Mejore su procesamiento de pagos
Optimice el procesamiento de pagos de SWIFT para agilizar la liquidación
Nuestra plataforma ofrece una visibilidad profunda de sus Workflow operativos para ayudarle a identificar cuellos de botella ocultos y retrasos innecesarios. Al analizar el ciclo de vida completo de cada transacción, puede localizar dónde las intervenciones manuales ralentizan sus operaciones y aumentan el riesgo. Esta transparencia permite a su equipo centrarse en agilizar los pasos que afectan a su eficiencia general y a la velocidad de liquidación.
Descargue nuestro Template de datos preconfigurado y aborde los desafíos habituales para alcanzar sus objetivos de eficiencia. Siga nuestro plan de mejora de seis pasos y consulte la guía del Template de datos para transformar sus operaciones.
Mostrar descripción detallada
El valor estratégico de optimizar los pagos internacionales
En el exigente mundo de las finanzas internacionales, la eficiencia del procesamiento de pagos es mucho más que un indicador operativo: constituye un pilar de la estabilidad institucional y la confianza de los clientes. Para las organizaciones que dependen de la red de mensajería SWIFT, la complejidad de las transacciones transfronterizas supone un desafío constante. Cada pago recorre un entorno formado por bancos intermediarios, conversiones de divisas y requisitos regulatorios cambiantes. Cuando estos procesos son ineficientes, las consecuencias son inmediatas y costosas: liquidez inmovilizada, mayores costes operativos y posibles sanciones graves por incumplimiento. Al centrarse en la optimización de procesos, las instituciones pueden dejar atrás la resolución reactiva de problemas y avanzar hacia un modelo proactivo que priorice la velocidad, la precisión y la transparencia. Esto resulta especialmente importante mientras el sector pasa de formatos heredados como MT103 al estándar ISO 20022, que exige mayor precisión en la gestión y el enrutamiento de los datos financieros.
Cómo convertir los datos de SWIFT en inteligencia operativa
Process Mining ofrece una forma revolucionaria de visualizar la realidad de sus flujos de pagos. Al conectarse con su gateway SWIFT y sus sistemas internos de core bancario, Process Mining extrae registros de eventos para reconstruir en tiempo real el ciclo de vida de cada transacción. Así crea un gemelo digital de su operación de procesamiento de pagos, lo que le permite ver el recorrido real de un pago en lugar del recorrido teórico definido en sus procedimientos operativos estándar. Esta visibilidad es fundamental para identificar dónde se desvía la realidad del plan. Por ejemplo, aunque su política interna establezca un plazo de dos horas para la autorización, Process Mining puede revelar que determinadas transacciones de alto valor se retrasan sistemáticamente seis horas debido a limitaciones de recursos o comprobaciones manuales redundantes. Este nivel de detalle permite localizar la fase exacta en la que aparece la fricción, ya sea durante la validación inicial de los datos del pago o durante la conciliación final una vez transferidos los fondos.
Mejoras específicas para optimizar el flujo de las transacciones
Uno de los principales objetivos al optimizar los Workflow de SWIFT es aumentar la tasa de Straight Through Processing (STP). Cada vez que un pago requiere intervención manual, aumenta el riesgo de error y se alarga el tiempo de ciclo. Process Mining le ayuda a identificar las causas raíz de estos puntos de intervención manual. Puede descubrir que determinados tipos de ordenantes o pares de divisas activan con frecuencia errores de validación debido a datos estáticos desactualizados en sus sistemas. Al resolver estos problemas subyacentes de calidad de datos, puede reducir considerablemente la necesidad de reparaciones manuales. Además, el screening de Cumplimiento suele ser un cuello de botella importante en el procesamiento de pagos. Process Mining le permite analizar el impacto de las comprobaciones de AML y KYC en el plazo total. Puede identificar si los falsos positivos provocan retrasos innecesarios y determinar si los niveles de autoridad para la aprobación están calibrados correctamente para equilibrar el riesgo con la velocidad operativa.
Cómo cuantificar el éxito mediante resultados medibles
El impacto de Process Mining en sus operaciones financieras es amplio y profundo. Al identificar y eliminar cuellos de botella, puede reducir significativamente el tiempo medio de ciclo desde la solicitud de pago hasta la liquidación. Esta mayor rapidez mejora la gestión de su capital circulante y fortalece la relación tanto con los beneficiarios como con los bancos corresponsales. Desde el punto de vista de los costes, aumentar las tasas de STP se traduce directamente en un menor coste por transacción, ya que se necesitan menos horas de trabajo para gestionar excepciones y errores. Pero, sobre todo, la mayor auditabilidad que proporciona Process Mining simplifica el Cumplimiento. Disponer de un historial completo y fechado de cada actividad, desde Payment Authorized hasta Payment Reconciled, garantiza que pueda demostrar una transparencia total ante los reguladores y auditores internos sin recurrir a una recopilación manual de datos que requiere mucho tiempo.
Cómo crear un marco de mejora continua
Optimizar el procesamiento de pagos en SWIFT no es un proyecto puntual, sino un proceso continuo hacia la excelencia operativa. Al adoptar una perspectiva de Process Mining, deja atrás las pruebas anecdóticas y avanza hacia una cultura basada en datos. Esta transición comienza por identificar el estado actual de sus operaciones y establecer referencias claras de rendimiento. A medida que implemente cambios, como automatizar determinadas etapas de validación o simplificar los Workflow de aprobación, puede utilizar Process Mining para supervisar su impacto en tiempo real. Así se crea un ciclo de retroalimentación que permite perfeccionar constantemente los procesos y adaptarlos a las nuevas demandas del mercado o a los cambios regulatorios. Le animamos a utilizar las conclusiones de esta guía para iniciar su camino hacia una operación de pagos más eficiente, conforme y transparente, y garantizar que su organización siga siendo competitiva en un ecosistema financiero cada vez más dinámico.
La ruta de mejora en 6 pasos para el procesamiento de pagos
Acceder al Template de pagos
Qué hacer
Obtenga el Template de Excel estandarizado diseñado para los registros de transacciones SWIFT, incluidos los encabezados para los tipos de mensaje MT e ISO 20022.
Por qué es importante
Comenzar con un formato estructurado garantiza que sus datos de pago cumplan los requisitos de Process Mining y evita errores de asignación durante el análisis.
Resultado esperado
Un Template listo para usar para sus datos de transacciones SWIFT
Exportar datos de transacciones SWIFT
Qué hacer
Extraiga entre tres y seis meses de registros históricos de pagos de su gateway SWIFT o sistema ERP interno y complete el Template.
Por qué es importante
Los datos históricos proporcionan una referencia completa para identificar cuellos de botella estacionales y retrasos recurrentes de cumplimiento en sus ciclos de pago.
Resultado esperado
Un conjunto de datos completado que refleja su ciclo de vida real de los pagos
Cargar datos para el análisis
Qué hacer
Cargue de forma segura su archivo de Excel completado en ProcessMind para iniciar el motor automatizado de descubrimiento y mapeo de procesos.
Por qué es importante
Trasladar los datos a la plataforma transforma los registros sin procesar en un mapa visual interactivo de cada paso del pago, desde la solicitud hasta la liquidación.
Resultado esperado
Un gemelo digital de su Workflow de procesamiento de pagos
Analice los cuellos de botella de los pagos
Qué hacer
Utilice Dashboards con IA para localizar dónde se estancan los pagos, por ejemplo, durante la validación o la autorización, y revise las recomendaciones automatizadas de eficiencia.
Por qué es importante
Identificar la causa raíz de las liquidaciones tardías o de los errores frecuentes le ayuda a concentrar los recursos en los cambios de proceso con mayor impacto.
Resultado esperado
Lista de oportunidades de optimización de alto impacto y puntos de fricción
Optimice su flujo de pagos
Qué hacer
Ejecute cambios basados en los hallazgos, como simplificar las jerarquías de aprobación o perfeccionar las reglas de validación para transacciones transfronterizas.
Por qué es importante
Actuar directamente sobre la información reduce los tiempos de ciclo, disminuye los costes de transacción y garantiza un cumplimiento más estricto de las normativas financieras internacionales.
Resultado esperado
Un proceso de pagos simplificado, con menos intervención manual
Realice un seguimiento del progreso del rendimiento
Qué hacer
Cargue periódicamente nuevos datos de transacciones para comparar el rendimiento actual con su línea base y realizar un seguimiento de las métricas clave a lo largo del tiempo.
Por qué es importante
La supervisión continua garantiza que las mejoras se mantengan y le permite adaptarse rápidamente a los nuevos estándares de SWIFT o a los cambios en el volumen.
Resultado esperado
Visibilidad continua del estado del proceso y de las métricas de ROI
SUS INSIGHTS DE SWIFT
Obtenga una visibilidad completa de sus ciclos de pagos SWIFT
- Mapee todo el ciclo de vida de sus transacciones SWIFT
- Identifique las causas raíz de los errores de conciliación
- Identifique los pasos manuales que pueden automatizarse
- Supervise la velocidad de liquidación y las métricas de cumplimiento
RESULTADOS HABITUALES
Optimizar el rendimiento global de los pagos
Las organizaciones que utilizan Process Mining en sus Workflows SWIFT suelen descubrir retrasos ocultos en la liquidación y validación de pagos. Al realizar el seguimiento del Payment Transaction ID único en cada etapa, los equipos pueden eliminar comprobaciones redundantes y automatizar el enrutamiento para mejorar los tiempos de ciclo generales.
Aumento del straight through processing
Eliminar la intervención manual en la validación permite que los pagos fluyan sin interrupciones desde su creación hasta la liquidación.
Reducción de los ciclos de autorización
Identificar los cuellos de botella en las cadenas de autorización de grandes transferencias ayuda a cumplir los objetivos de procesamiento de operaciones de alto valor y mejora la gestión de la liquidez.
Mejora de la velocidad de cumplimiento
Optimizar la duración del filtrado garantiza el cumplimiento normativo sin poner en riesgo las ventanas de pago urgentes ni el rendimiento de la red.
Aumento de las transmisiones puntuales
Una mejor visibilidad de los retrasos internos de procesamiento ayuda a garantizar que las instrucciones se transmitan antes de los plazos diarios específicos de cada divisa.
Menor tiempo entre la liquidación y el registro contable
Automatizar los pasos finales de conciliación de pagos reduce significativamente el tiempo necesario para cerrar las transacciones en el libro contable interno.
Disminución de los errores de los bancos beneficiarios
Estandarizar los flujos de trabajo de liquidación transfronteriza reduce los códigos de error SWIFT habituales y evita costosos retrabajos con los bancos receptores.
Los resultados individuales varían en función de la complejidad del proceso y de la integridad de los datos. Estas métricas representan mejoras habituales observadas en entornos empresariales de procesamiento de pagos.
Datos recomendados
Preguntas frecuentes
Preguntas frecuentes
Process Mining visualiza cada paso del ciclo de vida de sus pagos mediante la extracción de marcas de tiempo de los registros de SWIFT y las bases de datos de transacciones. Identifica automáticamente dónde se estancan los pagos, por ejemplo, durante la validación manual o la revisión de sanciones, lo que permite a los equipos abordar con precisión cuellos de botella concretos.
Principalmente necesita tres datos: un ID único de transacción de pago, nombres de actividades como validación o liquidación y marcas de tiempo precisas para cada evento. Puede añadir contexto adicional, como tipos de moneda o códigos bancarios de beneficiarios, para segmentar los datos y realizar un análisis de optimización más profundo.
Sí. Al trazar cada intervención manual, Process Mining pone de relieve las causas raíz del retrabajo y de los fallos del procesamiento directo. Después, los equipos pueden utilizar esta información para automatizar pasos de validación repetitivos y reducir las correcciones manuales frecuentes que actualmente disminuyen sus tasas STP.
La plataforma supervisa la duración de cada etapa del proceso y puede proporcionar datos históricos sobre las transacciones que incumplen con frecuencia sus ventanas de corte. Al identificar qué departamentos internos o pasos de validación provocan retrasos de forma constante, la dirección puede reasignar recursos para garantizar liquidaciones puntuales.
No. Process Mining suele funcionar como una capa de solo lectura que consume datos de registros existentes o exportaciones de bases de datos. No interfiere en el procesamiento de transacciones en vivo ni requiere cambios en la infraestructura principal de conectividad SWIFT o en los protocolos de mensajería.
La mayoría de las organizaciones puede ver sus primeros mapas de procesos en un plazo de cuatro a seis semanas, una vez establecida la canalización de extracción de datos. La fase inicial se centra en conectarse al sistema de pagos; las semanas siguientes se dedican a perfeccionar los Dashboards para realizar un seguimiento de objetivos concretos, como las tasas de rechazo.
Al tratar la revisión como un hito específico del flujo de transacciones, Process Mining mide exactamente cuánto tarda cada comprobación en cada pago. Puede comparar distintos niveles de revisión para determinar si los falsos positivos o determinadas reglas de cumplimiento están generando fricción innecesaria en su Workflow.
Al correlacionar los códigos de error de SWIFT con los datos de las transacciones, Process Mining revela patrones en los pagos rechazados que, de otro modo, permanecerían ocultos. Esto le permite identificar si determinadas monedas, corredores o patrones de introducción manual de datos provocan sistemáticamente tasas elevadas de rechazo por parte de las entidades asociadas.
Optimice ahora su procesamiento de pagos SWIFT
Alcance un procesamiento directo del 98 % y elimine los errores manuales
No necesita tarjeta de crédito. Configuración en 5 minutos