> Ciągłe doskonalenie procesów > Wdrażanie klientów KYC > ACTICO

Usprawnij proces wdrażania klientów KYC

Usprawnij wdrażanie klientów KYC w ACTICO dzięki naszemu przewodnikowi w 6 krokach.
Usprawnij proces wdrażania klientów KYC
Wdrażanie klientów KYC
ACTICO

Wybierz proces

Wybierz proces, aby kontynuować pracę w połączonym obszarze roboczym.

Dostępne procesy
Proces ogólny 1 Cykl życia wytwarzania oprogramowania 6 Należności 7 Obsługa faktur w procesie od zakupu do płatności 8 Obsługa faktur zobowiązań 7 Obsługa klienta 7 Obsługa listy płac 7 Obsługa płatności 7 Obsługa płatności zobowiązań 7 Obsługa roszczeń 6 Obsługa wydatków 6 Obsługa zgłoszeń serwisowych 7 Obsługa zwrotów i zwrotów środków 7 Od leada do płatności 7 Od zakupu do płatności: zamówienie zakupu 8 Od zamówienia do płatności: fakturowanie i wystawianie faktur 8 Onboarding klientów KYC 6 Onboarding pracownika 6 Order to Cash: obsługa zleceń sprzedaży 8 Planowanie produkcji 6 Proces od zatrudnienia do odejścia pracownika 8 Proces od zatrudnienia do odejścia pracownika: zarządzanie stanowiskami 4 Purchase to Pay: zapotrzebowania 8 Record to Report, zapisy księgowe 7 Record to Report: zamknięcie okresu i uzgodnienia 7 Rekrutacja i pozyskiwanie talentów 6 Ścieżka pacjenta 6 Udzielanie kredytów 6 Utrzymanie majątku 6 Zarządzanie cyklem przychodów 6 Zarządzanie incydentami 6 Zarządzanie jakością 6 Zarządzanie kredytami i windykacja należności 7 Zarządzanie łańcuchem dostaw 7 Zarządzanie magazynem 6 Zarządzanie problemami 6 Zarządzanie transportem 6 Zarządzanie umowami 6 Zarządzanie zapasami 7 Zarządzanie zmianami 6
Dostępne systemy
Wyzwania(12)Cele(12)6 krokówPodglądWynikiDaneFAQ(5)

Usprawnij wdrażanie klientów KYC w ACTICO

Złożone procesy często powodują znaczne opóźnienia i utrudniają zapewnienie zgodności z przepisami. Nasza platforma pomaga dokładnie wskazać wąskie gardła i ukryte straty efektywności w obecnych workflow. Można dzięki niej znaleźć praktyczne sposoby na usprawnienie operacji, ograniczenie kosztów i zapewnienie zgodności z wymogami regulacyjnymi w najważniejszych procesach.

Pobierz gotowy szablon danych i poznaj częste wyzwania, które utrudniają osiągnięcie celów efektywnościowych. Skorzystaj z planu doskonalenia w sześciu krokach oraz przewodnika po szablonie danych, aby usprawnić operacje.

Pokaż szczegółowy opis

Dlaczego warto usprawnić wdrażanie klientów KYC w ACTICO?

Wdrożenie klienta to pierwsza ważna interakcja nowego klienta z organizacją. W instytucjach finansowych jej podstawą są procesy Know Your Customer (KYC). ACTICO zapewnia platformę do obsługi zgodności i podejmowania decyzji, ale sam proces wdrażania klientów KYC może nadal zawierać ukryte nieefektywności. W środowisku podlegającym ścisłym regulacjom nieefektywny proces KYC w ACTICO oznacza nie tylko wolniejszą obsługę, lecz także większe ryzyko biznesowe, wyższe koszty operacyjne i możliwe niezadowolenie klientów. Organy regulacyjne na całym świecie coraz dokładniej kontrolują procedury KYC, a brak zgodności może prowadzić do wysokich kar i utraty reputacji. Długi proces wdrażania często skłania też klientów do rezygnacji, co bezpośrednio wpływa na wzrost i przychody. Aby utrzymać zgodność, ograniczyć koszty i zapewnić klientom dobrą obsługę, trzeba wiedzieć, jak proces przebiega w praktyce i gdzie pojawiają się opóźnienia lub odstępstwa.

Jak process mining usprawnia KYC w ACTICO

Process mining pozwala spojrzeć na rzeczywisty przebieg wdrażania klientów KYC w ACTICO na podstawie danych. Analiza dzienników zdarzeń z systemu ACTICO odtwarza pełną ścieżkę każdej „Aplikacji klienta”, od „Złożenia aplikacji” do „Utworzenia/aktywacji konta” lub „Odrzucenia aplikacji”. Dzięki temu można zobaczyć, jak proces przebiega w rzeczywistości. Wizualizacja pokazuje wszystkie warianty, zarówno najczęstsze ścieżki, jak i mniej efektywne lub niezgodne z wymaganiami odstępstwa, których tradycyjna analiza może nie ujawnić. Process mining wskazuje wąskie gardła, takie jak długi „Przegląd dokumentów”, powtarzające się prośby o „Dodatkowe informacje” czy nieoczekiwane opóźnienia w działaniach „Rozpoczęcie kontroli zgodności”. Te informacje pozwalają podejmować decyzje na podstawie danych, usprawniać operacje i workflow ACTICO oraz zapewniać zgodność z wymogami regulacyjnymi.

Obszary wymagające usprawnienia w procesie KYC w ACTICO

Zastosowanie process mining do danych KYC z ACTICO pomaga wskazać konkretne możliwości optymalizacji. Warto skupić się na następujących obszarach:

  • Skrócenie czasu wdrażania klientów KYC: Można dokładnie ustalić, które działania lub przejścia powodują największe opóźnienia. Na przykład analiza przyczyn, dla których „Rozpoczęcie kontroli przeszłości” regularnie opóźnia się po „Przeprowadzeniu weryfikacji tożsamości”, pozwala podjąć ukierunkowane działania.
  • Ograniczenie poprawek i wyjątków: Można sprawdzić, jak często aplikacje wracają do etapów takich jak „Wstępna weryfikacja aplikacji” lub „Prośba o wymagane dokumenty”. Ustalenie przyczyn, na przykład niekompletnych zgłoszeń lub niejasnej komunikacji, może znacznie ograniczyć zbędną pracę.
  • Poprawa zgodności: Można wykryć odstępstwa od procesu, które narażają organizację na ryzyko regulacyjne. Process mining pokazuje, czy etapy „Rozpoczęcie weryfikacji zgodności” i „Zakończenie weryfikacji zgodności” są realizowane za każdym razem oraz czy niektóre ścieżki pomijają istotne kontrole.
  • Lepszy przydział zasobów: Można sprawdzić rozkład obciążenia między działami i użytkownikami wykonującymi działania takie jak „Przeprowadzenie oceny ryzyka”. Ułatwia to efektywne planowanie pracy zespołów i zapobiega powstawaniu trwałych wąskich gardeł.
  • Usprawnienie podejmowania decyzji: Analiza ścieżek prowadzących do „Zatwierdzenia aplikacji” lub „Odrzucenia aplikacji” pomaga znaleźć sposoby na szybsze i bardziej spójne podejmowanie decyzji w ACTICO oraz ograniczyć ręczne zmiany decyzji i eskalacje.

Mierzalne efekty optymalizacji procesu KYC

Wykorzystanie process mining do usprawnienia wdrażania klientów KYC w ACTICO może przynieść wymierne korzyści:

  • Krótszy czas wdrażania klientów KYC: Nowi klienci szybciej przechodzą przez proces, co przyspiesza generowanie przychodów i poprawia ich zadowolenie.
  • Niższe koszty operacyjne: Ograniczenie poprawek, zbędnych etapów i nieefektywnego wykorzystania zasobów może znacząco obniżyć koszt wdrożenia jednego klienta.
  • Lepsza zgodność: Wczesne wykrywanie i ograniczanie ryzyka związanego ze zgodnością pomaga uniknąć wysokich kar i chronić reputację organizacji.
  • Lepsza obsługa klienta: Szybszy, sprawniejszy i bardziej przejrzysty proces wdrażania sprzyja lojalności klientów i pozytywnemu odbiorowi marki.
  • Większa efektywność i przepustowość: Zespoły mogą obsłużyć więcej aplikacji przy użyciu obecnych zasobów i poświęcić więcej czasu na zadania o większym znaczeniu zamiast na rozwiązywanie wyjątków.

Jak zacząć korzystać z process mining w KYC w ACTICO

Usprawnianie procesu wdrażania klientów KYC w ACTICO z pomocą process mining jest w zasięgu każdej organizacji. Nie trzeba być ekspertem w dziedzinie process mining, aby zacząć odkrywać przydatne informacje. Dedykowane narzędzia i szablony pozwalają szybko połączyć się z danymi ACTICO i zobaczyć, jak przebiega obecny proces. Uzyskane informacje pomagają znaleźć wąskie gardła, skrócić czas realizacji i poprawić zgodność, zmieniając obowiązkowy proces wdrażania klientów w przewagę konkurencyjną.

Wdrażanie klientów KYC Weryfikacja klienta Przyjmowanie klienta Compliance Przestępczość finansowa Proces wdrażania klienta Zarządzanie ryzykiem Zgodność z regulacjami Operacje bankowe AML Przeciwdziałanie praniu pieniędzy Wdrażanie klienta Weryfikacja klienta

Typowe problemy i wyzwania

Wskaż wyzwania, które Państwa dotyczą

Obsługa wielu aplikacji klientów trwa zbyt długo, co pogarsza jakość obsługi i może skłaniać klientów do rezygnacji. Długi czas realizacji często wskazuje na nieefektywności na różnych etapach weryfikacji i kontroli w systemie ACTICO, które negatywnie wpływają na rozwój firmy i zadowolenie klientów. ProcessMind pokazuje, na których etapach aplikacje KYC zatrzymują się lub napotykają nieuzasadnione opóźnienia, oraz wskazuje działania i przekazania pracy, które najbardziej wydłużają proces. Analiza pozwala ustalić przyczyny opóźnień i wprowadzić ukierunkowane usprawnienia.

Aplikacje często zatrzymują się na etapie weryfikacji zgodności, tworząc zaległości i opóźniając aktywację kont. Wpływa to na realizację umów SLA i może prowadzić do kar, a jednocześnie obciąża zespoły ds. zgodności w ACTICO i zwiększa koszty operacyjne. ProcessMind pokazuje przepływ aplikacji przez weryfikację zgodności i wskazuje kolejki, działy lub osoby weryfikujące, które stają się wąskim gardłem. Ujawnia też odstępstwa od procesu i miejsca, w których najczęściej prosi się o dodatkowe informacje. Dzięki temu można usprawnić kontrole zgodności w procesie wdrażania klientów KYC.

Wiele aplikacji klientów zostaje odrzuconych po przeprowadzeniu czasochłonnej obsługi, co generuje koszty operacyjne bez przychodów. Aby usprawnić wdrażanie klientów KYC w ACTICO i ograniczyć marnowanie zasobów, trzeba poznać przyczyny odrzuceń i etapy, na których do nich dochodzi. ProcessMind analizuje ścieżki odrzuconych aplikacji i wskazuje powtarzające się wzorce oraz etapy, na których najczęściej zapada decyzja o odrzuceniu. Zestawienie odrzuceń z atrybutami, takimi jak powód odrzucenia, lub z poprzedzającymi je działaniami pozwala znaleźć sposoby na poprawę wstępnej selekcji i przekazywanie klientom jaśniejszych wskazówek, a tym samym usprawnić proces wdrażania.

Rzeczywisty przebieg wdrażania klientów KYC znacznie odbiega od zaprojektowanego procesu, co prowadzi do nieprzewidywalnych wyników i może powodować ryzyko związane ze zgodnością. Takie odstępstwa utrudniają wykrywanie nieefektywności i egzekwowanie standardowych procedur w ACTICO, a także pogarszają możliwość audytu. ProcessMind automatycznie wykrywa wszystkie warianty procesu na podstawie danych o zdarzeniach i wskazuje częste odstępstwa od oczekiwanej ścieżki. Pomaga ustalić, dlaczego występują te warianty, które działy lub osoby są w nie zaangażowane oraz jak wpływają one na efektywność i zgodność. Ułatwia to ujednolicenie procesu w ACTICO.

Powtarzające się prośby o dokumenty, ponowne weryfikacje i ponowne składanie dokumentów pochłaniają zasoby, zwiększają koszty operacyjne i irytują klientów. Takie pętle poprawek w procesie wdrażania klientów KYC w ACTICO często wynikają z niekompletnych kontroli wstępnych lub problemów z komunikacją i wydłużają cały proces. ProcessMind wskazuje, gdzie i jak często pojawiają się poprawki oraz które działania wchodzą w skład tych pętli. Analiza ścieżek aplikacji wymagających poprawek pomaga znaleźć ich przyczyny, takie jak brak informacji na wcześniejszym etapie lub problemy z jakością przeglądu dokumentów, i odpowiednio przeprojektować proces.

Etapy przeglądu dokumentów i weryfikacji tożsamości często powodują znaczne opóźnienia, wydłużając cały proces wdrażania. Wąskie gardło może wynikać z ręcznej obsługi, ograniczonych zasobów lub nieefektywnego przekazywania pracy w ACTICO, co może prowadzić do utraty klientów. ProcessMind wskazuje dokładne etapy i osoby odpowiedzialne za opóźnienia w obsłudze i weryfikacji dokumentów. Analiza czasu realizacji przeglądu dokumentów oraz powtarzających się wymian informacji pomaga znaleźć możliwości automatyzacji lub lepszego przydziału zasobów, a tym samym przyspieszyć wdrażanie klientów KYC.

Wiele aplikacji klientów nie jest obsługiwanych w terminach określonych w umowie SLA, co może prowadzić do kar, niezadowolenia klientów i problemów regulacyjnych. Ustalenie przyczyn tych naruszeń jest niezbędne do skutecznego nadzoru nad procesem i ochrony reputacji organizacji. ProcessMind porównuje rzeczywisty czas realizacji z docelową datą SLA i pokazuje, gdzie oraz dlaczego dochodzi do naruszeń w procesie wdrażania klientów KYC. Wskazuje działania, działy, a nawet typy klientów, które najczęściej przyczyniają się do niezgodności, co pozwala podjąć działania zapobiegawcze w ACTICO.

Niektóre zespoły lub osoby są przeciążone, podczas gdy inni mają wolne moce przerobowe. Nierównomierne obciążenie prowadzi do nieefektywnej obsługi aplikacji KYC. W ACTICO może to powodować niestabilny czas realizacji i wyższe koszty operacyjne, a także marnowanie potencjału i przemęczenie pracowników. ProcessMind analizuje rozkład obciążenia użytkowników i działów zaangażowanych we wdrażanie klientów KYC. Wskazuje wąskie gardła związane z konkretnymi zasobami i okresy największego zapotrzebowania, a także pomaga znaleźć sposoby na zmianę przydziału zadań lub automatyzację powtarzalnych działań.

Klienci wielokrotnie otrzymują prośby o dodatkowe informacje, co może ich irytować i wydłużać proces wdrażania. Może to wskazywać na problemy z początkowym zbieraniem danych lub niejasne wymagania, prowadząc do nieefektywności w ACTICO i rezygnacji klientów przed zakończeniem procesu. ProcessMind pokazuje, jak często i na jakich etapach pojawia się prośba o dodatkowe informacje. Analiza wcześniejszych działań i statusu dokumentów pozwala ustalić, czy początkowa prośba o wymagane dokumenty lub ich przegląd są niekompletne, i usprawnić wcześniejsze etapy procesu.

Bez przejrzystego, aktualnego obrazu całego procesu wdrażania klientów KYC kierownictwo ma trudności z wczesnym wykrywaniem problemów, śledzeniem postępów i podejmowaniem decyzji na podstawie danych. Brak przejrzystości utrudnia skuteczne zarządzanie procesem w ACTICO i opóźnia reakcję na problemy. ProcessMind pokazuje rzeczywisty przebieg procesu wdrażania klientów KYC, wszystkie jego etapy i warianty. Dashboardy i raporty aktualizowane na bieżąco śledzą KPI, dzięki czemu osoby zaangażowane mogą monitorować stan procesu, wykrywać pojawiające się problemy i szybko podejmować świadome decyzje.

Aplikacje długo czekają na przejście między działaniami lub działami, na przykład od przeglądu dokumentów do rozpoczęcia kontroli przeszłości. Te ukryte opóźnienia znacząco wydłużają cały proces i irytują klientów, przez co obsługa wydaje się powolna. ProcessMind dokładnie mierzy czas oczekiwania między działaniami i przekazaniami pracy w procesie wdrażania klientów KYC w ACTICO. Wskazuje nieefektywne przejścia i pokazuje, gdzie automatyzacja procesu lub lepsze zasady komunikacji mogą znacznie ograniczyć przestoje.

Ocena ryzyka może przebiegać inaczej w zależności od aplikacji lub użytkownika, co prowadzi do różnego poziomu kontroli i możliwych luk w zgodności. W ACTICO taka niespójność osłabia zgodność z regulacjami i skuteczność zarządzania ryzykiem, narażając organizację na większe ryzyko. ProcessMind mapuje rzeczywiste ścieżki oceny ryzyka i wskazuje warianty oraz odstępstwa od założonej procedury. Pokazuje, czy w przypadku określonych typów klientów lub kanałów składania aplikacji pomijane są istotne kontrole ryzyka albo wykonywane zbędne działania. Ułatwia to zapewnienie spójnego i zgodnego z wymaganiami procesu wdrażania klientów KYC.

Typowe cele

Określ, jak wygląda sukces

Skrócenie czasu potrzebnego na wdrożenie nowego klienta poprawia jego zadowolenie i efektywność operacyjną. Celem jest skrócenie całego procesu, poprawa obsługi klienta i szybsze generowanie przychodów.
ProcessMind analizuje dzienniki zdarzeń z ACTICO obejmujące cały proces. Wskazuje dokładny czas trwania poszczególnych etapów, czas oczekiwania między działaniami oraz wąskie gardła na ścieżce krytycznej, które wydłużają proces wdrażania klientów KYC. Dzięki temu można podjąć ukierunkowane działania.

Optymalizacja weryfikacji zgodności jest ważna dla spełnienia wymogów regulacyjnych i uniknięcia kar. Celem jest usprawnienie tych istotnych etapów bez obniżania dokładności kontroli, aby szybciej zatwierdzać aplikacje i ograniczyć koszty zgodności w procesie wdrażania klientów KYC.
ProcessMind zapewnia pełny wgląd w przebieg weryfikacji zgodności w ACTICO. Wskazuje odstępstwa od standardowych procedur, zbędne przekazania pracy i opóźnienia wpływające na terminy regulacyjne, co pomaga usprawnić i wzmocnić proces.

Wysoki odsetek odrzuceń może wskazywać na niejasne aplikacje, brakujące informacje lub problemy z obsługą wewnętrzną. Ograniczenie liczby odrzuceń zwiększa skuteczność pozyskiwania klientów i zmniejsza nakład pracy na obsługę aplikacji, które ostatecznie zostają odrzucone.
ProcessMind pomaga ustalić przyczyny odrzuceń w ACTICO. Ujawnia powtarzające się wzorce, etapy procesu, na których aplikacje są najczęściej odrzucane, oraz atrybuty często związane z brakiem zatwierdzenia. Dzięki temu można wcześniej wprowadzić zmiany w procesie wdrażania klientów KYC.

Niespójna obsługa prowadzi do różnych wyników, ryzyka związanego ze zgodnością i nierównej jakości obsługi klienta. Celem jest ustalenie i stosowanie jednej, sprawdzonej ścieżki dla wszystkich aplikacji KYC, aby zapewnić przewidywalność i równe traktowanie.
ProcessMind automatycznie wykrywa wszystkie warianty procesu w ACTICO i porównuje je z modelem docelowym. Wskazuje niezatwierdzone odstępstwa i obszary, w których najczęściej nie przestrzega się procesu, wspierając jego ujednolicenie i wzmocnienie kontroli wewnętrznej.

Powtarzalne zadania ręczne i ponowne wykonywanie tych samych działań marnują zasoby, zwiększają koszty i sprzyjają błędom. Ograniczenie poprawek znacznie poprawia efektywność operacyjną i pozwala pracownikom skupić się na zadaniach przynoszących większe korzyści w procesie wdrażania klientów KYC.
ProcessMind dokładnie wskazuje miejsca, w których w workflow ACTICO pojawiają się poprawki, oraz mierzy ich częstotliwość i wpływ. Ujawnia przyczyny powtórzeń, co pozwala zapobiegać im przez automatyzację lub przeprojektowanie procesu.

Powolna obsługa dokumentów to jedno z głównych wąskich gardeł procesu wdrażania i opóźnia aktywację klientów. Przyspieszenie tego etapu skraca cały proces, poprawia zadowolenie klientów i pozwala szybciej przeprowadzić kontrole zgodności.
ProcessMind analizuje działania i czas oczekiwania związane ze zbieraniem i przeglądem dokumentów w ACTICO. Wskazuje etapy lub działy, w których weryfikacja dokumentów się opóźnia, i pomaga znaleźć możliwości automatyzacji procesu lub lepszego przydziału zasobów w procesie wdrażania klientów KYC.

Realizacja umów SLA jest ważna dla zadowolenia klientów, reputacji i uniknięcia kar. Celem jest terminowa obsługa wszystkich procesów wdrażania klientów KYC zgodnie z ustalonymi limitami, co potwierdza rzetelność i efektywność.
ProcessMind stale porównuje rzeczywisty przebieg każdej sprawy wdrożeniowej w ACTICO z celami SLA. Wskazuje sprawy zagrożone opóźnieniem i dokładne etapy procesu, które je powodują. Dzięki temu można zareagować z wyprzedzeniem i wprowadzić zmiany poprawiające zgodność z wymaganiami.

Nieefektywne wykorzystanie pracowników lub systemów może prowadzić do wąskich gardeł i przestojów, zwiększając koszty operacyjne. Celem jest wyrównanie obciążenia i efektywne wykorzystanie zasobów we wszystkich działaniach związanych z wdrażaniem klientów KYC.
ProcessMind analizuje wykorzystanie zasobów w ACTICO i wskazuje przeciążonych członków zespołów lub działy, a także te, które mają wolne moce przerobowe. Te informacje pomagają lepiej planować obsadę i równoważyć proces, aby zwiększyć jego przepustowość.

Częste prośby o dodatkowe informacje irytują klientów i wydłużają proces wdrażania. Ograniczenie takich próśb usprawnia obsługę klienta, poprawia jakość danych zebranych na początku i przyspiesza rozpatrywanie aplikacji w procesie wdrażania klientów KYC w ACTICO.
ProcessMind wskazuje etapy procesu i typowe przyczyny próśb o dodatkowe informacje. Analiza tych wzorców pomaga poprawić formularze aplikacyjne lub wcześniejsze etapy zbierania danych, aby ograniczyć późniejsze pytania.

Brak jasnego obrazu bieżących procesów utrudnia zarządzanie wynikami, wykrywanie problemów i podejmowanie decyzji na podstawie danych. Celem jest zapewnienie aktualnego wglądu w status i postępy wszystkich wniosków w procesie KYC, czyli onboardingu klientów.
ProcessMind tworzy interaktywne mapy procesów i dashboardy, które pokazują na bieżąco wszystkie sprawy onboardingowe obsługiwane w ACTICO. Pozwalają śledzić KPI, monitorować postępy poszczególnych wniosków oraz szybko wykrywać pojawiające się wąskie gardła i ryzyko niezgodności.

Długie przestoje między czynnościami niepotrzebnie wydłużają cały proces onboardingu. Celem jest skrócenie czasu przekazywania spraw i ograniczenie oczekiwania, aby usprawnić obsługę wniosków KYC.
ProcessMind dokładnie mierzy czas opóźnień między powiązanymi czynnościami w ACTICO. Pokazuje okresy oczekiwania na mapie procesu i wskazuje nieefektywne przekazania oraz sprawy pozostające bez obsługi. Dzięki temu można precyzyjnie usprawniać workflow.

Niespójna ocena ryzyka może prowadzić do naruszenia wymogów regulacyjnych lub niewystarczającego ograniczania ryzyka. Celem jest zapewnienie jednolitej i zgodnej z wymogami oceny ryzyka dla wszystkich wniosków KYC, z zachowaniem dokładności i możliwości przeprowadzenia audytu.
ProcessMind pokazuje różnice w sposobie oceny ryzyka w ACTICO i pozwala porównać je z przyjętymi zasadami. Ułatwia wykrywanie pominiętych etapów i niestandardowych procedur, co pomaga poprawić kontrolę i spójność procesu.

6 kroków do usprawnienia onboardingu klientów KYC

1
Pobierz szablon
2
Wyeksportuj dane z ACTICO
3
Prześlij zbiór danych
4
Przeanalizuj proces
5
Wprowadź usprawnienia
6
Monitoruj postępy
1

Pobierz szablon

Co zrobić

Pobierz gotowy szablon Excel do onboardingu klientów KYC. Zawiera pola na wszystkie dane o procesie, które należy zebrać z systemu ACTICO.

Zobacz przewodnik po szablonie danych Pobierz szablon

Dlaczego to ważne

Ustandaryzowany szablon pomaga zebrać właściwe dane w odpowiednim formacie. To podstawa rzetelnej analizy i użytecznych wniosków.

Oczekiwany rezultat

Gotowy szablon do zbierania danych, dostosowany do procesu onboardingu klientów KYC.

CO ZYSKAJĄ PAŃSTWO

Poznaj najważniejsze informacje o efektywności onboardingu KYC

ProcessMind pokazuje rzeczywisty przebieg spraw związanych z onboardingiem KYC, w tym każdy etap, opóźnienie i odstępstwo. Dzięki wizualizacji wyników procesu można dokładnie ustalić, gdzie pojawiają się nieefektywności.
  • Zobacz rzeczywisty przebieg onboardingu KYC
  • Wskaż konkretne wąskie gardła i luki w zgodności
  • Ustal przyczyny opóźnień w procesie ACTICO
  • Usprawnij KYC, aby szybciej przeprowadzać onboarding zgodnie z wymogami
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

TYPOWE REZULTATY

Większa efektywność i zgodność w onboardingu KYC

Poniższe wyniki pokazują, jakie usprawnienia operacyjne i w zakresie zgodności można osiągnąć, stosując process mining w procesach onboardingu klientów KYC w ACTICO. Wykrywanie wąskich gardeł i luk w zgodności na ścieżce obsługi wniosku pozwala zwiększyć efektywność i przejrzystość.

0 %
Krótszy proces onboardingu

Średnie skrócenie czasu od początku do końca

Skrócenie czasu od złożenia wniosku do jego rozpatrzenia lub odrzucenia przyspiesza pozyskiwanie klientów i poprawia ich pierwsze doświadczenia.
0 %
Mniej odrzuconych wniosków

Spadek liczby wniosków odrzuconych

Wskazanie i usunięcie przyczyn odrzucania wniosków pozwala ograniczyć liczbę nieprawidłowych zgłoszeń i usprawnić proces.
0 %
Szybsza kontrola zgodności

Średnie skrócenie czasu kontroli

Wykrywanie wąskich gardeł i pętli poprawek w procesach kontroli zgodności pozwala znacząco skrócić czas poświęcany na istotne kontrole regulacyjne.
0 %
Mniej poprawek dokumentów

Spadek liczby powtarzanych czynności związanych z dokumentami

Ograniczenie zbędnych powtórzeń i ręcznych czynności podczas przeglądu oraz weryfikacji dokumentów poprawia jakość danych i efektywność pracy.
0 %
Lepsza realizacja SLA

Większy odsetek spraw realizowanych w wyznaczonym czasie

Więcej spraw onboardingowych klientów kończy się w terminach określonych w umowie SLA, co poprawia zgodność z wymogami i wzmacnia zaufanie klientów.
0 %
Mniej próśb o dodatkowe informacje

Spadek liczby próśb o dodatkowe dane

Wykrycie przyczyn wielokrotnych próśb o dodatkowe informacje od klientów pozwala usprawnić składanie wniosków i poprawić doświadczenia klientów.

Wyniki zależą od złożoności procesu, jakości danych i celów danej organizacji. Podane wartości przedstawiają typowe usprawnienia zaobserwowane we wdrożeniach dotyczących onboardingu klientów KYC w ACTICO.

Zalecane dane

Najpierw uwzględnij najważniejsze atrybuty i czynności, a potem w razie potrzeby rozszerz zakres analizy.
Pierwszy raz spotykają się Państwo z dziennikiem zdarzeń? Dowiedz się jak utworzyć dziennik zdarzeń na potrzeby process mining.

Atrybuty

Najważniejsze dane do zebrania na potrzeby analizy

Unikalny identyfikator pojedynczego wniosku o onboarding klienta, używany jako identyfikator sprawy w analizie procesu.

Dlaczego to ważne

To podstawowy atrybut w process mining. Łączy powiązane zdarzenia w jedną instancję procesu i umożliwia analizę całego przebiegu onboardingu każdego klienta.

Nazwa konkretnego zdarzenia biznesowego lub zadania wykonanego w procesie onboardingu klienta.

Dlaczego to ważne

Atrybut określa kroki na mapie procesu. Pozwala wizualizować jego przebieg, wykrywać odstępstwa oraz analizować częstotliwość i kolejność czynności.

Timestamp wskazujący, kiedy dana czynność się rozpoczęła lub miała miejsce.

Dlaczego to ważne

Atrybut określa chronologiczną kolejność zdarzeń. Jest niezbędny do obliczania czasu trwania, wykrywania wąskich gardeł i analizy przebiegu procesu w czasie.

Znacznik czasu wskazujący, kiedy zakończono daną czynność.

Dlaczego to ważne

Pozwala dokładnie obliczyć czas trwania czynności, czyli czas jej realizacji. Jest to potrzebne do wykrywania wąskich gardeł i analizy efektywności wykorzystania zasobów.

Identyfikator lub nazwa użytkownika, który wykonał czynność.

Dlaczego to ważne

Łączy czynności w procesie z konkretnymi użytkownikami. Umożliwia analizę wyników poszczególnych osób i zespołów oraz pomaga wykrywać potrzeby szkoleniowe i nierównomierne obciążenie zasobów.

Dział lub zespół odpowiedzialny za wykonanie czynności.

Dlaczego to ważne

Dodaje do analizy wymiar organizacyjny. Pozwala wykrywać opóźnienia między działami i oceniać wyniki poszczególnych zespołów.

Końcowy wynik lub bieżący stan wniosku o wdrożenie klienta.

Dlaczego to ważne

Określa wynik każdej sprawy, umożliwia porównanie pomyślnych i niepomyślnych przebiegów procesu oraz obliczenie odsetka odrzuceń.

Konkretna przyczyna odrzucenia wniosku klienta.

Dlaczego to ważne

Wyjaśnia przyczyny odrzucenia wniosków. Umożliwia analizę przyczyn źródłowych, ograniczenie liczby odrzuceń i usprawnienie procesu.

Obliczony poziom ryzyka wniosku klienta, na przykład niski, średni lub wysoki.

Dlaczego to ważne

Pozwala dzielić sprawy według poziomu ryzyka i sprawdzać, czy proces jest odpowiednio dostosowany do różnych profili ryzyka, zgodnie z wymogami dotyczącymi zgodności.

Termin, do którego powinien zakończyć się proces wdrożenia klienta.

Dlaczego to ważne

Wyznacza punkt odniesienia do pomiaru terminowości i umożliwia bezpośrednie monitorowanie oraz raportowanie zgodności z SLA.

Działania

Kroki procesu do monitorowania i optymalizacji

Ta czynność rozpoczyna proces onboardingu KYC, gdy system ACTICO formalnie otrzymuje wniosek nowego klienta. Jest rejestrowana jako jawne zdarzenie, zwykle z dokładnym timestampem utworzenia nowej sprawy lub rekordu wniosku.

Dlaczego to ważne

Jako główne zdarzenie rozpoczynające proces czynność ta jest niezbędna do obliczenia całkowitego czasu onboardingu i śledzenia liczby wniosków. Jej timestamp stanowi punkt odniesienia dla późniejszych pomiarów wyników procesu.

Ta czynność ma miejsce, gdy klient przesyła wymagane dokumenty tożsamości i dokumenty uzupełniające przez portal lub inny kanał zintegrowany z ACTICO. Każde przesłanie dokumentu jest zwykle rejestrowane jako osobne, jawne zdarzenie w systemie zarządzania dokumentami lub dzienniku sprawy.

Dlaczego to ważne

To ważny etap zależny od klienta. Śledzenie tego zdarzenia jest niezbędne do pomiaru czasu reakcji klienta i analizy długości późniejszej weryfikacji dokumentów.

Ta czynność oznacza uruchomienie silnika decyzyjnego ACTICO w celu obliczenia oceny lub poziomu ryzyka dla wniosku klienta. Jest to podstawowa funkcja systemu, rejestrowana jako jawne zdarzenie podczas wykonania zestawu reguł oceny ryzyka.

Dlaczego to ważne

Ocena ryzyka to ważny punkt decyzyjny, który często wyznacza dalszy przebieg procesu. Analiza tej czynności pomaga zrozumieć, jak poziom ryzyka wpływa na warianty procesu i czas ich realizacji.

Oznacza rozpoczęcie ręcznej weryfikacji przez dział zgodności, zwykle w przypadku wniosków wysokiego ryzyka lub oznaczonych do kontroli. Czynność tę można zazwyczaj wywnioskować ze zmiany statusu sprawy na „Oczekuje na kontrolę zgodności” lub przypisania jej do kolejki pracownika działu zgodności.

Dlaczego to ważne

Ta czynność wyznacza początek pomiaru wąskiego gardła w kontroli zgodności. Czas do „Zakończenie kontroli zgodności” jest istotnym KPI, który pomaga wykryć opóźnienia na tym ważnym etapie.

Oznacza zakończenie ręcznej weryfikacji przez dział zgodności i podjęcie decyzji o zatwierdzeniu, odrzuceniu lub dalszych działaniach. Czynność tę można wywnioskować ze zmiany statusu sprawy z „Oczekuje na kontrolę zgodności” na kolejny status, na przykład „Zatwierdzono pod względem zgodności”.

Dlaczego to ważne

To zdarzenie zamyka etap kontroli zgodności. Jest niezbędne do obliczenia całkowitego czasu kontroli i analizy przepustowości zespołu.

Ta czynność oznacza ostateczną decyzję biznesową o zatwierdzeniu wniosku klienta i rozpoczęciu onboardingu. To ważny etap, zwykle rejestrowany jako osobna, końcowa zmiana statusu w cyklu życia wniosku.

Dlaczego to ważne

Ten etap poprzedza utworzenie konta i oznacza pomyślny wynik procesu. Analiza czasu potrzebnego na jego osiągnięcie pomaga określić czas realizacji najprostszej ścieżki.

To ostatnia czynność w procesie. Oznacza pełne zakończenie onboardingu klienta i zamknięcie sprawy. Można ją wywnioskować z końcowego statusu, takiego jak „Onboarding zakończony” lub „Zamknięty, zatwierdzony”.

Dlaczego to ważne

Jako główne zdarzenie kończące pomyślny proces czynność ta jest niezbędna do obliczenia całkowitego czasu onboardingu wszystkich klientów. Jej timestamp końcowy pozwala analizować najprostszą ścieżkę.

Oznacza ostateczną decyzję o odrzuceniu wniosku klienta i zakończeniu procesu onboardingu. To ważny status końcowy, rejestrowany jako końcowa zmiana statusu rekordu wniosku.

Dlaczego to ważne

To główne zdarzenie kończące proces niepowodzeniem. Analiza spraw zakończonych tą czynnością pomaga zrozumieć odsetek odrzuceń i ich przyczyny oraz poprawić ogólną skuteczność procesu.

FAQ

Często zadawane pytania

Process mining analizuje dzienniki zdarzeń z ACTICO i pokazuje rzeczywisty przebieg onboardingu klientów, wskazując odstępstwa od zakładanej ścieżki. Pomaga wykrywać wąskie gardła, pętle poprawek i kroki niezgodne z wymogami, które wydłużają czas realizacji i zwiększają koszty. Dzięki analizie danych można dokładnie wskazać obszary wymagające usprawnienia.

Potrzebne są przede wszystkim dane z dziennika zdarzeń: identyfikator sprawy, czynność i timestamp. W przypadku onboardingu KYC są to identyfikator wniosku klienta, poszczególne kroki wykonane w ACTICO oraz dokładny czas ich wykonania. Analizę można wzbogacić o informacje o zasobach i dodatkowe atrybuty.

Analiza pokaże opartą na danych mapę rzeczywistego przebiegu procesu KYC, w tym różnice i ścieżki niezgodne z założeniami. Wskaże konkretne opóźnienia, miejsca częstych poprawek i niestandardowe procedury wydłużające onboarding. Na tej podstawie można podjąć ukierunkowane działania, aby skrócić czas realizacji, poprawić zgodność i ograniczyć liczbę odrzuconych wniosków.

Pierwsze wnioski z process mining można często uzyskać w ciągu kilku tygodni od pomyślnego wyodrębnienia danych i utworzenia modelu. Wprowadzenie zmian w procesie i zaobserwowanie ich wpływu na KPI, na przykład skrócenia czasu realizacji lub zmniejszenia liczby odrzuceń, zajmuje zwykle kilka miesięcy. Czas zależy od zakresu zmian. Stałe monitorowanie pozwala śledzić postępy.

Podstawowym warunkiem technicznym jest dostęp do historycznych danych o procesach w ACTICO, zwykle przez bazę danych lub API, aby wyodrębnić dzienniki zdarzeń. Potrzebne jest także oprogramowanie do process mining, które wczyta i przeanalizuje te dane. Przygotowanie plików wejściowych ułatwia podstawowa znajomość pracy z danymi, na przykład zapytań SQL lub eksportu danych.

Dane można zwykle wyodrębnić, odpytując bazę danych ACTICO lub korzystając z funkcji raportowania i eksportując dzienniki zdarzeń. Należy znaleźć tabele lub widoki zawierające identyfikator sprawy, nazwy czynności i timestampy dla każdego wniosku klienta. Następnie surowe dane trzeba przygotować w standardowym formacie dziennika zdarzeń.

Tak. Process mining skutecznie wykrywa wąskie gardła podczas kontroli zgodności. Pokazuje rzeczywisty przebieg kontroli i ujawnia, gdzie sprawy się zatrzymują, które czynności powodują opóźnienia oraz czy określone kryteria prowadzą do powtarzających się interwencji ręcznych. Ułatwia to usprawnienie kontroli i zapewnienie zgodności z wymogami regulacyjnymi.

Początkowa konfiguracja wymaga starannego wyodrębnienia danych z dzienników zdarzeń ACTICO i przekształcenia ich do formatu obsługiwanego przez narzędzie process mining. Ten etap może wymagać wiedzy technicznej, ale współczesne narzędzia oferują łatwe w obsłudze interfejsy do analizy przygotowanych danych. Późniejsza praca polega głównie na interpretacji wniosków i wprowadzaniu zmian w procesie, co jest wyzwaniem biznesowym, a nie technicznym.

Usprawnij onboarding klientów KYC i skróć go do 24 godzin

Ogranicz rezygnacje i fałszywe alarmy, aby onboarding przebiegał bez przeszkód.

Rozpocznij okres próbny

Karta kredytowa nie jest wymagana. Usprawnianie procesów można rozpocząć już dziś.