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Verbessern Sie Ihr KYC-Kunden-Onboarding

Optimieren Sie das KYC-Onboarding in ACTICO mit unserer Anleitung in sechs Schritten.
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Optimieren Sie das KYC-Kunden-Onboarding in ACTICO

Komplexe Prozesse führen häufig zu erheblichen Verzögerungen und Compliance-Herausforderungen. Unsere Plattform hilft Ihnen, konkrete Prozessengpässe und verborgene Ineffizienzen in Ihren bestehenden Workflows zu erkennen. Entdecken Sie praxisnahe Möglichkeiten, Abläufe zu optimieren, Kosten zu senken und die Einhaltung regulatorischer Vorgaben in Ihren kritischen Prozessen sicherzustellen.

Laden Sie unser vorkonfiguriertes Daten-Template herunter und bewältigen Sie häufige Herausforderungen, um Ihre Effizienz-Ziele zu erreichen. Folgen Sie unserem sechsstufigen Verbesserungsplan und nutzen Sie den Leitfaden zum Daten-Template, um Ihre Abläufe zu verbessern.

Detaillierte Beschreibung anzeigen

Warum sollten Sie Ihr KYC-Kunden-Onboarding in ACTICO optimieren?

Das Kunden-Onboarding ist der erste entscheidende Kontakt eines neuen Kunden mit Ihrem Unternehmen. Für Finanzinstitute stehen dabei Know-Your-Customer-, kurz KYC-, Prozesse im Mittelpunkt. ACTICO bietet eine leistungsstarke Plattform für Compliance und Entscheidungsprozesse. Dennoch können sich bei der tatsächlichen Durchführung des KYC-Kunden-Onboardings verborgene Ineffizienzen zeigen. In einem stark regulierten Umfeld bedeutet ein ineffizienter KYC-Prozess in ACTICO nicht nur langsamen Service. Er führt unmittelbar zu erheblichen Geschäftsrisiken, höheren Betriebskosten und möglicher Unzufriedenheit auf Kundenseite. Aufsichtsbehörden weltweit prüfen KYC-Verfahren zunehmend strenger und verhängen bei Verstößen hohe Geldstrafen. Auch der Ruf des Unternehmens kann darunter leiden. Lange Onboarding-Zyklen führen zudem häufig dazu, dass Kunden den Prozess abbrechen, was Wachstum und Umsatz direkt beeinträchtigt. Wenn Sie den tatsächlichen Prozessablauf verstehen und Verzögerungen oder Abweichungen erkennen, können Sie Compliance sichern, Kosten senken und eine überzeugende Customer Experience bieten.

Wie Process Mining die Effizienz im ACTICO-KYC-Prozess steigert

Process Mining ermöglicht eine datengetriebene Sicht auf den tatsächlichen KYC-Kunden-Onboarding-Prozess in ACTICO. Durch die Analyse der Event Logs aus Ihrem ACTICO-System rekonstruiert Process Mining den vollständigen Ablauf jeder „Customer Application“, vom Eingang der Anwendung bis zu „Account Created/Activated“ oder „Application Rejected“. So erhalten Sie eine objektive Darstellung der tatsächlichen Prozessausführung. Sie erkennen alle Prozessvarianten, darunter häufige Abläufe ebenso wie ineffiziente oder nicht konforme Abweichungen, die bei herkömmlichen Analysen verborgen bleiben können. Process Mining macht kritische Engpässe sichtbar, etwa lange Bearbeitungszeiten bei „Document Review“, wiederkehrende Schleifen durch mehrfaches „Additional Information Requested“ oder unerwartete Verzögerungen bei „Compliance Review Initiated“. Diese Erkenntnisse helfen Ihnen, Annahmen durch datengetriebene Entscheidungen zu ersetzen, Ihre Abläufe zu straffen, ACTICO-Workflows zu optimieren und regulatorische Anforderungen zuverlässig einzuhalten.

Zentrale Verbesserungsbereiche in Ihrem ACTICO-KYC-Prozess

Mit Process Mining und Ihren ACTICO-KYC-Daten erkennen Sie konkrete Ansatzpunkte für Optimierungen. Besonders wirkungsvoll sind folgende Bereiche:

  • KYC-Kunden-Onboarding beschleunigen: Ermitteln Sie genau, welche Aktivitäten oder Übergänge die längsten Verzögerungen verursachen. Wenn „Background Checks Initiated“ beispielsweise regelmäßig nach „Identity Verification Performed“ ins Stocken gerät, können Sie gezielt gegensteuern.
  • Nacharbeiten und Ausnahmen vermeiden: Machen Sie sichtbar, wie oft Anwendungen Schritte wie „Initial Application Review“ oder „Required Documents Requested“ erneut durchlaufen. Wenn Sie Ursachen wie unvollständige Erstanträge oder unklare Informationen erkennen, lässt sich unnötiger Aufwand deutlich reduzieren.
  • Compliance einhalten: Erkennen Sie Prozessabweichungen, die regulatorische Risiken verursachen können. Process Mining zeigt, ob „Compliance Review Initiated“ und „Compliance Review Completed“ konsequent aufeinander folgen oder ob bestimmte Abläufe wichtige Prüfungen umgehen.
  • Ressourcen gezielt einsetzen: Gewinnen Sie Erkenntnisse zur Arbeitsverteilung zwischen Abteilungen und Benutzern, die beispielsweise an „Risk Assessment Performed“ beteiligt sind. So setzen Sie Ihre Teams wirksam ein und verhindern, dass einzelne Stellen dauerhaft zum Engpass werden.
  • Entscheidungsprozesse optimieren: Analysieren Sie die Muster, die zu „Application Approved“ oder „Application Rejected“ führen. Dadurch erkennen Sie Möglichkeiten für schnellere und konsistentere Entscheidungen in ACTICO und reduzieren manuelle Überschreibungen oder Eskalationen.

Messbare Ergebnisse der KYC-Prozessoptimierung

Wenn Sie Process Mining einsetzen, um Ihr KYC-Kunden-Onboarding in ACTICO zu optimieren, können Sie messbare Verbesserungen erzielen:

  • Kürzere KYC-Kunden-Onboarding-Zyklen: Verkürzen Sie die Zeit bis zur Aufnahme eines neuen Kunden. Das beschleunigt die Umsatzgenerierung und verbessert die Kundenzufriedenheit.
  • Niedrigere Betriebskosten: Durch weniger Nacharbeiten, schlankere Abläufe und eine bessere Ressourcennutzung sinken die Kosten pro Onboarding deutlich.
  • Bessere Compliance: Erkennen und reduzieren Sie potenzielle Compliance-Risiken frühzeitig. So vermeiden Sie hohe Geldstrafen und schützen den Ruf Ihres Unternehmens.
  • Bessere Customer Experience: Ein schnellerer, klarer und transparenter Onboarding-Ablauf stärkt die Kundenbindung und verbessert die Wahrnehmung Ihrer Marke.
  • Höhere Effizienz und mehr Durchsatz: Bearbeiten Sie mit den vorhandenen Ressourcen mehr Anwendungen. Ihre Teams können sich dadurch stärker auf strategische Aufgaben mit höherem Mehrwert konzentrieren, statt Ausnahmefälle manuell nachzuverfolgen.

Einstieg in Process Mining für ACTICO-KYC

Sie können Ihr KYC-Kunden-Onboarding mit ACTICO und Process Mining auch ohne tiefgehende Process-Mining-Erfahrung verbessern. Mit passenden Tools und Templates verbinden Sie Ihre ACTICO-Daten schnell mit der Analyse und visualisieren Ihre aktuellen Abläufe. Die gewonnenen Erkenntnisse zeigen Ihnen Engpässe, verkürzen Durchlaufzeiten und verbessern die Compliance. So wird das Kunden-Onboarding von einer notwendigen Aufgabe zu einem Wettbewerbsvorteil.

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Häufige Probleme und Herausforderungen

Ermitteln Sie, welche Herausforderungen Sie betreffen

Viele Kundenanträge benötigen zu viel Zeit. Das beeinträchtigt die Customer Experience und kann dazu führen, dass Kunden den Prozess abbrechen. Die lange Bearbeitungsdauer verdeckt häufig Ineffizienzen in verschiedenen Prüfungs- und Kontrollphasen des ACTICO-Systems und wirkt sich negativ auf Wachstum und Kundenzufriedenheit aus. ProcessMind zeigt genau, an welchen Stellen Anwendungen im KYC-Kunden-Onboarding ins Stocken geraten oder unnötige Verzögerungen erfahren. Dabei werden die Aktivitäten und Übergaben identifiziert, die am stärksten zu langen Durchlaufzeiten beitragen. Unsere Analyse macht die Ursachen sichtbar und ermöglicht gezielte Verbesserungen, mit denen Sie Ihr Onboarding beschleunigen.

Anwendungen bleiben während der Compliance-Prüfung häufig liegen. Dadurch entsteht ein erheblicher Rückstand und die Aktivierung von Konten verzögert sich. Das beeinträchtigt nicht nur Service Level Agreements und kann Vertragsstrafen auslösen, sondern belastet auch die Compliance-Teams in ACTICO und erhöht die Betriebskosten. ProcessMind visualisiert den Ablauf der Anwendungen durch die Compliance-Prüfung und identifiziert Warteschlangen, Abteilungen oder einzelne Prüfer, die zum Engpass werden. Wir zeigen, an welchen Stellen Prozesse abweichen und wann besonders häufig zusätzliche Informationen angefordert werden. So erhalten Sie datengetriebene Erkenntnisse, um die Compliance-Prüfungen im KYC-Kunden-Onboarding zu straffen.

Eine beträchtliche Zahl von Kundenanträgen wird erst nach erheblichem Bearbeitungsaufwand abgelehnt. Dadurch entstehen Betriebskosten, ohne dass Umsatz generiert wird. Um das KYC-Kunden-Onboarding in ACTICO effizienter zu gestalten und Ressourcen nicht zu verschwenden, müssen Sie die konkreten Gründe und Prozessphasen dieser Ablehnungen verstehen. ProcessMind analysiert die Abläufe abgelehnter Anwendungen und erkennt wiederkehrende Muster sowie die Prozessphasen, in denen Ablehnungen auftreten. Durch die Verknüpfung von Ablehnungen mit bestimmten Attributen wie „Rejection Reason“ oder mit vorausgehenden Aktivitäten zeigen wir Möglichkeiten auf, die Erstprüfung zu verbessern, klarere Informationen bereitzustellen und Ihren Onboarding-Funnel zu optimieren.

Die tatsächlichen Schritte im KYC-Kunden-Onboarding weichen erheblich vom vorgesehenen Prozess ab. Das führt zu unvorhersehbaren Ergebnissen und möglichen Compliance-Risiken. Solche Abweichungen verdecken Ineffizienzen und erschweren es, Standardarbeitsanweisungen in ACTICO durchzusetzen. Auch die Auditierbarkeit leidet darunter. ProcessMind ermittelt automatisch alle tatsächlichen Prozessvarianten aus Ihren Event-Daten und macht häufige Abweichungen vom idealen Ablauf sichtbar. Sie erkennen, warum diese Varianten entstehen, welche Abteilungen oder Benutzer beteiligt sind und wie sie sich auf Effizienz und Compliance auswirken. Damit schaffen Sie die Grundlage für eine einheitliche Prozessausführung in ACTICO.

Wiederholte Dokumentenanforderungen, erneute Prüfungen und wiederholte Einreichungen binden Ressourcen, erhöhen die Betriebskosten und frustrieren Kunden. Solche Nacharbeitsschleifen entstehen im KYC-Kunden-Onboarding in ACTICO häufig durch unvollständige Erstprüfungen oder Lücken in der Kommunikation und verlängern den Prozess. ProcessMind zeigt genau, wo Nacharbeitsschleifen auftreten, wie häufig sie vorkommen und welche Aktivitäten daran beteiligt sind. Durch die Analyse der Abläufe von Anwendungen mit Nacharbeit werden Ursachen wie fehlende Informationen in einer früheren Phase oder Qualitätsprobleme bei „Document Review“ sichtbar. So können Sie den Prozess gezielt neu gestalten.

Die Phase mit „Document Review“ und „Identity Verification Performed“ verursacht häufig erhebliche Verzögerungen und verlängert die gesamte Onboarding-Zeit. Manuelle Abläufe, begrenzte Ressourcen oder ineffiziente Übergaben in ACTICO können diesen Engpass auslösen und zu Kundenabwanderung führen. ProcessMind zeigt die genauen Prozessphasen und Verantwortlichen, die Verzögerungen bei der Dokumentenbearbeitung und Verifizierung verursachen. Durch die Analyse der Durchlaufzeiten von „Document Review“ und wiederkehrender Rückfragen erkennen Sie Ansatzpunkte für Automatisierung oder eine bessere Ressourcenverteilung. So beschleunigen Sie das KYC-Kunden-Onboarding.

Viele Kundenanträge erreichen die vereinbarten Service-Level-Agreement-(SLA-)Termine nicht. Das kann Vertragsstrafen, Unzufriedenheit auf Kundenseite und regulatorische Bedenken auslösen. Für eine wirksame Prozesssteuerung und einen guten Ruf müssen Sie die konkreten Ursachen dieser Verstöße erkennen. ProcessMind vergleicht die tatsächlichen Prozessdauern mit dem „SLA Target Date“ und zeigt klar, wo und warum SLA-Verstöße im KYC-Kunden-Onboarding auftreten. Wir identifizieren Aktivitäten, Abteilungen und sogar bestimmte Kundentypen, die besonders häufig zur Nichteinhaltung beitragen. So können Sie in ACTICO frühzeitig eingreifen.

Einige Teams oder Benutzer sind überlastet, während andere freie Kapazitäten haben. Das führt zu einer unausgewogenen Arbeitsverteilung und Ineffizienzen bei der Bearbeitung von KYC-Anwendungen. In ACTICO entstehen dadurch uneinheitliche Bearbeitungszeiten und höhere Betriebskosten. ProcessMind analysiert die Arbeitsverteilung zwischen den Benutzern und Abteilungen im KYC-Kunden-Onboarding. Wir erkennen ressourcenbedingte Engpässe, machen Spitzenzeiten sichtbar und zeigen Möglichkeiten auf, Aufgaben neu zu verteilen oder wiederkehrende Schritte zu automatisieren. So verbessern Sie die Ressourcennutzung.

Kunden werden wiederholt um zusätzliche Informationen gebeten. Das sorgt für Frustration und verlängert den Onboarding-Ablauf. Häufig deutet dies auf Probleme bei der ersten Datenerfassung oder unklare Anforderungen hin. Dadurch entstehen Ineffizienzen in ACTICO und Kunden brechen den Prozess möglicherweise vor dem Abschluss ab. ProcessMind zeigt, wie häufig und in welchen Phasen „Additional Information Requested“ auftritt. Durch die Analyse der vorausgehenden Aktivitäten und des „Document Status“ erkennen Sie, ob „Required Documents Requested“ oder die Phase „Document Review“ unvollständig sind. So können Sie vorgelagerte Abläufe verbessern.

Ohne eine klare Übersicht über den gesamten KYC-Kunden-Onboarding-Prozess kann das Management Probleme nur schwer frühzeitig erkennen, den Fortschritt verfolgen oder datengetriebene Entscheidungen treffen. Diese fehlende Transparenz erschwert die Prozesssteuerung in ACTICO und verhindert rechtzeitige Maßnahmen. ProcessMind bietet eine Röntgenansicht Ihres tatsächlichen KYC-Kunden-Onboardings und zeigt jeden Schritt sowie jede Variante. Echtzeit-Dashboards und Berichte verfolgen wichtige Leistungskennzahlen. So können Beteiligte die Prozessleistung überwachen, neue Probleme erkennen und unmittelbar fundierte Entscheidungen treffen.

Anwendungen warten häufig lange, wenn sie zwischen Aktivitäten oder Abteilungen wechseln, beispielsweise von „Document Review“ zu „Background Checks Initiated“. Diese verborgenen Verzögerungen verlängern die Gesamtdurchlaufzeit und frustrieren Kunden. Dadurch wirkt der Prozess unnötig langsam. ProcessMind misst präzise, wie viel Zeit im KYC-Kunden-Onboarding in ACTICO zwischen den einzelnen Aktivitäten und Übergaben vergeht. Ineffiziente Übergänge werden sichtbar. So erkennen Sie, an welchen Stellen Prozessautomatisierung oder bessere Kommunikationsabläufe die Wartezeiten deutlich reduzieren können.

Die Aktivität „Risk Assessment Performed“ folgt möglicherweise nicht bei allen Anwendungen oder Benutzern einem einheitlichen Verfahren. Dadurch unterscheiden sich Prüftiefe und Compliance-Niveau, und es können Lücken entstehen. Diese Uneinheitlichkeit beeinträchtigt die regulatorische Konformität und die Wirksamkeit des Risikomanagements in ACTICO. ProcessMind bildet die tatsächlichen Abläufe der Risikobewertung ab und erkennt Varianten sowie Abweichungen vom vorgesehenen Verfahren. Sie sehen, ob bestimmte Kundentypen oder Eingangskanäle wichtige Risikoprüfungen umgehen oder unnötige Schritte durchlaufen. So sichern Sie ein konsistentes und konformes KYC-Kunden-Onboarding.

Typische Ziele

Definieren Sie, woran Sie Erfolg messen

Eine kürzere Onboarding-Zeit ist entscheidend für Kundenzufriedenheit und operative Effizienz. Ziel ist es, die Gesamtdurchlaufzeit zu verkürzen, die Customer Experience zu verbessern und schneller Umsatz zu generieren.
ProcessMind analysiert die durchgängigen Event Logs aus ACTICO. Dabei werden die genaue Dauer jedes Schritts, Wartezeiten zwischen Aktivitäten und kritische Engpässe im Ablauf ermittelt, die für lange KYC-Kunden-Onboarding-Zyklen verantwortlich sind. So können Sie gezielt eingreifen.

Eine optimierte Compliance-Prüfung ist entscheidend für die Einhaltung regulatorischer Anforderungen und die Vermeidung von Vertragsstrafen. Ziel ist es, diese kritischen Schritte effizienter zu gestalten, ohne die Prüftiefe zu verringern. Dadurch beschleunigen Sie Genehmigungen und senken die Compliance-Kosten im KYC-Kunden-Onboarding.
ProcessMind schafft vollständige Transparenz über die Compliance-Prüfpfade in ACTICO. Die Lösung zeigt Abweichungen von Standardverfahren, macht unnötige Übergaben sichtbar und quantifiziert Verzögerungen, die regulatorische Fristen beeinträchtigen. So entsteht ein leistungsfähigerer und effizienterer Prozess.

Hohe Ablehnungsquoten können auf unklare Anträge, fehlende Informationen oder interne Bearbeitungsprobleme hinweisen. Wenn Sie dieses Ziel erreichen, verbessern Sie die Wirksamkeit der Kundenakquise und vermeiden unnötigen Aufwand für Anwendungen, die letztlich abgelehnt werden.
ProcessMind identifiziert die Ursachen für Ablehnungen in ACTICO. Die Lösung zeigt wiederkehrende Muster, Prozessphasen mit besonders vielen Ablehnungen und Attribute, die häufig zu keiner Genehmigung führen. So können Sie das KYC-Kunden-Onboarding frühzeitig anpassen.

Uneinheitliche Bearbeitungsabläufe führen zu unterschiedlichen Ergebnissen, Compliance-Risiken und einer uneinheitlichen Customer Experience. Ziel ist ein konsistenter Ablauf nach bewährten Verfahren für alle KYC-Kunden-Onboarding-Anwendungen. Das schafft Vorhersehbarkeit und Fairness.
ProcessMind ermittelt automatisch alle vorhandenen Prozessvarianten in ACTICO und vergleicht sie mit einem idealen Modell. Die Lösung erkennt nicht autorisierte Abweichungen und zeigt, an welchen Stellen die Prozesseinhaltung am schwächsten ist. Damit unterstützt sie Standardisierung und stärkere interne Kontrollen.

Wiederkehrende manuelle Aufgaben und doppelt ausgeführte Schritte binden Ressourcen, erhöhen Kosten und führen zu Fehlern. Wenn Sie Nacharbeit vermeiden, steigern Sie die operative Effizienz und schaffen Freiräume für anspruchsvollere Aufgaben im KYC-Kunden-Onboarding.
ProcessMind zeigt genau, an welchen Stellen in ACTICO-Workflows Nacharbeit entsteht, und quantifiziert ihre Häufigkeit sowie ihre Auswirkungen. Die Lösung macht die Auslöser dieser Wiederholungen sichtbar. So können Sie Automatisierung oder eine Neugestaltung des Prozesses gezielt einsetzen, um Nacharbeit zu vermeiden.

Eine langsame Dokumentenbearbeitung ist ein wesentlicher Engpass im Onboarding und verzögert die Aktivierung von Kunden. Wenn Sie diese kritische Phase beschleunigen, verkürzen Sie die Gesamtdurchlaufzeit, verbessern die Kundenzufriedenheit und führen Compliance-Prüfungen schneller durch.
ProcessMind analysiert die konkreten Aktivitäten und Wartezeiten bei der Dokumentenerfassung und -prüfung in ACTICO. Die Lösung zeigt, an welchen Prozessphasen oder in welchen Abteilungen die Dokumentenverifizierung ins Stocken gerät. So erhalten Sie Ansatzpunkte für Prozessautomatisierung oder eine bessere Ressourcenverteilung im KYC-Kunden-Onboarding.

Die Einhaltung von Service Level Agreements (SLAs) ist entscheidend für Kundenzufriedenheit, Reputation und die Vermeidung von Vertragsstrafen. Dieses Ziel stellt sicher, dass alle KYC-Kunden-Onboarding-Prozesse die vorgegebenen Zeitziele zuverlässig erreichen.
ProcessMind überwacht kontinuierlich die tatsächliche Leistung jedes ACTICO-Onboarding-Cases im Vergleich zu seinen SLA-Zielen. Die Lösung erkennt Cases mit drohendem Verstoß und zeigt die genauen Prozessschritte, die Verzögerungen verursachen. So können Sie frühzeitig eingreifen und den Prozess anpassen.

Eine ineffiziente Nutzung von Personal oder Systemen kann Engpässe und Leerlauf verursachen und dadurch die Betriebskosten erhöhen. Ziel ist eine ausgewogene Arbeitsverteilung und ein wirksamer Ressourceneinsatz in allen Aktivitäten des KYC-Kunden-Onboardings.
ProcessMind analysiert Muster der Ressourcennutzung in ACTICO. Die Lösung erkennt überlastete Teammitglieder oder Abteilungen ebenso wie verfügbare Kapazitäten. Diese Erkenntnisse unterstützen strategischere Personalentscheidungen und eine bessere Verteilung der Arbeit, um den Durchsatz zu erhöhen.

Häufige Nachfragen nach weiteren Informationen frustrieren Kunden und verlängern den Onboarding-Prozess. Wenn Sie diese Anfragen reduzieren, wird die Customer Journey übersichtlicher, die Qualität der Erstdaten steigt und Anwendungen im ACTICO-KYC-Kunden-Onboarding werden schneller abgeschlossen.
ProcessMind identifiziert die konkreten Prozessstellen und häufigen Gründe, die zusätzliche Informationsanforderungen auslösen. Durch die Analyse dieser Muster können Unternehmen Antragsformulare oder frühere Datenerfassungsschritte verbessern und spätere Rückfragen reduzieren.

Fehlt der klare Überblick über laufende Prozesse, lassen sich Leistung und Probleme nur schwer beurteilen und fundierte Entscheidungen kaum treffen. Dieses Ziel schafft aktuelle, umfassende Ansichten zum Status und Fortschritt jeder Anwendung im KYC-Kunden-Onboarding.
ProcessMind erstellt interaktive Prozesskarten und Dashboards mit einer aktuellen Ansicht aller ACTICO-Onboarding-Cases. Beteiligte können wichtige Leistungskennzahlen verfolgen, den Fortschritt einzelner Anwendungen überwachen und neu entstehende Engpässe oder Compliance-Risiken schnell erkennen.

Erhebliche Leerlaufzeiten zwischen Aktivitäten verlängern den Onboarding-Zyklus unnötig. Dieses Ziel konzentriert sich auf kürzere Übergabezeiten und weniger Wartephasen, damit das KYC-Kunden-Onboarding schneller und gleichmäßiger abläuft.
ProcessMind misst präzise die Dauer aller Verzögerungen zwischen verknüpften Aktivitäten in ACTICO. Die Wartezeiten werden auf der Prozesskarte visualisiert. So erkennen Sie ineffiziente Übergaben und Cases, die untätig liegen, und können den Workflow gezielt verbessern.

Uneinheitliche Risikobewertungen können zu regulatorischen Verstößen oder unzureichenden Maßnahmen führen. Ziel ist eine einheitliche und konforme Risikobewertung für alle Anwendungen im KYC-Kunden-Onboarding. Das verbessert Genauigkeit und Auditierbarkeit.
ProcessMind deckt alle Varianten der Risikobewertung in ACTICO auf und vergleicht sie mit den festgelegten Richtlinien. Die Lösung zeigt, wo Schritte übersprungen oder nicht standardisierte Verfahren angewendet werden. So verbessern Sie Kontrolle und Konsistenz.

Der Verbesserungsweg für das KYC-Kunden-Onboarding in 6 Schritten

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Exportieren Sie Ihre ACTICO-Daten
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Analysieren Sie Ihren Prozess
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Setzen Sie Verbesserungen um
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Verfolgen Sie Ihren Fortschritt
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Was zu tun ist

Laden Sie das vorkonfigurierte Excel-Template für das KYC-Kunden-Onboarding herunter. Es erfasst alle erforderlichen Prozessdaten aus Ihrem ACTICO-System.

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Warum das wichtig ist

Ein standardisiertes Template stellt sicher, dass Sie die richtigen Daten im korrekten Format erfassen. Damit schaffen Sie eine solide Grundlage für eine genaue Analyse und aussagekräftige Erkenntnisse.

Erwartetes Ergebnis

Ein sofort einsetzbares Template zur Datenerfassung, abgestimmt auf Ihren KYC-Kunden-Onboarding-Prozess.

DAS ERHALTEN SIE

Gewinnen Sie entscheidende Erkenntnisse für ein effizientes KYC-Onboarding

ProcessMind macht den tatsächlichen Ablauf Ihrer KYC-Onboarding-Cases sichtbar und zeigt jeden Schritt, jede Verzögerung und jede Abweichung. Sie erhalten einen klaren Überblick über die Prozessleistung und erkennen genau, an welchen Stellen Ineffizienzen verborgen sind.
  • Visualisieren Sie den tatsächlichen Ablauf Ihres KYC-Onboardings
  • Identifizieren Sie konkrete Engpässe und Compliance-Lücken
  • Ermitteln Sie die Ursachen von Verzögerungen in ACTICO-Prozessen
  • Optimieren Sie das KYC-Verfahren für ein schnelleres, konformes Onboarding
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
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TYPISCHE ERGEBNISSE

Mehr Effizienz und Compliance im KYC-Onboarding

Diese Ergebnisse zeigen, welche deutlichen Verbesserungen bei Betrieb und Compliance Unternehmen durch Process Mining in ihren ACTICO-KYC-Customer-Onboarding-Prozessen erzielen. Indem sie Engpässe und Compliance-Lücken in den Antragsprozessen identifizieren, steigern Unternehmen ihre Effizienz und Transparenz.

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Kürzerer Onboarding-Zyklus

Durchschnittliche Verkürzung der End-to-End-Dauer

Verkürzen Sie die Gesamtzeit von der Einreichung des Antrags bis zum Abschluss oder zur Ablehnung. So beschleunigen Sie die Kundengewinnung und verbessern die erste Customer Experience.
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Niedrigere Ablehnungsquote

Weniger abgelehnte Anträge

Identifizieren und beseitigen Sie die Ursachen für abgelehnte Anträge. So gehen weniger ungültige Einreichungen ein und die Prozesseffizienz steigt.
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Schnellere Compliance-Prüfung

Durchschnittliche Verkürzung der Prüfungsdauer

Identifizieren Sie Engpässe und Nacharbeitschleifen in Compliance-Prozessen. Dadurch verkürzt sich die Zeit für wichtige regulatorische Prüfungen deutlich.
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Weniger Nacharbeit bei Dokumenten

Weniger wiederholte Dokumentenaktivitäten

Beseitigen Sie unnötige Wiederholungen und manuelle Schritte bei der Dokumentenprüfung und -verifizierung. So verbessern Sie die Datenqualität und die Effizienz Ihrer Mitarbeitenden.
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Bessere SLA-Einhaltung

Höhere Quote bei der Einhaltung von Zielvorgaben

Stellen Sie sicher, dass mehr Customer-Onboarding-Fälle die festgelegten Ziele ihres Service Level Agreement erreichen. Das stärkt die Compliance und das Vertrauen Ihrer Kunden.
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Weniger Informationsanfragen

Weniger zusätzliche Datenanfragen

Identifizieren Sie systematische Ursachen für wiederholte Anfragen nach zusätzlichen Kundeninformationen. So vereinfachen Sie den Antragsprozess und verbessern die Customer Experience.

Die Ergebnisse hängen von der Prozesskomplexität, der Datenqualität und den jeweiligen Unternehmenszielen ab. Die hier dargestellten Werte entsprechen typischen Verbesserungen, die bei verschiedenen Implementierungen des ACTICO KYC Customer Onboarding beobachtet wurden.

Empfohlene Daten

Beginnen Sie mit den wichtigsten Attributen und Aktivitäten und erweitern Sie den Umfang bei Bedarf.
Neu bei Event Logs? Lernen Sie, wie Sie ein Process-Mining-Event-Log erstellen.

Attribute

Wichtige Datenpunkte für die Analyse

Der eindeutige Bezeichner für einen einzelnen Kunden-Onboarding-Antrag, der als Case-ID für die Prozessanalyse dient.

Warum das wichtig ist

Dies ist das grundlegende Attribut für Process Mining. Es verbindet alle zusammengehörigen Events zu einer einzigen, konsistenten Prozessinstanz und ermöglicht die End-to-End-Analyse der Customer Experience beim Onboarding.

Der Name des konkreten Geschäftsevents oder der Aufgabe, die im Customer-Onboarding-Prozess ausgeführt wird.

Warum das wichtig ist

Es definiert die Schritte in der Prozessdarstellung und ermöglicht die Visualisierung des Prozessflusses, die Erkennung von Abweichungen sowie die Analyse der Häufigkeit und Reihenfolge von Aktivitäten.

Der Timestamp, der angibt, wann eine bestimmte Aktivität begonnen hat oder stattgefunden hat.

Warum das wichtig ist

Dieses Attribut liefert die chronologische Reihenfolge der Events. Das ist entscheidend für die Berechnung von Dauern, die Erkennung von Engpässen und die Analyse der Prozesszeitachse.

Der Timestamp, der angibt, wann eine bestimmte Aktivität abgeschlossen wurde.

Warum das wichtig ist

Ermöglicht die genaue Berechnung von Aktivitätsdauern, also der Bearbeitungszeit. Das ist entscheidend, um Leistungsengpässe zu erkennen und die Ressourceneffizienz zu analysieren.

Die Benutzer-ID oder der Name des Mitarbeitenden, der die Aktivität ausgeführt hat.

Warum das wichtig ist

Verknüpft Prozessaktivitäten mit bestimmten Benutzern. So können Sie die Leistung einzelner Personen oder Teams analysieren und Schulungsbedarf oder ein Ungleichgewicht bei den Ressourcen erkennen.

Die Geschäftsabteilung oder das Team, das für die Ausführung der Aktivität verantwortlich ist.

Warum das wichtig ist

Liefert eine organisatorische Dimension für die Analyse. So lassen sich Verzögerungen zwischen Abteilungen erkennen und die Leistung auf Teamebene bewerten.

Das finale Ergebnis oder der aktuelle Status des Kundenantrags für das Onboarding.

Warum das wichtig ist

Definiert das Ergebnis jedes Cases und ermöglicht den Vergleich erfolgreicher und nicht erfolgreicher Prozessinstanzen sowie die Berechnung von Ablehnungsquoten.

Der konkrete Grund, der bei der Ablehnung eines Kundenantrags angegeben wird.

Warum das wichtig ist

Zeigt, warum Anträge abgelehnt werden. So können Sie Ursachen analysieren, die Ablehnungsquote senken und die Prozesseffizienz verbessern.

Die berechnete Risikostufe des Kundenantrags, etwa niedrig, mittel oder hoch.

Warum das wichtig ist

Ermöglicht die Segmentierung von Cases nach Risiko. So lässt sich analysieren, ob der Prozess die unterschiedlichen Risikoprofile entsprechend den Compliance-Vorgaben korrekt berücksichtigt.

Das Datum, bis zu dem der Kunden-Onboarding-Prozess voraussichtlich abgeschlossen sein soll.

Warum das wichtig ist

Liefert den Maßstab für die Messung der fristgerechten Bearbeitung und ermöglicht die direkte Überwachung und Berichterstattung zur SLA-Einhaltung.

Aktivitäten

Zu verfolgende und zu optimierende Prozessschritte

Diese Aktivität markiert den Beginn des KYC-Onboarding-Prozesses, sobald das ACTICO-System einen neuen Kundenantrag offiziell erhält. Sie wird als explizites Event erfasst und beim Anlegen eines neuen Cases oder Antragsdatensatzes in der Regel mit einem präzisen Timestamp protokolliert.

Warum das wichtig ist

Als primäres Start-Event ist diese Aktivität entscheidend für die Berechnung der gesamten Onboarding-Durchlaufzeit und die Ermittlung des Antragsvolumens. Sie dient als Ausgangs-Timestamp für alle nachfolgenden Messungen der Prozessleistung.

Diese Aktivität findet statt, wenn der Kunde die erforderlichen Identitäts- und Nachweisdokumente über ein Portal oder einen anderen in ACTICO integrierten Kanal bereitstellt. Jeder Upload wird normalerweise als eigenes, explizites Event im Dokumentenmanagement- oder Case-Protokoll des Systems erfasst.

Warum das wichtig ist

Dies markiert einen wichtigen, vom Kunden abhängigen Meilenstein. Die Erfassung dieses Events ist entscheidend, um die Reaktionszeiten der Kunden zu messen und die Dauer der anschließenden Dokumentenprüfung zu analysieren.

Diese Aktivität bezeichnet die Ausführung der Decisioning Engine von ACTICO zur Berechnung eines Risikoscores oder einer Risikoeinstufung für den Kundenantrag. Als zentrale Systemfunktion wird sie als explizites Event erfasst, sobald das Regelwerk für die Risikobewertung ausgeführt wird.

Warum das wichtig ist

Die Risikobewertung ist ein entscheidender Entscheidungspunkt, der den weiteren Prozesspfad häufig vorgibt. Die Analyse dieser Aktivität zeigt, wie Risikostufen Prozessvarianten und Durchlaufzeiten beeinflussen.

Dies markiert den Beginn der manuellen Prüfung durch die Compliance-Abteilung, häufig bei Anträgen mit hohem Risiko oder entsprechenden Auffälligkeiten. In der Regel lässt sich die Aktivität aus einer Änderung des Case-Status in „Pending Compliance Review“ oder aus der Zuweisung des Cases an die Arbeitswarteschlange eines Compliance-Beauftragten ableiten.

Warum das wichtig ist

Diese Aktivität bildet den Ausgangspunkt für die Messung des Compliance-Engpasses. Die Zeit bis zu „Compliance Review Completed“ ist ein zentraler KPI, um Verzögerungen in dieser wichtigen Prozessphase zu erkennen.

Dies markiert das Ende der manuellen Prüfung durch die Compliance-Abteilung mit der Entscheidung, den Antrag zu genehmigen, abzulehnen oder weitere Maßnahmen anzufordern. Die Aktivität lässt sich aus einer Statusänderung des Cases von „Pending Compliance Review“ in einen nachfolgenden Status wie „Compliance Approved“ ableiten.

Warum das wichtig ist

Dies ist das Abschluss-Event der Compliance-Prüfungsphase. Es ist erforderlich, um die gesamte Dauer der Compliance-Prüfung zu berechnen und den Durchsatz des Teams zu analysieren.

Diese Aktivität bezeichnet die abschließende Geschäftsentscheidung, den Kundenantrag für das Onboarding zu genehmigen. Sie ist ein wichtiger Meilenstein und wird typischerweise als eigene, abschließende Statusänderung im Lebenszyklus des Antrags erfasst.

Warum das wichtig ist

Dieser Meilenstein geht der Kontoeröffnung voraus und steht für einen erfolgreichen Ausgang. Die Analyse der Zeit bis zu diesem Punkt ist entscheidend, um die Dauer des „Happy Path“ zu verstehen.

Dies ist die letzte Aktivität des Prozesses. Sie zeigt an, dass der Kunde vollständig aufgenommen und der Antrags-Case geschlossen wurde. Sie lässt sich aus einem finalen Endstatus wie „Onboarded“ oder „Closed - Approved“ ableiten, der dem Case zugewiesen wird.

Warum das wichtig ist

Als primäres erfolgreiches End-Event ist diese Aktivität entscheidend für die Berechnung der End-to-End-Durchlaufzeit aller erfolgreich aufgenommenen Kunden. Sie liefert den abschließenden Timestamp für die Analyse des Happy Path.

Diese Aktivität bezeichnet die abschließende Entscheidung, den Kundenantrag abzulehnen, und beendet damit den Onboarding-Prozess. Sie ist ein kritischer Endstatus, der durch eine abschließende Statusänderung im Antragsdatensatz erfasst wird.

Warum das wichtig ist

Dies ist das primäre negative End-Event. Die Analyse von Cases, die mit dieser Aktivität enden, ist entscheidend, um Ablehnungsquoten und Ablehnungsgründe zu verstehen und den gesamten Prozessertrag zu verbessern.

FAQs

Häufig gestellte Fragen

Process Mining analysiert Event Logs aus ACTICO, um die tatsächliche Kundenreise beim Onboarding zu visualisieren und Abweichungen vom idealen Ablauf zu erkennen. Es deckt Engpässe, Nacharbeitschleifen und nicht konforme Schritte auf, die Durchlaufzeiten verlängern und Kosten erhöhen. Durch den datengetriebenen Überblick erkennen Sie genau, wo Verbesserungen erforderlich sind.

Sie benötigen vor allem Event-Log-Daten mit einer Case-ID, einer Aktivität und einem Timestamp. Beim KYC-Onboarding sind dies die Customer Application ID, jeder in ACTICO ausgeführte Schritt und der genaue Zeitpunkt seiner Ausführung. Angaben zu Ressourcen und weitere Attribute können die Analyse zusätzlich anreichern.

Sie erhalten eine klare, datengetriebene Darstellung des tatsächlichen KYC-Prozessablaufs mit seinen Varianten und nicht konformen Pfaden. Die Analyse zeigt konkrete Verzögerungen, Bereiche mit hohem Nacharbeitsaufwand und nicht standardisierte Verfahren auf, die das Onboarding verlangsamen. Diese Erkenntnisse bilden die Grundlage für gezielte Maßnahmen, die Durchlaufzeiten verkürzen, die Compliance verbessern und Ablehnungsquoten senken.

Erste Erkenntnisse aus dem Process Mining lassen sich nach erfolgreicher Datenextraktion und Modellerstellung häufig innerhalb weniger Wochen gewinnen. Die Umsetzung konkreter Prozessverbesserungen und die Beobachtung ihrer Auswirkungen auf KPIs, etwa kürzere Durchlaufzeiten oder niedrigere Ablehnungsquoten, dauert abhängig von der Komplexität der Änderungen normalerweise mehrere Monate. Die laufende Überwachung hilft, den Fortschritt zu verfolgen.

Die wichtigste technische Voraussetzung ist der Zugriff auf historische Prozessdaten aus ACTICO, normalerweise über die Datenbank oder eine API, um Event Logs zu extrahieren. Außerdem benötigen Sie ein Process-Mining-Tool zur Übernahme und Analyse dieser Daten. Grundkenntnisse in der Datenverarbeitung, etwa SQL-Abfragen oder der Datenexport, sind für die Vorbereitung der Eingabedateien hilfreich.

Die Datenextraktion erfolgt normalerweise über Abfragen der zugrunde liegenden ACTICO-Datenbank oder über die Reporting-Funktionen des Systems, mit denen Sie Event Logs exportieren. Sie müssen Tabellen oder Sichten mit der Case-ID, den Aktivitätsnamen und den Timestamps jeder Kundenanwendung identifizieren. Anschließend werden diese Rohdaten in ein standardisiertes Event-Log-Format überführt.

Ja. Process Mining ist sehr wirksam, um Engpässe in der Compliance-Prüfung zu identifizieren. Es visualisiert den tatsächlichen Ablauf einer Compliance-Prüfung und zeigt, wo Prüfungen ins Stocken geraten, welche Aktivitäten Verzögerungen verursachen oder ob bestimmte Kriterien wiederholte manuelle Eingriffe auslösen. So lassen sich Prüfschritte vereinfachen und regulatorische Vorgaben zuverlässig einhalten.

Die Ersteinrichtung erfordert eine sorgfältige Datenextraktion und Zuordnung der ACTICO-Event-Logs zu einem Process-Mining-kompatiblen Format. Dieser Schritt kann technisch anspruchsvoll sein. Moderne Process-Mining-Tools bieten jedoch benutzerfreundliche Oberflächen für die Analyse, sobald die Daten vorbereitet sind. Der laufende Aufwand konzentriert sich auf die Interpretation der Erkenntnisse und die Umsetzung von Prozessänderungen, also auf geschäftliche und nicht auf technische Herausforderungen.

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