Mejore el procesamiento de sus pagos
Optimice el procesamiento de pagos de Fiserv para mejorar el flujo de caja
Identifique los cuellos de botella ocultos y los errores de conciliación que ralentizan sus operaciones financieras. Nuestra plataforma revela las causas raíz de los retrasos en el procesamiento para ayudarle a agilizar los ciclos de las transacciones y mejorar el flujo de caja. Utilice estos datos para eliminar el retrabajo manual y reforzar el cumplimiento en cada etapa del Workflow.
Descargue nuestro Template de datos preconfigurado y aborde los desafíos habituales para alcanzar sus objetivos de eficiencia. Siga nuestro plan de mejora de seis pasos y consulte la guía del Template de datos para transformar sus operaciones.
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La importancia estratégica de optimizar el flujo de pagos
En el entorno financiero actual, el procesamiento de pagos ya no es una función meramente administrativa, sino un factor decisivo para la liquidez y la satisfacción del cliente. Al utilizar Fiserv para procesar tarjetas, ACH y pagos de facturas, gestiona un gran volumen de transacciones que afecta directamente a su capital circulante. Sin embargo, incluso en un sistema sólido como Fiserv pueden aparecer ineficiencias. La intervención manual en la cadena de aprobaciones, las demoras en la comunicación con el banco o los errores recurrentes al validar transacciones pueden aumentar considerablemente el tiempo de ciclo. Al optimizar estos flujos de trabajo, reduce el coste por transacción y garantiza que los fondos circulen por su ecosistema con la menor fricción posible, lo que mejora en última instancia su salud financiera general.
Transforme la visibilidad financiera con Process Mining
Process Mining ofrece una forma revolucionaria de analizar sus datos de Fiserv. En lugar de depender de informes estáticos que indican qué ocurrió, Process Mining muestra cómo ocurrió. Al utilizar el ID de transacción de pago como identificador del caso, puede visualizar todo el recorrido de un pago, desde la creación de la solicitud hasta la liquidación final. Este nivel de transparencia permite ver la ruta real que sigue un pago, incluidos los bucles, cuellos de botella y desviaciones que suelen permanecer ocultos en los Dashboards estándar. Puede identificar exactamente dónde se detiene un pago, ya sea esperando una segunda aprobación o atrapado en un bucle de errores de validación, y tomar decisiones basadas en datos sobre dónde aplicar automatización o cambios en las políticas.
Áreas de mejora prioritarias en el ciclo de vida de los pagos
Al analizar el procesamiento de pagos en Fiserv, hay varias áreas clave en las que la optimización suele generar los mayores beneficios. En primer lugar, considere las etapas de validación y autorización. Si sus datos muestran que un porcentaje elevado de pagos se devuelve para corregirlos manualmente, esto indica la necesidad de mejorar la introducción de datos en el origen o las reglas de validación. En segundo lugar, examine las fases de programación e instrucción. Process Mining puede revelar si los pagos se programan demasiado pronto o demasiado tarde, lo que puede afectar a los ingresos por intereses o generar recargos por demora. Por último, el proceso de conciliación suele ser una fuente importante de demoras. Al identificar patrones en los errores y las resoluciones de pagos, puede agilizar la gestión de excepciones por parte de su equipo y pasar de la resolución reactiva de problemas a una gestión proactiva del proceso.
Obtenga mejoras medibles en eficiencia y cumplimiento
Una optimización eficaz del proceso produce mejoras medibles en varios indicadores clave de rendimiento. Reducir el tiempo de ciclo desde la solicitud de pago hasta la liquidación mejora directamente la previsibilidad del flujo de caja. Además, al estandarizar los flujos de trabajo de aprobación y autorización, refuerza considerablemente su nivel de cumplimiento. Process Mining proporciona un registro de auditoría inmutable que demuestra que cada pago siguió los controles normativos e internos requeridos. Esta transparencia resulta muy valiosa durante las auditorías, ya que demuestra que sus operaciones financieras son coherentes y están controladas. Más allá del cumplimiento, probablemente observará una reducción de los costes operativos al eliminar intervenciones manuales y disminuir los índices de error, lo que permitirá que su equipo financiero se concentre en actividades más estratégicas.
Comience su camino hacia la optimización
Comenzar el camino hacia un flujo de trabajo de procesamiento de pagos más eficiente no requiere revisar por completo sus sistemas actuales. Al aprovechar sus datos de Fiserv y aplicar técnicas de Process Mining, puede detectar de inmediato oportunidades de mejora. El primer paso consiste en mapear el estado actual para identificar las desviaciones más frecuentes respecto al proceso ideal. Cuando comprenda dónde se produce la fricción, podrá aplicar cambios específicos, como ajustar los umbrales de aprobación o automatizar las notificaciones rutinarias. A medida que perfeccione estos pasos, creará una operación de pagos más ágil y eficiente que respaldará el crecimiento y la estabilidad financiera de su empresa. Explore nuestras plantillas y guías para descubrir cómo aplicar estas conclusiones a su entorno específico desde hoy.
La ruta de mejora en 6 pasos para el procesamiento de pagos
Descargar el Template
Qué hacer
Obtenga el Template de Excel diseñado para las estructuras de pago de Fiserv, incluidos los campos de los ciclos de vida de las transacciones y los registros de liquidación.
Por qué es importante
Una estructura estandarizada garantiza que todos los datos de tarjetas, ACH y pago de facturas se asignen correctamente para realizar un Process Mining preciso.
Resultado esperado
Un Template de datos adaptado a los registros de pago de Fiserv.
Exportar sus datos
Qué hacer
Extraiga entre tres y seis meses de datos históricos de pagos de Fiserv, incluidos solicitudes, autorizaciones y conciliaciones.
Por qué es importante
El uso de datos históricos reales permite identificar cuellos de botella ocultos y brechas de cumplimiento en sus ciclos de pago reales.
Resultado esperado
Un archivo que contiene el historial reciente de sus transacciones de pago.
Cargar su conjunto de datos
Qué hacer
Cargue de forma segura su archivo de datos de pagos completado en la plataforma ProcessMind para procesarlo automáticamente y validar el mapa.
Por qué es importante
La incorporación segura permite al motor crear un gemelo digital de su proceso de pagos, desde la solicitud hasta la liquidación final.
Resultado esperado
Un conjunto de datos validado y listo para el análisis con Process Mining.
Analizar su proceso
Qué hacer
Explore los Dashboards generados por IA para encontrar áreas con mucha fricción, retrasos en las aprobaciones o errores frecuentes en sus Workflows de Fiserv.
Por qué es importante
Las conclusiones ayudan a localizar exactamente dónde se atascan los pagos, lo que permite mejorar la eficiencia de forma específica y reducir los tiempos de ciclo.
Resultado esperado
Visibilidad clara de los cuellos de botella y las oportunidades de optimización.
Implementar mejoras
Qué hacer
Priorice los resultados para ajustar los Workflows de autorización, perfeccionar los pasos de conciliación y automatizar las tareas de pago repetitivas.
Por qué es importante
Actuar a partir de los datos permite reducir las tasas de error, mejorar el cumplimiento y optimizar la gestión del capital circulante.
Resultado esperado
Cambios de proceso ejecutados que impulsan la eficiencia operativa.
Supervisar su proceso
Qué hacer
Cargue periódicamente nuevos datos de Fiserv para seguir el rendimiento de sus cambios y garantizar que los KPI se mantengan dentro de los umbrales deseados.
Por qué es importante
La supervisión continua garantiza que las mejoras se mantengan y que los nuevos cuellos de botella se aborden antes de afectar a la liquidez.
Resultado esperado
Visibilidad continua del rendimiento y estabilidad a largo plazo.
SUS DATOS DEL PROCESO
Transforme sus datos de Fiserv en información útil
- Mapee los flujos de pago completos de principio a fin
- Identifique la causa raíz de los errores de liquidación
- Detecte los cuellos de botella que provocan retrasos en la conciliación
- Audite el cumplimiento en todos sus Workflows financieros
RESULTADOS HABITUALES
Transformación del rendimiento del procesamiento de pagos
Las empresas que aplican Process Mining a los flujos de datos de Fiserv identifican ineficiencias críticas, como puntos de intervención manual y excepciones de pago, para acelerar los ciclos de transacción. Estos resultados reflejan las mejoras tangibles que se logran al priorizar la visibilidad durante todo el ciclo de vida del Payment Transaction ID.
Aumento de los flujos automatizados
Eliminar el retrabajo manual en el entorno de Fiserv permite que más pagos pasen de la solicitud a la liquidación sin intervención humana.
Reducción del retraso en las aprobaciones
Agilizar las estructuras de aprobación multinivel reduce el tiempo medio entre la creación y la autorización del pago, acelerando la liberación de fondos.
Cumplimiento de las políticas internas
La supervisión automatizada garantiza que cada transacción siga la ruta establecida, minimiza el riesgo y permite alcanzar un cumplimiento del 100 % de las normativas financieras.
Tiempo medio de resolución de problemas
Identificar al instante los fallos de validación de pagos permite a los equipos resolver los errores con mayor rapidez, mantener un flujo de caja estable y conservar la confianza de los beneficiarios.
Mejora de la visibilidad financiera
Reducir el tiempo entre la liquidación y la conciliación proporciona a los equipos contables la visibilidad centralizada necesaria para gestionar el efectivo con precisión.
Protección de las reservas de efectivo
Señalar antes de la liquidación las transacciones con atributos idénticos evita pagos duplicados y el elevado coste de las tareas manuales de recuperación.
Las métricas de rendimiento varían según la complejidad de la organización, el volumen de transacciones y la integridad de los datos. Estas cifras sirven como referencia para las mejoras habituales observadas en entornos financieros internacionales.
Datos recomendados
Preguntas frecuentes
Preguntas frecuentes
Process Mining utiliza el Payment Transaction ID para asignar cada paso de su flujo de pagos, desde la autorización hasta la liquidación final. Revela cuellos de botella ocultos y desviaciones que los informes estándar de Fiserv podrían pasar por alto, lo que permite ver exactamente dónde se detienen las transacciones o requieren retrabajo manual.
Necesita un registro de eventos que contenga el Payment Transaction ID, una marca de tiempo para cada actividad y el propio nombre de la actividad, como Authorization Initiated o Settlement Confirmed. Los datos adicionales, como el importe de la transacción o el tipo de moneda, ayudan a segmentar mejor el análisis para identificar retrasos de alto riesgo o de gran valor.
Sí. Al visualizar la huella digital de cada transacción, la herramienta identifica los puntos en los que los pagos suelen devolverse para su corrección manual. Esta información permite a los equipos centrarse en reglas de validación específicas para automatizarlas y aumentar considerablemente las tasas de procesamiento directo.
Los informes tradicionales suelen ofrecer instantáneas estáticas de los KPI, como el volumen total o el tiempo medio de procesamiento, pero no muestran el recorrido entre esas métricas. Process Mining reconstruye la secuencia real de eventos y destaca las rutas que no cumplen los estándares y las soluciones alternativas no documentadas que afectan a su flujo de caja.
Las primeras conclusiones suelen generarse en un plazo de dos a cuatro semanas una vez establecida la conexión de datos con Fiserv. Después de cargar los primeros datos, puede empezar de inmediato a identificar las causas raíz de los incumplimientos de las horas límite de procesamiento y de los retrasos en la liquidación.
Process Mining destaca en la identificación de bucles redundantes en los que el mismo Payment Transaction ID o metadatos relacionados aparecen en varios registros de liquidación. Al señalar estos patrones en tiempo real, puede implementar controles preventivos para detener las transacciones duplicadas antes de que agoten sus reservas de efectivo.
Aunque la integración en tiempo real ofrece el valor más inmediato para supervisar las horas límite, puede comenzar con una exportación de archivos puntual para realizar un análisis de referencia. Muchas organizaciones empiezan con cargas periódicas por lotes para identificar tendencias a largo plazo antes de pasar a una configuración de supervisión en directo.
Proporciona un registro completo y objetivo de cada ruta de pago seguida, lo que garantiza que se audite el 100 % de las transacciones, en lugar de solo una pequeña muestra. Esta transparencia facilita demostrar a los organismos reguladores que su equipo sigue las políticas establecidas y resuelve los errores dentro de los plazos exigidos.
Optimice el procesamiento de pagos y alcance hoy un 98 % de STP
Elimine los retrasos de conciliación y domine sus Workflows de Fiserv.
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