Fejlessze KYC ügyfélbeléptetési folyamatát

A cél az, hogy lerövidüljön az az idő, amely alatt egy ügyfélkérelem a benyújtástól az aktiválásig vagy elutasításig jut a Pega KYC rendszerben. Ezzel jelentősen javítható az ügyfél-elégedettség, csökkenthető a folyamat félbehagyásának aránya, és hamarabb realizálható a bevétel. A rövidebb átfutási idő hatékonyabb és gyorsabban reagáló ügyfélbeléptetést jelez.A ProcessMind feltérképezi a teljes KYC ügyfélbeléptetést, és azonosítja a kritikus útvonalakat, a szűk keresztmetszeteket és az egyes lépések, például a dokumentumellenőrzés vagy a háttérellenőrzés késéseit. A korábbi esetadatok elemzésével megmutatja, mely tevékenységek és átadások növelik leginkább az átfutási időt. Ez lehetővé teszi a folyamat célzott újratervezését, valamint a Pega KYC rendszeren belüli automatizálási lehetőségek feltárását, amelyekkel akár 20–30%-kal is csökkenthető az ügyfélbeléptetés ideje.

A megfelelési felülvizsgálat felgyorsítása a hatékonyság és a szabályozói előírások betartása szempontjából egyaránt fontos. A hosszadalmas felülvizsgálat jelentősen késleltetheti az ügyfélbeléptetést, frusztrálhatja a kérelmezőket, és lekötheti a megfelelésért felelős csapat értékes erőforrásait. Az alapos, mégis gyors felülvizsgálat révén a jogosult ügyfelek hamarabb haladhatnak tovább.A ProcessMind részletes képet ad a Pega KYC rendszer megfelelési felülvizsgálati tevékenységéről, megmutatja annak időtartamát, változatait és gyakori akadályait. Feltárhatja a késéseket okozó konkrét körülményeket, felhasználói csoportokat vagy adathibákat, például az ismételt adatkéréseket vagy a felülvizsgálat megismétlését. Ez segít egyszerűsíteni a munkafolyamatokat, javítani az adatok minőségét és célzott képzést bevezetni, így a felülvizsgálat ideje 15–25%-kal csökkenthető.

Fontos, hogy a KYC ügyfélbeléptetési kérelmek minden esetben a meghatározott standard működési eljárásokat kövessék. Ez segíti a megfelelést, mérsékli a kockázatokat, és kiszámíthatóbbá teszi a működést. A standard folyamattól való eltérések hibákhoz, nagyobb megfelelési kockázathoz, valamint eltérő ügyfélélményhez és eredményekhez vezethetnek. A ProcessMind automatikusan feltérképezi a Pega KYC tényleges folyamatát, és összeveti a tervezett ideális folyamatmodellel. Megmutatja a folyamatváltozatokat, és jelzi, ha egy kérelem eltér a standard folyamattól. Így láthatóvá válnak a gyakori megkerülések és a nem engedélyezett lépések. A szervezet szigorúbban betarthatja az előírásokat, feltárhatja az eltérések okait, és ellenőrzéseket vezethet be a szabályozói megfelelés biztosítására minden ügyfélbeléptetési esetben. Ezzel akár 40%-kal is csökkenthető a meg nem felelési esetek száma.

A kérelmek magas elutasítási aránya költséges: felesleges feldolgozási munkát és potenciális ügyfelek elvesztését jelenti. Ha feltárja az elutasítások okait, és kezeli azokat, hatékonyabbá teheti a működést, csökkentheti a költségeket, és bővítheti az ügyfélkört. Így a KYC ügyfélbeléptetési folyamat konverziós aránya is javulhat. A ProcessMind elemzi a Pega KYC rendszerben elutasított kérelmek teljes előzményeit, és összeveti az elutasítási okokat a korábbi tevékenységekkel, a dokumentumok állapotával és az egyes adatjellemzőkkel. Feltárhatja például a gyakran hiányzó dokumentumokat vagy a személyazonosság ellenőrzése során visszatérő problémákat. Ezek alapján a csapatok megelőző intézkedéseket vezethetnek be, javíthatják az adatok kezdeti rögzítését, és hatékonyabban tájékoztathatják a kérelmezőket. A cél az elutasítási arány 10–15%-os csökkentése.

Az ismételt munka, a kérelmek újbóli benyújtása és a visszatérő feladatok felesleges költségeket okoznak, meghosszabbítják az átfutási időt, és rontják a dolgozói hatékonyságot, valamint az ügyfélélményt a KYC ügyfélbeléptetés során. Ha feltárja és megszünteti ezeket a felesleges tevékenységeket, egyszerűsítheti a működést és hatékonyabbá teheti a folyamatot. A ProcessMind megjeleníti a Pega KYC folyamatában előforduló ismétlődő lépéseket és folyamatköröket, így láthatóvá teszi, hol és miért kell újra elvégezni a munkát. Ilyen lehet például a dokumentumok többszöri feltöltése vagy az adatok ismételt bekérése. A rendszer azonosítja az ezekhez vezető konkrét kiváltó okokat és feltételeket. A folyamatgazdák ennek alapján átalakíthatják a munkafolyamatokat, pontosabbá tehetik az adatok első rögzítését, és automatizálást vezethetnek be. Ezzel akár 30%-kal csökkenthető az ismételt munka, és erőforrások szabadíthatók fel.

A dokumentumok gyors és pontos ellenőrzése elengedhetetlen a hatékony KYC ügyfélbeléptetéshez. A lassú ellenőrzés szűk keresztmetszetet okoz, késlelteti a teljes ügyfélbeléptetést, és elégedetlenséghez vagy az ügyfél visszalépéséhez vezethet. Emellett a megfelelési határidőket is veszélyeztetheti. A ProcessMind elemzi, mennyi ideig tartanak a dokumentumellenőrzési tevékenységek a Pega KYC rendszerben. Megmutatja, mely dokumentumtípusok, ügyfélszegmensek vagy ellenőrzést végző munkatársak esetében hosszabb a feldolgozás. Feltárja a háttérben álló okokat, például a rendszerkéséseket, a kézi adatkinyerés problémáit vagy a kapacitáshiányt. Az eredmények alapján célzott fejlesztéseket végezhet, például bővítheti az automatizálást vagy átcsoportosíthatja az erőforrásokat. Így legalább 20%-kal gyorsíthatja a dokumentumok ellenőrzését.