> Folyamatos folyamatfejlesztés > KYC ügyfélbeléptetés > Fenergo

Fejlessze KYC-ügyfélbeléptetési folyamatát

Hat lépéses útmutató a Fenergo-folyamat fejlesztéséhez
Fejlessze KYC-ügyfélbeléptetési folyamatát
KYC ügyfélbeléptetés
Fenergo

Válasszon folyamatot

Válasszon folyamatot, hogy a csatlakoztatott munkaterületen folytathassa a munkát.

Elérhető folyamatok
Általános folyamat 1 Alkalmazottak beléptetése 6 Bérszámfejtés 7 Beszerzéstől a fizetésig, beszerzési rendelés 8 Beszerzéstől a fizetésig: kérelmek 8 Beszerzéstől a kifizetésig: számlafeldolgozás 8 Betegellátási folyamat 6 Bevételciklus-kezelés 6 Ellátásilánc-menedzsment 7 Érdeklődőtől a pénz beérkezéséig 7 Eszközkarbantartás 6 Felvételtől a kilépésig, az alkalmazotti életciklus 8 Felvételtől a kilépésig: munkakör-kezelés 4 Fizetésfeldolgozás 7 Hitelkezelés és követeléskezelés 7 Hitelkihelyezés 6 Incidenskezelés 6 Kárigények feldolgozása 6 Készletgazdálkodás 7 Költségelszámolás 6 KYC-ügyfélbeléptetés 6 Minőségirányítás 6 Problémakezelés 6 Raktárirányítás 6 Record to Report – naplóbejegyzés 7 Record to Report, időszaki zárás és egyeztetés 7 Rendeléstől a pénz beérkezéséig: számlázás és számlakiállítás 8 Rendeléstől a pénz beérkezéséig: vevői rendelések feldolgozása 8 Szállítmányozás 6 Szállítói számlák feldolgozása 7 Szállítói számlák kifizetésének feldolgozása 7 Szerződéskezelés 6 Szoftverfejlesztési életciklus 6 Szolgáltatási kérelmek kezelése 7 Termeléstervezés 6 Toborzás és tehetségszerzés 6 Ügyfélszolgálat 7 Változáskezelés 6 Vevőkövetelés-kezelés 7 Visszáru- és visszatérítés-feldolgozás 7
Elérhető rendszerek
Kihívások(10)Célok(11)6 lépésElőnézetEredményekAdatokGYIK(5)

Gyorsítsa fel a KYC ügyfélbeléptetést a Fenergóban

A platform segít feltárni az ellenőrzések és megfelelőségi vizsgálatok gyakori késedelmeit, amelyek sokszor rontják az ügyfélélményt. Megmutatja a folyamatok szűk keresztmetszeteit és rejtett hatékonysági problémáit. Ezek alapján gyakorlati lépéseket javasol a működés egyszerűsítésére, a megfelelés javítására és az ügyfélút gördülékenyebbé tételére. Ismerje meg, hogyan teheti hatékonyabbá és jobb élménnyé az ügyfélbeléptetést.

Töltse le az előre beállított adatsablont, és kezelje a gyakori kihívásokat a hatékonysági célok eléréséhez. Kövesse a hatlépéses fejlesztési tervet, és használja az Adatsablon útmutatóját a működés fejlesztéséhez.

Részletes leírás megjelenítése

Miért érdemes fejleszteni a KYC-ügyfélbeléptetést a Fenergóban?

A fejlett ügyfél-életcikluskezelő (CLM) rendszerek, például a Fenergo használata mellett is komoly kihívást jelenthet a zökkenőmentes és hatékony ügyfél-azonosítási (KYC) beléptetési folyamat biztosítása. A késedelmek és a hatékonysági problémák közvetlenül rontják az ügyfélélményt, és azzal járhatnak, hogy az ügyfelek félbehagyják a kérelmet, ami bevételkiesést okoz. A lassú vagy következetlen beléptetés a kézi beavatkozások, az ismételt munkavégzés és a hosszú feldolgozási idők miatt a működési költségeket is növelheti. Különösen fontos a folyamatosan változó szabályozási követelményeknek való megfelelés. A beléptetési folyamat bármilyen eltérése vagy átláthatatlansága jelentős bírságoknak és hírnévromlásnak teheti ki a szervezetet. A KYC-ügyfélbeléptetés fejlesztése nem csupán a gyorsaságról szól. Megbízható, szabályoknak megfelelő és költséghatékony alapot teremt az ügyfélkapcsolatokhoz.

Hogyan segít a process mining hatékonyabbá tenni a Fenergo KYC-folyamatát?

A process mining egyedülálló lehetőséget ad a KYC-ügyfélbeléptetés megértésére és fejlesztésére, különösen a Fenergo részletes adatainak felhasználásával. A Fenergo által létrehozott eseménynaplók elemzésével a process mining pontos, végpontok közötti digitális másolatot készít a tényleges beléptetési folyamatról. Ez többet mutat az elméleti folyamattérképeknél: feltárja, hogyan haladnak vagy akadnak el a kérelmek a „Kérelem benyújtva” lépéstől az „Ügyfél beléptetése befejezve” vagy a „Kérelem elutasítva” lépésig. Minden „Ügyfélkérelem” esetként követhető, és megjeleníthető a „Személyazonosság ellenőrizve”, a „Dokumentumok áttekintése” és a „Megfelelőségi ellenőrzés elindítva” tevékenységek pontos sorrendje és időzítése. Így feltárhatók a váratlan eltérések, az ismételt munkavégzést okozó körök, valamint az egyes szakaszokra és tevékenységek közötti várakozásra fordított idő. Megismerheti például a megfelelőségi ellenőrzések tényleges időtartamát, és feltárhatja a késedelmek okait, amelyek egyébként rejtve maradnának a Fenergo működésében.

A KYC-ügyfélbeléptetés fejlesztésének fő területei

A Fenergo-adatok process mining elemzése több fejlesztési lehetőséget tár fel a KYC-ügyfélbeléptetésben:

  • Szűk keresztmetszetek azonosítása: Könnyen megtalálhatja azokat a tevékenységeket vagy átadásokat, amelyeknél az ügyfélkérelmek gyakran elakadnak. Kiderülhet például, hogy a „Háttérellenőrzés elindítva” lépést rendszeresen hosszú várakozás követi, vagy hogy a „További információ kérése” gyakori előfordulása a kezdeti adatfelvétel problémáira utal.
  • Az ismételt munkavégzés és az eltérések elemzése: Megértheti az ismételt dokumentum- vagy adatkérések gyakoriságát és hatását. Ez segít feltárni a folyamateltérések kiváltó okait, és biztosítani a szokásos működési eljárások betartását. Láthatja, milyen gyakran tér vissza egy kérelem egy korábbi szakaszba, így azonosíthatja a hibák megelőzésének lehetőségeit.
  • A ciklusidő csökkentése: Elemezheti a teljes beléptetési folyamat és az egyes részfolyamatok átlagos és medián ciklusidejét. Ez segít csökkenteni az ügyfélbeléptetés teljes időtartamát, ami hatással van a bevételszerzésig eltelt időre és az ügyfélélményre.
  • A megfelelés nyomon követése: Ellenőrizheti, hogy a Fenergo működésében alapvető szerepet játszó kötelező megfelelőségi ellenőrzések és jóváhagyások mindig a megfelelő sorrendben és a szabályozási határidőkön belül történnek-e. A folyamatos nyomon követés segít megelőzni, hogy a szabályoknak nem megfelelő folyamatútvonalak tartós problémává váljanak.
  • Az erőforrások jobb kihasználása: Megtudhatja, hol használják túl vagy nem használják ki kellőképpen az erőforrásokat, így hatékonyabban oszthatja el őket a beléptetési csapatok között.

A KYC-folyamat fejlesztésének mérhető eredményei

A Fenergo KYC-ügyfélbeléptetési folyamatának process mining segítségével történő fejlesztése kézzelfogható, mérhető eredményeket hozhat a szervezet számára:

  • Rövidebb beléptetési ciklusidő: Jelentősen csökkenhet az új ügyfelek beléptetéséhez szükséges idő, így hamarabb aktiválhatók, és gyorsabban termelhetnek bevételt.
  • Alacsonyabb működési költségek: A gördülékenyebb folyamatok, a kevesebb ismételt munka és a jobb automatizálás közvetlenül csökkentik a működési kiadásokat.
  • Jobb ügyfélélmény: A gyorsabb, gördülékenyebb és átláthatóbb beléptetés jelentősen javítja az ügyfelek elégedettségét, és erősíti a kapcsolat kezdeti szakaszát.
  • A megfelelés javítása: A megfelelési hiányosságok korai felismerése és kezelése mérsékli a szabályozási kockázatokat és az esetleges bírságokat, valamint védi a szervezet hírnevét.
  • Nagyobb hatékonyság és áteresztőképesség: A szűk keresztmetszetek megszüntetésével és a munkafolyamatok fejlesztésével a szervezet a meglévő erőforrásokkal több kérelmet dolgozhat fel, és könnyebben bővítheti a kapacitását.

A Fenergo KYC-folyamatának fejlesztése

A Fenergóban zajló KYC-ügyfélbeléptetés tényleges működésének megértése az érdemi változtatás első lépése. A process mining pontosan megmutatja, hol, hogyan és miért keletkeznek késedelmek vagy hatékonysági problémák. Az elemzés eredményeire támaszkodva megalapozott döntéseket hozhat a beléptetés egyszerűsítéséről, a megfelelés javításáról és az ügyfélélmény fejlesztéséről. Tárja fel, hogyan fejlesztheti a Fenergo KYC-folyamatát, és hogyan csökkentheti pontosan a KYC-ügyfélbeléptetés ciklusidejét. Így a problémák utólagos kezelése helyett megelőzően javíthatja a folyamatot.

KYC ügyfélbeléptetés Ügyfélbeléptetés Szabályozói megfelelés Személyazonosság ellenőrzése Kockázatértékelés Ügyfél-átvilágítás Pénzügyi szolgáltatások Működésirányítás Megfelelési szakemberek Ügyfélbeléptetés hatékonysága AML Pénzmosás elleni küzdelem Ügyfél-átvilágítás

Gyakori problémák és kihívások

Azonosítsa, mely kihívások érintik Önt

A KYC ügyfélbeléptetés késései közvetlenül rontják az ügyfél-elégedettséget, és hátráltatják a bevételek realizálását. A hosszú átfutási idő miatt az ügyfelek később férnek hozzá a szolgáltatásokhoz, ami lemorzsolódáshoz vagy a márka megítélésének romlásához vezethet. A Fenergo működési költségei is nőhetnek. A ProcessMind a Fenergo eseménynapló-adataiból megjeleníti a teljes ügyfélbeléptetési folyamatot, és pontosan megmutatja, hol telik az idő. Segít azonosítani a jelentős késéseket okozó tevékenységeket és átadásokat, így célzottan fejlesztheti a folyamatot.

A kérelmek gyakran elakadnak egyes ellenőrzési szakaszokban, például a „Document Review” vagy a „Compliance Review” lépésnél, ami jelentős hátralékot okoz a Fenergóban. Ez nemcsak bosszantja az ügyfeleket, hanem az erőforrásokat is terheli, késlelteti a számlák aktiválását, és az SLA-k megsértéséhez vezethet. A ProcessMind a KYC ügyfélbeléptetési folyamat tevékenységeinek időtartamát és várakozási sorait elemezve automatikusan feltárja és megjeleníti ezeket a szűk keresztmetszeteket. Segít megérteni az erőforrások kihasználtságát és a munkaterhelés eloszlását, így megalapozottan csoportosíthatja át a feladatokat vagy vezethet be automatizálást.

A „Additional Information” gyakori bekérése vagy az „Application Rejected” események arra utalnak, hogy problémák vannak a KYC ügyfélbeléptetési folyamatban. Az ismételt munka időt vesz el a munkatársaktól, meghosszabbítja az ügyfélbeléptetést, és jelentős működési költségekkel jár a Fenergóban. A ProcessMind az eredményhez vezető gyakori útvonalak követésével segít feltárni az ismételt munka és az elutasítások kiváltó okait. Megmutatja, mely tevékenységek vagy adathiányok vezetnek ismétlődő körökhöz vagy végleges elutasításhoz, így átalakíthatja a folyamatot, és növelheti az elsőre sikeresen feldolgozott kérelmek arányát.

A Fenergo KYC ügyfélbeléptetési folyamatától való eltérések hatékonysági problémákat és megfelelési kockázatokat okozhatnak. Ha a kérelmek különböző útvonalakon haladnak, nehezebb egységes szolgáltatást nyújtani, kezelni az elvárásokat és betartani a szabályozói előírásokat. A ProcessMind megjeleníti a folyamat összes tényleges változatát, és feltárja a rejtett lépéseket, valamint az ismételt munkát. Így azonosíthatja a nem engedélyezett rövidítéseket, elemezheti azok hatását, és egységes, bevált gyakorlatot alakíthat ki minden ügyfélkérelemhez.

Az auditok során nehéz igazolni a KYC- és AML-előírások maradéktalan betartását, ha nem áll rendelkezésre minden lépést rögzítő, egyértelmű és megváltoztathatatlan nyilvántartás. A Fenergo KYC ügyfélbeléptetési folyamatának hiányos auditnyomvonala bírságoknak, reputációs károknak és fokozott ellenőrzésnek teheti ki a szervezetet. A ProcessMind automatikusan rekonstruálja az egyes ügyfélkérelmek teljes folyamatát, és átlátható, eseményszintű auditnyomvonalat biztosít. Jelzi a kimaradt tevékenységeket és a szabálytalan sorrendeket, így a szervezet magabiztosan igazolhatja a megfelelést, és időben kezelheti a kockázatokat.

A Fenergo KYC ügyfélbeléptetése, ha lassú vagy akadozó, elégedetlenséghez, sok félbehagyott kérelemhez és negatív visszajelzéshez vezethet. Az ügyfelek gyors és átlátható ügyintézést várnak, a fennakadások pedig közvetlenül befolyásolják a pénzügyi intézményről alkotott képüket. A ProcessMind a késések, az ismételt adatkérések és a szükségtelen átadások elemzésével pontosan megmutatja, hol okoz nehézséget a folyamat az ügyfeleknek. Az ügyfélút megjelenítésével célzott fejlesztéseket tesz lehetővé, amelyek egyszerűbbé teszik az ügyintézést és javítják az ügyfél-elégedettséget.

A munkaterhelés és a tevékenységek mennyiségének pontos ismerete nélkül a Fenergo KYC ügyfélbeléptetésében részt vevő csapatok túlterheltek vagy kihasználatlanok lehetnek. Ez kiégéshez, egyenetlen szolgáltatási színvonalhoz és a nem megfelelő létszámgazdálkodás miatt növekvő működési költségekhez vezethet. A ProcessMind megmutatja, hogyan használják fel az erőforrásokat az egyes tevékenységek és részlegek, és feltárja az egyensúlytalanságokat. Segít a létszám és a munkaterhelés hatékonyabb elosztásában, így jobban kihasználhatók a munkatársak, és gyorsabbá válik a feldolgozás.

Ha a KYC ügyfélbeléptetés rendszeresen túllépi a belső szolgáltatási szintű megállapodásokban rögzített határidőket, a vállalt szolgáltatási szint nem teljesül. Ez belső szankciókhoz vezethet, hátráltathatja a kapcsolódó folyamatokat, és a Fenergo működésének rendszerszintű problémáira utalhat. A ProcessMind a beléptetési folyamat minden szakaszában összeveti a tényleges feldolgozási időt a meghatározott SLA-célokkal. Megmutatja, mely tevékenységek vagy útvonalak okoznak rendszeresen SLA-túllépést, így beavatkozhat, és fejlesztheti a folyamatokat a vállalások teljesítéséhez.

A nem hatékony folyamatok, a túl sok manuális beavatkozás és a gyakori utómunka közvetlenül növeli a KYC ügyfél-átvilágítás költségeit. Ezek a rejtett kiadások csökkentik a nyereségességet, és elvonják az erőforrásokat az értékteremtő feladatoktól a Fenergo használata során. A ProcessMind az egyes folyamateltérések és hatékonysági problémák költséghatását úgy számszerűsíti, hogy összeveti a tevékenységek időtartamát és az erőforrás-felhasználást a tényleges kiadásokkal. Segít megtalálni azokat a területeket, ahol az automatizálás vagy a folyamat egyszerűsítése jelentős megtakarítást hozhat.

Adatokra épülő, világos áttekintés nélkül nehéz megítélni, hogyan teljesít, és milyen állapotban van a KYC ügyfél-átvilágítási folyamat. A személyes tapasztalatokra vagy statikus jelentésekre támaszkodva nehezebb időben felismerni a problémákat és folyamatosan fejleszteni a Fenergo folyamatait. A ProcessMind valós időben, objektíven jeleníti meg a teljes ügyfél-átvilágítási munkafolyamatot, KPI-kat és megfelelőségi ellenőrzést kínálva. Így az érintettek nyomon követhetik a folyamat állapotát, felismerhetik az eltéréseket, és megalapozott döntéseket hozhatnak a fejlesztéséről.

Jellemző célok

Határozza meg, mit jelent a siker

A cél, hogy jelentősen lerövidüljön az az idő, amely az ügyfél KYC ügyfél-átvilágításának kezdetétől a számla aktiválásáig eltelik. A gyorsabb ügyintézés javítja az ügyfélélményt, hamarabb termel bevételt, és csökkenti a hosszan elhúzódó kérelmek kezelésének költségeit a Fenergo használata során.
A ProcessMind a KYC-átvilágítás teljes folyamatát láthatóvá teszi, így pontosan megmutatja a késéseket és a szűk keresztmetszeteket. Az ügyek és tevékenységek időtartamának elemzésével feltárhatók a kritikus útvonalak és az egyszerűsítési lehetőségek. Ezzel az átfutási idő akár 15–25%-kal is csökkenthető.

A cél a KYC ügyfél-átvilágítási folyamat megfelelőségi és dokumentumellenőrzési szakaszainak felgyorsítása. A gyorsabb ellenőrzés hamarabb meghozott döntéseket, kevesebb felhalmozódott kérelmet és rugalmasabb megfelelőségi működést eredményez. Így a Fenergo felhasználói hatékonyan dolgozhatják fel a kérelmeket, miközben betartják a szabályozói előírásokat.
A ProcessMind feltárja a megfelelőségi ellenőrzés és a dokumentumvizsgálat késéseit, valamint azok okait, például az egymást követő átadásokat vagy a többszöri ellenőrzést. Az eredmények alapján célzottan fejleszthetők a munkafolyamatok, és 20–30%-kal rövidíthető az ellenőrzési idő.

A cél, hogy kevesebb kérelemnél kelljen további adatokat bekérni vagy többször javítani, és kevesebb kérelem végződjön elutasítással. Az utómunka csökkentése hatékonyabbá teszi a folyamatot, mérsékli a felesleges ráfordítást, és gördülékenyebb élményt nyújt az ügyfeleknek és a Fenergo-kérelmeket kezelő munkatársaknak.
A ProcessMind megmutatja, mely folyamatútvonalak vezetnek gyakran ismételt ügyintézéshez vagy elutasításhoz, például hiányzó dokumentumok vagy későn észlelt ellentmondások miatt. A minták elemzésével a szervezetek már a folyamat elején ellenőrzéseket vezethetnek be, és egyértelműbb tájékoztatást adhatnak. Ezzel az utómunka 10–15%-kal, az elutasítások aránya pedig akár 5%-kal csökkenthető.

A cél, hogy minden KYC ügyfél-átvilágítási kérelem egységes, jól működő folyamat szerint haladjon, és megszűnjenek az esetenkénti eltérések. Az egységes végrehajtás kiszámíthatóbbá és jobb minőségűvé teszi a folyamatot, valamint megkönnyíti a Fenergo felhasználóinak betanítását. Az eredmény megbízhatóbb ügyintézés és egyszerűbb megfelelés.
A ProcessMind automatikusan feltárja a folyamat összes tényleges változatát, és megmutatja, hol térnek el az ideális útvonaltól, illetve hol maradnak el az előírt lépések. Az áttekinthető megjelenítés segít azonosítani és következetesen alkalmazni a bevált gyakorlatokat minden ügyfélkérelemnél.

A cél, hogy a szervezet a KYC ügyfél-átvilágítás teljes folyamata során következetesen megfeleljen minden vonatkozó szabályozói előírásnak. A jobb megfelelés mérsékli a jogi és pénzügyi kockázatokat, védi a szervezet hírnevét, és megnyugtatóbbá teszi a Fenergo használatát.
A ProcessMind automatikusan ellenőrzi az összes folyamatpéldányt az előre meghatározott megfelelőségi szabályok alapján, és jelzi az eltéréseket, illetve a kihagyott lépéseket. A folyamatos nyomon követés egyértelmű bizonyítékot ad a megfelelésről, és megmutatja, hol van szükség azonnali beavatkozásra. Így csökkenthetők a megfelelőségi kockázatok, és biztosítható, hogy minden kérelem az előírt rend szerint haladjon.

A cél, hogy a KYC ügyfél-átvilágítás gördülékenyebb, átláthatóbb és könnyebben használható legyen, így az új ügyfelek elégedettebbek legyenek. A pozitív első élmény megalapozza a hosszú távú ügyfélkapcsolatot, és csökkenti az ügyfélvesztést. Ez különösen fontos, amikor a Fenergót az ügyfélkapcsolatok teljes életciklusának kezelésére használják.
A ProcessMind az ügyfélút késéseinek, felesleges lépéseinek és ismételt adatkéréseinek elemzésével feltárja a problémás pontokat. Ezek egyszerűsítésével és a várakozási idő csökkentésével javítható az ügyfélélmény, növelhető a folyamatot sikeresen befejező ügyfelek aránya, és kedvezőbb visszajelzések érhetők el.

A cél, hogy a KYC ügyfél-átvilágítási folyamatban a létszám és a feladatkiosztás igazodjon a terheléshez, így elkerülhető legyen a túlterhelés és a kihasználatlan kapacitás. Az erőforrások hatékony elosztása csökkenti a működési költségeket, javítja a munkatársak elégedettségét, és segíti a Fenergo-kérelmek időbeni feldolgozását.
A ProcessMind megmutatja a csapatok és az egyes felhasználók terhelését, valamint az erőforráshiány vagy a nem hatékony átadások okozta szűk keresztmetszeteket. Az adatok alapján módosítható a létszám és a feladatkiosztás, így 10–20%-kal javítható a csapat hatékonysága, és kiegyensúlyozottabbá tehető a munkaterhelés.

A cél, hogy minden KYC ügyfél-átvilágítási kérelem következetesen teljesítse vagy túlteljesítse az egyes szakaszokra és a teljes folyamatra meghatározott belső szolgáltatási szintű megállapodások (SLA-k) célértékeit. Az SLA-k teljesítése megbízhatóbb működést, egyértelműbb belső felelősséget és időben nyújtott ügyfélkiszolgálást eredményez.
A ProcessMind valós időben követi a folyamat teljesítményét a meghatározott SLA-célokhoz képest, és még a határidő túllépése előtt jelzi a veszélyeztetett ügyeket. Az SLA-k elmaradásának okai, például egyes tevékenységek vagy az erőforrások elérhetősége alapján időben be lehet avatkozni, és akár 90%-ra is növelhető az SLA-célok teljesítési aránya.

A cél a KYC ügyfél-átvilágítás költségeinek csökkentése, beleértve a munkaerő-, utómunka- és megfelelőségi hibákból eredő kiadásokat. A hatékonyabb működés lehetővé teszi, hogy a szervezet az erőforrásokat értékteremtő feladatokra csoportosítsa át, és növelje a Fenergo-folyamatok kezelésének nyereségességét.
A ProcessMind feltárja az ügyfél-átvilágítási folyamat hatékonysági problémáit, a túlzott erőforrás-felhasználást és a költséges ismételt munkavégzést. A szükségtelen lépések megszüntetésével, a manuális feladatok automatizálásával és a hibák csökkentésével jelentős megtakarítás érhető el, a működési költségek akár 15–20%-kal is mérsékelhetők.

A cél, hogy a KYC ügyfél-átvilágítás teljes folyamata világosan és részletesen áttekinthető legyen, így könnyebb legyen nyomon követni, elemezni és kommunikálni az állapotát. Az átláthatóság megalapozottabb döntéseket és egyértelműbb felelősségi viszonyokat tesz lehetővé, és segít az érintetteknek megérteni a Fenergo-munkafolyamatok állapotát.
A ProcessMind automatikusan feltárja és megjeleníti a tényleges folyamatot, így nem kell találgatni, hogyan zajlik a munka. Minden tevékenységről és útvonalról objektív, adatokra épülő képet ad, hogy az érintettek egységesen lássák az ügyfél-átvilágítás teljes menetét.

A cél a KYC ügyfél-átvilágítási folyamat értéket nem teremtő tevékenységeinek, szükségtelen átadásainak és ismétlődő lépéseinek módszeres feltárása és megszüntetése. A veszteségek felszámolása egyszerűsíti a működést, csökkenti az átfutási időt, és felszabadítja az erőforrásokat. Így a Fenergo ügyfél-átvilágítási folyamata karcsúbbá és hatékonyabbá válik.
A ProcessMind automatikusan feltérképezi a folyamatváltozatokat és a tevékenységek sorrendjét, kiemelve az eltéréseket, az ismételt munkavégzést és azokat a lépéseket, amelyek nem segítik közvetlenül a kérelem sikeres lezárását. Így célzottan megszüntethetők a nem hatékony lépések, javítható a folyamat menete és csökkenthető a ráfordítás.

A KYC ügyfél-átvilágítás fejlesztésének 6 lépése

1
Töltse le a sablont
2
Exportálja a Fenergo adatait
3
Töltse fel az adatkészletet
4
Elemezze az ügyfél-átvilágítási folyamatot
5
Vezesse be a legfontosabb fejlesztéseket
6
Kövesse folyamatosan a teljesítményt
1

Töltse le a sablont

Teendők

Töltse le a kifejezetten a Fenergo KYC ügyfél-átvilágítási adataihoz készült Excel-sablont, amely megfelel az elemzéshez szükséges adatszerkezetnek.

Adatsablon-útmutató megtekintése Sablon letöltése

Miért fontos?

Így az adatok már az elejétől megfelelő formátumban állnak rendelkezésre, és a ProcessMind manuális módosítások nélkül, pontosan és hatékonyan tudja feldolgozni őket.

Várható eredmény

Fenergo KYC ügyfél-átvilágítási adataihoz beállított, azonnal használható Excel-sablon.

MIT KAP

Tárja fel a KYC-ügyfélbeléptetési folyamat fontos összefüggéseit

A ProcessMind áttekinthetően megjeleníti a Fenergo KYC-ügyfélbeléptetési folyamatát, és feltárja a késedelmeket, valamint a megfelelési hiányosságokat. Az eredmények alapján célzottan javíthatja a jóváhagyások menetét és az ügyfélélményt.
  • Jelenítse meg a KYC-ügyfél teljes útját
  • Találja meg a Fenergo-jóváhagyások késedelmeit
  • Tárja fel a megfelelési hiányosságokat és az újrafeldolgozást
  • Tegye gyorsabbá és gördülékenyebbé az ügyfélbeléptetést
Discover your actual process flow
Discover your actual process flow
Identify bottlenecks and delays
Identify bottlenecks and delays
Analyze process variants
Analyze process variants
Design your optimized process
Design your optimized process

JELLEMZŐ EREDMÉNYEK

Hatékonyabb KYC ügyfél-átvilágítás

A Fenergo KYC ügyfél-átvilágítási folyamatának process mining elemzésével a szervezetek feltárhatják a szűk keresztmetszeteket és a hatékonysági problémákat. Ennek eredményeként gyorsabbá válhat a folyamat, javulhat a megfelelés és az ügyfélélmény.

0 %
Rövidebb ügyfél-átvilágítási idő

Az elejétől a végéig tartó idő átlagos csökkenése

Találja meg a szűk keresztmetszeteket és a hatékonysági problémákat, hogy jelentősen csökkentse az új ügyfelek átvilágításának teljes idejét. Így hamarabb keletkezik bevétel, és javul a hatékonyság.
0 %
Kevesebb utómunka és elutasítás

Az ismételt ügyintézési körök számának csökkenése

Tárja fel a kérelmek elutasításának és az ismételt ügyintézésnek az okait, majd egyszerűsítse a folyamatot, hogy több kérelem menjen át elsőre. Ez javítja a hatékonyságot és csökkenti a működési terheket.
0 %
Jobb megfelelés az előírásoknak

Az SLA-célok teljesítési arányának növekedése

Lássa át a megfelelőséggel kapcsolatos tevékenységeket, és ellenőrizze, hogy a szabályozói előírások és a belső SLA-k következetesen teljesülnek-e. Ezzel mérsékelheti a kockázatokat és elkerülheti az esetleges szankciókat.
0 %
Gördülékenyebb megfelelőségi ellenőrzés

Gyorsabb megfelelőségi ellenőrzés

Gyorsítsa fel a megfelelőségi ellenőrzés kritikus szakaszát a késések és a szükségtelen lépések feltárásával, majd megszüntetésével. Így a kérelmek gyorsabban haladhatnak tovább, a szabályozói előírások betartásának veszélyeztetése nélkül.
0 %
Jobb ügyfélélmény

Kevesebb kiegészítő adatkérés

Csökkentse a kérelmezőkkel folytatott oda-vissza egyeztetéseket az adatbekérés folyamatának javításával. Így az ügyfél-átvilágítás gördülékenyebb és kevésbé frusztráló lesz az ügyfelek számára.

Az eredmények a folyamat összetettségétől és az adatok minőségétől függően változnak. A számok a bevezetések során jellemzően tapasztalt javulást mutatják.

Javasolt adatok

Kezdje a legfontosabb attribútumokkal és tevékenységekkel, majd szükség szerint bővítse a kört.
Most ismerkedik az eseménynaplókkal? Tudja meg, hogyan készíthet process mining eseménynaplót.

Attribútumok

Az elemzéshez szükséges főbb adatok

Egy ügyfél-átvilágítási folyamat egyedi azonosítója, amely az ügy elsődleges azonosítójaként szolgál.

Miért fontos?

Ez az alapvető ügyazonosító kapcsolja össze az összes kapcsolódó eseményt, így elemezhetővé válik az ügyfél-átvilágítás teljes folyamata.

Az ügyfél-átvilágítási folyamat egy adott időpontjában történt üzleti esemény vagy feladat neve.

Miért fontos?

Ez az attribútum határozza meg a folyamat lépéseit, így folyamattérkép készíthető, és elemezhető a folyamat menete, valamint az attól való eltérés.

Az az időbélyeg, amely megmutatja, mikor kezdődött hivatalosan egy tevékenység vagy esemény.

Miért fontos?

Ez az időbélyeg elengedhetetlen az események időrendi sorba rendezéséhez és az időalapú mutatók, például a ciklusidők és az időtartamok kiszámításához.

Az az időbélyeg, amely megmutatja, mikor fejeződött be egy tevékenység vagy esemény.

Miért fontos?

Lehetővé teszi a tevékenységek feldolgozási idejének kiszámítását, ami segít azonosítani a hosszan tartó feladatokat és a teljesítmény szűk keresztmetszeteit.

A tevékenységet végző személy felhasználói azonosítója vagy neve.

Miért fontos?

Rögzíti, melyik felhasználó hajtotta végre a műveletet, így elemezhető a munkaterhelés megoszlása, a csapat teljesítménye és az erőforrások elosztása.

Az a szervezeti egység vagy üzletág, amelyhez a kezdeményező felhasználó tartozik.

Miért fontos?

Lehetővé teszi a folyamat teljesítményének szervezeti egység szerinti elemzését, és megmutatja az egységek közötti átadásokat, késedelmeket és a munkaterhelés megoszlását.

Az ügyfélkérelem aktuális állapota vagy végső kimenetele.

Miért fontos?

Meghatározza az ügy kimenetelét, így összehasonlíthatók a jóváhagyott és elutasított kérelmek útvonalai, és elemezhető a sikerességi arány.

Az a határidő, ameddig az ügyfél-átvilágítási ügyet várhatóan be kell fejezni.

Miért fontos?

Megadja a célként kitűzött befejezési dátumot, így figyelhető az SLA-követelmények teljesítése, és előnyben részesíthetők a lejárt ügyek.

Az ügyfél számított kockázati szintjét kifejező numerikus érték.

Miért fontos?

Számszerűsíti az ügyfél kockázatát, így elemezhető, hogyan hat a kockázati szint a folyamat időtartamára, az újramunkálásra és az eredményre.

Tevékenységek

Követendő és optimalizálandó folyamatlépések

Ez a tevékenység jelzi a KYC-átvilágítás kezdetét, amikor a Fenergóban hivatalosan létrehozzák az új ügyfél kérelmét. Általában külön eseményként, időbélyeggel rögzül, amikor először mentik az ügy rekordját.

Miért fontos?

Kezdő eseményként ez a tevékenység elengedhetetlen a teljes ügyfél-átvilágítási idő és az átbocsátás kiszámításához. Ez adja az alapot a további folyamatmérésekhez és az SLA-k nyomon követéséhez.

Azt jelzi, hogy befejeződött a benyújtott ügyféldokumentumok hitelességének és helyességének manuális vagy automatikus ellenőrzése. Ezt az eseményt általában egy munkafolyamat-feladat befejezéséből vagy a Fenergóban bekövetkező állapotváltozásból lehet megállapítani.

Miért fontos?

Ez fontos mérföldkő, ahol gyakran fordulnak elő késések. A tevékenység időtartamának és eredményének elemzése segít feltárni a dokumentumfeldolgozás szűk keresztmetszeteit, és támogatja az olyan KPI-k mérését, mint az elsőre sikeresen ellenőrzött kérelmek aránya.

A belső kockázati besorolás befejezését jelzi. Ennek során az ügyfél különböző tényezők alapján kockázati besorolást kap. Az eseményre az állapotváltozásból vagy a kockázati besorolás mező kitöltéséből lehet következtetni.

Miért fontos?

Ez fontos döntési mérföldkő, amely gyakran meghatározza a további munkafolyamatot. Az időtartam elemzése segít egyszerűsíteni ezt a kritikus megfelelőségi lépést, és biztosítani a kockázatértékelés következetességét.

Ez a tevékenység jelzi a megfelelőségi részleg ellenőrzésének kezdetét. Ez kritikus, gyakran hosszadalmas szakasz. Az eseményre abból lehet következtetni, hogy az ügy bekerül a megfelelőségi munkasorba, vagy állapota „Megfelelőségi ellenőrzésre vár” értékre változik.

Miért fontos?

Ez a tevékenység adja az „Átlagos megfelelőségi ellenőrzési idő” KPI mérésének kezdőpontját. Segít megállapítani, mennyi ideig várnak az ügyek, mielőtt a megfelelőségi csapat ténylegesen foglalkozni kezd velük.

A megfelelőségi részleg hivatalos jóváhagyását jelzi, vagyis azt, hogy minden szabályozói előírás teljesült. Az eseményre egy feladat befejezéséből vagy a „Megfelelőség jóváhagyva” állapotváltozásból lehet következtetni.

Miért fontos?

Fontos mérföldkő, amelynek befejezése jelentősen befolyásolja a teljes átfutási időt. Ez az „Átlagos megfelelőségi ellenőrzési idő” mérésének végpontja, és segít feltárni a megfelelőségi terület szűk keresztmetszeteit.

Ez a tevékenység jelzi az ügyfél-átvilágítási kérelem végleges jóváhagyását. Az eseményre abból lehet következtetni, hogy az ügy állapota végleges „Jóváhagyva” vagy „Ügyfél-átvilágítás jóváhagyva” értékre változik.

Miért fontos?

Ez a fontos mérföldkő a sikeres eredményt jelzi, még a számla végleges aktiválása előtt. Nélkülözhetetlen a jóváhagyási arány kiszámításához és a sikeresen átvilágított ügyfelek jellemzőinek elemzéséhez.

Ez a lezáró esemény jelzi az ügyfél kérelmének végleges elutasítását. Az eseményre abból lehet következtetni, hogy az ügy állapota végleges „Elutasítva” vagy „Visszautasítva” értékre változik.

Miért fontos?

A folyamat egyik fontos végpontjaként ez a tevékenység nélkülözhetetlen az „Elutasított kérelmek aránya” kiszámításához és az elutasítások okainak elemzéséhez. Segít feltárni, hol utasítják el leggyakrabban a kérelmeket, és javítani azok minőségét.

Ez az utolsó tevékenység, amely azt jelzi, hogy az ügyfél-átvilágítási ügyet adminisztratív szempontból lezárták a Fenergóban, és nincs szükség további intézkedésre. Ez a jóváhagyott és az elutasított kérelmekre egyaránt vonatkozik, és a végső „Closed” állapotból következtethető ki.

Miért fontos?

Ez jelöli a teljes folyamat végpontját. Lehetővé teszi a ciklusidő pontos kiszámítását minden ügy esetében, annak kimenetelétől függetlenül, és megerősíti, hogy a folyamat lezárult.

GYIK

Gyakran ismételt kérdések

A process mining a Fenergo eseménynaplóinak adataiból rekonstruálja és jeleníti meg az ügyfélkérelmek tényleges útját. Segít feltárni a szűk keresztmetszeteket, az ismételt munkavégzést és a tervezett folyamattól való eltéréseket. A cél a hatékonyság javítása, az átfutási idő csökkentése és a megfelelés erősítése.

Az eseménynaplók elemzésével a process mining pontosan megmutatja, hol keletkeznek késések, és mely tevékenységek hosszabbítják meg leginkább az átfutási időt. Feltárhatja például a dokumentumellenőrzés, a megfelelőségi vizsgálatok vagy a csapatok közötti átadások szűk keresztmetszeteit. Ez a részletes kép célzott fejlesztéseket tesz lehetővé, amelyek egyszerűsítik a folyamatot és lerövidítik az ügyfél-átvilágítás teljes időtartamát.

A process mininghez elsősorban olyan eseménynapló-adatokra van szükség, amelyek három alapvető elemet tartalmaznak: az ügy azonosítóját, jellemzően az ügyfélkérelem azonosítóját; a tevékenység nevét, amely az ügyfél-átvilágítás egyes lépéseit jelöli; valamint az egyes tevékenységek időpontját. Az elemzés az erőforrásokra vonatkozó adatokkal, például a tevékenységet végző felhasználó megadásával is bővíthető.

A Fenergo adatait általában az alapul szolgáló adatbázis lekérdezésével vagy a rendszer jelentéskészítési funkcióinak használatával nyerik ki. Ehhez gyakran együtt kell működni az informatikai részleggel vagy a Fenergo rendszergazdáival, hogy biztosítsák a megfelelő hozzáférést és adatformátumot. A kinyert adatokat ezután előkészítik és a process mining eszközök számára megfelelő formátumra alakítják.

Igen. A process mining jól használható a megfelelés ellenőrzésére. Feltárja, ha a folyamat eltér az előírt lépésektől vagy azok sorrendjétől, és jelzi azokat az eseteket, amikor nem tartották be a megfelelőségi eljárásokat. A szervezetek így időben kezelhetik a szabályszegéseket, egységesíthetik a munkafolyamatokat, és egyértelmű ellenőrzési nyomvonalat biztosíthatnak a felügyeleti szervek számára.

Az adatok kinyerése és a kezdeti beállítás néhány hetet vehet igénybe, az adatmennyiségtől és az összetettségtől függően. Ezt követően általában 2–4 héten belül már láthatók az első folyamatmegállapítások. A részletes elemzés és a megvalósítható fejlesztési lehetőségek feltárása hosszabb időt, gyakran 1–3 hónapot igényel. Az eredmény gyorsasága az adatok minőségétől és az elemzés céljától függ.

Jelentős javulás érhető el: rövidülhet az ügyfél-átvilágítás átfutási ideje, csökkenhet az ismételt ügyintézés, és javulhat az ügyfél-elégedettség. Emellett a process mining segít jobban elosztani az erőforrásokat, csökkenteni a működési költségeket, és átláthatóbbá tenni a KYC-folyamat állapotát. Végső soron a belső SLA-k és a szabályozói előírások teljesítését is támogatja.

A process mining eszközök használata egyre egyszerűbb, de bizonyos műszaki ismeretek hasznosak, különösen az adatok kinyeréséhez és átalakításához, valamint a kezdeti modell beállításához. Sok szervezet kis csapattal kezdi a bevezetést, vagy szakértő tanácsadót kér fel az indulás támogatására. Később a belső munkatársak is betaníthatók, hogy önállóan kezeljék az eszközt és hasznosítsák az eredményeket.

Egyszerűsítse a KYC-ügyfélbeléptetést, és gyorsítsa fel a jóváhagyásokat még ma

Csatlakozzon azokhoz a vállalkozásokhoz, amelyek 24 órára csökkentik az ügyfélbeléptetés idejét.

Indítsa el az ingyenes próbaverziót

Nincs szükség bankkártyára. Néhány perc alatt elkezdheti.