Verbessern Sie Ihr KYC-Kunden-Onboarding

Warum Sie das KYC-Kunden-Onboarding optimieren sollten

In der stark regulierten Finanzbranche ist ein effizientes und regelkonformes Know-Your-Customer-Verfahren (KYC) beim Kunden-Onboarding nicht nur empfehlenswert, sondern geschäftlich unverzichtbar. Unternehmen, die Systeme wie LexisNexis Risk Solutions zur Identitätsprüfung, Betrugsprävention und zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) einsetzen, müssen Geschwindigkeit und strenge regulatorische Anforderungen ständig miteinander vereinbaren. Ineffiziente KYC-Prozesse verursachen erhebliche Probleme: höhere Betriebskosten, lange Onboarding-Durchlaufzeiten, die potenzielle Kunden frustrieren, und das ständige Risiko von Verstößen, die hohe Geldstrafen und Reputationsschäden nach sich ziehen können. Ein langsamer oder komplizierter Onboarding-Ablauf kann dazu führen, dass bis zu 40 % der Antragstellenden den Prozess abbrechen. Das wirkt sich unmittelbar auf Umsatz und Marktanteil aus. Deshalb ist es dringend erforderlich, jeden Schritt Ihres KYC-Prozesses zu verstehen und zu verbessern.

Wie Process Mining die Effizienz im KYC-Prozess steigert

Process Mining ermöglicht eine datengetriebene Analyse des KYC-Kunden-Onboardings. Dazu werden Event Logs aus Ihren Systemen extrahiert, darunter wichtige Daten, die LexisNexis Risk Solutions bei der Identitätsprüfung und Risikobewertung erzeugt. So entsteht eine präzise End-to-End-Visualisierung des tatsächlichen Prozessablaufs. Sie sehen genau, wie Kundenanträge Aktivitäten wie „Antrag eingereicht“, „Identitätsprüfung durchgeführt“, „Compliance-Prüfung gestartet“ und „Konto erstellt/aktiviert“ durchlaufen.

Mit einer Detailanalyse können Sie:

• Tatsächliche Engpässe erkennen: Finden Sie genau heraus, an welchen Stellen sich Anträge verzögern. Liegt es an der Phase „Dokumentenprüfung“, einem bestimmten Schritt der „Hintergrundprüfung“ oder der Aktivität „Compliance-Prüfung abgeschlossen“? Process Mining zeigt die Dauer jeder Aktivität und die Wartezeiten dazwischen und macht so die konkreten Verzögerungsursachen sichtbar.
• Prozessabweichungen analysieren: Ermitteln Sie, wie oft und warum der Prozess vom vorgesehenen Ablauf abweicht. Durchlaufen bestimmte Kundengruppen oder Produktanträge regelmäßig andere, weniger effiziente Wege? Diese Erkenntnisse sind wichtig, um Abläufe zu vereinheitlichen und zu vereinfachen.
• Durchlaufzeiten präzise messen: Erhalten Sie einen objektiven Überblick über die gesamte Onboarding-Durchlaufzeit und die Dauer einzelner Teilprozesse. Diese Daten sind entscheidend, um realistische SLAs festzulegen und die Wirkung von Verbesserungsmaßnahmen zu messen.
• Compliance überwachen: Prüfen Sie, ob alle vorgeschriebenen Kontrollen, etwa „Risikobewertung durchgeführt“ oder bestimmte Prüfschritte von LexisNexis, in der richtigen Reihenfolge und innerhalb der regulatorischen Fristen erfolgen. Diese proaktive Überwachung hilft, Compliance-Risiken zu verringern.
• Nacharbeiten und Umleitungen aufdecken: Erkennen Sie Fälle, in denen Anträge wiederholt zur „Anforderung zusätzlicher Informationen“ zurückgesendet oder aufgrund von Fehlern umgeleitet werden. Das kann auf Schwächen bei der anfänglichen Datenerfassung oder Prüfung hindeuten.

Wichtige Verbesserungsmöglichkeiten, die Process Mining aufzeigt

Process Mining macht bei der Analyse Ihrer KYC-Kunden-Onboarding-Daten aus LexisNexis Risk Solutions häufig mehrere wichtige Verbesserungsmöglichkeiten sichtbar:

• Dokumentenprüfung vereinfachen: Erkennen Sie Ineffizienzen beim Anfordern, Erhalten und Prüfen von Kundendokumenten. Dazu kann gehören, die Integration mit LexisNexis zur Prüfung der Echtheit von Dokumenten zu optimieren oder manuelle Prüfschritte zu reduzieren.
• Identitäts- und Risikoprüfungen beschleunigen: Analysieren Sie die einzelnen Schritte mit LexisNexis Risk Solutions, um Automatisierung und Effizienz zu verbessern. Verzögert sich der Eingang von Ergebnissen oder die Bearbeitung von Ausnahmen? Process Mining kann solche Integrations- oder Workflow-Probleme aufdecken.
• Abläufe bei Compliance-Prüfungen optimieren: Untersuchen Sie Reihenfolge und Dauer der Compliance-Kontrollen. Überflüssige Schritte oder Verzögerungen bei Freigaben können die Zeit zwischen „Compliance-Prüfung gestartet“ und „abgeschlossen“ deutlich verkürzen.
• Schleifen durch „Zusätzliche Informationen angefordert“ reduzieren: Ermitteln Sie, warum zusätzliche Angaben von Kunden benötigt werden. Häufig liegen die Ursachen in den ursprünglichen Antragsformularen, unklaren Mitteilungen oder Lücken bei der automatisierten Datenerfassung.
• Automatisierte Entscheidungen verbessern: Nutzen Sie Erkenntnisse aus dem Prozess, um Fälle für eine durchgängige automatisierte Bearbeitung zu erkennen. So kann sich Ihr Team auf komplexe Anträge mit hohem Risiko konzentrieren, die tatsächlich menschliches Eingreifen erfordern.

Erwartete Ergebnisse der KYC-Prozessoptimierung

Mit Process Mining können Sie Ihr KYC-Kunden-Onboarding optimieren und mehrere messbare Verbesserungen erzielen:

• Onboarding-Durchlaufzeit beim KYC-Kunden-Onboarding verkürzen: Reduzieren Sie die Zeit, die für das Onboarding neuer Kunden benötigt wird. So erzielen Sie schneller Umsätze und verbessern die Kundenzufriedenheit. Damit gehen Sie gezielt die Frage an, wie sich die Durchlaufzeit des KYC-Kunden-Onboardings verkürzen lässt.
• Betriebliche Effizienz steigern: Verringern Sie den manuellen Aufwand, vermeiden Sie Nacharbeiten und setzen Sie Ressourcen frei. Das senkt die Kosten deutlich.
• Compliance stärken: Erkennen und beheben Sie Compliance-Lücken frühzeitig. So verringern Sie das Risiko regulatorischer Sanktionen und verbessern Ihre Auditfähigkeit.
• Customer Experience verbessern: Gestalten Sie das Onboarding einfacher, schneller und transparenter. Das kann die Abschlussquote und die Kundenbindung erhöhen.
• Ressourcen besser verteilen: Ermitteln Sie, wo der Einsatz Ihres Teams tatsächlich erforderlich ist, und richten Sie Personalplanung und Schulungen gezielt auf kritische Rollen aus.

Mit datengetriebenen Verbesserungen im KYC-Prozess beginnen

Mit Process Mining können Sie Ihr KYC-Kunden-Onboarding datengetrieben optimieren und sich von Annahmen lösen. Stattdessen stützen Sie sich auf konkrete Erkenntnisse aus Ihren Betriebsdaten, einschließlich der von LexisNexis Risk Solutions erzeugten Daten. So erkennen Sie genau, wie sich das KYC-Kunden-Onboarding verbessern lässt: Rohdaten aus Ereignissen werden in umsetzbares Wissen überführt, das fundierte Entscheidungen für mehr Effizienz, bessere Compliance und eine bessere Customer Experience ermöglicht.