ปรับปรุงการบริหารสินเชื่อและการติดตามหนี้

ปรับปรุงวงจรสินเชื่อจนถึงการรับชำระเงินด้วย process mining

การบริหารสินเชื่อและการติดตามหนี้ใน SAP S/4HANA มีความสำคัญต่อการรักษาสภาพคล่องและลดความเสี่ยงทางการเงิน แต่กระบวนการทางการเงินที่ซับซ้อนซึ่งเกี่ยวข้องกับหลายแผนกและการทำงานร่วมกันของหลายระบบ มักทำให้เกิดความไม่มีประสิทธิภาพที่ระบุได้ยาก คอขวดที่ซ่อนอยู่ส่งผลให้ระยะเวลาเก็บหนี้เฉลี่ย (DSO) ยาวนานขึ้น หนี้สูญเพิ่มขึ้น และความสัมพันธ์กับลูกค้าแย่ลง หากไม่มีภาพรวมตั้งแต่ต้นจนจบของวงจรสินเชื่อจนถึงการรับชำระเงิน การค้นหาสาเหตุที่แท้จริงของปัญหาเหล่านี้ย่อมทำได้ยาก process mining ช่วยให้คุณเปลี่ยนจากการคาดเดามาใช้ข้อมูลจริงในการวิเคราะห์ โดยแสดงเส้นทางของใบแจ้งหนี้แต่ละใบ ตั้งแต่การประเมินสินเชื่อครั้งแรกจนถึงการรับชำระเงิน พร้อมข้อมูลที่จำเป็นต่อการปรับปรุงกระบวนการอย่างมีประสิทธิภาพ

ค้นพบข้อมูลเชิงลึกและปรับปรุงการปฏิบัติงานด้านสินเชื่อด้วย process mining

process mining ใช้ข้อมูลจากบันทึกเหตุการณ์ใน SAP S/4HANA เพื่อสร้างและแสดงภาพขั้นตอนการทำงานจริง โดยใช้หมายเลขใบแจ้งหนี้เป็นรหัสกรณีเฉพาะ จึงติดตามวงจรชีวิตของใบแจ้งหนี้แต่ละใบได้อย่างครบถ้วน คุณจะเห็นรายละเอียดของทุกกิจกรรม ความล่าช้า และความเบี่ยงเบนที่ส่งผลต่อการบริหารสินเชื่อและการติดตามหนี้ ช่วยระบุได้ว่าใบแจ้งหนี้ติดค้างที่จุดใด เหตุใดขั้นตอนติดตามหนี้จึงไม่ได้ผล หรือการอนุมัติวงเงินสินเชื่อล่าช้าเป็นประจำหรือไม่ ตัวอย่างเช่น คุณอาจพบว่าลูกค้าบางกลุ่มชำระเงินล่าช้าบ่อยครั้ง หรือเจ้าหน้าที่บางคนดูแลบัญชีความเสี่ยงสูงจำนวนมากเกินไปโดยไม่ได้รับการสนับสนุนที่เหมาะสม มุมมองที่อิงข้อมูลนี้ช่วยให้เข้าใจผลการดำเนินงานจริงของกระบวนการบริหารสินเชื่อและการติดตามหนี้ใน SAP S/4HANA โดยใช้ข้อเท็จจริงที่ตรวจสอบได้แทนการประเมินจากความรู้สึก

จุดสำคัญในการปรับปรุงการบริหารสินเชื่อและการติดตามหนี้

process mining ช่วยระบุจุดในกระบวนการบริหารสินเชื่อและการติดตามหนี้บน SAP S/4HANA ที่ควรได้รับการปรับปรุงได้อย่างชัดเจน

• ปรับขั้นตอนประเมินและอนุมัติสินเชื่อให้คล่องตัวขึ้น: วิเคราะห์เวลาที่ใช้ในการขอและอนุมัติวงเงินสินเชื่อ ระบุคอขวด เช่น การแก้ไขงานซ้ำบ่อยครั้ง หรือการอนุมัติที่หยุดชะงักเพราะข้อมูลไม่ครบ เพื่อเร่งการเริ่มต้นทำธุรกิจกับลูกค้าใหม่และบริหารความเสี่ยงของลูกค้าปัจจุบันได้ดีขึ้น
• เพิ่มประสิทธิภาพการติดตามหนี้และการเรียกเก็บเงิน: ประเมินประสิทธิภาพของขั้นตอนติดตามหนี้ มีการส่งหนังสือแจ้งเตือนตรงเวลาหรือไม่ โทรติดตามหนี้ในช่วงเวลาที่เหมาะสมหรือไม่ process mining ช่วยตรวจพบว่ามีการข้ามระดับการติดตามหนี้หรือเจ้าหน้าที่ใช้เวลากับบัญชีมูลค่าต่ำมากเกินไปหรือไม่ เพื่อช่วยจัดสรรทรัพยากรและเพิ่มอัตราการตอบกลับ
• เร่งการจัดการข้อโต้แย้ง: ความล่าช้าในการจัดการข้อโต้แย้งของลูกค้าส่งผลโดยตรงต่อรอบการชำระเงิน การแสดงภาพกระบวนการจัดการข้อโต้แย้งช่วยระบุขั้นตอนที่มักเกิดการติดขัด ทำความเข้าใจสาเหตุ และวางแนวทางลดเวลาที่ใช้ในการแก้ไข
• ปรับปรุงการบันทึกรับชำระเงินและการลงบัญชี: ตรวจสอบให้แน่ใจว่าเมื่อได้รับชำระเงินแล้ว มีการบันทึกรายการใน SAP S/4HANA อย่างมีประสิทธิภาพ ความล่าช้าในการบันทึกรับชำระเงินอาจทำให้รายงานยอดค้างชำระไม่ถูกต้องและเกิดการติดตามหนี้โดยไม่จำเป็น ซึ่งกระทบต่อความสัมพันธ์กับลูกค้า
• ดูแลการปฏิบัติตามข้อกำหนดและลดความเสี่ยง: ติดตามการปฏิบัติตามนโยบายสินเชื่อภายในและข้อบังคับภายนอก process mining ช่วยชี้ให้เห็นกรณีที่มีการละเว้นนโยบายหรือกิจกรรมติดตามหนี้เบี่ยงเบนจากขั้นตอนมาตรฐาน เพื่อช่วยลดความเสี่ยงทางการเงินและชื่อเสียงขององค์กร

ผลลัพธ์ที่วัดได้

การนำแนวทางปรับปรุงกระบวนการที่อิงข้อมูลเชิงลึกจาก process mining ไปใช้ ช่วยให้องค์กรเห็นผลลัพธ์ที่วัดได้ คุณสามารถคาดหวังให้ ระยะเวลาเก็บหนี้เฉลี่ย (DSO) ลดลง ซึ่งช่วยเพิ่มกระแสเงินสดและสภาพคล่อง การปรับขั้นตอนการทำงานให้คล่องตัวช่วยลดต้นทุนจากการติดตามหนี้ด้วยตนเองและการแก้ไขงานซ้ำ อีกทั้งลดการตัดหนี้สูญในที่สุด เมื่อทำงานได้มีประสิทธิภาพขึ้น ทีมติดตามหนี้ก็มีเวลาไปทำงานที่สร้างมูลค่าได้มากกว่า นอกจากนี้ วงจรสินเชื่อจนถึงการรับชำระเงินที่โปร่งใสและตอบสนองได้ดีขึ้นยังช่วย เพิ่มความพึงพอใจของลูกค้า ด้วยการลดข้อโต้แย้งเรื่องการชำระเงินและทำให้ธุรกรรมราบรื่นขึ้น คุณจะเข้าใจผลการดำเนินงานของกระบวนการได้ลึกซึ้งขึ้น ซึ่งเอื้อต่อการปรับปรุงอย่างต่อเนื่องและการตัดสินใจเชิงกลยุทธ์ในการบริหารสินเชื่อและการติดตามหนี้บน SAP S/4HANA

เริ่มต้นปรับปรุงกระบวนการ

การทำความเข้าใจกระบวนการบริหารสินเชื่อและการติดตามหนี้โดยใช้ใบแจ้งหนี้เป็นจุดอ้างอิง ช่วยให้คุณเปลี่ยนจากการแก้ปัญหาเฉพาะหน้าไปสู่การปรับปรุงเชิงรุก แนวทางนี้ช่วยให้คุณวางการปรับปรุงได้ตรงจุด เพื่อให้ SAP S/4HANA สนับสนุนวงจรสินเชื่อจนถึงการรับชำระเงินที่มีประสิทธิภาพและเป็นไปตามข้อกำหนด ใช้ข้อมูลเชิงลึกเหล่านี้เพื่อปรับปรุงอย่างต่อเนื่อง เสริมความแข็งแกร่งทางการเงิน และสร้างความสัมพันธ์กับลูกค้าให้ดียิ่งขึ้น เริ่มสำรวจแนวทางปรับปรุงการปฏิบัติงานด้านสินเชื่อของคุณได้วันนี้.