Su Template de datos para la originación de préstamos

Este atributo representa una tarea o un hito del ciclo de vida de la solicitud de préstamo, como 'Revisión inicial realizada' o 'Evaluación crediticia completada'. Estas actividades forman los nodos del mapa de procesos y su secuencia define el flujo del proceso.

Analizar la secuencia, la frecuencia y la duración de estas actividades ayuda a identificar las rutas habituales, las desviaciones y los cuellos de botella. Es fundamental para entender qué trabajo se realiza y en qué orden, y constituye la base de todo análisis de Process Mining.

Este atributo define los pasos del proceso y permite visualizar y analizar su flujo, que es la base de Process Mining.

Por lo general, se obtiene de los cambios en los campos 'Stage' o 'Status' del objeto Loan en nCino, o de registros relacionados de Task o Event.

La hora de inicio, o marca de tiempo del evento, registra la fecha y la hora exactas en que tuvo lugar una actividad. Estos datos cronológicos son esenciales para ordenar correctamente los eventos y reconstruir el flujo del proceso tal como ocurrió.

Esta marca de tiempo es la base de todos los análisis temporales. Se utiliza para calcular los tiempos de ciclo entre actividades, identificar esperas y demoras, y medir la duración total de cada caso. Las marcas de tiempo precisas son fundamentales para supervisar el rendimiento y analizar los cuellos de botella.

Esta marca de tiempo establece el orden cronológico de los eventos, algo esencial para calcular métricas de rendimiento como los tiempos de ciclo y las duraciones.

Puede obtenerse de marcas de tiempo generadas por el sistema, como 'CreatedDate' en registros relacionados, o de la marca de tiempo de un cambio específico en el historial de campos.

El ID de la solicitud de préstamo identifica de forma única cada solicitud durante todo su ciclo de vida. Es la entidad central que agrupa todas las actividades y los datos asociados, lo que permite seguir de principio a fin el proceso de originación de un préstamo específico.

En Process Mining, este ID funciona como el ID del caso. Cada evento, desde el envío hasta la decisión final, se vincula a este identificador. Así se puede reconstruir el flujo completo del proceso de cada solicitud, algo fundamental para analizar el tiempo de ciclo y las variantes, e identificar cuellos de botella.

Este es el ID del caso esencial que conecta todos los pasos del proceso y permite analizar el recorrido completo de cada solicitud de préstamo.

Por lo general, es la clave principal del objeto Loan en nCino, a menudo identificada como LLC_Loan__c.Name o como un campo similar de identificador único.

Este atributo identifica la aplicación de origen de los datos de los eventos. En este proceso, suele ser 'nCino'.

Aunque puede parecer redundante si todos los datos proceden de un solo sistema, es fundamental para la gobernanza de datos y cobra especial importancia al integrar datos de varios sistemas, como un motor independiente de puntuación crediticia o una plataforma de gestión documental. Permite conocer con claridad la procedencia de los datos.

Identifica el origen de los datos, algo fundamental para la gobernanza de datos, la resolución de problemas y la combinación de datos de varios sistemas.

Es un valor estático, 'nCino', que se asigna durante el proceso de extracción y transformación de datos.

Este atributo registra la fecha y la hora de la última extracción de datos del sistema de origen. Permite saber qué tan actualizados están los datos analizados.

En los Dashboards y los informes, esta información es fundamental para que quienes los consultan sepan qué tan reciente es el análisis. Ayuda a establecer expectativas y garantiza que las decisiones se tomen teniendo en cuenta el período al que corresponden los datos.

Aporta contexto fundamental sobre la actualidad de los datos y permite saber qué tan actualizados están los análisis del proceso.

Esta marca de tiempo la genera la herramienta de extracción de datos o el proceso ETL cuando se extraen los datos.

Este atributo identifica el canal por el que se presentó la solicitud de préstamo. Los distintos canales pueden variar en cuanto a la integridad de los datos y la interacción con el cliente, lo que puede afectar al flujo posterior del proceso.

Analizar el proceso por canal ayuda a evaluar la eficiencia de cada uno. Por ejemplo, se pueden comparar los tiempos de ciclo y las tasas de retrabajo de las solicitudes presentadas por internet con las presentadas en una sucursal. Esta información puede orientar las decisiones estratégicas sobre la inversión en canales y la optimización de los procesos para cada origen.

Ayuda a comparar la eficiencia, la rapidez y la calidad de los distintos canales de solicitud, y orienta las mejoras y las inversiones estratégicas.

Por lo general, se almacena en un campo de lista de selección del objeto Loan, a menudo denominado 'Channel' o 'Source'.

Este atributo indica el grupo funcional responsable de la actividad, como 'Originación', 'Evaluación crediticia' o 'Cierre'. Puede obtenerse del perfil del usuario asignado o de un campo específico del registro del préstamo.

Analizar el proceso desde la perspectiva de cada departamento es fundamental para entender la colaboración entre áreas. Permite medir los tiempos de traspaso entre departamentos, detectar demoras causadas por transferencias entre áreas y obtener una visión general de dónde se realiza el trabajo en la organización.

Es fundamental para analizar los traspasos entre departamentos, medir el rendimiento de los equipos e identificar cuellos de botella entre áreas.

Esta información puede obtenerse del campo Department del registro User de la persona asignada o de un campo personalizado 'Team' o 'Queue' del objeto Loan.

La hora de fin marca la finalización de una actividad. La diferencia entre la hora de inicio y la hora de fin de una actividad corresponde a su tiempo de procesamiento.

Este atributo es esencial para distinguir entre el tiempo de procesamiento, dedicado al trabajo activo, y el tiempo de espera, durante el cual no hay actividad entre un paso y otro. Analizar los tiempos de procesamiento ayuda a identificar los pasos que más tiempo consumen, mientras que el intervalo entre la hora de fin de una actividad y la hora de inicio de la siguiente revela demoras en los traspasos.

Permite calcular con precisión los tiempos de procesamiento de las actividades, algo clave para distinguir el tiempo de trabajo activo del tiempo de espera.

Puede obtenerse de marcas de tiempo generadas por el sistema, como 'LastModifiedDate' en registros relacionados, o de la marca de tiempo de un cambio posterior en el historial de campos.

Este atributo representa el capital del préstamo solicitado. El importe puede influir considerablemente en la complejidad y la duración del proceso de originación. Los préstamos de mayor importe o más complejos suelen requerir revisiones o pasos adicionales.

En el análisis, el importe del préstamo es una herramienta útil para segmentar los datos. Permite investigar si los préstamos de mayor importe tardan más en tramitarse, requieren más retrabajo o siguen rutas de proceso diferentes. También es fundamental para los informes financieros y para entender el valor de la cartera de préstamos en tramitación.

Aporta contexto financiero clave y permite segmentar el análisis para comprobar si el importe del préstamo se relaciona con la complejidad, la duración o los resultados del proceso.

Se encuentra en un campo de moneda del objeto Loan, a menudo denominado 'Amount' (LLC_Loan__c.LLC_BI__Amount__c).

Este atributo registra el resultado de la actividad 'Decisión sobre el préstamo emitida'. Es un atributo fundamental del caso que define el estado final de un proceso de solicitud de préstamo completado.

Este atributo es esencial para analizar los resultados. Permite comparar los flujos de proceso que conducen a distintos resultados, por ejemplo, las rutas habituales de las solicitudes aprobadas frente a las rechazadas. También sirve de base para calcular métricas clave, como la tasa de rechazo de préstamos.

Permite filtrar y comparar procesos según su resultado empresarial final, algo clave para identificar los patrones que conducen al éxito o al fracaso.

Por lo general, se encuentra en un campo 'Status' o 'Stage' del objeto Loan una vez concluido el proceso. Los valores específicos dependen de la configuración.

Este atributo clasifica la solicitud de préstamo según el producto financiero ofrecido. Los distintos productos suelen tener variantes de proceso, tiempos de ciclo y perfiles de riesgo diferentes.

Segmentar el análisis del proceso por tipo de producto de préstamo es fundamental para realizar comparaciones útiles. Permite entender cómo afectan los distintos productos a la eficiencia del proceso y crear Dashboards adaptados, por ejemplo, para comparar el volumen de desembolsos de hipotecas y préstamos para automóviles. Así, el rendimiento se evalúa en el contexto empresarial adecuado.

Permite segmentar el análisis del proceso según el contexto empresarial y muestra cómo afectan los distintos productos a la eficiencia, la duración y las rutas del proceso.

Por lo general, se almacena en un campo 'Product' o 'Loan Type' del objeto Loan de nCino (LLC_Loan__c).

Este atributo identifica a la persona que realizó una tarea específica o que tiene asignada la solicitud de préstamo en una etapa determinada. En nCino, suele registrarse como 'Owner' del registro.

Analizar los datos por usuario ayuda a entender la distribución de la carga de trabajo, el rendimiento individual y el uso de los recursos. Permite detectar personas o equipos sobrecargados e identificar a quienes obtienen mejores resultados, información útil para gestionar los recursos y planificar la formación.

Permite analizar la distribución de la carga de trabajo, el rendimiento de los equipos y la asignación de recursos, y ayuda a identificar cuellos de botella relacionados con usuarios o equipos específicos.

Por lo general, se obtiene del campo 'OwnerId' del objeto Loan o de objetos Task relacionados. Estos datos pueden vincularse con el objeto User para obtener el nombre del usuario.

Esta métrica calculada mide el tiempo de ciclo completo de cada solicitud de préstamo. Representa el tiempo total que un caso permanece activo en el proceso.

La duración del caso es un KPI clave para evaluar la eficiencia general del proceso. Se utiliza en los Dashboards para visualizar la distribución de los tiempos de ciclo, identificar los casos de larga duración y seguir las tendencias de rendimiento a lo largo del tiempo. Analizar los factores relacionados con una mayor duración de los casos es uno de los objetivos principales de muchos proyectos de Process Mining.

Representa el tiempo de ciclo completo, un KPI clave para medir la salud general del proceso y la experiencia del cliente.

Se calcula restando el EventTime mínimo del máximo para cada LoanApplicationId.

Este indicador distingue las tareas realizadas por personas de los eventos automatizados del sistema. Por ejemplo, una comprobación de crédito puede ser una actividad automatizada, mientras que una decisión de evaluación crediticia suele ser manual.

Identificar los pasos automatizados es fundamental para detectar y analizar oportunidades de automatización. Permite medir el impacto de la automatización en los tiempos de ciclo y la eficiencia, y ayuda a identificar actividades manuales que podrían automatizarse en el futuro.

Distingue las actividades del sistema de las realizadas por personas, algo fundamental para medir el impacto de la automatización e identificar nuevas oportunidades.

Por lo general, se determina a partir del usuario asociado al evento. Si el usuario es 'System' o 'Integration', el indicador se establece en verdadero.

Este atributo booleano se establece en verdadero si una actividad, como 'Documentos justificativos solicitados', ocurre más de una vez en la misma solicitud de préstamo. Identifica los casos de retrabajo, que suelen ser una fuente de ineficiencia del proceso.

El análisis del retrabajo es un caso de uso central de Process Mining. El indicador 'IsRework' permite filtrar y cuantificar fácilmente los casos de retrabajo. Ayuda a crear Dashboards como 'Análisis de retrabajo de solicitudes de préstamo' y se utiliza para calcular KPI como la tasa de retrabajo, que señala los pasos del proceso que no se completan correctamente a la primera.

Señala las ineficiencias del proceso al identificar el trabajo repetido y permite analizar de forma específica los ciclos costosos para reducirlos.

Este atributo se calcula durante la transformación de datos mediante funciones de ventana que comprueban si la misma actividad ya ocurrió para un ID del caso determinado.

Este atributo indica el resultado de una comprobación del SLA, normalmente para una etapa específica, como la evaluación crediticia. Compara el tiempo de ciclo real con el objetivo predefinido del SLA y asigna un estado como 'Cumplido' o 'Incumplido'.

Este atributo es esencial para supervisar el rendimiento con respecto a los compromisos empresariales. Es compatible directamente con el Dashboard y el KPI 'Cumplimiento del SLA de evaluación crediticia' y ofrece una señal clara e inmediata del cumplimiento. También permite analizar las características de las solicitudes que incumplen el SLA para entender las causas principales de las demoras.

Ofrece un resultado claro y categórico del rendimiento con respecto a los objetivos, lo que facilita supervisar el cumplimiento del SLA y analizar las causas de los incumplimientos.

Se calcula en la capa de transformación de datos comparando la duración real de un segmento del proceso, como el tiempo de ciclo de la evaluación crediticia, con el atributo 'UnderwritingSlaTarget'.

Cuando el 'Resultado de la decisión' de un préstamo es 'Rechazado', este atributo aporta más detalles sobre la causa. Entre los motivos posibles están una puntuación crediticia baja, ingresos insuficientes o documentación incompleta.

Analizar los motivos de rechazo es fundamental para mejorar el negocio. Puede revelar tendencias relacionadas con los criterios de concesión de préstamos, la adecuación del producto al mercado o problemas en el propio proceso de solicitud. Esta información puede ayudar a perfeccionar las estrategias y aumentar las tasas de aprobación.

Indica la causa principal de las solicitudes rechazadas y permite identificar tendencias para mejorar los criterios de concesión de préstamos o los procesos de solicitud.

Por lo general, se almacena en un campo de lista de selección o de texto del objeto Loan, que pasa a ser obligatorio cuando el estado del préstamo cambia a 'Rechazado'.

Este atributo define el acuerdo de nivel de servicio (SLA) esperado para la parte del proceso correspondiente a la evaluación crediticia. Sirve como referencia para medir el rendimiento real.

Este objetivo se utiliza para calcular el grado de cumplimiento del SLA. Al comparar el tiempo de ciclo real de la evaluación crediticia con el objetivo, las solicitudes pueden clasificarse como 'Cumplido' o 'Incumplido'. Es fundamental para el Dashboard 'Cumplimiento del SLA de evaluación crediticia' y los KPI relacionados.

Proporciona la referencia necesaria para medir el rendimiento con respecto a los acuerdos de nivel de servicio y supervisar su cumplimiento.

Este valor puede almacenarse en el objeto Loan o calcularse a partir de reglas de negocio basadas en atributos como el tipo de producto de préstamo o el importe del préstamo.

Este atributo contiene la puntuación crediticia numérica que devuelve una agencia de crédito durante la actividad 'Comprobación de crédito completada'. Es un factor clave en la evaluación crediticia y la toma de decisiones.

En Process Mining, la puntuación crediticia permite analizar si existe una relación entre la puntuación y el comportamiento del proceso. Por ejemplo, ¿las solicitudes con puntuaciones más bajas requieren más pasos manuales, tardan más en la evaluación crediticia o tienen una tasa de rechazo más alta? Esto puede aportar información valiosa sobre las variantes del proceso según el nivel de riesgo.

Permite analizar cómo se relaciona un factor clave para la toma de decisiones, la puntuación crediticia, con las rutas, la duración y los resultados del proceso.

Estos datos suelen almacenarse en un campo específico de un objeto relacionado, como 'Credit Report' o 'Financials', vinculado al objeto Loan principal.