Votre template de données pour l’onboarding client KYC

Customer Application est l’identifiant central qui regroupe toutes les activités et tous les événements associés au processus d’intégration KYC d’un même client. Il permet de suivre une demande de bout en bout, de sa soumission initiale à sa résolution finale, qu’elle soit approuvée, rejetée ou clôturée.

Dans le Process Mining, cet attribut est fondamental pour reconstituer le parcours complet de chaque demande. Il permet d’analyser les flux de processus, les temps de cycle, les variations et les goulots d’étranglement pour chaque demande, et fournit une vue claire de la manière dont les cas individuels sont traités.

Il s’agit du Case ID essentiel qui relie tous les événements associés et permet d’analyser le processus d’intégration client de bout en bout.

Il s’agit généralement de la clé primaire de l’entité centrale de gestion des dossiers ou de gestion du cycle de vie client dans Fenergo.

Cet attribut enregistre la date et l’heure précises auxquelles une activité donnée a commencé. Il fournit l’ordre chronologique nécessaire à la reconstitution du flux du processus et est essentiel à toutes les analyses fondées sur le temps.

Dans le Process Mining, l’heure de début sert à calculer la durée des activités, le temps d’attente entre celles-ci et le temps de cycle global du cas. Elle constitue la base temporelle du journal d’événements et joue un rôle essentiel dans l’analyse des performances et des goulots d’étranglement.

Cet horodatage est essentiel pour classer les événements dans l’ordre chronologique et calculer toutes les métriques temporelles, telles que les durées de cycle et les temps de traitement.

Se trouve dans les tables de piste d’audit, de journal d’événements ou d’historique des flux de travail de Fenergo, souvent sous les intitulés « Timestamp », « StartDate » ou « CreationDate ».

Le nom de l’activité décrit une étape ou une étape clé du parcours d’intégration client, telle que « Initial Screening Performed » ou « Application Approved ». La séquence de ces activités constitue la base de la cartographie du processus.

L’analyse de cet attribut permet de visualiser le flux du processus, d’identifier les parcours courants et alternatifs et de mesurer la fréquence de chaque étape. Elle est essentielle pour comprendre quelles actions sont réalisées et dans quel ordre.

Cet attribut définit les étapes du processus et permet de créer une cartographie du processus ainsi que d’analyser son flux et ses variations.

Cette information se trouve généralement dans les tables des flux de travail ou des journaux d’audit de Fenergo, associées aux transitions d’état des cas ou à l’achèvement des tâches.

Cet attribut enregistre la date et l’heure de l’actualisation la plus récente des données. Il renseigne sur leur fraîcheur et permet d’évaluer l’actualité des analyses.

Dans les Dashboards et les rapports, cette information indique aux utilisateurs la date de mise à jour des données. Elle permet de déterminer si l’analyse reflète les opérations en temps réel ou un instantané historique.

Fournit un contexte important sur la fraîcheur des données et permet aux utilisateurs de comprendre l’actualité de l’analyse du processus.

Cette valeur est générée et ajoutée au jeu de données lors du processus d’extraction et de chargement des données (ETL).

Cet attribut identifie le système d’origine des données d’événements. Pour ce processus, il s’agit toujours de Fenergo, mais dans des jeux de données combinés, il permet de distinguer les différentes sources de données.

Il sert principalement à filtrer les données provenant de systèmes spécifiques ou à vérifier leur provenance. Il garantit une lecture claire dans les environnements où les données de plusieurs systèmes sont réunies pour obtenir une vue globale du processus.

Identifie l’origine des données, ce qui est essentiel pour leur gouvernance et leur validation, ainsi que pour garantir que l’analyse repose sur la bonne source.

Il s’agit généralement d’une valeur statique ajoutée lors de l’extraction des données afin d’indiquer l’origine des enregistrements.

La date cible du SLA représente l’échéance convenue pour terminer l’ensemble du processus d’intégration d’une demande client. Elle constitue une référence essentielle pour mesurer la performance réelle.

Cet attribut est indispensable au Dashboard « SLA Compliance Monitoring » et au calcul du KPI « SLA Adherence Rate ». Il permet de gérer en amont les dossiers susceptibles de dépasser leur SLA et de prioriser le travail.

Définit la date cible d’achèvement, essentielle au suivi de la conformité aux SLA et à la priorisation des dossiers en retard.

Cette date est souvent calculée à partir de la date de soumission de la demande et des règles métier configurées dans le module de gestion des SLA de Fenergo.

Cet attribut enregistre la date et l’heure précises auxquelles une activité donnée s’est terminée. Il complète l’heure de début pour définir la durée active d’une tâche.

Dans le Process Mining, l’heure de fin est utilisée avec l’heure de début pour calculer le temps de traitement de chaque activité. Elle est essentielle pour identifier les étapes qui consomment le plus de temps et analyser l’efficacité des ressources.

Permet de calculer les durées de traitement des activités, ce qui est essentiel pour identifier les tâches longues et les goulots d’étranglement qui nuisent aux performances.

Se trouve dans les tables de piste d’audit ou d’historique du flux de travail de Fenergo, souvent sous les noms « EndDate » ou « CompletionDate », ou peut être calculé à partir de l’heure de début de l’événement suivant.

Le score de risque est une mesure quantitative du risque potentiel associé à un client. Il est calculé à partir de différents facteurs, tels que la juridiction, le secteur d’activité et les résultats des contrôles. Le moteur de règles de Fenergo calcule généralement ce score.

Cet attribut permet de mettre en relation les niveaux de risque et le comportement du processus. L’analyse peut par exemple révéler que les clients à haut risque connaissent des durées de cycle plus longues ou nécessitent davantage d’interventions manuelles, ce qui est utile pour le Dashboard « Risk & Compliance Review Deep Dive ».

Quantifie le risque client et permet d’analyser l’incidence des niveaux de risque sur la durée du processus, les reprises et les résultats.

Il s’agit d’un résultat clé du module Client Risk Assessment de Fenergo. Il est enregistré sur le dossier ou l’entité cliente.

Cet attribut fournit le contexte organisationnel de l’utilisateur qui a exécuté une activité, par exemple « Compliance », « Onboarding Operations » ou « Sales ». Il est souvent déduit des informations du profil utilisateur.

Cette dimension est essentielle pour analyser les transmissions entre différents services et identifier les goulots d’étranglement transverses. Elle alimente directement le Dashboard « Staff Activity Distribution » en permettant d’agréger le travail au niveau d’une équipe ou d’un service.

Permet d’analyser la performance du processus par service et de mettre en évidence les transferts entre services, les retards et la répartition de la charge.

Il peut être nécessaire de joindre ces informations à une table distincte de référence des utilisateurs ou des ressources humaines à l’aide de l’identifiant « InitiatingUser ». Fenergo peut également les stocker dans le profil de l’utilisateur.

Cet attribut indique l’état de la demande à la fin du processus, ou son état actuel si elle est toujours en cours. Les valeurs courantes incluent « Approved », « Rejected » et « In Progress ».

Il s’agit d’une dimension essentielle pour analyser les résultats. Elle permet de filtrer et de comparer les flux de processus selon leur résultat final, ce qui est indispensable au Dashboard « Application Rework and Rejection » et au calcul de KPI tels que le taux de rejet des demandes.

Définit le résultat d’un dossier et permet de comparer efficacement les parcours des demandes approuvées et rejetées afin de comprendre les taux de réussite.

Il s’agit généralement du statut final enregistré sur l’entité du dossier dans le système de gestion des dossiers de Fenergo.

Cet attribut identifie précisément le collaborateur ou l’utilisateur système responsable de l’exécution d’une tâche ou d’un événement. Il peut s’agir d’un identifiant utilisateur unique, d’un nom ou d’un rôle.

L’analyse par utilisateur permet de comprendre la répartition de la charge, les performances individuelles et les besoins de formation. Elle est essentielle au Dashboard « Staff Activity Distribution » et à l’analyse détaillée des activités réalisées par des personnes ou des équipes spécifiques.

Indique quel utilisateur a réalisé une action et permet d’analyser la répartition de la charge, la performance des équipes et l’allocation des ressources.

Cette information est généralement stockée dans les journaux d’audit ou les tables d’historique des tâches de Fenergo, avec les détails de l’événement, souvent sous les libellés « UserID », « UserName » ou « ModifiedBy ».

Cet attribut distingue les tâches exécutées automatiquement par le système, par exemple le screening initial et les contrôles système, de celles réalisées manuellement par un utilisateur. Cette distinction est souvent établie en vérifiant si l’utilisateur exécutant est un compte système ou de service.

L’analyse de cet indicateur est essentielle pour comprendre le niveau d’automatisation du processus. Elle permet de mesurer l’impact de l’automatisation sur l’efficacité, les coûts et la rapidité, ainsi que d’identifier de nouvelles possibilités d’automatisation.

Distingue les activités humaines des activités système, ce qui est indispensable pour analyser l’automatisation et comprendre les coûts liés aux ressources.

Cet indicateur est généralement calculé à partir du champ 'InitiatingUser'. Une liste d’identifiants d’utilisateurs système connus permet de lui attribuer la valeur true.

Cet attribut identifie la source de soumission de la demande, par exemple un portail en ligne, une agence ou un chargé de relation. La source peut influer sur la qualité des données et les exigences de traitement.

Cette dimension est utilisée dans le Dashboard « Application Source & Type Efficiency » pour comparer la performance des différents canaux. Elle aide les entreprises à déterminer quels canaux sont les plus efficaces et lesquels nécessitent une optimisation du processus.

Identifie la source des demandes et permet d’analyser l’efficacité, le coût et l’expérience client associés à chaque canal.

Cette information peut être saisie dans un formulaire initial de collecte des données dans Fenergo ou transmise par un système en amont.

Cet attribut indique de manière binaire la performance du SLA pour un dossier finalisé. Il prend la valeur 'true' si l’horodatage de l’activité finale de clôture est antérieur ou égal à 'SlaTargetDate', et 'false' dans le cas contraire.

Ce champ calculé simplifie le suivi et le reporting des SLA. Il permet d’agréger facilement les résultats afin de calculer le KPI 'SLA Adherence Rate' et de filtrer les dossiers pour analyser les caractéristiques des cas conformes et non conformes.

Mesure directement la performance du SLA, ce qui facilite le calcul du KPI SLA Adherence Rate et le filtrage des dossiers non conformes.

Cet indicateur est calculé en comparant l’horodatage de la dernière activité du dossier, par exemple 'Application Approved' ou 'Application Rejected', avec 'SlaTargetDate'.

Le Customer ID est la référence unique de l’entité cliente dans le système de données de référence. Alors que le numéro de demande constitue l’identifiant du dossier dans le processus, le Customer ID relie l’activité d’onboarding à un client précis.

Cet attribut permet d’analyser l’historique d’onboarding d’un même client, notamment lorsqu’il a suivi plusieurs processus d’onboarding au fil du temps. Il permet également de rapprocher les données du processus avec d’autres données relatives au client afin d’obtenir une vision métier plus complète.

Relie le processus d’onboarding à une entité cliente unique, ce qui permet une analyse centrée sur le client et l’enrichissement des données.

Cet identifiant est enregistré sur la fiche du client ou de l’entité juridique dans Fenergo et associé au dossier d’onboarding.

Lorsque le statut final d’une demande est « Rejected », cet attribut fournit le motif précis du rejet. Les exemples incluent « Failed Background Check », « Incomplete Documentation » ou « High Risk Profile ».

Cet attribut est essentiel à l’analyse des causes profondes des demandes rejetées. Il alimente directement le Dashboard « Application Rework and Rejection » en catégorisant les échecs, afin d’identifier les problèmes récurrents et de mettre en place des mesures correctives pour améliorer le taux de réussite dès la première soumission.

Fournit des informations importantes sur les causes d’échec des demandes et permet d’analyser les causes profondes afin de réduire le taux de rejet.

Se trouve généralement dans un code motif ou un champ de notes associé à l’état final de rejet dans le flux de travail des cas Fenergo.

Cette mesure compte les occurrences de l’activité 'Additional Information Requested' pour chaque dossier. Un nombre élevé traduit davantage d’échanges successifs, susceptibles de retarder le processus et de dégrader l’expérience client.

Cet attribut contribue directement au KPI 'Cases with Additional Info Requests'. Il permet d’identifier les demandes faisant l’objet d’un nombre excessif de sollicitations, ce qui peut révéler des problèmes lors de la collecte initiale des données ou des exigences particulièrement complexes. Son analyse aide à améliorer la collecte d’informations.

Mesure les points de friction pour le client et les retards du processus liés à des informations initiales incomplètes, afin d’améliorer l’étape de collecte des données.

Il s’agit d’une mesure calculée, obtenue en comptant le nombre d’événements 'Additional Information Requested' pour chaque identifiant 'CustomerApplication'.

Cet attribut précise le pays associé au client, qui détermine souvent les règles réglementaires et les facteurs de risque applicables au processus d’intégration.

L’analyse du processus par pays permet de comparer les durées de cycle, les niveaux de risque et la complexité des processus selon les juridictions. Elle aide à comprendre l’incidence des différences régionales sur la performance opérationnelle et à garantir le respect des réglementations locales.

Permet de segmenter le processus selon la zone géographique, ce qui est essentiel pour analyser l’incidence de la réglementation et la performance régionale.

Cette information fait partie des données client de référence recueillies lors de la demande et stockées sur l’entité client dans Fenergo.

Cet attribut identifie les activités qui correspondent à un retour en arrière dans le processus, par exemple un retour à 'Document Review' après le début de 'Compliance Review', ou toute occurrence de 'Additional Information Requested'.

L’identification des reprises est essentielle pour comprendre les inefficacités et les points de friction du processus. Cet indicateur permet de calculer directement le KPI 'Rework Loop Rate', ainsi que de visualiser et de mesurer l’impact des étapes répétitives et sans valeur ajoutée dans le flux du processus.

Met en évidence les boucles de reprise inefficaces du processus, afin de mesurer les pertes et d’identifier les améliorations susceptibles d’augmenter le taux de traitement correct dès la première fois.

Cet indicateur est calculé à l’aide de techniques de Process Mining qui analysent la séquence des activités. Par exemple, si 'Activity A' est suivie de 'Activity B', puis que 'Activity A' apparaît de nouveau pour le même dossier, la seconde occurrence de 'Activity A' est considérée comme une reprise.

Le responsable du dossier est la personne ou le groupe auquel incombe la responsabilité principale d’un dossier d’onboarding. Cette personne est généralement responsable de son traitement dans les délais et de sa bonne finalisation.

Cet attribut permet d’analyser la charge de travail et la performance au niveau des gestionnaires de dossiers. Il peut servir à déterminer si certains responsables présentent des délais de traitement plus longs ou des taux de rejet plus élevés, ce qui peut révéler des besoins de formation ou un déséquilibre des ressources.

Identifie la personne ou l’équipe responsable d’un dossier et permet d’analyser la performance des gestionnaires de dossiers.

Il s’agit généralement d’un champ spécifique de l’entité principale du dossier dans Fenergo, qui indique l’attribution du dossier.

Cet attribut répartit les clients en différentes catégories selon leur structure juridique ou leur relation avec l’établissement financier. Les différents types de clients suivent souvent des parcours d’intégration distincts, avec des niveaux de complexité et des exigences de diligence variables.

L’analyse du processus par type de client permet d’identifier les écarts de performance entre les segments. Elle est essentielle au Dashboard « Application Source & Type Efficiency », qui compare les durées de cycle et les taux d’approbation afin de guider des améliorations adaptées.

Permet de comparer la performance du processus entre différents segments de clients, dont la complexité et les SLA peuvent varier.

Cette information est généralement stockée sur l’entité client dans Fenergo et liée au dossier de demande.