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Améliorez votre onboarding client KYC

Votre guide en 6 étapes pour optimiser les processus Fenergo
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Optimisez l’intégration des clients KYC dans Fenergo pour accélérer les approbations

Cette plateforme vous aide à identifier les retards fréquents lors des contrôles de vérification et de conformité, qui nuisent souvent à la satisfaction client. Elle met au jour les goulots d’étranglement et les inefficacités cachées de vos processus. En mettant ces points en évidence, elle vous oriente vers des mesures concrètes pour optimiser les opérations, renforcer la conformité et améliorer l’ensemble du parcours client. Découvrez comment transformer votre onboarding pour gagner en efficacité et améliorer l’expérience client.

Téléchargez notre modèle de données préconfiguré et relevez les défis courants pour atteindre vos objectifs d’efficacité. Suivez notre plan d’amélioration en six étapes et consultez le guide du modèle de données pour transformer vos opérations.

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Pourquoi optimiser l’intégration des clients KYC dans Fenergo ?

Même avec des systèmes performants de gestion du cycle de vie client, ou CLM, comme Fenergo, garantir un processus d’intégration KYC simple et efficace peut représenter un défi important. Les retards et les inefficacités de ce parcours essentiel affectent directement la satisfaction des clients et peuvent entraîner l’abandon des demandes ainsi qu’une perte de revenus. En outre, un processus d’intégration lent ou irrégulier peut accroître les coûts opérationnels en raison des interventions manuelles, des reprises et de l’allongement des temps de traitement. Le respect des exigences réglementaires, qui évoluent constamment, est également fondamental. Tout écart ou manque de transparence dans le flux d’intégration peut exposer votre organisation à de lourdes amendes réglementaires et à une atteinte à sa réputation. Optimiser votre intégration des clients KYC ne consiste pas seulement à gagner du temps. Il s’agit de créer une base fiable, conforme et économiquement maîtrisée pour vos relations avec les clients.

Comment le Process Mining améliore l’efficacité du KYC dans Fenergo

Le Process Mining offre un moyen unique et efficace de comprendre et d’améliorer votre processus d’intégration des clients KYC, notamment lorsque vous utilisez les données d’un système avancé comme Fenergo. En analysant les journaux d’événements détaillés générés par Fenergo, le Process Mining construit un jumeau numérique précis, de bout en bout, de votre processus réel d’intégration. Cette approche va au-delà des cartes théoriques des processus et montre précisément comment les demandes progressent ou restent bloquées, depuis « Application Submitted » jusqu’à « Customer Onboarding Completed » ou « Application Rejected ». Vous pouvez suivre chaque « Customer Application » comme un cas et visualiser la séquence exacte ainsi que le moment de toutes les « Typical Activities », telles que « Identity Verification Performed », « Document Review » et « Compliance Review Initiated ». Cette perspective permet de repérer les variations inattendues, d’identifier les boucles de reprise et de mesurer précisément le temps consacré à chaque étape ainsi qu’aux transitions entre les activités. Vous pouvez ainsi connaître la durée réelle des étapes importantes, comme les contrôles de conformité, et comprendre les causes profondes des retards qui resteraient autrement cachées dans vos opérations Fenergo.

Principaux axes d’amélioration de l’intégration des clients KYC

L’application du Process Mining à vos données Fenergo met en évidence plusieurs domaines importants à améliorer dans l’intégration des clients KYC :

  • Identifier les goulots d’étranglement : repérez facilement les activités ou les transmissions au cours desquelles les demandes clients restent souvent bloquées. Vous pourriez, par exemple, constater que « Background Checks Initiated » est régulièrement suivi d’une longue période d’attente, ou que « Additional Information Requested » revient fréquemment, ce qui peut révéler des problèmes lors de la collecte initiale des données.
  • Analyser les reprises et les écarts : comprenez la fréquence et l’impact des reprises, comme les demandes répétées de documents ou d’informations. Vous pourrez ainsi déterminer les causes profondes des écarts du processus et vérifier le respect des procédures opérationnelles standard. Vous verrez à quelle fréquence une demande revient à une étape antérieure, ce qui mettra en évidence les possibilités de prévenir les erreurs.
  • Réduire le temps de cycle : analysez les temps de cycle moyens et médians de l’ensemble du parcours d’intégration ainsi que de certains sous-processus. Cette analyse est essentielle pour réduire la durée globale nécessaire à l’intégration d’un client, avec un effet direct sur le délai d’accès aux revenus et la satisfaction client.
  • Veiller au respect des exigences de conformité : contrôlez que tous les contrôles et toutes les approbations obligatoires, au cœur des fonctionnalités de Fenergo, sont réalisés dans le bon ordre et dans les délais réglementaires. Cette surveillance proactive aide à empêcher que des parcours non conformes ne deviennent des problèmes systémiques.
  • Optimiser les ressources : identifiez les domaines dans lesquels les ressources sont surutilisées ou sous-utilisées afin de mieux les affecter et d’améliorer l’efficacité des équipes chargées de l’intégration.

Résultats mesurables de l’optimisation du KYC

L’application du Process Mining à l’optimisation de votre processus d’intégration des clients KYC dans Fenergo produit des résultats concrets et mesurables pour votre organisation :

  • Réduire la durée du cycle d’intégration : prévoyez une diminution importante du temps nécessaire à l’intégration d’un nouveau client, pour accélérer son activation et la génération de revenus.
  • Réduire les coûts opérationnels : des processus optimisés, moins de reprises et une automatisation améliorée se traduisent directement par une baisse des dépenses opérationnelles.
  • Améliorer l’expérience client : un parcours d’intégration plus rapide, plus simple et plus transparent améliore nettement la satisfaction des clients et renforce la relation initiale.
  • Renforcer la conformité : l’identification et la correction en amont des lacunes de conformité réduisent les risques réglementaires et les sanctions potentielles, tout en protégeant la réputation de votre organisation.
  • Accroître l’efficacité et le débit de traitement : en éliminant les goulots d’étranglement et en optimisant les flux de travail, votre organisation peut traiter davantage de demandes avec les ressources existantes et améliorer sa capacité à évoluer.

Premiers pas dans l’optimisation du KYC avec Fenergo

Comprendre le comportement réel de votre processus d’intégration des clients KYC dans Fenergo constitue la première étape vers une transformation durable. Grâce au Process Mining, vous obtenez une visibilité précise sur les endroits, les moments et les causes des retards ou des inefficacités. Cette approche analytique vous permet de prendre des décisions fondées sur les données afin d’optimiser votre parcours d’intégration, de renforcer la conformité et d’améliorer nettement l’expérience client. Commencez dès aujourd’hui à étudier comment transformer vos opérations KYC dans Fenergo, en passant d’une résolution réactive des problèmes à une amélioration proactive des processus. Découvrez comment améliorer l’intégration des clients KYC et réduire sensiblement sa durée avec précision.

Intégration des clients KYC Intégration des clients Conformité réglementaire Vérification de l’identité Évaluation des risques Vigilance à l’égard des clients Services financiers Gestion des opérations Responsables de la conformité Efficacité de l’intégration AML Lutte contre le blanchiment d’argent Vigilance

Problèmes et défis courants

Identifiez les défis qui vous concernent

Les retards dans l’intégration KYC des clients ont un impact direct sur la satisfaction client et la génération de revenus. Des temps de cycle élevés obligent les clients à attendre plus longtemps avant d’accéder aux services, ce qui peut entraîner une attrition ou nuire à l’image de marque, tout en augmentant les coûts opérationnels dans Fenergo. ProcessMind utilise les données du journal d’événements de Fenergo pour visualiser l’intégralité du parcours d’intégration, de bout en bout, et repérer précisément les étapes où le temps s’accumule. La plateforme aide à identifier les activités ou les transferts responsables des principaux retards, afin de cibler les améliorations du processus.

Les demandes restent souvent bloquées à certaines étapes d’examen, comme « Examen des documents » ou « Examen de conformité », ce qui crée d’importants retards dans Fenergo. Cette situation frustre les clients, mobilise excessivement les ressources, retarde l’activation des comptes et peut entraîner des violations des SLA. ProcessMind détecte et visualise automatiquement ces goulots d’étranglement en analysant la durée des activités et les files d’attente du processus d’intégration KYC des clients. La plateforme aide à comprendre l’utilisation des ressources et la répartition de la charge de travail, afin de permettre une réaffectation stratégique ou une automatisation.

Les demandes fréquentes d’« Informations complémentaires » ou les cas de « Demande rejetée » révèlent des problèmes sous-jacents dans le processus d’intégration KYC des clients. Ce volume élevé de reprises fait perdre du temps aux équipes, prolonge le parcours d’intégration des clients et entraîne des coûts opérationnels importants dans Fenergo. ProcessMind aide à identifier les causes profondes des reprises et des rejets en retraçant les parcours fréquents qui mènent à ces résultats. La plateforme met en évidence les activités ou les insuffisances de données qui déclenchent des boucles répétées ou un rejet final, afin de permettre une refonte du processus et d’améliorer le taux de traitement correct dès la première fois.

Les écarts par rapport au processus standard d’intégration KYC des clients dans Fenergo créent des inefficacités et des risques potentiels pour la conformité. Lorsque les demandes suivent des parcours différents, il devient difficile de garantir un service homogène, de gérer les attentes et de respecter les exigences réglementaires. ProcessMind visualise toutes les variations réelles du processus et révèle les étapes cachées ainsi que les reprises. Cette visibilité permet aux organisations d’identifier les raccourcis non autorisés, d’en analyser l’impact et d’appliquer des bonnes pratiques standardisées à toutes les demandes clients, afin d’optimiser le parcours d’intégration.

Démontrer le respect intégral des réglementations KYC et AML lors des audits peut s’avérer difficile sans registre clair et immuable de chaque étape réalisée. Les lacunes dans la piste d’audit de l’intégration KYC des clients dans Fenergo exposent l’organisation à des amendes, à une atteinte à sa réputation et à un contrôle opérationnel accru. ProcessMind reconstitue automatiquement le parcours complet de chaque demande client et fournit une piste d’audit transparente au niveau des événements. La plateforme signale les activités manquantes ou les séquences non conformes, afin que les organisations puissent démontrer leur conformité avec assurance et traiter les risques de manière préventive.

Une expérience d’intégration KYC des clients décousue ou trop lente dans Fenergo entraîne une insatisfaction client, un taux d’abandon élevé et des retours négatifs. Les clients attendent des processus efficaces et transparents, et chaque friction influence directement leur perception de l’établissement financier. ProcessMind repère les moments précis où la frustration apparaît en analysant les retards, les demandes répétées d’informations et les transferts inutiles. En visualisant le parcours client, la plateforme permet de cibler les améliorations, de simplifier les interactions et d’accroître la satisfaction globale.

Sans visibilité claire sur la répartition de la charge de travail et le volume des activités, les équipes chargées de l’intégration KYC des clients dans Fenergo peuvent être surchargées ou sous-utilisées. Cette situation entraîne de l’épuisement professionnel, des niveaux de service irréguliers et une hausse des coûts opérationnels due à une gestion inefficace des effectifs. ProcessMind montre comment les ressources sont utilisées dans les différentes activités et les différents services, et met en évidence les déséquilibres. La plateforme aide à ajuster les effectifs et à mieux répartir la charge de travail, pour une utilisation efficace des ressources humaines et un traitement plus rapide.

Le non-respect répété des accords de niveau de service internes pour l’intégration KYC des clients signifie que les engagements de service ne sont pas tenus. Cela peut entraîner des pénalités internes, perturber les processus en aval et révéler des inefficacités systémiques dans Fenergo. ProcessMind compare les temps de traitement réels aux objectifs de SLA définis à chaque étape du processus d’intégration. La plateforme met en évidence les activités ou les parcours qui provoquent fréquemment des violations des SLA, afin de permettre une intervention ciblée et une optimisation des processus.

Les processus inefficaces, les interventions manuelles excessives et le nombre élevé de reprises dans l’intégration KYC des clients contribuent directement à l’augmentation des coûts opérationnels. Ces dépenses cachées réduisent la rentabilité et détournent les ressources d’activités créatrices de valeur dans Fenergo. ProcessMind mesure l’impact financier des écarts et des inefficacités en corrélant la durée des activités et l’utilisation des ressources avec les dépenses réelles. La plateforme aide à repérer les domaines où l’automatisation ou la simplification des processus peuvent générer des économies importantes.

Sans vue d’ensemble claire et fondée sur les données, il est difficile de comprendre les performances réelles et la santé du processus d’intégration des clients KYC. Se fier à des témoignages isolés ou à des rapports statiques empêche d’identifier les problèmes en amont et freine l’amélioration continue dans Fenergo. ProcessMind fournit une visualisation objective, en temps réel, de l’ensemble du flux d’intégration, avec des indicateurs clés de performance et un contrôle de conformité. Cette vue complète permet aux parties prenantes de suivre la santé du processus, de repérer les anomalies et de prendre des décisions éclairées pour l’optimiser.

Objectifs habituels

Définissez les critères de réussite

Cet objectif vise à réduire sensiblement le temps total nécessaire à un client pour terminer le processus d’intégration KYC, depuis la demande initiale jusqu’à l’activation du compte. Un parcours plus rapide améliore la satisfaction client, accélère la génération de revenus et réduit la charge opérationnelle liée aux demandes qui restent ouvertes longtemps dans Fenergo.
ProcessMind offre une visibilité de bout en bout sur le flux du processus d’intégration KYC, afin de repérer précisément les retards et les goulots d’étranglement. En analysant la durée des cas et celle des activités, vous pouvez identifier les parcours essentiels et les possibilités de simplification, avec une réduction potentielle du temps de cycle global de 15 à 25 %.

Cet objectif vise à accélérer les étapes essentielles de contrôle de conformité et de vérification des documents dans le processus d’intégration des clients KYC. Des contrôles plus rapides permettent d’approuver les demandes plus tôt, de réduire les files d’attente et de rendre la fonction conformité plus réactive. Les utilisateurs de Fenergo peuvent ainsi traiter efficacement les demandes tout en respectant les exigences réglementaires.
ProcessMind met au jour les goulots d’étranglement et les retards propres aux activités de contrôle de conformité et de vérification des documents. La plateforme révèle leurs causes profondes, comme des transmissions successives ou des boucles de contrôle trop nombreuses. Ces analyses permettent de cibler les interventions, d’optimiser les flux de travail et de réduire les temps de contrôle de 20 à 30 %.

Cet objectif vise à réduire le nombre de demandes qui nécessitent des informations complémentaires, font l’objet de plusieurs révisions ou sont finalement rejetées. La réduction des reprises améliore l’efficacité, limite les efforts inutiles et garantit une expérience plus simple et moins frustrante pour les clients comme pour les équipes qui gèrent les demandes dans Fenergo.
ProcessMind identifie les parcours fréquents qui mènent aux boucles de reprise ou aux rejets, par exemple lorsque certains documents manquent ou que des incohérences sont détectées tardivement. En analysant ces schémas, les organisations peuvent mettre en place des contrôles en amont et améliorer la communication, afin de réduire les reprises de 10 à 15 % et les rejets jusqu’à 5 %.

Cet objectif vise à garantir que toutes les demandes d’intégration KYC des clients suivent un parcours cohérent et optimisé, sans variations ni écarts ponctuels. Une exécution standardisée améliore la prévisibilité et la qualité du processus, simplifie la formation des utilisateurs de Fenergo et produit des résultats plus fiables, tout en facilitant la conformité.
ProcessMind détecte automatiquement toutes les variantes réelles du processus, met en évidence les écarts par rapport au parcours idéal et identifie les activités non conformes. Cette visualisation claire permet d’appliquer les bonnes pratiques et de garantir un processus plus uniforme et conforme pour toutes les demandes clients.

Cet objectif vise à renforcer la capacité de l’organisation à respecter systématiquement toutes les exigences réglementaires applicables tout au long du processus d’intégration KYC des clients. Une conformité renforcée réduit les risques juridiques et financiers, protège la réputation de l’organisation et apporte davantage de sérénité aux équipes qui gèrent Fenergo.
ProcessMind contrôle automatiquement chaque instance du processus par rapport à des règles de conformité prédéfinies et identifie les écarts ou les étapes manquantes. Ce suivi continu fournit des preuves claires de conformité et signale les domaines qui nécessitent une attention immédiate. Il réduit les risques en veillant à ce que chaque demande respecte les protocoles requis.

Cet objectif vise à créer un parcours d’intégration KYC des clients plus efficace, transparent et simple d’utilisation, afin d’accroître la satisfaction des nouveaux clients. Une première expérience positive pose les bases d’une relation durable et réduit l’attrition, ce qui est particulièrement important lorsque Fenergo est utilisé pour gérer le cycle de vie des clients.
ProcessMind identifie les points de friction en analysant les retards, les étapes trop nombreuses et les demandes répétées d’informations au cours du parcours d’intégration. En simplifiant ces étapes et en réduisant les temps d’attente, vous pouvez améliorer sensiblement l’expérience client, augmenter le taux de finalisation et obtenir davantage de retours positifs.

Cet objectif consiste à aligner les effectifs et les affectations du processus d’intégration KYC des clients sur la demande, afin d’éviter la surcharge de travail ou la sous-utilisation. Une répartition efficace des ressources réduit les coûts opérationnels, améliore le moral des équipes et garantit le traitement rapide des demandes dans Fenergo.
ProcessMind révèle la répartition de la charge de travail entre les équipes et les utilisateurs, et identifie les goulots d’étranglement dus à des ressources limitées ou à des transferts inefficaces. Cette analyse permet d’ajuster les effectifs et l’affectation des tâches sur la base des données, d’améliorer l’efficacité des équipes de 10 à 20 % et de mieux équilibrer les charges.

Cet objectif vise à garantir que toutes les demandes d’intégration KYC des clients respectent ou dépassent systématiquement les objectifs internes de SLA définis pour les différentes étapes et pour l’ensemble du processus. Le respect des SLA améliore la fiabilité opérationnelle, renforce la responsabilité interne et contribue à fournir un service client dans les délais.
ProcessMind surveille en temps réel les performances du processus par rapport aux objectifs de SLA définis et signale les cas à risque avant toute violation. En identifiant les causes profondes des échecs, comme certaines activités ou la disponibilité des ressources, vous pouvez intervenir de manière préventive et augmenter le taux de respect des SLA jusqu’à 90 %.

Cet objectif vise à réduire les dépenses liées à la gestion du processus d’intégration KYC des clients, notamment les coûts de main-d’œuvre, de reprise et de non-conformité. En fonctionnant plus efficacement, les organisations peuvent réaffecter leurs ressources à des activités créatrices de valeur et améliorer leur rentabilité lors de la gestion des processus Fenergo.
ProcessMind identifie les inefficacités, la consommation excessive de ressources et les boucles de reprise coûteuses au sein du processus d’intégration. En supprimant les étapes inutiles, en automatisant les tâches manuelles et en réduisant les erreurs, vous pouvez réaliser des économies importantes et potentiellement diminuer les dépenses opérationnelles de 15 à 20 %.

Cet objectif vise à fournir une visibilité claire et complète sur l’ensemble du processus d’intégration des clients KYC, afin d’en faciliter le suivi, l’analyse et la communication. Une plus grande transparence favorise de meilleures décisions, améliore la répartition des responsabilités et aide les parties prenantes à comprendre la santé des flux de travail Fenergo.
ProcessMind découvre et visualise automatiquement le déroulement réel du processus, sans supposer comment le travail est exécuté. Vous disposez ainsi d’une vue objective, fondée sur les données, de chaque activité et de chaque parcours, afin que toutes les parties prenantes partagent une compréhension claire et commune du parcours d’intégration, du début à la fin.

Cet objectif consiste à repérer et à supprimer systématiquement les activités sans valeur ajoutée, les transferts inutiles et les étapes redondantes du processus d’intégration KYC des clients. L’élimination de ces activités simplifie les opérations, réduit les temps de cycle et libère des ressources, pour rendre le processus d’intégration dans Fenergo plus efficace.
ProcessMind cartographie automatiquement toutes les variantes et séquences d’activités du processus, en mettant en évidence les écarts, les boucles de reprise et les activités qui ne contribuent pas directement à la finalisation d’une demande. Vous pouvez ainsi supprimer de manière ciblée les étapes inefficaces, améliorer le flux global du processus et réduire les efforts nécessaires.

Le parcours d’amélioration de l’intégration des clients KYC en 6 étapes

1

Téléchargez le modèle
2

Exportez vos données Fenergo
3

Importez votre jeu de données
4

Analysez votre processus d’intégration
5

Mettez en œuvre les améliorations prioritaires
6

Suivez continuellement les performances
1

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Que faire

Obtenez le modèle Excel spécialement conçu pour les données d’intégration des clients KYC de Fenergo, en veillant à ce qu’il respecte la structure requise pour l’analyse.

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Pourquoi c’est important

Vos données sont ainsi correctement formatées dès le départ, ce qui permet à ProcessMind de les traiter avec précision et efficacité, sans ajustements manuels.

Résultat attendu

Un modèle Excel prêt à l’emploi, configuré pour les données d’intégration des clients KYC de Fenergo.

CE QUE VOUS OBTIENDREZ

Identifiez les éléments essentiels de votre processus d’onboarding KYC

ProcessMind offre une visualisation claire de votre onboarding KYC dans Fenergo et met en évidence les retards ainsi que les écarts de conformité. Obtenez des analyses concrètes pour accélérer les approbations et améliorer l’expérience client.
  • Visualisez précisément le parcours de votre client KYC
  • Identifiez les principaux retards dans les approbations Fenergo
  • Identifiez les écarts de conformité et les reprises dans le processus
  • Optimisez votre processus pour accélérer et simplifier l’onboarding client
Discover your actual process flow
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Identify bottlenecks and delays
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Analyze process variants
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Design your optimized process
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RÉSULTATS TYPES

Atteindre l’excellence dans l’intégration KYC

En utilisant le Process Mining pour analyser leur processus d’intégration des clients KYC dans Fenergo, les organisations obtiennent des analyses détaillées des goulots d’étranglement et des inefficacités, ce qui entraîne des améliorations importantes en matière de rapidité, de conformité et d’expérience client.

0 %
Des cycles d’intégration plus rapides

Réduction moyenne du délai de bout en bout

Repérez les goulots d’étranglement et les inefficacités afin de réduire nettement le temps total nécessaire à l’intégration de nouveaux clients. Vous générerez ainsi des revenus plus rapidement et améliorerez votre efficacité.
0 %
Moins de reprises et de rejets

Baisse des boucles de reprise des demandes

Identifiez les causes profondes des rejets de demandes et des boucles de reprise, puis optimisez le processus afin d’augmenter le taux de réussite dès la première soumission. Vous améliorez ainsi l’efficacité et réduisez la charge opérationnelle.
0 %
Un meilleur respect des exigences de conformité

Hausse du taux de respect des SLA

Bénéficiez d’une visibilité complète sur les activités liées à la conformité afin de garantir le respect constant de toutes les exigences réglementaires et des SLA internes. Vous réduisez ainsi les risques et limitez les pénalités potentielles.
0 %
Une revue de conformité optimisée

Traitement plus rapide des revues de conformité

Accélérez la phase essentielle de revue de conformité en identifiant et en supprimant les retards ou les étapes inutiles. Les demandes progressent ainsi plus rapidement, sans compromettre l’intégrité réglementaire.
0 %
Une meilleure expérience client

Moins de demandes d’informations complémentaires

Réduisez les échanges répétés avec les demandeurs en optimisant la collecte d’informations. Vous offrez ainsi aux clients un parcours d’intégration plus simple et moins frustrant.

Les résultats varient selon la complexité du processus et la qualité des données. Ces chiffres correspondent aux améliorations généralement observées lors des mises en œuvre.

Données recommandées

Commencez par les attributs et activités les plus importants, puis complétez-les selon vos besoins.
Vous découvrez les journaux d’événements ? En savoir plus sur la création d’un journal d’événements pour le Process Mining.

Attributs

Données clés à recueillir pour l’analyse

Identifiant unique d’un parcours d’intégration client, utilisé comme identifiant principal du dossier.

Pourquoi c’est important

Il s’agit du Case ID essentiel qui relie tous les événements associés et permet d’analyser le processus d’intégration client de bout en bout.

Nom de l’événement métier ou de la tâche spécifique survenu à un moment donné du processus d’intégration.

Pourquoi c’est important

Cet attribut définit les étapes du processus et permet de créer une cartographie du processus ainsi que d’analyser son flux et ses variations.

Horodatage indiquant le début officiel d’une activité ou d’un événement.

Pourquoi c’est important

Cet horodatage est essentiel pour classer les événements dans l’ordre chronologique et calculer toutes les métriques temporelles, telles que les durées de cycle et les temps de traitement.

Horodatage indiquant la fin d’une activité ou d’un événement.

Pourquoi c’est important

Permet de calculer les durées de traitement des activités, ce qui est essentiel pour identifier les tâches longues et les goulots d’étranglement qui nuisent aux performances.

Identifiant ou nom de l’utilisateur ayant réalisé l’activité.

Pourquoi c’est important

Indique quel utilisateur a réalisé une action et permet d’analyser la répartition de la charge, la performance des équipes et l’allocation des ressources.

Service ou unité opérationnelle auquel appartient l’utilisateur à l’origine de l’action.

Pourquoi c’est important

Permet d’analyser la performance du processus par service et de mettre en évidence les transferts entre services, les retards et la répartition de la charge.

Résultat actuel ou final de la demande client.

Pourquoi c’est important

Définit le résultat d’un dossier et permet de comparer efficacement les parcours des demandes approuvées et rejetées afin de comprendre les taux de réussite.

Date à laquelle le dossier d’intégration client doit être terminé.

Pourquoi c’est important

Définit la date cible d’achèvement, essentielle au suivi de la conformité aux SLA et à la priorisation des dossiers en retard.

Score numérique représentant le niveau de risque calculé du client.

Pourquoi c’est important

Quantifie le risque client et permet d’analyser l’incidence des niveaux de risque sur la durée du processus, les reprises et les résultats.

Activités

Étapes du processus à suivre et à optimiser

Cette activité marque le début du processus d’intégration KYC, lorsqu’une nouvelle demande client est officiellement créée dans Fenergo. Il s’agit généralement d’un événement explicite, enregistré avec un horodatage précis au moment de la première sauvegarde du dossier.

Pourquoi c’est important

En tant qu’événement de début, cette activité est essentielle pour calculer la durée globale du cycle d’intégration et analyser le débit du processus. Elle fournit la référence de départ pour toutes les mesures ultérieures du processus et le suivi des SLA.

Indique que le processus manuel ou automatisé de vérification de l’authenticité et de l’exactitude de tous les documents transmis par le client est terminé. Cet événement est généralement déduit de l’achèvement d’une tâche du flux de travail ou d’un changement de statut dans Fenergo.

Pourquoi c’est important

Il s’agit d’une étape importante au cours de laquelle de nombreux retards peuvent se produire. L’analyse de la durée et des résultats de cette activité permet de repérer les goulots d’étranglement du traitement des documents et d’alimenter des KPI tels que « First-Time Pass Rate ».

Cette activité correspond à l’achèvement du processus interne de classification des risques, au cours duquel un niveau de risque est attribué au client selon différents facteurs. Elle est déduite d’un changement de statut ou du renseignement d’un champ de niveau de risque.

Pourquoi c’est important

Il s’agit d’une étape importante de prise de décision qui détermine souvent le parcours ultérieur du flux de travail. L’analyse de sa durée permet d’optimiser une étape essentielle de la conformité et de garantir la cohérence de l’évaluation des risques.

Cette activité marque le début de la revue par le service conformité, une étape importante et souvent longue. Elle est déduite lorsque le dossier est affecté à la file de traitement de la conformité ou lorsque son statut passe à « Pending Compliance Review ».

Pourquoi c’est important

Cette activité constitue le point de départ du calcul du KPI « Average Compliance Review Time ». Elle permet de mesurer le temps pendant lequel les dossiers attendent avant d’être pris en charge par l’équipe conformité.

Cette activité marque la validation formelle par le service conformité et indique que toutes les exigences réglementaires ont été respectées. Elle est déduite de l’achèvement d’une tâche ou d’un changement de statut vers « Compliance Approved ».

Pourquoi c’est important

En tant qu’étape majeure, l’achèvement de cette activité est essentiel au temps de cycle global. Il constitue le point final pour mesurer le « Average Compliance Review Time » et repérer les goulots d’étranglement au sein de la fonction conformité.

Cette activité représente la décision finale d’approuver la demande d’intégration du client. Elle est déduite du passage du statut du dossier à un état final tel que « Approved » ou « Onboarding Approved ».

Pourquoi c’est important

Cette étape importante confirme un résultat positif avant les dernières étapes d’activation du compte. Elle est essentielle pour calculer les taux d’approbation et analyser les caractéristiques des clients intégrés avec succès.

Cette activité est un événement terminal qui représente la décision finale de rejeter la demande du client. Elle est déduite du passage du statut du dossier à un état final tel que « Rejected » ou « Declined ».

Pourquoi c’est important

En tant que point final important du processus, cette activité est essentielle pour calculer le « Application Rejection Rate » et analyser les causes d’échec. Elle permet d’identifier les points de rejet fréquents et d’améliorer la qualité des demandes.

Il s’agit de l’activité finale, qui indique que le dossier d’intégration est clôturé administrativement dans Fenergo et qu’aucune autre action n’est attendue. Elle s’applique aux demandes approuvées comme aux demandes rejetées et est déduite d’un statut final « Closed ».

Pourquoi c’est important

Cette activité constitue le point final définitif de l’ensemble du processus. Elle garantit un calcul précis de la durée du cycle pour tous les dossiers, quel que soit leur résultat, et confirme la fin du processus.

FAQ

Questions fréquemment posées

Le Process Mining utilise les données du journal d’événements de votre système Fenergo pour reconstituer et visualiser le parcours réel des demandes clients. Il vise à identifier les goulots d’étranglement, à révéler les boucles de reprise et à repérer les écarts par rapport au flux de processus prévu. L’objectif final est d’optimiser l’efficacité, de réduire les temps de cycle et d’améliorer le respect des exigences de conformité.

En analysant les journaux d’événements, le Process Mining identifie précisément les points où surviennent les retards et les activités qui contribuent le plus à l’allongement des temps de cycle. Il peut révéler des goulots d’étranglement précis dans l’examen des documents, les contrôles de conformité ou les transferts entre équipes. Cette analyse détaillée permet de cibler les améliorations, de simplifier le processus et de raccourcir la durée globale de l’intégration.

Pour réaliser un Process Mining, vous avez principalement besoin des données du journal d’événements contenant trois éléments clés : un identifiant de cas, généralement l’identifiant de la demande client, un nom d’activité représentant chaque étape du processus d’intégration et un horodatage indiquant le moment où chaque activité a eu lieu. Des informations facultatives sur les ressources, comme l’utilisateur qui réalise l’activité, peuvent enrichir l’analyse.

L’extraction des données de Fenergo consiste généralement à interroger sa base de données sous-jacente ou à utiliser ses fonctionnalités de reporting pour accéder aux journaux d’événements nécessaires. Il faut souvent collaborer avec votre service informatique ou les administrateurs Fenergo afin de garantir un accès et un format appropriés. Les données extraites sont ensuite préparées et transformées dans un format adapté aux outils de Process Mining.

Oui, le Process Mining est particulièrement adapté à la conformité. Il peut repérer les écarts par rapport aux étapes imposées ou aux séquences requises, et mettre en évidence les situations dans lesquelles les procédures de conformité n’ont pas été respectées. Les organisations peuvent ainsi traiter en amont les comportements non conformes, faire respecter des flux de travail standardisés et fournir aux autorités de réglementation des pistes d’audit claires.

Après l’extraction des données et la mise en place initiale, qui peuvent prendre quelques semaines selon le volume et la complexité des données, vous pouvez généralement obtenir les premières analyses du processus en deux à quatre semaines. Une analyse complète et l’identification de possibilités d’amélioration concrètes peuvent prendre davantage de temps, souvent entre un et trois mois. La rapidité dépend de la qualité des données et de l’orientation de l’analyse.

Vous pouvez attendre des améliorations importantes, notamment une réduction des temps de cycle d’intégration des clients, une diminution des reprises de demandes et une meilleure satisfaction client. Le Process Mining permet également de mieux répartir les ressources, de réduire les coûts opérationnels et d’améliorer la visibilité sur l’état de votre processus KYC. Il renforce ainsi votre capacité à respecter vos SLA internes et les exigences réglementaires.

Même si les outils de Process Mining deviennent plus simples à utiliser, certaines compétences techniques sont utiles, notamment pour l’extraction et la transformation des données ainsi que pour la configuration initiale du modèle. De nombreuses organisations commencent avec une petite équipe ou font appel à des consultants spécialisés pour accompagner la mise en œuvre initiale. Avec le temps, les équipes internes peuvent être formées pour gérer les analyses et les utiliser de manière autonome.

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