Su Template de datos para la originación de préstamos

El ID de solicitud de préstamo identifica de forma única cada solicitud durante todo su ciclo de vida. Es la entidad central que agrupa todas las actividades y los datos asociados, lo que permite seguir de principio a fin el proceso de originación de un préstamo específico.

En el análisis de procesos, este ID es fundamental para construir una vista integral de cada caso. Todas las actividades, desde 'Solicitud enviada' hasta 'Fondos desembolsados' o 'Préstamo cerrado por rechazo', se vinculan a este único identificador. Así se pueden calcular los tiempos de ciclo, identificar variantes del proceso y seguir el recorrido de cada préstamo.

Este es el ID del caso esencial que vincula todos los eventos relacionados en una única instancia del proceso y constituye la base de cualquier análisis de Process Mining.

Es el identificador principal de una solicitud de préstamo en Finastra Fusion Mortgagebot y suele estar disponible en todos los módulos y tablas relacionados con la tramitación de préstamos.

La marca de tiempo del evento, o la hora de inicio, registra el momento exacto en que tuvo lugar una actividad. Estos datos temporales son esenciales para ordenar los eventos cronológicamente y representar con precisión el flujo del proceso.

En el análisis, las marcas de tiempo se utilizan para calcular todas las métricas basadas en la duración, como el tiempo de ciclo total, los tiempos de procesamiento de cada actividad y los tiempos de espera entre pasos. Esto permite identificar cuellos de botella, supervisar el cumplimiento de los SLA y seguir las tendencias de rendimiento a lo largo del tiempo. Estos datos son clave para Dashboards como 'Análisis del tiempo total de tramitación de préstamos' y 'Tendencia del tiempo de ciclo de aprobación de préstamos'.

Las marcas de tiempo indican el orden cronológico de los eventos y son esenciales para calcular todas las métricas de rendimiento, como los tiempos de ciclo y de espera.

Estos datos suelen aparecer junto al registro de actividad o de actualización de estado en los registros de eventos o las tablas de transacciones del sistema. A menudo se identifican como 'Fecha de creación' o 'Marca de tiempo del estado'.

Este atributo registra el nombre de cada paso del ciclo de vida de la originación del préstamo, como 'Solicitud enviada', 'Verificación de crédito completada' o 'Decisión del préstamo emitida'. Estas actividades forman los nodos del mapa de procesos descubierto.

Analizar la secuencia y la frecuencia de estas actividades es fundamental en Process Mining. Permite comprender el flujo real del proceso, identificar desviaciones respecto del procedimiento estándar y detectar cuellos de botella o áreas con muchas repeticiones de trabajo. Los nombres específicos de las actividades son esenciales para calcular KPI por etapa, como el tiempo de procesamiento de la evaluación de riesgos.

Las actividades definen los pasos del proceso. Analizar su secuencia, frecuencia y duración es fundamental para comprender y mejorar el flujo del proceso.

Esta información suele generarse a partir de los registros de eventos del sistema, los registros de cambios de estado o las entradas de finalización de tareas en Finastra Fusion Mortgagebot.

Este atributo especifica el sistema de origen de los datos, por ejemplo, 'Finastra Fusion Mortgagebot'. En entornos con varios sistemas integrados, este campo ayuda a distinguir las fuentes de datos.

Aunque en un análisis de un solo sistema suele tener un valor estático, resulta fundamental al combinar datos de distintas plataformas, como un CRM independiente o un sistema de gestión de documentos. Permite mantener clara la trazabilidad de los datos y facilita la resolución de problemas de calidad al identificar su fuente correcta.

Aporta un contexto clave sobre el origen de los datos, garantiza su trazabilidad y facilita la gobernanza de datos, especialmente en entornos con varios sistemas.

Suele ser un valor estático que se añade durante el proceso de extracción y transformación de datos (ETL) para identificar 'Finastra Fusion Mortgagebot' como fuente.

Este atributo registra la fecha y hora de la extracción más reciente de datos del sistema de origen. Permite conocer la antigüedad de los datos analizados.

En cualquier análisis o Dashboard, conocer la fecha de actualización de los datos es fundamental para tomar decisiones informadas. Esta marca de tiempo ayuda a saber si se está consultando información en tiempo real o una instantánea de un momento concreto, algo importante tanto para la supervisión operativa como para el análisis estratégico.

Indica a los usuarios la actualidad de los datos y permite confirmar que los análisis se basan en datos cuya antigüedad es conocida y aceptable.

Este valor se genera y se añade al conjunto de datos durante el proceso de extracción y transformación de datos (ETL).

Este atributo identifica al empleado principal, el agente de préstamos que gestiona la solicitud. Suele ser el principal punto de contacto del solicitante y se encarga de guiar la solicitud a lo largo del proceso.

Esta dimensión es clave para analizar el rendimiento y la carga de trabajo. Dashboards como 'Distribución de la carga de trabajo de los agentes de préstamos' utilizan directamente este atributo para mostrar el número de préstamos activos y los tiempos de procesamiento promedio por agente. Ayuda a la dirección a identificar a quienes obtienen mejores resultados, a quienes pueden tener una carga excesiva y las oportunidades para equilibrar los recursos o impartir formación.

Permite analizar la distribución de la carga de trabajo y el rendimiento de los recursos, e identificar cuellos de botella o buenas prácticas relacionados con los recursos.

Consulte la documentación de Finastra Fusion Mortgagebot. Es probable que este dato se almacene en los datos de encabezado de la solicitud de préstamo o en una tabla de asignaciones vinculada al módulo de gestión de usuarios.

Este atributo identifica específicamente al analista de riesgos responsable de la etapa clave de evaluación de riesgos. Esta persona evalúa el riesgo del préstamo y recomienda aprobarlo o rechazarlo.

Este atributo es esencial para el Dashboard 'Análisis detallado de cuellos de botella en la evaluación de riesgos'. Permite segmentar los tiempos de procesamiento y de espera en cola por analista. Así se pueden comprender las diferencias de rendimiento, garantizar la coherencia en la toma de decisiones y gestionar la carga de trabajo del equipo de evaluación de riesgos.

Es clave para analizar en detalle la etapa de evaluación de riesgos, comparar el rendimiento y gestionar la carga de trabajo del equipo.

Consulte la documentación de Finastra Fusion Mortgagebot. Esta información suele registrarse cuando el caso se asigna a la cola de evaluación de riesgos o a un analista específico.

Este atributo especifica el origen de la solicitud, por ejemplo, si se recibió a través de un portal en línea, una aplicación móvil, directamente por medio de un agente de préstamos o a través de un intermediario externo.

Conocer el canal es importante para el análisis operativo y estratégico. El Dashboard 'Análisis del tiempo total de tramitación de préstamos' utiliza este atributo para comparar la eficiencia de los distintos canales. Esto puede revelar si algunos canales generan tiempos de procesamiento más largos, tasas de rechazo más altas o más repeticiones de trabajo, y aportar información útil para optimizar los procesos y la estrategia de marketing.

Permite comparar el rendimiento de los distintos canales de atención al cliente y ayuda a optimizar los procesos específicos de cada canal y la asignación de recursos.

Consulte la documentación de Finastra Fusion Mortgagebot. Esta información suele registrarse al crear la solicitud.

Mientras que StartTime registra cuándo comienza una actividad, EndTime indica cuándo termina. En muchos eventos de originación de préstamos, la hora de inicio y la de finalización pueden coincidir, ya que se trata de eventos instantáneos. Sin embargo, este campo es fundamental para las actividades con una duración medible, como 'Revisión de la evaluación de riesgos'.

Contar con un EndTime independiente permite calcular directamente el tiempo de procesamiento de la actividad, en lugar de inferirlo a partir de la hora de inicio de la actividad siguiente. Así se obtiene una medición más precisa, que distingue el tiempo real de procesamiento del tiempo de inactividad o espera. Esto es esencial para el Dashboard 'Análisis detallado de cuellos de botella en la evaluación de riesgos'.

Permite calcular con precisión el tiempo de procesamiento de una actividad y distinguirlo del tiempo de espera posterior, lo que mejora el análisis de cuellos de botella.

Consulte la documentación de Finastra Fusion Mortgagebot o los registros del sistema. Este dato puede aparecer como 'Fecha de finalización' o 'Fecha de fin'; si no está disponible de forma explícita, quizá sea necesario calcularlo.

Este atributo registra el resultado final de negocio del proceso de originación de cada solicitud de préstamo. Es un atributo clave del caso que determina si la instancia del proceso tuvo éxito o no.

Este atributo es la base del Dashboard 'Tendencias de rechazo de solicitudes de préstamo' y del análisis 'Coherencia de las decisiones sobre préstamos según el riesgo'. Al filtrar y segmentar el mapa de procesos por resultado, los analistas pueden identificar patrones comunes que conducen a rechazos o aprobaciones. También permite calcular directamente el KPI de tasa de rechazo de solicitudes de préstamo.

Define el resultado de negocio de cada caso y permite comparar los flujos de proceso satisfactorios y no satisfactorios para encontrar las causas raíz.

Suele ser el estado final de un caso de solicitud de préstamo y se encuentra en la tabla principal de casos o solicitudes de Finastra Fusion Mortgagebot.

La categoría de riesgo clasifica una solicitud de préstamo según diversos factores, como la puntuación crediticia, la relación entre deuda e ingresos y la relación entre el préstamo y el valor de la propiedad. Así, la evaluación del riesgo se resume en unos pocos niveles fáciles de entender.

Este atributo es esencial para el Dashboard 'Coherencia de las decisiones sobre préstamos según el riesgo'. Al agrupar los préstamos por categoría, resulta más fácil visualizar si las decisiones son coherentes para solicitudes con perfiles de riesgo similares. Este análisis facilita el cumplimiento normativo y ayuda a perfeccionar el modelo interno de evaluación de riesgos.

Simplifica datos de riesgo complejos y permite analizar a alto nivel la coherencia de las decisiones y su alineación con la estrategia de riesgo de la organización.

Puede ser un campo calculado y almacenado por el motor de decisiones interno de Finastra Fusion Mortgagebot o por un módulo relacionado con la gestión de riesgos.

Este atributo booleano toma el valor «true» si una actividad específica, como «Solicitud de documentos de respaldo» o «Devolución de la evaluación crediticia», ocurre más de una vez para el mismo ID de solicitud de préstamo. Permite identificar y cuantificar explícitamente los ciclos de reproceso.

En el Dashboard «Mapa de reprocesos y pasos redundantes», este indicador permite resaltar visualmente los ciclos de reproceso o filtrar los casos con un alto nivel de reprocesos. Calcular el KPI de tasa de actividades de reproceso es tan sencillo como contar los eventos en los que «IsRework» tiene el valor true. Así, los esfuerzos de mejora pueden centrarse en las causas raíz del trabajo repetido, como una comunicación poco clara o errores de ingreso de datos.

Identifica y cuantifica explícitamente los reprocesos, lo que facilita analizar las causas y el impacto de las ineficiencias y los ciclos del proceso.

Este atributo se calcula en la capa de transformación de datos comprobando si el mismo nombre de actividad ya aparece para el CaseId correspondiente.

Este atributo booleano distingue entre las tareas que el sistema ejecuta automáticamente, como una primera consulta de crédito o la generación de una divulgación estándar, y las que realiza el personal de forma manual.

Analizar este atributo permite conocer el grado de automatización del proceso y comparar la velocidad y la uniformidad de los pasos automatizados con las de los manuales. Esta información ayuda a detectar nuevas oportunidades de automatización para mejorar la eficiencia y reducir el riesgo de errores humanos.

Permite medir el grado de automatización del proceso y detectar oportunidades para mejorar la eficiencia mediante nuevas iniciativas de automatización.

Por lo general, se determina comprobando el campo «Usuario» asociado a una actividad. Si corresponde a una cuenta de sistema o de servicio, el indicador se establece en true.

Este atributo representa el importe principal de la hipoteca solicitada. Es una métrica financiera clave para cada solicitud y suele influir en el proceso. Por ejemplo, los préstamos jumbo de mayor importe pueden requerir pasos de aprobación adicionales.

En el análisis, el importe del préstamo permite segmentar el proceso e investigar la relación entre el valor del préstamo y los tiempos de procesamiento, las tasas de aprobación o el nivel de revisión aplicado. Por ejemplo, se puede descubrir que los préstamos por encima de cierto umbral tardan sistemáticamente más en la etapa de evaluación de riesgos. Este atributo aporta un contexto de negocio valioso al flujo del proceso.

Permite analizar financieramente la cartera de préstamos e investigar si el valor del préstamo influye en el comportamiento del proceso, por ejemplo, en el tiempo de ciclo o las tasas de aprobación.

Este campo fundamental se completa al enviar la solicitud y se almacena en los datos principales de la solicitud de préstamo en Finastra Fusion Mortgagebot.

Este atributo booleano se obtiene al comparar la duración real de una etapa con el objetivo de SLA correspondiente. Por ejemplo, toma el valor «true» si el tiempo transcurrido entre «Inicio de la evaluación crediticia» y «Finalización de la evaluación crediticia» supera el «Objetivo de SLA de evaluación crediticia».

Este indicador facilita el análisis en el Dashboard «Análisis del cumplimiento e incumplimiento del SLA», ya que crea una dimensión binaria clara para filtrar y agregar datos. Permite calcular rápidamente el KPI de tasa de cumplimiento del SLA y analizar características específicas, como el tipo de préstamo o la sucursal, de las solicitudes que incumplen con frecuencia sus acuerdos de nivel de servicio.

Ofrece un indicador claro y sencillo del incumplimiento del SLA en cada caso, lo que facilita filtrar, agregar y analizar las causas raíz de los incumplimientos.

Este atributo se calcula durante la preparación de los datos. ¿La lógica es: (Duración real > UnderwritingSlaTarget) ? true : false.

Cuando el 'Resultado de la decisión' de un préstamo es 'Rechazado', este atributo indica la causa específica. Los motivos pueden incluir desde un historial crediticio deficiente o ingresos insuficientes hasta documentación incompleta o problemas con la tasación de la propiedad.

Este atributo es fundamental para el Dashboard 'Tendencias de rechazo de solicitudes de préstamo'. Analizar los motivos de rechazo más frecuentes aporta información útil para mejorar los procesos. Por ejemplo, un número elevado de rechazos por documentación incompleta podría indicar la necesidad de mejorar la recopilación de documentos o la comunicación con los solicitantes.

Identifica la causa raíz de los procesos no satisfactorios y permite aplicar mejoras específicas para aumentar la tasa de aprobación y reducir el esfuerzo desperdiciado.

Consulte la documentación de Finastra Fusion Mortgagebot. Este dato suele almacenarse en un campo de código de motivo o de notas asociado al estado de la decisión final.

Este atributo especifica el objetivo del acuerdo de nivel de servicio (SLA) para la duración del proceso de evaluación de riesgos, que suele expresarse en horas o días laborables. El objetivo puede variar según factores como el tipo de préstamo o la categoría de riesgo.

Es un dato clave para el Dashboard 'Análisis del cumplimiento y los incumplimientos de los SLA' y para el KPI de tasa general de cumplimiento de los SLA. Al comparar el tiempo real de procesamiento de la evaluación de riesgos con este objetivo, cada caso puede marcarse como 'Cumplido' o 'Incumplido'. Esto permite supervisar el rendimiento frente a los compromisos con los clientes o los objetivos internos, e identificar las causas raíz de los incumplimientos de los SLA.

Proporciona el valor de referencia para medir el rendimiento real, supervisar directamente el cumplimiento de los SLA e identificar incumplimientos.

Puede almacenarse como una regla de negocio estática o como un campo de la solicitud de préstamo, posiblemente calculado por un motor de reglas de Finastra Fusion Mortgagebot.

Este atributo contiene la puntuación crediticia numérica que proporciona una agencia de crédito durante la actividad 'Verificación de crédito completada'. Es un factor clave para evaluar la solvencia del solicitante.

En el Dashboard 'Coherencia de las decisiones sobre préstamos según el riesgo', se compara la puntuación crediticia con el resultado de la decisión final. Este análisis ayuda a garantizar que las decisiones de préstamo sean justas, coherentes y acordes con la tolerancia al riesgo de la institución. También puede revelar posibles incoherencias cuando solicitantes con puntuaciones similares reciben resultados distintos.

Este atributo es un dato clave para evaluar el riesgo y ayuda a analizar la coherencia y la equidad de las decisiones sobre préstamos.

Consulte la documentación de Finastra Fusion Mortgagebot. Estos datos suelen almacenarse en un campo específico después de obtenerse de una agencia de informes crediticios mediante una integración.

Esta métrica mide el tiempo que una solicitud de préstamo permanece inactiva, a la espera de que comience la evaluación crediticia una vez finalizada la consulta de crédito. Se calcula como el tiempo transcurrido entre las marcas de tiempo de «Finalización de la consulta de crédito» e «Inicio de la evaluación crediticia».

Este KPI es fundamental para el «Análisis detallado del cuello de botella en la evaluación crediticia», ya que separa el tiempo de espera del tiempo de procesamiento activo. Un tiempo de espera elevado puede indicar falta de recursos, una asignación de trabajo ineficiente o demoras del sistema. Reducirlo suele ser clave para mejorar la velocidad y la eficiencia generales del proceso.

Aísla el tiempo de espera previo a una etapa crítica del proceso y ofrece un objetivo claro para reducir el tiempo inactivo y mejorar la eficiencia del flujo.

Este atributo se calcula durante el análisis de datos o el proceso ETL, obteniendo para cada caso la diferencia entre las horas de los eventos «Finalización de la consulta de crédito» e «Inicio de la evaluación crediticia».

Este atributo clasifica la solicitud según el producto hipotecario específico que solicita el solicitante. Los distintos tipos de préstamo suelen tener requisitos de proceso, reglas de cumplimiento y perfiles de riesgo diferentes.

Analizar el proceso por tipo de préstamo es una práctica fundamental. Puede revelar que algunos productos tienen tiempos de ciclo mucho más largos o tasas de rechazo más altas. Esta segmentación es clave para identificar cuellos de botella específicos de cada producto y garantizar que se apliquen correctamente las comprobaciones de cumplimiento, como las del análisis 'Vías de incumplimiento normativo'.

Los distintos productos de préstamo suelen tener rutas de proceso y SLA diferentes. Por ello, este atributo es esencial para realizar comparaciones y filtros pertinentes.

Este dato fundamental se selecciona al inicio del proceso de solicitud y se almacena en los datos principales de la solicitud de préstamo en Finastra Fusion Mortgagebot.

Este atributo identifica la sucursal o la oficina específica responsable del préstamo. Es una dimensión organizativa clave para las instituciones grandes con varias ubicaciones.

El Dashboard 'Distribución de la carga de trabajo de los agentes de préstamos' utiliza este atributo para agregar los datos de rendimiento por ubicación. Ayuda a comparar la eficiencia, la carga de trabajo y los resultados de distintas sucursales, destacar las diferencias de rendimiento entre regiones y orientar la asignación de recursos en toda la organización.

Permite comparar el rendimiento y analizar la carga de trabajo en distintas unidades geográficas u organizativas.

Consulte la documentación de Finastra Fusion Mortgagebot. Es probable que este dato esté asociado al perfil de usuario del agente de préstamos o que se seleccione al recibir la solicitud.