Verbessern Sie das KYC-Kunden-Onboarding

Warum sollten Sie das KYC-Kunden-Onboarding in ACTICO optimieren?

Das Onboarding ist oft der erste wichtige Kontakt neuer Kunden mit Ihrer Organisation. Bei Finanzinstituten stehen dabei KYC-Prozesse (Know Your Customer) im Mittelpunkt. ACTICO bietet eine Plattform für Compliance und Entscheidungsprozesse. Dennoch können sich bei der tatsächlichen Durchführung des KYC-Kunden-Onboardings verborgene Ineffizienzen einschleichen. In einem stark regulierten Umfeld bedeutet ein ineffizienter KYC-Prozess in ACTICO nicht nur langsamen Service. Er führt auch zu erheblichen Geschäftsrisiken, höheren Betriebskosten und möglicherweise unzufriedenen Kunden. Aufsichtsbehörden weltweit prüfen KYC-Verfahren zunehmend genauer und verhängen bei Verstößen hohe Geldstrafen. Auch der Ruf eines Unternehmens kann dadurch Schaden nehmen. Lange Onboarding-Zeiten führen zudem häufig dazu, dass Kunden den Vorgang abbrechen. Das wirkt sich direkt auf Wachstum und Umsatz aus. Um Compliance sicherzustellen, Kosten zu senken und eine überzeugende Customer Experience zu bieten, müssen Sie den tatsächlichen Prozessablauf verstehen und Verzögerungen sowie Abweichungen erkennen.

Wie Process Mining die Effizienz von KYC in ACTICO verbessert

Process Mining ermöglicht einen datengetriebenen Blick auf den tatsächlichen Ablauf des KYC-Kunden-Onboardings in ACTICO. Durch die Analyse der Event Logs Ihres ACTICO-Systems rekonstruiert Process Mining den vollständigen Prozess für jeden einzelnen „Kundenantrag“. So erhalten Sie ein objektives Bild davon, wie der Prozess tatsächlich abläuft: von „Antrag eingereicht“ bis „Konto erstellt/aktiviert“ oder „Antrag abgelehnt“. Sie können alle Prozessvarianten erkennen, darunter die häufigsten Abläufe ebenso wie weniger effiziente oder nicht konforme Abweichungen, die bei herkömmlichen Analysen möglicherweise verborgen bleiben. Process Mining macht kritische Engpässe sichtbar, etwa lange Bearbeitungszeiten bei der „Dokumentenprüfung“, wiederholte Schleifen mit mehrfachen „Zusätzliche Informationen angefordert“-Aktivitäten oder unerwartete Verzögerungen bei „Compliance-Prüfung eingeleitet“. Diese Erkenntnisse helfen Ihnen, Annahmen durch datengetriebene Entscheidungen zu ersetzen, Abläufe zu verbessern, Ihre ACTICO-Workflows zu optimieren und regulatorische Vorgaben zuverlässig einzuhalten.

Wichtige Ansatzpunkte zur Verbesserung Ihres KYC-Prozesses in ACTICO

Mit Process Mining und Ihren ACTICO-KYC-Daten können Sie konkrete Optimierungsmöglichkeiten aufdecken. Besonders viel erreichen Sie, wenn Sie sich auf folgende Bereiche konzentrieren:

• Durchlaufzeit des KYC-Kunden-Onboardings verkürzen: Ermitteln Sie genau, welche Aktivitäten oder Übergänge die längsten Verzögerungen verursachen. Wenn beispielsweise „Hintergrundprüfungen eingeleitet“ regelmäßig erst mit erheblicher Verzögerung auf „Identitätsprüfung durchgeführt“ folgt, können Sie gezielt eingreifen.
• Nacharbeit und Ausnahmen vermeiden: Machen Sie sichtbar, wie oft Anträge zu Schritten wie „Erste Antragsprüfung“ oder „Erforderliche Dokumente angefordert“ zurückkehren. Wenn Sie die Ursachen erkennen, etwa unvollständige Erstanträge oder unklare Mitteilungen, können Sie unnötigen Aufwand deutlich verringern.
• Compliance verbessern: Erkennen Sie Prozessabweichungen, die regulatorische Risiken verursachen können. Process Mining zeigt, ob die Schritte „Compliance-Prüfung eingeleitet“ und „Compliance-Prüfung abgeschlossen“ durchgängig stattfinden oder ob bestimmte Abläufe wichtige Prüfungen umgehen.
• Ressourcen gezielter einsetzen: Erhalten Sie Erkenntnisse zur Arbeitsverteilung auf verschiedene Abteilungen und Benutzer, die an Aktivitäten wie „Risikobewertung durchgeführt“ beteiligt sind. So können Sie Ihre Teams wirksam einsetzen und verhindern, dass einzelne Stellen dauerhaft zum Engpass werden.
• Entscheidungsprozesse verbessern: Analysieren Sie die Abläufe, die zu „Antrag genehmigt“ oder „Antrag abgelehnt“ führen. So erkennen Sie Möglichkeiten, Entscheidungen in ACTICO schneller und einheitlicher zu treffen und manuelle Übersteuerungen oder Eskalationen zu verringern.

Messbare Ergebnisse durch die Optimierung von KYC-Prozessen

Wenn Sie Process Mining einsetzen, um das KYC-Kunden-Onboarding in ACTICO zu optimieren, können Sie mit messbaren Verbesserungen rechnen:

• Kürzere Durchlaufzeit beim KYC-Kunden-Onboarding: Verkürzen Sie die Zeit, die für das Onboarding neuer Kunden benötigt wird. So erzielen Sie schneller Umsätze und verbessern die Kundenzufriedenheit.
• Niedrigere Betriebskosten: Wenn Sie Nacharbeit vermeiden, unnötige Schritte reduzieren und Ressourcen gezielter einsetzen, können Sie die Kosten pro Onboarding deutlich senken.
• Bessere Compliance: Erkennen und mindern Sie potenzielle Compliance-Risiken frühzeitig. So vermeiden Sie hohe Geldstrafen und schützen den Ruf Ihrer Organisation.
• Bessere Customer Experience: Ein schnellerer, reibungsloserer und transparenterer Onboarding-Prozess stärkt die Kundenbindung und verbessert die Wahrnehmung Ihrer Marke.
• Höhere Effizienz und mehr Durchsatz: Bearbeiten Sie mit den vorhandenen Ressourcen mehr Anträge. So können sich Ihre Teams stärker auf strategische Aufgaben mit höherem Mehrwert konzentrieren, statt Ausnahmen nachzuverfolgen.

Erste Schritte mit Process Mining für KYC in ACTICO

Sie können das KYC-Kunden-Onboarding mit ACTICO und Process Mining unkompliziert verbessern. Sie müssen kein Process-Mining-Experte sein, um wertvolle Erkenntnisse zu gewinnen. Mit speziell dafür entwickelten Tools und Templates können Sie Ihre ACTICO-Daten schnell anbinden und Ihre aktuellen Prozesse visualisieren. Die gewonnenen Erkenntnisse helfen Ihnen, Engpässe zu erkennen, Durchlaufzeiten zu verkürzen und die Compliance zu verbessern. So wird aus dem notwendigen Onboarding ein Wettbewerbsvorteil.