Mejore su proceso de originación de préstamos
Optimice los Workflows de originación de préstamos de Finastra Fusion Mortgagebot
Nuestra plataforma le ayuda a descubrir ineficiencias y cuellos de botella ocultos en sus procesos empresariales críticos. Identifique fácilmente dónde se producen los retrasos, desde la solicitud inicial hasta la finalización, y cómo afectan a la velocidad y al cumplimiento generales. Al visualizar sus flujos de proceso, puede agilizar las operaciones, reducir el retrabajo y obtener resultados más rápidos y conformes.
Descargue nuestro Template de datos preconfigurado y aborde los desafíos habituales para alcanzar sus objetivos de eficiencia. Siga nuestro plan de mejora de seis pasos y consulte la guía del Template de datos para transformar sus operaciones.
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¿Por qué optimizar su proceso de originación de préstamos?
La originación de préstamos es el eje central de cualquier entidad crediticia: un recorrido complejo que va desde la solicitud inicial hasta el desembolso final de los fondos. Para las organizaciones que utilizan Finastra Fusion Mortgagebot, la eficiencia de este proceso influye directamente en la rentabilidad, la satisfacción del cliente y el cumplimiento normativo. A pesar de contar con sistemas sofisticados, las complejidades inherentes del proceso, las transferencias manuales y las variaciones inesperadas pueden generar cuellos de botella importantes, aumentar los costes operativos y alargar los tiempos de ciclo de los préstamos. En el entorno competitivo actual, aprobar préstamos con rapidez y cumpliendo la normativa no es solo un objetivo, sino una necesidad para conservar clientes y ganar cuota de mercado.
Las ineficiencias en la originación de préstamos pueden manifestarse en periodos de espera prolongados para los solicitantes, una mayor carga de trabajo para los oficiales de préstamos, tasas más elevadas de abandono de solicitudes e incluso posibles incumplimientos normativos. Comprender el flujo real, identificar dónde se ralentizan las solicitudes o se desvían de la ruta ideal y determinar las causas raíz de estos problemas resulta fundamental para mantener una ventaja competitiva y garantizar una experiencia fluida tanto para sus clientes como para su equipo.
Cómo transforma Process Mining el análisis de la originación de préstamos
Process Mining ofrece un enfoque objetivo y basado en datos para analizar en profundidad su proceso de originación de préstamos en Finastra Fusion Mortgagebot. Al analizar los registros de eventos generados por su sistema, reconstruye el recorrido real y completo de cada solicitud de préstamo. Así obtiene una visión excepcional de cómo funciona realmente su proceso, no solo de cómo debería funcionar.
En la originación de préstamos, esto significa que puede seguir con precisión cada solicitud desde el estado "Application Submitted" hasta "Credit Check Completed", "Underwriting Commenced", "Loan Decision Rendered" y, finalmente, "Funds Disbursed". Esta visibilidad integral le permite:
- Visualizar los workflows reales: Descubra todas las variantes existentes del proceso, incluidas las desviaciones respecto de los procedimientos operativos estándar.
- Identificar cuellos de botella: Detecte los pasos o las transferencias concretas en los que las solicitudes quedan bloqueadas, ya sea por un equipo de análisis de riesgos sobrecargado, un retraso en la recuperación de documentos o una cola de aprobaciones inesperada.
- Medir el rendimiento con precisión: Obtenga métricas exactas de cada actividad y de los tiempos de ciclo generales para comprender dónde se exceden los tiempos de tramitación y por qué.
- Identificar bucles de retrabajo: Detecte los casos en los que las solicitudes se devuelven repetidamente para solicitar información adicional o realizar otra revisión, lo que puede indicar problemas en la recopilación inicial de datos o en la toma de decisiones.
Al aprovechar los datos detallados de Finastra Fusion Mortgagebot, Process Mining proporciona la información necesaria para dejar atrás las suposiciones y tomar decisiones de mejora basadas en datos.
Principales áreas de mejora que revela Process Mining
La aplicación de Process Mining a los datos de originación de préstamos de Finastra Fusion Mortgagebot suele revelar varias áreas habituales con un gran potencial de optimización:
- Agilizar la recopilación y validación de documentos: Descubra qué tipos de documentos o qué etapas de verificación provocan los retrasos más largos para identificar oportunidades de automatización o rediseño de workflows.
- Optimizar el análisis de riesgos y la evaluación del riesgo: Identifique colas, trabajo en paralelo o dependencias secuenciales que prolongan innecesariamente estas fases críticas. Esto puede mostrar dónde se necesitan recursos adicionales o dónde podrían ajustarse las políticas.
- Mejorar la eficiencia de la toma de decisiones: Analice las rutas que conducen a distintos resultados, como aprobación, denegación o retirada, para descubrir incoherencias u oportunidades de acelerar las aprobaciones condicionales.
- Reducir las transferencias manuales y el retrabajo: Identifique las etapas en las que las solicitudes vuelven con frecuencia a pasos anteriores, lo que puede indicar la necesidad de instrucciones más claras, una mejor integración de sistemas o una formación más adecuada.
- Mejorar el cumplimiento: Detecte automáticamente las desviaciones respecto de los requisitos normativos o las políticas internas para mitigar los riesgos de forma proactiva y preparar las auditorías.
Esta información le permite centrarse en cambios específicos y de gran impacto, en lugar de emprender iniciativas generales basadas en especulaciones.
Resultados esperados: beneficios medibles para sus operaciones de concesión de préstamos
Al aplicar la información obtenida mediante Process Mining, su organización puede lograr mejoras tangibles y medibles en su proceso de originación de préstamos basado en Finastra Fusion Mortgagebot:
- Reducir el tiempo de ciclo de los préstamos: Acelere todo el recorrido del préstamo para conseguir aprobaciones y desembolsos más rápidos, mejorar la satisfacción del cliente y reforzar la reputación de la entidad crediticia.
- Reducir los costes operativos: Elimine pasos ineficientes, reduzca el retrabajo y optimice la asignación de recursos para lograr ahorros significativos.
- Mejorar el cumplimiento y la gestión de riesgos: Identifique y corrija de forma proactiva las desviaciones del proceso, garantizando el cumplimiento de los requisitos normativos y reduciendo los riesgos de auditoría.
- Mejorar la experiencia del cliente: Ofrezca respuestas más rápidas y un proceso de solicitud más fluido para fomentar la fidelidad y las recomendaciones positivas.
- Aumentar el rendimiento: Procese más solicitudes de préstamo con los recursos existentes y amplíe la capacidad de concesión de préstamos de su entidad.
- Utilizar mejor los recursos: Asegúrese de que sus oficiales de préstamos y el personal de soporte se concentren en tareas que aporten valor, mejorando la motivación y la productividad.
En última instancia, la optimización de procesos se traduce en una operación de concesión de préstamos más ágil, conforme y rentable.
Cómo comenzar a optimizar el proceso de originación de préstamos
Emprender un proceso de optimización de la originación de préstamos en Finastra Fusion Mortgagebot es una decisión estratégica que ofrece resultados claros y cuantificables. Nuestro enfoque de Process Mining proporciona las herramientas y el marco necesarios para conectarse rápidamente a sus datos, visualizar sus procesos reales y descubrir información práctica. Empiece hoy mismo a aprovechar el poder de los datos para transformar sus operaciones de concesión de préstamos, reducir los cuellos de botella y lograr una eficiencia y un cumplimiento superiores.
La ruta de mejora de 6 pasos para Loan Origination
Descargar el Template
Qué hacer
Obtenga el Template de Excel preconfigurado para Loan Origination, adaptado a los datos de Finastra Fusion Mortgagebot. Este Template proporciona la estructura correcta para los datos de su proceso.
Por qué es importante
Un Template estandarizado garantiza la coherencia de los datos y la compatibilidad con ProcessMind, simplifica la configuración del análisis y evita problemas habituales al importar datos.
Resultado esperado
Tendrá el Template de datos correcto, listo para completar con sus datos de Finastra Fusion Mortgagebot.
Exportar sus datos
Qué hacer
Extraiga entre 3 y 6 meses de datos históricos de solicitudes de préstamo de Finastra Fusion Mortgagebot, incluidas las actividades y los Atributos relevantes. Complete el Template descargado con estos datos reales.
Por qué es importante
Los datos históricos ofrecen una referencia exhaustiva para comprender el rendimiento anterior del proceso, identificar tendencias y comparar futuras mejoras en la originación de préstamos.
Resultado esperado
Un Template de datos completado con eventos históricos detallados de originación de préstamos de su sistema.
Cargar su conjunto de datos
Qué hacer
Cargue su Template de datos de Loan Origination completado en la plataforma segura de ProcessMind. El sistema procesará y preparará automáticamente sus datos para el análisis.
Por qué es importante
La incorporación segura y eficiente de los datos es fundamental para transformar rápidamente los datos sin procesar en información útil para la acción y minimizar los retrasos al iniciar el análisis del proceso.
Resultado esperado
Sus datos de Finastra Fusion Mortgagebot se cargarán de forma segura y estarán listos para un análisis profundo de Process Mining.
Analizar su proceso
Qué hacer
Explore los Dashboards generados automáticamente y los mapas de procesos interactivos de ProcessMind para visualizar su flujo de originación de préstamos en Finastra Fusion Mortgagebot. Aproveche las recomendaciones basadas en IA.
Por qué es importante
Descubra cuellos de botella ocultos, desviaciones de Cumplimiento e ineficiencias en su proceso de originación de préstamos y obtenga claridad sobre las áreas que requieren atención inmediata.
Resultado esperado
Tendrá una comprensión clara del rendimiento actual de su proceso de originación de préstamos y de las oportunidades de mejora respaldadas por datos.
Implementar mejoras
Qué hacer
A partir de la información de ProcessMind, priorice y aplique cambios específicos para optimizar su Workflow de Loan Origination en Finastra Fusion Mortgagebot. Actúe sobre los resultados.
Por qué es importante
Convertir la información obtenida en acciones mejora directamente la eficiencia del proceso, reduce los costes, mejora la experiencia del cliente y refuerza el cumplimiento.
Resultado esperado
Cambios tangibles implementados en su proceso de originación de préstamos de Finastra Fusion Mortgagebot para abordar las principales ineficiencias.
Supervisar su proceso
Qué hacer
Vuelva a cargar periódicamente datos recientes de Finastra Fusion Mortgagebot en ProcessMind. Supervise continuamente el impacto de los cambios implementados y mida las mejoras en los KPI.
Por qué es importante
La supervisión continua garantiza que las mejoras se mantengan, identifica pronto nuevos problemas y valida la eficacia a largo plazo de sus esfuerzos de optimización.
Resultado esperado
Supervisión continua de su proceso Loan Origination, con mejoras medibles en los KPI y la eficiencia operativa.
LO QUE OBTENDRÁ
Libere la eficiencia de la originación de préstamos en Finastra
- Visualice las rutas reales de originación de préstamos
- Identifique los retrasos desde la solicitud hasta el desembolso
- Identifique riesgos y desviaciones de cumplimiento
- Optimice los tiempos de aprobación y el uso de recursos
RESULTADOS HABITUALES
Alcanzar la excelencia en la originación de préstamos
Estos resultados destacan las importantes mejoras operativas y ganancias financieras que las organizaciones suelen obtener al optimizar sus procesos de originación de préstamos impulsados por Finastra Fusion Mortgagebot. Mediante un análisis exhaustivo de los datos de Loan Application ID, nuestra plataforma identifica cuellos de botella e ineficiencias y allana el camino hacia operaciones más ágiles y una mayor satisfacción del cliente.
Reducción media del tiempo del ciclo de principio a fin
Identifique y elimine los cuellos de botella para acelerar significativamente todo el proceso de originación de préstamos y entregar los fondos antes a los solicitantes.
Reducción del tiempo de procesamiento de la evaluación crediticia
Optimice el Workflow de evaluación crediticia identificando los tiempos de inactividad y las transferencias ineficientes para tomar decisiones más rápidas y utilizar mejor los recursos.
Reducción de las solicitudes de préstamo no aptas
Comprenda las causas raíz de los rechazos para perfeccionar los procesos de solicitud y los criterios de decisión, aumentar las tasas de aprobación y ampliar el volumen de negocio.
Aumento del cumplimiento de los acuerdos de nivel de servicio
Supervise y garantice el cumplimiento de los acuerdos de nivel de servicio críticos y los requisitos regulatorios, reduzca los riesgos de incumplimiento y asegure un procesamiento puntual.
Reducción de los pasos redundantes del proceso
Localice y elimine las repeticiones y los ciclos innecesarios del proceso de préstamos para reducir los costes operativos y acelerar el rendimiento.
Mayor tasa de aceptación de ofertas de préstamo
Simplifique las interacciones con los solicitantes, como la recopilación de documentos, y mejore la comunicación para ofrecer una experiencia más positiva y aumentar la aceptación de las ofertas.
Los resultados varían en función de la complejidad del proceso y la calidad de los datos. Estas cifras representan mejoras habituales observadas en distintas implementaciones.
Datos recomendados
Preguntas frecuentes
Preguntas frecuentes
Process Mining analiza los datos existentes de originación de préstamos para revelar el flujo real del proceso e identificar cuellos de botella, desviaciones y ciclos de retrabajo. Ayuda a localizar las áreas de ineficiencia, garantiza el Cumplimiento y, en última instancia, acelera los tiempos de tramitación de préstamos.
Normalmente necesita un Registro de eventos que contenga un identificador de caso, como el Loan Application ID, un nombre de actividad para cada paso y una marca de tiempo que indique cuándo ocurrió cada actividad. Atributos adicionales, como los datos del solicitante, el tipo de préstamo o el agente de préstamos, pueden enriquecer el análisis.
Puede esperar una reducción significativa del tiempo medio de tramitación de préstamos y menos rechazos de solicitudes. También se obtiene un mejor Cumplimiento normativo, decisiones de préstamo más uniformes y una mejor experiencia general para los solicitantes.
Sí. Process Mining destaca en la visualización y cuantificación de los retrasos dentro de etapas específicas, como la evaluación crediticia. Puede identificar los puntos exactos en los que se atascan las solicitudes, qué recursos están sobrecargados o si determinadas rutas de decisión provocan retrasos de forma constante. Esto permite aplicar mejoras específicas para agilizar el Workflow de evaluación crediticia.
Process Mining reconstruye automáticamente todo su proceso de originación de préstamos en un mapa de procesos dinámico. Este mapa muestra no solo la ruta ideal, sino también las desviaciones frecuentes y poco frecuentes, los ciclos de retrabajo y las rutas alternativas que siguen las solicitudes. Ofrece una visión objetiva de cómo fluye realmente el trabajo.
No. Process Mining es una técnica analítica no invasiva. Funciona mediante el análisis de exportaciones de datos históricos, por lo que no interfiere con sus sistemas activos ni con las actividades de tramitación de préstamos en curso. El análisis se realiza de forma independiente y permite que las operaciones continúen con normalidad.
Una vez extraídos y preparados los datos necesarios, normalmente se pueden generar las primeras conclusiones en unos días o en un par de semanas. El plazo exacto depende de la complejidad de los datos y del nivel de preparación de su infraestructura de datos.
El principal requisito técnico es tener acceso a la base de datos o a los registros del sistema de Finastra Fusion Mortgagebot para extraer los datos de eventos. Después, una herramienta de Process Mining incorpora y analiza estos datos. Por lo general, se necesita un apoyo mínimo del equipo de TI para configurar los conectores de datos iniciales y actualizar los datos periódicamente.
Process Mining le permite definir reglas de cumplimiento y comprobar automáticamente el recorrido de cada solicitud de préstamo con respecto a ellas. La plataforma destaca rápidamente cualquier ruta o paso del proceso que no cumpla los requisitos, lo que permite intervenir de forma proactiva y garantizar el pleno cumplimiento de la normativa.
Sí. Process Mining puede analizar cómo distintos agentes de préstamos y equipos distribuyen y procesan las tareas. Identifica desequilibrios en la carga de trabajo y revela los casos en los que algunos recursos están constantemente sobrecargados o infrautilizados. Estos datos respaldan una asignación equilibrada de los recursos y una mayor eficiencia.
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