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Ihre Kreditvergabe verbessern

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Optimieren Sie Ihren Kreditvergabeprozess

ProcessMind hilft Ihnen, versteckte Engpässe, unnötige Nacharbeiten und Compliance-Abweichungen innerhalb Ihres Kreditvergabeprozesses aufzudecken. Durch die Analyse Ihrer Systemdaten hebt die Plattform Bereiche hervor, in denen die Effizienz erheblich verbessert werden kann. Sie können manuelle Fehler, lange Wartezeiten und andere Ineffizienzen identifizieren, die sich auf Ihr Geschäftsergebnis und das Kundenerlebnis auswirken.

Laden Sie unsere vorkonfigurierte Datenvorlage herunter und gehen Sie häufige Herausforderungen an, um Ihre Effizienz-Ziele zu erreichen. Befolgen Sie unseren Sechs-Schritte-Verbesserungsplan und einsetzen Sie den Leitfaden zur Datenvorlage, um Ihre Abläufe zu optimieren.

Detaillierte Beschreibung anzeigen

Optimieren Sie Ihre Kreditvergabe: Decken Sie den wahren Prozessfluss auf

Die Kreditvergabe ist für Finanzinstitute ein geschäftskritischer Prozess. Doch ihre Komplexität verschleiert oft Ineffizienzen, die zu Verzögerungen, erhöhten Kosten und frustrierten Antragstellern führen. Process Mining für die Kreditvergabe mit ProcessMind bietet eine unvergleichliche Transparenz über den tatsächlichen Weg jedes Kreditantrags, von der ersten Einreichung bis zur endgültigen Auszahlung. Unabhängig von Ihrer bestehenden Infrastruktur oder den spezifischen Systemen, die Ihre Teams nutzen, rekonstruiert unsere Plattform Ihren gesamten Prozess detailgetreu. Sie enthüllt dabei versteckte Pfade, kritische Engpässe und Abweichungen von Ihrem beabsichtigten Workflow. Sie erhalten ein datengestütztes Verständnis dafür, wo Anträge stecken bleiben, erkennen Compliance-Risiken, bevor sie eskalieren, und identifizieren präzise Automatisierungsmöglichkeiten – all das in reibungsloser Zusammenarbeit mit jedem Quellsystem.

Organisationen stehen bei ihren Kreditvergabeprozessen häufig vor zahlreichen Herausforderungen, unabhängig von ihrer technologischen Ausstattung. Dazu gehören übermäßig lange Bearbeitungszeiten, die sich auf die Kundenzufriedenheit und Umsatzgenerierung auswirken, ein hoher manueller Aufwand aufgrund fragmentierter Informationen und Übergaben sowie ein anhaltender Kampf um die Einhaltung der Compliance in unterschiedlichen regulatorischen Umgebungen. Darüber hinaus stehen viele Institutionen vor Problemen wie inkonsistenten Antragstellererfahrungen, hohen Nacharbeitsquoten und der Unfähigkeit, während Spitzenzeiten effizient zu skalieren. Diese Herausforderungen resultieren oft aus einem Mangel an durchgängiger Prozesstransparenz, bei der einzelne Abteilungssichten den übergreifenden Fluss und die Abhängigkeiten verschleiern. Ohne eine klare, objektive Sicht auf den Prozess, wie er sich tatsächlich entfaltet, wird die Diagnose von Grundursachen und die Umsetzung wirksamer Verbesserungen zu einem Ratespiel, das zu kostspieligen und oft ineffektiven Lösungen führt.

Die Analyse Ihres Kreditvergabeprozesses mit ProcessMind liefert greifbare, transformative Vorteile. Durch die Identifizierung und Beseitigung von Ineffizienzen können Sie die Kreditbearbeitungszeiten erheblich verkürzen und so die Entscheidungs- und Auszahlungszeiten sowohl für Ihr Institut als auch für Ihre Antragsteller beschleunigen. Unsere Plattform ermöglicht es Ihnen, die Compliance zu verbessern, indem sie unautorisierte Abweichungen aufzeigt und sicherstellt, dass jeder Schritt den regulatorischen Anforderungen entspricht. Automatisierungsmöglichkeiten, die zuvor in manuellen Aufgaben und unnötigen Übergaben verborgen waren, werden klar sichtbar, sodass Sie Robotic Process Automation oder andere digitale Lösungen strategisch implementieren können. Dies führt zu erheblichen Senkungen der Betriebskosten, einer verbesserten Ressourcenauslastung und einer nachweislich besseren Kundenerfahrung, was zu größerer Loyalität und Geschäftswachstum führt. ProcessMind liefert die umsetzbaren Erkenntnisse, die Sie benötigen, um Ihre Kreditvergabe kontinuierlich zu optimieren und in einen schlanken, complianten und hocheffizienten Vorgang zu verwandeln.

Der Einstieg mit ProcessMind ist unkompliziert und auf eine schnelle Wertschöpfung ausgelegt. Um Ihre Reise zu einem effizienteren Kreditvergabeprozess zu beginnen, nutzen Sie einfach unsere intuitive Datenvorlage. Diese Vorlage leitet Sie bei der Extraktion der erforderlichen Event Log-Daten aus Ihrem System an und gewährleistet einen reibungslosen und präzisen Informationsfluss in unsere Plattform. Sobald Ihre Daten erfasst sind, erstellt ProcessMind automatisch eine interaktive Prozesskarte, die es Ihnen ermöglicht, jeden Schritt, jede Variante und jeden Engpass innerhalb Ihres Kreditvergabeprozesses visuell zu erkunden. Stärken Sie Ihre Teams mit Echtzeit-Einblicken und datengestützten Entscheidungen, um den Weg für kontinuierliche Verbesserung und operative Exzellenz in Ihren Finanzdienstleistungen zu ebnen.

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Häufige Probleme & Herausforderungen

Identifizieren Sie, welche Herausforderungen Sie beeinträchtigen.

Kreditanträge brauchen zu lange, um von der Einreichung bis zur Auszahlung zu gelangen, was zu einer schlechten Antragstellererfahrung, höheren Abbrecherquoten und entgangenen Einnahmen führt. Diese Verzögerungen, die oft in komplexen Workflows verborgen sind, wirken sich direkt auf die Kundenzufriedenheit und das Volumen der bearbeitbaren Kredite aus.

ProcessMind visualisiert den gesamten Kreditvergabeprozess anhand Ihrer Systemdaten und identifiziert die spezifischen Aktivitäten, Übergaben und Abteilungen, die Verzögerungen verursachen. Durch die Analyse des End-to-End-Prozesses werden die Grundursachen für lange Zykluszeiten ermittelt und umsetzbare Erkenntnisse zur Optimierung von Workflows und zur Beschleunigung von Kreditabschlüssen geliefert.

Anträge werden häufig zur Korrektur oder für zusätzliche Informationen in frühere Phasen zurückgeleitet, was zu erheblichen Ineffizienzen führt und die Betriebskosten in die Höhe treibt. Jeder Nacharbeitszyklus verlängert die Kreditlaufzeit, verbraucht wertvolle Personalressourcen und frustriert Antragsteller, die möglicherweise wiederholt nach denselben Dokumenten gefragt werden.

ProcessMind identifiziert automatisch die Häufigkeit, Ursachen und Auswirkungen aller Nacharbeitsschleifen in Ihrem Prozess. Durch die Abbildung der Pfade, die zu erneuten Einreichungen führen, hilft es Ihnen, gezielte Verbesserungen umzusetzen, wie klarere anfängliche Anforderungen oder verbesserte Validierungsprüfungen, um die Erfolgsquoten beim ersten Durchlauf zu erhöhen und den manuellen Aufwand zu reduzieren.

Selbst wenn der Prozess effizient erscheint, bleiben Anträge oft in kritischen Genehmigungsphasen wie der Kreditprüfung oder Bonitätsprüfung stecken, was zu Rückständen führt und den Fortschritt hemmt. Diese versteckten Engpässe sind ohne tiefe Prozesstransparenz schwer zu identifizieren, was zu unvorhersehbaren Abschlusszeiten und verpassten Servicezielen führt.

ProcessMind bietet eine detaillierte Ansicht Ihrer Kreditgenehmigungs-Workflows und zeigt genau auf, wo Anträge stocken und wie lange. Es quantifiziert die Auswirkungen jedes Engpasses auf die Gesamtzykluszeit, sodass Sie Interventionen priorisieren, die Ressourcenzuweisung optimieren und einen reibungsloseren Fluss durch kritische Entscheidungspunkte gewährleisten können.

Abweichungen von Standardarbeitsanweisungen oder regulatorischen Richtlinien bergen erhebliche Compliance-Risiken, einschließlich potenzieller Geldstrafen und Reputationsschäden. Ohne vollständige Überwachung könnten Mitarbeiter erforderliche Schritte umgehen oder ungenehmigte Pfade einschlagen, was die Integrität des Darlehensvergabeprozesses gefährdet.

ProcessMind entdeckt automatisch alle tatsächlichen Prozesspfade und hebt jede Instanz hervor, in der der Prozess von vordefinierten Compliance-Regeln oder internen Richtlinien abweicht. Es lokalisiert genau, wo nicht konforme Aktionen auftreten, ermöglicht proaktive Risikominderung und stellt sicher, dass alle Darlehensanträge den notwendigen Standards entsprechen.

Eine ungleichmäßige Verteilung von Kreditanträgen führt oft dazu, dass einige Teams oder Kreditsachbearbeiter ständig überlastet sind, während andere unterfordert sind. Dieses Ungleichgewicht verursacht Burnout, verlängert die Bearbeitungszeiten in Schlüsselbereichen und führt zu verschwendeter Kapazität, was die Gesamteffizienz und Geschwindigkeit des Teams beeinträchtigt.

ProcessMind analysiert die Arbeitslastverteilung und Bearbeitungszeiten über verschiedene Ressourcen, Teams und Standorte hinweg. Es identifiziert, wo Engpässe aufgrund ungleichmäßiger Zuordnungen auftreten, und liefert datengestützte Empfehlungen zur Optimierung der Ressourcenallokation, um einen gerechteren und effizienteren Kreditvergabeprozess zu gewährleisten.

Verschiedene Kreditsachbearbeiter oder Filialen folgen oft inkonsistenten Pfaden für ähnliche Arten von Kreditanträgen, wodurch sogenannte Schattenprozesse entstehen. Dieser Mangel an Standardisierung führt zu unvorhersehbaren Ergebnissen, erschwert die Skalierung von Best Practices und untergräbt Bemühungen zur Kontrolle der Prozesseffizienz und -qualität.

ProcessMind rekonstruiert visuell alle tatsächlichen Prozesspfade und enthüllt jede Variante vom Standard-Idealweg. Es quantifiziert die Häufigkeit und Auswirkungen dieser Variationen, sodass Sie verstehen können, warum sie auftreten, Best Practices durchsetzen und Workflows für eine konsistentere und effizientere Bearbeitung standardisieren können.

Die Nichteinhaltung interner oder externer Service Level Agreements (SLAs) für Kreditbearbeitungsphasen kann zu finanziellen Strafen, Rufschädigung und einer schlechten Antragstellererfahrung führen. Das konsequente Verfehlen dieser Ziele deutet auf systemische Probleme innerhalb des Prozesses hin, die sofortige Aufmerksamkeit erfordern.

ProcessMind überwacht kontinuierlich Ihren Kreditvergabeprozess anhand definierter SLA-Ziele und identifiziert, welche spezifischen Schritte oder Kreditarten zu Verstößen führen. Es bietet eine Ursachenanalyse für diese Verzögerungen und hilft Ihnen, Ineffizienzen proaktiv anzugehen und Ihre Serviceverpflichtungen konsequent zu erfüllen.

Antragstellern und internen Stakeholdern fehlt oft die Echtzeit-Transparenz über den genauen Status und die nächsten Schritte eines Kreditantrags. Diese Undurchsichtigkeit führt zu häufigen Supportanfragen, erhöht den administrativen Aufwand für Kreditsachbearbeiter und mindert das gesamte Kundenerlebnis.

ProcessMind bietet eine transparente End-to-End-Ansicht des Verlaufs jedes Kreditantrags, wodurch dessen genauer Status und seine Historie klar ersichtlich werden. Dies ermöglicht es Ihren Teams, präzise Updates bereitzustellen, Erwartungen proaktiv zu managen und den Bedarf an manuellen Statusprüfungen zu reduzieren, wodurch Transparenz und Kommunikation erheblich verbessert werden.

Typische Ziele

Definieren Sie, wie Erfolg aussieht

Dieses Ziel konzentriert sich darauf, die Gesamtzeit von der ersten Antragstellung bis zur endgültigen Darlehensauszahlung erheblich zu reduzieren. Schnellere Bearbeitungszeiten erhöhen direkt die Kundenzufriedenheit, senken die Betriebskosten und steigern das Gesamtvolumen der bearbeiteten Darlehen, was Ihnen einen Wettbewerbsvorteil verschafft.

ProcessMind hilft, indem es den vollständigen, tatsächlichen Verlauf jedes Darlehensantrags aufdeckt und spezifische Aktivitäten und Übergaben identifiziert, die zu Verzögerungen beitragen. Durch die Visualisierung von Bottlenecks und die Messung von Aktivitätsdauern in Ihrem System können Sie Bereiche für die Prozessneugestaltung lokalisieren, was zu erheblichen Reduzierungen der gesamten Zykluszeit führt.

Ziel ist es, Fälle drastisch zu reduzieren, in denen Darlehensanträge wiederholte Schritte oder mehrfache Anfragen nach denselben Informationen erfordern. Hohe Nacharbeitsquoten verschwenden wertvolle Zeit, erhöhen die Betriebskosten, frustrieren Antragsteller und können zu höheren Abbruchquoten führen, weshalb es entscheidend ist, den Prozess von Anfang an richtig zu gestalten.

ProcessMind identifiziert Schleifen und wiederholende Aktivitäten innerhalb des Darlehensvergabeprozesses, wie z. B. wiederholte Dokumentenanfragen oder Validierungsschritte. Durch die Analyse dieser Nacharbeitsmuster können Sie Ursachen wie unklare initiale Anforderungen oder ineffiziente Datenübergaben aufdecken und spezifische Fehlerpunkte für gezielte Verbesserungen hervorheben.

Dieses Ziel stellt sicher, dass jeder Schritt im Darlehensvergabeprozess strikt alle relevanten Finanzvorschriften und internen Richtlinien einhält. Non-Compliance kann zu hohen Geldstrafen, Reputationsschäden und rechtlichen Problemen führen, daher ist der Schutz der Institution und der Aufbau von Vertrauen bei Antragstellern unerlässlich.

ProcessMind entdeckt und visualisiert automatisch alle tatsächlichen Prozesspfade, sodass Sie diese mittels Conformance Checking mit idealen, konformen Workflows vergleichen können. Es identifiziert sofort Abweichungen von erwarteten Sequenzen oder obligatorischen Prüfungen und ermöglicht proaktive Interventionen, um sicherzustellen, dass alle Anträge gemäß den Standards bearbeitet werden.

Ziel ist es, Engpässe oder Ineffizienzen zu identifizieren und zu beseitigen, die den gesamten Kreditvergabeprozess erheblich verlangsamen, insbesondere solche, die mit Übergaben zwischen Teams oder Systemen zusammenhängen. Engpässe verursachen Verzögerungen und erhöhen Wartezeiten, was den reibungslosen Ablauf von Anträgen verhindert und die Effizienz beeinträchtigt.

ProcessMind verwendet Prozesskarten und Performance-Dashboards, um Aktivitäten oder Ressourcen visuell zu lokalisieren, bei denen sich Arbeit ansammelt, was auf einen Engpass hindeutet. Es quantifiziert die Dauer von Warteschlangen und Wartezeiten zwischen Aktivitäten, sodass Sie priorisieren können, welche Engpässe basierend auf ihren Auswirkungen auf den gesamten Kreditvergabeprozess angegangen werden sollen.

Dieses Ziel konzentriert sich auf die Reduzierung unbeabsichtigter Variationen und Abweichungen vom optimalen oder konzipierten Workflow für die Darlehensvergabe. Unkontrollierte Prozessvariationen können zu Qualitätsschwankungen, Compliance-Risiken, unvorhersehbaren Zykluszeiten und erhöhten Betriebskosten führen, während Standardisierung vorhersagbare Ergebnisse gewährleistet.

ProcessMind entdeckt und visualisiert automatisch alle tatsächlichen Prozesspfade von Darlehensanträgen und deckt sowohl beabsichtigte als auch unbeabsichtigte Varianten auf. Es quantifiziert die Häufigkeit jedes Pfades, sodass Sie dominante Abläufe und anomale Abweichungen identifizieren können, und liefert die notwendigen Erkenntnisse zur Durchsetzung von Best Practices und zur Reduzierung kostspieliger Variationen.

Dieses Ziel strebt an, dass alle Service Level Agreements, insbesondere jene, die wichtige Phasen wie das Underwriting regeln, konsequent eingehalten werden. SLA-Verstöße können zu Strafen, Vertrauensverlust und negativen Auswirkungen auf die Kundenzufriedenheit und den Geschäftsruf führen. Eine konsequente Einhaltung zeigt Zuverlässigkeit und Effizienz.

ProcessMind ermöglicht die Überwachung von Prozessschritten anhand vordefinierter Zeitziele und kritischer Pfade. Es hebt automatisch Fälle hervor, in denen Aktivitäten ihre zugewiesene Zeit überschreiten, und identifiziert so die spezifischen Bottlenecks oder Ressourcen, die die Verzögerung verursachen. Durch die Bereitstellung umsetzbarer Erkenntnisse zu nicht konformen Fällen hilft es, die SLA-Einhaltungsraten zu erhöhen.

Dieses Ziel zielt darauf ab, sicherzustellen, dass die Arbeitslast unter Kreditberatern und Bearbeitungsteams gleichmäßig verteilt und effizient verwaltet wird. Eine ungleichmäßige Verteilung führt dazu, dass einige Mitarbeiter überlastet sind, was Verzögerungen und Burnout verursacht, während andere möglicherweise unterausgelastet sind. Die Optimierung dieses Gleichgewichts verbessert die Produktivität und reduziert die Zykluszeiten.

ProcessMind visualisiert den Arbeitsfluss über verschiedene Ressourcen hinweg und identifiziert, wo sich Aufgaben ansammeln oder wo bestimmte Personen konstant längere Warteschlangen erleben. Durch die Analyse der Ressourcenauslastung und der Bottlenecks im Zusammenhang mit einzelnen Mitarbeitern hilft es, Möglichkeiten zur Umverteilung von Aufgaben oder zur Verbesserung der Teamstrukturen für einen ausgewogeneren Durchsatz zu identifizieren.

Dieses Ziel konzentriert sich auf die Reduzierung der menschlichen Eingriffe und manuellen Datenübertragungen im Darlehensvergabeprozess. Übermäßige manuelle Aufgaben sind fehleranfällig, zeitaufwendig und lenken wertvolle menschliche Ressourcen von komplexeren, wertschöpfenden Aktivitäten ab. Automatisierung fördert Effizienz, Genauigkeit und Skalierbarkeit.

ProcessMind identifiziert alle Aktivitäten innerhalb des Prozesses und hebt jene hervor, die manuell, repetitiv und gute Kandidaten für die Automatisierung sind. Es quantifiziert die Zeit, die für manuelle Übergaben und Dateneingaben aufgewendet wird, deckt das potenzielle Einsparpotenzial durch Robotic Process Automation (RPA) oder Systemintegrationen auf und liefert eine klare Geschäftsgrundlage für Investitionen.

Der 6-Schritte-Weg zur Optimierung der Kreditvergabe

1

Daten verbinden & entdecken
2

Aktuellen `Prozessstatus` abbilden
3

Prozessengpässe` identifizieren
4

Grundursachen analysieren
5

Prozessverbesserungen konzipieren
6

Verbesserungen überwachen und iterieren
1

Daten verbinden & entdecken

Was ist zu tun

Extrahieren Sie Event Logs aus Ihrem System, die Fall-IDs, Aktivitäten und Zeitstempel enthalten. Stellen Sie die Datenqualität und Vollständigkeit für eine genaue Prozessrekonstruktion sicher.

Datenvorlagen-Leitfaden anzeigen Vorlage herunterladen
Bedeutung

Die umfassende Datenextraktion ist die Grundlage für eine präzise Prozessanalyse, die den wahren Betriebsfluss und potenzielle verborgene Variationen aufdeckt.

Erwartetes Ergebnis

Ein sauberes, strukturiertes Event Log, bereit für die Analyse, das alle Aktivitäten der Kreditvergabe präzise widerspiegelt.

WAS SIE ERHALTEN

Verborgene Wahrheiten über Ihre Geschäftsprozesse aufdecken

ProcessMind enthüllt den vollständigen, End-to-End-Verlauf Ihrer Prozesse und zeigt jeden Schritt, jede Entscheidung und jede Abweichung. Gewinnen Sie Klarheit darüber, wie die Arbeit tatsächlich erledigt wird, nicht nur, wie sie erledigt werden soll.
  • Visualisieren Sie Ihren tatsächlichen Prozessablauf
  • Engpässe und Verzögerungen identifizieren
  • Ressourceneinsatz optimieren
  • Effizienz und Durchsatz verbessern
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

TYPISCHE ERGEBNISSE

Darlehensvergabeprozesse transformieren

Process Mining identifiziert kritische Ineffizienzen und Engpässe in Ihrem Kreditvergabeprozess und ermöglicht gezielte Verbesserungen, die schnellere Genehmigungen, reduzierte Betriebskosten und verbesserte Kundenerlebnisse fördern. Diese Ergebnisse werden erzielt, indem vorhandene Systemdaten, wie die Kreditantrags-ID, genutzt werden, um die tatsächliche Ausführung Ihrer Prozesse zu visualisieren und zu analysieren.

0 %
Schnellere Kreditzykluszeit

Durchschnittliche Verkürzung der Durchlaufzeit

Den gesamten Kreditvergabeprozess straffen, die Zeit von der Antragstellung bis zur Auszahlung der Gelder verkürzen und die Gesamtbearbeitung beschleunigen.
0 %
Reduzierte Nacharbeitsquoten

Verringerung wiederholter Aufgaben und Fehler

Identifizieren und eliminieren Sie unnötige erneute Einreichungen, wiederholte Informationsanfragen oder Dokumentenschleifen, was zu einem reibungsloseren Prozess und höherer Effizienz führt.
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Verbesserte Einhaltung der Compliance

Verbesserung der Einhaltung regulatorischer und interner Richtlinien

Stellen Sie sicher, dass alle Kreditanträge konsequent vordefinierten Standardprozessabläufen folgen, um Abweichungen zu minimieren und die Einhaltung regulatorischer und interner Richtlinien zu verbessern.
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Optimierte Bearbeitungskosten

Reduzierung der Betriebskosten pro Kredit

Entdecken Sie redundante oder unnötige Aktivitäten im Darlehensvergabeprozess, um Workflows zu optimieren und die gesamten Betriebskosten pro Darlehen zu senken.
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Verbesserte Genehmigungsquoten

Zunahme erfolgreicher Kreditanträge

Verstehen Sie die Ursachen von Antragsablehnungen und optimieren Sie Prozessschritte sowie Kriterien, um den Gesamtanteil genehmigter Darlehen zu erhöhen.

Die spezifischen Ergebnisse können je nach Komplexität Ihres Darlehensvergabeprozesses, der Qualität Ihrer Daten und dem Umfang der Implementierung variieren. Die hier hervorgehobenen Verbesserungen spiegeln typische Ergebnisse wider, die von Organisationen erzielt wurden, die Process Mining anwenden.

Empfohlene Daten

Beginnen Sie mit den wichtigsten Attributen und Aktivitäten und erweitern Sie diese bei Bedarf.
Neu bei Event-Logs? Erfahren Sie wie Sie ein Process-Mining-Event-Log erstellen.

Attribute

Wichtige Datenpunkte für die Analyse erfassen

Die eindeutige Kennung für jeden Darlehensantrag. Diese ID verfolgt den Antrag während seines gesamten Lebenszyklus.

Bedeutung

Es ist der grundlegende Schlüssel für Process Mining, da es alle verwandten Events zu einem einzigen Case gruppiert und so die Analyse des gesamten Kreditvergabeprozesses ermöglicht.

Der Name des spezifischen Geschäfts-Events oder der Aufgabe, das/die zu einem bestimmten Zeitpunkt im Darlehensvergabeprozess aufgetreten ist.

Bedeutung

Es definiert die Prozessschritte und ermöglicht die Visualisierung und Analyse des Prozessflusses, die Identifizierung von Engpässen und die Messung von Phasenlaufzeiten.

Der Timestamp, der anzeigt, wann eine bestimmte Aktivität oder ein Event offiziell begann.

Bedeutung

Dieser Timestamp ist entscheidend für die Reihenfolge von Events, die Berechnung von Prozesszykluszeiten und die Identifizierung von Verzögerungen zwischen Aktivitäten.

Der Timestamp, der anzeigt, wann eine Aktivität abgeschlossen wurde. Dieser wird zur Berechnung der aktiven Bearbeitungszeit für ein Event verwendet.

Bedeutung

Es ermöglicht die Berechnung der aktiven Bearbeitungszeit für Aktivitäten, was entscheidend ist, um zwischen wertschöpfender Arbeit und Wartezeit zu unterscheiden.

Der Name oder die ID des Benutzers, wie z. B. ein Kreditberater oder Underwriter, der für die Durchführung einer Aktivität verantwortlich ist.

Bedeutung

Es ist unerlässlich für die Analyse der Arbeitslastverteilung, der Teamleistung und der Identifizierung von ressourcenbezogenen Engpässen im Prozess.

Die spezifische Art des beantragten Darlehensprodukts, wie Hypothek, Autokredit oder Privatkredit.

Bedeutung

Es ermöglicht die Segmentierung des Prozesses, um die Leistung zu vergleichen und Variationen in den Workflows für verschiedene Kreditarten zu identifizieren.

Der gesamte Geldwert des vom Antragsteller beantragten Darlehens.

Bedeutung

Dieses Attribut ist ein wichtiger Treiber für Prozesskomplexität und -risiko und ermöglicht die Analyse, wie der Darlehenswert die Zykluszeit und Genehmigungsquoten beeinflusst.

Das endgültige Ergebnis des Kreditantrags, z.B. Genehmigt, Abgelehnt oder Zurückgezogen.

Bedeutung

Es ist unerlässlich für die Ergebnisanalyse und hilft zu identifizieren, welche Prozessverhaltensweisen und -pfade mit erfolgreichen oder erfolglosen Kreditanträgen korrelieren.

Der Kanal, über den der Kreditantrag ursprünglich eingereicht wurde, z.B. Online, in der Filiale oder über einen Makler.

Bedeutung

Es ermöglicht die Analyse der Prozessleistung und des Kundenerlebnisses über verschiedene Einreichungskanäle hinweg, wie z.B. Online, in der Filiale oder mobil.

Der spezifische Grund, der angegeben wird, wenn ein Darlehensantrag abgelehnt wird.

Bedeutung

Es liefert kritische Einblicke für die Ursachenanalyse, hilft zu verstehen, warum Anträge abgelehnt werden, und ermöglicht gezielte Prozessverbesserungen.

Ein Kennzeichen, das angibt, ob eine Aktivität automatisch von einem System oder manuell von einem Benutzer durchgeführt wurde.

Bedeutung

Es hilft, zwischen systemgesteuerten und menschengesteuerten Aktivitäten zu unterscheiden, was entscheidend für die Automatisierungsanalyse und das Verständnis der Ressourcen-Arbeitslast ist.

Aktivitäten

Prozessschritte zur Verfolgung und Optimierung

Diese Aktivität markiert den formalen Beginn des Darlehensvergabeprozesses, wenn ein Antragsteller oder Kreditberater den Antrag offiziell zur Prüfung einreicht. Dieses Event erstellt den Case und ist typischerweise der erste aufgezeichnete Timestamp für einen neuen Darlehensantrag.

Bedeutung

Dies ist die primäre Startaktivität für den Prozess. Die Analyse der Zeit von diesem Event zu anderen ist entscheidend für die Messung der gesamten Zykluszeit und Prozesseffizienz.

Markiert den Zeitpunkt, an dem alle angeforderten Belege des Antragstellers eingegangen und in das System hochgeladen wurden. Dieses Ereignis dient oft als Gatekeeper für die Weiterleitung des Antrags in die Kreditprüfungsphase.

Bedeutung

Dies ist ein wichtiger Meilenstein und ein häufiger Bottleneck. Die Analyse der Zeit bis zu diesem Event hilft, Verzögerungen in der Antragspipeline zu identifizieren, die durch unvollständige Dokumentation verursacht werden.

Diese Aktivität markiert den Beginn des formalen Underwriting-Prozesses. Sie tritt ein, wenn ein Underwriter den Darlehensantrag sich selbst zuweist oder der Case-Status auf 'In Underwriting' wechselt.

Bedeutung

Dieses Event signalisiert den Beginn der kritischsten Evaluierungsphase. Die Messung der Dauer des Underwritings ist entscheidend, um Bottlenecks zu identifizieren und Entscheidungszeiten zu verbessern.

Markiert den Abschluss der Kreditprüfung durch den Underwriter, was zu einer Entscheidung wie 'Genehmigt', 'Genehmigt mit Auflagen' oder 'Abgelehnt' führt. Dieses Ereignis schließt die Kernanalysephase des Kredits ab.

Bedeutung

Dies ist ein wichtiger Meilenstein, der den weiteren Verlauf des Antrags bestimmt. Die Zeit, die bis zu dieser Entscheidung benötigt wird, ist ein entscheidender Key Performance Indicator.

Diese Aktivität markiert die endgültige Unterzeichnung aller Abschlussdokumente durch den Antragsteller, wodurch der Darlehensvertrag rechtlich bindend wird. Es ist der letzte vom Antragsteller erforderliche Schritt, bevor die Gelder ausgezahlt werden können.

Bedeutung

Dies ist die endgültige Bestätigung des Antragstellers und schließt die Vereinbarungsphase rechtlich ab. Es ist die unmittelbare Voraussetzung für die Finanzierung des Darlehens.

Stellt den erfolgreichen Abschluss des Kreditvergabeprozesses dar, bei dem der Kreditbetrag an den Antragsteller oder die relevante Partei überwiesen wird. Dieses Ereignis markiert das Ende einer erfolgreichen Kreditantragsreise.

Bedeutung

Dies ist die primäre 'Happy Path'-Endaktivität. Die gesamte Prozesszykluszeit wird von der Einreichung bis zu diesem Event gemessen, was ein wichtiger Indikator für die Gesamtperformance ist.

Diese Aktivität bedeutet, dass der Darlehensantrag nach der Underwriting-Prüfung offiziell abgelehnt wurde. Dies ist ein alternatives, erfolgloses Ende des Prozesses.

Bedeutung

Dies ist eine wichtige Endaktivität. Die Analyse der Pfade und Merkmale abgelehnter Anträge kann Probleme bei den Qualifikationskriterien oder Prozesseffizienzen aufzeigen.

Zeigt an, dass der Antragsteller seinen Antrag vor einer endgültigen Entscheidung oder vor der Finanzierung zurückgezogen hat. Dies stellt ein weiteres unerfolgreiches Ergebnis für den Prozess dar.

Bedeutung

Dies ist eine kritische Endaktivität. Hohe Rückzugsquoten können auf eine schlechte Kundenerfahrung, nicht wettbewerbsfähige Angebote oder einen langwierigen Prozess hindeuten.

Für maßgeschneiderte Datenempfehlungen, Wählen Sie Ihren spezifischen Prozess.

FAQs

Häufig gestellte Fragen

Process Mining visualisiert den tatsächlichen Fluss von Kreditanträgen und deckt Engpässe, Nacharbeitsschleifen und nicht-konforme Abweichungen auf. Es hilft, Ineffizienzen zu identifizieren, was zu schnelleren Zykluszeiten, reduzierten Kosten und einer erhöhten operativen Effizienz in der Kreditbearbeitung führt.

Sie benötigen primär Event Logs, einschließlich einer Case ID wie der Darlehensantrags-ID, einen Activity Name für jeden Schritt und einen Timestamp, wann jede Aktivität stattgefunden hat. Zusätzliche Attribute, wie Kreditberater, Antragsstatus oder Darlehensart, können Ihre Analyse bereichern.

Process Mining hilft, die Zykluszeiten für die Kreditgenehmigung zu beschleunigen, indem es Ineffizienzen und Engpässe identifiziert. Sie können eine Reduzierung von Nacharbeiten und erneuten Einreichungen, eine bessere Einhaltung von Service Level Agreements und eine verbesserte Echtzeit-Antragsverfolgung erwarten. Dies führt zu besserer operativer Kontrolle und höherer Antragstellerzufriedenheit.

Die initiale Einrichtung und Datenextraktion kann je nach Datenzugänglichkeit und Komplexität einige Wochen bis mehrere Monate dauern. Sobald der Event Log vorbereitet ist, können erste Erkenntnisse und die Identifizierung wichtiger Bottlenecks innerhalb weniger Tage erzielt werden. Umfassende Analysen und umsetzbare Empfehlungen folgen in der Regel innerhalb von 4-6 Wochen.

Ja, Process Mining eignet sich hervorragend für die Compliance-Überwachung. Es kann Abweichungen von vordefinierten Prozessregeln und regulatorischen Anforderungen automatisch erkennen. Dadurch können Sie schnell nicht-konforme Schritte oder Pfade von Darlehensanträgen identifizieren und sicherstellen, dass die gesamte Bearbeitung den notwendigen Standards entspricht.

Nein, Process Mining ist nicht-invasiv. Es analysiert historische Event-Daten, die aus Ihrem System extrahiert werden, und stört daher keine Live-Operationen oder erfordert Änderungen an Ihren aktiven Systemen. Die Analyse erfolgt vollständig offline, um eine Unterbrechung Ihrer täglichen Kreditbearbeitung zu gewährleisten.

Ja, Process Mining ist hervorragend darin, Verzögerungen innerhalb spezifischer Phasen, wie Underwriting oder Kreditprüfung, zu visualisieren und zu quantifizieren. Es kann die genauen Punkte identifizieren, an denen Anträge stecken bleiben, welche Ressourcen überlastet sind oder ob bestimmte Entscheidungspfade konsistent zu Engpässen führen. Dies ermöglicht gezielte Verbesserungen zur Optimierung des Workflows.

Process Mining kann Ungleichgewichte in der Arbeitslast aufdecken, indem es Aktivitätsprotokolle analysiert und identifiziert, welche Ressourcen konstant mehr Aufgaben bearbeiten oder längere Warteschlangen aufweisen. Diese Erkenntnis hilft, Aufgaben gerechter zu verteilen, die Ressourcenauslastung zu optimieren und die Gesamteffizienz des Teams zu verbessern.

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