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Ihr DarlehensvergabeDaten-Template

nCino
Ihr DarlehensvergabeDaten-Template
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Attribute der Darlehensvergabe (19) Aktivitäten der Darlehensvergabe (15) Extraktionsanleitungen (2)

Ihr DarlehensvergabeDaten-Template

Diese Vorlage bietet einen strukturierten Ansatz zur Erfassung der relevanten Daten, die für die Analyse Ihres Darlehensvergabeprozesses erforderlich sind. Sie beschreibt die erforderlichen Schlüsselattribute, die zu verfolgenden kritischen Aktivitäten und bietet praktische Anleitungen zur Extraktion dieser Informationen aus Ihrem System. Verwenden Sie dies als Leitfaden zum Aufbau eines leistungsstarken Event-Logs für das Process Mining.
  • Empfohlene Attribute zur Erfassung
  • Wichtige Aktivitäten für das Tracking
  • Anleitung zur Datenextraktion
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Attribute der Darlehensvergabe

Dies sind die empfohlenen Datenfelder, die Sie in Ihr Event Log (Event Log) aufnehmen sollten, um eine vollständige Analyse Ihres Darlehensvergabeprozesses zu ermöglichen.
5 Erforderlich 7 Empfohlen 7 Optional
Name Beschreibung
Aktivität
ActivityName
 Der Name eines spezifischen Geschäftsschritts oder Ereignisses, das innerhalb des Darlehensvergabeprozesses aufgetreten ist.
Beschreibung

Dieses Attribut stellt eine einzelne Aufgabe oder einen Meilenstein im Lebenszyklus des Darlehensantrags dar, wie z.B. 'Erste Prüfung durchgeführt' oder 'Underwriting abgeschlossen'. Diese Aktivitäten bilden die Knoten in der Prozessablauf, und ihre Reihenfolge definiert den Prozessfluss.

Die Analyse der Reihenfolge, Häufigkeit und Dauer dieser Aktivitäten hilft, gemeinsame Prozesspfade, Abweichungen und Engpässe zu identifizieren. Sie ist maßgeblich, um zu verstehen, welche Arbeit in welcher Reihenfolge erledigt wird, und bildet die Grundlage aller Process-Mining-Analysen.

Bedeutung

Dieses Attribut definiert die Schritte des Prozesses und ermöglicht die Visualisierung und Analyse des Prozessflusses, was den Kern des Process Mining bildet.

Datenquelle

Dies wird in der Regel aus Änderungen in den 'Stage'- oder 'Status'-Feldern im Loan-Objekt in nCino oder aus verwandten Aufgabe- oder Event-Datensätzen abgeleitet.

Beispiele
Kreditantrag erstelltUnderwriting begonnenKreditentscheidung getroffenGelder ausgezahlt
Darlehensantrags-ID
LoanApplicationId
 Eine eindeutige Kennung, der jeder Kreditanwendung zugewiesen wird und als Primärschlüssel zur Verfolgung des gesamten Bearbeitungsprozesses dient.
Beschreibung

Die Darlehensantrags-ID identifiziert eindeutig jede einzelne Darlehensanfrage während ihres gesamten Lebenszyklus. Sie dient als zentrale Entität, um alle zugehörigen Aktivitäten und Daten zu gruppieren, was eine vollständige Nachverfolgung des Entstehungsprozesses für ein spezifisches Darlehen ermöglicht.

Im Process Mining fungiert diese ID als Case-ID. Jedes Ereignis, von der Einreichung bis zur endgültigen Entscheidung, ist mit diesem Bezeichner verknüpft. Dies ermöglicht die Rekonstruktion des End-to-End-Prozessflusses für jede Anwendung, was grundlegend für Zykluszeitanalyse, Variantenanalyse und Engpassidentifikation ist.

Bedeutung

Dies ist die zentrale Case-ID, die alle Prozessschritte verbindet und es ermöglicht, den End-to-End-Verlauf jedes Darlehensantrags zu analysierenn.

Datenquelle

Dies ist in der Regel der Primärschlüssel des Loan-Objekts in nCino, oft referenziert als LLC_Loan__c.Name oder ein ähnliches eindeutiges Identifikationsfeld.

Beispiele
LA-2023-00123LA-2023-00456LA-2024-00789
Startzeit
EventTime
 Der Zeitstempel, der den Antrag bearbeitet.en Beginn einer bestimmten Aktivität oder eines Ereignisse anzeigt.
Beschreibung

Die Startzeit, oder den Antrag bearbeitet.er Ereignis-Zeitstempel, zeichnet das genaue Datum und die Uhrzeit auf, zu der eine Aktivität stattfand. Diese chronologischen Daten sind wesentlich für die korrekte Reihenfolge der Ereignisse und die Rekonstruktion des tatsächlichen Prozessflusses.

Dieser Zeitstempel ist die Grundlage für alle zeitbasierten Analysen. Er wird verwendet, um Durchlaufzeiten zwischen Aktivitäten zu berechnen, Wartezeiten und Verzögerungen zu identifizieren und die gesamte Falldauer zu messen. Genaue Zeitstempels sind wichtig für die Leistungsüberwachung und Engpassanalyse.

Bedeutung

Dieser Zeitstempel liefert die chronologische Reihenfolge der Ereignisse, was wesentlich für die Berechnung aller Leistungsfähigkeit-Metriken wie Durchlaufzeiten und Dauern ist.

Datenquelle

Dies kann aus systemgenerierten Zeitstempels wie 'CreatedDate' in verwandten Datensätzen oder den Antrag bearbeitet.em Zeitstempel einer spezifischen Feldänderung in der Feldhistorie bezogen werden.

Beispiele
2023-10-26T10:00:00Z2023-10-26T14:30:00Z2023-10-27T09:15:00Z
Letzte Datenaktualisierung
LastDataUpdateTimestamp
 Der `Zeitstempel`, der angibt, wann die `Daten` zuletzt aus dem `Quellsystem` aktualisiert wurden.
Beschreibung

Dieses Attribut zeichnet Datum und Uhrzeit der letzten Datenextraktion aus dem Quellsystem auf. Es bietet Kontext für die Aktualität der analysierten Daten.

In Dashboards und Berichten sind diese Informationen für Benutzer wichtig, um zu verstehen, wie aktuell die Analyse ist. Es hilft, Erwartungen zu managen und stellt sicher, dass Entscheidungen auf der Grundlage eines verstandenen Zeitrahmens der zugrundeliegenden Daten getroffen werden.

Bedeutung

Bietet wichtigen Kontext zur Datenaktualität und stellt sicher, dass Nutzer verstehen, wie aktuell die Prozessanalyse ist.

Datenquelle

Dieser Zeitstempel wird vom Datenextraktionstool oder ETL-Prozess zum Zeitpunkt des Datenabzugs generiert.

Beispiele
2024-05-21T02:00:00Z2024-05-22T02:00:00Z2024-05-23T02:00:00Z
Quellsystem
SourceSystemName
 Der Name des Systems, aus dem die Daten extrahiert wurden.
Beschreibung

Dieses Attribut identifiziert die Quellanwendung, aus der den Antrag bearbeitet.ie EreignisDaten stammen. Für diesen Prozess wird es in der Regel 'nCino' sein.

Obwohl es redundant erscheinen mag, wenn alle Daten aus einem System stammen, ist es wichtig für die Daten Governance und ist wichtig bei der Integration von Daten aus mehreren Systemen, wie z.B. einem separaten Kreditscoring-System oder einer Dokumentenmanagementplattform. Es stellt ... sicher Klarheit über die Datenherkunft.

Bedeutung

Identifiziert den Ursprung der Daten, was wichtig ist für Daten Governance, Fehlerbehebung und die Kombination von Daten aus mehreren Systemen.

Datenquelle

Dies ist ein statischer Wert, 'nCino', der während des Datenextraktions- und Transformationsprozesses angewendet wird.

Beispiele
nCinonCino-ProdnCino-UAT
Antragskanal
ApplicationChannel
 Der Kanal, über den der Darlehensantrag eingereicht wurde, z.B. Online, Filiale oder Makler.
Beschreibung

Dieses Attribut identifiziert die Einreichungsquelle des Darlehensantrags. Verschiedene Kanäle können unterschiedliche Grade an Datenvollständigkeit und Kundeninteraktion aufweisen, was den nachfolgenden Prozessfluss beeinflussen kann.

Die Analyse des Prozesses nach Kanal hilft, die Kanaleffizienz zu bewerten. Man könnte beispielsweise die Durchlaufzeiten und Nacharbeitsraten von online eingereichten Anträgen mit denen vergleichen, die in einer Filiale eingereicht wurden. Diese Erkenntnisse können strategische Entscheidungen über Kanalinvestitionen und Prozessoptimierung für spezifische Quellen Hinweisrmieren.

Bedeutung

Hilft, die Effizienz, Geschwindigkeit und Qualität verschiedener Einreichungskanäle zu vergleichen und bildet die Grundlage für strategische Verbesserungen und Investitionen.

Datenquelle

Dies wird in der Regel in einem Picklist-Feld im Loan-Objekt gespeichert, oft benannt als 'Channel' oder 'Source'.

Beispiele
Online-PortalFilialeMaklernetzwerkMobile App
Darlehensbetrag
LoanAmount
 Der Geldwert des vom Antragsteller beantragten Darlehens.
Beschreibung

Dieses Attribut stellt den Hauptbetrag des beantragten Darlehens dar. Der Darlehensbetrag kann die Komplexität und Dauer des Entstehungsprozesses erheblich beeinflussen, wobei größere oder komplexere Darlehen oft zusätzliche Prüfung oder Schritte erfordern.

In der Analyse ist der Darlehensbetrag ein effektives Werkzeug zur Segmentierung. Er ermöglicht die Untersuchung, ob höherwertige Darlehen länger bearbeitet werden, höhere Nacharbeitsraten aufweisen oder unterschiedliche Prozesspfade verfolgen. Er ist auch grundlegend für die Finanzberichterstattung und das Verständnis des Werts des bearbeiteten Darlehensportfolios.

Bedeutung

Bietet einen wichtigen finanziellen Kontext und ermöglicht die Segmentierung der Analyse, um zu prüfen, ob der Darlehenswert mit der Prozesskomplexität, -dauer oder den Antrag bearbeitet.en Resultaten korreliert.

Datenquelle

Befindet sich in einem Währungsfeld des Loan-Objekts, oft 'Amount' benannt (LLC_Loan__c.LLC_BI__Amount__c).

Beispiele
250000.0035000.00750000.00
Endzeit
EventEndTime
 Der Zeitstempel, der anzeigt, wann eine Aktivität oder ein Event abgeschlossen wurde.
Beschreibung

Die Endzeit markiert den Abschluss einer Aktivität. Die Differenz zwischen der Start- und Endzeit einer Aktivität stellt ihre Bearbeitungszeit dar.

Dieses Attribut ist wesentlich, um zwischen Bearbeitungszeit (aktiver Arbeit) und Wartezeit (Leerlaufzeit zwischen Aktivitäten) zu unterscheiden. Die Analyse der Bearbeitungszeiten hilft zu identifizieren, welche spezifischen Schritte am zeitaufwändigsten sind, während die Lücke zwischen der Endzeit einer Aktivität und der Startzeit der nächsten Übergabeverzögerungen aufzeigt.

Bedeutung

Ermöglicht die Berechnung präziser Bearbeitungszeiten für Aktivitäten, was wichtig ist, um aktive Arbeitszeit von inaktiver Wartezeit zu unterscheiden.

Datenquelle

Dies kann aus systemgenerierten Zeitstempels wie 'LastModifiedDate' in verwandten Datensätzen oder den Antrag bearbeitet.em Zeitstempel einer nachfolgenden Feldänderung in der Feldhistorie bezogen werden.

Beispiele
2023-10-26T11:30:00Z2023-10-26T17:00:00Z2023-10-27T11:45:00Z
Entscheidungsergebnis
DecisionOutcome
 Die endgültige Entscheidung über den Darlehensantrag, z.B. Genehmigt, Abgelehnt oder Zurückgezogen.
Beschreibung

Dieses Attribut erfasst das Ergebnis der Aktivität 'Darlehensentscheidung getroffen'. Es ist ein kritisches Attribut auf Fallebene, das den Endzustand eines abgeschlossenen Darlehensantragsprozesses definiert.

Dieses Attribut ist wesentlich für ergebnisorientierte Analysen. Es ermöglicht den Vergleich von Prozessflüssen, die zu unterschiedlichen Resultaten führen, z.B. die Analyse der gemeinsamen Pfade von genehmigten versus abgelehnten Anträgen. Es bildet auch die Grundlage für die Berechnung wichtiger Kennzahlen wie der Darlehensablehnungsquote.

Bedeutung

Ermöglicht das Filtern und Vergleichen von Prozessen basierend auf ihrem endgültigen Geschäftsergebnis, was wichtig ist, um zu identifizieren, welche Prozessmuster zu Erfolg oder Misserfolg führen.

Datenquelle

Typischerweise in einem 'Status'- oder 'Phase'-Feld im Loan-Objekt zu finden, sobald der Prozess abgeschlossen ist. Die spezifischen Werte sind Konfigurationsabhängig.

Beispiele
GenehmigtAbgelehntVom Antragsteller zurückgezogen
KreditProdukttyp
LoanProductType
 Die spezifische Art des beantragten DarlehensProdukts, wie Hypothek, Autokredit oder Privatkredit.
Beschreibung

Dieses Attribut kategorisiert den Darlehensantrag basierend auf dem angebotenen FinanzProdukt. Verschiedene DarlehensProdukte weisen oft unterschiedliche Prozessvarianten, Durchlaufzeiten und Risikoprofile auf.

Die Segmentierung der Prozessanalyse nach DarlehensProdukttyp ist maßgeblich für einen aussagekräftigen Vergleich. Sie hilft zu verstehen, wie verschiedene Produkte die Prozesseffizienz beeinflussen, und ermöglicht die Erstellung maßgeschneiderter Dashboards, z.B. zur Verfolgung des Auszahlungsdurchsatzes für Hypotheken versus Autokredite. Dies stellt sicher, dass die Leistungsfähigkeit im korrekten Geschäftskontext bewertet wird.

Bedeutung

Ermöglicht die Segmentierung der Prozessanalyse nach Geschäftskontext, wodurch aufgedeckt wird, wie unterschiedliche Produkte die Prozesseffizienz, Dauer und Pfade beeinflussen.

Datenquelle

Dies wird in der Regel in einem 'Product'- oder 'Loan Typ'-Feld im nCino Loan-Objekt (LLC_Loan__c) gespeichert.

Beispiele
Konventionelle HypothekAutokredit – NeuUnbesicherter Privatkredit
Zugewiesene Abteilung
AssignedDepartment
 Die Abteilung oder den Antrag bearbeitet.as Team, das für den Kreditantrag in einer bestimmten Phase verantwortlich ist.
Beschreibung

Dieses Attribut gibt die funktionale Gruppe an, wie z.B. 'Origination', 'Underwriting' oder 'Closing', die die Aktivität verantwortet. Dies kann aus dem Profil des zugewiesenen Benutzers oder einem dedizierten Feld im DarlehensDatensatz abgeleitet werden.

Die Analyse des Prozesses aus einer Abteilungsansicht ist maßgeblich für das Verständnis der abteilungsübergreifenden Zusammenarbeit. Sie hilft, Übergabezeiten zwischen Abteilungen zu messen, durch abteilungsübergreifende Transfers verursachte Verzögerungen zu identifizieren und bietet eine übergeordnete Sicht darauf, wo innerhalb der Organisation gearbeitet wird.

Bedeutung

Wesentlich für die Analyse abteilungsübergreifender Übergaben, die Messung der Teamleistung und die Identifizierung funktionsübergreifender Engpässe.

Datenquelle

Diese Informationen können aus dem Abteilungsfeld des zugewiesenen Benutzers in dessen BenutzerDatensatz oder aus einem benutzerdefinierten 'Team'- oder 'Warteschlangen'-Zuweisungsfeld im Darlehensobjekt abgeleitet werden.

Beispiele
DarlehensvergabeUnderwritingKreditrisikoAbschluss
Zugewiesener Benutzer
AssignedUser
 Der Benutzer, wie z.B. ein Kreditsachbearbeiter oder Underwriter, der für die Durchführung der Aktivität verantwortlich ist.
Beschreibung

Dieses Attribut identifiziert den einzelnen Mitarbeiter, der eine spezifische Aufgabe ausgeführt hat oder den Antrag bearbeitet.em Darlehensantrag in einer bestimmten Phase zugewiesen ist. Dies wird oft als 'Owner' des Datensatzes in nCino verfolgt.

Die Analyse von Daten nach Benutzer hilft, die Arbeitslastverteilung, individuelle Leistung und Ressourcenauslastung zu verstehen. Sie kann überlastete Mitarbeiter oder Teams hervorheben und Top-Performer identifizieren, was für das Ressourcenmanagement und die Schulung wertvoll ist.

Bedeutung

Dies ermöglicht die Analyse der Arbeitslastverteilung, Teamleistung und Ressourcenzuweisung und hilft, Engpässe zu identifizieren, die mit spezifischen Benutzern oder Teams verknüpft.

Datenquelle

Typischerweise aus dem 'OwnerId'-Feld im Loan-Objekt oder verwandten Aufgabe-Objekten, das mit dem Benutzer-Objekt verbunden werden kann, um den Benutzernamen zu erhalten.

Beispiele
Alice SmithBob JohnsonCharlie Brown
Ablehnungsgrund
DeclineReason
 Der spezifische Grund, der angegeben wird, wenn ein Darlehensantrag abgelehnt wird.
Beschreibung

Wenn das 'Decision Ergebnisse' (Entscheidungsergebnis) eines Darlehens 'Declined' (Abgelehnt) ist, liefert dieses Attribut weitere Details zur Ursache. Gründe könnten eine schlechte Kreditwürdigkeit, unzureichendes Einkommen oder unvollständige Dokumentation sein.

Die Analyse der Ablehnungsgründe ist maßgeblich für die Geschäftsverbesserung. Sie kann Trends aufzeigen, die auf Probleme mit Kreditvergabekriterien, der Produkt-Markt-Anpassung oder Problemen im Antragsprozess selbst hindeuten. Diese Erkenntnisse können dem Unternehmen helfen, seine Strategien zu verfeinern und die Genehmigungsquoten zu verbessern.

Bedeutung

Liefert die Grundursache für abgelehnte Anträge und ermöglicht so eine Analyse zur Identifizierung von Trends und zur Verbesserung der Kreditvergabekriterien oder Antragsprozesse.

Datenquelle

Typischerweise in einem Picklist- oder Textfeld im Loan-Objekt gespeichert, das obligatorisch wird, wenn das Darlehen in den Status 'Declined' verschoben wird.

Beispiele
Niedriger Kredit-WertHohe Schuld-Einkommens-QuoteUnvollständiger AntragSicherheiten nicht ausreichend
Falldauer
CaseDuration
 Die gesamte verstrichene Zeit vom Beginn der ersten Aktivität bis zum Ende der letzten Aktivität für ein Darlehen.
Beschreibung

Diese berechnete Metrik misst die End-to-End-Zykluszeit für jeden Darlehensantrag. Sie stellt die Gesamtzeit dar, die ein Fall im Prozess aktiv ist.

Die Falldauer ist ein primärer Schlüssel-Leistungsfähigkeit-Indikator für die gesamte Prozesseffizienz. Sie wird in Dashboards verwendet, um die Verteilung der Durchlaufzeiten zu visualisieren, langlaufende Fälle zu identifizieren und Leistungsfähigkeit-Trends über die Zeit zu verfolgen. Die Analyse der Faktoren, die mit längeren Falldauern korrelieren, ist ein Schlüsselziel vieler Process-Mining-Projekte.

Bedeutung

Stellt die gesamte End-to-End-Zykluszeit dar, eine kritischer KPI zur Messung der gesamten Prozessgesundheit und Kundenerfahrung.

Datenquelle

Dies wird berechnet, indem die Differenz zwischen der maximalen und minimalen Ereigniszeitpunkt (Event Time) für jede Darlehensantrags-ID ermittelt wird.

Beispiele
2592000 Sekunden1209600 Sekunden4320000 Sekunden
Ist automatisiert
IsAutomated
 Ein boolesches Flag, das anzeigt, ob eine Aktivität automatisch vom System und nicht von einem menschlichen Benutzer ausgeführt wurde.
Beschreibung

Dieses Flag unterscheidet zwischen manuellen Aufgaben und automatisierten Systemereignissen. Beispielsweise könnte eine Kreditprüfung eine automatisierte Aktivität sein, während eine Underwriting-Entscheidung in der Regel manuell ist.

Die Identifizierung automatisierter Schritte ist maßgeblich für die Automatisierungsentdeckung und -analyse. Sie ermöglicht die Messung der Auswirkungen der Automatisierung auf Durchlaufzeiten und Effizienz und hilft, manuelle Aktivitäten zu identifizieren, die potenzielle KandiDaten für zukünftige Automatisierungsinitiativen sind.

Bedeutung

Unterscheidet zwischen System- und menschlichen Aktivitäten, was grundlegend ist, um den Einfluss der Automatisierung zu messen und neue Automatisierungsmöglichkeiten zu identifizieren.

Datenquelle

Dies wird in der Regel basierend auf dem mit dem Ereignis verbundenen Benutzer abgeleitet. Wenn der Benutzer ein 'System'- oder 'Integration'-Benutzer ist, wird das Flag auf 'Ja' gesetzt.

Beispiele
JaNein
Ist Nacharbeit
IsRework
 Ein berechnetes Flag, das Aktivitäten identifiziert, die Wiederholungen oder Schleifen innerhalb eines einzigen Case sind.
Beschreibung

Dieses boolesche Attribut wird auf 'Ja' gesetzt, wenn eine Aktivität, wie z.B. 'BelegDokumente angefordert', mehr als einmal für denselben Darlehensantrag auftritt. Es identifiziert Instanzen von Nacharbeit, die oft eine Quelle von Prozessineffizienz sind.

Die Analyse von Nacharbeit ist ein zentraler Anwendungsfall im Process Mining. Das 'IsRework'-Flag ermöglicht ein einfaches Filtern und Quantifizieren von Nacharbeitsinstanzen. Es hilft, Dashboards wie die 'Darlehensantrags-Nacharbeitsanalyse' zu unterstützen und wird zur Berechnung von KPIs wie der Nacharbeitsrate verwendet, wobei Bereiche hervorgehoben werden, in denen Prozessschritte beim ersten Durchlauf fehlschlagen.

Bedeutung

Hebt Prozessineffizienzen hervor, indem es wiederholte Arbeiten kennzeichnet, was eine gezielte Analyse ermöglicht, um kostspielige Schleifen zu verstehen und zu reduzieren.

Datenquelle

Dieses Attribut wird während der Datentransformation mithilfe von Fensterfunktionen berechnet, um zu prüfen, ob dieselbe Aktivität für eine gegebene Case-ID bereits stattgefunden hat.

Beispiele
JaNein
Kredit-Wert
CreditScore
 Der Kredit-Wert des Antragstellers zum Zeitpunkt der Kreditprüfung.
Beschreibung

Dieses Attribut enthält den numerischen Kredit-Wert, der von einer Kreditauskunftei während der Aktivität 'Kreditprüfung abgeschlossen' zurückgegeben wurde. Es ist ein Schlüsselfaktor im Kreditprüfungs- und Entscheidungsprozess.

Im Process Mining kann der Kredit-Wert verwendet werden, um zu analysierenn, ob eine Korrelation zwischen dem Wert und dem Prozessverhalten besteht. Benötigen beispielsweise Anträge mit niedrigeren Kredit-Werts mehr manuelle Schritte, dauern länger im Underwriting oder haben eine höhere Ablehnungsquote? Dies kann relevante Erkenntnisse in risikobasierte Prozessvarianten liefern.

Bedeutung

Ermöglicht die Analyse, wie ein wichtiger Entscheidungsfaktor, der Kredit-Wert, mit Prozesspfaden, Dauern und Resultaten korreliert.

Datenquelle

Diese Daten werden oft in einem dedizierten Feld eines verwandten 'Kreditbericht'- oder 'FinanzDaten'-Objekts gespeichert, das mit dem Haupt-Darlehensobjekt verknüpft ist.

Beispiele
720650810
SLA-Status
SlaState
 Ein berechneter Status, der angibt, ob eine Aktivität oder ein Case sein Service Level Agreement erfüllt hat.
Beschreibung

Dieses Attribut liefert das Ergebnis einer SLA-Prüfung, in der Regel für eine spezifische Phase wie das Underwriting. Es vergleicht die tatsächliche Zykluszeit mit dem vordefinierten SLA-Ziel und weist einen Status wie 'Met' (Erfüllt) oder 'Breached' (Verletzt) zu.

Dieses Attribut ist wesentlich für die Leistungsüberwachung im Vergleich zu Geschäftsverpflichtungen. Es unterstützt direkt das Dashboard 'Underwriting SLA-Einhaltung' und die KPI und liefert ein klares und sofortiges Signal der Compliance. Es ermöglicht das Herunterbrechen in die Merkmale verletzter Anträge, um die Grundursachen von Verzögerungen zu verstehen.

Bedeutung

Bietet ein klares, kategorisches Ergebnis der Leistungsfähigkeit im Vergleich zu den Zielen und erleichtert so die Überwachung der SLA-Einhaltung sowie die Analyse der Ursachen von Verstößen.

Datenquelle

Dies wird in der Datentransformationsschicht berechnet, indem die tatsächliche Dauer eines Prozesssegments (z.B. Underwriting-Zykluszeit) mit dem Attribut 'UnderwritingSlaTarget' verglichen wird.

Beispiele
ErfülltVerletzt
Underwriting SLA-Ziel
UnderwritingSlaTarget
 Die Zieldauer in Stunden oder Tagen für den Abschluss der Underwriting-Phase.
Beschreibung

Dieses Attribut definiert das erwartete Service Level Agreement (SLA) für den Kreditprüfungsteil des Prozesses. Es dient als Benchmark, anhand derer die tatsächliche Leistung gemessen wird.

Dieses Ziel wird verwendet, um SLA-Quoten zu berechnen. Durch den Vergleich der tatsächlichen Kreditprüfungszykluszeit mit diesem Ziel können Anträge als 'Met' (Erfüllt) oder 'Breached' (Verletzt) gekennzeichnet werden. Dies ist wesentlich für das Dashboard 'Underwriting SLA-Einhaltung' und verwandte KPIs.

Bedeutung

Bietet die notwendige Benchmark zur Leistungsmessung anhand von Service Level Agreements und ermöglicht so die Überwachung der SLA-Einhaltung.

Datenquelle

Dieser Wert kann im Loan-Objekt gespeichert oder aus Geschäftsregeln basierend auf Attributen wie DarlehensProdukttyp oder Darlehensbetrag abgeleitet werden.

Beispiele
48 Stunden72 Stunden5 Werktage
Erforderlich Empfohlen Optional

Aktivitäten der Darlehensvergabe

Dies sind die kritischen Prozessschritte und Meilensteine, die Sie in Ihrem Event Log erfassen sollten, um Ihren Darlehensvergabeworkflow genau zu entdecken und zu analysierenn.
6 Empfohlen 9 Optional
Aktivität Beschreibung
Darlehen abgelehnt
 Diese Aktivität stellt ein erfolgloses Ende des Prozesses dar, bei dem der Darlehensantrag offiziell abgelehnt wird. Dies wird erfasst, wenn die Phase oder den Antrag bearbeitet.er Status des Darlehens auf 'Declined' (Abgelehnt) gesetzt wird.
Bedeutung

Dies ist ein kritisches Fehler-Endereignis. Die Analyse von Pfaden, die zu diesem Ergebnis führen, hilft, Ablehnungsgründe und potenzielle Bereiche zur Verbesserung der Antragsqualität oder Kreditvergabekriterien zu identifizieren.

Datenquelle

Abgeleitet von der finalen Phasenänderung am Loan-Objekt zu 'Abgelehnt'. Der Zeitstempel wird vom Field History Tracking auf dem Feld 'Stage' erfasst.

Erfassen

Erfassen Sie den Zeitstempel, wenn das Feld 'Stage' des Kredits (LLC_BI__Stage__c) auf 'Abgelehnt' aktualisiert wird.

Ereignistyp inferred
Gelder ausgezahlt
 Diese Aktivität markiert den erfolgreichen Abschluss des Darlehensvergabeprozesses, bei dem Gelder an den Antragsteller überwiesen werden. Dies wird in der Regel erfasst, wenn die Darlehensphase auf 'Booked' (Gebucht) oder 'Complete' (Abgeschlossen) gesetzt wird.
Bedeutung

Dies ist das primäre Erfolgs-Endereignis für den Prozess. Die Messung der Gesamtzeit bis zu dieser Aktivität liefert die End-to-End-Zykluszeit, eine kritischer KPI für die gesamte Prozess-Performance.

Datenquelle

Abgeleitet von der finalen Phasenänderung am Loan-Objekt zu einem terminalen Erfolgszustand wie 'Gebucht'. Der Zeitstempel wird aus dem Field History Tracking bezogen.

Erfassen

Erfassen Sie den Zeitstempel, wenn das Feld 'Stage' des Kredits (LLC_BI__Stage__c) auf 'Booked' aktualisiert wird.

Ereignistyp inferred
Kreditantrag erstellt
 Diese Aktivität markiert die Erstellung eines neuen DarlehensantragsDatensatzes im nCino-System. Sie dient als offizieller Start des Darlehensvergabeprozesses und wird in der Regel erfasst, wenn ein Benutzer zum ersten Mal einen neuen DarlehensDatensatz speichert.
Bedeutung

Dies ist das primäre Start-Ereignis für den Prozess. Die Analyse der Zeit von dieser Aktivität zu anderen ist grundlegend, um die gesamten Durchlaufzeiten zu messen und anfängliche Bearbeitungsverzögerungen zu identifizieren.

Datenquelle

Dies ist ein explizites Ereignis, das vom Erstellungs-Zeitstempel des primären Loan-Objekts (Loan__c) auf der Salesforce-Plattform, auf der nCino basiert, erfasst wird.

Erfassen

Verwenden Sie das Feld 'CreatedDate' aus dem Salesforce-Objekt Loan__c.

Ereignistyp explicit
Kreditentscheidung getroffen
 Stellt die endgültige, offizielle Entscheidung über den Darlehensantrag dar, wie z.B. 'Approved' (Genehmigt) oder 'Declined' (Abgelehnt). Dieses Ereignis wird erfasst, wenn der Status des Darlehens formell so eingestellt wird, dass er dieses Endergebnis widerspiegelt.
Bedeutung

Dies ist ein wichtiger Meilenstein, der den Antrag bearbeitet.ie Bewertungsphase von der Abschlussphase trennt. Die Analyse der Zeit von der Underwriting-Fertigstellung bis zu dieser Entscheidung hebt potenzielle Verzögerungen bei Ausschussprüfungen oder endgültigen Freigaben hervor.

Datenquelle

Abgeleitet von einer Status- oder Phasenfeldaktualisierung am Loan-Objekt zu einem Endzustand wie 'Genehmigt' oder 'Abgelehnt'. Field History Tracking liefert den exakten Zeitstempel.

Erfassen

Erfassen Sie den Zeitstempel der Feldaktualisierung, die den endgültigen Entscheidungsstatus des Kredits festlegt.

Ereignistyp inferred
Underwriting abgeschlossen
 Diese Aktivität bedeutet, dass der Underwriter seine Überprüfung abgeschlossen und eine Empfehlung abgegeben hat. Sie wird erfasst, wenn die Darlehensphase von 'Underwriting' zu einer nachfolgenden Phase wie 'Approved' (Genehmigt), 'Declined' (Abgelehnt) oder 'Pending Decision' (Entscheidung ausstehende Zahlungen identifizieren.end) vorrückt.
Bedeutung

Dieser Meilenstein markiert das Ende der Kreditprüfungsphase. Die Dauer zwischen 'Underwriting Commenced' und diesem Ereignis ist eine wichtige KPI zur Messung der Underwriting-Effizienz und Identifizierung von Engpässen.

Datenquelle

Abgeleitet vom Zeitstempel, wenn das 'Stage'-Feld des Kredits (LLC_BI__Stage__c) von 'Underwriting' zu einem anderen Wert geändert wird. Dies setzt Field History Tracking voraus.

Erfassen

Erfassen Sie den Zeitstempel, wenn das 'Stage'-Feld des Kredits von 'Underwriting' auf einen Post-Underwriting-Status aktualisiert wird.

Ereignistyp inferred
Underwriting begonnen
 Dies markiert den offiziellen Beginn der Kreditprüfungsphase, in der den Antrag bearbeitet.er Darlehensantrag aktiv von einem Underwriter (Kreditprüfer) bewertet wird. Dies wird fast immer durch eine Änderung des primären Phasen- oder Statusfeldes des Darlehens auf 'Underwriting' erfasst.
Bedeutung

Dies ist ein kritischer Meilenstein, der eine der Ressourcenintensivsten Phasen des Prozesses einleitet. Er ist der Ausgangspunkt für die Messung der Underwriting-Zykluszeit und der SLA-Einhaltung.

Datenquelle

Abgeleitet von der Zeitstempel-zugewiesenen Änderung des 'Stage'-Feldes des Kredits zu 'Underwriting'. Dies erfordert, dass das Salesforce Field History Tracking für das Stage-Feld im Loan-Objekt aktiviert ist.

Erfassen

Erfassen Sie den Zeitstempel, wenn das Feld 'Stage' des Kredits (LLC_BI__Stage__c) auf 'Underwriting' aktualisiert wird.

Ereignistyp inferred
Antrag zurückgezogen
 Stellt ein alternatives Ende des Prozesses dar, bei dem der Antragsteller den Antrag zurückzieht, bevor eine endgültige Entscheidung getroffen wird. Dies wird erfasst, indem die Darlehensphase auf 'Withdrawn' (Zurückgezogen) gesetzt wird.
Bedeutung

Dieses Endereignis gibt Einblicke in Kundenabbrüche. Die Analyse, wann und warum Anträge zurückgezogen werden, kann Probleme mit der Prozessdauer, Kommunikation oder Wettbewerbsfähigkeit aufzeigen.

Datenquelle

Abgeleitet von einer finalen Phasenänderung des Loan-Objekts zu 'Zurückgezogen'. Das Field History Tracking auf dem Feld 'Stage' liefert den Event Zeitstempel.

Erfassen

Erfassen Sie den Zeitstempel, wenn das Feld 'Stage' des Kredits (LLC_BI__Stage__c) auf 'Zurückgezogen' aktualisiert wird.

Ereignistyp inferred
Belege angefordert
 Dieses Ereignis tritt auf, wenn ein Kreditsachbearbeiter formell zusätzliche Dokumente vom Antragsteller anfordert. In nCino wird dies oft über eine Dokumentenmanagementfunktion verwaltet, bei der ein Checklistenpunkt oder Platzhalter für ein erforderliches Dokument erstellt wird.
Bedeutung

Die Verfolgung dieser Aktivität ist maßgeblich für die Analyse von Nacharbeit und Verzögerungen. Mehrere Instanzen für ein einzelnes Darlehen deuten auf unvollständige initiale Anträge hin, was zu Prozessschleifen und verlängerten Durchlaufzeiten führt.

Datenquelle

Kann ein explizites Ereignis aus der Erstellung eines Datensatzes im nCino Document Manager in Bezug auf den Kredit sein oder aus einer Statusänderung am Kredit selbst abgeleitet werden.

Erfassen

Erfassen Sie das Erstellungsdatum von Datensätzen im Document Manager (z.B. docman__Document_Manager_Requirement__c), die mit dem Kredit verknüpft sind.

Ereignistyp explicit
Belege erhalten
 Dies markiert den Zeitpunkt, zu dem die angeforderten Dokumente vom Antragsteller eingegangen und in das System hochgeladen wurden. Dies wird in der Regel erfasst, wenn der Status eines Dokumentenplatzhalters im Dokumenten-Manager auf 'Received' (Empfangen) oder 'Complete' (Vollständig) aktualisiert wird.
Bedeutung

Diese Aktivität schließt eine übliche Wartezeit ab. Die Zeit zwischen 'Dokumente angefordert' und 'Dokumente erhalten' verdeutlicht oft externe Abhängigkeiten und die Effektivität der Kommunikation.

Datenquelle

Abgeleitet von einer Statusänderung am DokumentenanforderungsDatensatz innerhalb des nCino Document Manager. Der Zeitstempel der Statusaktualisierung liefert die Event Time.

Erfassen

Identifizieren Sie den Zeitstempel, wenn der Status einer Dokumentenanforderung auf 'Empfangen' oder 'Abgeschlossen' aktualisiert wird.

Ereignistyp inferred
Darlehensangebot angenommen
 Dies markiert den Zeitpunkt, an dem der Antragsteller das Darlehensangebot formell annimmt. Dies kann durch die manuelle Aktualisierung eines Statusfeldes durch einen Kreditsachbearbeiter oder den Antrag bearbeitet.urch eine E-Signatur-Integration, die den Datensatz automatisch aktualisiert, erfasst werden.
Bedeutung

Dies ist ein wichtiger kundengetriebener Meilenstein. Eine lange Verzögerung hier kann auf Probleme mit den Angebotsbedingungen oder den Antrag bearbeitet.em Annahmeprozess hindeuten und bietet eine Gelegenheit zur Verbesserung.

Datenquelle

Typischerweise aus einer manuellen Statusaktualisierung im Loan-Objekt auf eine Phase wie 'Offer Accepted' oder 'Closing' abgeleitet. Eine E-Signatur-Integration könnte dies zu einem expliziten, automatisierten Ereignis machen.

Erfassen

Erfassen Sie den Zeitstempel der Status- oder Phasenfeldaktualisierung auf 'Akzeptiert'.

Ereignistyp inferred
Darlehensangebot erstellt
 Diese Aktivität tritt auf, wenn ein formelles Darlehensangebot oder eine Zusage für einen genehmigten Antrag generiert wird. Dies wird oft durch die Erstellung eines spezifischen Dokuments oder eine Statusaktualisierung, die anzeigt, dass das Angebot bereit ist, erfasst.
Bedeutung

Die Zeit, die für die Erstellung eines Angebots nach Genehmigung benötigt wird, kann das Kundenerlebnis beeinflussen. Diese Aktivität hilft, die Effizienz der Dokumentenerstellung und der Schritte vor dem Abschluss zu überwachen.

Datenquelle

Kann ein explizites Ereignis einer in nCino integrierten Dokumentengenerierungs-Engine sein oder aus einer Statusänderung zu 'Angebot generiert' oder 'Warten auf Kundenannahme' abgeleitet werden.

Erfassen

Verwenden Sie das Erstellungsdatum des generierten Darlehensangebotsdokuments oder eines verwandten Content-VersionsDatensatzes.

Ereignistyp explicit
Darlehensvertrag unterzeichnet
 Stellt die Ausführung des endgültigen Darlehensvertrags durch den Antragsteller dar, ein kritischer Schritt vor der Finanzierung. Dies wird oft über eine E-Signatur-Integration oder eine manuelle Statusaktualisierung erfasst, sobald die physischen Dokumente zurückgesendet wurden.
Bedeutung

Diese Aktivität ist eine wichtige Voraussetzung für die Finanzierung und ein wichtiger Meilenstein im Abschlussprozess. Verzögerungen in dieser Phase können die Auszahlungsfristen direkt beeinflussen.

Datenquelle

Kann ein explizites Ereignis einer E-Signatur-Plattform-API sein, die einen Status in nCino aktualisiert, oder aus einer manuellen Statusaktualisierung auf 'Dokumente signiert' abgeleitet werden.

Erfassen

Verwenden Sie den Zeitstempel aus einem E-Signatur-Integrations-Webhook oder einer manuellen Statusaktualisierung.

Ereignistyp explicit
Erstprüfung durchgeführt
 Stellt den Abschluss der ersten formalen Prüfung des Antrags und seiner InitialDaten durch einen Kreditsachbearbeiter oder -bearbeiter dar. Dies wird oft durch eine Änderung im Status- oder Phasenfeld des Darlehens erfasst, die anzeigt, dass die anfängliche Datenerfassungsphase abgeschlossen ist.
Bedeutung

Die Messung der Zeit bis zu dieser Aktivität hilft, die anfängliche Reaktionsfähigkeit und Effizienz des Erfassungsprozesses zu bewerten. Es ist ein wichtiger Schritt, bevor Ressourcenintensivere Aktivitäten beginnen.

Datenquelle

Wahrscheinlich abgeleitet von einer Zeitstempel-zugewiesenen Änderung des 'Stage'-Feldes des Kredits oder eines benutzerdefinierten 'Status'-Feldes zu einem Wert wie 'Erste Prüfung abgeschlossen' oder 'Dokumente ausstehende Zahlungen identifizieren.end'. Dies setzt voraus, dass das Field History Tracking für das Loan-Objekt aktiviert ist.

Erfassen

Identifizieren Sie den Zeitstempel, wenn das Kreditphasenfeld aktualisiert wird, um den Abschluss der Prüfung anzuzeigen.

Ereignistyp inferred
Kreditprüfung abgeschlossen
 Diese Aktivität bedeutet, dass eine Kreditprüfung durchgeführt wurde und die Resultate im System verfügbar sind. Sie wird oft erfasst, wenn ein Kreditbericht dem DarlehensDatensatz angehängt oder eine spezifische Phase 'Kreditprüfung' als abgeschlossen markiert wird.
Bedeutung

Die Kreditprüfung ist eine kritische Abhängigkeit für das Underwriting. Verzögerungen bei der Durchführung dieses Schritts können zu einem erheblichen Engpass für den gesamten Prozess werden.

Datenquelle

Dies könnte ein explizites Ereignis aus einer Kreditberichterstattungs-Integration sein oder aus einer Darlehensphasenaktualisierung abgeleitet werden. Prüfen Sie Felder, die das Datum der Kreditanfrage oder den Antrag bearbeitet.en Abschlussstatus im Darlehen oder einem verwandten Objekt angeben.

Erfassen

Verwenden Sie den Zeitstempel einer Darlehensphasenaktualisierung auf 'Credit Check Complete' oder den Antrag bearbeitet.as Erstellungsdatum eines verwandten Kreditbericht-Datensatzes.

Ereignistyp inferred
Risikobewertung durchgeführt
 Stellt den Abschluss einer formalen Risikobewertung oder Einstufung für das Darlehen dar. Dies ist oft ein eigenständiger Schritt innerhalb der Kreditprüfungsphase und wird erfasst, wenn das Risikobewertungsfeld ausgefüllt oder aktualisiert wird.
Bedeutung

Diese Aktivität bietet Einblick in den Entscheidungsprozess innerhalb des Underwritings. Die Analyse der für diesen Schritt benötigten Zeit kann Komplexitäten in der Risikobewertung aufzeigen.

Datenquelle

Kann aus dem Ausfüllen oder den Antrag bearbeitet.em letzten Änderungsdatum risikobezogener Felder im Loan-Objekt abgeleitet werden, wie z.B. einem 'Risikograd' oder 'Risikobewertung'-Feld.

Erfassen

Verwenden Sie den Zeitstempel aus der Feldhistorienverfolgung, wenn ein 'Risk Rating'-Feld ausgefüllt oder geändert wird.

Ereignistyp inferred
Empfohlen Optional

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