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Améliorez l’intégration KYC de vos clients

Optimisez l’intégration KYC dans ACTICO grâce à notre guide en 6 étapes.
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Optimisez l’intégration des clients KYC dans ACTICO

Les processus complexes entraînent souvent des retards importants et des difficultés de conformité. Notre plateforme vous aide à repérer précisément les goulots d’étranglement et les inefficacités cachées dans vos flux de travail existants. Découvrez des moyens concrets d’optimiser vos opérations, de réduire vos coûts et de garantir le respect des exigences réglementaires pour vos processus essentiels.

Téléchargez notre modèle de données préconfiguré et relevez les défis courants pour atteindre vos objectifs d’efficacité. Suivez notre plan d’amélioration en six étapes et consultez le guide du modèle de données pour transformer vos opérations.

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Pourquoi optimiser l’intégration des clients KYC dans ACTICO ?

L’intégration d’un nouveau client constitue le premier échange important entre celui-ci et votre organisation. Pour les établissements financiers, les processus de connaissance du client, ou KYC, en sont au cœur. Même si ACTICO fournit une plateforme performante pour la conformité et la prise de décision, l’exécution concrète de l’intégration des clients KYC peut encore dissimuler des inefficacités. Dans l’environnement fortement réglementé actuel, un processus KYC inefficace dans ACTICO ne se traduit pas seulement par un service plus lent : il entraîne directement des risques importants pour l’entreprise, des coûts opérationnels élevés et une insatisfaction potentielle des clients. Les autorités de réglementation du monde entier renforcent leur contrôle des procédures KYC et imposent de lourdes amendes en cas de non-conformité, ainsi que des atteintes à la réputation. Par ailleurs, des cycles d’intégration trop longs entraînent souvent l’abandon des demandes par les clients, ce qui affecte directement votre croissance et vos revenus. Comprendre le déroulement réel du processus et repérer les retards ou les écarts est essentiel pour maintenir la conformité, réduire les coûts et offrir une expérience client de qualité.

Comment le Process Mining améliore l’efficacité du KYC dans ACTICO

Le Process Mining offre une vision unique, fondée sur les données, de votre processus réel d’intégration des clients KYC dans ACTICO. En analysant les journaux d’événements issus de votre système ACTICO, il reconstitue le parcours complet, de bout en bout, de chaque « Customer Application ». Vous obtenez ainsi une radiographie objective du fonctionnement réel du processus, depuis « Application Submitted » jusqu’à « Account Created/Activated » ou « Application Rejected ». Vous pouvez visualiser toutes les variantes du processus, notamment les parcours les plus fréquents, mais aussi les écarts moins efficaces ou non conformes qui peuvent rester invisibles avec une analyse traditionnelle. Le Process Mining repère les goulots d’étranglement importants, comme les délais prolongés de « Document Review », les boucles répétitives dans lesquelles « Additional Information Requested » se produit plusieurs fois, ou les retards inattendus lors des activités « Compliance Review Initiated ». Ces analyses détaillées vous permettent de dépasser les suppositions, de prendre des décisions fondées sur les données, d’optimiser vos opérations et vos flux de travail ACTICO, et de garantir le respect des exigences réglementaires.

Principaux axes d’amélioration de votre processus KYC dans ACTICO

L’application du Process Mining à vos données KYC dans ACTICO permet de mettre au jour des domaines précis à optimiser. Vous pouvez obtenir des améliorations significatives en vous concentrant sur les aspects suivants :

  • Réduire la durée du cycle d’intégration des clients KYC : repérez précisément les activités ou les transitions à l’origine des retards les plus longs. Par exemple, comprendre pourquoi « Background Checks Initiated » reste régulièrement bloqué après « Identity Verification Performed » permet de mettre en place une intervention ciblée.
  • Éliminer les reprises et les exceptions : visualisez la fréquence à laquelle les demandes repassent par des étapes telles que « Initial Application Review » ou « Required Documents Requested ». L’identification des causes profondes, comme des demandes initiales incomplètes ou une communication imprécise, peut réduire considérablement les pertes de temps.
  • Renforcer le respect des exigences de conformité : détectez les écarts susceptibles de vous exposer à des risques réglementaires. Le Process Mining montre si les étapes « Compliance Review Initiated » et « Compliance Review Completed » sont systématiquement suivies, ou si certains parcours contournent des contrôles essentiels.
  • Optimiser l’affectation des ressources : analysez la répartition de la charge entre les différents services ou utilisateurs participant à des activités telles que « Risk Assessment Performed ». Vous vous assurez ainsi que vos équipes sont mobilisées efficacement et qu’aucun point ne devient un goulot d’étranglement permanent.
  • Optimiser la prise de décision : analysez les schémas qui conduisent à « Application Approved » ou à « Application Rejected » afin d’identifier les possibilités d’accélérer et d’harmoniser les décisions dans ACTICO, tout en réduisant le recours aux remplacements manuels ou aux escalades.

Résultats mesurables de l’optimisation du processus KYC

En utilisant le Process Mining pour optimiser l’intégration des clients KYC dans ACTICO, vous pouvez obtenir des bénéfices importants et mesurables :

  • Réduire la durée du cycle d’intégration des clients KYC : raccourcissez nettement le temps nécessaire à l’intégration d’un nouveau client, pour générer plus rapidement des revenus et améliorer sa satisfaction.
  • Réduire les coûts opérationnels : en éliminant les reprises, en supprimant les étapes inutiles et en optimisant l’utilisation des ressources, vous pouvez réduire sensiblement le coût de chaque intégration.
  • Renforcer la conformité : identifiez et réduisez les risques de non-conformité en amont, afin d’éviter de lourdes amendes et de préserver la réputation de votre organisation.
  • Améliorer l’expérience client : un parcours d’intégration plus rapide, plus simple et plus transparent se traduit directement par une fidélité accrue et une perception positive de votre marque.
  • Accroître l’efficacité et le débit de traitement : traitez davantage de demandes avec les ressources existantes, afin que vos équipes puissent se consacrer à des tâches plus stratégiques et créatrices de valeur plutôt qu’au suivi des exceptions.

Premiers pas avec le Process Mining pour le KYC dans ACTICO

Améliorer votre processus d’intégration des clients KYC avec ACTICO et le Process Mining est une démarche accessible et efficace. Vous n’avez pas besoin d’être spécialiste du Process Mining pour commencer à faire apparaître des analyses utiles. Grâce à des outils et des modèles conçus à cette fin, vous pouvez rapidement connecter vos données ACTICO et visualiser vos processus actuels. Les analyses obtenues vous aideront à repérer les goulots d’étranglement, à réduire le temps de cycle et à renforcer la conformité, en transformant l’intégration des clients, souvent perçue comme une obligation, en avantage concurrentiel.

Intégration des clients KYC Vigilance à l’égard des clients Collecte des informations client Compliance Criminalité financière Processus d’intégration Gestion des risques Conformité réglementaire Opérations bancaires AML Lutte contre le blanchiment d’argent Intégration des clients Vigilance

Problèmes et défis courants

Identifiez les défis qui vous concernent

De nombreuses demandes d’intégration client prennent trop de temps à traiter, ce qui dégrade l’expérience client et peut entraîner des abandons. Cette durée excessive dissimule souvent des inefficacités à différentes étapes de vérification et d’examen dans le système ACTICO, avec des conséquences négatives sur la croissance de l’entreprise et la satisfaction des clients. ProcessMind révèle précisément les points auxquels les demandes restent bloquées ou subissent des retards injustifiés au cours du processus d’intégration client KYC. La plateforme identifie les activités ou les transferts de responsabilité qui contribuent le plus à l’allongement des cycles. Notre analyse met en évidence les causes profondes de ces retards afin de permettre des améliorations ciblées et d’accélérer votre intégration.

Les demandes restent fréquemment bloquées pendant la phase d’examen de conformité, ce qui crée un important retard accumulé et repousse l’activation des comptes. Cette situation affecte les accords de niveau de service, avec d’éventuelles pénalités à la clé, et mobilise davantage les équipes chargées de la conformité dans ACTICO, ce qui augmente les coûts opérationnels. ProcessMind visualise le parcours des demandes pendant l’examen de conformité et identifie les files d’attente, les services ou les examinateurs qui deviennent des goulots d’étranglement. La plateforme met en évidence les écarts du processus et les situations dans lesquelles les demandes d’informations complémentaires sont les plus fréquentes, afin de fournir des analyses fondées sur les données et d’optimiser les contrôles de conformité de l’intégration client KYC.

Un nombre important de demandes clients sont rejetées après des efforts de traitement considérables, ce qui entraîne des coûts opérationnels sans générer de revenus. Comprendre les raisons précises et les étapes auxquelles ces rejets interviennent est essentiel pour améliorer l’efficacité de votre intégration client KYC dans ACTICO et réduire le gaspillage de Ressources. ProcessMind analyse les parcours des demandes rejetées et identifie les schémas récurrents ainsi que les étapes auxquelles les rejets surviennent. En mettant en relation les rejets avec des Attributs précis, comme Rejection Reason, ou avec les activités qui les précèdent, la plateforme révèle des possibilités d’améliorer le filtrage initial ou de fournir des consignes plus claires, afin d’optimiser votre parcours d’intégration.

Les étapes réellement suivies lors de l’intégration client KYC diffèrent sensiblement du processus conçu, ce qui entraîne des résultats imprévisibles et des risques potentiels pour la conformité. Ces écarts peuvent masquer des inefficacités et compliquer l’application des procédures opérationnelles standard dans ACTICO, au détriment de l’auditabilité. ProcessMind découvre automatiquement toutes les variantes réelles du processus à partir de vos données d’événements et met en évidence les écarts fréquents par rapport au parcours cible. La plateforme vous aide à comprendre pourquoi ces variantes apparaissent, quels services ou utilisateurs sont concernés et quel est leur impact sur l’efficacité et la conformité, afin de standardiser efficacement le processus dans ACTICO.

Des Ressources sont mobilisées inutilement pour des demandes répétées de documents, de nouvelles vérifications ou de nouvelles soumissions. Cette situation augmente fortement les coûts opérationnels et frustre les clients. Ces boucles de reprise résultent souvent de contrôles initiaux incomplets ou de lacunes dans la communication lors de l’intégration client KYC dans ACTICO, ce qui prolonge le processus. ProcessMind identifie précisément les points où ces boucles apparaissent, leur fréquence et les activités qui les composent. En retraçant les parcours des demandes soumises à une reprise, la plateforme met en évidence les causes profondes, comme des informations manquantes à une étape antérieure ou des problèmes de qualité lors de Document Review, afin de permettre une refonte ciblée du processus.

La phase comprenant Document Review et Identity Verification Performed entraîne souvent des retards importants et prolonge la durée globale de l’intégration. Ce goulot d’étranglement peut être dû à des processus manuels, à des contraintes de Ressources ou à des transferts de responsabilité inefficaces dans ACTICO, ce qui peut entraîner une perte de clients. ProcessMind identifie précisément les étapes et les personnes responsables des retards dans le traitement et la vérification des documents. En analysant les délais de traitement de Document Review et les échanges fréquents entre intervenants, la plateforme met en évidence les possibilités d’automatisation ou de réaffectation des Ressources pour accélérer l’intégration client KYC.

De nombreuses demandes clients ne respectent pas les dates prévues dans leur accord de niveau de service (SLA), ce qui peut entraîner des pénalités, une insatisfaction client et des préoccupations réglementaires. Identifier les raisons précises de ces dépassements est essentiel pour assurer une gouvernance efficace du processus et préserver une bonne réputation. ProcessMind compare la durée réelle du processus à la SLA Target Date et montre clairement où et pourquoi les SLA ne sont pas respectés lors de l’intégration client KYC. La plateforme identifie les activités, les services ou même les types de clients qui contribuent le plus à la non-conformité, afin de permettre une intervention proactive dans ACTICO.

Certaines équipes ou personnes sont surchargées tandis que d’autres disposent de capacités inutilisées. Il en résulte une charge de travail déséquilibrée et des inefficacités dans le traitement des demandes KYC. Dans ACTICO, cette situation entraîne souvent des délais de traitement irréguliers et une hausse des coûts opérationnels, en raison d’un potentiel mal utilisé et de l’épuisement des équipes. ProcessMind analyse la répartition de la charge entre les différents utilisateurs et services intervenant dans l’intégration client KYC. La plateforme identifie les goulots d’étranglement liés à certaines Ressources, met en évidence les périodes de forte demande et suggère des moyens de réaffecter les tâches ou d’automatiser les étapes répétitives afin d’optimiser l’utilisation des Ressources.

Les clients doivent fournir à plusieurs reprises des informations complémentaires, ce qui provoque souvent de la frustration et prolonge leur parcours d’intégration. Cette situation peut révéler des problèmes lors de la collecte initiale des données ou des exigences peu claires, entraînant des inefficacités dans ACTICO et d’éventuels abandons avant la finalisation. ProcessMind identifie la fréquence et les étapes auxquelles Additional Information Requested intervient. En analysant les activités précédentes et le Document Status, la plateforme détermine si les phases Required Documents Requested ou Document Review sont incomplètes, afin d’améliorer les processus en amont.

Sans vue d’ensemble claire et en temps réel de l’intégralité du processus d’intégration client KYC, les responsables peinent à repérer les problèmes en amont, à suivre l’avancement et à prendre des décisions fondées sur les données. Ce manque de transparence nuit à une gestion efficace du processus dans ACTICO et empêche les interventions au bon moment. ProcessMind fournit une vue radiographique du processus réel d’intégration client KYC, en affichant chaque étape et chaque variante. La plateforme propose des Dashboards et des rapports en temps réel qui suivent les indicateurs clés de performance, afin de permettre aux parties prenantes de surveiller la santé du processus, de détecter les problèmes émergents et de prendre rapidement des décisions éclairées.

Les demandes connaissent de longs temps d’attente lorsqu’elles passent d’une activité ou d’un service à l’autre, par exemple de Document Review à Background Checks Initiated. Ces retards invisibles contribuent souvent de manière importante à la durée globale du cycle et à la frustration des clients, donnant l’impression d’un processus lent. ProcessMind mesure précisément le temps d’attente entre chaque activité et chaque transfert de responsabilité dans votre processus d’intégration client KYC au sein d’ACTICO. La plateforme met en évidence les transitions inefficaces et révèle les points auxquels l’automatisation du processus ou l’amélioration des protocoles de communication peut réduire fortement les temps d’inactivité.

L’activité Risk Assessment Performed peut ne pas suivre une procédure standardisée pour toutes les demandes ou tous les utilisateurs, ce qui entraîne des niveaux de contrôle variables et d’éventuelles lacunes en matière de conformité. Cette incohérence affecte le respect des exigences réglementaires et l’efficacité globale de la gestion des risques dans ACTICO, exposant davantage l’organisation. ProcessMind cartographie les parcours réellement suivis lors de l’évaluation des risques et identifie les variantes ainsi que les écarts par rapport au protocole prévu. La plateforme montre si certains types de clients ou canaux de demande contournent des contrôles essentiels ou suivent des étapes inutiles, afin de garantir une intégration client KYC cohérente et conforme.

Objectifs habituels

Définissez les critères de réussite

Réduire le temps nécessaire à l’intégration d’un nouveau client est essentiel pour améliorer sa satisfaction et l’efficacité opérationnelle. Cet objectif vise à raccourcir la durée globale des cycles, à améliorer l’expérience client et à accélérer la génération de revenus.
ProcessMind analyse les journaux d’événements de bout en bout provenant d’ACTICO. La plateforme identifie la durée exacte de chaque étape, les temps d’attente entre les activités et les goulots d’étranglement du parcours critique responsables de l’allongement des cycles d’intégration client KYC, afin de permettre des interventions ciblées.

L’optimisation de l’examen de conformité est essentielle pour respecter les exigences réglementaires et éviter les pénalités. Cet objectif consiste à rendre ces étapes importantes plus efficaces sans réduire le niveau de contrôle, afin d’accélérer les approbations et de diminuer les coûts de conformité lors de l’intégration client KYC.
ProcessMind offre une visibilité complète sur les parcours d’examen de conformité dans ACTICO. La plateforme met en évidence les écarts par rapport aux procédures standard, identifie les transferts de responsabilité inutiles et quantifie les retards qui affectent les délais réglementaires, pour aboutir à un processus plus fiable et plus efficace.

Un taux de rejet élevé peut révéler des problèmes de clarté des demandes, des informations manquantes ou des difficultés dans le traitement interne. Atteindre cet objectif améliore l’efficacité de l’acquisition client et réduit les efforts consacrés au traitement de demandes finalement refusées.
ProcessMind aide à identifier les causes profondes des rejets dans ACTICO. La plateforme révèle les schémas récurrents, les étapes précises auxquelles les demandes sont souvent rejetées et les Attributs qui conduisent fréquemment à une non-approbation, afin de permettre des ajustements préventifs de l’intégration client KYC.

Un traitement incohérent entraîne une variabilité des résultats, des risques de non-conformité et une expérience client inégale. Cet objectif vise à établir et à faire respecter un parcours cohérent, fondé sur les meilleures pratiques, pour toutes les demandes d’intégration client KYC, afin de garantir prévisibilité et équité.
ProcessMind découvre automatiquement toutes les variantes existantes du processus dans ACTICO et les compare à un modèle cible. La plateforme identifie les écarts non autorisés et met en évidence les points auxquels le respect du processus est le plus faible, afin de soutenir les démarches de standardisation et de renforcer les contrôles internes.

Les tâches manuelles répétitives et les étapes exécutées plusieurs fois mobilisent inutilement les ressources, augmentent les coûts et favorisent les erreurs. Éliminer les reprises améliore nettement l’efficacité opérationnelle et permet aux équipes de se consacrer à des activités à plus forte valeur ajoutée pendant l’intégration des clients KYC.
ProcessMind repère précisément les endroits où les reprises se produisent dans les flux de travail ACTICO et en mesure la fréquence ainsi que l’impact. La plateforme met en évidence les déclencheurs de ces répétitions, afin que les organisations puissent mettre en place une automatisation ou revoir le processus pour les éviter.

Le traitement lent des documents constitue un goulot d’étranglement majeur lors de l’intégration et retarde l’activation des clients. Accélérer cette phase importante réduit la durée globale des cycles, améliore la satisfaction client et permet d’effectuer plus rapidement les contrôles de conformité.
ProcessMind analyse les activités précises et les temps d’attente liés à la collecte et à l’examen des documents dans ACTICO. La plateforme identifie les étapes ou les services auxquels la vérification des documents reste bloquée et fournit des analyses utiles pour automatiser le processus ou mieux répartir les Ressources lors de l’intégration client KYC.

Le respect des accords de niveau de service (SLA) est essentiel pour la satisfaction des clients, la réputation et la prévention des pénalités. Cet objectif garantit que tous les processus d’intégration client KYC respectent systématiquement les délais prévus, démontrant ainsi leur fiabilité et leur efficacité.
ProcessMind surveille en continu les performances réelles de chaque dossier d’intégration ACTICO par rapport à ses objectifs SLA. La plateforme identifie les dossiers présentant un risque de dépassement et repère les étapes précises du processus responsables des retards, afin de permettre des interventions préventives et des ajustements améliorant la conformité.

Une utilisation inefficace du personnel ou des systèmes peut créer des goulots d’étranglement ou des temps d’inactivité et augmenter les coûts opérationnels. Cet objectif vise à équilibrer les charges de travail et à garantir une affectation efficace des Ressources à toutes les activités d’intégration client KYC.
ProcessMind analyse les schémas d’utilisation des Ressources dans ACTICO et identifie les membres d’équipe ou les services surchargés, ainsi que ceux qui disposent de capacités disponibles. Ces analyses permettent de prendre des décisions plus stratégiques en matière d’effectifs et de rééquilibrer les processus pour maximiser la capacité de traitement.

Les demandes fréquentes d’informations supplémentaires frustrent les clients et prolongent le processus d’intégration. Les réduire simplifie le parcours client, améliore la qualité des données initiales et accélère la finalisation des demandes dans le cadre de l’intégration client KYC dans ACTICO.
ProcessMind identifie les points précis du processus et les raisons récurrentes qui déclenchent ces demandes. En analysant ces schémas, les organisations peuvent améliorer les formulaires de demande initiaux ou les premières étapes de collecte des données afin de réduire les demandes ultérieures.

L’absence d’une vision claire des processus en cours complique le suivi des performances, l’identification des problèmes et la prise de décisions éclairées. Cet objectif fournit une vue complète et actualisée du statut et de l’avancement de chaque demande d’intégration client KYC.
ProcessMind crée des cartes de processus interactives et des Dashboards qui offrent une vue en direct de tous les dossiers d’intégration ACTICO. Les parties prenantes peuvent suivre les indicateurs clés de performance, surveiller l’avancement de chaque demande et repérer rapidement les nouveaux goulots d’étranglement ou les risques de non-conformité.

Des temps d’inactivité importants entre les activités prolongent inutilement le cycle global d’intégration. Cet objectif consiste à réduire les délais de transmission et les périodes d’attente, afin d’assurer un déroulement plus simple et plus rapide de l’intégration des clients KYC.
ProcessMind mesure précisément la durée de tous les retards entre les activités liées dans ACTICO. La plateforme visualise ces temps d’attente sur la carte du processus et met en évidence les transmissions inefficaces ou les cas laissés en attente, ce qui permet de cibler les améliorations à apporter au flux de travail.

Une évaluation des risques incohérente peut entraîner une non-conformité réglementaire ou une réduction insuffisante des risques. Cet objectif vise à garantir que toutes les demandes d’intégration client KYC font l’objet d’une évaluation uniforme et conforme, pour améliorer la précision et l’auditabilité.
ProcessMind révèle toutes les variantes de réalisation des évaluations des risques dans ACTICO et les compare aux politiques définies. La plateforme aide à identifier les cas dans lesquels des étapes sont ignorées ou des procédures non standard sont appliquées, afin d’améliorer le contrôle et la cohérence.

Le parcours d’amélioration de l’intégration des clients KYC en 6 étapes

1

Téléchargez le modèle
2

Exportez vos données ACTICO
3

Importez votre jeu de données
4

Analysez votre processus
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Mettez en œuvre les améliorations
6

Suivez votre progression
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Que faire

Obtenez le modèle Excel préconfiguré pour l’intégration des clients KYC, conçu pour recueillir toutes les données de processus nécessaires depuis votre système ACTICO.

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Pourquoi c’est important

Un modèle standardisé garantit la collecte des bonnes données dans le format approprié et constitue une base solide pour une analyse précise et des résultats pertinents.

Résultat attendu

Un modèle de collecte de données prêt à l’emploi, adapté à votre processus d’intégration des clients KYC.

CE QUE VOUS OBTIENDREZ

Révélez les analyses essentielles pour améliorer l’efficacité de l’intégration KYC

ProcessMind révèle le parcours réel de vos dossiers d’intégration KYC et met en évidence chaque étape, chaque délai et chaque écart. Vous disposez ainsi d’une vision claire de la performance du processus pour repérer précisément les sources d’inefficacité.
  • Visualisez le parcours réel de votre processus d’intégration KYC
  • Repérez précisément les goulots d’étranglement et les lacunes de conformité
  • Identifiez les causes profondes des retards du processus ACTICO
  • Optimisez le KYC pour accélérer l’intégration tout en respectant les exigences de conformité
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

RÉSULTATS TYPES

Gagner en efficacité et en conformité lors de l’intégration KYC

Ces résultats illustrent les améliorations opérationnelles et de conformité importantes que les organisations peuvent obtenir en appliquant le Process Mining à leurs processus d’intégration des clients KYC dans ACTICO. En repérant les goulots d’étranglement et les lacunes de conformité dans les parcours de demande client, les entreprises gagnent en efficacité et en transparence.

0 %
Cycle d’intégration plus court

Réduction moyenne de la durée de bout en bout

Réduire la durée totale entre la soumission de la demande et son traitement ou son rejet afin d’accélérer l’acquisition de clients et d’améliorer leur première expérience.
0 %
Taux de rejet inférieur

Réduction du nombre de demandes disqualifiées

Identifier et résoudre les causes profondes des rejets de demandes afin de réduire le nombre de soumissions non valides et d’améliorer l’efficacité du processus.
0 %
Contrôle de conformité plus rapide

Réduction moyenne de la durée des contrôles

Repérez les goulots d’étranglement et les boucles de reprise dans les processus de conformité afin de réduire nettement le temps consacré aux contrôles réglementaires essentiels.
0 %
Moins de reprises documentaires

Réduction du nombre de tâches documentaires répétées

Éliminer les répétitions et les étapes manuelles inutiles lors de l’examen et de la vérification des documents afin d’améliorer la qualité des données et l’efficacité des collaborateurs.
0 %
Meilleur respect des SLA

Augmentation du respect des objectifs

Veiller à ce qu’un plus grand nombre de dossiers d’intégration client respectent les objectifs définis dans leur Service Level Agreement, afin de renforcer la conformité et la confiance des clients.
0 %
Moins de demandes d’informations

Réduction des demandes de données supplémentaires

Identifier les problèmes systémiques à l’origine de demandes répétées d’informations complémentaires auprès des clients, afin de simplifier le processus de demande et d’améliorer l’expérience client.

Les résultats varient selon la complexité du processus, la qualité des données et les objectifs propres à chaque organisation. Les chiffres présentés ici correspondent aux améliorations généralement observées dans différentes mises en œuvre d’ACTICO KYC Customer Onboarding.

Données recommandées

Commencez par les attributs et les activités les plus importants, puis élargissez l’analyse selon vos besoins.
Vous découvrez les journaux d’événements ? En savoir plus sur la création d’un journal d’événements pour le Process Mining.

Attributs

Données clés à recueillir pour l’analyse

Identifiant unique d’une demande d’intégration client, utilisé comme identifiant de dossier pour l’analyse du processus.

Pourquoi c’est important

Il s’agit de l’attribut fondamental du Process Mining, car il relie tous les événements associés au sein d’une même instance de processus et permet d’analyser de bout en bout l’expérience d’intégration de chaque client.

Nom de l’événement métier ou de la tâche spécifique exécutée dans le cadre du processus d’intégration client.

Pourquoi c’est important

Il définit les étapes de la cartographie du processus, permettant de visualiser le flux, d’identifier les écarts et d’analyser la fréquence et la séquence des activités.

Horodatage indiquant le moment où une activité spécifique a commencé ou s’est produite.

Pourquoi c’est important

Cet attribut indique l’ordre chronologique des événements. Il est essentiel pour calculer les durées, découvrir les goulots d’étranglement et analyser la chronologie du processus.

Horodatage indiquant le moment où une activité spécifique a été terminée.

Pourquoi c’est important

Permet de calculer précisément la durée des activités, c’est-à-dire le temps de traitement, ce qui est essentiel pour repérer les goulots d’étranglement et analyser l’efficacité des ressources.

Identifiant ou nom du collaborateur ayant effectué l’activité.

Pourquoi c’est important

Relie les activités du processus à des utilisateurs précis, permettant d’analyser la performance par personne ou par équipe et d’identifier les besoins de formation ou les déséquilibres de ressources.

Service ou équipe métier responsable de l’exécution de l’activité.

Pourquoi c’est important

Fournit une dimension organisationnelle à l’analyse et permet d’identifier les retards entre services ainsi que d’évaluer la performance au niveau des équipes.

Résultat final ou état actuel de la demande d’intégration client.

Pourquoi c’est important

Définit l’issue de chaque dossier, permet de comparer les instances de processus réussies et non abouties et de calculer les taux de rejet.

Motif précis fourni lorsqu’une demande client est rejetée.

Pourquoi c’est important

Explique les raisons des rejets de demandes et permet d’analyser les causes profondes afin de réduire le taux de rejet et d’améliorer l’efficacité du processus.

Niveau de risque calculé pour la demande client, par exemple faible, moyen ou élevé.

Pourquoi c’est important

Permet de segmenter les dossiers selon le niveau de risque et d’analyser si le processus s’adapte correctement aux différents profils de risque, conformément aux politiques de conformité.

Date à laquelle le processus d’intégration du client doit être terminé.

Pourquoi c’est important

Fournit la référence nécessaire pour mesurer la performance dans les délais et suivre directement le respect des accords de niveau de service.

Activités

Étapes du processus à suivre et à optimiser

Cette activité marque le début du processus d’intégration KYC, lorsqu’une nouvelle demande client est officiellement reçue par le système ACTICO. Elle est enregistrée comme un événement explicite, généralement avec un horodatage précis au moment de la création d’un nouveau dossier ou enregistrement de demande.

Pourquoi c’est important

En tant que premier événement du processus, cette activité est essentielle pour calculer la durée globale du cycle d’intégration et suivre le volume de demandes. Elle sert d’horodatage de référence pour toutes les mesures ultérieures de performance du processus.

Cette activité intervient lorsque le client fournit les documents d’identification et les justificatifs requis via un portail ou un autre canal intégré à ACTICO. Chaque téléversement de document est généralement enregistré comme un événement explicite et distinct dans le système de gestion documentaire ou le journal du dossier.

Pourquoi c’est important

Cette étape constitue un jalon important dépendant du client. Le suivi de cet événement est essentiel pour mesurer les délais de réponse du client et analyser la durée de la phase d’examen documentaire qui suit.

Cette activité correspond à l’exécution du moteur de décision d’ACTICO pour calculer un score ou un niveau de risque pour la demande client. En tant que fonction centrale du système, elle est enregistrée comme un événement explicite lorsque le jeu de règles d’évaluation du risque est exécuté.

Pourquoi c’est important

L’évaluation du risque constitue un point de décision déterminant qui définit souvent la suite du parcours. Son analyse permet de comprendre comment les niveaux de risque influencent les variantes et les délais du processus.

Cette activité marque le début de la phase d’examen manuel par le service conformité, généralement pour les demandes présentant un risque élevé ou ayant été signalées. Elle est souvent déduite d’un changement de statut du dossier vers « Pending Compliance Review » ou de l’affectation du dossier à la file de travail d’un responsable conformité.

Pourquoi c’est important

Cette activité marque le début de la mesure du goulot d’étranglement lié à la conformité. Le temps écoulé jusqu’à « Compliance Review Completed » constitue un KPI essentiel pour repérer les retards à cette étape importante.

Cette activité marque la fin de l’examen manuel par le service conformité, avec une décision d’approuver, de rejeter ou de demander une action complémentaire. Elle est déduite du passage du statut du dossier de « Pending Compliance Review » à un état ultérieur tel que « Compliance Approved ».

Pourquoi c’est important

Il s’agit de l’événement de clôture de l’étape de contrôle de conformité. Il est essentiel pour calculer la durée totale de cet examen et analyser le débit de traitement de l’équipe.

Cette activité correspond à la décision métier finale d’approuver la demande d’intégration du client. Il s’agit d’un jalon important, généralement enregistré comme un changement de statut distinct et final dans le cycle de vie de la demande.

Pourquoi c’est important

Ce jalon précède la création du compte et indique une issue favorable. L’analyse du temps nécessaire pour l’atteindre est essentielle pour comprendre la durée du « happy path ».

Il s’agit de la dernière activité du processus. Elle indique que le client est entièrement intégré et que le dossier de demande est clôturé. Elle est déduite de l’application au dossier d’un statut final tel que « Onboarded » ou « Closed - Approved ».

Pourquoi c’est important

En tant qu’événement final de réussite, cette activité est essentielle pour calculer la durée de bout en bout de l’intégration des clients effectivement intégrés. Elle fournit l’horodatage final nécessaire à l’analyse du happy path.

Cette activité correspond à la décision finale de rejeter la demande du client, ce qui met fin au processus d’intégration. Il s’agit d’un état final important, enregistré par un changement de statut final de la demande.

Pourquoi c’est important

Il s’agit de l’événement final principal en cas d’échec. L’analyse des dossiers qui se terminent par cette activité est essentielle pour comprendre les taux et les motifs de rejet et améliorer le rendement global du processus.

FAQ

Questions fréquemment posées

Le Process Mining analyse les journaux d’événements d’ACTICO pour visualiser le parcours réel d’intégration des clients et identifier les écarts par rapport au parcours idéal. Il permet de révéler les goulots d’étranglement, les boucles de reprise et les étapes non conformes qui allongent les temps de cycle et augmentent les coûts. Grâce à cette vue fondée sur les données, vous pouvez localiser précisément les domaines à améliorer.

Vous avez principalement besoin des données du journal d’événements, comprenant un identifiant de cas, une activité et un horodatage. Pour l’intégration KYC, il s’agit de l’identifiant de la demande client, de chaque étape réalisée dans ACTICO et de l’heure exacte à laquelle elle a eu lieu. L’ajout d’informations sur les ressources et d’autres attributs peut enrichir l’analyse.

Vous pouvez obtenir une carte claire et fondée sur les données du flux réel de votre processus KYC, mettant en évidence les variations et les parcours non conformes. L’analyse localisera les retards précis, les zones comportant de nombreuses reprises et les procédures non standard qui ralentissent l’intégration. Ces résultats orientent directement les mesures ciblées visant à réduire les temps de cycle, à améliorer la conformité et à diminuer les taux de rejet.

Les premières analyses du Process Mining peuvent souvent être obtenues quelques semaines après l’extraction réussie des données et la création du modèle. La mise en œuvre d’améliorations concrètes et l’observation de leur impact sur les KPI, comme la réduction des temps de cycle ou des taux de rejet, prennent généralement plusieurs mois, selon la complexité des changements. Le suivi continu permet de mesurer la progression.

Le principal prérequis technique est l’accès aux données historiques de processus d’ACTICO, généralement via sa base de données ou son API, afin d’extraire les journaux d’événements. Vous aurez également besoin d’un outil de Process Mining pour intégrer et analyser ces données. Des compétences de base en manipulation des données, comme l’interrogation SQL ou l’exportation de données, sont utiles pour préparer les fichiers d’entrée.

L’extraction des données consiste généralement à interroger la base de données sous-jacente d’ACTICO ou à utiliser ses fonctionnalités de reporting pour exporter les journaux d’événements. Vous devrez identifier les tables ou les vues contenant l’identifiant de cas, les noms des activités et les horodatages de chaque demande client. Ces données brutes sont ensuite préparées dans un format standard de journal d’événements.

Oui, le Process Mining est particulièrement efficace pour identifier les goulots d’étranglement du contrôle de conformité. Il visualise le parcours réel d’un contrôle de conformité et révèle les points de blocage, les activités qui causent des retards ou les critères qui entraînent des interventions manuelles répétées. Vous pouvez ainsi simplifier les étapes de contrôle et garantir le respect des normes réglementaires.

La mise en place initiale nécessite une extraction et une association précises des journaux d’événements ACTICO avec un format compatible avec le Process Mining. Cette étape peut être techniquement exigeante, mais les outils modernes de Process Mining proposent des interfaces simples à utiliser une fois les données préparées. L’effort continu porte principalement sur l’interprétation des analyses et la mise en œuvre des changements de processus, qui relèvent davantage de l’activité métier que de la technique.

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