Verbessern Sie Ihre Schadenbearbeitung

Warum eine optimierte Schadenbearbeitung für Ihr Unternehmen entscheidend ist

Die Schadenbearbeitung ist für jeden Sach- und Unfallversicherer zentral. Sie wirkt sich unmittelbar auf die Kundenzufriedenheit, die Betriebskosten und die Einhaltung regulatorischer Vorgaben aus. In einem wettbewerbsintensiven Markt können effiziente und transparente Abläufe bei der Schadenregulierung einen wichtigen Unterschied machen. Doch die unterschiedlichen Schadenarten, komplexen Versicherungsbedingungen und zahlreichen externen Beteiligten erschweren die Bearbeitung. Das führt häufig zu Verzögerungen, Ineffizienzen und steigenden Kosten. Ein leistungsfähiges System wie Guidewire ClaimCenter bietet eine gute Grundlage. Doch selbst mit führender Technologie kann die tatsächliche Prozessausführung vom Sollprozess abweichen. Unentdeckte Engpässe, manuelle Umgehungslösungen und nicht standardisierte Abläufe summieren sich. Die Folge sind längere Durchlaufzeiten, mehr Verwaltungsaufwand und unzufriedene Versicherungsnehmer. Wenn Sie den tatsächlichen Ist-Zustand Ihrer Schadenbearbeitung in Guidewire ClaimCenter kennen, können Sie sie gezielt von einem möglichen Kostenfaktor zu einem effizienten, kundenorientierten Betrieb weiterentwickeln.

Wie Process Mining Ihre Schadenbearbeitungs-Workflows sichtbar macht

Mit Process Mining analysieren Sie Ihre Schadenbearbeitung direkt anhand der Event Logs in Guidewire ClaimCenter. Anders als herkömmliche Business Intelligence oder die manuelle Prozessmodellierung stützt sich Process Mining auf tatsächliche Systemdaten. Dazu gehören Aktivitäten wie „Schaden gemeldet“, „Erstprüfung durchgeführt“ und „Zahlung veranlasst“ samt Timestamps und zugehörigen Schaden-IDs. Daraus lässt sich der gesamte Verlauf eines Schadenfalls präzise rekonstruieren. So sehen Sie objektiv, wie Schadenfälle tatsächlich bearbeitet werden, statt sich auf Annahmen über den Ablauf zu verlassen.

Für die Schadenbearbeitung in Guidewire ClaimCenter können Sie mit Process Mining:

• Engpässe präzise ermitteln: Erkennen Sie genau, in welchen Phasen oder bei welchen Aktivitäten Schadenfälle unnötig lange liegen bleiben. Das kann etwa der Fall sein, wenn der Status „Ermittlung abgeschlossen“ aussteht oder sich Fälle in der Warteschlange „Zahlungsfreigabe“ stauen. Sie sehen auch, welcher Sachbearbeiter oder welche Abteilung die längsten Wartezeiten verursacht.
• Prozessabweichungen aufdecken: Visualisieren Sie alle Varianten im Ablauf von Schadenfällen. So unterscheiden Sie häufige, effiziente Wege von Abläufen mit übermäßiger Nacharbeit, mehreren Freigaben oder unnötigen Schritten. Dadurch werden nicht standardisierte Abläufe sichtbar, die Kosten und Durchlaufzeiten erhöhen.
• Ursachen für Verzögerungen analysieren: Untersuchen Sie Faktoren, die zu längeren Durchlaufzeiten führen. Dazu zählen etwa häufige Aktivitäten wie „Zusätzliche Informationen angefordert“, die Zahl der Übergaben zwischen Sachbearbeitern oder bestimmte Schadenarten, bei denen es regelmäßig zu Verzögerungen kommt.
• Compliance automatisch überwachen: Prüfen Sie, ob interne Richtlinien und regulatorische Vorgaben eingehalten werden, indem Sie den tatsächlichen Prozessablauf mit vordefinierten Modellen vergleichen. Abweichungen, die Compliance-Risiken oder ein erhöhtes Betrugsrisiko mit sich bringen können, werden gekennzeichnet.
• Durchlaufzeiten genau messen: Ermitteln Sie die Durchlaufzeit eines Schadenfalls vom Anfang bis zum Ende sowie die Dauer einzelner Teilprozesse. So können Sie die Leistung vergleichen und Verbesserungen im Zeitverlauf verfolgen.

Die umfangreichen Daten aus Guidewire ClaimCenter liefern die nötigen Belege, um Vermutungen durch gezielte und wirksame Prozessoptimierungen zu ersetzen.

Wichtige Ansatzpunkte zur Verbesserung der Schadenbearbeitung

Die detaillierten Erkenntnisse aus dem Process Mining Ihrer Guidewire ClaimCenter-Daten helfen Ihnen, gezielt an mehreren wichtigen Stellen anzusetzen:

• Workflows vereinfachen: Entfernen Sie überflüssige Schritte, fassen Sie Aktivitäten zusammen und verbessern Sie die Reihenfolge der Aufgaben. Prüfen Sie beispielsweise, ob sich „Erstprüfung“ und „Schaden bewertet“ bei bestimmten Schadenarten besser zusammenführen oder automatisieren lassen.
• Nacharbeit und Ausnahmen reduzieren: Analysieren Sie, warum Schadenfälle wiederholt in bestimmte Phasen zurückkehren, etwa durch mehrere Aktivitäten „Ermittlung begonnen“, oder warum auf „Schadenentscheidung getroffen“ die Aktivität „Neubewertung angefordert“ folgt. Wenn Sie diese Ausnahmen beheben, sinkt der manuelle Aufwand und Fälle werden schneller abgeschlossen.
• Ressourcen gezielt einsetzen: Vergleichen Sie, wie verschiedene Sachbearbeiter oder Teams ähnliche Schadenfälle bearbeiten. So erkennen Sie bewährte Vorgehensweisen und Bereiche, in denen Schulungen oder eine andere Arbeitsverteilung Engpässe bei den Ressourcen verringern könnten.
• Kommunikation und Übergaben verbessern: Ermitteln Sie, wo Übergaben zwischen Abteilungen oder externen Beteiligten, etwa medizinischen Dienstleistern oder Werkstätten, zu Verzögerungen führen. Entwickeln Sie Maßnahmen, um diese Übergänge zu verbessern.
• Compliance und Risikomanagement stärken: Erkennen Sie frühzeitig Muster, die auf Verstöße oder möglichen Betrug hindeuten. So können Sie in Ihrer Guidewire-Umgebung rechtzeitig eingreifen und Risiken mindern.

Erwartete Ergebnisse der Prozessoptimierung

Mit Process Mining erkannte Verbesserungen Ihrer Guidewire ClaimCenter-Daten führen zu konkreten Vorteilen, die sich direkt auf Ihr Geschäftsergebnis und die Customer Experience auswirken:

• Durchlaufzeiten deutlich verkürzen: Schließen Sie Schadenfälle schneller ab und veranlassen Sie Zahlungen früher. Das verbessert die Erfahrung Ihrer Versicherungsnehmer und trägt direkt dazu bei, die Durchlaufzeit der Schadenbearbeitung zu verkürzen.
• Betriebskosten senken: Verringern Sie den manuellen Aufwand und die Nacharbeit. Zugleich sinkt das Risiko möglicher Sanktionen wegen Nichteinhaltung von Vorgaben, wodurch sich erhebliche Kosten einsparen lassen.
• Effizienz und Durchsatz steigern: Bearbeiten Sie mit gleich vielen oder weniger Ressourcen mehr Schadenfälle. So setzen Sie Guidewire ClaimCenter und Ihre Mitarbeitenden effizienter ein.
• Zufriedenheit der Versicherungsnehmer erhöhen: Bieten Sie eine transparentere, besser planbare und faire Schadenbearbeitung. Das stärkt die Kundenbindung und fördert ein positives Markenbild.
• Compliance und Risikomanagement stärken: Erkennen und beheben Sie Abweichungen von internen Richtlinien und externen Vorschriften frühzeitig. So verringern Sie finanzielle und Reputationsrisiken.
• Datengetriebene Entscheidungen treffen: Geben Sie Ihren Teams fundierte Erkenntnisse an die Hand, damit sie Prozessänderungen, Technologieinvestitionen und die Ressourcenplanung auf einer verlässlichen Grundlage entscheiden können.

So starten Sie mit der Transformation Ihrer Schadenbearbeitung

Für die Optimierung Ihrer Schadenbearbeitung in Guidewire ClaimCenter benötigen Sie keine umfassenden Vorkenntnisse in Process Mining. Unser Ansatz führt Sie durch die Anbindung Ihrer Guidewire-Daten und die Analyse Ihrer Prozesse, damit Sie gezielte Verbesserungsmöglichkeiten erkennen. Mit diesen Erkenntnissen können Sie Ihre Schadenbearbeitung effizienter, regelkonformer und kundenorientierter gestalten und Daten als Wettbewerbsvorteil einsetzen. Entdecken Sie noch heute das verborgene Potenzial Ihrer Schadenbearbeitung.