> Sürekli süreç iyileştirme > KYC Müşteri Kabulü > LexisNexis Risk Solutions

KYC müşteri kabul sürecinizi iyileştirin

LexisNexis Risk Solutions üzerinde KYC sürecinizi iyileştirmek için 6 adımlı rehberiniz.
Veri Templateini indirin
KYC müşteri kabul sürecinizi iyileştirin
KYC Müşteri Kabulü
LexisNexis Risk Solutions
Süreçler
Sistemler
Lütfen bir süreç seçin.
259 Süreçler
İptal edin
Seçin
Sorunlar (11) Hedefler (11) 6 adım Ön izleme Sonuçlar Veri SSS (4)

LexisNexis Risk Solutions ile KYC Müşteri Kabulünü optimize edin

Bu platform, KYC müşteri kabul sürecinizdeki verimsizlikleri belirlemenize yardımcı olur. Gecikmelere veya uyumluluk sorunlarına yol açan belirli darboğazları tespit edebilirsiniz. Tüm yolculuğu nasıl akıcı hale getireceğinizi keşfedin, uyumluluğu ve müşteri memnuniyetini artırın.

Önceden yapılandırılmış veri Templateimizi indirin, yaygın sorunları ele alarak verimlilik hedeflerinize ulaşın. Altı adımlı iyileştirme planımızı izleyin ve operasyonlarınızı dönüştürmek için Veri Templatei Rehberine başvurun.

Ayrıntılı açıklamayı gösterin

KYC müşteri işe alımını optimize etme gerekliliği

Günümüzün mevzuatla sıkı biçimde düzenlenen finans ortamında verimli ve uyumlu bir Müşterinizi Tanıyın (KYC) müşteri işe alım süreci yalnızca iyi bir uygulama değil, işletme açısından zorunluluktur. Kimlik doğrulama, dolandırıcılığı önleme ve Kara Para Aklamayı Önleme (AML) uyumluluğu için LexisNexis Risk Solutions gibi sistemlerden yararlanan kuruluşlar, hızı mevzuatın gerektirdiği titizlikle dengeleme baskısıyla sürekli karşı karşıyadır. Verimsiz KYC süreçleri; yüksek operasyonel maliyetler, potansiyel müşterileri zorlayan uzun işe alım çevrim süreleri ve uyumsuzluk sonucunda yüksek para cezaları ile itibar kaybına yol açabilecek sürekli bir risk gibi önemli sorunlar doğurur. Yavaş veya karmaşık bir işe alım yolculuğu, başvuru sahiplerinin %40'ına kadarının süreçten vazgeçmesine neden olabilir ve bu durum geliri ve pazar payını doğrudan etkiler. Bu nedenle KYC sürecinizin her adımını anlamanız ve iyileştirmeniz gerekir.

Process Mining KYC verimliliğini nasıl artırır

Process Mining, KYC müşteri işe alım yolculuğunuzu ayrıntılı biçimde incelemek için veriye dayalı bir yaklaşım sunar. Sistemlerinizden Event Logları çıkararak, kimlik doğrulama ve risk değerlendirmesi sırasında LexisNexis Risk Solutions tarafından oluşturulan önemli veriler de dahil olmak üzere gerçek süreç akışınızın doğru ve baştan sona bir görünümünü oluşturur. Müşteri başvurularının "Başvuru gönderildi", "Kimlik doğrulama gerçekleştirildi", "Uyumluluk incelemesi başlatıldı" ve "Hesap oluşturuldu/etkinleştirildi" gibi etkinliklerden nasıl geçtiğini kesin biçimde görebilirsiniz.

Bu ayrıntılı inceleme şunları yapmanızı sağlar:

  • Gerçek darboğazları belirleyin: Başvuruların tam olarak nerede geciktiğini görün. Sorun "Belge incelemesi" aşamasında mı, belirli bir "Arka plan kontrolü" adımında mı, yoksa "Uyumluluk incelemesi tamamlandı" etkinliğinde mi? Process Mining, her etkinliğin süresini ve etkinlikler arasındaki bekleme sürelerini göstererek sürtüşmenin yaşandığı noktaları ortaya çıkarır.
  • Süreç sapmalarını analiz edin: Sürecin ideal yolundan ne sıklıkta ve neden saptığını anlayın. Belirli müşteri türleri veya ürün başvuruları sürekli olarak farklı ve daha verimsiz yolları mı izliyor? Bu içgörü, süreci standartlaştırmak ve sadeleştirmek için önemlidir.
  • Çevrim sürelerini doğru ölçün: Toplam işe alım çevrim süresinin yanı sıra alt süreçlerin tek tek sürelerini nesnel biçimde görün. Bu veri, gerçekçi SLA’lar belirlemek ve iyileştirme girişimlerinin etkisini ölçmek için gereklidir.
  • Uyumluluğa bağlılığı izleyin: "Risk değerlendirmesi gerçekleştirildi" gibi tüm zorunlu kontrollerin veya belirli LexisNexis doğrulama adımlarının doğru sırada ve mevzuatta belirtilen süreler içinde yürütülüp yürütülmediğini doğrulayın. Bu proaktif izleme, uyumluluk riskini azaltmaya yardımcı olur.
  • Yeniden çalışmayı ve yeniden yönlendirmeyi ortaya çıkarın: Başvuruların tekrar tekrar "Ek bilgi istendi" gerekçesiyle geri gönderildiği veya hatalar nedeniyle yeniden yönlendirildiği durumları belirleyin. Bu örüntüler, ilk veri toplama ya da doğrulama adımlarındaki sorunlara işaret eder.

Process Mining ile belirlenen temel iyileştirme alanları

LexisNexis Risk Solutions verilerinden yararlanarak KYC müşteri işe alım sürecinize Process Mining uyguladığınızda genellikle etkisi yüksek çeşitli iyileştirme fırsatları ortaya çıkar:

  • Belge doğrulamayı sadeleştirin: Müşteri belgelerini isteme, alma ve inceleme adımlarındaki verimsizlikleri belirleyin. LexisNexis ile belge gerçekliği kontrolleri arasındaki entegrasyonu iyileştirmek veya manuel inceleme adımlarını azaltmak gerekebilir.
  • Kimlik ve risk değerlendirmelerini hızlandırın: En yüksek otomasyon ve verimlilik düzeyini sağlamak için LexisNexis Risk Solutions ile ilgili adımları analiz edin. Sonuçların alınmasında veya istisnaların işlenmesinde gecikme var mı? Process Mining bu entegrasyon ya da Workflow sorunlarını ortaya çıkarabilir.
  • Uyumluluk inceleme Workflowlarını optimize edin: Uyumluluk kontrollerinin sırasını ve süresini anlayın. Gereksiz adımları veya onay süreçlerindeki gecikmeleri belirlemek, "Uyumluluk incelemesi başlatıldı" ile "Tamamlandı" arasındaki süreyi önemli ölçüde azaltabilir.
  • "Ek bilgi istendi" döngülerini azaltın: Müşterilerden ek bilgi isteme ihtiyacının kök nedenlerini belirleyin. Bu durum genellikle ilk başvuru formlarındaki sorunlara, net olmayan iletişime veya otomatik veri yakalamadaki eksikliklere işaret eder.
  • Otomatik karar vermeyi geliştirin: Düz geçişli işleme uygun vakaları belirlemek için süreç içgörülerinden yararlanın. Böylece ekibiniz, gerçekten insan müdahalesi gerektiren karmaşık ve yüksek riskli başvurulara odaklanabilir.

KYC süreç optimizasyonundan beklenen sonuçlar

KYC müşteri işe alımınızı optimize etmek için Process Mining kullanarak ölçülebilir ve etkisi yüksek çeşitli faydalar elde edebilirsiniz:

  • KYC müşteri işe alım çevrim süresini azaltın: Yeni bir müşteriyi işe almak için gereken süreyi büyük ölçüde kısaltarak gelirin daha hızlı oluşmasını ve müşteri memnuniyetinin artmasını sağlayın. Bu, "KYC müşteri işe alım çevrim süresi nasıl azaltılır" sorusuna doğrudan yanıt verir.
  • Operasyonel verimliliği artırın: Manuel çabayı azaltın, yeniden çalışmayı ortadan kaldırın ve kaynakları serbest bırakarak önemli maliyet tasarrufları sağlayın.
  • Uyumluluk durumunu iyileştirin: Uyumluluk açıklarını proaktif biçimde belirleyip giderin, mevzuat cezaları riskini azaltın ve denetime hazırlık düzeyini artırın.
  • Müşteri deneyimini iyileştirin: Daha akıcı, hızlı ve şeffaf bir işe alım yolculuğu sunarak dönüşüm oranlarını ve müşteri sadakatini artırın.
  • Kaynakları daha iyi dağıtın: Ekibinizin çabalarının gerçekten nerede gerekli olduğunu anlayarak kritik roller için kadro planlamasını ve eğitimi optimize edin.

Veriye dayalı KYC iyileştirmesine başlayın

KYC müşteri işe alımınızı Process Mining ile optimize etmek üzere veriye dayalı bir yolculuğa çıkmak, varsayımların ötesine geçerek LexisNexis Risk Solutions tarafından oluşturulanlar da dahil operasyonel verilerinizden elde edilen gerçek içgörülere dayanmanızı sağlar. Bu yaklaşım, ham olay verilerini uygulanabilir bilgiye dönüştürerek "KYC müşteri işe alımı nasıl iyileştirilir" sorusuna netlik kazandırır. Böylece verimliliği, uyumluluğu ve üstün bir müşteri deneyimini destekleyen bilinçli kararlar alabilirsiniz.

KYC Müşteri Kabulü Müşteri Durum Tespiti Kara Para Aklamayı Önleme Uyumluluğu Kimlik Doğrulama Risk Değerlendirmesi Müşteri Kabulü Verimliliği Uyumluluk Yönetimi Finansal Hizmetler Operasyonları Dolandırıcılığı Önleme AML Kara Para Aklamayı Önleme Müşteri Kabulü Durum Tespiti

Yaygın sorunlar ve zorluklar

Sizi etkileyen zorlukları belirleyin

Birçok müşteri başvurusunun tamamlanması gereğinden fazla zaman alır. Bu durum müşteri memnuniyetsizliğine, başvuruların yarıda bırakılmasına ve kaçırılan gelir fırsatlarına yol açar. Uzayan çevrim süreleri, KYC müşteri kabul sürecindeki çok sayıda devirden, yavaş belge incelemelerinden veya geciken uyumluluk kontrollerinden kaynaklanabilir. ProcessMind, LexisNexis Risk Solutions'taki tüm KYC müşteri kabul yolculuğunu analiz ederek gecikmelerin tam olarak nerede biriktiğini ve etkilerini ölçer. Kabul süresini uzatan belirli faaliyetleri ve varyasyonları belirleyerek süreci hızlandırmanız için veriye dayalı içgörüler sunar.

KYC müşteri kabul sürecindeki belirli doğrulama adımları veya uyumluluk inceleme aşamaları gibi kritik darboğazlar çoğu zaman gizli kalır. Bu durum önemli gecikmelere ve operasyonel verimsizliğe yol açar. Bu tıkanma noktaları akıcı bir süreci engelleyerek genel işlem hacmini etkiler. ProcessMind, LexisNexis Risk Solutions içindeki gerçek KYC müşteri kabul akışınızı görsel olarak eşlemenizi sağlar ve darboğazların tam konumunu ve nedenlerini ortaya çıkarır. Sürekli gecikmeye yol açan faaliyetleri veya kaynakları belirleyerek hedefli iyileştirmeler yapmanıza yardımcı olur.

Başvurular, ilk hatalar veya eksik bilgiler nedeniyle çoğu zaman belgelerin yeniden gönderilmesini ya da doğrulama adımlarının tekrarlanmasını gerektiren birden fazla döngüden geçer. Bu yeniden çalışmalar operasyon maliyetlerini önemli ölçüde artırır ve müşterilerin kabul edilmesi için gereken süreyi uzatır. ProcessMind, KYC müşteri kabul sürecinizdeki yeniden çalışma döngülerini ve gereksiz tekrarlanan faaliyetleri ortaya çıkararak başvuruların nerede geri döndüğünü gösterir. LexisNexis Risk Solutions Event verilerini analiz ederek net olmayan talimatlar veya eksik ilk kontroller gibi temel nedenleri belirlemenize ve akışı daha akıcı hale getirmenize yardımcı olur.

Müşterileri kabul etmek için izlenen gerçek adımlar, belgelenmiş standarttan önemli ölçüde farklılık gösterebilir. Bu durum tutarsız müşteri deneyimlerine, artan hata oranlarına ve uyumluluğu sağlamada zorluklara yol açar. Standardizasyon eksikliği süreç yönetimini zorlaştırır. ProcessMind, KYC müşteri kabul yolculuğunuzdaki tüm gerçek süreç varyantlarını otomatik olarak keşfeder ve bunları ideal yolla karşılaştırır. LexisNexis Risk Solutions'taki standart dışı sapmaların sıklığını ve etkisini ölçerek en iyi uygulamaları uygulamanıza ve operasyonlarınızı standartlaştırmanıza yardımcı olur.

Kara Para Aklamayı Önleme, AML ve Know Your Customer, KYC düzenlemelerine sıkı biçimde uymak büyük önem taşır. Ancak zorunlu adımlardan veya politikalardan sapılması, kuruluşunuzu önemli düzenleyici cezalara ve itibar kaybına maruz bırakabilir. ProcessMind, KYC müşteri kabul sürecinizi uyumluluk sapmaları açısından izler ve LexisNexis Risk Solutions'ta bir başvurunun zorunlu adımlardan veya sıralamalardan saptığı her durumu belirler. Böylece uyumluluk risklerini proaktif biçimde tespit edip giderebilirsiniz.

KYC müşteri kabul sürecinin özellikle belge inceleme, kimlik doğrulama ve risk değerlendirmesi gibi birçok aşaması büyük ölçüde manuel müdahaleye dayanır. Bu durum insan hatasına yol açmasının yanı sıra müşteri başına operasyon maliyetlerini artırır ve ölçeklenebilirliği azaltır. ProcessMind, KYC müşteri kabul sürecinizdeki manuel temas noktalarını ve bunların verimlilik ile maliyet üzerindeki etkisini ölçer. LexisNexis Risk Solutions'ta kaydedilen faaliyetleri analiz ederek otomasyon ve süreç sadeleştirme fırsatlarını belirler, maliyetli manuel görevlere olan bağımlılığı azaltır.

Müşteri kabulü için hizmet düzeyi anlaşması, SLA, hedeflerinin karşılanamaması düşük müşteri memnuniyetine, artan müşteri kaybına ve olası cezalara yol açabilir. SLA'ların nerede ve neden karşılanamadığını net biçimde görmeden iyileştirme yapmak zordur. ProcessMind, LexisNexis Risk Solutions içindeki KYC müşteri kabul sürecinize doğrudan SLA hedefleri belirlemenizi ve bunları izlemenizi sağlar. Beklenen tamamlanma sürelerini aşan tüm başvuruları gösterir ve SLA başarısızlıklarına yol açan belirli faaliyetleri veya gecikmeleri belirler.

Karmaşık, yavaş veya hataya açık bir KYC müşteri kabul süreci müşteri memnuniyetini doğrudan etkiler; olumsuz geri bildirimlere ve yüksek yarıda bırakma oranlarına yol açabilir. Özellikle dijital ortamlarda müşteriler hızlı ve sorunsuz bir yolculuk bekler. ProcessMind, müşterinin KYC müşteri kabul yolculuğundaki sürtüşme noktalarını ve gecikmeleri belirleyerek bunların genel deneyim üzerindeki etkisini ölçer. LexisNexis Risk Solutions'taki süreç akışını görselleştirerek adımları sadeleştirmenize ve müşteri çabasını azaltmanıza yardımcı olur; böylece memnuniyet artar.

İnsan kaynakları ve otomatik kaynaklar, KYC müşteri kabul sürecinin çeşitli aşamalarında eşit dağılmayabilir veya verimsiz kullanılabilir. Bu durum bazı ekiplerin aşırı yüklenmesine, bazılarının ise yeterince kullanılmamasına yol açarak darboğazlar ve verimsizlikler oluşturur. ProcessMind, KYC müşteri kabul sürecinizdeki faaliyet sürelerini ve atamaları analiz ederek kaynak kullanımına ilişkin içgörüler sunar. LexisNexis Risk Solutions'ta kaynakların nerede darboğaza dönüştüğünü veya verimsiz kullanıldığını belirleyerek iş yükünü daha iyi dengelemenizi sağlar.

KYC kabulü için reddedilen müşteri başvurularının yüksek oranı; başvuru sahipleri için gerekliliklerin net olmaması, ilk taramanın verimsiz yapılması veya aşırı katı ya da tutarsız risk değerlendirme ölçütleri gibi temel sorunlara işaret edebilir. Bu durum maliyetlidir ve müşteri güvenini etkiler. ProcessMind, KYC müşteri kabul sürecinizde reddedilen başvuruların izlediği yolları analiz etmenize yardımcı olur. Reddedilen vakaları onaylananlarla segmentlere ayırıp karşılaştırarak LexisNexis Risk Solutions'ta yüksek ret oranlarına katkıda bulunan ortak örüntüleri, belirli ret nedenlerini ve süreç noktalarını belirler.

Kuruluşlar çoğu zaman KYC müşteri kabul süreçlerinin uçtan uca gerçekte nasıl işlediğini net ve nesnel biçimde göremez. Bu belirsizlik etkili yönetimi, optimizasyonu ve doğru performans ölçümünü engeller; veri odaklı kararlar yerine varsayımlara yol açar. ProcessMind, Event verilerine dayanarak KYC müşteri kabul sürecinin LexisNexis Risk Solutions içinde gerçekte nasıl yürütüldüğünü otomatik olarak yeniden oluşturur. Her adımı, yolu ve sapmayı gösteren görsel ve etkileşimli bir harita sunarak gerçek operasyonlar hakkında kapsamlı bir görünürlük sağlar.

Tipik hedefler

Başarının sizin için ne anlama geldiğini tanımlayın

Bu hedef, LexisNexis Risk Solutions'ta bir müşteri başvurusunun gönderilmesinden hesabın etkinleştirilmesine kadar geçen toplam süreyi önemli ölçüde kısaltmayı amaçlar. Daha hızlı bir KYC müşteri kabul süreci müşteri deneyimini doğrudan iyileştirir, uzun başvuru işlemlerinin operasyon maliyetlerini azaltır ve yeni müşterilerin hizmetlere daha erken erişmesini sağlayarak gelir oluşumunu hızlandırır. ProcessMind, belge incelemesi veya kimlik doğrulamasındaki gecikmeler gibi uzun çevrim sürelerine en fazla katkıda bulunan faaliyetleri ve yolları doğru biçimde belirler. Gerçek süreç akışını görselleştirip bekleme sürelerini ve sapmaları göstererek hedefli iyileştirmeler yapmanızı ve toplam kabul süresini %30 veya daha fazla azaltmanızı sağlar.

Başvuruların durduğu KYC müşteri kabul sürecindeki belirli noktaları tespit edip ortadan kaldırmak verimlilik için gereklidir. LexisNexis Risk Solutions'taki darboğazlar çoğu zaman kimlik doğrulama veya risk değerlendirmesi adımlarında görülür. Bu darboğazlar müşteriler için can sıkıcı gecikmelere ve uyumluluk ekiplerinin iş yükünün artmasına neden olur. Bunları ortadan kaldırmak daha akıcı ve hızlı bir süreç sağlar. ProcessMind, kabul yolculuğunuzun tamamını net bir görsel harita üzerinde gösterir ve başvuruların nerede birikip beklediğini hemen ortaya çıkarır. Gecikmelere hangi faaliyetlerin veya departmanların yol açtığını belirleyerek kaynakları yeniden dağıtmak ya da belirli kontrolleri otomatikleştirmek gibi doğru değişiklikleri yapmanıza yardımcı olur.

Başvuru sahiplerinin belgeleri yeniden göndermesi veya dahili ekiplerin doğrulama adımlarını yeniden yürütmesi ihtiyacını azaltmak, verimli bir KYC müşteri işe alım süreci için büyük önem taşır. Genellikle eksik bilgilerden veya LexisNexis Risk Solutions içindeki hatalardan kaynaklanan yeniden çalışma; zaman kaybettirir, müşterileri zorlar ve operasyonel maliyetleri artırır. ProcessMind, işe alım sürecinizdeki tüm yeniden çalışma döngülerini ve tekrarlanan etkinlikleri ortaya çıkarır. Event Logları analiz ederek belirli veri girişi hataları veya net olmayan belge gereklilikleri gibi kök nedenleri belirler. Böylece önleyici tedbirler uygulayabilir ve tekrarlanan çalışmaları önemli ölçüde azaltabilirsiniz.

Her KYC müşteri kabul başvurusunun LexisNexis Risk Solutions içinde en uygun ve tutarlı yolu izlemesini sağlamak, öngörülebilirlik ve verimlilik için önemlidir. Tutarsız yollar farklı işlem sürelerine, artan uyumluluk risklerine ve dengesiz bir müşteri deneyimine yol açabilir; bu da sürecin yönetilmesini ve optimize edilmesini zorlaştırır. ProcessMind, tüm gerçek süreç varyantlarını otomatik olarak keşfeder ve bunları ideal standart operasyon prosedürlerinizle karşılaştırır. Bu görünürlük, sapmaları belirlemenizi, neden oluştuklarını anlamanızı ve KYC müşteri kabulünüzde en iyi uygulamaları uygulamanızı sağlar. Böylece süreç yürütmede daha fazla tutarlılık ve kontrol elde edersiniz.

LexisNexis Risk Solutions kullanan finans kuruluşları için AML, KYC ve diğer düzenleyici gerekliliklere sıkı biçimde uymak zorunludur. Bu hedef, müşteri kabul sürecinin her adımının yasal standartlara uygun olmasını sağlayarak para cezası, itibar kaybı ve hukuki yaptırım risklerini azaltır. ProcessMind, KYC müşteri kabul sürecini önceden tanımlanmış uyumluluk kuralları ve düzenlemeleriyle karşılaştırarak izler; sapmaları veya eksik adımları otomatik olarak işaretler. Tüm işlemlerin denetlenebilir kaydını sunar ve uyumsuz faaliyetler ciddi sorunlara dönüşmeden önce bunları proaktif biçimde belirleyip gidermenizi sağlar.

LexisNexis Risk Solutions içindeki veri girişi, belge incelemesi ve kimlik doğrulama adımlarında manuel çalışmaya olan bağımlılığı azaltmak verimliliği önemli ölçüde artırabilir ve maliyetleri düşürebilir. Bu rutin görevlerin otomatikleştirilmesi, uyumluluk uzmanlarının daha karmaşık vakalara odaklanmasını sağlar; KYC müşteri kabulünde hızı ve doğruluğu artırır. ProcessMind, manuel faaliyetlere harcanan süreyi ve kaynakları ölçerek otomasyona en uygun adayları belirler. İnsan müdahalesinin ve otomatik adımların etkisini görselleştirerek robotik süreç otomasyonu, RPA veya akıllı otomasyon çalışmalarınız için güçlü bir iş gerekçesi oluşturmanıza yardımcı olur ve önemli operasyon tasarrufları sağlar.

KYC müşteri kabulü için Hizmet Düzeyi Anlaşması, SLA, hedeflerini karşılamak müşteri memnuniyeti ve operasyonel güvenilirlik açısından önemlidir. Bu hedef, LexisNexis Risk Solutions'taki başvuruların neredeyse tamamının belirlenen süreler içinde işlenmesini sağlayarak öngörülebilirliği artırmayı ve cezaları azaltmayı amaçlar. ProcessMind, her müşteri başvurusunun işlem süresini SLA hedefiyle sürekli karşılaştırır. SLA ihlallerinin tam olarak hangi aşamalarda veya faaliyetlerde gerçekleştiğini belirleyerek taahhütlerin en az %95 oranında karşılanması için doğru müdahaleleri, kaynak düzenlemelerini veya süreç yeniden tasarımını yapmanızı sağlar.

Akıcı, şeffaf ve hızlı bir KYC müşteri kabul deneyimi müşteri memnuniyetini ve bağlılığını doğrudan etkiler. Bu hedef, LexisNexis Risk Solutions üzerinden yürütülen genel yolculuğu iyileştirmeye, sürtüşme noktalarını azaltmaya ve müşterilerin kendilerine değer verildiğini hissetmesini sağlamaya odaklanır. Böylece elde tutma oranları ve marka algısı iyileşir. ProcessMind, uzun bekleme süreleri veya tekrar tekrar bilgi istenmesi gibi süreç verimsizliklerinin müşteri yolculuğu üzerindeki doğrudan etkisini ortaya çıkarır. Bu sorun noktalarını belirleyip ortadan kaldırarak etkileşimleri daha akıcı hale getirmenize ve müşteri memnuniyeti puanlarını artırmanıza yardımcı olur.

LexisNexis Risk Solutions içindeki KYC Müşteri Edinimi sürecinde insan kaynağını ve teknik kaynakları verimli biçimde kullanmak, maliyetlerde önemli tasarruf ve işlem hacminde artış sağlayabilir. Bu hedef, üretkenliği tüm Workflow boyunca en üst düzeye çıkarmak için kaynakların ne gereğinden fazla ne de yetersiz kullanılmasını sağlamayı amaçlar. ProcessMind, edinim sürecindeki etkinlik sürelerini ve kullanıcı atamalarını analiz ederek kaynak kullanımına ilişkin içgörüler sunar. Kaynakların darboğaza girdiği veya atıl kaldığı alanları gösterir. Böylece personeli yeniden görevlendirmek ya da görevleri otomatikleştirmek için veriye dayalı kararlar alabilir ve kaynak verimliliğini potansiyel olarak %20 artırabilirsiniz.

KYC Müşteri Edinimi sürecindeki yüksek başvuru reddetme oranları, LexisNexis Risk Solutions içinde veri toplama, doğrulama süreçleri veya gereksinimlerin netliğiyle ilgili sorunlara işaret edebilir. Bu hedef, gereksiz retleri azaltarak işlem maliyetlerini düşürmeyi, potansiyel müşteri kaybını önlemeyi ve operasyonel etkinliği artırmayı amaçlar. ProcessMind, reddedilen başvuruların izlediği yolları analiz ederek redde yol açan yaygın örüntüleri ve temel nedenleri ortaya çıkarır. Başvuruların işaretlendiği kritik noktaları belirler. Böylece girdi gereksinimlerini iyileştirebilir, ön kontrolleri geliştirebilir veya daha iyi yönlendirme sağlayarak genel reddetme oranını azaltabilirsiniz.

LexisNexis Risk Solutions içindeki KYC Müşteri Edinimi sürecinin gerçekte nasıl yürütüldüğünü eksiksiz biçimde görmek, etkili yönetimin temelidir. Bu hedef, paydaşların süreç performansı, durumu ve darboğazları hakkında güncel ve net bir anlayışa sahip olmasını sağlayarak proaktif karar almayı mümkün kılar. ProcessMind, KYC Müşteri Edinimi sürecini Event Log verilerinden otomatik olarak yeniden oluşturur ve uçtan uca görselleştirir. Her etkinlik ve yol hakkında gerçek zamanlı içgörüler sunar. Sürekli izleme sayesinde sapmaları, verimsizlikleri ve uyumluluk açıklarını hemen belirleyebilirsiniz.

KYC Müşteri Kabulü için 6 adımlı iyileştirme yolu

1

Templatei indirin
2

Verilerinizi dışa aktarın
3

Veri setinizi yükleyin
4

Sürecinizi analiz edin
5

İyileştirmeleri uygulayın
6

Sürecinizi izleyin
1

Templatei indirin

Yapılacaklar

LexisNexis Risk Solutions içindeki KYC Müşteri Kabulü süreçleri için tasarlanmış, önceden yapılandırılmış Excel veri çıkarma Templateini edinin ve doğru veri yapısını oluşturun.

Veri Templatei Rehberini görüntüleyin Templatei indirin
Neden önemli?

Bu sayede verileriniz doğru biçimlendirilir, sonraki analiz kolaylaşır ve değerli içgörüleri verimli biçimde ortaya çıkarma süreciniz hızlanır.

Beklenen sonuç

LexisNexis Risk Solutions KYC verilerinizi toplamak için optimize edilmiş, kullanıma hazır bir Template.

ELDE EDECEKLERİNİZ

KYC müşteri kabulü sürecinizi benzersiz bir netlikle görün

ProcessMind, KYC müşteri kabulü sürecinizi görsel olarak haritalandırarak her adımı ve karar noktasını ortaya çıkarır. Süreç performansı, uyumluluk açıkları ve optimizasyona uygun alanlar hakkında derin içgörüler elde edin.
  • KYC süreç akışınızı uçtan uca görselleştirin
  • Belge doğrulamadaki gecikmeleri tam olarak tespit edin
  • Uyumluluk risklerini ve yeniden işleme döngülerini belirleyin
  • LexisNexis Risk Solutions adımlarını akıcı hale getirin
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

TIPIK SONUÇLAR

KYC ediniminde mükemmelliğe ulaşın

Bu sonuçlar, kuruluşların KYC Müşteri Edinimi süreçlerini optimize ederek elde ettiği ölçülebilir iyileştirmeleri gösterir. İşletmeler, müşteri başvurusu verileri üzerinde Process Mining kullanarak darboğazları belirler ve operasyonları daha akıcı hâle getirir. Bunun sonucunda önemli verimlilik artışları elde edilir.

0 %
Daha hızlı edinim

Ortalama çevrim süresi azalması

Kuruluşlar, süreç gecikmelerini belirleyip ortadan kaldırarak uçtan uca müşteri edinimi yolculuğunu önemli ölçüde kısaltabilir.
0 %
Azalan yeniden işlem döngüleri

Tekrarlanan etkinliklerde azalma

İş akışlarını sadeleştirmek, operasyonel maliyetleri azaltmak ve verimliliği artırmak için belge incelemeleri gibi gereksiz tekrarları belirleyin ve en aza indirin.
Up to 0 %
İyileştirilmiş SLA uyumu

Hizmet hedeflerini karşılama oranında artış

Kaçırılan SLA'ların temel nedenlerini anlayarak hedefli süreç değişiklikleri uygulayın. Böylece edinim vakalarının daha büyük bir bölümünün zamanında tamamlanmasını sağlayın.
0 %
Daha düşük reddetme oranı

Başarısız başvurularda azalma

Başvuruların neden reddedildiğini tam olarak belirleyin ve süreci daha akıcı hâle getirecek değişiklikleri uygulayın. Böylece müşteri deneyimini iyileştirin ve boşa harcanan çabayı azaltın.
0 %
Optimize edilmiş kaynaklar

Personelin daha iyi görevlendirilmesi

Kuruluşlar, manuel doğrulama adımlarını belirleyip otomatikleştirerek kaynakları daha etkili biçimde yeniden görevlendirebilir, operasyonel maliyetleri azaltabilir ve genel verimliliği artırabilir.
0 %
Süreçte tam şeffaflık

Süreç performansına ilişkin gerçek zamanlı içgörüler

KYC edinim sürecinizi gerçek zamanlı ve kapsamlı biçimde anlayın. Böylece veriye dayalı kararlar alın ve sürekli optimizasyon sağlayın.

Sonuçlar süreç karmaşıklığına ve veri kalitesine göre değişir. Bu rakamlar, uygulamalarda gözlemlenen tipik iyileştirmeleri gösterir.

Önerilen veri

En önemli öznitelikler ve faaliyetlerle başlayın, ardından ihtiyaç duydukça kapsamı genişletin.
Event Loglarına yeni misiniz? Öğrenin Process Mining Event Logu oluşturmayı öğrenin.

Öznitelikler

Analiz için yakalanması gereken temel veri noktaları

Her müşteri edinimi başvurusunun benzersiz tanımlayıcısıdır ve birincil vaka kimliği olarak kullanılır.

Neden önemli?

Bu, temel vaka kimliğidir. Bu kimlik olmadan müşteri başvurusunun uçtan uca yolculuğunu izleyemezsiniz ve süreç analizi mümkün olmaz.

Müşteri edinme sürecinin belirli bir anında gerçekleşen görevin veya olayın adıdır.

Neden önemli?

Bu öznitelik, süreç haritasının temelini oluşturur ve müşteri edinme yolculuğundaki olayların sırasını görselleştirip analiz etmenizi sağlar.

Belirli bir faaliyetin başladığı kesin tarih ve saattir.

Neden önemli?

Olayları kronolojik olarak sıralamak ve çevrim süreleri ile darboğazlar gibi zamana dayalı tüm metrikleri hesaplamak için gereklidir.

Bir faaliyetin tamamlandığı kesin tarih ve saattir.

Neden önemli?

Faaliyet işlem süresini kesin olarak hesaplamanızı sağlar. Bu, verimsiz adımları belirlemek ve kaynak iş yükünü analiz etmek için gereklidir.

Faaliyeti gerçekleştirmekten sorumlu kullanıcı veya aracının benzersiz tanımlayıcısıdır.

Neden önemli?

Bu öznitelik, kaynak performansını ve iş yükü dağılımını analiz etmek, ayrıca otomasyon veya kaynak optimizasyonu fırsatlarını belirlemek için gereklidir.

Atanan kullanıcının bağlı olduğu iş departmanı veya ekibidir.

Neden önemli?

Süreç devirlerini ve performansı işlevsel alana göre analiz etmenizi sağlar ve departmanlar arası darboğazları belirlemenize yardımcı olur.

Müşteri başvurusunun mevcut veya nihai durumudur.

Neden önemli?

Her başvurunun sonucunu izler. Bu, Başvuru Ret Oranı gibi temel KPI'ları hesaplamak ve işlem hacmini izlemek için gereklidir.

Müşteri başvurusunun Düşük, Orta veya Yüksek gibi hesaplanmış risk seviyesidir.

Neden önemli?

Risk temelli analiz için gereklidir; müşteri risk profillerinin süreç karmaşıklığını, süresini ve izlediği yolları nasıl etkilediğini anlamanıza yardımcı olur.

Müşteri edinme sürecinin tamamlanmasının beklendiği tarihtir.

Neden önemli?

Hizmet seviyesi anlaşmalarına göre performansın ölçülmesini sağlar ve SLA ihlallerine yol açan süreç verimsizliklerini ortaya çıkarır.

Aktiviteler

İzlenecek ve optimize edilecek süreç adımları

Müşterinin başvurusunun sistem tarafından ilk kez alındığı KYC edinim sürecinin başlangıcını gösterir. Bu olay, başvuru formu LexisNexis ile entegre bir müşteri portalı veya dahili veri giriş sistemi üzerinden gönderildiğinde genellikle açıkça kaydedilir.

Neden önemli?

Bu, sürecin birincil başlangıç olayıdır. Bu etkinlikten tamamlanmaya kadar geçen süreyi analiz etmek, uçtan uca çevrim süresini ve SLA uyumunu ölçmek için önemlidir.

Müşterinin gerekli belgeleri sisteme yüklediğini veya ilettiğini doğrular. Bu, genellikle belge gönderim portalı tarafından oluşturulan açık bir olay veya bir temsilcinin manuel girişi olarak kaydedilir.

Neden önemli?

Bu etkinlik, bekleme süresini sona erdirir ve sonraki inceleme etkinliklerini başlatır. Veri toplama aşamasında önemli bir kilometre taşıdır.

Sistem, toplanan bilgilere ve gerçekleştirilen kontrollere dayanarak müşteri için bir risk puanı hesaplar. Bu, LexisNexis'in temel özelliklerinden biridir ve genellikle vaka geçmişinde açık bir otomatik olay olarak kaydedilir.

Neden önemli?

Bu değerlendirmenin sonucu, geliştirilmiş durum tespiti gerektirmesi gibi sonraki süreç yolunu çoğu zaman belirler. Workflow içinde önemli bir karar noktasıdır.

Bir vaka, genellikle yüksek riskli başvurular için manuel inceleme yapmak üzere bir uyumluluk yetkilisine veya ekibine atanır. Bu durum çoğu zaman 'Uyumluluk incelemesi bekleniyor' durumuna geçişten veya görev atama günlüğünden çıkarılır.

Neden önemli?

Bu, manuel ve çoğu zaman uzun süren bir inceleme adımının başlangıcını gösterir. Bu noktadan tamamlanmaya kadar geçen süreyi ölçmek, uyumlulukla ilgili darboğazların boyutunu anlamaya yardımcı olur.

Uyumluluk yetkilisi incelemesini tamamlar ve vakayı sonraki aşamaya taşıyan bir öneride bulunur. Bu durum, bir görev 'tamamlandı' olarak işaretlendiğinde açıkça kaydedilebilir veya durum 'Uyumluluk bekleniyor' durumundan başka bir duruma geçtiğinde çıkarılabilir.

Neden önemli?

Bu, sürecin kritik ve çoğu zaman manuel bölümünü sona erdiren önemli bir kilometre taşıdır. Uyumluluk incelemesinin süresini ölçmek için bitiş noktası olarak kullanılır.

Müşterinin başvurusunu onaylama yönündeki nihai karar alınır ve sisteme kaydedilir. Bu, önemli bir iş sonucudur ve neredeyse her zaman açık bir durum değişikliği olarak kaydedilir.

Neden önemli?

Bu kilometre taşı, karar alma sürecinin başarıyla tamamlandığını gösterir. Onaya giden yolları analiz etmek, en iyi uygulamaları belirlemeye yardımcı olur.

Bu olay, müşterinin tamamen etkin olduğunu doğrulayarak tüm edinim sürecinin başarıyla sona erdiğini gösterir. Açık bir nihai durum olarak kaydedilebilir veya 'Hesap etkinleştirildi' olayından çıkarılabilir.

Neden önemli?

Bu, başarı durumunun birincil bitiş olayıdır. Edinimi başarıyla tamamlanan tüm müşteriler için uçtan uca çevrim süresini hesaplamak açısından gereklidir.

Müşterinin başvurusunu reddetme yönündeki nihai karar kaydedilir. Bu, sistemde kesin bir durum değişikliğiyle kaydedilen son olaydır.

Neden önemli?

Bu, başarısızlık durumunun birincil bitiş olayıdır. Retlerin gerçekleştiği aşamaları ve bunlara eşlik eden nedenleri analiz etmek, süreç iyileştirmesi için önemlidir.

SSS

Sık sorulan sorular

Process Mining, KYC müşteri kabulü sürecinizdeki gerçek akışları belirler, darboğazları ortaya çıkarır ve yeniden çalışma döngülerini gösterir. Gecikmelerin tam olarak nerede oluştuğunu görmenizi sağlar, uyumluluğu destekler ve müşteri onaylarını hızlandırır.

Öncelikle her müşteri başvurusu için vaka kimliği, faaliyet adı ve zaman damgası içeren Event Loglara ihtiyacınız olur. Müşteri segmenti, risk skoru veya doğrulama sonuçları gibi ilgili öznitelikler de fayda sağlar. Uzmanlarımız, veri çıkarma ve hazırlama sürecinin ayrıntılarında size yol gösterebilir.

Veriler alınıp model kurulduktan sonra KYC müşteri kabulü sürecinizle ilgili ilk içgörüler genellikle birkaç hafta içinde oluşturulabilir. Çevrim sürelerinin kısalması veya yeniden çalışmanın azalması gibi önemli iyileştirmeler, sürekli analiz ve hedefli uygulamaların ardından çoğunlukla 2-3 ay içinde görülür.

Veri ortamınızı temel düzeyde anlamanız faydalı olsa da modern Process Mining araçlarının çoğu kullanıcı dostu arayüzler sunar. Ekibimiz kapsamlı destek ve eğitim sağlar. Böylece iş kullanıcılarınız, ileri düzey BT bilgisine ihtiyaç duymadan içgörülerden yararlanabilir.

Kesinlikle. Process Mining, her süreç varyantını görselleştirerek standart operasyon prosedürlerinden ve düzenleyici gerekliliklerden sapmaları kolayca belirlemenizi sağlar. Uyumsuz akışları gösterir, olası sorunları proaktif biçimde ele almanıza yardımcı olur ve güvenilir denetim izleri oluşturur.

Veri kalitesi yaygın bir endişedir ve Process Mining araçları gerçek hayattaki veri kusurlarıyla çalışacak şekilde tasarlanmıştır. Verilerinizi analize hazırlamak için güvenilir veri temizleme ve dönüştürme teknikleri kullanırız. İlk veri değerlendirmemiz, önemli sorunları belirler ve uygulanabilir çözümleri ortaya koyar.

Process Mining, başvuruların en uzun süre nerede beklediğini veya tekrarlayan adımlardan geçtiğini belirlemek için faaliyetler arasındaki zaman damgalarını analiz eder. Sürecinizin görsel haritasını oluşturur, gecikmelerin tam olarak nerede biriktiğini ve kaynakların nerede beklediğini gösterir. Bu veriye dayalı yaklaşım, gizli verimsizlikleri etkili biçimde ortaya çıkarır.

Entegrasyon genellikle LexisNexis’ten API çağrıları, veritabanı sorguları veya dosya dışa aktarımları yoluyla ilgili Event Log verilerinin çıkarılmasını içerir. Kullanılacak yöntem, LexisNexis yapılandırmanıza ve mevcut BT altyapınıza bağlıdır. Güvenli ve verimli bir veri bağlantısı kurmanız için size rehberlik ederiz.

KYC müşteri kabulünüzü optimize edin, yarıda bırakma oranını bugün azaltın

Sürtünmesiz bir müşteri kabulü sağlayın, süreyi yalnızca 24 saate indirin.

Ücretsiz denemeyi başlatın

Kredi kartı gerekmez, optimizasyona bugün başlayın.