Ihr Daten-Template für die Kreditvergabe

Der Aktivitätsname beschreibt eine bestimmte Aufgabe oder einen Meilenstein im Lebenszyklus der Kreditvergabe. Diese Ereignisse werden chronologisch erfasst, um für jeden Kreditantrag eine Abfolge von Aktionen zu bilden. Die Gesamtheit dieser Aktivitäten bildet die Grundlage der Prozesslandkarte.

In der Analyse dient der Aktivitätsname dazu, den Prozessablauf zu visualisieren, Engpässe zwischen Schritten zu erkennen sowie Häufigkeit und Reihenfolge von Ereignissen zu untersuchen. Er ist grundlegend für das Verständnis des Prozessverlaufs, die Messung von Übergangszeiten und die Erkennung von Nachbearbeitungsschleifen, in denen Aktivitäten wiederholt werden.

Dieses Attribut definiert die Prozessschritte. Damit lassen sich die Prozesslandkarte visualisieren, der Prozessablauf analysieren sowie Engpässe oder Abweichungen erkennen.

Typischerweise abgeleitet aus Event Logs, Statusänderungen oder Meilensteindaten in der Kreditakte von ICE Mortgage Technology.

Der Event-Timestamp kennzeichnet den Zeitpunkt, zu dem ein Prozessschritt stattgefunden hat. Er liefert die für die Rekonstruktion des Prozessablaufs erforderliche chronologische Reihenfolge und ist für alle zeitbezogenen Analysen unverzichtbar. Bei den meisten Aktivitäten entspricht er dem Startzeitpunkt des Ereignisses.

Dieses Attribut ist entscheidend für die Berechnung von Dauer und Durchlaufzeiten, etwa für die Zeit zwischen „Underwriting Commenced“ und „Underwriting Completed“. Es ermöglicht die Analyse der Prozessleistung, die Erkennung von Verzögerungen und Engpässen sowie die Überwachung der Einhaltung von Service Level Agreements (SLAs).

Dieser Timestamp liefert die chronologische Reihenfolge aller Aktivitäten und bildet die Grundlage für sämtliche Berechnungen von Dauer, Durchlaufzeit und Prozessleistung.

Jeder Meilenstein- oder Ereignisdatensatz in ICE Mortgage Technology sollte einen zugehörigen Timestamp enthalten, der angibt, wann das Ereignis abgeschlossen oder protokolliert wurde.

Die ID des Kreditantrags identifiziert jede einzelne Kreditanfrage über ihren gesamten Lebenszyklus hinweg eindeutig. Sie dient als zentrale Entität, um alle zugehörigen Aktivitäten und Daten zu gruppieren. Dadurch lässt sich der Weg eines bestimmten Kredits durch die Kreditvergabe vollständig nachvollziehen.

In der Process-Mining-Analyse fungiert diese ID als Case ID. Sie verknüpft alle zugehörigen Ereignisse, etwa „Application Submitted“, „Underwriting Commenced“ und „Funds Disbursed“, zu einer zusammenhängenden Prozessinstanz. So lässt sich der End-to-End-Verlauf jedes Kredits rekonstruieren und analysieren. Das ist entscheidend für die Berechnung von Durchlaufzeiten, die Identifikation von Varianten und das Verständnis von Prozessabläufen.

Dies ist die zentrale Case ID, die alle zugehörigen Aktivitäten zu einer einzigen Prozessinstanz verbindet. Dadurch lässt sich der End-to-End-Verlauf der Kreditvergabe analysieren.

Dies ist die primäre Kreditkennung in ICE Mortgage Technology. Im System wird sie häufig als Loan Number oder Loan ID bezeichnet.

Dieses Attribut zeigt, woher der Kreditantrag stammt, etwa aus einem „Online Portal“, von einem „Broker“ oder aus einer „In-Branch“-Filiale. Die Kanäle können sich hinsichtlich Datenqualität, Vollständigkeit und Kundenprofilen unterscheiden und dadurch den weiteren Prozess beeinflussen.

Der Antragskanal ist eine wertvolle Dimension für den Vergleich der Prozessleistung. Die Analyse kann zeigen, welche Kanäle am effizientesten sind, die niedrigsten Nachbearbeitungsquoten aufweisen oder zu den höchsten Genehmigungsquoten führen. Diese Erkenntnisse können dem Unternehmen helfen, seine Kanalstrategie zu optimieren und Ressourcen gezielt einzusetzen.

Hilft, Leistung und Effizienz verschiedener Einreichungskanäle zu vergleichen und die Kanäle zu identifizieren, die besonders wirksam sind oder Prozessverbesserungen erfordern.

Prüfen Sie die Dokumentation von ICE Mortgage Technology. Dieser Wert kann als „Source of Business“ oder in einem ähnlichen Feld gespeichert sein.

Die Endzeit des Ereignisses kennzeichnet den Abschluss einer bestimmten Aufgabe. Bei Ereignissen, die als unmittelbar gelten, kann die Endzeit der Startzeit entsprechen. Bei Aktivitäten mit messbarer Dauer, etwa „Underwriting Review“, ist dieser Timestamp davon verschieden.

Dieses Attribut ermöglicht eine präzisere Analyse der Prozessleistung, da es zwischen Wartezeit, also der Zeit zwischen Aktivitäten, und Bearbeitungszeit, also der Dauer einer Aktivität, unterscheidet. Es ist entscheidend für die Berechnung der Kennzahl „ProcessingTime“ und für die Analyse der Ressourcenauslastung.

Ermöglicht die Berechnung der tatsächlichen Bearbeitungszeit von Aktivitäten. Dadurch lässt sich aktive Arbeitszeit von passiver Wartezeit unterscheiden und die Engpassanalyse präzisieren.

Prüfen Sie die Dokumentation von ICE Mortgage Technology. Dieser Wert kann für bestimmte protokollierte Ereignisse verfügbar sein oder bei Meilensteinereignissen dem StartTime entsprechen.

Dieses Attribut erfasst die Ergebnisse wichtiger Entscheidungspunkte im Prozess, etwa „Approved“, „Denied“, „Withdrawn“ oder „Approved with Conditions“. Es beschreibt den Endstatus eines Kreditantrags oder das Ergebnis einer Zwischenprüfung.

Die Analyse des Entscheidungsergebnisses ist entscheidend für das Verständnis der Prozesseffektivität. Sie hilft, Genehmigungs- und Ablehnungsquoten zu quantifizieren, und wird häufig zusammen mit dem „Reason for Decision“ analysiert, um die wichtigsten Ursachen negativer Ergebnisse zu erkennen. Das Verständnis dieser Ergebnisse ist wesentlich, um die Antragsqualität und Prozesseffizienz zu verbessern.

Dieses Attribut ist unverzichtbar, um die Prozesseffektivität, etwa anhand von Genehmigungsquoten, zu messen und die Gründe für Kreditablehnungen oder Rückzüge zu analysieren.

Prüfen Sie die Dokumentation von ICE Mortgage Technology. Diese Information ist typischerweise mit dem Meilenstein der Kreditentscheidung oder dem endgültigen Kreditstatus verknüpft.

Der Kreditbetrag entspricht dem Kapitalbetrag des Kreditantrags. Dieser Wert kann den Prozess erheblich beeinflussen, da größere oder nicht standardkonforme Kredite eine zusätzliche Prüfung, andere Genehmigungsstufen oder umfangreichere Unterlagen erfordern können. Dadurch verlängern sich möglicherweise die Durchlaufzeiten.

Dieses Attribut dient als wichtige Dimension für Filterung und Analyse. Durch die Bildung von Wertklassen, etwa <$250k, $250k-$500k, >500.000 $, können Analysten die Prozessleistung für unterschiedliche Kreditgrößen vergleichen. Außerdem ist es eine grundlegende Komponente für Finanzberechnungen wie die Schätzung der „Cost per Loan Origination“.

Hilft bei der Segmentierung des Prozesses, um zu prüfen, ob die Kredithöhe Bearbeitungszeit, Nachbearbeitung oder Genehmigungsquoten beeinflusst, und liefert damit wichtigen Kontext für die Leistungsanalyse.

Dies ist ein grundlegendes Feld in den Kreditantragsdaten von ICE Mortgage Technology.

Dieses Attribut kategorisiert jeden Kreditantrag anhand des angebotenen Finanzprodukts. Verschiedene Kreditprodukte haben häufig unterschiedliche Prozessanforderungen, Komplexitätsgrade und regulatorische Vorgaben. Dadurch entstehen Abweichungen im Kreditvergabeprozess.

In der Analyse ist der Kreditprodukttyp eine wichtige Dimension für die Segmentierung. Damit können Analysten Durchlaufzeiten, Nachbearbeitungsquoten und Prozesspfade verschiedener Produkte vergleichen und feststellen, ob bestimmte Produkte weniger effizient bearbeitet werden. Diese Erkenntnisse sind entscheidend, um Verbesserungsmaßnahmen gezielt auszurichten und realistische Leistungsziele festzulegen.

Ermöglicht den Leistungsvergleich verschiedener Kreditarten und hilft zu erkennen, ob bestimmte Produkte komplexere oder weniger effiziente Prozesse aufweisen.

Diese Information ist ein zentraler Datenpunkt für jeden Kredit und sollte im Bereich mit den grundlegenden Kreditdetails in ICE Mortgage Technology verfügbar sein.

Dieses Attribut identifiziert die an einem Prozessschritt beteiligte Person. Es kann sich um die Person handeln, die die Aufgabe abgeschlossen hat, aktuell für die Kreditakte verantwortlich ist oder als primärer Ansprechpartner für den Antrag fungiert.

Die Analyse nach zugewiesenem Kreditsachbearbeiter hilft, die Arbeitsverteilung zu verstehen, die Leistung von Personen oder Teams zu vergleichen und Möglichkeiten für Coaching zu erkennen. Sie ist für Dashboards zur Ressourcenleistung wichtig, etwa „Loan Officer Activity Distribution“ und „Underwriting SLA Performance“.

Dieses Attribut ist für die ressourcenbezogene Analyse entscheidend. Damit lassen sich Leistung messen, Arbeitslasten ausgleichen und die Effizienz verschiedener Kreditsachbearbeiter und Teams vergleichen.

Prüfen Sie die Dokumentation von ICE Mortgage Technology. Nutzerinformationen sind typischerweise mit Datensätzen zum Abschluss von Meilensteinen oder mit Feldern zur Kreditverantwortung verknüpft.

Dieses Attribut identifiziert die Organisationseinheit, die für die Phase der Kreditprüfung verantwortlich ist. In großen Organisationen können Abteilungen nach Region, Kreditart oder Risikostufe spezialisiert sein.

Wie der zugewiesene Kreditsachbearbeiter ermöglicht dieses Attribut die Leistungsanalyse auf Team- oder Abteilungsebene. Es kann zum Vergleich von Arbeitslast, Effizienz und SLA-Einhaltung verschiedener Gruppen verwendet werden. So kann das Management leistungsstarke Teams erkennen und bewährte Vorgehensweisen weitergeben.

Ermöglicht die Analyse und den Vergleich der Leistung auf Team- oder Abteilungsebene. Das ist für das Ressourcenmanagement und die Erkennung systemischer Probleme in bestimmten Gruppen hilfreich.

Prüfen Sie die Dokumentation von ICE Mortgage Technology. Dieser Wert kann Teil der mit dem Underwriter verknüpften Nutzerdaten oder ein separates Routing-Feld sein.

Dieses Attribut unterscheidet zwischen Aufgaben, die von Software ausgeführt werden, etwa einer automatisierten Kreditprüfung oder dem Versand systemgenerierter Offenlegungsunterlagen, und Aufgaben, die menschliches Eingreifen erfordern. Diese Information ist für Automatisierungsinitiativen entscheidend.

Die Analyse mit diesem Attribut hilft, den Automatisierungsgrad zu quantifizieren und weitere Verbesserungsmöglichkeiten zu erkennen. Sie dient zur Berechnung von KPIs wie „Manual Activity Frequency“ und kann manuelle Engpässe sichtbar machen, die sich besonders für eine Automatisierung eignen. Ziel ist es, Kosten zu senken und die Bearbeitung zu beschleunigen.

Hilft, den Automatisierungsgrad des Prozesses zu quantifizieren und manuelle Aktivitäten als Engpässe zu identifizieren. Damit entsteht eine Grundlage für künftige Automatisierungsinitiativen.

Dieser Wert wird häufig abgeleitet, indem Aktivitätsnamen oder Nutzer-IDs, etwa „System“, einem Automatisierungsstatus zugeordnet werden. Wahrscheinlich handelt es sich nicht um ein direktes Feld im Quellsystem.

Dieses Attribut gibt den geografischen Standort der Immobilie an. Kreditvergaberegeln, Marktbedingungen und Bearbeitungsanforderungen können sich je nach Bundesstaat deutlich unterscheiden und den Kreditvergabeprozess beeinflussen.

Der Bundesstaat der Immobilie ist eine nützliche Dimension für geografische Analysen. Damit lassen sich Prozessleistung, etwa Durchlaufzeiten und Genehmigungsquoten, zwischen Regionen vergleichen. So können regionale Engpässe erkannt oder die Auswirkungen bundesstaatsspezifischer Vorschriften auf den Prozess sichtbar gemacht werden.

Ermöglicht die geografische Analyse des Prozesses und hilft, regionale Leistungsunterschiede zu erkennen, die durch Marktbedingungen oder bundesstaatsspezifische Vorschriften verursacht sein können.

Dies ist ein Standardfeld im Bereich der Immobilieninformationen in den Kreditantragsdaten von ICE Mortgage Technology.

Die gesamte verstrichene Zeit vom Beginn bis zum Ende eines Kreditbeantragungs-Cases. Sie wird als Differenz zwischen dem Timestamp des ersten Events, zum Beispiel „Kreditantrag erstellt“, und dem Timestamp des letzten Events, zum Beispiel „Kredit ausgezahlt“ oder „Kredit abgelehnt“, berechnet.

Dieses Attribut ist ein zentraler KPI zur Messung der Gesamteffizienz des Prozesses. Es zeigt auf hoher Ebene, wie lange die Bearbeitung eines Kredits vom Start bis zum Abschluss dauert. Analysten verwenden diese Kennzahl, um die Leistung im Zeitverlauf zu verfolgen, mit Branchenstandards zu vergleichen und die Auswirkungen von Prozessverbesserungen zu ermitteln. Wird die durchschnittliche Durchlaufzeit nach Dimensionen wie Kreditprodukttyp oder Antragstellungskanal aufgeschlüsselt, wird sichtbar, welche Prozessvarianten effizienter oder weniger effizient sind.

Dieser KPI misst direkt die Effizienz des Kreditvergabeprozesses von Anfang bis Ende. Er liefert eine wichtige Kennzahl für die Leistungsüberwachung und beschleunigt die Bereitstellung von Dienstleistungen.

Berechnet, indem der Timestamp des ersten Events für jede Loan Application ID vom Timestamp des letzten Events abgezogen wird.

Dieses Attribut liefert den Kontext zum „DecisionOutcome“. Wenn ein Kredit abgelehnt wird oder eine Nachbearbeitung erforderlich ist, gibt dieses Feld den Grund an, etwa „High debt-to-income ratio“ oder „Incomplete documentation“.

Diese Information ist für die Ursachenanalyse äußerst wertvoll. Durch die Analyse der häufigsten Gründe für Ablehnungen oder Nachbearbeitungen kann die Organisation systemische Probleme im Prozess oder Mängel in der Antragsqualität erkennen. Daraus können gezielte Verbesserungen entstehen, etwa klarere Anweisungen für Antragsteller oder zusätzliche Schulungen für Kreditsachbearbeiter.

Liefert die Erklärung für Kreditablehnungen oder Nachbearbeitungen. Damit lassen sich Ursachen analysieren, systemische Probleme beheben und die First-Pass-Quote verbessern.

Prüfen Sie die Dokumentation von ICE Mortgage Technology. Diese Information wird häufig in Ursachencodefeldern oder Notizen zu einem Entscheidungsmeilenstein erfasst.

Der Kredit-Score des Antragstellers ist ein wichtiger Faktor für die Kreditentscheidung und kann die Komplexität der Kreditprüfung beeinflussen. Anträge mit niedrigeren Kredit-Scores erfordern möglicherweise eine gründlichere Prüfung und zusätzliche Unterlagen.

Dieses Attribut liefert eine wertvolle Dimension für die risikobezogene Analyse. Durch die Einteilung von Anträgen in Kredit-Score-Klassen können Analysten untersuchen, ob ein Zusammenhang zwischen Kredit-Score und Bearbeitungszeit, Nachbearbeitungsquote oder endgültigem Entscheidungsergebnis besteht. Das kann helfen, Risikobewertungsprozesse zu verfeinern und Ressourcen gezielter zu steuern.

Liefert eine Risikodimension für die Analyse und hilft zu bestimmen, ob Kreditrisiken mit Prozesskomplexität, Durchlaufzeit oder Entscheidungsergebnissen zusammenhängen.

Diese Daten stammen typischerweise von einer Kreditauskunftei und werden in ICE Mortgage Technology in den Informationen zum Kreditnehmer gespeichert.

Dieses Attribut segmentiert Kunden anhand ihres Profils oder ihrer Beziehung zum Kreditgeber. Die Anforderungen und benötigten Unterlagen eines Erstkäufers können sich deutlich von denen eines Investors oder einer Person unterscheiden, die einen Kredit refinanziert. Dadurch können unterschiedliche Prozesspfade entstehen.

Die Analyse nach Kundentyp kann Unterschiede in Customer Experience und Prozesseffizienz sichtbar machen. Sie hilft bei Fragen wie: „Haben Erstkäufer längere Durchlaufzeiten?“ oder „Werden Refinanzierungsanträge schneller bearbeitet?“ Diese Erkenntnisse können in die Strategie für den Kundenservice und in Anpassungen des Prozesses einfließen.

Ermöglicht eine kundenorientierte Prozessanalyse, um zu verstehen, ob verschiedene Kundentypen unterschiedliche Effizienzniveaus oder Herausforderungen im Prozess erleben.

Prüfen Sie die Dokumentation von ICE Mortgage Technology. Dieser Wert kann aus dem Kreditzweck oder anderen Daten zum Antragsteller abgeleitet werden.

Dieses Attribut enthält Datum und Uhrzeit des letzten Datenabrufs. Es ist entscheidend, um die Aktualität der analysierten Daten zu beurteilen und Aktualisierungspläne zu verwalten.

Für die Analyse des Prozesses selbst wird es normalerweise nicht verwendet, für Dashboard-Berichte und Data Governance ist es jedoch wichtig. Es zeigt den Nutzern, wie aktuell die Analyse ist, und hilft bei der Diagnose von Problemen durch veraltete Informationen.

Informiert Nutzer über die Aktualität der Daten. Das ist entscheidend, damit Analysen und Dashboards auf aktuellen Informationen basieren.

Dieser Timestamp wird typischerweise während des Datenextraktions- und Ladeprozesses (ETL) erzeugt und dem Datensatz hinzugefügt.

Ein boolesches Kennzeichen, das angibt, ob eine Aktivität innerhalb desselben Kreditantrags zum zweiten oder zu einem späteren Mal ausgeführt wird. Dies wird typischerweise erkannt, wenn eine Aktivität auf einen späteren Schritt im Standardprozess folgt, etwa wenn „Supporting Documents Requested“ nach „Underwriting Decision Rendered“ auftritt.

Die Analyse von Nachbearbeitungen ist grundlegend für das Verständnis von Ineffizienzen im Prozess. Durch die Filterung nach Aktivitäten mit dem Wert „IsRework“ = true können Analysten Häufigkeit und Auswirkungen von Nachbearbeitungsschleifen quantifizieren. So lassen sich Ursachen wie unvollständige Erstdokumentation oder unklare Anforderungen erkennen. Das ist entscheidend für die Berechnung der KPI „Application Rework Rate“ und für Maßnahmen zur Vereinfachung des Prozesses.

Quantifiziert Prozessineffizienz direkt, indem wiederholte Arbeitsschritte gekennzeichnet werden. So lassen sich die Häufigkeit von Nacharbeit messen und deren Ursachen untersuchen.

Dieses Attribut ist im Quellsystem nicht vorhanden. Process-Mining-Software berechnet es, indem sie wiederholte Aktivitäten oder Rückschleifen im Prozessablauf eines Cases erkennt.

Dieses Attribut gibt an, welche Software oder Anwendung die Prozessdaten erzeugt hat, etwa „ICE Mortgage Technology Encompass“ oder ein verbundenes CRM. Es ist besonders nützlich in Umgebungen, in denen Daten aus mehreren Quellen zusammengeführt werden.

In der Analyse unterstützt SourceSystem die Datenvalidierung und liefert Kontext zur Herkunft eines Ereignisses. Es kann verwendet werden, um die Analyse auf bestimmte Systeme zu beschränken oder Datenqualitätsprobleme zu untersuchen, die nur bei einer Quelle auftreten.

Liefert wichtigen Kontext zur Datenherkunft. Das ist für die Datenvalidierung, die Fehleranalyse und das Verständnis von Prozessvarianten in unterschiedlichen Systemen relevant.

Dieser Wert kann während der Datenextraktion manuell ergänzt werden oder in den Datenkopfzeilen verfügbar sein, wenn der Export aus einem Data Warehouse stammt.

Gibt an, ob eine Aktivität oder der gesamte Case innerhalb des SLA-Ziels abgeschlossen wurde. Der Wert wird typischerweise abgeleitet, indem die tatsächliche Durchlaufzeit mit einem vordefinierten SLA-Ziel wie „UnderwritingSlaTarget“ verglichen wird.

Dieses Attribut ist für die Überwachung von Leistung und Compliance entscheidend. Dashboards verwenden SLAState häufig, um den Anteil der Kredite zu visualisieren, die ihre Ziele erreichen. So können Manager die Leistung anhand wichtiger Zielvorgaben verfolgen. Die Segmentierung der SLA-Leistung nach Kreditsachbearbeiter, Produkttyp oder Kanal kann besonders leistungsstarke Bereiche und Verbesserungsmöglichkeiten sichtbar machen und die Einhaltung von Serviceverpflichtungen unterstützen.

Liefert einen klaren Überblick über die Leistung im Verhältnis zu wichtigen zeitbezogenen Zielvorgaben und erleichtert die Überwachung und Berichterstattung zur SLA-Einhaltung.

Dieses Attribut ist im Quellsystem nicht vorhanden. Es wird berechnet, indem die tatsächliche Dauer eines Prozessabschnitts mit dem zugehörigen SLA-Ziel verglichen wird.

Dieses Attribut definiert die erwartete maximale Dauer für den Abschluss der Kreditprüfung, von „Underwriting Commenced“ bis „Underwriting Completed“. Es dient als Referenzwert für die Messung der tatsächlichen Leistung.

Dies ist eine wichtige Eingabe für die Berechnung der SLA-Einhaltung. Damit lässt sich ein Attribut „SLAState“ erstellen, das Aufgaben der Kreditprüfung als „On Time“ oder „Late“ kennzeichnet. Dashboards zur SLA-Leistung verwenden dieses Ziel, um Managern einen klaren Überblick darüber zu geben, ob Serviceverpflichtungen eingehalten werden.

Liefert den Referenzwert, der erforderlich ist, um die Leistung der Kreditprüfung objektiv anhand von Service Level Agreements zu messen und zu überwachen.

Dieses Feld ist möglicherweise nicht im Quellsystem vorhanden. Es kann sich um Geschäftswissen handeln, das während der Transformation mit den Daten verknüpft wird. Der Wert kann je nach Kreditart oder Region variieren.