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Verbessern Sie Ihre Kreditvergabe

Optimieren Sie Finastra Fusion Mortgagebot mit unserem Leitfaden in 6 Schritten
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Optimieren Sie die Workflows der Kreditvergabe in Finastra Fusion Mortgagebot

Unsere Plattform macht verborgene Ineffizienzen und Engpässe in Ihren wichtigen Geschäftsprozessen sichtbar. Ermitteln Sie genau, wo Verzögerungen auftreten, vom ersten Antrag bis zum Abschluss, und wie sie sich auf Durchlaufzeit und Compliance auswirken. Visualisieren Sie Ihre Prozessabläufe, um Arbeitsabläufe zu verbessern, Nacharbeit zu reduzieren und schneller zu Ergebnissen zu kommen, die Compliance-Anforderungen besser erfüllen.

Laden Sie unser vorkonfiguriertes Daten-Template herunter und gehen Sie typische Herausforderungen an, um Ihre Effizienz-Ziele zu erreichen. Folgen Sie unserem Verbesserungsplan in sechs Schritten und lesen Sie den Leitfaden zum Daten-Template, um Ihre Abläufe zu verbessern.

Ausführliche Beschreibung anzeigen

Warum sollten Sie Ihren Kreditvergabeprozess optimieren?

Die Kreditvergabe ist für jedes Kreditinstitut von zentraler Bedeutung. Sie umfasst einen komplexen Ablauf vom ersten Antrag bis zur Auszahlung. Für Organisationen, die Finastra Fusion Mortgagebot einsetzen, wirkt sich die Effizienz dieses Prozesses direkt auf Rentabilität, Kundenzufriedenheit und die Einhaltung regulatorischer Vorgaben aus. Selbst in ausgefeilten Systemen können komplexe Abläufe, manuelle Übergaben und unerwartete Abweichungen erhebliche Engpässe verursachen. Dadurch steigen die Betriebskosten und die Zykluszeiten verlängern sich. In einem wettbewerbsintensiven Markt sind schnelle und regelkonforme Kreditgenehmigungen nicht nur wünschenswert, sondern notwendig, um Kunden zu halten und Marktanteile zu gewinnen.

Ineffizienzen bei der Kreditvergabe zeigen sich in langen Wartezeiten für Antragstellende, einer höheren Arbeitsbelastung der Kreditsachbearbeitenden, mehr abgebrochenen Anträgen und möglichen Compliance-Verstößen. Um wettbewerbsfähig zu bleiben und sowohl Kunden als auch Mitarbeitenden einen reibungslosen Ablauf zu bieten, müssen Sie den tatsächlichen Prozessverlauf verstehen, Verzögerungen und Abweichungen vom Sollprozess erkennen und die Ursachen ermitteln.

Wie Process Mining die Analyse der Kreditvergabe verändert

Process Mining ermöglicht eine objektive, datengetriebene Analyse Ihres Kreditvergabeprozesses in Finastra Fusion Mortgagebot. Durch die Analyse der von Ihrem System erzeugten Event Logs rekonstruiert die Plattform den tatsächlichen Ablauf jedes Kreditantrags von Anfang bis Ende. So sehen Sie, wie der Prozess tatsächlich abläuft und nicht nur, wie er ablaufen sollte.

Bei der Kreditvergabe können Sie jeden Antrag genau verfolgen: vom Status „Antrag eingereicht“ über „Bonitätsprüfung abgeschlossen“, „Kreditprüfung begonnen“ und „Kreditentscheidung getroffen“ bis hin zu „Kredit ausgezahlt“. Diese umfassende Transparenz ermöglicht Ihnen:

  • Tatsächliche Workflows visualisieren: Entdecken Sie alle vorhandenen Prozessvarianten, einschließlich Abweichungen von Standardvorgehensweisen.
  • Engpässe lokalisieren: Ermitteln Sie konkrete Schritte oder Übergaben, an denen Anträge ins Stocken geraten. Ursachen können ein überlastetes Kreditprüfungsteam, Verzögerungen beim Abruf von Dokumenten oder unerwartete Warteschlangen für Genehmigungen sein.
  • Leistung präzise messen: Ermitteln Sie genaue Kennzahlen für einzelne Aktivitäten und die gesamten Zykluszeiten. So erkennen Sie, wo und warum die Bearbeitung zu lange dauert.
  • Nacharbeitsschleifen erkennen: Finden Sie Fälle, in denen Anträge wiederholt zur Ergänzung von Informationen oder zur erneuten Prüfung zurückgegeben werden. Das kann auf Probleme bei der anfänglichen Datenerfassung oder Entscheidungsfindung hinweisen.

Process Mining wertet detaillierte Daten aus Finastra Fusion Mortgagebot aus. So können Sie Annahmen durch Erkenntnisse aus Daten ersetzen und fundierte Entscheidungen zur Prozessverbesserung treffen.

Wichtige Verbesserungsmöglichkeiten, die Process Mining aufzeigt

Die Analyse Ihrer Daten zur Kreditvergabe in Finastra Fusion Mortgagebot deckt häufig Bereiche auf, in denen sich Optimierungen besonders lohnen:

  • Dokumentenerfassung und -prüfung optimieren: Ermitteln Sie, welche Dokumenttypen oder Prüfschritte die längsten Verzögerungen verursachen. Daraus ergeben sich Möglichkeiten, Workflows anzupassen oder zu automatisieren.
  • Kreditprüfung und Risikobewertung verbessern: Erkennen Sie Warteschlangen, parallele Arbeitsschritte und Abhängigkeiten, die diese wichtigen Phasen unnötig verlängern. So wird sichtbar, wo zusätzliche Ressourcen erforderlich sind oder Richtlinien angepasst werden könnten.
  • Entscheidungsfindung beschleunigen: Analysieren Sie die Abläufe, die zu unterschiedlichen Entscheidungen wie Genehmigung, Ablehnung oder Rücknahme führen. So lassen sich Unstimmigkeiten und Möglichkeiten zur schnelleren Genehmigung unter Auflagen erkennen.
  • Manuelle Übergaben und Nacharbeit verringern: Lokalisieren Sie Prozessschritte, zu denen Anträge häufig zurückkehren. Das kann auf einen Bedarf an klareren Anweisungen, besserer Systemintegration oder gezielten Schulungen hindeuten.
  • Compliance verbessern: Erkennen Sie automatisch Abweichungen von regulatorischen Anforderungen und internen Richtlinien. So können Sie Risiken frühzeitig mindern und Audits vorbereiten.

Diese Erkenntnisse helfen Ihnen, gezielte Änderungen mit großer Wirkung umzusetzen, statt breit angelegte Maßnahmen auf Verdacht zu starten.

Erwartete Ergebnisse: messbare Verbesserungen für Ihre Kreditvergabe

Mit den Erkenntnissen aus Process Mining kann Ihre Organisation den Kreditvergabeprozess in Finastra Fusion Mortgagebot konkret und messbar verbessern:

  • Zykluszeiten verkürzen: Beschleunigen Sie den gesamten Kreditvergabeprozess. Schnellere Genehmigungen und Auszahlungen steigern die Kundenzufriedenheit und stärken den Ruf Ihres Instituts.
  • Betriebskosten senken: Beseitigen Sie ineffiziente Schritte, verringern Sie Nacharbeit und setzen Sie Ressourcen gezielter ein, um Kosten zu sparen.
  • Compliance und Risikomanagement verbessern: Erkennen und beheben Sie Prozessabweichungen frühzeitig, halten Sie regulatorische Vorgaben ein und verringern Sie Auditrisiken.
  • Customer Experience verbessern: Reagieren Sie schneller und gestalten Sie den Antragsprozess reibungsloser. Das stärkt die Kundenbindung und fördert positive Empfehlungen.
  • Durchsatz steigern: Bearbeiten Sie mit den vorhandenen Ressourcen mehr Kreditanträge und erhöhen Sie so die Kreditvergabekapazität Ihres Instituts.
  • Ressourcen besser einsetzen: Sorgen Sie dafür, dass Kreditsachbearbeitende und Support-Mitarbeitende sich auf wertschöpfende Aufgaben konzentrieren können. Das verbessert Motivation und Produktivität.

Eine optimierte Kreditvergabe macht Ihren Betrieb letztlich anpassungsfähiger, regelkonformer und rentabler.

So starten Sie mit der Optimierung Ihres Kreditvergabeprozesses

Die Optimierung der Kreditvergabe in Finastra Fusion Mortgagebot ist ein strategischer Schritt, der klare und messbare Ergebnisse ermöglicht. Unser Process-Mining-Ansatz bietet Ihnen die Werkzeuge und den Rahmen, um Ihre Daten schnell anzubinden, die tatsächlichen Abläufe sichtbar zu machen und konkrete Erkenntnisse zu gewinnen. Nutzen Sie Ihre Daten noch heute, um die Kreditvergabe zu verbessern, Engpässe abzubauen und Effizienz sowie Compliance zu steigern.

Kreditvergabe Hypothekenfinanzierung Kreditprüfungsprozess Kreditgenehmigung Kreditbearbeitung Effizienz der Kreditvergabe Compliance-Management Finanzdienstleistungen Antrags-Workflow Kreditentscheidung Hypothekenprozess Kreditlaufzeit

Häufige Probleme und Herausforderungen

Ermitteln Sie, welche Herausforderungen Sie betreffen

Lange Zykluszeiten vom Antragseingang bis zur Auszahlung beeinträchtigen die Kundenzufriedenheit und die Umsatzziele. Verzögerungen in wichtigen Phasen wie der Kreditprüfung oder Dokumentenvalidierung frustrieren Antragstellende und erhöhen die Betriebskosten.
ProcessMind zeigt genau, welche Schritte und Abläufe in Ihrem Kreditvergabeprozess mit Finastra Fusion Mortgagebot zu diesen langen Bearbeitungszeiten führen. Die Plattform identifiziert verborgene Engpässe und macht sichtbar, wo Prozessvarianten die Bearbeitung verlängern. So können Sie gezielt Verbesserungen umsetzen und die Kreditvergabe beschleunigen.

Die Kreditprüfung wird häufig zum Engpass. Es entstehen Rückstände und Service-Level-Vereinbarungen werden nicht eingehalten. Überlastete Kreditsachbearbeitende, komplexe Fälle oder ineffiziente Prüfabläufe können die Kreditgenehmigung erheblich verzögern und damit den gesamten Workflow in Finastra Fusion Mortgagebot verlangsamen.
ProcessMind visualisiert den Ablauf der Kreditprüfung, zeigt Wartezeiten auf, identifiziert besonders verzögerungsanfällige Ressourcen oder Kreditarten und legt die Ursachen dieser kritischen Engpässe offen. So können Sie sie schneller beheben.

Viele Kreditanträge werden erst spät im Prozess abgelehnt. Das bindet wertvolle Ressourcen und frustriert Antragstellende. Häufig deutet dies darauf hin, dass ungeeignete Anträge nicht frühzeitig erkannt werden oder dass verschiedene Kanäle und Sachbearbeitende uneinheitliche Entscheidungskriterien anwenden.
ProcessMind zeigt die häufigsten Abläufe auf, die in Finastra Fusion Mortgagebot zur Ablehnung eines Antrags führen. Die Plattform erkennt frühe Warnsignale und Prozessschritte, an denen Maßnahmen die Eignung von Antragstellenden besser beurteilen oder günstigere Ergebnisse ermöglichen könnten. So lassen sich Ressourcen gezielter einsetzen.

Abweichungen von vorgeschriebenen regulatorischen Schritten oder internen Richtlinien bei der Kreditvergabe setzen die Organisation erheblichen Compliance-Risiken und möglichen Auditfeststellungen aus. Nicht genehmigte Prozessvarianten können zu Bußgeldern, Reputationsschäden und ineffizienten Abläufen führen.
ProcessMind erkennt automatisch Prozessvarianten und nicht standardisierte Abläufe in Ihrer Finastra Fusion Mortgagebot-Umgebung. Die Plattform hebt konkrete Compliance-Verstöße hervor. So können Sie standardisierte Workflows durchsetzen und sicherstellen, dass jeder Kredit die regulatorischen Anforderungen erfüllt.

Wiederholte Anfragen nach denselben Unterlagen, Verzögerungen beim Eingang benötigter Dokumente oder verlegte Formulare verlängern die Kreditbearbeitung. Das frustriert Antragstellende und verursacht für Ihre Teams unnötigen manuellen Aufwand und längere Verarbeitungszeiten.
ProcessMind bildet den gesamten Ablauf von der Anforderung bis zum Eingang der Dokumente in Finastra Fusion Mortgagebot ab. Die Analyse zeigt, wo Unterlagen häufig mehrfach angefordert werden oder verspätet eingehen. So können Sie die Kommunikation und die Dokumentenbeschaffung gezielt verbessern.

Fehlende Transparenz oder einheitliche Standards bei Kreditentscheidungen können zu unterschiedlichen Ergebnissen führen. Das beeinträchtigt die Fairness, die Compliance und das Vertrauen der Antragstellenden. Verschiedene Kreditsachbearbeitende oder Filialen wenden möglicherweise unterschiedliche Kriterien an, sodass die Ergebnisse schwer vorhersehbar sind.
ProcessMind zeichnet den vollständigen Entscheidungsweg jedes Kreditantrags in Finastra Fusion Mortgagebot nach. Die Lösung verknüpft die endgültige Entscheidung mit den vorausgehenden Aktivitäten, Attributen wie dem Bonitätsscore und den jeweiligen Begründungen. So werden Abweichungen sichtbar und Sie können die Kreditvergabe vereinheitlichen, damit Entscheidungen fair und vorhersehbar ausfallen.

Einzelne Kreditsachbearbeitende, Teams oder Filialen sind dauerhaft überlastet, während andernorts erhebliche Kapazitäten ungenutzt bleiben. Dieses Ungleichgewicht kann zu Überlastung, längeren Bearbeitungszeiten und insgesamt ineffizienten Abläufen führen.
ProcessMind analysiert, wie sich die Aktivitäten auf die Ressourcen in Finastra Fusion Mortgagebot verteilen. Die Lösung zeigt, wer welche Aufgaben wie lange bearbeitet und wo die Arbeitslast ungleich verteilt ist. Diese Erkenntnisse helfen Ihnen, die Personalausstattung und Aufgabenverteilung zu verbessern.

Ihre Organisation verfehlt regelmäßig interne oder externe Service-Level-Vereinbarungen für bestimmte Kreditprodukte oder Prozessphasen. Das kann die Kundenzufriedenheit und den Ruf am Markt beeinträchtigen und zu Vertragsstrafen führen.
ProcessMind überwacht den Kreditvergabeprozess in Finastra Fusion Mortgagebot fortlaufend anhand der festgelegten SLA-Ziele. Die Lösung zeigt, welche Schritte oder Prozesspfade zu SLA-Verstößen führen, und analysiert deren Ursachen. So können Sie künftigen Verstößen vorbeugen.

Kreditanträge werden häufig zur erneuten Prüfung oder Korrektur zurückgegeben oder durchlaufen unnötige Schritte. Das kostet Zeit und Aufwand. Solche Nacharbeitsschleifen erhöhen die Betriebskosten und verlängern die Bearbeitungsdauer.
ProcessMind macht Nacharbeitsschleifen und überflüssige Aktivitäten in Ihren Workflows in Finastra Fusion Mortgagebot sichtbar. Die Lösung quantifiziert, wie häufig diese Ineffizienzen auftreten und welche Auswirkungen sie haben. So können Sie Abläufe vereinfachen und unnötige Schritte beseitigen.

Lange Wartezeiten, uneinheitliche Kommunikation und komplizierte Antragsverfahren frustrieren Antragstellende und können dazu führen, dass sie sich für einen anderen Anbieter entscheiden. Eine schlechte Erfahrung kann dem Ruf Ihrer Marke und der Zahl der Empfehlungen schaden.
ProcessMind bildet den gesamten Weg der Antragstellenden durch den Prozess in Finastra Fusion Mortgagebot ab, von der Einreichung bis zur Auszahlung. Die Lösung zeigt, wo lange Leerlaufzeiten, häufige Rückfragen oder unerwartete Verzögerungen auftreten. So können Sie den Ablauf für Antragstellende verbessern.

Typische Ziele

Definieren Sie, woran Sie den Erfolg erkennen

Ziel ist es, die Zeit von der Einreichung des Antrags bis zur Auszahlung für Kredite in Finastra Fusion Mortgagebot zu verkürzen. Kürzere Bearbeitungszeiten beschleunigen die Realisierung von Einnahmen und erhöhen die Zufriedenheit der Antragstellenden. Zudem sinkt das Risiko, dass sie sich an andere Kreditgeber wenden. ProcessMind ermittelt die tatsächlichen End-to-End-Bearbeitungszeiten, zeigt Verzögerungen und deren Ursachen in den einzelnen Phasen der Kreditvergabe auf und macht Engpässe sichtbar. Durch die Analyse von Aktivitätsdauern und Ressourcenzuweisung können Sie gezielte Maßnahmen ergreifen und die durchschnittliche Bearbeitungszeit möglicherweise um 15–20 % senken.

Ziel ist es, die Kreditprüfungsphase in Finastra Fusion Mortgagebot effizienter zu gestalten, unnötige Schritte zu beseitigen und Leerlaufzeiten zu verkürzen. Eine optimierte Kreditprüfung ermöglicht schnellere Entscheidungen und einen zügigeren Fortgang der Kreditanträge. Damit lässt sich ein wichtiger Engpass angehen. ProcessMind visualisiert die komplexen Abläufe der Kreditprüfung. Die Lösung zeigt Abweichungen vom Sollprozess und identifiziert Aktivitäten oder fehlende Ressourcen, die Verzögerungen verursachen. Sie können den Durchsatz analysieren, Nacharbeitsschleifen erkennen und Prozessänderungen simulieren, um die Zykluszeit der Kreditprüfung um bis zu 25 % zu verbessern.

Ziel ist es, den Anteil der in Finastra Fusion Mortgagebot abgelehnten Kreditanträge zu senken und dabei die Risikostandards einzuhalten. Eine niedrigere Ablehnungsquote deutet auf eine bessere Vorqualifizierung, klarere Antragsanforderungen und effizientere Bearbeitung hin. Das kann die Konversionsrate und die Geschäftsergebnisse verbessern. ProcessMind analysiert den Verlauf abgelehnter Anträge und identifiziert häufige Muster, bestimmte Entscheidungspunkte und vorausgehende Aktivitäten, die oft zu einer Ablehnung führen. Die Lösung zeigt, wo Antragstellende möglicherweise falsch informiert werden oder Probleme mit der Datenqualität auftreten. So können Sie die Abläufe in frühen Prozessphasen verbessern und die Zahl der Ablehnungen um 10–15 % senken.

Ziel ist es, sicherzustellen, dass jeder Kreditvergabeprozess in Finastra Fusion Mortgagebot alle geltenden Finanzvorschriften und internen Richtlinien einhält. Verstöße können hohe Geldbußen, Reputationsschäden und rechtliche Probleme nach sich ziehen. Die konsequente Einhaltung der Vorgaben ist daher entscheidend für den langfristigen Geschäftserfolg. ProcessMind vergleicht die tatsächliche Prozessausführung mithilfe einer Konformitätsprüfung mit vorgegebenen Compliance-Modellen. Abweichungen und nicht autorisierte Schritte werden sofort sichtbar. Die Lösung zeigt, welche Prozesspfade nicht konform sind und wie häufig sie auftreten. So können Sie frühzeitig Maßnahmen ergreifen und die Einhaltung der Vorgaben bei allen Kreditanträgen sicherstellen.

Bei der Optimierung der Dokumentenbeschaffung geht es darum, Unterlagen für Kreditanträge in Finastra Fusion Mortgagebot schneller anzufordern, entgegenzunehmen und zu prüfen. Eine zügigere Beschaffung verringert Bearbeitungsverzögerungen, verbessert die Erfahrung der Antragstellenden und schafft Kreditsachbearbeitenden mehr Zeit für andere wichtige Aufgaben. ProcessMind bildet den Subprozess der Dokumentenbeschaffung ab und zeigt konkrete Engpässe, wiederholte Anfragen und lange Wartezeiten zwischen Aktivitäten wie „Unterlagen angefordert“ und „Unterlagen eingegangen“. So erkennen Sie Möglichkeiten, die Beschaffung zu digitalisieren, zu automatisieren oder neu zu gestalten und diese Phase möglicherweise um 30 % zu verkürzen.

Ziel ist es, Unterschiede bei Entscheidungen über vergleichbare Kreditanträge in Finastra Fusion Mortgagebot zu verringern und so für Fairness und Vorhersehbarkeit zu sorgen. Einheitliche Entscheidungen schaffen Vertrauen, verringern Einsprüche und steigern die Effizienz, da subjektive Verzerrungen abnehmen und die festgelegten Kreditvergabekriterien eingehalten werden. ProcessMind analysiert die Prozesspfade, die bei ähnlichen Cases mit den Attributen „Antragstellertyp“ und „Risikokategorie“ zu unterschiedlichen Werten des Attributs „Entscheidungsergebnis“ führen. So wird sichtbar, wo und warum Abweichungen auftreten. Die Lösung zeigt Unterschiede bei den Aktivitäten „Kreditprüfung begonnen“ oder „Risikobewertung durchgeführt“ auf. Diese Erkenntnisse helfen Ihnen, Entscheidungen zu vereinheitlichen und die Abweichungen um 20 % zu verringern.

Ziel ist es, Aufgaben rund um Kreditanträge in Finastra Fusion Mortgagebot gleichmäßiger auf die Kreditsachbearbeitenden zu verteilen. So beugen Sie Überlastung vor und steigern die Produktivität des gesamten Teams. Eine ausgewogene Arbeitslast verhindert, dass einzelne Mitarbeitende überlastet sind, während andere nicht ausgelastet werden. Das verbessert die Bearbeitungseffizienz und die Servicequalität. ProcessMind analysiert anhand des Attributs „Zugewiesene Kreditsachbearbeitung“ die Ressourcenzuweisung und Aufgabenverteilung. Die Lösung zeigt Ungleichgewichte in Arbeitsvorräten und Bearbeitungszeiten je Person sowie Engpässe aufgrund ungleicher Verteilung. So können Sie Aufgaben neu verteilen und den Gesamtdurchsatz um 10–15 % steigern.

Ziel ist es, sicherzustellen, dass alle Kreditanträge in Finastra Fusion Mortgagebot die festgelegten Service-Level-Vereinbarungen (SLA) erfüllen oder übertreffen. Das gilt insbesondere für das „SLA-Ziel der Kreditprüfung“. Die konsequente Einhaltung der SLAs schafft Vertrauen, vermeidet Vertragsstrafen und sorgt für einen gut gesteuerten, vorhersehbaren Prozess. ProcessMind vergleicht die tatsächlichen Prozessdauern direkt mit dem „SLA-Ziel der Kreditprüfung“ und weiteren impliziten SLAs. Die Lösung zeigt genau, welche Cases die Ziele verfehlen und in welcher Phase dies geschieht. Sie ermittelt die Ursachen der SLA-Verstöße, damit Sie gezielte Maßnahmen ergreifen und die Einhaltung um mindestens 20 % verbessern können.

Ziel ist es, unnötige Wiederholungen und doppelte Arbeit im Kreditvergabeprozess in Finastra Fusion Mortgagebot zu vermeiden. Weniger Nacharbeit senkt die Bearbeitungskosten, verkürzt die Zykluszeiten und verbessert Effizienz und Qualität der Kreditvergabe. ProcessMind macht Schleifen und wiederholte Aktivitäten sichtbar, etwa wenn „Unterlagen angefordert“ erneut auf „Unterlagen angefordert“ folgt, weil die erste Einreichung unvollständig war. Die Lösung quantifiziert die Auswirkungen der Nacharbeit. So können Sie den Prozess neu gestalten, überflüssige Schritte beseitigen und die Effizienz um 15–20 % steigern.

Ziel ist es, den gesamten Kreditantragsprozess in Finastra Fusion Mortgagebot für Antragstellende reibungsloser, transparenter und weniger frustrierend zu gestalten. Eine bessere Erfahrung steigert die Zufriedenheit und die Konversionsrate, fördert positive Empfehlungen und stärkt die Kundenbindung. ProcessMind analysiert den Ablauf von „Antrag eingereicht“ bis „Kredit ausgezahlt“ aus Sicht der Antragstellenden. So werden Reibungspunkte, lange Wartezeiten und unklare Prozessschritte sichtbar. Die Lösung zeigt auch, wo die Kommunikation stockt oder es zu häufigem Hin und Her kommt. Mit gezielten Verbesserungen können Sie die Zufriedenheit der Antragstellenden um 10 % steigern.

Ziel ist es, die Zeit bis zur endgültigen „Kreditentscheidung getroffen“ für einen Kreditantrag in Finastra Fusion Mortgagebot deutlich zu verkürzen. Schnellere Entscheidungen stärken die Wettbewerbsfähigkeit, verringern die Zahl der abgebrochenen Anträge und erhöhen den Gesamtdurchsatz. Das wirkt sich direkt auf die Einnahmen aus. ProcessMind erfasst die Dauer des Teilprozesses von der ersten Prüfung über Bonitätsprüfung und Kreditprüfung bis zur endgültigen Entscheidung. Die Lösung zeigt Aktivitäten und Entscheidungspunkte auf, die Verzögerungen verursachen. Mit gezielten Maßnahmen können Sie die Zykluszeit bis zur Entscheidung um bis zu 20 % verkürzen und Anträge schneller bearbeiten.

Der Verbesserungsprozess für die Kreditvergabe in 6 Schritten

1

Template herunterladen
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Daten exportieren
3

Datensatz hochladen
4

Prozess analysieren
5

Verbesserungen umsetzen
6

Prozess überwachen
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Template herunterladen

Was zu tun ist

Laden Sie das vorkonfigurierte Excel-Template für die Kreditvergabe mit den passenden Datenfeldern für Finastra Fusion Mortgagebot herunter. Es enthält die richtige Struktur für Ihre Prozessdaten.

Leitfaden zum Datentemplate anzeigen Template herunterladen
Warum das wichtig ist

Ein standardisiertes Template sorgt für einheitliche Daten und Kompatibilität mit ProcessMind. Das vereinfacht die Einrichtung der Analyse und beugt häufigen Problemen beim Datenimport vor.

Erwartetes Ergebnis

Sie erhalten das passende Daten-Template, das Sie mit Ihren Daten aus Finastra Fusion Mortgagebot befüllen können.

DAS ERWARTET SIE

Steigern Sie die Effizienz der Kreditvergabe mit Finastra

ProcessMind visualisiert jeden Schritt Ihres Kreditvergabe-Workflows in Finastra und macht verborgene Ineffizienzen und Compliance-Risiken sichtbar. Gewinnen Sie präzise Erkenntnisse, um Genehmigungen zu beschleunigen und die Kreditvergabe insgesamt zu verbessern.
  • Tatsächliche Abläufe bei der Kreditvergabe visualisieren
  • Verzögerungen vom Antrag bis zur Auszahlung erkennen
  • Compliance-Risiken und Abweichungen erkennen
  • Genehmigungszeiten und Ressourceneinsatz optimieren
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

TYPISCHE ERGEBNISSE

Kreditvergabe erfolgreich verbessern

Diese Ergebnisse zeigen die betrieblichen Verbesserungen und finanziellen Vorteile, die Organisationen typischerweise durch die Optimierung ihrer Kreditvergabeprozesse mit Finastra Fusion Mortgagebot erzielen. Durch die detaillierte Analyse der Daten zur Kreditantrags-ID erkennt unsere Plattform Engpässe und Ineffizienzen. Das schafft die Grundlage für effizientere Abläufe und eine höhere Kundenzufriedenheit.

0 %
Kredite schneller bewilligen

Durchschnittliche Verkürzung der End-to-End-Zykluszeit

Erkennen und beseitigen Sie Engpässe, um den gesamten Kreditvergabeprozess deutlich zu beschleunigen und Antragstellenden schneller die Kreditsumme auszuzahlen.
0 %
Kreditprüfung effizienter gestalten

Verkürzung der Bearbeitungszeit bei der Kreditprüfung

Optimieren Sie den Workflow der Kreditprüfung, indem Sie Leerlaufzeiten und ineffiziente Übergaben erkennen. So treffen Sie Entscheidungen schneller und setzen Ressourcen besser ein.
0 %
Ablehnungsquote senken

Rückgang nicht zugelassener Kreditanträge

Ermitteln Sie die Ursachen für Ablehnungen, um Antragsverfahren und Entscheidungskriterien zu verbessern. So erhöhen Sie die Bewilligungsquote und das Geschäftsvolumen.
0 %
SLA-Einhaltung verbessern

Höhere Einhaltung von Service-Level-Vereinbarungen

Überwachen und sichern Sie die Einhaltung wichtiger Service-Level-Vereinbarungen und regulatorischer Vorgaben. So senken Sie Compliance-Risiken und sorgen für eine fristgerechte Bearbeitung.
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Nacharbeit beseitigen

Weniger überflüssige Prozessschritte

Ermitteln und beseitigen Sie unnötige Wiederholungen und Schleifen im Kreditprozess. So senken Sie die Betriebskosten und steigern den Durchsatz.
0 %
Zufriedenheit der Antragstellenden steigern

Höhere Annahmequote für Kreditangebote

Vereinfachen Sie die Interaktion mit Antragstellenden, etwa bei der Beschaffung von Unterlagen, und verbessern Sie die Kommunikation. Das sorgt für eine bessere Erfahrung und eine höhere Annahmequote für Kreditangebote.

Die Ergebnisse hängen von der Prozesskomplexität und der Datenqualität ab. Die Zahlen zeigen typische Verbesserungen, die bei Implementierungen beobachtet wurden.

Empfohlene Daten

Beginnen Sie mit den wichtigsten Attributen und Aktivitäten und ergänzen Sie weitere nach Bedarf.
Neu bei Event Logs? Erfahren Sie, wie Sie ein Event Log für Process Mining erstellen.

Attribute

Wichtige Datenpunkte für die Analyse

Die eindeutige Kennung, die jedem Kreditantrag bei seiner Erstellung im System zugewiesen wird.

Warum das wichtig ist

Dies ist die zentrale Case-ID, die alle zugehörigen Ereignisse zu einer einzelnen Prozessinstanz zusammenführt. Sie bildet die Grundlage jeder Process-Mining-Analyse.

Der Name des konkreten Geschäftsereignisses oder der Aufgabe, die zu einem bestimmten Zeitpunkt im Kreditvergabeprozess stattgefunden hat.

Warum das wichtig ist

Aktivitäten bilden die einzelnen Prozessschritte ab. Ihre Reihenfolge, Häufigkeit und Dauer zu analysieren, ist grundlegend, um den Prozessablauf zu verstehen und zu verbessern.

Das genaue Datum und die Uhrzeit, zu denen eine bestimmte Aktivität begonnen hat oder stattgefunden hat.

Warum das wichtig ist

Timestamps geben die chronologische Reihenfolge der Ereignisse an und sind für die Berechnung aller Leistungskennzahlen wie Durchlauf- und Wartezeiten erforderlich.

Das genaue Datum und die Uhrzeit, zu denen eine bestimmte Aktivität abgeschlossen wurde.

Warum das wichtig ist

Ermöglicht die präzise Berechnung der Bearbeitungszeit einer Aktivität und grenzt sie von der anschließenden Wartezeit ab. Dadurch wird die Engpassanalyse genauer.

Der Name oder die ID des Kreditsachbearbeiters, der für die Bearbeitung des Kreditantrags zuständig ist.

Warum das wichtig ist

Ermöglicht die Analyse der Arbeitslastverteilung und der Ressourcenleistung sowie die Erkennung ressourcenbedingter Engpässe und bewährter Vorgehensweisen.

Der Name oder die ID des Kreditanalysten, der mit der Risikobewertung des Kreditantrags betraut ist.

Warum das wichtig ist

Entscheidend für die detaillierte Analyse der Kreditprüfung. Das Attribut ermöglicht Leistungsvergleiche und unterstützt die Arbeitslaststeuerung im Kreditprüfungsteam.

Die endgültige Entscheidung über den Kreditantrag, zum Beispiel genehmigt, abgelehnt oder zurückgezogen.

Warum das wichtig ist

Das Attribut legt das Geschäftsergebnis jedes Cases fest. So lassen sich erfolgreiche und nicht erfolgreiche Prozessabläufe vergleichen und Ursachen ermitteln.

Der Kanal, über den der Kreditantrag ursprünglich eingereicht wurde.

Warum das wichtig ist

Ermöglicht Leistungsvergleiche zwischen verschiedenen kundenorientierten Kanälen und unterstützt die Optimierung kanalspezifischer Prozesse und der Ressourcenverteilung.

Aktivitäten

Prozessschritte, die Sie verfolgen und optimieren sollten

Diese Aktivität markiert den offiziellen Beginn des Kreditvergabeprozesses: Eine Person, die einen Kredit beantragt, reicht ihren Antrag über das System ein. Das Ereignis wird in der Regel ausdrücklich erfasst, wenn ein neuer Kreditantrag angelegt und mit einer eindeutigen Kreditantrags-ID versehen wird.

Warum das wichtig ist

Dies ist das primäre Start-Event des Prozesses. Es ist entscheidend, um die gesamte Zykluszeit des Kredits und die Zeit bis zur Vorabentscheidung zu messen.

Diese Aktivität bezeichnet den Abschluss der automatisierten oder manuellen Bonitätsprüfung der antragstellenden Person. Das Ereignis wird häufig protokolliert, wenn die Ergebnisse einer angebundenen externen Kreditauskunftei eingehen und zur Kreditakte hinzugefügt werden.

Warum das wichtig ist

Dies ist ein wichtiger Meilenstein vor Beginn der Kreditprüfung. Die Ergebnisse liefern wichtige Daten für die Risikobewertung und Entscheidungsfindung.

Diese Aktivität markiert den Beginn der Kreditprüfung, wenn eine Person in der Kreditprüfung offiziell mit der detaillierten Prüfung der Kreditakte beginnt. Das Ereignis lässt sich fast immer aus einer Statusänderung wie „In Kreditprüfung“ oder der offiziellen Zuweisung an eine prüfende Person ableiten.

Warum das wichtig ist

Dies ist der Startpunkt für die Messung der Bearbeitungszeit der Kreditprüfung und der Endpunkt für die Wartezeit in der Warteschlange. So wird sichtbar, wie lange Anträge auf die Bearbeitung warten.

Diese Aktivität markiert den Abschluss der Prüfung durch die prüfende Person und zeigt an, dass der Antrag für die endgültige Kreditentscheidung bereit ist. Sie lässt sich aus einer Statusänderung von „In Kreditprüfung“ zu „Kreditprüfung abgeschlossen“ oder „Endgültige Entscheidung ausstehend“ ableiten.

Warum das wichtig ist

Dies ist das End-Event für die Messung der KPI „Bearbeitungszeit der Kreditprüfung“. Der Meilenstein zeigt an, dass die Risikobewertung abgeschlossen ist.

Dies ist das entscheidende Ereignis: Hier wird die endgültige Entscheidung über den Kreditantrag getroffen, zum Beispiel „Approved“, „Conditionally Approved“ oder „Rejected“. Das Ereignis wird anhand des Timestamps abgeleitet, zu dem der endgültige Entscheidungsstatus im System erfasst wird.

Warum das wichtig ist

Dieser wichtige Meilenstein dient dazu, die Entscheidungsdauer zu messen und Ablehnungsquoten zu analysieren. Er ist entscheidend, um die Einheitlichkeit der Entscheidungen und ihre Ergebnisse zu beurteilen.

Dies ist die letzte Aktivität eines erfolgreichen Kreditvergabeprozesses. Sie kennzeichnet den Zeitpunkt, zu dem der Kreditbetrag ausgezahlt wird. Diese wichtige Finanztransaktion wird als explizites Ereignis mit Timestamp im System erfasst.

Warum das wichtig ist

Diese Aktivität markiert den erfolgreichen Abschluss des Prozesses. Sie ist der Endpunkt für die Berechnung der durchschnittlichen Gesamtdurchlaufzeit eines Kredits.

Eine abschließende Aktivität, die anzeigt, dass der Kreditantrag mit dem endgültigen Status „Rejected“ offiziell geschlossen wurde. Sie unterscheidet sich von der Entscheidung selbst und steht für den abschließenden administrativen Vorgang zur Akte.

Warum das wichtig ist

Damit steht für abgelehnte Anträge ein eindeutiger Endpunkt zur Verfügung. So lässt sich die Durchlaufzeit dieser Gruppe präzise analysieren und die KPI zur Ablehnungsquote von Kreditanträgen berechnen.

Häufig gestellte Fragen

Häufig gestellte Fragen

Process Mining analysiert Ihre vorhandenen Daten zur Kreditvergabe und zeigt den tatsächlichen Prozessablauf. Dabei werden Engpässe, Abweichungen und Nacharbeitsschleifen sichtbar. So erkennen Sie ineffiziente Bereiche, können die Compliance sicherstellen und die Bearbeitungszeiten für Kredite verkürzen.

In der Regel benötigen Sie ein Event Log mit einer Case-ID, zum Beispiel der Kreditantrags-ID, einer Aktivitätsbezeichnung für jeden Schritt und einem Timestamp für jede Aktivität. Zusätzliche Attribute wie Angaben zu Antragstellenden, Kreditart oder Kreditsachbearbeitung können die Analyse ergänzen.

Sie können mit einer deutlich kürzeren durchschnittlichen Kreditbearbeitungszeit und weniger abgelehnten Anträgen rechnen. Außerdem kann Process Mining die Einhaltung regulatorischer Vorgaben und die Einheitlichkeit von Kreditentscheidungen verbessern sowie die Erfahrung der Antragstellenden insgesamt steigern.

Ja. Process Mining visualisiert und quantifiziert Verzögerungen in bestimmten Phasen wie der Kreditprüfung. Die Analyse zeigt genau, wo Anträge ins Stocken geraten, welche Ressourcen überlastet sind und welche Entscheidungswege regelmäßig zu Verzögerungen führen. So können Sie gezielte Verbesserungen vornehmen und den Workflow der Kreditprüfung vereinfachen.

Process Mining rekonstruiert Ihren gesamten Kreditvergabeprozess automatisch als dynamische Prozesskarte. Sie zeigt nicht nur den idealen Ablauf, sondern auch häufige und seltene Abweichungen, Nacharbeitsschleifen und alternative Wege der Kreditanträge. So erhalten Sie ein objektives Bild davon, wie die Arbeit tatsächlich abläuft.

Nein. Process Mining ist eine nicht invasive Analysemethode. Die Analyse basiert auf exportierten historischen Daten und greift daher weder in Ihre laufenden Systeme noch in die aktuelle Kreditbearbeitung ein. Sie erfolgt unabhängig, sodass der Betrieb wie gewohnt weiterläuft.

Sobald die benötigten Daten extrahiert und aufbereitet sind, lassen sich erste Erkenntnisse oft innerhalb weniger Tage bis zu einigen Wochen gewinnen. Wie lange es genau dauert, hängt von der Komplexität der Daten und dem Reifegrad Ihrer Dateninfrastruktur ab.

Die wichtigste technische Voraussetzung ist der Zugriff auf Ihre Datenbank oder Systemprotokolle von Finastra Fusion Mortgagebot, um die Ereignisdaten zu extrahieren. Anschließend übernimmt eine Process-Mining-Software die Daten und analysiert sie. Für die anfängliche Einrichtung von Datenkonnektoren und die laufende Aktualisierung der Daten ist in der Regel nur wenig IT-Unterstützung erforderlich.

Mit Process Mining können Sie Compliance-Regeln festlegen und den Ablauf jedes Kreditantrags automatisch anhand dieser Regeln prüfen. Nicht konforme Prozesspfade und Schritte werden schnell sichtbar. So können Sie frühzeitig eingreifen und die Einhaltung regulatorischer Vorgaben sicherstellen.

Ja. Process Mining analysiert, wie verschiedene Kreditsachbearbeitende und Teams Aufgaben bearbeiten und wie diese verteilt sind. Die Lösung zeigt Ungleichgewichte auf und macht sichtbar, wenn einzelne Ressourcen dauerhaft überlastet oder nicht ausgelastet sind. Diese Daten helfen Ihnen, Ressourcen ausgewogener einzusetzen und die Effizienz zu steigern.

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