> Perbaikan proses berkelanjutan > Penerimaan Nasabah KYC > LexisNexis Risk Solutions

Tingkatkan proses onboarding nasabah KYC Anda

Panduan 6 langkah untuk meningkatkan proses KYC di LexisNexis Risk Solutions.

Unduh templat data

Tingkatkan proses onboarding nasabah KYC Anda

Penerimaan Nasabah KYC

LexisNexis Risk Solutions

Pilih proses

Pilih proses untuk melanjutkan pekerjaan di ruang kerja yang terhubung.

Proses yang tersedia

Sistem yang tersedia

Tantangan(11)Target(11)6 langkah Pratinjau Hasil Data FAQ(4)

Optimalkan Penerimaan Nasabah KYC dengan LexisNexis Risk Solutions

Platform ini membantu menemukan inefisiensi dalam proses onboarding nasabah KYC Anda. Temukan hambatan tertentu yang menyebabkan keterlambatan atau masalah kepatuhan. Cari tahu cara menyederhanakan seluruh proses, meningkatkan kepatuhan, dan menjaga kepuasan nasabah.

Unduh templat data yang telah disiapkan dan atasi tantangan umum untuk mencapai target efisiensi Anda. Ikuti rencana perbaikan enam langkah dan lihat Panduan Templat Data untuk meningkatkan operasional Anda.

Tampilkan deskripsi lengkap

Pentingnya Mengoptimalkan Proses Penerimaan Nasabah KYC

Di sektor keuangan yang diatur ketat, proses penerimaan nasabah KYC yang efisien dan patuh bukan sekadar praktik yang baik, tetapi kebutuhan bisnis yang penting. Organisasi yang menggunakan sistem seperti LexisNexis Risk Solutions untuk verifikasi identitas, pencegahan penipuan, dan kepatuhan terhadap Pencegahan Pencucian Uang (AML) terus menghadapi tantangan untuk menyeimbangkan kecepatan dengan ketelitian dalam memenuhi aturan. Proses KYC yang tidak efisien dapat meningkatkan biaya operasional, memperpanjang waktu penerimaan nasabah hingga membuat calon nasabah frustrasi, serta menambah risiko ketidakpatuhan yang berujung pada denda besar dan kerusakan reputasi. Proses yang lambat atau berbelit-belit dapat membuat hingga 40% pemohon membatalkan pengajuan. Dampaknya langsung terasa pada pendapatan dan pangsa pasar. Karena itu, penting untuk memahami dan memperbaiki setiap tahap proses KYC.

Cara process mining meningkatkan efisiensi KYC

Process mining membantu Anda menganalisis proses penerimaan nasabah KYC berdasarkan data. Dengan mengekstrak log peristiwa dari sistem, termasuk data penting yang dihasilkan LexisNexis Risk Solutions saat verifikasi identitas dan penilaian risiko, process mining menyusun visualisasi proses aktual dari awal hingga akhir. Anda dapat melihat dengan tepat bagaimana permohonan nasabah melewati aktivitas seperti "Permohonan Diajukan", "Verifikasi Identitas Dilakukan", "Peninjauan Kepatuhan Dimulai", dan "Rekening Dibuat/Diaktifkan".

Analisis ini membantu Anda:

Menemukan Hambatan yang Sebenarnya: Ketahui dengan tepat di mana permohonan tertunda. Apakah pada tahap "Peninjauan Dokumen", langkah "Pemeriksaan Latar Belakang" tertentu, atau aktivitas "Peninjauan Kepatuhan Selesai"? Process mining menunjukkan durasi setiap aktivitas dan waktu tunggu di antaranya, sehingga titik yang menghambat proses terlihat jelas.
Menganalisis Penyimpangan Proses: Pahami seberapa sering dan mengapa proses menyimpang dari jalur yang diharapkan. Apakah jenis nasabah atau permohonan produk tertentu selalu melewati jalur yang berbeda dan kurang efisien? Wawasan ini penting untuk menyeragamkan dan memperlancar proses.
Mengukur Waktu Siklus dengan Akurat: Dapatkan gambaran objektif tentang total waktu siklus penerimaan nasabah dan durasi setiap subproses. Data ini penting untuk menetapkan SLA yang realistis dan mengukur dampak inisiatif perbaikan.
Memantau Kepatuhan: Pastikan semua pemeriksaan wajib, seperti "Penilaian Risiko Dilakukan" atau langkah verifikasi tertentu di LexisNexis, dijalankan dalam urutan yang benar dan sesuai tenggat peraturan. Pemantauan proaktif ini membantu mengurangi risiko kepatuhan.
Menemukan Pekerjaan Ulang dan Pengalihan: Temukan permohonan yang berulang kali dikembalikan untuk "Meminta Informasi Tambahan" atau dialihkan karena kesalahan. Hal ini dapat menunjukkan masalah dalam pengumpulan data awal atau proses verifikasi.

Area utama untuk perbaikan melalui process mining

Penerapan process mining pada data penerimaan nasabah KYC dari LexisNexis Risk Solutions biasanya menunjukkan beberapa peluang perbaikan berdampak besar:

Memperlancar Verifikasi Dokumen: Temukan inefisiensi dalam permintaan, penerimaan, dan peninjauan dokumen nasabah. Anda dapat mengoptimalkan integrasi dengan LexisNexis untuk memeriksa keaslian dokumen atau mengurangi peninjauan manual.
Mempercepat Penilaian Identitas dan Risiko: Analisis langkah-langkah yang melibatkan LexisNexis Risk Solutions untuk meningkatkan otomatisasi dan efisiensi. Apakah hasil terlambat diterima atau pengecualian lambat diproses? Process mining dapat menemukan masalah integrasi atau alur kerja.
Mengoptimalkan Alur Kerja Peninjauan Kepatuhan: Pahami urutan dan durasi pemeriksaan kepatuhan. Menemukan langkah berulang atau keterlambatan dalam proses persetujuan dapat memangkas waktu dari "Peninjauan Kepatuhan Dimulai" hingga "Selesai".
Mengurangi Permintaan Informasi Tambahan yang Berulang: Temukan penyebab utama permintaan informasi tambahan kepada nasabah. Sering kali, masalahnya ada pada formulir permohonan awal, komunikasi yang kurang jelas, atau kekurangan dalam pengambilan data otomatis.
Meningkatkan Pengambilan Keputusan Otomatis: Gunakan wawasan proses untuk menemukan kasus yang dapat diproses langsung tanpa intervensi manual. Dengan begitu, tim dapat berfokus pada permohonan rumit dan berisiko tinggi yang memang memerlukan penanganan manusia.

Hasil yang diharapkan dari optimalisasi proses KYC

Dengan menggunakan process mining untuk mengoptimalkan proses penerimaan nasabah KYC, Anda dapat memperoleh sejumlah manfaat yang terukur:

Memangkas Waktu Siklus Penerimaan Nasabah KYC: Kurangi waktu yang diperlukan untuk menerima nasabah baru. Nasabah dapat menggunakan layanan lebih cepat, pendapatan lebih cepat diperoleh, dan kepuasan nasabah meningkat. Ini menjawab pertanyaan, "bagaimana cara mengurangi waktu siklus penerimaan nasabah KYC?"
Meningkatkan Efisiensi Operasional: Kurangi pekerjaan manual, hilangkan pekerjaan ulang, dan bebaskan sumber daya untuk menghemat biaya secara signifikan.
Memperkuat Kepatuhan: Temukan dan perbaiki celah kepatuhan lebih awal untuk mengurangi risiko sanksi peraturan dan meningkatkan kesiapan audit.
Meningkatkan Pengalaman Nasabah: Berikan proses penerimaan yang lebih lancar, cepat, dan transparan. Hasilnya, tingkat konversi dan loyalitas nasabah dapat meningkat.
Mengalokasikan Sumber Daya dengan Lebih Baik: Pahami kebutuhan tim yang sebenarnya, lalu sesuaikan penempatan staf dan pelatihan untuk peran penting.

Memulai perbaikan KYC berbasis data

Dengan process mining, Anda dapat mengoptimalkan proses penerimaan nasabah KYC berdasarkan data operasional, termasuk data dari LexisNexis Risk Solutions, bukan sekadar asumsi. Pendekatan ini menunjukkan cara meningkatkan proses penerimaan nasabah KYC dengan mengubah data peristiwa mentah menjadi wawasan yang dapat ditindaklanjuti. Anda pun dapat mengambil keputusan berdasarkan fakta untuk meningkatkan efisiensi, kepatuhan, dan pengalaman nasabah.

Penerimaan Nasabah KYC Uji Tuntas Nasabah Kepatuhan terhadap Pencegahan Pencucian Uang Verifikasi Identitas Penilaian Risiko Efisiensi Penerimaan Nasabah Pengelolaan Kepatuhan Operasional Layanan Keuangan Pencegahan Penipuan AML Pencegahan Pencucian Uang Penerimaan Klien Uji Tuntas

Masalah dan tantangan umum

Tentukan tantangan yang Anda hadapi

Banyak permohonan nasabah membutuhkan waktu terlalu lama untuk diselesaikan. Akibatnya, nasabah frustrasi, membatalkan pengajuan, dan peluang pendapatan hilang. Waktu siklus yang panjang dapat disebabkan oleh banyaknya serah terima, peninjauan dokumen yang lambat, atau pemeriksaan kepatuhan yang tertunda dalam proses penerimaan nasabah KYC. ProcessMind menganalisis seluruh proses penerimaan nasabah KYC di LexisNexis Risk Solutions untuk menemukan titik penumpukan keterlambatan dan mengukur dampaknya. ProcessMind menunjukkan aktivitas dan variasi proses yang memperpanjang waktu penerimaan, sehingga Anda dapat mempercepat proses berdasarkan data.

Hambatan utama dalam proses penerimaan nasabah KYC, seperti langkah verifikasi tertentu atau tahap peninjauan kepatuhan, sering kali tidak terlihat. Akibatnya, proses terlambat dan operasional menjadi kurang efisien. Titik-titik ini menghambat kelancaran proses dan menurunkan jumlah permohonan yang dapat diselesaikan. Dengan ProcessMind, Anda dapat memetakan alur aktual penerimaan nasabah KYC di LexisNexis Risk Solutions dan melihat lokasi serta penyebab hambatan secara tepat. ProcessMind menunjukkan aktivitas atau sumber daya yang terus menyebabkan keterlambatan, sehingga Anda dapat melakukan perbaikan yang terarah.

Permohonan sering melewati beberapa putaran, misalnya dokumen harus dikirim ulang atau verifikasi diulang karena kesalahan awal atau informasi yang tidak lengkap. Pekerjaan ulang ini meningkatkan biaya operasional dan memperpanjang waktu penerimaan nasabah. ProcessMind menunjukkan putaran pekerjaan ulang dan aktivitas berulang yang tidak perlu dalam proses penerimaan nasabah KYC, termasuk bagian yang membuat permohonan kembali ke tahap sebelumnya. Analisis data peristiwa LexisNexis Risk Solutions membantu menemukan penyebabnya, seperti petunjuk yang kurang jelas atau pemeriksaan awal yang terlewat, agar Anda dapat memperlancar proses.

Langkah aktual dalam penerimaan nasabah sering berbeda dari standar yang terdokumentasi. Akibatnya, pengalaman nasabah tidak konsisten, kesalahan bertambah, dan kepatuhan lebih sulit dijaga. Kurangnya standardisasi juga menyulitkan pengelolaan proses. ProcessMind menemukan semua variasi aktual dalam proses penerimaan nasabah KYC dan membandingkannya dengan jalur yang diharapkan. ProcessMind mengukur frekuensi dan dampak penyimpangan dari standar di LexisNexis Risk Solutions, sehingga Anda dapat menerapkan praktik terbaik dan menyeragamkan operasional.

Kepatuhan ketat terhadap aturan Pencegahan Pencucian Uang (AML) dan Kenali Nasabah Anda (KYC) sangat penting. Namun, penyimpangan dari langkah atau kebijakan wajib dapat membuat organisasi Anda terkena denda besar dan merusak reputasi. ProcessMind memantau proses penerimaan nasabah KYC untuk menemukan setiap penyimpangan dari langkah atau urutan wajib di LexisNexis Risk Solutions. Dengan begitu, Anda dapat mengenali dan menangani risiko kepatuhan lebih awal.

Banyak tahap dalam proses penerimaan nasabah KYC, terutama peninjauan dokumen, verifikasi identitas, dan penilaian risiko, masih sangat bergantung pada pekerjaan manual. Hal ini meningkatkan risiko kesalahan manusia, biaya operasional per nasabah, dan membatasi kemampuan untuk menangani lebih banyak permohonan. ProcessMind mengukur aktivitas manual dan dampaknya terhadap efisiensi serta biaya dalam proses penerimaan nasabah KYC. Dengan menganalisis aktivitas yang tercatat di LexisNexis Risk Solutions, ProcessMind menemukan peluang untuk mengotomatisasi dan menyederhanakan proses, sehingga ketergantungan pada tugas manual yang mahal berkurang.

Kegagalan memenuhi target perjanjian tingkat layanan (SLA) untuk penerimaan nasabah dapat menurunkan kepuasan, meningkatkan jumlah nasabah yang berhenti, dan memicu sanksi. Tanpa mengetahui dengan jelas di mana dan mengapa target SLA tidak tercapai, perbaikan sulit dilakukan. ProcessMind membantu Anda menetapkan dan memantau target SLA untuk proses penerimaan nasabah KYC di LexisNexis Risk Solutions. ProcessMind menandai permohonan yang melewati batas waktu penyelesaian dan menunjukkan aktivitas atau keterlambatan yang menyebabkan target SLA tidak tercapai.

Proses penerimaan nasabah KYC yang rumit, lambat, atau rentan kesalahan dapat langsung menurunkan kepuasan nasabah. Dampaknya bisa berupa umpan balik negatif dan banyaknya nasabah yang membatalkan pengajuan. Nasabah mengharapkan proses yang cepat dan lancar, terutama melalui kanal digital. ProcessMind menemukan titik yang menyulitkan dan keterlambatan dalam proses penerimaan nasabah KYC, lalu mengukur dampaknya terhadap pengalaman nasabah. Visualisasi alur proses di LexisNexis Risk Solutions membantu Anda menyederhanakan langkah dan mengurangi upaya nasabah, sehingga kepuasan meningkat.

Sumber daya manusia maupun otomatisasi mungkin tidak terbagi secara merata atau tidak digunakan secara efektif di berbagai tahap proses penerimaan nasabah KYC. Akibatnya, sebagian tim kewalahan sementara tim lain kurang dimanfaatkan. Kondisi ini menimbulkan hambatan dan inefisiensi. ProcessMind menganalisis durasi dan penugasan aktivitas untuk menunjukkan penggunaan sumber daya dalam proses penerimaan nasabah KYC. ProcessMind menemukan bagian yang mengalami kekurangan sumber daya atau menggunakan sumber daya secara tidak efisien di LexisNexis Risk Solutions, sehingga beban kerja dapat diseimbangkan.

Tingginya persentase permohonan penerimaan nasabah KYC yang ditolak dapat menunjukkan masalah mendasar, seperti persyaratan yang kurang jelas bagi pemohon, pemeriksaan awal yang tidak efisien, atau kriteria penilaian risiko yang terlalu ketat maupun tidak konsisten. Hal ini merugikan bisnis dan mengurangi kepercayaan nasabah. ProcessMind menganalisis jalur permohonan yang ditolak dalam proses penerimaan nasabah KYC. Dengan mengelompokkan dan membandingkan kasus yang ditolak dengan yang disetujui, ProcessMind menemukan pola umum, alasan penolakan tertentu, dan titik proses di LexisNexis Risk Solutions yang berkontribusi pada tingginya tingkat penolakan.

Organisasi sering kali tidak memiliki gambaran yang jelas dan objektif tentang cara proses penerimaan nasabah KYC berjalan dari awal hingga akhir. Kurangnya visibilitas ini menghambat pengelolaan, optimalisasi, dan pengukuran kinerja yang akurat. Akibatnya, keputusan dibuat berdasarkan asumsi, bukan data. ProcessMind menyusun kembali proses penerimaan nasabah KYC berdasarkan data peristiwa dari LexisNexis Risk Solutions. Peta visual interaktifnya menunjukkan setiap langkah, jalur, dan penyimpangan, sehingga operasional yang sebenarnya terlihat dengan jelas.

Tujuan umum

Tentukan seperti apa keberhasilan itu

Target ini bertujuan memangkas waktu yang diperlukan sejak permohonan nasabah diajukan hingga rekening diaktifkan di LexisNexis Risk Solutions. Proses penerimaan nasabah KYC yang lebih cepat meningkatkan pengalaman nasabah, mengurangi biaya operasional akibat penanganan permohonan yang berkepanjangan, dan memungkinkan nasabah baru menggunakan layanan lebih cepat. Hal ini juga mempercepat perolehan pendapatan. ProcessMind menemukan aktivitas dan jalur yang paling memperpanjang waktu siklus, seperti keterlambatan peninjauan dokumen atau verifikasi identitas. Dengan memvisualisasikan alur proses sebenarnya serta menunjukkan waktu tunggu dan penyimpangan, ProcessMind membantu Anda melakukan perbaikan terarah untuk memperlancar langkah dan berpotensi memangkas waktu penerimaan nasabah hingga 30% atau lebih.

Menemukan dan mengatasi titik dalam proses penerimaan nasabah KYC yang membuat permohonan tertahan sangat penting untuk meningkatkan efisiensi. Hambatan di LexisNexis Risk Solutions sering muncul pada tahap verifikasi identitas atau penilaian risiko. Hal ini membuat nasabah menunggu dan menambah beban kerja tim kepatuhan. Mengatasinya akan memperlancar dan mempercepat proses. ProcessMind memetakan seluruh proses penerimaan nasabah dan langsung menunjukkan bagian tempat permohonan menumpuk dan menunggu. ProcessMind mengidentifikasi aktivitas atau departemen yang menyebabkan keterlambatan, sehingga Anda dapat melakukan perubahan terarah, seperti mengalokasikan ulang sumber daya atau mengotomatisasi pemeriksaan tertentu.

Proses penerimaan nasabah KYC yang efisien perlu mengurangi permintaan pengiriman ulang dokumen dan pengulangan verifikasi oleh tim internal. Pekerjaan ulang sering terjadi karena informasi tidak lengkap atau kesalahan di LexisNexis Risk Solutions. Akibatnya, waktu terbuang, nasabah frustrasi, dan biaya operasional meningkat. ProcessMind menemukan semua putaran pekerjaan ulang dan aktivitas berulang dalam proses penerimaan nasabah. Analisis log peristiwa membantu menemukan penyebabnya, seperti kesalahan entri data tertentu atau persyaratan dokumen yang kurang jelas. Anda dapat mengambil langkah pencegahan untuk mengurangi pekerjaan berulang secara signifikan.

Agar proses penerimaan nasabah KYC di LexisNexis Risk Solutions berjalan konsisten dan efisien, setiap permohonan perlu mengikuti jalur yang optimal. Jalur yang tidak konsisten dapat menyebabkan waktu pemrosesan berbeda-beda, meningkatkan risiko kepatuhan, dan menghasilkan pengalaman nasabah yang tidak merata. Kondisi ini juga menyulitkan pengelolaan dan perbaikan proses. ProcessMind menemukan semua variasi proses aktual dan membandingkannya dengan prosedur operasi standar yang diharapkan. Anda dapat melihat penyimpangan, memahami penyebabnya, dan menerapkan praktik terbaik di seluruh proses penerimaan nasabah KYC. Hasilnya, proses lebih konsisten dan pelaksanaannya lebih terkendali.

Lembaga keuangan yang menggunakan LexisNexis Risk Solutions wajib mematuhi aturan AML, KYC, dan ketentuan lainnya. Target ini memastikan setiap tahap penerimaan nasabah memenuhi standar hukum, sehingga risiko denda, kerusakan reputasi, dan sanksi hukum dapat dikurangi. ProcessMind memantau proses penerimaan nasabah KYC berdasarkan aturan kepatuhan yang telah ditetapkan dan menandai penyimpangan atau langkah yang terlewat. ProcessMind juga menyediakan jejak audit untuk semua tindakan, sehingga Anda dapat menemukan dan menangani aktivitas yang tidak patuh sebelum berkembang menjadi masalah serius.

Mengurangi pekerjaan manual untuk entri data, peninjauan dokumen, dan verifikasi identitas di LexisNexis Risk Solutions dapat meningkatkan efisiensi dan menekan biaya secara signifikan. Otomatisasi tugas rutin memberi petugas kepatuhan lebih banyak waktu untuk menangani kasus yang rumit, sekaligus mempercepat dan meningkatkan akurasi proses penerimaan nasabah KYC. ProcessMind mengukur waktu dan sumber daya yang digunakan untuk aktivitas manual, lalu menunjukkan aktivitas yang paling cocok untuk diotomatisasi. Dengan membandingkan dampak intervensi manusia dan langkah otomatis, ProcessMind membantu Anda menyusun dasar bisnis yang kuat untuk inisiatif otomatisasi proses robotik (RPA) atau otomatisasi cerdas, sehingga biaya operasional dapat dihemat secara signifikan.

Memenuhi target perjanjian tingkat layanan (SLA) untuk proses penerimaan nasabah KYC penting bagi kepuasan nasabah dan keandalan operasional. Target ini bertujuan memastikan hampir semua permohonan di LexisNexis Risk Solutions diproses sesuai batas waktu yang ditetapkan, sehingga proses lebih terprediksi dan risiko sanksi berkurang. ProcessMind terus memantau waktu pemrosesan setiap permohonan nasabah dan membandingkannya dengan target SLA. ProcessMind menunjukkan tahap atau aktivitas yang menyebabkan pelanggaran SLA, sehingga Anda dapat melakukan perbaikan terarah, menyesuaikan sumber daya, atau merancang ulang proses untuk mencapai tingkat pemenuhan komitmen sebesar 95% atau lebih.

Pengalaman KYC Customer Onboarding yang lancar, transparan, dan cepat berdampak langsung pada kepuasan serta loyalitas pelanggan. Tujuan ini berfokus pada peningkatan seluruh perjalanan pelanggan melalui LexisNexis Risk Solutions, mengurangi hambatan, dan membuat pelanggan merasa dihargai. Hasilnya, tingkat retensi dan persepsi positif terhadap merek dapat meningkat. ProcessMind menunjukkan dampak langsung dari proses yang tidak efisien, seperti waktu tunggu yang lama atau permintaan informasi berulang, terhadap perjalanan pelanggan. Dengan menemukan dan mengatasi kendala ini, ProcessMind membantu menyederhanakan interaksi, menciptakan pengalaman yang lebih baik, dan meningkatkan kepuasan pelanggan.

Penggunaan sumber daya manusia dan teknis secara efisien dalam proses KYC Customer Onboarding di LexisNexis Risk Solutions dapat menghemat biaya dan meningkatkan kapasitas pemrosesan. Tujuan ini memastikan sumber daya tidak berlebihan atau kurang dimanfaatkan, sehingga produktivitas di seluruh alur kerja meningkat. ProcessMind menganalisis durasi aktivitas dan penugasan pengguna untuk menunjukkan pemanfaatan sumber daya dalam proses onboarding. Platform ini menyoroti bagian yang mengalami hambatan atau waktu menganggur. Dengan begitu, Anda dapat mengambil keputusan berdasarkan data untuk mengatur ulang penugasan staf atau mengotomatiskan tugas, sehingga efisiensi sumber daya berpotensi meningkat 20%.

Tingginya tingkat penolakan aplikasi dalam KYC Customer Onboarding dapat menunjukkan masalah pada pengumpulan data, proses verifikasi, atau kejelasan persyaratan di LexisNexis Risk Solutions. Tujuan ini berfokus pada pengurangan penolakan yang tidak perlu, sehingga biaya pemrosesan berkurang, calon pelanggan tidak hilang, dan efektivitas operasional meningkat. ProcessMind menganalisis alur aplikasi yang ditolak untuk menemukan pola umum dan penyebab utamanya. Platform ini menunjukkan titik penting saat aplikasi ditandai, sehingga Anda dapat memperjelas persyaratan pengisian, meningkatkan pemeriksaan awal, atau memberikan panduan yang lebih baik. Langkah ini membantu menurunkan tingkat penolakan secara keseluruhan.

Untuk mengelola proses secara efektif, Anda perlu melihat bagaimana KYC Customer Onboarding benar-benar berjalan di LexisNexis Risk Solutions. Tujuan ini memastikan para pemangku kepentingan memahami kinerja, status, dan hambatan proses berdasarkan informasi terkini, sehingga mereka dapat mengambil tindakan lebih awal. ProcessMind secara otomatis merekonstruksi dan memvisualisasikan proses KYC Customer Onboarding dari awal hingga akhir berdasarkan log peristiwa. Anda dapat melihat setiap aktivitas dan alurnya secara real-time. Pemantauan berkelanjutan ini memberikan transparansi dan membantu Anda segera menemukan penyimpangan, inefisiensi, serta celah kepatuhan.

6 langkah perbaikan KYC Customer Onboarding

Unduh templat

Yang perlu dilakukan

Gunakan templat ekstraksi data Excel yang telah dikonfigurasi untuk proses KYC Customer Onboarding di LexisNexis Risk Solutions. Templat ini membantu memastikan struktur data yang tepat.

Lihat panduan template data Unduh template

Mengapa ini penting

Dengan format data yang benar, analisis selanjutnya menjadi lebih mudah dan Anda dapat lebih cepat menemukan wawasan yang berguna.

Hasil yang diharapkan

Templat siap pakai untuk mengumpulkan data KYC dari LexisNexis Risk Solutions.

YANG AKAN ANDA DAPATKAN

Pahami proses onboarding KYC Anda dengan jelas

ProcessMind memetakan proses onboarding nasabah KYC secara visual, termasuk setiap langkah dan titik pengambilan keputusan. Pahami kinerja proses, celah kepatuhan, dan area yang perlu diperbaiki.

Visualisasikan alur proses KYC dari awal hingga akhir
Temukan titik keterlambatan dalam verifikasi dokumen
Temukan risiko kepatuhan dan siklus pengerjaan ulang
Sederhanakan langkah-langkah di LexisNexis Risk Solutions

Discover your actual process flow

Identify bottlenecks and delays

Analyze process variants

Design your optimized process

HASIL YANG UMUM DICAPAI

Meningkatkan KYC onboarding

Hasil ini menunjukkan peningkatan terukur yang dapat dicapai organisasi dengan mengoptimalkan proses KYC Customer Onboarding. Dengan menggunakan process mining pada data aplikasi pelanggan, bisnis dapat menemukan hambatan dan menyederhanakan operasional sehingga efisiensi meningkat.

0 %

Onboarding lebih cepat

Rata-rata pengurangan waktu siklus

Dengan menemukan dan mengatasi keterlambatan proses, organisasi dapat mempersingkat perjalanan customer onboarding dari awal hingga akhir.

0 %

Kurangi pengulangan pekerjaan

Pengurangan aktivitas berulang

Temukan dan kurangi pengulangan yang tidak perlu, seperti pemeriksaan dokumen berulang. Langkah ini menyederhanakan alur kerja, menekan biaya operasional, dan meningkatkan efisiensi.

Up to 0 %

Kepatuhan SLA meningkat

Lebih banyak target layanan tercapai

Pahami penyebab SLA tidak tercapai, lalu terapkan perubahan proses yang tepat sasaran agar lebih banyak kasus onboarding selesai tepat waktu.

0 %

Tingkat penolakan lebih rendah

Pengurangan aplikasi yang gagal

Temukan alasan pasti aplikasi ditolak dan lakukan perubahan untuk menyederhanakan proses. Hasilnya, pengalaman pelanggan menjadi lebih baik dan upaya yang terbuang berkurang.

0 %

Sumber daya lebih optimal

Penugasan personel yang lebih baik

Dengan menemukan dan mengotomatiskan langkah verifikasi manual, organisasi dapat mengalokasikan sumber daya dengan lebih efektif, menekan biaya operasional, dan meningkatkan efisiensi secara keseluruhan.

0 %

Transparansi proses menyeluruh

Wawasan real-time tentang kinerja proses

Pahami proses KYC onboarding Anda secara menyeluruh dan real-time untuk mendukung keputusan berbasis data dan perbaikan berkelanjutan.

Hasil dapat berbeda, bergantung pada kompleksitas proses dan kualitas data. Angka ini menunjukkan peningkatan yang umum terlihat dalam penerapan.

Data yang disarankan

Mulailah dengan atribut dan aktivitas terpenting, lalu tambahkan sesuai kebutuhan.

Baru mengenal log peristiwa? Pelajari cara membuat log peristiwa process mining.

Atribut

Data penting untuk dikumpulkan saat analisis

Pengenal unik untuk setiap aplikasi onboarding pelanggan, yang berfungsi sebagai ID kasus utama.

Mengapa ini penting

Ini adalah ID kasus utama. Tanpanya, Anda tidak dapat melacak perjalanan aplikasi pelanggan dari awal hingga akhir, sehingga analisis proses tidak dapat dilakukan.

Nama tugas atau peristiwa tertentu yang terjadi pada suatu waktu selama proses onboarding.

Mengapa ini penting

Atribut ini menjadi dasar peta proses, sehingga Anda dapat melihat dan menganalisis urutan peristiwa dalam perjalanan onboarding pelanggan.

Tanggal dan waktu tepat saat suatu aktivitas dimulai.

Mengapa ini penting

Stempel waktu ini penting untuk mengurutkan peristiwa secara kronologis dan menghitung semua metrik berbasis waktu, seperti waktu siklus dan hambatan.

Tanggal dan waktu tepat saat suatu aktivitas selesai.

Mengapa ini penting

Memungkinkan penghitungan waktu pemrosesan aktivitas secara tepat. Informasi ini penting untuk menemukan langkah yang tidak efisien dan menganalisis beban kerja sumber daya.

ID unik pengguna atau agen yang bertanggung jawab menjalankan aktivitas.

Mengapa ini penting

Atribut ini penting untuk menganalisis kinerja sumber daya, pembagian beban kerja, serta peluang otomatisasi atau optimalisasi sumber daya.

Departemen atau tim bisnis tempat pengguna yang ditugaskan bekerja.

Mengapa ini penting

Memungkinkan analisis perpindahan pekerjaan dan kinerja berdasarkan fungsi, sehingga hambatan lintas departemen dapat ditemukan.

Status terkini atau status akhir permohonan pelanggan.

Mengapa ini penting

Melacak hasil setiap permohonan. Informasi ini penting untuk menghitung KPI utama, seperti tingkat penolakan permohonan, dan memantau volume proses.

Tingkat risiko permohonan pelanggan yang dihitung, seperti Rendah, Sedang, atau Tinggi.

Mengapa ini penting

Penting untuk analisis berbasis risiko. Atribut ini membantu memahami dampak profil risiko pelanggan terhadap kompleksitas, durasi, dan jalur proses.

Tanggal target penyelesaian proses orientasi pelanggan.

Mengapa ini penting

Memungkinkan pengukuran kinerja terhadap perjanjian tingkat layanan dan menyoroti ketidakefisienan proses yang menyebabkan pelanggaran SLA.

Aktivitas

Langkah proses yang perlu dilacak dan dioptimalkan

Menandai awal proses KYC onboarding, saat sistem pertama kali menerima aplikasi pelanggan. Peristiwa ini biasanya tercatat saat formulir aplikasi dikirim melalui portal pelanggan atau sistem entri data internal yang terhubung dengan LexisNexis.

Mengapa ini penting

Ini adalah peristiwa awal utama dalam proses. Analisis waktu dari aktivitas ini hingga proses selesai penting untuk mengukur waktu siklus dari awal hingga akhir dan kepatuhan SLA.

Mengonfirmasi bahwa pelanggan telah mengunggah atau menyerahkan dokumen yang diperlukan ke sistem. Biasanya, peristiwa ini dicatat oleh portal pengiriman dokumen atau dimasukkan secara manual oleh petugas.

Mengapa ini penting

Aktivitas ini mengakhiri masa tunggu dan memulai aktivitas peninjauan berikutnya. Ini adalah tonggak penting dalam tahap pengumpulan data.

Sistem menghitung skor risiko pelanggan berdasarkan informasi yang dikumpulkan dan pemeriksaan yang dilakukan. Ini adalah fitur utama LexisNexis dan biasanya tercatat sebagai peristiwa otomatis dalam riwayat kasus.

Mengapa ini penting

Hasil penilaian ini sering menentukan alur proses berikutnya, misalnya apakah pemeriksaan uji tuntas yang lebih mendalam diperlukan. Ini adalah titik pengambilan keputusan penting dalam alur kerja.

Kasus ditugaskan kepada petugas atau tim kepatuhan untuk ditinjau secara manual, biasanya untuk aplikasi berisiko tinggi. Aktivitas ini sering disimpulkan dari perubahan status menjadi 'Menunggu peninjauan kepatuhan' atau dari log penugasan tugas.

Mengapa ini penting

Ini menandai awal tahap peninjauan manual yang sering memakan waktu. Dengan mengukur waktu hingga tahap ini selesai, Anda dapat mengetahui besarnya hambatan terkait kepatuhan.

Petugas kepatuhan menyelesaikan peninjauan dan memberikan rekomendasi, lalu kasus berlanjut ke tahap berikutnya. Aktivitas ini dapat dicatat secara langsung saat tugas ditandai 'selesai' atau disimpulkan dari perubahan status dari 'Menunggu kepatuhan' ke status lain.

Mengapa ini penting

Ini adalah tonggak penting yang mengakhiri bagian proses yang krusial dan sering dilakukan secara manual. Peristiwa ini menjadi titik akhir untuk mengukur durasi peninjauan kepatuhan.

Keputusan akhir untuk menyetujui aplikasi pelanggan dibuat dan dicatat di sistem. Ini adalah hasil bisnis yang penting dan hampir selalu tercatat sebagai perubahan status secara langsung.

Mengapa ini penting

Tonggak ini menandai keberhasilan proses pengambilan keputusan. Analisis alur yang berujung pada persetujuan membantu menemukan praktik terbaik.

Peristiwa ini menandai berakhirnya seluruh proses onboarding dengan sukses dan mengonfirmasi bahwa pelanggan telah aktif sepenuhnya. Peristiwa ini dapat berupa status akhir yang tercatat secara langsung atau disimpulkan dari peristiwa 'Akun diaktifkan'.

Mengapa ini penting

Ini adalah peristiwa akhir yang menandai keberhasilan proses. Peristiwa ini penting untuk menghitung waktu siklus dari awal hingga akhir bagi semua pelanggan yang berhasil menjalani onboarding.

Keputusan akhir untuk menolak aplikasi pelanggan dicatat. Ini adalah peristiwa akhir yang ditandai dengan perubahan status pasti di sistem.

Mengapa ini penting

Ini adalah peristiwa akhir yang menandai kegagalan proses. Analisis tahap terjadinya penolakan beserta alasannya penting untuk perbaikan proses.

FAQ

Pertanyaan yang sering diajukan

Bagaimana process mining dapat membantu meningkatkan proses KYC Customer Onboarding kami dengan LexisNexis?

Process mining menunjukkan alur proses yang sebenarnya, menemukan hambatan, dan menyoroti pengulangan pekerjaan dalam KYC onboarding Anda. Anda dapat melihat dengan tepat lokasi keterlambatan, membantu memastikan kepatuhan, dan mempercepat persetujuan pelanggan.

Data apa yang perlu kami ekstrak dari LexisNexis untuk melakukan process mining pada KYC onboarding?

Anda terutama memerlukan log peristiwa yang mencakup ID kasus, nama aktivitas, dan stempel waktu untuk setiap aplikasi pelanggan. Atribut terkait seperti segmen pelanggan, skor risiko, atau hasil verifikasi juga berguna. Pakar kami dapat memandu Anda dalam mengekstrak dan menyiapkan data yang diperlukan.

Seberapa cepat kami dapat melihat hasil nyata setelah menerapkan process mining untuk KYC onboarding?

Wawasan awal tentang proses KYC onboarding dapat diperoleh dalam beberapa minggu setelah data dimasukkan dan model disiapkan. Perbaikan yang signifikan, seperti waktu siklus yang lebih singkat atau berkurangnya pekerjaan ulang, biasanya terlihat dalam 2-3 bulan setelah analisis berkelanjutan dan tindakan yang tepat sasaran.

Apakah kami memerlukan keahlian teknis khusus untuk menerapkan dan mengelola process mining pada proses KYC?

Pemahaman dasar tentang data Anda akan membantu, tetapi sebagian besar alat process mining modern mudah digunakan. Tim kami menyediakan dukungan dan pelatihan agar pengguna bisnis dapat memanfaatkan wawasan tanpa latar belakang TI yang mendalam.

Apakah process mining dapat membantu memastikan kepatuhan dalam proses KYC Customer Onboarding?

Ya. Process mining memvisualisasikan setiap variasi proses, sehingga Anda dapat dengan mudah menemukan penyimpangan dari prosedur operasi standar dan persyaratan peraturan. Platform ini menyoroti alur yang tidak patuh, membantu Anda menangani potensi masalah lebih awal dan menjaga jejak audit yang kuat.

Data LexisNexis kami mungkin tidak konsisten. Apakah process mining tetap bisa digunakan secara efektif?

Kualitas data sering menjadi perhatian, dan alat process mining dirancang untuk menangani ketidaksempurnaan data yang umum terjadi. Kami menggunakan teknik pembersihan dan transformasi data untuk menyiapkan data Anda sebelum dianalisis. Penilaian awal akan menemukan masalah utama dan memberikan solusi praktis.

Bagaimana process mining menemukan hambatan dalam KYC Customer Onboarding kami?

Process mining menganalisis stempel waktu antaraktivitas untuk menemukan bagian yang paling lama menunggu atau menjalani langkah berulang. Peta visual proses menunjukkan dengan tepat lokasi penumpukan keterlambatan dan sumber daya yang tertahan. Pendekatan berbasis data ini membantu mengungkap inefisiensi yang sebelumnya sulit terlihat.

Bagaimana process mining terhubung dengan LexisNexis Risk Solutions untuk mengumpulkan data?

Integrasi biasanya dilakukan dengan mengekstrak data log peristiwa yang relevan dari LexisNexis melalui panggilan API, kueri database, atau ekspor file. Metode yang digunakan bergantung pada konfigurasi LexisNexis dan infrastruktur TI Anda. Kami akan memandu Anda menyiapkan koneksi data yang aman dan efisien.

Tingkatkan proses onboarding KYC dan kurangi nasabah yang mengundurkan diri

Permudah proses onboarding dan pangkas waktunya menjadi hanya 24 jam.

Mulai uji coba gratis

Tidak perlu kartu kredit. Mulai tingkatkan proses Anda hari ini.