Mejore la incorporación de clientes KYC

Este objetivo busca reducir el tiempo total que transcurre desde que se presenta una solicitud de cliente hasta que se activa o se rechaza en Pega KYC. Lograrlo puede mejorar considerablemente la satisfacción del cliente, reducir los abandonos y acelerar la generación de ingresos. Unos tiempos de ciclo más cortos indican un proceso de incorporación más eficiente y ágil. ProcessMind puede representar todo el proceso de incorporación de clientes KYC e identificar las rutas críticas, los cuellos de botella y los retrasos en cada etapa, como la revisión de documentos o las comprobaciones de antecedentes. Al analizar los datos históricos de los casos, destaca las actividades o transferencias que más alargan los tiempos de ciclo. Así, permite rediseñar el proceso de forma específica y detectar oportunidades de automatización en Pega KYC para reducir potencialmente el tiempo de incorporación entre un 20 y un 30 %.

Acelerar la fase de revisión de cumplimiento es fundamental tanto para la eficiencia como para el cumplimiento normativo. Las revisiones prolongadas pueden retrasar considerablemente la incorporación de clientes, frustrar a quienes presentan solicitudes y consumir recursos valiosos del equipo de cumplimiento. Un proceso de revisión más rápido, sin perder rigor, permite que los clientes que cumplen los requisitos avancen antes. ProcessMind ofrece información detallada sobre la actividad de revisión de cumplimiento en Pega KYC y muestra su duración, sus variantes y los obstáculos más frecuentes. Puede localizar condiciones concretas, grupos de usuarios o problemas con los datos que provocan retrasos, como las solicitudes reiteradas de información adicional o el retrabajo durante la revisión. Esta visibilidad permite agilizar los flujos de trabajo, mejorar la calidad de los datos e impartir formación específica para acelerar las revisiones entre un 15 y un 25 %.

Es fundamental garantizar que todas las solicitudes de incorporación de clientes KYC sigan de forma sistemática los procedimientos operativos estándar definidos. Esto permite cumplir los requisitos, mitigar riesgos y mantener operaciones previsibles. Las desviaciones del proceso estándar pueden provocar errores, aumentar los riesgos de incumplimiento y generar experiencias y resultados dispares para los clientes. ProcessMind descubre automáticamente el flujo real del proceso en Pega KYC y lo compara con el modelo de proceso ideal previsto. Muestra todas las variantes e identifica los casos en los que las solicitudes se desvían del estándar, lo que permite detectar omisiones habituales o pasos no autorizados. Así, las organizaciones pueden reforzar el cumplimiento de los procedimientos, encontrar las causas de las desviaciones e implantar controles para garantizar el cumplimiento normativo en todos los casos de incorporación, con la posibilidad de reducir un 40% los incidentes de incumplimiento.

Una tasa elevada de rechazo de solicitudes genera costes por el esfuerzo de procesamiento desperdiciado y por la pérdida de clientes potenciales. Comprender los motivos de los rechazos y abordar sus causas puede mejorar notablemente la eficiencia, reducir los gastos operativos y ampliar la base de clientes. Así se consigue un embudo de conversión más saludable para la incorporación de clientes KYC. ProcessMind analiza el historial completo de solicitudes rechazadas en Pega KYC y relaciona los motivos del rechazo con las actividades previas, el estado de los documentos o determinados atributos de datos. Puede detectar patrones, como documentos que suelen faltar o problemas recurrentes en la verificación de identidad, que provocan rechazos. Esta información permite a los equipos tomar medidas preventivas, mejorar la recopilación inicial de datos y comunicarse mejor con quienes presentan las solicitudes, con el objetivo de reducir la tasa de rechazo entre un 10% y un 15%.

El retrabajo, los reenvíos y las tareas repetitivas generan costes innecesarios, alargan los tiempos de ciclo y perjudican tanto la productividad del personal como la experiencia del cliente durante la incorporación KYC. Detectar y eliminar estas actividades redundantes agiliza las operaciones y mejora la eficiencia general del proceso. ProcessMind visualiza los ciclos y las actividades repetidas en Pega KYC, y muestra dónde y por qué se produce el retrabajo, por ejemplo, cuando se cargan documentos varias veces o se vuelve a solicitar información. También puede identificar los desencadenantes o las condiciones concretas que generan estas ineficiencias. Así, quienes gestionan los procesos pueden rediseñar los flujos de trabajo, mejorar la precisión de la captura inicial de datos e implantar automatizaciones para reducir el retrabajo hasta un 30% y liberar recursos.

La rapidez y la precisión de la verificación de documentos son fundamentales para que la incorporación KYC sea eficiente. Las verificaciones lentas crean cuellos de botella, retrasan todo el proceso y pueden causar insatisfacción o abandono por parte del cliente. También afectan a los plazos de cumplimiento. ProcessMind analiza cuánto duran las actividades de verificación de documentos en Pega KYC e identifica qué tipos de documentos, segmentos de clientes o agentes de verificación concretos alargan el procesamiento. Además, descubre causas subyacentes, como demoras del sistema, problemas con la extracción manual de datos o limitaciones de capacidad. Esta información permite aplicar mejoras específicas, como ampliar la automatización o reasignar recursos, para acelerar la verificación de documentos un 20% o más.