> Folyamatos folyamatfejlesztés > KYC ügyfélbeléptetés > LexisNexis Risk Solutions

Fejlessze KYC ügyfélbeléptetési folyamatát

Hat lépés a LexisNexis Risk Solutions KYC-folyamatának fejlesztéséhez.
Fejlessze KYC ügyfélbeléptetési folyamatát
KYC ügyfélbeléptetés
LexisNexis Risk Solutions

Válasszon folyamatot

Válasszon folyamatot, hogy a csatlakoztatott munkaterületen folytathassa a munkát.

Elérhető folyamatok
Általános folyamat 1 Alkalmazottak beléptetése 6 Bérszámfejtés 7 Beszerzéstől a fizetésig, beszerzési rendelés 8 Beszerzéstől a fizetésig: kérelmek 8 Beszerzéstől a kifizetésig: számlafeldolgozás 8 Betegellátási folyamat 6 Bevételciklus-kezelés 6 Ellátásilánc-menedzsment 7 Érdeklődőtől a pénz beérkezéséig 7 Eszközkarbantartás 6 Felvételtől a kilépésig, az alkalmazotti életciklus 8 Felvételtől a kilépésig: munkakör-kezelés 4 Fizetésfeldolgozás 7 Hitelkezelés és követeléskezelés 7 Hitelkihelyezés 6 Incidenskezelés 6 Kárigények feldolgozása 6 Készletgazdálkodás 7 Költségelszámolás 6 KYC-ügyfélbeléptetés 6 Minőségirányítás 6 Problémakezelés 6 Raktárirányítás 6 Record to Report – naplóbejegyzés 7 Record to Report, időszaki zárás és egyeztetés 7 Rendeléstől a pénz beérkezéséig: számlázás és számlakiállítás 8 Rendeléstől a pénz beérkezéséig: vevői rendelések feldolgozása 8 Szállítmányozás 6 Szállítói számlák feldolgozása 7 Szállítói számlák kifizetésének feldolgozása 7 Szerződéskezelés 6 Szoftverfejlesztési életciklus 6 Szolgáltatási kérelmek kezelése 7 Termeléstervezés 6 Toborzás és tehetségszerzés 6 Ügyfélszolgálat 7 Változáskezelés 6 Vevőkövetelés-kezelés 7 Visszáru- és visszatérítés-feldolgozás 7
Elérhető rendszerek
Kihívások(11)Célok(11)6 lépésElőnézetEredményekAdatokGYIK(4)

Optimalizálja a KYC ügyfélbeléptetést a LexisNexis Risk Solutions használatával

A platform segít feltárni a KYC ügyfélbeléptetési folyamat hatékonysági problémáit. Pontosan megmutatja, hol vannak a késéseket vagy megfelelési problémákat okozó szűk keresztmetszetek. Ismerje meg, hogyan teheti gördülékenyebbé a teljes folyamatot, javítva a megfelelést és az ügyfélélményt.

Töltse le az előre beállított adatsablont, és kezelje a gyakori kihívásokat a hatékonysági célok eléréséhez. Kövesse a hatlépéses fejlesztési tervet, és használja az Adatsablon útmutatóját a működés fejlesztéséhez.

Részletes leírás megjelenítése

Miért kell fejleszteni a KYC ügyfélbeléptetést?

A szigorúan szabályozott pénzügyi szektorban a hatékony és szabályoknak megfelelő KYC (Know Your Customer) ügyfélbeléptetés nem pusztán bevált gyakorlat, hanem üzleti szükségszerűség. A LexisNexis Risk Solutions rendszerét személyazonosság-ellenőrzésre, csalásmegelőzésre és pénzmosás elleni (AML) megfelelésre használó szervezeteknek folyamatosan egyensúlyt kell teremteniük a gyorsaság és a szabályozói elvárások között. A nem hatékony KYC-folyamatok jelentős problémákat okoznak: növelik a működési költségeket, elhúzzák az ügyfélbeléptetést, ami elriaszthatja a leendő ügyfeleket, és folyamatosan fennáll a szabályok megsértésének kockázata, amely súlyos bírságokhoz és a hírnév romlásához vezethet. A lassú vagy bonyolult beléptetési folyamat miatt az igénylők akár 40%-a is félbehagyhatja az ügyintézést, ami közvetlenül csökkenti a bevételt és a piaci részesedést. Ezért fontos megérteni és fejleszteni a KYC-folyamat minden lépését.

Hogyan javítja a process mining a KYC-folyamat hatékonyságát?

A process mining adatvezérelt módon tárja fel a KYC ügyfélbeléptetés teljes menetét. A rendszerekből kinyert eseménynaplók, köztük a LexisNexis Risk Solutions által a személyazonosság ellenőrzése és a kockázatértékelés során rögzített adatok alapján pontos, elejétől a végéig tartó képet ad a tényleges folyamatról. Pontosan láthatja, hogyan haladnak végig az ügyféligénylések az olyan tevékenységeken, mint az „Igénylés benyújtva”, a „Személyazonosság ellenőrizve”, a „Megfelelési felülvizsgálat elindítva” és a „Számla létrehozva/aktiválva”.

Az elemzés segítségével:

  • Megtalálhatja a tényleges szűk keresztmetszeteket: Pontosan láthatja, hol késnek az igénylések. A „Dokumentumok felülvizsgálata” szakaszban, egy adott „Háttérellenőrzés” lépésnél vagy a „Megfelelési felülvizsgálat befejezve” tevékenységnél torlódnak fel? A process mining megmutatja az egyes tevékenységek időtartamát és a köztük lévő várakozási időt, így azonosíthatja a fennakadás pontos helyét.
  • Elemezheti a folyamat eltéréseit: Megértheti, milyen gyakran és miért tér el a folyamat az ideális menettől. Bizonyos ügyféltípusok vagy termékigénylések rendszeresen más, kevésbé hatékony útvonalon haladnak? Ez az információ segít egységesíteni és egyszerűsíteni a folyamatot.
  • Pontosan mérheti az átfutási időt: Tényszerű képet kaphat a teljes ügyfélbeléptetés átfutási idejéről és az egyes részfolyamatok időtartamáról. Ezek az adatok segítenek reális SLA-k meghatározásában és a fejlesztések hatásának mérésében.
  • Nyomon követheti a megfelelést: Ellenőrizheti, hogy minden kötelező ellenőrzés, például a „Kockázatértékelés elvégezve” vagy a LexisNexis egyes ellenőrzési lépései, a megfelelő sorrendben és a szabályozói határidőkön belül történnek-e. A folyamatos nyomon követés csökkenti a megfelelési kockázatot.
  • Feltárhatja az ismételt munkát és az új útvonalra terelést: Megtalálhatja azokat az eseteket, amikor az igényléseket többször visszaküldik „További információ kérése” miatt, vagy hibák következtében másik útvonalra terelik. Ez a kezdeti adatgyűjtés vagy az ellenőrzés hiányosságaira utalhat.

A process mining által feltárt fő fejlesztési lehetőségek

A LexisNexis Risk Solutions rendszeréből származó KYC ügyfélbeléptetési adatok process mining elemzése jellemzően több jelentős fejlesztési lehetőséget tár fel:

  • A dokumentumok ellenőrzésének egyszerűsítése: Keresse meg a dokumentumok bekérésében, fogadásában és felülvizsgálatában rejlő hatékonysági problémákat. Érdemes lehet például fejleszteni a LexisNexis rendszerrel való integrációt a dokumentumok hitelességének ellenőrzéséhez, vagy csökkenteni a manuális felülvizsgálatok számát.
  • A személyazonosság- és kockázatértékelés felgyorsítása: Elemezze a LexisNexis Risk Solutions rendszeréhez kapcsolódó lépéseket, és keresse meg az automatizálás és a hatékonyság növelésének lehetőségeit. Késnek az eredmények, vagy sok időt vesz igénybe a kivételek kezelése? A process mining feltárhatja az integrációs vagy munkafolyamatbeli problémákat.
  • A megfelelési felülvizsgálatok munkafolyamatainak optimalizálása: Ismerje meg a megfelelési ellenőrzések sorrendjét és időtartamát. A felesleges lépések és a jóváhagyási késedelmek feltárásával jelentősen csökkenthető a „Megfelelési felülvizsgálat elindítva” és a „Befejezve” közötti idő.
  • A „További információ kérése” miatti ismétlődések csökkentése: Keresse meg, miért kell további adatokat kérni az ügyfelektől. Ennek hátterében gyakran a kezdeti igénylőlapok hiányosságai, a nem egyértelmű tájékoztatás vagy az automatizált adatgyűjtés hiányosságai állnak.
  • Az automatizált döntéshozatal fejlesztése: A folyamat elemzésével azonosíthatja azokat az eseteket, amelyek végig emberi beavatkozás nélkül feldolgozhatók. Így a csapat a bonyolult, magas kockázatú ügyekre összpontosíthat, amelyek valóban emberi közreműködést igényelnek.

A KYC-folyamat optimalizálásának várható eredményei

A process mining segítségével optimalizálhatja a KYC ügyfélbeléptetést, és több mérhető, jelentős eredményt érhet el:

  • Rövidebb KYC ügyfélbeléptetési átfutási idő: Jelentősen csökkentheti az új ügyfél beléptetéséhez szükséges időt. Ez gyorsabb bevételt, jobb ügyfélélményt és közvetlen választ ad arra a kérdésre, hogyan rövidíthető le a KYC ügyfélbeléptetés átfutási ideje.
  • Hatékonyabb működés: Csökkentheti a manuális munkát, megszüntetheti az ismételt feladatokat, és felszabadíthatja az erőforrásokat, ami jelentős költségmegtakarítást eredményezhet.
  • A megfelelés erősítése: Időben azonosíthatja és orvosolhatja a megfelelési hiányosságokat, csökkentve a szabályozói bírságok kockázatát és javítva az auditokra való felkészültséget.
  • Jobb ügyfélélmény: Gördülékenyebb, gyorsabb és átláthatóbb beléptetési folyamatot biztosíthat, növelve a konverziót és az ügyfelek hűségét.
  • Az erőforrások jobb elosztása: Megértheti, hol van valóban szükség a csapat munkájára, és ennek megfelelően tervezheti meg a létszámot és a képzést a kritikus munkakörökben.

Adatvezérelt KYC-fejlesztés: így kezdjen hozzá

A process mining segítségével adatvezérelt módon fejlesztheti a KYC ügyfélbeléptetést. Feltételezések helyett a működési adatokból, köztük a LexisNexis Risk Solutions által rögzített adatokból származó tényekre támaszkodhat. A nyers eseményadatokból hasznosítható információkat nyerhet, így pontosan láthatja, hogyan fejlesztheti a KYC ügyfélbeléptetést, és megalapozott döntéseket hozhat a hatékonyság, a megfelelés és az ügyfélélmény javítására.

KYC ügyfélbeléptetés Ügyfél-átvilágítás Pénzmosás elleni megfelelés Személyazonosság ellenőrzése Kockázatértékelés Hatékony ügyfélbeléptetés Megfelelés kezelése Pénzügyi szolgáltatások működése Csalásmegelőzés AML Pénzmosás elleni küzdelem Ügyfélbeléptetés Ügyfél-átvilágítás

Gyakori problémák és kihívások

Azonosítsa, mely kihívások érintik Önt

Sok ügyféligénylés feldolgozása túl sokáig tart, ami elégedetlenséghez, az igénylések félbehagyásához és elmaradó bevételhez vezethet. A hosszú átfutási időt a KYC ügyfélbeléptetési folyamatban többek között az átadások, a lassú dokumentumellenőrzések vagy a késedelmes megfelelési vizsgálatok okozhatják. A ProcessMind elemzi a KYC ügyfélbeléptetés teljes menetét a LexisNexis Risk Solutions rendszerében, és pontosan megmutatja, hol halmozódnak fel a késedelmek, valamint mekkora a hatásuk. Feltárja azokat a tevékenységeket és folyamatváltozatokat, amelyek meghosszabbítják az ügyfélbeléptetést, és adatokkal alátámasztott lehetőségeket kínál a folyamat felgyorsítására.

A KYC ügyfélbeléptetési folyamat kritikus szűk keresztmetszetei, például egyes ellenőrzési lépések vagy megfelelési felülvizsgálatok, gyakran rejtve maradnak, pedig jelentős késedelmet és működési problémákat okoznak. Ezek a torlódási pontok akadályozzák a folyamat gördülékeny haladását, és csökkentik az áteresztőképességet. A ProcessMind segítségével vizuálisan feltérképezheti, hogyan zajlik ténylegesen a KYC ügyfélbeléptetés a LexisNexis Risk Solutions rendszerében, és megtalálhatja a szűk keresztmetszetek pontos helyét és okát. Megmutatja, mely tevékenységek vagy erőforrások okoznak rendszeresen késedelmet, így célzott fejlesztéseket hajthat végre.

Az igényléseket gyakran többször is feldolgozzák, mert a dokumentumokat újra be kell nyújtani, vagy az ellenőrzési lépéseket meg kell ismételni a kezdeti hibák vagy a hiányos adatok miatt. Az ismételt munka jelentősen növeli a működési költségeket és meghosszabbítja az ügyfélbeléptetést. A ProcessMind feltárja a KYC ügyfélbeléptetési folyamatban az ismétlődő köröket és a felesleges tevékenységeket, és megmutatja, hol kerülnek vissza az igénylések korábbi lépésekhez. A LexisNexis Risk Solutions eseményadatainak elemzésével segít megtalálni az okokat, például a nem egyértelmű útmutatást vagy a kezdeti ellenőrzések hiányát, így egyszerűsítheti a folyamatot.

Az ügyfelek tényleges beléptetési folyamata jelentősen eltérhet a dokumentált szabványtól. Ez következetlen ügyfélélményhez, több hibához és a megfelelés nehezebb biztosításához vezethet. Az egységes folyamat hiánya megnehezíti a folyamat irányítását. A ProcessMind automatikusan feltárja a KYC ügyfélbeléptetés összes tényleges változatát, és összeveti őket az ideális útvonallal. Megmutatja, milyen gyakran fordulnak elő a szabványtól való eltérések a LexisNexis Risk Solutions rendszerében, és milyen hatással járnak, így elősegíti a bevált gyakorlatok követését és a működés egységesítését.

A pénzmosás elleni (AML) és az ügyfél-azonosítási (KYC) szabályok szigorú betartása elengedhetetlen. A kötelező lépésektől vagy előírásoktól való eltérés azonban jelentős bírságoknak és a hírnév romlásának teheti ki a szervezetet. A ProcessMind nyomon követi a KYC ügyfélbeléptetési folyamat megfelelését, és azonosítja a LexisNexis Risk Solutions rendszerében azokat az eseteket, amikor egy igénylés eltér a kötelező lépésektől vagy azok sorrendjétől. Így időben felismerheti és kezelheti a megfelelési kockázatokat.

A KYC ügyfélbeléptetési folyamat számos lépése, különösen a dokumentumok felülvizsgálata, a személyazonosság ellenőrzése és a kockázatértékelés, nagymértékben támaszkodik manuális munkára. Ez nemcsak növeli az emberi hibák esélyét, hanem az ügyfelenkénti működési költségeket is, és korlátozza a folyamat bővíthetőségét. A ProcessMind számszerűsíti a manuális beavatkozásokat és azok hatását a KYC ügyfélbeléptetés hatékonyságára és költségeire. A LexisNexis Risk Solutions rendszerében rögzített tevékenységek elemzésével feltárja az automatizálás és a folyamat egyszerűsítésének lehetőségeit, így csökkentheti a költséges manuális feladatok számát.

Ha nem teljesülnek az ügyfélbeléptetésre vonatkozó szolgáltatási szintű megállapodás (SLA) célértékei, romolhat az ügyfelek elégedettsége, nőhet az ügyfélvesztés és kötbér is felmerülhet. Ha nem látható, hol és miért sérülnek az SLA-k, nehéz javítani a folyamaton. A ProcessMind segítségével SLA-célokat állíthat be a LexisNexis Risk Solutions rendszerében zajló KYC ügyfélbeléptetési folyamathoz, és nyomon követheti azok teljesülését. Megmutatja azokat az igényléseket, amelyek feldolgozása túllépi a megadott határidőt, és azonosítja az SLA-sértésekhez vezető tevékenységeket és késedelmeket.

A bonyolult, lassú vagy hibákkal terhelt KYC ügyfélbeléptetés rontja az ügyfelek elégedettségét, negatív visszajelzésekhez és az igénylések gyakori félbehagyásához vezethet. Az ügyfelek gyors és zökkenőmentes ügyintézést várnak, különösen digitális környezetben. A ProcessMind feltárja a KYC ügyfélbeléptetés során jelentkező fennakadásokat és késedelmeket, és számszerűsíti azok hatását az ügyfélélményre. A LexisNexis Risk Solutions folyamatának megjelenítésével segít egyszerűsíteni a lépéseket és csökkenteni az ügyfelek ráfordítását, így javíthatja az elégedettséget.

A KYC ügyfélbeléptetési folyamat egyes szakaszaiban a humán és automatizált erőforrások elosztása egyenetlen lehet, vagy nem megfelelően használhatják ki őket. Emiatt egyes csapatok túlterheltté, mások kihasználatlanná válhatnak, ami szűk keresztmetszeteket és hatékonysági problémákat okoz. A ProcessMind a tevékenységek időtartamának és felelőseinek elemzésével képet ad az erőforrások kihasználtságáról. Megmutatja, hol válnak az erőforrások szűk keresztmetszetté, vagy hol használják őket nem hatékonyan a LexisNexis Risk Solutions rendszerében, így kiegyensúlyozhatja a munkaterhelést.

A KYC ügyfélbeléptetés során elutasított igénylések magas aránya mögött többek között a nem egyértelmű követelmények, a nem hatékony kezdeti szűrés vagy a túl szigorú, illetve következetlen kockázatértékelési szempontok állhatnak. Ez költséges, és az ügyfelek bizalmát is csökkentheti. A ProcessMind elemzi az elutasított igénylések útvonalát a KYC ügyfélbeléptetési folyamatban. Az elutasított és jóváhagyott esetek összehasonlításával feltárja a visszatérő mintákat, az elutasítás konkrét okait és a LexisNexis Risk Solutions folyamatának azon pontjait, amelyek hozzájárulnak a magas elutasítási arányhoz.

A szervezetek gyakran nem látják objektíven és egyértelműen, hogyan zajlik ténylegesen a KYC ügyfélbeléptetés az elejétől a végéig. Ez megnehezíti a folyamat irányítását, optimalizálását és teljesítményének pontos mérését, így a döntések gyakran feltételezéseken, nem pedig adatokon alapulnak. A ProcessMind az eseményadatok alapján automatikusan rekonstruálja a KYC ügyfélbeléptetés tényleges menetét a LexisNexis Risk Solutions rendszerében. Vizuális, interaktív térképen mutatja meg az összes lépést, útvonalat és eltérést, így átláthatóvá teszi a mindennapi működést.

Jellemző célok

Határozza meg, mit jelent a siker

A cél a LexisNexis Risk Solutions rendszerében az igénylés benyújtása és a számla aktiválása közötti teljes idő jelentős csökkentése. A gyorsabb KYC ügyfélbeléptetés javítja az ügyfélélményt, csökkenti az elhúzódó ügyintézés működési költségeit, és hamarabb teszi elérhetővé a szolgáltatásokat az új ügyfelek számára, ami növelheti a bevételt. A ProcessMind pontosan megmutatja, mely tevékenységek és útvonalak hosszabbítják meg leginkább az átfutási időt, például a dokumentumok felülvizsgálatának vagy a személyazonosság ellenőrzésének késedelmei. A tényleges folyamat megjelenítésével, valamint a várakozási idők és eltérések feltárásával célzott beavatkozásokat tesz lehetővé. Ezekkel egyszerűsítheti a lépéseket, és akár 30%-kal vagy még többel is csökkentheti a teljes ügyfélbeléptetési időt.

A hatékonyság javításához meg kell találni és meg kell szüntetni azokat a pontokat a KYC ügyfélbeléptetési folyamatban, ahol az igénylések elakadnak. A LexisNexis Risk Solutions rendszerében a személyazonosság ellenőrzése vagy a kockázatértékelés gyakran okoz szűk keresztmetszetet, ami frusztráló késedelmekhez vezet az ügyfeleknek, és növeli a megfelelési csapatok munkaterhelését. Ezek megszüntetésével gördülékenyebbé és gyorsabbá válik a folyamat. A ProcessMind vizuális térképen mutatja meg a teljes ügyfélbeléptetési folyamatot, és azonnal jelzi, hol torlódnak fel és várakoznak az igénylések. Azonosítja a késedelmet okozó tevékenységeket és részlegeket, így célzott változtatásokat hajthat végre, például átcsoportosíthatja az erőforrásokat vagy automatizálhat egyes ellenőrzéseket.

A hatékony KYC ügyfélbeléptetéshez csökkenteni kell a dokumentumok újbóli benyújtásának és a belső ellenőrzések megismétlésének szükségességét. A LexisNexis Risk Solutions rendszerében a hiányos adatok vagy hibák miatt végzett ismételt munka időt vesz el, frusztrálja az ügyfeleket és növeli a működési költségeket. A ProcessMind feltárja az ügyfélbeléptetési folyamat összes ismétlődő körét és tevékenységét. Az eseménynaplók elemzésével azonosítja az okokat, például az adatbeviteli hibákat vagy a nem egyértelmű dokumentumkövetelményeket, így megelőző intézkedéseket vezethet be, és jelentősen csökkentheti az ismételt munkát.

A kiszámítható és hatékony működéshez fontos, hogy minden KYC ügyféligénylés az optimális, egységes útvonalon haladjon végig a LexisNexis Risk Solutions rendszerében. Az eltérő útvonalak változó feldolgozási időkhöz, nagyobb megfelelési kockázathoz és egyenetlen ügyfélélményhez vezethetnek, valamint megnehezítik a folyamat irányítását és fejlesztését. A ProcessMind automatikusan feltárja a folyamat összes tényleges változatát, és összeveti őket az ideális működési eljárással. Így azonosíthatja az eltéréseket, megértheti azok okait, és egységesítheti a bevált gyakorlatok alkalmazását a KYC ügyfélbeléptetésben.

A LexisNexis Risk Solutions rendszert használó pénzügyi intézmények számára elengedhetetlen az AML-, KYC- és egyéb szabályozói követelmények szigorú betartása. Ezzel biztosítható, hogy az ügyfélbeléptetés minden lépése megfeleljen a jogszabályoknak, csökkentve a bírságok, a hírnévromlás és a jogi szankciók kockázatát. A ProcessMind előre meghatározott megfelelési szabályok és előírások szerint követi nyomon a KYC ügyfélbeléptetési folyamatot, és automatikusan jelzi az eltéréseket vagy a hiányzó lépéseket. Minden műveletről ellenőrizhető nyomvonalat biztosít, így még azelőtt felismerheti és kezelheti a szabályoknak nem megfelelő tevékenységeket, hogy komoly problémává válnának.

A LexisNexis Risk Solutions rendszerében az adatbevitel, a dokumentumok felülvizsgálata és a személyazonosság ellenőrzése során végzett manuális munka csökkentése jelentősen növelheti a hatékonyságot és mérsékelheti a költségeket. A rutinfeladatok automatizálásával a megfelelési szakemberek az összetettebb ügyekre összpontosíthatnak, így gyorsabbá és pontosabbá válhat a KYC ügyfélbeléptetés. A ProcessMind számszerűsíti a manuális tevékenységekre fordított időt és erőforrásokat, és megmutatja, mely feladatok automatizálhatók. Az emberi beavatkozás és az automatizált lépések hatásának megjelenítésével megalapozhatja az RPA- vagy intelligensautomatizálási kezdeményezések üzleti indoklását, és jelentős működési megtakarítást érhet el.

A KYC ügyfélbeléptetésre vonatkozó szolgáltatási szintű megállapodás (SLA) célértékeinek teljesítése fontos az ügyfelek elégedettségéhez és a megbízható működéshez. A cél, hogy a LexisNexis Risk Solutions rendszerében az igénylések szinte mindegyikét a meghatározott határidőn belül dolgozzák fel, ami kiszámíthatóbbá teszi a folyamatot és csökkenti a szankciók kockázatát. A ProcessMind folyamatosan összeveti az egyes ügyféligénylések feldolgozási idejét az SLA-célértékkel. Pontosan megmutatja, mely szakaszokban vagy tevékenységeknél sérülnek az SLA-k, így célzott beavatkozásokkal, az erőforrások átcsoportosításával vagy a folyamat átalakításával legalább 95%-os teljesítési arányt érhet el.

A gördöülékeny, átlátható és gyors KYC ügyfélbeléptetés közvetlenül javítja az ügyfél-elégedettséget és erősíti a hűséget. A cél, hogy a LexisNexis Risk Solutions rendszerén végigvezető folyamat egyszerűbb legyen, kevesebb akadállyal járjon, és az ügyfelek érezzék, hogy fontosak. Ez növelheti az ügyfélmegtartást és javíthatja a márkáról kialakult képet. A ProcessMind megmutatja, hogyan hatnak az ügyfélélményre a folyamat hiányosságai, például a hosszú várakozás vagy az ismételt adatkérések. A problémás pontok feltárásával és megszüntetésével segít gördülékenyebbé tenni az ügyintézést, javítani az ügyfélélményt és növelni az elégedettséget.

Ha a KYC ügyfélbeléptetés során hatékonyan osztja el a humán és technikai erőforrásokat a LexisNexis Risk Solutions rendszerében, jelentős költségmegtakarítást érhet el, és több ügyet dolgozhat fel. A cél, hogy se túlterhelés, se kihasználatlanság ne legyen, és a teljes munkafolyamatban javuljon a termelékenység. A ProcessMind a tevékenységek időtartamának és a felhasználók hozzárendelésének elemzésével megmutatja, hogyan használják fel az erőforrásokat a beléptetés során. Feltárja, hol torlódnak fel a feladatok, illetve hol állnak kihasználatlanul az erőforrások. Így adatok alapján dönthet a munkatársak átcsoportosításáról vagy a feladatok automatizálásáról, és akár 20%-kal is javíthatja az erőforrások hatékony felhasználását.

A KYC ügyfélbeléptetés során tapasztalt magas elutasítási arány adatgyűjtési vagy ellenőrzési problémákra, illetve a LexisNexis Risk Solutions rendszerében nem egyértelmű követelményekre utalhat. A cél a szükségtelen elutasítások visszaszorítása. Ezzel csökkenthetők a feldolgozási költségek, elkerülhető a potenciális ügyfelek elvesztése, és javítható a működés hatékonysága. A ProcessMind elemzi az elutasított kérelmek útvonalait, és feltárja a visszatérő mintákat, valamint az elutasítások kiváltó okait. Megmutatja, hol jelölik meg problémásként a kérelmeket, így pontosíthatja a megadandó adatokat, javíthatja az előzetes ellenőrzéseket, vagy egyértelműbb útmutatást adhat. Ezzel csökkentheti az elutasítások arányát.

A hatékony irányításhoz elengedhetetlen, hogy pontosan lássa, hogyan zajlik a KYC ügyfélbeléptetés a LexisNexis Risk Solutions rendszerében. A cél, hogy az érintettek naprakész képet kapjanak a folyamat teljesítményéről, állapotáról és szűk keresztmetszeteiről, így időben hozhassanak döntéseket. A ProcessMind az eseménynaplók alapján automatikusan rekonstruálja és megjeleníti a KYC ügyfélbeléptetés teljes folyamatát, valós idejű betekintést adva minden tevékenységbe és útvonalba. A folyamatos nyomon követés átláthatóvá teszi a működést, és azonnal láthatóvá teszi az eltéréseket, a hatékonysági problémákat és a megfelelési hiányosságokat.

A KYC ügyfélbeléptetés fejlesztésének 6 lépése

1
Töltse le a sablont
2
Exportálja az adatokat
3
Töltse fel az adatkészletet
4
Elemezze a folyamatot
5
Vezesse be a fejlesztéseket
6
Kövesse nyomon a folyamatot
1

Töltse le a sablont

Teendők

Töltse le a KYC ügyfélbeléptetéshez előre beállított Excel-adatkinyerési sablont, amelyet a LexisNexis Risk Solutions folyamataihoz készítettünk. Így biztosíthatja az adatok megfelelő szerkezetét.

Adatsablon-útmutató megtekintése Sablon letöltése

Miért fontos?

A megfelelően formázott adatokkal egyszerűbbé válik a további elemzés, és gyorsabban juthat hasznos felismerésekhez.

Várható eredmény

Azonnal használható sablon a LexisNexis Risk Solutions KYC-adatainak rögzítéséhez.

MIT KAP

Lássa át pontosan a KYC ügyfélbeléptetési folyamatot

A ProcessMind vizuálisan feltérképezi a KYC ügyfélbeléptetést, és megmutatja az összes lépést és döntési pontot. Részletes képet ad a folyamat teljesítményéről, a megfelelési hiányosságokról és a fejlesztési lehetőségekről.
  • A teljes KYC-folyamat vizuális megjelenítése
  • A dokumentumellenőrzés pontos késéseinek feltárása
  • Megfelelési kockázatok és ismétlődő munkafolyamatok azonosítása
  • A LexisNexis Risk Solutions lépéseinek egyszerűsítése
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

JELLEMZŐ EREDMÉNYEK

Hatékonyabb KYC ügyfélbeléptetés

Ezek az eredmények azt mutatják, milyen mérhető javulást érhetnek el a szervezetek a KYC ügyfélbeléptetési folyamat fejlesztésével. Az ügyfélkérelmek adatain végzett process mining elemzés feltárja a szűk keresztmetszeteket, és segít egyszerűsíteni a működést, ami jelentős hatékonyságjavulást eredményezhet.

0 %
Gyorsabb ügyfélbeléptetés

A ciklusidő átlagos csökkenése

A folyamat késéseinek feltárásával és megszüntetésével jelentősen lerövidíthető az ügyfélbeléptetés teljes időtartama.
0 %
Kevesebb ismételt munkavégzés

Az ismétlődő tevékenységek csökkenése

Tárja fel és csökkentse a szükségtelen ismétléseket, például a dokumentumok újbóli ellenőrzését. Ezzel egyszerűsítheti a munkafolyamatokat, mérsékelheti a működési költségeket és javíthatja a hatékonyságot.
Up to 0 %
Jobb SLA-teljesítés

A szolgáltatási célértékek teljesítésének javulása

Tárja fel az SLA-k megszegésének kiváltó okait, és vezessen be célzott folyamatmódosításokat. Így több ügyfélbeléptetési ügy zárulhat le határidőre.
0 %
Alacsonyabb elutasítási arány

A sikertelen kérelmek számának csökkenése

Tárja fel a kérelmek elutasításának pontos okait, és módosítsa a folyamatot. Ezzel gördülékenyebbé teheti az ügyintézést, javíthatja az ügyfélélményt és csökkentheti a felesleges munkát.
0 %
Hatékonyabban felhasznált erőforrások

A munkatársak jobb elosztása

A manuális ellenőrzési lépések feltárásával és automatizálásával hatékonyabban oszthatja el az erőforrásokat, csökkentheti a működési költségeket és javíthatja az általános hatékonyságot.
0 %
Teljes rálátás a folyamatra

Valós idejű kép a folyamat teljesítményéről

Kapjon valós idejű, részletes képet a KYC-belépési folyamatról, és alapozza adatokra a döntéseit és a folyamatos fejlesztést.

Az eredmények a folyamat összetettségétől és az adatok minőségétől függően változnak. Az itt szereplő értékek a bevezetések során jellemzően tapasztalt javulást mutatják.

Javasolt adatok

Kezdje a legfontosabb attribútumokkal és tevékenységekkel, majd szükség szerint bővítse a kört.
Most ismerkedik az eseménynaplókkal? Tudja meg, hogyan készíthet process mining eseménynaplót.

Attribútumok

Az elemzéshez szükséges főbb adatok

Az egyes ügyfélbeléptetési kérelmek egyedi azonosítója, amely elsődleges ügyazonosítóként szolgál.

Miért fontos?

Ez az alapvető ügyazonosító. Nélküle nem követhető végig az ügyfélkérelem teljes útja, így a folyamat elemzése sem lehetséges.

Az ügyfélbeléptetés során egy adott időpontban végrehajtott feladat vagy bekövetkezett esemény neve.

Miért fontos?

Ez az attribútum adja a folyamattérkép alapját, és lehetővé teszi az ügyfélbeléptetés eseményeinek sorrend szerinti megjelenítését és elemzését.

Az a pontos dátum és időpont, amikor egy adott tevékenység elkezdődött.

Miért fontos?

Ez az időbélyeg szükséges az események időrendi sorba rendezéséhez és az időalapú mutatók, például a ciklusidők és a szűk keresztmetszetek kiszámításához.

A tevékenység befejezésének pontos dátuma és időpontja.

Miért fontos?

Lehetővé teszi a tevékenységek feldolgozási idejének pontos kiszámítását, ami segít feltárni a nem hatékony lépéseket és elemezni az erőforrások terhelését.

A tevékenység végrehajtásáért felelős felhasználó vagy ügyintéző egyedi azonosítója.

Miért fontos?

Elengedhetetlen az erőforrások teljesítményének és terhelésének elemzéséhez, valamint az automatizálási és erőforrás-optimalizálási lehetőségek feltárásához.

Az a részleg vagy csapat, amelyhez a felelős felhasználó tartozik.

Miért fontos?

Lehetővé teszi a folyamatátadások és a teljesítmény funkcionális területenkénti elemzését, így feltárhatók a részlegek közötti szűk keresztmetszetek.

Az ügyfélkérelem aktuális vagy végleges állapota.

Miért fontos?

Nyomon követi az egyes kérelmek kimenetelét. Ez elengedhetetlen az olyan KPI-k kiszámításához, mint a kérelmek elutasítási aránya, és az áteresztőképesség figyeléséhez.

Az ügyfélkérelem számított kockázati szintje, például alacsony, közepes vagy magas.

Miért fontos?

A kockázatalapú elemzés alapja. Segít megérteni, hogyan befolyásolja az ügyfelek kockázati profilja a folyamat összetettségét, időtartamát és útvonalát.

Az a dátum, ameddig várhatóan befejeződik az ügyfél beléptetése.

Miért fontos?

Lehetővé teszi a szolgáltatási szintre vonatkozó megállapodások teljesítésének mérését, és rávilágít az SLA-túllépést okozó folyamatbeli hiányosságokra.

Tevékenységek

Követendő és optimalizálandó folyamatlépések

A KYC-belépési folyamat kezdete, amikor a rendszer először megkapja az ügyfél kérelmét. Ezt az eseményt általában rögzíti a rendszer, amikor az ügyfélportálon vagy a LexisNexis rendszeréhez kapcsolódó belső adatbeviteli felületen benyújtják az űrlapot.

Miért fontos?

Ez a folyamat elsődleges kezdő eseménye. A tevékenység és a folyamat lezárása közötti idő elemzésével mérhető a teljes ciklusidő és az SLA-k teljesítése.

Azt jelzi, hogy az ügyfél feltöltötte vagy más módon benyújtotta a szükséges dokumentumokat. Ezt általában a dokumentumfeltöltő portál rögzíti eseményként, vagy egy ügyintéző viszi fel manuálisan.

Miért fontos?

Ezzel véget ér a várakozási idő, és megkezdődhetnek a további ellenőrzések. Fontos mérföldkő az adatgyűjtési szakaszban.

A rendszer az összegyűjtött adatok és az elvégzett ellenőrzések alapján kockázati pontszámot számít az ügyfélhez. Ez a LexisNexis egyik alapfunkciója, és általában külön automatizált eseményként jelenik meg az ügy előzményeiben.

Miért fontos?

Az értékelés eredménye gyakran meghatározza a folyamat további útját, például azt, hogy szükség van-e fokozott átvilágításra. Ez fontos döntési pont a munkafolyamatban.

Az ügyet manuális ellenőrzésre osztják ki egy megfelelőségi szakértőnek vagy csapatnak, jellemzően magas kockázatú kérelmek esetén. Ez a „Megfelelőségi felülvizsgálatra vár” állapotváltozásból vagy a feladatkiosztási naplóból állapítható meg.

Miért fontos?

Ez egy manuális, gyakran hosszadalmas ellenőrzési lépés kezdetét jelzi. A kezdés és a befejezés közötti idő mérése megmutatja a megfelelőségi ellenőrzéshez kapcsolódó szűk keresztmetszeteket.

A megfelelőségi szakértő befejezi az ellenőrzést, javaslatot tesz, majd az ügy a következő szakaszba lép. Ez rögzíthető, amikor a feladatot „befejezettként” jelölik, vagy az állapot „Megfelelőségi ellenőrzésre vár” értékről másra változik.

Miért fontos?

Ez fontos mérföldkő, amely lezárja a folyamat egyik kritikus, gyakran manuális szakaszát. Ettől az időponttól mérhető a megfelelőségi ellenőrzés időtartama.

A rendszer rögzíti a végső döntést az ügyfél kérelmének jóváhagyásáról. Ez fontos üzleti eredmény, amely szinte mindig külön állapotváltozásként jelenik meg.

Miért fontos?

Ez a mérföldkő jelzi a döntéshozatal sikeres lezárását. A jóváhagyáshoz vezető útvonalak elemzésével feltárhatók a bevált gyakorlatok.

Ez az esemény jelzi a teljes beléptetési folyamat sikeres lezárását, és megerősíti, hogy az ügyfél teljes körűen aktiválva van. Külön végső állapotként is rögzíthető, vagy a „Számla aktiválva” eseményből állapítható meg.

Miért fontos?

Ez a folyamat elsődleges sikeres lezáró eseménye. Nélkülözhetetlen a sikeresen beléptetett ügyfelek teljes ciklusidejének kiszámításához.

A rendszer rögzíti az ügyfél kérelmének elutasításáról szóló végső döntést. Ez lezáró esemény, amelyet egyértelmű állapotváltozás jelez.

Miért fontos?

Ez a folyamat elsődleges sikertelen lezáró eseménye. A folyamatfejlesztéshez fontos elemezni, mely szakaszokban és milyen okokból utasítják el a kérelmeket.

GYIK

Gyakran ismételt kérdések

A process mining feltárja a tényleges folyamatútvonalakat, a szűk keresztmetszeteket és az ismételt munkavégzést a KYC-belépés során. Pontosan megmutatja, hol keletkeznek késések, így könnyebben biztosítható a megfelelés, és gyorsabban hagyhatók jóvá az ügyfelek.

Elsősorban olyan eseménynaplókra lesz szüksége, amelyek minden ügyfélkérelemhez tartalmazzák az ügyazonosítót, a tevékenység nevét és az időbélyeget. Hasznosak lehetnek az olyan kapcsolódó adatok is, mint az ügyfélszegmens, a kockázati pontszám vagy az ellenőrzés eredménye. Szakértőink segítenek az adatok kinyerésében és előkészítésében.

Az adatok betöltése és a modell beállítása után néhány héten belül megjelenhetnek az első felismerések a KYC-belépési folyamatról. A jelentősebb javulások, például a ciklusidő csökkenése vagy az ismételt munka visszaszorítása, gyakran 2–3 hónapnyi folyamatos elemzés és célzott intézkedés után jelentkeznek.

Hasznos, ha alapvetően ismeri az adatkörnyezetét, de a legtöbb korszerű process mining eszköz könnyen kezelhető felületet kínál. Csapatunk támogatást és képzést nyújt, így az üzleti felhasználók mélyebb informatikai háttér nélkül is hasznosíthatják az elemzések eredményeit.

Igen. A process mining megjeleníti a folyamat összes változatát, így könnyen észrevehetők a belső eljárásoktól és a jogszabályi követelményektől való eltérések. Kiemeli a nem megfelelő útvonalakat, így időben kezelheti a lehetséges problémákat, és megbízható auditnyomot tarthat fenn.

Az adatminőség gyakori kihívás, a process mining eszközöket pedig úgy tervezték, hogy a valós adatok hiányosságait is kezeljék. Az elemzés előtt adattisztítási és adatátalakítási módszerekkel készítjük elő az adatokat. Az első adatfelmérés feltárja a jelentősebb problémákat, és gyakorlati megoldásokat javasol.

A process mining elemzi a tevékenységek időbélyegei közötti időt, és megmutatja, hol várakoznak a legtöbbet a kérelmek, illetve hol ismétlődnek a lépések. A folyamat vizuális térképén pontosan látható, hol halmozódnak fel a késések, és hol várakoznak az erőforrások. Az adatok így a rejtett hatékonysági problémákat is feltárják.

Az integráció során általában API-hívásokkal, adatbázis-lekérdezésekkel vagy fájlexporttal nyerik ki a szükséges eseménynapló-adatokat a LexisNexis rendszeréből. A megfelelő módszer a LexisNexis beállításaitól és a meglévő informatikai környezettől függ. Segítünk a biztonságos és hatékony adatkapcsolat kialakításában.

Fejlessze a KYC ügyfélbeléptetést, és csökkentse a folyamat megszakítását

Tegye gördülékenyebbé az ügyfélbeléptetést, és csökkentse a folyamat idejét mindössze 24 órára.

Kezdje el az ingyenes próbaverziót

Nincs szükség bankkártyára. Kezdje el még ma a folyamat fejlesztését.