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Verbessern Sie Ihre Kreditvergabe

Optimieren Sie Finastra Fusion Mortgagebot mit unserem 6-Schritte-Leitfaden
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Verbessern Sie Ihre Kreditvergabe
Herausforderungen (10) Ziele (11) 6-Schritte-Plan Einblicke Resultate Daten FAQs (5)

Finastra Fusion Mortgagebot Kreditvergabe Workflows optimieren

Unsere Plattform hilft Ihnen, verborgene Ineffizienzen und Engpässe in Ihren kritischen Geschäftsprozessen aufzudecken. Lokalisieren Sie mühelos, wo Verzögerungen auftreten, von der ersten Antragstellung bis zum endgültigen Abschluss, was sich auf die Gesamtgeschwindigkeit und Compliance auswirkt. Durch die Visualisierung Ihrer Prozessabläufe können Sie Abläufe straffen, Nacharbeiten reduzieren und schnellere, regelkonformere Ergebnisse erzielen.

Laden Sie unsere vorkonfigurierte Datenvorlage herunter und gehen Sie häufige Herausforderungen an, um Ihre Effizienz-Ziele zu erreichen. Befolgen Sie unseren Sechs-Schritte-Verbesserungsplan und einsetzen Sie den Leitfaden zur Datenvorlage, um Ihre Abläufe zu optimieren.

Detaillierte Beschreibung anzeigen

Warum sollten Sie Ihren Kreditvergabeprozess optimieren?

Die Kreditvergabe (Loan Origination) ist die Lebensader jedes Kreditinstituts – eine komplexe Reise von der ersten Antragstellung bis zur endgültigen Auszahlung der Mittel. Für Organisationen, die Finastra Fusion Mortgagebot nutzen, beeinflusst die Effizienz dieses Prozesses direkt die Profitabilität, die Kundenzufriedenheit und die regulatorische Compliance. Trotz ausgeklügelter Systeme können prozessimmanente Komplexitäten, manuelle Übergaben und unerwartete Abweichungen erhebliche Engpässe verursachen, die Betriebskosten in die Höhe treiben und die Bearbeitungszeiten von Krediten verlängern. Im heutigen Wettbewerbsumfeld sind schnelle und regelkonforme Kreditgenehmigungen nicht nur ein Ziel, sondern eine Notwendigkeit, um Kunden zu binden und Marktanteile zu gewinnen.

Ineffizienzen in der Kreditvergabe können sich in längeren Wartezeiten für Antragsteller, einer erhöhten Arbeitslast für Kreditsachbearbeiter, einer höheren Abbruchquote von Anträgen und sogar potenziellen Compliance-Verstößen äußern. Das Verständnis des tatsächlichen Ablaufs, die Identifizierung von Stellen, an denen Anträge sich verlangsamen oder vom Idealweg abweichen, und die Ermittlung der Ursachen dieser Probleme sind entscheidend, um wettbewerbsfähig zu bleiben und sowohl Ihren Kunden als auch Ihrem Team ein reibungsloses Erlebnis zu gewährleisten.

Wie Process Mining die Analyse der Kreditvergabe transformiert

Process Mining bietet einen objektiven, datengestützten Ansatz zur Analyse Ihres Kreditvergabeprozesses innerhalb von Finastra Fusion Mortgagebot. Durch die Analyse von Event Logs, die Ihr System generiert, rekonstruiert es den tatsächlichen, End-to-End-Weg jeder Kreditantragstellung. Dies ermöglicht eine unvergleichliche Sicht darauf, wie Ihr Prozess tatsächlich abläuft – und nicht nur, wie er ablaufen sollte.

Für die Kreditvergabe bedeutet dies, dass Sie jeden Antrag präzise von seinem Status "Antrag eingereicht" über "Bonitätsprüfung abgeschlossen", "Underwriting begonnen", "Kreditentscheidung getroffen" bis hin zu "Mittel ausgezahlt" verfolgen können. Diese umfassende Transparenz ermöglicht Ihnen:

  • Reale Workflows visualisieren: Entdecken Sie alle vorhandenen Prozessvarianten, einschließlich Abweichungen von den Standard-Arbeitsanweisungen.
  • Engpässe genau lokalisieren: Identifizieren Sie spezifische Schritte oder Übergabepunkte, an denen Anträge ins Stocken geraten – sei es ein überlastetes Underwriting-Team, eine Verzögerung bei der Dokumentenbeschaffung oder eine unerwartete Genehmigungswarteschlange.
  • Leistung präzise messen: Erhalten Sie genaue Metriken für jede Aktivität und die gesamten Durchlaufzeiten, die Ihnen helfen zu verstehen, wo und warum Bearbeitungszeiten übermäßig lang sind.
  • Wiederholungsschleifen identifizieren: Erkennen Sie Fälle, in denen Anträge wiederholt zur Einholung zusätzlicher Informationen oder zur Überprüfung zurückgesendet werden, was auf potenzielle Probleme bei der anfänglichen Datenerfassung oder Entscheidungsfindung hinweist.

Durch die Nutzung der detaillierten Daten aus Finastra Fusion Mortgagebot liefert Process Mining die notwendigen Einblicke, um Annahmen zu überwinden und datengestützte Entscheidungen zur Prozessverbesserung zu treffen.

Wichtige Optimierungsbereiche, die Process Mining aufdeckt

Die Anwendung von Process Mining auf Ihre Finastra Fusion Mortgagebot Kreditvergabedaten offenbart oft mehrere gängige Bereiche, die reif für Optimierungen sind:

  • Dokumentenerfassung und -validierung optimieren: Entdecken Sie, welche Dokumententypen oder welche Verifizierungsphasen die längsten Verzögerungen verursachen, was zu Möglichkeiten für Automatisierung oder überarbeitete Workflows führt.
  • Underwriting und Risikobewertung optimieren: Identifizieren Sie Warteschlangen, parallele Arbeiten oder sequentielle Abhängigkeiten, die diese kritischen Phasen unnötig verlängern. Dies kann aufzeigen, wo zusätzliche Ressourcen benötigt werden oder wo Richtlinien angepasst werden könnten.
  • Effizienz der Entscheidungsfindung steigern: Analysieren Sie die Wege, die zu verschiedenen Entscheidungsergebnissen führen – wie Genehmigung, Ablehnung oder Rückzug –, um Inkonsistenzen oder Möglichkeiten zur Beschleunigung bedingter Genehmigungen aufzudecken.
  • Manuelle Übergaben und Nacharbeiten reduzieren: Lokalisieren Sie Phasen, in denen Anträge häufig zu früheren Schritten zurückkehren, was auf die Notwendigkeit klarerer Anweisungen, besserer Systemintegration oder verbesserter Schulungen hindeutet.
  • Einhaltung der Compliance verbessern: Automatische Erkennung von Abweichungen von regulatorischen Anforderungen oder internen Richtlinien, was eine proaktive Risikominderung und Audit-Vorbereitung ermöglicht.

Diese Einblicke ermöglichen es Ihnen, spezifische, wirksame Änderungen gezielt anzugehen, anstatt breite, spekulative Initiativen zu starten.

Erwartete Ergebnisse: Messbare Vorteile für Ihre Kreditvergabeprozesse

Durch die Anwendung der mit Process Mining gewonnenen Erkenntnisse kann Ihr Unternehmen messbare Verbesserungen in Ihrem Kreditvergabeprozess, der von Finastra Fusion Mortgagebot unterstützt wird, erzielen:

  • Kürzere Kreditdurchlaufzeit: Beschleunigen Sie den gesamten Kreditweg, was zu schnelleren Genehmigungen und Fondsauszahlungen führt und die Kundenzufriedenheit sowie den Ruf des Kreditgebers verbessert.
  • Niedrigere Betriebskosten: Eliminieren Sie ineffiziente Schritte, reduzieren Sie Nacharbeiten und optimieren Sie die Ressourcenzuweisung, was zu erheblichen Kosteneinsparungen führt.
  • Verbesserte Compliance und Risikomanagement: Identifizieren und korrigieren Sie proaktiv Prozessabweichungen, stellen Sie die Einhaltung regulatorischer Anforderungen sicher und minimieren Sie Audit-Risiken.
  • Optimierte Customer Experience: Bieten Sie schnellere Antworten und einen reibungsloseren Antragsprozess, was die Kundenbindung und positive Mundpropaganda fördert.
  • Erhöhter Durchsatz: Bearbeiten Sie mehr Kreditanträge mit vorhandenen Ressourcen und steigern Sie die Kreditvergabekapazität Ihres Instituts.
  • Bessere Ressourcenauslastung: Stellen Sie sicher, dass Ihre Kreditsachbearbeiter und das Supportpersonal sich auf wertschöpfende Aufgaben konzentrieren, was die Arbeitsmoral und Produktivität verbessert.

Letztendlich führt die Prozessoptimierung zu einem agileren, regelkonformen und profitableren Kreditgeschäft.

Starten Sie mit der Optimierung Ihres Kreditvergabeprozesses

Der Beginn einer Prozessoptimierungsreise für Ihre Finastra Fusion Mortgagebot Kreditvergabe ist ein strategischer Schritt, der klare, quantifizierbare Ergebnisse liefert. Unser Process Mining-Ansatz bietet die Werkzeuge und den Rahmen, um schnell eine Verbindung zu Ihren Daten herzustellen, Ihre tatsächlichen Prozesse zu visualisieren und umsetzbare Erkenntnisse zu gewinnen. Nutzen Sie noch heute die Kraft der Daten, um Ihre Kreditgeschäfte zu transformieren, Engpässe zu reduzieren und überlegene Effizienz und Compliance zu erreichen.

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Häufige Probleme & Herausforderungen

Identifizieren Sie, welche Herausforderungen Sie beeinträchtigen.

Lange Durchlaufzeiten von der Antragstellung bis zur Auszahlung der Mittel beeinträchtigen Kundenzufriedenheit und Umsatzziele. Verzögerungen in Schlüsselphasen wie Underwriting oder Dokumentenvalidierung können Antragsteller frustrieren und Betriebskosten erhöhen.
ProcessMind beleuchtet die genauen Schritte und Pfade, die diese verlängerten Dauern in Ihrem Finastra Fusion Mortgagebot Kreditvergabeprozess verursachen. Es identifiziert verborgene Engpässe und zeigt auf, wo Prozessvariationen zu längeren Abschlusszeiten führen, was gezielte Verbesserungen zur Beschleunigung der Kreditvergabe ermöglicht.

Die Underwriting-Phase entwickelt sich oft zu einem Engpass, der zu Rückständen und der Nichteinhaltung von Service-Level-Agreements führt. Überlastete Darlehensberater, komplexe Fallbearbeitung oder ineffiziente Prüfprozesse können erhebliche Verzögerungen bei der Darlehensgenehmigung verursachen und die Gesamtgeschwindigkeit Ihres Finastra Fusion Mortgagebot Workflows beeinträchtigen.
ProcessMind visualisiert den Fluss durch das Underwriting, deckt Wartezeiten auf, identifiziert spezifische Ressourcen oder Darlehensarten, die die meisten Verzögerungen verursachen, und lokalisiert die Grundursachen dieser kritischen Engpässe für eine schnellere Lösung.

Eine erhebliche Anzahl von Kreditanträgen wird spät im Prozess abgelehnt, was wertvolle Ressourcen verschwendet und Antragsteller frustriert. Dies deutet oft auf ein Versäumnis hin, ungeeignete Anträge früher zu identifizieren, oder auf inkonsistente Entscheidungskriterien über verschiedene Kanäle oder Sachbearbeiter hinweg.
ProcessMind deckt die gängigen Wege auf, die zu Antragsablehnungen innerhalb von Finastra Fusion Mortgagebot führen. Es identifiziert Frühwarnzeichen und Prozessschritte, bei denen Interventionen die Qualifikation der Antragsteller verbessern oder zu günstigeren Ergebnissen führen könnten, wodurch die Ressourcenzuweisung optimiert wird.

Abweichungen von erforderlichen regulatorischen Schritten oder internen Richtlinien in der Kreditvergabe setzen die Organisation erheblichen Compliance-Risiken und potenziellen Audit-Fehlern aus. Diese nicht autorisierten Variationen können zu Bußgeldern, Reputationsschäden und operativen Ineffizienzen führen.
ProcessMind erkennt automatisch alle Prozessvariationen und nicht-standardmäßigen Sequenzen innerhalb Ihrer Finastra Fusion Mortgagebot Umgebung. Es zeigt spezifische Fälle von Nicht-Compliance auf, wodurch Sie standardisierte Workflows durchsetzen und sicherstellen können, dass jeder Kredit den regulatorischen Anforderungen entspricht.

Wiederholte Anfragen nach denselben Dokumenten, Verzögerungen beim Empfang notwendiger Unterlagen oder das Verlegen eingereichter Formulare verlängern den Kreditvergabezyklus. Diese Ineffizienz frustriert Antragsteller und führt zu unnötigem manuellem Aufwand und Bearbeitungszeit für Ihre Teams.
ProcessMind bildet den gesamten Lebenszyklus der Dokumentenanforderung und des -eingangs innerhalb von Finastra Fusion Mortgagebot ab. Es identifiziert, wo Dokumente häufig mehrfach angefordert werden oder wo es zu Verzögerungen beim Eingang kommt, und ermöglicht so die Optimierung von Kommunikations- und Erfassungsstrategien.

Ein Mangel an Transparenz oder Standardisierung bei der Entscheidungsfindung über Kredite kann zu inkonsistenten Ergebnissen führen, was Fairness, Compliance und das Vertrauen der Antragsteller beeinträchtigt. Unterschiedliche Kreditsachbearbeiter oder Filialen könnten variierende Kriterien anwenden, was zu unvorhersehbaren Ergebnissen führt.
ProcessMind verfolgt den gesamten Entscheidungsweg für jeden Kredit in Finastra Fusion Mortgagebot. Es verknüpft die endgültigen Entscheidungsergebnisse mit spezifischen Aktivitäten, Attributen wie Kredit-Scores und den zugehörigen Gründen, deckt Inkonsistenzen auf und ermöglicht eine Standardisierung für eine faire und vorhersehbare Kreditvergabe.

Bestimmte Kreditsachbearbeiter, Teams oder Filialstandorte sind konstant überlastet, während andere über erhebliche ungenutzte Kapazitäten verfügen. Dieses Ungleichgewicht führt zu Burnout, verlängerten Bearbeitungszeiten in einigen Bereichen und einer insgesamt operativen Ineffizienz.
ProcessMind analysiert die Verteilung der Aktivitäten über Ihre Finastra Fusion Mortgagebot Ressourcen. Es identifiziert, wer woran, wie lange arbeitet, und zeigt auf, wo die Arbeitslasten ungleich verteilt sind, wodurch Erkenntnisse zur Optimierung der Personalbesetzung und Aufgabenverteilung bereitgestellt werden.

Ihre Organisation schafft es konsequent nicht, interne oder externe Service Level Agreements für die Bearbeitung verschiedener Darlehensprodukttypen oder spezifischer Phasen einzuhalten. Dies kann die Kundenzufriedenheit beeinträchtigen, den Marktreputationswert mindern und Strafen nach sich ziehen.
ProcessMind überwacht kontinuierlich Ihren Finastra Fusion Mortgagebot Darlehensvergabeprozess anhand definierter SLA-Ziele. Es identifiziert, welche spezifischen Schritte oder Pfade zu SLA-Verletzungen führen, und bietet eine Grundursachenanalyse, um zukünftige Verstöße zu verhindern.

Kreditanträge kehren häufig zur erneuten Überprüfung oder Korrektur zurück oder durchlaufen unnötige redundante Schritte, was erhebliche Zeit und Mühe verschwendet. Diese Nacharbeits-Schleifen erhöhen die Betriebskosten und verlängern die Bearbeitungszeiten.
ProcessMind visualisiert alle Nacharbeits-Schleifen und redundanten Aktivitäten innerhalb Ihrer Finastra Fusion Mortgagebot Workflows. Es quantifiziert die Häufigkeit und Auswirkungen dieser Ineffizienzen und ermöglicht Ihnen, Prozesse zu straffen und unnötige Schritte zu eliminieren.

Antragsteller sehen sich oft längeren Wartezeiten, inkonsistenter Kommunikation oder komplexen Antragswegen gegenüber, was zu Frustration und potenziellem Geschäftsverlust führt. Eine schlechte Erfahrung kann Ihren Markenruf und Ihre Empfehlungsraten negativ beeinflussen.
ProcessMind bildet die gesamte Reise des Antragstellers durch den Finastra Fusion Mortgagebot Prozess ab, von der Einreichung bis zur Auszahlung. Es zeigt auf, wo Antragsteller erhebliche Leerlaufzeiten, häufige Klärungsanfragen oder unerwartete Verzögerungen erleben, und ermöglicht so Verbesserungen für ein reibungsloseres Erlebnis.

Typische Ziele

Definieren Sie, wie Erfolg aussieht

Dieses Ziel konzentriert sich darauf, die Gesamtzeit von der Antragseinreichung bis zur Auszahlung der Mittel für Finastra Fusion Mortgagebot Darlehen zu verkürzen. Kürzere Bearbeitungszeiten führen direkt zu einer schnelleren Umsatzrealisierung und einer signifikant verbesserten Antragstellerzufriedenheit, wodurch das Risiko, dass Antragsteller alternative Kreditgeber suchen, reduziert wird.ProcessMind deckt die tatsächlichen Ende-zu-Ende Bearbeitungszeiten auf, identifiziert Verzögerungen und deren Grundursachen innerhalb jeder Phase der Darlehensvergabe und hebt Engpässe hervor. Durch die Analyse von Aktivitätsdauern und Ressourcenzuweisung ermöglicht es gezielte Interventionen, um die durchschnittliche Bearbeitungszeit um potenziell 15-20% zu reduzieren.

Dies zielt darauf ab, die Underwriting-Phase der Finastra Fusion Mortgagebot Darlehensvergabe effizienter zu gestalten, unnötige Schritte zu eliminieren und Leerlaufzeiten zu reduzieren. Ein optimierter Underwriting-Prozess bedeutet schnellere Entscheidungen und einen zügigeren Fortschritt von Darlehensanträgen, wodurch ein kritischer Engpass direkt angegangen wird.ProcessMind visualisiert die komplexen Underwriting-Pfade, deckt Abweichungen vom idealen Prozess auf und identifiziert spezifische Aktivitäten oder Ressourcenengpässe, die Verzögerungen verursachen. Es hilft, den Durchsatz zu analysieren, Nacharbeitschleifen zu erkennen und Prozessänderungen zu simulieren, um eine Verbesserung der Underwriting-Zykluszeit von bis zu 25% zu erreichen.

Dieses Ziel zu erreichen bedeutet, den Prozentsatz der innerhalb von Finastra Fusion Mortgagebot abgelehnten Kreditanträge zu senken, während die Risikostandards eingehalten werden. Eine niedrigere Ablehnungsquote deutet auf eine bessere Erstqualifikation, klarere Antragsvoraussetzungen und eine verbesserte Bearbeitung hin, was zu höheren Konversionsraten und besseren Geschäftsergebnissen führt. ProcessMind analysiert den Weg abgelehnter Anträge, identifiziert gängige Muster, spezifische Entscheidungspunkte oder vorhergehende Aktivitäten, die häufig zur Ablehnung führen. Es zeigt auf, wo Antragsteller möglicherweise falsch geleitet werden oder wo Datenqualitätsprobleme auftreten, und ermöglicht so Maßnahmen zur Reduzierung von Ablehnungen um 10-15 % durch Verbesserung der Prozesse in der Frühphase.

Dieses Ziel zielt darauf ab, zu gewährleisten, dass jeder Finastra Fusion Mortgagebot Darlehensvergabeprozess streng alle relevanten Finanzvorschriften und internen Richtlinien einhält. Nichteinhaltung kann zu erheblichen Bußgeldern, Reputationsschäden und rechtlichen Problemen führen, was eine leistungsstarke Einhaltung für die langfristige Rentabilität des Geschäfts entscheidend macht.ProcessMind verwendet Konformitätsprüfung, um die tatsächliche Prozessausführung mit vordefinierten Compliance-Modellen zu vergleichen und sofort Abweichungen oder unautorisierte Schritte hervorzuheben. Es bietet klare Sichtbarkeit in nicht-konforme Pfade und deren Häufigkeit, was proaktive Maßnahmen ermöglicht, um 100% Compliance bei allen Darlehensanträgen zu gewährleisten.

Die Optimierung der Dokumentenerfassung bedeutet, den Prozess des Anforderns, Empfangens und Validierens von Belegen für Finastra Fusion Mortgagebot Kreditanträge zu beschleunigen. Eine schnellere Dokumentenerfassung reduziert Bearbeitungsverzögerungen, verbessert das Antragstellererlebnis und entlastet Kreditsachbearbeiter für andere kritische Aufgaben. ProcessMind bildet den Teilprozess der Dokumentenerfassung ab und deckt spezifische Engpässe, wiederholte Anfragen oder lange Wartezeiten zwischen Aktivitäten wie "Unterstützende Dokumente angefordert" und "Unterstützende Dokumente erhalten" auf. Es hilft, Möglichkeiten zur Digitalisierung, Automatisierung oder Neugestaltung des Erfassungsprozesses zu identifizieren, wodurch diese Phase potenziell um 30 % reduziert werden kann.

Dieses Ziel zielt darauf ab, Variationen in der Entscheidung ähnlicher Finastra Fusion Mortgagebot Darlehensanträge zu reduzieren, um Fairness und Vorhersehbarkeit zu gewährleisten. Konsistente Entscheidungen schaffen Vertrauen, reduzieren Beschwerden und verbessern die operative Effizienz, indem subjektive Verzerrungen minimiert und die Einhaltung etablierter Kreditvergabekriterien sichergestellt werden.ProcessMind analysiert die Pfade, die zu unterschiedlichen "Entscheidungsergebnis"-Attributen für ähnliche Fälle von "Antragstellertyp" und "Risikokategorie" führen, und identifiziert, wo und warum Inkonsistenzen auftreten. Es deckt Variationen in den Aktivitäten "Underwriting begonnen" oder "Risikobewertung durchgeführt" auf und liefert Erkenntnisse zur Standardisierung von Entscheidungsprozessen und zur Reduzierung der Variabilität um 20%.

Dieses Ziel zu erreichen bedeutet, die Aufgaben der Kreditantragsbearbeitung innerhalb von Finastra Fusion Mortgagebot gleichmäßiger unter den Kreditsachbearbeitern zu verteilen, um Burnout vorzubeugen und die Gesamtproduktivität des Teams zu verbessern. Ausgeglichene Arbeitslasten stellen sicher, dass kein einzelner Sachbearbeiter überlastet ist, während andere unterausgelastet sind, was zu einer effizienteren Bearbeitung und besserer Servicequalität führt. ProcessMind analysiert die Ressourcenzuweisung und Aufgabenverteilung mithilfe des Attributs "Assigned Loan Officer", identifiziert Ungleichgewichte in den Arbeitswarteschlangen und Bearbeitungszeiten pro Sachbearbeiter. Es zeigt Engpässe auf, die durch ungleichmäßige Verteilung verursacht werden, und ermöglicht Umverteilungsstrategien, die den Gesamtdurchsatz um 10-15 % verbessern können.

Dieses Ziel konzentriert sich darauf, sicherzustellen, dass alle Finastra Fusion Mortgagebot Darlehensanträge ihre definierten Service Level Agreement (SLA) Ziele, insbesondere das "Underwriting SLA Ziel", erfüllen oder übertreffen. Eine konsistente SLA-Einhaltung schafft Kundenvertrauen, vermeidet Strafen und spiegelt einen gut verwalteten und vorhersehbaren Prozess wider.ProcessMind vergleicht direkt die tatsächlichen Prozessdauern mit dem "Underwriting SLA Ziel" und anderen impliziten SLAs, wobei klar identifiziert wird, welche Fälle Ziele verletzen und in welcher Phase. Es lokalisiert die Grundursachen von SLA-Fehlern und ermöglicht gezielte Interventionen, um die Einhaltung um 20% oder mehr zu steigern.

Dieses Ziel konzentriert sich darauf, unnötige Wiederholungen und doppelte Anstrengungen innerhalb des Finastra Fusion Mortgagebot Darlehensvergabeprozesses zu eliminieren. Die Beseitigung von Nacharbeit reduziert Bearbeitungskosten, verkürzt Zykluszeiten und verbessert die Gesamteffizienz und Qualität des Kreditvergabegeschäfts.ProcessMind deckt visuell Prozessschleifen und wiederholte Aktivitäten auf, wie z.B. "Zusätzliche Dokumente angefordert", gefolgt von einer weiteren "Zusätzliche Dokumente angefordert" aufgrund unvollständiger Ersteinreichungen. Es quantifiziert die Auswirkungen von Nacharbeit und ermöglicht eine Prozessneugestaltung, um redundante Schritte zu entfernen und die Effizienz um 15-20% zu verbessern.

Dieses Ziel zielt darauf ab, den Ende-zu-Ende Finastra Fusion Mortgagebot Darlehensantragsprozess für Antragsteller reibungsloser, transparenter und weniger frustrierend zu gestalten. Ein überlegenes Antragstellererlebnis führt zu höherer Zufriedenheit, besseren Konversionsraten, positiven Empfehlungen und stärkerer Kundenbindung.ProcessMind identifiziert aus der Perspektive des Antragstellers Reibungspunkte, lange Wartezeiten oder verwirrende Prozessschritte, indem es den Fluss von "Antrag eingereicht" bis "Mittel ausgezahlt" analysiert. Es hebt hervor, wo Kommunikationsstörungen oder übermäßiges Hin und Her auftreten könnten, und ermöglicht so Verbesserungen, die die Zufriedenheitswerte der Antragsteller um 10% steigern.

Dieses Ziel zielt darauf ab, die Zeit, die ein Darlehensantrag in Finastra Fusion Mortgagebot bis zur endgültigen "Darlehensentscheidung getroffen" benötigt, erheblich zu beschleunigen. Schnellere Genehmigungen verbessern die Wettbewerbsfähigkeit, reduzieren die Abbruchquoten der Antragsteller und erhöhen den Gesamtdurchsatz, was sich direkt auf den Umsatz auswirkt.ProcessMind verfolgt akribisch die Dauer des Genehmigungs-Subprozesses, von der ersten Prüfung über Kreditprüfungen und Underwriting bis zur endgültigen Entscheidung. Es identifiziert spezifische Aktivitäten oder Entscheidungs-Gates, die Verzögerungen verursachen, und ermöglicht gezielte Interventionen, um den Genehmigungszyklus um bis zu 20% zu verkürzen und so einen schnelleren Service zu gewährleisten.

Der 6-Schritte-Verbesserungspfad für die Kreditvergabe

1

Vorlage herunterladen
2

Exportieren Sie Ihre Daten
3

Laden Sie Ihren Datensatz hoch
4

Prozess analysieren
5

Verbesserungen umsetzen
6

Überwachen Sie Ihren Prozess
1

Vorlage herunterladen

Was ist zu tun

Beziehen Sie die vorkonfigurierte Excel-Vorlage für die Kreditvergabe, die auf Finastra Fusion Mortgagebot Daten zugeschnitten ist. Diese Vorlage bietet die korrekte Struktur für Ihre Prozessdaten.

Datenvorlagen-Leitfaden anzeigen Vorlage herunterladen
Bedeutung

Eine standardisierte Vorlage gewährleistet Datenkonsistenz und Kompatibilität mit ProcessMind, vereinfacht die Analyseeinrichtung und verhindert häufige Datenimportprobleme.

Erwartetes Ergebnis

Sie werden das korrekte Datentemplate bereit haben, um es mit Ihren Finastra Fusion Mortgagebot Daten zu befüllen.

WAS SIE ERHALTEN

Effizienz der Finastra Darlehensvergabe freisetzen

ProcessMind visualisiert jeden Schritt Ihres Finastra Kreditvergabeprozesses und deckt verborgene Ineffizienzen und Compliance-Risiken auf. Entdecken Sie präzise Einblicke, um Genehmigungen zu beschleunigen und die gesamte Kreditvergabeperformance zu verbessern.
  • Tatsächliche Darlehensvergabepfade visualisieren
  • Verzögerungen von der Antragstellung bis zur Auszahlung genau lokalisieren
  • Compliance‑Risiken und Abweichungen erkennen
  • Genehmigungszeiten und Ressourcennutzung optimieren
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

TYPISCHE ERGEBNISSE

Exzellenz in der Kreditvergabe erreichen

Diese Ergebnisse verdeutlichen die erheblichen operativen Verbesserungen und finanziellen Vorteile, die Unternehmen typischerweise durch die Optimierung ihrer Finastra Fusion Mortgagebot-gesteuerten Darlehensvergabeprozesse erzielen. Durch eine tiefgehende Analyse der Daten der Darlehensantrags-ID identifiziert unsere Plattform Engpässe und Ineffizienzen, was den Weg für optimierte Abläufe und eine erhöhte Kundenzufriedenheit ebnet.

0 %
Schnellere Kreditgenehmigungen

Durchschnittliche Reduzierung der End-to-End-Durchlaufzeit

Engpässe identifizieren und beseitigen, um den gesamten Kreditvergabeprozess erheblich zu beschleunigen und Antragstellern schneller Mittel zukommen zu lassen.
0 %
Optimiertes Underwriting

Reduzierung der Underwriting-Bearbeitungszeit

Optimieren Sie den Underwriting-Workflow durch die Identifizierung von Leerlaufzeiten und ineffizienten Übergaben, was zu schnelleren Entscheidungen und einer verbesserten Ressourcenauslastung führt.
0 %
Reduzierte Ablehnungsquote

Rückgang disqualifizierter Kreditanträge

Verstehen Sie die Grundursachen von Ablehnungen, um Antragsprozesse und Entscheidungskriterien zu verfeinern und letztendlich die Genehmigungsquoten und das Geschäftsvolumen zu steigern.
0 %
Verbesserte SLA-Einhaltung

Zunahme der Einhaltung von Service Level Agreements

Überwachen und erzwingen Sie die Einhaltung kritischer Service Level Agreements und regulatorischer Anforderungen, um Compliance-Risiken zu reduzieren und eine pünktliche Bearbeitung zu gewährleisten.
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Nacharbeiten eliminiert

Reduzierung redundanter Prozessschritte

Identifizieren und eliminieren Sie unnötige Wiederholungen und Schleifen im Kreditprozess, sparen Sie Betriebskosten und beschleunigen Sie den Durchsatz.
0 %
Verbesserte Antragstellerzufriedenheit

Höhere Annahmequote für Kreditangebote

Optimieren Sie die Interaktionen mit Antragstellern, wie z. B. die Dokumentenerfassung, und verbessern Sie die Kommunikation, was zu einem positiveren Erlebnis und einer höheren Angebotsannahme führt.

Die Ergebnisse hängen von Prozesskomplexität und Datenqualität ab. Die Angaben zeigen typische Verbesserungen aus realen Implementierungen.

Empfohlene Daten

Beginnen Sie mit den wichtigsten Attributen und Aktivitäten und erweitern Sie diese bei Bedarf.
Neu bei Event-Logs? Erfahren Sie wie Sie ein Process-Mining-Event-Log erstellen.

Attribute

Wichtige Datenpunkte für die Analyse erfassen

Die eindeutige Kennung, die jedem Darlehensantrag bei seiner Erstellung im System zugewiesen wird.

Bedeutung

Dies ist die essenzielle Case ID, die alle zugehörigen Events zu einer einzigen Prozessinstanz verbindet, was die Grundlage für jede Process Mining Analyse bildet.

Der Name des spezifischen Geschäftsereignisses oder der Aufgabe, die zu einem bestimmten Zeitpunkt im Darlehensvergabeprozess aufgetreten ist.

Bedeutung

Aktivitäten definieren die Schritte des Prozesses. Die Analyse ihrer Reihenfolge, Häufigkeit und Dauer ist grundlegend, um den Prozessablauf zu verstehen und zu verbessern.

Das genaue Datum und die Uhrzeit, zu der eine spezifische Aktivität begann oder stattfand.

Bedeutung

Timestamps liefern die chronologische Reihenfolge der Events und sind essenziell für die Berechnung aller Performance-Metriken, wie z.B. Zykluszeiten und Wartezeiten.

Das genaue Datum und die Uhrzeit, zu der eine spezifische Aktivität abgeschlossen wurde.

Bedeutung

Ermöglicht die präzise Berechnung der Bearbeitungszeit einer Aktivität, unterscheidet diese von der nachfolgenden Wartezeit und führt zu einer genaueren Engpassanalyse.

Der Name oder die ID des für die Bearbeitung des Darlehensantrags zuständigen Darlehensberaters.

Bedeutung

Ermöglicht die Analyse der Arbeitslastverteilung, der Ressourcenleistung und die Identifizierung von ressourcenbezogenen Engpässen oder Best Practices.

Der Name oder die ID des Underwriters, der zur Risikobewertung des Darlehensantrags zugewiesen wurde.

Bedeutung

Entscheidend für die detaillierte Analyse der Underwriting-Phase, ermöglicht Leistungsvergleiche und Arbeitslastmanagement für das Underwriting-Team.

Die endgültige Entscheidung über den Kreditantrag, z. B. Genehmigt, Abgelehnt oder Zurückgezogen.

Bedeutung

Definiert das Geschäftsergebnis jedes Cases und ermöglicht eine vergleichende Analyse zwischen erfolgreichen und erfolglosen Prozessabläufen, um Ursachen zu finden.

Der Kanal, über den der Kreditantrag ursprünglich eingereicht wurde.

Bedeutung

Ermöglicht den Leistungsvergleich über verschiedene kundenorientierte Kanäle hinweg und hilft, kanalspezifische Prozesse und die Ressourcenzuweisung zu optimieren.

Aktivitäten

Prozessschritte zur Verfolgung und Optimierung

Diese Aktivität markiert den offiziellen Beginn des Darlehensvergabeprozesses, wenn ein potenzieller Kreditnehmer seinen Antrag formell über das System einreicht. Dieses Event wird typischerweise explizit erfasst, wenn ein neuer Darlehensantragsdatensatz erstellt und eine eindeutige Darlehensantrags-ID zugewiesen wird.

Bedeutung

Dies ist das primäre Start-Event für den Prozess. Es ist essenziell für die Messung der gesamten Darlehenszykluszeit und der Vorabgenehmigungs-Entscheidungszeit.

Stellt den Abschluss der automatisierten oder manuellen Bonitätshistorieprüfung für den Antragsteller dar. Dieses Event wird oft protokolliert, wenn Ergebnisse einer integrierten Drittanbieter-Kreditauskunftei zurückgegeben und der Kreditakte beigefügt werden.

Bedeutung

Dies ist ein wichtiger Meilenstein, bevor die Underwriting-Phase beginnt. Er liefert kritische Daten für die Risikobewertung und Entscheidungsfindung.

Diese Aktivität markiert den Beginn der Underwriting-Phase, wenn ein Underwriter offiziell seine detaillierte Prüfung der Darlehensakte beginnt. Dies wird fast immer aus einer Statusänderung, wie z.B. 'In Underwriting', oder wenn ein Underwriter formell zugewiesen wird, abgeleitet.

Bedeutung

Dies ist der Startpunkt zur Messung der Underwriting Bearbeitungszeit und der Endpunkt für die Underwriting Wartezeit. Es hebt hervor, wie lange Anträge auf die Aufmerksamkeit des Underwriters warten.

Kennzeichnet den Abschluss der Überprüfung durch den Underwriter und die Bereitschaft für eine endgültige Kreditentscheidung. Dies wird aus einer Statusänderung von 'Im Underwriting' zu 'Underwriting abgeschlossen' oder 'Endgültige Entscheidung ausstehend' abgeleitet.

Bedeutung

Dies ist das End-Event zur Messung des KPI für die Underwriting Bearbeitungszeit. Es ist ein wichtiger Meilenstein, der anzeigt, dass die Risikobewertungsphase abgeschlossen ist.

Dies ist das kritische Event, bei dem die endgültige Entscheidung über den Darlehensantrag getroffen wird, z.B. 'Genehmigt', 'Bedingt genehmigt' oder 'Abgelehnt'. Dieses Event wird aus dem Timestamp abgeleitet, an dem der endgültige Entscheidungsstatus im System aufgezeichnet wird.

Bedeutung

Dies ist ein wichtiger Meilenstein zur Messung der Entscheidungszeit und Analyse der Ablehnungsquoten. Er ist entscheidend für das Verständnis der Entscheidungskonsistenz und der Ergebnisse.

Dies ist die finale Aktivität in einem erfolgreichen Darlehensvergabeprozess, die den Moment darstellt, in dem die Darlehensmittel ausgezahlt werden. Dies ist eine kritische Finanztransaktion und wird als explizites, mit Timestamp versehenes Event im System erfasst.

Bedeutung

Diese Aktivität markiert den erfolgreichen Abschluss des Prozesses. Sie ist der Endpunkt zur Berechnung der gesamten durchschnittlichen Darlehenszykluszeit.

Eine Endaktivität, die anzeigt, dass der Kreditantrag offiziell mit dem Endstatus 'Abgelehnt' geschlossen wurde. Dies unterscheidet sich von der Entscheidung selbst und stellt den abschließenden administrativen Dateibschluss dar.

Bedeutung

Dies bietet einen definitiven Endpunkt für abgelehnte Anträge, was eine genaue Zykluszeitanalyse dieser Kohorte ermöglicht und den KPI für die Ablehnungsquote von Darlehensanträgen unterstützt.

FAQs

Häufig gestellte Fragen

Process Mining analysiert Ihre bestehenden Kreditvergabedaten, um den wahren Prozessfluss aufzudecken, Engpässe, Abweichungen und Nacharbeits-Schleifen zu identifizieren. Es hilft, Ineffizienzbereiche genau zu lokalisieren, Compliance sicherzustellen und letztendlich die Kreditbearbeitungszeiten zu beschleunigen.

Sie benötigen typischerweise ein Event Log, das einen Fall-Identifikator wie die Darlehensantrags-ID, einen Aktivitätsnamen für jeden Schritt und einen Timestamp für den Zeitpunkt jeder Aktivität enthält. Zusätzliche Attribute wie Antragstellerdetails, Darlehensart oder Darlehensberater können die Analyse bereichern.

Sie können eine signifikante Reduzierung der durchschnittlichen Darlehensbearbeitungszeit und weniger Antragsablehnungen erwarten. Es führt auch zu einer verbesserten regulatorischen Compliance, konsistenteren Darlehensentscheidungsergebnissen und einem besseren gesamten Antragstellererlebnis.

Ja, Process Mining zeichnet sich durch die Visualisierung und Quantifizierung von Verzögerungen innerhalb spezifischer Phasen wie dem Underwriting aus. Es kann die genauen Punkte identifizieren, an denen Anträge stecken bleiben, welche Ressourcen überlastet sind oder ob bestimmte Entscheidungspfade konsequent zu Verzögerungen führen. Dies ermöglicht gezielte Verbesserungen, um den Underwriting-Workflow zu optimieren.

Process Mining rekonstruiert Ihren gesamten Kreditvergabeprozess automatisch zu einer dynamischen Prozesskarte. Diese Karte zeigt nicht nur den Idealweg, sondern auch alle häufigen und seltenen Abweichungen, Nacharbeits-Schleifen und alternativen Routen, die von Kreditanträgen genommen werden. Es bietet eine objektive Sicht darauf, wie die Arbeit tatsächlich abläuft.

Nein, Process Mining ist eine nicht-invasive Analysetechnik. Es funktioniert durch die Analyse historischer Datenexporte und stört daher Ihre Live-Systeme oder laufenden Kreditbearbeitungsaktivitäten nicht. Die Analyse erfolgt unabhängig, sodass der Betrieb wie gewohnt fortgesetzt werden kann.

Nachdem die notwendigen Daten extrahiert und aufbereitet wurden, können erste Erkenntnisse oft innerhalb weniger Tage bis zu einigen Wochen generiert werden. Der genaue Zeitrahmen hängt von der Datenkomplexität und der Bereitschaft Ihrer Dateninfrastruktur ab.

Die primäre technische Anforderung ist der Zugriff auf Ihre Finastra Fusion Mortgagebot Datenbank oder Systemprotokolle, um die Event Daten zu extrahieren. Ein Process Mining Software Tool wird dann verwendet, um diese Daten zu erfassen und zu analysieren. Für die anfänglichen Datenkonnektoren und die laufenden Datenaktualisierungen ist in der Regel nur minimale IT-Unterstützung erforderlich.

Process Mining ermöglicht es Ihnen, Compliance-Regeln zu definieren und den Weg jedes Kreditantrags automatisch dagegen zu prüfen. Es hebt schnell alle nicht-konformen Prozesspfade oder unternommenen Schritte hervor, was proaktive Interventionen ermöglicht und die vollständige Einhaltung der Vorschriften gewährleistet.

Ja, Process Mining kann analysieren, wie Aufgaben von verschiedenen Darlehensberatern und Teams verteilt und verarbeitet werden. Es identifiziert eine ungleichmäßige Arbeitslastverteilung und zeigt Fälle auf, in denen einige Ressourcen ständig überlastet oder unterausgelastet sind. Diese Daten unterstützen eine ausgewogene Ressourcenallokation und verbesserte Effizienz.

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