para obtener conclusiones eficaces.

Resultado esperado

Un Template de Excel listo para usar, con columnas predefinidas para sus datos de crédito de SAP S/4HANA.

LO QUE OBTENDRÁ

Descubra lo que ocurre realmente y optimice su flujo de caja

ProcessMind ofrece visualizaciones potentes e información útil para actuar sobre su proceso de gestión de crédito y cobros. Visualice cada paso, identifique las ineficiencias y promueva mejoras para reducir los días de ventas pendientes de cobro.
  • Visualice los Workflows de crédito de principio a fin
  • Localice los cuellos de botella de los pagos atrasados
  • Identifique las causas raíz de la deuda incobrable
  • Agilice los cobros para acelerar la entrada de efectivo
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

RESULTADOS HABITUALES

Conseguir mejoras significativas en la gestión de crédito

Estos resultados representan los beneficios medibles que consiguen las organizaciones al optimizar sus procesos de gestión de crédito y cobros mediante información basada en datos obtenida con process mining en sus sistemas SAP S/4HANA.

0 % faster
Aprobaciones de crédito más rápidas

Reducción del tiempo medio del ciclo

Simplifique el proceso de evaluación crediticia para reducir significativamente el tiempo necesario para aprobar nuevos límites de crédito y mejorar la incorporación de clientes y la velocidad de las ventas.
0 % reduction
Menores pérdidas por cancelaciones

Disminución de las facturas incobrables

Identifique y aborde antes las causas raíz de las facturas incobrables durante el ciclo de cobro, lo que se traduce en una reducción directa de las pérdidas financieras derivadas de las deudas canceladas.
0 % adherence
Mayor cumplimiento de los procedimientos de cobro

Cumplimiento de las políticas de cobro

Garantice que todos los procedimientos de cobro sigan de forma coherente las políticas internas establecidas y los requisitos normativos, minimizando los riesgos y asegurando un trato justo a los clientes.
0 % improvement
Cobros más eficaces

Mayor tasa de conversión de llamadas de cobro en pagos

Optimice las estrategias de cobro comprendiendo qué enfoques y momentos de llamada ofrecen los mejores resultados, lo que aumenta la conversión de las gestiones de cobro en pagos recibidos.
~ 0 days faster
Resolución más rápida de disputas

Tiempo medio de resolución de disputas

Agilice la investigación y resolución de disputas de facturas identificando cuellos de botella y automatizando Workflows, para mejorar la satisfacción del cliente y el flujo de caja.

Los resultados varían según la complejidad del proceso, la calidad de los datos y los objetivos específicos de cada organización. Estas cifras representan mejoras habituales observadas en distintas implementaciones.

Datos recomendados

Comience con los atributos y las actividades más importantes y amplíe el análisis según sea necesario.
¿Es nuevo en los registros de eventos? Aprenda a crear un registro de eventos de Process Mining.

Atributos

Datos clave que debe recopilar para el análisis

El identificador único de la factura del cliente, que sirve como ID de caso principal para el proceso de gestión de crédito y cobros.

Por qué es importante

Es el identificador de caso esencial que vincula todas las actividades relacionadas con el crédito y el cobro, lo que permite analizar el ciclo de vida completo de cada importe por cobrar.

El nombre del evento empresarial específico que tuvo lugar en el proceso de gestión de crédito y cobros.

Por qué es importante

Define los pasos del proceso, algo esencial para visualizar el mapa del proceso, analizar las variantes y comprender el flujo del proceso.

La marca de tiempo que indica cuándo ocurrió la actividad.

Por qué es importante

Proporciona el orden cronológico de los eventos, necesario para calcular los tiempos de ciclo, analizar el rendimiento del proceso y descubrir cuellos de botella.

El ID de usuario de la persona que ejecutó la actividad.

Por qué es importante

Vincula las actividades del proceso con personas concretas, lo que permite analizar el rendimiento de los recursos, la carga de trabajo y el cumplimiento.

El identificador único de la cuenta del cliente.

Por qué es importante

Vincula las transacciones con clientes concretos, lo que permite analizar el comportamiento de pago, la segmentación y la gestión de relaciones.

El valor total de la factura en la moneda del documento.

Por qué es importante

Cuantifica el valor financiero de cada caso, algo esencial para la priorización, la evaluación del riesgo y la medición del rendimiento.

La fecha límite para pagar la factura.

Por qué es importante

Es la fecha clave para determinar si una factura está vencida, activar las actividades de cobro y calcular KPI fundamentales.

El número de días transcurridos desde la fecha de vencimiento del pago de una factura.

Por qué es importante

Es un indicador crítico del rendimiento de los cobros, utilizado para el análisis de antigüedad, la priorización del trabajo y la medición de los retrasos en los pagos.

Actividades

Pasos del proceso que debe supervisar y optimizar

Esta actividad marca la creación de una factura de cliente, que constituye el punto de partida del proceso de cobro. El evento se captura cuando se contabiliza en el sistema SAP S/4HANA un nuevo documento contable con un tipo de documento de factura.

Por qué es importante

Este es el evento inicial principal del proceso de factura a cobro. Analizar el tiempo transcurrido desde este punto hasta el pago es fundamental para medir el periodo medio de cobro (DSO) y la eficiencia global del proceso.

Evento calculado que se produce cuando la fecha actual supera la fecha neta de vencimiento de la factura sin que se haya contabilizado un pago de compensación. Señala la transición de una factura del estado «vigente» al estado «vencida».

Por qué es importante

Esta actividad desencadena todas las actividades de cobro y los procedimientos de cobro. Es esencial para analizar el comportamiento de pago, las causas de los vencimientos y la eficacia de los recordatorios proactivos.

Esta actividad indica que un cliente ha disputado formalmente una factura y que se ha creado un caso en SAP Dispute Management. Se captura cuando se crea un nuevo caso de disputa y se vincula al documento de factura.

Por qué es importante

El registro de disputas es un paso fundamental para comprender las excepciones del proceso. Analizar el volumen, los motivos y el tiempo de resolución de las disputas ayuda a identificar causas raíz, como errores de precios o de envío.

Esta actividad representa la recepción de fondos del cliente, que posteriormente se aplican a la factura abierta. Se captura mediante la creación de un documento de compensación que liquida el importe de la factura.

Por qué es importante

Este es un hito crítico que afecta directamente al flujo de caja y al DSO. Analizar el tiempo hasta el pago y las actividades que lo preceden revela la eficacia de todo el proceso de cobro.

Este es el resultado final satisfactorio de una factura e indica que se ha pagado por completo y se ha eliminado de las partidas abiertas. Este estado se reconoce cuando una factura tiene un documento y una fecha de compensación correspondientes.

Por qué es importante

Como principal resultado satisfactorio del proceso, esta actividad concluye el ciclo de vida de la factura. Analizar las rutas y el tiempo necesarios para alcanzar este estado es fundamental para optimizar el proceso.

Esta actividad representa la decisión de asumir como pérdida una factura impagada y clasificarla como deuda incobrable. Se captura cuando se contabiliza un tipo específico de documento de compensación, normalmente con un código de motivo único.

Por qué es importante

Las bajas representan una pérdida financiera directa. Analizar su frecuencia, valor y actividades precedentes ayuda a identificar clientes en riesgo y fallos en el proceso de cobro.

Preguntas frecuentes

Preguntas frecuentes

Process Mining puede localizar cuellos de botella críticos en la aprobación de crédito, identificar estrategias de reclamación ineficaces y destacar las causas de un elevado número de disputas de facturas. Revela cómo se ejecutan realmente sus procesos y deja al descubierto retrasos, tareas manuales y brechas de cumplimiento que perjudican la eficiencia y el flujo de caja.

Necesita principalmente registros de eventos que detallen las actividades relacionadas con cada factura, utilizando el número de factura como identificador de caso. Esto incluye las marcas de tiempo de cada actividad, su descripción y el usuario o sistema que la ejecutó. Las tablas pertinentes incluirían las que registran las decisiones de crédito, los pasos de reclamación, los registros de pagos y la resolución de disputas.

Una vez extraídos y cargados los datos, los primeros mapas de procesos y conclusiones suelen generarse en cuestión de días o unas pocas semanas. La rapidez depende de la preparación de los datos y de la complejidad de su configuración de SAP S/4HANA. Poco después de la visualización inicial suelen obtenerse conclusiones útiles para la acción.

Puede acelerar los ciclos de aprobación de crédito, mejorar la eficacia de la gestión de cobros y reducir significativamente el volumen de disputas sobre facturas. Process Mining ayuda a esclarecer las causas raíz de los retrasos en los pagos, optimizar las estrategias de llamadas de cobro y minimizar las cancelaciones de facturas incobrables, lo que se traduce en un mejor flujo de caja y menores costes operativos.

Los datos pueden extraerse mediante conectores estándar de SAP, informes personalizados o consultas directas a la base de datos, según la configuración de su sistema y la herramienta utilizada. El objetivo es obtener un Registro de eventos en un formato que su herramienta de Process Mining pueda procesar. Normalmente, esto implica identificar las tablas y los campos pertinentes en los que se registran los eventos del proceso.

Sí. Process Mining visualiza con claridad la ruta real de ejecución de sus procesos de gestión de cobros y la compara con las reglas y políticas definidas. Puede destacar al instante desviaciones, pasos omitidos o secuencias incorrectas que podrían generar riesgos de cumplimiento. Así puede abordar las incoherencias de forma proactiva y garantizar el cumplimiento de la normativa.

Aunque es fundamental comprender su proceso de Credit Management & Collections, la mayoría de las herramientas de Process Mining ofrecen Dashboards y visualizaciones fáciles de usar. Estas plataformas están diseñadas para que los usuarios de negocio comprendan datos complejos y, por lo general, requieren conocimientos técnicos mínimos para interpretar los resultados. Después, los analistas de datos o especialistas en procesos pueden profundizar en hallazgos concretos.

El Invoice Number actúa como identificador esencial del caso y permite que la herramienta de Process Mining rastree todas las actividades relacionadas, desde una solicitud de crédito hasta el pago final o la cancelación de la deuda. Vincula todos los eventos, como los pasos de gestión de cobros, la contabilización de pagos y la resolución de disputas, con una única instancia del proceso. Sin un ID de caso coherente, no es posible reconstruir con precisión el flujo del proceso.

Mejore su flujo de caja: optimice hoy la gestión de crédito y cobros

Localice las ineficiencias, reduzca el tiempo de ciclo un 30 % y mejore su flujo de caja.

Inicie su prueba gratuita

No necesita tarjeta de crédito. Configuración en minutos.