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Verbessern Sie Ihr Kreditmanagement und Forderungsmanagement

Ihr Leitfaden in 6 Schritten zur Optimierung des Kreditmanagements in SAP ECC.
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Kreditmanagement und Forderungseinzug in SAP ECC optimieren und den Cashflow beschleunigen

Kreditmanagement und Forderungseinzug sind oft komplex. Das kann zu verspäteten Zahlungen und höheren Forderungsausfällen führen. Unsere Plattform macht Ineffizienzen im Kredit-bis-Zahlung-Prozess sichtbar, von der ersten Bonitätsprüfung bis zum Zahlungseingang. Sie können Engpässe genau lokalisieren und gezielte Verbesserungen umsetzen, um den Cashflow zu verbessern und Risiken zu senken.

Laden Sie unser vorkonfiguriertes Daten-Template herunter und gehen Sie typische Herausforderungen an, um Ihre Effizienz-Ziele zu erreichen. Folgen Sie unserem Verbesserungsplan in sechs Schritten und lesen Sie den Leitfaden zum Daten-Template, um Ihre Abläufe zu verbessern.

Ausführliche Beschreibung anzeigen

Warum die Optimierung von Kreditmanagement und Forderungseinzug entscheidend ist

Das Kreditmanagement und der Forderungseinzug in SAP ECC umfassen weit mehr als die Verwaltung von Rechnungen. Sie sind ein zentraler Bestandteil der finanziellen Gesundheit Ihres Unternehmens. Ein ineffizienter Order-to-Cash-Zyklus wirkt sich unmittelbar auf Ihr Betriebskapital und Ihren Cashflow aus und schmälert letztlich Ihre Rentabilität. Verzögerungen bei Kreditfreigaben, unwirksame Mahnverfahren und langwierige Klärungsprozesse können zu höheren Days Sales Outstanding (DSO), mehr Forderungsausfällen und belasteten Kundenbeziehungen führen. Diese Ineffizienzen zeigen sich häufig als Engpässe im Prozess. Dadurch lässt sich der Cashflow schwerer verlässlich prognostizieren, und die strategische Finanzplanung wird erschwert. Wenn Sie den tatsächlichen Ablauf Ihrer Kredit- und Forderungseinzugsvorgänge verstehen, schaffen Sie die Grundlage für deutliche finanzielle Verbesserungen und eine wirksamere Risikominimierung.

Wie Process Mining das Kreditmanagement und den Forderungseinzug in SAP ECC verbessert

Process Mining bietet eine neue Perspektive auf Ihre Kreditmanagement- und Forderungseinzugsprozesse in SAP ECC. Unsere Plattform extrahiert Ereignisdaten aus Ihrem SAP-ECC-FI-AR-System und rekonstruiert anhand des Lebenszyklus jeder Rechnung den tatsächlichen Prozessablauf. So sehen Sie, wie die Arbeit wirklich erledigt wird und nicht nur, wie sie erledigt werden sollte. Sie können jede Rechnung genau verfolgen: von der ersten Kreditprüfung und dem Anlegen des Kundenauftrags über die Erstellung und den Versand der Rechnung bis zum Zahlungseingang oder einer späteren Ausbuchung. Diese auf Rechnungen ausgerichtete Sicht macht kritische Engpässe sichtbar, zeigt Abweichungen von Standardverfahren und hilft Ihnen zu erkennen, wo manuelle Eingriffe oder Nacharbeitsschleifen Verzögerungen und höhere Betriebskosten verursachen. Sie gewinnen Erkenntnisse zur Wirksamkeit Ihrer Mahnstrategien, zur durchschnittlichen Dauer von Kreditfreigaben und zu häufigen Ursachen verspäteter Zahlungen oder Streitfälle.

Wichtige Ansatzpunkte für Prozessverbesserungen

Mit Erkenntnissen aus dem Process Mining können Sie gezielt einzelne Bereiche Ihres Kreditmanagements und Forderungseinzugs in SAP ECC optimieren:

  • Kreditfreigaben beschleunigen: Ermitteln Sie Verzögerungen bei Anträgen auf Kreditlimits und deren Freigabe. Finden Sie heraus, ob manuelle Prüfungen, fehlende Angaben oder ineffiziente Freigabe-Workflows die Ursache sind, und verkürzen Sie so die Zeit bis zum Start des Vertriebszyklus.
  • Mahnverfahren optimieren: Analysieren Sie die Wirksamkeit verschiedener Mahnstufen und Kommunikationskanäle. Finden Sie heraus, ob bestimmte Mahnschritte übersprungen oder verspätet ausgeführt werden und ob Erinnerungen zu früh oder zu spät versendet werden. Optimieren Sie Ihren Mahnprozess, um den Forderungseinzug wirksamer zu gestalten.
  • Manuelle Eingriffe und Nacharbeit reduzieren: Ermitteln Sie, bei welchen Rechnungen wiederholte manuelle Nachfassaktionen, erneuter Versand oder andere Tätigkeiten ohne Mehrwert erforderlich sind. Automatisieren Sie Routineaufgaben und standardisieren Sie Verfahren, damit sich Ihr Team stärker auf den Forderungseinzug konzentrieren kann.
  • Streitfälle schneller klären: Verfolgen Sie den vollständigen Lebenszyklus strittiger Rechnungen von der Erfassung bis zur Klärung. Ermitteln Sie häufige Streitfallarten sowie Abteilungen oder Prozessschritte, die besonders lange Verzögerungen verursachen. So können Sie Streitfälle deutlich schneller beilegen.
  • Kommunikation und Zusammenarbeit verbessern: Machen Sie Abstimmungsprobleme zwischen Vertrieb, Kreditmanagement und Forderungseinzug sichtbar, die zu Unzufriedenheit oder verspäteten Zahlungen führen können. Fördern Sie die bereichsübergreifende Zusammenarbeit auf Grundlage datengetriebener Erkenntnisse.

Erwartete Ergebnisse und geschäftlicher Nutzen

Prozessverbesserungen, die Sie mithilfe von Process Mining für das Kreditmanagement und den Forderungseinzug in SAP ECC ermitteln, bringen konkrete Vorteile:

  • Days Sales Outstanding (DSO) senken: Wenn Sie Engpässe im Order-to-Cash-Zyklus erkennen und beseitigen, können Sie den Zahlungseingang deutlich beschleunigen und Ihren Cashflow verbessern.
  • Forderungsausfälle und Ausbuchungen reduzieren: Wirksamere Strategien für Kreditmanagement und Forderungseinzug senken das Risiko uneinbringlicher Forderungen.
  • Forderungseinzug effizienter gestalten: Ihr Team kann sich auf Aufgaben mit hohem Mehrwert konzentrieren, statt über ineffiziente Prozesse überfälligen Zahlungen nachzugehen. Das steigert die Produktivität insgesamt.
  • Kundenzufriedenheit erhöhen: Schnellere und transparentere Abläufe, insbesondere bei Kreditfreigaben und der Klärung von Streitfällen, verbessern die Customer Experience.
  • Compliance und Risikomanagement verbessern: Stellen Sie sicher, dass Ihre Kreditrichtlinien einheitlich angewendet werden, und erkennen Sie mögliche Compliance-Lücken beim Forderungseinzug.
  • Datenbasierte Entscheidungen treffen: Ersetzen Sie Annahmen durch präzise, faktenbasierte Erkenntnisse. So können Sie fundierte Entscheidungen zur Ressourcenverteilung, zu Richtlinienänderungen und zur Systemkonfiguration treffen.

So starten Sie mit der Optimierung von Kreditmanagement und Forderungseinzug

Möchten Sie das Kreditmanagement und den Forderungseinzug in SAP ECC verbessern? Unsere Plattform bietet ein speziell für diesen Prozess entwickeltes Template. Damit können Sie Ihre SAP-ECC-Daten schnell anbinden und ohne vorherige Erfahrung mit Process Mining Erkenntnisse gewinnen. Analysieren Sie die Abläufe rund um Ihre Rechnungen und entdecken Sie bislang ungenutzte Möglichkeiten zur Prozessoptimierung. So können Sie den Cashflow beschleunigen und Ihre finanzielle Lage stärken. Beginnen Sie noch heute mit datengetriebenen Prozessverbesserungen.

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Häufige Probleme und Herausforderungen

Ermitteln Sie, welche Herausforderungen Sie betreffen

Verzögerungen bei der Freigabe von Kreditlimits behindern die Bearbeitung von Kundenaufträgen und die Rechnungserstellung. Dadurch gehen Umsatzchancen verloren und Kunden werden unzufrieden. Dieser Engpass im Kreditmanagement-Modul von SAP ECC verzögert Finanztransaktionen und beeinträchtigt den Cashflow insgesamt. ProcessMind analysiert die Aktivitäten „Kreditlimit beantragt“ und „Kreditlimit freigegeben“ und ermittelt Engpässe bei der Freigabe sowie die Benutzer oder Prozessschritte, die Verzögerungen verursachen. Der tatsächliche Ablauf der Kreditprüfung wird sichtbar, sodass Sie gezielte Verbesserungen vornehmen und den Order-to-Cash-Zyklus beschleunigen können.

Unwirksame Mahnverfahren lassen überfällige Rechnungen länger offen. Dadurch steigen die Days Sales Outstanding (DSO) und das Risiko von Forderungsausfällen. Wenn Mahnschreiben und Zahlungserinnerungen in SAP ECC nicht zu rechtzeitigen Zahlungen führen, werden Ressourcen gebunden und der Cashflow leidet. ProcessMind bildet den gesamten Mahnablauf von „Zahlungserinnerung bei Überfälligkeit versendet“ bis „Zahlung eingegangen“ ab und analysiert die Wirksamkeit jeder „Mahnstufe“. Die Plattform zeigt, welche Mahnstrategien bei verschiedenen Kundengruppen am besten funktionieren und warum andere weniger wirksam sind. So können Sie Ihre Strategien für den Forderungseinzug gezielt optimieren.

Anhaltend hohe Days Sales Outstanding (DSO) weisen auf grundlegende Probleme im Order-to-Cash-Prozess hin. Sie binden Betriebskapital und beeinträchtigen die Liquidität. Verspätete Zahlungen, die über die Debitorenbuchhaltung in SAP ECC verwaltet werden, belasten das Unternehmen finanziell und erschweren die Prognose. ProcessMind ermittelt die genauen Prozessschritte und Ursachen für eine erhöhte DSO, indem die Zeit zwischen „Rechnung erstellt“ und „Zahlung eingegangen“ für jede „Rechnungsnummer“ analysiert wird. Die Plattform deckt Ursachen wie verzögerte Kreditfreigaben, langwierige Klärungen von Streitfällen oder unwirksame Mahnverfahren auf und ermöglicht datengetriebene Maßnahmen.

Manuelle oder schlecht abgestimmte Maßnahmen zum Forderungseinzug können dazu führen, dass Kunden mehrfach unnötig kontaktiert werden oder wichtige überfällige Forderungen unbeachtet bleiben. Diese Ineffizienz im Forderungseinzugsmodul von SAP ECC bindet Ressourcen, kann Kunden verärgern und die Wirksamkeit des Teams mindern. ProcessMind visualisiert für jede „Rechnungsnummer“ alle Aktivitäten „Anruf zum Forderungseinzug durchgeführt“ sowie die Attribute „Mitarbeiter für Forderungseinzug zugewiesen“. So werden doppelte Maßnahmen und unklare Zuständigkeiten sichtbar. Die Plattform zeigt Muster, bei denen Ressourcen falsch eingesetzt werden, und unterstützt eine bessere Zuteilung sowie gezieltere Strategien für den Forderungseinzug.

Lange Klärungszeiten bei Rechnungen mit dem Status „Streitfall erfasst“ beeinträchtigen den Cashflow und die Kundenzufriedenheit. Solange eine Rechnung in SAP ECC strittig ist, wird die Zahlung häufig zurückgehalten. Dadurch steigen die Forderungen und bei verzögerter oder unzureichender Bearbeitung drohen Ausbuchungen. ProcessMind analysiert den gesamten Lebenszyklus strittiger Rechnungen von „Streitfall erfasst“ bis „Streitfall geklärt“ und ermittelt Engpässe im Klärungsprozess. Die Plattform zeigt konkrete Prozessschritte oder Abteilungen auf, die Verzögerungen verursachen, sodass Sie Streitfälle schneller klären und den Zahlungseingang beschleunigen können.

Verzögerungen zwischen den Aktivitäten „Zahlung eingegangen“ und „Zahlung gebucht“ führen zu Abweichungen in den Finanzdaten, erschweren den Überblick über den Cashflow und können falsche Mahnungen auslösen. Dieser interne Bearbeitungsrückstand in SAP ECC erschwert den Abgleich und kann Kunden verärgern. ProcessMind misst für jede „Rechnungsnummer“ genau die Zeit zwischen „Zahlung eingegangen“ und „Zahlung gebucht“ und ermittelt interne Engpässe bei der Bearbeitung. Die Plattform deckt Ursachen wie manuelle Arbeitsschritte oder Probleme bei der Systemintegration auf, damit Sie die Zahlungszuordnung effizienter gestalten können.

Eine hohe Zahl von Ereignissen „Rechnung ausgebucht“ weist auf Probleme in früheren Phasen des Kreditmanagements und Forderungseinzugs hin und beeinträchtigt unmittelbar die Rentabilität. Sie deutet darauf hin, dass die Maßnahmen in SAP ECC zur Sicherung des Zahlungseingangs oder zur Klärung von Streitfällen nicht ausgereicht haben und vermeidbare finanzielle Verluste entstanden sind. ProcessMind verfolgt den gesamten Verlauf von „Rechnungsnummer“-Fällen, die mit „Rechnung ausgebucht“ enden, und analysiert vorherige Aktivitäten wie Kreditprüfung, Mahnungen und Streitfallklärung. Die Plattform deckt wiederkehrende Muster und Schwachstellen auf, sodass Sie Ursachen erkennen und vorbeugende Maßnahmen gegen Forderungsausfälle ergreifen können.

Unbemerkte Verzögerungen zwischen wichtigen Phasen des Order-to-Cash-Zyklus, etwa zwischen „Kundenauftrag angelegt“ und „Rechnung erstellt“ oder zwischen „Zahlung gebucht“ und „Rechnung ausgeglichen“, summieren sich und verlangsamen den Zahlungseingang insgesamt. Diese Lücken im SAP-ECC-Prozess senken die betriebliche Effizienz und binden Betriebskapital. ProcessMind zeigt den gesamten Ablauf jeder Rechnung detailliert und ermittelt unerwartete Umwege sowie Verzögerungen zwischen allen „typischen Aktivitäten“. Die Plattform beziffert die Auswirkungen jedes Engpasses auf Durchlaufzeit und Cashflow. So können Sie Verbesserungsmaßnahmen gezielt ausrichten.

Einheitliche oder ungeeignete „Zahlungsbedingungen“ für unterschiedliche „Kundensegmente“ können das Zahlungsverhalten verschlechtern und die DSO ohne sachlichen Grund erhöhen. In SAP ECC lässt ein einheitlicher Ansatz Chancen ungenutzt, schnellere Zahlungen zu fördern oder Risiken wirksamer zu steuern. ProcessMind setzt „Zahlungsbedingungen“ und „Kundensegment“ mit dem tatsächlichen Zahlungsverhalten in Beziehung. So wird sichtbar, welche Bedingungen zu schnelleren Zahlungen führen und welche Verzögerungen begünstigen. Die Plattform zeigt Möglichkeiten auf, Zahlungsbedingungen gezielter anzupassen, den Cashflow zu verbessern und finanzielle Risiken in verschiedenen Kundengruppen zu senken.

Verstöße gegen interne Richtlinien zum Forderungseinzug oder regulatorische Vorgaben können zu finanziellen Sanktionen und Reputationsschäden führen. Abweichungen bei der Häufigkeit der Aktivität „Anruf zum Forderungseinzug durchgeführt“ oder bei den Schritten „Mahnverfahren eingeleitet“ in SAP ECC können Risiken erhöhen und Kundenbeziehungen belasten. ProcessMind vergleicht die tatsächlichen „typischen Aktivitäten“ und „Mahnstufen“ automatisch mit vordefinierten Prozessmodellen und Compliance-Regeln. Die Plattform hebt alle Fälle hervor, in denen der Kreditmanagement- und Forderungseinzugsprozess vom vorgesehenen Ablauf abweicht. So können Sie umgehend Korrekturmaßnahmen ergreifen und die Compliance kontinuierlich überwachen.

Falsch festgelegte Werte für „Kreditlimit“ können das Unternehmen einem übermäßigen Risiko aussetzen, wenn sie zu hoch sind. Sind sie für kreditwürdige Kunden zu niedrig, schränken sie den Vertrieb unnötig ein. Diese Ungenauigkeit im Kreditmanagement von SAP ECC wirkt sich unmittelbar auf das Umsatzpotenzial und das Risiko von Forderungsausfällen aus. ProcessMind analysiert den Zusammenhang zwischen den Attributen „Kreditlimit“, „Rechnungsbetrag“ und dem anschließenden Zahlungsverhalten oder Ausbuchungen. Die Plattform hilft Ihnen, Fälle zu erkennen, in denen Kreditlimits nicht zum Risikoprofil oder Umsatzpotenzial eines Kunden passen. So können Sie datengetriebene Anpassungen vornehmen, den Umsatz steigern und Risiken begrenzen.

Typische Ziele

Definieren Sie, woran Sie den Erfolg erkennen

Langsame Freigaben von Kreditlimits können den Vertrieb behindern und den Umsatz verzögern. Ziel ist es, die Kreditprüfung und Freigabe in SAP ECC effizienter zu gestalten und die Zeit vom Antrag bis zur Entscheidung zu verkürzen. So gehen gültige Verkaufschancen nicht durch Verfahrensverzögerungen verloren. Gleichzeitig steigt die Kundenzufriedenheit und der Order-to-Cash-Zyklus wird beschleunigt. ProcessMind bildet den tatsächlichen Workflow für Kreditfreigaben ab und ermittelt die Prozessschritte und Beteiligten, die Verzögerungen verursachen. Indem unsere Plattform den Kreditverlauf jeder Rechnung sichtbar macht, deckt sie Engpässe, Nacharbeitsschleifen und Compliance-Abweichungen auf. So können Sie gezielt Verbesserungen umsetzen, die Freigabezeiten um 20–30 % verkürzen und klare KPIs für die Prozesseffizienz festlegen.

Eine hohe Days Sales Outstanding (DSO) weist auf verzögerte Zahlungseingänge hin und beeinträchtigt Liquidität und Betriebskapital. Ziel ist es, die durchschnittliche Zahl der Tage bis zum Zahlungseingang nach einem Verkauf im Kreditmanagement und Forderungseinzug deutlich zu senken. Eine niedrigere DSO verbessert den Cashflow, verringert den Bedarf an externer Finanzierung und stärkt die finanzielle Stabilität. ProcessMind zeigt den gesamten Lebenszyklus jeder Rechnung von der Erstellung bis zur Zahlung. Durch die Analyse des tatsächlichen Zahlungsverhaltens, der Wirksamkeit von Mahnungen und der Strategien für den Forderungseinzug in SAP ECC ermittelt unsere Plattform die Ursachen verspäteter Zahlungen. Mit optimierten Prozessen und frühzeitigen Maßnahmen können Sie die DSO um 15–25 % senken.

Ein unwirksames Mahnverfahren führt zu längeren Zahlungsverzögerungen und höheren Kosten für den Forderungseinzug. Ziel ist es, die Mahnstrategie so zu optimieren, dass überfällige Rechnungen zeitnah bezahlt werden und Erinnerungen sowie weitere Maßnahmen Wirkung zeigen. Wirksamere Mahnungen beschleunigen den Zahlungseingang und senken Forderungsausfälle. ProcessMind visualisiert für jede Rechnung in SAP ECC den gesamten Mahnablauf von der ersten Erinnerung bis zu weiterführenden Maßnahmen zum Forderungseinzug. Unsere Plattform zeigt, wo Mahnschritte ausbleiben, verspätet erfolgen oder nicht wirken. So können Sie Auslöser anpassen, die Kommunikation auf Kundengruppen abstimmen und mit datengetriebenen Mahnstrategien die Zahlungseingänge um 10–20 % steigern.

Ineffiziente Maßnahmen zum Forderungseinzug, etwa doppelte Kontaktaufnahmen oder falsch ausgerichtete Kommunikation, binden Ressourcen und können Kunden verärgern. Ziel ist es, die Aktivitäten so zu gestalten, dass jede Maßnahme gezielt, wirksam und richtlinienkonform ist. Ein effizienterer Forderungseinzug senkt die Betriebskosten und erhöht die Erfolgsquote bei der Zahlungseinholung. ProcessMind bildet alle Aktivitäten zum Forderungseinzug für eine Rechnung ab und macht Überschneidungen, Lücken und Abweichungen im SAP-ECC-Prozess sichtbar. Durch die Analyse von Abfolge und Zeitpunkt der Maßnahmen hilft Ihnen unsere Plattform, doppelte Arbeit zu vermeiden und Ressourcen besser einzusetzen. So können Sie die Kosten für den Forderungseinzug um 10–15 % senken und die Produktivität der Mitarbeitenden steigern.

Eine langwierige Klärung von Rechnungsstreitfällen bindet Betriebskapital und kann Kundenbeziehungen belasten. Ziel ist es, die Dauer der Klärung von Streitfällen zu Rechnungen im Kreditmanagement und Forderungseinzug deutlich zu verkürzen. Eine schnellere Klärung beschleunigt den Zahlungseingang und erhöht die Kundenzufriedenheit, weil Probleme zeitnah bearbeitet werden. ProcessMind verfolgt in SAP ECC den vollständigen Lebenszyklus strittiger Rechnungen von der Erfassung bis zur Klärung. Unsere Plattform ermittelt Engpässe bei der Bearbeitung, etwa langsame Freigaben oder Übergaben. So können Sie Klärungszyklen um 20–30 % verkürzen und standardisierte, effiziente Workflows für das Streitfallmanagement einführen.

Verzögerungen bei der Buchung eingegangener Zahlungen können Abstimmungsprobleme verursachen, die Finanzberichterstattung verfälschen und unnötige Nachfragen zu bereits bezahlten Rechnungen auslösen. Ziel ist es, alle eingegangenen Zahlungen zeitnah und korrekt in SAP ECC zu buchen. Eine schnellere Zahlungsbuchung verbessert die Datenqualität, verringert manuelle Eingriffe und schafft einen besseren Überblick über den Cashflow. ProcessMind zeigt den Buchungsprozess für jede Rechnung detailliert und macht manuelle Schritte, Verzögerungen und Ausnahmen sichtbar. Durch die Analyse der genauen Abfolge von Aktivitäten in SAP ECC hilft unsere Plattform, Ineffizienzen zu erkennen. So können Sie Workflows vereinfachen, Buchungsfehler reduzieren und die Zahlungsbearbeitung um 15–20 % beschleunigen.

Hohe Ausbuchungen uneinbringlicher Forderungen beeinträchtigen unmittelbar die Rentabilität und finanzielle Gesundheit. Ziel ist es, mit frühzeitigen Maßnahmen und verbesserten Strategien für den Forderungseinzug zu verhindern, dass Rechnungen uneinbringlich werden. Weniger Ausbuchungen sichern Umsätze und verbessern die finanzielle Leistung des Kreditmanagements und Forderungseinzugs insgesamt. ProcessMind analysiert den Verlauf von Rechnungen, die schließlich als uneinbringlich ausgebucht werden, und deckt in SAP ECC wiederkehrende Muster, versäumte Mahnschritte oder verspätete Maßnahmen zum Forderungseinzug auf. Unsere Plattform hilft Ihnen, wichtige Ansatzpunkte für ein Eingreifen zu erkennen und Frühwarnsysteme zu verbessern. Mit gezielten Prozessverbesserungen können Sie Ausbuchungen uneinbringlicher Forderungen um 5–10 % senken.

Verborgene Engpässe im gesamten Order-to-Cash-Zyklus können die Umwandlung von Umsätzen in liquide Mittel deutlich verzögern. Ziel ist es, alle Prozesshindernisse zu erkennen und zu beseitigen, die den Ablauf einer Rechnung von der ersten Kreditprüfung bis zur abschließenden Zahlungsbuchung beeinträchtigen. So wird der Zahlungseingang schneller und besser planbar. ProcessMind visualisiert für jede Rechnung den gesamten Prozess des Kreditmanagements und Forderungseinzugs in SAP ECC. Unsere Plattform ermittelt automatisch alle Prozessvarianten und hebt kritische Pfade, Nacharbeitsschleifen und nicht konforme Aktivitäten hervor. So können Sie unbekannte Engpässe gezielt beseitigen und die Effizienz des Cashflows insgesamt um 10–15 % verbessern.

Abweichungen von festgelegten Richtlinien zum Forderungseinzug können zu einer uneinheitlichen Behandlung von Kunden, regulatorischen Risiken und einem ineffizienten Ressourceneinsatz führen. Ziel ist es, sicherzustellen, dass alle Aktivitäten im Kreditmanagement und Forderungseinzug die festgelegten internen und externen Richtlinien einhalten. Compliance senkt Risiken, gewährleistet eine faire Behandlung und stärkt die Integrität der Abläufe. ProcessMind vergleicht den tatsächlichen Ablauf des Forderungseinzugs für jede Rechnung in SAP ECC mit vordefinierten Compliance-Modellen und Geschäftsregeln. Unsere Plattform erkennt automatisch Richtlinienverstöße, nicht autorisierte Aktivitäten und übersprungene Schritte. Die detaillierten Erkenntnisse helfen Ihnen, eine Compliance-Quote von nahezu 100 % zu erreichen und Prüfungsrisiken zu senken.

Wenn Zahlungsbedingungen bei verschiedenen Kundensegmenten oder Rechnungstypen uneinheitlich angewendet werden, kann das zu Missverständnissen, Streitfällen und verspäteten Zahlungen führen. Ziel ist es, die Anwendung und Verwaltung von Zahlungsbedingungen im Kreditmanagement und Forderungseinzug zu standardisieren. Eine einheitliche Anwendung verringert Fehler, vereinfacht die Rechnungsstellung und macht Fälligkeitstermine besser planbar. ProcessMind analysiert in SAP ECC die Zuweisung und Einhaltung von Zahlungsbedingungen für alle Rechnungen. Unsere Plattform zeigt Fälle auf, in denen Bedingungen falsch angewendet oder nicht eingehalten werden. So können Sie standardisierte Prozesse durchsetzen, Mitarbeitende schulen und die Zuweisung von Zahlungsbedingungen anhand des Kundenverhaltens optimieren. Dadurch lässt sich der Anteil pünktlicher Zahlungen um 5–10 % steigern.

Ungenaue Kreditlimits, ob zu hoch oder zu niedrig, können das Umsatzpotenzial beeinträchtigen oder das Risiko von Forderungsausfällen erhöhen. Ziel ist es, Kreditlimits so festzulegen, dass sie der finanziellen Lage und Zahlungshistorie der Kunden entsprechen. Genauere Kreditlimits verbessern die Nutzung von Verkaufschancen und steuern zugleich das Kreditrisiko in SAP ECC. ProcessMind analysiert für jeden Kunden den Zusammenhang zwischen zugewiesenen Kreditlimits, Zahlungsverhalten und bisherigen Forderungsausfällen. Durch die Verknüpfung von Rechnungsdaten mit Kreditentscheidungen in SAP ECC hilft unsere Plattform, unpassende Kreditlimits zu erkennen. Datengetriebene Anpassungen können den Umsatz um 3–5 % steigern und das Kreditrisiko senken.

Der Verbesserungsprozess in sechs Schritten für Kreditmanagement und Forderungseinzug

1

Template herunterladen
2

Daten exportieren
3

Datensatz hochladen
4

Prozess analysieren
5

Verbesserungen umsetzen
6

Prozess überwachen
1

Template herunterladen

Was zu tun ist

Rufen Sie das speziell für Kreditmanagement und Forderungseinzug in SAP ECC entwickelte Excel-Template ab. Es stellt sicher, dass Ihre Daten für die Analyse korrekt strukturiert sind.

Leitfaden zum Datentemplate anzeigen Template herunterladen
Warum das wichtig ist

Eine passende Datenstruktur von Anfang an ist entscheidend für genaue Analysen. Sie verhindert Inkonsistenzen und sorgt für aussagekräftige Erkenntnisse.

Erwartetes Ergebnis

Ein vorbereitetes Excel-Template für Kreditmanagementdaten aus SAP ECC, das Sie direkt befüllen können.

DAS ERWARTET SIE

Verborgenes Potenzial in Ihrem Kreditprozess erkennen

Unsere Plattform zeigt den tatsächlichen Ablauf Ihres Kreditmanagements und bildet jeden Schritt von der Bonitätsprüfung bis zum Forderungseinzug ab. So erkennen Sie Unterschiede im Prozessverlauf und in der Leistung und können gezielte Verbesserungen umsetzen.
  • Den gesamten Credit-to-Cash-Prozess in SAP ECC visualisieren
  • Engpässe erkennen, die Zahlungsverzögerungen verursachen
  • Nicht konforme Schritte im Forderungseinzug aufdecken
  • Strategien für einen schnelleren Cashflow optimieren
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

TYPISCHE ERGEBNISSE

Mehr Effizienz im Kredit- und Forderungsmanagement

Diese Ergebnisse zeigen, wie Organisationen ihre Prozesse im Kredit- und Forderungsmanagement mithilfe von Process Mining und SAP-ECC-Daten verbessern. Die Analyse auf Rechnungsebene macht Engpässe sichtbar, die sich gezielt beheben lassen.

0 %
Niedrigere DSO

Durchschnittliche Days Sales Outstanding

Wenn Organisationen ihre Aktivitäten im Forderungsmanagement vereinfachen und Zahlungserinnerungen konsequenter nachverfolgen, können sie die Zeit bis zum Zahlungseingang deutlich verkürzen und ihre Liquidität verbessern.
0 %
Schnellere Kreditfreigaben

Kürzere Freigabezeit

Ein schnellerer Prozess zur Freigabe von Kreditlimits verkürzt Vertriebszyklen, ermöglicht eine zügigere Aufnahme neuer Kunden und verringert Verzögerungen, durch die Umsatzchancen verloren gehen können.
0 %
Höhere Compliance

Einhaltung der Richtlinien für das Forderungsmanagement

Process Mining identifiziert Abweichungen von festgelegten Richtlinien für das Forderungsmanagement. So können Organisationen einheitliche Vorgehensweisen durchsetzen, Risiken senken und die Einhaltung regulatorischer Vorgaben sicherstellen.
0 %
Weniger Forderungsausfälle

Weniger Abschreibungen

Wenn Unternehmen die Ursachen uneinbringlicher Rechnungen erkennen, etwa unzureichende Bonitätsprüfungen oder unwirksame Mahnverfahren, können sie finanzielle Verluste durch Forderungsausfälle gezielt verringern.
0 %
Effizientere Klärung von Streitfällen

Schnellere Bearbeitung von Streitfällen

Werden Rechnungsstreitigkeiten zügig geklärt, verbessert sich der Cashflow, weil Zahlungen wieder freigegeben werden. Eine schnelle und zufriedenstellende Klärung stärkt zudem die Kundenbeziehungen.
0 %
Wirksamere Mahnverfahren

Höhere Quote von Mahnungen zu Zahlungseingängen

Werden Mahnstrategien anhand von Erkenntnissen aus dem Prozess optimiert, gehen Zahlungen pünktlicher ein. Zugleich steigt die Erfolgsquote, mit der Mahnaktivitäten zu tatsächlichen Zahlungseingängen führen.

Die Ergebnisse hängen von der Prozesskomplexität, der vorhandenen Systemlandschaft und der Datenqualität ab. Die Zahlen zeigen typische Verbesserungen, die bei Implementierungen beobachtet wurden.

Empfohlene Daten

Beginnen Sie mit den wichtigsten Attributen und Aktivitäten und ergänzen Sie weitere Daten nach Bedarf.
Neu bei Event Logs? Erfahren Sie, wie Sie ein Event Log für Process Mining erstellen.

Attribute

Wichtige Datenpunkte für die Analyse

Die eindeutige Kennung der Kundenrechnung. Sie dient als primäre Case-ID für den Kreditmanagementprozess.

Warum das wichtig ist

Dieser zentrale Schlüssel verbindet alle Ereignisse im Verlauf einer Rechnung und ermöglicht es, den gesamten Kredit-bis-Zahlung-Prozess nachzuverfolgen und zu analysieren.

Der Name der geschäftlichen Aktivität oder des Ereignisses, das zu einem bestimmten Zeitpunkt im Lebenszyklus einer Rechnung stattgefunden hat.

Warum das wichtig ist

Aktivitäten sind die Bausteine der Prozesslandkarte. Sie ermöglichen es, den Prozessablauf, Varianten und Ausnahmen zu visualisieren und zu analysieren.

Der Timestamp, der angibt, wann eine bestimmte Aktivität oder ein Ereignis stattgefunden hat.

Warum das wichtig ist

Dieses Attribut ist unverzichtbar, um Ereignisse korrekt zu ordnen und alle zeitbezogenen Leistungskennzahlen wie Zykluszeiten und Zeitspannen zu berechnen.

Die Benutzer-ID der Person, die die Aktivität ausgeführt hat.

Warum das wichtig ist

Das Attribut ermöglicht die Analyse menschlicher Leistung und Verhaltensweisen im Prozess. So lassen sich besonders leistungsstarke Mitarbeitende, Schulungsbedarf und eine unausgewogene Arbeitsverteilung erkennen.

Die eindeutige Kennung des Kunden.

Warum das wichtig ist

Das Attribut ermöglicht kundenbezogene Analysen. So lassen sich Verhaltensmuster einzelner Kunden oder Kundengruppen erkennen und Mahnstrategien gezielt anpassen.

Die Einordnung des Kunden, zum Beispiel nach Unternehmensgröße, Branche oder strategischer Bedeutung.

Warum das wichtig ist

Das Attribut ermöglicht gezielte Analysen der Prozessleistung für verschiedene Kundentypen. So lassen sich Strategien und Ressourceneinsatz entsprechend anpassen.

Der Gesamtbetrag der Rechnung in der Landeswährung.

Warum das wichtig ist

Das Attribut liefert den finanziellen Kontext des Prozesses. Es ermöglicht wertbezogene Analysen und hilft, die Bearbeitung von Rechnungen mit hohen Beträgen zu priorisieren.

Das Datum, an dem die Rechnung laut Vereinbarung zu bezahlen ist.

Warum das wichtig ist

Dieses Datum ist der wichtigste Maßstab für die Pünktlichkeit von Zahlungen und unverzichtbar, um Verzugstage und zugehörige Kennzahlen zu berechnen.

Der für das Kundenkonto zuständige Sachbearbeiter oder Mitarbeiter im Forderungsmanagement.

Warum das wichtig ist

Ermöglicht die Leistungsanalyse und Arbeitslaststeuerung im Forderungsmanagement, indem Fälle und Ergebnisse bestimmten Personen oder Gruppen zugeordnet werden.

Die höchste Mahnstufe, die für die Rechnung erreicht wurde.

Warum das wichtig ist

Misst direkt die Intensität der Einzugsbemühungen und ist damit entscheidend für die Analyse der Wirksamkeit der Mahnstrategie.

Die berechnete Zahl der Tage, um die eine Rechnung nach ihrem Fälligkeitsdatum überfällig ist.

Warum das wichtig ist

Diese zentrale Leistungskennzahl misst Zahlungsverzögerungen direkt. Sie hilft, Einzugsbemühungen zu priorisieren und die Prozessgesundheit zu bewerten.

Aktivitäten

Prozessschritte, die Sie verfolgen und optimieren sollten

Dieses Ereignis steht für die Erstellung eines Debitorenrechnungsbelegs im Finanzbuchhaltungsmodul. Es wird explizit erfasst, wenn ein Fakturabeleg aus Sales and Distribution (SD) an die Buchhaltung übergeben oder direkt eine FI-Rechnung gebucht wird. Dabei entstehen Einträge in den Tabellen BKPF und BSEG.

Warum das wichtig ist

Dies ist das primäre Start-Event im Lebenszyklus einer Rechnung. Die Zeitspanne von diesem Zeitpunkt bis zum Zahlungseingang ist entscheidend für die Messung der Days Sales Outstanding (DSO) und der Gesamteffizienz des Prozesses.

Dieses berechnete Ereignis zeigt an, dass die Rechnung offiziell überfällig ist. Es wird nicht als explizites Systemereignis erfasst, sondern durch den Vergleich des Nettofälligkeitsdatums der Rechnung mit dem aktuellen Datum oder dem Timestamp einer nachfolgenden Aktivität abgeleitet.

Warum das wichtig ist

Dieses Ereignis markiert den Übergang von der regulären Rechnungsstellung zum Forderungsmanagement. Es dient als Auslöser für die Berechnung der Verzugstage und die Einleitung von Mahnverfahren und bildet die Grundlage für Fälligkeitsanalysen.

Diese Aktivität steht für die Ausführung des automatischen Mahnprogramms für eine überfällige Rechnung. Das System protokolliert für jede Rechnung in einem Mahnlauf die Mahnstufe, das Datum und weitere Angaben.

Warum das wichtig ist

Die Nachverfolgung von Mahnaktivitäten ist wichtig, um die Wirksamkeit der Forderungsmanagementstrategie zu bewerten. Sie zeigt, welche Mahnstufen am ehesten eine Zahlung auslösen und welche Kunden nicht reagieren.

Dieses Ereignis markiert den erfolgreichen Abschluss einer Rechnung, in der Regel nachdem der vollständige Betrag eingegangen und zugeordnet wurde. Es wird abgeleitet, wenn die Rechnungsposition aus der Tabelle der offenen Posten (BSID) in die Tabelle der ausgeglichenen Posten (BSAD) wechselt.

Warum das wichtig ist

Dies ist das primäre positive End-Event des Prozesses. Die Zeit bis zu dieser Aktivität ist ein zentraler Bestandteil der DSO. Die Analyse der Pfade, die zu diesem Ereignis führen, hilft dabei, bewährte Vorgehensweisen zu erkennen.

Dieses Ereignis steht für die Entscheidung, eine unbezahlte Rechnung als Verlust zu verbuchen und als Forderungsausfall einzustufen. Erfasst wird dies durch eine bestimmte Finanzbuchung, die die ursprüngliche Rechnung ausgleicht und den Betrag auf ein Konto für Forderungsausfälle umbucht.

Warum das wichtig ist

Dies ist das primäre negative End-Event. Es weist auf ein Scheitern des Kredit- oder Forderungsmanagements und einen direkten finanziellen Verlust hin. Die Analyse dieser Fälle ist entscheidend, um Kreditrichtlinien und Mahnstrategien zu verbessern.

Häufig gestellte Fragen

Häufig gestellte Fragen

Process Mining visualisiert Ihre tatsächlichen Workflows im Kreditmanagement und Forderungseinzug und macht verborgene Verzögerungen sowie Compliance-Verstöße sichtbar. Die Analyse zeigt Engpässe wie langsame Freigaben von Kreditlimits oder unwirksame Mahnverfahren. Mit diesen Erkenntnissen können Sie gezielte Verbesserungen umsetzen, die Days Sales Outstanding (DSO) senken und Forderungsausfälle minimieren.

Sie benötigen Event-Log-Daten, in der Regel zu Rechnungserstellung, Änderungen von Kreditlimits, Mahnaktivitäten, Zahlungseingängen und Schritten zur Klärung von Streitfällen. Wichtige Datenpunkte sind Rechnungsnummern, Zeitstempel der Aktivitäten, Benutzer-IDs und relevante Transaktionscodes. Anhand dieser Daten lässt sich der vollständige Prozessablauf rekonstruieren.

Die Daten werden in der Regel mithilfe von SAP-Standardwerkzeugen oder spezialisierten Konnektoren aus SAP-ECC-Tabellen wie BKPF, BSEG, VBRK und KNKK extrahiert. Anschließend werden die Rohdaten in ein Event-Log-Format umgewandelt, das sich für Process-Mining-Software eignet. Die Extraktion ist so ausgelegt, dass sie den laufenden Betrieb Ihres SAP-Systems nicht beeinträchtigt.

Zu den erwarteten Ergebnissen zählen eine deutliche Senkung der Days Sales Outstanding (DSO), ein schnellerer Cashflow und eine effizientere Zahlungsbeitreibung. Außerdem können Sie mit weniger Forderungsausfällen und einer besseren Einhaltung interner Richtlinien rechnen. Diese Verbesserungen beruhen auf datenbasierten Entscheidungen.

Die Ersteinrichtung und Datenextraktion können je nach Datenvolumen und Komplexität einige Wochen dauern. Erste Erkenntnisse, darunter Prozesslandkarten und identifizierte Engpässe, liegen häufig innerhalb von 4 bis 6 Wochen vor. Die anschließende kontinuierliche Analyse unterstützt die laufende Optimierung und schafft langfristig Mehrwert.

Ja. Process Mining kann den genauen Weg von Rechnungen und Zahlungen nachvollziehen und häufige Abweichungen aufdecken, die zu Verzögerungen oder Streitigkeiten führen. So lassen sich wiederkehrende Probleme erkennen, etwa ungünstige Zahlungsbedingungen für bestimmte Kundengruppen oder langwierige interne Verfahren zur Klärung von Streitfällen. Dadurch können Sie die Ursachen gezielt angehen.

Für die anfängliche Datenextraktion und -transformation sind gewisse technische Kenntnisse erforderlich. Moderne Process-Mining-Tools sind jedoch auf Fachanwender ausgelegt. Viele Plattformen bieten vorgefertigte Konnektoren für SAP ECC, die die Einrichtung vereinfachen. Für die laufende Analyse arbeiten häufig Fachanwender und technische Benutzer zusammen.

Process Mining ist für Organisationen jeder Größe hilfreich, die komplexe Transaktionsprozesse wie Kreditmanagement und Forderungsmanagement steuern. Der Mehrwert entsteht durch das Aufdecken von Ineffizienzen, unabhängig von der Unternehmensgröße. Kleinere Organisationen können aufgrund des geringeren Datenvolumens möglicherweise schneller mit der Umsetzung beginnen.

Auch in scheinbar effizienten Prozessen deckt Process Mining häufig verborgene Ineffizienzen oder Compliance-Abweichungen auf, die sonst unbemerkt bleiben. Die objektive, datenbasierte Sicht macht Potenziale für schrittweise Verbesserungen sichtbar, die sich zu deutlichen Ergebnissen summieren können. So lassen sich der Cashflow weiter verbessern und Kosten senken.

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