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Melhore o onboarding de clientes KYC

Otimize o onboarding de KYC no ACTICO com nosso guia de 6 etapas.

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Otimize a integração de clientes KYC no ACTICO

Processos complexos costumam causar atrasos significativos e desafios de conformidade. Nossa plataforma ajuda você a localizar gargalos específicos e ineficiências ocultas nos fluxos de trabalho existentes. Descubra maneiras práticas de otimizar as operações, reduzir custos e garantir a conformidade regulatória dos processos essenciais.

Baixe nosso Template de dados pré-configurado e enfrente desafios comuns para alcançar suas metas de eficiência. Siga nosso plano de melhoria em seis etapas e consulte o guia do Template de dados para transformar suas operações.

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Por que otimizar a integração de clientes KYC no ACTICO?

A integração é uma das primeiras interações importantes entre um novo cliente e sua organização. Nas instituições financeiras, os processos de Know Your Customer (KYC) são fundamentais. Embora o ACTICO ofereça uma plataforma robusta para Conformidade e tomada de decisões, a execução da integração de clientes KYC ainda pode esconder ineficiências. Em um ambiente altamente regulado, um processo KYC ineficiente no ACTICO não significa apenas um atendimento lento: também pode gerar riscos significativos para o negócio, custos operacionais e insatisfação dos clientes. Órgãos reguladores do mundo todo estão intensificando a fiscalização dos procedimentos KYC e aplicando multas elevadas, além de causar danos à reputação, em casos de não conformidade. Além disso, ciclos de integração longos podem levar à desistência de clientes, afetando diretamente o crescimento e a receita. Entender o fluxo real do processo e identificar onde ocorrem atrasos ou desvios é essencial para manter a Conformidade, reduzir custos e oferecer uma ótima experiência ao cliente.

Como o Process Mining aumenta a eficiência do KYC no ACTICO

O Process Mining oferece uma perspectiva única, baseada em dados, do processo real de integração de clientes KYC no ACTICO. Ao analisar os Event Logs do sistema, a mineração de processos reconstrói a jornada completa de cada "Solicitação de cliente". Assim, você tem uma visão objetiva de como o processo funciona na prática, desde "Solicitação enviada" até "Conta criada/ativada" ou "Solicitação rejeitada". Você pode visualizar todas as variantes do processo, incluindo os caminhos mais comuns e os desvios menos eficientes ou fora de conformidade, que talvez não apareçam em análises tradicionais. O Process Mining identifica gargalos críticos, como demora na "Análise de documentos", ciclos repetidos em que "Informações adicionais solicitadas" ocorre várias vezes ou atrasos inesperados nas atividades de "Análise de Conformidade iniciada". Esses insights ajudam você a ir além das suposições e tomar decisões fundamentadas em dados para simplificar as operações, otimizar os Workflows do ACTICO e cumprir as exigências regulatórias.

Principais oportunidades de melhoria no processo KYC do ACTICO

Aplicar Process Mining aos dados KYC do ACTICO ajuda a revelar oportunidades específicas de otimização. Você pode obter melhorias significativas ao se concentrar nos seguintes aspectos:

Reduzir o tempo de ciclo da integração de clientes KYC: identifique exatamente quais atividades ou transições causam os maiores atrasos. Por exemplo, entender por que "Verificações de antecedentes iniciadas" costuma ficar parada após "Verificação de identidade realizada" permite agir de forma direcionada.
Eliminar retrabalho e exceções: visualize com que frequência as solicitações voltam a etapas como "Análise inicial da solicitação" ou "Documentos necessários solicitados". Identificar as causas raiz, como envios iniciais incompletos ou falhas de comunicação, pode reduzir significativamente o desperdício.
Fortalecer a Conformidade: detecte desvios do processo que podem expor você a riscos regulatórios. O Process Mining mostra se as etapas "Análise de Conformidade iniciada" e "Análise de Conformidade concluída" são sempre seguidas ou se alguns caminhos ignoram verificações essenciais.
Otimizar a alocação de recursos: entenda como a carga de trabalho se distribui entre os departamentos e usuários envolvidos em atividades como "Avaliação de risco realizada". Isso ajuda a alocar as equipes com eficiência e evita que um único ponto se torne um gargalo recorrente.
Simplificar a tomada de decisões: analise os padrões que levam a uma "Solicitação aprovada" ou "Solicitação rejeitada" para encontrar oportunidades de tomar decisões mais rápidas e consistentes no ACTICO, reduzindo a necessidade de intervenções manuais ou escalonamentos.

Resultados mensuráveis da otimização do processo KYC

Ao usar Process Mining para otimizar a integração de clientes KYC no ACTICO, você pode obter benefícios significativos e mensuráveis:

Redução do tempo de ciclo da integração de clientes KYC: diminua bastante o tempo necessário para integrar um novo cliente, gerando receita mais rapidamente e melhorando a satisfação.
Redução dos custos operacionais: elimine retrabalho, simplifique etapas desnecessárias e otimize o uso de recursos para reduzir significativamente o custo por integração.
Fortalecimento da Conformidade: identifique e reduza riscos de Conformidade de forma proativa, evitando multas elevadas e protegendo a reputação da organização.
Melhoria da experiência do cliente: uma integração mais rápida, simples e transparente aumenta a fidelidade dos clientes e fortalece a percepção da marca.
Mais eficiência e capacidade de processamento: processe mais solicitações com os recursos atuais e permita que as equipes se concentrem em atividades estratégicas que agregam valor, em vez de lidar com exceções.

Como começar a usar Process Mining no KYC do ACTICO

Melhorar o processo de integração de clientes KYC com ACTICO e Process Mining é mais simples do que parece. Você não precisa ser especialista em Process Mining para começar a encontrar insights valiosos. Com ferramentas e Templates desenvolvidos para esse fim, você pode conectar rapidamente seus dados do ACTICO e visualizar os processos atuais. Os insights ajudam você a identificar gargalos, reduzir o tempo de ciclo e fortalecer a Conformidade, transformando a integração de clientes de uma tarefa necessária em uma vantagem competitiva.

Integração de clientes KYC Diligência prévia do cliente Cadastro de clientes Compliance Crimes financeiros Processo de integração Gestão de riscos Conformidade regulatória Operações bancárias AML Prevenção à lavagem de dinheiro Integração de clientes Diligência prévia

Problemas e desafios comuns

Identifique os desafios que afetam você

Muitas solicitações de clientes demoram demais para ser processadas, prejudicando a experiência e podendo levar à desistência. Esse tempo prolongado costuma esconder ineficiências em várias etapas de verificação e análise no sistema ACTICO, afetando o crescimento do negócio e a satisfação dos clientes. A ProcessMind mostra exatamente onde as solicitações ficam paradas ou sofrem atrasos excessivos no processo de integração de clientes KYC, identificando as atividades ou transferências que mais prolongam o tempo de ciclo. Nossa análise identifica as causas raiz desses atrasos e permite implementar melhorias direcionadas para acelerar a integração.

As solicitações costumam ficar paradas durante a etapa de análise de Conformidade, criando um acúmulo significativo e atrasando a ativação das contas. Isso afeta os acordos de nível de serviço, podendo gerar penalidades, e sobrecarrega a equipe de Conformidade no ACTICO, aumentando os custos operacionais. A ProcessMind mostra o fluxo das solicitações durante a análise de Conformidade e identifica filas, departamentos ou analistas que se tornam gargalos. Também destaca desvios do processo e situações em que há mais pedidos de informações adicionais, oferecendo insights baseados em dados para simplificar as verificações de Conformidade na integração de clientes KYC.

Muitas solicitações de clientes são rejeitadas após um esforço considerável de processamento, gerando custos operacionais sem receita. Entender os motivos e as etapas em que ocorrem as rejeições é essencial para aumentar a eficiência da integração de clientes KYC no ACTICO e reduzir o desperdício de recursos. A ProcessMind analisa os caminhos das solicitações rejeitadas e identifica padrões comuns e etapas em que as rejeições ocorrem. Ao relacionar as rejeições a atributos específicos, como o motivo da rejeição, ou às atividades anteriores, revelamos oportunidades para melhorar a triagem inicial ou fornecer orientações mais claras e otimizar o processo de integração.

As etapas reais da integração de clientes KYC variam bastante em relação ao processo planejado, gerando resultados imprevisíveis e possíveis riscos de Conformidade. Esses desvios podem esconder ineficiências e dificultar a aplicação de procedimentos operacionais padrão no ACTICO, prejudicando a auditabilidade. A ProcessMind identifica automaticamente todas as variantes reais do processo nos dados de eventos e destaca os desvios frequentes em relação ao caminho ideal. Ajudamos você a entender por que essas variantes ocorrem, quais departamentos ou usuários estão envolvidos e como elas afetam a eficiência e a Conformidade, facilitando a padronização do processo no ACTICO.

Solicitações repetidas de documentos, novas verificações ou reenvios desperdiçam recursos, aumentam os custos operacionais e frustram os clientes. Esses ciclos de retrabalho muitas vezes resultam de verificações iniciais incompletas ou falhas de comunicação na integração de clientes KYC no ACTICO, prolongando o processo. A ProcessMind identifica exatamente onde ocorrem os ciclos de retrabalho, com que frequência e quais atividades fazem parte deles. Ao rastrear os caminhos das solicitações que passam por retrabalho, revelamos as causas raiz, como informações ausentes em uma etapa anterior ou problemas de qualidade na análise de documentos, permitindo redesenhar o processo de forma direcionada.

As etapas de análise de documentos e verificação de identidade costumam causar atrasos significativos e prolongar o tempo total de integração. Esse gargalo pode resultar de processos manuais, falta de recursos ou transferências ineficientes no ACTICO, levando à perda de clientes. A ProcessMind identifica as etapas e as pessoas responsáveis pelos atrasos no tratamento e na verificação de documentos. Ao analisar os tempos de processamento da análise de documentos e identificar trocas frequentes entre as partes, mostramos onde a automação ou a realocação de recursos pode acelerar a integração de clientes KYC.

Muitas solicitações de clientes não cumprem os prazos definidos nos acordos de nível de serviço (SLA), o que pode gerar penalidades, insatisfação dos clientes e preocupações regulatórias. Identificar os motivos específicos desses descumprimentos é essencial para uma governança eficaz do processo e para manter uma boa reputação. A ProcessMind compara a duração real do processo com a data-alvo do SLA e mostra claramente onde e por que os prazos são descumpridos na integração de clientes KYC. Identificamos as atividades, os departamentos e até os tipos de clientes que mais contribuem para a não conformidade, permitindo agir de forma proativa no ACTICO.

Algumas equipes ou pessoas ficam sobrecarregadas enquanto outras têm capacidade ociosa, gerando desequilíbrio na carga de trabalho e ineficiências no processamento de solicitações KYC. No ACTICO, isso pode causar variações no tempo de processamento e aumentar os custos operacionais devido ao desperdício de capacidade e ao esgotamento das equipes. A ProcessMind analisa a distribuição da carga de trabalho entre os usuários e departamentos envolvidos na integração de clientes KYC. Identificamos gargalos causados por recursos específicos, destacamos períodos de pico de demanda e sugerimos maneiras de redistribuir tarefas ou automatizar etapas repetitivas para otimizar o uso dos recursos.

Os clientes recebem pedidos repetidos de informações adicionais, o que costuma gerar frustração e prolongar a integração. Isso pode indicar problemas na coleta inicial de dados ou requisitos pouco claros, causando ineficiências no ACTICO e levando clientes a desistir antes da conclusão. A ProcessMind identifica a frequência e as etapas em que ocorrem os pedidos de informações adicionais. Ao analisar as atividades anteriores e o status dos documentos, mostramos se as etapas iniciais de solicitação de documentos necessários ou de análise de documentos estão incompletas, permitindo aprimorar os processos iniciais.

Sem uma visão clara e em tempo real de todo o processo de integração de clientes KYC, a gestão tem dificuldade para identificar problemas de forma proativa, acompanhar o andamento ou tomar decisões baseadas em dados. Essa falta de transparência dificulta a gestão eficaz do processo no ACTICO e impede intervenções oportunas. A ProcessMind oferece uma visão detalhada do processo real de integração de clientes KYC, mostrando cada etapa e variante. Dashboards e relatórios em tempo real acompanham os principais indicadores de performance e ajudam as partes interessadas a monitorar a saúde do processo, identificar problemas emergentes e tomar decisões fundamentadas com agilidade.

As solicitações enfrentam longas esperas ao passar de uma atividade ou departamento para outro, por exemplo, da análise de documentos para o início das verificações de antecedentes. Esses atrasos ocultos aumentam o tempo total de ciclo e a frustração dos clientes, fazendo o processo parecer lento. A ProcessMind mede com precisão o tempo de espera entre cada atividade e transferência na integração de clientes KYC no ACTICO. Ela destaca transições ineficientes e mostra onde a automação do processo ou protocolos de comunicação melhores podem reduzir significativamente o tempo ocioso.

A atividade de avaliação de risco pode não seguir um procedimento padronizado em todas as solicitações ou para todos os usuários, resultando em níveis diferentes de análise e possíveis falhas de Conformidade. Essa inconsistência prejudica o cumprimento das exigências regulatórias e a eficácia geral da gestão de riscos no ACTICO, expondo a organização a riscos maiores. A ProcessMind mapeia os caminhos reais da avaliação de risco e identifica variantes e desvios em relação ao protocolo previsto. Ela mostra se determinados tipos de clientes ou canais de solicitação ignoram verificações essenciais de risco ou passam por etapas desnecessárias, ajudando a garantir uma integração de clientes KYC consistente e em conformidade.

Objetivos típicos

Defina como é o sucesso

Reduzir o tempo necessário para integrar um novo cliente é essencial para a satisfação e a eficiência operacional. Este objetivo busca diminuir o tempo total de ciclo, melhorar a experiência do cliente e acelerar a geração de receita.
A ProcessMind analisa os Event Logs de ponta a ponta do ACTICO e identifica a duração exata de cada etapa, os tempos de espera entre atividades e os gargalos no caminho crítico que prolongam os ciclos de integração de clientes KYC, permitindo intervenções direcionadas.

Otimizar a análise de Conformidade é essencial para cumprir as exigências regulatórias e evitar penalidades. Este objetivo busca tornar essas etapas críticas mais eficientes sem comprometer o rigor, acelerando as aprovações e reduzindo os custos de Conformidade na integração de clientes KYC.
A ProcessMind oferece visibilidade completa dos caminhos de análise de Conformidade no ACTICO, destaca desvios dos procedimentos padrão, identifica transferências desnecessárias e quantifica os atrasos que afetam os prazos regulatórios, contribuindo para um processo mais robusto e eficiente.

Uma alta taxa de rejeição pode indicar problemas de clareza nas solicitações, informações ausentes ou falhas no processamento interno. Alcançar este objetivo melhora a eficiência na aquisição de clientes e reduz o esforço desperdiçado no processamento de solicitações que acabam sendo rejeitadas.
A ProcessMind ajuda a identificar as causas raiz das rejeições no ACTICO, revelando padrões comuns, etapas específicas em que as solicitações costumam ser rejeitadas e atributos frequentemente associados à não aprovação. Assim, você pode fazer ajustes proativos na integração de clientes KYC.

O processamento inconsistente gera variações nos resultados, riscos de Conformidade e diferenças na experiência do cliente. Este objetivo busca estabelecer e aplicar um caminho consistente, baseado nas melhores práticas, para todas as solicitações de integração de clientes KYC, garantindo previsibilidade e equidade.
A ProcessMind identifica automaticamente todas as variações existentes no processo do ACTICO e as compara com um modelo ideal. Ela identifica desvios não autorizados e mostra onde a adesão ao processo é menor, ajudando a padronizar as operações e fortalecer os controles internos.

Tarefas manuais repetitivas e etapas refeitas desperdiçam recursos, aumentam custos e geram erros. Eliminar o retrabalho aumenta significativamente a eficiência operacional e libera a equipe para atividades de maior valor na integração de clientes KYC.
A ProcessMind identifica exatamente onde ocorre retrabalho nos Workflows do ACTICO e quantifica sua frequência e impacto. Ela revela o que desencadeia essas repetições, permitindo que as organizações implementem automações ou redesenhem processos para evitá-las.

O processamento lento de documentos é um gargalo importante na integração e atrasa a ativação dos clientes. Acelerar essa etapa crítica reduz o tempo total de ciclo, melhora a satisfação dos clientes e agiliza as verificações de Conformidade.
A ProcessMind analisa as atividades específicas e os tempos de espera envolvidos na coleta e análise de documentos no ACTICO. Ela identifica as etapas ou os departamentos em que a verificação de documentos fica parada e oferece insights para automatizar o processo ou melhorar a alocação de recursos na integração de clientes KYC.

Cumprir os acordos de nível de serviço (SLAs) é essencial para a satisfação dos clientes, a reputação e a prevenção de penalidades. Este objetivo busca garantir que todos os processos de integração de clientes KYC cumpram consistentemente os prazos definidos, demonstrando confiabilidade e eficiência.
A ProcessMind monitora continuamente a performance real de cada caso de integração no ACTICO em relação às metas de SLA. Ela identifica casos com risco de descumprimento e aponta as etapas exatas do processo que causam atrasos, permitindo intervenções proativas e ajustes para melhorar a Conformidade.

O uso ineficiente de pessoas ou sistemas pode gerar gargalos ou tempo ocioso e aumentar os custos operacionais. Este objetivo busca equilibrar a carga de trabalho e garantir que os recursos sejam bem distribuídos entre todas as atividades de integração de clientes KYC.
A ProcessMind analisa os padrões de uso dos recursos no ACTICO e identifica integrantes da equipe ou departamentos sobrecarregados, além daqueles com capacidade disponível. Esse insight ajuda a tomar decisões mais estratégicas sobre a equipe e a reequilibrar os processos para aumentar a capacidade de processamento.

Pedidos frequentes de mais informações frustram os clientes e prolongam a integração. Reduzi-los simplifica a jornada do cliente, melhora a precisão dos dados iniciais e acelera a conclusão das solicitações no processo de integração de clientes KYC do ACTICO.
A ProcessMind identifica os pontos específicos do processo e os motivos mais comuns que levam a pedidos de informações adicionais. Ao analisar esses padrões, as organizações podem aprimorar os formulários iniciais ou as etapas anteriores de coleta de dados para reduzir consultas posteriores.

A falta de uma visão clara dos processos em andamento dificulta o acompanhamento da performance, a identificação de problemas e a tomada de decisões fundamentadas. Este objetivo oferece uma visão abrangente e atualizada do status e do andamento de cada solicitação de integração de clientes KYC.
O ProcessMind cria mapas de processos interativos e dashboards que mostram, em tempo real, todos os casos de integração no ACTICO. Assim, as partes interessadas podem acompanhar os principais indicadores de performance, monitorar o andamento de cada solicitação e identificar rapidamente gargalos ou riscos de conformidade.

Longos períodos de inatividade entre as atividades prolongam desnecessariamente o ciclo de integração. Este objetivo busca reduzir o tempo de transferência entre etapas e os períodos de espera, tornando o fluxo de integração de clientes KYC mais ágil.
O ProcessMind mede com precisão a duração dos atrasos entre as atividades relacionadas no ACTICO. O mapa de processos mostra esses tempos de espera e destaca transferências ineficientes e casos parados, ajudando você a direcionar as melhorias no fluxo de trabalho.

Avaliações de risco inconsistentes podem levar ao descumprimento de normas regulatórias ou a medidas de mitigação inadequadas. Este objetivo busca garantir que todas as solicitações de integração de clientes KYC passem por uma avaliação de risco uniforme e em conformidade, com mais precisão e rastreabilidade para auditorias.
O ProcessMind revela as diferentes formas de conduzir avaliações de risco no ACTICO e permite compará-las com as políticas definidas. A plataforma ajuda a identificar etapas ignoradas e procedimentos fora do padrão, contribuindo para mais controle e consistência.

O caminho de melhoria em 6 etapas para a integração de clientes KYC

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Um Template padronizado ajuda você a coletar os dados certos no formato correto, criando uma base sólida para análises precisas e insights relevantes.

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O QUE VOCÊ VAI OBTER

Descubra insights essenciais para tornar a integração KYC mais eficiente

O ProcessMind revela o percurso real dos casos de integração KYC, destacando cada etapa, atraso e desvio. Tenha uma visão clara da performance do processo e identifique exatamente onde estão as ineficiências.

Visualize o fluxo real do processo de integração KYC
Identifique gargalos e lacunas de conformidade com precisão
Descubra as causas raiz dos atrasos no processo do ACTICO
Simplifique o processo KYC para integrar clientes com mais rapidez e conformidade

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Analyze process variants

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RESULTADOS TÍPICOS

Mais eficiência e conformidade na integração KYC

Estes resultados mostram as melhorias operacionais e de conformidade que as organizações podem obter ao aplicar a mineração de processos à integração de clientes KYC no ACTICO. Ao identificar gargalos e lacunas de conformidade na jornada de solicitação dos clientes, as empresas ganham eficiência e transparência.

0 %

Ciclo de integração mais curto

Redução média do tempo de ponta a ponta

Reduza o tempo total entre o envio da solicitação e sua conclusão ou rejeição, acelerando a aquisição de clientes e melhorando a experiência inicial.

0 %

Menor taxa de rejeição

Redução de solicitações desqualificadas

Identifique e resolva as causas raiz das rejeições de solicitações, reduzindo os envios inválidos e aumentando a eficiência do processo.

0 %

Revisão de conformidade mais rápida

Redução média do tempo de revisão

Identifique gargalos e ciclos de retrabalho nos processos de conformidade para reduzir significativamente o tempo gasto em verificações regulatórias críticas.

0 %

Menos retrabalho com documentos

Redução de atividades repetidas com documentos

Elimine repetições desnecessárias e etapas manuais na revisão e verificação de documentos, melhorando a qualidade dos dados e a eficiência da equipe.

0 %

Mais cumprimento dos SLAs

Aumento do cumprimento das metas

Garanta que mais casos de integração de clientes atendam às metas definidas nos contratos de nível de serviço, reforçando a conformidade e a confiança dos clientes.

0 %

Menos solicitações de informações

Redução de solicitações de dados adicionais

Identifique problemas sistêmicos que levam a várias solicitações de informações adicionais aos clientes, simplificando o processo de solicitação e melhorando a experiência do cliente.

Os resultados variam conforme a complexidade do processo, a qualidade dos dados e os objetivos específicos de cada organização. Os números apresentados representam melhorias típicas observadas em diferentes implementações de integração de clientes KYC no ACTICO.

Dados recomendados

Comece pelos atributos e atividades mais importantes e amplie a análise conforme necessário.

Novidade em Event Logs? Saiba como criar um Event Log para Process Mining.

Atributos

Principais dados a coletar para análise

Identificador exclusivo de uma solicitação de integração de cliente, usado como ID do caso na análise do processo.

Por que isso importa

Este é o atributo fundamental para a mineração de processos, pois conecta todos os eventos relacionados em uma única instância de processo e permite analisar de ponta a ponta a experiência de integração de cada cliente.

Nome do evento de negócio ou da tarefa específica realizada no processo de integração do cliente.

Por que isso importa

Ele define as etapas do mapa do processo, permitindo visualizar o fluxo, identificar desvios e analisar a frequência e a sequência das atividades.

Data e hora que indicam quando uma atividade específica começou ou ocorreu.

Por que isso importa

Este atributo estabelece a ordem cronológica dos eventos, essencial para calcular durações, descobrir gargalos e analisar a linha do tempo do processo.

Data e hora em que uma atividade específica foi concluída.

Por que isso importa

Permite calcular a duração exata das atividades (tempo de processamento), algo essencial para identificar gargalos de performance e analisar a eficiência dos recursos.

ID ou nome do funcionário que realizou a atividade.

Por que isso importa

Associa as atividades do processo a usuários específicos, permitindo analisar a performance por pessoa ou equipe e identificar necessidades de treinamento ou desequilíbrios na alocação de recursos.

Departamento ou equipe responsável por realizar a atividade.

Por que isso importa

Fornece uma dimensão organizacional para a análise, permitindo identificar atrasos entre departamentos e avaliar a performance das equipes.

Resultado final ou estado atual da solicitação de onboarding do cliente.

Por que isso importa

Define o resultado de cada caso, permitindo comparar instâncias de processo bem-sucedidas e malsucedidas e calcular as taxas de rejeição.

Motivo específico informado quando uma solicitação de cliente é rejeitada.

Por que isso importa

Explica por que as solicitações são rejeitadas e permite fazer uma análise de causa raiz para reduzir a taxa de rejeição e melhorar a eficiência do processo.

Nível de risco calculado para a solicitação do cliente, como baixo, médio ou alto.

Por que isso importa

Permite segmentar os casos por nível de risco e analisar se o processo se adapta corretamente a diferentes perfis de risco, conforme exigido pelas políticas de conformidade.

Data até a qual se espera concluir o processo de onboarding do cliente.

Por que isso importa

Fornece uma referência para medir a performance dentro do prazo e permite monitorar e reportar diretamente a conformidade com o SLA.

Atividades

Etapas do processo para acompanhar e otimizar

Esta atividade marca o início do processo de integração KYC, quando o sistema ACTICO recebe formalmente uma nova solicitação de cliente. Ela é registrada como um evento explícito, geralmente com a data e hora exatas da criação de um novo caso ou registro de solicitação.

Por que isso importa

Como principal evento de início, esta atividade é essencial para calcular o tempo total do ciclo de integração e acompanhar o volume de solicitações. Ela fornece a data e hora de referência para todas as medições de performance subsequentes do processo.

Esta atividade ocorre quando o cliente envia os documentos de identificação e comprovação necessários por um portal ou outro canal integrado ao ACTICO. Em geral, cada documento carregado é registrado no sistema como um evento explícito separado, no gerenciamento de documentos ou no log do caso.

Por que isso importa

Este é um marco importante que depende do cliente. Acompanhar esse evento é essencial para medir o tempo de resposta do cliente e analisar a duração da etapa seguinte, de revisão dos documentos.

Esta atividade representa a execução do mecanismo de decisão do ACTICO para calcular uma pontuação ou classificação de risco para a solicitação do cliente. Como função central do sistema, ela é registrada como um evento explícito quando o conjunto de regras de avaliação de risco é executado.

Por que isso importa

A avaliação de risco é um ponto de decisão fundamental que muitas vezes determina o caminho seguinte do processo. Analisar esta atividade ajuda a entender como os níveis de risco influenciam as variantes e os prazos do processo.

Marca o início da etapa de revisão manual pelo departamento de conformidade, geralmente para solicitações de alto risco ou sinalizadas. Em geral, ela é identificada pela mudança do status do caso para 'Aguardando revisão de conformidade' ou pela atribuição do caso à fila de trabalho de um responsável por conformidade.

Por que isso importa

Esta atividade marca o início da medição do gargalo na revisão de conformidade. O tempo até a 'Revisão de conformidade concluída' é um KPI crítico para identificar atrasos nesta etapa essencial.

Marca o fim da revisão manual pelo departamento de conformidade, com uma decisão de aprovar, rejeitar ou solicitar outras providências. Esta atividade é identificada pela mudança do status do caso de 'Aguardando revisão de conformidade' para um status seguinte, como 'Conformidade aprovada'.

Por que isso importa

Este é o evento de encerramento da etapa de revisão de conformidade. Ele é essencial para calcular a duração total da revisão e analisar a produtividade da equipe.

Esta atividade representa a decisão final de negócio de aprovar a solicitação de integração do cliente. É um marco importante, geralmente registrado como uma mudança de status distinta e final no ciclo de vida da solicitação.

Por que isso importa

Este marco antecede a criação da conta e indica um resultado bem-sucedido. Analisar o tempo até esta etapa é essencial para entender a duração do caminho ideal.

Esta é a atividade final do processo. Ela indica que a integração do cliente foi concluída e que o caso da solicitação foi encerrado. É identificada pela aplicação de um status final, como 'Integrado' ou 'Encerrado - aprovado'.

Por que isso importa

Como principal evento de encerramento bem-sucedido, esta atividade é essencial para calcular o tempo de ciclo de ponta a ponta de todos os clientes integrados com sucesso. Ela fornece a data e hora final para a análise do caminho ideal.

Representa a decisão final de rejeitar a solicitação do cliente, encerrando o processo de integração. Este é um status final crítico, registrado por meio de uma mudança final no status da solicitação.

Por que isso importa

Este é o principal evento de encerramento malsucedido. Analisar os casos que terminam nesta atividade é essencial para entender as taxas e os motivos de rejeição e melhorar o rendimento geral do processo.

Perguntas frequentes

Como a mineração de processos pode ajudar na integração de clientes KYC no ACTICO?

A mineração de processos analisa os registros de eventos do ACTICO para mostrar a jornada real de integração de clientes e identificar desvios do caminho ideal. Ela ajuda a encontrar gargalos, ciclos de retrabalho e etapas fora de conformidade que aumentam o tempo de ciclo e os custos. Com uma visão geral baseada em dados, você pode identificar exatamente onde melhorar.

De quais dados do ACTICO precisamos para fazer a mineração de processos?

Você precisa principalmente de dados do Event Log, com um identificador de caso, uma atividade e uma data e hora. Na integração KYC, isso corresponde ao ID da solicitação do cliente, a cada etapa realizada no ACTICO e à data e hora exatas em que ela ocorreu. Incluir informações sobre os recursos e outros atributos pode enriquecer ainda mais a análise.

Que resultados podemos esperar ao fazer a mineração de processos KYC?

Você terá um mapa claro, baseado em dados, do fluxo real do processo KYC, com destaque para variações e caminhos fora de conformidade. A análise identificará atrasos específicos, pontos com muito retrabalho e procedimentos fora do padrão que tornam a integração mais lenta. Esses insights ajudam a definir ações direcionadas para reduzir o tempo de ciclo, melhorar a conformidade e diminuir as taxas de rejeição.

Quanto tempo costuma levar para ver melhorias na integração KYC?

Em geral, é possível obter os primeiros insights da mineração de processos algumas semanas após a extração bem-sucedida dos dados e a criação do modelo. A implementação de melhorias reais e a observação de seu impacto nos KPIs, como a redução do tempo de ciclo ou das taxas de rejeição, costumam levar alguns meses, dependendo da complexidade das mudanças. O monitoramento contínuo ajuda a acompanhar o progresso.

Há pré-requisitos técnicos específicos para fazer mineração de processos com dados do ACTICO?

O principal pré-requisito técnico é ter acesso aos dados históricos de processos do ACTICO, geralmente pelo banco de dados ou pela API, para extrair os registros de eventos. Você também precisará de uma ferramenta de mineração de processos para importar e analisar esses dados. Conhecimentos básicos de manipulação de dados, como consultas SQL ou exportação de dados, ajudam a preparar os arquivos de entrada.

Como extraímos do ACTICO os dados necessários para análise?

Em geral, a extração de dados envolve consultar o banco de dados subjacente do ACTICO ou usar os recursos de relatórios do sistema para exportar os registros de eventos. Você precisará identificar tabelas ou visualizações com o ID do caso, os nomes das atividades e as datas e horas de cada solicitação de cliente. Depois, esses dados brutos são organizados no formato padrão de Event Log.

A mineração de processos pode ajudar a resolver gargalos na revisão de conformidade?

Sim. A mineração de processos é eficaz para identificar gargalos na revisão de conformidade. Ela mostra o caminho real de uma verificação de conformidade e revela onde as revisões ficam paradas, quais atividades causam atrasos e se determinados critérios levam a intervenções manuais repetidas. Com isso, você pode simplificar as etapas de revisão e garantir o cumprimento das normas regulatórias.

É difícil implementar a mineração de processos para processos KYC no ACTICO?

A configuração inicial exige cuidado na extração dos dados do ACTICO e no mapeamento dos registros de eventos para um formato compatível com a mineração de processos. Embora essa etapa possa exigir conhecimentos técnicos, as ferramentas modernas de mineração de processos oferecem interfaces fáceis de usar para analisar os dados depois de preparados. O trabalho contínuo consiste em interpretar os insights e promover mudanças no processo, desafios mais ligados ao negócio do que à tecnologia.

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