Su Template de datos de originación de préstamos

El ID de solicitud de préstamo identifica de forma única cada solicitud individual durante todo su ciclo de vida. Actúa como entidad central para agrupar todas las actividades y los datos asociados, lo que permite realizar un seguimiento completo del proceso de originación de un préstamo específico.

En el análisis de procesos, este ID es fundamental para construir la vista integral de cada caso. Todas las actividades, desde «Application Submitted» hasta «Funds Disbursed» o «Loan Closed as Rejected», se vinculan a este único identificador, lo que permite calcular los tiempos de ciclo, identificar variantes del proceso y hacer seguimiento de recorridos específicos de los préstamos.

Es el Case ID esencial que conecta todos los eventos relacionados en una única instancia de proceso, la base de cualquier análisis de Process Mining.

Es el identificador principal de una solicitud de préstamo en Finastra Fusion Mortgagebot, normalmente disponible en todos los módulos y las tablas relacionados con el procesamiento de préstamos.

La marca de tiempo del evento, o Start Time, registra el momento exacto en que tuvo lugar una actividad. Estos datos temporales son esenciales para ordenar cronológicamente los eventos y crear una representación precisa del flujo del proceso.

En el análisis, las marcas de tiempo se utilizan para calcular todas las métricas basadas en la duración, incluido el tiempo de ciclo general, los tiempos de procesamiento de actividades individuales y los tiempos de espera entre pasos. Esto permite identificar cuellos de botella, supervisar el cumplimiento del SLA y seguir las tendencias de rendimiento a lo largo del tiempo, aspectos fundamentales para Dashboards como Overall Loan Processing Time Analysis y Loan Approval Cycle Time Trend.

Las marcas de tiempo proporcionan el orden cronológico de los eventos y son esenciales para calcular todas las métricas de rendimiento, como los tiempos de ciclo y de espera.

Estos datos suelen encontrarse junto al registro de actividad o de actualización de estado en los registros de eventos o las tablas de transacciones del sistema, a menudo con etiquetas como «Creation Date» o «Status Timestamp».

Este atributo registra el nombre de cada paso del ciclo de vida de la originación del préstamo, como «Application Submitted», «Credit Check Completed» o «Loan Decision Rendered». Estas actividades forman los nodos del mapa de procesos descubierto.

Analizar la secuencia y la frecuencia de estas actividades es el núcleo de Process Mining. Ayuda a comprender el flujo real del proceso, identificar desviaciones del procedimiento estándar y localizar cuellos de botella o áreas con altas tasas de retrabajo. Los nombres específicos de las actividades son fundamentales para calcular KPI específicos de cada etapa, como el tiempo de procesamiento de Underwriting.

Las actividades definen los pasos del proceso. Analizar su secuencia, frecuencia y duración es fundamental para comprender y mejorar el flujo del proceso.

Esta información suele generarse a partir de registros de eventos del sistema, registros de cambios de estado o entradas de finalización de tareas en Finastra Fusion Mortgagebot.

Este atributo especifica el sistema de origen de los datos, por ejemplo, «Finastra Fusion Mortgagebot». En entornos con varios sistemas integrados, este campo ayuda a distinguir las fuentes de datos.

Aunque suele ser un valor estático en un análisis de un solo sistema, se vuelve fundamental al combinar datos de distintas plataformas, como un CRM independiente o un sistema de gestión de documentos. Garantiza la claridad del linaje de los datos y ayuda a resolver problemas de calidad al rastrearlos hasta la fuente correcta.

Proporciona un contexto esencial sobre el origen de los datos, garantiza la trazabilidad y facilita la gobernanza de datos, especialmente en entornos con varios sistemas.

Normalmente es un valor estático añadido durante el proceso de extracción y transformación de datos (ETL), que identifica «Finastra Fusion Mortgagebot» como fuente.

Este atributo registra la fecha y hora de la extracción más reciente de datos del sistema de origen. Proporciona contexto sobre la actualidad de los datos analizados.

En cualquier análisis o panel, conocer la antigüedad de los datos es fundamental para tomar decisiones informadas. Esta marca de tiempo ayuda a comprender si se está consultando información en tiempo real o una instantánea de un momento concreto, algo importante tanto para la supervisión operativa como para el análisis estratégico.

Informa sobre la actualidad de los datos y garantiza que los análisis se basen en datos cuya antigüedad sea conocida y aceptable.

Este valor se genera y se registra en el conjunto de datos durante el proceso de extracción y transformación de datos (ETL).

Este atributo identifica a la persona empleada principal, el agente de préstamos, que gestiona la solicitud. A menudo es el principal punto de contacto para la persona solicitante y se encarga de guiar la solicitud durante el proceso.

Esta dimensión es fundamental para analizar el rendimiento y la carga de trabajo. Dashboards como Loan Officer Workload Distribution utilizan directamente este atributo para visualizar el número de préstamos activos y los tiempos medios de procesamiento por agente. Ayuda a la dirección a identificar a quienes tienen un rendimiento destacado, a quienes pueden estar sobrecargados y las oportunidades de equilibrar recursos o impartir formación.

Permite analizar la distribución de la carga de trabajo y el rendimiento de los recursos, así como identificar cuellos de botella relacionados con los recursos o buenas prácticas.

Consulte la documentación de Finastra Fusion Mortgagebot. Probablemente se almacena en los datos de cabecera de la solicitud de préstamo o en una tabla de asignaciones vinculada al módulo de gestión de usuarios.

Este atributo especifica el origen de la solicitud, por ejemplo, si llegó a través de un portal en línea, una aplicación móvil, directamente mediante un agente de préstamos o a través de un intermediario externo.

Comprender el canal es importante para el análisis operativo y estratégico. El panel «Overall Loan Processing Time Analysis» utiliza este atributo para comparar la eficiencia de los distintos canales. Esto puede revelar si ciertos canales generan tiempos de procesamiento más largos, tasas de rechazo más elevadas o más retrabajo, y proporcionar información para optimizar el proceso y la estrategia de marketing.

Permite comparar el rendimiento de distintos canales de atención al cliente y ayuda a optimizar los procesos específicos de cada canal y la asignación de recursos.

Consulte la documentación de Finastra Fusion Mortgagebot. Esta información suele capturarse cuando se crea la solicitud.

Mientras que StartTime registra cuándo comienza una actividad, EndTime marca su finalización. En muchos eventos de originación de préstamos, la hora de inicio y la de finalización pueden ser idénticas, lo que representa un evento instantáneo. Sin embargo, para actividades con una duración medible, como «Underwriting Review», este campo es fundamental.

Contar con un EndTime independiente permite calcular directamente el tiempo de procesamiento de la actividad, en lugar de inferirlo a partir de la hora de inicio de la siguiente actividad. Esto es más preciso porque separa el tiempo real de procesamiento del tiempo de inactividad o espera, algo esencial para el panel «Underwriting Bottleneck Deep Dive».

Permite calcular con precisión el tiempo de procesamiento de una actividad y distinguirlo del tiempo de espera posterior, lo que conduce a un análisis más exacto de los cuellos de botella.

Consulte la documentación de Finastra Fusion Mortgagebot o los registros del sistema. Puede registrarse como «Completion Date» o «End Date», o ser necesario derivarlo si no está disponible explícitamente.

Este atributo registra el resultado empresarial final del proceso de originación del préstamo para cada solicitud. Es un atributo crítico a nivel de caso que define el éxito o el fracaso de una instancia de proceso.

Este atributo es la base del panel «Loan Application Rejection Trends» y del análisis «Loan Decision Consistency by Risk». Al filtrar y segmentar el mapa de procesos por resultado, los analistas pueden identificar patrones de proceso comunes que conducen a rechazos frente a aprobaciones. También respalda directamente el cálculo del KPI de tasa de rechazo de solicitudes de préstamo.

Define el resultado empresarial de cada caso y permite comparar los flujos de proceso satisfactorios y no satisfactorios para encontrar las causas raíz.

Normalmente es el estado final de un caso de solicitud de préstamo, que se encuentra en la tabla principal de casos o solicitudes de Finastra Fusion Mortgagebot.

Este atributo identifica específicamente al underwriter responsable de la fase crítica de Underwriting. El underwriter evalúa el riesgo del préstamo y formula una recomendación de aprobación o rechazo.

Para el panel «Underwriting Bottleneck Deep Dive», este atributo es esencial. Permite segmentar los tiempos de procesamiento y de espera en cola de Underwriting por underwriter. Esto ayuda a comprender las variaciones de rendimiento, garantizar la coherencia en la toma de decisiones y gestionar la carga de trabajo del equipo de Underwriting.

Es fundamental para analizar en detalle la fase de Underwriting, comparar el rendimiento y gestionar la carga de trabajo del equipo de Underwriting.

Consulte la documentación de Finastra Fusion Mortgagebot. Esta información suele registrarse cuando el caso se asigna a la cola de Underwriting o a un underwriter específico.

Este atributo booleano se establece en «true» si una actividad específica, como «Supporting Documents Requested» o «Underwriting Review Returned», ocurre más de una vez para el mismo Loan Application ID. Ayuda a identificar y cuantificar explícitamente los ciclos de retrabajo.

En el Dashboard «Rework and Redundant Steps Map», este indicador puede utilizarse para resaltar visualmente los ciclos de retrabajo o filtrar los casos con altos niveles de retrabajo. Calcular el KPI de tasa de actividades de retrabajo consiste simplemente en contar los eventos cuyo valor de «IsRework» es true. Esto permite centrar las iniciativas de mejora en las causas raíz del trabajo repetido, como la comunicación poco clara o los errores de introducción de datos.

Identifica y cuantifica explícitamente el retrabajo, lo que facilita analizar las causas y el impacto de las ineficiencias y los ciclos del proceso.

Este atributo se calcula en la capa de transformación de datos comprobando si el mismo nombre de actividad ya apareció para el CaseId indicado.

Este atributo booleano resulta de comparar la duración real de una etapa con su SLA objetivo. Por ejemplo, sería «true» si el tiempo transcurrido entre «Underwriting Commenced» y «Underwriting Completed» es superior a «Underwriting SLA Target».

Este indicador simplifica el análisis en el Dashboard «SLA Adherence and Breach Analysis» al crear una dimensión binaria clara para filtrar y agregar datos. Permite calcular rápidamente el KPI de tasa de cumplimiento del SLA y profundizar en características específicas, como el tipo de préstamo o la sucursal, de las solicitudes que incumplen con frecuencia sus acuerdos de nivel de servicio.

Proporciona un indicador sencillo y claro del incumplimiento del SLA para cualquier caso, lo que facilita filtrar, agregar y analizar las causas raíz de los incumplimientos.

¿Este atributo se calcula durante la preparación de los datos? La lógica es: (Actual Duration > UnderwritingSlaTarget) ? true : false.

La categoría de riesgo es una clasificación asignada a una solicitud de préstamo según diversos factores, como la puntuación crediticia, la relación entre deuda e ingresos y la relación entre préstamo y valor. Simplifica la evaluación del riesgo en unos pocos niveles fáciles de comprender.

Este atributo es esencial para el panel «Loan Decision Consistency by Risk». Al agrupar los préstamos por categorías, resulta más fácil visualizar si los resultados de las decisiones son coherentes en solicitudes con perfiles de riesgo similares. Este análisis respalda el cumplimiento normativo y ayuda a perfeccionar el modelo interno de evaluación del riesgo.

Simplifica los datos complejos de riesgo y permite analizar a alto nivel la coherencia de las decisiones y su alineación con la estrategia de riesgo corporativa.

Puede ser un campo calculado y almacenado por el motor interno de decisiones de Finastra Fusion Mortgagebot o por un módulo relacionado de gestión de riesgos.

Este atributo booleano distingue entre las tareas ejecutadas automáticamente por el sistema, como una comprobación crediticia inicial o la generación de una divulgación estándar, y las realizadas manualmente por el personal.

Analizar este atributo ayuda a comprender el nivel de automatización del proceso. Puede utilizarse para comparar la velocidad y la coherencia de los pasos automatizados y manuales. Esto resulta útil para identificar nuevas oportunidades de automatización que mejoren la eficiencia y reduzcan el riesgo de errores humanos.

Ayuda a medir el grado de automatización del proceso e identificar oportunidades para aumentar la eficiencia mediante nuevas iniciativas de automatización.

Normalmente, esto se determina comprobando el «User» asociado a una actividad. Si el usuario es una cuenta del sistema o de servicio, el indicador se establece en true.

Este atributo representa el importe principal de la hipoteca solicitada. Es una métrica financiera clave para cada solicitud y a menudo influye en el propio proceso; por ejemplo, los préstamos «Jumbo» de mayor importe pueden requerir pasos de aprobación adicionales.

En el análisis, el importe del préstamo puede utilizarse para segmentar el proceso e investigar las correlaciones entre el valor del préstamo y los tiempos de procesamiento, las tasas de aprobación o el nivel de revisión aplicado. Por ejemplo, podría observarse que los préstamos por encima de cierto umbral tardan sistemáticamente más en la fase de Underwriting. Proporciona un contexto empresarial valioso para el flujo del proceso.

Permite analizar financieramente la cartera de préstamos e investigar si el valor del préstamo influye en el comportamiento del proceso, como el tiempo de ciclo o las tasas de aprobación.

Es un campo principal que se introduce durante el envío de la solicitud y se almacena en los datos principales de la solicitud de préstamo en Finastra Fusion Mortgagebot.

Cuando el «Decision Outcome» de un préstamo es «Rejected», este atributo proporciona la causa específica. Los motivos pueden ir desde un historial crediticio deficiente y unos ingresos insuficientes hasta documentación incompleta o problemas con la tasación de la propiedad.

Es un atributo esencial para el panel «Loan Application Rejection Trends». Analizar los motivos de rechazo más frecuentes proporciona información útil para mejorar el proceso. Por ejemplo, un número elevado de rechazos por documentación incompleta podría indicar la necesidad de mejorar el proceso de recopilación de documentos o la comunicación con los solicitantes.

Proporciona la causa raíz de los procesos fallidos y permite aplicar mejoras específicas para aumentar la tasa de aprobación y reducir el esfuerzo desperdiciado.

Consulte la documentación de Finastra Fusion Mortgagebot. Normalmente se almacena en un campo de código de motivo o de notas asociado al estado de la decisión final.

Este atributo especifica el objetivo del Acuerdo de Nivel de Servicio (SLA) para la duración del proceso de Underwriting, normalmente expresado en horas o días laborables. Este objetivo puede variar según factores como el tipo de préstamo o la categoría de riesgo.

Es un dato fundamental para el panel «SLA Adherence and Breach Analysis» y el KPI de tasa general de cumplimiento de SLA. Al comparar el tiempo real de procesamiento de Underwriting con este objetivo, cada caso puede marcarse como «Met» o «Breached». Esto permite supervisar el rendimiento frente a las promesas realizadas a los clientes o los objetivos internos, así como identificar las causas raíz de los incumplimientos del SLA.

Proporciona el punto de referencia con el que se mide el rendimiento real y permite supervisar directamente el cumplimiento del SLA e identificar incumplimientos.

Puede almacenarse como una regla empresarial estática o como un campo de la propia solicitud de préstamo, posiblemente derivado por un motor de reglas de Finastra Fusion Mortgagebot.

Este atributo contiene la puntuación crediticia numérica obtenida de una agencia de crédito durante la actividad «Credit Check Completed». Es un factor clave para evaluar la solvencia del solicitante.

En el panel «Loan Decision Consistency by Risk», la puntuación crediticia se representa junto con el resultado de la decisión final. Este análisis ayuda a garantizar que las decisiones de concesión sean justas, coherentes y estén alineadas con el nivel de riesgo que la institución está dispuesta a asumir. También puede poner de manifiesto incoherencias cuando solicitantes con puntuaciones similares reciben resultados diferentes.

Como dato fundamental para la evaluación del riesgo, este atributo ayuda a analizar la coherencia y la imparcialidad de las decisiones sobre préstamos.

Consulte la documentación de Finastra Fusion Mortgagebot. Estos datos suelen almacenarse en un campo específico después de obtenerse de una agencia de información crediticia mediante una integración.

Esta métrica mide el tiempo de inactividad que una solicitud de préstamo permanece en espera después de completar la comprobación crediticia y antes de que comience activamente la evaluación crediticia. Se calcula como la duración entre la marca de tiempo de «Credit Check Completed» y «Underwriting Commenced».

Este KPI es fundamental para el análisis detallado «Underwriting Bottleneck Deep Dive», ya que separa el tiempo de espera del tiempo de procesamiento activo. Los tiempos de cola elevados pueden indicar falta de recursos, asignación ineficiente del trabajo o retrasos del sistema. Reducir este tiempo suele ser un objetivo clave para mejorar la velocidad y la eficiencia generales del proceso.

Aísla el tiempo de espera previo a una etapa crítica del proceso y proporciona un objetivo claro para reducir el tiempo de inactividad y mejorar la eficiencia del flujo.

Este atributo se calcula durante el análisis de datos o el proceso ETL, determinando la diferencia de tiempo entre los eventos «Credit Check Completed» y «Underwriting Commenced» de cada caso.

Este atributo clasifica la solicitud de préstamo según el producto hipotecario específico que solicita el solicitante. Los distintos tipos de préstamo suelen tener requisitos de proceso, normas de cumplimiento y perfiles de riesgo diferentes.

Analizar el proceso por tipo de préstamo es una práctica fundamental. Puede revelar que determinados productos tienen tiempos de ciclo considerablemente más largos o tasas de rechazo más elevadas. Esta segmentación es esencial para identificar cuellos de botella específicos de cada producto y garantizar que las comprobaciones de cumplimiento, como las del análisis «Compliance Violation Pathways», se apliquen correctamente.

Los distintos productos de préstamo suelen tener rutas de proceso y SLA diferentes, por lo que este atributo es esencial para realizar comparaciones y filtros significativos.

Es un dato fundamental que se selecciona al principio del proceso de solicitud y se almacena en los datos principales de la solicitud de préstamo en Finastra Fusion Mortgagebot.

Este atributo identifica la sucursal u oficina específica responsable del préstamo. Es una dimensión organizativa clave para las instituciones grandes con varias ubicaciones.

Utilizado en el panel «Loan Officer Workload Distribution», este atributo permite agregar el análisis de rendimiento por ubicación. Ayuda a comparar la eficiencia, la carga de trabajo y los resultados entre distintas sucursales, pone de relieve las diferencias de rendimiento regionales y orienta la asignación de recursos en toda la organización.

Permite comparar el rendimiento y analizar la carga de trabajo entre distintas unidades geográficas u organizativas.

Consulte la documentación de Finastra Fusion Mortgagebot. Probablemente está asociado al perfil de usuario del agente de préstamos o se selecciona durante la recepción de la solicitud.