Su Template de datos de originación de préstamos

Este Atributo representa una tarea o un hito individual del ciclo de vida de la solicitud de préstamo, como 'Initial Review Performed' o 'Underwriting Completed'. Estas actividades forman los nodos del mapa del proceso y su secuencia define el flujo del proceso.

Analizar la secuencia, la frecuencia y la duración de estas actividades ayuda a identificar las rutas habituales del proceso, las desviaciones y los cuellos de botella. Es fundamental para comprender qué trabajo se realiza y en qué orden, y constituye la base de todo análisis de process mining.

Este Atributo define los pasos del proceso y permite visualizar y analizar el flujo del proceso, que es el núcleo del process mining.

Normalmente se obtiene a partir de cambios en los campos 'Stage' o 'Status' del objeto Loan en nCino, o de registros Task o Event relacionados.

La hora de inicio, o marca de tiempo del evento, registra la fecha y hora exactas en que ocurrió una actividad. Estos datos cronológicos son esenciales para ordenar correctamente los eventos y reconstruir el flujo del proceso tal como ocurrió en la realidad.

Esta marca de tiempo es la base de todos los análisis temporales. Se utiliza para calcular los ciclos entre actividades, identificar tiempos de espera y demoras, y medir la duración total de cada caso. Las marcas de tiempo precisas son fundamentales para supervisar el rendimiento y analizar los cuellos de botella.

Esta marca de tiempo proporciona el orden cronológico de los eventos, algo esencial para calcular todas las métricas de rendimiento, como los ciclos y las duraciones.

Puede obtenerse de marcas de tiempo generadas por el sistema, como 'CreatedDate' en registros relacionados, o de la marca de tiempo de un cambio específico de campo en el historial.

El Loan Application ID identifica de forma única cada solicitud de préstamo durante todo su ciclo de vida. Actúa como entidad central para agrupar todas las actividades y datos asociados, lo que permite realizar un seguimiento completo del recorrido de Loan Origination de un préstamo específico.

En process mining, este ID actúa como Case ID. Cada evento, desde el envío hasta la decisión final, se vincula con este identificador. Esto permite reconstruir el flujo integral del proceso de cada solicitud, algo fundamental para analizar los ciclos, las variantes y los cuellos de botella.

Este es el Case ID esencial que conecta todos los pasos del proceso y permite analizar el recorrido integral de cada solicitud de préstamo.

Normalmente es la clave principal del objeto Loan en nCino, a menudo identificada como LLC_Loan__c.Name o como un campo de identificador único similar.

Este Atributo identifica la aplicación de origen en la que se generaron los datos de los eventos. En este proceso, normalmente será 'nCino'.

Aunque pueda parecer redundante si todos los datos proceden de un único sistema, es fundamental para la gobernanza de datos y resulta esencial al integrar datos de varios sistemas, como un motor independiente de puntuación crediticia o una plataforma de administración de documentos. Garantiza la claridad sobre la procedencia de los datos.

Identifica el origen de los datos, un aspecto fundamental para la gobernanza de datos, la resolución de problemas y la combinación de datos de varios sistemas.

Es un valor estático, «nCino», que se aplica durante el proceso de extracción y transformación de datos.

Este atributo registra la fecha y hora de la última extracción de datos del sistema de origen. Proporciona contexto sobre la actualidad de los datos analizados.

En los Dashboards y los informes, esta información es fundamental para comprender hasta qué punto el análisis refleja datos actuales. Ayuda a gestionar las expectativas y garantiza que las decisiones se tomen teniendo en cuenta el periodo al que corresponden los datos subyacentes.

Proporciona un contexto fundamental sobre la actualidad de los datos y garantiza que los usuarios entiendan hasta qué punto está actualizado el análisis del proceso.

Esta marca de tiempo la genera la herramienta de extracción de datos o el proceso ETL en el momento de obtener los datos.

Este atributo identifica el origen de presentación de la solicitud de préstamo. Los distintos canales pueden ofrecer diferentes niveles de integridad de los datos e interacción con el cliente, lo que puede afectar al flujo de proceso posterior.

Analizar el proceso por canal ayuda a evaluar la eficiencia de cada uno. Por ejemplo, puede comparar los tiempos de ciclo y las tasas de retrabajo de las solicitudes presentadas en línea con las presentadas en una sucursal. Estos datos pueden orientar las decisiones estratégicas sobre la inversión en canales y la optimización del proceso para fuentes concretas.

Ayuda a comparar la eficiencia, la velocidad y la calidad de los distintos canales de presentación, y orienta las mejoras y las inversiones estratégicas.

Normalmente se almacena en un campo de lista de selección del objeto Loan, a menudo denominado «Channel» o «Source».

Este atributo indica el grupo funcional, como «Origination», «Underwriting» o «Closing», responsable de la actividad. Puede derivarse del perfil del usuario asignado o de un campo específico del registro del préstamo.

Analizar el proceso desde la perspectiva departamental es fundamental para comprender la colaboración entre funciones. Ayuda a medir los tiempos de traspaso entre departamentos, identificar retrasos causados por transferencias interdepartamentales y obtener una visión general de dónde se realiza el trabajo en la organización.

Es fundamental para analizar los traspasos entre departamentos, medir el rendimiento de los equipos e identificar cuellos de botella interfuncionales.

Esta información puede derivarse del campo Department del usuario asignado en su registro User o de un campo personalizado de asignación «Team» o «Queue» en el objeto Loan.

La hora de finalización marca la conclusión de una actividad. La diferencia entre la hora de inicio y la hora de finalización de una actividad representa su tiempo de procesamiento.

Este atributo es esencial para distinguir entre el tiempo de procesamiento, es decir, el trabajo activo, y el tiempo de espera, es decir, el tiempo inactivo entre actividades. El análisis de los tiempos de procesamiento ayuda a identificar qué pasos concretos consumen más tiempo, mientras que el intervalo entre la hora de finalización de una actividad y la hora de inicio de la siguiente revela retrasos en los traspasos.

Permite calcular con precisión los tiempos de procesamiento de las actividades, un aspecto clave para diferenciar el tiempo de trabajo activo del tiempo de espera inactivo.

Puede obtenerse de marcas de tiempo generadas por el sistema, como «LastModifiedDate» en registros relacionados, o de la marca de tiempo de un cambio posterior en el historial del campo.

Este atributo representa el importe principal del préstamo solicitado. El importe del préstamo puede influir considerablemente en la complejidad y la duración del proceso de originación, ya que los préstamos de mayor importe o complejidad suelen requerir comprobaciones o pasos adicionales.

En el análisis, el importe del préstamo es una herramienta eficaz para la segmentación. Permite investigar si los préstamos de mayor valor tardan más en procesarse, presentan tasas de retrabajo más elevadas o siguen rutas de proceso diferentes. También es fundamental para los informes financieros y para comprender el valor de la cartera de préstamos en proceso.

Proporciona un contexto financiero clave y permite segmentar el análisis para comprobar si el valor del préstamo se correlaciona con la complejidad, la duración o los resultados del proceso.

Se encuentra en un campo de moneda del objeto Loan, normalmente denominado «Amount» (LLC_Loan__c.LLC_BI__Amount__c).

Este atributo captura el resultado de la actividad «Loan Decision Rendered». Es un atributo fundamental a nivel de caso, ya que define el estado final de un proceso de solicitud de préstamo completado.

Este atributo es esencial para el análisis basado en resultados. Permite comparar los flujos de proceso que conducen a resultados diferentes, por ejemplo, analizar las rutas habituales de las solicitudes aprobadas frente a las rechazadas. También sirve de base para calcular métricas clave, como la tasa de rechazo de préstamos.

Permite filtrar y comparar los procesos según su resultado empresarial final, un aspecto clave para identificar qué patrones de proceso conducen al éxito o al fracaso.

Normalmente se encuentra en un campo «Status» o «Stage» del objeto Loan una vez concluido el proceso. Los valores concretos dependen de la configuración.

Este atributo clasifica la solicitud de préstamo según el producto financiero ofrecido. Los distintos productos de préstamo suelen presentar variaciones específicas del proceso, tiempos de ciclo y perfiles de riesgo.

Segmentar el análisis del proceso por tipo de producto de préstamo es fundamental para realizar una comparación significativa. Ayuda a comprender cómo afectan los distintos productos a la eficiencia del proceso y permite crear Dashboards adaptados, como el seguimiento del volumen de desembolsos de hipotecas frente al de préstamos para automóviles. Así, el rendimiento se evalúa en el contexto empresarial adecuado.

Permite segmentar el análisis del proceso según el contexto empresarial y muestra cómo afectan los distintos productos a la eficiencia, la duración y las rutas del proceso.

Normalmente se almacena en un campo «Product» o «Loan Type» del objeto Loan de nCino (LLC_Loan__c).

Este atributo identifica al empleado que ejecutó una tarea concreta o que está asignado a la solicitud de préstamo en una determinada etapa. En nCino, suele registrarse como «Owner» del registro.

El análisis de los datos por usuario ayuda a comprender la distribución de la carga de trabajo, el rendimiento individual y el uso de los recursos. Puede poner de manifiesto qué empleados o equipos están sobrecargados e identificar a quienes obtienen mejores resultados, información valiosa para gestionar los recursos y planificar la formación.

Permite analizar la distribución de la carga de trabajo, el rendimiento de los equipos y la asignación de recursos, y ayuda a identificar cuellos de botella relacionados con usuarios o equipos concretos.

Normalmente procede del campo «OwnerId» del objeto Loan o de objetos Task relacionados, que pueden vincularse con el objeto User para obtener el nombre del usuario.

Este indicador distingue entre las tareas realizadas por personas y los eventos automatizados del sistema. Por ejemplo, una comprobación de crédito puede ser una actividad automatizada, mientras que una decisión de evaluación de riesgos suele ser manual.

Identificar los pasos automatizados es fundamental para descubrir y analizar oportunidades de automatización. Permite medir el impacto de la automatización en los tiempos de ciclo y la eficiencia, y ayuda a detectar actividades manuales que podrían ser buenas candidatas para futuras iniciativas de automatización.

Distingue entre las actividades del sistema y las realizadas por personas, algo fundamental para medir el impacto de la automatización e identificar nuevas oportunidades de automatización.

Normalmente se deriva del usuario asociado al evento. Si el usuario es «System» o «Integration», el indicador se establece en true.

Este atributo booleano se establece en true si una actividad, como Supporting Documents Requested, ocurre más de una vez para la misma solicitud de préstamo. Identifica los casos de retrabajo, que suelen ser una fuente de ineficiencia del proceso.

El análisis del retrabajo es un caso de uso central de Process Mining. El indicador IsRework permite filtrar y cuantificar fácilmente los casos de retrabajo. Ayuda a alimentar Dashboards como Loan Application Rework Analysis y se utiliza para calcular KPI como la tasa de retrabajo, lo que permite detectar las áreas en las que los pasos del proceso no se completan correctamente en el primer intento.

Pone de manifiesto las ineficiencias del proceso al señalar el trabajo repetido y permite realizar un análisis específico para comprender y reducir los costosos bucles.

Este atributo se calcula durante la transformación de datos mediante funciones de ventana que comprueban si la misma actividad ya se ha producido para un Case ID determinado.

Esta métrica calculada mide el tiempo de ciclo de extremo a extremo de cada solicitud de préstamo. Representa el tiempo total durante el que un caso permanece activo en el proceso.

La duración del caso es un KPI principal de la eficiencia general del proceso. Se utiliza en los Dashboards para visualizar la distribución de los tiempos de ciclo, identificar los casos de larga duración y seguir las tendencias de rendimiento a lo largo del tiempo. Analizar los factores relacionados con una mayor duración de los casos es un objetivo clave de muchos proyectos de Process Mining.

Representa el tiempo de ciclo integral, un KPI fundamental para medir la salud general del proceso y la experiencia del cliente.

Se calcula obteniendo la diferencia entre el EventTime máximo y mínimo de cada LoanApplicationId.

Este atributo proporciona el resultado de una comprobación de SLA, normalmente para una etapa concreta como Underwriting. Compara el tiempo de ciclo real con el objetivo de SLA predefinido y asigna un estado como «Met» o «Breached».

Este atributo es esencial para supervisar el rendimiento frente a los compromisos empresariales. Respald directamente el panel y el KPI «Underwriting SLA Adherence», ya que proporciona una señal clara e inmediata de cumplimiento. Permite profundizar en las características de las solicitudes que incumplieron el SLA para comprender las causas raíz de los retrasos.

Proporciona un resultado categórico claro del rendimiento frente a los objetivos, lo que facilita supervisar el cumplimiento del SLA y analizar las causas de los incumplimientos.

Se calcula en la capa de transformación de datos comparando la duración real de un segmento del proceso, como el tiempo de ciclo de Underwriting, con el atributo «UnderwritingSlaTarget».

Cuando el «Decision Outcome» de un préstamo es «Declined», este atributo proporciona información adicional sobre la causa. Entre los motivos pueden encontrarse una puntuación crediticia baja, ingresos insuficientes o documentación incompleta.

Analizar los motivos de rechazo es fundamental para mejorar el negocio. Puede revelar tendencias que apunten a problemas en los criterios de concesión, en la adecuación del producto al mercado o en el propio proceso de solicitud. Estos datos pueden ayudar a la empresa a perfeccionar sus estrategias y mejorar las tasas de aprobación.

Proporciona la causa raíz de las solicitudes rechazadas y permite analizar tendencias para mejorar los criterios de concesión o los procesos de solicitud.

Normalmente se almacena en un campo de lista de selección o de texto del objeto Loan, que pasa a ser obligatorio cuando el préstamo cambia al estado «Declined».

Este atributo define el Acuerdo de Nivel de Servicio (SLA) esperado para la parte de Underwriting del proceso. Sirve como referencia para medir el rendimiento real.

Este objetivo se utiliza para calcular las tasas de cumplimiento del SLA. Al comparar el tiempo de ciclo real de Underwriting con este objetivo, las solicitudes pueden clasificarse como «Met» o «Breached». Es fundamental para el panel «Underwriting SLA Adherence» y sus KPI relacionados.

Proporciona la referencia necesaria para medir el rendimiento frente a los acuerdos de nivel de servicio y permite supervisar el cumplimiento del SLA.

Este valor puede almacenarse en el objeto Loan o derivarse de reglas de negocio basadas en atributos como Loan Product Type o Loan Amount.

Este atributo contiene la puntuación crediticia numérica devuelta por una agencia de crédito durante la actividad «Credit Check Completed». Es un factor clave en el proceso de evaluación de riesgos y toma de decisiones.

En Process Mining, la puntuación crediticia puede utilizarse para analizar si existe una correlación entre la puntuación y el comportamiento del proceso. Por ejemplo, ¿las solicitudes con puntuaciones crediticias más bajas requieren más pasos manuales, tardan más en Underwriting o presentan una tasa de rechazo más elevada? Esto puede proporcionar información valiosa sobre las variaciones del proceso basadas en el riesgo.

Permite analizar cómo se correlaciona un factor clave para la toma de decisiones, la puntuación crediticia, con las rutas, las duraciones y los resultados del proceso.

Estos datos suelen almacenarse en un campo específico de un objeto relacionado «Credit Report» o «Financials», vinculado al objeto Loan principal.