> Mejora continua de procesos > Incorporación de clientes KYC > LexisNexis Risk Solutions

Mejore la incorporación de clientes KYC

Guía de 6 pasos para mejorar el proceso KYC en LexisNexis Risk Solutions.

Descargar Template de datos

Incorporación de clientes KYC

LexisNexis Risk Solutions

Seleccione un proceso

Elija un proceso para seguir trabajando en su espacio de trabajo conectado.

Procesos disponibles

Sistemas disponibles

Desafíos(11)Objetivos(11)6 pasos Vista previa Resultados Datos Preguntas frecuentes(4)

Optimice la incorporación de clientes KYC con LexisNexis Risk Solutions

Esta plataforma le ayuda a detectar ineficiencias en el proceso de incorporación de clientes KYC. Puede localizar cuellos de botella concretos que provocan retrasos o problemas de cumplimiento. Descubra cómo agilizar todo el proceso para reforzar el cumplimiento y mejorar la satisfacción del cliente.

Descargue nuestro Template de datos preconfigurado y aborde los desafíos habituales para alcanzar sus objetivos de eficiencia. Siga nuestro plan de mejora de seis pasos y consulte la guía del Template de datos para transformar sus operaciones.

Mostrar descripción detallada

La necesidad de optimizar la incorporación de clientes KYC

En el sector financiero actual, sujeto a una regulación estricta, contar con un proceso de incorporación de clientes KYC (conozca a su cliente) eficiente y conforme a la normativa no es solo una buena práctica: es una necesidad empresarial. Las organizaciones que utilizan sistemas como LexisNexis Risk Solutions para verificar identidades, prevenir el fraude y cumplir la normativa contra el blanqueo de capitales (AML) deben equilibrar constantemente la rapidez con el rigor regulatorio. Los procesos KYC ineficientes generan importantes dificultades, como mayores costes operativos, ciclos de incorporación prolongados que frustran a los posibles clientes y el riesgo constante de incumplimiento, con las consiguientes multas cuantiosas y daños a la reputación. Un proceso de incorporación lento o complicado puede hacer que hasta el 40 % de las personas solicitantes lo abandonen, lo que afecta directamente a los ingresos y la cuota de mercado. Por eso es urgente comprender y mejorar cada etapa del proceso KYC.

Cómo Process Mining mejora la eficiencia de KYC

Process Mining ofrece un método basado en datos para analizar en detalle el proceso de incorporación de clientes KYC. Al extraer registros de eventos de sus sistemas, incluidos los datos clave que genera LexisNexis Risk Solutions durante la verificación de identidad y la evaluación de riesgos, Process Mining crea una representación precisa y completa del flujo real del proceso. Podrá observar con precisión cómo avanzan las solicitudes de clientes por actividades como «Solicitud presentada», «Verificación de identidad realizada», «Revisión de cumplimiento iniciada» y «Cuenta creada/activada».

Este análisis detallado le permite:

Identificar los cuellos de botella reales: localizar exactamente dónde se retrasan las solicitudes. ¿El problema está en la etapa de «Revisión de documentos», en un paso concreto de «Verificación de antecedentes» o en la actividad «Revisión de cumplimiento completada»? Process Mining muestra la duración de cada actividad y los tiempos de espera entre ellas, y señala los puntos exactos de fricción.
Analizar las desviaciones del proceso: comprender con qué frecuencia y por qué el proceso se aparta de la ruta prevista. ¿Algunos tipos de clientes o solicitudes de productos siguen sistemáticamente rutas distintas y menos eficientes? Esta información es clave para estandarizar y agilizar el proceso.
Medir con precisión los tiempos de ciclo: conocer objetivamente el tiempo total del ciclo de incorporación y la duración de cada subproceso. Estos datos son esenciales para establecer SLA realistas y medir el impacto de las iniciativas de mejora.
Supervisar el cumplimiento: comprobar si todas las verificaciones obligatorias, como «Evaluación de riesgos realizada» o determinados pasos de verificación de LexisNexis, se ejecutan en el orden correcto y dentro de los plazos regulatorios. Esta supervisión proactiva ayuda a reducir el riesgo de incumplimiento.
Detectar retrabajos y desvíos: identificar los casos en que las solicitudes se devuelven repetidamente para pedir «Información adicional» o se redirigen debido a errores, lo que puede indicar fallos en la recopilación o verificación inicial de datos.

Principales oportunidades de mejora que revela Process Mining

La aplicación de Process Mining a los datos de incorporación de clientes KYC de LexisNexis Risk Solutions suele revelar varias oportunidades de mejora de gran impacto:

Agilizar la verificación de documentos: identificar ineficiencias al solicitar, recibir y revisar documentos de clientes. Esto puede implicar optimizar la integración con LexisNexis para comprobar la autenticidad de los documentos o reducir las revisiones manuales.
Acelerar las evaluaciones de identidad y riesgo: analizar los pasos específicos que implican LexisNexis Risk Solutions para maximizar la automatización y la eficiencia. ¿Se producen retrasos al recibir resultados o procesar excepciones? Process Mining puede revelar problemas de integración o del flujo de trabajo.
Optimizar los flujos de revisión de cumplimiento: comprender el orden y la duración de las comprobaciones de cumplimiento. Detectar pasos redundantes o retrasos en las aprobaciones puede reducir considerablemente el tiempo entre «Revisión de cumplimiento iniciada» y «Completada».
Reducir los ciclos de «Solicitud de información adicional»: localizar las causas de fondo por las que se necesita pedir más información a los clientes. A menudo, esto apunta a problemas en los formularios iniciales, comunicaciones poco claras o lagunas en la captura automatizada de datos.
Mejorar la toma de decisiones automatizada: utilizar la información del proceso para identificar los casos aptos para su procesamiento de principio a fin sin intervención manual, de modo que el equipo pueda centrarse en solicitudes complejas y de alto riesgo que realmente requieren intervención humana.

Resultados esperados de la optimización del proceso KYC

Al optimizar la incorporación de clientes KYC mediante Process Mining, puede esperar varios beneficios medibles y significativos:

Reducir el tiempo de ciclo de la incorporación de clientes KYC: acortar considerablemente el tiempo que se tarda en incorporar a un nuevo cliente, generar ingresos antes y mejorar su satisfacción. Esto responde directamente a la pregunta «cómo reducir el tiempo de ciclo de la incorporación de clientes KYC».
Aumentar la eficiencia operativa: reducir el trabajo manual, eliminar retrabajos y liberar recursos, lo que permite ahorrar costes de forma significativa.
Reforzar el cumplimiento: identificar y corregir de forma proactiva las brechas de cumplimiento, reducir el riesgo de sanciones regulatorias y mejorar la preparación para auditorías.
Mejorar la experiencia del cliente: ofrecer un proceso de incorporación más ágil, rápido y transparente, que aumente las tasas de conversión y la fidelidad de los clientes.
Asignar mejor los recursos: comprender dónde se necesita realmente el esfuerzo del equipo y optimizar la dotación de personal y la formación para los puestos clave.

Cómo empezar a mejorar KYC con datos

Al iniciar un proceso de optimización de la incorporación de clientes KYC basado en datos y en Process Mining, podrá dejar atrás las suposiciones y basarse en información objetiva extraída de sus datos operativos, incluidos los generados por LexisNexis Risk Solutions. Este enfoque permite comprender con claridad cómo mejorar la incorporación de clientes KYC: transforma los datos de eventos sin procesar en información útil para la acción y le ayuda a tomar decisiones fundamentadas que impulsan la eficiencia, el cumplimiento y una mejor experiencia del cliente.

Incorporación de clientes KYC Diligencia debida del cliente Cumplimiento de la normativa contra el blanqueo de capitales Verificación de identidad Evaluación de riesgos Eficiencia de la incorporación Gestión del cumplimiento Operaciones de servicios financieros Prevención del fraude AML Prevención del blanqueo de capitales Incorporación de clientes Diligencia debida

Problemas y desafíos frecuentes

Identifique los desafíos que le afectan

Muchas solicitudes de clientes tardan demasiado en completarse, lo que genera frustración, abandono y pérdida de oportunidades de ingresos. Estos ciclos prolongados pueden deberse a múltiples traspasos, revisiones lentas de documentos o comprobaciones de cumplimiento tardías en el proceso de incorporación de clientes KYC. ProcessMind analiza todo el recorrido de incorporación de clientes KYC en LexisNexis Risk Solutions y señala dónde se acumulan los retrasos y cuál es su impacto. Identifica las actividades y variantes concretas que alargan la incorporación y ofrece información basada en datos para agilizar el proceso.

Los cuellos de botella críticos del proceso de incorporación de clientes KYC, como ciertos pasos de verificación o etapas de revisión de cumplimiento, suelen pasar desapercibidos y provocan retrasos importantes e ineficiencias operativas. Estos puntos de congestión impiden que el proceso avance con fluidez y reducen el rendimiento general. Con ProcessMind, puede visualizar el flujo real de incorporación de clientes KYC en LexisNexis Risk Solutions y descubrir dónde se producen los cuellos de botella y cuáles son sus causas. La plataforma destaca las actividades o los recursos que generan retrasos de forma recurrente, lo que permite aplicar medidas de mejora específicas.

A menudo, las solicitudes pasan por varias rondas y requieren volver a presentar documentos o repetir verificaciones debido a errores iniciales o información incompleta. Estos retrabajos aumentan considerablemente los costes operativos y prolongan el tiempo necesario para incorporar a los clientes. ProcessMind detecta los ciclos de retrabajo y las actividades repetitivas innecesarias en el proceso de incorporación de clientes KYC, y muestra dónde vuelven atrás las solicitudes. Al analizar los datos de eventos de LexisNexis Risk Solutions, ayuda a identificar las causas de fondo, como instrucciones poco claras o la falta de comprobaciones iniciales, para que pueda agilizar el proceso.

Los pasos que se siguen realmente para incorporar a los clientes pueden diferir mucho del estándar documentado. Esto genera experiencias inconsistentes, más errores y dificultades para garantizar el cumplimiento. La falta de estandarización complica la gestión del proceso. ProcessMind descubre automáticamente todas las variantes reales del proceso de incorporación de clientes KYC y las compara con la ruta ideal. Cuantifica la frecuencia y el impacto de las desviaciones del estándar en LexisNexis Risk Solutions, lo que le ayuda a aplicar las mejores prácticas y estandarizar las operaciones.

Cumplir estrictamente la normativa contra el blanqueo de capitales (AML) y de conocimiento del cliente (KYC) es fundamental. Sin embargo, desviarse de los pasos o las políticas obligatorios puede exponer a su organización a multas regulatorias importantes y daños a su reputación. ProcessMind ofrece un mecanismo sólido para supervisar el cumplimiento del proceso de incorporación de clientes KYC e identificar cada caso en que una solicitud se aparta de los pasos o la secuencia obligatorios en LexisNexis Risk Solutions. Así podrá detectar y corregir los riesgos de incumplimiento de forma proactiva.

Muchas etapas del proceso de incorporación de clientes KYC, especialmente la revisión de documentos, la verificación de identidad y la evaluación de riesgos, dependen en gran medida de la intervención manual. Esto no solo aumenta el riesgo de errores humanos, sino también los costes operativos por cliente y limita la capacidad de crecimiento. ProcessMind cuantifica las intervenciones manuales y su impacto en la eficiencia y los costes del proceso de incorporación de clientes KYC. Al analizar las actividades registradas en LexisNexis Risk Solutions, identifica oportunidades para automatizar y simplificar el proceso, reduciendo la dependencia de tareas manuales costosas.

No cumplir los objetivos de los acuerdos de nivel de servicio (SLA) para la incorporación de clientes puede reducir su satisfacción, aumentar la pérdida de clientes y acarrear posibles sanciones. Si no se sabe con claridad dónde ni por qué se incumplen los SLA, resulta difícil aplicar mejoras. ProcessMind le permite definir y supervisar objetivos de SLA directamente en el proceso de incorporación de clientes KYC en LexisNexis Risk Solutions, y señala todas las solicitudes que superan el tiempo previsto de finalización. También identifica las actividades o los retrasos concretos que provocan el incumplimiento de los SLA.

Un proceso de incorporación de clientes KYC complejo, lento o propenso a errores afecta directamente a la satisfacción del cliente, genera retroalimentación negativa y puede aumentar considerablemente el abandono. Los clientes esperan un proceso rápido y fluido, sobre todo en entornos digitales. ProcessMind identifica los puntos de fricción y los retrasos en el recorrido de incorporación de clientes KYC y cuantifica su impacto en la experiencia general. Al visualizar el flujo del proceso en LexisNexis Risk Solutions, ayuda a simplificar los pasos y reducir el esfuerzo del cliente para mejorar su satisfacción.

Los recursos, tanto humanos como automatizados, pueden estar distribuidos de forma desigual o utilizarse de manera ineficiente en las distintas etapas del proceso de incorporación de clientes KYC. Esto puede sobrecargar a algunos equipos y dejar a otros con poca actividad, lo que genera cuellos de botella e ineficiencias. ProcessMind ofrece información sobre el uso de los recursos al analizar la duración y la asignación de las actividades del proceso de incorporación de clientes KYC. Señala dónde los recursos se convierten en cuellos de botella o se utilizan de forma ineficiente en LexisNexis Risk Solutions, lo que permite equilibrar mejor las cargas de trabajo.

Un porcentaje elevado de solicitudes de incorporación KYC rechazadas puede indicar problemas de fondo, como requisitos poco claros para las personas solicitantes, una evaluación inicial ineficiente o criterios de evaluación de riesgos demasiado estrictos o inconsistentes. Esto genera costes y afecta a la confianza de los clientes. ProcessMind ayuda a analizar las rutas de las solicitudes rechazadas en el proceso de incorporación de clientes KYC. Al segmentar y comparar los casos rechazados con los aprobados, identifica patrones comunes, motivos concretos de rechazo y puntos del proceso en LexisNexis Risk Solutions que contribuyen a una tasa elevada de rechazos.

A menudo, las organizaciones no tienen una visión clara y objetiva de cómo funciona realmente, de principio a fin, su proceso de incorporación de clientes KYC. Esta falta de visibilidad dificulta la gestión, la optimización y la medición precisa del rendimiento, y favorece las suposiciones en lugar de las decisiones basadas en datos. ProcessMind reconstruye automáticamente el proceso completo de incorporación de clientes KYC tal como se ejecuta en LexisNexis Risk Solutions, a partir de los datos de eventos. Ofrece un mapa visual e interactivo que muestra cada paso, ruta y desviación, y aporta una transparencia sin precedentes sobre las operaciones reales.

Objetivos habituales

Defina cómo se ve el éxito

Este objetivo busca reducir considerablemente el tiempo total que tarda una solicitud de cliente en pasar de su presentación a la activación de la cuenta en LexisNexis Risk Solutions. Un proceso de incorporación de clientes KYC más rápido mejora directamente la experiencia del cliente, reduce los costes operativos asociados a la gestión prolongada de solicitudes y permite que los nuevos clientes accedan antes a los servicios, lo que impulsa los ingresos. ProcessMind identifica con precisión las actividades y las rutas que más alargan los tiempos de ciclo, como los retrasos en la revisión de documentos o la verificación de identidad. Al visualizar el flujo real del proceso y señalar los tiempos de espera y las desviaciones, ProcessMind permite aplicar medidas específicas para agilizar los pasos y reducir potencialmente la duración total de la incorporación en un 30 % o más.

Localizar y eliminar los puntos concretos en los que se estancan las solicitudes durante la incorporación de clientes KYC es fundamental para mejorar la eficiencia. Los cuellos de botella en LexisNexis Risk Solutions, que suelen aparecer en la verificación de identidad o la evaluación de riesgos, provocan retrasos frustrantes para los clientes y aumentan la carga de trabajo de los equipos de cumplimiento. Eliminarlos permite que el proceso avance con mayor fluidez y rapidez. ProcessMind ofrece un mapa visual claro de todo el recorrido de incorporación y muestra de inmediato dónde se acumulan las solicitudes y cuánto esperan. Identifica las actividades o los departamentos concretos que causan los retrasos, para que pueda aplicar cambios precisos, como reasignar recursos o automatizar determinadas comprobaciones, y eliminar esos puntos de congestión.

Reducir la necesidad de que las personas solicitantes vuelvan a presentar documentos o de que los equipos internos repitan verificaciones es fundamental para que el proceso de incorporación de clientes KYC sea eficiente. Los retrabajos, a menudo causados por información incompleta o errores en LexisNexis Risk Solutions, hacen perder tiempo, frustran a los clientes y elevan los costes operativos. ProcessMind descubre todos los ciclos de retrabajo y las actividades repetitivas del proceso de incorporación. Al analizar los registros de eventos, identifica las causas de fondo, como errores concretos de introducción de datos o requisitos documentales poco claros, para que pueda aplicar medidas preventivas y reducir considerablemente las tareas repetidas.

Para lograr previsibilidad y eficiencia, es fundamental que todas las solicitudes de incorporación de clientes KYC sigan una ruta óptima y coherente en LexisNexis Risk Solutions. Las rutas inconsistentes pueden generar tiempos de procesamiento dispares, aumentar los riesgos de incumplimiento y ofrecer una experiencia desigual a los clientes, lo que dificulta la gestión y la optimización del proceso. ProcessMind descubre automáticamente todas las variantes reales del proceso y las compara con sus procedimientos operativos estándar ideales. Esta visibilidad le permite identificar las desviaciones, comprender por qué se producen y aplicar las mejores prácticas en todo el proceso de incorporación de clientes KYC, para lograr mayor coherencia y control sobre su ejecución.

Para las entidades financieras que utilizan LexisNexis Risk Solutions, cumplir estrictamente la normativa AML, KYC y otros requisitos regulatorios es innegociable. Este objetivo garantiza que cada paso del proceso de incorporación de clientes cumpla los estándares legales y reduzca el riesgo de multas, daños a la reputación y sanciones legales. ProcessMind supervisa el proceso de incorporación de clientes KYC según reglas de cumplimiento y normativas predefinidas, y señala automáticamente cualquier desviación o paso omitido. Proporciona un registro auditable de todas las acciones, lo que permite detectar y corregir de forma proactiva las actividades que no cumplen los requisitos antes de que se conviertan en problemas graves.

Reducir la dependencia del trabajo manual en la introducción de datos, la revisión de documentos y la verificación de identidad en LexisNexis Risk Solutions puede aumentar considerablemente la eficiencia y reducir los costes. Automatizar estas tareas rutinarias libera al personal de cumplimiento para que se centre en casos más complejos y mejora la rapidez y la precisión de la incorporación de clientes KYC. ProcessMind cuantifica el tiempo y los recursos dedicados a las actividades manuales e identifica las mejores oportunidades de automatización. Al visualizar el impacto de la intervención humana frente a los pasos automatizados, le ayuda a justificar iniciativas de automatización robótica de procesos (RPA) o de automatización inteligente, que pueden generar importantes ahorros operativos.

Cumplir los objetivos de los acuerdos de nivel de servicio (SLA) para la incorporación de clientes KYC es fundamental para la satisfacción del cliente y la fiabilidad operativa. Este objetivo busca garantizar que casi todas las solicitudes en LexisNexis Risk Solutions se procesen dentro de los plazos establecidos, mejorar la previsibilidad y reducir las sanciones. ProcessMind supervisa continuamente el tiempo de procesamiento de cada solicitud de cliente y lo compara con el objetivo de SLA correspondiente. Señala las etapas o actividades exactas en las que se incumplen los SLA, lo que permite aplicar medidas precisas, ajustar los recursos o rediseñar el proceso para alcanzar una tasa de cumplimiento del 95 % o superior.

Una experiencia de incorporación de clientes KYC ágil, transparente y rápida influye directamente en la satisfacción y la fidelidad de los clientes. Este objetivo busca mejorar todo el recorrido en LexisNexis Risk Solutions, reducir los puntos de fricción y lograr que los clientes se sientan valorados. Así, aumentan la retención y la percepción positiva de la marca. ProcessMind muestra cómo las ineficiencias del proceso, como las largas esperas o las solicitudes repetidas de información, afectan directamente al recorrido del cliente. Al identificar y eliminar estos obstáculos, ProcessMind ayuda a agilizar las interacciones, ofrecer una experiencia más positiva y mejorar los niveles de satisfacción del cliente.

La asignación eficiente de recursos humanos y técnicos a lo largo del proceso de incorporación de clientes KYC en LexisNexis Risk Solutions puede reducir considerablemente los costes y aumentar la capacidad de procesamiento. Este objetivo busca evitar tanto el exceso como la falta de recursos y maximizar la productividad en todo el flujo de trabajo. ProcessMind analiza la duración de las actividades y las asignaciones de usuarios para mostrar cómo se utilizan los recursos durante la incorporación. Identifica dónde hay recursos saturados o inactivos, lo que permite tomar decisiones basadas en datos para reasignar personal o automatizar tareas y, potencialmente, mejorar la eficiencia de los recursos en un 20 %.

Una tasa elevada de rechazo de solicitudes en la incorporación de clientes KYC puede indicar problemas en la recopilación de datos, los procesos de verificación o la claridad de los requisitos de LexisNexis Risk Solutions. Este objetivo busca reducir los rechazos innecesarios, lo que disminuye los costes de procesamiento, evita perder clientes potenciales y mejora la eficacia operativa. ProcessMind analiza las rutas de las solicitudes rechazadas para descubrir patrones comunes y las causas que provocan el rechazo. Identifica los puntos críticos en los que se marcan las solicitudes, lo que permite ajustar los requisitos de entrada, mejorar las comprobaciones preliminares u ofrecer instrucciones más claras y, así, reducir la tasa general de rechazo.

Tener una visión completa de cómo se ejecuta realmente el proceso de incorporación de clientes KYC en LexisNexis Risk Solutions es fundamental para gestionarlo eficazmente. Este objetivo garantiza que las partes interesadas comprendan con claridad y estén al día sobre el rendimiento, el estado y los cuellos de botella del proceso, para que puedan tomar decisiones de forma proactiva. ProcessMind reconstruye y visualiza automáticamente el proceso completo de incorporación de clientes KYC a partir de los registros de eventos y ofrece información en tiempo real sobre cada actividad y ruta. Esta supervisión continua aporta una transparencia excepcional y permite detectar de inmediato desviaciones, ineficiencias y brechas de cumplimiento.

Los 6 pasos para mejorar la incorporación de clientes KYC

Descargar el Template

Exportar sus datos

Cargar su conjunto de datos

Analizar su proceso

Implementar mejoras

Supervisar su proceso

Descargar el Template

Qué hacer

Obtenga el Template de extracción de datos de Excel preconfigurado para los procesos de incorporación de clientes KYC de LexisNexis Risk Solutions y asegúrese de que los datos tengan la estructura adecuada.

Ver la guía de Template de datos Descargar Template

Por qué es importante

Así, los datos tendrán el formato correcto, lo que simplifica el análisis posterior y permite descubrir información valiosa con mayor rapidez y eficiencia.

Resultado esperado

Un Template listo para usar y optimizado para recopilar sus datos KYC de LexisNexis Risk Solutions.

QUÉ OBTENDRÁ

Descubra con claridad el proceso de incorporación KYC

ProcessMind representa visualmente el proceso de incorporación de clientes KYC y muestra cada paso y punto de decisión. Obtenga información detallada sobre el rendimiento del proceso, las brechas de cumplimiento y las oportunidades de optimización.

Visualice el flujo completo del proceso KYC
Localice los retrasos exactos en la verificación de documentos
Identifique riesgos de cumplimiento y ciclos de retrabajo
Agilice los pasos de LexisNexis Risk Solutions

Discover your actual process flow

Identify bottlenecks and delays

Analyze process variants

Design your optimized process

RESULTADOS HABITUALES

Cómo lograr una incorporación KYC excelente

Estos resultados muestran las mejoras cuantificables que obtienen las organizaciones al optimizar la incorporación de clientes KYC. Al aplicar Process Mining a los datos de las solicitudes de clientes, las empresas identifican cuellos de botella y agilizan las operaciones, lo que genera importantes mejoras de eficiencia.

0 %

Incorporación más rápida

Reducción media del tiempo de ciclo

Al identificar y eliminar las demoras del proceso, las organizaciones pueden acortar considerablemente todo el recorrido de incorporación del cliente.

0 %

Menos ciclos de retrabajo

Reducción de las actividades repetidas

Identifique y reduzca las repeticiones innecesarias, como la revisión de documentos, para agilizar los flujos de trabajo, reducir los costes operativos y mejorar la eficiencia.

Up to 0 %

Mayor cumplimiento de los SLA

Mayor porcentaje de cumplimiento de los objetivos de servicio

Comprenda las causas de los SLA incumplidos e implemente cambios específicos en el proceso para que un mayor porcentaje de los casos de incorporación se complete a tiempo.

0 %

Menor tasa de rechazo

Reducción de las solicitudes rechazadas

Identifique los motivos exactos por los que se rechazan las solicitudes e implemente cambios para agilizar el proceso, mejorar la experiencia del cliente y reducir el esfuerzo desperdiciado.

0 %

Recursos optimizados

Mejor asignación del personal

Al identificar y automatizar los pasos manuales de verificación, las organizaciones pueden reasignar los recursos de forma más eficaz, reducir los costes operativos y mejorar la eficiencia general.

0 %

Transparencia total del proceso

Información en tiempo real sobre el rendimiento del proceso

Comprenda en tiempo real todo el proceso de incorporación KYC para tomar decisiones basadas en datos y optimizarlo continuamente.

Los resultados varían según la complejidad del proceso y la calidad de los datos. Estas cifras reflejan las mejoras habituales observadas en distintas implementaciones.

Datos recomendados

Empiece por los atributos y las actividades más importantes y amplíe el análisis según sea necesario.

¿Es nuevo en los registros de eventos? Aprenda a crear un Registro de eventos para Process Mining.

Atributos

Datos clave que debe recopilar para el análisis

Identificador único de cada solicitud de incorporación de cliente, que sirve como ID principal del caso.

Por qué es importante

Este es el ID del caso fundamental. Sin él, no es posible seguir de principio a fin el recorrido de una solicitud de cliente, por lo que el análisis del proceso resulta inviable.

Nombre de la tarea o el evento específico que tuvo lugar en un momento determinado del proceso de incorporación.

Por qué es importante

Este atributo es la base del mapa del proceso y permite visualizar y analizar la secuencia de eventos del recorrido de incorporación del cliente.

Fecha y hora exactas en que comenzó una actividad específica.

Por qué es importante

Esta marca de tiempo es esencial para ordenar cronológicamente los eventos y calcular todas las métricas temporales, como los tiempos de ciclo y los cuellos de botella.

Fecha y hora exactas en que se completó una actividad.

Por qué es importante

Permite calcular con precisión el tiempo de procesamiento de las actividades, algo esencial para detectar pasos ineficientes y analizar la carga de trabajo de los recursos.

Identificador único del usuario o agente responsable de realizar la actividad.

Por qué es importante

Este atributo es fundamental para analizar el rendimiento de los recursos, la distribución de la carga de trabajo y las oportunidades de automatización u optimización de recursos.

Departamento o equipo de la organización al que pertenece el usuario asignado.

Por qué es importante

Permite analizar los traspasos del proceso y el rendimiento por área funcional, y ayuda a detectar cuellos de botella entre departamentos.

Estado actual o final de la solicitud del cliente.

Por qué es importante

Registra el resultado de cada solicitud, algo esencial para calcular KPI clave, como la tasa de rechazo de solicitudes, y supervisar el volumen de casos procesados.

Nivel de riesgo calculado para la solicitud del cliente, por ejemplo, bajo, medio o alto.

Por qué es importante

Es fundamental para analizar el riesgo y comprender cómo los perfiles de riesgo de los clientes afectan a la complejidad, la duración y las rutas del proceso.

Fecha prevista para completar el proceso de incorporación del cliente.

Por qué es importante

Permite medir el rendimiento frente a los acuerdos de nivel de servicio y detectar ineficiencias del proceso que provocan incumplimientos del SLA.

Actividades

Pasos del proceso que debe supervisar y optimizar

Marca el inicio del proceso de incorporación KYC, cuando el sistema recibe por primera vez la solicitud de un cliente. Este evento suele registrarse explícitamente cuando se envía el formulario de solicitud a través de un portal de clientes o de un sistema interno de entrada de datos integrado con LexisNexis.

Por qué es importante

Este es el evento de inicio principal del proceso. Analizar el tiempo transcurrido desde esta actividad hasta la finalización es fundamental para medir el tiempo de ciclo de principio a fin y el cumplimiento de los SLA.

Confirma que el cliente ha cargado o entregado al sistema los documentos requeridos. Normalmente, el portal de envío de documentos genera este evento de forma explícita o un agente lo registra manualmente.

Por qué es importante

Esta actividad pone fin a un periodo de espera y activa las siguientes tareas de revisión. Es un hito clave en la fase de recopilación de datos.

El sistema calcula una puntuación de riesgo para el cliente a partir de la información recopilada y las comprobaciones realizadas. Es una función esencial de LexisNexis y suele registrarse explícitamente como un evento automatizado en el historial del caso.

Por qué es importante

El resultado de esta evaluación suele determinar la siguiente ruta del proceso, por ejemplo, si se requiere una diligencia debida reforzada. Es un punto de decisión crítico en el flujo de trabajo.

Se asigna un caso a una persona o un equipo responsable del cumplimiento para que lo revise manualmente, normalmente cuando se trata de solicitudes de alto riesgo. Esto suele deducirse de un cambio de estado a «Revisión de cumplimiento pendiente» o de un registro de asignación de tareas.

Por qué es importante

Marca el inicio de una revisión manual que suele ser larga. Medir el tiempo transcurrido hasta que finaliza permite cuantificar los cuellos de botella relacionados con el cumplimiento.

La persona responsable del cumplimiento termina la revisión y formula una recomendación, con lo que el caso pasa a la siguiente etapa. Puede registrarse explícitamente cuando una tarea se marca como «completada» o deducirse de un cambio de estado de «Cumplimiento pendiente» a otro estado.

Por qué es importante

Es un hito clave que pone fin a una parte crítica del proceso, a menudo manual. Marca el punto final para medir la duración de la revisión de cumplimiento.

Se toma y registra en el sistema la decisión final de aprobar la solicitud del cliente. Es un resultado empresarial crítico y casi siempre se registra como un cambio de estado explícito.

Por qué es importante

Este hito marca la conclusión satisfactoria del proceso de toma de decisiones. Analizar las rutas que conducen a la aprobación ayuda a identificar las mejores prácticas.

Este evento marca el final satisfactorio de todo el proceso de incorporación y confirma que el cliente está plenamente activo. Puede ser un estado final explícito o deducirse del evento «Cuenta activada».

Por qué es importante

Este es el evento de fin que indica que el proceso se completó correctamente. Es esencial para calcular el tiempo de ciclo de principio a fin de todos los clientes incorporados satisfactoriamente.

Se registra la decisión final de rechazar la solicitud del cliente. Es un evento terminal que se registra mediante un cambio de estado definitivo en el sistema.

Por qué es importante

Este es el evento de fin que indica que el proceso no se completó correctamente. Analizar las etapas en las que se producen los rechazos y los motivos asociados es fundamental para mejorar el proceso.

Preguntas frecuentes

¿Cómo puede Process Mining mejorar específicamente nuestro proceso de incorporación de clientes KYC con LexisNexis?

Process Mining identifica los flujos reales del proceso, descubre cuellos de botella y detecta ciclos de retrabajo en la incorporación KYC. Muestra exactamente dónde se producen las demoras, ayuda a garantizar el cumplimiento y permite aprobar a los clientes con mayor rapidez.

¿Qué datos debemos extraer de LexisNexis para aplicar Process Mining a la incorporación KYC?

Principalmente, necesitará registros de eventos con un ID del caso, el nombre de la actividad y una marca de tiempo para cada solicitud de cliente. También resultan útiles atributos como el segmento del cliente, la puntuación de riesgo o los resultados de verificación. Nuestro equipo puede orientarle sobre cómo extraer y preparar los datos específicos.

¿Cuánto tardaremos en ver resultados concretos tras implementar Process Mining en la incorporación KYC?

Puede obtener información inicial sobre el proceso de incorporación KYC en las semanas posteriores a la carga de los datos y la configuración del modelo. Las mejoras importantes, como reducir los tiempos de ciclo o el retrabajo, suelen materializarse tras 2 o 3 meses de análisis continuo y acciones específicas.

¿Necesitamos conocimientos técnicos especializados para implementar y gestionar Process Mining en nuestro proceso KYC?

Aunque es útil conocer los datos de su organización, la mayoría de las herramientas modernas de Process Mining ofrecen interfaces fáciles de usar. Nuestro equipo proporciona soporte y formación integrales para que los usuarios de negocio aprovechen la información sin necesitar una amplia experiencia en TI.

¿Puede Process Mining ayudarnos a garantizar el cumplimiento en nuestro proceso de incorporación de clientes KYC?

Sí. Process Mining visualiza todas las variantes del proceso, lo que facilita detectar desviaciones de los procedimientos operativos estándar y los requisitos normativos. Señala las rutas que no cumplen los requisitos para que pueda abordar posibles problemas de forma proactiva y mantener registros de auditoría sólidos.

Es posible que los datos de LexisNexis sean inconsistentes. ¿Aun así puede ser eficaz Process Mining?

La calidad de los datos es una preocupación habitual, y las herramientas de Process Mining están diseñadas para trabajar con las imperfecciones de los datos reales. Aplicamos técnicas sólidas de limpieza y transformación para preparar los datos para el análisis. La evaluación inicial de los datos permitirá identificar los problemas importantes y proponer soluciones prácticas.

¿Cómo identifica Process Mining los cuellos de botella en la incorporación de clientes KYC?

Process Mining analiza las marcas de tiempo entre actividades para identificar dónde pasan más tiempo las solicitudes en espera o repitiendo pasos. Crea un mapa visual del proceso que muestra exactamente dónde se acumulan las demoras y quedan bloqueados los recursos. Este análisis basado en datos permite descubrir ineficiencias ocultas.

¿Cómo se integra Process Mining con LexisNexis Risk Solutions para recopilar datos?

Por lo general, la integración consiste en extraer los datos pertinentes del registro de eventos de LexisNexis mediante llamadas a la API, consultas a la base de datos o exportaciones de archivos. El método concreto depende de la configuración de LexisNexis y de la infraestructura de TI existente. Le orientamos para establecer una conexión de datos segura y eficiente.

Optimice la incorporación KYC y reduzca hoy los abandonos

Ofrezca una incorporación sin fricciones y reduzca el tiempo a solo 24 horas.

Iniciar la prueba gratuita

No se requiere tarjeta de crédito. Empiece hoy a optimizar sus procesos.