Votre modèle de données pour l’intégration des clients KYC

La demande client est l’identifiant central qui regroupe toutes les activités et tous les événements associés au processus d’intégration KYC d’un client. Elle permet de suivre une demande de bout en bout, de sa soumission initiale à sa résolution finale, qu’elle soit approuvée, rejetée ou clôturée.

En Process Mining, cet attribut est essentiel pour reconstituer le parcours complet de chaque demande. Il permet d’analyser les flux de processus, les temps de cycle, les variantes et les goulots d’étranglement pour chaque demande, afin de comprendre clairement le traitement des dossiers.

Il s’agit de l’ID de cas essentiel qui relie tous les événements associés et permet d’analyser le processus d’intégration client de bout en bout.

Il s’agit généralement de la clé primaire de l’entité de gestion des dossiers ou de gestion du cycle de vie client dans le système central de Fenergo.

Cet attribut enregistre la date et l’heure précises auxquelles une activité donnée a commencé. Il fournit l’ordre chronologique nécessaire pour reconstituer le flux du processus et est indispensable à toute analyse temporelle.

En Process Mining, l’heure de début sert à calculer la durée des activités, le temps d’attente entre celles-ci et le temps de cycle global du dossier. Elle constitue la base temporelle du journal d’événements et joue un rôle essentiel dans l’analyse des performances et des goulots d’étranglement.

Cet horodatage est essentiel pour ordonner les événements chronologiquement et calculer toutes les métriques temporelles, comme les temps de cycle et les durées.

Cette information figure dans les tables de piste d’audit, de journal d’événements ou d’historique du flux de travail de Fenergo, souvent sous les noms « Timestamp », « StartDate » ou « CreationDate ».

Le nom de l’activité décrit une étape ou un jalon du parcours d’intégration client, par exemple « Vérification initiale effectuée » ou « Demande approuvée ». La succession de ces activités constitue la base de la cartographie du processus.

L’analyse de cet attribut permet de visualiser le flux du processus, de repérer les parcours courants et alternatifs et de mesurer la fréquence de chaque étape. Elle est essentielle pour comprendre quelles actions sont réalisées et dans quel ordre.

Cet attribut définit les étapes du processus. Il permet de créer une cartographie du processus et d’analyser son déroulement ainsi que ses variantes.

Ces informations se trouvent généralement dans les tables de flux de travail ou de journal d’audit de Fenergo, associées aux changements d’état des dossiers ou à l’achèvement des tâches.

Cet attribut enregistre la date et l’heure de la dernière actualisation des données. Il renseigne sur leur fraîcheur et permet de savoir si les analyses sont à jour.

Dans les Dashboards et les rapports, cette information indique aux utilisateurs l’ancienneté des données. Elle leur permet de savoir si l’analyse reflète les opérations en temps réel ou un état historique.

Cet attribut indique l’ancienneté des données et permet aux utilisateurs de savoir à quel point l’analyse du processus est à jour.

Cette valeur est générée et ajoutée au jeu de données lors du processus d’extraction et de chargement des données (ETL).

Cet attribut identifie le système d’origine des données d’événement. Pour ce processus, il s’agit toujours de Fenergo, mais dans des jeux de données combinés, il permet de distinguer les sources de données.

Il sert principalement à filtrer les données provenant de systèmes précis ou à vérifier leur provenance. Il clarifie l’analyse lorsque des données issues de plusieurs systèmes sont réunies pour obtenir une vue globale du processus.

Cet attribut indique l’origine des données, un élément essentiel pour leur gouvernance et leur validation, ainsi que pour vérifier que l’analyse repose sur la bonne source.

Il s’agit généralement d’une valeur fixe ajoutée lors de l’extraction des données pour indiquer l’origine des enregistrements.

La date cible du SLA correspond à l’échéance convenue pour terminer l’ensemble du processus d’intégration d’une demande client. Elle sert de référence pour mesurer les performances réelles.

Cet attribut est essentiel au Dashboard « Suivi de la conformité aux SLA » et au calcul de l’indicateur clé de performance « Taux de respect des SLA ». Il permet de gérer de manière proactive les dossiers susceptibles de dépasser leur SLA et de prioriser le travail.

Cet attribut définit la date cible de fin du processus. Il est essentiel au suivi du respect des SLA et à la priorisation des dossiers en retard.

Cette date est souvent calculée à partir de la date de soumission de la demande et des règles métier configurées dans le module de gestion des SLA de Fenergo.

Cet attribut enregistre la date et l’heure précises auxquelles une activité donnée s’est terminée. Il complète l’heure de début et permet de déterminer la durée effective d’une tâche.

En Process Mining, l’heure de fin, associée à l’heure de début, sert à calculer la durée de traitement de chaque activité. Elle permet de repérer les étapes les plus longues et d’analyser l’efficacité des ressources.

Cet attribut permet de calculer la durée de traitement des activités, ce qui est essentiel pour repérer les tâches longues et les goulots d’étranglement.

Cette information figure dans les tables de piste d’audit ou d’historique du flux de travail de Fenergo, souvent sous les noms « EndDate » ou « CompletionDate », ou peut être déduite de l’heure de début de l’événement suivant.

Le score de risque mesure quantitativement le risque potentiel associé à un client. Il est calculé à partir de différents facteurs, tels que la juridiction, le secteur d’activité et les résultats des vérifications. Le moteur de règles de Fenergo calcule généralement ce score.

Cet attribut permet de mettre en relation les niveaux de risque et le déroulement du processus. L’analyse peut, par exemple, révéler si les clients à risque élevé ont des temps de cycle plus longs ou nécessitent davantage d’interventions manuelles. Ces informations sont utiles au Dashboard « Analyse approfondie des risques et de l’examen de conformité ».

Cet attribut quantifie le risque client et permet d’analyser l’incidence du niveau de risque sur la durée du processus, les reprises et les résultats.

Il s’agit d’un résultat clé du module d’évaluation des risques client de Fenergo. Il est enregistré dans l’entité du dossier ou du client.

Cet attribut fournit le contexte organisationnel de l’utilisateur qui a réalisé une activité, par exemple « Conformité », « Opérations d’intégration » ou « Ventes ». Il est souvent déduit des informations du profil utilisateur.

Cette dimension est essentielle pour analyser les transferts entre services et repérer les goulots d’étranglement transversaux. Elle alimente directement le Dashboard « Répartition des activités du personnel », qui permet de regrouper le travail par équipe ou par service.

Cet attribut permet d’analyser les performances du processus par service et de mettre en évidence les transferts entre services, les retards et la répartition de la charge de travail.

Il peut être nécessaire de joindre ces informations à une table distincte de données de référence sur les utilisateurs ou les ressources humaines, à l’aide de l’identifiant « InitiatingUser ». Fenergo peut également les enregistrer dans le profil de l’utilisateur.

Cet attribut indique l’issue de la demande à la fin du processus, ou son état actuel si le traitement est en cours. Les valeurs courantes comprennent « Approuvé », « Rejeté » ou « En cours ».

Cette dimension est essentielle à l’analyse des résultats. Elle permet de filtrer et de comparer les flux de processus selon leur issue finale, ce qui est indispensable au Dashboard « Reprises et rejets des demandes » et au calcul d’indicateurs clés de performance tels que le taux de rejet des demandes.

Cet attribut définit l’issue d’un dossier et permet de comparer les parcours des demandes approuvées et rejetées, ainsi que d’analyser les taux de réussite.

Il s’agit généralement du statut final enregistré pour le dossier dans le système de gestion des dossiers de Fenergo.

Cet attribut identifie l’employé ou l’utilisateur système responsable de l’exécution d’une tâche ou d’un événement. Il peut s’agir d’un identifiant unique, d’un nom ou d’un rôle.

L’analyse par utilisateur permet de comprendre la répartition de la charge de travail et les performances individuelles, ainsi que de repérer les besoins de formation. Elle est essentielle au Dashboard « Répartition des activités du personnel » et permet d’examiner les activités réalisées par des personnes ou des équipes précises.

Cet attribut indique quel utilisateur a effectué une action et permet d’analyser la répartition de la charge de travail, les performances des équipes et l’affectation des ressources.

Ces informations sont généralement enregistrées dans les journaux d’audit ou les tables d’historique des tâches de Fenergo, avec les détails de l’événement, sous des noms tels que « UserID », « UserName » ou « ModifiedBy ».

Cet attribut distingue les tâches exécutées automatiquement par le système, comme les vérifications initiales et les contrôles système, de celles réalisées manuellement par un utilisateur. Cette distinction repose souvent sur la vérification du compte utilisateur ayant exécuté la tâche, qui peut être un compte système ou de service.

L’analyse de cet indicateur est essentielle pour comprendre le degré d’automatisation du processus. Elle permet de mesurer l’incidence de l’automatisation sur l’efficacité, les coûts et la rapidité, ainsi que de repérer les possibilités d’automatisation supplémentaires.

Cet attribut distingue les activités réalisées par une personne de celles exécutées par un système. Il est essentiel à l’analyse de l’automatisation et à l’évaluation des coûts liés aux ressources.

Cet attribut est généralement déduit du champ « InitiatingUser ». Une liste d’identifiants connus de comptes système permet de définir cet indicateur sur « vrai ».

Cet attribut indique la source de la demande, par exemple un portail en ligne, une agence ou un chargé de clientèle. La source peut influer sur la qualité des données et les exigences de traitement.

Cette dimension sert au Dashboard « Efficacité selon la source et le type de demande » pour comparer les performances des différents canaux. Elle aide les entreprises à déterminer quels canaux sont les plus efficaces et lesquels pourraient nécessiter une optimisation du processus.

Cet attribut indique la source des demandes et permet d’analyser l’efficacité des canaux, les coûts et l’expérience client.

Ces informations peuvent être saisies dans un formulaire initial de Fenergo ou transmises par un système en amont.

Cet attribut indique de manière binaire la performance par rapport au SLA pour un dossier terminé. Il prend la valeur « vrai » si l’horodatage de l’activité finale de clôture est antérieur ou égal à la « SlaTargetDate », et « faux » dans le cas contraire.

Ce champ calculé simplifie le suivi et le reporting des SLA. Il permet de calculer facilement l’indicateur clé de performance « Taux de respect des SLA » par agrégation et de filtrer les dossiers conformes ou non afin d’en analyser les caractéristiques.

Cet attribut mesure directement la performance par rapport aux SLA. Il facilite le calcul du taux de respect des SLA et le filtrage des dossiers non conformes.

Cet attribut est calculé en comparant l’horodatage de la dernière activité du dossier, par exemple « Demande approuvée » ou « Demande rejetée », à la « SlaTargetDate ».

L’identifiant client est la référence unique de l’entité client dans le système de données de référence. Le numéro de demande sert d’ID de cas pour le processus, tandis que l’identifiant client relie les activités d’intégration à un client précis.

Cet attribut permet d’analyser l’historique d’intégration d’un même client, par exemple s’il a suivi plusieurs processus d’intégration au fil du temps. Il permet également de joindre les données du processus à d’autres données client pour obtenir une vue métier plus complète.

Cet attribut relie le processus d’intégration à une entité client unique et permet une analyse centrée sur le client ainsi que l’enrichissement des données.

Cet identifiant est enregistré dans la fiche du client ou de l’entité juridique de Fenergo et associé au dossier d’intégration.

Lorsque le statut final d’une demande est « Rejeté », cet attribut en précise le motif. Il peut s’agir, par exemple, d’une vérification des antécédents non concluante, de documents incomplets ou d’un profil de risque élevé.

Cet attribut est essentiel à l’analyse des causes profondes des échecs. Il alimente directement le Dashboard « Reprises et rejets des demandes » en catégorisant les échecs. L’entreprise peut ainsi repérer les problèmes récurrents et mettre en place des mesures correctives pour augmenter le taux de réussite dès la première tentative.

Cet attribut aide à comprendre les raisons de l’échec des demandes et à en analyser les causes profondes afin de réduire les rejets.

Cette information figure généralement dans un champ de code de motif ou de notes associé au statut final de rejet dans le flux de travail des dossiers Fenergo.

Cette métrique compte, pour chaque dossier, les occurrences de l’activité « Informations complémentaires demandées ». Un nombre élevé indique davantage d’allers-retours, ce qui peut retarder le processus et nuire à l’expérience client.

Cet attribut alimente directement l’indicateur clé de performance « Dossiers avec demandes d’informations complémentaires ». Il permet de repérer les demandes faisant l’objet de sollicitations excessives, ce qui peut révéler des problèmes de collecte initiale des données ou des exigences complexes. L’analyse de ces cas aide à simplifier la collecte des informations.

Cet attribut quantifie les difficultés rencontrées par les clients et les retards causés par des informations initiales incomplètes, afin d’améliorer l’étape de collecte des données.

Il s’agit d’une métrique calculée en comptant, pour chaque ID « CustomerApplication », le nombre d’événements « Informations complémentaires demandées ».

Cet attribut indique le pays associé au client, qui détermine souvent les règles réglementaires et les facteurs de risque applicables au processus d’intégration.

L’analyse du processus par pays permet de comparer les temps de cycle, les niveaux de risque et la complexité des processus selon les juridictions. Elle aide à comprendre l’incidence des différences régionales sur les performances opérationnelles et à vérifier le respect des réglementations locales.

Cet attribut permet de segmenter le processus par zone géographique, ce qui est essentiel pour analyser l’incidence des réglementations et les performances régionales.

Ces informations font partie des données client de référence recueillies lors de la demande et sont enregistrées dans l’entité client de Fenergo.

Cet attribut repère les activités qui correspondent à un retour en arrière dans le processus, par exemple lorsque le dossier revient à l’examen des documents après le début de l’examen de conformité, ou lorsqu’une demande d’informations complémentaires est enregistrée.

Repérer les reprises est essentiel pour comprendre les inefficacités et les difficultés du processus. Cet indicateur permet de calculer directement le taux de boucles de reprise et de visualiser et quantifier l’incidence des étapes répétitives sans valeur ajoutée dans le flux du processus.

Cet attribut met en évidence les boucles de reprise inefficaces, aide à en mesurer le coût et permet de repérer les améliorations susceptibles d’augmenter le taux de réussite dès la première tentative.

Cet indicateur est calculé à l’aide de techniques de Process Mining qui analysent la séquence des activités. Par exemple, si l’activité A est suivie de l’activité B, puis que l’activité A apparaît de nouveau pour le même dossier, cette seconde occurrence de l’activité A constitue une reprise.

Le responsable du dossier est la personne ou le groupe auquel incombe la responsabilité principale d’un dossier d’intégration. Cette personne ou cette équipe veille généralement à ce que le dossier soit traité dans les délais et mené à bien.

Cet attribut permet d’analyser la charge de travail et les performances au niveau des gestionnaires de dossiers. Il peut révéler si certains responsables ont des temps de cycle plus longs ou des taux de rejet plus élevés, ce qui peut signaler des besoins de formation ou un déséquilibre des ressources.

Cet attribut identifie la personne ou l’équipe responsable d’un dossier et permet d’analyser les performances des gestionnaires de dossiers.

Il s’agit généralement d’un champ spécifique de l’entité principale du dossier dans Fenergo, qui indique à qui le dossier est attribué.

Cet attribut répartit les clients en catégories selon leur structure juridique ou leur relation avec l’établissement financier. Les différents types de clients suivent souvent des parcours d’intégration distincts, avec des niveaux de complexité et des exigences de diligence raisonnable variables.

L’analyse du processus par type de client permet de repérer les différences de performance entre les segments. Elle est essentielle au Dashboard « Efficacité selon la source et le type de demande », qui compare les temps de cycle et les taux d’approbation afin d’orienter les améliorations du processus.

Cet attribut permet de comparer les performances du processus entre différents segments de clientèle, dont la complexité et les SLA peuvent varier.

Ces informations sont généralement enregistrées dans l’entité client de Fenergo et associées au dossier de demande.