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Ihr Kredit- und Forderungsmanagement optimieren

Effizienz freisetzen: Ihr 6-Schritte-Leitfaden zur Prozessoptimierung.
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Herausforderungen (7) Ziele (8) 6-Schritte-Plan Einblicke Resultate Daten FAQs (5)

Kreditmanagement & Forderungseinzug straffen: Cashflow steigern

ProcessMind hilft Ihnen, Engpässe und Ineffizienzen in Ihrem Kredit- und Forderungsmanagementprozess zu identifizieren. Entdecken Sie Möglichkeiten zur Reduzierung des Days Sales Outstanding, zur Verbesserung des Cashflows und zur Sicherstellung der konsistenten Einhaltung von Unternehmensrichtlinien. Unsere Plattform deckt verborgene Verzögerungen, manuelle Umgehungen und Compliance-Risiken auf, die Ihre finanzielle Gesundheit beeinträchtigen.

Laden Sie unsere vorkonfigurierte Datenvorlage herunter und gehen Sie häufige Herausforderungen an, um Ihre Effizienz-Ziele zu erreichen. Befolgen Sie unseren Sechs-Schritte-Verbesserungsplan und einsetzen Sie den Leitfaden zur Datenvorlage, um Ihre Abläufe zu optimieren.

Detaillierte Beschreibung anzeigen

ProcessMind revolutioniert Ihr Verständnis des gesamten Kredit- und Forderungsmanagementprozesses, indem es eine unvergleichliche, End-to-End-Analyseansicht bietet. Vom Moment der Kreditantragsstellung über die Auftragsbearbeitung, Rechnungsstellung, verschiedene Mahnzyklen, Streitbeilegungs-Workflows, die Zahlungszuordnung bis hin zu potenziellen Abschreibungen deckt unsere Plattform jeden ausgeführten Schritt akribisch auf. Dieser tiefe Einblick offenbart verborgene Ineffizienzen, kostspielige Engpässe und kritische Compliance-Lücken, die die Ressourcen Ihres Unternehmens stillschweigend aufzehren und Ihr Geschäftsergebnis beeinträchtigen können. Wir analysieren die gesamte operative Reise und bieten ein umfassendes Verständnis dafür, wie Prozesse in Ihrem Unternehmen tatsächlich ablaufen. ProcessMind ermöglicht es Ihnen, über aggregierte Berichte hinauszublicken und die präzisen Ursachen von Verzögerungen, Nacharbeit und Inkonsistenzen zu identifizieren, unabhängig davon, aus welchem zugrunde liegenden ERP-, Buchhaltungs- oder Finanzsystem Ihre Transaktionsdaten stammen. Unser Ziel ist es, absolute Klarheit und umsetzbare, datengestützte Erkenntnisse zu liefern, die Sie ermöglichen, fundierte, strategische Entscheidungen zur erheblichen Optimierung dieser kritischen Finanzfunktion.

Unternehmen stehen häufig vor einer Vielzahl komplexer Herausforderungen im Kredit- und Forderungsmanagement. Dazu gehören oft ein anhaltend hoher Days Sales Outstanding (DSO), der das Betriebskapital direkt beeinträchtigt und den entscheidenden Cashflow einschränkt. Ineffektive oder inkonsistente Mahnstrategien können zu längeren Zahlungsverzögerungen, einer Zunahme uneinbringlicher Forderungen und letztendlich zu höheren Abschreibungen führen. Darüber hinaus kann die Abhängigkeit von manuellen Eingriffen und fragmentierten Abläufen über isolierte Abteilungen hinweg zu unnötiger Nacharbeit, Fehlern und erheblichen Betriebskosten führen. Ein Mangel an transparenter Sichtbarkeit über den Lebenszyklus der Streitbeilegung kann ausstehende Rechnungen weiter verlängern, Kunden frustrieren und wertvolle interne Ressourcen von strategischeren Aufgaben ablenken. Zudem kann die Sicherstellung einer konsistenten Einhaltung sowohl interner Richtlinien als auch externer regulatorischer Compliance ein ständiger Kampf sein, wobei Abweichungen potenziell zu erheblichen finanziellen Strafen oder irreparablen Reputationsschäden führen können. Diese allgegenwärtigen Herausforderungen, unabhängig von den spezifischen Tools oder Systemen, die Ihr Team verwendet, behindern kollektiv Ihre Fähigkeit, den Cashflow genau vorherzusagen und zu steuern, was Ihre finanzielle Gesamtlage und operative Agilität stark beeinträchtigt.

Die Nutzung der ProcessMind-Fähigkeiten zur Analyse Ihres Kredit- und Forderungsmanagementprozesses liefert greifbare, messbare Vorteile, die darauf abzielen, Ihre finanzielle Leistung und operative Effizienz nachhaltig zu verbessern. Durch die präzise Identifizierung und anschließende Beseitigung von Prozessengpässen und Ursachen für Verzögerungen können Sie Ihren DSO drastisch reduzieren, die Cash-Conversion-Zyklen beschleunigen und die Verfügbarkeit Ihres Betriebskapitals erheblich steigern. Unsere umfassenden Erkenntnisse ermöglichen es Ihnen, Mahnstrategien zu optimieren und anzupassen, um zeitnahe, effektive Nachverfolgungen sicherzustellen und die Wahrscheinlichkeit von Forderungsausfällen und Abschreibungen deutlich zu reduzieren. Wir helfen Ihnen, den gesamten Streitbeilegungsprozess zu straffen, die Lösungszeiten drastisch zu verkürzen und die Kundenzufriedenheit durch proaktive und effiziente Problemlösung zu erhöhen. Darüber hinaus ermöglicht ProcessMind Sie durch das Aufzeigen von Abweichungen von etablierten Compliance-Standards, Best Practices durchzusetzen, Risiken zu mindern und die Einhaltung regulatorischer Vorschriften sicherzustellen. Sie erhalten die beispiellose Fähigkeit, den Cashflow genau vorherzusagen, fundierte, datengestützte Entscheidungen über Kreditlimits zu treffen und letztendlich Ihre Inkassofunktion von einem reaktiven Kostenfaktor zu einem proaktiven, strategischen Beitrag zur Gesamtrentabilität und nachhaltigem Unternehmenswachstum zu transformieren.

Der Einstieg in Ihre Reise zur Optimierung des Kredit- und Forderungsmanagements mit ProcessMind ist unkompliziert und universell kompatibel mit Ihrer bestehenden Infrastruktur. Wir verstehen voll und ganz, dass Ihr Unternehmen eine einzigartige, oft komplexe Kombination von Systemen zur Verwaltung verschiedener Aspekte des Finanzbetriebs nutzt. Um eine reibungslose Integration und sofortige Wertrealisierung zu gewährleisten, stellen wir eine detaillierte, leicht verständliche Datenvorlage bereit. Diese Vorlage führt Sie klar durch den Prozess der Extraktion der notwendigen Event Log Daten aus Ihrem System, sei es Ihr primäres ERP, spezialisierte Buchhaltungssoftware oder jedes andere Quellsystem, das aktiv am Kredit- und Forderungsmanagementprozess beteiligt ist. Unsere Plattform ist sorgfältig darauf ausgelegt, vollständig systemunabhängig zu sein, Daten aus verschiedenen Umgebungen zu begrüßen und zu normalisieren, sodass Sie sich ausschließlich auf den Gewinn leistungsstarker Prozesseinblicke und die Erzielung transformativer Verbesserungen konzentrieren können. Indem Sie unseren klaren Anweisungen folgen, können Sie Ihre Daten schnell hochladen und die tiefgreifenden, umsetzbaren Erkenntnisse entdecken, die ProcessMind bietet, wodurch Ihre Kredit- und Inkassovorgänge für überlegene Finanzergebnisse grundlegend transformiert werden.

Kreditmanagement Inkasso Process Mining Cash Flow Effizienz Compliance Forderungsmanagement Finanzoperationen Rechnungsverarbeitung

Häufige Probleme & Herausforderungen

Identifizieren Sie, welche Herausforderungen Sie beeinträchtigen.

Verzögerungen bei der Genehmigung von Kundenkreditlimits führen zu einem erheblichen Engpass ganz am Anfang Ihres Umsatzzyklus. Dies frustriert nicht nur potenzielle Kunden und belastet Beziehungen, sondern behindert auch direkt den Vertrieb, verzögert die Rechnungsstellung und wirkt sich negativ auf die Cashflow-Prognose aus.

ProcessMind analysiert den gesamten Kreditgenehmigungsprozess, von der Anfrage bis zur endgültigen Entscheidung, und identifiziert die spezifischen Schritte, Teams oder Regeln, die Verzögerungen verursachen. Unsere Erkenntnisse ermöglichen es Ihnen, Genehmigungen zu optimieren, Zykluszeiten zu verkürzen und Ihren gesamten Credit-to-Cash-Prozess zu beschleunigen.

Ihre aktuellen Mahnprozesse führen möglicherweise nicht effektiv zu pünktlichen Zahlungen, was zu einem hohen Volumen an überfälligen Rechnungen und einem erhöhten Days Sales Outstanding (DSO) führt. Dies wirkt sich direkt auf den Cashflow aus, erhöht den Bedarf an Working Capital und bindet wertvolle Zeit der Sachbearbeiter in Aktivitäten, die schlechte Ergebnisse liefern.

ProcessMind bildet den gesamten Mahnweg für jede Rechnung ab und zeigt auf, welche Mahnstufen, Kommunikationskanäle und Sequenzen am erfolgreichsten sind. Wir identifizieren Muster ineffektiver Aktionen, was es Ihnen ermöglicht, Ihre Inkassostrategie für bessere Zahlungsraten und eine verbesserte Teameffizienz zu verfeinern.

Ein dauerhaft hoher DSO (Days Sales Outstanding) bindet erhebliches Betriebskapital, schränkt Ihre Investitionsmöglichkeiten ein und beeinträchtigt die finanzielle Gesamtlage. Die wahren Ursachen dieser verlängerten Zahlungszyklen sind oft in komplexen Prozessvarianten verborgen, was es schwierig macht, festzustellen, wo Verzögerungen im gesamten Rechnungslebenszyklus durchgängig auftreten.

ProcessMind bietet eine vollständige End-to-End-Ansicht Ihres Credit-to-Cash-Zyklus, von der Rechnungsstellung bis zur endgültigen Zahlungsbuchung. Durch die Analyse jedes Schrittes identifiziert es präzise die Engpässe, wie langsame Streitbeilegung oder ineffektives Mahnwesen, die zu einem hohen DSO beitragen. So können Sie gezielte Maßnahmen zur Verbesserung des Cashflows ergreifen.

Langwierige und ineffiziente Streitbeilegungsprozesse binden erhebliche Liquidität, verbrauchen wertvolle Teamressourcen und können Kundenbeziehungen schädigen. Rechnungen mit Streitigkeiten bleiben oft über längere Zeiträume ungelöst, was erheblich zum DSO beiträgt und die Cashflow-Prognose unzuverlässig macht.

ProcessMind visualisiert den gesamten Lebenszyklus jeder angefochtenen Rechnung, vom Zeitpunkt der Streitregistrierung bis zur vollständigen Klärung. Unsere Analyse deckt die häufigsten Ursachen für Verzögerungen auf, beleuchtet Prozessphasen, in denen Streitigkeiten stagnieren, und ermöglicht es Ihnen, Workflows für eine schnellere Lösung und verbesserte Kundenzufriedenheit zu optimieren.

Eine erhebliche Zeitverzögerung zwischen dem Eingang einer Kundenzahlung und deren Verbuchung in Ihrem System führt zu ungenauen Debitorenbuchhaltungsberichten und verschleiert Ihre tatsächliche Liquiditätsposition. Dies kann zu fehlerhaften Inkassoaktivitäten, Kundenverwirrung und komplizierten finanziellen Abstimmungen führen.

ProcessMind misst präzise die Zeitspanne zwischen Zahlungseingang und Buchungsaktivitäten und identifiziert die Ursachen dieser internen Verzögerungen. Unsere Analyse deckt Engpässe auf, sei es durch manuelle Abgleiche oder Systemprobleme, sodass Sie die Zahlungsverrechnung für eine schnellere und genauere Finanzberichterstattung optimieren können.

Eine hohe Frequenz von Rechnungen, die als uneinbringliche Forderungen abgeschrieben werden, deutet auf systemische Probleme in Ihren Kreditbewertungs-, Inkasso- oder Streitbeilegungsprozessen hin. Jede Abschreibung stellt einen direkten Umsatzverlust dar und schmälert die Rentabilität, was darauf hindeutet, dass vorgelagerte Kontrollen versagen.

ProcessMind identifiziert die spezifischen Pfade und Attribute, die mit letztendlich abgeschriebenen Rechnungen verbunden sind. Wir verfolgen deren gesamten Weg, um gemeinsame Muster aufzudecken, wie unzureichende Bonitätsprüfungen oder verpasste Inkassomöglichkeiten, sodass Sie präventive Maßnahmen zur erheblichen Reduzierung von Forderungsausfällen implementieren können.

Die Abhängigkeit von manuellen Schritten bei Nachfassaktionen, der Verfolgung von Inkassoaktivitäten oder der Zahlungsverbuchung erhöht die Betriebskosten und birgt das Risiko menschlicher Fehler. Dieser arbeitsintensive Ansatz lenkt wertvolle Zeit der Sachbearbeiter von strategisch wichtigen Konten ab und mindert die Gesamteffizienz Ihrer Inkassofunktion.

ProcessMind quantifiziert das Ausmaß manueller Eingriffe, indem es häufige Nacharbeitszyklen, nicht-standardisierte Prozessabweichungen und sich wiederholende manuelle Aktionen automatisch identifiziert. Wir zeigen Ihnen die besten Möglichkeiten zur Automatisierung oder Prozessstandardisierung auf, die den manuellen Aufwand erheblich reduzieren und die Produktivität Ihres Teams steigern können.

Typische Ziele

Definieren Sie, wie Erfolg aussieht

Langsame Kreditgenehmigungen schaffen einen Bottleneck in Ihrer Vertriebspipeline, verzögern Umsatzerlöse und beeinträchtigen das Kunden-Onboarding. Eine Beschleunigung dieses entscheidenden ersten Schrittes trägt direkt zu schnelleren Verkaufszyklen und einer verbesserten Kundenzufriedenheit bei.

ProcessMind identifiziert die genauen Phasen, Übergaben und Akteure, die Verzögerungen in Ihrem Kreditgenehmigungsprozess verursachen, unabhängig vom Quellsystem. Dies ermöglicht gezielte Interventionen zur Beseitigung von Engpässen, zur Automatisierung von Schritten und zur Verkürzung der Genehmigungszeiten, wodurch ein schnellerer Start des Credit-to-Cash-Zyklus gewährleistet wird.

Ein hoher Days Sales Outstanding (DSO) bindet Betriebskapital und beeinträchtigt die Liquidität Ihres Unternehmens negativ. Die Reduzierung des DSO ist ein entscheidendes Ziel zur Verbesserung des Cashflows, zur Stärkung der Finanzstabilität und zur Finanzierung des Unternehmenswachstums.

ProcessMind bietet eine End-to-End-Ansicht des Rechnungslebenszyklus und identifiziert die spezifischen Aktivitäten und Verzögerungen, die den DSO in die Höhe treiben. Es deckt die Ursachen für verspätete Zahlungen auf, wie ineffektives Mahnwesen oder lange Streitbeilegungszyklen, und ermöglicht Ihnen die Implementierung datengestützter Strategien zur Verkürzung des Credit-to-Cash-Zyklus.

Eine ineffektive Mahnstrategie führt zu längeren Zahlungsverzögerungen, einem erhöhten DSO und höheren Inkassokosten. Die Optimierung dieser Strategien ist entscheidend, um pünktliche Zahlungen zu fördern und den Bedarf an intensiveren und kostspieligeren Inkassobemühungen zu reduzieren.

ProcessMind analysiert die Leistung verschiedener Mahnabläufe und Kommunikationskanäle, die in Ihrem System erfasst sind. Es korreliert spezifische Mahnungen mit den Zahlungsraten und identifiziert, welche Strategien für verschiedene Kundensegmente die besten Ergebnisse liefern, was Ihnen hilft, die Zahlungseingangsraten zu verbessern und offene Salden zu reduzieren.

Eine langwierige Rechnungsstreitbeilegung verzögert nicht nur die Zahlung, sondern belastet auch Kundenbeziehungen und bindet wertvolle Ressourcen. Die Minimierung dieser Zeit ist entscheidend, um die Liquiditätskonversion zu beschleunigen, die Cashflow-Vorhersehbarkeit zu verbessern und die Kundenzufriedenheit zu steigern.

ProcessMind bildet den gesamten Lebenszyklus von Streitigkeiten ab und deckt Engpässe, übermäßige Übergaben oder Phasen der Inaktivität auf. Es hilft, gemeinsame Grundursachen für Streitigkeiten zu identifizieren und liefert die notwendigen Erkenntnisse zur Optimierung der Lösungs-Workflows, wodurch die Lösungszeiten verkürzt und die Umsatzwirkungen minimiert werden.

Verzögerungen zwischen dem Eingang einer Zahlung und deren Verbuchung in Ihrem Finanzsystem können Abstimmungsprobleme verursachen, Cashflow-Berichte verzerren und zu fehlerhaften Inkassobemühungen führen. Ein optimierter Prozess gewährleistet eine genaue, Echtzeit-Sicht auf Ihre Liquiditätsposition.

ProcessMind bildet den gesamten Sub-Prozess der Zahlungsverrechnung ab und identifiziert spezifische Übergaben, manuelle Verifizierungsschritte oder Systemintegrationsprobleme, die zu Verzögerungen führen. Indem es diese Ineffizienzen aufzeigt, ermöglicht es Ihnen, den Prozess für eine schnellere Buchung und aktuellere Finanzunterlagen zu optimieren.

Ein hohes Volumen an Rechnungen, die als uneinbringliche Forderungen abgeschrieben werden, wirkt sich direkt auf die Rentabilität aus und weist auf systemische Probleme bei der Kreditwürdigkeitsprüfung oder den Inkassobemühungen hin. Die Reduzierung von Abschreibungen ist entscheidend, um den Umsatz zu schützen und die finanzielle Gesundheit zu verbessern.

ProcessMind identifiziert die spezifischen Punkte im Credit-to-Cash-Lebenszyklus, an denen Rechnungen am wahrscheinlichsten uneinbringlich werden. Durch die Identifizierung von Mustern und häufigen Grundursachen, wie verspäteter Inkassoinitiierung oder unzureichendem Mahnwesen, hilft es Ihnen, präventive Maßnahmen zur Reduzierung von Abschreibungen umzusetzen.

Übermäßiger manueller Aufwand und Nacharbeit bei routinemäßigen Inkassoaufgaben erhöhen die Betriebskosten, führen zu Fehlern und lenken qualifizierte Mitarbeiter von komplexeren, höherwertigen Fällen ab. Die Automatisierung und Straffung dieser Aktivitäten ist entscheidend zur Effizienzsteigerung.

ProcessMind identifiziert repetitive, regelbasierte Aufgaben und Nacharbeitsschleifen innerhalb Ihrer Prozessdaten, die ideale Kandidaten für Automatisierung oder Verbesserung sind. Es quantifiziert die Auswirkungen dieser Ineffizienzen und hilft Ihnen, einen Business Case für Änderungen zu erstellen, die den manuellen Aufwand erheblich reduzieren und Ihr Team für strategischere Aufgaben freisetzen können.

Abweichungen von etablierten Inkassorichtlinien können zu inkonsistenter Kundenbehandlung, erhöhtem regulatorischem Risiko und ineffizienten Abläufen führen. Die strikte Einhaltung von Richtlinien ist entscheidend zur Risikominderung und Aufrechterhaltung der operativen Integrität.

ProcessMind vergleicht automatisch die tatsächliche Prozessausführung mit Ihren definierten Geschäftsregeln und idealen Prozessmodellen. Es kennzeichnet sofort alle Abweichungen, wie übersprungene Mahnstufen oder unautorisierte Änderungen der Zahlungsbedingungen, und bietet die notwendige Transparenz zur Durchsetzung von Standards und Sicherstellung der Compliance.

Ihr 6-Schritte-Leitfaden zur Optimierung des Kreditmanagements und Forderungseinzugs

1

Daten verbinden & entdecken
2

Visualisieren Sie Ihren `Prozessfluss`
3

Prozessengpässe` identifizieren
4

Grundursachen analysieren
5

Prozessverbesserungen konzipieren
6

Überwachen & Iterieren
1

Daten verbinden & entdecken

Was ist zu tun

Sammeln Sie alle relevanten Daten aus Ihren Finanz- und Kreditmanagementsystemen. Stellen Sie eine umfassende Datenerfassung sicher, einschließlich Rechnungsstellung, Mahnwesen und Zahlungseingang.

Datenvorlagen-Leitfaden anzeigen Vorlage herunterladen
Bedeutung

Ein vollständiger und präziser Datensatz ist grundlegend für eine aufschlussreiche Prozessanalyse und offenbart den wahren End-to-End-Verlauf des Kredit- und Forderungsmanagements.

Erwartetes Ergebnis

Ein leistungsstarker und sauberer Datensatz, bereit für die Process Mining Analyse, der alle Schlüsselaktivitäten widerspiegelt.

WAS SIE ERHALTEN

Verborgene Potenziale im Kreditmanagement & Inkasso aufdecken

ProcessMind beleuchtet den wahren Weg Ihres Kredit- und Forderungsmanagements, zeigt präzise auf, wo Ineffizienzen entstehen und der Cashflow beeinträchtigt wird. Entdecken Sie Möglichkeiten, jeden Schritt zu optimieren, von der Antragstellung bis zur Eintreibung überfälliger Zahlungen.
  • Visualisieren Sie Ihren tatsächlichen Prozessablauf
  • Engpässe und Verzögerungen identifizieren
  • Cashflow-Strategien optimieren
  • Kunden-Zahlungszyklen verbessern
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

TYPISCHE ERGEBNISSE

Messbare Verbesserungen im Kredit- und Forderungsmanagement

Diese Ergebnisse zeigen den erheblichen Mehrwert, den Unternehmen durch die Anwendung von `Process Mining` auf ihre Kreditmanagement- und Inkassovorgänge erzielen. Durch die Identifizierung und Beseitigung von Engpässen erreichen Unternehmen schnellere Zahlungszyklen, reduzieren Forderungsausfälle und verbessern die Kundenbeziehungen.

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Reduzierte Days Sales Outstanding

Durchschnittliche Verkürzung der Zahlungseingangszeit

Durch die Identifizierung und Beseitigung von Engpässen im Invoice-to-Cash-Prozess können Unternehmen die durchschnittliche Zeit für den Zahlungseingang erheblich verkürzen, wodurch der Cashflow und das Betriebskapital verbessert werden.
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Schnellere Kreditgenehmigungen

Durchschnittliche Reduzierung der Bearbeitungszeit für Kreditgenehmigungen

Die Straffung des Kreditprüfungsprozesses durch das Aufdecken von Verzögerungen und Ineffizienzen führt zu schnelleren Genehmigungsentscheidungen, beschleunigt Verkaufszyklen und verbessert das Kunden-Onboarding.
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Beschleunigte Streitbeilegung

Durchschnittliche Reduzierung der Bearbeitungszeit für Rechnungsstreitigkeiten

Die Identifizierung von Grundursachen und Prozessabweichungen bei der Streitbeilegung ermöglicht eine schnellere Untersuchung und Klärung angefochtener Rechnungen, wodurch Zahlungen freigegeben und die Kundenzufriedenheit erhöht werden.
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Verbesserte Mahnwesen-Effektivität

Höhere Erfolgsquote bei Inkassobemühungen

Die Optimierung von Mahnstrategien und die Identifizierung der effektivsten Kontaktansätze hilft, mehr überfällige Konten in beglichene Rechnungen umzuwandeln, was das Inkasso und den Cashflow direkt steigert.
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Geringere Rechnungsabschreibungen

Reduzierung uneinbringlicher Forderungen

Indem die Faktoren identifiziert werden, die zu uneinbringlichen Rechnungen führen, wie schwache Kreditbewertungen oder verspätete Inkassomaßnahmen, können Unternehmen finanzielle Verluste aus Abschreibungen erheblich reduzieren.
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Verbesserte Richtlinien-Compliance

Höhere Einhaltung der Inkassorichtlinien

Process Mining deckt Abweichungen von etablierten Inkassorichtlinien und Mahnverfahren auf, wodurch Unternehmen konsistente Praktiken durchsetzen, Risiken mindern und die Einhaltung regulatorischer Vorschriften sicherstellen können.

Die Ergebnisse variieren je nach Prozesskomplexität, Datenqualität und den spezifisch implementierten Strategien. Diese Zahlen stellen typische Verbesserungen dar, die in verschiedenen Implementierungen beobachtet wurden.

Empfohlene Daten

Beginnen Sie mit den wichtigsten Attributen und Aktivitäten und erweitern Sie Ihre Daten dann nach Bedarf.
Neu bei Event-Logs? Erfahren Sie wie Sie ein Process-Mining-Event-Log erstellen.

Attribute

Wichtige Datenpunkte für die Analyse erfassen

Der eindeutige Bezeichner für jede Rechnung. Dies dient als primärer Case-Identifikator für den Kreditmanagement- und Inkassoprozess.

Bedeutung

Dies ist die zentrale Case ID, die alle zugehörigen Events verknüpft und so die Rekonstruktion sowie Analyse des gesamten Rechnungszyklus ermöglicht.

Der Name des spezifischen Geschäfts-Events oder der Task, die zu einem bestimmten Timestamp für eine Rechnung aufgetreten ist.

Bedeutung

Dieses Attribut definiert die Schritte im Prozess, bildet die Grundlage der Prozesslandkarte und ermöglicht die Analyse von Prozessflüssen und Variationen.

Der Timestamp, einschließlich Datum und Uhrzeit, der präzise angibt, wann eine Aktivität stattgefunden hat.

Bedeutung

Dieser Timestamp ist entscheidend für die Reihenfolge der Events, die Berechnung von Zykluszeiten und Dauern sowie für die Durchführung aller zeitbasierten Leistungsanalysen.

Der Name oder Bezeichner des Benutzers, Sachbearbeiters oder Teams, das für die Durchführung einer Inkassoaktivität verantwortlich ist.

Bedeutung

Ermöglicht die Analyse der Team- und Einzelleistung, der Arbeitslastverteilung und der Effektivität verschiedener Inkassomitarbeiter oder -strategien.

Ein eindeutiger Identifikator für den Kunden, der mit der Rechnung verknüpft ist.

Bedeutung

Ermöglicht eine leistungsstarke Segmentierung der Prozessdaten, um Kundenverhalten zu analysieren, problematische Konten zu identifizieren und Inkassostrategien anzupassen.

Der monetäre Gesamtwert der Rechnung.

Bedeutung

Entscheidend für die Finanzanalyse, die Priorisierung des Inkassos bei Rechnungen mit hohem Wert und die Quantifizierung der monetären Auswirkungen von Prozesseffizienzdefiziten.

Das berechnete Datum, bis zu dem die Rechnungszahlung vertraglich fällig ist.

Bedeutung

Dient als primärer Bezugspunkt für die Messung der pünktlichen Zahlungseingänge und ist unerlässlich für die Berechnung von KPIs wie DSO und Zahlungspünktlichkeit.

Der aktuelle finanzielle oder operative Status der Rechnung, wie Offen, Bezahlt, Überfällig oder Im Streitfall.

Bedeutung

Bietet eine klare Sicht auf den aktuellen Rechnungsstatus, ermöglicht die Analyse von Prozessergebnissen und das Filtern nach Fällen in einem spezifischen Status wie 'Überfällig' oder 'Angefochten'.

Die Stufe oder das Level des automatisierten Mahn- oder Inkassoprozesses, das für eine überfällige Rechnung erreicht wurde.

Bedeutung

Misst die Intensität der Inkassobemühungen und ist entscheidend für die Analyse der Effektivität der Mahnstrategie in jeder Phase.

Der Begründungscode oder die Beschreibung, die angegeben wird, wenn eine Rechnung von einem Kunden angefochten wird.

Bedeutung

Ermöglicht die Ursachenanalyse von Zahlungsverzögerungen und Streitigkeiten und hilft, vorgelagerte Probleme in Bereichen wie Abrechnung, Versand oder Vertrieb zu identifizieren und zu beheben.

Aktivitäten

Prozessschritte zur Verfolgung und Optimierung

Markiert die offizielle Erstellung des Rechnungsdatensatzes im Quellsystem. Dieses Ereignis ist der primäre Ausgangspunkt für den Invoice-to-Cash-Lebenszyklus, der den Forderungsbetrag und die Zahlungsbedingungen festlegt.

Bedeutung

Dies ist das entscheidende Start-Event für den Prozess. Alle Zykluszeitberechnungen, wie Invoice-to-Cash und Days Sales Outstanding, beginnen ab diesem Punkt.

Ein kritischer Meilenstein, der anzeigt, dass das Netto-Fälligkeitsdatum einer Rechnung ohne vollständige Bezahlung verstrichen ist. Dieses Ereignis markiert den Übergang einer Rechnung vom Status 'aktuell' zu 'überfällig'.

Bedeutung

Diese Aktivität ist der primäre Auslöser für alle Inkasso- und Mahnaktivitäten. Die Analyse des Volumens der Rechnungen, die diesen Punkt passieren, hilft, das Zahlungsverhalten und die Inkasso-Arbeitslast zu messen.

Tritt ein, wenn ein Kunde eine Zusage macht, eine Rechnung zu einem zukünftigen Datum zu bezahlen, und diese Vereinbarung im System erfasst wird. Dies stellt ein positives Zwischenergebnis der Inkassobemühungen dar.

Bedeutung

Dies ist ein Key Performance Indicator (KPI) für die Effektivität von Inkassomitarbeitern. Er bietet einen Meilenstein, um zu messen, ob Kunden ihre Zusagen einhalten, und hilft, Liquiditätszuflüsse zu prognostizieren.

Markiert den Zeitpunkt, zu dem ein Kunde formell einen Streitfall gegen eine Rechnung eröffnet, der dann im System protokolliert wird. Dieses Ereignis pausiert oft den Standard-Inkassoprozess für den umstrittenen Betrag.

Bedeutung

Streitfälle sind eine Hauptursache für Zahlungsverzögerungen. Das Erkennen, wann und warum Streitigkeiten auftreten, ist entscheidend für die Ursachenanalyse, Prozessverbesserung und Reduzierung des Days Sales Outstanding.

Kennzeichnet das erfolgreiche Ende des Rechnungslebenszyklus, bei dem die Rechnung vollständig bezahlt und ihr Saldo null ist. Dies ist der gewünschte Endzustand für den Prozess.

Bedeutung

Dies ist das primäre 'Happy Path'-End-Event für den Prozess. Die Messung der Zeit bis zu dieser Aktivität liefert die gesamte Invoice-to-Cash-Zykluszeit, eine kritische Geschäftskennzahl.

Stellt das endgültige, erfolglose Ergebnis dar, bei dem die Forderung als uneinbringlich eingestuft und als zweifelhafte Forderung abgeschrieben wird. Dies bereinigt die Forderung aus den Büchern.

Bedeutung

Diese Aktivität stellt einen direkten finanziellen Verlust dar. Die Analyse der Häufigkeit und des Wertes von Abschreibungen hilft, Kreditrisiken, Inkassoausfälle und potenzielle Prozessverbesserungen zu identifizieren.

Für maßgeschneiderte Datenempfehlungen, Wählen Sie Ihren spezifischen Prozess.

FAQs

Häufig gestellte Fragen

Process Mining analysiert Event Logs aus Ihrem Quellsystem, um den tatsächlichen Fluss Ihrer Kredit- und Forderungsmanagementaktivitäten zu visualisieren. Es identifiziert Abweichungen von Standardprozessen, lokalisiert Engpässe wie langsame Kreditgenehmigungen oder ineffektive Mahnstrategien und deckt Ineffizienzen auf. Diese datengestützte Erkenntnis hilft Ihnen zu verstehen, wo und warum Verzögerungen oder Probleme auftreten, was zu einer besseren Entscheidungsfindung und Optimierung führt.

Für Process Mining benötigen Sie primär Event Log-Daten, die sich auf Ihre Kreditmanagement- und Inkassoaktivitäten beziehen. Dazu gehören ein Case-Identifikator, typischerweise die Rechnungsnummer, ein Aktivitätsname, ein Timestamp für jede Aktivität sowie der Benutzer oder das System, das die Aktion ausführt. Zusätzliche Attribute wie Kreditlimits, Streitursachen oder Zahlungsbedingungen können die Analyse bereichern.

Sie können Verbesserungen in mehreren Schlüsselbereichen erwarten, wie beschleunigte Kreditgenehmigungszyklen, reduzierte Days Sales Outstanding und eine optimierte Effektivität der Mahnstrategie. Process Mining hilft, die Bearbeitungszeiten für Rechnungsstreitigkeiten zu verkürzen, den manuellen Aufwand im Inkasso zu minimieren und die Genauigkeit von Kreditentscheidungen zu erhöhen. Letztendlich führt dies zu geringeren Betriebskosten und einem besseren Cashflow.

Die initiale Datenextraktion und Modelleinrichtung kann in der Regel innerhalb weniger Wochen abgeschlossen werden, abhängig von der Komplexität Ihrer Daten und Systeme. Sobald das Prozessmodell etabliert ist, zeigen sich erste Erkenntnisse oft schnell, indem sie sofortige Engpässe und Compliance-Probleme aufdecken. Die kontinuierliche Überwachung ermöglicht dann eine fortlaufende Optimierung und nachhaltige Leistungsverbesserungen.

Nein, Process Mining ersetzt weder Ihre bestehenden Systeme noch etablierte Kreditrichtlinien. Stattdessen ergänzt es diese, indem es eine datengestützte, objektive Sichtweise darauf bietet, wie Ihre Prozesse tatsächlich in Ihrem System ablaufen. Es zeigt Verbesserungsbereiche auf, die es Ihnen ermöglichen, Ihre aktuellen Strategien und Systemkonfigurationen zu verfeinern, anstatt sie zu ersetzen.

Die Datenextraktion umfasst in der Regel die Abfrage relevanter Tabellen oder die Nutzung von Berichtsfunktionen Ihres Quellsystems, um den Event Log zu erhalten. Je nach Systemfunktionalität kann dies über direkten Datenbankzugriff, API-Integrationen oder Exportfunktionen für historische Transaktionsdaten erfolgen. Ziel ist es, alle mit jeder Rechnung verbundenen Ereignisse zu erfassen, von der Kreditgenehmigung bis zur Zahlungsbuchung oder Abschreibung.

Ja, Process Mining ist äußerst effektiv bei der Identifizierung der Grundursachen für hohe DSO oder häufige Rechnungsabschreibungen. Durch die Nachverfolgung der Pfade problematischer Rechnungen kann aufgedeckt werden, ob die Probleme auf schlechte anfängliche Kreditentscheidungen, ineffektive Mahnsequenzen, langwierige Streitbeilegung oder andere Prozessstörungen zurückzuführen sind. Diese Erkenntnisse ermöglichen gezielte Interventionen zur Verbesserung des Cashflows und zur Minimierung von Verlusten.

Durch die Visualisierung jedes Schrittes Ihres Inkassoprozesses identifiziert Process Mining Abweichungen von definierten Mahnrichtlinien und regulatorischen Anforderungen. Es zeigt Fälle auf, in denen Maßnahmen verpasst, falsch angewendet oder außer der Reihe ausgeführt wurden. Dies liefert objektive Beweise für Compliance-Lücken und ermöglicht Korrekturmaßnahmen, gezielte Schulungen und eine verbesserte Governance.

Während ein Verständnis der Datenstrukturen Ihres Systems und grundlegender Datenabfragen für die anfängliche Datenextraktion vorteilhaft sein kann, sind moderne Process Mining-Tools mit intuitiven Benutzeroberflächen konzipiert. Sie machen komplexe Datenanalyse für Business-User und Prozessverantwortliche ohne tiefgehende Data Science-Expertise zugänglich. Viele Plattformen bieten auch Schulungen und Support an, um die effektive Nutzung zu erleichtern.

Nein, Process Mining ist skalierbar und vorteilhaft für Organisationen jeder Größe, die transaktionale Prozesse wie das Kredit- und Forderungsmanagement verwalten. Der Wert ergibt sich aus der Aufdeckung von Ineffizienzen und der Optimierung von Workflows, unabhängig von der Unternehmensgröße. Kleinere Organisationen können aufgrund des geringeren Datenvolumens sogar schnellere Implementierungszeiten und eine schnellere Realisierung von Vorteilen feststellen.

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