Ihr Daten-Template für die Kreditvergabe

Der Aktivitätsname bezeichnet eine einzelne Aufgabe oder einen Meilenstein im Lebenszyklus der Darlehensvergabe. Diese Ereignisse werden chronologisch erfasst und bilden so eine Abfolge von Aktionen für jeden Darlehensantrag. Aus diesen Aktivitäten entsteht die Prozesslandkarte.

In der Analyse dient der Aktivitätsname dazu, den Prozessablauf zu visualisieren, Engpässe zwischen Schritten zu erkennen und Häufigkeit sowie Reihenfolge der Ereignisse auszuwerten. Er ist grundlegend, um zu verstehen, was im Prozess geschieht, Übergangszeiten zu messen und Schleifen mit wiederholten Aktivitäten aufzudecken.

Dieses Attribut legt die Prozessschritte fest. Damit lassen sich die Prozesslandkarte visualisieren, der Prozessablauf analysieren und Engpässe oder Abweichungen erkennen.

Wird in der Regel aus Event Logs, Statusänderungen oder Meilensteindaten in der Darlehensakte von ICE Mortgage Technology abgeleitet.

Die Darlehensantrags-ID identifiziert jeden einzelnen Darlehensantrag während seines gesamten Lebenszyklus eindeutig. Sie dient als zentrale Entität, über die alle zugehörigen Aktivitäten und Daten gruppiert werden. So lässt sich der gesamte Vergabeprozess für ein bestimmtes Darlehen nachvollziehen.

Bei der Process-Mining-Analyse dient diese ID als Case-ID. Sie verknüpft alle zugehörigen Ereignisse, etwa „Antrag eingereicht“, „Kreditprüfung begonnen“ und „Betrag ausgezahlt“, zu einer zusammenhängenden Prozessinstanz. Dadurch lässt sich der gesamte Ablauf jedes Darlehens rekonstruieren und analysieren. Das ist entscheidend, um Zykluszeiten zu berechnen, Varianten zu erkennen und Prozessabläufe zu verstehen.

Diese zentrale Case-ID verknüpft alle zugehörigen Aktivitäten zu einer Prozessinstanz. So lässt sich der gesamte Ablauf der Darlehensvergabe analysieren.

Dies ist die primäre Darlehenskennung in ICE Mortgage Technology. Im System wird sie häufig als Loan Number oder Loan ID bezeichnet.

Der Ereignis-Timestamp gibt an, wann ein Prozessschritt stattgefunden hat. Er liefert die chronologische Reihenfolge, die zur Rekonstruktion des Prozessablaufs erforderlich ist, und bildet die Grundlage für alle zeitbezogenen Analysen. Bei den meisten Aktivitäten entspricht er der Startzeit des Ereignisses.

Dieses Attribut ist entscheidend für die Berechnung von Dauer und Zykluszeiten, etwa für die Zeit zwischen „Kreditprüfung begonnen“ und „Kreditprüfung abgeschlossen“. Es ermöglicht die Analyse der Prozessleistung, das Erkennen von Verzögerungen und Engpässen sowie die Überwachung der Einhaltung von Service Level Agreements (SLAs).

Dieser Timestamp ordnet alle Aktivitäten chronologisch und bildet die Grundlage für sämtliche Berechnungen von Dauer, Zykluszeit und Leistung.

Zu jedem Meilenstein und Ereignisdatensatz in ICE Mortgage Technology sollte ein Timestamp gehören, der angibt, wann der Eintrag abgeschlossen oder protokolliert wurde.

Dieses Attribut gibt an, woher der Darlehensantrag stammt, zum Beispiel aus einem „Online-Portal“, von einem „Vermittler“ oder aus einer „Filiale“. Je nach Kanal können Datenqualität, Vollständigkeit und Kundenprofile variieren und sich auf die nachfolgenden Prozessschritte auswirken.

Der Antragskanal ist eine hilfreiche Dimension für Leistungsvergleiche. Die Analyse zeigt, über welche Kanäle Anträge am effizientesten bearbeitet werden, wo die Nacharbeitsquote am niedrigsten ist oder die Genehmigungsquote am höchsten ausfällt. Diese Erkenntnisse helfen dem Unternehmen, seine Kanalstrategie zu optimieren und Ressourcen gezielt einzusetzen.

Ermöglicht den Vergleich von Leistung und Effizienz verschiedener Einreichungskanäle. So lässt sich erkennen, welche Kanäle besonders wirksam sind und wo Prozessverbesserungen erforderlich sind.

Prüfen Sie die Dokumentation von ICE Mortgage Technology. Das Feld kann als „Geschäftsquelle“ oder ähnlich bezeichnet sein.

Der Darlehensbetrag bezeichnet die Hauptsumme des beantragten Darlehens. Er kann den Prozess erheblich beeinflussen: Bei höheren oder nicht standardisierten Darlehen sind möglicherweise zusätzliche Prüfungen, andere Freigabestufen oder umfangreichere Unterlagen erforderlich. Dadurch verlängern sich unter Umständen die Zykluszeiten.

Dieses Attribut dient als wichtige Dimension für Filter und Analysen. Analysten können Beträge in Wertklassen einteilen (z. B. <$250k, $250k-$500k, >500.000 $) und die Prozessleistung für unterschiedliche Darlehensgrößen vergleichen. Der Betrag ist außerdem eine wesentliche Grundlage für finanzielle Berechnungen, etwa zur Schätzung der „Kosten pro Darlehensvergabe“.

Ermöglicht die Segmentierung des Prozesses, um zu prüfen, ob sich die Darlehenshöhe auf Verarbeitungszeit, Nacharbeit oder Genehmigungsquoten auswirkt. Das liefert wertvollen Kontext für die Leistungsanalyse.

Dies ist ein grundlegendes Feld in den Darlehensantragsdaten von ICE Mortgage Technology.

Dieses Attribut ordnet jeden Darlehensantrag dem angebotenen Finanzprodukt zu. Für verschiedene Darlehensprodukte gelten oft unterschiedliche Prozessanforderungen, Komplexitätsgrade und regulatorische Vorgaben. Dadurch kann sich der Vergabeprozess unterscheiden.

Bei der Analyse ist die Darlehensproduktart eine wichtige Dimension für die Segmentierung. Analysten können Zykluszeiten, Nacharbeitsquoten und Prozesspfade für verschiedene Produkte vergleichen und feststellen, ob bestimmte Produkte weniger effizient bearbeitet werden. Diese Erkenntnisse helfen dabei, Verbesserungsmaßnahmen gezielt auszurichten und realistische Leistungsziele festzulegen.

Ermöglicht Leistungsvergleiche zwischen verschiedenen Darlehensarten. So lässt sich feststellen, ob bestimmte Produkte mit komplexeren oder weniger effizienten Prozessen verbunden sind.

Diese Information gehört zu den grundlegenden Daten eines Darlehens und sollte in ICE Mortgage Technology im Abschnitt mit den wichtigsten Darlehensdetails verfügbar sein.

Die Endzeit des Ereignisses gibt an, wann eine bestimmte Aufgabe abgeschlossen wurde. Bei Ereignissen ohne messbare Dauer kann die Endzeit der Startzeit entsprechen. Bei Aktivitäten mit messbarer Dauer, etwa einer „Kreditprüfung“, ist der Timestamp ein anderer.

Dieses Attribut ermöglicht eine genauere Analyse der Prozessleistung, da es Wartezeit (Zeit zwischen Aktivitäten) und Verarbeitungszeit (Dauer einer Aktivität) voneinander unterscheidet. Es ist entscheidend für die Berechnung der Kennzahl „ProcessingTime“ und für die Analyse der Ressourcenauslastung.

Ermöglicht die Berechnung der tatsächlichen Verarbeitungszeit von Aktivitäten. So lässt sich aktive Arbeitszeit von Leerlauf und Wartezeit unterscheiden und die Engpassanalyse präzisieren.

Prüfen Sie die Dokumentation von ICE Mortgage Technology. Der Wert ist möglicherweise für bestimmte protokollierte Ereignisse verfügbar oder entspricht bei Meilensteinereignissen der StartTime.

Dieses Attribut erfasst das Ergebnis wichtiger Entscheidungspunkte im Prozess, etwa „Genehmigt“, „Abgelehnt“, „Zurückgezogen“ oder „Mit Auflagen genehmigt“. Es bezeichnet den Endstatus eines Darlehensantrags oder das Ergebnis einer Zwischenprüfung.

Die Analyse des Entscheidungsergebnisses ist entscheidend, um die Wirksamkeit des Prozesses zu beurteilen. Sie hilft dabei, Genehmigungs- und Ablehnungsquoten zu ermitteln und wird häufig zusammen mit dem „Entscheidungsgrund“ ausgewertet, um die Hauptursachen negativer Ergebnisse zu erkennen. Dieses Wissen ist wichtig, um die Qualität der Anträge und die Prozesseffizienz zu verbessern.

Dieses Attribut ist unverzichtbar, um die Prozesswirksamkeit, etwa anhand der Genehmigungsquote, zu messen und die Gründe für Ablehnungen oder Rücknahmen von Darlehensanträgen zu analysieren.

Prüfen Sie die Dokumentation von ICE Mortgage Technology. Diese Information ist üblicherweise mit dem Meilenstein der Kreditentscheidung oder dem endgültigen Darlehensstatus verknüpft.

Dieses Attribut gibt an, welche Person an einem Prozessschritt beteiligt war. Es kann sich um die Person handeln, die die Aufgabe abgeschlossen hat, um den aktuellen Verantwortlichen für die Darlehensakte oder um den Hauptansprechpartner für den Antrag.

Eine Analyse nach zugewiesenem Kreditsachbearbeiter zeigt, wie die Arbeitslast verteilt ist, ermöglicht Leistungsvergleiche zwischen Personen oder Teams und macht Schulungsbedarf sichtbar. Das Attribut ist wichtig für Dashboards zur Ressourcenleistung, etwa „Aktivitätsverteilung der Kreditsachbearbeiter“ und „SLA-Leistung der Kreditprüfung“.

Dieses Attribut ist zentral für die ressourcenbezogene Analyse. Damit können Sie die Leistung messen, Arbeitslasten ausgleichen und die Effizienz verschiedener Kreditsachbearbeiter und Teams vergleichen.

Prüfen Sie die Dokumentation von ICE Mortgage Technology. Benutzerinformationen sind üblicherweise mit Meilenstein-Abschlussdatensätzen oder Feldern zur Darlehensverantwortung verknüpft.

Dieses Attribut unterscheidet zwischen Aufgaben, die Software ausführt, etwa einer automatisierten Bonitätsprüfung oder dem Versand systemgenerierter Offenlegungsunterlagen, und Aufgaben, die menschliches Eingreifen erfordern. Diese Information ist für Automatisierungsinitiativen wichtig.

Die Analyse mit diesem Attribut zeigt den Automatisierungsgrad und macht weitere Verbesserungsmöglichkeiten sichtbar. Es dient zur Berechnung von KPIs wie „Häufigkeit manueller Aktivitäten“ und kann manuelle Engpässe aufzeigen, die sich für eine Automatisierung eignen. Ziel ist es, Kosten zu senken und die Bearbeitung zu beschleunigen.

Hilft, den Automatisierungsgrad des Prozesses zu ermitteln und manuelle Aktivitäten als Engpässe zu erkennen. Damit entsteht eine Grundlage für künftige Automatisierungsinitiativen.

Wird häufig abgeleitet, indem Aktivitätsnamen oder Benutzer-IDs (z. B. „System“) einem Automatisierungsstatus zugeordnet werden. Ein direktes Feld im Quellsystem ist eher unwahrscheinlich.

Der Bonitätsscore des Antragstellers ist ein wichtiger Faktor bei der Kreditentscheidung und kann die Komplexität der Kreditprüfung beeinflussen. Bei niedrigeren Bonitätsscores sind möglicherweise gründlichere Prüfungen und zusätzliche Unterlagen erforderlich.

Dieses Attribut bietet eine wertvolle Dimension für risikobasierte Analysen. Wenn Analysten Anträge nach Bonitätsscore segmentieren, können sie untersuchen, ob ein Zusammenhang zwischen dem Score und Verarbeitungszeiten, Nacharbeitsquoten oder endgültigen Entscheidungsergebnissen besteht. Das kann helfen, die Risikobewertung zu verbessern und Ressourcen gezielter einzusetzen.

Liefert eine Risikodimension für die Analyse. So lässt sich feststellen, ob das Kreditrisiko mit der Prozesskomplexität, der Zykluszeit oder den Entscheidungsergebnissen zusammenhängt.

Diese Daten stammen üblicherweise von einer Kreditauskunftei und werden in ICE Mortgage Technology in den Informationen zum Kreditnehmer gespeichert.

Dieses Attribut gibt den geografischen Standort der Immobilie an. Kreditvorschriften, Marktbedingungen und Bearbeitungsanforderungen können sich je nach Bundesstaat erheblich unterscheiden und den Darlehensvergabeprozess beeinflussen.

Der Bundesstaat der Immobilie eignet sich als Dimension für geografische Analysen. Damit können Sie Prozessleistungen wie Zykluszeiten und Genehmigungsquoten in verschiedenen Regionen vergleichen. So lassen sich regionale Engpässe erkennen oder Auswirkungen bundesstaatlicher Vorschriften auf den Prozess untersuchen.

Ermöglicht geografische Prozessanalysen und hilft, regionale Leistungsunterschiede zu erkennen, die durch Marktbedingungen oder Vorschriften einzelner Bundesstaaten bedingt sein können.

Dies ist ein Standardfeld im Abschnitt zu den Immobiliendaten des Darlehensantrags in ICE Mortgage Technology.

Dieses Attribut liefert Kontext zum „DecisionOutcome“. Wenn ein Darlehen abgelehnt wird oder Nacharbeit erfordert, gibt dieses Feld den Grund an, etwa „Zu hohes Verhältnis von Schulden zu Einkommen“ oder „Unvollständige Unterlagen“.

Diese Information ist für die Ursachenanalyse besonders wertvoll. Wenn das Unternehmen die häufigsten Gründe für Ablehnungen oder Nacharbeit auswertet, kann es systematische Prozessprobleme oder Mängel bei der Antragsqualität erkennen. Daraus können gezielte Verbesserungen entstehen, etwa verständlichere Hinweise für Antragsteller oder zusätzliche Schulungen für Kreditsachbearbeiter.

Zeigt die Gründe für Ablehnungen oder Nacharbeit auf. So können Sie Ursachen analysieren, systematische Probleme angehen und die Quote beim ersten Durchlauf verbessern.

Prüfen Sie die Dokumentation von ICE Mortgage Technology. Diese Information wird häufig in Feldern für Ursachencodes oder in Notizen zu einem Entscheidungsmeilenstein erfasst.

Dieses Attribut bezeichnet die Organisationseinheit, die für die Kreditprüfungsphase des Darlehens zuständig ist. In großen Unternehmen können Abteilungen nach Region, Darlehensart oder Risikostufe spezialisiert sein.

Wie beim zugewiesenen Kreditsachbearbeiter ermöglicht dieses Attribut die Leistungsanalyse auf Team- oder Abteilungsebene. Damit lassen sich Arbeitslast, Effizienz und SLA-Einhaltung verschiedener Kreditprüfungsteams vergleichen. So kann die Leitung leistungsstarke Teams erkennen und bewährte Vorgehensweisen weitergeben.

Ermöglicht Leistungsvergleiche auf Team- oder Abteilungsebene. Das unterstützt die Ressourcenplanung und hilft, systematische Probleme in bestimmten Gruppen zu erkennen.

Prüfen Sie die Dokumentation von ICE Mortgage Technology. Diese Information kann Teil der Benutzerdaten des Kreditprüfers oder in einem separaten Routing-Feld enthalten sein.

Dieses Attribut segmentiert Kunden nach ihrem Profil oder ihrer Beziehung zum Kreditgeber. Die Bedürfnisse und erforderlichen Unterlagen eines Erstkäufers können sich deutlich von denen eines Investors oder einer Person unterscheiden, die ein Darlehen umschuldet. Dadurch können unterschiedliche Prozesspfade entstehen.

Eine Analyse nach Kundentyp kann Unterschiede bei der Customer Experience und der Prozesseffizienz aufdecken. Sie hilft bei Fragen wie: „Dauert die Bearbeitung bei Erstkäufern länger?“ oder „Werden Umschuldungsanträge schneller bearbeitet?“. Diese Erkenntnisse können in die Kundenservice-Strategie und in Prozessanpassungen einfließen.

Ermöglicht eine kundenorientierte Prozessanalyse, mit der Sie feststellen können, ob verschiedene Kundengruppen unterschiedliche Effizienz oder Herausforderungen erleben.

Prüfen Sie die Dokumentation von ICE Mortgage Technology. Der Wert lässt sich möglicherweise aus dem Darlehenszweck oder anderen Antragstellerdaten ableiten.

Dieses Attribut gibt Datum und Uhrzeit des letzten Datenabrufs an. Es ist wichtig, um die Aktualität der analysierten Daten einzuschätzen und Aktualisierungsintervalle zu verwalten.

Für die Analyse des Prozesses selbst wird es normalerweise nicht verwendet, ist aber für Dashboard-Berichte und die Data Governance relevant. Es zeigt Benutzern, wie aktuell die Analyse ist, und hilft bei der Fehlersuche, wenn Informationen veraltet sind.

Informiert Benutzer über die Aktualität der Daten. So lässt sich sicherstellen, dass Analysen und Dashboards auf aktuellen Informationen beruhen.

Dieser Timestamp wird üblicherweise während des Datenextraktions- und Ladeprozesses (ETL) erzeugt und dem Datensatz hinzugefügt.

Ein boolesches Kennzeichen, das angibt, ob eine Aktivität innerhalb desselben Darlehensantrags zum zweiten oder zu einem späteren Mal ausgeführt wird. Dies lässt sich typischerweise daran erkennen, dass eine Aktivität nach einem späteren Schritt im Standardprozess erneut auftritt, etwa wenn „Unterlagen angefordert“ erst nach „Kreditentscheidung getroffen“ erfolgt.

Die Analyse von Nacharbeit ist grundlegend, um Ineffizienzen im Prozess zu verstehen. Wenn Analysten nach Aktivitäten mit dem Wert „IsRework“ filtern, können sie Häufigkeit und Auswirkungen von Nacharbeitsschleifen ermitteln. So lassen sich Ursachen wie unvollständige Erstanträge oder unklare Anforderungen erkennen. Das ist wichtig, um die KPI „Nacharbeitsquote bei Anträgen“ zu berechnen und Prozesse zu vereinfachen.

Kennzeichnet wiederholte Arbeit und macht Prozessineffizienz direkt messbar. So lassen sich Häufigkeit und Ursachen von Nacharbeit einfach untersuchen.

Dieses Attribut ist im Quellsystem nicht vorhanden. Process-Mining-Software berechnet es, indem sie wiederholte Aktivitäten oder Rückschleifen im Prozessablauf eines Cases erkennt.

Dieses Attribut gibt an, welche Software oder Anwendung die Prozessdaten erzeugt hat, etwa „ICE Mortgage Technology Encompass“ oder ein angebundenes CRM. Es ist besonders hilfreich, wenn Daten aus mehreren Quellen zusammengeführt werden.

In der Analyse unterstützt SourceSystem die Datenvalidierung und liefert Kontext zur Herkunft eines Ereignisses. Damit können Sie die Analyse auf bestimmte Systeme beschränken oder Datenqualitätsprobleme untersuchen, die nur bei einer Quelle auftreten.

Liefert wichtigen Kontext zur Datenherkunft. Das ist für die Datenvalidierung, die Fehlersuche und das Verständnis von Prozessabweichungen zwischen verschiedenen Systemen relevant.

Dieser Wert kann bei der Datenextraktion manuell ergänzt werden. Wenn der Export aus einem Data Warehouse stammt, ist er möglicherweise in den Datenkopfzeilen enthalten.

Gibt an, ob eine Aktivität oder der gesamte Case innerhalb der im Service Level Agreement festgelegten Zielzeit abgeschlossen wurde. Der Status wird üblicherweise ermittelt, indem die tatsächliche Zykluszeit mit einem vorgegebenen SLA-Ziel wie dem UnderwritingSlaTarget verglichen wird.

Dieses Attribut ist wichtig für die Leistungs- und Compliance-Überwachung. Dashboards verwenden SLAState häufig, um den Anteil der Darlehen darzustellen, bei denen die Zielvorgaben eingehalten wurden. So können Führungskräfte die Leistung anhand zentraler Ziele verfolgen. Eine Segmentierung der SLA-Leistung nach Kreditsachbearbeiter, Produktart oder Kanal zeigt, wo besonders gute Ergebnisse erzielt werden und wo Verbesserungsbedarf besteht. So kann das Unternehmen seine Servicezusagen einhalten.

Zeigt auf einen Blick, wie die Leistung im Vergleich zu wichtigen zeitbezogenen Zielen ausfällt. So lässt sich die SLA-Einhaltung einfach überwachen und berichten.

Dieses Attribut ist im Quellsystem nicht vorhanden. Es wird berechnet, indem die tatsächliche Dauer eines Prozessabschnitts mit dem zugehörigen SLA-Ziel verglichen wird.

Dieses Attribut legt die erwartete Höchstdauer für die Kreditprüfung fest, vom Beginn bis zum Abschluss der Prüfung. Es dient als Vergleichswert für die tatsächliche Leistung.

Dieser Wert ist eine wichtige Grundlage für die Berechnung der SLA-Einhaltung. Damit lässt sich ein Attribut „SLAState“ erstellen, das Kreditprüfungsaufgaben als „Pünktlich“ oder „Verspätet“ kennzeichnet. Dashboards zur SLA-Leistung verwenden dieses Ziel, damit Führungskräfte auf einen Blick sehen, ob die vereinbarten Serviceziele erreicht werden.

Liefert den Vergleichswert, der erforderlich ist, um die Leistung der Kreditprüfung anhand von Service Level Agreements objektiv zu messen und zu überwachen.

Dieses Feld ist möglicherweise nicht im Quellsystem vorhanden. Es kann sich um Geschäftswissen handeln, das bei der Datentransformation hinzugefügt wird. Der Wert kann je nach Darlehensart oder Region variieren.

Die gesamte Zeit vom Beginn bis zum Abschluss eines Darlehensantrags. Sie wird als Differenz zwischen dem Timestamp des ersten Ereignisses, etwa „Darlehensantrag erstellt“, und dem des letzten Ereignisses berechnet, etwa „Betrag ausgezahlt“ oder „Darlehen abgelehnt“.

Dieses Attribut ist eine zentrale Kennzahl zur Messung der gesamten Prozesseffizienz. Es zeigt auf hoher Ebene, wie lange die Bearbeitung eines Darlehens von Anfang bis Ende dauert. Analysten verwenden diese Kennzahl, um die Leistung im Zeitverlauf zu verfolgen, mit Branchenstandards zu vergleichen und die Auswirkungen von Prozessverbesserungen zu ermitteln. Wenn Sie die durchschnittliche Zykluszeit nach Dimensionen wie Darlehensproduktart oder Antragskanal aufschlüsseln, sehen Sie, welche Prozessvarianten effizienter oder weniger effizient sind.

Diese KPI misst direkt die Effizienz der Darlehensvergabe von Anfang bis Ende. Sie ist eine wichtige Kennzahl für die Leistungsverfolgung und hilft, die Bearbeitung zu beschleunigen.

Wird für jede Darlehensantrags-ID berechnet, indem der Timestamp des ersten Ereignisses vom Timestamp des letzten Ereignisses abgezogen wird.