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Verbessern Sie Ihr KYC-Kunden-Onboarding

Optimieren Sie Ihr KYC-Onboarding mit unserer praxisnahen Anleitung in sechs Schritten.
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Vereinfachen Sie das KYC-Onboarding für mehr Effizienz und Compliance

Ein ineffizientes KYC-Kunden-Onboarding kann zu erheblichen Verzögerungen, höheren Kosten und Compliance-Risiken führen. ProcessMind macht verborgene Engpässe, Nachbearbeitungen und Abweichungen in Ihrem gesamten Prozess sichtbar, unabhängig vom Quellsystem. Durch die Analyse Ihrer Daten identifiziert die Plattform Verbesserungspotenziale. So können Sie Abläufe vereinfachen und die Customer Experience verbessern.

Laden Sie unser vorkonfiguriertes Daten-Template herunter und bewältigen Sie häufige Herausforderungen, um Ihre Effizienz-Ziele zu erreichen. Folgen Sie unserem sechsstufigen Verbesserungsplan und nutzen Sie den Leitfaden zum Daten-Template, um Ihre Abläufe zu verbessern.

Detaillierte Beschreibung anzeigen

Machen Sie mit ProcessMind die vollständige Realität Ihres KYC-Kunden-Onboarding-Prozesses sichtbar, von Anfang bis Ende. Vom ersten Kontaktpunkt bei der Antragseinreichung bis zur abschließenden Aktivierung des Kontos eines neuen Kunden bietet Ihnen unsere fortschrittliche Plattform eine objektive Sicht auf jeden einzelnen Schritt und jede Interaktion. Sie erkennen, an welchen Stellen Engpässe den Fortschritt regelmäßig behindern, wo Verstöße gegen Compliance-Anforderungen Ihre Organisation erheblichen Risiken aussetzen und welche tief liegenden betrieblichen Ineffizienzen unbemerkt Ressourcen binden und Durchlaufzeiten verlängern. Diese detaillierte Analyse Ihres tatsächlichen Workflows wird möglich, indem ProcessMind Event-Daten aus Ihren unterschiedlichen Quellsystemen zusammenführt und analysiert. So erhalten Sie ein umfassendes Bild davon, wie Arbeit in Ihrem Unternehmen tatsächlich abläuft, über die Grenzen einzelner Systeme hinaus.

Der KYC-Onboarding-Prozess ist bekanntermaßen komplex und wird häufig durch Herausforderungen beeinträchtigt, die Geschwindigkeit und Genauigkeit deutlich einschränken. Viele Organisationen kämpfen mit übermäßig langen Genehmigungszeiten, zahlreichen manuellen Übergaben zwischen Abteilungen und Teams sowie redundanter Dateneingabe in verschiedenen internen Tools. Das führt zu Fehlern und Verzögerungen. Diese systemischen Probleme sorgen nicht nur für eine langwierige und frustrierende Erfahrung bei neuen Kunden, die den Prozess möglicherweise abbrechen, sondern erhöhen auch das Risiko menschlicher Fehler und von Verstößen gegen regulatorische Anforderungen. Fragmentierte Daten, die über zahlreiche interne Systeme verteilt und voneinander isoliert sind, erschweren eine einheitliche Sicht auf den gesamten Prozess. Die Folge sind längere Bearbeitungszeiten und steigende Betriebskosten. ProcessMind macht diese konkreten Schwachstellen sichtbar und zeigt Ihnen die tatsächlichen Prozesspfade sowie deren Auswirkungen auf Ihre Geschäftsergebnisse, unabhängig von Ihrem Technologie-Stack.

Wenn Sie ProcessMind proaktiv für die detaillierte Analyse Ihres KYC-Kunden-Onboarding-Prozesses einsetzen, profitieren Sie von zahlreichen Verbesserungen, die sich direkt auf Ihre Ergebnisse und die Kundenzufriedenheit auswirken. Sie beschleunigen Genehmigungen deutlich, verbessern die Customer Experience und senken potenzielle Abwanderungsraten. Unsere Plattform unterstützt Ihre Teams dabei, datengetriebene Entscheidungen zu treffen, indem sie die Ursachen von Verzögerungen, Nacharbeitsschleifen und Abweichungen von Compliance-Vorgaben präzise identifiziert, statt sich auf Einzelfallberichte oder Annahmen zu stützen. Diese Klarheit hilft Ihnen, Ihren Workflow gezielt zu optimieren, Ressourcen strategisch auf besonders wirkungsvolle Bereiche zu verteilen und die kontinuierliche Einhaltung aller relevanten regulatorischen Anforderungen sicherzustellen. Das Ergebnis ist ein effizienterer, Compliance-konformer und konsequent kundenorientierter Onboarding-Prozess, der Ihre Wettbewerbsfähigkeit und Ihren langfristigen Erfolg stärkt.

Der Einstieg in die umfassende Analyse Ihres KYC-Kunden-Onboardings mit ProcessMind ist unabhängig von Ihrer bestehenden IT-Landschaft und der Komplexität Ihrer Systeme unkompliziert. Unsere Plattform unterstützt unterschiedlichste Systeme, vom älteren ERP über ein modernes CRM und spezialisierte Compliance-Anwendungen bis hin zu individuellen Systemkombinationen. Um aussagekräftige und umsetzbare Erkenntnisse zu Ihrer Onboarding-Leistung zu gewinnen, verwenden Sie einfach unser benutzerfreundliches Daten-Template. Diese umfassende Anleitung führt Sie Schritt für Schritt durch die Extraktion und Zuordnung der relevanten Event-Log-Daten aus Ihren Quellsystemen und stellt eine korrekte Verbindung zu ProcessMind sicher. Machen Sie heute den ersten Schritt und verwandeln Sie Ihren komplexen KYC-Onboarding-Prozess von einer dauerhaften betrieblichen Herausforderung in einen klar messbaren und effizienten Wettbewerbsvorteil, der bessere Kundenergebnisse und eine stärkere Compliance unterstützt.

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Häufige Probleme und Herausforderungen

Ermitteln Sie, welche Herausforderungen Sie betreffen

Viele Kundenanträge benötigen zu viel Zeit für die Bearbeitung. Das beeinträchtigt die Customer Experience und kann zum Abbruch führen. Die lange Dauer verdeckt häufig Ineffizienzen in verschiedenen Prüf- und Freigabestufen und wirkt sich negativ auf Geschäftswachstum und Kundenzufriedenheit aus.

ProcessMind zeigt präzise, an welchen Stellen Anträge im KYC-Onboarding ins Stocken geraten oder unnötige Verzögerungen erfahren. Dabei identifiziert die Plattform die Aktivitäten und Übergaben, die am stärksten zu langen Durchlaufzeiten beitragen. Unsere Analyse macht die Ursachen sichtbar und ermöglicht gezielte Verbesserungen, mit denen Sie Ihr Onboarding beschleunigen.

Anträge bleiben häufig während der Compliance- oder Dokumentenprüfung liegen. Dadurch entsteht ein erheblicher Rückstand und die Kontoaktivierung verzögert sich. Das beeinträchtigt nicht nur Service Level Agreements, sondern belastet auch die Teamressourcen und erhöht die Betriebskosten.

ProcessMind visualisiert den Weg der Anträge durch alle Prüfungsstufen und identifiziert Warteschlangen, Abteilungen oder einzelne Prüfer, die zu Engpässen werden. Die Plattform zeigt, an welchen Stellen Prozesse abweichen oder zusätzliche Informationsanforderungen besonders häufig auftreten. So erhalten Sie datengetriebene Erkenntnisse, um Compliance-Prüfungen effizienter zu gestalten.

Wiederholte Dokumentenanforderungen, erneute Prüfungen oder Wiedereinreichungen binden Ressourcen, erhöhen die Betriebskosten und frustrieren Kunden. Diese Nacharbeitsschleifen entstehen häufig durch unvollständige Erstprüfungen oder Lücken in der Kommunikation Ihres Onboarding-Prozesses.

ProcessMind identifiziert präzise, an welchen Stellen Nacharbeitsschleifen auftreten, wie häufig sie vorkommen und welche Aktivitäten daran beteiligt sind. Durch die Nachverfolgung der Pfade von Anträgen mit Nacharbeit werden die Ursachen sichtbar, etwa fehlende Informationen in einer früheren Prozessstufe. So können Sie den Prozess gezielt neu gestalten.

Die tatsächlich ausgeführten Schritte im Kunden-Onboarding weichen häufig deutlich vom vorgesehenen Prozess ab. Das führt zu unvorhersehbaren Ergebnissen und möglichen Compliance-Risiken. Solche Abweichungen können Ineffizienzen verdecken und die Durchsetzung standardisierter Arbeitsabläufe erschweren.

ProcessMind ermittelt automatisch alle tatsächlichen Prozessvarianten aus Ihren Event-Daten und macht häufige Abweichungen vom idealen Pfad sichtbar. Sie erkennen, warum diese Varianten auftreten, welche Abteilungen beteiligt sind und wie sie sich auf Effizienz und Compliance auswirken. Damit schaffen Sie die Grundlage für eine wirksame Standardisierung.

Eine beträchtliche Zahl von Kundenanträgen wird erst nach erheblichem Bearbeitungsaufwand abgelehnt. Dadurch entstehen Betriebskosten, ohne dass Umsatz generiert wird. Um Effizienz zu steigern und verschwendete Ressourcen zu reduzieren, müssen die konkreten Gründe und Prozessstufen dieser Ablehnungen bekannt sein.

ProcessMind analysiert die Pfade abgelehnter Anträge und identifiziert wiederkehrende Muster sowie die Prozessstufen, in denen Ablehnungen auftreten. Durch die Verknüpfung von Ablehnungen mit bestimmten Attributen oder vorausgehenden Aktivitäten zeigt die Plattform Möglichkeiten auf, die Erstprüfung zu verbessern oder Anleitungen klarer zu gestalten. So optimieren Sie Ihren Onboarding-Funnel.

Viele Kundenanträge erreichen die vorgesehenen Termine des Service Level Agreements (SLA) nicht. Das kann zu Vertragsstrafen, Unzufriedenheit bei Kunden und regulatorischen Bedenken führen. Die konkreten Ursachen dieser Verstöße zu identifizieren, ist entscheidend für eine wirksame Prozesssteuerung.

ProcessMind vergleicht die tatsächlichen Prozessdauern mit den SLA-Zielen und zeigt klar, an welchen Stellen und warum SLA-Verstöße im KYC-Onboarding auftreten. Die Plattform identifiziert Aktivitäten, Abteilungen oder sogar bestimmte Kundentypen, die besonders stark zu Abweichungen von den Vorgaben beitragen. So können Sie frühzeitig eingreifen.

Ohne eine klare Übersicht über den gesamten Onboarding-Prozess fällt es dem Management schwer, Probleme frühzeitig zu erkennen, den Fortschritt zu verfolgen oder datengetriebene Entscheidungen zu treffen. Diese fehlende Transparenz erschwert eine wirksame Prozesssteuerung und verhindert rechtzeitige Interventionen.

ProcessMind bietet eine Röntgenansicht Ihres tatsächlichen KYC-Onboarding-Prozesses und zeigt jeden Schritt sowie jede Variante. Echtzeit-Dashboards und Berichte verfolgen wichtige Leistungskennzahlen. So können Beteiligte die Prozessleistung überwachen, neu entstehende Probleme erkennen und unmittelbar fundierte Entscheidungen treffen.

Einige Teams oder Personen sind überlastet, während andere Kapazitäten frei haben. Das führt bei der Bearbeitung von KYC-Anträgen zu unausgeglichenen Arbeitslasten und Ineffizienzen. Häufig entstehen dadurch uneinheitliche Bearbeitungszeiten und höhere Betriebskosten, während vorhandenes Potenzial ungenutzt bleibt und Überlastung zunimmt.

ProcessMind analysiert die Arbeitslastverteilung über die verschiedenen Benutzer und Abteilungen im Onboarding. Die Plattform identifiziert Engpässe, die durch bestimmte Ressourcen entstehen, macht Spitzenzeiten sichtbar und zeigt Möglichkeiten auf, Aufgaben neu zu verteilen oder wiederkehrende Schritte zu automatisieren. So verbessern Sie die Ressourcennutzung.

Typische Ziele

Definieren Sie, woran Sie Erfolg messen

Eine kürzere Zeitspanne von der Antragseinreichung bis zur Kontoaktivierung ist entscheidend für höhere Kundenzufriedenheit, geringere Abbruchquoten und eine schnellere Umsatzgenerierung. Lange und unvorhersehbare Onboarding-Zyklen hinterlassen einen schlechten ersten Eindruck und erhöhen die Betriebskosten für jeden neuen Kunden.

Process Mining analysiert Event-Daten aus Ihren Quellsystemen und erstellt eine vollständige, datengetriebene Karte der Onboarding-Reise. Die Dauer jedes Schritts und insbesondere die Wartezeiten dazwischen werden präzise gemessen. So erkennen Sie sofort die kritischen Engpässe, die Verzögerungen verursachen, und können gezielt Verbesserungen umsetzen.

Die Compliance- und Dokumentenprüfungen gehören in vielen KYC-Prozessen zu den größten Engpässen. Die Optimierung dieser kritischen Schritte hilft, regulatorische Fristen einzuhalten, manuellen Aufwand zu reduzieren und Rückstände bei Anträgen zu vermeiden, ohne die erforderliche Sorgfalt und das Risikomanagement zu beeinträchtigen.

Durch die Analyse des gesamten Prozesses schafft Process Mining vollständige Transparenz über alle Pfade der Compliance-Prüfung. Die Plattform hebt automatisch Abweichungen von Standardverfahren hervor, identifiziert unnötige Übergaben zwischen Teams und quantifiziert Verzögerungen, die regulatorische Fristen gefährden. Das führt zu einem effizienteren Workflow mit besserer Compliance.

Wiederkehrende manuelle Aufgaben, mehrfache Anfragen nach denselben Informationen oder wiederholte Prüfschritte binden wertvolle Ressourcen, erhöhen die Betriebskosten und frustrieren Kunden. Wenn Sie diese Nacharbeit vermeiden, steigern Sie die Effizienz deutlich und schaffen Kapazitäten für anspruchsvollere Aufgaben.

Process Mining zeigt anhand Ihrer Daten genau, an welchen Stellen und warum Nacharbeit entsteht. Prozessschleifen und wiederholte Aktivitäten werden direkt visualisiert. Die Plattform quantifiziert die Häufigkeit und die geschäftlichen Auswirkungen dieser Wiederholungen, etwa die Zahl der betroffenen Cases und die dadurch verursachte Verzögerung. So können Sie die Ursachen gezielt beheben.

Wenn Teams Anträge unterschiedlich bearbeiten, führt das zu unvorhersehbaren Ergebnissen, höheren Compliance-Risiken und einer uneinheitlichen Customer Experience. Ein standardisierter Best-Practice-Pfad für alle Anträge schafft Vorhersehbarkeit, Qualität und eine bessere Kontrolle über die Prozessergebnisse.

Process Mining ermittelt automatisch jede in der Realität vorkommende Prozessvariante und vergleicht sie mit dem idealen, geplanten Prozess. Die Plattform hebt nicht autorisierte Abweichungen hervor und zeigt, an welchen Stellen die Prozesseinhaltung am schwächsten ist. So können Sie die Standardisierung datengetrieben vorantreiben und interne Kontrollen stärken, damit alle den optimalen Pfad einhalten.

Hohe Ablehnungsquoten können auf unklare Anträge, fehlende Informationen oder Reibungsverluste in der internen Bearbeitung hinweisen. Wenn Sie vermeidbare Ablehnungen reduzieren, verbessern Sie die Wirksamkeit der Kundenakquise und verringern den Aufwand für Anträge, die letztlich abgelehnt werden.

Durch die Analyse der vollständigen Historie abgelehnter Anträge identifiziert Process Mining die Ursachen des Scheiterns. Die Plattform zeigt wiederkehrende Muster, Prozessstufen mit besonders vielen Ablehnungen und Datenattribute, die häufig zu keiner Genehmigung führen. So können Sie Formulare und Verfahren frühzeitig anpassen.

Die Einhaltung von Service Level Agreements ist entscheidend für Kundenzufriedenheit, Markenimage und die Vermeidung möglicher Vertragsstrafen. Wenn Onboarding-Ziele kontinuierlich erreicht werden, zeigt das Zuverlässigkeit und operative Exzellenz und schafft einen wichtigen Wettbewerbsvorteil.

Process Mining überwacht fortlaufend die tatsächliche Leistung jedes Onboarding-Cases im Vergleich zu den festgelegten SLA-Zielen. Die Plattform erkennt Cases, bei denen ein Verstoß droht, bevor er eintritt, und identifiziert die konkreten Prozessschritte, die Verzögerungen verursachen. So können Sie frühzeitig eingreifen und den Prozess anpassen, um die SLA-Einhaltung zu verbessern.

Eine unausgeglichene Arbeitslast kann zu Prozessengpässen, Überlastung von Mitarbeitenden und Verzögerungen im Service führen. Gleichzeitig weisen nicht ausgelastete Mitarbeitende auf eine ineffiziente Ressourcennutzung hin. Eine optimierte Ressourcenverteilung sorgt für einen gleichmäßigen Arbeitsfluss und eine wirksame Steuerung der Betriebskosten.

Process Mining analysiert Muster der Ressourcennutzung in Ihren Teams und identifiziert überlastete Personen oder Abteilungen ebenso wie freie Kapazitäten. Diese datengetriebenen Erkenntnisse unterstützen strategischere Personalentscheidungen, eine gezielte Aufgabenverteilung und eine bessere Balance im Prozess. So steigern Sie Durchsatz und Effizienz.

Ohne eine klare und objektive Sicht darauf, wie Ihr Onboarding-Prozess tatsächlich abläuft, ist es schwierig, die Leistung zu steuern, neu entstehende Probleme zu erkennen und fundierte Entscheidungen zu treffen. Echte Transparenz bildet die Grundlage für jede nachhaltige Verbesserung.

Process Mining erstellt interaktive Prozesskarten und Dashboards direkt aus den Daten Ihrer Systeme. Sie erhalten eine aktuelle und unverfälschte Sicht auf alle Onboarding-Cases. Beteiligte können wichtige Leistungskennzahlen verfolgen, den Fortschritt einzelner Anträge überwachen und verborgene Engpässe oder Compliance-Risiken schnell erkennen.

Der Verbesserungsweg für das KYC-Onboarding in 6 Schritten

1

Verbinden Sie Ihre Daten und entdecken Sie sie
2

Bilden Sie Ihren Prozessablauf ab
3

Identifizieren Sie Engpässe
4

Analysieren Sie die Ursachen
5

Entwerfen Sie Prozessverbesserungen
6

Verfolgen Sie den Fortschritt und verbessern Sie iterativ
1

Verbinden Sie Ihre Daten und entdecken Sie sie

Was zu tun ist

Integrieren Sie Event Logs aus Ihren Systemen für das KYC-Kunden-Onboarding. Erfassen Sie relevante Aktivitäten, Timestamps und Case-IDs, um eine vollständige Prozesshistorie für die Analyse zu erstellen.

Leitfaden zum Daten-Template anzeigen Template herunterladen
Warum das wichtig ist

Eine umfassende Datenerfassung ist entscheidend für eine genaue und unverzerrte Sicht auf Ihren Prozess. Ohne sie bleiben Erkenntnisse unvollständig und Verbesserungsmaßnahmen können in die falsche Richtung führen.

Erwartetes Ergebnis

Ein einheitlicher, detaillierter Datensatz mit allen Aktivitäten des KYC-Onboardings, bereit für eine umfassende Visualisierung und Analyse.

DAS ERHALTEN SIE

Machen Sie verborgene Zusammenhänge in Ihrem KYC-Onboarding sichtbar

ProcessMind zeigt die tatsächliche Journey Ihres KYC-Kunden-Onboardings, vom ersten Antrag bis zur abschließenden Genehmigung. Entdecken Sie Ineffizienzen und Compliance-Risiken, die herkömmliche Methoden häufig nicht sichtbar machen.
  • Visualisieren Sie die tatsächlichen End-to-End-Prozessabläufe
  • Identifizieren Sie Compliance-Lücken und Abweichungen
  • Ermitteln Sie kritische Engpässe und Verzögerungen
  • Optimieren Sie die Ressourcenverteilung und Aufgabenbearbeitung
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

TYPISCHE ERGEBNISSE

Messbare Ergebnisse für Ihr KYC-Onboarding

Unsere Process-Mining-Lösung identifiziert kritische Engpässe und Ineffizienzen in Ihrer KYC-Kunden-Onboarding-Reise. Das führt zu messbaren Verbesserungen bei Geschwindigkeit, Compliance und Kundenzufriedenheit.

0 %
Kürzere Durchlaufzeit beim Onboarding

Durchschnittliche Verkürzung der End-to-End-Dauer

Identifizieren und beseitigen Sie Engpässe. So verkürzen Sie die Zeit von der Antragseinreichung bis zum Abschluss durch den Kunden deutlich und verbessern die erste Customer Experience.
0 %
Weniger Nacharbeit und Ablehnungen

Weniger ungültige Anträge und wiederholte Schritte

Identifizieren Sie die Ursachen für abgelehnte Anträge und unnötige Nacharbeit. So erhöhen Sie die First-Pass-Quote und verbessern die Prozesseffizienz.
0 %
Bessere SLA-Einhaltung

Mehr Cases, die Serviceziele erreichen

Verstehen Sie die Gründe für verfehlte Service Level Agreements. Dadurch können Sie gezielte Verbesserungen umsetzen, mehr Onboarding-Cases fristgerecht abschließen und Compliance sowie Vertrauen stärken.
0 %
Weniger Informationsanforderungen

Weniger Anfragen nach zusätzlichen Kundendaten

Identifizieren Sie systemische Probleme, die zu mehrfachen Anfragen nach zusätzlichen Kundeninformationen führen. So vereinfachen Sie den Antragsprozess und verbessern die Customer Experience.
0 %
Effizientere Compliance-Prüfung

Schnellere Bearbeitung regulatorischer Prüfungen

Identifizieren Sie Engpässe und Ineffizienzen in kritischen Compliance-Prüfungen. So reduzieren Sie die Dauer regulatorischer Kontrollen deutlich, ohne die erforderliche Sorgfalt zu beeinträchtigen.
0 %
Optimierte Ressourcennutzung

Effizientere Verteilung der Arbeitslast

Analysieren Sie Ressourcenverteilung und Arbeitslastmuster, um nicht ausgelastete oder überlastete Bereiche zu erkennen. So verteilen Sie Aufgaben besser und senken die Betriebskosten.

Die tatsächlichen Ergebnisse können je nach Komplexität Ihres KYC-Prozesses, Datenqualität und spezifischen Organisationszielen variieren. Die hier dargestellten Ergebnisse entsprechen typischen Verbesserungen von Organisationen, die Process Mining für KYC einsetzen.

Empfohlene Daten

Beginnen Sie mit den wichtigsten Attributen und Aktivitäten und erweitern Sie den Umfang bei Bedarf.
Neu bei Event Logs? Lernen Sie, wie Sie ein Process-Mining-Event-Log erstellen.

Attribute

Wichtige Datenpunkte für die Analyse

Die eindeutige Kennung eines Kunden-Onboarding-Antrags, die als Fall-ID für die Prozessanalyse dient.

Warum das wichtig ist

Sie ist entscheidend, um alle zusammengehörigen Ereignisse zu einem einzigen End-to-End-Prozess zu gruppieren, und bildet die Grundlage jeder Process-Mining-Analyse.

Der Name des konkreten Geschäftsevents oder der Aufgabe, die im Kunden-Onboarding-Prozess ausgeführt wird.

Warum das wichtig ist

Es definiert die Prozessschritte und ermöglicht die Visualisierung und Analyse des Prozessablaufs, von Engpässen und von Abweichungen.

Der Timestamp, der angibt, wann eine bestimmte Aktivität begonnen hat oder stattgefunden hat.

Warum das wichtig ist

Es liefert die chronologische Reihenfolge der Ereignisse. Diese ist entscheidend für die Ermittlung des Prozessmodells und die Berechnung aller zeitbasierten Leistungskennzahlen.

Der Timestamp, der angibt, wann eine bestimmte Aktivität abgeschlossen wurde.

Warum das wichtig ist

Sie ermöglicht die präzise Berechnung der Bearbeitungszeiten von Aktivitäten und hilft dabei, aktive Arbeitszeit von unproduktiver Wartezeit zu unterscheiden.

Die Benutzer-ID oder der Name des Mitarbeiters beziehungsweise automatisierten Agents, der die Aktivität ausgeführt hat.

Warum das wichtig ist

Es ermöglicht die Analyse von Arbeitslast, Ressourcenleistung und Mustern der Zusammenarbeit und unterstützt dadurch eine bessere Ressourcenplanung und gezielte Schulungen.

Die Geschäftsabteilung oder das Team, das für die Ausführung der Aktivität verantwortlich ist.

Warum das wichtig ist

Sie ermöglicht die Analyse der Prozessleistung und der Übergaben zwischen verschiedenen Teams und zeigt Möglichkeiten für eine bessere funktionsübergreifende Zusammenarbeit auf.

Das abschließende Ergebnis oder der aktuelle Status des Kunden-Onboarding-Antrags.

Warum das wichtig ist

Er definiert das Geschäftsergebnis jedes Falls und ermöglicht die Analyse der Gründe für Antragsablehnungen sowie der Maßnahmen zur Verbesserung der Genehmigungsquote.

Die berechnete Risikoklassifizierung des Kundenantrags, etwa niedrig, mittel oder hoch.

Warum das wichtig ist

Sie ist für Compliance und Risikomanagement entscheidend und ermöglicht die Analyse, ob Due-Diligence-Prozesse für unterschiedliche Risikoprofile angemessen variieren.

Kategorisierung des Kunden, etwa als Privatperson oder Unternehmen.

Warum das wichtig ist

Es ermöglicht die Segmentierung des Prozesses, um die Onboarding-Journey verschiedener Kundentypen zu vergleichen und zu optimieren.

Aktivitäten

Zu verfolgende und zu optimierende Prozessschritte

Diese Aktivität markiert den Beginn des Kunden-Onboarding-Prozesses. Sie wird erfasst, sobald das System einen neuen Kundenantrag offiziell erhält, entweder über ein Kundenportal oder durch eine interne Dateneingabe.

Warum das wichtig ist

Dies ist das primäre Start-Event des Prozesses. Die Analyse von Anzahl und Zeitpunkt der Einreichungen ist grundlegend, um Nachfrage und Kapazität zu verstehen.

Diese Aktivität bezeichnet die Ausführung einer Decisioning Engine oder eines manuellen Prozesses zur Berechnung eines Risikoscores für den Kundenantrag. Dabei werden Informationen zusammengeführt, um die Risikostufe des Kunden zu klassifizieren.

Warum das wichtig ist

Das Ergebnis der Risikobewertung bestimmt häufig den weiteren Prozesspfad, etwa eine Straight-Through-Verarbeitung oder eine manuelle Compliance-Prüfung.

Diese Aktivität markiert den Beginn der manuellen Prüfungsphase durch die Compliance-Abteilung. Sie findet typischerweise bei Anträgen mit hohem Risiko oder entsprechenden Markierungen statt und stellt eine wichtige Übergabe an ein spezialisiertes Team dar.

Warum das wichtig ist

Die Erfassung dieser Aktivität ist entscheidend, um Engpässe im Compliance-Prozess zu erkennen. Die Zeit bis zum Abschluss ist ein wesentlicher Bestandteil der gesamten Durchlaufzeit.

Bezeichnet ein Ereignis, bei dem ein Prüfer weitere Informationen oder Dokumente vom Kunden benötigt, um fortzufahren. Dadurch entsteht eine Nachbearbeitungsschleife und der interne Prozess wird unterbrochen.

Warum das wichtig ist

Dies ist eine wesentliche Ursache für Ineffizienz und verlängerte Durchlaufzeiten. Eine hohe Häufigkeit dieser Aktivität weist auf Probleme bei der initialen Datenerfassung hin.

Diese Aktivität bezeichnet die abschließende Geschäftsentscheidung, den Antrag des Kunden für das Onboarding zu genehmigen. Sie ist ein wichtiger Meilenstein und zeigt einen erfolgreichen Abschluss des KYC-Prozesses an.

Warum das wichtig ist

Dies ist ein entscheidendes Erfolgsergebnis und der Endpunkt des Entscheidungsprozesses. Damit lassen sich Genehmigungsquoten und die Zeit bis zur Genehmigung analysieren.

Bezeichnet die abschließende Entscheidung, den Antrag des Kunden abzulehnen und den Onboarding-Prozess zu beenden. Dies ist ein wesentliches negatives Prozessergebnis.

Warum das wichtig ist

Dies ist ein zentrales Fehlerereignis. Die Analyse, wann und warum Ablehnungen erfolgen, ist für die Prozessverbesserung und das Verständnis von Reibungspunkten für Kunden entscheidend.

Dies ist die letzte Aktivität im Prozess. Sie zeigt an, dass der Kunde vollständig onboarded und der Antrag administrativ geschlossen wurde. Der Kunde kann nun Transaktionen durchführen.

Warum das wichtig ist

Dies ist das abschließende Ereignis erfolgreicher Fälle. Die gesamte Zeit bis zu dieser Aktivität entspricht der vollständigen Dauer der Customer-Onboarding-Journey.

Für individuelle Datenempfehlungen wählen Sie Ihren spezifischen Prozess aus.

FAQs

Häufig gestellte Fragen

Process Mining analysiert Ereignisdaten aus Ihren Systemen, um die tatsächliche Kundenreise beim Onboarding zu visualisieren und Abweichungen vom idealen Ablauf zu erkennen. Es deckt Engpässe, Nacharbeitschleifen und nicht konforme Schritte auf, die Durchlaufzeiten verlängern und Kosten erhöhen. Durch den datengetriebenen Überblick erkennen Sie genau, wo Verbesserungen erforderlich sind.

Für Process Mining benötigen Sie vor allem Event-Log-Daten aus Ihren Quellsystemen. Dazu gehören eine Case-ID, normalerweise die Customer Application ID, ein Aktivitätsname für jeden ausgeführten Schritt und ein Timestamp für den Zeitpunkt jeder Aktivität. Angaben zu Ressourcen und weitere relevante Attribute können die Analyse zusätzlich anreichern.

Sie können deutliche Verbesserungen erwarten, darunter kürzere Durchlaufzeiten beim Kunden-Onboarding, weniger Nacharbeit bei Anträgen und eine höhere Kundenzufriedenheit. Process Mining führt außerdem zu einer besseren Ressourcenverteilung, niedrigeren Betriebskosten und mehr Transparenz über die Prozessgesundheit. Letztlich stärkt es Ihre Fähigkeit, interne SLAs und regulatorische Anforderungen einzuhalten.

Erste Erkenntnisse und ein Ausgangsprozessmodell lassen sich abhängig von Verfügbarkeit und Qualität der Daten häufig innerhalb weniger Wochen erstellen. Deutliche Verbesserungsempfehlungen und ein klares Verständnis der Engpässe entstehen normalerweise innerhalb von 1 bis 3 Monaten. Anschließend folgen die Umsetzung der Änderungen und die Erzielung dauerhafter Verbesserungen, begleitet von einer laufenden Überwachung.

Ja. Process Mining verbessert die KYC-Compliance deutlich, indem es alle Prozessvarianten visualisiert und Abweichungen von definierten regulatorischen Workflows identifiziert. Es macht Fälle sichtbar, in denen Vorgaben nicht eingehalten wurden, etwa übersprungene Schritte oder nicht autorisierte Abkürzungen. So wird sichergestellt, dass alle erforderlichen Prüfungen und Freigaben konsistent ausgeführt werden, und Aufsichtsbehörden erhalten einen auditfähigen Prüfpfad.

Die Datenextraktion erfolgt normalerweise über Abfragen der zugrunde liegenden Datenbank, über die Reporting-Funktionen des Systems oder durch API-Integrationen. Ziel ist ein strukturiertes Event Log, häufig im CSV- oder XES-Format, das anschließend in eine Process-Mining-Software übernommen werden kann. Sichere Methoden zur Datenübertragung haben dabei stets Priorität.

Obwohl Process-Mining-Tools zunehmend benutzerfreundlich werden, sind bestimmte technische Kenntnisse hilfreich, insbesondere für Datenextraktion, Transformation und die Ersteinrichtung des Modells. Viele Unternehmen beginnen mit einem kleinen Team oder beauftragen Fachberater, die die Einführung begleiten. Mit der Zeit können interne Mitarbeitende geschult werden, um die Erkenntnisse selbstständig zu verwalten und zu nutzen.

Nein. Process Mining beeinträchtigt den laufenden Betrieb normalerweise nicht, da es vor allem historische Daten verwendet. Die Datenextraktion kann im Hintergrund oder außerhalb von Spitzenzeiten erfolgen. Analyse und Erstellung von Erkenntnissen finden getrennt von Ihren operativen Systemen statt, sodass Ihre Teams ohne Unterbrechung weiterarbeiten können.

Die Datenqualität ist bei jeder datenanalytischen Initiative ein häufiges Thema. Process-Mining-Tools sind darauf ausgelegt, Unvollkommenheiten realer Daten mithilfe leistungsstarker Verfahren zur Datenbereinigung und -transformation zu verarbeiten. Eine erste Datenbewertung identifiziert wesentliche Probleme und zeigt praktikable Lösungen für eine wirksame Analyse auf.

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