> Průběžné zlepšování procesů > Zavádění klientů KYC > ACTICO

Zlepšete onboarding zákazníků KYC

Zjednodušte onboarding KYC v ACTICO pomocí našeho průvodce v 6 krocích.
Zlepšete onboarding zákazníků KYC
Zavádění klientů KYC
ACTICO

Vyberte proces

Vyberte proces a pokračujte v práci v připojeném pracovním prostoru.

Dostupné procesy
Obecný proces 1 Cesta pacienta 6 Nábor a získávání talentů 6 Nákup až platba: požadavek 8 Nástup zaměstnance 6 Od kontaktu k platbě 7 Od nákupu k platbě: objednávka 8 Od objednávky k úhradě: fakturace a vystavování faktur 8 Onboarding zákazníků KYC 6 Order to Cash – zpracování zákaznických objednávek 8 Plánování výroby 6 Pohledávky 7 Poskytování úvěrů 6 Pracovní cyklus zaměstnance od nástupu po odchod 8 Proces od nástupu po odchod zaměstnance: správa pracovních pozic 4 Record to Report - účetní zápis 7 Record to Report: uzávěrka období a odsouhlasování 7 Řízení dodavatelského řetězce 7 Řízení kvality 6 Řízení přepravy 6 Řízení skladu 6 Řízení zásob 7 Řízení změn 6 Správa incidentů 6 Správa problémů 6 Správa servisních požadavků 7 Správa smluv 6 Správa úvěrů a vymáhání pohledávek 7 Správa výdajů 6 Správa výnosového cyklu 6 Údržba majetku 6 Zákaznický servis 7 Životní cyklus vývoje softwaru 6 Zpracování faktur v procesu od nákupu po platbu 8 Zpracování mezd 7 Zpracování plateb 7 Zpracování plateb závazků vůči dodavatelům 7 Zpracování pojistných událostí 6 Zpracování přijatých faktur 7 Zpracování vrácení zboží a refundací 7
Dostupné systémy
Problémy(12)Cíle(12)6 krokůNáhledVýsledkyDataČasté dotazy(5)

Zlepšete zavádění klientů KYC v ACTICO

Složité procesy často vedou ke značným prodlevám a problémům s dodržováním předpisů. Naše platforma vám pomůže přesně určit úzká místa a skrytou neefektivitu ve stávajících workflow. Zjistěte, jak zjednodušit provoz, snížit náklady a zajistit soulad důležitých procesů s regulatorními požadavky.

Stáhněte si naši předpřipravenou datovou šablonu a řešte běžné problémy, abyste dosáhli svých cílů v oblasti efektivity. Postupujte podle našeho plánu zlepšování v šesti krocích a při změnách provozu využijte průvodce datovou šablonou.

Zobrazit podrobný popis

Proč zlepšovat zavádění klientů KYC v ACTICO?

Zavádění klientů je první důležitou interakcí nového klienta s vaší organizací. Ve finančních institucích je jeho základem proces Know Your Customer (KYC), tedy „poznejte svého klienta“. ACTICO nabízí platformu pro zajištění shody a rozhodování, ale i při zavádění klientů KYC mohou zůstávat skryté neefektivity. V prostředí s přísnými předpisy neznamená neefektivní proces KYC v ACTICO jen pomalejší služby. Přináší také obchodní rizika, vyšší provozní náklady a nespokojenost klientů. Regulační orgány po celém světě kontroly postupů KYC zpřísňují a za nedodržení předpisů ukládají vysoké pokuty, které poškozují pověst organizace. Dlouhé zavádění navíc často vede k tomu, že klienti celý proces opustí, což přímo omezuje růst a výnosy. Abyste dodržovali předpisy, snižovali náklady a nabízeli klientům kvalitní zkušenost, potřebujete vědět, jak proces skutečně probíhá a kde vznikají zpoždění či odchylky.

Jak process mining pomáhá zefektivnit KYC v ACTICO

Process mining vám poskytne pohled na skutečný průběh zavádění klientů KYC v ACTICO založený na datech. Analýzou záznamů událostí ze systému ACTICO zrekonstruuje celý průběh každé „Žádosti klienta“. Získáte objektivní přehled o tom, jak proces funguje, od události „Žádost odeslána“ až po „Účet vytvořen/aktivován“ nebo „Žádost zamítnuta“. Přehledně uvidíte všechny varianty procesu, včetně nejběžnějších cest i méně efektivních nebo nevyhovujících odchylek, které při běžné analýze nemusí být patrné. Process mining odhalí úzká místa, například dlouhé kontroly dokumentů, opakované žádosti o doplňující informace nebo nečekaná zpoždění při zahájení kontroly shody. Díky těmto poznatkům můžete opustit dohady a rozhodovat se podle dat, zjednodušit provoz, zlepšit workflow ACTICO a důsledněji dodržovat předpisy.

Kde zlepšit proces KYC v ACTICO

Analýza dat KYC z ACTICO pomocí process mining pomáhá odhalit konkrétní možnosti zlepšení. Zaměřte se na tyto oblasti:

  • Zkrácení doby zavádění klientů KYC: Zjistěte, které aktivity nebo přechody způsobují nejdelší zpoždění. Pokud například po ověření totožnosti opakovaně vázne zahájení prověření klienta, můžete cíleně zasáhnout.
  • Omezení oprav a výjimek: Zjistěte, jak často se žádosti vracejí k úvodní kontrole nebo k vyžádání potřebných dokumentů. Když odhalíte příčiny, například neúplné podklady nebo nejasnou komunikaci, můžete výrazně omezit zbytečnou práci.
  • Zlepšení dodržování předpisů: Odhalte odchylky od procesu, které mohou znamenat regulatorní riziko. Process mining ukáže, zda se důsledně provádí zahájení a dokončení kontroly shody, nebo zda některé cesty obcházejí důležité kontroly.
  • Efektivnější rozdělení zdrojů: Zjistěte, jak je rozdělena pracovní zátěž mezi odděleními a uživateli, kteří se podílejí například na hodnocení rizik. Díky tomu můžete týmy lépe vytížit a předejít tomu, aby se některé místo stalo trvalým úzkým místem.
  • Zefektivnění rozhodování: Analyzujte, jaké vzorce vedou ke schválení nebo zamítnutí žádosti. Můžete tak v ACTICO urychlit a sjednotit rozhodování a omezit potřebu ručních zásahů nebo eskalací.

Měřitelné výsledky zlepšení procesu KYC

Zlepšením zavádění klientů KYC v ACTICO pomocí process mining můžete dosáhnout konkrétních a měřitelných výsledků:

  • Kratší doba zavádění klientů KYC: Výrazně zkraťte dobu potřebnou k zavedení nového klienta. Urychlíte tím tvorbu výnosů a zvýšíte spokojenost klientů.
  • Nižší provozní náklady: Omezením oprav, zbytečných kroků a neefektivního využití zdrojů můžete výrazně snížit náklady na zavedení jednoho klienta.
  • Lepší dodržování předpisů: Včas odhalte a omezte rizika spojená s nedodržováním předpisů, vyhněte se vysokým pokutám a chraňte pověst organizace.
  • Lepší zkušenost klientů: Rychlejší, plynulejší a přehlednější zavádění klientů přispívá k jejich loajalitě a dobrému vnímání značky.
  • Vyšší efektivita a průchodnost: Zpracujte více žádostí se stávajícími zdroji. Týmy se tak mohou věnovat důležitější práci, která přináší hodnotu, místo řešení výjimek.

Jak začít s process mining pro KYC v ACTICO

Zlepšování procesu zavádění klientů KYC v ACTICO pomocí process mining je dostupné i bez předchozích zkušeností s touto metodou. Nemusíte být odborníkem na process mining, abyste začali získávat užitečné poznatky. Pomocí nástrojů a šablon určených pro tento účel se můžete rychle připojit k datům ACTICO a zobrazit současný průběh procesů. Získané poznatky vám pomohou najít úzká místa, zkrátit dobu procesu a zlepšit dodržování předpisů. Ze zavádění klientů, které je nutnou součástí provozu, tak můžete udělat konkurenční výhodu.

Zavádění klientů KYC Prověření klienta Přijetí klienta Compliance Finanční kriminalita Proces zavádění klientů Řízení rizik Dodržování předpisů Bankovní provoz AML Prevence praní špinavých peněz Zavádění klientů Prověření klienta

Časté problémy a výzvy

Zjistěte, které výzvy se vás týkají

Zpracování mnoha žádostí klientů trvá příliš dlouho. Zhoršuje to zkušenost klientů a může vést k tomu, že žádost nedokončí. Dlouhá doba procesu často zakrývá neefektivitu v jednotlivých fázích ověřování a kontroly v systému ACTICO, což brzdí růst firmy a snižuje spokojenost klientů. ProcessMind přesně ukáže, kde se žádosti v procesu zavádění klientů KYC zastavují nebo zpožďují, a určí konkrétní aktivity či předání, které dobu procesu nejvíce prodlužují. Analýza odhalí příčiny zpoždění, abyste mohli zavádění klientů cíleně urychlit.

Žádosti často uvíznou ve fázi kontroly shody, což vede k nahromadění případů a zpoždění aktivace účtů. To může znamenat nedodržení dohodnuté úrovně služeb a případné sankce. Zároveň se zvyšuje zátěž týmu pro shodu v ACTICO a rostou provozní náklady. ProcessMind zobrazí průchod žádostí kontrolou shody a odhalí konkrétní fronty, oddělení nebo pracovníky, kteří se stávají úzkým místem. Ukáže také odchylky od procesu a místa, kde se nejčastěji žádají doplňující informace. Získáte tak podklady pro zefektivnění kontrol shody v procesu zavádění klientů KYC.

Značný počet žádostí klientů se zamítne až po rozsáhlém zpracování. Vznikají tak provozní náklady, aniž by organizace získala výnosy. Chcete-li zlepšit efektivitu zavádění klientů KYC v ACTICO a omezit plýtvání zdroji, potřebujete znát konkrétní důvody a fáze, ve kterých k zamítnutí dochází. ProcessMind analyzuje průběh zamítnutých žádostí a odhalí opakující se vzorce i fáze, ve kterých se žádosti nejčastěji zamítají. Porovnáním zamítnutí s konkrétními atributy, například důvodem zamítnutí nebo předchozími aktivitami, zjistíte, jak zlepšit úvodní prověřování nebo poskytnout jasnější pokyny a zefektivnit tak celý proces zavádění klientů.

Skutečný průběh zavádění klientů KYC se výrazně liší od navrženého procesu. Výsledky jsou pak hůře předvídatelné a mohou vznikat rizika v oblasti shody. Odchylky zakrývají neefektivitu a ztěžují dodržování standardních postupů v ACTICO, což komplikuje také audit. ProcessMind automaticky odhalí všechny skutečné varianty procesu z dat o událostech a upozorní na časté odchylky od zamýšleného postupu. Pomůže vám zjistit, proč tyto varianty vznikají, která oddělení nebo uživatelé se na nich podílejí a jak ovlivňují efektivitu a shodu. Na základě těchto poznatků můžete sjednotit proces v ACTICO.

Opakované žádosti o dokumenty, opětovná ověření a znovu podané žádosti plýtvají zdroji, zvyšují provozní náklady a frustrují klienty. Tyto opakované cykly často vznikají kvůli neúplným úvodním kontrolám nebo nedostatkům v komunikaci při zavádění klientů KYC v ACTICO a prodlužují celý proces. ProcessMind přesně určí, kde k opakované práci dochází, jak často se opakuje a které aktivity do těchto cyklů patří. Analýzou průběhu žádostí, které vyžadují opakované zpracování, odhalíte příčiny, například chybějící informace z předchozí fáze nebo nedostatky při kontrole dokumentů. Na základě těchto poznatků můžete proces cíleně upravit.

Kontrola dokumentů a ověření totožnosti často způsobují značná zpoždění a prodlužují celkovou dobu zavádění klienta. Úzkým místem mohou být ruční postupy, nedostatek zdrojů nebo neefektivní předávání práce v ACTICO, což může vést ke ztrátě klientů. ProcessMind přesně určí fáze a pracovníky, kteří zpracování a ověřování dokumentů zdržují. Analýzou doby kontroly dokumentů a opakovaných předání ukáže, kde lze proces automatizovat nebo přesunout zdroje, a urychlit tak zavádění klientů KYC.

Mnoho žádostí klientů nesplní stanovené termíny dohody o úrovni služeb (SLA). To může vést k sankcím, nespokojenosti klientů a regulatorním problémům. Pro účinné řízení procesu a zachování dobré pověsti je důležité znát konkrétní příčiny těchto případů. ProcessMind porovná skutečnou dobu procesu s cílovým datem SLA a jasně ukáže, kde a proč při zavádění klientů KYC dochází k nedodržení SLA. Určí aktivity, oddělení nebo konkrétní typy klientů, které k nedodržení přispívají nejvíce, abyste mohli v ACTICO zasáhnout včas.

Některé týmy nebo pracovníci jsou přetížení, zatímco jiní mají volnou kapacitu. Nerovnoměrné rozložení práce snižuje efektivitu zpracování žádostí KYC. V ACTICO může vést k nevyrovnané době zpracování a vyšším provozním nákladům, protože se nevyužívá dostupná kapacita a pracovníci se přetěžují. ProcessMind analyzuje rozložení pracovní zátěže mezi uživateli a odděleními zapojenými do zavádění klientů KYC. Odhalí úzká místa způsobená konkrétními zdroji, upozorní na období zvýšené poptávky a pomůže určit, jak přerozdělit úkoly nebo automatizovat opakované kroky.

Klienti jsou opakovaně žádáni o doplňující informace, což je frustruje a prodlužuje zavádění. Může to ukazovat na nedostatky při úvodním sběru dat nebo nejasné požadavky. V ACTICO tak vzniká neefektivita a klienti mohou proces před dokončením opustit. ProcessMind ukáže, jak často a v jakých fázích se žádají doplňující informace. Analýzou předchozích aktivit a stavu dokumentů zjistíte, zda jsou úvodní žádosti o potřebné dokumenty nebo jejich kontrola neúplné. Na základě toho můžete zlepšit počáteční fáze procesu.

Bez jasného přehledu o celém procesu zavádění klientů KYC v reálném čase management obtížně předvídá problémy, sleduje průběh a rozhoduje se podle dat. Nedostatečný přehled komplikuje řízení procesu v ACTICO a brání včasným zásahům. ProcessMind poskytuje přehled o skutečném průběhu zavádění klientů KYC včetně všech kroků a variant. Dashboardy a reporty v reálném čase sledují důležité KPI, takže zainteresované strany mohou průběžně sledovat stav procesu, odhalit vznikající problémy a okamžitě se rozhodovat na základě dostupných informací.

Při přechodu mezi aktivitami nebo odděleními musí žádosti často dlouho čekat, například mezi kontrolou dokumentů a zahájením prověření klienta. Tato skrytá zpoždění výrazně prodlužují celkovou dobu procesu a zvyšují nespokojenost klientů. Proces pak působí pomalu. ProcessMind přesně změří dobu čekání mezi jednotlivými aktivitami a předáními v procesu zavádění klientů KYC v ACTICO. Upozorní na neefektivní přechody a ukáže, kde může automatizace procesu nebo lepší pravidla komunikace výrazně zkrátit nečinné čekání.

Hodnocení rizik nemusí u všech žádostí nebo uživatelů probíhat podle jednotného postupu. Výsledkem může být různá úroveň kontroly a nedostatky v dodržování předpisů. Tato nejednotnost oslabuje dodržování regulatorních požadavků i řízení rizik v ACTICO a zvyšuje riziko pro organizaci. ProcessMind zmapuje skutečný průběh hodnocení rizik a odhalí varianty i odchylky od zamýšleného postupu. Ukáže, zda některé typy klientů nebo kanály podání žádosti obcházejí důležité kontroly rizik, případně procházejí zbytečnými kroky. Pomůže tak sjednotit zavádění klientů KYC a zajistit dodržování předpisů.

Typické cíle

Určete, jak vypadá úspěch

Zkrácení doby potřebné k zavedení nového klienta je důležité pro jeho spokojenost i efektivní provoz. Cílem je zkrátit celkovou dobu procesu, zlepšit zkušenost klienta a urychlit tvorbu výnosů.
ProcessMind analyzuje záznamy událostí z ACTICO od začátku do konce. Zjistí přesnou dobu jednotlivých kroků, čekání mezi aktivitami i úzká místa na kritické cestě, která prodlužují zavádění klientů KYC. Díky tomu můžete cíleně zasáhnout.

Zefektivnění kontrol shody je důležité pro dodržování předpisů a předcházení sankcím. Cílem je zrychlit tyto důležité kroky, aniž by se snížila důslednost kontrol. V procesu zavádění klientů KYC tak můžete urychlit schvalování a snížit náklady na zajištění shody.
ProcessMind poskytne úplný přehled o průběhu kontrol shody v ACTICO. Upozorní na odchylky od standardních postupů, odhalí zbytečná předání a vyčíslí zpoždění, která ovlivňují regulatorní lhůty. Díky tomu můžete proces lépe řídit a zefektivnit.

Vysoký podíl zamítnutých žádostí může poukazovat na nejasné formuláře, chybějící informace nebo problémy při interním zpracování. Snížením tohoto podílu zlepšíte získávání klientů a omezíte zbytečnou práci na žádostech, které nakonec zamítnete.
ProcessMind pomáhá odhalit příčiny zamítnutí v ACTICO. Ukáže opakující se vzorce, konkrétní fáze procesu, ve kterých se žádosti často zamítají, i atributy, které často vedou k neschválení. Na základě těchto poznatků můžete zavádění klientů KYC upravit dříve, než k zamítnutí dojde.

Nejednotné zpracování vede k rozdílným výsledkům, rizikům v oblasti shody a nevyrovnané zkušenosti klientů. Cílem je zavést a dodržovat jednotný postup založený na osvědčených postupech pro všechny žádosti KYC. Výsledky tak budou předvídatelnější a spravedlivější.
ProcessMind automaticky odhalí všechny varianty procesu v ACTICO a porovná je s ideálním modelem. Určí nepovolené odchylky a upozorní na místa, kde se postup dodržuje nejméně. To vám pomůže sjednotit proces a posílit interní kontroly.

Opakované ruční úkoly a kroky plýtvají zdroji, zvyšují náklady a vedou k chybám. Omezením oprav zvýšíte efektivitu provozu a uvolníte pracovníkům kapacitu na hodnotnější činnosti při zavádění klientů KYC.
ProcessMind přesně určí, kde se ve workflow ACTICO opakovaná práce objevuje, a vyčíslí její četnost i dopad. Odhalí, co opakování spouští, abyste mu mohli předejít automatizací nebo úpravou procesu.

Pomalé zpracování dokumentů je při zavádění klientů významným úzkým místem a zpožďuje aktivaci účtů. Urychlení této důležité fáze zkrátí celkovou dobu procesu, zlepší zkušenost klientů a umožní rychlejší kontroly shody.
ProcessMind analyzuje konkrétní aktivity a čekání spojené se sběrem a kontrolou dokumentů v ACTICO. Odhalí fáze nebo oddělení, kde se ověřování dokumentů zdržuje, a poskytne podklady pro automatizaci procesu nebo lepší rozdělení zdrojů při zavádění klientů KYC.

Dodržování dohod o úrovni služeb (SLA) je důležité pro spokojenost klientů, dobrou pověst organizace i předcházení sankcím. Cílem je, aby všechny procesy zavádění klientů KYC soustavně plnily stanovené časové cíle a prokazovaly spolehlivost i efektivitu.
ProcessMind průběžně porovnává skutečný průběh každého případu zavádění klienta v ACTICO s cíli SLA. Odhalí případy, u kterých hrozí nedodržení termínu, a přesně určí kroky procesu, které způsobují zpoždění. Můžete tak zasáhnout včas a upravit proces.

Neefektivní využití pracovníků nebo systémů může vést k úzkým místům či nečinnosti a zvyšovat provozní náklady. Cílem je vyrovnat pracovní zátěž a efektivně rozdělit zdroje mezi všechny aktivity při zavádění klientů KYC.
ProcessMind analyzuje využití zdrojů v ACTICO a odhalí přetížené pracovníky nebo oddělení i ty, které mají volnou kapacitu. Tyto poznatky vám pomohou lépe plánovat personální kapacity a vyrovnat rozložení práce, abyste zvýšili průchodnost procesu.

Časté žádosti o další informace klienty frustrují a prodlužují zavádění. Když jich bude méně, proces bude plynulejší, počáteční údaje přesnější a žádosti v ACTICO KYC se budou dokončovat rychleji.
ProcessMind určí konkrétní místa v procesu a běžné příčiny, které vedou k žádostem o doplňující informace. Analýzou těchto vzorců můžete upravit úvodní formuláře žádostí nebo dřívější kroky sběru dat a omezit následné dotazy.

Nedostatek přehledu o probíhajících procesech ztěžuje řízení výkonnosti, odhalování problémů i informované rozhodování. Cílem je získat aktuální přehled o stavu a průběhu každé žádosti v procesu KYC Customer Onboarding.
ProcessMind vytváří interaktivní mapy procesů a dashboardy, které poskytují aktuální přehled o všech případech onboardingu v ACTICO. Zúčastněné strany mohou sledovat KPI, průběh jednotlivých žádostí a rychle odhalit vznikající úzká místa nebo rizika ohrožující shodu.

Dlouhé čekání mezi jednotlivými činnostmi zbytečně prodlužuje celý proces onboardingu. Cílem je zkrátit předávání případů a čekací doby, aby KYC Customer Onboarding probíhal plynuleji a rychleji.
ProcessMind přesně měří dobu prodlev mezi navazujícími činnostmi v ACTICO. Čekání zobrazuje v mapě procesu a ukazuje, kde předávání nefunguje efektivně nebo kde případy zůstávají bez pohybu. Díky tomu můžete cíleně upravit workflow.

Nekonzistentní hodnocení rizik může vést k porušení regulatorních požadavků nebo k nedostatečnému omezení rizik. Cílem je zajistit, aby se všechny žádosti v procesu KYC Customer Onboarding posuzovaly jednotně a v souladu s požadavky, přesně a s možností zpětného ověření.
ProcessMind odhalí rozdíly v postupech hodnocení rizik v ACTICO a porovná je se stanovenými pravidly. Pomůže zjistit, kde se některé kroky vynechávají nebo se používají nestandardní postupy, a podpoří tak lepší kontrolu a jednotnost.

Šest kroků ke zlepšení procesu KYC Customer Onboarding

1
Stáhněte si šablonu
2
Exportujte data z ACTICO
3
Nahrajte datovou sadu
4
Analyzujte svůj proces
5
Zaveďte zlepšení
6
Sledujte průběh zlepšování
1

Stáhněte si šablonu

Co dělat

Získejte přednastavenou šablonu Excel pro proces KYC Customer Onboarding. Je navržená tak, aby zachytila všechna potřebná procesní data z vašeho systému ACTICO.

Zobrazit průvodce šablonou dat Stáhnout šablonu

Proč je to důležité

Standardizovaná šablona vám pomůže shromáždit správná data ve správném formátu. Vytvoříte tak pevný základ pro přesnou analýzu a užitečné poznatky.

Očekávaný výsledek

Připravená šablona pro sběr dat přizpůsobená procesu KYC Customer Onboarding.

CO ZÍSKÁTE

Odhalte, kde lze zefektivnit nástup zákazníků KYC

ProcessMind ukáže skutečný průběh případů nástupu zákazníků KYC včetně jednotlivých kroků, prodlev a odchylek. Získáte přehled o výkonnosti procesu a přesně zjistíte, kde vznikají neefektivity.
  • Zobrazte skutečný průběh procesu nástupu zákazníků KYC
  • Najděte konkrétní úzká místa a nedostatky v dodržování předpisů
  • Odhalte příčiny prodlev v procesech ACTICO
  • Zjednodušte proces KYC a urychlete nástup zákazníků při zachování shody
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

OBVYKLÉ VÝSLEDKY

Vyšší efektivita a lepší shoda při onboardingu KYC

Tyto výsledky ukazují, jaká provozní zlepšení a zlepšení shody mohou organizace dosáhnout pomocí process miningu v procesech KYC Customer Onboarding v ACTICO. Odhalením úzkých míst a nedostatků v dodržování požadavků při vyřizování žádostí zákazníků mohou firmy zvýšit efektivitu a transparentnost.

0 %
Kratší doba onboardingu

Průměrné zkrácení celkové doby procesu

Zkraťte dobu od podání žádosti po její vyřízení nebo zamítnutí. Urychlíte tak získávání zákazníků a zlepšíte jejich první zkušenost.
0 %
Méně zamítnutých žádostí

Pokles počtu vyřazených žádostí

Odhalte a odstraňte příčiny zamítání žádostí. Omezíte tak počet neplatných podání a zvýšíte efektivitu procesu.
0 %
Rychlejší kontrola shody

Průměrné zkrácení doby kontroly

Odhalte úzká místa a opakované zpracování při kontrolách shody. Výrazně tak zkrátíte čas potřebný na důležité regulatorní kontroly.
0 %
Méně opakovaných kontrol dokumentů

Pokles počtu opakovaných činností s dokumenty

Omezte zbytečné opakování a ruční kroky při kontrole a ověřování dokumentů. Zlepšíte tak kvalitu dat i efektivitu práce zaměstnanců.
0 %
Lepší plnění SLA

Vyšší podíl případů splňujících cílové hodnoty

Zajistěte, aby více případů onboardingu zákazníků splnilo stanovené cíle SLA. Posílíte tak shodu i důvěru zákazníků.
0 %
Méně žádostí o doplnění informací

Pokles počtu žádostí o doplňující údaje

Odhalte systémové příčiny opakovaných žádostí o další informace od zákazníků. Zjednodušíte tak podávání žádostí a zlepšíte zákaznickou zkušenost.

Výsledky se liší podle složitosti procesu, kvality dat a konkrétních cílů organizace. Uvedené hodnoty představují obvyklá zlepšení zaznamenaná při různých nasazeních procesu KYC Customer Onboarding v ACTICO.

Doporučená data

Začněte s nejdůležitějšími atributy a činnostmi a podle potřeby přidávejte další.
Pracujete se záznamy událostí poprvé? Přečtěte si, jak vytvořit záznam událostí pro process mining.

Atributy

Důležité údaje pro analýzu

Jedinečný identifikátor žádosti o onboarding jednoho zákazníka, který slouží jako ID případu pro analýzu procesu.

Proč je to důležité

Jde o základní atribut pro process mining. Propojuje související události do jedné instance procesu a umožňuje analyzovat celý průběh onboardingu každého zákazníka.

Název konkrétní obchodní události nebo úkolu provedeného v procesu onboardingu zákazníka.

Proč je to důležité

Určuje kroky v mapě procesu, umožňuje zobrazit jeho průběh, odhalit odchylky a analyzovat četnost i pořadí činností.

Časové razítko určující, kdy konkrétní činnost začala nebo proběhla.

Proč je to důležité

Tento atribut určuje chronologické pořadí událostí, které je nezbytné pro výpočet dob trvání, odhalování úzkých míst a analýzu časového průběhu procesu.

Časové razítko označující, kdy byla konkrétní činnost dokončena.

Proč je to důležité

Umožňuje přesně vypočítat dobu trvání činností, tedy dobu zpracování. To je důležité pro hledání úzkých míst a analýzu efektivity využití zdrojů.

ID nebo jméno uživatele, který činnost provedl.

Proč je to důležité

Propojuje činnosti procesu s konkrétními uživateli. Umožňuje analyzovat výkonnost jednotlivců i týmů a pomáhá odhalit potřebu školení nebo nerovnoměrné rozdělení zdrojů.

Obchodní oddělení nebo tým odpovědný za provedení činnosti.

Proč je to důležité

Přidává do analýzy organizační hledisko. Pomáhá odhalit zpoždění mezi odděleními a vyhodnotit výkonnost jednotlivých týmů.

Konečný výsledek nebo aktuální stav žádosti zákazníka o onboarding.

Proč je to důležité

Určuje výsledek každého případu. Umožňuje porovnat úspěšné a neúspěšné případy a vypočítat míru zamítnutí.

Konkrétní důvod zamítnutí žádosti zákazníka.

Proč je to důležité

Vysvětluje, proč jsou žádosti zamítány. Umožňuje analyzovat příčiny, snížit míru zamítnutí a zvýšit efektivitu procesu.

Vypočítaná úroveň rizika žádosti zákazníka, například nízká, střední nebo vysoká.

Proč je to důležité

Umožňuje rozdělit případy podle rizika a ověřit, zda se proces správně přizpůsobuje různým rizikovým profilům v souladu s pravidly shody.

Datum, do kterého má být proces onboardingu zákazníka dokončen.

Proč je to důležité

Poskytuje referenční termín pro měření včasného dokončení a umožňuje přímo sledovat a vykazovat plnění SLA.

Aktivity

Kroky procesu ke sledování a optimalizaci

Tato činnost označuje začátek procesu KYC onboardingu, kdy systém ACTICO formálně přijme žádost nového zákazníka. Zaznamenává se jako samostatná událost, obvykle s přesným časovým razítkem při vytvoření nového případu nebo záznamu žádosti.

Proč je to důležité

Jako hlavní počáteční událost je tato činnost nezbytná pro výpočet celkové doby onboardingu a sledování počtu žádostí. Její časové razítko slouží jako výchozí bod pro všechna další měření výkonnosti procesu.

K této činnosti dochází, když zákazník prostřednictvím portálu nebo jiného kanálu propojeného s ACTICO poskytne požadované doklady totožnosti a podpůrné dokumenty. Nahrání každého dokumentu se obvykle zaznamenává jako samostatná událost v systému správy dokumentů nebo v protokolu případu.

Proč je to důležité

Tato událost označuje důležitý milník závislý na zákazníkovi. Její sledování je zásadní pro měření doby odezvy zákazníka a analýzu délky následné kontroly dokumentů.

Tato činnost označuje spuštění rozhodovacího enginu ACTICO, který vypočítá rizikové skóre nebo hodnocení žádosti zákazníka. Jde o základní funkci systému, která se zaznamenává jako samostatná událost při spuštění sady pravidel pro hodnocení rizik.

Proč je to důležité

Hodnocení rizik je důležitým rozhodovacím bodem, který často určuje další průběh procesu. Analýza této činnosti pomáhá zjistit, jak úroveň rizika ovlivňuje varianty a dobu trvání procesu.

Označuje začátek ruční kontroly oddělením shody, obvykle u žádostí s vysokým rizikem nebo s upozorněním. Činnost se zpravidla odvozuje ze změny stavu případu na „Čeká na kontrolu shody“ nebo z přiřazení případu do pracovní fronty pracovníka odpovědného za shodu.

Proč je to důležité

Tato činnost je výchozím bodem pro měření úzkého místa při kontrole shody. Doba do události „Kontrola shody dokončena“ je důležitým KPI pro odhalení prodlev v této zásadní fázi.

Označuje konec ruční kontroly oddělením shody, po které následuje rozhodnutí o schválení, zamítnutí nebo dalším postupu. Činnost se odvozuje ze změny stavu případu z „Čeká na kontrolu shody“ na další stav, například „Schváleno z hlediska shody“.

Proč je to důležité

Jde o závěrečnou událost fáze kontroly shody. Je nezbytná pro výpočet celkové doby kontroly a analýzu průchodnosti týmu.

Tato činnost označuje konečné obchodní rozhodnutí schválit žádost zákazníka o onboarding. Jde o důležitý milník, který se obvykle zaznamenává jako samostatná závěrečná změna stavu v životním cyklu žádosti.

Proč je to důležité

Tento milník předchází vytvoření účtu a potvrzuje úspěšný výsledek. Analýza doby potřebné k jeho dosažení je zásadní pro pochopení délky standardního průběhu procesu.

Jde o poslední činnost procesu. Označuje, že onboarding zákazníka je dokončen a případ žádosti uzavřen. Odvozuje se z konečného stavu případu, například „Onboardován“ nebo „Uzavřeno, schváleno“.

Proč je to důležité

Jako hlavní koncová událost úspěšného procesu je tato činnost nezbytná pro výpočet celkové doby onboardingu všech úspěšně přijatých zákazníků. Poskytuje konečné časové razítko pro analýzu standardního průběhu.

Označuje konečné rozhodnutí zamítnout žádost zákazníka a ukončit proces onboardingu. Jde o důležitý konečný stav, který se zaznamenává změnou stavu žádosti.

Proč je to důležité

Jde o hlavní koncovou událost neúspěšného procesu. Analýza případů, které končí touto činností, pomáhá pochopit míru zamítnutí a jeho příčiny a zvýšit celkovou úspěšnost procesu.

Časté dotazy

Nejčastější otázky

Process mining analyzuje záznamy událostí z ACTICO a zobrazuje skutečný průběh onboardingu zákazníků. Odhalí odchylky od zamýšleného postupu, úzká místa, opakované zpracování i kroky, které nejsou v souladu s požadavky a prodlužují dobu průchodu procesem nebo zvyšují náklady. Díky přehledu založenému na datech můžete přesně určit, co je potřeba zlepšit.

Potřebujete především data ze záznamu událostí: identifikátor případu, činnost a časové razítko. V procesu KYC jde o ID žádosti zákazníka, jednotlivé kroky provedené v ACTICO a přesný čas jejich provedení. Analýzu můžete obohatit také o informace o zdrojích a další atributy.

Získáte přehlednou mapu skutečného průběhu procesu KYC založenou na datech, která ukáže odchylky a nestandardní cesty. Analýza určí konkrétní prodlevy, časté opakování práce a nestandardní postupy, které zpomalují onboarding. Na základě těchto poznatků můžete cíleně zkrátit dobu průchodu procesem, zlepšit shodu a snížit počet zamítnutých žádostí.

První poznatky z process miningu lze často získat během několika týdnů od úspěšného získání dat a vytvoření modelu. Zavedení změn v procesu a sledování jejich dopadu na KPI, například zkrácení doby průchodu nebo snížení počtu zamítnutých žádostí, obvykle trvá několik měsíců. Záleží na rozsahu změn. Průběžné sledování ukazuje, jak se výsledky vyvíjejí.

Základním předpokladem je přístup k historickým procesním datům z ACTICO, obvykle přes databázi nebo API, abyste mohli získat záznamy událostí. Potřebujete také nástroj pro process mining, který data načte a analyzuje. Při přípravě vstupních souborů se hodí základní znalost práce s daty, například dotazování v SQL nebo export dat.

Data se obvykle získávají dotazem do databáze ACTICO nebo exportem záznamů událostí pomocí jeho funkcí pro tvorbu reportů. Je potřeba najít tabulky nebo pohledy s ID případu, názvy činností a časovými razítky jednotlivých žádostí zákazníků. Z těchto surových dat se pak připraví záznam událostí ve standardním formátu.

Ano. Process mining účinně odhaluje úzká místa při kontrole shody. Zobrazí skutečný průběh kontroly a ukáže, kde se posuzování zdržuje, které činnosti způsobují prodlevy nebo zda určitá kritéria vedou k opakovaným ručním zásahům. Díky tomu můžete zjednodušit jednotlivé kroky kontroly a lépe dodržovat regulatorní požadavky.

Počáteční nastavení vyžaduje pečlivé získání dat z ACTICO a jejich převedení do formátu vhodného pro process mining. Tento krok může být technicky náročnější, ale moderní nástroje pro process mining nabízejí po přípravě dat přehledné rozhraní pro analýzu. Další práce spočívá hlavně ve vyhodnocování poznatků a zavádění změn v procesech, což jsou spíše organizační než technické úkoly.

Zkraťte nástup zákazníků KYC na 24 hodin

Omezte nedokončené žádosti a falešně pozitivní výsledky a usnadněte nástup zákazníků.

Začněte používat zkušební verzi

Platební kartu nepotřebujete. Začněte proces zlepšovat ještě dnes.